OBSI Issues List of Most Common Fraud and Scam Complaints

Le français suit.
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OBSI Issues List of Most
Common Fraud and Scam
Complaints
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Ombudsman for Banking
Services and Investments
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[email protected]
Website:
www.obsi.ca
March 31, 2011
TORONTO – The Ombudsman for Banking Services and Investments (OBSI)
today issued a list of the fraud and scam-related complaints it most frequently
sees in order to help Canadians spot the common traps set by criminals.
“OBSI investigates many consumer complaints related to fraud,” said
Ombudsman Doug Melville. “While individual circumstances differ, the crimes
involved are often simply variations of the same old scams.”
With Fraud Prevention Month – the month of March – coming to a close, OBSI
reminds all Canadians to remain vigilant against criminals throughout the year.
“Criminals and scam artists are always on the lookout for ways to part you from
your money,” continued Melville. “To be forewarned is to be forearmed.”
TOP SCAMS AND FRAUDS SEEN BY OBSI:
Debit and credit card fraud: Most of us personally know someone
whose debit or credit card was compromised. Keep your cards in a safe
place, use different Personal Identification Numbers (PINs) for each
card, don’t share your card and PIN with anyone else, cover the
PIN-pad with your hand to prevent others from seeing you enter your
PIN, and don’t ever write your PIN on the card or leave your written PIN
in your wallet or purse.
Overpayment scams: You advertise something for sale, and find a
buyer. Success! But the buyer has written you a cheque for too much
money. He asks you to return the overpayment by sending a wire. By
the time the original cheque is discovered to be counterfeit, the “buyer”
and your money have disappeared. Criminals also target landlords with
this scam. Know that once funds are sent by wire to a fraudster, the
money is usually not recoverable.
Debt consolidation scams: This scam becomes more common during
times of economic recession and personal financial trouble. Someone
whose credit limit is stretched to the max and has multiple debts will pay
a company a fee for debt consolidation at a lower rate. In return, this
person receives a cheque to clear the original debts. The cheque is
deposited to a bank account and existing debts are paid off from the
proceeds. It is not until the consolidation cheque later turns out to be
counterfeit that the scam is discovered. The unfortunate victim now has
an even-bigger debt problem.
Identity theft: Your personal and financial information is valuable, and
criminals love to get their hands on it. When they do, they may be able
to open bank accounts, get credit cards and borrow money – all in your
name. Protect your personal information, safely store important financial
documents, and shred those financial documents and statements you no
longer need.
Sales scams: This one can affect both buyers and sellers. Online
transactions involve a degree of trust, and the bad guys can take
advantage of this. Sometimes you sell something over the internet and
don’t receive payment, other times you pay for something you don’t
receive. Understand how online selling works before you try it and take
steps to minimize your risks, whether you are a buyer or a seller.
Fraudulent investments: If you’re offered a special deal on an
investment “for you only”, or guaranteed high returns, watch out! As the
saying goes, if it sounds too good to be true, it probably is. Buy your
investments from licensed investment advisors working with regulated
firms. Then if something goes wrong, there may be somewhere to turn
to (like the regulators or OBSI) for help.
***
OBSI is the national independent dispute resolution service for consumers and
small businesses with a complaint they can't resolve with their banking services
or investment firm. As a free alternative to the legal system, we work informally
and confidentially to find fair outcomes to disputes about banking and investment
products and services.
OBSI looks into complaints about most banking and investment matters including:
debit and credit cards; mortgages; stocks, mutual funds, income trusts, bonds
and GICs; loans and credit; fraud; investment advice; unauthorized trading; fees
and rates; transaction errors; misrepresentation; and accounts sent to
collections. Where a complaint has merit, OBSI may recommend compensation
up to a maximum of $350,000.
For further information:
Tyler Fleming
Director, Stakeholder Relations and Communications
416-218-4244
-30Pour diffusion immédiate
31 mars 2011
Le
Liste des plaintes fréquemment formulées relatives aux fraudes et aux
escroqueries, établie par l’Ombudsman des services bancaires et
d’investissement (OSBI)
TORONTO – Aujourd’hui, l’OSBI a émis une liste des plaintes fréquemment
formulées relatives aux fraudes et aux escroqueries afin d’aider la population
canadienne à repérer les pièges tendus par les criminels.
« L’OSBI examine de nombreuses plaintes de clients relatives à la fraude. Bien
que les situations personnelles diffèrent, les crimes ne sont souvent qu’une
simple variation d’escroqueries bien connues», affirme M. Doug Melville,
ombudsman.
Même si le Mois de la prévention de la fraude (le mois de mars) tire à sa fin,
l’OSBI rappelle à la population canadienne de demeurer vigilante tout au long de
l’année.
« Les criminels et les fraudeurs cherchent toujours une façon de vous soustraire
de l’argent. Un homme averti en vaut deux », poursuit M. Melville.
LISTE DES PRINCIPALES FRAUDES ET ESCROQUERIES ÉTABLIE PAR
L’OSBI
Fraudes par cartes de débit et de crédit : La plupart d’entre nous
connaissons quelqu’un qui a été victime d’une fraude par carte de débit
ou de crédit. Gardez vos cartes en lieu sûr, utilisez un numéro
d’identification personnel (NIP) différent pour chacune d’entre elles, ne
divulguez pas votre NIP à qui que ce soit, lorsque vous entrez votre NIP
au clavier, dissimulez-le avec votre main, n’inscrivez jamais votre NIP
sur votre carte et ne le conservez pas dans votre sac à main ou votre
portefeuille.
Fraudes par trop-payé: Vous annoncez un objet à vendre et vous
trouvez un acheteur. Merveilleux! Toutefois, le montant du chèque émis
par l’acheteur est trop élevé. Il vous demande donc de lui rembourser le
troppayé au moyen d’un virement électronique. Lorsque l’on découvre
que le chèque original est contrefait, l’« acheteur » et votre argent ont
disparu. Les criminels utilisent également cette escroquerie auprès des
locateurs. Sachez qu’une fois les fonds transférés, il est habituellement
impossible de les récupérer.
Fraudes relatives à la consolidation de dettes : Cette escroquerie
est de plus en plus fréquente en période de récession et lorsqu’une
personne éprouve des problèmes financiers personnels. Une personne
qui a de nombreuses dettes et dont la limite de crédit est exploitée au
maximum fera affaire avec une entreprise de consolidation de dettes
moyennant un taux d’intérêt réduit. En retour, cette personne reçoit un
chèque pour acquitter ses dettes initiales. Le chèque est déposé dans
un compte bancaire, et les dettes existantes sont ainsi remboursées.
L’escroquerie ne sera découverte que lorsqu’on se rendra compte qu’il
s’agissait d’un chèque contrefait. La malheureuse victime sera donc aux
prises avec une dette encore plus importante.
Vols d’identité : Vos renseignements financiers et personnels ont une
grande valeur, et les criminels adorent mettre la main sur ces
renseignements. Lorsque cela se produit, ils peuvent ouvrir des comptes
bancaires, obtenir des cartes de crédit et emprunter de l’argent le tout
en votre nom. Protégez vos renseignements personnels, conservez
précieusement vos documents personnels et déchiquetez tous les
documents et les états financiers dont vous n’avez plus besoin.
Fraudes relatives aux ventes : Cette escroquerie vise les acheteurs et
les vendeurs. Les transactions en ligne impliquent un certain niveau de
confiance, et les gens malhonnêtes peuvent en tirer avantage. Parfois,
vous vendez un objet sur Internet et vous ne recevez pas le paiement.
D’autres fois, vous achetez un objet et vous ne le recevez pas. Assurezvous de bien comprendre le processus de vente en ligne avant de
l’utiliser, et prenez les mesures nécessaires pour réduire les risques,
que vous agissiez à titre d’acheteur ou de vendeur.
Fraudes relatives aux placements : Si l’on vous offre une occasion
spéciale relative à un placement « uniquement pour vous », ou que l’on
vous garantit un haut rendement du capital investi, faites attention!
Comme le veut le dicton, si cela semble trop beau pour être vrai, ça
l’est probablement. Effectuez vos placements auprès de conseillers en
placement qui détiennent un permis et qui travaillent pour une entreprise
réglementée. Par la suite, si la situation tourne mal, vous pourrez
probablement obtenir de l’aide auprès d’organismes de réglementation
ou l’OSBI, entre autres.
***
L’OSBI est le service national et indépendant de règlement des différends offert
aux consommateurs et aux petites entreprises qui n’ont pas réussi à régler leur
plainte avec leur firme de services bancaires ou d’investissement. Solution de
rechange gratuite au système judiciaire, l’OSBI travaille dans un cadre informel
et en toute confidentialité afin de trouver des solutions équitables aux différends
portant sur les produits et services bancaires et d’investissement.
L’OSBI examine la plupart des plaintes de nature bancaire et d’investissement,
notamment celles relatives: aux cartes de débit et de crédit, aux prêts
hypothécaires, aux actions, aux fonds communs de placement, aux fiducies de
revenu, aux obligations, aux certificats de placement garanti, aux prêts et autres
instruments de crédit, aux fraudes, à la convenance, aux transactions non
autorisées, aux frais et taux, aux erreurs et fausses représentations, aux
procédures de recouvrement. Lorsque requis, l’OSBI peut recommander un
dédommagement pouvant atteindre 350 000$.
Pour de plus amples renseignements, veuillez contacter:
Tyler Fleming
Directeur, Relations avec les intervenants et Communications
888-451-4519, poste 2225
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