Bank France – © Copyright. HSBC Private Bank France

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Nos connexions sont
les vôtres, partout
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Nos connexions
sont les vôtres partout
dans le monde
Mieux que d’ouvrir de simples portes, nous ouvrons
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celles qui vous correspondent. Depuis de nombreuses
années, nous accompagnons nos clients pour traverser
les changements de leur époque.
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La richesse de notre savoir-faire repose sur la qualité et la complémentarité de
nos équipes, la diversité de nos expertises et un positionnement privilégié sur
la scène financière internationale avec l’accès à une multiplicité d’informations
et aux experts mondiaux du Groupe Private Banking, un des premiers groupes
de services financiers au monde en matière d’offre de gestion de fortune.
Nos milliers d’experts créent des millions de connexions et nous permettent
de vous offrir les bonnes alternatives financières, au moment opportun.
HSBC Private Bank France met à votre disposition son équipe d’experts
dédiés et pluridisciplinaires pour élaborer avec vous la meilleure stratégie
patrimoniale et financière et vous accompagner durablement dans la
protection, le développement et la transmission de votre patrimoine.
Cette stratégie se traduit par une gestion personnalisée, dans le cadre
juridique et fiscal le plus approprié à votre situation.
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LE GROUPE HSBC
Le Groupe HSBC est l’un des premiers groupes de services
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bancaires et financiers au monde, et la plus grande banque
européenne par sa capitalisation boursière*.
Le réseau international de HSBC se compose de plus de
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8 000 implantations réparties dans 88 pays et territoires et sert
plus de 100 millions de clients à travers le monde. Les actifs sous
gestion du Groupe HSBC s’élèvent à 2 364 milliards de dollars*.
Le Groupe HSBC en France compte environ10 000 collaborateurs
et 400 agences. L’organisation du Groupe HSBC conjugue ainsi
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l’enracinement local et la performance d’un réseau mondial.
HSBC Private Bank est la dénomination commerciale de l’activité
de gestion privée des principales filiales de banque privée du
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Groupe HSBC à travers le monde. Elle offre des services financiers
à une clientèle fortunée dans 91 implantations réparties dans
39 pays en Amérique du Nord et du Sud, en Asie-Pacifique, en
Europe et au Moyen-Orient. Ses actifs sous gestion représentent
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460 milliards de dollars*.
* Evaluation au 31 décembre 2009.
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HSBC Private Bank
en France
S’appuyant sur la puissance de son réseau mondial,
HSBC Private Bank France est l’un des premiers spécialistes
français de la banque privée. Nous proposons un large éventail
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de solutions personnalisées destinées à répondre aux attentes
d’une clientèle privée haut de gamme, forts de l’expertise de nos
équipes de gestion discrétionnaire et conseillée et du savoir-faire
en architecture ouverte de notre société de gestion,
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HSBC Private Wealth Managers.
Le banquier privé, expert en gestion de patrimoine, est votre
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interlocuteur dédié. Chef d’orchestre à l’écoute et réactif,
il peut mobiliser toutes les expertises, en interne ou en externe,
pour s’adapter à chacune de vos demandes et vous apporter
des conseils adaptés. Ses connaissances de votre organisation
patrimoniale, de vos objectifs ainsi que de vos contraintes lui
permettent de vous proposer la stratégie patrimoniale répondant à
vos attentes dans un cadre fiscal approprié.
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Clientèle privée : une relation privilégiée,
fondée sur la compréhension, le dialogue
et la confiance
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Nous assurons la gestion globale à long terme de votre
patrimoine, que vous soyez détenteur d’un capital financier
ou d’un patrimoine diversifié, dirigeant d’une société cotée
ou non cotée, ou que vos avoirs soient constitués d’actifs
privés ou de biens professionnels.
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Nous vous accompagnons dans l’optimisation de la
performance de vos actifs compte tenu de vos contraintes,
de votre niveau d’acceptation du risque et de votre horizon
d’investissement et ce, dans un cadre légal approprié.
Nous développons une offre patrimoniale diversifiée
spécifique pour répondre à vos exigences en ce qui
concerne la gestion d’un patrimoine détenu en France
comme à l’étranger.
Notre offre, profilée pour une clientèle privée exigeante,
correspond ponctuellement à des besoins de
professionnels de la gestion (autres banques privées,
plates-formes de multigestion, petites institutions,
associations, congrégations…). Cette gestion le plus
souvent non benchmarkée est proposée par une équipe
commerciale spécialisée de professionnels dédiés.
Nous élaborons une réponse sur mesure en architecture
ouverte pour chaque client, en nous appuyant sur les
expertises de HSBC Private Wealth Managers, société
de gestion reconnue en matière de gestion active, de
sélection de gérants et de supports d’investissement.
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Nos banquiers privés internationaux sont tous mobiles afin
de vous rencontrer dans les meilleures conditions quel que
soit votre lieu de résidence (Asie, Moyen-Orient, Afrique du
Nord…).
Clientèle Business to Business et Intermédiaires
Financiers : une relation historique fondée sur
notre professionnalisme et une confiance mutuelle
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Un métier ancré dans la culture du Groupe HSBC
HSBC Private Bank satisfait à l’ensemble des exigences
réglementaires et veille à ce que les produits et
les solutions financières proposés soient en adéquation
avec la réglementation en vigueur.
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La définition et la mise en œuvre d’une politique de
maîtrise des risques reposent avant tout sur le respect d’un
certain nombre de valeurs essentielles et sur l’application
de bonnes pratiques de prévention développées au sein
de notre Groupe. Nous nous engageons ainsi à délivrer un
service clientèle haut de gamme.
Notre département de maîtrise des risques, en collaboration
avec l’ensemble des départements de la banque et votre
banquier privé, a pour mission de mettre en place un
processus de traitement encadrant et minimisant les
risques financiers et opérationnels liés à notre activité.
Ce département intervient à l’occasion de la mise en place
de nouvelles organisations, d’évolutions réglementaires ou
de projets transversaux et en tant que contrôle de la bonne
application des procédures au quotidien.
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Une approche individuelle
et personnalisée
HSBC Private Bank fournit des solutions personnalisées
pour une clientèle fortunée partout dans le monde.
Disposant de tous les savoir-faire nécessaires en matière
d’optimisation financière et patrimoniale, votre banquier
privé, en partenariat avec les experts de HSBC Private
Bank, vous aide à atteindre vos objectifs.
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Après avoir analysé votre profil et vos besoins,
votre banquier privé élabore, en architecture ouverte,
les solutions les mieux adaptées à votre situation
ainsi qu’à l’environnement extérieur (marchés
financiers, réglementation, fiscalité…).
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Des solutions au service de
votre stratégie patrimoniale
Nos équipes recherchent sur le marché les meilleurs
véhicules patrimoniaux, les meilleurs gérants, les
meilleurs fonds et plus généralement les meilleurs
instruments financiers. Nos propositions reposent sur
une diversification en termes d’instruments financiers, de
classes d’actifs, de pays, d’échéances et d’enveloppes.
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Ces solutions sont élaborées grâce aux expertises
des équipes d’ingénieurs patrimoniaux, de gestion
discrétionnaire et conseillée et au savoir-faire en
architecture ouverte de notre société de gestion. Elles
sont mises à votre disposition dans le cadre juridique de
votre choix, mandat de conseil ou mandat de gestion.
Elles peuvent également être combinées, dans le cadre
d’optimisations fiscales ou patrimoniales, avec la mise en
place de crédits patrimoniaux, d’enveloppes assurancevie ou de contrats de capitalisation. Votre banquier privé
assure ainsi la mise en œuvre des orientations choisies,
leur suivi, et leur adaptation au fil du temps. Il vous tient
informé de l’évolution de vos actifs par un reporting
complet, détaillé et personnalisé.
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Nos services
HSBC Private Bank France, en collaboration
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avec les équipes spécialisées de HSBC France
et du Groupe HSBC dans le monde, vous propose
une palette de solutions et de services banque
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privée haut de gamme.
Services bancaires
Services d’investissements
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Services de gestion de fortune
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Crédits patrimoniaux
HSBC Private Bank France propose une gamme
complète et internationale de prestations
bancaires en collaboration avec HSBC France
et le service “HSBC Premier”. Ces prestations
bénéficient d’une pleine garantie de confidentialité
et d’une qualité d’exécution de haut niveau (délais,
prise en compte de vos besoins spécifiques…).
Financement à court ou long terme, crédit
lombard, financement hypothécaire classique sont
autant de solutions flexibles et adaptées à vos
besoins personnels pour vous accompagner dans
l’organisation de l’allocation de vos actifs et leur
gestion fiscale. Si vous êtes dirigeant d’entreprise,
l’offre de crédits patrimoniaux de HSBC Private
Bank France permet également de vous
accompagner dans vos opérations de cession ou
d’évolution capitalistique de votre entreprise.
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Une gamme complète
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Gestion de taux
Mise en œuvre d’une gestion active, non
benchmarkée et créatrice d’alpha* basée sur
l’analyse fondamentale et sur des convictions
qui s’expriment à travers une sélection de titres
réalisée par des gérants seniors.
Réalisation d’une gestion de conviction dont
l’objectif consiste à maximiser le couple
“rendement / risque”. Nous opérons une gestion
active des principaux moteurs de performances
qui diffère selon le type de fonds :
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Gestion de fonds actions
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Notre spécialisation sur les marchés français et
européens ou sur des thèmes d’investissement
spécifiques permet une meilleure connaissance
de l’univers des entreprises analysées. Cette
approche de gestion a un objectif de performance
à moyen et long terme.
sensibilité / courbe des taux ;
allocation par classe d’actifs (titre souverains vs non
souverains, crédit, taux, convertibles) ;
selection de titres avec une diversification des risques
en portefeuille.
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Notre gamme se concentre autour d’une gestion
fondamentale “long only” (monétaire régulier,
obligataire investment grade) et d’une gestion
de niche à forte valeur ajoutée (convertible, haut
rendement).
* L’alpha désigne la performance additionnelle dégagée par le fonds par
rapport à celle d’un indice de référence.
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Figurant parmi nos métiers historiques, la
multigestion consiste à sélectionner des gérants
de Sicav et FCP et à les assembler en fonction des
objectifs recherchés et de l’environnement macro
et microéconomique et financier.
Les hedge funds sont des fonds généralement
investis dans des stratégies de placement
alternatives variées qui utilisent les produits
dérivés et l’effet de levier. Ils sont décorellés des
classes d’actifs traditionnelles et recherchent
un rendement absolu. Nous vous proposons un
supplément de diversification dans le cadre d’une
offre de hedge funds dont les performances sont
déconnectées de celles des marchés d’actions
et d’obligations classiques, permettant ainsi de
réduire le risque et la volatilité tout en augmentant
les rendements.
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Hedge funds
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Forts d’une expertise de près de 20 ans, nous
disposons à travers HSBC Private Wealth Managers
d’équipes complémentaires de multigérants et
d’analystes fonds, qui mettent en œuvre une
méthodologie ayant fait ses preuves sur le long terme.
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Multigestion traditionnelle et alternative
Notre gamme couvre les quatre principales formes
de multigestion (profilée, spécialisée, mandats et
alternative) et possède l’un des plus convaincants
“track-records” du marché français.
HSBC Private Wealth Managers est aussi à l’origine
de la création de solutions sur mesure à travers des
fonds dédiés.
Avec plus de 23,27 milliards de dollars d’encours
alternatifs (au 31 decembre 2009), le Groupe
HSBC Private Bank est un acteur majeur de la
gestion alternative. Les hedge funds sont des
fonds d’investissement spéculatifs recherchant
des rentabilités élevées et s’adressant à des
investisseurs avertis.
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Stock-options et actions gratuites
HSBC Private Bank France vous propose des
contrats d’assurance-vie et de capitalisation
facilitant la constitution d’un capital par des
versements libres ou réguliers et permettant à
terme le versement d’un capital ou la conversion
de celui-ci en rente dans le cadre d’une fiscalité
attractive. Nous élaborons et sélectionnons pour
vous, en totale architecture ouverte, les contrats
des compagnies d’assurance-vie et les produits
d’investissement les plus performants, dans une
recherche permanente de la meilleur offre en
réponse à vos objectifs.
Tout particulièrement destinée aux actionnaires
salariés, dirigeants d’entreprise ou cadres
supérieurs, notre offre vous accompagne dans
la levée et la gestion de plans de stock-options
et d’attribution gratuite d’actions, et vous permet
ainsi de mieux apprécier les impacts fiscaux
et patrimoniaux des différentes étapes, de la
détention de stock-options et actions gratuites à la
cession des actions.
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Produits d’assurance
Nos spécialistes vous conseillent avant, pendant
et après la levée, et apportent une solution
personnelle correspondant à votre situation,
en mettant à votre disposition un ensemble de
solutions financières innovantes de couverture et
d’optimisation.
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Les produits structurés constituent une classe
d’instruments financiers très flexible qui combine
en général une composante obligataire et une
composante optionnelle (produits dérivés).
Ces produits permettent une gestion adaptée
à différents scénarios de marché ainsi qu’à
votre profil d’investissement. Il en existe de
nombreuses formes selon le niveau de protection
du capital (totale ou partielle) que vous désirez,
la date de maturité et la nature des sous-jacents
utilisés (actions, indices, taux, change, matières
premières, OPCVM…). Nos experts offrent une
gamme sur mesure de produits structurés,
complément idéal dans la diversification de
vos portefeuilles. Il s’agit généralement d’un
placement à long terme avec des possibilités de
sortie anticipée pénalisée.
Le private equity, investissement en fonds propres
ou quasi-fonds propres dans des sociétés non
cotées en bourse, constitue un placement à
long terme dans des entreprises prometteuses.
Nous sélectionnons pour vous des acteurs
qui vous donnent l’opportunité d’investir dans
des idées innovantes ou dans des secteurs en
restructuration ou à fort développement, en
privilégiant toujours les projets fondés sur une
gestion rigoureuse, un financement adapté, la
qualité des créateurs et des dirigeants et des
perspectives de développement avérées. Il s’agit
toujours d’un placement de long terme et non
liquide avant l’échéance initialement prévue.
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Private equity*
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Produits et investissements structurés*
* Les produits structurés et le private equity sont des supports de placement
réservés à des investisseurs avertis au sens de l’article D411-1 du Code
monétaire et financier.
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Face à la diversité des actifs privés et
professionnels, à la multiplicité et à la complexité
des régimes fiscaux et réglementaires et aux
destinées familiales, l’écoute et les compétences
d’une équipe Family office dédiée à ces questions
nous permettent d’élaborer des solutions et
des reportings adaptés. En capitalisant sur nos
compétences et sur l’expérience du Groupe
Private Banking dans ce domaine, notre équipe
Family office offre à votre famille visibilité et
transparence sur vos avoirs.
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Family office
* Statut d’ investisseurs avertis au sens de l’article D411-1
du Code monétaire et financier.
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Gestion conseillée
Le cadre juridique du mandat de gestion
vous permet de déléguer la gestion financière
de votre portefeuille de valeurs mobilières
(OPCVM, actions, obligations…) à une équipe
de professionnels expérimentés, dédiés
exclusivement à cette activité.
La gestion conseillée ou “Investment Advisory Group”
(IAG) est un service d’intermédiation et de conseil
dédié aux investisseurs privés désireux de s’impliquer
dans les décisions de gestion de leurs actifs financiers.
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Gestion sous mandat
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HSBC Private Bank France vous donne le choix
et propose plusieurs profils d’investissement
élaborés à partir d’un couple rendement/risque
et de l’horizon d’investissement. L’allocation
d’actifs – c’est-à-dire l’exposition aux marchés
monétaires, aux obligations, aux actions et aux
placements alternatifs – est construite sur la base
de votre profil d’investissement. Sur la base du
profil de gestion vous correspondant, le gérant
sous mandat réalise une gestion de conviction,
destinée à battre un indice de référence
préalablement défini.
Vous bénéficiez ainsi d’un service sur mesure de
conseils en gestion d’actifs financiers adaptés à votre
profil, votre horizon d’investissement, vos objectifs de
risque et au rendement attendu ou à tout autre besoin
financier exprimé.
La gestion conseillée répondra à vos attentes si vous
souhaitez conserver une entière autonomie dans
vos choix d’investissements, piloter vous-même la
gestion de votre portefeuille* et dialoguer avec un
expert préalablement à la réalisation de vos opérations
financières.
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Votre gérant sous mandat dédié vous rend
régulièrement compte de sa gestion, commente
ses choix et les supports d’investissement retenus.
Le cadre de la gestion conseillée (prestation “execution
only” ou prestation de conseil régie par une convention
d’information et de conseil) vous offre la possibilité
d’échanger des idées d’investissement avec les experts
de notre gestion conseillée.
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Les experts en ingénierie patrimoniale de
HSBC Private Bank France sont dédiés à
l’organisation, à la construction et au suivi de votre
stratégie patrimoniale au fil du temps. Ils l’élaborent
à partir de l’analyse personnalisée de votre
environnement global, en accord avec vos objectifs
et en tenant compte de vos contraintes. Obtenir la
bonne alchimie entre les différentes composantes
de votre patrimoine pour en optimiser la gestion,
nécessite une approche juridique, fiscale, financière
et successorale de ses éléments constitutifs.
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Ingénierie patrimoniale
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Au-delà de simples pistes de réflexion, la
mission de nos ingénieurs patrimoniaux consiste
à effectuer une analyse complète de votre
situation personnelle puis à vous présenter leurs
recommandations. Cette stratégie se traduit par
une gestion personnalisée, dans le cadre juridique
et fiscal (holdings, fondations, et autres structures
de détention…) le plus approprié à votre situation.
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Philanthropie
Si vous êtes actionnaire familial, manager d’un
grand groupe ou entrepreneur, nous pouvons,
avec HSBC France, vous accompagner dans vos
opérations telles que : diagnostic et organisation
patrimoniale, précession, évaluation d’entreprises,
recomposition du capital, cessions d’entreprises
et montages à effet de levier, transactions et
montages immobiliers.
Afin de répondre aux attentes d’investisseurs
de plus en plus sensibles aux problématiques
de notre société, nous développons une offre
de placement solidaire et vous orientons
dans le choix d’actions caritatives. Nous vous
accompagnons dans la réalisation de vos projets
philanthropiques et vous guidons dans vos choix
de partenaires, pour vous offrir les meilleures
garanties de sécurité en termes d’actions,
d’informations et de transparence.
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Ingénierie financière
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Ingénierie immobilière
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Nous vous proposons une offre de conseils
et de financement pour l’acquisition de biens
immobiliers haut de gamme à titre résidentiel
ou en tant qu’investisseur en fonction de vos
objectifs : rendement, valorisation, transmission
ou défiscalisation. Avec l’aide du Groupe HSBC,
nous sélectionnons pour vous les produits les
mieux adaptés à votre situation : Robien, Borloo,
Scellier, LMP, SCPI, OPCI, Malraux, Girardin…
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Conférences HSBC Private Bank France
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Nous organisons régulièrement des conférences
plénières sur des thèmes qui vous concernent
directement tels que l’ingénierie patrimoniale,
le private equity, les marchés financiers (actions
européennes, américaines, marchés émergents,
taux…) afin de vous faire partager notre vision.
Les intervenants que nous sélectionnons sont
des gérants reconnus, des économistes de renom,
des journalistes… Autant d’experts réunis qui vous
livrent leurs convictions lors de débats et confrontent
leurs visions souvent différentes dans le but de vous
accompagner dans l’analyse de nouvelles sources
de performances.
C’est également un moment idéal et privilégié
pour échanger avec votre banquier privé dans un
environnement plus convivial.
Toutes les conférences sont consultables sur notre
site Internet aux formats webcast vidéo et/ou podcast.
Evénements culturels
Design Miami, Design Bâle, Pavillon des Arts et du Design
(Paris), Fondation de la photographie, Family Forum,
Festivals de musique classique…
A travers tous ces événements, nous vous invitons à
partager des moments d’exception et notre passion
pour l’art et la culture.
Nos services Internet
HSBC Private Bank France met à votre disposition un site
Internet www.hsbcprivatebankfrance.com, sur lequel
vous retrouvez toutes les informations sur l’offre et l’actualité
de la banque privée, mais également des informations en
temps réel sur notre gamme de produits et d’OPCVM.
Un accès sécurisé à votre portefeuille en ligne vous est
également proposé afin que vous puissiez, chaque jour,
consulter la situation de vos avoirs et ainsi suivre les
opérations réalisées par vos gérants dédiés.
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Nos
récompenses
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HSBC Private Bank, banque internationale de
référence et de renom, se voit attribuer des prix
pour son excellence en matière de stratégie
commerciale, d’exécution et de services à la
clientèle.
L’étude d’Euromoney Private Banking en 2010
nous a désigné numéro deux au niveau mondial
et numéro un en Asie et au Moyen Orient.
Nous avons obtenu les prix “Outstanding Global
Private Bank”, “Outstanding Private Bank in Latin
America” et “Outstanding Private Bank for Ultra
Hight Net Worth Clients” dans le cadre de l’étude
2009 du Private Banker International Wealth
Management.
Nous avons été lauréat des prix d’excellence
“Best Global Private Bank”, “Best Private Bank
en Asia”, “Best Private Bank in the Middle East”
aux Global Private Banking Award de 2009,
produits par FT Global Events avec le soutien
des magazines Banker et Professional Wealth
Management.
Paris
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Contacts
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109 avenue des Champs-Elysées
75419 Paris Cedex 08
T +33 (0) 1 49 52 20 00
F +33 (0) 1 49 52 20 99
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Lyon
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69002 Lyon
T +33 (0) 4 78 92 31 20 / 27
F +33 (0) 4 78 92 31 29
Bordeaux
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33000 Bordeaux
T +33 (0) 5 56 01 94 58
F +33 (0) 5 56 01 30 97
Marseille
526 avenue du Prado
13008 Marseille
T +33 (0) 4 91 30 77 34
F +33 (0) 4 91 30 77 32
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Les informations contenues dans ce document ne constituent pas une offre ayant pour objectif de vendre un investissement, un instrument financier ou un service et ne
doivent pas être interprétées comme telles.
En outre, ce document ne constitue pas une proposition d’achat ou de souscription d’un investissement, d’un instrument financier ou d’un service par quiconque et
dans toutes juridictions pour lesquelles une telle offre n’est pas légale. Les informations contenues dans ce document n’ont pas été examinées au regard de votre profil
personnel. Si vous avez des questions concernant un quelconque investissement ou doutez de la pertinence d’une décision d’investissement, nous vous invitons à
contacter votre interlocuteur privilégié ou, le cas échéant, à demander des conseils d’ordre financier, juridique et fiscal auprès de vos conseils.
Selon la réglementation en vigueur, les personnes physiques, associations et sociétés n’ayant pas la forme commerciale domiciliées ou établies fiscalement en France sont
tenues de déclarer, lors de leur déclaration de revenus ou de résultat, les comptes ouverts, utilisés ou clos à l’étranger. Les personnes physiques domiciliées fiscalement
en France doivent également déclarer les contrats d’assurance-vie souscrits auprès d’organismes établis hors de France. Le non respect de ces obligations est susceptible
d’entraîner le paiement d’amende et de rappel d’impôts.
Ce document de HSBC Private Bank France repose sur des informations obtenues auprès de sources considérées comme fiables mais non contrôlées de manière
indépendante. Bien que ces informations aient été préparées de bonne foi, aucune déclaration ni garantie, expresse ou tacite, n’est ou ne sera faite et aucune
responsabilité n’est ou ne sera acceptée par HSBC Private Bank France ou le Groupe HSBC ou par aucun de leurs dirigeants, employés ou salariés respectifs concernant
l’exactitude ou l’exhaustivité des informations contenues dans ce document. Les informations indiquées, les opinions formulées et les estimations données sont faites
en fonction des informations connues au moment de la publication et peuvent faire l’objet de modifications sans préavis, sous réserve de dispositions légales ou
réglementaires contraires.
HSBC Private Bank France est la principale entité de banque privée du Groupe HSBC en France.
L’activité de banque privée peut être exercée dans le monde entier par différentes entités juridiques de HSBC conformément aux exigences réglementaires locales.
Les produits et les services décrits dans ce document peuvent être proposés par différentes sociétés de HSBC Private Bank ou par d’autres membres du Groupe HSBC.
Certains services ne sont pas disponibles dans certaines zones géographiques. Certaines agences HSBC interviennent en tant que points d’entrée de HSBC Private Bank
mais ne sont pas autorisées à vendre des produits et des services, ou à offrir des conseils à la clientèle privée. De plus amples informations sont disponibles sur demande.
Une liste complète des entités de banque privée est disponible sur notre site Internet, www.hsbcprivatebank.com.
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ce soit (électronique, mécanique, photocopie, enregistrement ou autre) sans la permission expresse et écrite de HSBC Private Bank France, 109 avenue des ChampsElysées – 75008 Paris – France.
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