Résultats semestriels au 30 juin 2011 HSBC Private Bank (Suisse

Résultats semestriels au 30 juin 2011
HSBC Private Bank (Suisse) SA enregistre un afflux net de capitaux
de 6,2 milliards de francs suisses
Points forts de la période






Afflux nets de capitaux de CHF 6,2 milliards
Actifs sous gestion de CHF 177 milliards
Bénéfice avant impôts de CHF 248 millions
Capitaux propres dépassant CHF 3,6 milliards
Excellente liquidité du bilan
Activités et revenus diversifiés
Synthèse des résultats
La banque a enregistré un afflux net de capitaux de CHF 6,2 milliards au premier semestre 2011
avec des entrées positives en provenance d’Asie, du Moyen-Orient et d’Afrique. En hausse de
26 % par rapport au premier semestre 2010, ce résultat lui a permis de maintenir sa position de
leader dans le secteur de la banque privée en Suisse. Il reflète en outre la solidité financière
continue, la réputation du Groupe HSBC et son approche axée sur le client.
En dépit des afflux nets positifs de capitaux, les actifs clients sous gestion ont diminué de
CHF 9,4 milliards passant de CHF 186,4 à CHF 177 milliards, sous l’effet de la dépréciation des
monnaies étrangères face au franc suisse. A taux de change constants, la performance sousjacente des actifs clients sous gestion a augmenté de 3 % depuis la fin 2010.
Tandis que l’appréciation continue du franc suisse a pesé sur les résultats enregistrés par la
banque, les revenus et les actifs étant principalement libellés en dollar, la performance sousjacente réalisée à taux constants est en progrès par rapport à la même période en 2010. Cela tient
à la consolidation des opérations domestiques de la banque en Suisse, au Luxembourg et en Asie.
Des responsables de clientèle ont été recrutés et les équipes du front office ont été remaniées
pour se concentrer sur la croissance des marchés émergents.
1
Le total des produits s’élève à CHF 737 millions pour la période, en baisse de 15 % par rapport au
premier semestre 2010. Si l’on exclut l’impact du raffermissement du franc suisse, le total des
produits enregistre une progression de 4 %.
Le bénéfice avant impôts s’est inscrit à CHF 248 millions, en recul de 34 % par rapport à 2010. A
taux de change constants, le bénéfice avant impôts s’élève à CHF 386 millions, soit 3 % de plus
qu’au premier semestre 2010.
Les dépenses se sont accrues d’1 % en raison d’investissements constants pour assurer la
sécurité de l’information, des coûts de mise en conformité réglementaire et des investissements
stratégiques au niveau des collaborateurs, en particulier les responsables de clientèle afin de
soutenir la concentration de la banque sur les marchés émergents. Au cours des deux prochaines
années, la banque investira plus de CHF 70 millions afin d’améliorer les structures du front office
en aménageant de nouveaux locaux au Quai des Bergues à Genève.
A taux de change constants, le coefficient d’exploitation est resté stable, à 57 %, contre 56 % sur
la même période en 2010. La fermeté du franc suisse a porté ce coefficient à 66 %, un résultat qui
demeure compétitif comparé aux normes du secteur. Dans l’optique du Groupe HSBC de
rationaliser les coûts de manière durable, la banque poursuit sa recherche de solutions pour
optimiser son efficacité et assurer une maîtrise globale de ses charges compte tenu de ce contexte
monétaire difficile.
Les capitaux propres ont totalisé CHF 3,6 milliards par rapport aux CHF 4,2 milliards enregistrés
fin 2010, suite à un versement de dividendes de CHF 800 millions. La banque reste fortement
capitalisée avec un ratio de capital Tier 1 de pratiquement 16 %. Son bilan continue d’afficher une
excellente liquidité avec un ratio prêts/dépôts de 33 %. Les notations des agences Standard &
Poor’s (AA) et Moody’s (Aa3) sont inchangées. Les fonds propres éligibles et les ratios de capital
de la banque sont restés à des niveaux largement supérieurs aux seuils minimaux, reflétant la
solidité de son assise financière et lui assurant une position confortable par rapport à ses
concurrents face aux nouveaux ratios de Bâle III.
A fin juin, les effectifs de la banque totalisaient 3’169 personnes, ne variant guère par rapport à
décembre 2010. En Suisse, la banque employait 1’779 personnes : 1’471 à Genève, 267 à Zurich,
35 à Lugano et 6 à Gstaad.
Marchés, produits et services
Parmi les principaux objectifs stratégiques de la banque, citons l’expansion substantielle et
profitable de ses activités sur les marchés émergents, l’accroissement de sa présence sur certains
marchés européens et le développement d’une activité domestique leader en Suisse. Dans la
lignée de ces objectifs stratégiques, les équipes de gestion de clientèle de la banque ont été
repositionnées pour se conformer aux exigences de ces marchés. Ces équipes continueront de
2
travailler en étroite collaboration avec les bureaux d’HSBC sur les marchés locaux afin de garantir
une mise en œuvre ciblée et cohérente de la stratégie de la banque à l’échelle mondiale.
La banque continue de lancer des produits innovants adaptés à l’évolution des marchés, aux
préférences des clients et à son orientation sur les marchés émergents. Durant les six premiers
mois de 2011, la banque a consolidé sa position de leader sur le marché offshore du Renminbi.
La banque propose à ses clients une gamme complète de produits CNH (la monnaie offshore du
renminbi chinois) à travers les catégories d’actifs, y compris des dépôts, des produits de change
ainsi que des produits structurés et des fonds à revenu fixe libellés en CNH. Plus tôt dans l’année,
la banque a lancé une catégorie CNH de son fonds de hedge funds phare de USD 2,6 milliards,
HSBC GH (Global Hedge). Il s’agit donc, à la connaissance de la banque, du premier fonds de
hedge funds existant en CNH.
La banque propose une gamme complète de produits discrétionnaires axés sur les marchés
émergents, qui représente désormais près de USD 3,4 milliards d’actifs sous gestion. Elle a
également conçu et lancé son premier mandat de gestion en actions socialement responsables,
dont la philosophie d’investissement s’appuie sur des critères environnementaux, sociaux et de
gouvernance en sus des critères financiers habituels. La banque est également engagée dans le
segment d’investissement des activités liées au climat. En collaborant avec d’autres parties du
Groupe HSBC, elle a aidé ses clients à investir dans les opportunités offertes par les technologies
visant à la diminution des émissions de carbone. La banque continuera à développer son offre de
produits d’investissement dans ces domaines.
Le trimestre dernier, les marchés ont été particulièrement volatils. La banque continue d’offrir un
large éventail de produits innovants et adaptés aux objectifs d’investissement de sa clientèle.
La confiance des clients dans les produits d’investissement qui leur étaient proposés a été
confirmée par la hausse de CHF 1,7 milliard des emprunts de clients garantis par nantissement.
Evénements, opérations de parrainage et récompenses
La banque continue d’accroître sa notoriété en Suisse et a inauguré le 3 février 2011 ses
nouveaux locaux de Blandonnet à Genève en présence d’éminentes personnalités locales. Cette
manifestation a été placée sous le thème « Rendez-vous avec le futur ». La banque a également
réaffirmé sa présence visuelle aux aéroports de Zurich et Genève et réitéré son engagement en
faveur du design et de la musique en sponsorisant Design Basel et le Menuhin Festival de Gstaad.
Pour la sixième année consécutive, ses employés ont été encouragés à consacrer une journée de
travail à des activités de bénévolat au sein de la communauté dans le cadre de son programme
« Team Up 4 Tomorrow ». La participation a progressé de 10 % par rapport à 2010 ce qui
3
témoigne de la volonté des collaborateurs de s’investir dans les projets de développement durable
de l’entreprise.
Fondée à Hong Kong et Shanghai en 1865, HSBC continue d’entretenir des liens étroits avec la
Chine. De nombreuses récompenses sont venues saluer son brillant parcours dans les marchés
émergents : HSBC Private Bank s’est vu décerner le titre de « Best Private Bank in Asia » pour la
troisième année dans le cadre de l’étude « Euromoney Private Banking Survey 2011 » ainsi que le
prix de « Best Foreign Private Bank in China » lors de l’édition 2011 des « Private Banker
International Greater China Awards ».
Pour de plus amples informations:
Pascal Dubey
HSBC Private Bank (Suisse) SA
+41 (0)79 251 76 09
[email protected]
HSBC Private Bank
Au 30 juin 2011
HSBC Private Bank est la dénomination commerciale de l’activité de gestion privée des principales succursales de
banque privée du Groupe HSBC à travers le monde. HSBC Private Bank et les activités de banque privée de HSBC
Trinkaus ainsi que les entités HSBC Private Banking, connues sous l’appellation Global Private Banking, offrent leurs
services à une clientèle fortunée et à leur famille dans 96 implantations à travers 43 pays et territoires en Europe, en
Amérique du Nord et du Sud, dans la région Asie-Pacifique, au Moyen-Orient et en Afrique. Les services de banque
privée et de gestion de patrimoine, aux et depuis les Etats-Unis, sont proposés par HSBC Private Bank Americas, une
division de HSBC Bank USA, N.A., et par HSBC Private Bank International à Miami.
Le bénéfice avant impôts de mi-année s’est établi à USD 552 millions au 30 juin 2011 et l’encours total sous gestion
s’élevait à USD 556 milliards. HSBC Private Bank s’appuie sur les ressources du Groupe HSBC, l’un des plus grands
établissements mondiaux de services bancaires et financiers, pour offrir une gamme complète de solutions financières
à plus de 89 millions de clients.
4