PowerPoint Vorlage

Ein Exportgeschäft nach Russland
absichern und finanzieren.
Oesterreichische Kontrollbank AG – Abteilung für Exportgarantien
Manfred Schmid
20. März 2014
Im Überblick
OeKB
Absicherung
Exporte
Refinanzierung
Investitionen
A
N
T
R
A
G
Garantie
Hausbank
Das Exportgeschäft
 Maschine
 Verkaufspreis EUR 100.000, 15 % Anzahlung
 85 % zahlbar in 4 Halbjahresraten, 1.R.f. 6 Monate
nach Lieferung (= starting point)
3
Versicherbare Risken

politische Risken
Krieg/kriegerische Ereignisse, Aufruhr, Revolution, behördliche Maßnahmen verhindern
Devisentransfer, Zahlungsverzug eines öffentlichen Vertragspartners, Embargo,
Enteignung/Entzug von Beteiligungsrechten, …

wirtschaftliche Risken
Insolvenz (Zahlungsunfähigkeit) des Schuldners, Nichterfüllung des Vertrages trotz
Mahnung/Betreibung (Zahlungsverzug des Schuldners)
„Prinzip der Volldeckung“
Produktionsrisiko und Zahlungsausfallsrisiko
4
Risikophasen
Zahlungsziel
Produktion
Vertragsabschluss
Fakturierung
Zahlung
- Risiko vor Fakturierung: Produktions- u. Abnahmerisiko
- Risiko nach Fakturierung: Zahlungsausfalls- bzw. Kreditrisiko
5
Kriterien bei der Risikoanalyse
 Zielland
 Bonität Vertragspartner/Sicherheitengeber
 Auslandsanteil
 Zahlungskonditionen
 Umwelt & Soziales
6
Länderbonität gem. OECD per Februar 2014
(laufend aktualisiert unter http://www.oekb.at)
Legende
offen; Deckung ohne Einschränkungen
Deckung mit Einschränkung, zB
eingeschränkte Zahlungsziele, Richtgrößen
bzw. Erfordernis von bankmäßigen
Sicherheiten
keine Deckung möglich
* Soft Loan möglich
Israel
Japan
Korea Rep.
Polen
0
China
Kuwait
Malaysia
Oman
Hong Kong Saudi-Arab.
Taiwan
VAE
1
2
Algerien
Brasilien
Indien*
Indonesien*
Philippinen*
Russland
Südafrika
Thailand
3
Bahrain
Bulgarien
Kolumbien
Rumänien
Tunesien
Türkei
4
Angola
Aserbaidschan
Jordanien
Kasachstan
Kroatien
Mongolei*
Nigeria
Pap.Neuguinea
Sambia
Vietnam*
5
Ägypten
Armenien*
Bangladesch
Bhutan
Georgien*
Kambodscha
Kenia*
Montenegro
Serbien
Sri Lanka*
Turkmenistan
Usbekistan
Afghanistan
Belarus
Irak
Iran
Jemen
Kirgistan
Korea DVR
Laos
Maldediven
Myanmar
Nepal
Pakistan
Paläst. Gebiete
Syrien
Tadschikistan
Ukraine
6
7
LÄNDERKATEGORIE beeinflusst Prämie und politische Deckungsquote
7
Beurteilung der Bonität des
Vertragspartners
Jahresabschlüsse
Auskünfte von
Auskunfteien
Rating
Vorabwicklung
beeinflusst Prämie und wirtschaftliche
Deckungsquote
8
Voraussetzung Deckungsmöglichkeiten OeKB
 mind. 50 % österreichische Wertschöpfung
(Ausnahme Länderkategorie 1-4 und kurzfristig:
bis zu100 % Auslandsanteil)
 nicht marktfähiges Risiko:
- alles außerhalb EU/OECD
- ab 2 Jahre Risiko in EU/OECD
(Ausnahme: Korea Rep., Mexiko und Türkei)
9
Garantie G1 für direkte Lieferungen
und Leistungen
österreichischer
Exporteur
ausländischer Vertragspartner
Exportvertrag
Abnehmer
G1
10
Konditionen der Garantie G1
 Deckungsumfang/Deckungsquote:
politische Risken: 100 %
wirtschaftliche Risken: max. 95 %
Produktionsrisiko (wenn beantragt) und
Zahlungsausfallsrisiko
 Entgelt:
zwischen 0,89 % p.a. (sehr gute Bankbonität)
und 2,05 % p.a. (schlechte Bonität Abnehmer)
11
Forderungsverkauf
 „Cash-Geschäft“ für Exporteur
 Bilanzkürzung beim Exporteur
 Forderungsankaufsvertrag: Basis = Exportvertrag
 ideal bei kürzeren Laufzeiten & kleinen Beträgen
12
Beispiel G1G9
KMU
G1
Exportvertrag
(mit Lieferantenkredit)
Abnehmer
Forderungsankauf
G9
Bank
Zahlungen gem.
Exportvertrag
13
Finanzierung mit OeKB via Hausbank
 Finanzierung zu fixen und variablen Konditionen
- bis 2 Jahre Zahlungsziel: 1,256 % p.a. Mischsatz
 Finanzierung auf EURIBOR-Basis
- bis 2 Jahre Zahlungsziel: 3-M-Euribor plus 80 BP
(0,293 % p.a. plus 80 BP = 1,093 % p.a.)
14
Kontakt
Manfred Schmid
Tel. +43-1-531 27 2856
[email protected]
www.oekb.at
15