Guide d`utilisation - OFI Premium Retraite

Transcription

SIMULATEUR
OFI PREMIUM RETRAITE
Guide d’utilisation
JUIN 2016
SOMMAIRE
1. Connexion
2. Simulation PROSPECT en mode cotisation
3. Simulation PROSPECT en mode revenu souhaité
4. Simulation CLIENT en mode cotisation
5. Simulation CLIENT en mode revenu souhaité
6. Historique des simulations
SIMULATEUR OFI PREMIUM RETRAITE - GUIDE D’UTILISATION
2
1. SE CONNECTER AU SIMULATEUR



Connectez-vous sur le site :
www.ofi-premiumretraite.fr
et cliquez sur le bouton « Accédez au
simulateur »
Renseignez votre « identifiant et « mot de
passe ». Ces codes vous ont été communiqué
par OFI Premium
Vous êtes authentifié sur le compte
personnel de votre cabinet.
3
2. REALISER UNE SIMULATION PROSPECT EN MODE COTISATION
Le mode cotisation permet de simuler le montant de rente à verser en fonction des versements envisagés par le prospect. Ce mode de simulation
est proposé par défaut.
Compléter les zones Informations Prospect, Simulation (paramètres des versements et âge de liquidation) et Fiscalité.
Pour rappel, les minimas de cotisations sont les suivants : 15 000 € à l’adhésion (versement initial) puis 5 000 € les versements suivants ; pour les
versements récurrents : 500 € en périodicité mensuelle et 5 000 € en périodicité annuelle.
*
*
*
*
*
*
*
*
* Données obligatoires
4
2. REALISER UNE SIMULATION PROSPECTS EN MODE COTISATION
Le résultat du calcul renvoie une estimation personnalisée chiffrée :
•
•
•
Avec option certitude,
Sans option certitude (rente personnelle),
Avec réversion à 60,80 et 100%.*
Le bouton Enregistrer et éditer, permet l’édition d’un courrier personnalisé à destination du
prospect.
*uniquement si la date de naissance du conjoint à été renseignée dans la zone Informations prospect.
5
3. REALISER UNE SIMULATION PROSPECT EN MODE REVENU ANNUEL SOUHAITE
Le mode revenu permet de simuler le montant de cotisation à verser en fonction du revenu annuel souhaité par le prospect. Cocher la case Revenu
annuel souhaité pour utiliser ce mode de simulation.
Compléter les zones Informations Prospect, Simulation (paramètres des versements et âge de liquidation) et Fiscalité.
Complétude de la zone Revenu annuel souhaité :
1. Le champ revenu annuel viager doit être complété avec le montant de rente annuel envisagé par le prospect.
2. Le versement unique est coché par défaut, il permet de faire une simulation en considérant que le prospect fera un seul versement pour
obtenir la rente indiquée précédemment.
Le champ versement initial est donc masqué puisque c’est cette information qui est recherchée.
3. Le Versement récurrent permet de simuler le montant de cotisation récurrente à verser pour obtenir le niveau de rente indiqué
précédemment. Cela nécessite la complétude du champ Versement initial dans la zone Paramètres de versements.
Un choix doit être fait sur l’année à partir de laquelle les versements récurrents débuterons (N ou N+1).
*
*
*
*
*
*
*
*
* Données obligatoires
6
3. REALISER UNE SIMULATION PROSPECT EN MODE REVENU ANNUEL SOUHAITE
Le résultat du calcul renvoie une estimation personnalisée chiffrée pour une rente personnelle :
• Avec le versement initial à réaliser par le prospect pour atteindre le niveau de rente souhaité,
Ou
• Avec le montant des versements récurrents à réaliser* pour obtenir le niveau de rente souhaité.
Ce résultat dépend du choix réalisé lors de la complétude de la zone Revenu annuel souhaité,
*Le montant des versements récurrents à réaliser est indiqué en périodicité annuelle.
Le bouton Enregistrer et éditer, permet l’édition d’un courrier personnalisé à destination du prospect.
Si le montant affiché dans versements récurrents
est inférieur à 5 000 €, indiquez au prospect que
les minimas de versements récurrents sont
supérieur au montant calculé.
7
4. REALISER UNE SIMULATION CLIENT EN MODE COTISATION
Le mode cotisation permet de simuler le montant de rente à verser en fonction des versements réalisées et complémentaires envisagés par le client.
Ce mode de simulation est proposé par défaut.
Compléter le n° adhérent OPR dans la zone Matricule et renseigner les données Simulation (âge liquidation et, le cas échéant versements) et
Fiscalité.
Pour rappel, les minimas de cotisations sont les suivants : 5 000 € pour les versements libres ; pour les versements récurrents : 500 € en périodicité
mensuelle et 5 000 € en périodicité annuelle.
*
*
• Données obligatoires
NB : après avoir renseigné le n° d’adhérent, tabuler pour afficher les informations Identité, date de naissance et contrats ; ensuite renseigner les paramètres de simulation
8
Le résultat du calcul renvoie une estimation personnalisée chiffrée :
•
•
•
Avec option certitude,
Sans option certitude (rente personnelle),
Avec réversion à 60,80 et 100%.*
Le bouton Enregistrer et éditer, permet l’édition d’un courrier personnalisé à destination du client.
Le bouton Vider les résultats permet d’effectuer une nouvelle simulation sur la même fiche client.
*uniquement si la date de naissance du conjoint à été renseignée dans la zone Informations prospect.
9
Le résultat du calcul renvoie également :
1, L’estimation de la quittance Sérénité OPR
Si le sociétaire ne possède pas de contrat en cours au jour de la simulation.
Estimation pour une adhésion au 01/01/N+1 basée sur le capital au 31/12/N avec projection des
cotisations restants en N le cas échéant.
-> Cocher la case devant le titre pour générer le courrier d’estimation en page 3 de la simulation
2, Si les données fiscales sont renseignées :
• L’estimation du montant d’impôts à payer en N
• L’estimation de l’économie d’impôt générée par les cotisation OPR (si au moins une donnée
plafond est renseignée
-> Si les montants sont calculés, ils apparaissent automatiquement sur les courriers de simulation.
Le bouton Vider les résultats permet d’effectuer une nouvelle simulation sur la même fiche client.
10
5. REALISER UNE SIMULATION CLIENT EN MODE REVENU ANNUEL SOUHAITE
Le mode rente permet de simuler le montant de cotisation à verser en fonction du revenu annuel souhaité par le client (en tenant compte des
versements déjà réalisés). Sélectionner le mode d’estimation Rente pour utiliser ce mode de simulation.
Compléter le n° adhérent OPR dans la zone Matricule, Revenu annuel souhaité et Fiscalité.
•
Avec les versements déjà réalisés par le client + le(s) versement(s) nécessaire(s) pour atteindre le niveau de rente souhaité,
*
*
• Données obligatoires
NB : après avoir renseigné le n° d’adhérent, tabuler pour afficher les informations Identité, date de naissance et contrats ; ensuite renseigner les paramètres de simulation
11
5. REALISER UNE SIMULATION CLIENT EN MODE REVENU ANNUEL SOUHAITE
• Avec le versement unique supplémentaire à réaliser par le client pour atteindre le niveau de rente souhaité,
Ou
• Avec le montant des versements récurrents à réaliser* pour obtenir le niveau de rente souhaité.
Ce résultat dépend du choix réalisé lors de la complétude de la zone Revenu annuel souhaité,
Si le montant affiché dans versements récurrents
est inférieur à 5 000 €, indiquez au client que les
minimas de versements récurrents sont
supérieurs au montant calculé.
12
6. L’HISTORIQUE DE MES SIMULATIONS
L’outil permet d’historiser l’ensemble des
simulations effectuées par votre cabinet.
Elles sont stockées dans l’onglet
« Dossiers ».
Pour accéder au détail du
dossier, double-cliquez sur le
nom du prospect qui s’affiche
en bas de l’écran.
L’ensemble des simulations
rattachées au prospect
s’affichent en bas de l’écran.
Les simulations sont automatiquement archivées lorsqu’une année s’est écoulées entre la date de création de l’étude et la date du jour.
Le prospect est archivé lorsque la dernière simulation qui lui est rattachée date de plus d’un an.
13

Guide d`utilisation - OFI Premium Retraite

Transcription

Documents pareils

guide d`utilisation simulateur 2015

CRÉER UNE BASE DE DONNEES CLIENT/PROSPECT

la carte privilege la carte premium

Introduction à la prospection

Construire son argumentaire commercial

assurance

Tableau comparaison Préfon VS PEA