guide d`utilisation simulateur 2015

SIMULATEUR
OFI PREMIUM RETRAITE
Guide d’utilisation
FEVRIER 2015
1. SE CONNECTER AU SIMULATEUR
Connectez-vous sur le site :
www.ofi-premiumretraite.fr
et cliquez sur le bouton « Accédez au
simulateur »
Renseignez votre « identifiant et « mot de
passe ». Ces codes vous ont été
communiqués par OFI Premium
Vous êtes authentifié sur le compte
personnel de votre cabinet.
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2. REALISER UNE SIMULATION EN MODE « COTISATION »
Le mode « cotisation » permet de simuler le montant de rente future à percevoir en fonction des versements envisagés par le prospect. Ce mode de
simulation est proposé par défaut.
Renseigner les zones: « Informations Prospect », « Paramètres des versements », « Cotisation » et « Fiscalité ».
Pour rappel, les minimas de
cotisation sont les suivants :
- 15 000 € pour le versement initial
Pour les versements récurrents :
- 500 € en périodicité mensuelle
- 5 000 € en périodicité annuelle.
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2. REALISER UNE SIMULATION EN MODE « COTISATION »
Le résultat du calcul renvoie une estimation personnalisée
chiffrée:
•
Avec option certitude (rente à annuités certaines),
•
Sans option certitude (rente personnelle),
•
Avec réversion à 60, 80 et 100%.*
Le bouton « Télécharger le PDF », permet l’édition d’un courrier
personnalisé à destination du prospect.
*uniquement si la date de naissance du conjoint à été renseignée dans la zone
« Informations prospect ».
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3. REALISER UNE SIMULATION EN MODE « REVENU ANNUEL SOUHAITÉ »
Le mode « revenu annuel souhaité » permet de simuler le montant de cotisation à verser en fonction du revenu annuel souhaité par le prospect.
Cocher la case « Revenu annuel souhaité » pour utiliser ce mode de simulation.
Renseigner les zones: « Informations Prospect », « Paramètres des versements », « Revenu annuel souhaité » et « Fiscalité ».
Valorisation de la zone « Revenu annuel
souhaité » :
1. Le champ « revenu annuel viager » doit être
renseigné avec le montant de rente annuel
envisagé par le prospect.
2. Le versement unique est coché par défaut, il
permet de faire une simulation en considérant
que le prospect fera un seul versement pour
obtenir la rente indiquée précédemment.
Le champ versement initial est donc masqué puisque c’est
cette information qui est recherchée.
3. Le versement récurrent permet de simuler le
montant de cotisation récurrente à verser pour
obtenir
le
niveau
de
rente
indiqué
précédemment. Cela nécessite la valorisation du
champ « Versement initial » dans la zone
« Paramètres de versements ».
Un choix doit être fait sur l’année à partir de
laquelle les versements récurrents débuteront (N
ou N+1).
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3. REALISER UNE SIMULATION EN MODE REVENU ANNUEL SOUHAITE
Le résultat du calcul renvoie une estimation
personnalisée
chiffrée
pour
une
rente
personnelle :
•
Avec le versement initial à réaliser par le
prospect pour atteindre le niveau de rente
souhaitée,
Ou
•
Avec le montant des versements récurrents à
réaliser* pour obtenir le niveau de rente
souhaitée.
Ce résultat dépend du choix réalisé lors de la
valorisation de la zone « Revenu annuel
souhaité ».
*Le montant des versements récurrents à réaliser est
indiqué en périodicité annuelle.
Le bouton « Télécharger le PDF », permet
l’édition d’un courrier personnalisé à destination
du prospect.
Si le montant affiché dans « Versements
récurrents » est inférieur à 5 000 €, indiquer au
prospect que les minimas de versements
récurrents sont supérieurs au montant calculé.
De même, le montant cumulé des versements
réalisés par le sociétaire ne peut pas excéder
1 000 000 €.
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4. L’HISTORIQUE DE MES SIMULATIONS
L’outil permet d’historiser l’ensemble des
simulations effectuées par votre cabinet.
Elles sont stockées dans l’onglet
« Dossiers ».
Pour accéder au détail du
dossier, double-cliquez sur le
nom du prospect qui s’affiche
en bas de l’écran.
L’ensemble des simulations
rattachées au prospect
s’affichent en bas de l’écran.
Les simulations sont automatiquement archivées lorsqu’une année s’est écoulée entre la date de création de l’étude et la date du jour.
Le prospect est archivé lorsque la dernière simulation qui lui est rattachée date de plus d’un an.
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5. AUTRES FONCTIONNALITÉS DU SIMULATEUR
Les statistiques :
Cette fonction permet de faire
des statistiques basées sur les
études réalisées, en fonction de
critères personnalisables.
« Mes points de vente » :
Cet onglet concerne les
groupements de CGPI qui disposent
de plusieurs entités.
Chaque entité a sa propre
identification.
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DOCUMENT D’INFORMATION NON CONTRACTUEL
OFI Premium Retraite est assuré par l’UMR, Union Mutualiste Retraite Union soumise aux dispositions du livre II du Code de la mutualité • N° Siren 442 294 856
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