superportefeuille de croissance plus harmony

SUPERPORTEFEUILLE DE CROISSANCE
PLUS HARMONY
AU
31 JANVIER 2017
RÉPARTITION CIBLE
RAISONS D'INVESTIR DANS CE FONDS
PROCESSUS D'INVESTISSEMENT
15 %
Revenu
fixe
• Ce portefeuille offre le potentiel de croissance des
actions et une petite position pondérée dans des
instruments à revenu fixe. Il a été conçu de façon à
répondre à la tolérance au risque et aux objectifs de
placement des investisseurs.
• Chaque Portefeuille Harmony offre davantage de
diversification en investissant dans un groupe de
portefeuilles sous-jacents; ils représentent tous des
catégories d'actif distinctes gérées par des
gestionnaires de portefeuilles chevronnés au Canada
et ailleurs dans le monde.
85 %
Actions
RÉPARTITION ACTUELLE
29 %
24 %
Portefeuille d'actions canadiennes
Harmony
Portefeuille d'actions américaines
Harmony
Portefeuille d'actions étrangères
19 %
Harmony
15 %
Portefeuille de revenu fixe
canadien Harmony
5%
Portefeuille non traditionnel
Harmony
5%
Portefeuille diversifié de revenu
Harmony
3%
Portefeuille de revenu fixe mondial
Harmony
Les pourcentages réels peuvent être différents.
DÉTAILS
Type de fonds :
Répartitions
stratégique et
tactique de l'actif
Date de début du
fonds :
5 janvier 2004
CODES DU FONDS
FA
FR
FM
RENDEMENTS ANNUELS COMPOSÉS MOYENS (%)
1 MOIS
3 MOIS
6 MOIS
CDA
1 AN
2 ANS
3 ANS
5 ANS
10 ANS
DDR
GLOBALE^
-0,1
2,1
3,5
-0,1
11,1
4,4
7,8
9,5
2,8
4,9
INTÉGRÉE°
-0,2
1,6
2,2
-0,2
8,3
1,9
5,3
6,9
0,5
2,5
^
Depuis la date de début du rendement (le 12 janvier 2004).°Depuis la date de début du rendement (le 12 janvier 2004).
RENDEMENTS ANNUELS (%)
2016
2015
2014
2013
2012
2011
2010
2009
2008
2007
GLOBALE^
7,5
6,4
10,4
19,3
8,2
-6,0
8,3
17,4
-28,9
-3,2
INTÉGRÉE°
4,8
4,0
7,9
16,6
5,6
-8,2
5,9
14,8
-30,5
-5,5
10 PRINCIPAUX TITRES À REVENU FIXE¤
10 PRINCIPAUX TITRES BOURSIERS¤
FINB BMO obligations totales
3,8 %
iShares MSCI EAFE Growth ETF
7,4 %
Vanguard Total Bond Market ETF
1,1 %
iShares S&P/TSX 60 Index ETF
2,8 %
SPDR Barclays International Treasury Bond ETF
Fiducie du Canada pour l'habitation,
1,15 %, 15-12-2021
Prov. d'Ontario, 5,60 %, 02-06-2035
0,6 %
0,5 %
Banque Royale du Canada
2,0 %
FINB BMO MSCI marchés émergents
1,7 %
iShares Global Infrastructure ETF
1,7 %
iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF
0,4 %
Prov. d'Ontario, 2,85 %, 02-06-2023
iShares JP Morgan USD Emerging Markets Bond
ETF
Prov. d'Ontario, 2,40 %, 02-06-2026
0,4 %
0,4 %
Banque Toronto-Dominion
Compagnie des chemins de fer nationaux du
Canada
Banque de Montréal
1,7 %
1,3 %
Vanguard Mega Cap Value ETF
1,2 %
Prov. d'Ontario, 4,40 %, 02-06-2019
0,4 %
0,5 %
0,4 %
iShares Core S&P 500 ETF
Série
Globale
HAR0014 HAR0354 HAR0034
Série
Intégrée
HAR0054 HAR0374 HAR0074
Série F
HAR5340
FNB
25,5 %
Série T
HAR4524 HAR4525 HAR4526
Actions
Finance
20,4 %
Série V
HAR3324 HAR3325 HAR3326
Énergie
10,3 %
Actions canadiennes
Actions des États-Unis
Actions internationales
Revenu fixe
-
-
9,3 %
Biens industriels
8,6 %
2014
Matériels
6,8 %
0,00
Consommation discrétionnaire
5,6 %
Soins de santé
5,0 %
Consommation de base
3,3 %
Télécommunications
2,7 %
Services aux collectivités
1,4 %
Immobilier
1,0 %
Série Globale
2016
0,00
2015
0,00
Série Intégrée
2016
2015
RÉPARTITION DE L'ACTIF
Technologies de l'information
DISTRIBUTIONS
2014
0,00
1,2 %
22,3 %
8,3 %
SECTEURS (ACTIONS)¤
1,3 %
Revenu fixe canadien
Titres à revenu fixe des É.-U.
Titres à revenu fixe internationaux
Espèces et quasi-espèces
78,9 %
32,0 %
38,9 %
8,0 %
19,2 %
14,7 %
4,2 %
0,2 %
1,8 %
¤
Ces données ne comprennent pas les
transactions en espèces.
N. B. : Les chiffres ayant été arrondis, leur
somme peut ne pas correspondre à 100 %.
Le rendement du fonds aurait été différent si certains événements n'avaient pas eu lieu au cours de cette période, tels que des fusions ou
des changements de gestionnaires de portefeuille et d'objectifs de placement. Pour en savoir davantage au sujet des événements qui ont
influé sur le rendement de ce fonds lors des dix dernières années, veuillez consulter le site AGF.com/denisHarmony.
Visitez le site AGF.com pour les mises à jour mensuelles.
SUPERPORTEFEUILLE DE CROISSANCE
PLUS HARMONY
AU
31 JANVIER 2017
MESURES DE RISQUE
RENSEIGNEMENTS SUPPLÉMENTAIRES
Fonds
3 ANS
5 ANS
ÉCART-TYPE
7,46 %
6,94 %
RATIO SHARPE
1,00
1,34
Wilshire Funds Management, une unité d'exploitation de Wilshire Associates (Wilshire®), est une firme mondiale de
premier ordre spécialisée en conseils chargée de la vérification diligente du Programme Harmony. Cette firme a été
choisie pour sa réputation et son expérience avec des clients institutionnels et des caisses de retraite aux É.-U. et au
Royaume-Uni. Ses compétences sont offertes aux investisseurs canadiens exclusivement par l'entremise d'AGF.
BÊTA
0,93
0,95
Pairs
3 ANS
5 ANS
ÉCART-TYPE
7,07 %
6,78 %
RATIO SHARPE
0,85
1,27
BÊTA
0,82
0,86
RISQUE-RENDEMENT
3 ANS
Rendement (%)
11,0
6,6
2,0
5,0
7,1
9,0
Risque (écart-type)
Superportefeuille de croissance plus
Harmony
Pairs
Source : Morningstar, au 31 décembre 2016.
Le groupe de pairs est représenté par le
groupe de fonds de la catégorie Équilibrés
mondiaux d'actions. Pour plus de
renseignements, visitez le site
www.morningstar.ca.
Les résultats sont ceux de la série Globale,
sauf indication contraire.
Pour plus de renseignements,
communiquez avec:
Service à la clientèle AGF
Sans frais : 1-800-267-7630
Les informations que renferme ce profil du fonds sont fournies à titre de renseignements d’ordre général relativement à des
choix et stratégies de placement et ne devraient pas être considérées comme des conseils personnels en matière de
placement. Nous vous suggérons fortement de consulter un conseiller financier avant de prendre toute décision
d’investissement. Des commissions de vente, des commissions de suivi, des frais de gestion et d’autres frais peuvent être
reliés aux fonds communs de placement. Veuillez lire le prospectus avant d’investir. Les taux de rendement indiqués sont des
rendements composés globaux annuels historiques. Ils comprennent les changements de la valeur des titres et le
réinvestissement des dividendes ou des distributions, mais ne prennent pas en considération les commissions de vente, les
frais de rachat, de placement, d’autres frais ou l’impôt sur le revenu payables par les porteurs de titres qui auraient réduit ces
rendements. Les fonds communs de placement ne sont pas garantis, leur valeur change fréquemment et le rendement
antérieur ne se reproduira pas nécessairement. Il ne faut pas confondre le versement de dividendes avec le taux de rendement
ou le rendement du fonds. Si les distributions sont plus élevées que le rendement du fonds, la valeur de l’investissement
initial diminuera. Les distributions versées à la suite de la réalisation de gains en capital, de même que le revenu et les
dividendes gagnés par un fonds sont imposables comme revenu de l’investisseur dans l’année où ils sont payés. Le prix de
base rajusté sera diminué du montant des remboursements de capital. Les distributions mensuelles à l'égard des séries T et
V peuvent habituellement constituer un remboursement de capital à conditions qu'il existe suffisamment de capital
attribuable à la série concernée. Si le prix de base rajusté tombe au-dessous de zéro, l’investisseur devra payer l’impôt sur les
gains en capital sur le montant au-dessous de zéro.
Wilshire Associates (Wilshire®) est une firme d’envergure mondiale de premier ordre, spécialisée en conseils, en gestion et
en technologies de placements, qui fournit à Placements AGF Inc. ses services de consultation en gestion de placements par
l’entremise de Wilshire Funds Management. Wilshire n’est pas affiliée à La Société de Gestion AGF Limitée ni à aucune de ses
sociétés. Wilshire Funds Management, une unité d’exploitation de Wilshire Associates Incorporated, utilise des processus
d’investissement mathématiques, statistiques et qualitatifs à l’égard de la répartition de l’actif, de la sélection des
portefeuillistes et de la construction de superportefeuilles et de fonds de façon à surclasser des indices repères particuliers.
Le rendement antérieur ne garantit pas les résultats futurs et les processus utilisés peuvent ne pas obtenir les résultats
voulus. ® Wilshire est une marque de service déposée de Wilshire Associates Incorporated, Santa Monica, Californie.
MD
Harmony est une marque déposée de La Société de Gestion AGF Limitée utilisée aux termes d'une licence.
Visitez le site AGF.com pour les mises à jour mensuelles.