superportefeuille conservateur harmony

SUPERPORTEFEUILLE CONSERVATEUR
HARMONY
AU
31 JANVIER 2017
RÉPARTITION CIBLE
RAISONS D'INVESTIR DANS CE FONDS
PROCESSUS D'INVESTISSEMENT
70 %
Revenu
fixe
• Ce portefeuille offre le potentiel de croissance
prudente des actions combiné à un rendement tiré
des instruments à revenu fixe. Il a été conçu de façon
à correspondre à la tolérance au risque et aux
objectifs de placement des investisseurs.
• Chaque Portefeuille Harmony offre davantage de
diversification en investissant dans un groupe de
portefeuilles sous-jacents; ils représentent tous des
catégories d'actif distinctes gérées par des
gestionnaires de portefeuilles chevronnés au Canada
et ailleurs dans le monde.
30 %
Actions
RÉPARTITION ACTUELLE
70 %
10 %
Portefeuille de revenu fixe
canadien Harmony
Portefeuille d'actions canadiennes
Harmony
Portefeuille d'actions américaines
10 %
Harmony
7%
Portefeuille d'actions étrangères
Harmony
3%
Portefeuille de revenu fixe mondial
Harmony
Les pourcentages réels peuvent être différents.
DÉTAILS
Type de fonds :
Répartitions
stratégique et
tactique de l'actif
Date de début du
fonds :
5 janvier 2004
CODES DU FONDS
FA
FR
FM
Série
Globale
HAR0011 HAR0351 HAR0031
Série
Intégrée
HAR0051 HAR0371 HAR0071
Série F
HAR5338
Série T
HAR4515 HAR4516 HAR4517
Série V
HAR3315 HAR3316 HAR3317
-
-
RENDEMENTS ANNUELS COMPOSÉS MOYENS (%)
1 MOIS
3 MOIS
6 MOIS
CDA
1 AN
GLOBALE^
2 ANS
3 ANS
5 ANS
10 ANS
DDR
-0,1
-0,7
-0,3
-0,1
INTÉGRÉE°
-0,3
-1,3
-1,6
-0,3
5,0
1,9
4,9
5,4
4,4
5,2
2,6
-0,4
2,5
3,1
2,2
3,0
2007
^
Depuis la date de début du rendement (le 12 janvier 2004).°Depuis la date de début du rendement (le 12 janvier 2004).
RENDEMENTS ANNUELS (%)
2016
2015
2014
2013
2012
2011
2010
2009
2008
GLOBALE^
4,1
3,9
8,7
6,7
5,6
4,4
7,4
10,6
-6,6
1,0
INTÉGRÉE°
1,8
1,6
6,2
4,5
3,3
2,1
5,1
8,3
-8,5
-1,2
10 PRINCIPAUX TITRES À REVENU FIXE¤
10 PRINCIPAUX TITRES BOURSIERS¤
FINB BMO obligations totales
11,2 %
iShares MSCI EAFE Growth ETF
2,7 %
Vanguard Total Bond Market ETF
Fiducie du Canada pour l'habitation,
1,15 %, 15-12-2021
Prov. d'Ontario, 5,60 %, 02-06-2035
3,3 %
2,3 %
iShares S&P/TSX 60 Index ETF
1,0 %
Banque Royale du Canada
0,6 %
FINB BMO MSCI marchés émergents
0,6 %
Prov. d'Ontario, 2,85 %, 02-06-2023
1,7 %
Banque Toronto-Dominion
0,5 %
Prov. d'Ontario, 2,40 %, 02-06-2026
1,7 %
Vanguard Mega Cap Value ETF
0,5 %
Prov. d'Ontario, 4,40 %, 02-06-2019
1,6 %
Prov. du Manitoba, 6,30 %, 05-03-2031
Banque Royale du Canada, taux variable, 3,31 %,
20-01-2026
Great-West Lifeco Finance (Delaware) LP II, taux
variable, 7,127 %, 26-06-2018
1,1 %
1,1 %
iShares Core S&P 500 ETF
Compagnie des chemins de fer nationaux du
Canada
Banque de Montréal
0,5 %
0,4 %
iShares Core MSCI EAFE ETF
0,3 %
2,2 %
1,1 %
7,7 %
27,5 %
DISTRIBUTIONS
SECTEURS (ACTIONS)¤
Série Globale
FNB
21,3 %
Revenu fixe
21,1 %
Revenu fixe canadien
Titres à revenu fixe des É.-U.
Titres à revenu fixe internationaux
Actions
2016
2015
2014
0,46
0,56
0,44
Technologies de l'information
10,5 %
Énergie
10,3 %
2016
0,19
2015
0,26
2014
Biens industriels
9,2 %
0,14
Matériels
6,9 %
Soins de santé
6,1 %
Consommation discrétionnaire
5,9 %
Consommation de base
3,4 %
Télécommunications
2,7 %
Services aux collectivités
1,5 %
Immobilier
1,0 %
Consultez le site AGF.com pour les
renseignements sur les distributions.
¤
RÉPARTITION DE L'ACTIF
Finance
Série Intégrée
Ces données ne comprennent pas les
transactions en espèces.
N. B. : Les chiffres ayant été arrondis, leur
somme peut ne pas correspondre à 100 %.
0,4 %
Actions canadiennes
Actions des États-Unis
Actions internationales
Espèces et quasi-espèces
72,5 %
62,6 %
8,8 %
1,1 %
26,5 %
10,2 %
13,3 %
3,0 %
0,9 %
Le rendement du fonds aurait été différent si certains événements n'avaient pas eu lieu au cours de cette période, tels que des fusions ou
des changements de gestionnaires de portefeuille et d'objectifs de placement. Pour en savoir davantage au sujet des événements qui ont
influé sur le rendement de ce fonds lors des dix dernières années, veuillez consulter le site AGF.com/denisHarmony.
Visitez le site AGF.com pour les mises à jour mensuelles.
SUPERPORTEFEUILLE CONSERVATEUR
HARMONY
AU
31 JANVIER 2017
MESURES DE RISQUE
RENSEIGNEMENTS SUPPLÉMENTAIRES
Fonds
3 ANS
5 ANS
ÉCART-TYPE
4,19 %
3,65 %
RATIO SHARPE
1,16
1,36
Wilshire Funds Management, une unité d'exploitation de Wilshire Associates (Wilshire®), est une firme mondiale de
premier ordre spécialisée en conseils chargée de la vérification diligente du Programme Harmony. Cette firme a été
choisie pour sa réputation et son expérience avec des clients institutionnels et des caisses de retraite aux É.-U. et au
Royaume-Uni. Ses compétences sont offertes aux investisseurs canadiens exclusivement par l'entremise d'AGF.
BÊTA
1,34
1,30
RISQUE-RENDEMENT
3 ANS
Rendement (%)
8,0
4,3
1,0
2,0
4,0
6,0
Risque (écart-type)
Superportefeuille conservateur
Harmony
Pairs
Source : Morningstar, au 31 décembre 2016.
Le groupe de pairs est représenté par le
groupe de fonds de la catégorie Équilibrés
canadiens à revenu fixe. Pour plus de
renseignements, visitez le site
www.morningstar.ca.
Les résultats sont ceux de la série Globale,
Pour plus de renseignements,
communiquez avec:
Service à la clientèle AGF
Sans frais : 1-800-267-7630
Les informations que renferme ce profil du fonds sont fournies à titre de renseignements d’ordre général relativement à des
choix et stratégies de placement et ne devraient pas être considérées comme des conseils personnels en matière de
placement. Nous vous suggérons fortement de consulter un conseiller financier avant de prendre toute décision
d’investissement. Des commissions de vente, des commissions de suivi, des frais de gestion et d’autres frais peuvent être
reliés aux fonds communs de placement. Veuillez lire le prospectus avant d’investir. Les taux de rendement indiqués sont des
rendements composés globaux annuels historiques. Ils comprennent les changements de la valeur des titres et le
réinvestissement des dividendes ou des distributions, mais ne prennent pas en considération les commissions de vente, les
frais de rachat, de placement, d’autres frais ou l’impôt sur le revenu payables par les porteurs de titres qui auraient réduit ces
rendements. Les fonds communs de placement ne sont pas garantis, leur valeur change fréquemment et le rendement
antérieur ne se reproduira pas nécessairement. Il ne faut pas confondre le versement de dividendes avec le taux de rendement
ou le rendement du fonds. Si les distributions sont plus élevées que le rendement du fonds, la valeur de l’investissement
initial diminuera. Les distributions versées à la suite de la réalisation de gains en capital, de même que le revenu et les
dividendes gagnés par un fonds sont imposables comme revenu de l’investisseur dans l’année où ils sont payés. Le prix de
base rajusté sera diminué du montant des remboursements de capital. Les distributions mensuelles à l'égard des séries T et
V peuvent habituellement constituer un remboursement de capital à conditions qu'il existe suffisamment de capital
attribuable à la série concernée. Si le prix de base rajusté tombe au-dessous de zéro, l’investisseur devra payer l’impôt sur les
gains en capital sur le montant au-dessous de zéro.
Wilshire Associates (Wilshire®) est une firme d’envergure mondiale de premier ordre, spécialisée en conseils, en gestion et
en technologies de placements, qui fournit à Placements AGF Inc. ses services de consultation en gestion de placements par
l’entremise de Wilshire Funds Management. Wilshire n’est pas affiliée à La Société de Gestion AGF Limitée ni à aucune de ses
sociétés. Wilshire Funds Management, une unité d’exploitation de Wilshire Associates Incorporated, utilise des processus
d’investissement mathématiques, statistiques et qualitatifs à l’égard de la répartition de l’actif, de la sélection des
portefeuillistes et de la construction de superportefeuilles et de fonds de façon à surclasser des indices repères particuliers.
Le rendement antérieur ne garantit pas les résultats futurs et les processus utilisés peuvent ne pas obtenir les résultats
voulus. ® Wilshire est une marque de service déposée de Wilshire Associates Incorporated, Santa Monica, Californie.
MD
Harmony est une marque déposée de La Société de Gestion AGF Limitée utilisée aux termes d'une licence.
Visitez le site AGF.com pour les mises à jour mensuelles.