Fiche produit UBS Pay Worldwide

Réservé à l’usage marketing
Paiements
dans le monde entier
UBS Pay Worldwide pour vos paiements dans
pratiquement toutes les monnaies du monde
Finalité d’usage
Vos principaux avantages
Paiements en monnaies exotiques
UBS Pay Worldwide permet à la clientèle entreprises et institutionnelle ayant des activités internationales d’effectuer, à partir
de la relation bancaire existante, des paiements en quelque
130 monnaies différentes à travers le monde via le compte
ouvert auprès d’UBS.
• L arge éventail de monnaies – UBS vous permet d’effectuer des paiements dans plus de 130 monnaies à partir de la
relation bancaire existante chez UBS. Veuillez consulter votre
conseiller à la clientèle ou votre Cash Management Consultant pour obtenir la liste complète des monnaies concernées
ainsi que les directives de formatage des devises.
• Compte – Il n’est pas nécessaire de détenir un compte dans
la monnaie de destination ; il vous suffit de donner l’ordre
de paiement à partir de votre compte en CHF, EUR, USD ou
GBP.
• Efficacité – Regroupement de tous vos flux de paiements
internationaux auprès d’un prestataire unique.
• Facilité de mise en œuvre – Vous transmettez un ordre
de paiement en monnaie exotique en indiquant le compte à
débiter ainsi que vos canaux d’accès préférés.
• Instructions simples – Transmettez-nous votre ordre
de paiement en monnaie exotique par le canal que vous
souhaitez* en mentionnant les informations requises sur la
monnaie en question.
• Nous veillons à ce que la banque bénéficiaire reçoive
le montant dans la monnaie que vous souhaitez. Aucune
commission de change supplémentaire ne sera appliquée
au niveau de la banque bénéficiaire puisque le paiement est
reçu directement dans la monnaie locale.
• Réduction des coûts – Ce produit vous permet de contrôler, voire de diminuer les commissions de change, et d’éviter
les frais de gestion qu’entraînerait l’utilisation de plusieurs
comptes libellés en différentes monnaies et ce, aussi bien au
niveau de votre siège que de vos représentations locales (ce
qui est intéressant notamment en termes de consolidation
de la trésorerie).
• Pointage des comptes simplifié – En utilisant un seul
compte et une seule monnaie pour effectuer vos paiements
internationaux, vous optimiserez plus facilement la gestion
de votre trésorerie et les processus de rapprochement.
• Equité – Des tarifs uniformes (commissions de change régulières) et un taux de change préférentiel seront appliqués.
Vous possédez un compte courant chez UBS en CHF, EUR,
USD ou GBP et vous nous donnez un ordre de paiement
libellé dans une monnaie exotique. UBS débitera votre compte
existant, procédera à l’opération de change et effectuera le
paiement dans la monnaie souhaitée à la banque bénéficiaire
qui, à son tour, créditera le compte du bénéficiaire sans autre
conversion (donc sans perte liée au change).
Veuillez
payer
1000 FJD =
FJD
FJD
D
=
Ordre de
paiement
Vous CHF, EUR,
USD ou GBP
Paiement
local
UBS
UBS débitera
votre compte
dans l'une de
ces 4 monnaies
D
Monnaie de
destination
Banque
bénéficiaire
Monnaie
locale
FJD
Votre client,
partenaire,
représentation régionale, etc.
Reçoit le
montant
en monnaie locale
Conditions préalables
Informations sur le processus
• Vous devez détenir un compte courant en CHF, EUR, USD
ou GBP pour pouvoir effectuer des paiements en monnaies
exotiques.
• En fonction de l’exotisme de la monnaie, le bénéficiaire doit
être préalablement informé de la monnaie du paiement qu’il
va recevoir sur son compte. Vous devez vérifier que le bénéficiaire détient bien un compte dans la monnaie de paiement
souhaitée. Dans le cas contraire, des commissions de change
supplémentaires pourraient s’appliquer.
• Vous pouvez nous faire parvenir vos ordres de paiement en
monnaie exotique par le biais des canaux et dans les formats
suivants :
•R
etours – Si un paiement est retourné à UBS parce qu’il n’a
pas pu être crédité sur le compte du bénéficiaire, il sera de
nouveau converti dans la monnaie d’origine du paiement
au taux de change applicable, à savoir le taux de change en
vigueur au moment où le montant est de nouveau crédité
sur votre compte. Les rejets de paiement peuvent être dus à
plusieurs causes : informations inexactes ou incomplètes de
la part du donneur d’ordre (erreur de nom ou de numéro
de compte, informations non conformes aux directives de
formatage pour la devise), refus du paiement en monnaie
locale par le bénéficiaire, fourniture d’informations ou de
documents incomplets concernant le bénéficiaire, etc.
Canaux*
Formats
UBS SWIFT for Corporates
– SWIFTNet FIN
SWIFT MT 101
UBS SWIFT for Corporates
– SWIFTNet File Act
SWIFT MT 101
ISO 20022 (pain.001)
DTA-CH* (TA-830)
•E
xtourne – Si vous souhaitez annuler un paiement, le montant sera reconverti dans la monnaie d’origine du paiement
en appliquant le taux de change en vigueur au moment où
le montant est de nouveau crédité sur votre compte.
UBS KeyDirect
SWIFT MT 101
ISO 20022 (pain.001)
DTA-CH* (TA-830)
UBS KeyLink
SWIFT MT 101, MT 103
UBS e-banking
Entrée de paiement en ligne
DTA-CH* (TA-830)
UBS PAY
DTA-CH* (TA-830)
* Canaux supplémentaires sur demande ; des limitations peuvent s’appliquer selon
le format de fichier utilisé. Pour de plus amples informations, veuillez contacter
votre Cash Management Consultant.
• Exemple d’ordres de paiement via MT 101
– Effectuer un paiement en monnaie exotique à partir
de mon compte en CHF
Vous pouvez utiliser l’outil ou le logiciel de votre choix
pour nous donner un ordre de paiement en monnaie exotique (par exemple 10 000 FJD) en saisissant la monnaie
(code ISO exact) et le montant dans le champ 32B :
ex. : MT 101 champ 32B : monnaie FJD, montant 10 000
– Paiement du montant exact en CHF dans l’équivalent
en monnaie exotique à partir de mon compte en CHF
Si votre compte doit être débité d‘un montant exact de
CHF, EUR, USD ou GBP, vous devez mentionner dans le
champ 23E « Instructions » de votre ordre de paiement le
code « OTHR/EQUI/ISO-Currency Code »
ex. : MT 101 champ 32B : monnaie CHF,
montant 10 000, champ 23E : OTHR/EQUI/FJD
• Informations importantes pour les ordres de paiement
en monnaies exotiques
– Les ordres de paiement en monnaies exotiques doivent
être libellés conformément aux directives de formatage.
Nous vous invitons à vous informer des restrictions en
vigueur et du formatage nécessaire pour chaque devise en
consultant les directives de formatage. Votre Cash Management Consultant peut vous aider si vous le souhaitez.
• Informations sur votre avis de débit – Vous trouverez
les informations suivantes dans le champ « Motif de paiement » :
– Contre-valeur monnaie
– Contre-valeur montant
ex. : « EQUIVALENT : FJD 2000 »
•H
eures limites – UBS applique 10 h 00 CET comme heure
limite à la date de valeur V* pour les monnaies exotiques
qui ne sont pas entièrement négociables et qui ne figurent
donc pas dans notre factsheet relatif aux heures limites. Si
les instructions de paiement sont envoyées d’ici 10 h 00
CET à la date de valeur V, UBS débitera votre compte à cette
même date et, avec sa banque correspondante, fera en sorte
que le paiement parvienne à la banque bénéficiaire à la date
de valeur V+2, dans la mesure où aucune autre information
ni aucune modification ne sont requises. Veuillez noter que
selon les restrictions spécifiques à la monnaie, les jours fériés
monétaires ou la banque bénéficiaire, il se peut que les
fonds ne soient pas disponibles pour le bénéficiaire le même
jour.
S’il est nécessaire que les fonds soient à disposition du bénéficiaire à une date bien précise, nous vous recommandons de
nous faire parvenir les instructions de paiement un ou deux
jours à l’avance, afin de limiter le risque d’un possible retard
du côté de la banque bénéficiaire.
* Pour les fichiers au format DTA, l’heure limite est 18 h 00 CET V-1
• Des taux d’intérêt personnalisés peuvent être proposés pour
les paiements dont le montant est important. Pour plus d’informations, veuillez contacter votre conseiller à la clientèle
ou Cash Management Consultant.
Coûts
• Les tarifs appliqués aux transactions en monnaies exotiques
sont les mêmes que pour les paiements internationaux en
monnaies non exotiques.
• Les montants seront crédités en monnaie locale sur le
compte ouvert auprès de la banque bénéficiaire, ce qui
permet d’éviter des coûts et des commissions de change
supplémentaires au niveau de la banque bénéficiaire.
• Pour de plus amples informations, veuillez consulter les
Conditions générales d’UBS relatives aux opérations de
paiements.
Conseils et contact
Nous recommandons un conseil par nos Cash Management
Consultants afin de clarifier le cadre juridique du trafic des
paiements en devises exotiques et pour discuter les instructions de transaction requises. Votre conseiller à la clientèle se
tient à votre disposition pour tout entretien.
UBS Switzerland AG
Case postale
8098 Zurich
Cette publication a été établie à titre purement informatif et ne constitue en aucun cas une recommandation, une proposition, une offre ou une incitation. Avant de prendre une
décision, faites appel à un conseiller financier professionnel. Veuillez noter qu’UBS se réserve le droit de modifier ses prestations, ses produits et ses prix à tout moment et sans
préavis. Certains produits et services font l’objet de restrictions juridiques et ne peuvent donc être offerts sans limitation au niveau international. Toute reproduction, totale ou
partielle, sans l’autorisation d’UBS est interdite.
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