informations cles pour l`investisseur

INFORMATIONS CLES POUR L’INVESTISSEUR
Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s’agit pas d’un
document promotionnel. Les informations qu’il contient vous sont fournies conformément à une
obligation légale, afin de vous aider à comprendre en quoi consiste un investissement dans ce fonds et
quels risques y sont associés. Il vous est conseillé de le lire pour décider en connaissance de cause
d’investir ou non.
ING DIRECT USA
ISIN : FR0010940619 – Fonds commun de placement domicilié en France (FCP)
Géré par LYXOR INTERNATIONAL ASSET MANAGEMENT (”LIAM”)
Objectif de gestion et politique d’investissement
OPCVM d’OPCVM (au-delà de 50% de l’actif net) dont la garantie du capital n’est pas assurée à maturité.
Classification : Actions internationales.
Le fonds est un fonds indiciel sur le DOW JONES INDUSTRIAL AVERAGE NET TOTAL RETURN. L’indice DOW JONES
INDUSTRIAL AVERAGE NET TOTAL RETURN (dividendes nets réinvestis) est un indice reposant sur les valeurs de 30 actions de
grandes entreprises américaines. Il est calculé à l’aide d’une moyenne arithmétique prenant les valeurs des 30 actions concernées.
L’indice est calculé par CME Group Index Services LLC.
L’objectif de gestion du FCP est de reproduire l’évolution de l’indice DOW JONES INDUSTRIAL AVERAGE NET TOTAL RETURN
converti en Euro en minimisant au maximum l’écart de suivi (« tracking error ») entre les performances du FCP et celles de l’indice
DOW JONES INDUSTRIAL AVERAGE NET TOTAL RETURN converti en Euro. L’objectif d’écart de suivi (« tracking error ») calculé
sur une période de 52 semaines, est inférieur à 1%. Si l’écart de suivi devenait malgré tout plus élevé que 1%, l’objectif est de
rester néanmoins en dessous de 5 % de la volatilité de ll’indice
indice DOW JONES INDUSTRIAL AVERAGE NET TOTAL RETURN.
RETURN
Le FCP investira principalement dans des OPCVM gérés par Lyxor International Asset Management. En vue de réaliser son objectif
de gestion, le FCP aura recours à des swaps de performance négociés de gré à gré échangeant la performance des OPCVM à
l’actif du FCP contre une exposition à l’indice DOW JONES INDUSTRIAL AVERAGE NET TOTAL RETURN.
Le FCP est ouvert à tout souscripteur. L’investisseur qui souscrit à ce FCP souhaite s’exposer aux marchés actions et plus
particulièrement à l’évolution de l’indice DOW JONES INDUSTRIAL AVERAGE NET TOTAL RETURN. La durée minimale de
placement recommandée est supérieure à 3 ans.
Les demandes de souscriptions et de rachats sont reçues et centralisées au Département des Titres et de la Bourse de la Société
Générale avant 13 h ((heure de Paris)) chaque
q jjour ouvrable à l’exception
p
des jjours fériés au sens du Code du travail français
ç
et des
jours où la Bourse de New York est fermée (ci après un "Jour Ouvré") et seront exécutées sur la base de la valeur liquidative du
lendemain. Les demandes de souscriptions et de rachats reçues par ING Direct chaque Jour Ouvré avant 9h00 (heure de Paris)
seront exécutées sur la base de la valeur liquidative du lendemain. Les souscriptions et les rachats pourront être effectués en
millièmes de parts.
Etablissement désigné pour recevoir les souscriptions et les rachats :
ING DIRECT – 201, rue Carnot – 94120 Fontenay-sous-Bois – FRANCE.
Etablissement en charge de la centralisation des souscriptions et rachats :
SOCIETE GENERALE – 32, rue du Champ de Tir – 44000 Nantes – FRANCE.
La valeur liquidative sera calculée quotidiennement, à l’exception des jours fériés au sens du Code du travail français. La valeur
liquidative d’origine est de 28.29 EUR par part le 29 octobre 2010.
Le FCP capitalise ses revenus selon la méthode des coupons encaissés. La devise du fonds est l’euro.
Ce FCP a été agréé par l’Autorité des Marchés Financiers le 05 octobre 2010. Il a été créé le 28 octobre 2010.
Profil de risque et de rendement
A risques plus élevés
A risques plus faibles
Rendement
e de e t pote
potentiellement
te e e t p
plus
us faible
abe
1
2
Rendement
e de e t pote
potentiellement
te e e t p
plus
us é
élevé
e é
3
4
5
6
7
Les données historiques utilisées pour le calcul de l’indicateur de risque numérique pourraient ne pas constituer une indication
fiable du profil de risque futur de l’OPCVM. La catégorie de risque associée à ce fonds n’est pas garantie et pourra évoluer dans le
temps. La catégorie la plus faible ne signifie pas « sans risque ». La catégorie 6 indique qu'il est possible de subir une perte
importante de votre capital dans des conditions normales de marché, la valeur de votre investissement pouvant varier chaque jour
fortement et assez rapidement, à la hausse comme à la baisse.
Les risques importants pour l’OPCVM non pris en compte dans l'indicateur et pouvant entraîner une baisse de la valeur liquidative
du Fonds sont : (pour plus d'informations sur les risques, se référer à la section Profil de risque du prospectus)
Risque de contrepartie : Le Fonds est exposé au risque d'insolvabilité ou à tout autre type de défaut de tout établissement
financier avec lequel il conclut un accord ou une transaction.
Risque lié au recours à des instruments dérivés : Afin d'atteindre son objectif d'investissement, le Fonds a recours à des
Instruments Financiers à Terme négociés de gré à gré lui permettant d'atteindre la performance de l'Indice de Référence. Ces
instruments peuvent être affectés par différents types de risques tels que des modifications de la loi et/ou de la règlementation, y
compris fiscale.
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Frais
Les frais et commissions acquittés servent à couvrir les coûts d’exploitation de l’OPCVM y compris les coûts de commercialisation
et de distribution des parts, ces frais réduisent la croissance potentielle des investissements. Le montant remboursé à l’échéance
est net des frais de gestion et brut des frais liés au cadre d’investissement (ex : contrat d’assurance-vie).
Pour tout renseignement concernant les frais, merci de se référer au paragraphe approprié du prospectus, disponible sur
www.lyxorfunds.com.
Frais ponctuels prélevés avant ou après investissement
Frais d’entrée :
2% non acquis au FCP*
Néant pour les ordres reçus par ING Direct
Frais de sortie :
2% non acquis au FCP*
Néant pour les ordres reçus par ING Direct
*Le pourcentage indiqué est le maximum TTC pouvant être prélevé sur votre capital avant que celui-ci ne soit investi et avant
que le revenu de votre investissement ne vous soit distribué. Dans certains cas, l’investisseur peut payer moins. L’investisseur
peut obtenir auprès de son conseil ou de son distributeur le montant effectif des frais d’entrée et de sortie.
Frais prélevés sur le fonds sur une année
Frais courants :
2,79% **
** Ce montant est calculé d'après les dépenses effectuées pour l'exercice clos en décembre 2011 et peut varier d'une année sur
l'autre. Les frais courants ne comprennent pas : les commissions de surperformance et les frais d’intermédiation excepté dans
l cas de
le
d frais
f i d’entrée
d’ t é et/ou
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é par l’OPCVM lorsqu’il
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’il achète
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collective.
Frais prélevés sur le fonds dans certaines circonstances
Commission de surperformance :
Néant
Performances passées
Les performances passées ne constituent pas un indicateur fiable des performances futures.
L performance
La
f
est indiquée
i di é en E
Euro, nette d
de tous lles ffrais
i à lla charge
h
d
du F
Fonds.
d
Date de création du FCP: 28/10/2010
9.2% 9.4%
10%
8%
6%
4%
2%
0%
2007
2008
ING DIRECT USA
2009
2010
2011
Indice de Référence
L’indice de référence est l’indice DOW JONES INDUSTRIAL AVERAGE NET TOTAL RETURN (cours de clôture veille) libellé en US
Dollar et converti en Euro.
Informations pratiques
Dépositaire : Société Générale
Le prospectus du fonds ainsi que les derniers rapports semestriels et annuels en date, sont disponibles en français gratuitement et
sur demande, auprès de la société de gestion Lyxor Asset Management, Services Clients, 17 Cours Valmy, Tour Société Générale
92800 Puteaux.
Des informations complémentaires sur le fonds, comme sa Valeur Liquidative, sont disponibles sur le site internet
www.lyxorfunds.com. La législation fiscale dans le pays d’origine du fonds peut avoir un impact sur les investisseurs.
L responsabilité
La
bilité de
d Lyxor
L
I t
International
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l Asset
A
t Management
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t ne peutt être
êt engagée
é que sur la
l base
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d déclarations
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contenues
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d
dans
le présent document qui seraient trompeuses, inexactes ou non cohérentes avec les parties correspondantes du prospectus de
l’OPCVM.
Ce fonds est agréé en France et régulé par l’Autorité des Marchés Financiers.
Les informations clés pour l’investisseur ici fournies sont exactes et à jour au 12/06/2012.
Lyxor International Asset Management est agréé en France et réglementée par l’Autorité des Marchés Financiers.
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