broch. part. 15x21.indd - Crédit Agricole Centre France

JUILLET 2005
Guide des prix
de nos produits
et services
particuliers
Opérations courantes
Des incidents sur votre compte
Vos crédits à la consommation
Votre financement immobilier
Les opérations en Bourse
Vos opérations avec l'étranger
Extrait des conditions générales
de banque appliquées
à compter du 10/06/2005
et modifiables à tout moment
Guide des prix
Sommaire
Vos opérations courantes
page 3
Votre banque au quotidien
CA en ligne
Compte-Service
Cartes
Fonctionnement
page 7
Des incidents sur votre compte
Vos autres opérations
page 8
Autres services
page 9
Vos crédits
page 11
Vos frais de gestion sur prêts
page 12
Vos opérations de Bourse et vos placements
page 14
Vos opérations avec l’étranger
Nos produits et services
page 15
Votre Banque pratique
www.ca-centrefrance.fr
2
V? o s o p é r a t i o n s c o u r a n t e s
Votre? banque
au quotidien
?
Tarif TTC
CA en ligne (abonnement au service)
e-lettre ..........................................................
gratuit
Videotex - TVI - Internet
Essentiel .......................................................
gratuit
Essentiel Plus .................................................
gratuit
Essentiel Bourse (mensuel) ................................
2,15
- avec un Compte-Service Optimum .................
gratuit
Frais de connexion Videotex
- 3614 : la minute .......................................
0,06
- 3615 : la minute .......................................
0,21
Fil Mobile Relevé
(service SMS)
Mensuel .......................................................
2,00
Avec un Compte-Service Mozaïc ......................
1,00
Fil Mobile Alerte
Par message .................................................
0,30
Avec un Compte-Service Mozaïc ......................
0,15
Compte-Service (cotisation mensuelle)
Equilibre .......................................................
3,50
Mozaïc ........................................................
1,75
Optimum ......................................................
5,10
Souplesse .....................................................
5,10
3
V? o s o p é r a t i o n s c o u r a n t e s
?
Votre banque
au quotidien
?
Tarif TTC
La carte de
paiement
qui gagne :
désormais,
chaque retrait,
chaque paiement
vous rapporte
(voir conditions
en agence)
La deuxième carte
est à demi-tarif sur
un même compte
pour un titulaire
ou un couple(1)
(se renseigner à
l’agence)
Cartes (cotisation annuelle)
Fonction MONEO incluse dans la carte
(hors LSB, Carte bancaire et OPEN) .................
gratuit
Moneo bleue ................................................
10,00
- pour les moins de 25 ans ............................
Mozaïc retrait ...............................................
- pour les moins de 18 ans ............................
5,00
10,00
4,50
Mozaïc Maestro ............................................
13,60
Mozaïc paiement ...........................................
15,00
Maestro .......................................................
25,70
Libre Service Bancaire ....................................
18,00
Bancaire débit immédiat .................................
34,40
Bancaire débit différé .....................................
40,80
Mastercard débit immédiat ..............................
34,40
Mastercard débit différé ..................................
40,80
Mastercard Gold ...........................................
52,00
Visa Premier ..................................................
52,00
Open ..........................................................
16,70
Réédition de code confidentiel ..........................
5,00
- avec un Compte-Service ..............................
gratuit
Cartes à paiement différé
Date d’arrêté .................................................
le 25 du mois
Date d’imputation ...........................................
le 28 du mois
Plafonds des retraits hebdomadaires
sur le réseau Crédit Agricole
(1) sauf pour les cartes Gold
et Visa Premier
Carte Libre Service Bancaire ............................
20 à 250
Carte Mozaïc ...............................................
300
4
Vo s o p é r a t i o n s c o u r a n t e s
Votre banque
au quotidien
Tarif TTC
Carte Mastercard ..........................................
300 à 550
Carte Mastercard Gold ...................................
900 à 1 500
Autres cartes sur tous distributeurs ......................
300
Retrait d’espèces par carte
Au distributeur automatique de billets :
- Zone Union Européenne ..............................
gratuit
- autres pays ...............................................
3 + 1,75 %
Au guichet :
- autres Caisses Régionales ............................
gratuit
- autres banques Zone Union Européenne .........
6,63
- autres pays ...............................................
6 + 1,75 %
Paiement par carte
Zone Union Européenne ..................................
gratuit
Autres pays ...................................................
1,90 %
Fonctionnement
Avis de prélèvement
Paiement d’un prélèvement ponctuel ..................
gratuit
Mise en place d’une autorisation de prélèvement ...
gratuit
Ouverture de compte .....................................
gratuit
Clôture de compte .........................................
gratuit
5
V? o s o p é r a t i o n s c o u r a n t e s
?
Votre banque
au quotidien
?
Tarif
Tarif
enTTC
€ HT
Envoi de relevé de compte
Journalier .......................................................
coût postal
Quinzaine (par an) .........................................
8,00
- avec un Compte-Service Optimum .................
gratuit
Mensuel .......................................................
gratuit
Réédition de relevé .........................................
gratuit
Rendez-Vous Comptes
Délai d'exécution
jusqu’à 5 jours
bancaires ouvrables
Prélèvement annuel
global d’avance
Par envoi ......................................................
10,75
Remise de chèques .......................................
gratuit
Remise de chèques personnalisée ...................
gratuit
Retrait d’espèces à votre agence
avec ou sans émission de chèques .................
gratuit
Tenue de compte ...........................................
gratuit
Réception ou émission d’un virement interne ...
gratuit
Réception d’un virement
d’une autre banque ou CCP ...........................
gratuit
Emission d’un virement
sur une autre banque ou un CCP
Ponctuel .......................................................
3,05
Permanent
- mise en place ............................................
3,05
- par opération ............................................
1,00
Ponctuel ou permanent, par Internet ou Minitel,
par opération avec
6
- Essentiel Plus .............................................
gratuit
- Essentiel Bourse .........................................
gratuit
V? o s o p é r a t i o n s c o u r a n t e s
Des incidents
?
sur votre compte
?
Tarif TTC
Sur opération
sans provision non
autorisée
Frais par avis à tiers détenteur
ou par saisie attribution ................................
64,30
Rejet d’un prélèvement ..................................
17,60
Commission d’intervention ............................
6,00
Chèque sans provision
Frais de lettre d’information préalable
pour chèque sans provision (lettre MURCEF) ........
10,20
Forfait de frais par chèque rejeté pour défaut
de provision incluant :
- Frais de dossier
- Frais par chèque impayé
- Frais par lettre d’injonction
- Blocage de provision
- Certificat de non-paiement
Frais à réception
d’une interdiction
bancaire différée
par la Banque de
France
➡ pour un chèque inférieur à 50 € ....................
30,00
➡ pour un chèque supérieur ou égal à 50 € .......
49,00
Frais de propagation ......................................
37,30
Mise en demeure ..........................................
18,35
Situation précontentieuse ..............................
38,00
Virement permanent sans provision ...............
17,60
7
Vo s a u t re s o p é r a t i o n s
Autres services
Tarif TTC
Trois chèques
gratuits par an avec
Compte-Service
Emission d’un chèque de banque ..................
Chéquier
Remis à l’agence ...........................................
Frais d’envoi à domicile
gratuit
- en pli simple .............................................
- en urgence ou en recommandé .......................
1,38
5,75
Selon taille et
montant assuré
Coffre-fort : frais de location (par an) .......... de
Frais annuels de
gestion
Compte inactif ..............................................
Pour vol ou perte
Pour vol ou perte
Sur pièces et
contrats
11,30
............................................................. à
48,30
168,20
54,00
Opposition et renouvellement d’opposition sur :
. Avis de prélèvement .....................................
. Carte, par la banque (retrait abusif) .................
. Chèque, par l’émetteur .................................
- avec un Compte-Service ..............................
. Frais d’opposition du chéquier
ou de la carte par le porteur ..........................
- avec un Compte-Service ..............................
. Frais de saisie de carte opposée ....................
. Frais d’inscription au fichier des interdits cartes ..
12,24
45,00
12,25
gratuit
22,00
gratuit
199,22
24,79
Dénonciation compte joint ............................
20,40
Recherches et photocopies
Recherche simple ...........................................
Recherche complexe .......................................
Photocopie ou page d’édition ..........................
13,15
72,40
0,85
Recommandé avec avis
de réception (par envoi) ...................................
9,70
Succession .............................................. de
............................................................ à
Tandem (mensuel) ...........................................
8
60,00
110,00
3,20
Vo s a u t re s o p é r a t i o n s
Vos crédits
Tarif TTC
Pour vos crédits
personnels ou à la
consommation,
simplifiez-vous la
vie en téléphonant
au 0 810 400 700
Coût d’un appel local
Prêt personnel non permanent
(non revolving)
Assurance Décès Invalidité facultative
(par mois, par tranche de 10 000 €
et par personne) .............................................
4,00
Frais de timbre (prêt non affecté), la page ...........
Barème fiscal
en vigueur
Frais de dossier (en % du montant du prêt) ..........
1,196 %
- Mini ........................................................
37,75
- Mozaïc étudiant ........................................
gratuit
- Mozaïc équipement ....................................
16,15
Prêts immobiliers
Frais de dossier :
Les taux,
frais d’assurance et
garanties sont mis à
jour régulièrement
et peuvent varier en
fonction de l’objet,
des modalités de
remboursement
Renseignez-vous
dans votre agence
•
Epargne Logement .....................................
gratuit
•
Prêt à l’accession sociale (PAS)
ou conventionné (en % du montant du prêt) ....
1,196 %
- Minimum ...............................................
156,00
- Maximum ..............................................
500,00
Prêt habitat (en % du montant du prêt) ...........
1,196 %
- Minimum ...............................................
156,00
•
Assurance Décès-Invalidité
(par mois, par tranche de 10 000 €
et par personne) .............................................
9
3,50
V? o s a u t r e s o p é r a t i o n s
?
Vos crédits
?
Tarif TTC
Découvert en compte non convenu
ou non formalisé
TEG (Taux Effectif
Global) :
ce taux inclut les
frais accessoires
(assurance,
si obligatoire, frais
ou commissions de
toute nature)
et le taux de base
du prêt, il est
toujours indiqué sur
l’offre préalable,
ou sur le relevé ou
l’arrêté de compte
Taux nominal annuel .......................................
Dans la limite du
taux de l’usure
affiché dans nos
agences
Taux nominal journalier ...................................
Taux nominal
annuel divisé par
le nombre de
jours de l’année
Frais et commissions compris dans le TEG ..........
gratuit
Frais non compris dans le TEG
pour les découverts inférieurs
en moyenne journalière à 400 €
entre deux arrêtés de compte ............................
gratuit
10
V? o s a u t r e s o p é r a t i o n s
Vos frais
de gestion
?
sur prêts
?
Tarif TTC
Dont taux, durée,
mainlevée et
renouvellement de
garantie
Changement de compte à débiter ...................
18,87
Demande de tableau d’amortissement ...........
19,89
Mainlevée de gage .......................................
38,86
Modification échéance ..................................
38,76
Modification sur contrat ................................
78,03
Frais de dossier pour enregistrement de
l’Assurance Décès Invalidité externe ..............
52,53
Frais de nantissement
sur assurance-vie externe ...............................
52,53
Prise en charge dossier d’assurance
Chômage, Incapacité Temporaire Totale .............
54,47
Décès ou
Invalidité Absolue (ou Totale) Définitive ...............
106,95
Rappel d’échéance en retard ........................
19,33
Réaménagement de prêt ...............................
183,86
Relance administrative ..................................
14,08
Report d’échéance ........................................
14,08
11
Vo s a u t re s o p é r a t i o n s
Vos opérations de Bourse
et vos placements
Tarif TTC
Achat et vente d’actions ou d’obligations
en Bourse de Paris
En fonction du montant de la transaction :
en agence ..................................................
1,10 %
- Forfait si < 1 000 € ................................
11,00
par Service Téléphone ..................................
0,75%
- Forfait si < 1 000 € ................................
par Internet ou minitel ...................................
Hors frais annexes
de place
7,50
0,55 %
- Forfait si < 1 000 € ................................
5,50
Ordre non exécuté .........................................
gratuit
Droits d’entrée pour SICAV hors Crédit Agricole ...
17,80
Achat et vente d’actions ou d’obligations
en Bourse étrangère .....................................
1,58 %
Minimum ....................................................
37,00
Droits de garde (annuels)
Frais fixes (la ligne)
OPCVM du Crédit Agricole ...........................
gratuit
Valeurs françaises ........................................
3,70
Valeurs étrangères et titres nominatifs ...............
9,00
Frais variables en % de la valeur au 31/12
Tous FCP et SICAV du Crédit Agricole ..............
gratuit
Obligations CNCA ......................................
0,15 %
Autres valeurs françaises ...............................
0,25 %
Actions, obligations étrangères et
titres nominatifs ............................................
0,47 %
Minimum par compte ......................................
26,40
Maximum par compte .....................................
306,00
12
Vo s a u t re s o p é r a t i o n s
Vos opérations de Bourse
et vos placements
Tarif TTC
Etat de plus-values ........................................
gratuit
Opposition titres et bons ...............................
46,00
OR
Vente, en % du montant brut de la négociation
(dont 8 % de taxes) ..........................................
9,50 %
Achat en % du montant brut de la négociation .....
1,50 %
- Minimum ..................................................
33,50
Expertise de pièce
- Minimum ..................................................
12,85
Frais de retour de pièces abîmées
- Minimum ..................................................
15,05
Transport sécurisé
Edition valorisée
- Forfait ......................................................
45,00
Reconstitution portefeuille titres
à plus d’un an ..............................................
70,00
Transfert autre Crédit Agricole .......................
gratuit
Transfert autre établissement
- Par ligne ...................................................
8,30
- Minimum ..................................................
70,40
Transfert de produit d’épargne
sur autre banque ..........................................
70,40
13
Vo s a u t re s o p é r a t i o n s
Vos opérations
avec l’étranger
Tarif TTC
Commission de change .................................
- Minimum ..................................................
Délais d’exécution
dans l’Union
Européenne :
5 jours bancaires
ouvrables
0,10 %
14,30
Frais par virement à destination de l’étranger
Virement automatisable en euros vers l’Union Européenne
- Si inférieur à 12 500 € avec IBAN ..............
- Autres ......................................................
Virement en euros hors Union Européenne ...........
Virement en devises(2) ......................................
3,05 (1)
16,10 (1)
25,60 (1)
27,45 (1)
Frais par virement en provenance de l’étranger
En provenance de l’Union Européenne ...............
- Si inférieur à 12 500 € avec IBAN ..............
- Autres ......................................................
Hors Union Européenne en euros .......................
Virement en devises (2) ......................................
+ frais de
recommandé le cas
échéant
Encaissement de chèques ou
commission de négociation ...........................
gratuit (1)
11,60 (1)
17,07 (1)
20,00 (1)
- Minimum ..................................................
- Maximum .................................................
0,10 %
17,34
81,70
Paiement par chèques ...................................
27,45 (1)
Impayés (par opération) ..................................
28,06
Services annexes
En plus de la
commission de
virement
(1) hors commission de
relevé d’opération
(2) plus commission de
change si cession de devises
(3) ou application du tarif du
correspondant si plus élevé
Absence ou erreur sur le BIC, l’ISO, l’IBAN,
les coordonnées bancaires ..............................
Relevé d’opération .........................................
Instructions personnalisées ................................
Virement urgent ..............................................
6,40 (3)
2,55
1,89
2,55
Achat et vente de billets (frais fixes par opérations)
Client ou non client ........................................
Achat et vente de chèques de voyage
Frais fixes par opération - client ou non client .......
En sus des frais fixes .......................................
14
2,75
2,75
1 % de la valeur
de la transaction
Nos produits et services
Votre banque
pratique
Tarif TTC
Avec garantie sur
les moyens de
paiement, et prise
en charge de
certains frais si la
perte ou le vol de
ces objets survient
en même temps
que les moyens de
paiement : réfection
ou remplacement des
clés ou organes de
sûreté des serrures
(hors vol avec
effraction couvert
par les garanties
Assurances Voiture
ou Habitation),
reconstitution des
documents officiels
Sécuricompte (cotisation mensuelle)......................
La Protection de vos biens : PACIFICA
Diverses formules d’assurances auto et habitation ..
En jours ouvrés ;
peut aller de J à
J + 3 selon lieu
d’encaissement
Consultez-nous
La Protection de vos proches :
PACIFICA et PREDICA
Garantie des Accidents de la Vie, Assurance Vie,
Complémentaire Santé, Prévoyance ...................
Service Téléphone 0 810 400 600
(prix d’un appel local) .........................................
Consultez-nous
gratuit
Achat ou vente d’un bien immobilier :
www.visitimmo.fr
Consulter les biens mis en ligne ........................
gratuit*
Pour déposer votre annonce (de 15 à 60 jours) ...
de 15,00
à 45,00
- avec un Compte-Service, en plus de votre
parution, 1 mois supplémentaire .....................
* Hors coût de
connexion
2,00
Consulter votre compte,
découvrir les nouveautés :
www.ca-centrefrance.fr ..................................
gratuit
gratuit*
Dates de valeur appliquées
Remise de chèque .........................................
J+2
Retrait guichet ou distributeur automatique ...........
J
Versement d’espèces ........................................
J
Virement ........................................................
J
Prélèvement ..................................................
J
Paiement chèque ............................................
J
15
Pour les produits soumis à la TVA, les montants sont indiqués toutes taxes comprises,
celle-ci est calculée au taux en vigueur au jour de l'opération (actuellement 19,60 %)
Des conditions particulières sont consenties aux clients
de moins de 25 ans sur certains services
Crédit Agricole Centre France – Siège Social : 3, avenue de la Libération - 63045 Clermont-Ferrand cedex 9
Société coopérative à capital variable agréée en qualité d’établissement de crédit
SIREN 445 200 488 RCS Clermont-Ferrand - N° de TVA intracommunautaire : FR 37 445 200 488
CAMCA – Siège social : 65, rue de la Boétie, 75008 Paris.
Société d’Assurance Mutuelle à cotisations variables régie par le Code des assurances.
PACIFICA – Siège social : 91-93, boulevard Pasteur, 75015 Paris.
Siren 352 358 865 RCS Paris. Entreprise régie par le Code des assurances. Société Anonyme au capital entièrement libéré de 136 363 050 euros.
PREDICA – Siège social : 50-56, rue de la Procession. 75015 Paris.
RCS Paris B 334 028 123. Entreprise régie par le Code des assurances. Société Anonyme au capital entièrement libéré de 429 809 790 euros.
M AQ U E T T E & R É A L I S AT I O N : G.
DE
B U S S AC S . A . - C L E R M O N T -F D - P H OTO S : P H OVO I R - 001-1220 B - 07/05