Cash Management et Cash Pooling International

gEStion dES FlUX Et caSH managEmEnt intErnational
Cash Management
et Cash Pooling
International
Le Cash Management International, une solution pour optimiser la trésorerie des entreprises
structurées à l’international.
Votre société multi-implantée à l’étranger doit posséder une vision consolidée de sa trésorerie. Avec
les solutions de Cash Management International du Crédit Agricole, vous disposez quotidiennement
des outils nécessaires au pilotage financier de vos filiales ayant des comptes en euros ou en devises
ouverts à l’étranger. Dans son accompagnement, le Crédit Agricole peut être votre banque centralisatrice
(maison mère et filiale à l’étranger) ou la banque de votre activité domestique en France centralisée
(maison mère à l’étranger et filiale en France).
Pour faciliter la mise en œuvre de ces solutions, vous bénéficiez de l’accompagnement de nos experts
flux en régions.
> BénéFICIEz d’un REPoRTIng quoTIdIEn
dE VoS CoMPTES ouVERTS à L’éTRAngER
vous disposez chaque jour des extraits de vos comptes ouverts à l’étranger. vous êtes ainsi mieux
armés pour piloter la trésorerie de votre groupe. les extraits de comptes communiqués via Swift
mt940 sont mis à votre disposition sous un format cFonB 120 ou sous format Swift mt940. vous
pouvez ainsi les intégrer automatiquement dans votre logiciel de trésorerie.
Exemple d’un Reporting international
ENTREPRISES
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> TRéSoRIERS d’EnTREPRISES, PILoTEz ET oPTIMISEz
LES FLux FInAnCIERS dE VoTRE gRouPE
Vous disposez d’une vision consolidée de vos différentes entités implantées à l’étranger.
il vous est possible de centraliser les flux financiers créditeurs de ces comptes sur votre compte centralisateur au crédit agricole.
le cash management international du crédit agricole vous permet soit d’initier à J des remontées de flux
sur les bases que vous fixez. En cas de situation débitrice, vous pouvez émettre un virement de compensation. vous bénéficiez ainsi de toute la latitude nécessaire pour gérer au mieux les comptes de votre
groupe sans contraintes.
Exemple d’un Cash pooling à l’initiative de la holding (non automatisé)
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solutions internationales
Entreprises
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et Cash Pooling
International
> oPTEz PouR un CASh PooLIng AuToMATISé
(zERo BALAnCE ACCounT-zBA) PouR oPTIMISER VoTRE CASh
le moteur de cash pooling du cEdicam initie les opérations de nivellement automatiquement
sur la base des relevés de comptes reçus de vos filiales à l’étranger en tenant compte des seuils
de déclenchement que vous avez définis.
le ZBa vous permet également de couvrir automatiquement les débits de vos comptes ouverts
à l’étranger pour minimiser vos frais financiers.
cette solution vous permet d’optimiser votre cash groupe. vous avez ainsi plus de leviers pour
rémunérer votre trésorerie en y associant des solutions de placement adaptées.
Exemple d’un cash pooling zBA
ENTREPRISES
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> ConSTRuISEz unE SoLuTIon dE CASh MAnAgEMEnT
PouR SIMPLIFIER ET FIABILISER LA gESTIon dE VoS FLux
Au quoTIdIEn
quelle que soit votre banque, en France ou à l’étranger (sous réserve de la capacité de cette
banque à traiter les opérations sous format Swift MT940 et MT101), nous centralisons vos
relevés et vous les transmettons au format normé compatible avec vos logiciels comptables.
vous définissez les seuils de déclenchement et soldes à atteindre pour chacun des comptes et récupérez
les extraits de comptes de vos filiales en une seule connexion. vous construisez, avec les experts flux de
votre caisse régionale, la solution la plus adaptée à votre organisation.
vous bénéficiez de la fiabilité et la sécurité opérationnelle de la plateforme de paiement groupe du crédit
agricole (cEdicam) pour assurer la confidentialité et le traitement de vos données.
le Crédit agricole peut également vous accompagner pour l’ouverture de vos comptes au sein
de son réseau à l’étranger. lorsqu’il n’est pas présent, partenaire du réseau Unicash, le Crédit
agricole facilite votre ouverture de compte auprès d’une banque de premier rang structurée pour
répondre à vos besoins en cash management.
cEdicam est un giE des caisses régionales et de crédit agricole Sa. il assure la mise à disposition et le
fonctionnement de l’infrastructure des flux du groupe crédit agricole.
renseignez-vous auprès de votre chargé d’affaires pour connaître les conditions de l’offre de
Cash management international dans votre Caisse régionale de Crédit agricole.
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