SwissLife Assurance des Emprunteurs

SwissLife Assurance
des Emprunteurs
L’assurance de prêt à composer à la carte
pour les particuliers et professionnels
Vous allez emprunter
pour acquérir un bien
immobilier ou dans
le cadre de votre activité
professionnelle ?
Pour concrétiser votre projet,
une assurance emprunteur
est indispensable.
SwissLife Assurance des Emprunteurs protège
votre famille contre les aléas de la vie. Elle vous offre
une garantie solide et répond à la fois à vos besoins
et aux exigences de votre organisme prêteur.
À quoi sert l’assurance emprunteur ?
L’assurance emprunteur prend en charge le remboursement total ou partiel
de votre prêt en fonction des garanties souscrites. Elle permet notamment
d’assurer le remboursement du prêt en cas de décès, de perte totale et irréversible
d’autonomie, d’invalidité ou de perte d’emploi.
SwissLife Assurance
des Emprunteurs,
une solution
à la carte
Garanties obligatoires
Garanties optionnelles
L’offre se compose d’une base obligatoire(1) qui couvre
le décès et la perte totale et irréversible d’autonomie.
Différentes options(2) peuvent venir compléter cette base,
faisant de SwissLife Assurance des Emprunteurs une offre
totalement modulable, que vous composez en fonction
de vos besoins.
Décès
Perte totale et irréversible d’autonomie (PTIA)
Invalidité permanente et totale (IPT)
Incapacité temporaire de travail (ITT)
Invalidité permanente partielle (IPP)
Invalidité permanente professionnelle (IPPRO)
Perte d’emploi
Options Confort et Basique
Option Sport +
(1) La base obligatoire est accessible jusqu’à 85 ans pour les garanties décès et jusqu’à 64 ans pour la PTIA.
(2) En fonction de l’âge de l’assuré, de sa situation professionnelle et du type de prêt souscrit.
Les garanties
de SwissLife Assurance
des Emprunteurs*
En cas de coup dur, les garanties
de SwissLife Assurance des Emprunteurs
peuvent rembourser le capital restant dû.
Garantie invalidité permanente
professionnelle (IPPRO)
Garantie décès
Pour couvrir votre prêt en cas de décès.
En cas d’invalidité professionnelle, prise
en charge du capital restant dû pour les médecins,
pharmaciens, vétérinaires, chirurgiens-dentistes,
sages-femmes et kinésithérapeutes.
Garantie perte totale et irréversible d’autonomie (PTIA)
En cas d’incapacité totale à se livrer à une
quelconque activité et lorsque l’assistance d’une
tierce personne est requise pour la vie quotidienne,
le capital restant dû peut être remboursé.
Garantie incapacité temporaire de travail
(ITT) – indissociable de la garantie IPT ou IPPRO
Garantie invalidité permanente et totale (IPT)
Les échéances de votre prêt sont prises en charge
pendant votre arrêt de travail.
Nous versons le capital restant dû en cas d’invalidité
permanente et totale, vous empêchant d’exercer votre
profession de manière définitive.
Garantie perte d’emploi
Garantie invalidité permanente et partielle
(IPP) – indissociable de la garantie IPT
Vos mensualités sont prises en charge en partie
en cas d’invalidité permanente et partielle,
vous empêchant d’exercer à temps plein
votre profession de manière définitive.
Manon et Pierre,
32 et 35 ans, commerçants
Prise en charge des mensualités pour les salariés
perdant leur emploi suite à un licenciement (hors
faute lourde ou grave).
Vous êtes dirigeant d’entreprise ? Vous êtes
également protégé en cas de perte d’emploi si vous
avez souscrit à un régime privé d’assurance chômage.
* Se référer à la Notice d’Information pour les conditions et les définitions précises.
Hubert,
54 ans, directeur financier
Manon et Pierre souhaitent devenir Hubert envisage d’investir
propriétaires. Ils veulent acquérir un dans un immeuble d’une valeur de
appartement de 220 000 euros.
6 millions d’euros. Il compte faire
rénover les appartements pour les
Les garanties adaptées :
proposer à la location.
Obligatoires : décès et PTIA.
Les garanties adaptées :
Optionnelles : IPT, IPP.
Les
Swiss Life :
Une offre parfaitement
adaptée à leurs besoins
et un tarif compétitif.
Obligatoires : décès et PTIA.
Les
Swiss Life :
La possibilité d’assurer un prêt
de plusieurs millions d’euros.
Un tarif compétitif.
Laura,
31 ans, kinésithérapeute
Laura a pour projet d’acheter son
propre cabinet. Adepte de sensations
fortes, elle pratique le parapente
tous les mois.
Les garanties adaptées :
Obligatoires : décès et PTIA.
Optionnelles : ITT, IPPRO et Sport +.
Les
Swiss Life :
La garantie IPPRO.
La possibilité d’être protégé même
lors de la pratique du parapente
avec l’option Sport +.
Savez-vous que
vous n’êtes pas tenu
de souscrire l’offre
d’assurance de votre
organisme prêteur ?
Pensez à dissocier votre assurance
emprunteur du crédit pour réaliser
des économies.
Vous êtes libre de choisir !
Depuis 2010 (1), la loi vous permet de choisir librement votre assurance emprunteur
à condition que celle-ci présente des garanties au moins équivalentes au contrat proposé
par votre banque. C’est le cas du contrat SwissLife Assurance des Emprunteurs.
Le taux d’emprunt négocié ne peut pas être réévalué si vous décidez de souscrire
votre assurance de prêt auprès d’un autre établissement.
Vous pouvez comparer…
Votre banque et votre assureur doivent vous remettre une fiche d’information
précisant les garanties du contrat proposé. Elle vous permet de comparer les offres
sur une base commune.
… et vous pouvez changer d’assurance emprunteur !
Depuis 2015, la législation a été renforcée (2). Pour tous les contrats souscrits après
le 26 juillet 2014, la résiliation de votre assurance de prêt est possible dans les douze mois
suivant la signature de l’offre de prêt. Ce délai vous donne le temps de comparer les offres et
de bénéficier d’une solution plus avantageuse.
(1)
(2)
Loi n° 2010-737 du 1er juillet 2010 portant réforme du crédit à la consommation (Loi Lagarde)
Loi n° 2014-344 du 17 mars 2014 - art. 54 (V) relative à la consommation (Loi Hamon)
SwissLife Assurance
des Emprunteurs, c’est…
Une souscription en un rendez-vous
C’est simple ! Un seul rendez-vous avec votre
conseiller suffit : vous pouvez souscrire et
répondre en ligne au questionnaire de santé.
Ainsi, vous recevez une réponse immédiate.
Une offre simple et modulable
Grâce aux options, vous choisissez vous-même
la protection dont vous avez besoin.
Des garanties étendues
Selon l’option choisie, vous êtes protégé
jusqu’à 65, 67 ou 70 ans en cas d’arrêt de
travail et jusqu’à 90 ans en cas de décès.
La couverture des capitaux importants
Votre emprunt peut être couvert jusqu’à 50
millions d’euros en cas de décès ou de PTIA.
Des tarifs avantageux et compétitifs
Les tarifs sont calculés au plus juste
en fonction de votre situation (âge, profession,
habitudes de vie…).
La tranquillité d’esprit
Vous êtes en arrêt de travail ? Pas d’inquiétude, votre mensualité est prise en charge si vous avez souscrit
les garanties optionnelles d’arrêt de travail.(1)
La prise en charge des sports à risque
Vivez pleinement votre passion pour les sports extrêmes avec l’option Sport +.
La prise en charge des affections psychiatriques et des atteintes discales et vertébrales (2)
Grâce à l’option Confort, vous êtes couvert sans condition d’hospitalisation. Dans le cadre de l’option Basique,
la prise en charge de ces affections nécessite une hospitalisation et vous bénéficiez donc d’un tarif avantageux.
L’irrévocabilité des tarifs et des garanties (2) (3)
Vous restez assuré aux mêmes conditions et au même tarif quelle que soit l’évolution de votre situation.
(1) Exonération du paiement des cotisations en cas d’arrêt de travail, selon le délai de franchise choisi.
(2) Se référer à la Notice d’Information pour les conditions et définitions précises.
(3) Les tarifs peuvent uniquement évoluer en cas de changement des taxes ou impôts applicables à l’adhésion.
Vous êtes non-fumeur ?
Bénéficiez de tarifs encore plus avantageux.
Vous êtes médecin, pharmacien, vétérinaire,
chirurgien-dentiste, sage-femme ou kinésithérapeute ?
La garantie invalidité permanente professionnelle vous offre des garanties supplémentaires
adaptées à votre activité professionnelle.
Pour chaque tonne d’imprimés papiers qu’elle émet, Swiss Life verse une contribution financière à EcoFolio.
Mod. 12766 – 03.2016 – Création : Regards – Photos : ©Swiss Life Intellectual Property Management AG
SwissLife Assurance
et Patrimoine
Siège social :
7, rue Belgrand
92300 Levallois-Perret
SA au capital social
de 169 036 086,38 €
Entreprise régie par
le Code des assurances
341 785 632 RCS Nanterre
SwissLife Prévoyance
et Santé
Siège social :
7, rue Belgrand
92300 Levallois-Perret
SA au capital social
de 150 000 000 €
Entreprise régie par
le Code des assurances
322 215 021 RCS Nanterre
L’avenir commence ici.
www.swisslife.fr