TRAINING PROGRAMS 2014 / 2015

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TRAINING PROGRAMS
2014 / 2015
“
All skippers need a good lieutenant to help them
hold the rudder and stay the course.
That is our motto.
所有企业的领航船长都需要一名优秀的中尉作副
手替他掌舵并泰然航行。
这就是我们的座右铭。
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”
Summary / Sommaire
Corporate
financing
Banking accounting : fundamentals
(Comptabilité bancaire : les fondamentaux) . . . . . 10
IFRS regulation and financial
instruments (IFRS et les instruments
financiers : IAS 39) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 12
International cash pooling
(Gestion internationale de trésorerie) . . . . . . . . . . . . . 14
Financial engineering (Ingénierie financière) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 16
Credit Risk structuration
(Structuration du risque de crédit) . . . . . . . . . . . . . . . . 18
Invest in European Countries
(Investir en Europe) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 20
Structured finances and
Project financing ( Financements
structurés et financement de projet) . . . . . . . . . . . . . . 22
Compliance
Banking regulation and risk management
Réglementation bancaire
et pilotage des risques . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 26
junior credit management Gestion de crédits (débutant) .. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 34
Senior credit management Gestion de crédits (confirmé) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 36
financial markets
Anticipate the markets
with technical analysis Anticiper
les marchés avec l’analyse technique . . . . . . . . . . . . 40
Financial
marketing
Financial institutions
marketing M
arketing des
institutions financières . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 62
Euro zone Money Markets
and ECB Monetary Policy Marchés
Monétaires de la Zone Euro et Politique
Monétaire de la BCE .. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 42
Financial products marketing (Eurozone)
M
arketing des
State of play and prospects for the
financial markets (Eurozone) Actualité et perspectives des
Marchés Financiers dans la Zone Euro . . . . . . . . . . . 44
Legal & Tax
Yield curve mechanics I - Building a yield
curve (Eurozone) C
ourbes
de taux I – Méthodologie et construction
Zone Euro . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 46
Yield curve mechanics II - Yield
curve mathematical tools Courbes de taux II – Boîte à outils . . . . . . . . . . . . . . . . 48
Compliance and risk management
Conformité et gestion de risque . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 28
Risk - Historical volatility /
Implied Volatility R
isque - Volatilité
Historique Volatilité Implicite .. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 50
Operational risk-management
in the banking activity Gestion du risque
opérationnel des activités de la banque . . . . . . . . . . 30
Leadership
Banking management, accounting
and financial control Contrôle de
gestion et contrôle financier avec
comptabilité analytique .. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 32
The fundamental tools of the
human ressources function Les outils de base de la RH .. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 56
Retail banking management
Management d’une agence bancaire .. . . . . . . . . . . . 52
Leadership and performance Develop, assert
and practice your leadership L eadership et
performance : Développer, affirmer
et exercer son leadership . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 54
produits financiers . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 64
Understanding the European legal process
Cerner les enjeux
du processus européen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 68
Individual’s Insolvency and
responsible credit Insolvabilité
des particuliers et crédit responsable . . . . . . . . . . . . 70
Corporate insolvencies and
safeguard procedures Insolvabilité
des entreprises et sauvegarde
des entreprises . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 72
Anti-Money laundering &
counter-terrorism financing Lutte contre le blanchiment d’argent
et le financement du terrorisme . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 74
Taxation in the Eurozone
La fiscalité des pays de l’eurozone . . . . . . . . . . . . . . . . 76
Technology Law
Droit de la technologie . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 78
Private banking
Family Office Bureau . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 82
Patrimony fiscal management
in France G
estion fiscale du patrimoine
en France . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 84
Wealth Management Financing
Financement de la gestion
de patrimoine .. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 86
Marketing for private bankers
Marketing des banquiers privés . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 88
retail banking
Business to Business & Business to
Consumers Business to Business
& Business to Consumers
(BtoB et BtoC) .. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 92
Remote banking and e-banking
in Europe B
anque à distance et
services financiers virtuels en Europe . . . . . . . . . . . . 94
Retail banking & customer
relationship L a banque
commerciale et la relation client . . . . . . . . . . . . . . . . . . 96
How to quickly analyse
financial documents ? Lecture rapide
des documents financiers . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 98
A Real Estate UCIT (REIT) –
accounting and tax system Les OPCI : Un investissement immobilier –
comptabilité et fiscalité . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 100
corporate financing / financement des entreprises
Banking accounting :
the fundamentals
2 jours
objective
To have a clear understanding of IFRS rules and their application within
financial and credit institutions.
objectif
Bien comprendre les IFRS et leur application au sein des entreprises
financières et des établissements de crédit.
Trainee’s profile
Financial and Accountancy Department Executives, Accountants,
Representatives of procedure’s structures & organization, internal and
external auditors, inspectors.
Profil stagiaire
Responsables des Directions financières et comptables, Comptables,
Responsables des structures de procédures et de l’organisation,
Auditeurs internes et externes, Inspecteurs.
trainer's profile
Consultant/Expert in banking accounting.
Profil formateur
Consultant/Expert en comptabilité bancaire.
Presentation of IAS 39
+ The different accounting methods and their
practical application : synthesis of IAS39
« CASH » operations
+ Trading portfolio
+ Tools available for sale (AFS)
+ Tools owned until due date:
+ The case of the « Tainting » rule
+ Loans and other debts: the case of the effective
interest rate
The by-products : Interest Rate
Swap, Xchange swap,Option
+ Handling of by products : interest rate swap and
option accountancy in the IRS in the HFT portfolio
+ Accountancy of this kind of products ; their hedging
+ The fair value hedging (FVH)
+ The cash flows hedging (CFH)
10
2 days
Comptabilité bancaire :
les fondamentaux
corporate financing
Depreciation (individual basis)
+ The problematic of incorporated by-products : which
recording/recognition and derecognition (application
to repurchase agreement operations)
The financial tools accounting reform : IFRS9
La présentation de l’IAS 39
+ Les différentes méthodes comptables utilisées et
leur traduction pratique : synthèse de l’IAS39
Les opérations « CASH »
+ Le portefeuille de trading
+ Les instruments disponibles à la vente (AFS):
+ Les instruments détenus jusqu’à échéance:
+ Le cas de la règle du « Tainting »
+ Les prêts et autres dettes:
+ Le cas du taux d’intérêt effectif
La dépréciation (base individuelle)
+ La problématique des dérivés incorporés : quelle
comptabilisation et décomptabilisation (application
aux opérations de « repurchase agreement »)
Les produits dérivés : Interest Rate
Swap, Xchange swap, Option
+ Comptabilisation de ces produits dérivés et de leur
couverture
+ La notion de juste valeur
+ La couverture des flux
+ La spécificité de l'évaluation des options
fi nan cem ent des entreprises
11
IFRS regulation and financial
instruments
2 days
2 jours
objective
Handling / applying IFRS/IAS rules.
Comment the news about the replacement of the rule IAS 39 and
understand its stakes.
objectif
Maîtrise des normes IFRS /IAS.
Faire un point d’actualité sur le remplacement de la norme IAS 39 et
comprendre ses enjeux.
Trainee’s profile
Finance and Accounting Department Executives, Consolidation
Executives, lawyers, tax specialists, public accountants and legal
auditors, cost controllers.
Profil stagiaire
Responsables comptables et financiers, Responsables consolidation et
consolideurs, Fiscalistes, avocats, experts-comptables et commissaires
aux comptes, Contrôleurs de gestion et responsables de trésorerie.
trainer's profile
Consultant/Expert in IFRS.
Profil formateur
Consultant/Expert en IFRS.
The notion of financial tool in IFRS and the
lasting principles from IAS 39 to IAS 9
+ The notion of financial instruments in IFRS
+ Financial instrument fair value in the balance-sheet
+ A high demand for analysis besides instruments
Handling of financial instruments
according to IAS 32, IAS 39 and IFRS 7
+ To know about the evaluation basics of financial
instruments
+ The notion of fair value and its establishing
modalities
+ Application exercise: calculation of a TIE
+ Accounting and assessing the financial assets and
liabilities according to IAS 39
12
IFRS et les instruments
financiers : IAS 39
corporate financing
Accounting and evaluation of
financial instruments
+ Identify the by-instruments
+ Set up the hedging accountancy
+ Present the information to give in financial
statements and annexes according to IFRS 7
The trainer will comment the updated reforms and their
application modalities
La notion d’instrument financier en
IFRS et les principes qui resteront
invariants d’IAS 39 à IFRS 9
+ La notion d’instrument financier en IFRS
+ Des instruments dérivés à la juste valeur dans le
bilan
+ Une exigence d’analyse en substance des
instruments
Comptabiliser les dépréciations
d’actifs financiers
+ Identifier les instruments dérivés
+ Mettre en œuvre la comptabilité de couverture
+ Présenter l’information à fournir dans les états
financiers et les annexes selon IFRS 7
Le formateur effectuera un point sur l'actualité des
réformes et de leur modalité d'application
Maîtriser le traitement des instruments
financiers selon IAS 32, IAS 39 et IFRS 7
+ Connaître les bases d’évaluation des instruments
financiers la notion de juste valeur et ses modalités
de détermination) – Exercice d’application : calcul
d’un TIE
+ Comptabiliser et évaluer les actifs et les passifs
financiers selon IAS 39
13
International
cash pooling
2 jours
objective
Mastering the risks of international cash-management and the relevant
techniques.
objectif
Maîtrise des normes IFRS /IAS.
Faire un point d’actualité sur le remplacement de la norme IAS 39 et
comprendre ses enjeux.
Trainee’s profile
Sales engineer, assistant, lawyer and executive, financial profile and
executive.
Profil stagiaire
Responsables comptables et financiers, Responsables consolidation et
consolideurs, Fiscalistes, avocats, experts-comptables et commissaires
aux comptes, Contrôleurs de gestion et responsables de trésorerie.
trainer's profile
Consultant/Expert en centralisation de trésorerie (filiales et maison
mère). Consultant/Expert on centralization of cash management
(subsidiaries and parent company).
Profil formateur
Consultant/Expert en IFRS.
Interests and Stakes of the cash pooling
The technical means of the cash pooling
+ The merger of the interest’s scale
+ The cash pooling
+ The netting or multilateral balancing
The client’s impacts of the changes
to wants the cash pooling
+ The operational and organizational constraints
+ Anticipate the operational impacts
+ International context vs cash pooling
Realize a pre-implementation diagnosis
+ Maping for each subsidiary or entity of the group
+ Fiscal and legal impacts of the cash pooling
+ Financial and Fiscal Optimization
+ Legal Documentation to set up
14
2 days
Gestion internationale
de trésorerie
corporate financing
The essential aspects of the negotiation
+ The banking negociation
+ The flow optimization
+ The netting operations
+ The key structure
+ The centralized handling of the exchange rate risk
Intérêts et enjeux du cash pooling
Les moyens techniques du cash pooling
La fusion des échelles d'intérêts
+ Le cash pooling
+ Le netting ou compensation multilatérale
+ Les points essentiels de la négociation
+ Négociation bancaire
+ Optimisation des flux et structure pivot
+ La gestion centralisée du risque de change
Les impacts client de la mutation
vers le cash pooling
+ Les contraintes opérationnelles et
organisationnelles
+ Prévoir les impacts opérationnels
+ Difficultés liées au contexte international
Réaliser un diagnostic pré-implémentation
+ Cartographier pour chaque filiale ou société du
groupe
+ Impacts fiscaux et juridiques du cash pooling
+ Optimisation financière et fiscale
+ Documentation juridique à mettre en œuvre
15
Financial engineering
1 day
1 jour
objective
Understand the principal financial structures/packages? linked with
stockholder’s equity operations.
objectif
Comprendre les principaux montages associés aux opérations de haut
de bilan.
Trainee’s profile
Financial managers. All people willing to understand the mechanisms of
stockholder’s equity operations.
Profil stagiaire
Directeurs financiers. Toute personne souhaitant comprendre les
mécanismes des opérations de haut de bilan.
trainer's profile
Consultant/Trainer/Instruction in Financial engineering.
Profil formateur
Consultant/Formateur en ingénierie financière.
Identify the existing capitalistic strategies
+ Create value for shareholders
+ Find out the optimal balance equity/debts
+ Application: choosing the level of debt
+ Define the principles of dilution and relution effects
Finance the development through the capital
+ Possible alternatives, working and realities of the
market
+ Analyze the mechanisms of quasi equity and
mezzanine funds
Structure the company according
to the adopted strategy
+ Restructure the company: the different possibilities
Get out of a difficult situation
+ Restructure a debt or a shareholding
+ Identify the contribution of specialized funds
16
Ingénierie financière
corporate financing
Optimize the takeover of a company
+ Pilote a merger & acquisition project
+ Case study : study of a merger & acquisition
operation
+ Pilote a project of capital development, LBO and
LMBO
+ Case study : process of a LBO and determination of
the best solutions of exit
Identifier les stratégies
capitalistiques existantes
+ Créer de la valeur pour les actionnaires
+ Trouver l'équilibre optimal fonds propres / dettes
+ E xercice d'application : choix d'un niveau
d'endettement
+ Définir les principes de l'effet de dilution et de
rélution
Financer le développement par le capital
+ Alternatives possibles, fonctionnements et réalités
du marché
+ Analyser les mécanismes des quasi fonds propres et
des fonds mezzanines
Sortir d'une situation difficile
+ Restructurer une dette ou un actionnariat
+ Identifier l'apport de fonds spécialisés
Optimiser la reprise d'une entreprise
+ Piloter un projet de fusion-acquisition
+ étude de cas : étude d'une opération de fusionacquisition
+ Piloter un projet de capital développement, LBO et
LMBO
+ étude de cas : Déroulement d'un LBO et
détermination des possibilités de sortie les plus
adaptées
Structurer l'entreprise en fonction
de la stratégie adoptée
+ Restructurer l'entreprise : les différentes
possibilités
+ Maîtriser l'ensemble des dimensions du projet
17
Credit Risk
structuration
1 jour
objective
Understanding the legal means allowing the management of the
regulatory constraints CRB 97-02, and optimization of legal security
of the risk taken, management and refinancing of the risk taken at its
outcome stage.
objectif
Ce module a pour objectif de connaître les outils juridiques qui
permettent la gestion des contraintes réglementaires CRB 97-02
et d'optimiser la sécurité juridique de la prise de risque, gestion et
refinancement du risque pris à son dénouement.
Trainee’s profile
Company managers, Financial Managers. Every person willing to
understand the mechanisms of micro and macro credit risk management
operations.
Profil stagiaire
Dirigeants d'entreprise, Directeurs financiers. Toute personne souhaitant
comprendre les mécanismes des opérations de micro et macro gestion
du risque de crédit.
trainer's profile
Consultant/Credit-risk management expert.
Profil formateur
Consultant/Expert en gestion du risque de crédit.
Definition of the financial and legal risk
+ Definition according to Basel III
+ Legal definition
+ Schism between both definitions : risk schism
Structure and optimize the risk taking:
creation of the « legal vehicle »
+ Financial structuration : the cost of the risk
+ Legal structuration : the cost of the legal security
Marketization ? between concept and reality
+ Which financial optimization through the
marketizing of the risk
+ Transfer and flow of the credit risk securization and
credit derivative
18
1 day
Structuration du risque
de crédit
corporate financing
The performance and the legal risk
+ Future of the marketized risk
+ Restructuration of the underlying risk
Resolve a marketization operation
of the credit risk
+ Resolution of the credit risk-taking
+ Reimbursement and reorganization of initial credit
risk-taking
Définition du risque financier et juridique
+ Définition selon Bâle III
+ Définition juridique
+ Schisme entre les deux définitions : risque de ce
schisme
Structurer et optimiser la prise de risque
et création du véhicule juridique
+ Structuration financière : le prix du risque
+ Structuration juridique : le prix de la sécurité
juridique
La performance et le risque juridique
+ Le devenir du risque marchéisé
+ La restructuration du risque sous jacent
Dénouer une opération de
marchéisation du risque de crédit
+ Dénouement de la prise de risque de crédit
+ Remboursement et réorganisation de la prise de
risque de crédit initiale
Marchéisation entre concept et réalité
+ Quelle optimisation financière au travers de la
marchéisation du risque
+ Transfert et circulation du risque de crédit :
titrisation et dérivé de crédit
19
Invest in European
Countries
1 day
1 jour
objective
To better understand attractivity differences between host countries
in Europe for foreign investments, to be able to evaluate investment
opportunities in Europe.
objectif
Comprendre les différences d’attractivité entre les pays d’Europe
(zone Euro/hors zone Euro), être capable d’évaluer les opportunités
d’investissement.
Trainee’s profile
Portfolio manager, mergers & acquisitions Directors.
Profil stagiaire
Portfolio manager, Directeur du développement, directeur des fusionsacquisitions.
trainer's profile
Consultant/Expert in portfolio management.
Profil formateur
Consultant/Expert en fusions-acquisitions transfrontalières, juriste
international.
+ + + + + + + 20
Investir en Europe
C ross-border investment flows : stats
Differences in European legal environments (Euro/
non-Euro zone)
Case studies : portfolio investments : return, tax
approach, investment vehicles
Direct investments (financial or industrial ) :
categories, sectors, amounts, failures, successes
Regulatory steps
Post-acquisition follow-up
Potential future evolutions
c o rp
r p o rate
r a t e financin
financing
+ + + + L es flux d’investissement transfrontaliers :
statistiques
La différence de législation zone Euro/hors zone
Euro
études de cas : investissement de portefeuille :
rentabilité, fiscalité, véhicules
Investissements directs (industriels ou financiers) :
classifications, montants, réussites, échecs,
secteurs
+ + + é tapes règlementaires
Suivi post-acquisition
évolutions probable
21
Structured finances and
Project financing
2 jours
objective
To well understand the environment and the market of structured
finances as well as to know about the different forms of financing
project (BOT, DBFT, PPP…) ; to evaluate the principal legal and financial
risks as their securing.
objectif
Comprendre l’environnement et le marché des financements structurés
et de connaître les différentes formes de financements de projet,
d'évaluer les principaux risques juridiques et financiers et leur
sécurisation.
Trainee’s profile
Manager of back and middle-office managers in charge of structured
financing operations; sales engineer financing departments, structured
export finances or asset finances.
Profil stagiaire
Manager de back et middle-office bancaire gérant des opérations de
financements structurés. Responsable de financements de projets,
financements structurés export ou financements d’actifs.
trainer's profile
Consultant/Expert in banking sector.
Profil formateur
Consultant/expert en financements structurés.
The project financing : general presentation
+ Understanding the conceptsProject financing,
corporate financing, public-private partnerships
(PPP)
Structuration of project financing –
structured finances
+ Different actors through the financing structuration
stages and their principal partners
+ The legal and financial setting up of the Special
Purpose Vehicle
+ Subordination techniques (junior/senior debt,
mezzanine) and « waterfall » mechanism
+ The principal settings up
The infrastructure financing: case study
+ The cash flow ratios : ensure the project monitoring
and the risk security.
+ Financing securization : financial and non financial
covenants, warranties
22
2 days
Financements structurés et
financement de projet
corporate financing
+ + Objective and relevance of a rating-agency
intervention
The role of credit insurers in the risk management.
Application to the assets and
property financings
+ Investing financing composing elements and
principal types of debts (term loans, revolving, sale
& lease back, VAT credits).
+ The role of Export Credit Agencies in the security of
operations (case study of an aeronautic financing
(Airbus) ; the distribution methods of the debt by
the banks)
After the financing project its management
+ Refinancing and secondary markets
Le financement de projet :
présentation générale
+ Cerner les concepts, financement de projet,
financement corporate, partenariats public-privé
(PPP)
Focus sur la structuration du financement
de projet –structured finances
+ Connaître les différents acteurs au travers des
étapes de la structuration du financement et les
principaux partenaires.
+ Le montage juridique et financier du Special
Purpose Vehicule
+ Techniques contractuelles de financement
Les financements d’infrastructure
+ Les ratios de cash flow : assurer le monitoring du
projet et la sécurisation du risque.
+ La sécurisation du financement : covenants
financiers et non financiers, sécurités
+ + Objectif et pertinence de l’intervention d’une agence
de notation
Le rôle des assureurs crédit dans la gestion du
risque.
Application aux financements
immobiliers et d'actifs
+ Composantes d’un financement investisseurs et
principaux types de dette (term loans, revolving,
sale & lease back, crédits de TVA).
+ Le rôle des Agences de Crédit Export dans la
sécurisation des opérations ; les modes de
distribution de la dette par les banques)
Après le financement de
projet : son management
+ Le refinancement et les marchés secondaires
23
compliance / conformité
Banking regulation and
risk management
2 jours
objective
Identify the different banking risks, handle asset liabilities management.
objectif
Identifier les différents risques bancaires. Ainsi cerner la gestion actifpassif.
Trainee’s profile
Asset/liability manager, financial senior manager, cost & Risk controller,
internal auditors and inspector, agency manager.
Profil stagiaire
Gestionnaire actif/passif, direction financière, contrôleur de gestion
et des risques, auditeur interne et inspecteur, directeur d'agence.
trainer's profile
Consultant/Expert in risk management.
Profil formateur
Consultant/Expert en gestion des risques.
Mastering of the banking rules
+ The regulatory ratios
+ The BAFI statement
The risks framed by Basel II
and viewed by Basel III
+ The credit risks
+ The market risks
+ The operational risks
26
2 days
Réglementation bancaire et
pilotage des risques
Selection of financial strategies
+ Management of the commercial activity
+ Financial flows projection
+ Selection of financial strategies
Maîtrise de la réglementation bancaire
+ Les ratios réglementaires
+ Les états BAFI
Les risques encadrés par Bâle II et
mise en perspective avec Bâle III
+ Les risques de crédit
+ Les risques de marché
+ Les risques opérationnels
The Asset- Liability Management (ALM)
+ The missions
+ The modeling
+ The risk analysis
La gestion Actif-Passif (ALM)
+ Les missions
+ Les modélisations
+ L'analyse des risques
Management of reporting operations
+ The legal and contractual commitments
+ The evaluation of risk provision
Gestion des opérations bilancielles
+ Les engagements juridiques et contractuels
+ L'évaluation des provisions pour risque
compliance
Sélection des stratégies financières
+ Pilotage de l'activité commerciale
+ Projection des flux financiers
+ Sélection des stratégies financières
conformité
27
Compliance and
risk management
28
2 days
Conformité et
gestion de risque
2 jours
objective
Present the different obligations submitted to banks and the penalties
risked in case of non-respect. Links will be done with the operational risk
management, the internal control and the anti money laundering fighting.
objectif
Présenter les différentes obligations soumises aux banques et des
pénalités encourues en cas de non-respect. Des liens seront faits avec
la gestion des risques opérationnels, le contrôle interne et la lutte antiblanchiment.
Trainee’s profile
Compliance director, legal representatives, executives/managers.
Profil stagiaire
Directeur des risques de conformité, Responsables juridiques, Cadres/
Managers.
trainer's profile
Consultant in banking and insuring risk management; trainer and
teacher in upper schools. Significative experience of 15 years in the risk
management and organization consulting.
Profil formateur
The Bank’s obligations
+ The imperatives rules
+ Presentation of the Compliance
+ The obligations of the Conformity
The risk management
+ Identification of the risks
+ Qualification of the risks
+ Follow-up of the risks
Les obligations des Banques
+ Les principes à respecter
+ Présentation de la Conformité
+ Les obligations de la Conformité
La gestion des risques
+ L’identification des risques
+ La qualification des risques
+ Le suivi des risques
Presentation of the risks
+ The conformity perimeter
+ The risks taken
The regulatory stages
+ Presentation of the stages
+ How to fulfill them ?
Présentation des risques
+ Le périmètre de la conformité
+ Les risques encourus
Les états réglementaires
+ Présentation des états
+ Comment les remplir ?
com
mpliance
pliance
conformité
29
Operational risk-management
in the banking activity
2 days
30
Gestion du risque opérationnel
des activités de la banque
2 jours
objective
Master the operational risk management. From the Bank’s reference
document on internal processes, it will be possible to identify the risks,
to flag/qualify them and implement risks mitigations devices/strategies.
objectif
Maitriser la gestion des risques opérationnels. à partir du référentiel des
processus propres à la Banque, il sera possible d’identifier les risques,
de la qualifier et de mettre en place un dispositif de surveillance.
Trainee’s profile
Risk Directors, Managers/ executives and auditors.
Profil stagiaire
Directeur des risques, Managers / Cadres opérationnels et Auditeurs.
trainer's profile
Consultant/Expert in banking and insuring risk management.
Profil formateur
Regulatory Reviews
+ The principles of Basel
+ The guardianship authorities
+ Matrix of the different banking risks types
The good practices
+ The first level controllings
+ The second level controllings
+ The tools
Les obligations des Banques
+ Les principes à respecter
+ Présentation de la Conformité
+ Les obligations de la Conformité
La gestion des risques
+ L’identification des risques
+ La qualification des risques
+ Le suivi des risques
Presentation of the risk management cycle
+ The processus reference document
+ The risk cartography
+ The controlling organs
The loss collecting
+ The persons concerned by the loss collecting
+ When and how collecting the losses ?
+ Advices for collecting all lossers
+ The back testing
Présentation des risques
+ Le périmètre de la conformité
+ Les risques encourus
Les états réglementaires
+ Présentation des états
+ Comment les remplir ?
compliance
conformité
31
Banking management,
accounting and financial
control objective
Acquire self-confidence, self-reliance, knowledge of the differences
between mere accounting approach and « management accounting »/
« financial control ».
objectif
Acquérir confiance en soi et autonomie, connaissance des différences
entre l’approche comptable standard et la comptabilité analytique/
contrôle de gestion.
Trainee’s profile
Finance controllers (3 to 10 years of experience).
Profil stagiaire
Contrôleur de gestion et contrôleurs financiers.
trainer's profile
Finance controller in banking environment.
Profil formateur
Consultant/Expert en contrôle de gestion bancaire.
+ Cost centers/profit centers
+ Notion de centre de coût/centre de profit
+ Principles of cost accounting
+ Principes de comptabilité analytique
+ How to rationalize itemization of cost/profit
+ C omment rationaliser la distinction entre les
centres
+ Management results : concept, elaboration
+ Résultat analytique : concept, élaboration
R atios : how to select them, elaborate them, how to
build management tools
+ H ow to integrate « hand-oprated » management
tools (« EXCEL » spreadsheets) into big frame
Systems and how to make them communicate
L es ratios de gestion : comment les choisir, les
construire, les élaborer, comment construire des
outils de pilotage
+ C omment intégrer des outils de pilotage
« manuels » (tableaux EXCEL) et les reportings
sortis des systèmes généraux, comment les faire
communiquer entre
+ + 32
2 days
Contrôle de gestion et contrôle
financier avec comptabilité
analytique
2 jours
compliance
conformité
33
junior credit management
1 jour
objective
Ability to sort « bankable » files and « non-bankable » files when first
introduced with a case or a client, corporate (large or SME) or individual.
Propose appropriate solutions and general approach to financing issues.
objectif
Acquérir la capacité de distinguer dossier « bancables » et « non
bancables ». Acquérir la capacité de proposer des solutions adaptées et
une approche générale des questions de financement.
Trainee’s profile
Bank managers, relationship managers, risk managers.
Profil stagiaire
Cadres de banque, chargés de relation, responsables risques avec 2 à 5
ans de terrain.
trainer's profile
Corporate banker with over 20 years of experience in risk management
and credit structuring.
Profil formateur
Consultant/Expert en banque de financement des entreprises.
+ V arious types of balance sheet presentations within
an IFRS environment
+ Diverses présentations de bilan en
environnement IFRS
+ Non-IFRS environment
+ Environnement non-IFRS
+ B asic elements of financial analysis according to
industries considered or type of financing required
(for individuals) or financial instruments (including
a glance at «credit markets» i.e. fixed income and
bond markets)
+ E léments fondamentaux d’analyse financière en
fonction des types d’industrie étudiés ou du type de
financement requis (pour des personnes physiques)
ou du type d’instrument financier (avec un regard
sur les « marchés du crédit », obligataire
ou « fixed income »
+ A sset-based financing, cash-flow financing,
receivable financing, trade finance : issues and
main features
+ F inancements sur actifs, financements sur
cash-flow, financement/escompte de créances,
financement du négoce : caractéristiques et
+ Approche des « ratings »
+ 34
1 day
gestion de crédits
(débutant)
An approach to «ratings»
compliance
conformité
35
Senior credit management
36
2 days
gestion de crédits
(confirmé)
2 jours
objective
Ability to quickly assess bankability and finetuning financing conditions
according to the bank’s risk policy and risk appetite, ability to rate files
and assess capital consumption, ability to structure financial products
and be fronting high-level, demanding clients (mostly corporates or high
networth individuals).
objectif
Acquérir la capacité de juger de la “bancabilité” d’un dossier et de mettre
au point les conditions du financement en fonction de la politique de
crédit et de l’appétit de la banque, acquérir la capacité à attribuer des
notes aux dossiers et à évaluer la consommation de capital, acquérir
la capacité de structure des produits financiers et de faire face à des
clients de haut niveau et exigeants (sociétés ou particuliers à situation
financière nette très élevée).
Trainee’s profile
Team leaders, product managers, risk senior managers, with 10 years
of practice.
Profil stagiaire
Chefs d’équipe, responsables produits, responsables d’équipe risques
senior, avec 10 ans.
trainer's profile
Consultant/Expert specialist en credit management.
Profil formateur
Consultant/Expert en gestion de portefeuille.
+ Overview on sectors, cycles and crises
+ P roject finance, shipping finance, aircraft finance,
commodity finance, cash-flow financing, LBO
financing, acquisition finance for listed and non
listed companies
com
mpliance
pliance
+ odeling financial structures and adjusting
M
to the cases
+ R evue des secteurs, des cycles, et des situations
de crises
+ S tructuration financière et adaptation aux cas
spécifiques
+ How to present and advocate for a file
+ + C omment présenter et défendre des dossiers en
comité
+ How to negotiate with a prospect/client
P roject finance, shipping finance, aircraft finance,
commodity finance, cash-flow financing, LBO
financing, acquisition finance pour des clients cotés
ou non
+ Techniques de négociation avec un client/prospect
conformité
37
financial markets / marchés financiers
Anticipate the markets with
technical analysis
2 days
2 jours
objective
Acquiring tools for improving the anticipation of the movements
on different markets (stocks, bonds, interest rates, currencies,
commodities).
objectif
Acquérir les outils d’aide à l’anticipation des évolutions futures sur les
différents marchés (actions, obligations, taux d’intérêts, taux de change,
matières premières).
Trainee’s profile
All professions with a direct or indirect link with financial
& commodities markets.
Profil stagiaire
Tous les métiers en lien direct ou indirect avec les marchés financiers et
les marchés des matières premières.
trainer's profile
Consultants / teacher of Technical Analysis (in several business
schools), with a specific expertise on Forex and Exchange-Rate
Risk Management).
Profil formateur
Consultant/Expert en analyse technique.
Chart analysis
+ Study of trends & figures
+ Continuation configurations
+ Reversal configurations
Elliott Waves theory
+ Fibonacci’s ratios
40
Anticiper les marchés avec
l’analyse technique
financial m
financial
mar
a r k eets
ts
Technical indicators
+ Moving averages & exponential / MACD
+ Points & Figures
+ Oscillators (Momentum, RSI, Stochastics, DMX,…)
Analyse chartiste (graphique)
+ étude des trends et des figures :
+ Principes du phénomène d’autoréalisation
+ Figures de continuation
+ Figures de retournement
Indicateurs économiques
+ Moyennes mobiles et exponentielles / MACD
+ Points et figures
+ Oscillateurs (Momentum, RSI, Stochastiques,
DMX,…)
Théorie d’Elliott
+ Ratios de Fibonacci
march és fi nan ciers
41
Euro zone Money Markets and
ECB Monetary Policy
42
1 day
Marchés Monétaires de la Zone
Euro et Politique Monétaire de
la BCe 1 jour
objective
Understand the mechanisms of money market securities and the
interbank Market, along with the goals and tools of the European Central
Bank monetary policy.
objectif
Comprendre les mécanismes du marché des Titres de créances
négociables et du Marché ; interbancaire, ainsi que les objectifs
et les instruments de la Politique Monétaire de la Banque Centrale
Européenne.
Trainee’s profile
People working in all areas of banking and insurance.
Profil stagiaire
Tous métiers de la banque / Assurance.
trainer's profile
Twenty five years’ working experience as a portfolio manager and
administrator of a portfolio management company, and twenty years of
teaching experience in the fields of International Finance and Portfolio
management in several French universities and business schools
as well as banks.
Profil formateur
Interbank Market
+ Actors, mechanisms and operating principles
Marché Interbancaire
+ Acteurs, mécanismes et fonctionnement
Money Market Securities
+ Actors and operating principles
Marché des Titres de créances négociables
+ Acteurs et fonctionnement
EUROSYSTEM and European
Central Bank missions
+ Monetary Policy instruments
+ Repo operations, LTRO, OMT
L'Eurosystême et les missions de la
Banque Centrale Européenne
+ Les instruments de Politique Monétaires
+ Opérations de refinancement, LTRO, OMT
The ECB’s Monetary Policy impact
on the Euro zone economy
+ The ECB’s new role
L'impact de la Politque Monétaire de la
BCE sur l'économie de la Zone Euro
+ Le nouveau rôle de la BCE
financial markets
43
State of play and prospects
for the financial markets
(Eurozone)
1 day
Actualité et perspectives des
Marchés Financiers dans la
Zone Euro 1 jour
objective
Ability to analyse the equity, fixed income and money markets, and make
simulations based on the current environment.
objectif
Etre capable d'analyser l'actualité des marchés actions, obligations et
monétaires, et de faire des projections à partir de l'environnement
du moment.
Trainee’s profile
People working in all areas of banking.
Profil stagiaire
Tous métiers de la Banque.
trainer's profile
Twenty five years’ experience as a portfolio manager and administrator
of a portfolio management company. Teaching experience in the fields of
international finance and portfolio management in several universities
and business schools.
Profil formateur
Fundamentals of financial markets
+ Links with the economic environment– economic
barometer
Fondamentaux des Marchés Financiers
+ Liens avec l'environnement économique –
baromètre de l'économie
Organisation and mechanisms
+ Euro zone equity markets
+ Euro zone fixed income markets and elements of
bond management
+ Euro zone money markets
Organisation et mécanismes
+ Marchés actions de la Zone Euro
+ Marchés obligataires de La Zone Euro et éléments
de Gestion obligataire
+ Marchés Monétaires de la Zone Euro
Outlook for the Euro zone Financial Markets
+ Economic situation : economic, financial and
political background
+ Main international economic indicators :
fundamental and leading indicators
+ Corporate activity : sales and earnings forecasts
Actualité des Marchés Financiers
de la Zone Euro
+ Conjoncture : contexte économique, financier,
politique
+ Principaux indicateurs économiquesinternationaux :
indicateurs fondamentaux et avancés
Perspectives des Marchés
financiers de la Zone Euro
44
financial markets
45
Yield curve mechanics I Building a yield curve
(Eurozone)
objective
Master the yield-curve fundamentals and become an expert in yield
curve modeling.
objectif
Maitriser les fondamentaux de la courbe des taux et acquérir une
expertise dans la construction de celle-ci.
Trainee’s profile
Fund Manager, trader, market maker, fixed income manager.
Profil stagiaire
Gérant de fonds, trader, market maker, gérant obligataire.
trainer's profile
Consultant/Expert in financial mathematics for financial markets.
Profil formateur
Consultant/Expert en mathématiques financières de marchés.
The yield curve and the Economy
+ Why do we have yield curves ?
+ Common yield curves shapes
+ Analysing the common yield curve shapes
+ The shape determinants – slope, curvature
Quick reminder of yield curve theories
– Expectations versus segmentation
+ E1 - The pure expectations theory
+ E2 - The liquidity theory
+ E3 - The preferred habitat theory
+ MS1 - The Market segmentation theory
Introduction to rating issues
+ Rating methodology quick overview
+ S&P, Moody’s and Fitch ratings scales
46
1 day
Courbes de taux I –
Méthodologie et construction
Zone Euro 1 jour
financial markets
Building a spot yield curve
+ Selecting the right securities in
the investment universe
+ Short term and long term securities
+ Building a yield curve – US Treasuries
+ Building a yield curve – German government bonds
Transforming the yield curve
+ Spot, coupon and par yield curves
+ Zero-coupon yield curve methodology
+ Forward yield curves / Zero-coupon forward
yield curves
Fondements économiques des courbes de taux
+ Pourquoi des courbes de taux ?
+ Formes usuelles des courbes de taux
+ Analyse économique
+ Les déterminants de la forme – pente, curvature
+ Rappel succinct des théories usuelles –
anticipations contre segmentation
Introduction à la problématique du rating
+ La méthodologie du rating
+ Les échelles de notation S&P, Moody's et Fitch
Construction de le courbe des taux
+ Sélection des instruments adéquats
+ Instruments à court terme et instruments
à long terme
+ Construction d’une courbe – US Treasuries
+ Construction d’une courbe – Courbe EUR Allemagne
Transformation des courbes des taux
+ Courbes Spot, couponnée et at-par
+ Méthodologie et construction des Courbes
zéro-coupon
+ Courbes de taux Forward / Courbes de taux
Zéro-coupon Forward
47
Yield curve mechanics II Yield curve mathematical tools
1 day
1 jour
objective
Master the different mathematical tools used in risk management.
objectif
Maitriser les différents outils mathématiques de contrôle des risques.
Trainee’s profile
Fund manager, fixed income manager, trader, compliance officer,
risk controller.
Profil stagiaire
Gérant de fonds, trader, responsable de la conformité, contrôle
des risques.
trainer's profile
Profil formateur
Mathematical toolbox
+ Cubic interpolation
+ Yield interpolations
+ Yield volatility computations
+ Price volatility versus yield volatility
+ Variance, covariance and correlations
+ Var-CoVar and correlation matrices
+ Cash-flow vertices
+ Yield curves and discount functions
48
Courbes de taux II –
Boîte à outils
financial m
financial
mar
a r k eets
ts
Sensitivity tools
+ Modified duration and BPV
Introduction to yield curve modeling
+ One factor model - The Cox-Ross model
+ Three factors model The Nelson-Siegel-Svensson model
Outils mathématiques
+ Splines cubiques
+ Méthodes d’interpolation
+ Volatilité des taux
+ Volatilité taux contre volatilité prix
+ Variance, covariance et corrélations
+ Matrices Var-CoVar et de corrélation
+ Vertices des Cash-flows
+ Courbes de taux et fonctions d’actualisation
Calcul des sensibilités
+ Sensibilité et méthode du BPV
Introduction à la modélisation
+ Modèle à un facteur explicatif – modèle
de Cox-Ross
+ Modèle à trois facteurs explicatifs - modèle
Nelson-Siegel-Svensson
49
Risk - Historical volatility /
Implied Volatility
1 day
1 jour
objective
Master the different mathematical tools used in risk management.
objectif
Maitriser les différents outils mathématiques de contrôle des risques.
Trainee’s profile
Fund manager, fixed income manager, trader, compliance officer,
risk controller.
Profil stagiaire
Gérant de fonds, trader, responsable de la conformité, contrôle
des risques.
trainer's profile
Profil formateur
Introduction to volatility
Simple historical volatility computation
+ Analysing historical volatility
+ More advanced models (Parkinson, GKL…)
+ Interest rate volatility – yield to price transformation
Implied volatility
+ Calculating the implied volatility
+ Computation tools : Newton Raphson, bisection…
+ Volatility smiles – Forward-forward implied
volatilities
Implied volatility trading
+ Implied volatility indices (CBOE, Europe…)
+ E xchange traded volatility products
50
Risque - Volatilité Historique /
Volatilité Implicite
financial markets
Introduction au concept de volatilité
Calculs de volatilité historique
Analyse de la volatilité historique
+ Modèles avancés (Parkinson, GKL…)
+ Volatilité des taux – transformation prix / taux
+ Volatilité implicite
+ E xtraction des volatilités implicites des données
de marché
+ Outils de calcul : Newton Raphson, bissection…
+ Smiles des volatilité – Volatilité implicite
Forward-forward
Trading de la volatilité implicite
+ Indices de volatilité implicite (CBOE, Europe…)
+ Instruments de volatilité traités sur les
marchés organisés
51
leadership / direction
Retail banking management
1 day
1 jour
objective
Give all the necessary tools to manage a profit centre in the banking
sector. This module is designed specifically for the management and
supervising staff of a retail bank branch.
objectif
Donner tous les outils nécessaires au management d’un centre de profits
dans le secteur bancaire. Ce module s’intéresse plus spécifiquement à
la gestion et à la direction d’une agence bancaire de proximité.
Trainee’s profile
Bank manager, deputy bank manager, supervisor, account manager for
private clients and corporations having been promoted.
Profil stagiaire
Directeur d’agence ou de succursale, sous-directeur, superviseur,
conseillers professionnels et particuliers bénéficiant d’une promotion.
trainer's profile
Consultant/Expert in retail banking branch management.
Profil formateur
Consultant/Expert en management de succursales bancaires.
Bank agency manager's roles and objectives
+ Vicinity management : definition
+ From management to leadership : we will help
you identify your managing style
+ How to improve your employee's efficiency
and autonomy
Running a bank agency
+ Financial indicators
+ Commercial indicators
+ How to create an effective action plan ?
Human resources aspects of
proximity management
+ Induction process for your branch’s new employee
+ Creating and developing synergies and crossovers
+ Behavioral profiles for employees
+ How to communicate with your supervisors
54
Management d'une agence
bancaire
leadership
Le rôle et les missions d’un
manager d’agence bancaire
+ Le management de proximité : définition
+ Du management au leadership : connaitre son style
de fonctionnement
+ Faire gagner ses collaborateurs en efficacité
et en autonomie
Le pilotage de l’agence bancaire
+ Indicateurs financiers
+ Indicateurs commerciaux
+ Construire un plan d’action
Aspects RH du management de proximité
+ Accueillir un nouveau salarié dans l’agence
+ Entretenir et générer des synergies et
des transversalités
+ Pratique de l’entretien annuel
+ Aspects et profils comportementaux des salariés
+ Bien communiquer avec sa hiérarchie
direction
55
Leadership and performance
Develop, assert and practice
your leadership objective
Review the main leadership theories that you need to know to become
a leader; discover the techniques that will make you a high performing
leader; become a forward looking leader; showing a high degree of
enthusiasm and stressing out the benefits for the team.
objectif
Aller à la rencontre des axes essentiels à la réalisation de son
leadership ; découvrir les techniques d’un leader performant ; devenir un
leader porteur d’avenir ; devoir transmettre son enthousiasme et mettre
en évidence les bénéfices pour l’équipe.
Trainee’s profile
Heads of various departments.
Profil stagiaire
Responsable de différent département.
trainer's profile
Consultant/Expert in leadership management.
Profil formateur
Consultant/Expert en leadership et management d’équipe.
Leadership today
+ What is a good leader ?
+ Leadership challenges today ?
+ Research and practical work in pairs or groups
A leader has to know how to create harmony
+ What is harmony in management ?
+ How to create harmony in your team ?
+ Research and practical work in pairs or groups
The 4 management lever actions
using leadership
+ Anticipate and motivate
+ Communicate and make adhere/obey
+ Train and help employees improve their skills
+ Regulate and make people responsible
56
1 day
Leadership et performance
Développer, affirmer et exercer
son leadership
1 jour
leadership
The leader develops the motivation
and competences of each colleague
+ 7 individual and/or collective techniques
Action-taking personal Plan
+ Self analysis and action plan
Le Leadership aujourd’hui
+ Qu’est-ce qu’un bon leader ?
+ Quels sont aujourd’hui les défis du leadership ?
+ Réflexion et travaux en binôme ou en groupe
Un leader doit savoir créer de l’harmonie
+ Qu’est-ce que l’harmonie dans le management ?
+ Comment créer de l’harmonie dans son équipe ?
+ Réflexion et travaux en binôme ou en groupe.
Le leader développe la motivation et les
compétences de chaque collaborateur
+ 7 techniques individuelles et/ou collectives
Plan personnel de mise en action
+ Analyse personnelle et plan de mise en œuvre
Les 4 leviers d'action du management
par le leadership
+ Anticiper et motiver
+ Communiquer et faire adhérer
+ Former et faire progresser
+ Réguler et responsabiliser
direction
57
The fundamental tools of the HR
function
2 days
2 jours
objective
Gain a better understanding of the stakes of the HR function and its role
in the performance of a company; acquire the basic knowledge in social
law allowing to handle the different HR processes; giving concrete and
effective HR tools.
objectif
Mieux comprendre les enjeux de la fonction RH et son rôle dans la
performance de l’entreprise ; acquérir les connaissances de base en
droit social permettant de gérer es différents processus RH ; se doter
d'outils RH concrets et performants.
Trainee’s profile
Any person needing to discover the HR management basics and to have
a glance at the different dimensions of the HR function.
Profil stagiaire
Toute personne ayant besoin de découvrir les bases de la gestion des
Ressources Humaines et de parcourir les différentes dimensions de la
fonction RH.
trainer's profile
Consultant/HR Director with more than 20 years of experienced in
several private and public sectors. Teacher/Researcher in
organizational performance.
Profil formateur
Consultant/ Expert en développement de la performance
organisationnelle.
The different domains of the HR function
+ Know about the evolution of the HR function, the
big HR management issues and the regulatory
framework
Recruitment
+ Learn about the different stages of the
recruiting process
+ Describe precisely the position and the profile
before starting the recruitment process
+ Evaluate the various stages of the recruitment
interview and avoid pitfalls
Financial package
+ Understand what a good remuneration system is
+ Learn about the different remuneration
setting mechanisms
Evaluation of performance levels and skills
+ Identify the different HR evaluation methods
+ dentify the key points of an annual review
58
Les outils de base de la fonction
ressources humaines
leadership
Training: a key lever for the
development of skills
+ Identify the key aspects of a training plan
(mandatory and optional categories)
+ Where does the supervisor stand in the process
of skills development?
The jobs and skills management
agreement / HR planning (GPEC)
+ Know the key points of the January 18, 2005 law on
HR planning
+ Involve the managers in the review process of jobs
and their evolutions
Handle the social climate and
anticipate on the social risks
+ Understand the amplification mechanisms of
social stress
+ Use relevant indicators to analyse your company’s
social climate
Les différents domaines de la fonction RH
+ Connaître l'évolution de la fonction RH et les
grandes problématiques GRH d'aujourd'hui et le
cadre réglementaire
Le recrutement
+ Connaître les différentes phases du processus
recrutement.
+ Décrire de manière précise le poste et le profil avant
de recruter
+ Repérer les étapes de l'entretien de recrutement
et éviter les pièges
La rémunération
+ Comprendre ce qu'est un bon système
de rémunération.
+ Connaître les mécanismes du système
de rémunération
L'appréciation des performances
et des compétences
+ Repérer les différents systèmes d'appréciation
+ Identifier les points clés d'un entretien annuel
d'appréciation
La formation : un levier clé pour le
développement des compétences
+ Identifier les points clés d'un plan de formation
(rubriques obligatoires et facultatives)
+ Situer le rôle du hiérarchique dans le processus de
développement de compétences
La gestion prévisionnelle de l'emploi
et des compétences (GPEC)
+ Connaître les points clés de la loi du 18 janvier
2005 sur la GPEC
+ Impliquer les managers dans la réflexion sur les
métiers et leurs évolutions
Gérer Le climat social et anticiper
sur les risques sociaux
+ Comprendre les mécanismes d'amplification des
tensions sociales
+ Se doter d'indicateurs pertinents pour suivre le
climat social de son entreprise
direction
59
financial marketing / marketing financier
Financial
institutions marketing
1 day
1 jour
objective
Analyse and understand what is at stake for financial institutions
marketing (banks, insurances, investment management companies, ...),
from the 1960’s to nowadays and analyse their impacts on consumers’
behaviour.
objectif
Bien définir les enjeux du marketing des institutions financières
(banques, assurances, sociétés de gestion,…), depuis les années 60
jusqu’à nos jours et d’en analyser les impacts sur le comportement
du consommateur.
Trainee’s profile
Marketing director, marketing assistant, product manager.
Profil stagiaire
Directeur marketing, assistant marketing, chef de produit.
trainer's profile
Consultant/Expert in financial marketing.
Profil formateur
Consultant/Expert en marketing financier.
An evolution through successive stages
+ From prehistoric times to the conquest of a
consumer unified market
+ The factors of change in competitive environments
+ Consider diversification taking into account the
technological constraint
Clientele’s segmentation and
consumer’s behaviour
+ A clientele’s segmentation concept more strategic
than operational
+ Comparative analysis of strategies (bank, insurance
company, investment management company)
62
Marketing des
institutions financières
financial marketing
The opening to new markets
+ Brand strategy
+ Client market share : Marketing management
is the bes.
+ Gaining a competitive advantage
+ Sustainable development marketing : myth or reality
Une évolution par étapes successives
+ De l’âge préhistorique à la conquête d’une demande
unifiée du consommateur
+ Les facteurs de changement dans les univers
concurrentiels
+ Envisager la diversification dans la contrainte
technologique
L’ouverture vers de nouveaux marchés
+ La stratégie de marque
+ La part de client : l’apanage du marketing
management
+ La recherche de l’avantage compétitif
+ Le marketing durable : mythe ou réalité ?
Segmentation de clientèle et nature
comportementale du consommateur
+ Un concept de segmentation de la clientèle plus
stratégique qu’opérationnel
+ étude comparative de stratégies (banque, société
d’assurance, société de gestion)
Marketing financier
63
Financial products marketing
(Eurozone)
2 days
2 jours
objective
Master the mechanisms behind financial products
and services structuring.
objectif
Bien comprendre les mécanismes afférents à la construction des
produits et services financiers.
Trainee’s profile
Marketing Director, marketing assistant, product manager.
Profil stagiaire
Directeur marketing, assistant marketing, chef de produit.
trainer's profile
Consultant/Expert in financial marketing.
Profil formateur
Consultant/Expert en marketing financier.
Services Intangibility
+ Product viability
+ From the product to the service
+ From service to service delivery
+ Legal concepts used in financial marketing:
+ Legal background of financial products in France
+ Rules imposed by the French Financial Market
Authority (AMF)
The E-mix Marketing
+ Mix Marketing : which model to choose ?
+ From Mix Marketing to E-mix Marketing
+ Swot analysis
+ Local markets for financial services
64
Marketing des produits
financiers
financial marketing
Price fixing
+ Consumer's behaviour in 2013
+ Pricing a product and pricing a service is not the
same thing.
L’intangibilité des services
+ Tangibilité des produits
+ Du produit au service
+ Du service à la prestation de service
La fixation des prix
+ Comportement des consommateurs en 2013
+ Fixer le prix du produit n’est pas fixer le prix du
service
Steps of the marketing planning process
+ Service objectives: turning threats
into opportunities
+ Understand your clients’ needs
+ Matching services to clients’ needs
Notions juridiques en marketing financier
+ Le cadre juridique des produits financiers en France
+ Mentions obligatoires
+ Règles imposées par l’Autorité des marchés
financiers
Les phases du plan marketing
+ Les moyens du service : transformer les menaces en
opportunités
+ Le diagnostic d’adéquation des moyens du service
au besoin du client
Le E-mix marketing
+ Mix marketing : quel modèle ?
+ Du mix marketing au E-mix marketing
+ La matrice SWOT
+ La matrice T
+ Zone de chalandise du service financier
Marketing financier
65
legal and tax / juridique & fiscal
Understanding the European
legal process
68
1 day
Cerner les enjeux
du processus européen
1 jour
objective
Understand thoroughly how European standards are set and how they
are implemented in the European countries.
objectif
Bien comprendre le processus d'édiction des normes au niveau
européen, ainsi que de leur transposition dans les pays européens.
Trainee’s profile
Compliance officer, controller, lawyer, key account manager, senior
banker, bank branch manager.
Profil stagiaire
Contrôle interne, déontologie, juriste, ingénieur d’affaires, senior banker,
responsable d’agence.
trainer's profile
Consultant/Expert in European law.
Profil formateur
Consultant/Expert en droit européen.
The European lobbying
+ Strategic stakes
+ Lobbying and expertise
+ Relation with the legal and regulation process
+ Regulatory reform initiatives
EU Fields of action: any limits?
+ Political fields
+ Laws
+ Public hearings
+ EU budget : myth and realities
The European authorities and the
integration rules by the Member States
+ European Parliament
+ EU Council
+ European Commission
+ Integration of standards set in France, the UK,
Germany, the EU and Switzerland
Integration specificities by country
+ The UK and its territory (Gibraltar)
+ France and its territories (Monaco, Saint Barth)
+ Practical case and group work to give birth to a
proposed lobbying action plan
legal & ta x
Le lobbying européen
+ Enjeux stratégiques
+ Groupes de pression et expertise
+ Relation avec le processus d'édiction de
réglementation
+ Initiatives en vue d'une réglementation
Les institutions européennes et l'intégration
des normes par les pays membres
+ Parlement européen
+ Conseil de l'Union européenne
+ Commission européenne
+ Process d'intégration des normes produites en
France, Royaume-Uni, Allemagne, Union européenne
et Suisse
Champs d'intervention de l'UE : des limites ?
+ Domaines politiques
+ Actes législatifs
+ Consultations publiques
+ Budget de l'UE : mythes et réalités
Spécificités d'intégration selon le pays
+ Le Royaume-Uni et son territoire (Gibraltar)
+ La France et ses territoires (Monaco, SaintBarthélemy)
+ E xemple d'application et travail de groupe pour
présenter un plan de lobbying
juridique & fiscal
69
Individual’s Insolvency and
responsible credit
2 days
2 jours
objective
Understand thoroughly the over-indebtedness procedure, and the
consequences for the bank.
objectif
Bien comprendre la procédure de surendettement, et les conséquences
pour la banque ; afin d'éviter l'insolvabilité des particuliers, il pèse sur
la banque des obligations de crédit responsable.
Trainee’s profile
Profil stagiaire
trainer's profile
Consultant/Expert in credit management.
Profil formateur
Consultant/Expert en droit de la consommation.
The responsibility of the bank in
individuals’ over-indebtness
+ Operational controls requirements before
any contract
+ Responsibility of the bank in over-indebtedness
+ Credit trends : responsible credit
Over-indebtness’ procedure
+ Key steps to be declared over-indebted
+ The entire over-indebtedness process
Debt holder's action in the context
of over-indebtedness procedures
+ At the start of the procedure
+ During the procedure
+ What happens in case of breach during
the procedure ?
70
Insolvabilité des particuliers
et crédit responsable
legal & ta x
Interest rates and over-indebtness
+ The legal rate
+ The reduction in interest rate, capital repayments
and interest payments
The guarantees and securities
in over-indebtedness
+ The recovery thanks to guarantees and securities
+ The role of the bailiff
Legal solutions on over-indebtedness
+ Acting in good faith
+ Over-indebtedness procedure’s timeframes
+ The French data protection authority (CNIL)
and over-indebtness
La responsabilité de la banque dans le
surendettement des particuliers
+ Les obligations de vérifications opérationnelles
avant tout contrat
+ La responsabilité de la banque dans le
surendettement
+ La tendance vers le crédit responsable
Déroulement de la procédure
de surendettement
+ Les points clés pour remplir le dossier
+ Les étapes de la procédure
Les actions possibles du créancier
dans le surendettement
+ Au moment du dépôt du dossier
+ Au cours de la procédure
+ En cas de non respect de la procédure
de surendettement
Les taux d'intérêt pratiqués en
matière de surendettement
+ Le taux légal
+ La réduction du taux d’intérêt, capital
et des intérêts du capital
+ Notionnel et intérêt
Les garanties et sûretés en
+ Le recouvrement au moyen des sûretés et garanties
+ Le rôle de l'huissier
La sortie du surendettement
+ La bonne foi
+ Les délais de procédure
+ La CNIL et le surendettement
juridique & fiscal
71
Corporate insolvencies and
safeguard procedures
1 day
1 jour
objective
Understand the different aspects of safeguard procedures along with the
various players involved in this procedure.
objectif
Comprendre la procédure de sauvegarde des entreprises, connaître les
risques de contentieux de la banque dans le cadre des procédures de
sauvegarde des entreprises.
Trainee’s profile
Profil stagiaire
trainer's profile
Consultant/Expert in receivership process.
Profil formateur
Consultant/Expert en redressement judiciaire.
The responsibility of the bank in
corporates’ safeguard procedures
+ Mandatory operational controls before the execution
of any contract
+ The excessive support and responsibility
of the bank
Stages of the over-indebtness procedure
+ How to start the over-indebtedness
registration process ?
+ How to report your situation ?
+ Depending on how your report is drafted, what will
be the impact on the procedure itself ?
Potential actions for the creditor
under the safeguard procedures
+ Ad hoc mandate
+ Conciliation
+ Safeguarding
+ Going into receivership
+ Winding-up
72
Insolvabilité des entreprises et
sauvegarde des entreprises
legal & ta x
People involved in the bankruptcy process
+ The judge
+ Administrators and liquidation attorneys
+ Trade unions
+ The company’s management
La responsabilité de la banque dans
la sauvegarde des entreprises
+ Les obligations de vérifications opérationnelles
avant tout contrat
+ Le soutien abusif et responsabilité de la banque
Les acteurs de la sauvegarde
+ Le juge
+ Les mandataires et liquidateurs judicaires
+ Les syndicats
+ La direction d'entreprise
Guarantees and securities in the
over-indebtness process
+ The recovery process through guaranties
and securities
+ The role of the bailiff
Déroulement de la procédure de
sauvegarde des entreprises
+ Dépôt du dossier
+ Orientation du dossier
+ Impact du choix de l'orientation
Les garanties et sûretés en
+ Le recouvrement au moyen des sûretés et garanties
+ Le rôle de l'huissier
Depending on the participant’s profile,
the following points can be addresses
+ Procedural steps
+ Financial management
+ Possibility to submit an offer for a take-over
in court
Les actions possibles du créancier dans le
cadre des procédures de sauvegarde
+ Mandat ad hoc
+ Conciliation
+ Sauvegarde
+ Redressement
+ Liquidation pour insuffisance d'actif
Le formateur, selon le profil des participants,
peut développer les points suivants
+ Les points de procédure
+ La gestion financière
+ Les opportunités d'acquisition à la barre
juridique & fiscal
73
Anti-Money laundering &
counter-terrorism financing
2 days
2 jours
objective
Understand the obligations of every single employee from the bank in
terms of Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing (AML/
CTF) procedures and be able to take the appropriate actions.
objectif
Comprendre les obligations qui pèsent sur chaque employé de la banque
en matière de LAB/LAT et maîtriser les actions à mener dans le cadre
de LAB/LAT.
Trainee’s profile
Profil stagiaire
trainer's profile
Consultant/Expert in compliance.
Profil formateur
Consultant/Expert en déontologie bancaire et financière.
Anti-Money Laundering and CounterTerrorist Financing regulations
+ Definitions
+ Risks involved
+ Legal background
+ The evolution of the regulatory background
How can institutions adapt to
TRACFIN’s requirements
+ Whistle blowing and Tracfin
+ What to declare and how ?
+ Which responsibility for the claimer ?
+ Role of internal control
La réglementation pour la lutte contre le
blanchiment et le financement du terrorisme
+ Définitions
+ Risques encourus
+ Rappel du cadre juridique d’origine
+ L’évolution du cadre réglementaire
Les implications d’organisations
dans les établissements
+ Qui est habilité à TRACFIN ?
+ Quoi déclarer et comment
+ Quelle responsabilité pour le déclarant
+ Rôle du contrôle interne
Review from an international perspective
+ Money laundering and European borders
+ Efficiency of the AML/CTF international agreements
The money laundering crime
+ Legal definition
+ Other elements that can be considered in the crime
reporting process
Mise en perspective dans le
cadre international
+ Blanchiment et les frontières européennes
+ Effectivité des conventions internationales pour
la lutte contre le LAB et LAT
Le délit de blanchiment
+ La définition légale
+ Les autres éléments constitutifs du délit
The money laundering process
+ The academic typology
+ The dynamic typology
TRACFIN’s activities
+ Presentation of this governmental entity
+ TRACFIN : actions and statistics
+ Sanctions and fines
74
Lutte contre le blanchiment
d’argent et le financement
du terrorisme legal & ta x
The obligation of identifying and detecting
+ At the inception of the client relationship
+ During the client relationship
+ What is required in terms of filing ?
+ Reporting procedures
Le processus de blanchiment
+ La typologie académique
+ La Typologie dynamique
L’obligation d’identification et de détection
+ Lors de l'entrée en relation client
+ Au cours de la relation client
+ Les exigences en matière d’enregistrement
+ Les procédures de reporting
Le rôle de TRACFIN
+ Présentation de cet organisme étatique
+ Actions de TRACFIN et statistiques
+ Les sanctions
juridique & fiscal
75
Taxation in the Eurozone
1 day
1 jour
objective
Present the tax system at a European level and analyse the integration
of this constraint for companies.
objectif
Présenter la fiscalité au niveau européen et d'objectiver l'intégration de
cette contrainte pour les entreprises.
Trainee’s profile
Compliance officer, lawyer, key account manager, senior banker, bank
branch manager.
Profil stagiaire
trainer's profile
Consultant/Expert in law.
Profil formateur
Consultant/Expert en fiscalité européenne.
Coordination of the direct
tax system in Europe
+ Coordination of the direct tax systems
of the Member States
+ Tax treatment of losses in cross-border situations
+ E xit-tax and the need to coordinate the members
states fiscal policies
+ Anti-abuse measures in the field of direct taxation
Coordination of the indirect
tax systems in Europe
+ Indirect taxes on raising capital Duty- free sales
+ Taxing heavy trucks : «Eurosticker» measure
+ Taxing individual’s cars
Presentation of the tax system in
key countries of the Eurozone
+ The specificities of the UK tax system
+ The German specificities
+ The Luxemburg specificities
76
La fiscalité des pays
de l'eurozone
legal & ta x
Presentation of the tax system in
key countries except the Eurozone,
including Switzerland
+ Switzerland : what is the actual tax system ?
+ The off-shore EU zones : Jersey, Monaco, Gibraltar
Integration of these fiscal constraints
in the management of the company
+ Role of the tax representative
+ Consequences for trans-european companies
+ How to set up your company structure ?
La coordination de la fiscalité
directe en Europe
+ Coordination des systèmes de fiscalité directe
des États membres
+ Traitement fiscal des pertes dans les situations
transfrontalières
+ Imposition à la sortie et nécessité de coordonner les
politiques fiscales des États membres
+ Mesures de lutte contre les abus dans le domaine
de la fiscalité directe
La coordination de la fiscalité
indirecte en Europe
+ Impôts indirects sur les rassemblements
de capitaux
+ Ventes en duty free
Présentation de la fiscalité des pays clé
hors zone euro, incluant la suisse
+ La Suisse : quelle réalité fiscale
+ Les zones off-shore de l'UE : Jersey, Monaco,
Gibraltar
L'intégration de ces contraintes fiscales
dans la gestion de l'entreprise
+ Rôle du responsable fiscal
+ Les impacts pour les entreprises transeuropéennes
+ Le choix d'une implantation de haut et bas de bilan
d’une entreprise
Présentation de la fiscalité des
pays clé de la zone euro
+ Les spécificités de la fiscalité au Royaume-Uni
+ Les spécificités allemandes
+ Les spécificités luxembourgeoises
juridique & fiscal
77
Technology Law
Droit de la technologie
2 days
2 jours
objective
Understand thoroughly Internet Law (internet, software as a service
technology and social networks).
objectif
Ce module a pour objectif de bien comprendre le droit applicable à la
technologie d'Internet et des SaaS, ainsi que des réseaux sociaux.
Trainee’s profile
Profil stagiaire
trainer's profile
Consultant/Expert in New technology law.
Profil formateur
Consultant/Expert en droit de la technologie.
How to protect your domain name?
+ Through branding
+ Through the use of social networks
CNIL: How to protect personal data?
+ The role of this commission
+ The web authorities
+ Means of action and penalties
Social networks
+ Communities and responsibilities
+ Defamation proceedings and fines
The website
+ Copyrights : you should care about copyrights but
not be over-protective
+ Internet referencing and cybersquatting
+ Streaming and fight against illegal downloading
78
legal & ta x
Data base management
+ Use an internal server or not
+ Create and administrate a database
+ Responsibilities when collecting data
+ Data transfer and commercialization/marketing:
example of Facebook
The SaaS: a software coupled with a database
+ Software as a service and data protection
+ How to use it and what risks are involved ?
+ The cloud, an efficient use for the SaaS
La protection du nom de domaine
+ Au travers de la marque
+ Au travers de l'utilisation des réseaux sociaux
CNIL : la protection de l'individu
+ Rôle de cette autorité
+ Les autorités du net
+ Moyens d'actions et sanctions
Les réseaux sociaux
+ Quelle diffusion pour quelle responsabilité
+ Procédure de diffamation et dédommagement
Le site Internet
+ Le droit d'auteur : une utilisation parcimonieuse
et à bon escient
+ Le référencement et cybersquatting
+ Le streaming et lutte contre le
téléchargement illégal
Les bases de données
+ Internaliser son serveur ou non
+ Créer et administrer une base de données
+ Responsabilité de la collecte de données
+ Cession et commercialisation des données : cas
de Facebook
Les SaaS : Un logiciel doublé
d'une base de données
+ « Software as a Service » : quelle protection
des données
+ Quelle utilisation pour quel risque
+ Le cloud une utilisation efficiente pour le SaaS
juridique & fiscal
79
private banking / banque privée
Family Office
Family Office
2 days
2 jours
objective
Understand the global role and specific missions of a family Office.
objectif
Bien comprendre le rôle et les missions spécifiques d’un familly office.
Trainee’s profile
Private banker, wealth management advisor, portfolio manager,
product manager.
Profil stagiaire
Banquiers privés, conseillers en gestion de patrimoine, salariés de
sociétés de gestion, chefs de produits.
trainer's profile
Consultant/Expert in private banking.
Profil formateur
Consultant/Expert en banque privée.
What does a family office consist in?
+ Family Office in France & overseas
+ Who are family office's clients
Specific services offered by a family office
+ Financial aspects
+ Legal & Tax aspects
Working towards family harmony
with a long term view
+ Offers advices to the family and each
family member
+ Taking charge of the family’s charitable activities
+ Governance mechanisms and the need for
a family charter
82
private banking
Concierge services: a personal assistant
+ Book keeping for civil companies & personal
accounts, tax return
+ Various activities : domestic staff & employees’
pay slips, administrative tasks and property
& personal insurances
Qu'est-ce que le familly office ?
+ Le « familly office » en France et à l’étranger
+ à qui s’adressent les services d’un « familly office »
Les services spécifiques du
familly office bancaire
+ Aspects financiers
+ Aspects juridiques et fiscaux
La préservation de l'harmonie
familiale dans la durée
+ Le conseil de la famille et de chacun
de ses membres.
+ Développement des activités caritatives
de la famille
+ L a gouvernance familiale : pourquoi rédiger
une charte ?
La conciergerie : un secrétariat personnel
+ Comptabilité des sociétés civiles et des comptes
personnels, déclarations fiscales
+ Activités diverses : paye des employés de maison,
formalités administratives, assurances des biens
et des personnes
banque privée
83
Patrimony fiscal management
in France
1 day
1 jour
objective
Identify the assets and revenues taxable in France and learn how to deal
with the underlying tax risks.
objectif
Déterminer le périmètre du patrimoine fiscalisable en France, maîtriser
les risques fiscaux induits.
Trainee’s profile
Lawyer.
Profil stagiaire
Juriste.
trainer's profile
Consultant/Expert in Law.
Profil formateur
Consultant/Expert en gestion fiscale, juridique et financière du
patrimoine des particuliers.
Notion of fiscal residency
+ Articles 4 and 4 bis of the French general tax code
+ International agreements
Non-resident individuals in France
+ Investments (through banks, insurance companies)
+ Residential properties and real estate investments
Taxation (Income Tax, wealth tax, social taxes)
+ French residents
+ Financial investments (banks and banking products,
the insurance companies and life insurances and
capitalization contracts)
Real estate properties
+ Sale, purchase and management
84
Gestion fiscale du patrimoine
en France
private banking
Exempt investments
+ Real estate investments, FIP, FCPI and SOFICA
Taxation
+ Real estate and securities capital gains, property
taxes, housing taxes...
Notion de résidence fiscale
+ Articles 4 et 4bis du CGI
+ Les conventions internationales
Les personnes non résidentes en France
+ Les placements (en banque, en compagnie
d'assurance)
+ L'immobilier résidentiel, de placement…
Les placements défiscalisants
+ Immobilier, FIP, FCPI, SOFICA…
La fiscalité
+ Impôts sur la plus-value mobilière, immobilière,
taxes foncières
+ Taxes d'habitation…
La fiscalité (IR, ISF, CSG-CRDS…)
+ Les personnes résidentes en France
+ Les placements financiers (les banques et les
produits bancaires et les compagnies d'assurance
et assurances vie et contrats de capitalisation)
L'immobilier
+ Achat, gestion, vente
banque privée
85
Wealth Management Financing
2 days
2 jours
objective
This program sets up a framework for dealing with High Net Worth
Individual's (HNWI) financing needs and risk control practices specific to
this area.
objectif
Ce programme met en place un cadre pour traiter les besoins de
financement des clients HNWI et les pratiques de contrôle des risques
sur cette activité.
Trainee’s profile
Wealth management managers, advisory desk executives and credit
solutions specialists.
Profil stagiaire
Gestionnaire de Wealth Management, Advisory Desk et spécialiste des
solutions de financement.
trainer's profile
Consultant/Expert in private banking.
Profil formateur
Consultant/Expert de banque privée.
Global Wealth management
+ Onshore/off shore activities
+ Impact on wealth management financing
Classification of Wealth
Management Financing client
+ Individuals
+ Private Investment Companies
+ Trust/Foundation
Wealth Management Financing Products
+ Lombard loan
+ Leveraged loans
+ Mortgage and other asset financing
+ Derivatives
86
financement de la gestion de
patrimoine
private banking
Credit Risk Management
framework and theory
+ Policies and procedures
+ Definition of the desired risk level
+ Monitor to ensure that the actual and desired levels
of risk remain aligned
Market Risk and Financing Ratio Introduction
+ Measuring Value at Risk
+ Understanding volatility of underlying assets
+ How to define the financing ratio
Monitoring : theory, practice,
system and legal aspects
La gestion de patrimoine mondiale
+ Activités onshore/offshore
+ L'impact sur le financement
Classification des clients
Financement Wealth Management
+ Personne physique
+ Les sociétés patrimoines
+ Trust / Fondation
Introduction : Risque de marché
et Ratio de financement
+ Mesurer la valeur à risque
+ Volatilité des actifs sous-jacents
+ Comment définir le ratio de financement
Monitoring : théorie, pratique,
système et aspects juridiques
Produits de financement Wealth Management
+ Crédit lombard, leverage, mortgage, dérivés
Cadre de la gestion des risques et financement
+ Mettre en place des politiques et procédures
+ Définir le niveau de risque désiré
+ Contrôler pour s'assurer que le niveau réel et
souhaité de risque restent alignés
banque privée
87
Marketing for private bankers
Marketing des banquiers privés
2 days
objective
How to improve performance and minimize risks ?
objectif
Comment améliorer la performance en diminuant les risques.
Trainee’s profile
Senior private bankers.
Profil stagiaire
Banquiers privés seniors.
trainer's profile
Private banker.
Profil formateur
Consultant/Expert en marketing bancaire haut de gamme.
+ What are the appropriate targets ?
+ Derivative products, equity options
+ Quels sont les cibles adaptées ?
+ éthodes d’évaluation généralement acceptées des
M
performances : revue, commentaires
+ Understanding of the competition and competitive
+ idely accepted benchmarks : reviews,
W
commentaries
+ C onnaissance de la concurrence et des avantages
compétitifs des produits vendus : comment
les distinguer ?
+ Interaction avec les responsables risques, comités
de crédit
+ Gestion de crises
+ C omment faire l’explication des reportings,
comment expliquer la performance
+ e dge of the marketed product : how to
differentiate them ?
+ Interaction with risk managers, credit committees
+ + Interaction with the asset management company
and portfolio manager
+ Crisis management
P roduits (déjà connus par le public visé,
en principe)
Standard products and mandate types
+ Produits standards et types de mandats
P ortfolio involving leverage, cash/stockcollateralized loans
+ E ffets de levier sur portefeuilles, prêts contre cash
ou actions
Produits dérives, options sur actions
+ Products (normally already known by the trainees)
+ + H ow to analyse reportings, how to
explain performance
Interaction avec le gestionnaire et le gérant
de portefeuille
+ + + 88
2 jours
private banking
banque privée
89
retail banking / banque de détail
Business to Business & Business
to Consumers
2 days
2 jours
objective
Understand thoroughly the main marketing & commercial challenges to
best service and conquer clients in 2013.
objectif
Bien comprendre les grands enjeux marketing et commerciaux pour
approcher une clientèle en 2013.
Trainee’s profile
Customer-relation manager, corporate CEO, marketing manager,
product manager.
Profil stagiaire
Directeur commercial, chef d’entreprise, responsable marketing,
chef de produit.
trainer's profile
Consultant/Expert in customer relationship management.
Profil formateur
Consultant/Expert en gestion de la relation client.
Workshop 1 : evolutions &
expectations of clients in 2013
+ Client Psychology in 2013
+ Use of economic Intelligence to win new businesses
+ Value co-creation & perceived importance
of the service
Workshop 2 : consumer segmentation
+ Behavioural profile of the client
+ Main principles of an efficient segmentation
+ How to manage and implicate your clients
92
Business to Business & Business
to Consumers (B to B et B to C)
retail banking
Workshop 3 : marketing innovation
+ Matrix approach to marketing innovation
+ Products & services marketing plan
+ Marketing e-mix
Workshop 4 : pricing
+ Value creation for the client
+ Value creation for the corporation
+ Service delivery monetisation
Atelier : Les évolutions et attentes
des clients en 2013
+ Psychologie du client en 2013
+ L’intelligence économique comme outil de conquête
+ Co-création de valeur et importance
du service perçu
Atelier : La segmentation de la clientèle
+ Le profil comportemental des clients dans
un acte d’achat
+ Les grands principes d’une segmentation efficace
+ Savoir manager et impliquer ses clients
Atelier : L’innovation marketing
+ Approche matricielle de l’innovation marketing
+ Plan marketing produits et services
+ Le e-mix marketing
Atelier : Le « pricing »
+ Création de valeur pour le client
+ Création de valeur pour l’entreprise
+ Monétisation de la prestation de service
banque de détail
93
Remote banking and e-banking
in Europe
2 days
94
Banque à distance et services
financiers virtuels en Europe
2 jours
objective
Understand the evolutions of retail banking in Europe, when using
new communication on-line tools, how to anticipate the future
and adjust models.
objectif
Bien comprendre les grands enjeux marketing et commerciaux pour
approcher une clientèle en 2013.
Trainee’s profile
Planning Director or Head of Strategy for retail banking businesses.
Profil stagiaire
Directeur commercial, chef d’entreprise, responsable marketing,
chef de produit.
trainer's profile
Expert in e-banking, having held management positions for innovation
in retail banking.
Profil formateur
Consultant/Expert en gestion de la relation client.
+ Introduction to e-banking products
+ Tangible outcomes
+ Initiation aux produits de la banque en ligne
+ Résultats observés
+ Introduction to client's expectations
+ Prospects for the future
+ Présentation des attentes des clients
+ Perspectives futures
+ Barriers and facilitators
+ Productivity
+ Obstacles et éléments favorables
+ Productivité
+ Targeted groups
+ Benchmarking
+ Populations cibles
+ Benchmarking
r e t a i l ban
retail
b a n k in
ing
banque de détail
95
Retail banking
& customer relationship
1 day
1 jour
objective
Identify and apply the banking regulation in the daily operations with
retail and/or professional clientele.
objectif
Identifier et appliquer la législation bancaire dans les relations au
quotidien avec la clientèle des particuliers et/ou des professionnels.
Trainee’s profile
Retail or institutional Relationship Manager. Any person willing to
update its regulatory knowledge in the banking sector.
Profil stagiaire
Conseiller clientèle des particuliers ou des professionnels. Toutes
personnes désirant mettre à jour ses connaissances réglementaires
appliquées à la banque.
trainer's profile
Consultant/Expert in the banking/finance/fiscal sector. 30 year's
experience within a banking group.
Profil formateur
Consultant/Expert en législation bancaire.
Regulatory authorities and
institutional framework
+ Regulation authorities in France
+ The prudential control authority (ACP)
+ The French Financial Market Authority (AMF)
The European regulation of
financial services
+ The European Passport
+ The Lamfalussy process
Banker’s obligations
+ Bank secrecy
+ Lifting of bank secrecy
The management of client’s claims
+ Internal procedure
+ AMF mediation procedure
96
La banque commerciale
et la relation client
retail banking
Anti-money laundering, counterterrorism financing and fiscal fraud
+ The international and French regulation, the GAFI
Financial Action Group
+ The legal framework of the anti-money laundering
+ Preventive measures
+ Tracfin’s role
Direct and distance selling rules in banking
+ Relevant operations, forbidden products
+ Control and penalties for direct sellers
Duty to advise and inform
+ Duty to advise and inform
+ Clients’ categorization (MIF)
Les autorités de tutelle et le
cadre institutionnel
+ Les autorités de régulation en France
+ L’Autorité de contrôle Prudentiel (ACP)
+ L’Autorité des Marchés Financiers (AMF)
La réglementation européenne
des services financiers
+ Le Passeport européen
+ Le processus Lamfalussy
Les obligations du banquier
+ Le secret bancaire
+ La levée du secret bancaire
La gestion des réclamations des clients
+ Procédure interne
+ Procédure de médiation externe avec l’AMF
La lutte anti blanchiment, le financement
du terrorisme et la fraude fiscale
+ La réglementation française et internationale, le
GAFI Groupe d’Action Financière
+ Le cadre légal de la lutte anti blanchiment
+ Les mesures préventives
+ Le rôle de Tracfin
Les règles du démarchage
bancaire, la vente à distance
+ Les opérations concernées, les produits interdits,
+ Leurs obligations, contrôle et sanctions
des démarcheurs
Le devoir de conseil et le devoir d’information
+ Devoir de conseil, devoir d’information
+ La classification des clients (MIF)
banque de détail
97
How to quickly analyse
financial documents ?
2 days
2 jours
objective
Run a financial analysis. Understand the main rationales behind the
balance sheet and profit & loss statement. Analyse a balance sheet and
a profit & loss statement through key indicators.
objectif
Conduire une analyse financière. Cerner le rôle de chacun dans le bilan
et le compte de résultat. Analyser un bilan et un compte de résultat au
travers ou en RDV d'indicateurs clés.
Trainee’s profile
Professional clientele advisor, manager, engineer, project manager,
seller, buyer.
Profil stagiaire
Conseiller clientèle des professionnels. Manager, ingénieur,
chef de projet, vendeur, acheteur.
trainer's profile
Consultant/Expert in financial analysis. 30 years’ experiences
in banking.
Profil formateur
Consultant/Expert en analyse financière.
How to read a profit & loss statement
+ The profit & loss statement, summary of the
company’s activity
+ Know how to read a profit & loss statement and
learn about the main items in a P&L report.
How to read a balance sheet
+ Balance sheet : goods and trade receivables,
shareholders’ equity and debts
+ Relationships between the balance sheet and the
profit & loss statement
+ Interpret the main balance sheet items
Evaluate a company’s profitability
+ Analyse the profit & loss accounts and margin
levels: contribution margin, gross margin, EBITDA,
operating result, operating income, cash-flows
+ The self-financing capacity
98
lecture rapide des
documents financiers
retail banking
+ Interpret changes in results : scissor effect and
absorption of fixed costs
Evaluate the financial balances
+ Factoring retreatment
+ Main ratios : Working capital cycle, financial
structure, cash, debt
Make a rapid diagnosis
+ Main steps : activity, profitability, equity and
financial structure
+ Practical case studies to learn how to ask the right
questions in order to get an understanding of the
main developments
Lire le compte de résultat
Le compte de résultat, film de l'activité
+ Savoir lire les principaux postes du compte de
résultat
Évaluer les équilibres financiers
+ Retraitement de l’affacturage
+ Principaux ratios : délais du BFR, structure
financière, trésorerie, endettement
Lire le bilan
+ Bilan: biens et créances, capitaux propres et dettes
+ Liens entre le bilan et le compte de résultat
+ Interpréter les principaux postes du bilan
Réaliser un diagnostic rapide
+ Étapes du diagnostic : activité, profitabilité,
capitaux investis et structure financière
+ Cas pratiques : s'entraîner à poser les bonnes
questions pour comprendre les
principales évolutions
+ Évaluer la profitabilité
+ Signification des différents niveaux de résultat :
marge commerciale, marge brute, excédent brut
d’exploitation, résultat d’exploitation,
résultat courant
+ La Capacité d’autofinancement
+ Interpréter les variations de résultat : effet ciseau
et point absorption des charges fixes
banque de détail
99
A Real Estate UCIT (REIT) –
accounting and tax system
2 days
2 jours
objective
-
objectif
Maîtriser les aspects et spécificités juridiques, fiscales et comptable de
la création et du fonctionnement d’un OPCI.
Trainee’s profile
Accountants, tax officer.
Profil stagiaire
Responsable de comptabilité/fiscalité.
trainer's profile
Consultant/Expert in UCIT accountancy.
Profil formateur
Consultant/Expert en gestion des OPCI.
The Property collective placement
organism‘s regulation
+ The different categories of RE UCIT and their
legal forms
+ Eligible assets
+ Debt and its limits
+ Risks scattering
+ Duties towards the investors
The accountancy of RE UCIT
+ The valuation rules of assets
+ The subscription and buyback methods
+ The principles of valuation and calculation
of the NAV
The RE UCIT’s tax system
+ The (SPPICAV) and FPI tax systems.
+ Taxation of real estate income and revenues from
investments 3 % registration rights and tax
100
Les OPCI : Un investissement
immobilier – comptabilité
et fiscalité retail banking
Identify the RE UCIT’s actors,
their roles and duties
+ The trust company
+ Role and obligations
+ Authorization from the Financial Markets Authority
and prospectus
+ The obligations in terms of conformity
and internal control
+ Custodian
+ The administrator and accountant
+ Property appraisers
La réglementation des OPCI
Les différentes catégories d’OPCI et leurs
formes juridiques
+ Les actifs éligibles
+ Physiques
+ L’endettement et ses limites
+ Le dispersion des risques
+ Les obligations vis-à-vis des investisseurs
+ La comptabilité des OPCI
+ Les règles d’évaluation des actifs
+ Les modalités de souscription et de rachat
+ Les principes de valorisation et calcul
de la valeur liquidative
La fiscalité des OPCI
+ Le régime des Sociétés de Placement à
Prépondérance Immobilière à Capital Variable
+ + + (SPPICAV) et des Fonds de Placement en
Immobilier (FPI)
Régime des revenus fonciers et des revenus
de capitaux mobiliers
Régime fiscal des actionnaires et associés
Droits d'enregistrement et taxe de 3 %
Identifier les acteurs de l'OPCI,
leurs rôles et obligations
+ Rôle et obligations
+ Agrément de l'Autorité des Marchés Financiers
(AMF) et prospectus
+ Les obligations en matière de conformité
et de contrôle interne
+ Le dépositaire
+ Le gestionnaire administratif et comptable
+ Les évaluateurs immobiliers
banque de détail
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Te x t e s p a r L a u r e n c e PENG & J e a n - B a p t i s t e IGONETTI
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