Master Gestion du patrimoine - ENT

Master Gestion du patrimoine
BAC+5
Domaine : Droit, Economie, Gestion
Mention : Comptabilité-finance
Organisation : Ecole Universitaire de Management
Lieu de formation : ECOLE UNIVERSITAIRE DE MANAGEMENT 26 Avenue Léon Blum- B.P. 273 63008 CLERMONT-FERRAND CEDEX 1 Université d'Auvergne
Niveau d'entrée : BAC+3
Durée des études : 2 ans
DESCRIPTION
OBJECTIFS
L'objectif est de former des cadres de haut niveau dans le domaine du Conseil Patrimonial en leur apportant les connaissances
économiques, juridiques, fiscales et financières nécessaires pour exercer ce métier particulièrement exigeant.
Pour ce faire, les étudiants acquièrent les bases théoriques et pratiques de la finance en première année de Master, avant
d'approfondir, en deuxième année, leurs connaissances dans le domaine de la gestion patrimoniale.
Toutefois, au-delà des connaissances techniques, il est indispensable que le candidat à la profession de conseiller patrimonial
possède un « talent » essentiel, le sens du contact humain, car il s'agit d'organiser la relation entre une personne et les biens
qu'elle possède afin qu'elle en retire la plus grande satisfaction possible.
La formation représente 838 heures de cours en deux ans, réparties comme suit : 430 heures en première année de Master
et 408 heures en deuxième année de Master (voir Programme de la formation). Les étudiants doivent effectuer un stage à
la fin de chaque année de Master.
COMPETENCES VISEES
Grâce à la formation pluridisciplinaire reçue, le titulaire du Master Finance spécialité Gestion de Patrimoine possède des
connaissances approfondies et une maîtrise des techniques relatives :
au fonctionnement des marchés de capitaux et à la gestion individuelle et collective de l'épargne,
à la gestion civile du patrimoine,
à la gestion fiscale du patrimoine, des successions, de la transmission d'entreprises ainsi qu'à la conception et à la mise
en œuvre de stratégies patrimoniales fondées sur l'application des règles de l'ingénierie patrimoniale à des cas pratiques
de synthèse proposés par de nombreux intervenants professionnels.
ADMISSION
CONDITIONS D'ADMISSION
Le Master est ouvert au titre de la formation initiale et de la formation professionnelle continue. Les candidatures doivent
être effectuées sur le site de la faculté des sciences économiques et de gestion.
Première année de Master
Pour assurer un encadrement optimal des étudiants lors des cours, des travaux de groupe, des stages… l'effectif de la
promotion en première année de Master est fixé à une cinquantaine d'étudiants. Les semestres 1 et 2 de cette première
année (parcours « Finance ») sont communs aux spécialités « Marchés financiers » et « Gestion de patrimoine ».
Pour entrer en Master, le candidat doit fournir :
• un dossier retraçant son parcours universitaire,
• ses résultats au Score IAE Message (voir http://www.iae-message.fr).
Le Score IAE-Message (SIM) mesure les aptitudes et les prérequis des candidats dans quatre domaines fondamentaux
pour de futurs managers : culture générale, économique et managériale ; compréhension et expression écrite en français ;
raisonnement logique et numérique ; compréhension et expression écrite en anglais.
Il n'y a pas de notion de réussite au Score IAE-Message, qui n'est pas un concours. Il n'y a donc pas de classement. Ce score
constitue un des éléments d'appréciation de la candidature parmi d'autres. Il permet de recruter des étudiants dans des «
filières à accès limité » de façon homogène et équitable.
Deuxième année de Master
Ouverte au titre de la formation initiale et de la formation professionnelle continue, cette formation s'adresse aux jeunes
diplômés de l'enseignement supérieur désireux de se former à la gestion de patrimoine, ainsi qu'aux cadres désirant
structurer leurs connaissances et/ou évoluer vers des postes de plus grandes responsabilités dans le domaine du conseil
patrimonial.
En formation initiale, chaque promotion est constituée de 30 étudiants maximum, dont 2 à 3 places réservées à de jeunes
professionnels de la banque et de l'assurance.
Les candidats doivent avoir validé la première année du Master Finance ou être titulaires d'un des diplômes suivants : Master
1ère année en Gestion, Economie, Droit, AES, Ecole Supérieure de Commerce, Institut d'Etudes Politiques, ou tout autre
diplôme jugé équivalent.
Les cadres d'entreprise (en activité ou en recherche d'emploi) ne disposant pas des diplômes requis peuvent se porter
candidats au titre de la procédure de Validation des Acquis (VAP / VAE).
Vous trouverez ci-après des informations concernant le processus de recrutement :
Recrutement en formation initiale et «jeunes professionnels» Une présélection est faite sur dossier courant juin. Au
cours de la dernière semaine de juin ou de la 1ère semaine de juillet, les candidats présélectionnés passent un entretien
devant un jury composé d'universitaires, de professionnels et d'étudiants de la promotion sortante. Pour les jeunes
professionnels, les entretiens ont lieu devant la commission pédagogique du Master au cours de la deuxième quinzaine
de mai.
Recrutement en formation professionnelle continue. Les personnes intéressées sont invitées à prendre contact avec le
Département Formation Continue.
INSCRIPTION
Pour candidater rendez-vous sur le site de l'Ecole Universitaire de Management. (http://www.u-clermont1.fr/ecoleuniversitaire-de-management.html). Le Master sera proposé par l'Ecole universitaire de management de l'Université
d'Auvergne, comme l'une des trois spécialités de sa mention "Comptabilité Finance" .
Les candidatures se font en ligne sous CIELL2. Les résultats seront également publiés dans CIELL2.
Pour plus d'informations, le secrétariat est assuré par Annick MUNINGER, [email protected] :
ECOLE UNIVERSITAIRE DE MANAGEMENT
Service Scolarité
26 Avenue Léon Blum- B.P. 273 - 63008 CLERMONT-FERRAND CEDEX 1
tél: +33 4 73 17 78 27
.
ORIENTATION
POURSUITE D'ETUDES
Le Master est une formation menant à une qualification et à une insertion professionnelle de haut niveau. Il peut préparer
également, via les études doctorales, à la recherche. En deuxième année de Master, les étudiants qui souhaitent intégrer
l'École doctorale « Droit – Économie – Gestion » ont la possibilité de s'inscrire au DU « Méthodes de recherche en sciences
de gestion »..
DEBOUCHES PROFESSIONNELS
L'activité de Gestionnaire de Patrimoine peut s'exercer dans différents types de structures telles que les établissements
bancaires et d'assurance, la banque privée, le notariat, les cabinets de conseil patrimonial indépendants, d'expertise
comptable, etc.
Les types d'emploi accessibles sont :
Conseiller en Gestion de Patrimoine
Conseiller en Développement de Patrimoine
Conseiller en Patrimoine Financier
Chargé(e) d'Affaires Patrimoniales
Gestionnaire de Patrimoine
Conseiller en Gestion Privée
Pour accéder aux enquêtes portant sur le devenir des diplômés, rendez-vous sur le site de l'Université d'Auvergne dans la
rubrique Formations / Insertion professionnelle des étudiants.
INTERNATIONAL
ETUDES A L'ETRANGER
En première année de Master, les étudiants ont la possibilité d'effectuer un ou deux semestres d'études dans une des
universités étrangères partenaires de la Faculté des Sciences Économiques et de Gestion : Universita di Roma Tre, Universidad
de Oviedo, Universität Regensburg, Central European University de Budapest, University of Oklahoma, Drake University,
Université de Sherbrooke, etc.
Les étudiants qui souhaitent effectuer un séjour d'études à l'étranger doivent candidater sur le site Internet de la Faculté des
Sciences Économiques et de Gestion.
PROGRAMME DE LA FORMATION
Semestre 1
Volumes Horaires Crédits ECTS
UE 1: Gestion et contrôle
Gouvernance d'entreprise
Contrôle de gestion
CM 45h | TD 9h
CM 24h
CM 21h | TD 9h
8
UE 2: Gestion financière
Diagnostic économique et financier
Choix d'investissements
CM 42h | TD 18h
CM 21h | TD 9h
CM 21h | TD 9h
8
UE 3: Finance de marché I
Marchés d'actifs
Mode de détention de l'épargne
CM 45h
CM 24h
CM 21h
8
UE 4: Méthodologie I
Anglais et/ou LV2
Module d'insertion professionnelle
TD 30h
TD 21h
TD 9h
6
Semestre 2
UE 5: Finance de marché II
Finance et valeur
Conformité et risques
Volumes Horaires Crédits ECTS
CM 42h
CM 21h
CM 21h
7
UE 6: Financement et développement
Financement bancaire
Ingénierie sociétaire
CM 51h | TD 9h
CM 21h | TD 9h
CM 30h
6
UE 7: Outils quantitatifs et fiscaux
Statistiques et économétrie appliquées à la finance
Fiscalité de l'épargne
CM 42h | TD 9h
CM 21h | TD 9h
CM 21h
6
UE 8: Méthodologie II
Anglais et/ou LV2
Séminaires de recherche
Informatique appliquée avec VBA
CM 9h | TD 51h
TD 21h
CM 9h | TD 9h
TD 21h
7
-
4
UE 9: Stage en entreprise de 3 à 5 mois
Semestre 3
Volumes Horaires Crédits ECTS
UE 1: Fondements économiques et financiers de la gestion de patrimoine
Marché des obligations et des titres de créance
Analyse économique des marchés d'actifs
Marché des actions et produits dérivés
Méthodologie du conseil patrimonial
Méthodologie de la recherche : sources, méthodologie et règles du mémoire
CM 51h
CM 6h
CM 18h
CM 18h
CM 6h
CM 3h
9
UE 2: Gestion civile du patrimoine
Les régimes matrimoniaux
La gestion civile des actifs des incapables
La protection du conjoint survivant
Les libéralité entre vifs
Les successions
L'indivision
CM 69h
CM 15h
CM 6h
CM 6h
CM 18h
CM 18h
CM 6h
7
UE 3: Gestion individuelle et collective de l'épargne
Évaluation des paramètres patrimoniaux
Produits financiers
Assurance-vie: aspects économiques et financiers
Assurance-vie: aspects juridiques
CM 42h
CM 15h
CM 6h
CM 6h
CM 15h
7
UE 4: Patrimoine et fiscalité
Grands principes de l'IR et des plus values
Gestion fiscale du patrimoine (Revenus fonciers + IR pratique)
Gestion fiscale des successions
L'ISF
CM 45h
CM 18h
CM 12h
CM 9h
CM 6h
7
Semestre 4
Volumes Horaires Crédits ECTS
UE 5: Stratégies patrimoniales
Stratégie patrimoniales et immobilières: étude de cas
Le démembrement de propriété
Droit international privé
Les sociétés civiles
CM 57h
CM 15h
CM 18h
CM 6h
CM 18h
6
UE 6: Gestion patrimoniale du chef d'entreprise
Introduction à l'analyse financière
La gestion des droits sociaux
Stock option - attribution gratuite d'actions
La transmission d'entreprise à titre onéreux
La transmission d'entreprise à titre gratuit
CM 48h
CM 6h
CM 15h
CM 3h
CM 12h
CM 12h
6
UE 7: Pratique de l'ingénierie patrimoniale
Etude de cas patrimoniaux
CM 36h
CM 36h
8
UE 8: Méthodologie de la Gestion de patrimoine
Règles déontologiques du conseil patrimonial
Principes de l'allocation d'actifs
Négociation vente et gestion de la relation client
Valorisation de la recherche
Anglais financier et patrimonial
CM 60h
CM 6h
CM 12h
CM 27h
CM 3h
CM 12h
10
LES PLUS DE LA FORMATION
Les formations proposées sont délivrées dans le cadre de l'Ecole universitaire de Management de l'université d'Auvergne, qui abrite
à partir de la rentrée 2012 les formations de l'IAE, ainsi que celles de l'IUP. Les formations IAE regroupent neuf masters de gestion.
L'IAE a pour principale mission de former les futurs cadres de gestion et de les préparer à différents métiers du Management.
L'IAE propose ainsi des formations de haut niveau, avec une gamme de masters qui permet des orientations et des débouchés
professionnels variés.
Toutes les filières ont la même perspective : l'insertion professionnelle de leurs étudiants. Dans cette optique, l'IAE a su développer
des formations en collaboration avec les entreprises, les impliquer afin qu'elles apportent leurs savoir-faire et leurs expériences,
tisser des liens avec les organismes professionnels.
Chaque Master permet à ses étudiants de se confronter aux outils et aux méthodes propres à sa spécialité mais aussi avec la
réalité du terrain. Selon le cas, ce sera au travers d'un stage alterné ou de fin d'études, de l'apprentissage ou d'un contrat de
professionnalisation.
En rejoignant le millier d'étudiants inscrits chaque année à l'IAE de Clermont-Ferrand, vous développerez votre potentiel et vos
compétences : vous assurez votre avenir professionnel.
Plus particulièrement, le Master Finance dispose des atouts suivants :
• Il s'appuie sur une équipe pédagogique constituée d'enseignants-chercheurs spécialistes de la gestion, de la finance et du droit
ainsi que de praticiens travaillant dans des institutions reconnues.
En première année de Master:
• Les étudiants bénéficient de méthodes pédagogiques variées qui leur permettent d'acquérir toutes les bases de la finance,
nécessaires à l'exercice de leurs métiers futurs.
• Le module d'insertion professionnelle proposé au semestre 1 prépare et facilite l'immersion en entreprise prévue au semestre
2 au travers d'un stage d'une durée de 3 à 5 mois. Ce stage se déroule au sein d'organismes (banques, compagnies d'assurance,
cabinets de conseils, administrations publiques, collectivités territoriales, etc.) partenaires de longue date.
En deuxième année de Master, la spécialité « Gestion de Patrimoine » présente de nombreux attraits:
• Elle est classée parmi les meilleures au plan national, tant par le monde professionnel de la banque et de l'assurance que par celui
des conseillers indépendants, des cabinets de recrutement et de la presse nationale professionnelle et grand public (L'Express, Le
Figaro, Capital, Le Nouvel Observateur, Gestion de fortune, L'As Patrimonial, la Tribune de l'assurance, etc.). Elle est d'ailleurs placée
par le Classement SMBG parmi les meilleures formations françaises, avec l'attribution de 4 étoiles.
• Un module «Entreprises» spécialement consacré à la présentation des métiers de la Gestion de Patrimoine et de leurs conditions
d'exercice dans différentes structures :banques, cabinets indépendants, etc. Ce module, qui se déroule chaque année au cours des
deux premières semaines du mois de décembre, permet aux étudiants de rencontrer des professionnels de la gestion de patrimoine
ainsi que des services de recrutement, qui se déplacent spécialement à Clermont-Ferrand afin de leur proposer des stages , lesquels
débouchent le plus souvent sur des propositions d'embauche.
• La reconnaissance de la qualité du diplôme par le monde professionnel se traduit par des offres d'emploi dont le nombre excède
largement celui des diplômés.
• L'association des étudiants et anciens étudiants du DESS / Master Professionnel Gestion de Patrimoine de ClermontFerrand / AGPC. Les étudiants et anciens étudiants de la formation sont regroupés au sein d'une association très active
dénommée «AGPC» (Association des anciens étudiants du DESS / Master Gestion de Patrimoine de Clermont-Fd). Site internet :
www.agpc.asso.fr
EQUIPE PEDAGOGIQUE
Jean-Marin SERRE
Professeur, Responsable pédagogique
NOTES
CONTACTS
RESPONSABLE DE FORMATION
SCOLARITÉ
Yves MARD
Maître de Conférences, Contrôle de Gestion
41 Boulevard F. Mitterrand, B.P. 54, 63002
CLERMONT-FERRAND
Tél. 04 73 17 76 20
[email protected]
Thierry BOISSONNADE
41 Boulevard F. Mitterrand, B.P. 54, 63002
CLERMONT-FERRAND
Tél. 04 73 17 75 68
[email protected]
Ecole Universitaire de Management
Pôle tertiaire - Site Rotonde
26 avenue Léon Blum - BP 273
63008 Clermont-Ferrand CEDEX 1
Tél. : 04 73 17 78 02
management.u-clermont1.fr/
Université d'Auvergne - Clermont 1
49 boulevard François Mitterrand - CS 60032
63001 Clermont Ferrand Cedex 1
Tél. : 04 73 17 79 79
www.u-clermont1.fr