ADD 1 - consilium

Transcription

ADD 1 - consilium

COUNCIL OF
THE EUROPEAN UNION
Brussels, 13 March 2009
7503/09
ADD 1
SOC 187
ECOFIN 192
FSTR 37
EDUC 51
SAN 51
ADDENDUM TO NOTE
from :
Council (Employment, Social Policy, Health and Consumer Affairs)
to :
European Council
No. prev. doc. :
6495/09 ADD 1 SOC 112 ECOFIN 125 FSTR 25 EDUC 29 SAN 27 +
ADD 1 COR 1
No. Cion prop. :
6475/09 SOC 107 ECOFIN 120 FSTR 23 EDUC 26 SAN 25 COM(2009) 58 final
Subject:
Joint Report on Social Protection and Social Inclusion 2009
Country Profiles
Delegations will find attached, in the form of a multi-lingual document, the Annex to the Joint
Social Protection and Social Inclusion Report (Country profiles) as adopted by the Council
(EPSCO) at its session on 9 March 2009.
_____________________
7503/09 ADD 1
MdP/mk
DG G
1
EN
TABLE OF CONTENTS
BELGIUM .............................................................................................................................3
BULGARIA .........................................................................................................................14
CZECH REPUBLIC.............................................................................................................28
DENMARK .........................................................................................................................39
GERMANY .........................................................................................................................51
ESTONIA ............................................................................................................................63
IRELAND ............................................................................................................................75
GREECE..............................................................................................................................87
SPAIN .............................................................................................................................100
FRANCE............................................................................................................................114
ITALY .............................................................................................................................125
CYPRUS ............................................................................................................................138
LATVIA.............................................................................................................................151
LITHUANIA......................................................................................................................163
LUXEMBOURG................................................................................................................175
HUNGARY........................................................................................................................188
MALTA .............................................................................................................................200
THE NETHERLANDS ......................................................................................................212
AUSTRIA ..........................................................................................................................226
POLAND ...........................................................................................................................238
PORTUGAL ......................................................................................................................251
ROMANIA ........................................................................................................................263
SLOVENIA........................................................................................................................274
SLOVAKIA .......................................................................................................................286
FINLAND ..........................................................................................................................299
SWEDEN...........................................................................................................................310
UNITED KINGDOM .........................................................................................................321
Annex: Indicators ...............................................................................................................332
2
BELGIQUE
1.
SITUATION ACTUELLE ET PRINCIPALES TENDANCES
Bien qu'à l'instar du reste de l'Europe, les prévisions pour 2008 et 2009 ne soient pas très
encourageantes (croissance prévue: -1,9 % en 2009), la croissance économique en Belgique
s'est néanmoins accélérée en 2006 (3 %) et 2007 (2,8 %) par rapport à 2005 (1,8 %). La dette
publique a continué de diminuer en 2007 (pour atteindre 84,9 % du PIB). Toutefois, on a
observé une détérioration inattendue du solde public en 2007 et 2008. Le taux d'inflation, bien
que récemment en repli, augmente sensiblement depuis la fin de 2007, compromettant le
pouvoir d'achat, en particulier des familles à bas revenus. Le taux d'emploi est en hausse, mais
reste au-dessous de la moyenne de l'UE-25 (62 % contre 65,8 % en 2007), bien que le taux
d'emploi des femmes ait à nouveau connu une augmentation relativement forte. Le taux
d'emploi des hommes n'a toujours pas atteint le niveau de 2000. Les disparités régionales
restent importantes (taux d'emploi de 66,1 % en Flandre, de 57 % en Wallonie et de 54,8 % à
Bruxelles)1. La même conclusion s'applique au taux d'emploi des personnes âgées: la
tendance est encourageante (ce taux a de nouveau augmenté en 2007: + 2,4 points, pour
s’établir à 34,4 %), mais cette amélioration concerne davantage les femmes que les hommes
et ce taux reste bien en-dessous de la moyenne européenne (UE-25: 44,9 % en 2007). Par
ailleurs, le taux d'emploi des personnes handicapées est de 17 points inférieur au taux
d'emploi général; on enregistre également un taux d'emploi nettement inférieur pour les
personnes nées en dehors de l'UE (46,3 % en 2007) et les ressortissants d’Etats tiers (38,1 %)
par rapport aux autres (respectivement 58,1 % et 61,2 %2). Quant au chômage, malgré des
disparités régionales persistantes (4,4 % en Flandre, 10,5 % en Wallonie et 17,2 % à
Bruxelles3) et les mauvais chiffres enregistrés pour les personnes nées en dehors de l'UE et les
ressortissants d’Etats tiers, son taux est tombé à 7,5 % en 2007 (-0,8 point par rapport à 2006).
Le chômage des jeunes suit la même tendance positive (1,7 point de moins qu'en 2005), bien
que le taux reste au-dessus du niveau de l'UE-25. Le chômage de longue durée (en
pourcentage du chômage) diminue également (de 51,7 % à 50,4 % depuis 2005), d’ailleurs
plus rapidement pour les femmes que pour les hommes. L'espérance de vie à la naissance était
de 76,6 ans pour les hommes et 82,3 ans pour les femmes en 2006. L'espérance de vie en
bonne santé à la naissance est restée stable entre 2005 et 2006 (61,7 ans pour les hommes; de
61,9 à 62,8 ans pour les femmes), de même que l'espérance de vie en bonne santé à 65 ans.
Les dépenses brutes totales dans le domaine de la protection sociale ont augmenté légèrement,
représentant 28,7 % du PIB en 2006 (+0,4 point par rapport à 2005). Les pensions et la santé
comptent pour la plus grande partie des dépenses liées à la protection sociale (36,7 % et
25,7 % respectivement en 2006), bien que les dépenses de santé diminuent.
2.
APPROCHE STRATÉGIQUE GLOBALE
Les priorités et les défis sont globalement inchangés, mais mieux coordonnés. Il y a trois
principaux "défis sociaux": faire face à la charge budgétaire des pensions dans le contexte du
vieillissement démographique tout en garantissant des prestations vieillesse adéquates; assurer
la viabilité de l'accès à des services de soins de santé et de longue durée de qualité; et réduire
1
2
3
Statistiques du ministère de l’économie 2008.
Statistiques du ministère de l'emploi 2008.
3
le risque persistant de pauvreté. Cinq domaines (axes) prioritaires forment le cadre d'action:
promotion d'une stratégie globale pour l'emploi; réduction de la charge fiscale et des
cotisations sociales sur les emplois peu qualifiés; promotion de l'esprit d’entreprise ;
renforcement du système de protection sociale et lutte contre la pauvreté; amélioration de la
politique environnementale et de développement durable. Ces principaux axes sont complétés
par des lignes d'action spécifiques. Celles-ci sont similaires aux trois grands objectifs
précédents en ce qui concerne l'inclusion. Elles sont axées sur trois domaines (réduction de la
dette publique, développement du fonds de réserve et renforcement du régime de financement
de la sécurité sociale) s’agissant des pensions. En ce qui concerne les soins de santé, il s’agit
de combiner équilibre financier et amélioration de l'accès aux services de soins (pour les
groupes vulnérables). La dernière ligne d'action vise à fournir des services plus spécialisés,
ainsi qu’à améliorer leur coordination en ce qui concerne la politique de soins de longue
durée. L'amélioration de l'aptitude à l'emploi des personnes les plus éloignées du marché du
travail reste un défi majeur, si l’on tient compte des recommandations qui invitent la Belgique
« à améliorer la participation au marché du travail et à réduire le coin fiscal sur les travailleurs
peu qualifiés ». Un axe prioritaire spécifique fait référence à la stratégie de développement
durable. En ce qui concerne la gouvernance, « le comité éditorial » chargé de la rédaction du
rapport garantit la cohérence entre les différents volets de la stratégie, grâce à la présence de
représentants des principaux services impliqués dans la politique de protection et d’inclusion
sociales. Un projet (présence de médiateurs « sur le terrain » dont le rôle est de mieux
connaître l'expérience des personnes en situation de pauvreté) et un axe "inclusion sociale"
figurent dans le programme fédéral du FSE. Le problème de l'égalité entre les sexes est
abordé en ce qui concerne le phénomène des sans-abri, les structures de garde d'enfants (dans
le cadre de l'emploi féminin) et l'âge de la retraite. La question des personnes handicapées est
soulevée essentiellement en rapport avec le pouvoir d'achat: augmentation du revenu
minimum, réduction de la contribution du patient, soutien de l'aide à domicile, structures
d’assistance et activation.
3.
INTÉGRATION SOCIALE
3.1.
Principales tendances
Des progrès limités contrastent avec certaines aggravations ou absences d'amélioration. Les
points positifs sont l'augmentation du seuil de pauvreté (10316 € pour une personne seule et
21665 € pour un ménage avec 2 enfants en 2006), la stabilité du taux de risque de pauvreté
(qui est resté à 15 % - après transferts sociaux - en 2007), ainsi que la permanence du taux de
risque de pauvreté pour les travailleurs, du taux de risque de pauvreté des enfants de moins de
18 ans, de la part des enfants âgés de 0 à 17 ans vivant dans un ménage sans emploi (12 % en
2007) et de la part des jeunes qui quittent prématurément le système scolaire (12,3% en 2007,
toujours légèrement inférieur à la moyenne de l'UE-25 pour la même année: 14,5 % en 2007).
L'écart relatif au seuil de pauvreté ne s'améliore pas (18 % en 2007), mais reste également
meilleur que la moyenne de l'UE-25.
En revanche, certains problèmes importants méritent d'être toujours soulignés. Les différences
régionales restent substantielles en ce qui concerne le taux de risque de pauvreté (11,4 % en
Flandre, 17 % en Wallonie et environ 26 % des personnes sous le seuil de pauvreté national à
Bruxelles) ou le décrochage scolaire (24,6 % à Bruxelles en 2007, contre 12,3 % au niveau
national et 12,8 % en Wallonie4). La situation des femmes et plus particulièrement des
femmes âgées est également préoccupante dans une certaine mesure, en ce qui concerne le
4
Enquête sur les forces de travail (ETF) - IWEPS
4
risque de pauvreté, le risque de pauvreté pour les travailleurs (qui est passé de 24 % à 28 %
pour les femmes célibataires en 2006), le nombre plus élevé de femmes sans abri et le faible
impact des transferts sociaux. Par contre, le taux de décrochage scolaire est plus élevé pour les
garçons (13,9 % en 2007) que pour les filles (10,7 %).
La situation des personnes âgées, et plus particulièrement des femmes âgées comme on l’a
déjà dit, ne s'améliore pas non plus, en ce qui concerne notamment le risque de pauvreté, plus
élevé que la moyenne de l'UE et que dans les pays voisins, et en ce qui concerne l'impact des
transferts sociaux, plus faible dans leur cas.
Une différence significative demeure également entre les ressortissants d’Etats tiers (29,6 %
en 2007 ) et les citoyens de l'UE: l'écart du taux de chômage est toujours élevé (29,6 % contre
9,8 % en 2007), bien qu’en légère diminution, tandis que le taux d'emploi atteint 38,1 % pour
les ressortissants d’Etats tiers, contre 61,2 % pour les ressortissants de l'UE pendant la même
année5. Des différences persistantes peuvent également être observées lors de comparaisons
selon le lieu de naissance.
D'autres groupes continuent à être particulièrement exposés au risque de pauvreté, comme les
personnes seules, les ménages sans emploi et sans enfants, les chômeurs et les locataires. Pour
ces derniers, le risque de pauvreté est presque trois fois supérieur à celui des propriétaires
(28 % contre 10 %).
Les prestations sociales (pensions exceptées) ont réduit le risque de pauvreté de 44,5 % (de
27 % à 15 %) en 2006, soit bien plus que la moyenne de l'UE, mais ne l'ont réduit que de
14,8 % (de 27 % à 23 %) pour les personnes âgées de 65 ans et plus, et de 10,7 % seulement
(de 28 % à 25 %, contre une réduction de 16 % dans l'UE-25) pour les femmes âgées de 65
ans et plus. Le revenu net des bénéficiaires de l'assistance sociale en pourcentage du seuil de
pauvreté était de 72,7 % pour une personne seule, 64,8 % pour un couple marié avec deux
enfants et 85 % pour un parent célibataire avec deux enfants, ce qui reflète une tendance
marquée à la baisse par rapport à 2004.
3.2.
Progrès concernant les priorités définies dans le rapport stratégique national
2006-2008 (plan d’action national pour l’inclusion) et défis identifiés dans le
rapport conjoint de 2007
Les progrès réalisés sont limités. Au niveau national, aucun des objectifs de 2008 liés aux
trois grands objectifs pour 2006-2008 n'a été atteint (sauf en ce qui concerne le taux d’emploi
des femmes et, dans une moindre mesure, celui des travailleurs âgés), bien que les résultats
soient encore très contrastés selon les régions. Le taux de chômage des ressortissants de pays
tiers, bien qu’en recul, reste particulièrement élevé. Il n'existe aucun indicateur permettant de
mesurer les progrès faits en matière d'emploi des personnes handicapées. Malgré le grand
nombre de mesures décrites, le rapport ne montre pas clairement de progrès réels en ce qui
concerne la pauvreté: en dépit de certaines améliorations, notamment en ce qui concerne la
couverture sociale des personnes âgées dans le domaine des pensions et des soins de santé ou,
plus généralement, l’assouplissement des critères pour bénéficier d'une réduction des
versements directs pour les soins de santé, on peut difficilement parler d’amélioration
particulière du taux d'emploi ou des conditions de logement des personnes les plus
défavorisées. Cette absence de progrès s’explique peut-être en partie par les difficultés
politiques que traverse la Belgique et les difficultés de coordination entre les différentes
autorités et institutions du pays. La question essentielle à poser est néanmoins de savoir si les
5
5
actions entreprises correspondent aux objectifs et si elles devraient être ajustées ou dotées de
ressources supplémentaires.
3.3.
Principaux défis et priorités
A l'image de la stratégie présentée, les trois objectifs anciens sont reconduits: logement
correct et abordable pour chacun; activation des groupes à risque; rompre l'engrenage de la
pauvreté infantile. Ils recoupent les 2 challenges "Inclusion" inscrits pour la Belgique dans le
Rapport conjoint 2007 et permettent de rencontrer l'essentiel des priorités politiques
principales inscrites dans le Rapport national 2006-2008. La modernisation des systèmes de
protection sociale apparaît dans le cadre de l'objectif "Activation": l'outil fiscal (prime à
l'emploi et exonérations) est présenté comme un levier d'incitation à l'emploi. Par ailleurs, le
besoin d'améliorer l'accès à des services de qualité traverse les trois objectifs, en particulier
par une meilleure assistance aux locataires, aux enfants fréquentant l'école et aux personnes
les plus éloignées du marché du travail et qui cherchent un emploi. Les femmes sans abri, de
même que la question des gardes d'enfants, reçoivent une attention particulière; des progrès
sont par ailleurs constatés en matière de taux d'emploi féminin.
3.4.
Mesures politiques
Le rapport présente un large éventail de mesures, détaillées par région, dont l'impact et les
résultats ne sont pas toujours évidents. Les mesures envisagées sont, en ce qui concerne
l'objectif “logement”, conformes aux mesures prises ces dernières années par les différentes
autorités. Elles visent à améliorer la qualité de l’offre (en simplifiant les procédures, en
définissant des priorités ou en réduisant le nombre de logements insalubres) et à contrôler les
paramètres quantitatifs (en augmentant le nombre de logements sociaux, en instaurant une
taxe sur les bâtiments à l'abandon, en contrôlant les prix plus attentivement, en adoptant des
mesures sociales concernant l'énergie ou en mettant en place des aides au logement). D’autres
mesures ont pour objectif d'améliorer les services de conseil ou les instruments de
gouvernance (meilleure représentation des locataires dans les comités de consultation,
développement de centres de logement). Des progrès sont également faits en ce qui concerne
les mesures spéciales à destination des sans abri, en particulier des femmes, dont le nombre
progresse, par exemple en leur permettant d'obtenir une adresse courrier ou en augmentant
l’offre de “logements de transit”. L'objectif d'activation repose sur des initiatives visant à
accroître l’incitation à travailler (par des incitations fiscales et la réforme du système des
allocations chômage, sans que leur efficacité sur l'inclusion n’ait cependant été prouvée
jusqu’à présent), mais aussi à améliorer le suivi des chômeurs, à développer des mesures
d’incitation au recrutement à destination des employeurs (en sensibilisant les entreprises à la
discrimination, en instaurant l’obligation d’inclure une clause sociale dans les marchés
publics ou en promouvant les questions de responsabilité sociale), à améliorer l’offre de
formation (validation de compétences, alphabétisation, orientation) ou à développer les
structures d’accueil des enfants. Il y a également une volonté politique de promouvoir les
emplois peu qualifiés (par exemple par les titres-services, dont l'indexation à long terme a été
décidée fin octobre 2008). La Flandre a mis en place une subvention pour encourager les
entreprises à recruter des travailleurs plus âgés et a adopté une série de mesures visant à
réduire le risque d'échec scolaire et de chômage des jeunes. Elle a également pris des
initiatives de suivi des groupes exposés au risque de pauvreté. Il faut aussi mentionner
différentes mesures visant à rationaliser ou évaluer les procédures existantes. Les entreprises
qui se consacrent à l'intégration sociale et à la promotion de la “formation sur le tas” sont
également soutenues. En ce qui concerne la pauvreté des enfants, les mesures sont classées
selon cinq grands objectifs: augmentation du pouvoir d'achat des familles (par les allocations
sociales, les salaires, l'impôt ou l'emploi); lutte contre le surendettement (par des mesures
préventives et curatives); soutien des parents; développement de mesures alternatives au
6
placement des enfants en institution (en soutenant davantage les familles d'accueil et la
médiation familiale), amélioration des infrastructures préscolaires (en augmentant les
capacités d’accueil dans les écoles et les structures de garde d’enfants) et, enfin, recentrage de
l’attention sur les enfants à risque à l'école (par un financement adapté des établissements
d’enseignement, un meilleur système de prestations sociales, la fixation d’un plafond pour les
dépenses scolaires, l’amélioration des mécanismes de remédiation et l’offre d’une formation
supplémentaire au personnel spécialisé).
3.5.
Gouvernance
La coordination de la rédaction du chapitre concernant l'inclusion sociale incombe à
l'administration chargée de l'intégration sociale, représentée au sein du comité éditorial du
rapport, de manière à assurer la cohérence entre les différents volets de la stratégie d’inclusion
et de protection sociales. Deux groupes de travail (“actions” et “indicateurs”) sont ouverts aux
représentants de toutes les organisations, institutions et associations concernées par le
phénomène de la pauvreté. Les outils de suivi utilisés doivent être améliorés par différents
moyens: le groupe de travail “indicateurs” a complété la série d'indicateurs disponibles, bien
que des lacunes importantes subsistent en ce qui concerne les statistiques sur les immigrants;
l'introduction d'un “baromètre de la pauvreté” devrait également préciser les indicateurs
relatifs à la pauvreté; quant aux études réalisées pour mesurer l'impact des décisions prises
dans le secteur du développement durable, elles renforceront elles aussi la visibilité de l'aspect
pauvreté. Le gouvernement fédéral souhaite également une plus grande participation des
groupes cibles et des campagnes d'information sont programmées en Flandre comme en
Wallonie. Toutefois, il conviendra de garantir l'utilisation efficace des informations émanant
des groupes cibles et des organisations de terrain. Si on doit se féliciter de la volonté
d’améliorer la qualité des indicateurs, un effort particulier reste à faire, notamment en ce qui
concerne la capacité à établir des comparaisons combinant les différents objectifs et les
différentes dimensions des indicateurs, comme la pauvreté infantile et la politique du
logement, la nationalité et l’éducation…).
4.
RETRAITES
4.1.
L'âge moyen de sortie du marché du travail est en constante augmentation (de 59,4 ans en
2004 à 61,6 ans en 2007); le progrès est semblable chez les hommes et les femmes. Le taux de
dépendance devrait être égal à 26,1 en 2010 (25,9 en 2007), ce qui serait mieux que la
moyenne européenne (25,9); on s'attend à ce qu'il monte à 37,6 en 2030 et 43,9 en 2050. Le
taux de remplacement, plus faible qu'en France et que dans l'Union mais proche du niveau des
Pays-Bas et de l'Allemagne, est quasi inchangé en 2007 par rapport à 2006 (0,44, soit + 0,02
points).
4.2.
Principaux défis et priorités
Les défis majeurs formulés sont de trois ordres: à partir du constat que les pensions belges
sont relativement basses et que l'âge effectif de sortie du marché du travail, bien qu'en
constante progression, reste faible (un peu plus élevé que la moyenne EU pour les hommes et
un peu plus bas que celle-ci pour les femmes), il s'agit de tirer les conséquences de l'absence
de solde positif budgétaire ainsi que des augmentations des coûts budgétaires liés au
vieillissement; ensuite, de relever le niveau des pensions légales par une adaptation du taux de
remplacement et des mécanismes de calcul; enfin, d'accroître le taux de couverture des
pensions du 2e pilier tout en en relevant le montant des cotisations. Le défi inscrit dans le
7
Rapport conjoint 2007 de "garantir la soutenabilité et l'adéquation des systèmes de pension en
continuant à réduire le niveau de la dette publique et à rendre les systèmes du 2e pilier plus
accessibles, en particulier pour les femmes" n'est donc réalisé qu'en partie: si l'on constate une
nouvelle baisse de la dette publique belge en 2007 (84,9% du PIB soit -3,3 points), l'objectif
de dégager un solde budgétaire positif en 2007 et 2008 afin d'alimenter le "fonds de
vieillissement" n'a pas pu être atteint; selon les prévisions, il ne le sera pas non plus dans les
années à venir. Par ailleurs, l'accès au 2e pilier a été favorisé par diverses mesures.
4.3.
Augmentation du nombre de personnes au travail et allongement des carrières
Plusieurs initiatives ont été prises depuis 2006 pour augmenter le taux d'emploi des plus de 50
ans, n'ayant cependant conduit qu'à des progrès assez restreints, bien que réels (+2,4 pts en
2007). Ces mesures visent autant à allonger les carrières qu'à augmenter plus généralement le
nombre de personnes au travail. Un "bonus pension" a ainsi été instauré pour les travailleurs
continuant leur activité au-delà d'un certain âge (60 ou 62 ans selon les catégories de
travailleurs) ou qui ont exercé un certain nombre d'années d'activité (avec des impacts
variables selon les populations); de même, un avantage fiscal est désormais attribué au
moment de l'obtention d'une pension du 2e pilier quand le travailleur a atteint à ce moment
l'âge légal de la retraite. D'autre part, les jeunes sont incités à entrer sur le marché de l'emploi
plus rapidement grâce à l'octroi de droits à une pension s'ils prennent un emploi à temps
partiel ou s'ils suivent un cours à temps partiel. L'augmentation du nombre de jeunes
travailleurs et de travailleurs âgés est en outre recherchée par une politique ciblée de réduction
des charges fiscales et sociales. Enfin, l'âge légal de la retraite et la durée de carrière ouvrant
le droit à une pension complète vont progressivement devenir identiques pour les hommes et
les femmes.
4.4.
Fonds de pension privés
Le recours à des pensions du 2e ou du 3e pilier semble pour l'instant faible: les primes
représentaient en 20006 respectivement 1,4% et 3% du PIB (avec une croissance cependant
très rapide du total des primes comme du nombre de cotisants pour le 3e pilier) contre 11% du
PIB pour les pensions du 1er pilier. Les données qui permettraient de juger si la répartition de
ces avantages dans la population est ou non homogène ne sont pas disponibles. Il entre dans
les défis inscrits dans le rapport de promouvoir le recours à une pension du 2e pilier par
l'amélioration du taux de couverture des travailleurs salariés affiliés à ce type de régime ou
par l'exonération – à certaines conditions - de cotisations sociales sur les primes versées (mais
l'augmentation du niveau des cotisations est aussi envisagée). D'ores et déjà par ailleurs,
l'accès à des pensions du 2e pilier a été facilité pour les travailleurs indépendants, par la
création de fonds de pension sectoriels. Les contractuels du secteur public bénéficieront aussi
à terme d'un cadre légal adapté dans ce domaine. Selon l'accord de gouvernement du mois de
juillet 2007, le recours à des pensions du 3e pilier devrait aussi être encouragé et mieux
encadré.
4.5.
Revenu minimum pour les personnes âgées
La situation des personnes âgées ne s'améliore pas. Le risque de pauvreté des plus de 65 ans
est en augmentation (de 21% à 23% entre 2005 et 2006); il reste supérieur à la moyenne
européenne et encore davantage au niveau existant dans les pays limitrophes. La situation des
femmes de plus de 60 ans s'aggrave et reste moins bonne que celle des hommes; au-delà de 75
ans, elle est semblable pour les deux sexes mais se détériore dans les deux cas. L'écart des
6
Derniers chiffres disponibles. Voir Revue belge de sécurité sociale, 2003-4, pp. 1077-1112; également:
Revue économique, Banque nationale de Belgique, Décembre 2007.
8
revenus des plus de 65 ans par rapport au seuil de pauvreté s'est accru (de 14 à 17% entre
2005 et 2006) et leur proportion par rapport au revenu médian des 18-64 a baissé (de 0,73 à
0,71). Enfin, l'impact des transferts sociaux s'est détérioré (de 19,2 à 14,8%; de 15,3 à 10,7%
pour les femmes).
L'objectif des autorités, renforcé par la volonté de maintenir le pouvoir d'achat dans le
contexte de la crise, reste de garantir "un revenu de pension suffisant pour tous et des droits de
pension permettant de maintenir raisonnablement le niveau de vie après la mise à la retraite,
dans un esprit d’équité et de solidarité inter- et intragénérationnelle". En particulier, l'accent
est mis sur la nécessité de garantir à chacun un accès à une pension suffisante du 1er pilier.
L'amélioration des prestations de pensions est poursuivie par différents canaux: pensions
minimum augmentées, de même que la garantie de revenu aux personnes âgées (GRAPA),
respectivement en mai et août 2008 pour la dernière fois, ce qui n'a cependant pas permis à
ces montants de dépasser le seuil de pauvreté dans beaucoup de cas), conditions d'octroi
allégées et mécanismes de calcul plus favorable, extension du bénéfice de la pension
minimum garantie aux travailleurs à temps partiel (ce qui concerne surtout les femmes),
revalorisation des pensions en général (outre leur lien à l'évolution de l'index). Le cumul
pension/travail a aussi été facilité. Les pensions sont revalorisées régulièrement grâce à leur
liaison automatique à l'index et à d'autres augmentations, ponctuelles ou structurelles (bonus
de bien-être par exemple). Par ailleurs, le mécanisme de bonification des pensions en cas de
maintien en activité au-delà de 60 ans est aussi un outil de renchérissement. Le rapport
rappelle également les autres prestations spécifiques ou majorées existant pour les personnes
âgées (en matière de soins, d'aide sociale ou de logement social).
4.6.
Information et transparence
Des efforts continuent à être déployés pour améliorer l'"orientation client" des services
proposés par les administrations des pensions, entre autres en raison d'un élargissement de
leur clientèle vers des couches plus jeunes de la population. Des axes stratégiques sont suivis
qui visent à clarifier les droits des usagers ("Chartes"), à tirer profit des nouvelles
technologies de l'information (site web), à accélérer le traitement des dossiers, à améliorer la
qualité de l'information diffusée par les moyens traditionnels (téléphone, courrier) ou encore à
proposer de nouveaux services, fournis à la demande ou automatiquement (envoi depuis 2007
d'une estimation du montant de sa pension à toute personne âgée de 55 ans).
5.
SOINS DE SANTE ET SOINS DE LONGUE DUREE
5.1.
Soins de santé
5.1.1.
Etat de santé et description du système
Le système de soins de santé belge repose sur un système d’assurance obligatoire, partie
intégrante de la sécurité sociale. La couverture est quasi universelle: après l’élargissement de
la couverture des indépendants depuis le 1er janvier 2008, elle s'élève à 99,6%. Les dépenses
totales de santé se montaient à 10,4% du PIB en 2006 dont près de 71% de dépenses
publiques et 29% de dépenses privées (quote-part du patient et assurances privées). Environ
44% de la population étaient couverts par une assurance privée en 2005.
Les patients ont la liberté de choix du dispensateur et un accès direct aux spécialistes. Les
dispensateurs sont essentiellement rétribués à l’acte sur base de tarifs fixés entre leurs
représentants, les partenaires sociaux et les mutuelles. Les mutuelles remboursent les patients
a posteriori pour les frais médicaux; lors d'une hospitalisation cependant ou pour l'achat de
9
médicaments, le patient ne paie que sa quote-part, la mutuelle payant directement le solde
("tiers-payant").
Cette quote-part personnelle du patient est allégée pour de nombreuses catégories d’assurés à
risque par les mécanismes du "Bénéfice de l’Intervention Majorée" (BIM) et du "Maximum à
facturer" (MAF). Le BIM octroie un remboursement plus élevé des prestations médicales à
certaines catégories sociales de personnes non actives sur le marché de l’emploi ainsi qu’aux
ménages dont le revenu annuel ne dépasse pas un certain plafond. Le MAF fixe un montant
maximum (variant en fonction du revenu du ménage) de dépenses annuelles par famille en
matière de soins de santé.
L'Etat fédéral est exclusivement compétent en ce qui concerne le régime d'assurance soins de
santé obligatoire; mais Etat fédéral et régions se partagent les compétences pour l'offre des
soins et la santé publique.
La stratégie belge se présente en trois grands axes: élargir l'accessibilité (en stabilisant, voire
en réduisant la quote-part des patients; en abaissant le prix des médicaments; en renforçant
l'offre là où c'est nécessaire; en développant une offre particulière pour les personnes âgées;
en maintenant l'organisation de certaines mesures préventives); garantir la qualité des soins
(principalement: en mettant sur pied de nouveaux outils de gouvernance; en responsabilisant
davantage le personnel médical; en promouvant la continuité de la prise en charge); et
préserver la viabilité financière du système (par la fixation de normes, l'alimentation d'un
fonds, la rationalisation des procédures administratives et la promotion d'un style de vie sain).
2007 ou 2008 ont vu l’élargissement des catégories de personnes bénéficiaires des systèmes
de réduction de quote-part ou de plafonnement des dépenses; la réduction du coût de plusieurs
médicaments; le renforcement des stratégies visant un meilleur rendement des investissements
et une meilleure continuité des soins; la création d'un fonds d'avenir grâce à l’application de
normes de croissance budgétaire depuis 2005; et enfin, suite au développement des assurances
complémentaires, l'adoption de mesures au niveau des contributions et des conditions de
couverture.
5.1.2.
Accès
Quatre directions ont été prises: maintien d'une assurance obligatoire large et universelle;
renforcement des protections financières, en particulier au profit de certains groupes; offre
suffisante, adéquate et de proximité; lutte contre les inégalités, notamment par une politique
de prévention. L'assurance obligatoire doit, pour les autorités, voir sa pérennité financière
assurée et doit garantir à chacun un accès aux soins de santé. L'extension de la couverture
personnelle des indépendants va dans ce sens, de même que l’élargissement de la liste des
soins assurés: la gratuité des soins dentaires conservateurs est offerte désormais aux jeunes
jusque 15 ans (l'extension à 18 ans est projetée). Ensuite, bien que les enquêtes indiquent des
taux de besoins non satisfaits inférieurs aux moyennes européennes et en diminution (0,6% de
la population déclare avoir différé des soins en 2006, contre 1,8% en 2004), le souci de
maintenir des protections financières suffisantes est toujours présent, renforcé par le contexte
de la crise (soutien au pouvoir d'achat). Il s'agit de réduire la quote-part de certaines catégories
de patients (systèmes de réduction des quotes-parts - "BIM" - et de plafonnement des
dépenses par catégorie sociale et par ménage - "MAF" - renforcés; intervention directe de la
mutuelle en cas de visite chez le médecin pour certaines personnes en situation économique
précaire) et d'assurer également un allègement universel des dépenses (réduction du coût de
certains médicaments; interdiction de certains suppléments facturés dans les hôpitaux). En
troisième lieu, des outils de régulation veulent aider à mieux rationaliser et garantir une offre
géographiquement équilibrée en généralistes, spécialistes et infrastructures hospitalières,
même si le phénomène des listes d'attente reste toujours presque inexistant. Enfin, quant à la
10
lutte contre les inégalités de santé, les outils déjà mis en place sont renforcés: soutien accentué
aux maisons médicales, mise en place des "Relais santé" (en Wallonie), mise en réseau des
services d'aide, permanence des campagnes de sensibilisation, maintien des opérations de
vaccination ou de dépistage, ou encore création d'un Observatoire wallon.
5.1.3.
Qualité
Quatre axes dessinent l'action menée: amélioration de l'efficacité globale du système, contrôle
de la qualité des prestations, offre d'une prise en charge multidisciplinaire et respect des droits
et de la dignité du patient. On note peu d'initiatives nouvelles mais plutôt une continuité avec
les mesures antérieures. Néanmoins, on notera le projet de publier pour la première fois en
2009 un rapport sur la performance du système de santé et la décision prise de constituer un
échantillon permanent de patients. De nouvelles campagnes de sensibilisation (sur l'usage des
antibiotiques) ont été organisées. La formation continue des dispensateurs de soins est
toujours encouragée, de même que l'échange formalisé ("collège de médecins") d'information
en milieu hospitalier. La prise en charge multidisciplinaire continue à être promue ("trajets de
soins" entre différents établissements, coordination des soins de première ligne en Flandre,
"réseaux de santé" à Bruxelles). Un plan national de lutte contre le cancer pour la période
2008-2010 a été lancé. Enfin, diverses initiatives existent pour garantir le respect des "droits
du patient" face aux obstacles culturels ou linguistiques. Des plates-formes de patients
travaillent à l'amélioration de la qualité de la vie du patient et de son entourage; des groupes
d'habitants participent pour leur part à Bruxelles à des projets de développement sanitaire.
5.1.4.
Viabilité
Selon le Comité d'étude sur le vieillissement7, l'ensemble des dépenses publiques de santé, qui
représente 7% du PIB en 2007, devrait passer à 8,9% du PIB en 2030 et 10,4% du PIB en
2050. Une norme de croissance des dépenses publiques de santé fixe annuellement par
grandes rubriques (soins ambulatoires, hospitaliers, médicaments) le budget maximum permis
des dépenses de l’assurance soins de santé obligatoire. Cette norme a été respectée en 2006 et
2007, ce qui a permis en 2007 d'alimenter un "Fonds pour l'avenir des soins de santé". Par
ailleurs, les régimes (dont la part s'agrandit) d'assurances complémentaires, d'assurancesgroupe ou d'assurances individuelles ont vu leur encadrement réglementaire renforcé par des
mesures de protection pour contrôler l'augmentation des cotisations et pour garantir la stabilité
des conditions de couverture. La durabilité du système est aussi recherchée par des mesures
qui seront évaluables à plus long terme comme les mesures de simplification administrative
ou la promotion d'une vie plus saine: les écoles flamandes doivent ainsi depuis la rentrée 2007
élaborer une "politique de santé" et le tabac est proscrit de tout espace de travail depuis
janvier 2006.
5.2.
Soins de longue durée
5.2.1.
Description du système
Les soins de longue durée font partie du système de santé intégré. Même si dès lors il n'est pas
aisé de les isoler, une politique différenciée et spécifique de soins de longue durée se met
progressivement en place. On distingue en particulier les prestations qui répondent à des
besoins spécifiques en soins (de santé) de longue durée et les prestations qui visent la prise en
charge de la perte d’autonomie.
7
Rapport annuel 2008
11
L'offre varie d'une Communauté à l'autre. Il existe une coordination entre les matières
fédérales et communautaires. Il existe aussi une coordination entre les services de soins
généraux et les services de soins de longue durée, par exemple via les services intégrés de
soins à domicile, permettant d’utiliser au mieux la complémentarité des différents
dispensateurs de soins et services d'assistance.
5.2.2.
Accès
L'accessibilité aux soins de longue durée a été améliorée par un renforcement des conditions
de remboursement et une diversification de l'offre. Depuis 2008, un nouveau budget a été
libéré pour améliorer le mécanisme du maximum à facturer ("MAF") au profit des malades
chroniques; par ailleurs, des interventions spécifiques aux patients de longue durée ont été
ajoutées: ainsi pour les patients atteints d'un cancer, le remboursement des frais de
déplacement a été relevé depuis le 1er juillet 2007; des forfaits pour certains types de soins ont
aussi été augmentés. L'offre de soins continue à se diversifier, proposant, afin de favoriser au
maximum le maintien à domicile, des alternatives adéquates à l'institutionnalisation: courts
séjours en centres de jour, accueils familiaux, circuits de soins et plates-formes ou encore
assurance-dépendance en Flandre.
5.2.3.
Qualité
Le contrôle de la qualité des institutions et la formation du personnel s’organisent dans ce
domaine de la même manière que pour ce qui concerne les soins aigus. Des suivis, normes de
résultat et référentiels de qualité particuliers existent également. Un outil d'évaluation
continue a été constitué: une étude de faisabilité se déroulera jusque 2009 et sera suivie d'une
mise en œuvre si les résultats de cette étude sont positifs. D'autre part, les avis d'associations
de patients sont aussi recueillis. Enfin, les incitants au maintien ou à la reprise du travail par le
malade de longue durée participent aussi à l'amélioration de la qualité.
5.2.4.
Viabilité à long terme
Le rapport 2008 du Comité d'étude sur le vieillissement estime que les dépenses publiques
relatives aux soins de longue durée augmenteront de 0,9% à 2,1% du PIB entre 2007 et 2050.
Face à cette perspective, outre la nécessité de dégager des marges de manœuvre budgétaire,
l'enjeu consiste à disposer d'une vision globale à long terme sur la manière dont la
problématique des soins de longue durée doit être abordée. La mise sur pied d'outils de bonne
gouvernance et de prospective est donc requise. L'Etat fédéral soutient les Communautés et
régions pour constituer des formes alternatives de soins, mais aussi de nouvelles fonctions de
soins et de nouvelles synergies.
6.
DÉFIS À VENIR
Il semble important que la Belgique concentre davantage ses actions sur les populations les
plus exposées au risque d'exclusion: populations immigrées, personnes âgées (surtout les
femmes), enfants en risque scolaire et parents isolés en particulier à nouveau les femmes). Les
politiques d'activation devraient inclure une démarche plus volontariste dans le domaine de la
formation professionnelle ainsi que de la formation tout au long de la vie.
Une meilleure évaluation de la politique du logement est également recommandée, de manière
à pouvoir estimer si les mesures prises vont bien dans le sens d'une plus grande satisfaction de
la demande émanant des populations économiquement défavorisées. Une analyse de la
faisabilité financière des mesures exposées serait aussi utile.
Suite à la contre-performance du déficit public ces dernières années et au ralentissement
économique à prévoir en 2009 et 2010, les conditions budgétaires pour assurer la viabilité du
12
système de pensions devraient être repensées. Il serait également indiqué de renforcer les
mesures favorables à l'emploi des seniors et d'évaluer la contribution de chaque mesure de
réforme des pensions à la lutte contre la pauvreté, en particulier celle des personnes âgées.
Si les résultats engrangés pour favoriser la rationalisation et la continuité des soins sont à
saluer, il est souhaitable que la cohérence des soins de longue durée prodigués au sein de
chaque Communauté soit également assurée.
· La Belgique est également invitée à affiner ses outils de stratégie et de suivi, à mieux
adapter les mesures prises aux objectifs fixés et à renforcer les outils d'évaluation. Il
semble aussi souhaitable que la coordination entre les actions initiées à chaque niveau de
pouvoir soit confortée et que les disparités régionales soient combattues. L'impact réel des
mesures favorisant la prise de paroles des exclus et des associations qui les représentent
doit être assuré.
13
7.
INDICATEURS PRIMAIRES ET CONTEXTUELS
2000
3,7
125,9
2005
1,8
119,4
Employment rate
(% of 15-64 population)
Total
Male
Female
2000
60,5
54,7
2005
61,1
68,3
15-64
15-24
55-64
46,3
29,1
26,3
53,8
27,5
31,8
Unemployment rate
(% of labour force)
Total
Male
Female
2000
6,9
5,6
8,5
16,7
2005
8,4
7,6
9,5
21,5
7,5
6,7
8,5
18,8
EU-SILC
GDP per
capita**
Eurostat
GDP
growth
rate *
Eurostat
Eurostat
1. Employment and growth
Unmet
need for
health care
% of pop
15+
1,3
114,7
62,0
68,7
55,3
27,5
34,4
2008f
2007
2007
* Growth rate of GDP at constant prices (2000) - year to year % change; ** GDP per capita in PPS (EU27=100); f: forecast
15-24
2. Demography and health
Female
Male
Female
1995
73,5
80,4
14,8
19,3
63,3
66,4
5,9
1995
8,2
78,5
n.a.
-
-
2000
74,6
81,0
15,6
19,7
65,7
69,1
4,8
2000
8,6
71,8
23,9
2005
0,8
76,6
82,3
17,0
20,6
62.8b
2006
s: Eurostat estimate; b: break in series; d:change in methodology
62.8b
3,1
10,4
71.4**
20.9d
2006
*THE: Total Health Expenditures; ** 2005 instead of 2006
2006
0,5
Eurostat
Male
WHO - OECD
Infant
Healthy life expectancy mortality
rate
at birth
(2007
instead of
Male
Female
2006)
Total
health exp
%GDP
Life expectancy
at birth
Life expectancy
at 65
Out-ofPublic
pocket
health Exp
payments
% of THE*
% of THE
3. Expenditure and sustainability
Age-related projection of expenditure (AWG)
Expenditure (% of GDP)
Level in 2004 and changes since 2004
EPC-AWG
Social protection expenditure (Esspros) - by function, % of total benefits
(2008)
Old age
dependency
ratio
Eurostat
1995
27,4
43,1
23,6
13,0
8,8
2,7
8,8
2004
25,8
25,4
10,4
6,2
0,9
2000
26,5
44,1
24,2
11,8
8,8
1,8
9,3
2010
26,1
-0,3
0,0
0,2
0,0
2006
30,1
47,0
25,7
11,9
7,1
2,0
6,4
2030
37,6
4,5
4,3
0,9
0,4
2050
43,9
6,3
5,1
1,4
0,9
Eurostat
Total
Old age
expenand
diture* (%
survivors
of GDP)
Sickness
and
health
care
Unemployment
Family
and
children
Housing
and social Disability
exclusion
* including administrative costs
Total social Public
expend.
pensions
Health
care
Long-term
care
4. Social inclusion and pensions adequacy (Eurostat)
Poverty
risk gap
At-risk-of-poverty rate
SILC
2007
Total
Children
0-17
Total
Male
15
14
17
Female
16
Total - fixed 2005
threshold
65+
S80/S20
21
22
15
17
3,9
-
-
2005
2006
15
14
-
20
14
-
2007
14
65+
Total
13
2
23
21
18
19
18
-
13
25
17
Long Term unemployment rate
% of people aged 18-59*
Total
Male
Female
Anchored
at-risk of poverty
18-64
18-64
People living in jobless households
Children
Total
Children
0-17
Income
inequalities
Early school-leavers
% of people aged 15-64
Total
Male
Female
Total
Male
Female
2001
12,9
13,8
11,5
16,2
2000
3,2
2,9
3,5
2000
13,6
15
12,3
2004
13,2
13,7
11,3
16
2004
4,1
3,7
4,7
2004
11,9 (b)
8,3 (b)
15,6 (b)
2007
12
12,3
10,6
13,9
2007
3,8
3,3
4,3
2007
12,3
13,9
10,7
*: excluding students; i: change in methodology; b: break in series
SILC 2007
Total
Male
Female
SILC 2007
Total
Male
Female
Relative income of 65+
0,74
0,76
0,73
Aggregate replacement ratio
0,44
0,46
0,45
Change in theoretical replacement rates (2006-2046) - source ISG
Net
Total
3
Change in TRR in percentage points (2006-2046)
Gross replacement rate
Total
Type of Occup. & Type of
Statutory
statutory voluntary
suppl.
pensions
scheme* pensions scheme**
Assumptions
Coverage rate (%)
Statutory
pensions
Contribution rates
Occupational
& voluntary pensions
Occupational and
voluntary pensions
Statutory
pensions
(or Social
Security)
Estimate of
current (2002)
Assumption
55
16,3
NA
4,25
5
-1
DB
5
DC
100
* (DB: Defined Benefits; NDC: Notional Defined Contributions; DC: Defined Contributions); ** (DB/DC)
14
BELGIË
1.
SITUATIE EN BELANGRIJKSTE ONTWIKKELINGEN
Hoewel de prognoses voor 2008 en 2009 evenals voor de rest van Europa niet bemoedigend
zijn (verwachte groei: -1,9% in 2009) trok de economische groei in België in 2006 (3%) en
2007 (2,8%) aan in vergelijking met 2005 (1,8%). De overheidsschuld bleef ook in 2007
verder dalen (tot 84,9% van het bbp). In 2007 en 2008 was er echter sprake van een
onverwachte verslechtering van het overheidssaldo. De inflatie, hoewel recentelijk weer aan
het dalen, is sinds eind 2007 sterk gestegen, waardoor de koopkracht, met name van gezinnen
met lage inkomens, in gevaar kwam. De nettoarbeidsdeelname is aan het stijgen maar ligt nog
steeds onder het EU25-gemiddelde (62% tegen 65,8% in 2007), ook al nam de
arbeidsparticipatie van vrouwen opnieuw tamelijk sterk toe. De arbeidsparticipatie van
mannen heeft nog steeds niet het niveau van 2000 gehaald. De verschillen tussen de gewesten
blijven aanzienlijk (66,1% in Vlaanderen, 57% in Wallonië en 54,8% in Brussel)8. Hetzelfde
geldt voor de arbeidsparticipatie van ouderen: de ontwikkeling is bemoedigend (zij nam in
2007 opnieuw toe: +2,4 punten tot 34,4%) maar de arbeidsparticipatie ging voor vrouwen
meer vooruit dan voor mannen en blijft ver achter bij het EU-gemiddelde (EU25: 44,9% in
2007). Anderzijds ligt de arbeidsparticipatie van mensen met een handicap 17 punten onder
de totale arbeidsparticipatie; de arbeidsparticipatie ligt ook veel lager voor mensen die buiten
de EU geboren zijn (46,3% in 2007) en voor niet-EU-burgers (38,1%) in vergelijking met de
anderen (respectievelijk 58,1% en 61,2%9). Ondanks aanhoudende regionale verschillen
(4,4% in Vlaanderen, 10,5% in Wallonië en 17,2% in Brussel10) en bedroevende cijfers voor
mensen die buiten de EU geboren zijn en niet-EU-burgers, is de werkloosheid in 2007 tot
7,5% gedaald (-0,8 punt ten opzichte van 2006). De jeugdwerkloosheid geeft dezelfde
positieve ontwikkeling te zien (1,7 punt lager dan in 2005) hoewel die nog steeds boven het
EU25-niveau ligt. De langdurige werkloosheid (als percentage van de werkloosheid) is ook
aan het afnemen (van 51,7% tot 50,4% sinds 2005) en die daling voltrekt zich sneller onder
vrouwen dan onder mannen. De levensverwachting bij geboorte lag in 2006 bij 76,6 jaar voor
mannen en 82,3 jaar voor vrouwen. De gezonde levensverwachting bij geboorte bleef tussen
2005 en 2006 stabiel (61,7 jaar voor mannen; van 61,9 tot 62,8 jaar voor vrouwen), alsook de
gezonde levensverwachting op 65 jaar. De totale bruto-uitgaven voor sociale bescherming
zijn licht gestegen: zij maakten in 2006 28,7% van het bbp uit (+0,4 punt ten opzichte van
2005). Het grootste deel van de uitgaven voor sociale bescherming gaat naar pensioenen en
gezondheidszorg (respectievelijk 36,7 en 25,7% in 2006), hoewel de uitgaven voor
gezondheidszorg aan het dalen zijn.
2.
GLOBALE STRATEGISCHE BENADERING
De prioriteiten en uitdagingen zijn over het geheel genomen ongewijzigd, maar worden beter
gecoördineerd. Er zijn drie belangrijke 'sociale uitdagingen': de vergrijzing, die
begrotingsmaatregelen vereist om de kosten te kunnen dragen van de rust- en
overlevingspensioenen van de ouderen, waarbij moet worden toegezien op de toereikendheid
van de ouderdomsuitkeringen; de beheersing van de uitgaven voor geneeskundige verzorging
en langdurige verzorging, waarbij de toegang tot kwaliteitsvolle verzorging voor iedereen
wordt gewaarborgd; en verlaging van het aanhoudende armoederisico. Het actiekader omvat
8
9
10
Cijfers van het Ministerie van Economische Zaken 2008.
Cijfers van het Ministerie van Werk 2008.
2
vijf prioritaire beleidslijnen: een globale tewerkstellingsstrategie; verlaging van de fiscale en
parafiscale lasten op laaggeschoold werk; het aanwakkeren van de ondernemingszin;
versterking van het socialebeschermingsstelsel en armoedebestrijding; versterking van het
milieubeleid en het beleid inzake duurzame ontwikkeling. Deze hoofdlijnen worden
aangevuld met specifieke beleidslijnen. Deze zijn gelijk aan de vorige drie
hoofddoelstellingen inzake insluiting. Voor de pensioenen spitsen zij zich toe op drie
gebieden (afbouw van de overheidsschuld, opbouw van reserves en versterking van de
financieringswijze van de sociale zekerheid). Op het gebied van de gezondheidszorg wordt
gestreefd naar een financieel evenwicht en een betere toegang tot de zorg (voor kwetsbare
groepen). Op het vlak van de langdurige verzorging wordt ernaar gestreefd het aanbod te
specialiseren en de zorgen beter te coördineren. Verbetering van de inzetbaarheid van mensen
die het verst van de arbeidsmarkt afstaan, blijft een belangrijke uitdaging, rekening houdend
met de aanbevelingen aan het adres van België om 'de arbeidsparticipatie te vergroten en de
belastingwig bij laaggeschoolden te verkleinen'. Een specifieke prioritaire beleidslijn heeft
betrekking op de strategie inzake duurzame ontwikkeling. Ten aanzien van goed bestuur staat
het redactiecomité van het rapport in voor de coherentie tussen de verschillende onderdelen
van de strategie dankzij de aanwezigheid van vertegenwoordigers van de belangrijkste
departementen die bij het beleid inzake sociale bescherming en sociale insluiting betrokken
zijn. Eén project ('ombudslieden' in het veld die de ervaringen van mensen die in armoede
leven beter moeten leren kennen) en een zwaartepunt 'sociale insluiting' zijn opgenomen in
het federale ESF-programma. Het probleem van de gendergelijkheid wordt aangepakt met
betrekking tot dakloosheid, kinderopvang (in het kader van de arbeidsparticipatie van
vrouwen) en de pensioenleeftijd. Het vraagstuk van mensen met een handicap komt vooral
aan de orde in verband met de koopkracht: verhoging van het minimuminkomen, verlaging
van de eigen bijdrage, thuishulp, bijstandsvoorzieningen en activering.
3.
SOCIALE INSLUITING
3.1.
Belangrijkste ontwikkelingen
Een beperkte vooruitgang staat in contrast met bepaalde verslechteringen of het uitblijven van
verbeteringen. Positief zijn de verhoging van de armoedegrens (bij € 10 316 voor een
alleenstaande en € 21 665 voor een huishouden met twee kinderen in 2006), de stabiliteit van
het armoederisicopercentage (dat zich in 2007 na sociale overdrachten op 15% handhaafde),
alsook de stabiliteit van het percentage werkende armen, het armoederisicopercentage voor
kinderen onder de 18, het aandeel kinderen tussen 0 en 17 jaar in een huishouden zonder
betaald werk (12% in 2007) en het aandeel voortijdige schoolverlaters (12,3% in 2007, nog
steeds iets lager dan het EU25-gemiddelde voor hetzelfde jaar: 14,5% in 2007). De relatieve
armoedekloof verbetert niet (18% in 2007) maar ook die is nog steeds beter dan het
EU25-gemiddelde.
Aan de andere kant echter verdienen belangrijke problemen nog steeds de aandacht. De
regionale verschillen blijven aanzienlijk op het vlak van het armoederisicopercentage (11,4%
in Vlaanderen, 17% in Wallonië en een geschatte 26% in Brussel) of de voortijdige
schoolverlaters (24,6% in Brussel in 2007 tegen 12,3% op landelijk niveau en 12,8% in
Wallonië11). De situatie van vrouwen en oudere vrouwen in het bijzonder is tot op zekere
hoogte ook zorgwekkend uit het oogpunt van armoederisico, in-work poverty (die in 2006 is
toegenomen van 24 tot 28% voor alleenstaande vrouwen), het grotere aantal dakloze vrouwen
11
Arbeidskrachtenenquête – IWEPS.
3
en het geringe effect van sociale overdrachten. Omgekeerd ligt het percentage voortijdige
schoolverlaters hoger onder jongens (13,9% in 2007) dan onder meisjes (10,7%).
De situatie van ouderen en, zoals reeds gezegd, speciaal die van oudere vrouwen verbetert
evenmin, met name wat het armoederisico betreft, dat hoger ligt dan het EU-gemiddelde en
dat van de omringende landen, en het effect van de sociale overdrachten, dat in hun geval
kleiner is.
Het evenwicht tussen niet-EU- (29,6% in 2007) en EU-onderdanen blijft ook aanzienlijk
verstoord: de werkloosheidskloof, hoewel iets aan het afnemen, is nog steeds groot (29,6%
tegen 9,8% in 2007), terwijl de arbeidsparticipatie in hetzelfde jaar toeneemt tot 38,1% voor
niet-EU-onderdanen tegen 61,2% voor EU-onderdanen12. Hardnekkige verschillen kunnen
ook worden waargenomen als een vergelijking wordt gemaakt op grond van de plaats van
geboorte.
Enkele andere categorieën lopen nog steeds een groot risico om in armoede te vervallen, zoals
alleenstaanden, huishoudens zonder kinderen en zonder betaald werk, werklozen en huurders.
Voor de laatsten is dit risico bijna drie keer zo groot als voor huiseigenaren (28% tegen 10%).
Dankzij de sociale uitkeringen (pensioenen uitgezonderd) is het armoederisico in 2006 met
44,5% afgenomen (van 27% tot 15%), een grotere daling dan het EU-gemiddelde, maar deze
daling bedroeg slechts 14,8% (van 27% tot 23%) voor personen van 65 jaar en ouder en maar
10,7% (van 28% tot 25%, tegen 16% in de EU25) voor vrouwen van 65 jaar en ouder. Het
netto-inkomen van bijstandtrekkers als percentage van de armoedegrens lag bij 72,7% voor
een alleenstaande, 64,8% voor een echtpaar met twee kinderen en 85% voor een alleenstaande
ouder met twee kinderen, wat duidt op een neerwaartse ontwikkeling ten opzichte van 2004.
3.2.
Vorderingen met de prioriteiten in het Nationaal Strategisch Rapport 2006-2008
(NAPIncl) en de uitdagingen in het gezamenlijk verslag 2007
Er is maar in beperkte mate vooruitgang geboekt. Landelijk gezien werd geen van de aan de
drie hoofddoelstellingen voor 2006-2008 gekoppelde streefcijfers voor 2008 gehaald (behalve
voor de arbeidsparticipatie van vrouwen en in mindere mate oudere werknemers), hoewel er
nog steeds schrille contrasten tussen de verschillende gewesten bestaan. De werkloosheid
onder niet-EU-onderdanen blijft, hoewel aan het dalen, bijzonder hoog. Er is geen indicator
beschikbaar om de vooruitgang op het stuk van de arbeidsparticipatie van mensen met een
handicap te meten. Ondanks het grote aantal beschreven maatregelen, bevat het verslag geen
aanwijzingen dat er vooruitgang is geboekt bij de bestrijding van armoede: naast de
gerealiseerde verbeteringen, met name ten aanzien van de sociale dekking van ouderen op het
gebied van pensioenen en gezondheidszorg, of meer in het algemeen, de versoepeling van de
criteria om in aanmerking te komen voor lagere contante betalingen voor gezondheidszorg,
kan nauwelijks worden gezegd dat de arbeidsparticipatie van de kansarmsten of de
huisvestingsomstandigheden echt zijn verbeterd. Het gebrek aan vooruitgang kan wellicht
deels worden verklaard door de politieke problemen die België doormaakt en de delicate
coördinatie tussen de verschillende autoriteiten en instanties van het land. Maar eigenlijk moet
de vraag worden gesteld of de getroffen maatregelen wel zijn afgestemd op de doelstellingen
en of er niet meer geld voor de maatregelen moet worden uitgetrokken.
12
4
3.3.
Belangrijkste uitdagingen en prioriteiten
Net als in de gepresenteerde strategie worden de drie oude doelstellingen verlengd: passende
en betaalbare huisvesting voor iedereen; activering van risicogroepen; doorbreken van de
cirkel van kinderarmoede. Deze vallen samen met de twee insluitingsuitdagingen voor België
in het gezamenlijk verslag 2007 en maken het mogelijk voor het grootste deel aan de
belangrijkste beleidsprioriteiten in het nationaal rapport 2006-2008 te beantwoorden. De
modernisering van de stelsels van sociale bescherming komt voor in het kader van de
doelstelling "Activering": door maatregelen in de fiscale sfeer (tewerkstellingspremie en
vrijstellingen) moet de arbeidsparticipatie worden gestimuleerd. Voorts loopt de behoefte aan
een betere toegang tot hoogwaardige diensten als een rode draad door de drie doelstellingen,
met name door een betere begeleiding van huurders, schoolgaande kinderen en personen die
het verst van de arbeidsmarkt afstaan en werk zoeken. Dakloze vrouwen en kinderopvang
krijgen bijzondere aandacht; voorts is vooruitgang geconstateerd op het gebied van de
arbeidsparticipatie van vrouwen.
3.4.
Beleidsmaatregelen
Het rapport bevat een groot aantal maatregelen, uitgesplitst naar gewest, waarvan het effect en
de resultaten niet altijd duidelijk zijn. De geplande maatregelen komen, wat de
huisvestingsdoelstelling betreft, overeen met de maatregelen die de verschillende autoriteiten
de afgelopen jaren genomen hebben. Zij beogen de kwaliteit van het aanbod te verbeteren
(door de procedures te stroomlijnen, prioritaire regels vast te stellen of het aantal ongeschikte
woningen te verkleinen) en de kwantitatieve parameters te beheersen (door de
socialewoningvoorraad te vergroten, een leegstandstaks in te voeren, de prijzen nauwlettender
te volgen, sociale maatregelen inzake energie te nemen of de huursubsidies uit te breiden).
Het doel van enkele andere maatregelen is de begeleiding of bestuursinstrumenten te
verbeteren (betere participatie van huurdersvertegenwoordigers in de adviesraden, uitbreiding
van opvangcentra). Er is ook vooruitgang geboekt dankzij speciale maatregelen voor
daklozen, met name voor het groeiende aantal dakloze vrouwen, bijvoorbeeld door hen in
staat te stellen een referentieadres te krijgen en het aanbod aan doorgangswoningen te
vergroten. Tot de activeringsdoelstelling behoren initiatieven die bedoeld zijn om de
arbeidsmotivatie te vergroten (door belastingprikkels en een hervorming van het stelsel van
werkloosheidsuitkeringen, tot dusverre echter zonder aantoonbaar gunstig effect op de
insluiting), maar ook om de begeleiding van werklozen te verbeteren, de werkgevers te
stimuleren personeel aan te werven (door ondernemingen meer bewust te maken van
discriminatie, door de verplichte opneming in overheidsopdrachten van een sociale clausule
of door maatschappelijk verantwoord ondernemen te promoten), het opleidingsaanbod te
verbeteren
(validatie
van
verworven
bekwaamheden,
alfabetiseringscursussen,
beroepsvoorlichting) of de kinderopvangfaciliteiten uit te breiden. Er is ook de politieke wil
om laaggeschoolde banen te bevorderen (bv. door middel van dienstencheques die, zo werd
eind oktober 2008 besloten, op lange termijn geïndexeerd zullen worden). Vlaanderen heeft
een subsidie ingesteld om bedrijven te stimuleren oudere werknemers in dienst te nemen, en
heeft een reeks maatregelen genomen om de kans op voortijdige schoolverlating en
jeugdwerkloosheid te verminderen. Het heeft ook initiatieven gelanceerd om de groepen te
volgen die kans lopen in armoede te vervallen. Verschillende maatregelen voor de
stroomlijning of beoordeling van bestaande procedures zijn eveneens het vermelden waard.
Ondernemingen die zich inzetten voor maatschappelijke integratie en opleiding via het werk
bevorderen, worden ook gesteund. Ten aanzien van de kinderarmoede worden de maatregelen
in vijf hoofdstellingen onderverdeeld: verhoging van de koopkracht van gezinnen (via sociale
uitkeringen, lonen, belastingen of werk); bestrijding van te hoge schulden (door preventieve
en curatieve maatregelen); ondersteuning van de ouders; ontwikkeling van alternatieven voor
de plaatsing van kinderen in instellingen (door meer steun voor pleeggezinnen en
5
gezinsbemiddeling), verbetering van de kinderopvang (door uitbreiding van het aantal
opvangplaatsen in scholen en in de kinderopvang) en ten slotte aandacht voor risicokinderen
op school (financiering van onderwijsinstellingen op maat, beter uitkeringsstelsel,
plafonnering van de schooluitgaven, verbetering van de remediëring en aanvullende opleiding
voor gespecialiseerd personeel.
3.5.
Beter bestuur
Het hoofdstuk Sociale Insluiting werd gecoördineerd door de POD Maatschappelijke
Integratie, die vertegenwoordigt is in het redactiecomité van het rapport, zodat de coherentie
met de andere hoofdstukken van het beleid inzake sociale bescherming en sociale insluiting
gewaarborgd is. Twee werkgroepen ('Acties' en 'Indicatoren') staan open voor
vertegenwoordigers van alle relevante organisaties, instellingen en armenverenigingen. De
gehanteerde follow-upinstrumenten moeten via verschillende kanalen verbeterd worden: de
werkgroep Indicatoren heeft de indicatorenset verder ontwikkeld, ook al is er nog steeds
sprake van een ernstige leemte ten aanzien van de statistieken inzake immigranten; de
invoering van een armoedebarometer moet de armoede-indicatoren verder verfijnen en studies
voor het meten van het effect van besluiten op het gebied van duurzame ontwikkeling zullen
de zichtbaarheid van het armoedeaspect eveneens vergroten. De federale regering wil ook de
participatie van de doelgroepen versterken en in Vlaanderen en Wallonië staan ook
informatiecampagnes op het programma. Gegarandeerd moet echter worden dat ook
daadwerkelijk iets wordt gedaan met de feedback van de doelgroepen en de organisaties aan
de basis. Hoewel moet worden toegejuicht dat de politieke wil er is om de kwaliteit van de
indicatoren te verbeteren, moet nog een bijzondere inspanning worden geleverd, met name ten
aanzien van de mogelijkheid om vergelijkingen te maken tussen de verschillende
doelstellingen en indicatoren, bv. kinderarmoede en huisvestingsbeleid, nationaliteit en
onderwijs…).
4.
PENSIOENEN
4.1.
Belangrijkste ontwikkelingen
De gemiddelde uitstapleeftijd neemt gestaag toe (van 59,4 jaar in 2004 tot 61,6 jaar in 2007);
deze toename doet zich zowel bij mannen als bij vrouwen voor. De afhankelijkheidsratio zou
in 2010 26,1 bedragen (tegen 25,9 in 2007), wat beter is dan het Europese gemiddelde (25,9);
verwacht wordt dat die stijgt tot 37,6 in 2030 en 43,9 in 2050. De vervangingsratio, die lager
is dan in Frankrijk en in de Unie maar dicht bij het niveau in Nederland en Duitsland ligt, is
ten opzichte van 2006 in 2007 nagenoeg onveranderd (0,44, oftewel +0,02 punt).
4.2.
De belangrijkste uitdagingen zijn drieërlei: uitgaande van de constatering dat de Belgische
pensioenen relatief laag zijn en dat de effectieve uitstapleeftijd, hoewel gestaag stijgend, laag
blijft (iets hoger dan het EU-gemiddelde voor mannen en iets lager voor vrouwen), moeten
consequenties getrokken worden uit het feit dat er geen positief begrotingssaldo is en dat de
budgettaire kosten van de vergrijzing gaan stijgen; vervolgens moet de hoogte van de
wettelijke pensioenen worden opgetrokken door een aanpassing van de vervangingsratio en de
berekeningsmechanismen; ten slotte moet de dekkingsgraad van de tweedepijlerpensioenen
worden uitgebreid en moet tegelijk de hoogte van de bijdragen worden opgetrokken. De in het
gezamenlijk verslag 2007 opgenomen uitdaging "de betaalbaarheid en toereikendheid van de
pensioenstelsels te garanderen door de overheidsschuld verder te verlagen en de
tweedepijlerstelsels met name voor vrouwen toegankelijker te maken" is dus slechts
6
gedeeltelijk gerealiseerd: weliswaar is de overheidsschuld van België in 2007 opnieuw
gedaald (84,9% van het bbp, oftewel -3,3 punten), maar het doel om in 2007 en 2008 uit te
komen op een positief begrotingssaldo om het Zilverfonds te financieren, kon niet worden
gehaald; en zoals het zich nu laat aanzien, zal het ook in de komende jaren niet worden
gehaald. Voorts is de toegang tot de tweede pijler via diverse maatregelen vergemakkelijkt.
4.3.
Meer mensen (langer) aan het werk
Sinds 2006 zijn een aantal initiatieven genomen om de arbeidsparticipatie van 50+-ers te
vergroten, maar daarbij is slechts beperkte, doch reële vooruitgang geboekt (+2,4 punten in
2007). Deze maatregelen zijn zowel gericht op loopbaanverlenging als meer in het algemeen
op meer mensen aan het werk. Zo is een pensioenbonus ingevoerd voor werknemers die na
een bepaalde leeftijd (60 of 62 jaar al naargelang van de categorie werknemers) blijven
doorwerken of die een aantal jaren een beroepsbezigheid hebben uitgeoefend (met wisselende
effecten al naargelang van de populaties); zo wordt voortaan ook een fiscaal voordeel
toegekend bij opname van een tweedepijlerprensioen wanneer de werknemer de wettelijke
pensioenleeftijd heeft bereikt. Anderzijds worden jongeren ertoe aangezet sneller te gaan
werken door middel van de toekenning van pensioenrechten als zij deeltijds gaan werken of
deeltijds leren. Verder wordt ernaar gestreefd meer jonge en oudere werknemers aan het werk
te krijgen of te houden door een gericht beleid ter verlaging van de lasten op arbeid. Ten slotte
zullen de wettelijke pensioenleeftijd en de vereiste loopbaanduur voor een volledig pensioen
voor mannen en vrouwen geleidelijk worden gelijkgetrokken.
4.4.
Private pensioenvoorziening
Het gebruik van pensioenen van de tweede of derde pijler is vooralsnog gering: de premies
maakten in 200013 respectievelijk 1,4 en 3% van het bbp uit (met evenwel een snelle groei van
het totale premiebedrag en het aantal bijdragebetalers voor de derde pijler) tegen 11% van het
bbp voor pensioenen van de eerste pijler. Gegevens aan de hand waarvan kan worden
beoordeeld of de verdeling van deze voordelen over de bevolking al dan niet homogeen is,
zijn niet beschikbaar. Een van de in het rapport vermelde uitdagingen is het gebruik van een
pensioen van de tweede pijler te bevorderen door uitbreiding van de dekkingsgraad van de bij
dit soort regeling aangesloten werknemers of door vrijstelling – op bepaalde voorwaarden –
van de sociale premies op de betaalde bijdragen (maar overwogen wordt ook de hoogte van de
bijdragen op te trekken). Overigens is de toegang tot tweedepijlerpensioenen nu al
vergemakkelijkt voor zelfstandigen door de oprichting van sectorale pensioenfondsen. Voor
de contractuele ambtenaren van de overheidsdiensten zal op den duur ook een aangepast
wettelijk kader worden gecreëerd. Volgens het regeerakkoord van juli 2007 zou ook het
gebruik van derdepijlerpensioenen moeten worden aangemoedigd en beter omkaderd moeten
worden.
4.5.
Minimuminkomensvoorziening voor ouderen
De situatie van ouderen wordt er niet beter op. Het armoederisico voor 65-plussers neemt toe
(van 21% tot 23% tussen 2005 en 2006); het blijft hoger dan het Europese gemiddelde en nog
hoger dan in de aangrenzende landen. De situatie van vrouwen van meer dan 60 jaar
verslechtert en blijft minder goed dan die van de mannen; boven de 75 jaar is ze voor beide
seksen gelijk maar in beide gevallen is er sprake van een verslechtering. Het verschil tussen
de inkomens van 65-plussers en de armoedegrens is toegenomen (van 14 tot 17% tussen 2005
en 2006) en hun aandeel in het mediane inkomen van de 18-64-jarigen is gedaald (van 0,73
13
Laatste beschikbare cijfers. Zie Belgisch tijdschrift voor sociale zekerheid, 2003-4, blz. 1077-1112; en
ook: Economisch Tijdschrift, Nationale Bank van België, december 2007.
7
tot 0,71). Ten slotte is het effect van de sociale overdrachten verslechterd (van 19,2 tot 14,8%;
van 15,3 tot 10,7% voor vrouwen).
Het doel van de autoriteiten, versterkt door de wil om de koopkracht in deze crisistijden te
handhaven, is nog steeds "een toereikend pensioeninkomen voor iedereen [te garanderen] en
pensioenrechten waarmee mensen na hun pensionering hun levensstandaard op peil kunnen
houden, in een geest van rechtvaardigheid en solidariteit tussen en binnen de generaties". Het
accent wordt met name gelegd op de noodzaak iedereen toegang te garanderen tot een
toereikend eerstepijlerpensioen. Langs diverse wegen wordt gestreefd naar verbetering van de
pensioenuitkeringen: verhoging van de minimumpensioenen en van de inkomensgarantie voor
ouderen (IGO), voor het laatst respectievelijk in mei en augustus 2008 (wat echter in vele
gevallen niet wil zeggen dat deze bedragen boven de armoedegrens zijn uitgekomen),
versoepeling van de toekenningsvoorwaarden en gunstigere berekeningsmechanismen,
uitbreiding van het gegarandeerd minimumpensioen tot deeltijdwerkers (vooral voor
vrouwen) en herwaardering van de pensioenen in het algemeen (los van hun koppeling aan
het prijsindexcijfer). Ook is het gemakkelijker gemaakt een pensioen met werk te cumuleren.
De pensioenen worden regelmatig geherwaardeerd dankzij hun automatische indexkoppeling
en andere punctuele en structurele aanpassingen (welvaartsbonus bijvoorbeeld). Voorts is ook
het mechanisme betreffende welvaartsaanpassingen van de pensioenen als men na zijn
zestigste blijft werken, een middel om de pensioenen te verhogen. In het rapport worden ook
de andere bestaande specifieke of verhoogde uitkeringen voor ouderen genoemd (inzake zorg,
maatschappelijke hulp of sociale huisvesting).
4.6.
Informatie en transparantie
De inspanningen voor een grotere klantgerichtheid van de dienstverlening door de
pensioenadministraties zullen worden voortgezet, onder andere omdat het doelpubliek zich
heeft uitgebreid tot jongere generaties. Er zijn beleidslijnen uitgezet met het doel de rechten
van de gebruikers te verduidelijken (handvesten), te profiteren van de nieuwe
informatietechnologieën (website), de behandeling van de dossiers te versnellen, de kwaliteit
van de via de traditionele middelen (telefoon, briefwisseling) verstrekte informatie te
verbeteren en nieuwe diensten aan te bieden, op verzoek of automatisch (verzending sinds
2007 van een pensioenraming aan iedere 55-jarige).
5.
GEZONDHEIDSZORG EN LANGDURIGE VERZORGING
5.1.
Gezondheidszorg
5.1.1.
Gezondheidstoestand en beschrijving van het systeem
Het Belgische gezondheidszorgstelsel berust op een systeem van verplichte verzekering dat
deel uitmaakt van de sociale zekerheid. De dekkingsgraad is zo goed als volledig: 99,6% na
de uitbreiding van de dekking van zelfstandigen sinds 1 januari 2008. In 2006 bedroegen de
totale gezondheidsuitgaven 10,4% van het bbp, waarvan ongeveer 71% overheidsuitgaven en
29% privé-uitgaven (eigen bijdrage en particuliere verzekeringen). Ongeveer 44% van de
bevolking was in 2005 gedekt door een particuliere verzekering.
Patiënten kunnen hun zorgverlener vrij kiezen en hebben rechtstreeks toegang tot specialisten.
De zorgverlener wordt hoofdzakelijk per handeling vergoed op basis van tarieven die in
onderling overleg door hun vertegenwoordigers, de sociale partners en de ziekenfondsen
worden vastgesteld. De ziekenfondsen betalen de patiënten de medische kosten achteraf terug;
8
bij ziekenhuisopname of voor de aanschaf van geneesmiddelen echter betaalt de patiënt
slechts zijn eigen bijdrage en betaalt het ziekenfonds de rest ("derde betaler").
Deze eigen bijdrage van de patiënt wordt voor tal van risicocategorieën van verzekerden
verlicht door het "recht op de verhoogde verzekeringstegemoetkoming" (RVV) en de
"maximumfactuur" (MAF). Het RVV kent een hogere terugbetaling voor medische
verstrekkingen toe aan bepaalde sociale categorieën van personen die niet actief zijn op de
arbeidsmarkt, en aan huishoudens waarvan het jaarinkomen niet hoger ligt dan een bepaald
grensbedrag. De MAF stelt (in functie van het gezinsinkomen) een maximumbedrag vast voor
de jaarlijkse uitgaven per gezin inzake terugbetaalbare geneeskundige verstrekkingen.
De Belgische staat is exclusief bevoegd voor het stelsel van verplichte verzekering voor
geneeskundige verzorging; de bevoegdheden op het gebied van zorgaanbod en
volksgezondheid daarentegen worden gedeeld door de federale staat en de gewesten.
De drie grote lijnen van het Belgische beleid zijn: de toegankelijkheid verruimen (door de
eigen bijdrage van de patiënten niet te laten stijgen en zelfs te laten dalen; door de prijs van
geneesmiddelen te verlagen; door daar waar nodig het zorgaanbod te versterken; door een
speciaal aanbod voor ouderen te ontwikkelen; door de organisatie van bepaalde preventieve
maatregelen te handhaven); de kwaliteit van de zorg waarborgen (voornamelijk door nieuwe
bestuursinstrumenten op te zetten; door het medisch personeel meer te responsabiliseren; door
de tenlasteneming te continueren); en de financiële duurzaamheid van het systeem
waarborgen (door de vaststelling van normen, de financiering van een fonds, administratieve
vereenvoudiging en de bevordering van een gezonde levensstijl). In 2007 en 2008 zijn de
categorieën van personen die recht hebben op verlaging van de eigen bijdrage of begrenzing
van de uitgaven uitgebreid, is de prijs van diverse geneesmiddelen verlaagd, is het beleid met
het oog op een beter rendement van de investeringen en een betere continuïteit van de zorg
versterkt, is een fonds voor de toekomst in het leven geroepen dankzij de toepassing van
groeinormen sinds 2005; en zijn ten slotte met de ontwikkeling van aanvullende
verzekeringen maatregelen genomen op het vlak van de bijdragen en de
dekkingsvoorwaarden.
5.1.2.
Toegankelijkheid
De toegang tot de gezondheidszorg wordt gewaarborgd door een ruime verplichte verzekering
te behouden voor de volledige bevolking, te zorgen voor bijkomende financiële bescherming,
met name voor bepaalde doelgroepen, een toereikend, adequaat en bereikbaar zorgaanbod en
door de ongelijkheden te bestrijden, in het bijzonder door middel van een preventiebeleid. De
overheden willen de financiële duurzaamheid van de verplichte verzekering waarborgen om
de toegankelijkheid van de geneeskundige verzorging voor iedereen te garanderen. De
uitbreiding van de persoonlijke dekking van zelfstandigen gaat in die richting, evenals de
uitbreiding van de lijst van verzekerde zorg: de kosteloosheid van conserverende
tandverzorging is uitgebreid tot jongeren tot en met 15 jaar (er zijn plannen om die uit te
breiden tot 18 jaar). Hoewel studies erop wijzen dat het uitstel van gezondheidszorg onder het
Europese gemiddelde ligt en verder afneemt (0,6% van de bevolking zegt in 2006
gezondheidszorg te hebben uitgesteld, tegen 1,8% in 2004), is handhaving van een
toereikende financiële bescherming een voorwerp van aanhoudende zorg, mede in het licht
van de crisis (ondersteuning van de koopkracht). De eigen bijdrage van bepaalde categorieën
van patiënten moet worden verlaagd (de systemen voor de verlaging van de eigen bijdragen –
RVV – en begrenzing van de uitgaven per sociale categorie en per gezin – MAF – zijn
versterkt; directe tegemoetkoming van het ziekenfonds bij artsbezoek voor bepaalde personen
in een onzekere economische situatie) en er moet gezorgd worden voor een algehele
verlichting van de uitgaven (verlaging van de prijs van bepaalde geneesmiddelen; verbod op
9
het aanrekenen van supplementen door ziekenhuizen). Ten derde moeten regulerende
instrumenten een geografisch evenwichtig aanbod aan huisartsen, specialisten en
ziekenhuizen garanderen, ook al is het fenomeen van de wachtlijsten zo goed als onbestaand.
Wat ten slotte de bestrijding van ongelijkheden op het vlak van de gezondheid betreft, worden
de reeds bestaande beleidsmaatregelen versterkt: uitbouw van de medische huizen, oprichting
van "Relais santé" (in Wallonië), netwerken van hulpdiensten, permanent karakter van de
bewustmakingscampagnes, handhaving van vaccinatie en opsporing, of de oprichting van een
Waals observatorium.
5.1.3.
Kwaliteit
Het beleid draait hier rond vier zwaartepunten: de globale efficiëntie van het systeem
verbeteren, de kwaliteit van de prestaties controleren, een multidisciplinaire tenlasteneming
aanbieden en de rechten en de waardigheid van de patiënt respecteren. Van nieuwe
initiatieven is nauwelijks sprake maar wel van continuïteit met vroegere maatregelen.
Niettemin bestaat het voornemen om in 2009 voor het eerst een verslag te publiceren over de
efficiëntie van het gezondheidssysteem en is besloten een "permanent staal" van patiënten
samen te stellen. Er zijn nieuwe bewustmakingscampagnes (over het gebruik van antibiotica)
georganiseerd. De bijscholing van zorgverstrekkers wordt nog steeds gestimuleerd, evenals de
uitwisseling door colleges van geneesheren van informatie in de ziekenhuisomgeving. De
multidisciplinaire tenlasteneming wordt verder bevorderd (zorgtrajecten tussen verschillende
instellingen, coördinatie van de eerstelijnszorg in Vlaanderen, "gezondheidsnetwerken" in
Brussel). Er is een nationaal kankerbestrijdingsplan voor de periode 2008-2010 opgestart. Ten
slotte bestaan er diverse initiatieven om de eerbiediging van de rechten van de patiënt met
betrekking tot taal- en cultuurbarrières te waarborgen. Patiëntenplatforms werken aan de
verbetering van de levenskwaliteit van de patiënt en zijn omgeving; in Brussel nemen
bewonersgroepen deel aan projecten voor gezondheidsontwikkeling.
5.1.4.
Duurzaamheid
Volgens de Studiecommissie voor de vergrijzing14 zullen de overheidsuitgaven inzake
gezondheid, die in 2007 7% van het bbp uitmaakten, in 2030 oplopen tot 8,9% van het bbp en
in 2050 tot 10,4% van het bbp. Een groeinorm van de uitgaven stelt van jaar tot jaar volgens
grote rubrieken (ambulante verzorging, ziekenhuisverzorging, geneesmiddelen) het maximum
toegelaten bedrag vast voor de uitgaven van de verplichte verzekering voor geneeskundige
verzorging. Aan deze norm is in 2006 en 2007 de hand gehouden, waardoor in 2007 een
Fonds voor de toekomst van de geneeskundige verzorging kon worden gefinancierd. Voorts
zagen de aanvullende verzekeringen, groepsverzekeringen en individuele verzekeringen,
waarvan
het
aandeel
toeneemt,
hun
regelgevingskader
versterkt
door
beschermingsmaatregelen om de verhoging van de bijdragen in de hand te houden en de
stabiliteit van de dekkingsvoorwaarden te garanderen. De duurzaamheid van het systeem
wordt ook nagestreefd met maatregelen op lange termijn zoals administratieve
vereenvoudiging of de bevordering van een gezonde levensstijl: zo moeten de Vlaamse
scholen vanaf 1 september 2007 een gezondheidsbeleid uitstippelen en is sinds 1 januari 2006
roken op het werk verboden.
14
Jaarverslag 2008.
10
5.2.
Langdurige verzorging
5.2.1.
Beschrijving van het systeem
Langdurige verzorging maakt deel uit van het geïntegreerd gezondheidssysteem. Het is dan
ook moeilijk die afzonderlijk te beschouwen. Er wordt evenwel gewerkt aan de geleidelijke
invoering van een gedifferentieerd en specifiek beleid. Er wordt met name onderscheid
gemaakt tussen de prestaties die tegemoet komen aan specifieke behoeften inzake langdurige
(geneeskundige) verzorging en de prestaties die tegemoet komen aan het verlies aan
zelfredzaamheid.
Het aanbod verschilt van de ene gemeenschap tot de andere. Er bestaat coördinatie tussen de
federale en communautaire onderwerpen. Er bestaat ook coördinatie tussen de diensten voor
algemene verzorging en de diensten voor langdurige verzorging, bijvoorbeeld door middel
van geïntegreerde thuiszorgdiensten, waarmee het mogelijk is de complementariteit van de
verschillende zorgverleners en bijstandsdiensten optimaal te benutten.
5.2.2.
Toegankelijkheid
De toegankelijkheid van langdurige verzorging is verbeterd door betere
terugbetalingsvoorwaarden en een diversificatie van het aanbod. Vanaf 2008 werd een nieuw
budget vrijgemaakt voor een verbetering van het mechanisme van de maximumfactuur (MAF)
voor chronisch zieken; voorts bestaan er specifieke tegemoetkomingen voor patiënten die
langdurige verzorging nodig hebben: zo is sinds 1 juli 2007 de terugbetaling van de reiskosten
voor kankerpatiënten verbeterd; de forfaits voor bepaalde soorten zorg zijn ook opgetrokken.
Het zorgaanbod wordt verder gediversifieerd en biedt geschikte alternatieven voor de opname
in een instelling om handhaving in de thuisomgeving zo veel mogelijk te bevorderen: korte
verblijven in centra voor dagverzorging, gezinsopvang, zorgcircuits en platforms of de
zorgverzekering in Vlaanderen.
5.2.3.
Kwaliteit
De kwaliteitscontrole op de instellingen en de opleiding van het personeel worden op dezelfde
manier georganiseerd als voor de acute verzorging. Er bestaan ook controles,
resultaatsnormen en specifieke kwaliteitsprogramma's. Er is een permanent evaluatieinstrument ontwikkeld: tot 2009 loopt een haalbaarheidsstudie en wanneer de resultaten
daarvan positief uitvallen, kan worden overgegaan tot implementatie. Voorts wordt ook het
advies van patiëntenverenigingen ingewonnen. Ten slotte dragen de maatregelen om
langdurig zieken aan te moedigen om aan het werk te blijven of opnieuw aan het werk te
gaan, ook bij tot kwaliteitsverbetering.
5.2.4.
Duurzaamheid op lange termijn
In haar verslag van 2008 raamt de Studiecommissie voor de vergrijzing dat de
overheidsuitgaven voor langdurige verzorging tussen 2007 en 2050 van 0,9% tot 2,1% van het
bbp zullen toenemen. In die context is het van primordiaal belang dat de overheden
budgettaire manoeuvreerruimte vrijmaken en een globale langetermijnvisie hebben op de
aanpak van het probleem van de langdurige verzorging. In die zin is het essentieel dat er in
het kader van een behoorlijk beheer en bestuur wordt gezorgd voor een optimale
programmering. De federale staat steunt de gemeenschappen en de gewesten bij de uitwerking
van alternatieve zorgvormen, nieuwe zorgfuncties en nieuwe synergieën.
11
6.
UITDAGINGEN VOOR DE TOEKOMST
België zou zijn maatregelen meer moeten richten op de bevolkingsgroepen die het meest met
uitsluiting bedreigd worden: immigranten, ouderen (vooral vrouwen), kinderen met
schoolproblemen en alleenstaande ouders (opnieuw met name vrouwen). Het
activeringsbeleid zou op het gebied van de beroepsopleiding en een leven lang leren
krachtdadiger moeten zijn.
Ook wordt een betere evaluatie van het huisvestingsbeleid aanbevolen ten einde te kunnen
beoordelen of met de genomen maatregelen wel degelijk beter wordt voldaan aan de vraag
van kansarme bevolkingsgroepen. Een analyse van de financiële haalbaarheid van de
beschreven maatregelen zou ook nuttig zijn.
Als gevolg van de tegenvallende overheidsschuld de afgelopen jaren en de in 2009 en 2010 te
verwachten economische vertraging zouden de budgettaire overwegingen om de
duurzaamheid van het pensioenstelsel te garanderen, heroverwogen moeten worden. Ook zou
het goed zijn de maatregelen met betrekking tot de arbeidsparticipatie van ouderen te
versterken en de bijdrage van elke hervorming van de pensioenen aan de armoedebestrijding
te evalueren, met name onder de ouderen.
Weliswaar kunnen de resultaten bij de rationalisatie en continuïteit van de gezondheidszorg
worden toegejuicht, maar het is wenselijk binnen elke gemeenschap ook de samenhang van de
langdurige verzorging te garanderen.
· België wordt ook verzocht zijn beleids- en controle-instrumenten te verfijnen, de
maatregelen beter af te stemmen op de gestelde doelen en de evaluatie-instrumenten te
versterken. Ook lijkt het wenselijk de coördinatie tussen de op elke bestuurslaag genomen
maatregelen te versterken en de regionale verschillen te bestrijden. Er moet voor worden
gezorgd dat de maatregelen om uitgeslotenen en de verenigingen die hen
vertegenwoordigen hun stem te laten horen ook werkelijk effect sorteren.
12
7.
TABEL MET PRIMAIRE EN CONTEXTINDICATOREN
2000
3,7
125,9
2005
1,8
119,4
Employment rate
15-24
55-64
46,3
29,1
26,3
53,8
27,5
31,8
15-64
Total
Male
Female
2000
60,5
54,7
2005
61,1
68,3
Unemployment rate
(% of labour force)
15+
15-24
Total
Male
Female
2000
6,9
5,6
8,5
16,7
2005
8,4
7,6
9,5
21,5
7,5
6,7
8,5
18,8
Public
health Exp
% of THE*
Out-ofpocket
payments
% of THE
EU-SILC
GDP per
capita**
Eurostat
GDP
growth
rate *
Eurostat
Eurostat
Unmet
need for
health care
% of pop
1,3
114,7
62,0
68,7
55,3
27,5
34,4
2008f
2007
2007
Female
Male
Female
1995
73,5
80,4
14,8
19,3
63,3
66,4
5,9
1995
8,2
78,5
n.a.
-
-
2000
74,6
81,0
15,6
19,7
65,7
69,1
4,8
2000
8,6
71,8
23,9
2005
0,8
76,6
82,3
17,0
20,6
62.8b
2006
s: Eurostat estimate; b: break in series; d:change in methodology
62.8b
3,1
10,4
71.4**
20.9d
2006
2006
0,5
Eurostat
Male
WHO - OECD
Infant
rate
at birth
(2007
instead of
Male
Female
2006)
Total
health exp
%GDP
Life expectancy
at birth
Life expectancy
at 65
EPC-AWG
(2008)
Old age
dependency
ratio
Eurostat
1995
27,4
43,1
23,6
13,0
8,8
2,7
8,8
2004
25,8
25,4
10,4
6,2
0,9
2000
26,5
44,1
24,2
11,8
8,8
1,8
9,3
2010
26,1
-0,3
0,0
0,2
0,0
2006
30,1
47,0
25,7
11,9
7,1
2,0
6,4
2030
37,6
4,5
4,3
0,9
0,4
2050
43,9
6,3
5,1
1,4
0,9
Eurostat
Total
Old age
expenand
diture* (%
survivors
of GDP)
Sickness
and
health
care
Unemployment
Family
and
children
Housing
exclusion
Total social
expend.
Public
pensions
Health
care
Long-term
care
Poverty
risk gap
SILC
2007
Total
Children
0-17
Total
Male
15
14
17
Female
16
Total - fixed 2005
threshold
65+
S80/S20
21
22
15
17
3,9
-
-
2005
2006
15
14
-
20
14
-
2007
14
65+
Total
13
2
23
21
18
19
18
-
13
25
17
Total
Male
Female
Total
Male
Female
Anchored
at-risk of poverty
18-64
18-64
Children
Total
Children
0-17
Income
inequalities
Total
Male
Female
2001
12,9
13,8
11,5
16,2
2000
3,2
2,9
3,5
2000
13,6
15
12,3
2004
13,2
13,7
11,3
16
2004
4,1
3,7
4,7
2004
11,9 (b)
8,3 (b)
15,6 (b)
2007
12
12,3
10,6
13,9
2007
3,8
3,3
4,3
2007
12,3
13,9
10,7
SILC 2007
Total
Male
Female
SILC 2007
Total
Male
Female
0,74
0,76
0,73
0,44
0,46
0,45
Net
Total
3
Total
Type of Occup. &
Statutory
statutory voluntary
pensions
scheme* pensions
Assumptions
Coverage rate (%)
Type of
suppl.
scheme**
Statutory
pensions
Contribution rates
Occupational
Occupational and
voluntary pensions
Statutory
pensions
(or Social
Security)
Estimate of
current (2002)
Assumption
55
16,3
NA
4,25
5
-1
DB
5
DC
100
13
БЪЛГАРИЯ
8.
СИТУАЦИЯ И КЛЮЧОВИ ТЕНДЕНЦИИ
Ръстът на БВП е достигнал 6,3 % през 2006 г. и 6,2 % през 2007 г. Той ще се свие
вследствие на глобалната финансова криза. Инфлацията за 2007 г. е висока — 7,6 %, и
се очаква да нарасне още през 2008 г. Равнището на заетостта (за хората от 15 до 64 г.)
се е увеличило от 58,6 % (2006 г.) на 61,7 % (2007 г.), но остава сред десетте най-ниски
стойности в ЕС27. Заетостта сред жените и мъжете е нараснала съответно от 54,6 % и
62,8 % (2006 г.) на 57,6 % и 66 % (2007 г.). Равнището на безработицата е спаднало от 9
% през 2006 г. до рекордно ниско равнище от 6,9 % през 2007 г., като безработицата
сред жените е намаляла от 9,3 % на 7,3 %, а тази сред мъжете ― от 8,6 % на 6,5 %. Тя
ще се увеличи отново през 2009 г. като последица от спада в производството.
Дългосрочната безработица е 4,1 % през 2007 г. (5 % през 2006 г.), но остава сред петте
най-високи стойности в ЕС. На фона на високите икономически резултати, процентът
за риск от бедност след социалните плащания (общ) е 14 % през 2006 г. в сравнение с
15 % през 2004 г. Жените са изложени на по-голям риск от бедност (16 %) в сравнение
с мъжете (12 %). Прагът на бедността в България през 2006 г. (на годишна база) е 1 999
BGN (1 022 EUR). През периода 2006―2007 г. прирастът на населението остава
отрицателен, допринасяйки с това за една от най-неблагоприятните демографски
ситуации в ЕС. В условията на икономически растеж делът от БВП на всички разходи
за социална закрила спада от 16 % (2005 г.) на 15 % (2006 г.). За периода 2005―2006 г.
социалната пенсия за старост съставлява 47,6 % от всички социални разходи, докато
социалните разходи при заболяване и за здравеопазване са спаднали от 29 % на 26 %.
През същия период социалните вноски на работодателите като дял от всички приходи
на социалната закрила са спаднали значително от 42,4 % (2005 г.) до 38,3 % (2006 г.),
което се компенсира с увеличение от 18,3 % (2005 г.) на 19,7 % (2006 г.) на социалните
вноски, плащани от осигуряваните лица, и с увеличение от 36,1 % (2005 г.) на 39,5 %
(2006 г.) в дела на покриваните от правителството вноски за социална закрила.
9.
КОМПЛЕКСЕН СТРАТЕГИЧЕСКИ ПОДХОД
Докладът очертава ясна стратегия и изтъква положителната роля на Отворения метод
на координация (ОМК) при разработването на политиката, както и мобилизиращия
ефект от поставянето на количествени цели. В него се дава балансирана и критична
оценка на постиженията. Новият комплексен подход насочва мерките и ресурсите към
ясно определени целеви групи: роми, хора с увреждания, деца, възрастни хора,
семейства с един родител, неактивни лица, хора с ниска степен на образование и найотдалечените от пазара на труда. Дългосрочните приоритети в областта на социалното
приобщаване са: а) равноправно участие на рисковите групи на пазара на труда; б)
равен достъп до услуги с цел превенция на социалното изключване; в) социално
приобщаване на най-уязвимите етнически групи; г) намаляване на бедността сред
хората извън трудоспособна възраст. В областта на пенсиите приоритетът е да се
повиши жизненото равнище на пенсионерите. Подобряване на достъпа, качеството и
ефикасността на услугите, както и усилия за деинституционализация на дългосрочната
грижа и подкрепа на семействата, грижещи се за зависими членове, са основните
приоритети на здравеопазването и дългосрочната грижа. Съфинансираните от ЕСФ
мерки са приведени като пример на координация на стратегията за социална закрила и
приобщаване със структурните фондове. Целите на доклада не са свързани обаче с
14
изпълнението на оперативната програма, която предлага значителни ресурси за
социално приобщаване.
10.
СОЦИАЛНО ПРИОБЩАВАНЕ
3.1.
Ключови тенденции
16 % от жените (17 % през 2004 г.) живеят с разполагаем доход под прага на риска от
бедност. За жените на 65+ г. процентът на изправените пред риск от бедност е бил 24 %
(2006 г.) в сравнение с 9 % за мъжете на 65+ г. през същата година. Друга група, която в
голяма степен е изложена на риск от бедност, са децата на възраст 0-17 г., чийто дял от
16 % е много по-висок от средния процент за цялото население. Докладът изтъква, че
без социални трансфери делът на изправените пред риск от бедност би бил 40,5 %.
Вследствие на напредъка на пазара на труда бедността сред работещите възлиза на 6 %
спрямо 8 % за ЕС. Процентът на хората в безработни семейства (общо) бележи малък
спад — от 11,6 % (2006 г.) на 10,2 % (2007 г.), но все още е над средните стойности за
ЕС, особено при децата. При 12,8 % от децата, живеещи в безработни семейства през
2007 г. (9,4 % за ЕС), България е в групата страни, в които детската бедност е над
средната за ЕС и децата са изложени на значително по-висок риск от живот в бедност,
отколкото населението като цяло. През 2007 г. половината от децата на възраст 0-17
години и живеещи в безработни семейства са живеели в типично домакинство —
„двама родители и деца“. Процентът на напусналите преждевременно училище (общо)
е спаднал от 18 % през 2006 г. на 16,6 % през 2007 г., спрямо 14,8 % за ЕС (2007 г.).
Въпреки това по-добрите икономически възможности не са довели до значително
намаляване на бедността и до по-добра интеграция за всички в училищата.
3.2.
Напредък по приоритетите, поставени в Националния доклад по
стратегиите
за
периода
2006―2008
г.
(NAPIncls),
и
по
предизвикателствата, посочени в Съвместния доклад за 2007 г.
През 2006 г. правителството е поставило дванайсет количествено измерими цели за
2008 г., образуващи комплексен подход:
Заетост: целите са постигнати, като равнището на заетост е надхвърлило целта с 1,1
процентни пункта, докато безработицата е паднала до 6,9 % през 2007 г. при цел от 9 %
за 2008 г. Социално приобщаване и образование: целта е била да се намали наполовина
броят на децата на възраст за задължително училищно образование, преждевременно
отпаднали от системата, от 20 % през 2006 г., но резултатите през 2007 г. отбелязват
нарастване. Не е възможно обаче да се направи пълна оценка на напредъка, постигнат
при увеличаване броя на лицата от уязвимите групи в професионалното обучение,
който е трябвало да се увеличи с 20 %, въпреки многобройните инициативи,
предприети в тази област. Макар в доклада да се заявява, че въз основа на
административни данни много други цели са постигнати, липсата на статистически
валидирани, обобщени на национално равнище данни не позволява напредъкът да бъде
обективно оценен по отношение на: а) увеличаване с 15 % на броя на децата със
специални образователни потребности в общообразователните и професионалните
училища; б) увеличаване с 20 % на броя на лицата, получаващи социални и здравни
услуги в общността; в) увеличаване с 10 % на броя на ромските ученици, изведени от
сегрегирани училища; г) намаляване с 10 % на броя на лицата в специализирани
институции.
15
Комплексна цел: Изглежда се върви към постигане на целта за увеличение с поне 15 %
на общия доход на домакинствата, тъй като правителството съобщава за ръст от 10,6 %
в дохода на домакинствата през 2007 г. в сравнение с 2001 г. По отношение на втората
комплексна цел за 2006 г. правителството съобщава за ръст от 9,9 % в реалното
нарастване на доходите от пенсии през последните две години при цел от 5 % годишно.
Минималната заплата през 2008 нараства до 220 BGN (112 EUR). Освен това през
периода 2006―2008 г. правителството е продължило своята политика за намаляване на
процента на вноските за социално осигуряване (включително за пенсионни осигуровки)
и е въвело плосък данък общ доход от 10 %.
Вероятно тези мерки няма да окажат въздействие върху домакинствата с ниски доходи
и за намаляване на бедността. Тъй като мерките са били въведени неотдавна, бъдещата
оценка на тяхното въздействие ще покаже дали ще имат принос за намаляване на
бедността. Децата и жените, както и хората над 65 г., остават силно застрашени от
бедност дори при икономически условия, които като цяло генерират повече и по-добри
възможности.
Що се отнася до предизвикателството от 2007 г. да се подобри качеството на грижата в
институциите, напредък е постигнат и са приети нови стратегически документи
(Национална стратегия за детето). За да се постигне по-голям напредък в тази област
обаче трябва да се работи за преодоляване на разпокъсването на компетенциите15
между контролните задачи на централните органи и управленските отговорностите на
местните власти по отношение институциите за хора с увреждания, слабото
взаимодействие между системата на здравеопазването и тази за социално приобщаване
и закрила и образователната система, както и разпространението на дейности на
проектни начала със слаба политическа и институционална координация.
3.3.
Ключови предизвикателства и приоритети
Новата стратегия има четири цели:
– ограничаване на предаването на бедността и социалното изключване между
поколенията с акцент върху детската бедност (цел А);
– активно приобщаване на най-отдалечените от пазара на труда (цел Б);
– равни възможности за най-уязвимите групи (цел В);
– по-добро управление на политиката по социално приобщаване (цел Г).
Новите цели поставят по-силен акцент върху намаляването на бедността и върху
отделни уязвими групи, като тяхната формулировка отговаря на основните
предизвикателства. Въпреки че въпросът за повишаване на качеството на
предоставяните институционални грижи и грижите в общността, посочен като
предизвикателство в Съвместния доклад за 2007 г., е включен в политически цели А и
Б, ще бъде целесъобразно за него да се създаде отделна политическа цел в светлината
на неблагоприятните развития и слабостите през 2007 г. по отношение на
институционалните грижи за деца с увреждания. В доклада са добавени много нови
15
Законът за социално подпомагане и правилникът за прилагането му подчиняват изпълнението на
препоръките за осигуряване на качеството на централните контролни органи (Агенцията за
социално подпомагане и Държавната агенция за закрила на детето) за затваряне на институции и
социални служби на решение на общинския собственик на специализираната институция.
16
мерки, без обаче да се очертават приоритетите, да се прави критична оценка на
институционалната им изпълнимост и трудностите при тяхното изпълнение.
Държавният бюджет и съфинансираната от ЕСФ оперативна програма ще бъдат
основните източници на финансиране, но липсва разпределение на средствата по
цел/група мерки, което да покаже тяхната финансова значимост и уместност.
3.4.
Политически мерки
За всяка от посочените по-горе цели са планирани мерки за периода 2008―2010 г.:
Цел А:
Тази цел ще бъде преследвана в съответствие с Националната стратегия за детето
2008―2018 г. и включва 6 основни направления: 1) създаване на подходяща семейна
среда, включително приемна грижа; 2) достъп до качествена предучилищна подготовка;
3) достъп до качествено здравеопазване; 4) деинституционализация; 5) защита на
децата от злоупотреба и насилие; 6) подобряване на институционалния капацитет за
закрила на детето.
Предприети са конкретни мерки и са планирани нови в рамките на общия ангажимент
на правителството за деинституционализация и за подобряване на качеството на
социалните услуги за деца с увреждания в институциите и в общността. Въпреки че
законодателството разрешава настаняването на деца с вродени увреждания в
институция веднага след раждането им, Семейният кодекс е изменен, за да се улесни
тяхното осиновяване.
Цел Б:
Тази цел е насочена към млади хора в уязвимо положение, лица на социално
подпомагане в трудоспособна възраст, лица с ниско или неактуално образование и
квалификация, неграмотни лица и неактивни и обезкуражени лица. Мерките за
включване в пазара на труда са част от Националния план за действие по заетостта и
включват субсидии за разходите за труд на работодателите, програми за публична
заетост, програми за образование и професионално обучение и курсове за
ограмотяване.
Правителството разбира, че някои социални групи са изключени от подобрените
икономически възможности. При определянето на някои показатели обаче (брой но
лицата на социално подпомагане) не си отчита тяхното потенциално неблагоприятно
въздействие върху домакинствата с ниски доходи по отношение на намаляване на
бедността. В период на икономическа стагнация и нарастваща безработица
увеличаването на изискванията за достъп до едно вече ниско равнище на минимален
гарантиран доход (под линията на бедността) ще работи против политическата цел за
социално приобщаване.
Цел В:
Някои от мерките са част от Националния план за действие „Десетилетие на ромското
включване“. Допълнително внимание ще бъде отделено на ефективното прилагане на
антидискриминационното законодателство, развитието на интегрирани услуги и
ускоряването на десегрегацията в образованието и в други области. Националната
стратегия за осигуряване на равни възможности на хората с увреждания 2008-2015 г.
ще бъде изпълнена чрез контрол на достъпната среда, насърчаване на социалното
предприемачество сред хората с увреждания, увеличение на средствата за социалните
17
услуги за хората с увреждания, по-добро отразяване на проблемите на хората с
увреждания в медиите, създаване на защитени работни места и други мерки. В доклада
се говори също за въвеждане на отпуск за бащинство и подготвяне на методика за
откриване на разлики в заплащането на труда на жените и мъжете и за други мерки.
Цел Г:
Основната дейност тук е разработването на дългосрочна стратегия за социално
приобщаване с акцент върху бедността. Тя ще се занимае с дългосрочните
предизвикателства, докато тригодишната Национална програма за действие (НПД) за
социално включване по отворения метод за координация (ОМК) е насочена към
справяне с възникващите краткосрочни и средносрочни предизвикателства. Има
планове за нов консултативен орган на високо равнище по въпросите на социалното
приобщаване, състоящ се главно от служители на ръководни постове в държавната
администрация. Организациите на гражданското общество ще участват в друг
консултативен орган заедно с представители на централните, регионалните и местните
власти.
Докладът прави важни крачки напред в областта на управлението на социалното
приобщаване. Широкият обхват на целите и позоваването на съществуващи, но все още
неподложени на оценка стратегии подчертава необходимостта от по-добри връзки
между общите политически формулировки и разработването на конкретни инструменти
за прилагането им. Използването на количествен анализ, особено в области като
приобщаване на ромите и политика за хората с увреждания, може да бъде от голяма
полза за създаване на мотивирана с доказателства политика.
Правителството е поставило следните цели за 2010 г. (базова година: 2007 г.), които са
взаимосвързани по различните сектори и могат да се представят както следва:
Риск от бедност: не повече от 15 %; намаление на риска от бедност при децата: 15 %;
намаление с 10 процентни пункта на риска от бедност при домакинствата с три деца;
нарастване с 20 % на средния общ доход на домакинствата.
15 % рано отпадащи от училище; 100 % нетен коефициент на записване в началното и
предучилищното образование; двойно увеличение на броя на децата със специални
образователни потребности в общообразователни и професионални училища; 30 %
увеличение на броя на ромските ученици, изведени от сегрегирани училища.
15 % намаление на броя на децата, ползващи социални услуги в специализирани
институции; двойно увеличение на броя на децата в риск, настанени в приемни
семейства; 50 % увеличение на броя на предлаганите социални услуги в общността;
66,5 % равнище на заетост за възрастова група 15-64 г., 60 % за жените, 27 % за хората
на възраст 15-24 г.; 12 % равнище на младежка безработица; 3,5 % равнище на
продължителна безработица; намаление с 2 процентни пункта на дела на хората с
увреждания от общия брой на безработните; не повече от 10,5 % деца, живеещи в
домакинства на безработни; дял на хората, живеещи в семейства на безработни: 8 %; с
20 % по-малко лица, зависими от социално подпомагане; дял на социалните разходи от
БВП: 17 %.
3.5.
Управление
Подготовката на настоящата стратегия бележи значително подобрение на
консултационния процес. Правителството е инициирало консултация в интернет по
18
проекта за стратегия, предоставяйки възможност на обществеността да реагира.
Стратегията за 2008―2010 г. включва анализ на управлението на политиката по
социално приобщаване и набелязва план за действие, включващ укрепване на
професионалния капацитет на хората, участващи във формирането и прилагането на
политиките за социално приобщаване на централно и местно равнище, създаването на
национален консултативен орган по въпросите на социалното приобщаване и
подобряване на системата от индикатори за мониторинг на напредъка. Има все пак още
потенциал за подобен анализ на останалите направления и за по-добра координация на
политиката. Стратегията също така споменава изоставянето на деца и насилието срещу
деца, но не са набелязани конкретни мерки за подобряване на взаимодействието между
болничните заведения и социалните служби в помощ на родителите на деца с
увреждания. Окуражителен е фактът, че правителството е формулирало количествени
цели, но е необходима по-добра координация между различните национални
политически стратегии. Стратегията за учене през целия живот, приета през октомври
2008 г., поставя като цел процентът на рано отпадащите от училище през 2013 г. да
бъде сведен на 12 %, докато ЕСФ има за цел да намали техния дял до 13 % през същата
година.
11.
ПЕНСИИ
Пенсионната система включва задължително държавно осигуряване ― задължително
финансирана схема с определени вноски, при която вноските се събират и
капитализират в индивидуални сметки, и доброволно пенсионно осигуряване.
Пенсионните вноски се изчисляват на базата на „осигурителен доход“, който се
определя от извършваните основни икономически дейности. Докато минималната
заплата за 2008 г. е била 220 BGN (112 EUR), минималният осигурителен доход е
бил 240 BGN (122 EUR). Таванът на осигурителния доход е бил 1 400 BGN (716 EUR)
през 2006/07 г. и 2 000 BGN (1 022 EUR) през 2008 г. В някои случаи работодателите
изплащат вноски за социално осигуряване върху минималния осигурителен доход, а не
върху реалните заплати.
През 2006 г. общата пенсионна вноска е била намалена с 3 %, а през 2007 г. ― с 6 %,
което е довело до 6-процентно намаление на пенсионната вноска за задължителното
пенсионно осигуряване (ЗПО), последвано от допълнително намаление от 2 % през
2007 г. Като резултат в края на 2007 г. пенсионната вноска за задължително
осигуряване е възлизала на 22 % (32 % през 2000 г.). Докато през 2005 г.
съотношението между вноските на работодателя и работника е било 70:30, то е
изменено на 60:40 през 2008, отразявайки изместването на осигурителната тежест.
Понастоящем пенсионната възраст е 63 години за мъжете и 59,5 години за жените, като
последната трябва да се увеличи на 60 години през 2009 г.
4.1.
Ключови тенденции
През 2007 г. около 2,23 милиона души (29 % от общото население) са се осигурявали по
държавната пенсионна система, 2,8 милиона души (37 % от общото население) са се
осигурявали по схемата за допълнително задължително осигуряване и 592 805 (7,7 % от
общото население) ― по професионални схеми. Схемата за допълнително пенсионно
осигуряване включва два вида пенсионни фондове: универсални и професионални.
Първите ще започнат да изплащат пенсии през 2020 г., а вторите през 2011 г. През 2008
г. вноската за допълнителното осигуряване беше увеличена от 4 % на 5 % (3 % през
2006 г.), като тя се поделя между работодателя (60 %) и работника (40 %). Самонаетите
лица плащат 100 % от нея.
19
Основната държавна пенсия се нарича „пенсия за осигурителен стаж и възраст“. Към
края на 2007 г. средната месечна пенсия е била 177 BGN (91 EUR), а минималната ―
102,85 BGN (52,5 EUR). Приблизително 30 % от пенсионерите получават пенсии под
120 BGN, докато 54,5 % получават 160 BGN, което отразява значителните разлики в
системата за държавно пенсионно осигуряване, дължащи се на разликите между
продължителността на трудовия стаж и миналия осигурителен доход като база за
пенсионните вноски.
Характерна черта на схемата за държавно пенсионно осигуряване е неравенството
между различните възрастови групи: хората на възраст 80+ години (14 % от общия
брой) са получавали средно лични пенсии от 139 BGN (в края 2007 г.), хората на 70-79
години са получавали с 15 % повече, а хората на 60-69 години ― с 24 % повече. Това
свързано с възрастта неравенство се дължи на методиката за определяне на размерите
на пенсиите, въведена след влизането в сила на разпоредбите за социално осигуряване
през 2000 г., и на факта, че по-възрастните пенсионери са били осигурявани на базата
на по-нисък доход в сравнение с пенсиониралите се след 2000 г.
Държавните разходи за пенсии през 2007 г. са се увеличили с 11 % в сравнение с 2006 г.
Като дял от БВП държавните пенсии са възлизали на 8,27 % през 2007 г. (национални
данни), като този процент се очаква да спадне до 7,11 % през 2027 г., но отново да
нарасне до 14,6 % през 2050 г. Сред ключовите тенденции за периода 2007―2008 г. са
и намалението на корпоративния подоходен данък от 15 % на 10 % и въвеждането на
плоска ставка за данък общ доход от 10 % от 1 януари 2008 г.
4.2.
Ключови предизвикателства и приоритети
Дългосрочната финансова стабилност е ключово предизвикателство, тъй като се очаква
държавната пенсионна системата да бъде в дефицит през следващите 42 години.
Поради това през 2008 г. е приет закон, с който се учредява демографски резервен
фонд. Той ще натрупва резерви в течение на десет години от 90 % от всички приходи от
приватизация и 25 % от евентуалния бюджетен излишък. Фондът може да се използва
само за да поддържа баланса на държавната пенсионна система и неговата бъдеща
инвестиционна политика трябва да бъде внимателно подбрана с оглед на настоящата
финансова криза.
Адекватността на пенсиите продължава да бъде предизвикателство. Въпреки
увеличенията на пенсиите обществото продължава да възприема пенсиите като
прекалено ниски. Публичното доверие в пенсионната система може да се засили, ако се
подобри адекватността на пенсиите, което на свой ред ще насърчи хората да се
въздържат от дейности в сивата икономика, която не прави социалноосигурителни
вноски, и да се включат към фондовете за доброволно пенсионно осигуряване. За да се
отговори на това предизвикателство, през 2007 г. беше въведена реформа, според която
държавните пенсии, отпуснати до края на предшестващата година, се индексират на
следващата година през месец юли, за да се осигури увеличение, равно на 50 % от
увеличението в индекса на потребителските цени и 50 % от ръста на средния
осигурителен доход (брутна заплата). За 2006 г. брутният коефициент на заместване на
дохода е бил 60 % при значителна разлика между половете: 62 % за мъжете и 58 % за
жените16. Очакваната степен на теоретичния коефициент на заместване на дохода за
държавната пенсионна система ще се намали значително вследствие на прехвърлянето
16
Българско национално проучване на бюджета на домакинствата (2006 г.), данни за доходите за
2006 г.
20
на част от публичните пенсионни вноски към допълнителното пенсионно осигуряване
(втори и трети стълб), където коефициентът на заместване на дохода постепенно ще
нарасне. Общо взето се очаква ръст на нетния теоретичен коефициент на заместване на
дохода с 15 процентни пункта между 2006 г. и 2046 г. Дългосрочното
предизвикателство за задължителните пенсионни стълбове ще бъде как да се реши
проблемът с бедността при по-възрастните хора и как да се осигурят достойни условия
на живот за тези хора, чийто дял от общото население нараства. Коефициентът на
зависимост на възрастните хора през 2010 г. ще достигне 25,3 и ще се увеличи до 36,3
през 2030 г. и до 43,6 през 2040 г.17
За да се подобри адекватността и финансовата устойчивост, са необходими повече
постъпления от социалното осигуряване. Премахването на тавана на осигурителния
доход може да осигури допълнителни средства от групите с по-високи доходи.
Ограничаването на злоупотребите с плащане на вноски върху минималната работна
заплата в частния сектор също ще увеличи постъпленията от социалните осигуровки.
През 2006 г. например реалният годишен ръст на средната заплата е бил 2,11 %, докато
ръстът на осигурителния доход е бил само 0,34 %. Ето защо политиката за намаляване
на ставките за социално осигуряване трябва да бъде преразгледана предвид изкуствено
занижените равнища на минималния осигурителен доход, на който се базират ставките.
Друго ключово предизвикателство е включването в системата на социалното
осигуряване на около 350 000 души, които не плащат вноски за социално осигуряване.
4.3.
Повече хора на работа, които работят по-дълго време
Равнището на заетост за по-възрастните работници (55-64) е било 39,6 % през 2006 г. и
се повишило на 42,6 % през 2007 г. (средни стойности за ЕС: 43,5 % и 44,7 %).
Средната пенсионна възраст през 2006 г. е била 67,7 години. Въпреки това средната
възраст на пенсиониралите се през същата година (нови пенсионери) е била само 54,9
години. Това следва от преходните разпоредби, оставащи все още в сила при ранно
пенсиониране съгласно кодекса за социално осигуряване от 2000 г. За да се насърчи подългият трудов живот, всяка допълнителна година трудов стаж след навършване на 37
години действителен осигурителен стаж за мъжете и 34 години за жените ще се брои за
3 % (преди това 1 %) в пенсионната формула. От 2009 г. всяка допълнителна година
трудов стаж над пенсионна възраст ще се брои за 5 години действителен осигурителен
стаж. Ръстът на равнището на дългосрочна безработица (65 % през 2005 г. и 68 % през
2007 г.) за хора на възраст 50+ г. е особено голямо предизвикателство при осигуряване
на адекватност на пенсиите за тази група. Безработните над 50 г. се включват в
субсидирани програми за обучение и заетост, за да се повиши тяхната пригодност за
заетост. ЕСФ ще подпомогне специална програма за активни мерки на пазара на труда,
насочени към още 18 000 безработни на възраст над 50 г.
4.4.
Частни схеми за пенсионно осигуряване
Частните схеми за пенсионно осигуряване се основават на доброволни вноски в частни
пенсионни фондове. Правото на пенсиониране започва на същата пенсионна възраст,
както при държавната пенсионна система. Процентите на вноските се определят в
индивидуалните договори. Хората имат право да сменят фондовете срещу заплащане на
такса и да получат еднократна сума или пенсия на определена възраст. Частните
пенсионни фондове са под надзора на Националната комисия за финансов надзор
(НКФН). Само 42 % от всички частно осигурени лица са жени и придобитите от тях
17
Сценарий за конвергенция на Евростат (2008).
21
права са по-малко от тези на мъжете. Според НКФН общата рентабилност на частните
пенсионни фондове е спаднала през 2008 г. Подробен анализ на тяхната инвестиционна
политика показва, че от 2006 г. до 2007 г. те са намалили своя дял в държавни
облигации и банкови депозити, но са придобили по-рискови активи като корпоративни
облигации, акции и дружествени дялове.
4.5.
Гарантиран минимален доход за по-възрастните
Помощта за гарантиране на минимален доход за възрастните хора съществува под
формата на „социална пенсия за старост“. Докато „личната пенсия за осигурителен
стаж и възраст“ се определя всяка година в съответствие със закона за държавния
бюджет за социална сигурност, „социалната пенсия за старост“ се определя от
Министерския съвет. От 1 октомври 2007 г. тя е била 76,23 BGN (39 EUR) на месец или
42 % от минималната месечна заплата за 2007 г. (180 BGN). В края на 2007 г. 24,5 % от
всички пенсионери получават различни видове минимални пенсии.
4.6.
Информация и прозрачност
Всички вносители в пенсионните фондове получават индивидуален годишен отчет за
придобитите от тях права по лична сметка с данни за финансовите печалби и остатъка;
те могат също да поискат годишен финансов доклад на своя фонд и информация за
инвестиционната политика на фонда. Те имат освен това право да подадат жалба до
НКФН или да се обадят на нейния телефон за връзка с граждани. Въпреки тези
законови изисквания е необходимо да се повиши осведомеността за значението на
социалното осигуряване, по-специално сред по-младите поколения.
12.
ЗДРАВЕОПАЗВАНЕ И ДЪЛГОСРОЧНА ГРИЖА
12.1.
Здравеопазване
Системата на здравеопазването набира средства от задължителни вноски в
Националната здравноосигурителна каса (НЗОК), централно финансиране от
правителството, доброволно здравно осигуряване в частни здравноосигурителни
фондове и допълнителни такси от пациентите. Общопрактикуващите лекари (ОПЛ)
получават заплащане според броя на пациентите съгласно колективен рамков договор с
НЗОК. Заведенията за специализирана болнична помощ (публични и частни болници
или колективни практики) получават заплащане от НЗОК за конкретни медицински
услуги (клинични пътеки) и от държавния бюджет за някои определени видове
медицински услуги.
Здравен статус и описание на системата
Очакваната продължителност на живота за 2006 г. е била 72,7 години (76,3 за жените и
69,2 за мъжете) — спрямо поставената цел от ЕС тя изостава, а след 2004 г. бележи
слабо нарастване. От 1986 г. до 2006 г. средната продължителност на живота се е
увеличила само с една (1,2) година. Детската смъртност е била 9,2 през 2006 г. (11,6
през 2004 г.), но остава втората най-висока в ЕС. Водещите причини за смъртността са
сърдечно-съдовите заболявания (65,8 %), ракът (15,9 %) и болестите на дихателната
система (4 %). Според националните данни средната продължителност на живота без
увреждания е била 52,5 години за мъжете и 66,8 години ― за жените през 2002 г. В
доклада се подчертава общата отрицателна тенденция относно здравето на учениците.
Макар в доклада да не са представени комплексни статистически валидирани данни,
правителството подчертава лошия здравен статус (по-малка очаквана продължителност
22
на живота и заразни заболявания) на ромското население. Според доклада хората с
медицински установена степен на увреждане са 260 000, от които само 13 % получават
доход от трудова дейност. Хората с увреждания са изправени пред проблеми с
инфраструктурата при достъпа си до лечебни заведения, както и пред ограничената
възможност да представят експертни решения във връзка с уврежданията.
Достъп
Правителството е разработило Национална стратегия за здравеопазване в усилията си
да осигури финансова устойчивост и ефикасност и ефективност на достъпни и
висококачествени здравни услуги за периода 2008―2013 г. Здравното осигуряване
покрива главно първичните и болничните здравни услуги. Около 5 128 лекари,
предоставящи първични здравни услуги (общопрактикуващи лекари, ОПЛ) имат
договор с Националната здравноосигурителна каса. Съществуват значителни
териториални различия: 17,8 % от практиките за първична извънболнична медицинска
помощ (ПИМП) в по-слабо развитите райони са незаети. Болнична помощ предлагат
328 болници, от които 145 многопрофилни, 137 специализирани и 46 диспансера. 77 %
от тези заведения са публични (държавна и общинска собственост). Достъпът на
пациентите до специализирани медицински услуги се дава с направление от техния
ОПЛ на базата на ограничен брой талони, предоставени от НЗОК, което ограничава
достъпа до специализирана медицинска помощ. През 2007 г. броят на болничните легла
се е увеличил с 1 608, от които 68 % са били в частни болници. През 2007 г. общата
осигуреност с болнични легла на 10 000 души е била 59,5, но осигуреността с легла за
долекуване и продължително лечение е била 8,16 на 10 000 души през същата година. В
доклада се подчертават постоянните проблеми с достъпа до спешната медицинска
помощ.
Качество
Качеството на здравните услуги е различно в отделните райони на страната и се нуждае
от значителни подобрения в неградските зони. Освен съществуващата система за
акредитация на лечебните заведения независимо от Министерството на
здравеопазването ще бъде създадена система за медицински одити и мониторинг,
извършвани от изпълнителна агенция, чиято задача е да разработи единни критерии за
оценка на ефективността и ефикасността на медицинските услуги.
Устойчивост
Общите разходи за здравеопазване като дял от БВП са били 7,7 % през 2005 г. Общите
публични разходи за здравеопазване са били 4,2 % от БВП през 2007 г. Разходите за
здравеопазване на човек през 2006 г. са били 132 EUR (национални данни). Наскоро
вноската за здравно осигуряване е увеличена от 6 % на 8 %. Допълнителните плащания
за здравни услуги (официални и неофициални) са били от 20 % до 40 % от публичните
разходи за здравеопазване през 2006 г. и играят все по-голяма роля в здравната система,
която страда от недостатъчно финансиране. При тези условия значителна част от
изплатените здравноосигурителни вноски се задържа като резерва извън
финансирането на здравната система, за която се събират. Делът на финансираните от
НЗОК общи разходи за здравеопазване се е повишил до 66 % през 2007 г., което говори
за постепенно нарастване на финансирането на здравеопазването от
здравноосигурителни вноски. Държавният бюджет финансира регионалните инспекции
за опазване и контрол на общественото здраве (РИОКОЗ), 12 психиатрични болници,
32 дома за дългосрочни грижи за деца, 28 центъра за спешна медицинска помощ, 63
центъра за хемодиализно лечение и 4 регионални центъра по трансфузионна
23
хематология. Той финансира също ваксинациите, скъпоструващите медикаменти,
профилактиката и промоцията на здравето на национално равнище, медицински грижи
за здравно неосигурени бременни жени, както и капиталовите разходи за строителство
и закупуване на апаратура за болниците държавна собственост.
Броят на хората без здравно осигуряване се оценява на 1 милион. Здравната система
продължава да страда от недостатъчно финансиране с оглед на нуждите от капиталови
разходи за строителство и обновяване на медицинската апаратура. Същевременно
здравната система остава нереформирана с прекалено голям болничен капацитет.
Липсата на механизми за ефективен мониторинг и контрол на разходите подчертава
нуждата от напредък по прилагането на ефективна компютърна система както за
амбулаторното лечение, така и за хоспитализацията, с цел да се увеличи прозрачността
и отчетността на разходите за здравеопазване. Усъвършенстваното медицинско и
непрекъснато професионално обучение на общопрактикуващите лекари ще допринесе
за намаляване на ненужното насочване на пациентите към специализирани здравномедицински услуги. По отношение на човешките ресурси съотношението е36,5/10 000
души (медицина) и 8,4/10 000 души (дентална медицина) през 2007 г. Съществува
недостиг на лекари в анестезиологията, спешната медицина, детските болести,
нефрологията, гинекологията, рентгенологията и психиатрията. Само 1,7 % от
общопрактикуващите лекари са със специалност „обща медицина“. Намаляването на
броя на медицинските сестри буди голяма загриженост, като съотношението
лекари/медицински сестри е паднало до 1/1,2 през 2007 г., което представлява рекордно
ниска стойност за ЕС.
Според доклада подобряването на финансовата устойчивост трябва да включва повисока събираемост на здравноосигурителните вноски, по-висок размер на вноските,
увеличаване на публичните средства за здравеопазване, методика за остойностяване на
медицинските услуги, по-добро взаимодействие между НЗОК и общопрактикуващите
лекари (национален рамков договор), ново задължително допълнително здравно
осигуряване и данъчни облекчения, насърчаващи включването в доброволното здравно
осигуряване. Въпреки че така предложените мерки трябва да подобрят общата
устойчивост и достъпност на здравните услуги, липсват конкретни механизми за
ограничаване на свързаното с дохода неравенство в достъпа до здравното осигуряване
извън пакета услуги, предлаган от НЗОК.
В условията на спадаща рентабилност на застрахователния сектор, НЗОК трябва да
остане солиден централен стълб на здравната система, а въвеждането на задължително
допълнително здравно осигуряване трябва да бъде преосмислено.
Дългосрочна грижа
Описание на системата
Официалната дългосрочна грижа се предлага главно в специализирани институции,
собственост на съответните министерства (в случая с услугите за деца на възраст от 0
до 3 години) или на общините (в случая с грижата за стари хора или за възрастни с
увреждания) и в предлагани в общността социални услуги (дневни центрове, защитени
жилища, центрове за социална рехабилитация). Тези заведения се финансират чрез
целеви субсидии от държавния бюджет за общините и такси за услугите. Други видове
институции включват заведения за физиотерапия и възстановяване от хронични
заболявания. Частните заведения за дългосрочна грижа са малобройни. Услугите,
предоставяни от „социални“ или „лични“ асистенти, са част от официално предлаганата
грижа. Неофициалната грижа се полага в семействата за задоволяване на потребностите
24
на възрастни хора и хора с увреждания. Няма проучвания, нито оценки за мащабите на
неофициалната грижа.
Достъп
За периода 2006―2007 г. са създадени 30 нови защитени жилища. Към края на 2008 г.
към вече съществуващите 21 заведения за възрастни хора ще се добавят 12 нови дневни
центъра. Европейският социален фонд е крупен източник на средства за разширяването
на услугите „социален“ и „личен“ асистент. Програмата за деинституционализация,
която е разработена на национално равнище след успешни пилотни инициативи,
включва увеличено предлагане на грижи в общността (дневни центрове, защитени
жилища и центрове за социална рехабилитация), както и намаление с 9 % на броя на
възрастните хора в институциите. Тези услуги подобряват също и общата достъпност,
която е важна цел в стратегията за дългосрочната грижа.
Качество
Централни институции за контрол извършват оценки на качеството и издават
препоръки на субектите, предоставящи дългосрочна грижа. Местните власти имат
обаче пълна правна и финансова власт над притежаваните от тях заведения. Те са също
работодатели на персонала, който работи в заведенията. Препоръките на контролните
органи относно качеството на грижата, включително предложения за закриване на
специализирани институции или социални услуги, не могат да бъдат изпълнени без
решение на съответния общински съвет. В предишния съвместен доклад България беше
изправена пред голямото предизвикателство да постигне общо подобрение на услугите
в общността и на качеството на институционалната грижа. През 2007―2008 г.
качеството на институционалната грижа за деца с увреждания беше проверено от
правителството в светлината на сериозни слабости в контрола на качеството и надзора
на институциите за децата, лишени от родителски грижи. Беше разработен план за
действие, някои заведения за деца с увреждания бяха закрити, а други ще бъдат
преустроени18. Създадена беше единна методика за определяне на минимално
необходимата численост на персонала в институциите за дългосрочна грижа заедно с
планове за обучение. Правителството стартира също Трети национален мониторинг на
специализираните институции за хора с увреждания, в резултат на който бяха
разработени планове за развитие на 29 институции.
Качеството на заведенията за дългосрочна грижа може да бъде повишено значително
чрез по-добър контрол, по-висока квалификация на персонала и по-добро разделение на
компетенциите между централните контролни органи и общините. Има голяма
необходимост от по-добро управление и финансиране на децентрализацията на
социалните услуги. Подобреното взаимодействие между системите за здравеопазване и
за
дългосрочна
грижа,
особено
във
връзка
с
предотвратяване
на
институционализацията, може да доведе до напредък в политиката на
деинституционализация.
Дългосрочна устойчивост
През 2005 г. разходите за дългосрочна грижа са възлизали на 0,17 % от БВП ― една от
петте най-ниски стойности в ЕС. Разработени са мерки за въвеждане на общи стандарти
за финансиране на социалните услуги, което е довело до увеличено предлагане на найчесто използваните социални услуги като дневни центрове за възрастни хора, домове за
18
http://www.mlsp.government.bg/en/index.htm
25
дългосрочна грижа за възрастни, центрове за социална интеграция, защитени жилища и
лични и социални асистенти. Няма обаче признаци за увеличение на частните
инвестиции в този сектор. Държавният бюджет остава основният източник за
финансиране на задачите, делегирани на общините, които последните съфинансират.
Има също скромни такси, плащани от потребителите на базата на разполагаемите им
средства. Частните социални услуги се заплащат от ползващите ги на договорна основа.
Въпреки наличието на регионални стратегии за предоставяне на социални услуги,
малките общини зависят от средствата от държавния бюджет за финансиране на
социалните услуги. Много от социалните услуги (лични и социални асистенти) се
предоставят от неквалифицирани лица и се използват, за да може член от семейството
да получава заплата. Малката икономическа добавена стойност и социалното
признание за тези услуги са фактори, ограничаващи тяхното развитие като реален
сектор на икономиката.
13.
БЪДЕЩИ ПРЕДИЗВИКАТЕЛСТВА
· Да се проследи какви са последиците за домакинствата с ниски доходи от условията
за достъп до минимален доход, свързани със социалното приобщаване и училищната
интеграция. За целта да се извършат проучвания на уязвимите общности, за да се
проследи и да се направи критична оценка дали политиките отговарят на реалните
потребности и да се коригират съответно програмите на ЕСФ.
· Да продължат мерките за увеличаване на постъпленията в системата на социалната
сигурност, за да се подобри адекватността на пенсиите и устойчивостта на
пенсионната система чрез премахване на злоупотребите при плащане на вноски
върху минималната работна заплата, както и да се включат високите заплати в
осигурителната база и да се насърчи по-дългият трудов живот.
· Да се усъвършенстват дългосрочните прогнози за всички сектори на социалната
сигурност, включително здравното осигуряване, за да се определят последователни
ставки на вноските и да се избегнат противоречащи си изменения на ставките в
отделните сектори, като по този начин се подобри прогнозирането на общата
социалноосигурителна тежест и съгласуваността на мерките в различните
направления на политиките (здраве, образование, социално приобщаване, пенсии и
дългосрочна грижа).
· Да се оценят последиците от въвеждане на допълнително задължително здравно
осигуряване в условията на неустойчиви финансови и осигурителни пазари и да се
подобри достъпът за всички групи доходи до здравни услуги чрез реформи,
насочени към по-добра ефективност при предоставянето и съгласуването на
първичните и вторичните здравни услуги.
· Да се направи преглед и да се засили координацията между системите за
здравеопазване и дългосрочна грижа и съответното законодателство с цел укрепване
на мониторинга на качеството и да се осигури пълното изпълнение на препоръките
на контролните органи от заведенията, предлагащи дългосрочна грижа. За целта да
се използва по-добре ЕСФ за финансиране на подходящо постоянно обучение на
персонала, работещ в дългосрочната грижа.
26
14.
ТАБЛИЦА С ПЪРВИЧНИ И КОНТЕКСТУАЛНИ ИНДИКАТОРИ
2000
5,4
27,8
2005
6,2
34,5
Employment rate
15-24
55-64
46,3
19,7
20,8
51,7
n.a.
34,7
15-64
Total
Male
Female
2000
50,4
54,7
2005
55,8
60,0
Unemployment rate
(% of labour force)
15+
15-24
Total
Male
Female
2000
16,4
16,7
16,2
33,7
2005
10,1
10,3
9,8
22,3
6,9
6,5
7,3
15,1
Public
health Exp
% of THE*
Out-ofpocket
payments
% of THE
EU-SILC
GDP per
capita**
Eurostat
GDP
growth
rate *
Eurostat
Eurostat
Unmet
need for
health care
% of pop
6,4
38,5
61,7
66,0
57,6
n.a.
42,6
2008f
2007
2007
Total
health exp
%GDP
Male
Female
Male
Female
1995
67,1
74,6
12,5
15,2
n.a.
n.a.
14,8
1995
n.a.
n.a.
n.a.
-
-
2000
68,4
75,1
12,8
15,4
n.a.
n.a.
13,3
2000
6,2
58,7
40,9
2005
n.a.
13,2
16,3
n.a.
n.a.
9,7
7,7
60,6
38,0
2006**
2006
n.a.
Eurostat
Life expectancy
at 65
WHO - OECD
Infant
at birth
rate
(2007
instead of
Male
Female
2006)
Life expectancy
at birth
69,2
76,3
2006
s: Eurostat estimate; p: provisional
EPC-AWG
(2008)
Old age
dependency
ratio
Eurostat
1995
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
2004
25,0
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
2000
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
2010
25,3
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
15,0
52,9
2006
26,0
2,2
7,4
2,5
9,1
2030
36,3
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
2050
55,4
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
Eurostat
Total
Old age
expenand
diture* (%
survivors
of GDP)
Sickness
and
health
care
Unemployment
Family
and
children
Housing
exclusion
Total social
expend.
Public
pensions
Health
care
Long-term
care
Poverty
risk gap
Income
inequalities
Anchored
at-risk of poverty
Total - fixed 2005
threshold
SILC
2007
Total
Children
0-17
18-64
65+
Total
Children
0-17
18-64
65+
S80/S20
Total
14
16
12
18
18
22
18
14
3,9
2005
14
Male
12
-
12
9
18
-
19
8
-
2006
n.a.
Female
16
-
12
24
17
-
18
16
-
2007
n.a.
Children
Total
Total
Male
Female
Total
Male
Female
Total
Male
Female
2001
19
17,3
16,8
17,8
2000
9,4
9,6
9,2
2000
n.a.
n.a.
n.a.
2004
15,6
13,7
13,2
14,2
2004
7,2
7,3
7
2004
21,4
20,7
22,1
12,8
10,2
10,1
10,3
2007
2007
4,1
3,7
4,5
2007
16,6
16,9
16,3
Total
Male
Female
n.a.
n.a.
n.a.
SILC 2007
Total
Male
Female
n.a.
n.a.
n.a.
SILC 2007
Net
Total
15
Total
Type of Occup. &
Statutory
statutory voluntary
pensions
scheme* pensions
Assumptions
Coverage rate (%)
Type of
suppl.
scheme**
Statutory
pensions
Contribution rates
Occupational
Occupational and
voluntary pensions
Statutory
pensions
(or Social
Security)
Estimate of
current (2002)
Assumption
/
n.a.
/
-
15
15
DB/DC
/
n.a.
27
Česká republika
1.
SITUACE A HLAVNÍ TRENDY
Hospodářský růst v roce 2007 dosáhl 6 % (s HDP na osobu ve výši 80,2 % průměru EU),
očekává se však, že v roce 2008 zpomalí na přibližně 4,2 % a v roce 2009 na 1,7 %. Otevřené
české hospodářství je zasaženo zhoršující se situací jeho hlavních obchodních partnerů, proto
pokles vnější poptávky již má nepříznivý účinek na průmysl orientovaný na vývoz.
Předpokládá se zvýšení míry nezaměstnanosti. V roce 2007 byla celková míra zaměstnanosti
ve výši 66,1 % nad průměrem EU, stejně jako u starších pracovníků ve výši 46 % (věková
skupina 55–64 let). Míra zaměstnanosti žen (57,3 %) rostla pomaleji než průměr EU (58,3 %)
a poprvé zaostávala za průměrem EU. Míra zaměstnanosti ve věkové skupině 15–24 let se
zvýšila na 28,5 %. Míra nezaměstnanosti (celkem 5,3 %; muži 4,2 %; ženy 6,7 %) se
podstatně snížila. Nezaměstnanost mladých lidí se dokonce snížila ještě více na 10,7 % (2005:
19,2 %) a poprvé je podstatně nižší než průměr EU (15,3 %). Dlouhodobá nezaměstnanost
(2,8 %) rovněž klesla pod průměr EU s výjimkou u žen (3,6 %). Na druhou stranu se snížily
míry aktivity (69,9 % v roce 2007) se značným rozdílem mezi muži (78,1 %) a ženami
(61,5 %).
Míra ohrožení chudobou je jednou z nejnižších v EU (2007: 10 %)19, avšak prahová hodnota
je rovněž jednou z nejnižších. Problémem zůstává vyšší míra chudoby u dětí (16 %) spolu
s rozdíly mezi muži a ženami, které se s věkem zvyšují. Míra plodnosti se mírně zvýšila
(2006: 1,33), i nadále však patří k nejnižším na světě. Předpokládá se, že Česká republika
bude čelit rychlému stárnutí: poměr příjemců důchodů (míra závislosti) v roce 2008 činil
20,6 %, do roku 2050 by však mohl dosáhnout 54,8 %. Předpokládaná délka života při
narození byla 76,8 roku (2006: 73,5 u mužů, 79,9 u žen), což je méně než průměr EU, avšak
vzrůstá. Očekávaná délka zdravého života (2006: 57,8 u mužů, 59,8 u žen) byla rovněž pod
průměrem EU. Výdaje na sociální ochranu v roce 2006 činily 18,7 % HDP, což je méně než
průměr EU, avšak předpokládaný růst založený na údajích z roku 2004 je 7,1 % do roku 2050.
Z těchto výdajů činily výdaje na důchody 43,1 % a výdaje na nemocnost a zdravotní péči
34,4 %.
2.
CELKOVÝ STRATEGICKÝ PŘÍSTUP
Výchozím bodem zprávy je to, že systém sociální ochrany je schopen zaručit nízkou úroveň
choroby a zamezit sociálnímu vyloučení, avšak stárnutí obyvatelstva negativně ovlivní
veřejné finance a dlouhodobou udržitelnost, proto je nutná reforma důchodů a zdravotní péče.
Sociální začlenění by mělo být podporováno aktivováním lidí ohrožených sociálním
vyloučením, a to zvyšováním jejich sociálních dovedností a zaměstnatelnosti a předcházením
mezigeneračnímu sociálnímu vyloučení a jeho řešením. První schválená etapa důchodové
reformy zahrnuje zvýšení věku odchodu do důchodu a prodloužení doby pojištění a další
pozornost bude věnována soukromému připojištění. Hlavní priority v oblasti zdravotní
a dlouhodobé péče se zaměřují na zlepšení zdravotního stavu obyvatelstva, udržitelnost,
kvalitu, integraci zdravotních a sociálních služeb, modernizaci zdravotního pojištění a na větší
investice do odvětví dlouhodobé péče. Hlavní problémy jsou téměř totožné s problémy v
19
Zdroj: statistika Společenství v oblasti příjmů a životních podmínek (EU–SILC) (2007); příjmový
rok 2006.
28
období 2006–2008, ačkoli je méně pozornosti věnováno přiměřenosti sociální ochrany,
přístupu ke zdravotní péči a nerovnostem v poskytování zdravotní péče.
Není zřejmá perspektiva udržitelného rozvoje, existuje však spojitost s lisabonskou strategií.
Došlo k poměrně silnému hospodářskému růstu a klesající nezaměstnanosti, což bylo do jisté
míry podpořeno sociálními politikami. Větší pozornost je věnována flexikuritě, avšak
většinou v podobě pracovních pobídek (omezení sociálních dávek). Politiky týkající se růstu a
zaměstnanosti naopak významně nepřispěly k sociální soudržnosti, jelikož hlavní pozornost
byla zaměřena na stabilizaci veřejných rozpočtů. Významným problémem je i nadále chudoba
dětí a většina znevýhodněných skupin neměla mnoho prospěchu z hospodářského růstu.
Rovnost žen a mužů a začleňování problematiky rovnosti žen a mužů jsou ve zprávě jako
celku opominuty. Proto by byl vítán vyvážený, ucelený přístup k aktivnímu začleňování,
včetně přiměřených příjmů, a úsilí o zajištění synergií mezi jednotlivými opatřeními tří pilířů.
Důležitou úlohu při financování většiny cílů uvedených ve zprávě budou hrát strukturální
fondy spolu se státním rozpočtem. Zohledňování problematiky sociálního začleňování je
dosud neuspokojivé, koordinace je dosti formální a informovanost veřejnosti nízká.
Důchodová reforma je projednávána na politické úrovni a se sociálními partnery a bylo by
možno zlepšit spolupráci v oblasti reformy zdravotnictví.
3.
SOCIÁLNÍ ZAČLEŇOVÁNÍ
3.1.
Hlavní trendy
Míra ohrožení chudobou v České republice je jedna z nejnižších v EU (10 %), avšak rovněž
prahová hodnota je jedna z nejnižších a činí pouze 3 251 EUR (EU-25: 8 368 EUR) na
jednočlennou domácnost ročně a 6 828 EUR (EU-25: 17 573 EUR) pro dvě dospělé osoby
s dvěma vyživovanými osobami. Skupina pod prahovou hodnotou ve výši 40 % mediánového
příjmu je velmi malá (2 %) a podíl chudých starších lidí je kvůli pravidelné úpravě důchodů
velmi nízký (věková skupina 65+: 5 %). Ženy (10 %) jsou chudobou ohroženy více než muži
(9 %) a rozdíl se s věkem zvyšuje (věková skupina 65+: ženy 8 %, muži 2 %). Míra chudoby
dětí je poměrně vysoká (16 %), ačkoli je pod průměrem EU. Míra ohrožení chudobou
u nejohroženějších skupin je vyšší než průměr EU: nezaměstnaní 48 % (EU 42 %), neúplné
rodiny s alespoň jedním dítětem 37 % (EU-25 34 %) a domácnosti se třemi a více dětmi 29 %
(EU-25 24 %).
Počet osob, které žijí v domácnostech tvořených nezaměstnanými osobami (8 % dětí ve věku
0–17 let a 6,5 % osob ve věkové skupině 18–59 let), je nižší než průměr EU. Míra pracovní
chudoby (3 % u zaměstnanců na plný pracovní úvazek a 4 % u zaměstnanců na částečný
pracovní úvazek ve věkové skupině 18+) je rovněž mnohem nižší než v EU-25 (7 % u
zaměstnanců na plný pracovní úvazek a 12 % u zaměstnanců na částečný pracovní úvazek).
Past nezaměstnanosti a past neaktivity činily 84 % u rodin s jedním rodičem-živitelem a
dvěma dětmi (při 50 % průměrné výše mezd), pasti nízkých mezd byly 53 % a 50 % (při 33–
67 % a 67–100 % průměrné výše mezd). Rozdíl v míře zaměstnanosti osob narozených v
zemi a mimo ni byl dokonce záporný ve výši -2,3 % (2007). Úloha sociálních transferů
(vyjma důchodů) je významná: bez nich by žilo pod hranicí ohrožení chudobou celkem 20 %
osob, včetně 31 % dětí a 19 % osob ve věku 18–64 let. Čistý příjem příjemců sociální pomoci
byl u svobodných lidí 60 %, u rodičů-samoživitelů se dvěma dětmi 80 % a u sezdaných párů
se dvěma dětmi 80 % prahu chudoby. Poskytování péče o děti je nedostatečné (pouze o 2 %
dětí mladších 3 let je pečováno na základě formálních ujednání v porovnání s barcelonským
cíli ve výši 33 %) a existuje velký rozdíl v zaměstnanosti žen s dětmi a bezdětných žen (60 %
v porovnání s 76 %).
29
Situace s ohledem na dosažené vzdělání je příznivá: nízké dosažené vzdělání je u všech
věkových skupin daleko pod průměrem EU, například ve věkové skupině 25–64 let
v roce 2005 činilo 9,8 % (EU-25: 30,5 %). Dosažené vzdělání u mladých lidí (věková skupina
20–24 let) je nejvyšší v EU, přičemž 91,8 % mělo v roce 2007 dokončeno nejméně vyšší
středoškolské vzdělání (muži 91,3 %, ženy 92,4 %). Počet osob předčasně ukončujících školní
docházku je velmi nízký (5,5% v roce 2006).
3.2.
Pokrok s ohledem na priority stanovené v národní strategické zprávě pro
období 2006–2008 (Národní akční plán sociálního začleňování) a problémy
zjištěné ve společné zprávě z roku 2007
Posouzení pokroku ztěžuje nedostatek údajů a vyčíslených cílů, málo ukazatelů a opomenutí
cílů použitých ve zprávě pro období 2006–2008. Strategie je dlouhodobá a zaměřená na
rozvoj sociálních služeb jakožto nástroje sociálního začleňování. Proto bylo dosaženo pouze
částečného pokroku a nadále platí dříve zjištěné problémy. Celkově bylo upřednostněno
snižování sociálních výdajů a podpora aktivního začleňování. Ačkoli se koncepce aktivního
začleňování nadále zaměřuje především na aktivní politiky v oblasti trhu práce, byl
reformován systém sociálních dávek s cílem zajistit větší přímočarost a motivaci pro
nezaměstnané osoby, aby vstoupily na trh práce (v lednu 2007 bylo životní minimum,
kritérium pro nárok na sociální dávky, doplněno novým nižším existenčním minimem pro
osoby, které nejsou ochotny spolupracovat s úřady práce). V lednu 2008 byla mimoto zrušena
automatická úprava životního minima podle míry inflace20. V roce 2008 došlo k významné
daňové reformě: byla zavedena rovná daň z příjmu fyzických osob a zvýšila se nižší sazba
DPH. V důsledku toho vzrostla inflace a je možný negativní dopad na rozdělení příjmů.
Zákon o sociálních službách (2007) zavedl zvláštní příspěvek na péči, který osobám
odkázaným na péči umožňuje libovolně si vybrat pořizované služby. Systém je však velmi
nákladný, přičemž jedním z problémů je možnost vynaložit příspěvek na péči mimo systém
sociálních služeb, a dosud nejsou k dispozici žádné důkazy o zlepšení kvality a dostupnosti.
Změna školského zákona nyní zaručuje rovněž přístup k základnímu vzdělávání pro všechny
děti cizinců. Pokud jde o problém týkající se nejvíce znevýhodněných skupin uvedený ve
společné zprávě z roku 2007, byla zřízena Agentura pro sociální začleňování v romských
lokalitách a probíhá terénní sociální práce, avšak její dopad na životní podmínky Romů je
dosud pouze okrajový. V sociální ekonomice nebylo dosaženo téměř žádného pokroku. Co se
týká problému souvisejícího se sociálním začleňováním na regionální/místní úrovni, nebylo
dosaženo velkého pokroku, kromě četnějšího využívání komunitního plánování sociálních
služeb (účastní se 186 obcí, cíl byl 200). Cíle týkajícího se snížení chudoby u neúplných rodin
s dětmi bylo částečně dosaženo, jelikož se míra ohrožení chudobou snížila z 41 % na 37%.
K sociálnímu začleňování již významně přispěl ESF, zejména podporou služeb zaměstnanosti
a sociálních služeb.
3.3.
Hlavní úkoly a priority
Prioritní cíle uvedené ve stávající zprávě jsou podobné jako prioritní cíle pro období 2006–
2008 a reagují na problémy zjištěné ve společné zprávě z roku 2007; zaměřují se na nejvíce
znevýhodněné skupiny a rodiny a na otázky správy a řízení. Priority přihlížejí k tomu, že míra
chudoby je nízká a soustředěná v určitých skupinách obyvatel a že se systémy sociální
ochrany potýkají s problémem finanční udržitelnosti. Za důležité se i nadále považuje
zohledňování problematiky sociálního začleňování, zejména na regionální/místní úrovni.
20
Na druhou stranu jsou od ledna 2007 z životního minima vyňaty výdaje na bydlení a normativní výdaje
používané pro výpočet příspěvku na bydlení byly dvakrát upraveny s ohledem na míru inflace.
30
Strategie bude v zásadě sledovat již zavedené způsoby a bylo posíleno její zaměření na rozvoj
sociálních služeb a snížení závislosti na sociální péči, což odložilo stranou otázku
přiměřenosti sociálních dávek a aktivních politik zaměstnanosti, které jsou brány v úvahu
pouze ve spojení s NPR 2005. To je nešťastné, jelikož nezaměstnanost je hlavní příčinou
chudoby. Více pozornosti by mohlo být věnováno širším aspektům chudoby dětí. Spoléhání
se na ESF je významné, potenciál strukturálních fondů však není plně využit a existuje malá
provázanost s investičními programy EFRR, ačkoli jejich cílem je financování infrastruktury
pro vzdělávání, sociální a zdravotní služby, rozvoje v sociálně vyloučených lokalitách atd.
Priority nepřihlížejí k otázkám rovnosti žen a mužů, zejména rozdílům mezi ženami a muži,
pokud jde o chudobu.
3.4.
Politická opatření
První priorita usiluje o zvýšení začlenění a účasti sociálně vyloučených osob na trhu práce
prostřednictvím sociálních služeb; koordinace s ostatními politikami je omezená. Pozornost je
věnována nejvíce znevýhodněným skupinám, k nimž se řadí dlouhodobě nezaměstnaní, lidé
se zdravotním postižením, starší osoby, lidé pocházející z jiného společensko-kulturního
prostředí, děti a mládež, státní příslušníci třetích zemí, oběti trestných činů a domácího násilí,
bezdomovci, bývalí vězni. Pozornost je věnována zvýšení zaměstnatelnosti, podpoře rovných
příležitostí ve vzdělávání a předcházení trestné činnosti. Ke snížení sociálního vyloučení se
bude uskutečňovat terénní sociální práce. Činnosti Agentury pro sociální začleňování v
romských lokalitách jsou teprve v počáteční fázi, avšak v období 2008–2011 by měl být
proveden pilotní program pro strategie místního rozvoje. Města s významnými sociálními
problémy vypracovala koncepce pro předcházení trestné činnosti v období 2008–2011. Byli
zaměstnáni zvláštní „zprostředkovatelé“ s cílem usnadnit komunikaci mezi policií, menšinami
a sociálně vyloučenými lokalitami. Byly vypracovány zvláštní strategie pro státní příslušníky
třetích zemí a starší pracovníky, je však ještě nutné je náležitě provést.
V porovnání se zprávou pro období 2006–2008 je nyní druhá priorita omezena pouze na
rodiny se zvláštními potřebami. Vzhledem k tomu, že chudoba dětí je širším problémem,
nezdá se, že toto užší zaměření je dostatečně opodstatněné. Sociální služby hrají významnou
úlohu a hlavními cíli je aktivní začleňování prostřednictvím reformovaného systému
sociálních dávek, sociální a legislativní ochrany dětí a podpory pro mladé lidi, kteří opouštějí
ústavy nebo pěstounskou péči. V současnosti patří Česká republika k zemím s nejvyšším
počtem dětí v ústavech, proto je nanejvýš vhodná podpora jiných forem péče. Nejsou zmíněny
jiné důležité otázky, například přiměřenost sociálních dávek, bydlení, vzdělávání nebo aktivní
politiky v oblasti trhu práce. Bylo navrženo pouze několik málo opatření ke sladění rodinného
a pracovního života, řešení nezaměstnanosti žen po ukončení rodičovské dovolené, a to
navzdory skutečnosti, že je nejvyšší v EU (2007: ČR: 43,2 %, EU: 12,6 %) a zvyšuje se, a
k podpoře zařízení péče o děti.
Cílem třetí priority je podpora tvorby politiky, komunikace a partnerství na všech úrovních
veřejné správy a zaměřuje se na rozvoj sociálních služeb. Upřednostněno je komunitní
plánování sociálních služeb v zájmu začlenění všech „pověřených“ obcí do roku 2010
a zajištění odborné přípravy pro všechny příslušné účastníky. Vítána je další podpora přeměny
a modernizace ústavních sociálních služeb. Existuje nové a potenciálně velmi prospěšné
opatření pro sociální ekonomiku s konkrétními plány připravovanými na rok 2009. Přiměřená
pozornost je věnována bydlení, zejména pro osoby ohrožené sociálním vyloučením, a to
prostřednictvím finančních příspěvků. Bude vybráno přibližně 8–10 pilotních projektů a pro
romské komunity se uskuteční komplexní činnosti v oblasti sociálního začleňování. Tato
priorita je téměř zcela spolufinancována ze strukturálních fondů, což umožňuje vyvinout
inovativní přístupy, představuje to však rovněž hrozbu pro udržitelnost.
31
Tyto obecné priority nejsou rozpracovány do konkrétních opatření; nebyly vyhodnoceny
ukazatele uvedené ve zprávě pro období 2006–2008, ani již nejsou používány. Ve zprávě pro
období 2008–2010 je stanoveno pouze několik málo cílů, jichž by mohlo být dosaženo
přinejmenším částečně kvůli příznivým tendencím: snížení počtu domácností ohrožených
chudobou, zejména vícečlenných (ačkoli předpokládané zpomalení hospodářství by mohlo
ovlivnit současný vývoj); zahrnutí všech „pověřených“ obcí do komunitního plánování
sociálních služeb.
3.5.
Otázky správy a řízení
Ministerstvo práce a sociálních věcí vypracovalo společně s Výborem pro sociální začlenění
Národní akční plán sociálního začleňování. Zdá se, že tento proces je spíše technický, a ačkoli
výbor poskytuje fórum pro spolupráci mezi různými účastníky, nemá žádnou skutečnou
pravomoc ke koordinaci a iniciování strategického plánování a posuzování dopadů. Členy
výboru je řada nevládních organizací, dosud však je problémem širší zapojení občanské
společnosti a osob žijících v chudobě. Neuskutečnila se žádná politická nebo veřejná diskuse
o zprávě. Odpovědnost za strategii je nízká a není dostatečně zohledňována problematika
sociálního začlenění. Začleňování problematiky rovnosti žen a mužů chybí a na vypracování
se nepodílely subjekty pro rovnost žen a mužů. Z rozpočtu nebyly poskytnuty žádné
prostředky, nebyl stanoven harmonogram nebo jednoznačné a vyčíslené cíle a bylo by možno
lépe specifikovat úlohu příslušných účastníků podílejících se na provádění. Je nutno více
rozvinout monitorování a hodnocení. Neexistuje náležité posouzení dosaženého pokroku,
přičemž se používá pouze málo společných ukazatelů EU a žádné vnitrostátní ukazatele.
Použití ukazatelů z programových dokumentů strukturálních fondů je vítáno, ukazatele by
však měly přihlížet rovněž k rozdílům mezi postupy.
4.
DŮCHODY
4.1.
Hlavní trendy
Český důchodový systém se skládá z povinného všeobecného veřejného pilíře průběžného
financování, dobrovolného pilíře důchodového připojištění, tj. soukromého důchodového
připojištění se státním příspěvkem, a životního pojištění. Výše příspěvku do důchodového
systému činí 28 % hrubého příjmu a je rozdělena mezi zaměstnance (6,5 %) a zaměstnavatele
(21,5 %). Důchody se skládají ze základní částky (paušální sazba, v současnosti ve výši
přibližně 9,4 % průměrné hrubé měsíční mzdy) a procentního podílu založeného na době
pojištění a hrubých příjmech. Minimální doba pojištění činí 25 let. Základní důchodový
systém bude pod značným finančním tlakem, takže cílem dosud zavedených reforem,
například prodloužení produktivního věku a omezení předčasných odchodů do důchodu, je
zvýšení jeho udržitelnosti. Věk odchodu do důchodu se zvyšuje postupně, v roce 2008 na
61 let a 10 měsíců u mužů a v rozmezí od 56 let a 4 měsíců do 60 let a 4 měsíců u žen (podle
počtu vychovaných dětí). Na podporu delšího pracovního života jsou sníženy dávky při
předčasném odchodu do důchodu a jsou zvýšeny v případě odložení odchodu do důchodu.
Soukromé důchodové systémy nemají dosud značnou váhu, i když se počet účastníků neustále
zvyšuje. Na podporu tohoto druhu pojištění byly od ledna 2000 zavedeny daňové pobídky.
Relativní příjem starších osob (0,81 % ve věkové kategorii 65+, muži 0,83 %, ženy 0,80 %) je
nižší než průměr EU-25 (0,84 %) a mírně se snížil (0,83 % v roce 2004).
4.2.
Hlavní úkoly a priority
Hlavním úkolem je zajistit dlouhodobou finanční udržitelnost důchodového systému, jelikož
stárnutí obyvatelstva patří k nejrychlejším v EU. Předpokládá se, že poměr příjemců důchodů
32
(míra závislosti) mezi rokem 2004 a 2050 vzroste z 19,7 % na 54,8 % HDP a veřejné výdaje
na důchody z 8,5 % na 14 % HDP. Podle vnitrostátních výhledů by se však budoucí výše
výdajů mohla v roce 2050 snížit na přibližně 10,2 % HDP v důsledku první etapy důchodové
reformy. V současnosti systém zajišťuje relativní přiměřenost. S 5% výší je míra ohrožení
starších osob chudobou velmi nízká. V roce 2007 byl agregovaný náhradový poměr mírně nad
průměrem EU-25 a činil celkem 51 % (muži 51 %, ženy 56 %). Podle výhledů teoretických
náhradových poměrů se v období mezi roky 2006 a 2046 čistý příjem v důchodu jako podíl
pracovního příjmu v době odchodu do důchodu podle očekávání sníží o 21 procentních bodů
u pracovníků, kteří odejdou do důchodu ve věku 65 let. Vyrovnání tohoto negativního trendu
je nutno hledat v prodloužení pracovního života a větším využívání soukromého důchodového
připojištění.
Problém týkající se zajištění udržitelnosti (včetně přiměřenosti a zvýšení zaměstnanosti
starších osob) určený ve společné zprávě z roku 2007 byl částečně vyřešen. Byla vypracována
důchodová reforma a dosud byly navrženy tři kroky. První krok, který má vstoupit v platnost
v lednu 2010, zahrnuje parametrické změny systému průběžného financování s cílem
postupně zvýšit věk odchodu do důchodu na 65 let u mužů a bezdětných žen nebo žen
s jedním dítětem a na 62–64 let pro ostatní ženy. Období pojištění, které je potřebné k získání
nároku na důchod, bude postupně prodlouženo na 35 let. Druhý a třetí krok reformy, které se
týkají soukromého důchodového připojištění, mají být projednány v letech 2008–2009.
Uvažuje se o zavedení možnosti převést malou část příspěvku v rámci povinného systému
průběžného financování do soukromého systému.
Všechny návrhy uvedené ve zprávě o důchodech z roku 2005 jsou sledovány a měly by být
provedeny v rámci reformy. Důchody jsou indexovány jednou ročně na základě cen (100 %)
a reálných mezd (nejméně jedna třetina). Nové opatření nyní umožňuje úpravu důchodů ad
hoc, pokud inflace překročí 5 % (dříve 10 %).
4.3.
Více zaměstnaných lidí a delší setrvání v práci
Míry zaměstnanosti starších osob se zvýšily (2007: 46 %, muži 59,6 %, ženy 33,5 %)
v důsledku hospodářského růstu a opatření v oblasti důchodové politiky, zejména zvýšení
věku odchodu do důchodu. Je zapotřebí další podpora ke zvýšení zaměstnanosti starších žen,
která je nižší než průměr EU (36 %). Jelikož mnoho z nich poskytuje dlouhodobou péči svým
příbuzným, je pro integrovaný přístup nezbytná hloubkovější analýza. Pobídky pro delší
setrvání v práci jsou dosud nedostatečné u pracovníků s nízkou mzdou. Dostatečná pozornost
není věnována zvyšování lidského potenciálu starších pracovníků; jejich účast na odborné
přípravě a zvyšování kvalifikace je velmi nízká, pomoci by však mohl ESF. Trh práce není
dosud příznivý pro pružné formy zaměstnávání, například zaměstnávání na částečný pracovní
úvazek, což má negativní dopad zejména na ženy. Nedostatek zařízení péče o děti ve věku 0–
3 roky brání návratu žen do práce po rodičovské dovolené či jej odkládá a přispívá k jejich
nižší zaměstnanosti.
Zvyšování faktického věku odchodu z trhu práce (60,7 v roce 2007) je nižší než průměr EU
(61,2). Dosud je velmi rozšířený předčasný odchod do důchodu; lze o něj požádat až tři roky
před dosažením běžného důchodového věku po nejméně 25 letech hrazení příspěvků. Počet
lidí žádajících o předčasný odchod do důchodu se v období 2002–2003 prudce snížil,
v roce 2004 však začal opět růst a v roce 2007 dosáhl počtu 31 811 osob (v porovnání
s 69 875 osobami odcházejícími do standardního důchodu). První etapa důchodové reformy
však počítá s dalším snižováním dávek v případě předčasného odchodu do důchodu.
33
4.4.
Soukromé důchodové připojištění
Systém soukromého důchodového připojištění byl vytvořen v roce 1994 jako dobrovolný,
doplňkový systém se státními příspěvky. V současnosti má 4 miliony členů. Pokrytí ve
věkové skupině 15–64 let je 46,5 %. Průměrné příspěvky na osobu jsou však stále velmi nízké
a stagnují (od roku 1999 ve výši 2 % průměrné mzdy). Státní příspěvek činí průměrně
100 CZK měsíčně, přičemž 23 % účastníků dostává rovněž příspěvek zaměstnavatele ve výši
přibližně 500 CZK měsíčně. Od svého zřízení byl systém využíván většinou jako forma
spoření se 71 % plateb v podobě jednorázové částky. V současnosti existuje 10 fondů s aktivy
ve výši přibližně 167 miliard CZK, systém však dosud není dostatečně rozvinutý a jeho
příspěvek k příjmům důchodců je zanedbatelný.
4.5.
Zajištění minimálního příjmu pro starší osoby
Důchody snižují chudobu o 18 %, zatímco míra ohrožení chudobou u starších osob ve výši
5 % (muži 2 %, ženy 8 %) je nízká a je významně nižší než průměr EU ve výši 19 %, avšak
s významnými rozdíly mezi ženami a muži, které se s věkem zvyšují (75+: 7 %, muži 2 %,
ženy 10 %). Nápadné rozdíly mezi ženami a muži se objevují při měření ve výši 70 %
mediánového příjmu (muži 9 %, ženy 23 %). Důvodem nižších důchodů žen je nižší příjem
v produktivním věku; v roce 2006 byl rozdíl mezi platy žen a mužů dosud poměrně vysoký
a činil 18 % (EU-27: 15 %). Životní minimum se používá jako bezpečnostní síť v případě
nízkých důchodů. Ty jsou upravovány každý rok v lednu s ohledem na míru inflace a růst
mezd (nejméně jedna třetina reálného růstu mezd). Mimoto mohou příjemci starobního
důchodu obdržet příjem ze ziskové činnosti. Hrozbu pro trvalou schopnost důchodového
systému zajistit přiměřenou životní úroveň důchodců však představují různé činitele,
například vysoká inflace, zejména rostoucí ceny energie a bydlení. Jednou z ohrožených
skupin, pokud jde o přiměřenost důchodů, jsou osoby samostatně výdělečně činné, které
minimalizují své příspěvky na sociální zabezpečení.
4.6.
Informování a transparentnost
Veřejnou pojišťovnou v České republice je Česká správa sociálního zabezpečení, která
odpovídá rovněž za pravidelné poskytování informací členům systému. Informace
o soukromém důchodovém připojištění poskytuje Asociace penzijních fondů v České
republice a jednotlivé penzijní fondy zveřejňují informace na svých internetových stránkách.
Diskusí o důchodové reformě se účastní sociální partneři.
5.
ZDRAVOTNÍ A DLOUHODOBÁ PÉČE
5.1.
Zdravotní péče
5.1.1.
Zdravotní status a popis systému
Prakticky na všechny obyvatele se vztahuje povinné všeobecné zdravotní pojištění
financované prostřednictvím odvodu ze mzdy zaměstnanců, zaměstnavatelů a osob
samostatně výdělečně činných a prostřednictvím příspěvků ze státního rozpočtu. Soukromé
pojištění je zanedbatelné. Soukromá zdravotní péče (přibližně 95 % je poskytováno
v soukromém sektoru) je organizována obcemi a poskytována v městských zdravotních
střediscích, poliklinikách nebo v soukromých praxích praktických lékařů, zubařů
a gynekologů. Praktický lékař dává doporučení ke specialistům, k návštěvě poliklinik
a nemocnic. 75 % specializovaných ambulančních zařízení je soukromých, zatímco
nemocnice jsou většinou veřejné. Předpokládaná délka života při narození se v roce 2006
34
zvýšila na 76,8 roku (muži 73,5, ženy 79,9), avšak spolu s ukazatelem očekávané délky
zdravého života (v roce 2006 muži 57,8, ženy 59,8) je nadále nižší než průměr EU.
Hlavní cíle zprávy jsou v souladu s cíli stanovenými ve zprávě pro období 2006–2008, méně
pozornosti je však věnováno nerovnostem v poskytování zdravotní péče, dostupnosti
a zachování pokrytí systému. Existují určité znevýhodněné skupiny se zhoršeným zdravotním
statusem, zejména osoby ze znevýhodněných lokalit (většinou Romové) a bezdomovci. Je
nutno navrhnout více politických opatření k řešení stárnutí obyvatelstva a zajištění spolupráce
mezi zdravotní a dlouhodobou péčí. Zatím byla zavedena nová možnost poskytovat
ambulantní péči v zařízeních sociálních služeb a sociální služby ve zdravotnických zařízeních.
Vláda nedávno oznámila reformu zdravotnictví, aniž by však byla zajištěna ucelenost
strategie a navzdory tomu, že existují nedostatky v přípravě, pokud jde o komunikaci a
spolupráci se zúčastněnými stranami. Není však zřejmé, nakolik některá z projednávaných
opatření, například privatizace fakultních nemocnic a přeměna veřejných fondů zdravotního
pojištění na akciové společnosti, zajistí přístupnost, kvalitu a udržitelnost.
5.1.2.
Přístupnost
Služby zdravotní péče jsou v zásadě široké a volně přístupné všem obyvatelům s výjimkou
určitých skupin státních příslušníků třetích zemí. Obecný přístup ke zdravotní péči se
považuje za dobrý: nahlášená nesplněná potřeba lékařské péče je jedna z nejnižších v EU ve
výši 0,7 % v roce 2006 (EU: 3,1), je pouze o něco málo vyšší v nejnižší příjmové skupině
(1,4 %) a obdobně u stomatologické péče (ČR 0,9 %, EU 5 %). Neexistují žádné významné
regionální nerovnosti nebo pořadníky. Ke zlepšení zdravotnické infrastruktury budou využity
strukturální fondy. Ke snížení počtu akutních nemocničních lůžek, který byl jeden z
nejvyšších v EU, došlo kvůli nepřiměřenému personálnímu zajištění a nízké lékařské péči.
Pozitivním vývojem je vytvoření služeb jednodenní zdravotní péče. Obecnější systém
příplatků není zaveden, je však projednáván; dosud se příplatky vztahují na několik málo
služeb (protézy, stomatologická péče a léky). V lednu 2008 byly zavedeny regulační poplatky
za návštěvu praktického lékaře, pohotovosti, pobyt v nemocnici a lékařský předpis, které
vedly k nižšímu využívání zdravotní péče. Od hrazení poplatků byli nedávno osvobozeni
novorozenci. Je zaveden roční finanční limit (nejsou v něm však zahrnuty všechny druhy
poplatků) a poplatky nemusí hradit příjemci sociálních dávek „v hmotné nouzi“. Ačkoli se
nezdá, že by poplatky měly nepříznivý účinek na přístupnost, je nezbytné sledovat a
vyhodnotit jejich dopad na nízkopříjmové skupiny, chronicky nemocné a starší osoby.
5.1.3.
Kvalita
Nezávislá akreditační agentura, Spojená akreditační komise, provádí od roku 1998 externí
hodnocení kvality zdravotní péče v nemocnicích. Jinak neexistuje žádný vnitrostátní systém
hodnocení kvality a bezpečnosti. Navrhovaný zákon o zdravotních službách a podmínkách
jejich poskytování usiluje o vytvoření systému pro vyhodnocení kvality a bezpečnosti jako
dobrovolného procesu. Dále není zaveden žádný účinný mechanismus pro vyřizování stížnosti
pacientů a pacienti nejsou dostatečně informováni o svých právech. Proto jsou vítány kroky
popsané ve zprávě. Jako první krok byl v červnu 2008 spuštěn informační portál
o bezpečnosti a kvalitě zdravotní péče. Ke zvýšení bezpečí pacientů budou poskytovatelé
zdravotní péče povinni vypracovat vnitřní předpisy týkající se nakládání s léky a zdravotní
dokumentací. Zdrojem informací by se měl stát Národní program kvality zdravotní péče.
Připravuje se národní síť nemocnic podporujících zdraví na podporu mezinárodní spolupráce.
Pro normy léčebných postupů bylo zřízeno odborné fórum pro vypracování norem zdravotní
péče. Na druhou stranu není zřejmé, zda se účinně využívá posuzování zdravotnických
technologií.
35
5.1.4.
Udržitelnost
Podíl celkových výdajů na zdravotní péči na HDP (6,8 % HDP a 1 490 na obyvatele v PKS
v roce 2006) je pod průměrem EU a od roku 2005 se v poměru k HDP mírně snižuje (7,5 %
v roce 2004), avšak roste v absolutním vyjádření na obyvatele. Podíl veřejných výdajů činil
88 % (2006), což je jeden z nejvyšších v EU. Předpokládá se, že kvůli stárnutí obyvatelstva se
veřejné výdaje do roku 2050 zvýší o 2 % HDP (EU-25: 1,6 %). Problém uvedený ve společné
zprávě z roku 2007 související se zvýšením účinnosti a snížením plýtvání byl částečně
vyřešen. Regulační poplatky pomohly snížit nadměrné využívání péče a vedly ke snížení
počtu návštěv specialistů, omezení pobytu v nemocnici a zkrácení jeho délky, snížení počtu
lékařských předpisů a výdajů na léky. V současnosti však nové vlády v krajích hodlají hradit
za pacienty regulační poplatky v krajských zařízeních z rozpočtů krajů. Nebyla předložena
žádná opatření s cílem přilákat a udržet zaměstnance. Celoživotní učení bude podporováno
zejména z ESF; byly vypracovány zvláštní právní předpisy pro další vzdělávání
zdravotnických pracovníků, které budou upravovat rovněž specializovanou odbornou
přípravu. Prevence nemocí a podpora zdravého životního stylu jsou stále aktuálními tématy;
je nezbytné zabývat se rizikovými faktory, jako jsou kouření, úroveň fyzické zdatnosti,
stravovací návyky a obezita (podle údajů OECD 14,8 % obyvatel v roce 2005), a zvláštními
chorobami21. Pozitivním aspektem je, že zpráva zmiňuje preventivní vyšetření u vybraných
druhů rakoviny hrazené z veřejného pojištění a vytvoření zvláštní sítě komplexních
onkologických center a řadu činností v oblasti zdravého životního stylu.
5.2.
Dlouhodobá péče
5.2.1.
Popis systému
Dlouhodobá péče je poskytována v rámci systému zdravotní péče (převážně veřejné zdravotní
pojištění) a jako součást sociálních služeb (státní rozpočet). Výdaje byly poměrně nízké
(0,3 % HDP v roce 2005, EU-25: 0,9 %) a podle předpokladů do roku 2050 vzrostou o 0,4 %
(EU-25: 0,6 %). Odpovědnými subjekty jsou krajské orgány a obce, avšak důležitou úlohu
hraje řada nevládních organizací, zejména v případě ambulantní péče. Problém uvedený ve
společné zprávě z roku 2007 související se zlepšením koordinace mezi zdravotní a sociální
péči a jednotlivými zúčastněnými stranami a zlepšením přístupu k dlouhodobé péči byl
částečně vyřešen zákonem o sociálních službách (2007), který zavedl koncept sociálnězdravotního lůžka.
5.2.2.
Přístupnost
Obyvatelé nepovažují přístup k dlouhodobé péči za problematický22. Krajské orgány jsou
povinny provádět strategické plánování sociálních služeb. Počet lůžek zdravotní péče je
přiměřený, existuje však nedostatek lůžek sociální péče. Kvůli stárnutí obyvatelstva bude
nutné zabývat se větší poptávkou po geriatrických službách a hospicích. Pozornost je
věnována podpoře domácí péče, kterou poskytují veřejné agentury, zdravotnická zařízení,
soukromí lékaři a nevládní organizace. Domácí péče se značně rozvinula a nyní až na několik
málo výjimek zahrnuje celé území23.
21
22
23
Pokrytí u mamografického vyšetření žen ve věku 50–69 let v roce 2006 činilo pouze 18,6 % a pouze
38,8 % žen ve věku 20–69 let bylo v roce 2002 vyšetřeno na rakovinu děložního čípku (EU-15: 60–
70 %).
Podle zvláštního průzkumu EUROBAROMETRU 283 z roku 2007 se 80 % osob domnívá, že jim
v případě potřeby bude poskytnuta odpovídající pomoc a dlouhodobá péče (EU-27: 71 %).
V roce 2007 se terénní sociální práce uskutečnila v 121 573 případech a 71 642 osob se nacházelo
v ústavní péči.
36
5.2.3.
Kvalita
Byl splněn cíl stanovený v předchozí zprávě, a to zavést normy kvality. Všichni poskytovatelé
služeb musí mít povolení a splňovat zvláštní podmínky pro registraci, včetně prokázání norem
kvality. Monitorování provádí inspekce sociálních služeb. Mimoto byla stanovena kritéria
způsobilosti sociálních pracovníků, jejichž trvalé vzdělávání je v současnosti financováno
z ESF. Prioritou je mimoústavní péče; vláda přijala strategii přeměny ústavní péče na jiné
druhy péče a systém plánování sociálních služeb by měl pomoci podpořit domácí a komunitní
péči. Dosud však byl využíván jen málo. Příspěvek na péči, který byl zaveden zákonem
o sociálních službách, poskytl klientům nástroj, aby si mohli svobodně vybrat služby podle
svých potřeb, a tak přispět k rozvoji kvalitnějších služeb.
5.2.4.
Dlouhodobá udržitelnost
Sociální služby jsou financovány z různých zdrojů (stát, rozpočty zřizovatelů, platby klientů,
příjmy, dary) a ESF hraje důležitou úlohu v souvislosti se strategickým plánováním,
vzděláváním a některými službami. Příspěvek na péči se stal důležitým finančním nástrojem,
a to jak pro profesionální služby, tak i rodinné příslušníky pečující o blízké osoby. Vyžaduje
však více finančních prostředků, než se předpokládalo, a lze jej snadno použít mimo systém
sociálních služeb, takže poskytovatelům je vypláceno méně peněžních prostředků, než se
očekávalo. Obzvláště ambulantní služby se často nacházejí v horší finanční situaci a nedošlo k
odpovídajícímu snížení ústavní péče a zvýšení rodinné péče. Navrhovaná legislativní změna
má omezit příspěvek pouze na skutečné pořízení sociální služby. Je zapotřebí větší podpora
pro neformální pečovatele. Dosud je třeba udělat mnoho na podporu koordinace zdravotní
a sociální péče a provádění strategie aktivního stárnutí.
6.
BUDOUCÍ ÚKOLY
· Přijmout další opatření ke zlepšení situace zranitelných skupin (např. Romů), zejména
osob žijících ve znevýhodněných regionech a lokalitách, mimo jiné lepším prováděním
politik sociálního začleňování na regionální a místní úrovni s dalším důrazem na
integrované a vyvážené politiky aktivního začleňování.
· Podporovat sladění pracovního a rodinného života a zvýšit zaměstnanost žen, mimo jiné
podporou zařízení péče o děti s cílem zlepšit finanční udržitelnost důchodového systému.
· Podniknout další kroky v oblasti důchodové reformy a podporovat vytváření pracovních
míst pro starší pracovníky a přijímání těchto míst a zvýšit zaměstnatelnost těchto osob s
cílem pomoci nastolit rovnováhu mezi finanční udržitelností systému a přiměřenou výší
důchodů.
· Zlepšit účinnost zdravotní péče rozumnějším využíváním zdrojů (zvláště větším
zaměřením se na primární zdravotní péči a současným snižováním vysoké závislosti na
specialistech a nemocniční péči) a přizpůsobením počtu personálu; přidělit více veřejných
prostředků na účinnou a cílenou podporu zdraví a prevenci nemocí.
· Zajistit, aby reformy (např. privatizace fondů) byly náležitě promyšleny na základě
minulých zkušeností a zkušeností ostatních zemí.
· Zlepšit koordinaci mezi zdravotní a sociální péčí a mezi jednotlivými zúčastněnými
stranami a zlepšit přístup ke službám dlouhodobé péče, mimo jiné zajištěním dostatečného
počtu a kvality personálu.
37
Employment rate
15-64
Total
Male
15-24
Female
Unemployment rate
(% of labour force)
55-64
15+
15-24
Total
Male
Female
8,7
7,3
10,3
17,8
7,9
6,5
9,8
19,2
5,3
4,2
6,7
10,7
Public
health Exp
% of THE*
Out-ofpocket
payments
% of THE
EU-SILC
GDP per
capita**
Eurostat
GDP
growth
rate *
Eurostat
TABULKA S PRIMÁRNÍMI A KONTEXTOVÝMI UKAZATELI
Eurostat
7.
Unmet
need for
health care
% of pop
3,6
68,5
65,0
73,2
56,9
36,4
36,3
2000
2000
6,3
75,9
64,8
73,3
56,3
27,5
44,5
2005
2005
2005
2008f
4,2
80,6
66,1
74,8
57,3
28,5
46,0
2007
2007
2000
Total
health exp
%GDP
Male
Female
Male
Female
1995
69,7
76,8
12,7
16,2
n.a.
n.a.
7,7
1995
7,0
90,9
9,1
-
-
2000
71,7
78,5
13,8
17,3
n.a.
n.a.
4,1
2000
6,5
90,3
9.7b
2005
1,2
73,5
79,9
14,8
18,3
2006
s: Eurostat estimate; p: provisional; b: break in series
57,8
59,8
3,1
6,8
88,0
2006
*THE: Total Health Expenditures
11,5
2006
0,7
Eurostat
Life expectancy
at 65
WHO - OECD
Infant
at birth
rate
(2007
instead of
Male
Female
2006)
Life expectancy
at birth
EPC-AWG
(2008)
Old age
dependency
ratio
Eurostat
1995
17,4
39,8
37,2
2,3
11,9
1,3
7,5
2004
20,6
19,3
8,5
6,4
0,3
2000
19,5
43,4
33,6
3,5
8,4
3,4
7,7
2010
21,8
-0,5
-0,3
0,4
0,0
18,7
43,1
2006
34,4
3,2
7,6
3,1
8,6
2030
35,7
1,7
1,1
1,4
0,2
2050
54,8
7,1
5,6
2,0
0,4
Eurostat
Total
Old age
expenand
diture* (%
survivors
of GDP)
Sickness
and
health
care
Unemployment
Family
and
children
Housing
exclusion
Total social
expend.
Public
pensions
Health
care
Long-term
care
Poverty
risk gap
Income
inequalities
SILC
2007
Total
Children
0-17
18-64
65+
Total
Children
0-17
18-64
Total
10
16
8
5
18
19
Male
9
-
8
2
19
-
Female
10
-
9
8
17
-
Children
Total
Total - fixed 2005
threshold
65+
S80/S20
19
7
3,5
2005
10b
21
14
-
2006
9
19
7
-
2007
7
Total
Male
Female
Anchored
at-risk of poverty
Total
Male
Female
Total
Male
Female
2001
8
7,9
6,2
9,5
2000
4,2
3,5
5,2
2000
n.a.
n.a.
-
2004
9
8
6,4
9,6
2004
4,2
3,4
5,3
2004
6,1
5,8
6,5
8
6,5
4,9
8,1
2007
2007
2,8
2,1
3,6
2007
n.a.
n.a.
-
Total
Male
Female
0,51
0,51
0,56
SILC 2007
Total
Male
Female
0,81
0,83
0,8
SILC 2007
Net
Total
Total
Type of Occup. &
Statutory
statutory voluntary
pensions
scheme* pensions
Assumptions
Coverage rate (%)
Type of
suppl.
scheme**
Statutory
pensions
Occupational and
voluntary pensions
-21
-15,6
-15,6
DB
/
100
/
Contribution rates
Occupational
Statutory
pensions
(or Social
Security)
Estimate of
current (2002)
Assumption
28
/
-
38
Danmark
1.
NUVÆRENDE SITUATION OG HOVEDTENDENSER
Afmatningen i den økonomiske aktivitet i 2008 har været hurtig og udtalt, hvilket højst
sandsynligt fører til et fald i BNP i 2008 og 2009. Danmark opfylder allerede alle EU’s mål
for beskæftigelsen. Beskæftigelsesfrekvensen (77,1 % i 2007) er historisk høj og ledigheden
(3,8 % i 2007) på det laveste niveau siden begyndelsen af 1970’erne. Skønt beskæftigelsen er
begyndt at dale, forblev den på et højt niveau i 2008, men forventes at falde i løbet af de
kommende år. Ligeledes er ledigheden på omkring 3,5 % i 2008 lavere end i 2007, men
forventes at vokse i 2009. Langtidsledigheden (0,6 % i 2007) og ungdomsledigheden (7,9 % i
2007) er blandt de laveste i EU. Kønsforskellene er ganske små. Demografiske ændringer er
begyndt at påvirke udbuddet af arbejdskraft i en negativ retning.
Det sociale sikringssystem yder fortsat universel grundlæggende beskyttelse mod økonomiske
risici som følge af ledighed, sygdom og afhængighed for alle borgere. De samlede offentlige
udgifter til social sikring (29,1 % af BNP i 2006) er fortsat blandt de højeste i EU og forventes
at vokse mere end gennemsnittet i EU. Danmark har en sammenpresset lønstruktur, og
fattigdomsrisikoen (12 % i 2007) ligger stadig under gennemsnittet i EU. Personer med en
udenlandsk baggrund og arbejdsløse er overrepræsenterede i lavindkomstgruppen. Væksten i
mænds (76,1 år i 2006) og kvinders (80,7 år i 2006) forventede levetid har været beskeden,
hvorimod den forventede levetid med et godt helbred er blandt de højeste i EU (67,7 år for
mænd, 67,1 år for kvinder i 2006) og udviser en positiv tendens. Børnedødeligheden (3,8 % i
2006) og spædbørnsdødeligheden (3,3 % i 2005) udviser en faldende tendens.
Personer med en udenlandsk baggrund udgør omkring 9,4 % af den erhvervsaktive
befolkning, heraf kommer 7,5 % fra lande uden for EU-25. Migrationsmønstrene ændrer sig
med en stærk stigning i arbejdskraftsmigrationen og et fald i den humanitære migration og
familiesammenføringer. Forskellen i beskæftigelsesfrekvensen mellem statsborgere og
personer med en udenlandsk baggrund er stadig betydelig (16,0 % for Danmark i 2007 i
forhold til EU’s gennemsnit på 2,6 %), skønt sidstnævntes beskæftigelsessituation er blevet
bedre på det sidste. Børn med en udenlandsk baggrund klarer sig væsentligt dårligere i
uddannelsessystemet (gymnasialt uddannelsesniveau, skolefrafald, læsefærdighed) end
indfødte studerende.
2.
OVERORDNET STRATEGISK TILGANG
Danmarks overordnede strategiske tilgang bygger på principperne om universalitet,
tilgængelighed, ligestilling, tilstrækkelighed og bæredygtighed. Systemer finansieres først og
fremmest ved hjælp af almindelige skatter og er i vidt omfang ikke afhængige af
arbejdmarkedstilknytning. Alle borgere har adgang til sundhedsydelser, alle borgere har ret til
alderspension, og alle borgere, der opfylder de lovmæssige betingelser, er berettiget til en
bred vifte af sociale ydelser. De vigtigste overordnede udfordringer er fortsat 1) at øge
arbejdsmarkedsdeltagelsen for dårligt stillede grupper, 2) at sikre lige adgang til et effektivt
sundhedsvæsen af høj kvalitet og 3) at støtte budgetmæssige betingelser for at fastholde det
universelle pensionssystem. Danmark har taget alle tre overordnede mål op i den åbne
koordinationsmetode.
Skønt der ikke etableres nogen direkte forbindelse til det danske nationale reformprogram,
præsenteres politikker for social inklusion som styrkende for arbejdsmarkedsinitiativer. Den
39
nationale strategirapport er resultatet af en proces, hvori inddrages en bred vifte af berørte
parter, herunder arbejdsmarkedets parter, civilsamfundet, evaluatorer, regionale myndigheder
og relevante ministerier. Alle initiativer af lovgivningsmæssig art involverer Folketinget. ESF
bidrager gennem Mål 2-programmet "Flere og bedre job", men støtten er minimal
sammenlignet med de samlede udgifter til social inklusion i Danmark.
3.
SOCIAL INKLUSION
3.1.
Hovedtendenser
Indkomstforskellene i Danmark er fortsat blandt de laveste i EU. I 2007 havde 12 % af den
danske befolkning en indkomst på under 60 % af medianindkomsten. Denne andel ligger
væsentlig under EU-gennemsnittet for alle befolkningsgrupper. Der er ingen væsentlige
forskelle i andelen af mænd og kvinder, men personer med en udenlandsk baggrund og
arbejdsløse er overrepræsenterede i lavindkomstgruppen. Andelen af personer, som lever i
husstande uden beskæftigelse, faldt fortsat i 2006 til 6,9 % for voksne og 5 % for børn.
Beskæftigelsesfrekvensen hos personer med en udenlandsk baggrund og handicappede ligger
fortsat betydeligt under det nationale gennemsnit.
Andelen af personer med en gymnasial uddannelse var på 70,8 % i 2007, hvilket er under EUgennemsnittet og betydeligt lavere end EU-målene og de nationale mål om 85 % i 2010 og
95 % i 2015. Andelen af personer med kort skoleuddannelse ligger under EU-gennemsnittet.
Børn med en udenlandsk baggrund klarer sig væsentligt dårligere end indfødte studerende.
3.2.
Fremskridt i forhold til de prioriteter, der er opstillet i den nationale
strategirapport for 2006-2008 (nationale handlingsplaner for inklusion), og
udfordringerne i den fælles rapport for 2007
I den danske nationale strategirapport for 2006-2008 opstilledes ni prioriterede områder for
social inklusion og social sikring (tværgående og grundlæggende indsats, bekæmpelse af den
negative sociale arv, undervisning og uddannelse, beskæftigelse, boliger, inklusion,
bekæmpelse af menneskehandel, stofmisbrug, kvalificeret hverdagsliv), og rapporten for 2008
indeholder oplysninger om, hvorledes de politiske planer skrider frem i forhold til disse
områder. Man lader til at være kommet længst med at bryde den negative sociale arv og med
inklusion.
I den fælles rapport for 2007 blev der peget på to udfordringer for Danmark inden for social
inklusion:
– at udvikle arbejdsmarkedsredskaber med henblik på at forbedre indvandreres inklusion på
arbejdsmarkedet
– at sikre, at flere ældre arbejdstagere og personer med handicap kan forblive på
arbejdsmarkedet.
I den nationale strategirapport for 2008 fremhæves det, at beskæftigelsen er afgørende for
social samhørighed, inklusion og velfærdssystemets finansielle bæredygtighed. I
toårskampagnen "Ny chance til alle" sættes der især fokus på modtagere af kontant- og
starthjælp (en tredjedel af målgruppen består af folk med udenlandsk baggrund). For tre år
siden var en ud af seks unge med udenlandsk baggrund afhængig af kontant- og starthjælp. I
dag er tallet en ud af elleve.
40
Der er blevet sat fokus på ældre arbejdstagere gennem en midlertidig løntilskudsordning i den
private sektor og ved at tilbyde ældre, som mister deres ret til arbejdsløshedsunderstøttelse, et
job i deres kommune. Der er blevet taget en række initiativer i forbindelse med regeringens
strategi "Handicap og job – en beskæftigelsesstrategi for personer med handicap". Nylige
eksempler omfatter en forsøgsordning med sociale mentorer for personer med en midlertidig
sindslidelse. En anden igangværende forsøgsordning vedrører et "fleksjobbevis", som skal
beskrive tydeligt, at en person f.eks. er visiteret til et fleksjob, og hvilke skånebehov, der kan
være behov for ved en ansættelse, ligesom der i beviset oplyses om de hjælpeordninger, der
vil være mulighed for at få bevilget.
Velfærdsaftalen (2006) er blevet suppleret med en ny "jobplan" (2008), som omfatter
yderligere initiativer til at fremme aktivering og incitamenter til at arbejde, der skal få folk
væk fra de offentlige ydelser. De vigtigste foranstaltninger har til formål at øge
beskæftigelsen blandt folk med udenlandsk baggrund, ældre arbejdstagere og personer med
nedsat arbejdsevne og fremme ansættelse af kvalificeret udenlandsk arbejdskraft. Politikken
er et godt eksempel på, hvordan social inklusion og en strategi for vækst og job gensidigt kan
forstærke hinanden. Alligevel bør man være opmærksom på mulige bivirkninger, eftersom
"jobplanen" først og fremmest fokuserer på at øge arbejdsmarkedsdeltagelsen gennem
finansielle incitamenter for arbejdsløse.
Der iværksættes også initiativer i forbindelse med "kvalitetsreformen", der blev lanceret i
2007 med det hovedformål at øge og sikre befolkningens velfærdsniveau. Vigtige punkter er
de kommende udfordringer, som en aldrende befolkning medfører, forbedring af det danske
sundhedsvæsens kvalitet og effektivitet (herunder en kræfthandlingsplan) og initiativer til at
ansætte og holde på personalet i sundhedsvæsenet. Skønt planen er blevet kritiseret af en
række aktører, gøres der en målrettet indsats for at tage nogle af de udfordringer op, som
indgår i den fælles rapport.
3.3.
De vigtigste udfordringer og prioriterede områder
I den danske nationale strategirapport opstilles tre overordnede politiske målsætninger for
2008-2010, for så vidt angår fattigdom og social udstødelse: 1) støtte til udsatte børn og unge,
2) støtte til socialt udsatte grupper og 3) social inklusion af personer med udenlandsk
baggrund. De tre målsætninger bygger på indsatsområderne i de nationale handlingsplaner for
2006-2008, hvilket tyder på en høj grad af konsekvens. Fokus på ældre arbejdstagere og
handicappede i den fælles rapport for 2007 er imidlertid ikke blevet videreført i disse
målsætninger. De valgte prioriteter er imidlertid meget relevante, skønt fokus er bredt, og
målsætningerne og de forventede resultater kunne præciseres yderligere.
3.4.
Politikforanstaltninger
Støtte til udsatte børn og unge
Foranstaltningerne er rettet mod udsatte børn, unge og forældre. Indsatsområderne er: tidlig
og sammenhængende indsats, faglighed og tidlig læring, ungdomsuddannelse, særlige sociale
problemer, netværk, forældreansvar, dokumentation og effekt. Indsatsen svarer til tre af de
syv politiske nøgleprioriteter, som EU vedtog (afhjælpe mangler inden for almen og faglig
uddannelse, bekæmpe af fattigdom blandt børn, øge arbejdsmarkedsdeltagelsen). Der er klare
aftaler om en effektiv gennemførelse af politikkerne. En svaghed er den manglende
inddragelse af kønsaspektet, da dette har stor betydning inden for f.eks. ungdomsuddannelse.
Der er heller ingen specifik reference til antallet af børn, der lever i fattigdom, eller hvordan
andre velfærdsreformer påvirker situationen for børn og unge i lavindkomstfamilier.
41
Støtte til socialt udsatte grupper
Foranstaltningerne er rettet mod dårligt stillede voksne, herunder stof- og alkoholmisbrugere,
personer med sindslidelser og hjemløse. Bolig, sundhed og beskæftigelse er hovedområderne,
og indsatsen svarer til fire af de syv EU-nøgleprioriteter (sikre menneskeværdige
boligforhold, forbedre adgangen til ydelser af god kvalitet, bekæmpe forskelsbehandling, øge
arbejdsmarkedsdeltagelsen). Der er en god balance imellem forebyggelse og bekæmpelse i
indsatsen. Kønsforskellene er også afspejlet.
Social inklusion af personer med udenlandsk baggrund
Foranstaltningerne er rettet mod flygtninge og folk med en udenlandsk baggrund og fokuserer
især på barrierer i form af sprog, kulturelle værdier og traditioner, der kan hindre inklusion på
arbejdsmarkedet og adgang til ressourcer og tjenester. Indsatsen er en reaktion på tre af EU's
nøgleprioriteter (øge arbejdsmarkedsdeltagelsen, afhjælpe mangler inden for almen og faglig
uddannelse og bekæmpe forskelsbehandling). Strukturelle hindringer nævnes imidlertid ikke
direkte, og det ville være vigtigt at sikre en overordnet tilgang, hvori inddrages alle de
mekanismer, der kunne komme i spil, når det avancerede danske system af beskæftigelses- og
socialpolitikker ikke er i stand til at præstere de samme resultater for folk med udenlandsk
baggrund og den indfødte befolkning. Der er heller ikke nogen specifik henvisning til
fattigdomsrisiko og dårligt helbred blandt folk med udenlandsk baggrund eller levevilkårene
for asylansøgere, som for nyligt har tiltrukket sig opmærksomhed. Ikke desto mindre er
beskæftigelsesområdet veludviklet, og der er gennemført politikker. Kønsaspektet er også
inddraget, især i forbindelse med uddannelse og beskæftigelse.
3.5.
Governance
Den nationale strategirapport er resultatet af en proces, som inddrager en bred vifte af berørte
parter, herunder interessegrupper, som repræsenterer handicappede (f.eks. hjemløse,
arbejdsløse, stofmisbrugere). Der er blevet oprettet et netsted for at fremme debat og
kommentarer fra offentligheden. Der blev afholdt en konference i foråret 2008 om mulige
prioriteter i strategirapporten samt om udfordringerne for dansk velfærd.
I rapporten anføres ikke generelle indikatorer til at overvåge fremskridt i retning af
gennemførelse af de enkelte prioriterede politiske mål. Der er iværksat overvågning og
evaluering, især i forbindelse med gennemførelse af enkeltaktioner og -programmer. Der er
også gennemført uafhængig forskning om bestemte initiativer (f.eks. strategien om
bekæmpelse af hjemløshed og initiativer for at støtte udsatte børn).
4.
PENSIONER
4.1.
Hovedtendenser
Andelen af 65-årige og derover i forhold til de 15-64-årige forventes at vokse fra 23,6 %
(2008) til 37,8 % i 2030 og 41,3 % i 2050 (betydeligt under gennemsnittet for EU-27 på
50,4 % i 2050). Danmark har et velafbalanceret pensionssystem med flere søjler. I den
lovbestemte folkepension indgår to elementer. Det første er en universel, ikke-bidragspligtig
ordning, der finansieres over de almindelige skatter i form af løbende betalinger, og hvor
optjeningen er baseret på bopælstid. Pensionen er skattepligtig og består af et grundbeløb og
en indkomstafhængig del. Det andet element er en finansieret bidragsordning (ATP), der
finansieres af obligatoriske bidrag fra alle arbejdstagere i en separat fond under
trepartsledelse. Pensionsalderen for både mænd og kvinder er for øjeblikket 65 år, mens den
gennemsnitlige alder for at gå på pension var 60,6 år i 2007. De lovbestemte pensioner
42
suppleres med arbejdsmarkedspensionsordninger baseret på kollektive overenskomster og
individuelle pensionsopsparinger. Arbejdsmarkedspensionsordninger er blevet udbygget
væsentligt og dækker i dag omkring 90 % af arbejdstagerne, der typisk betaler bidrag på
mellem 12 % og 17 % af deres bruttoløn. De fleste er fuldt finansierede bidragsordninger. Det
tvungne personlige pensionsopsparingsbidrag er blevet suspenderet i 2009. Der er blevet
indført en finansiel stabilitetspakke for pensioner med initiativer til at sikre markedsstabilitet
og forebygge tvunget salg af realkreditobligationer, der ejes af pensionsfonde.
Indkomsten hos 65-årige og derover udgør 70 % (2007) i forhold til aldersgruppen 0-64 år,
hvilket er mindre end i de fleste andre medlemsstater, mens risikoen for fattigdom fortsat er
meget lav for den ældre befolkning (18 %), men højere end for den samlede befolkning
(12 %). Hvis man anvender en bredere definition af indkomst, der også omfatter lejeværdi, er
fattigdomsrisikoen i Danmark for ældre næsten den samme som for resten af befolkningen.
Den offentlige pensionsudgift forventes at stige fra 9,5 % til 12,5 % af BNP mellem 2004 og
2050. Efterhånden som arbejdsmarkedspensionsordninger vinder indpas, vil de bidrage
væsentligt til kommende pensionisters indkomst. I øjeblikket er pensionernes teoretiske
bruttodækningsgrad relativt lav sammenlignet med næsten alle andre medlemsstater, men
forventes at stige betydeligt og afspejle, at arbejdsmarkedspensioner og de frivillige pensioner
vinder indpas. Dækningsgraden bør ses i forhold til de supplerende tilskud (boligstøtte,
varmehjælp, helbredstillæg, reduceret beskatning af ejerboliger) og serviceydelser til
pensionister (sundhedspleje og langvarig pleje, herunder vederlagsfri hjemmehjælp). Den
samlede dækningsgrad er på 39 % (2007).
4.2.
De vigtigste udfordringer og prioriterede områder
Det danske pensionssystem har til formål at sikre i) den basale forsørgelse, ii) en rimelig
dækningsgrad og iii) solidaritet mellem generationerne ved at fastholde og udbygge
pensionssystemet med 3 søjler og opretholde en rimelig balance mellem de forskellige søjler.
For så vidt angår tilstrækkelighed, betragtes det danske system som egnet til at sikre
nuværende og kommende pensionister en rimelig levestandard. Den voksende betydning af
opsparingsbaserede pensionsordninger kræver imidlertid, at der sættes mere fokus på
personer, der risikerer at have utilstrækkelige pensionsopsparinger.
For så vidt angår, finansiel bæredygtighed, blev den offentlige gæld yderligere nedbragt til
26 % af BNP i 2007. Udviklingen i bruttogælden påvirkes i høj grad af reaktionen på den
finansielle krise, så bruttogældskvoten vokser i 2008. Overskuddet på de offentlige finanser
(4,5 % af BNP i 2007) kunne ifølge beregningerne komme til at ligge over 3 % af BNP i
2008, men med den økonomiske afmatning vil det sandsynligvis kun lige akkurat balancere
de følgende to år. Makroskatterammen - Mod nye mål – Danmark 2015 – bygger på en
reaktion på den negative demografiske indvirkning og på en øgning af den strukturelle
beskæftigelse med 20 000 frem til 2015.
I forbindelse med moderniseringen af pensionssystemet fremhæver Danmark det øgede behov
for oplysninger om pensionsforhold som en vigtig udfordring.
4.3.
Flere i arbejde og højere pensionsalder
Beskæftigelsesfrekvensen for ældre arbejdstagere, der er en af de højeste i EU, falder drastisk
for de 60-64-årige, hvilket afspejler virkningen af efterlønsordningen. Den gennemsnitlige
alder for tilbagetrækning fra arbejdsmarkedet (60,6 år) faldt en smule i 2007, men ligger tæt
på EU-gennemsnittet. At øge udbuddet af arbejdskraft er fortsat blandt regeringens største
43
udfordringer og prioriteter, da det betragtes som væsentligt at sikre finansieringen af
velfærdssamfundet på lang sigt. De iværksatte foranstaltninger har især fokuseret på tærskler
for pensionsalder og aktivering af og incitamenter til at arbejde for ældre arbejdstagere og
folk med en udenlandsk baggrund.
Velfærdsreformen (2006) indførte ændrede tærskler for pensionsalder fra 2019 og fremover
(efterlønsalderen sættes op fra 60 til 62 år fra 2019 til 2022, og alderspensionen sættes op fra
65 til 67 år fra 2024 til 2027, mens den fra 2025 vil blive indekseret efter den forventede
levetid). Tidsrammen for denne reform bevirker imidlertid, at størstedelen af de store årgange
(baby boom-generationen) vil være gået på pension, før den træder i kraft. Den vil derfor ikke
bidrage til at øge udbuddet af arbejdskraft på kort og mellemlang sigt. I februar 2008 blev der
indført yderligere incitamenter for alders- og førtidspensionister til at fastholde eller
genoptage en vis tilknytning til arbejdsmarkedet som led i den nye "jobplan". Jobplanen
indfører også skatteincitamenter for folk, der forbliver i beskæftigelse, indtil de er 65. Der er
yderligere reformforanstaltninger på vej, og Arbejdsmarkedskommissionen har ydet politisk
rådgivning. Den vil udsende sin rapport medio 2009. Skatteudvalget er i færd med at
gennemgå reformmuligheder og vil fremlægge sin rapport i begyndelsen af 2009.
Strategien for at sikre pensionssystemets tilstrækkelighed og finansielle bæredygtighed
forekommer velegnet i det lange løb. En budgetpolitik, der fører til hurtig nedbringelse af
gæld, er allerede blevet indført for adskillige år siden. Et fortsat budgetoverskud vil medvirke
til at tackle aldringsrelateret vækst i de offentlige udgifter. Bæredygtighed bygger også på
øget strukturel beskæftigelse, som kræver yderligere foranstaltninger, navnlig for at fastholde
ældre arbejdstagere i beskæftigelse og øge integreringen af personer med udenlandsk
baggrund og andre udsatte grupper på arbejdsmarkedet. Udbredelsen af
arbejdsmarkedspensioner vil medvirke til at sikre tilstrækkelige pensioner fremover. Private
pensioners kommende bidrag ville imidlertid have godt af jævnligt at blive gennemgået også
under inddragelse af aspekter som f.eks. virkningerne af uregelmæssig tilknytning til
arbejdsmarkedet og kønsbestemte lønforskelle på kommende pensionister.
4.4.
Privat forvaltede pensionsordninger
Den voksende betydning af opsparingsbaserede pensionsordninger kræver, at der sættes mere
fokus på personer, der risikerer at have utilstrækkelige pensionsopsparinger. Midlertidigt
fravær fra arbejdsmarkedet (pga. sygdom, arbejdsløshed, barsel, graviditet) fører til nedsatte
pensionsopsparinger og dermed til en mindre supplerende pension (skønt alderspension og
ATP ikke påvirkes af fravær fra arbejdsmarkedet og derfor afbøder virkningen heraf).
Beregningen af både folkepensioner og arbejdsmarkedspensioner er baseret på et kønsneutralt
princip. Beskæftigelsesfrekvensen for kvinder er høj, og arbejdsmarkedspensioner har lige så
stor udbredelse blandt kvinder som blandt mænd. Kvinder arbejder imidlertid oftere på deltid
end mænd, og den høje og vedvarende kønsbestemte lønforskel (17 %) i Danmark får en
indvirkning på kvindelige pensionisters indkomst. Der er igangværende initiativer med det
formål at tackle kønsopdelingen af arbejdsmarkedet og gøre opmærksom på den kønsbestemte
lønforskel.
4.5.
Mindsteindkomst til ældre
Den ikke-bidragspligtige, bopælstidsbaserede folkepension udgør det laveste indkomstniveau
for ældre i Danmark. Grundbeløbet vurderes i forhold til arbejdsindkomst over et vist niveau.
Den indkomstafhængige del vurderes i forhold til visse former for kapital- og
pensionsindkomst. Dem, der ikke har nogen anden indkomst end fuld folkepension, får
udbetalt supplerende tilskud. Folkepensionister kan få et personligt tillæg til dækning af
nødvendige udgifter efter en konkret individuel vurdering af deres behov. Dette tillæg kan
44
f.eks. gives til folkepensionister, der modtager en nedsat pension, fordi deres bopælstid er på
under 40 år. Der kan ydes social bistand til ældre, der ikke opfylder betingelserne for at
modtage fuld eller nedsat folkepension. Pensionsindkomst suppleres med en række behovsog indkomstafhængige tilskud til pensionister (f.eks. boligstøtte og varmehjælp,
helbredstillæg). Pensionisters købekraft hæves også ved hjælp af aldersbetingede
skattelettelser (f.eks. på ejerboliger) og rabat på medicin, transport, entrépriser og radio/tv.
Sundhedspleje og langvarig pleje i hjemmet er vederlagsfrie serviceydelser. Alderspension
gør, at ældres fattigdomsrisiko holdes på et moderat niveau, men den nuværende teoretiske
dækningsgrad er lav.
4.6.
Information og gennemsigtighed
Pensionssystemets kompleksitet og den voksende betydning af opsparingsbaserede ordninger
stiller større krav til den enkeltes viden og stillingtagen til sine pensionsforhold. Ud over
pensionsselskabernes pligt til årligt at udsende en oversigt med oplysninger om den enkeltes
pensionsforhold og en fælles database, PensionsInfo, er der ved at blive udviklet en offentlig
pensionsportal, hvor borgerne vil få generel information om pensionsforhold og adgang til
oplysninger om egen pensionsopsparing. I den offentlige pensionsportal vil også indgå
forskellige regnefunktioner, der giver borgeren mulighed for at beregne de pensionsmæssige
konsekvenser af forskellige handlinger (ændring af tilbagetrækningstidspunktet, øget
pensionsopsparing, nødvendig opsparing for at opnå en given pension osv.). Der er blevet
indført nye regler om tilsyn med livsforsikringsselskaber og tværgående pensionskasser.
5.
SUNDHED OG LANGVARIG PLEJE
5.1.
Sundhedspleje
5.1.1.
Sundhedstilstand og beskrivelse af systemet
Danmark har et skattefinansieret, decentralt sundhedsvæsen med universel dækning for alle
borgere. Kommunalreformen, som trådte i kraft 1. januar 2007, bevirker, at primærsektoren
finansieres af regioner og kommuner. Lægehjælp og hospitalsbehandling er vederlagsfri for
patienter, og mellem 25 og 60 % af udgifterne til specialsundhedsydelser (tandlæger,
psykologer, kiropraktorer og fysioterapeuter) er også dækkede. Det er kommunerne, der er
ansvarlige for hjemmehjælp (vederlagsfri på lægens anbefaling), og fra januar 2007 også for
visse former for revalidering og sundhedsfremme og forebyggelse. Den sekundære sektor,
hospitaler – herunder psykiatrisk behandling – er underlagt fem nye regioner. Som nævnt er
hospitalsbehandling vederlagsfri, men behandling i ikke-hastetilfælde kræver en henvisning
fra en læge.
Væksten i mænds (76,1 år i 2006) og kvinders (80,7 år i 2006) forventede levetid har været
beskeden, hvorimod den forventede levetid med et godt helbred er blandt de højeste i EU
(67,7 år for mænd, 67,1 år for kvinder i 2006) og udviser en positiv tendens. Det er den
danske regerings mål, at den gennemsnitlige levetid skal forlænges med 3 år over de næste 10
år. Borgernes egen opfattelse af deres almene sundhedstilstand er blandt de bedste i EU, selv i
de laveste indkomstgrupper. Ikke desto mindre fører kræft til tidlig død oftere end i mange
andre lande. Rygning er aftaget betydeligt. Til gengæld er overvægt et voksende problem, og
ligeledes for højt alkoholindtag, navnlig blandt unge mennesker.
5.1.2.
Adgang
Som nævnt er det danske sundhedssystem universelt og skattefinansieret, hvorved enhver får
adgang til vederlagsfrie sundhedsydelser. Egne indberetninger om uopfyldte behov for
45
sundhedspleje og tandpleje er blandt de laveste i EU, selv i de laveste indkomstgrupper.
Ventetiden blev nedbragt med 6 uger (20 %) fra 2002 til 2006. Sundhedssektoren står i
øjeblikket over for en betydelig udfordring i på kort sigt at få nedbragt den ventetidspukkel,
som den omfattende strejke blandt sundhedspersonalet på sygehusområdet i foråret 2008
forårsagede.
I den fælles rapport for 2007 fastslås det som en udfordring for Danmark at "fastholde det
nuværende høje niveau for social sikring og samtidig dække det stigende behov for sundhedsog velfærdsydelser som følge af en aldrende befolkning". Blandt de nævnte
politikforanstaltninger er patienters ret til frit valg blevet yderligere styrket. Fra 1. oktober
2007 (på grund af strejken i sygehusvæsenet i realiteten først fra 1. juli 2009) kan alle
patienter, der har ventet mindst en måned på behandling i det offentlige sygehusvæsen, vælge
at blive behandlet på et privathospital i stedet. Endvidere skal alle patienter fra foråret 2009
frit kunne vælge praktiserende læge uanset geografisk afstand. Der er også blevet tilført
hospitalerne betydelige ekstra midler for at nedbringe ventetiderne og gøre en øget indsats for
at behandle hjerte- og kræftpatienter.
Danmark fokuserer også i stigende omfang på social ulighed i sundhed i erkendelse af, at
ugunstigt stillede grupper generelt har et dårligere helbred og færre sunde leveår end resten af
befolkningen. Der er blevet nedsat en forebyggelseskommission, der skal undersøge og senest
primo 2009 rapportere om, hvordan man omkostningseffektivt kan sætte ind mod
livsstilssygdomme og styrke helbredet med særlig vægt på mindre ressourcestærke grupper,
for at forlænge den gennemsnitlige levetid med 3 år over de næste 10 år. Det bør bemærkes, at
det fra august 2007 ved lov er forbudt at ryge på arbejdspladser, på indendørs offentlige steder
og i institutioner, taxaer, restauranter og caféer.
Spørgsmålet om patienters rettigheder til at vælge behandling i et andet land tages ikke op i
den nationale strategirapport.
5.1.3.
Kvalitet
I den fælles rapport for 2007 blev der for Danmark opstillet en udfordring om "at tage de
nødvendige skridt til yderligere at forbedre det danske sundhedsvæsens kvalitet og
effektivitet, herunder foranstaltninger til en bedre tilrettelæggelse og gennemførelse af
kræftbehandlinger".
I foråret 2008 godkendtes den første udgave af den danske kvalitetsmodel for hospitaler.
Modellen består af 104 standarder for god kvalitet (akkrediteringsstandarder). De
implementeres imidlertid først i efteråret 2009 på grund af ovennævnte konflikt på
sygehusområdet.
Der er konstant fokus på tidlig diagnosticering og adgang til kvalitetsbehandling, især for
kræft. Pakkeforløb for de enkelte kræftformer indføres gradvis og vil dække alle kræftformer
ved udgangen af 2008. Der vil blive foretaget investeringer i en moderne og rationel
sygehusstruktur. Herved forbedres kvaliteten af behandlingen, og der opnås en bedre
udnyttelse af apparaturet. Hjemmesiden med information om kvaliteten i behandlingen på
forskellige sygehuse og ventetider skal udvides til at omfatte flere behandlingstilbud.
Kvaliteten i behandlingen af psykisk syge har været i mediernes søgelys, men det nævnes ikke
i den nationale strategirapport.
46
5.1.4.
Bæredygtighed
De offentlige udgifter til sundhedsvæsenet i Danmark er blandt de højeste i EU både i procent
af BNP (9,4 % i 2005) og pr. person (3 169 USD KKP i 2005). De offentlige udgifter til
sundhedsvæsenet forventes at vokse med 1 % af BNP frem til 2050.
I den fælles rapport for 2007 opstilles det som en udfordring for Danmark "at gennemføre
flere aktioner for at rekruttere folk til sundhedsvæsenet og forbedre arbejdsforholdene". Den
aldrende befolkning udgør en dobbelt udfordring for sundhedspleje og langvarig pleje, da der
vil være færre til at tage sig af flere patienter. Nylige beregninger viser, at sundhedssektoren i
2020 vil have en personalemangel på 20 %. Efter overenskomstforhandlingerne i den
offentlige sektor i foråret er der blevet nedsat en lønkommission, der skal udarbejde en
redegørelse i 2010, og som bl.a. skal analysere lønforskelle, arbejdsvilkår og et muligt svar på
den offentlige sektors rekrutteringsproblemer.
Initiativerne i forbindelse med kvalitetsreformen og kvalitetsfonden implementeres med det
formål at bibeholde eller forbedre velfærdsstandarder og gøre administrationen mere effektiv.
Danmark har igangsat et arbejde med afbureaukratisering for at frigive mest mulig tid til
frontmedarbejdernes kerneopgaver, dvs. patientbehandling. Forebyggelseskommissionens
arbejde kan også ses som et forsøg på at nedbringe det forventede øgede behov for
sundhedsydelser i fremtiden.
Regeringen vil hvert 5. år – første gang i 2008/2009 – gennemføre en sammenligning af
forholdene i det danske sygehusvæsen med forholdene i vore nabolande med henblik på
vedvarende at arbejde hen imod, at det danske sygehusvæsen bliver blandt de førende
internationalt set. Oplysninger om produktivitet og kvalitet offentliggøres jævnligt for at
bidrage til vidensdeling hospitalerne imellem. Arbejdet med afbureaukratisering skal også
sikre, at der tilvejebringes pålidelige og rettidige data for de væsentligste områder som f.eks.
ventetid, frit valg osv.
5.2.
Langvarig pleje
5.2.1.
Beskrivelse af systemet
Grundprincippet om fri og lige adgang for alle borgere omfatter også langvarig pleje.
Dækningen er blandt de bredeste i EU. Kommunerne er ansvarlige for tilrettelæggelsen af de
forskellige former for tilbud om langvarig pleje. Kommunen yder støtte på baggrund af en
individuel vurdering af den pågældendes funktionsevne og behov. Det er især i form af
hjemmehjælp eller kontant tilskud til assistance.
5.2.2.
Adgang
Langvarig pleje i Danmark har til formål at lette og forbedre kvaliteten af de enkeltes
dagligliv og øge deres muligheder for at klare sig selv. Målgrupperne omfatter plejekrævende
ældre og mennesker med (fysisk eller psykisk) handicap. Brugerinddragelse i planlægningen
af støtten ses som et centralt princip. Varig personlig pleje og praktisk hjælp er vederlagsfri.
Der kan f.eks. opkræves egenbetaling for madservice. Beboere i almene plejeboliger for ældre
eller på plejehjem betaler en beskeden månedlig leje og kan få adgang til boligsikring eller
huslejenedsættelse alt efter deres økonomiske forhold.
At nedbringe ventelisterne og skaffe almene plejeboliger eller plads på plejehjem udgør en
udfordring. Der er med virkning fra januar 2009 indført en plejeboliggaranti, hvorefter ældre,
der har særligt behov for en almen plejebolig eller en plads på et plejehjem, skal have tilbudt
47
en sådan senest 2 måneder efter optagelse på en venteliste. Forebyggelseskommissionen
arbejder med forslag, hvorved behovet for offentlig støtte kan udsættes.
5.2.3.
Kvalitet
Den igangværende kvalitetsreform af den offentlige sektor burde bidrage til at forbedre
vilkårene for personer med plejebehov og ansatte i plejesektoren gennem foranstaltninger til
at sikre f.eks.:
– attraktive job og bedre rammer for at rekruttere og fastholde folk inden for
sundhedsvæsenet (yderst vigtigt, da mange sygeplejersker og andet personale går på
pension i de kommende år, og rekruttering er en udfordring på grund af demografiske
faktorer, og fordi disse professioner ikke er særlig attraktive)
– en nedbringelse af antallet af hjemmehjælpere, der kommer hos den enkelte, og én
permanent kontaktperson for den, der modtager hjemmehjælp
– moderne bygninger, anlæg og teknologi (et initiativ vedrører arbejdskraftbesparende
teknologi på social- og sundhedsområdet, herunder i ældreplejen).
Akkreditering: der skal på plejehjems-/plejeboligområdet gennemføres forsøg med afprøvning
af en model for akkreditering, som systematisk understøtter medarbejdernes arbejde med
kvalitetsudviklingen.
5.2.4.
Langsigtet holdbarhed
På længere sigt består udfordringen i at sikre finansiel holdbarhed i plejesektoren, uden at det
går ud over kvaliteten i plejen eller dem, der virkelig har behov for støtte. Der er behov for
tilstrækkelig arbejdskraft til at tackle de vigtige velfærdsopgaver. Det er også afgørende
fortsat at udvikle ressourcebesparende arbejdsmetoder og fremme viden og vidensdeling om
de mest effektive metoder. Der gøres en indsats for at øge kvalitet og effektivitet og frigøre
ressourcer, herunder nedbringe administrationsudgifter, strømline indkøb, nedbringe
sygefravær, anvende ny teknologi og forbedre tilrettelæggelsen af arbejdet.
De offentlige udgifter til langvarig pleje forventes at vokse til 2,2 % af BNP frem til 2050 (fra
1,1 % af BNP i 2004), mens EU-gennemsnittet forventes at være 1,5 % i 2050.
6.
KOMMENDE UDFORDRINGER
· fortsat at øge deltagelsen i samfundslivet og arbejdsmarkedsdeltagelsen for personer med
udenlandsk baggrund og andre dårligt stillede grupper gennem en samlet indsats, der
omfatter både personlige og strukturelle hindringer for social inklusion
· at fortsætte indsatsen for at holde ældre arbejdstagere længere i beskæftigelse i betragtning
af den aldrende befolkning og behovet for at sikre velfærdssystemets skattemæssige
bæredygtighed, herunder initiativer til at imødegå den negative virkning af
efterlønsordningen
· at intensivere den flerstrengede indsats til fordel for udsatte børn og unge, navnlig med
henblik på at nå målene for gymnasialt uddannelsesniveau
48
· yderligere at forbedre kvaliteten og effektiviteten i det danske sundhedssystem, herunder
foranstaltninger med henblik på at rekruttere og holde på personale og styrke de
forebyggende initiativer for at opnå en forøgelse af den forventede levetid på 3 år.
7.
TABEL MED PRIMÆRE OG KONTEKSTBESTEMTE INDIKATORER
2000
3,5
131,6
2005
2,4
123,6
Employment rate
15-24
55-64
71,6
66,0
55,7
71,9
62,3
59,5
15-64
Total
Male
Female
2000
76,3
80,8
2005
75,9
79,8
Unemployment rate
(% of labour force)
15+
15-24
Total
Male
Female
2000
4,3
3,9
4,8
6,2
2005
4,8
4,4
5,3
8,6
3,8
3,5
4,2
7,9
Public
health Exp
% of THE*
Out-ofpocket
payments
% of THE
EU-SILC
GDP per
capita**
Eurostat
GDP
growth
rate *
Eurostat
Eurostat
Unmet
need for
health care
% of pop
-0,6
116,3
77,1
81,0
73,2
65,3
58,6
2008f
2007
2007
Infant
mortality
rate
WHO - OECD
Total
health exp
%GDP
60,7
5,1
1995
8,1
82,5
16,3
-
-
61,9
5,3
2000
8,3
82,4
16,0
2005
0,3
76,1
80,7
16,2
19,2
67.7b
67.1b
2006
s: Eurostat estimate; p: provisional; b: break in series; d:change in methodology
3,8
9,5
84.1d
2006
14.3d
2006
0,2
Life expectancy
at 65
Male
Female
Male
Female
Male
Female
1995
72,7
77,9
14,1
17,6
61,6
2000
74,5
79,2
15,2
18,3
62,9
Eurostat
Life expectancy
at birth
Healthy life expectancy
at birth
(2008)
Old age
dependency
ratio
Eurostat
1995
31,9
37,7
17,8
14,8
12,4
6,8
10,6
2004
23,6
26,8
9,5
n.a.
n.a.
2000
28,9
38,1
20,2
10,5
13,1
6,1
12,0
2010
25,0
0,2
0,6
n.a.
n.a.
29,1
37,9
2006
21,6
7,2
13,1
5,3
14,9
2030
37,8
4,0
2,9
n.a.
n.a.
2050
41,3
4,8
3,0
n.a.
n.a.
Eurostat
EPC-AWG
Total
Old age
expenand
diture* (%
survivors
of GDP)
Sickness
and
health
care
Unemployment
Family
and
children
Housing
exclusion
Total social
expend.
Public
pensions
Health
care
Long-term
care
Poverty
risk gap*
At-risk-of-poverty rate*
Income
inequalities*
Anchored
at-risk of poverty
Total - fixed 2005
threshold
SILC
2007
Total
Children
0-17
18-64
65+
Total
Children
0-17
18-64
65+
S80/S20
Total
12
10
11
18
17
21
24
9
3,7
2005
12
Male
11
-
11
16
19
-
24
7
-
2006
11
-
11
19
16
-
22
9
-
2007
11
12
Female
*without imputed rent
Children
Total
Total
Male
Female
Total
Male
Female
Total
Male
Female
2001
5,6
7,6
7,2
8
2000
0,9
0,8
1
2000
11,6
13,4
2004
6
8,5
8,3
8,8
2004
1,2
1,1
1,3
2004
8,5
10,4
6,7
5
6,9
6,4
7,3
2007
2007
0,6
0,5
0,7
2007
12,4b
15,7b
8,9b
Total
Male
Female
0,39
0,38
0,43
SILC 2007
Total
Male
Female
0,7
0,73
0,7
SILC 2007
9,9
Net
Total
7
Total
Type of Occup. &
Statutory
statutory voluntary
pensions
scheme* pensions
Assumptions
Coverage rate (%)
Type of
suppl.
scheme**
Statutory
pensions
Contribution rates
Occupational
Occupational and
voluntary pensions
Statutory
pensions
(or Social
Security)
Estimate of
current (2002)
Assumption
78
0,9
19:12
12,7
20
-10
DB
30
DC
100
49
Deutschland
1.
SITUATION UND WICHTIGSTE TRENDS
Nach einem schwachen Wachstum 2005 (0,8 %) verzeichnete das BIP in den Folgejahren
einen schnelleren Zuwachs von 2,9 % (2006) bzw. 2,5 % (2007), was sich positiv auf den
Arbeitsmarkt ausgewirkt hat: die Arbeitslosigkeit ging von 10,7 % (2005) auf 8,4 % (2007)
zurück (Männer: 8,5 %, Frauen: 8,3 %). 2007 war die Arbeitslosenzahl so niedrig wie zuletzt
1994 (3,8 Mio.). Im November 2008 ging die Arbeitslosenquote auf 7,1 % zurück (EU-27:
7,2 %).
Mit einer Beschäftigungsquote von 69,4 % hat Deutschland das Lissabon-Ziel 2007 beinahe
erreicht; für Frauen (64 %) und ältere Arbeitnehmer (51,5 % gegenüber nur 37,6 % im
Jahr 2000) wurde das Ziel vollständig erreicht.
Benachteiligte Gruppen haben von dieser Entwicklung profitiert. Nachdem der Anteil der in
erwerbslosen Haushalten lebenden Menschen 2004 mit 11,1 % einen Höhepunkt erreicht
hatte, ging er 2007 auf 9,6 % zurück.
Zwischen den Bundesländern, aber auch innerhalb der einzelnen Bundesländer sind nach wie
vor sehr große Unterschiede in der Verteilung der Arbeitslosigkeit festzustellen.24 2005 war
die Beschäftigungsquote in Ostdeutschland (66 %) 3,6 Prozentpunkte niedriger als in den
westlichen Bundesländern.25
Unter anderem infolge der weltweiten Finanzkrise hat sich das Wachstum 2008 verlangsamt
(1,3 %). Die Kommission und die Bundesregierung rechnen für 2009 mit einem negativen
Wachstum (-2,3 % bzw. -2,25 %). Die Kommission erwartet für 2009 und 2010 eine
Arbeitslosenquote von 7,7 % bzw. 8,1 %.
Die Inflation wird sich voraussichtlich von 2,3 % (2007) auf 2,8 % (2008) erhöhen, bedingt
durch höhere Lohnzuwächse und verzögerte Effekte der gestiegenen Energie- und
Lebensmittelpreise. Diese Entwicklung wird das verfügbare Einkommen der privaten
Haushalte belasten. Die Kommission rechnet damit, dass die Inflation 2009 auf 0,8 %
zurückgehen und 2010 wieder auf 1,4 % ansteigen wird.
200726 betrug die Armutsgefährdungsquote 15 % (Männer: 14 %, Frauen: 16 %)27. Dieser
Wert liegt etwas unter dem EU-Durchschnitt (EU-25: 16 %). Daten aus Deutschland zeigen,
dass die Quote seit 2000 stetig angestiegen ist, bis der Trend 2007 gestoppt wurde.
Die Lebenserwartung ist relativ hoch. Die demografische Altersabhängigkeitsquote stieg 2008
auf 30,3 an und wird nach Vorausschätzungen 2030 bei 46,2 und 2050 bei 56,4 liegen. Auch
die Zahl der gesunden Lebensjahre hat zugenommen (von 60 im Jahr 1995 auf 65 im
Jahr 2003).
24
25
26
27
Deutschland gibt an, dass die Arbeitslosenquote im Dezember 2008 zwischen 4 % in Bayern und
13,5 % in Mecklenburg-Vorpommern betrug.
Bundesergebnisse des Mikrozensus 2005.
Die SILC-Daten für Deutschland 2007 sind als vorläufig anzusehen. Vergleiche mit früher
veröffentlichten Daten sind deshalb nur bedingt gültig.
Quelle: EU-SILC (2007), Einkommensjahr 2006.
50
2006 betrug der Anteil der Sozialschutzausgaben am BIP 28,7 %; damit lag er über dem
EU-Durchschnitt (EU-27: 25,8 %). 12,2 % des BIP wurden für Renten ausgegeben, 8 % für
die Gesundheitsversorgung, 1,7 % für behinderte Menschen und 0,8 % für
Wohnungsbeihilfen und soziale Eingliederung. Der für Familien und Kinder ausgegebene
Betrag (3,1 % des BIP) liegt beträchtlich über dem EU-Durchschnitt (EU-27: 2,1 %).
2.
GESAMTSTRATEGISCHER ANSATZ
Das im Nationalen Strategiebericht (NSB) 2008-2010 vorgegebene Ziel ist die soziale
Eingliederung in die Gesellschaft, um allen Bürgerinnen und Bürgern die Teilhabe am
wirtschaftlichen und gesellschaftlichen Leben zu ermöglichen. Der Bericht ist eine
Fortsetzung des NSB 2006-2008; die wesentlichen Herausforderungen, der Ansatz zu ihrer
Bewältigung und die wichtigsten Prioritäten sind weitgehend unverändert geblieben.
Die jüngsten Reformen, die sowohl auf Beschäftigung als auch auf sparsamen Umgang mit
den Ressourcen abzielen, sollen Menschen aktivieren und Ausgewogenheit zwischen Rechten
und Pflichten der Leistungsempfänger erreichen. Parallel dazu modernisiert Deutschland sein
Sozialschutzsystem, um finanzielle Nachhaltigkeit zu gewährleisten und den Anstieg der nicht
lohnbezogenen Arbeitskosten zu drosseln. Der Schwerpunkt hat sich von der Reform des
Rentensystems auf die Bereiche Gesundheitsversorgung und Pflege verlagert. Außerdem ist
die Familienpolitik auf der politischen Agenda weiter vorgerückt. Neue Maßnahmen zur
Förderung von Kinderbetreuungseinrichtungen, ein neues Elterngeld, um die Vereinbarkeit
von Arbeit und Familie zu erleichtern, und eine neue Kinderzulage für geringverdienende
Familien wurden eingeführt. Seit den schlechten Ergebnissen der ersten PISA-Studie wird in
Deutschland darüber debattiert, wie Kinderbetreuung, schulische Ausbildung und
Weiterbildung verbessert werden können, um der intergenerationellen Weitergabe von Armut
entgegenzuwirken, die soziale Mobilität zu erhöhen und die soziale Eingliederung von
Menschen mit Migrationshintergrund zu fördern.
Unterstützung für Personen mit Migrationshintergrund28 wurde in die Strategie eingebunden.
In der Beschäftigungspolitik und im Bereich Aus- und Weiterbildung wurden verschiedene
Maßnahmen eingeleitet, z. B. Berufsbildungsmaßnahmen und Sprachkurse.
Deutschland reagiert auf die Wirkungen der Finanzkrise mit einer Reihe von Maßnahmen29:
die für die staatliche Arbeitsvermittlung zur Verfügung stehenden Mittel werden aufgestockt
(1000 zusätzliche Mitarbeiter werden eingestellt), damit Arbeitslose ein intensives Coaching
erhalten; das Kurzarbeitergeld wird von 6 auf 18 Monate verlängert.
Die Strategien im Rahmen des Lissabon-Prozesses und die offene Koordinierungsmethode für
den sozialen Bereich sind aufeinander abgestimmt. Fortschritte auf dem Arbeitsmarkt sind
von entscheidender Bedeutung für die Eingliederung der Menschen in Wirtschaft und
Gesellschaft und für die Finanzierung der Sozialschutzsysteme. Ein hoher Prozentsatz der
Arbeitslosen ist von Armut bedroht (2007: 51 %), aber die absoluten Zahlen sind erheblich
zurückgegangen (2006 und 2007 um mehr als eine Million).
28
29
Nach der in Deutschland verwendeten Definition erfüllt eine „Person mit Migrationshintergrund“
mindestens eines der folgenden Kriterien: 1. Die Person ist nicht in der Bundesrepublik Deutschland
geboren und ist nach 1949 zugewandert; 2. die Person besitzt nicht die deutsche Staatsbürgerschaft oder
sie wurde eingebürgert; 3. mindestens ein Elternteil der Person erfüllt das erste oder zweite Kriterium.
Ein zweites Konjunkturpaket ist in Vorbereitung. 2009 werden für jedes Kind einmalig 100 EUR
gezahlt; 2 Mrd. EUR (für 2009 und 2010) werden für die Fort- und Weiterbildung von Kurzarbeitern
und Geringqualifizierten bereitgestellt; ab Juli 2009 erhalten die Empfänger von Arbeitslosenhilfe für
Kinder zwischen 6 und 13 Jahren ein höheres Kindergeld.
51
Der Nationale Strategiebericht (NSB) setzt wenige, dafür aber ehrgeizige Ziele. Angestrebt
wird die Förderung von Kinderbetreuungseinrichtungen, die Steigerung der
Beschäftigungsquote älterer Arbeitnehmer und die Schulung von Jugendlichen, die Schaffung
von Beschäftigungsmöglichkeiten für behinderte Menschen, die Verringerung der Zahl der
Schulabbrecher, und die Sicherung des Niveaus des Beitragssatzes zur gesetzlichen
Rentenversicherung sowie ihrer Ersatzquote vor Steuern.
Die Regierung hat die Bundesländer, die Sozialpartner und wichtige Stakeholder in die
Vorbereitung des NSB eingebunden.
Im Förderzeitraum 2007 bis 2013 erhält Deutschland 9,4 Mrd. EUR aus dem Europäischen
Sozialfonds. Gegenüber den Jahren 1999 bis 2006 verlagert sich der Schwerpunkt der Politik
auf Aus- und Weiterbildung. Besondere Aufmerksamkeit gilt Jugendlichen, Migranten und
schwer vermittelbaren Personen. Deutschland wird 35 % seiner Mittel zur Verbesserung des
Humankapitals und 31 % für bessere Beschäftigungsmöglichkeiten und die soziale
Eingliederung benachteiligter Personen ausgeben.
Gleichberechtigung von Männern und Frauen wird im gesamten Konzept berücksichtigt,
wobei das Augenmerk vor allem auf geschlechtsspezifischen Einkommensunterschieden und
der Vereinbarkeit von Arbeit und Familie liegt. Innerhalb des Gesamtkonzepts werden
behinderte Menschen vor allem in der Beschäftigungspolitik berücksichtigt, wo sie eine
wichtige Zielgruppe bilden. Andere Aspekte, die unter dem Gesichtspunkt der sozialen
Eingliederung überaus relevant sind, wie Wohnen und Verkehr, werden nicht als dringende
Herausforderung angesehen.
3.
SOZIALE EINGLIEDERUNG
3.1.
Wichtigste Trends
Benachteiligte Gruppen haben zwar von den jüngsten Erfolgen auf dem Arbeitsmarkt
profitiert, aber sie stehen immer noch vor erheblichen Problemen: die Langzeitarbeitslosigkeit
ging von 5,4 % im Jahr 2004 auf 4,7 % im Jahr 2007 zurück; sie ist aber immer noch höher
als der EU-Durchschnitt (EU-27: 3,1 %). Arbeitslosigkeit bedroht vor allem
Geringqualifizierte (17 %, nur in vier anderen Mitgliedstaaten ist sie noch höher) und
Nichtstaatsangehörige (16,2 %, EU-27: 12,1 %). 2007 war die Beschäftigungsquote der in
einem anderen EU-Staat Geborenen (68,2 %) fast so hoch wie die Quote der in Deutschland
Geborenen (70,9 %); nur die Beschäftigungsquote der außerhalb der 27 EU-Staaten
Geborenen war wesentlich niedriger (49,6 %). Die Jugendarbeitslosigkeit, die 2005 noch
15,5 % betragen hatte, ging auf 11,9 % zurück und damit auf einen Wert unter dem
EU-Durchschnitt (EU-27: 15,4 %).
2007 war das Armutsrisiko (15 %) einen Prozentpunkt niedriger als der EU-Durchschnitt. Für
Frauen war das Risiko höher (16 %) als für Männer (14 %). Noch höher war das Risiko für
ältere Menschen (17 %), und auch in dieser Altersgruppe war das Risiko für Frauen höher
(20 %) als für Männer (14 %). Die Armutsgefährdungsquote für Kinder bis zu 17 Jahren war
um einen Prozentpunkt niedriger als die Quote insgesamt. Daten der Bundesregierung30 für
2005 zeigen, dass das Armutsrisiko für Menschen mit Migrationshintergrund sehr viel höher
ist (28,2 %) als für die übrigen Bevölkerungsgruppen (11,6 %).
30
Anhang zum „7. Bericht der Beauftragten der Bundesregierung für Migration, Flüchtlinge und
Integration über die Lage der Ausländerinnen und Ausländer in Deutschland“, Dezember 2007. Die
Daten basieren auf dem „Mikrozensus 2005“; sie sind mit den SILC-Daten nicht vergleichbar.
52
Eine wichtige Determinante ist der wirtschaftliche Status. Während der Anteil der Menschen
in erwerbslosen Haushalten von 11 % im Jahr 2005 auf 9,5 % im Jahr 2007 zurückgegangen
ist, sind 51 % der erwerbslosen Haushalte, 39 % der erwerbslosen Haushalte ohne abhängige
Kinder und 60 % der erwerbslosen Haushalte mit abhängigen Kindern von Armut bedroht.
Das Armutsrisiko von Erwerbstätigen beträgt 7 % (ein Prozentpunkt weniger als der
EU-Durchschnitt). Die Daten zu Arbeitslosigkeit und Niedriglohnfallen zeigen, dass immer
noch sehr viele Gründe gegen die Aufnahme einer Erwerbsarbeit sprechen, insbesondere für
Alleinerziehende.
Ein anderer wichtiger Faktor ist die Zusammensetzung des Haushalts. Ein-PersonenHaushalte haben ein höheres Armutsrisiko (Männer: 25 %, Frauen: 29 %), ebenso
Alleinerziehende mit mindestens einem abhängigen Kind (34 %). Für einen Haushalt mit zwei
Erwachsenen und einem Kind geht das Armutsrisiko von 60 % (wenn beide Erwachsene
erwerbslos sind) auf 13 % zurück, wenn eine Person vollzeitbeschäftigt ist, und auf 6 %,
wenn beide erwerbstätig sind.
Anlass zur Besorgnis geben Daten, wonach das Armutsrisiko im Zeitraum 2000 bis 2006
stetig gestiegen ist. Erst 2007 wurde dieser Trend gestoppt. Diese Zahlen machen deutlich,
dass sich die jüngste Wachstums- und Beschäftigungsentwicklung in erheblichem Maße auf
die Armut ausgewirkt hat. Deshalb stellt sich die Frage, wie sich die Armut bei negativem
Wachstum entwickeln wird.
Die Wirkung von Sozialtransfers zur Armutsbekämpfung ist messbar. Durch diese Transfers
geht das Armutsrisiko von 25 % auf 15 % zurück. Für Kinder halbiert sich das Risiko von
30 % auf 14 %. Das Nettoeinkommen von Sozialhilfeempfängern beträgt im Schnitt 90 % des
Armutsschwellenwertes für einen Single-Haushalt, 120 % für Alleinerziehende mit zwei
Kindern und 110 % für ein Paar mit zwei Kindern.
Bei Personen, die nicht die deutsche Staatsangehörigkeit haben, ist die Arbeitslosigkeit von
Dezember 2006 bis Dezember 2007 um 12,8 % zurückgegangen.
Die Schulabbrecherquote liegt knapp unter dem EU-Durchschnitt, ist aber noch weit von dem
für 2010 angestrebten Ziel von 10 % entfernt. Sie hat sich im Zeitraum 2000 bis 2007 von
14,9 % auf 12,7 % verringert. Der Anteil der Schüler mit geringer Lesekompetenz ist
ebenfalls zurückgegangen: von 22,6 % im Jahr 2000 auf 20 % im Jahr 2006.31 Die
Eingliederung von Einwanderern und ihren Kindern stellt nach wie vor eine Herausforderung
dar.
3.2.
Fortschritte bei den Prioritäten des Nationalen Strategieberichts 2006-2008 und
den im Gemeinsamen Bericht 2007 festgestellten Herausforderungen
Deutschland hat mit seinen Arbeitsmarktreformen zur Unterstützung von Langzeitarbeitslosen
und schwer vermittelbaren Personen viel erreicht. Es wurden zahlreiche Maßnahmen zur
Unterstützung bestimmter Zielgruppen wie Jugendlichen oder älteren Arbeitnehmern
beschlossen. Weiterhin unbefriedigend ist die Situation von Geringqualifizierten.
In Deutschland wird versucht, die intergenerationelle Weitergabe von Armut zu unterbrechen
und die aktive soziale Eingliederung von Menschen mit Migrationshintergrund zu erreichen.
Kinder und Jugendliche haben in Deutschland eindeutig Vorrang; Strategien gegen
Kinderarmut, Schulabbrüche und Jugendarbeitslosigkeit werden entwickelt. Wichtig ist aber
weiterhin, dass die verschiedenen Akteure zu einer kohärenten Politik finden. Die soziale
31
Nationaler Strategiebericht Deutschland, S. 50, Quelle: OECD (Pisa-Studie).
53
Eingliederung junger Menschen mit Migrationshintergrund muss verbessert werden. Der enge
Zusammenhang zwischen schulischer Qualifikation und sozialer Herkunft muss durchbrochen
werden.
3.3.
Besondere Herausforderungen und Prioritäten
Die besonderen Herausforderungen und Prioritäten sind weitgehend die gleichen wie im
NSB 2006-2008. Ein Eckpfeiler der Gesamtstrategie ist die Arbeitsmarktreform, deren Ziel
die Reduzierung der Arbeitslosigkeit und die Ausweitung der Beschäftigung ist.
Der NSB 2008-2010 zielt nicht nur auf benachteiligte Gruppen wie Langzeitarbeitslose ab,
sondern auch 1) auf Menschen, deren (Wieder-)Einstieg in den Arbeitsmarkt auf vielfältige
Weise
behindert
wird,
und
auf
die
Verbesserung
ihrer
Ausund
Weiterbildungsmöglichkeiten; 2) auf die Eingliederung von Migranten in Wirtschaft und
Gesellschaft; 3) auf die Bekämpfung von Familien- und Kinderarmut und vor allem die
Unterbrechung der intergenerationellen Weitergabe von Armut durch verbesserten Zugang zu
Bildung; 4) auf behinderte Menschen.
3.4.
Politische Maßnahmen
In Deutschland werden Maßnahmen eingeleitet oder bereits bestehende Maßnahmen
intensiviert, um benachteiligte Gruppen gezielt zu unterstützen. Viele dieser Maßnahmen sind
auf den Arbeitsmarkt ausgerichtet, so z. B. die neuen Beschäftigungszuschüsse:
„JobPerspektive“ für Menschen mit vielfältigen Problemen auf dem Arbeitsmarkt,
„Kommunal-Kombi“ zur Unterstützung von Langzeitarbeitslosen, Maßnahmen wie der
Qualifizierungszuschuss und der Eingliederungszuschuss für Jugendliche. Die
Einstiegsqualifizierung soll auf die berufliche Bildung vorbereiten. Bis 2010 sollen durch die
Initiative „Jugend – Ausbildung und Arbeit“, ergänzt durch einen neuen Ausbildungsbonus
für Arbeitgeber, 100 000 zusätzliche Lehrstellen geschaffen werden. Die
„Perspektive 50plus“ zur Unterstützung älterer Langzeitarbeitsloser wird fortgesetzt.
Die vom ESF kofinanzierte Initiative „Job – Jobs ohne Barrieren“ soll die Eingliederung von
Menschen mit Behinderungen in den Arbeitsmarkt erleichtern. Mit dem Programm „Job4000“
sollen bis 2013 4000 neue Stellen für Schwerbehinderte geschaffen werden.
Nach dem Kinderzuschlag für Geringverdiener von 2005 wurde im Januar 2007 das neue
Elterngeld eingeführt. Im September 2008 wurde ein weiteres Gesetz verabschiedet. Die
Kapazität der Kinderbetreuungseinrichtungen soll so aufgestockt werden, dass 2013 für 35 %
aller Kinder unter drei Jahren ein Betreuungsplatz zur Verfügung steht.32 Im Oktober 2008 hat
die Regierung eine Erhöhung des Kinderfreibetrags ab 1. Januar 2009 beschlossen.
Diese Maßnahmen sind auch Teil einer umfassenderen Strategie zur Anhebung des
Bildungsniveaus: Im Januar 2008 hat die Regierung eine Qualifizierungsinitiative
beschlossen. Sie umfasst zahlreiche Maßnahmen von der Unterstützung lebenslangen Lernens
bis zur beruflichen Weiterbildung, darunter das Investitionsprogramm „Zukunft Bildung und
Betreuung“ (IZBB). Es ist für den Zeitraum 2003 bis 2009 mit 4 Mrd. EUR ausgestattet, die
in Ganztagsschulen investiert werden sollen, um Schüler bedarfsgerecht individuell zu
fördern. Die „Perspektive Berufsabschluss“, die 2008 angelaufen ist, soll Jugendlichen helfen,
eine formale Berufsausbildung zu erwerben.
32
Die Betreuungsdichte, die erhebliche regionale Unterschiede aufweist, betrug 2007 durchschnittlich
22,7 %.
54
Der NSB hebt die Bedeutung des Nationalen Integrationsplans auch unter dem Aspekt der
Eingliederung hervor. Der Plan umfasst 400 Maßnahmen zur Unterstützung von Menschen
mit Migrationshintergrund. Ein wesentliches Element ist die Förderung der
Deutschkenntnisse.
3.5.
Governance
Der NSB wurde gemeinsam mit den Bundesländern, den Sozialpartnern und wichtigen
Stakeholdern erarbeitet. Seit 2001 gibt es den „Ständigen Beraterkreis für soziale Integration“,
der in die Erarbeitung des Nationalen Aktionsplans einbezogen wird. Die Regierung hat den
Dialog mit wichtigen Stakeholdern durch eine Reihe von Seminaren fortgesetzt („Beraterkreis
FORTEIL“).
4.
ALTERSVERSORGUNG
4.1.
Wichtigste Trends
Das deutsche Rentensystem beruht immer noch weitgehend auf der gesetzlichen
Rentenversicherung. Es ist als einkommensbezogenes Umlageverfahren gestaltet und erfasst
ca. 80 % der abhängig Beschäftigten. Seit 1992 sind einschneidende Reformen durchgeführt
worden, um 1) die Rentenformel anzupassen (insbesondere den Nachhaltigkeitsfaktor, der
Veränderungen im Verhältnis zwischen Beitragszahlern und Rentenempfängern
berücksichtigen soll); 2) das Rentenalter nach und nach anzuheben und Rentenabzüge bei
Frühverrentung
vorzunehmen
und
3)
Mechanismen
zur
Anrechnung
von
Kinderbetreuungszeiten einzuführen. Einige dieser Reformen, insbesondere die Änderung der
Rentenformel, werden dazu führen, dass die gesetzlichen Renten schrumpfen.
Zum Ausgleich wurde 2002 ein neues, staatlich subventioniertes, durch freiwillige Beiträge
finanziertes System, die sogenannte Riester-Rente, geschaffen. Dabei handelt es sich um ein
privates kapitalfinanziertes System. Die Beiträge werden in erheblichem Maße staatlich
bezuschusst. Dazu wird ein einkommensunabhängiger Bonus gewährt, und die
Beitragszahlung wirkt sich steuermindernd aus. Da der Bonus lohnunabhängig ist, fällt die
Unterstützung für untere Lohngruppen ziemlich hoch aus. Durch einen speziellen
Kinderbonus wird die Riester-Rente für Eltern besonders attraktiv.
2006 wurde beschlossen, das Rentenalter von derzeit 65 bis 2029 auf 67 Jahre anzuheben. Mit
dieser Anhebung wird ab 2012 schrittweise begonnen. Die 1947 geborene Generation wird als
erste betroffen sein. Durch die kurze Übergangszeit wird ein vorzeitiges Ausscheiden
unmöglich gemacht.
2008 beschloss die Regierung, einen Teil der Rentenanpassungsformel, die sogenannte
Riester-Treppe, 2008 und 2009 auszusetzen. Bei der Indexierung der gesetzlichen Renten
berücksichtigt die Riester-Treppe die steigenden Ausgaben der abhängig Beschäftigten für
ihre zusätzliche Altersvorsorge. Die Aussetzung bewirkt somit einen höheren Anstieg der
Rentenerträge. Nach der Formel wären die Renten 2008 um 0,46 % gestiegen. Tatsächlich
betrug der Anstieg 1,1 %. Die Aussetzung in den Jahren 2008 und 2009 wird aber ab 2012
wieder ausgeglichen, so dass die Rentenanpassung 2012 und 2013 geringer ausfallen wird.
Zurzeit sind die Rentenausgaben hoch, aber sie gehen zurück. Laut ESSPROS-Daten betrug
der Anteil der Rentenausgaben am BIP in den Jahren 2003 und 2006 13,4 % bzw. 12,2 %
(EU-27: 11,9 %). Ursache dafür ist der rückläufige Anteil der Ausgaben für Frührenten,
Invalidenrenten und Hinterbliebenenrenten. Im Januar 2007 wurde der Beitragssatz zur
gesetzlichen Rentenversicherung von 19,5 % auf 19,9 % angehoben.
55
Das hohe Niveau der Gesamtausgaben entspricht der guten Einkommenssituation älterer
Menschen: 2007 betrug das relative Medianeinkommen der über 65-Jährigen gegenüber der
Altersgruppe bis 64 Jahre 86 % (Männer: 89 %, Frauen: 84 %), während der EU-Durchschnitt
(EU-25) 84 % betrug (Männer: 87 %, Frauen: 82 %). Dies zeigt sich auch am Armutsrisiko
für Männer (14 %), das einen Prozentpunkt unter dem Durchschnittswert für alle
Altersgruppen und zwei Prozentpunkte unter dem europäischen Durchschnittswert für das
Armutsrisiko älterer Männer liegt. Die Armutsquote älterer Frauen in Deutschland (20 %) ist
höher als die der Männer, aber auch sie liegt zwei Prozentpunkte unter dem europäischen
Durchschnitt. Die aggregierte Ersatzrate betrug 2007 45 %, für Männer 47 % und für Frauen
48 % (EU-25-Durchschnitt: 49 %).
4.2.
Die demografische Entwicklung stellt nach wie vor eine Herausforderung dar: es wird damit
gerechnet, dass die Bevölkerungsgruppe der 20- bis 64-Jährigen bis 2050 um 9,6 Mio.
abnehmen wird. Die Zahl der über 64-Jährigen dürfte um 7,6 Mio. zunehmen, und zusätzlich
steigt ihre Lebenserwartung. Deshalb wird die Altersabhängigkeitsquote von 2005 bis 2050
von 27,8 % auf vermutlich 56,4 % steigen. 2004 betrug die Rentenabhängigkeitsrate 74; bis
2030 wird ein Anstieg auf 98 und bis 2050 ein Anstieg auf 117 erwartet.
Die Rentenreformen sind im Hinblick auf Nachhaltigkeit und Angemessenheit sehr
ausgewogen: der prognostizierte Anstieg von 1,7 Prozentpunkten des BIP bis 2050 fällt im
Vergleich zu anderen europäischen Staaten ziemlich moderat aus (bis 2050 sollen die
staatlichen Rentenausgaben auf 13,1 % des BIP steigen gegenüber 11,4 % im Jahr 2004),
allerdings auf hohem Niveau. Die theoretische Ersatzrate der gesetzlichen Renten soll um
9 Prozentpunkte zurückgehen, doch es wird damit gerechnet, dass dieser Rückgang durch die
neue private Rente wieder ausgeglichen wird. Unter Berücksichtigung der künftigen
Besteuerung wird davon ausgegangen, dass die theoretische Ersatzrate 2046 einen
Prozentpunkt höher sein wird als 2006.
Deutschland hat die im Gemeinsamen Bericht von 2007 festgestellten Herausforderungen in
Angriff genommen. Längere Lebensarbeitszeiten kündigen sich an, Zusatzrenten werden
vermehrt abgeschlossen, und ihre Inanspruchnahme hat sich in den letzten Jahren
beschleunigt.
Durch die hohen Arbeitslosenzahlen und den hohen Anteil von Langzeitarbeitslosen an der
Kohorte der Beitragszahler besteht jedoch die Gefahr, dass ein großer Teil der künftigen
Rentner nur geringe Rentenansprüche haben wird und dass dadurch die Altersarmut zunimmt.
Die Riester-Rente könnte die rückläufigen Ersatzraten bis zu einem gewissen Grad
ausgleichen. Die Verbreitung von Riester-Rente und Betriebsrenten hat stetig zugenommen.
Deshalb ist die Bundesregierung zuversichtlich, dass beide am Ende zu angemessenen Renten
beitragen werden. Es bleibt aber bei einer freiwilligen Vorsorgemöglichkeit; deshalb sollte die
weitere Entwicklung beobachtet werden.
Bedenken hinsichtlich der Kaufkraft der Leistungen könnten den Ausschlag für eine
schnellere Anhebung der Renten geben, als es die Rentenanpassungsformel vorsieht. Wenn
solchen Bedenken weiter durch Ad-hoc-Maßnahmen zur Änderung der Formel Rechnung
getragen wird, schadet das der Glaubwürdigkeit und der Funktion dieser Formel, die
finanzielle Nachhaltigkeit gewährleisten soll.
Das deutsche Rentensystem ist finanziell stabil und sorgt für eine hohe Ersatzrate. Die
Altersarmut, insbesondere in Ostdeutschland, wird dadurch wirksam bekämpft. Regelmäßig
56
werden Überprüfungen vorgenommen, um die Angemessenheit und die finanzielle
Nachhaltigkeit sowie die Zuverlässigkeit der Rentenregelungen genau zu überwachen.
4.3.
Mehr Erwerbstätige und längere Erwerbstätigkeit
Die allgemeine Beschäftigungsquote betrug 2007 69,4 % und wird 2008 vermutlich das
Lissabon-Ziel erreichen. Die Beschäftigungsquote älterer Arbeitnehmer ist über mehrere
Jahre stetig angestiegen; 1998 betrug sie 37,7 %, 2005 45,4 % und 2007 51,5 % und erreichte
damit das Lissabon-Ziel. Bis 2010 strebt die Regierung eine Quote von 55 % an. Das
effektive Alter bei Ausscheiden aus dem Arbeitsmarkt lag 2007 bei 62 Jahren (EU-27:
61,2 Jahre) gegenüber 60,6 Jahren im Jahr 2000. Die Möglichkeiten der Frühverrentung
werden zurzeit abgeschafft.
Die Anhebung des Rentenalters trägt zur finanziellen Nachhaltigkeit bei und sendet ein
wichtiges Signal an Arbeitnehmer und Arbeitgeber aus. Ältere Arbeitnehmer werden länger
auf dem Arbeitsmarkt bleiben müssen, um ihre vollen Rentenansprüche zu erhalten. Die
Regierung hat Maßnahmen eingeleitet, um die Situation und die Aussichten älterer
Arbeitnehmer (55 bis 64 Jahre) auf dem Arbeitsmarkt zu verbessern; hier ist weiterhin
besondere Aufmerksamkeit gefordert. Welche Anreize es für Menschen mit niedrigen
Einkommen und kürzerer Lebensarbeitszeit gibt, länger zu arbeiten, hängt auch davon ab,
welche Rolle die Grundsicherung künftig spielen wird (siehe Abschnitt 4.5).
4.4.
Private Rentenvorsorge
Betriebsrenten waren im privaten Sektor jahrelang vorherrschend. Die jüngsten
Entwicklungen und die öffentliche Diskussion konzentrieren sich auf die neue freiwillige
Rentenvorsorge, die 2002 eingeführt wurde. Die Zahl der Anträge auf eine Riester-Rente stieg
von 6,2 Mio. im Jahr 2006 auf 11 Mio. im März 2008. Bisher ist wenig über die
Leistungshöhe der (betrieblichen und privaten) Zusatzrenten bekannt. Es wird aber erwartet,
dass die Renten (unter Berücksichtigung der Sozialbeiträge und ohne Einrechnung der
Besteuerung) langfristig stabil bleiben. Ob verfügbares Einkommen aus diesen
Zusatzsystemen den Rückgang der Leistungen aus der umlagefinanzierten Rente ausgleichen
kann, bleibt abzuwarten.
4.5.
Mindesteinkommensregelung für ältere Menschen
Das deutsche Rentensystem sieht keine Mindestrente (von der Rentenversicherung finanzierte
Leistung) vor. 2003 wurde die steuerfinanzierte, bedarfsorientierte Grundsicherung im Alter
eingeführt in Form von Sozialhilfe für ältere Menschen, deren Rentenansprüche nicht
ausreichen. Sie wird derzeit von 2 % der Bevölkerung über 65 Jahren in Anspruch
genommen.
Für künftige Rentenbezieher wird es schwieriger werden, Rentenansprüche über
Sozialhilfeniveau zu erwerben. Wer während seines Arbeitslebens ein unterdurchschnittliches
Einkommen bezieht, braucht noch mehr Beitragsjahre, um eine Rente über dem
Sozialhilfesatz zu erhalten. Angesichts der Lage auf dem Arbeitsmarkt in den vergangenen
Jahren (lange Phasen von Arbeitslosigkeit) und des höheren Renteneintrittsalters könnte die
Armutsgefährdungsquote in Zukunft erheblich ansteigen und die Grundsicherung deshalb eine
größere Rolle spielen.
4.6.
Information und Transparenz
Deutschland hat ein umfassendes Überwachungs- und Meldesystem eingerichtet, das für die
notwendige Transparenz sorgen soll (z. B. ein jährlicher Bericht der Regierung über die
57
finanziellen Aussichten für die kommenden 15 Jahre, Bewertung des Berichts durch den
Sachverständigenrat, ein zweiter Bericht über Alterssicherung, der in jeder Legislaturperiode
veröffentlicht werden soll). Wenn aus den Berichten hervorgeht, dass sich der Beitragssatz,
der für die angestrebte Ersatzquote benötigt wird, bestimmten Schwellenwerten nähert, muss
die Regierung dem Parlament einen Gesetzesvorschlag mit entsprechenden
Gegenmaßnahmen unterbreiten.
Auch die Bürgerinnen und Bürger werden informiert: jede und jeder Versicherte über
27 Jahren wird jährlich über die voraussichtliche Höhe seiner künftigen Rente unterrichtet.
2007 wurde eine neue Initiative eingeleitet: unabhängige Berater der Deutschen
Rentenversicherung informieren an den Volkshochschulen über Möglichkeiten der
finanziellen Alterssicherung.
5.
GESUNDHEITSVERSORGUNG UND LANGZEITPFLEGE
5.1.
Gesundheitsversorgung
5.1.1.
Gesundheitsstatus und Beschreibung des Systems
Das Gesundheitssystem ist von Föderalismus geprägt; die wichtigsten Träger der
Sozialversicherung sind selbstverwaltete nichtstaatliche Einrichtungen: die Krankenkassen
und ihr Verband auf der Käuferseite und die Verbände von Ärzten und Zahnärzten auf der
Anbieterseite. Krankenhäuser werden von privaten Organisationen vertreten. Das
Gesundheitsministerium erarbeitet gesetzliche Vorschriften, überwacht die nichtstaatlichen
Gremien, ist für verschiedene Genehmigungen zuständig und nimmt Aufsichtsfunktionen
wahr.
2004 und 2007 wurde das Gesundheitssystem grundlegend geändert. Die zweite Reform trat
am 1. April 2007 in Kraft und wurde inzwischen weitgehend umgesetzt. Sie soll
1) sicherstellen, dass jeder Bürger Zugang zum Gesundheitswesen hat; 2) die Qualität
verbessern; 3) die Effizienz durch mehr Transparenz und intensiveren Wettbewerb steigern;
4) den Versicherten die Auswahl zwischen verschiedenen Tarifen ermöglichen; 5) Bürokratie
abbauen und 6) eine neue Mischfinanzierung einführen.
Die Reform beinhaltet eine Vielzahl von Maßnahmen:
– Steigerung des Wettbewerbs innerhalb des gesetzlichen Systems durch die Möglichkeit,
Verträge zwischen Krankenkassen und Anbietern zu schließen, und durch die Möglichkeit
für die Versicherten, zwischen verschiedenen Tarifen zu wählen;
– Einführung eines einheitlichen Beitragssatzes und Einrichtung des Gesundheitsfonds, der
im Januar 2009 seine Arbeit aufnehmen soll, mit jährlich steigenden Zuschüssen aus dem
Bundeshaushalt bis 2016;
– Strukturelle Änderung des Systems, wonach Krankenkassen jetzt zusammengelegt werden
können und auch Insolvenz anmelden können;
– Reformierung des Honorarsystems für Ärzte;
– Verpflichtung der privaten Krankenkassen, einen Basistarif anzubieten (ab Januar 2009)
und Altersreserven teilweise übertragbar zu machen.
58
Das deutsche Gesundheitssystem ist allgemein zugänglich und von hoher Qualität, doch es
verursacht auch hohe Kosten. Die jüngste Reform soll u. a. die Effizienz des Systems und die
Nachhaltigkeit verbessern und Unterschiede in der finanziellen Belastung durch einen
einheitlichen Beitragssatz beseitigen. Noch ist unklar, ob diese Ziele erreicht werden. Vor
allem muss beobachtet werden, ob der neue Fonds zu mehr Effizienz beitragen, die Kosten
dämpfen und eine Risikoselektion vermeiden kann.
5.1.2.
Zugang
89,6 % der Bevölkerung gehören einer gesetzlichen Krankenkasse an, 10,2 % sind privat
versichert. Im ersten Quartal 2007 waren 0,3 % der Menschen mit Wohnsitz in Deutschland
nicht versichert. Seit der Reform von 2007 besteht Versicherungspflicht, ab 1. April 2007 für
alle, die früher Mitglied einer gesetzlichen Krankenkasse waren, und ab 1. Januar 2009 für
alle, die früher privat versichert waren. Ehemals privat Versicherte können bei jeder
Krankenkasse einen Standardtarif wählen.
Im Vergleich zu anderen Ländern sind die Zuzahlungen gering (grundsätzlich auf 2 % des
jährlichen Haushaltseinkommens begrenzt und 1 % für chronisch Kranke).
Die Zahl der praktizierenden Ärzte pro 1000 Einwohner ist relativ hoch (3,5 gegenüber dem
OECD-Durchschnitt von 3,1). Geografisch sind sie allerdings sehr ungleichmäßig verteilt; das
gilt vor allem für Allgemeinärzte in den neuen Bundesländern und in einigen ländlichen
Regionen. Im NSB 2008-2010 werden einige in diesem Zusammenhang getroffene
Maßnahmen genannt, aber es wird nichts darüber ausgesagt, ob Fortschritte erzielt worden
sind. Es muss beobachtet werden, ob diese Maßnahmen ausreichend sind und Wirkung
zeigen.
5.1.3.
Qualität
Die Qualität der Gesundheitsversorgung hat in Deutschland hohe Priorität. So sind Anbieter
gesetzlich verpflichtet, Qualitätsmanagementsysteme einzurichten. Ärzte sind verpflichtet,
sich laufend fortzubilden. Das Institut für Qualität und Wirtschaftlichkeit im
Gesundheitswesen (IGWiG), das 2004 gegründet wurde, untersucht den Nutzen und Schaden
medizinischer Maßnahmen und Arzneimittel. Viele Krankenhäuser erwerben auf freiwilliger
Basis Qualitätszertifikate, um so die Einhaltung bestimmter Qualitätsstandards nachzuweisen.
Der Gemeinsame Bundesausschuss beschloss im Mai 2007 eine Ausweitung des
Qualitätsmanagements im Krankenhaus. Im Zuge der Reform von 2007 wurden die
Mechanismen zur Qualitätskontrolle gestärkt, und dem Gemeinsamen Ausschuss wurde ein
robusteres Mandat erteilt.
Die elektronische Versicherungskarte, die als weiteres Instrument der Qualitätssicherung
angesehen wird, befindet sich in der Pilotphase (zurzeit wird sie in sieben Bundesländern
getestet). Im NSB ist nicht angegeben, wann die Karte bundesweit eingeführt werden soll.
5.1.4.
Nachhaltigkeit
Die Gesundheitsausgaben sind in Deutschland ziemlich hoch: laut Health Data der OECD für
2008 betrug der Anteil der Gesundheitsausgaben am BIP im Jahr 2006 in Deutschland
10,6 %, wobei ein stetiger Anstieg verzeichnet wurde (1990 waren es noch 8,3 % des BIP).
Das war der vierthöchste Anteil in allen OECD-Staaten und der zweithöchste in der EU. Die
gesamten Gesundheitsausgaben pro Kopf auf Kaufkraftbasis betrugen 3371 $. Damit stand
Deutschland nur an zehnter Stelle unter den OECD-Mitgliedern.
59
Der Großteil der Gesundheitsausgaben stammt aus dem öffentlichen Sektor (fast 76,9 % im
Jahr 2006), aber der Trend ist rückläufig: 1992 waren es noch 81,5 %. 2004 hatten die
öffentlichen Gesundheitsausgaben einen Anteil von 6 % am BIP (EU-25: 6,4 %); 2030
werden sie voraussichtlich 6,9 % und 2050 7,2 % erreichen. Damit würden sie noch unter
dem EU-Durchschnitt liegen (EU-25: 7,9 %). Der Anstieg um 1,2 Prozentpunkte wird
ebenfalls unter dem Durchschnitt liegen (EU-25: 1,6). Durch die jüngste Reform hat sich das
Finanzierungssystem erheblich verändert. Ab Anfang 2009 wird ein einheitlicher Beitragssatz
erhoben. Die Beiträge werden von dem neuen Gesundheitsfonds zentral verwaltet; die
Zuweisung der Gelder an die Krankenkassen erfolgt nach Risiko und Versicherten. Die neue
Formel berücksichtigt Geschlecht und Alter der Versicherten sowie die Morbidität für
80 chronische und/oder schwere Krankheiten.
Wie in anderen Ländern auch könnte es in Deutschland langfristig zu Personalknappheit im
Gesundheitssektor kommen. Bis 2012 werden mehr als 40 000 Ärzte in den Ruhestand
gehen.33 Die Zahl der praktizierenden Ärzte in Deutschland liegt aber beträchtlich über dem
OECD-Durchschnitt und nimmt jedes Jahr weiter zu. Außerdem ist der Beruf für Studierende
immer noch sehr attraktiv.
5.2.
Langzeitpflege
5.2.1.
Beschreibung des Systems
Die Pflegeversicherung gibt es seit 1995. Diese Pflichtversicherung deckt das Risiko
ständiger Hilfs-, Pflege- und Betreuungsbedürftigkeit ab. Neben der gesetzlichen gibt es die
private Pflegeversicherung. Beide bieten die gleichen Leistungen. Die Höhe der Leistungen
richtet sich nach dem Grad der Pflegebedürftigkeit, den der medizinische Dienst der
Krankenkassen beurteilt, unabhängig von Alter, Einkommen und Vermögen. Die
Versicherung wurde so konzipiert, dass sie die Kosten für die Pflege zu einem großen Teil,
jedoch nicht vollständig abdeckt.
Am 1. Juli 2008 trat eine Reform der Pflegeversicherung in Kraft, um u. a. die angebotenen
Leistungen zu verbessern. Dazu wurde der Beitragssatz um 0,25 Prozentpunkte auf 1,95 %
angehoben.
5.2.2.
Zugang
Die gesamte Bevölkerung ist entweder gesetzlich oder privat versichert. Jedes Bundesland
kann die Einrichtung von Pflegestützpunkten34 beschließen. Diese Zentren sollen die
Vernetzung und Interaktion zwischen lokalen Diensten (Betreuung älterer Menschen,
Sozialstationen usw.) unter einem Dach vereinen und insbesondere Patienten und ihre
Angehörigen über Fragen der Gesundheit und der Pflege informieren. Sie müssen unabhängig
sein und umfassende Beratung anbieten. Sie sind auf lokaler Ebene anzusiedeln und müssen
leicht erreichbar sein.
Im Gemeinsamen Bericht 2007 wurde darauf hingewiesen, dass in Deutschland eine Debatte
darüber geführt wird, wie der Zugang in Zukunft gesichert werden kann und ob die
Pflegeversicherung einen Beitrag zu den Gesamtkosten der Gesundheitsversorgung leisten
kann oder sollte, vor allem wenn Intensivpflege benötigt wird.
33
34
Schätzung der Kassenärztlichen Bundesvereinigung.
Pflege-Weiterentwicklungsgesetz § 92 c.
60
5.2.3.
Qualität
Zwar ist die Qualität in den letzten Jahren stetig gestiegen, doch bei Qualitätskontrollen wird
nach wie vor deutlich, dass noch viel verbessert werden muss. Die Regierung ist sich bewusst,
dass die Maßnahmen in diesem Bereich intensiviert und diversifiziert werden müssen.
Zur Qualitätsverbesserung wurden verschiedene Maßnahmen eingeleitet. Eine wichtige
Innovation im Rahmen des Pflege-Weiterentwicklungsgesetzes ist die Ausweitung der
Qualitätssicherung. Die zugelassenen Pflegeeinrichtungen sind verpflichtet, Maßnahmen zur
Sicherung ihrer Qualität durchzuführen und ein Qualitätsmanagement einzuführen. Die
Erarbeitung und Umsetzung nationaler Pflegestandards ist gesetzlich vorgeschrieben.
Stationäre und ambulante Pflegeeinrichtungen sollen jährlich unangemeldet überprüft werden.
Angaben zur Qualität der Pflegeeinrichtungen und die Ergebnisse der externen
Überprüfungen durch den Medizinischen Dienst der Krankenversicherung werden ab 2009
öffentlich verfügbar sein. Außerdem wurden Berufsordnungen geändert, um die Ausbildung
in den Pflegeberufen zu verbessern.
5.2.4.
Langfristige Nachhaltigkeit
Die Pflegeversicherung wird durch Sozialversicherungsbeiträge finanziert. Zum 1. Juli 2008
wurde der Beitragssatz von 1,7 % auf 1,95 % angehoben. Laut NSB reicht das aus, um das
System angesichts der Bevölkerungsentwicklung bis 2015 zu finanzieren. Der NSB lässt die
Frage offen, wie die Regierung die langfristige Nachhaltigkeit gewährleisten will. Er weist
aber auf eine Schätzung des Sachverständigenrates hin, wonach der Beitragssatz bis 2050 auf
2,5 % steigen wird. Die jüngste Reform hat die Zweifel an der finanziellen Nachhaltigkeit des
Systems nicht ausgeräumt. Im NSB 2006-200835 wurde darauf hingewiesen, dass sie
beispielsweise durch kapitalgedeckte Elemente gesichert werden müsse. Ein Konzept zur
Sicherung der langfristigen Nachhaltigkeit des Pflegesystems steht nach wie vor aus.
6.
HERAUSFORDERUNGEN FÜR DIE ZUKUNFT
· Langzeitarbeitslosen
und
schwer
vermittelbaren
Personen,
insbesondere
Geringqualifizierten, Geringverdienern und Menschen mit Migrationshintergrund, muss
angesichts der zunehmend schwieriger werdenden wirtschaftlichen Bedingungen wirksame
Unterstützung gewährt werden.
· Die intergenerationelle Weitergabe von Armut muss durch bessere Bildungschancen für
alle benachteiligten Gruppen unterbrochen werden.
· Die Angemessenheit und die langfristige Nachhaltigkeit der Renten muss sichergestellt
werden, vor allem durch die weitere Förderung von Zusatzrenten, und es muss beobachtet
werden, ob ausreichende Fortschritte erzielt werden und die Rentenanpassungsformel ihre
Funktion erfüllt.
· Die Wirkung der jüngsten Gesundheitsreform muss im Hinblick auf ihre finanzielle
Nachhaltigkeit überwacht werden; gegebenenfalls sind weitere Maßnahmen zu treffen, um
den Ausgabenanstieg zu drosseln und die Wirtschaftlichkeit im Gesundheitswesen zu
verbessern.
35
Nationaler Strategiebericht 2006-2008, Abschnitt 4.3.4.
61
· Die Wirksamkeit der Maßnahmen für eine bessere geografische Verteilung der Ärzte muss
überwacht werden; gegebenenfalls sind weitere Maßnahmen zu treffen.
· Die Qualität der Pflege muss verbessert werden, und es muss ein Konzept zur Sicherung
der langfristigen Nachhaltigkeit des Systems entwickelt werden.
7.
TABELLE – PRIMÄR- UND KONTEXTINDIKATOREN
2000
3,2
118,5
2005
0,8
116,9
Employment rate
Total
Male
Female
2000
65,6
72,9
2005
66,0
71,3
15-64
Unemployment rate
(% of labour force)
15+
15-24
55-64
58,1
46,1
37,6
2000
7,2
6
8,7
8,5
60,6
42,2
45,4
2005p
10,7
11,3
10,1
15,5
8,4
8,5
8,3
11,9
EU-SILC
GDP per
capita**
Eurostat
GDP
growth
rate *
Eurostat
Eurostat
Unmet
need for
health care
% of pop
Total
1,3
112,4
69,4
74,7
64,0
45,3
51,5
2008f
2007
2007
Male
15-24
Female
Total
health exp
%GDP
Male
Female
Male
Female
1995
73,3
79,7
14,7
18,5
60,0
64,3
5,3
1995
10,1
81,6
9,7
-
-
2000
75,1
81,2
15,7
19,4
63,2
64,6
4,4
2000
10,3
79,7
11,2
2005
n.a.
77,2
82,4
17,2
20,5
2006
65,0
64,7
3,8
10,6
76,9
2006
13,2
2006
n.a.
Eurostat
Life expectancy
at 65
WHO - OECD
Infant
at birth
rate
(2007
instead of
Male
Female
2006)
Life expectancy
at birth
Out-ofPublic
pocket
health Exp
payments
% of THE*
% of THE
EPC-AWG
(2008)
Old age
dependency
ratio
Eurostat
1995
28,3
42,7
30,9
8,8
8,2
1,9
7,4
2004
30,3
23,7
11,4
6,0
1,0
2000
29,3
43,3
29,5
7,9
11,3
1,7
6,5
2010
31,2
-1,2
-0,9
0,3
0,0
28,7
44,3
2006
29,1
6,3
11,1
3,0
6,2
2030
46,2
-1,0
0,9
0,9
0,4
56,4
2,7
1,7
2050
**: under the assumption that benefits are adjusted in line with general inflation; the expenditure level is projected to stay on the same level until 2050.
1,2
1,0
Eurostat
Total
Old age
expenand
diture* (%
survivors
of GDP)
Sickness
and
health
care
Unemployment
Family
and
children
Housing
exclusion
Total social Public
expend.
pensions
Health
care
Long-term
care**
Poverty
risk gap
Income
inequalities
Anchored
at-risk of poverty
Total - fixed 2005
threshold
SILC
2007
Total
Children
0-17
18-64
65+
Total
Children
0-17
18-64
65+
S80/S20
Total
15p
14p
15p
17p
24p
21p
26p
19p
5p
2005
Male
14p
-
14p
14p
25p
-
28p
19p
-
2006
15
Female
16p
-
16p
20p
23p
-
24p
19p
-
2007
14p
Children
Total
Total
Male
Female
12b
Total
Male
Female
Total
Male
2001
2000
2000
2004
2004
2004
Female
2007
2007
2007
*: excluding students; **: Provisional data. Comparability with previous years are limited.; i: change in methodology; b: break in series
SILC 2007
Total
Male
Female
0.86p
0,89
0,84
SILC 2007
Total
Male
Female
0.45p
0.47p
0.48p
Net
Total
1
Total
Statutory
statutory voluntary
suppl.
pensions
Assumptions
Coverage rate (%)
Statutory
pensions
Contribution rates
Occupational
Occupational and
voluntary pensions
Statutory
pensions
(or Social
Security)
Estimate of
current (2002)
Assumption
70
19,5
NA
4
2
-9
DB
11
DC
NA
62
Eesti
1.
OLUKORD JA PEAMISED SUUNDUMUSED
SKP kasv Eestis oli 2007. aastal endiselt kiire, jõudes 6,3 %-ni (2006. aastal 10,4 %, ELis
2,9 %). SKP inimese kohta tõusis 68 %-ni ELi keskmisest. Samas oli inflatsioon ELi
keskmisest kaks korda suurem (Eestis 6,7 %, ELis 2,3 %). Hiljutises arengus on siiski märke
majanduslanguse kohta. Vastavalt Euroopa Komisjoni 2009. aasta jaanuari vaheprognoosile
kasvas SKP 2008. aastal -2,4 % ja inflatsioon oli 10,6 %.
Tööhõive määr tõusis 2007. aastal 69,4 %-ni (ELis 65,4 %) ja paranemist oli märgata nii
noorte (34,5 %) kui ka vanemaealiste töötajate puhul (60 %). Nii naiste (65,9 %) kui ka
meeste (73,2 %), välja arvatud noorte, tööhõive määr oli kõrgem ELi keskmisest. Tööpuuduse
määr oli 2007. aastal 4,7 % (5,4 % meeste ja 3,9 % naiste puhul), mis on väiksem ELi
keskmisest, mis oli 7,1 % (6,6 % meeste ja 7,8 % naiste puhul). Võttes arvesse hiljutist
majandusarengut, tõuseb tööpuuduse määr Eesti Panga sügisese prognoosi kohaselt 7 %-ni
ning tööhõive määr langeb 2,5 protsendipunkti võrra aastaks 2009. Noorte tööpuuduse määr
langes 2007. aastal 10 %-ni ja pikaajalise tööpuuduse määr vähenes 2,3 %-ni.
Rahvusvähemused moodustavad peaaegu 31 % Eesti elanikkonnast ning pooltel neist on Eesti
kodakondsus. Mitte-eestlaste tööpuuduse määr oli 2007. aastal umbes kaks korda suurem kui
eestlaste puhul ning erinevus pikaajalise tööpuuduse osas oli veelgi suurem. See asjaolu on
tihedalt seotud piirkondlike erinevustega, sest tööpuudus on suurem Eesti kirdeosas, kus
mitte-eestlasi elab kõige rohkem. Selle piirkonna peamised majandussektorid on
põhitööstusharud ja tekstiilitööstus, mida raske majanduslik ja finantsolukord on kõige
rängemalt mõjutanud.
Meeste ja naiste palgaerinevus oli 2005. aastal väga suur (25 %) võrreldes ELi keskmisega,
mis oli 15 %. Naisi töötab tavapäraselt rohkem valdkondades ja kutsealadel, mida ühiskonnas
eriti kõrgelt ei väärtustata (näiteks haridusvaldkonnas lasteaiakasvatajatena ja
algkooliõpetajatena või sotsiaalhoolekande valdkonnas sotsiaaltöötajatena).
Heade majandustulemuste ja tööturu olukorra paranemise taustal tõusis vaesusohus olijate
määr 2007. aastal 19 %-ni, kasvades 2006. aastaga võrreldes 1 protsendipunkti võrra. 2007.
aastal oli 18 % lastest ja 33 % vanemaealistest vaesusohus (võrreldes 20 %-ga 2005. aastal).
Eesti elanikkond on üks kõige kiiremini vähenevaid elanikkondi Euroopas, olenemata iibe
kasvust (1,64 aastal 2007). Meeste eeldatav eluiga sünnimomendil oli 2006. aastal 67,4 aastat
(eeldatav allesjäänud eluiga 65. aastaselt 13,2 aastat) ja naiste sama näitaja 78,6 aastat
(eeldatav allesjäänud eluiga 65. aastaselt 18,2 aastat). Eeldatav tervena elatud eluiga
sünnimomendil oli meeste puhul 49,4 ja naiste puhul 53,7 aastat. Olenemata viimaste aastate
positiivsetest suundumustest on näitajad ikka veel ELi madalaimate hulgas.
Vanadussõltuvusmäär kasvas 2007. aastal 25,1 %-ni ning prognoosi kohaselt jõuab see 2030.
aastaks 34,42 %-ni. Imikute suremuse määr on ikka veel kõrge ja kasvas 2007. aastal 5 %-ni.
Sotsiaalkaitse kogukulutused vähenesid 2006. aastal 12,4 %-ni SKP-st ning eeldatavalt
vähenevad need 0,6 protsendipunkti võrra aastatel 2004–2010 ning 2,7 protsendipunkti võrra
63
aastatel 2004–2050, kuigi prognoosis ei ole arvesse võetud pikaajalist hooldust36.
Sotsiaalkaitsekulutused on ELi madalaimate hulgas (EL 25-s 27 %37).
2.
ÜLDINE STRATEEGILINE LÄHENEMISVIIS
Eesti üldeesmärk on kiire, püsiv ning sotsiaalselt ja regionaalselt tasakaalustatud
majandusareng. Sotsiaalse kaitse ja kaasatuse edendamise peamised valdkonnad on
konkurentsivõimeline haridus, osalemine tööelus ja hea tervis. Sotsiaalkaitsesüsteemid tuleks
kujundada selliselt, et need pakuksid piisavat kaitset sotsiaalsete ohtude eest. Integreeritud
lähenemisviisi järgimisega hüvitiste ja teenuste pakkumisel inimestele, kes neid vajavad,
tagatakse vajatava abi kättesaadavus ja kvaliteetsus. Riiklikusse strateegilisse aruandesse
koondatakse erinevate valdkondade strateegilistes dokumentides esitatud eesmärgid ja
kavandatavad meetmed.
Peamised strateegilised valdkonnad aastateks 2008–2010 on järgmised: tööhõive
suurendamine, pikaajalise tööpuuduse ja mitteaktiivsuse ennetamine, lastega perede toetamine
vaesuse ja sotsiaalse tõrjutuse ennetamiseks või likvideerimiseks, puuetega ja vanemaealiste
inimeste aktiivse osalemise toetamine, sotsiaalse kaitse tõhustamine ning töötamist, iseseisvat
toimetulemist ja sotsiaalses elus osalemist toetavate stiimulite ja teenuste pakkumine,
kvaliteetse ja võimetekohase hariduse omandamiseks võrdsete võimaluste loomine,
tervisenäitajate parandamine ja kvaliteetse eluea pikendamine, arstiabi
ja
õendushooldusteenuste kvaliteedi ja kättesaadavuse parandamine.
Riiklikus strateegilises aruandes esitatud sotsiaalse kaitse ja kaasatusega seotud eesmärgid on
kooskõlas Lissaboni ja säästva arengu strateegiatega. Mõlemad strateegiad toetavad tööjõu
oskuste täiendamist, tööturu paindlikkuse suurendamist ja tööea kvaliteedi parandamist.
Riiklikus strateegilises aruandes esitatud meetmeid rahastatakse riigi eelarvestrateegia (2009–
2012) ja struktuurifondide kasutamist käsitleva riikliku strateegilise raamistiku (2007–2013)
alusel. Mitme sotsiaalse kaasatuse meetme puhul kasutatakse programme, mida
kaasrahastatakse Euroopa Sotsiaalfondist (kvalifitseeritud tööjõu suurendamine,
karjäärisüsteemide loomine jne).
Aruande ettevalmistamiseks moodustati juhtkomitee, kuhu kuulusid ministeeriumide,
suuremate mittetulundusorganisatsioonide ja Euroopa katusorganisatsioonide esindajad.
Valitsus on aruande heaks kiitnud.
3.
SOTSIAALNE KAASATUS
3.1.
Peamised arengutendentsid
2007. aastal oli vaesusohus olijate määr 19 % (17 % meeste ja 22 % naiste puhul) ning
võrreldes 2006. aastaga on see tõusnud ühe protsendipunkti võrra. Laste puhul oli see 18 % ja
vanemaealiste puhul 33 % ning 65-aastaste või vanemate meeste puhul 21 % ja sama
vanuserühma naiste puhul 39 %. Seega on vanemaealiste puhul vaesusohus olijate määr palju
suurem kui ülejäänud elanikkonna puhul. Kõige haavatavamad on üksikvanemad, töötud ja
üle 65-aastased ühe inimesega leibkonna liikmed, eriti naised. 2007. aastal oli vaesusohu
36
37
Allikas: „Vananemise mõju riiklikele kulutustele: pensioni-, tervishoiu-, pikaajalise hoolduse, haridusja töötuseraldiste prognoos Euroopa Liidu 25 liikmesriigis (2004–2050)”, majanduspoliitika komitee ja
Euroopa Komisjoni aruanne.
Esialgne väärtus.
64
suhteline mediaanne erinevus 20 %, mis on ELi keskmisest madalam. Sotsiaaltoetused (välja
arvatud pensionid) vähendasid vaesust kuue protsendipunkti võrra. Laste ja vanemaealiste
puhul vähendasid sotsiaaltoetused vaesusohu vastavalt kümne ja kolme protsendipunkti võrra.
Töötutes leibkondades elavate laste määr 2007. aastal veidi suurenes, s.o 7,2 %-ni (6,9 %
2006. aastal), samas kui täiskasvanute (18–59-aastased) määr vähenes 6,0 %-ni, s.o 0,6
protsendipunkti võrra alates 2006. aastast. Töötavate inimeste vaesuse määr oli sama mis EL
25 keskmine, s.o 8 % 2006. aastal (6 % meeste ja 9 % naiste puhul) ning jäi 2007. aastal
samaks. Kooli pooleli jätvate õpilaste arv suurenes 2007. aastal 14,3 %-ni, samas kui noorte
haridustase (80,9 %) oli ELi keskmisest (78,1 %) kõrgem.
3.2.
Riiklikus strateegilises aruandes 2006–2008 seatud prioriteetide osas tehtud
edusammud ja 2007. aasta ühisaruandes kindlaks tehtud probleemid
Seoses pikaajalise tööpuuduse ja tööturult väljalangemise ennetamise ja vähendamisega
rõhutati tööturuteenuste ja -toetuste seaduses (mis jõustus 2006. aasta jaanuaris), et
tööturuteenuste puhul on oluline järgida individuaalset ja vajadustel põhinevat lähenemisviisi,
et tagada tõhusam tööturupoliitika. Tähelepanu pöörati haldussuutlikkuse suurendamisele ja
Tööturuameti teenuste edendamisele mitteaktiivse elanikkonna seas, et suurendada tööhõive
määra. Aktiivsed tööturumeetmed muudeti atraktiivsemateks, võimaldades tervisekindlustust
ja tõstes töötutoetuse päevamäär 2,1 euroni. Pikaajaline tööpuudus vähenes 5 %-lt 2004.
aastal 2,3 %-ni 2007. aastal ning aktiivsuse määr suurenes samal perioodil 2,7 protsendipunkti
võrra. Uue algatusena annab riik rahalist toetust, et vastavalt elukestva õppe põhimõtetele
pakkuda töötajatele täiendõpet, mis on töölkäivate inimeste toetamise oluline komponent.
Elukestvas õppes osalemise määr on veidi tõusnud kuni 7 %-ni, kuid see on ikka veel
madalam ELi keskmisest (9,5 %). Uue töölepinguseaduse eesmärk on muuta tööturg
paindlikumaks, säilitades samas töötajate turvalisus, kuna ainult 8,2 % töötajatest töötab
osalise tööajaga. Nn „peaaegu juhtunud tööõnnetuste” registreerimine peaks parandama
töötervishoidu ja õnnetuste ennetamist.
Seoses lastega perede vaesuse ja sotsiaalse tõrjutuse ennetamise ja vähendamisega pikendati
vanemahüvitise maksmise kestust 575 päevani ning kehtestati riiklike peretoetuste seadusesse
tehtud muudatustega lastega perede või eestkostega laste eri toetused või suurendati neid.
Aastatel 2005 ja 2006 vähenes vaesusohus olevate laste määr ühe protsendipunkti võrra.
Puuetega inimeste toetuse maksmise tingimusi muudeti vastavalt puuetega inimeste
sotsiaaltoetuste seaduse alusel määratud puude raskusastmele ning kehtestati puuetega
inimeste tööhõive suurendamiseks töötamistoetus, et hüvitada töötamisega seotud
lisakulutusi.
3.3.
Peamised ülesanded ja prioriteedid
Pidades silmas sotsiaalset olukorda Eestis, arendavad ja laiendavad vaesuse ja sotsiaalse
tõrjutuse vähendamiseks kindlaks määratud neli poliitikaeesmärki riiklikus strateegilises
aruandes 2006–2008 seatud prioriteete ning sotsiaalset kaitset ja kaasatust käsitlevas 2007.
aasta ühisaruandes kindlaks tehtud probleeme, pöörates tähelepanu lastele, puuetega
inimestele ja vanemaealistele.
See lähenemisviis on piisavalt mitmemõõteline ning olemasolevad ja uued poliitikameetmed,
aga ka ennetamise ja vähendamise meetmed on tasakaalus. Samas ei ole piisavalt arvesse
võetud soolist mõõdet, s.o naiste ja meeste palgaerinevus (mis on üks ELi suurimatest) ja
üksikute naiste suur osakaal vanemaealiste hulgas. Samuti ei ole piisavalt tähelepanu osutatud
sotsiaalse kaasatuse ja piirkondlike erinevuste rahvusega seotud aspektile.
65
3.4.
Poliitikavahendid
Aastateks 2008–2010 on seatud neli prioriteeti.
Pikaajalise tööpuuduse ja mitteaktiivsuse ennetamine ning töötutele ja mitteaktiivsetele
inimestele töö tagamine. Peamiselt keskendutakse olukorrale tööturul: aktiivsete
tööturuteenuste sihtrühma laiendamisele, et hõlmata mitteaktiivne elanikkond,
karjääriteenuste süsteemi arendamisele, kinnipidamiskohast vabanenute tööturule sisenemise
soodustamisele, töötute koolitamisele kodu- ja avahooldustöötajateks, õendushooldusteenuste
ostmisele, aktiivsete tööturumeetmete toetamisele ning nende katsetamisele ning teadlikkuse
suurendamisele paindlikest töötamisvõimalustest. Kuna eelmisel perioodil pöörati rohkem
tähelepanu piisava sissetulekutoetuse tagamisele (töötustoetuste tõstmine, juurdepääs
tervisekindlustusele), keskendutakse riiklikus strateegilises aruandes 2008–2010 sellele, et
ühendada aktiivsed tööhõivemeetmed ja juurdepääs teenustele. Rahvusvähemustele ei ole
siiski eriti tähelepanu pööratud. (Olenemata võetud meetmetest prognoositakse tööpuuduse
suurenemist.)
Eesmärgid aastaks 2010: tööhõive määr – 70 % (2007. aastal 69,4 %), tööpuuduse määr –
5,5% (2007. aastal 4,7 %), pikaajalise tööpuuduse määr – 2 % (2007. aastal 2,3%), aktiivsuse
määr – 73,8% (2007. aastal 72,9%), vanemaealiste tööhõive määr – 63,5 % (2007. aastal
60 %), naiste tööhõive määr – 68,3 % (2007. aastal 65,9 %).
Lastega perede vaesuse ja sotsiaalse tõrjutuse ennetamine ja vähendamine. Kuna praeguseks
on välja töötatud pere- ja lastetoetuste süsteem, keskenduvad peamised meetmed selliste
teenuste arendamisele, mille eesmärk on toetada lastega peresid ning aidata lapsevanematel
tööturule siseneda; sel eesmärgil edendatakse lapsevanemate haridustaset, toetatakse
lapsevanemaid ja vajadustepõhiseid hoolekandeteenuseid, luuakse hea hariduse
omandamiseks võrdseid võimalusi, toetatakse lapsevanemate tööturul osalemist ning tehakse
laste olukorda käsitlevaid uuringuid ja analüüse.
Eesmärgid aastaks 2010: allpool absoluutse vaesuse piiri elavate kuni 15-aastaste laste
osakaal – 6,2 % (2007. aastal 9,4 %), allpool suhtelise vaesuse piiri elavate kuni 15-aastaste
laste osakaal – 16,8 % (2007. aastal 18 %), lastega leibkondade osakaal toimetulekutoetuse
saajate hulgas – 30,1 % (2007. aastal 32 %), vanemliku hoolitsuseta ja abivajavate laste arv
(esmakordselt arvele võetud, 10 000 lapse kohta) – 54 kuni 17-aastast last aastas (2007. aastal
60 last), keskmine laste arv ühe lastekaitsetöötaja kohta – 1350 (2007. aastal 1630), noored,
kes ei õpi, on omandanud ainult põhihariduse või madalama haridustaseme – 10 % (2007.
aastal 14,6 %), vähese lugemisoskusega 15-aastaste laste osakaal – vähendada 20 % (2007.
aastal 13,7 %), väikelaste vanemate tööhõive erinevus – 35 % (2006. aastal 38,5 %).
Puuetega inimeste osalemise toetamine aktiivses ühiskonna- ja tööelus. Puuetega inimeste
aktiivne kaasamine on Eesti jaoks oluline probleem. Puuetega inimeste eneseteostuse ja
sõltumatuse toetamiseks tehakse peamiselt järgmist: puuetega inimeste rehabilitatsiooni ja
iseseisvat toimetulekut toetavate meetmete arendamine, puuetega inimestele
sissetulekutoetuste ja töövõimaluste pakkumine, puuetega inimeste hariduse edendamine ja
puuetega inimesi käsitlevate uuringute ja analüüside tegemine. Samas ei nimetata puuetega
inimeste töövõimalustena sotsiaalmajandusvaldkonda, sotsiaalettevõtteid ega kaitstud
töökohti.
Eesmärgid aastaks 2010: 15–64-aastaste pikaajalisest haigusest tingitud piiratud töövõimega
inimeste tööhõive määr – 38,5 % (2006. aastal 32,6 %), ööpäevaringseid hoolekandeteenuseid
kasutavate puuetega inimeste protsendimäär kõikidest puuetega täiskasvanutest 6,2 % (2007.
aastal 6,4 %),
66
Vanemaealiste inimeste sotsiaalse tõrjutuse ennetamine ning aktiivse ja väärika vananemise
toetamine. Eestis on vanemaealiste (55–64-aastased) osakaal ja nende tööhõive määr
suhteliselt kõrge, kuid samas on Eestis kõrge ka vanemaealiste inimeste suhtelise vaesuse
määr, eriti naiste puhul. Riiklikus strateegilises aruandes kavandatavad peamised sotsiaalse
tõrjutuse ennetamise meetmed on järgmised: vanemaealiste inimeste töövõimaluste
parandamine, vanemaealiste inimeste hooldusasutuste võrgustiku kujundamine, vanemaealiste
inimeste hooldusasutuste personali kvalifikatsiooni tõstmine ja vanemaealiste
hooldussüsteemi säästva finantseerimisskeemi väljatöötamine. Meetmetega ei võeta siiski
piisavalt arvesse soolist mõõdet ja rahvusega seotud aspekti. Prognoosi kohaselt suureneb
vaesus üle 65-aastaste inimeste seas, olenemata kõnealuste meetmete võtmisest.
Eesmärgid aastaks 2010: vanemaealiste tööhõive määr – 63,5 % (2007. aastal 60 %), tervisest
tingitud piirangute osakaal 65-aastaste ja vanemate inimeste igapäevategevustes – 33 %
(2007. aastal ei teatanud 35,1 % üle 65-aastasest elanikest tervisest tingitud piirangutest nende
igapäevategevustes), ööpäevaringset hooldusteenust kasutavate üle 65-aastaste protsendimäär
sama vanuserühma elanikkonnast – 1,8 % (2007. aastal 1,72 %), allpool absoluutse vaesuse
piiri elavate vanemaealiste inimeste osakaal – 3,7 % (2007. aastal 3,8 %), üle 65-aastaste
inimeste määr vaesusohus olijatest – 35 % (2007. aastal 33 %), toimetulekutoetusi saavate
pensionile jäänud inimestega leibkondade protsendimäär kõigist pensionile jäänud inimestega
leibkondadest – 1,7% (2007. aastal 2 %).
3.5.
Valitsemistavad
Aruande ettevalmistamiseks moodustati juhtkomitee, kuhu kuulusid ministeeriumide,
suuremate mittetulundusorganisatsioonide ja Euroopa katusorganisatsioonide esindajad.
Puuduvad tõendid meedias toimunud mõttevahetuse või poliitilise arutelu kohta. On tehtud
kõik, et kaasata kõik asjaomased osalejad, kuigi piisavat tähelepanu ei ole pööratud vaesuses
elavate inimeste kaasamisele.
Ümarlaudadesse ja seminaridesse kaasatud riigi valitsuse, kohalike omavalitsuste ja
valitsusväliste organisatsioonide esindajad tagavad järelevalve uute meetmete rakendamise
üle. Osalema kutsutakse ka kolmanda sektori organisatsioonide esindajad. Kõik
ministeeriumid vastutavad oma tegevuskavade rakendamise jälgimise ning hindamise eest
koos Sotsiaalministeeriumiga, kes vastutab aruande kui terviku rakendamise eest. Lisaks
sellele vastutab iga sektor huvirühmade kaasamise eest. On kehtestatud menetlused, mille abil
jälgida ja hinnata kaasamise põhimõtte rakendamist; toimuva arengu jälgimiseks on kindlaks
määratud ühiselt kokkulepitud ELi näitajad, mida täiendavad riiklikud näitajad.
4.
PENSIONID
4.1.
Peamised arengutendentsid
Pärast eelmist aruandlusperioodi ei ole Eesti pensionisüsteemi oluliselt muudetud. Aastatel
1999–2002 viidi ellu pensionireform, mille tulemusel loodi kohustuslik riiklik
ümberjaotamisel tuginev pensioniskeem, kohustuslik kindlaksmääratud maksetega
kogumispension ja vabatahtlik täiendav kogumispension. Riiklikku ümberjaotamisele
tuginevat pensioniskeemi rahastatakse 20 % ulatuses sotsiaalmaksust, mida tasuvad
tööandjad, ning sellest on kindlasummalise sissemaksega pensioniskeemi asemel saamas
pensioniskeem, mis põhineb rohkem sissetulekutel. Kohustuslikku kindlaksmääratud
maksetega kogumispensioni rahastatakse 4 % ulatuses sotsiaalmaksust (tasuvad tööandjad) ja
2 % ulatuses brutopalgast (tasuvad töötajad), ning see on kohustuslik inimestele, kes on
sündinud 1983. aastal või hiljem. Inimestele, kes on sündinud enne 1983. aastat ja kes on
tööturul, on teise sambaga ühinemine vabatahtlik. Mitmesambaline pensionisüsteem põhineb
67
nõudel, et pensioniea sissetulek peaks kujunema mitmest allikast, mille õiguslikud,
korralduslikud ja rahastamispõhimõtted on erinevad. Asjaolust, et pension on tihedamalt
seotud töötamise ja töötasuga, tuleneb samas oht, et madalama sissetulekuga või lühikese
tööalase karjääriga inimestel ei pruugi pensioniea sissetulekud inimväärset toimetulekut
tagada. Suur eri rühmade (nt mehed ja naised) palgaerinevus tähendab kokkuvõttes seda, et ka
pensioni sissetulekud hakkavad erinema.
Pensionireformiga nähti ette pensioniea tõus ning meeste ja naiste pensioniea järkjärguline
võrdsustamine (pensionieani 63 aastat) 2016. aastaks. Praegu on naiste pensioniiga 60 ja
meeste pensioniiga 63 aastat. Pensionile on võimalik jääda 3 aastat varem, kui inimese
tööstaaž on vähemalt 15 aastat, mis on demograafilist olukorda arvesse võttes suhteliselt
lühike keskmine pensionistaaž.
Keskmist vanaduspensioni tõsteti aastatel 2000–2007 kaks korda kuni 200 euroni kuus, kuid
on see on ikka veel üpris väike.
4.2.
Peamised ülesanded ja prioriteedid
Riiklik pensionikindlustus, mida osaliselt rahastab keskvalitsus, on eelmistel aastatel (välja
arvatud 2007. aastal) olnud puudujäägis ning puudujääk püsib ka perioodil 2008-2011.
Valitsus on pensionikindlustuse reservi lisavahenditega suurendanud. Olenemata suhteliselt
suurest reservist on Eesti pensionikindlustuse süsteemi finantsiline jätkusuutlikkus nõrk,
võttes arvesse 2008. aastal kehtivaid tingimusi. Ka kohustuslik kogumispension hakkab
pensionikindlustuse tasakaalu positiivselt mõjutama alles kümnete aastate pärast. Vahepeal
võib vajadus lisavahendite järele ulatuda kümnetesse miljarditesse kroonidesse.
Pensionikulutused moodustasid 2006. aastal Eestis 6,0 % SKP-st (12,0 % EL 25-s38).
Prognoosi kohaselt vähenevad kulutused riiklikule pensionile 6,7 %-lt 2004. aastal kuni
4,2 %-ni 2050. aastal tänu sotsiaalkindlustusmaksete osalisele ümbersuunamisele
kogumispensionisüsteemidesse. Prognoositakse, et kogu pensionikulutused vähenevad 6,7 %lt SKP-st 2004. aastal 6,6 %-ni 2050. aastal.
Uute õigusaktide kohaselt vastab pensionitõus paremini sotsiaalmaksu suurenemisele, kuna
indeksi väärtus sõltub 20 % ulatuses tarbijahinnaindeksi aastasest kasvust ja 80 % ulatuses
(seni 50 % ulatuses) sotsiaalmaksu selle osa laekumise aastasest kasvust, mis on seotud
pensionikindlustusega. Kõnealune muudatus peaks pensione suurendama, ohustamata
süsteemi jätkusuutlikkust. Riiklik pension muudeti solidaarsemaks, suurendades pensioni
baasosa osakaalu. Võttes arvesse Eesti majanduse praegust rasket olukorda, võib selle
muudatuse tõttu riikliku pensionikindlustuse puudujääk veelgi suureneda.
Asenduse kogumäär oli 2007. aastal 47 % (40 % meeste ja 57 % naiste puhul). Teoreetilise
asendusmäära prognoosi kohaselt suureneb aastatel 2006–2046 65-aastaselt pensionile jäävate
inimeste pensioni netosissetulek 11 protsendipunkti võrra suhtena pensionile jäämise hetkel
saadavast töötasust. See tuleneb peamiselt kohustusliku nooremaid töötajaid hõlmava
kogumispensioni arvutatud tasuvusmäärast.
4.3.
Tööhõive suurendamine ja kauem tööturul püsimine
Üldiselt on Eestis head stiimulid käia tööl pärast pensionile jäämist, kuna samal ajal võib
saada nii pensioni kui ka töötasu. Selle tulemusel on Eesti vanemaealiste töötajate tööhõive
näitajad kõrgemad ELi keskmisest. 2006. aastal oli 60–64-aastaste tööhõive määr 41,4 %
38
Esialgne väärtus.
68
(ELis 28,1 %) ja 55–64-aastaste tööhõive määr 58,5 % (ELis 43,6 %). Tegelik pensioniiga oli
62,6 aastat (ELis 61,2), samas kui meeste eeldatav eluiga sünnimomendil oli 67,4 ja naiste
sama näitaja 78,6 aastat.
Samas jäävad umbes pooled inimesed pensionile enne kohustuslikku pensioniiga, kasutades
õigust ennetähtaegsele vanaduspensionile, eripensionile ja sooduspensionidele ning seetõttu
tuleb läbi vaadata vanemaealiste enneaegselt tööturult lahkumise võimalused.
Aruande sotsiaalset kaasatust käsitleva osa üks prioriteetidest on vanemaealiste sotsiaalse
tõrjutuse ennetamine ning aktiivse ja väärika vananemise toetamine meetmetega, mis
suurendavad vanemaealiste tööhõivet ja edendavad paindlikke töövorme.
4.4.
Kogumispensioniskeem
Kohustuslik kogumispensioniskeem võeti kasutusele 2002. aastal, kui osa riikliku
pensioniskeemi makseid suunati erafondidesse. Kõnealune pensioniskeem on kohustuslik
inimestele, kes on sündinud 1983. aastal või pärast seda, teistele on selle skeemiga liitumine
vabatahtlik. Hiljuti tehtud muudatustega on kinnisvara ja kinnisvarafondide
investeeringupiiranguid
tõstetud
10 %-lt
40 %-le
ning
riskikapitalifondide
investeeringupiiranguid 30 %-lt 50 %-le.
Hüvitiste maksmine algab 2009. aastal. Hiljuti vastu võetud õigusaktid käsitlevad
pensionikindlustuslepinguid, kindlaksmääratud väljamaksed, pensionifondidest tehtavaid
ühekordseid summeeritud väljamakseid ja haldustasude kohta kehtivaid rangemaid tingimusi.
Õigusaktidega on ette nähtud ka nn progressiivsete (suurema riskiga) pensionifondide puhul
aktsiatesse investeerimise piirangute tõstmine 50%-lt 75%-le, mis suurendab riski ajal, mil
finantsturgudel valitseb kriis.
Vabatahtlikud kogumispensioniskeemid võeti kasutusele 1998. aastal. Sellistes skeemides
osalemisel on kaks eri vormi: pensionikindlustus, mida pakuvad litsentseeritud
erakindlustusseltsid, või vabatahtlikud pensionifondid, mida haldavad erafondivalitsejad või
investeerimisfondid. Osalemise määr on siiski madal (umbes 8 % tööjõust) olenemata
pakutavatest maksusoodustustest (vabatahtlikelt sissemaksetelt tagastatakse tulumaks).
4.5.
Vanemaealiste inimeste miinimumsissetulek
Vanemaealiste suhteline elatustase langes 2006. aastal 69 %-ni (72 % meeste ja 68 % naiste
puhul) võrreldes üldise elanikkonna elatustasemega 2003. aastal (73 %). 2005. aastal oli 65aastaste ja vanemate inimeste suhtelise sissetuleku osa 69 %, mis on ELi keskmisest (EL 25-s
85 %) madalam. 65-aastaste ja vanemate vaesusohus olijate määr suurenes 20 %-lt 2005.
aastal 33 %-ni 2007. aastal (36 % enne sotsiaaltoetusi) ning naiste puhul on vaesusohus olijate
määr kõige suurem. Aastatel 2000–2007 kahekordistus allpool suhtelist vaesuse piiri elavate
üle 65-aastaste inimeste osakaal, eelkõige suurenes nende inimeste osakaal aastatel 2004–
2006. Miinimumpension (mis on allpool vaesuspiiri) vastab miinimumtoidukorvi väärtusele,
kuid on jätkuvalt olnud allpool riiklikku elukalliduse miinimumnäitajat.
4.6.
Teave ja läbipaistvus
Süsteemi läbipaistvus on hea, võttes eelkõige arvesse Interneti laiaulatuslikku kasutamist ning
teabe kättesaadavust ja tehingute teostamist elektrooniliste kanalite kaudu. Aruanne ei sisalda
teavet sotsiaalpartnerite ja muude huvirühmade rolli kohta pensioniküsimustes ja selle kohta,
kuidas nad on otsustusprotsessi kaasatud.
69
5.
TERVISHOID JA PIKAAJALINE HOOLDUS
5.1.
Tervishoid
5.1.1.
Rahvastiku tervislik seisund ja süsteemi kirjeldus
Eesti Haigekassa ostab ja hüvitab hooldust umbes 96 %-le elanikkonnast elukoha alusel ja
vastavalt sellele, millisesse rühma elanik kuulub (nt töötud, lapsed, pensionärid, täistööajaga
hooldajad). Teenuste osutamine on detsentraliseeritud ja enamjaolt riiklik. Elanikud
registreeruvad esmatasandi arstiabi andva arsti juures, kelle ülesanne on otsustada, kas
patsient vajab eriarstiabi või haiglaravi. Eriarstiabi osutatakse tervishoiukeskustes, haiglate
ambulatoorsetes osakondades ja eriarstide vastuvõtukohtades. Haiglaabi osutatakse
regionaalsetes, kesk- ja kohalikes haiglates (kuuluvad peamiselt kohalikele omavalitsustele
või riigile). Süsteemi rahastatakse peamiselt töötajate ja füüsilisest isikust ettevõtjate
sihtotstarbelisest palgafondimaksust ning maksustamise kaudu.
2006. aastal oli meeste eeldatav eluiga sünnimomendil 67,4 aastat ja naiste sama näitaja 78,6
aastat ning olenemata viimaste aastate positiivsest arengust on need ELi madalaimate hulgas.
Erinevus meeste ja naiste vahel on 11 aastat ning see on alates 1996. aastast jäänud ligikaudu
samaks. 2006. aastal oli eeldatav tervena elatud eluiga sünnimomendil meeste puhul 49,4 ja
naiste puhul 53,7 aastat. Tervena elatud eluiga ja eeldatav eluiga sünnimomendil erinevad
oluliselt. See osutab asjaolule, et paljude vanemaealiste inimeste igapäevategevused on nende
elu viimase kahekümne aasta jooksul piiratud. Esineb ka sotsiaal-majanduslikku
tervishoiualast ebavõrdsust, nt kõrgharidusega naised elavad 13 aastat kauem kui
põhiharidusega mehed.
Alates 1990. aastate keskpaigast on noorte tervisekäitumine märkimisväärselt halvenenud.
Suureneb suitsetavate, alkoholi ja narkootilisi aineid tarvitavate ning ülekaaluliste noorte ja
täiskasvanute osakaal ning vigastuste tase noorte seas on endiselt kõrge. Surmaga lõppenud
liiklusõnnetuste arv ning suremus südame-veresoonkonna haigustesse ja vähktõppe on suur,
samas on ka palju uusi HI viirusesse ja tuberkuloosi nakatumise juhte. Need on suures osas
välditavad.
Valitsus on kiitnud heaks rahvastiku tervise arengukava 2009–2020, mille strateegiline
eesmärk on pidevalt parandada rahvastiku tervislikku seisundit. Prioriteedid on tõsta iivet,
keskmist eeldatavat eluiga (sünnimomendil, meeste puhul 75 ja naiste puhul 84 aastani 2020.
aastaks) ja tervena elatud eeldatavat eluiga (sünnimomendil, meeste puhul 60 ja naiste puhul
65 aastani 2020. aastaks).
5.1.2.
Juurdepääs tervishoiuteenustele
Vastavalt riiklikele andmetele oli 2007. aastal 96 % elanikkonnast hõlmatud riikliku
ravikindlustusega. Ravikindlustatud isikutelt võetakse tasu vaid üksikute teenuste (sealhulgas
täiskasvanute hambaravi) eest. 2004. aastal tasusid patsiendid 21,3 % tervishoiule tehtud
kogukulutustest ise. Inimeste endi esitatud teabe põhjal oli rahuldamata arstiabi vajadus 2006.
aastal 7,3 % (hambaravi puhul 12,2 %) võrreldes ELi keskmisega, s.o 3,1 % (hambaravi puhul
5 %). Kõige vaesemate sotsiaal-majanduslike rühmade puhul on see näitaja 4,5 korda suurem
kui parema sissetulekuga rühmade puhul (hambaravi puhul 9 korda) ning rikkamatel
leibkondadel on parem juurdepääs tervishoiuteenustele kui vaesematel leibkondadel.
Ametiasutuste andmetel on juurdepääs perearsti teenustele hea ning 99,8 % elanikkonnast
pääseb perearsti vastuvõtule kolme päeva jooksul, samas on probleeme juurdepääsuga
teatavatele eriarstiabiteenustele (nii ambulatoorsetele kui statsionaarsetele). Pikaajaliste
70
uuringute kohaselt suurenes nende patsientide osakaal, kes pidid erialaarsti vastuvõtule
saamist ootama üle kuu aja, 14 %-lt 2003. aastal 25 %-ni 2007. aastal, ning nende patsientide
osakaal, kes pidid perearsti vastuvõtule saamist ootama kolm või rohkem päeva, 18 %-lt
2003. aastal 22 %-ni 2007. aastal. Jätkuvalt tehakse jõupingutusi selle nimel, et lühendada
eriarstiabi ravijärjekordi ja need tähtsuse järjekorda seada. Selleks suunatakse igal aastal
lisavahendeid just nende teenuste rahastamiseks, mille puhul on järjekorrad kõige pikemad,
samas kui kiireloomuliste vajadusega inimestele on mõne teenuse puhul kehtestatud
tsentraalsed ravijärjekorrad. Alates 2005. aastast töötab tasuta esmatasandi arstiabi
nõuandetelefon, kuid inimesed ei ole sellest ikka veel piisavalt teadlikud.
Juurdepääs esmatasandi arstiabile on piirkonniti samuti väga erinev. Juurdepääs perearsti
teenustele on parem maapiirkondades kui pealinnas Tallinnas. Ametiasutuste eesmärk on
tagada, et inimestele osutatakse esmatasandi arstiabi nende elukohale võimalikult lähedal.
Ravikindlustuseta inimestel on õigus riigi poolt tasutavale vältimatule abile. 2007. aastal
võimaldati ravikindlustust kõikidele aktiivsetes tööturumeetmetes osalevatele töötutele.
Valitsuse eesmärk on tagada, et kohalikud omavalitsused võimaldaksid vabatahtlikkuse alusel
kõigile inimestele ühetaoliselt kättesaadavat esmatasandi arstiabi ja plaanilist eriarstiabi.
5.1.3.
Kvaliteet
Eesti Haigekassa ja Sotsiaalministeeriumi tehtud pikaajaliste uuringute tulemused näitavad, et
tervishoiusüsteem on muutumas patsiendikesksemaks. 2007. aastal hindas 69 % küsitletutest
arstiabi kvaliteeti heaks või pigem heaks, samas kui 23 % pidas seda halvaks või pigem
halvaks.
Esmatasandi tervishoiuteenuste sihipärasemaks arendamiseks on valminud esmatasandi
tervishoiu arengukava ning praeguseid teenuseid täiendatakse muude teenustega (näiteks
õendushooldusteenused) ja luuakse koostöövõrke. Peamine eesmärk on, et patsientidel oleks
nende elukoha läheduses parem juurdepääs tervishoiuteenustele.
Välja on töötatud kvaliteedistandardid, mis põhinevad parimatel tavadel ja juhistel
statsionaarsete ja ambulatoorsete õendushooldusteenuste ja ajakohase taastusravi kohta.
Tervishoiuameti väljastatud tegevusloaga tagatakse kvaliteetsete teenuste osutamine. Eesti
Haigekassa teeb koostöös ekspertidega kvaliteedi auditeid. Haiglateenuste kvaliteedi
mõõtmiseks on Eesti Haigekassa koostöös WHOga arendanud kvaliteedinäitajate süsteemi.
Käivitatud on e-tervise projekt, mille eesmärk on 2008. aasta lõpuks luua kogu Eestit hõlmav
digitaalne dokumendisüsteem.
Patsientidel on võimalus vabalt valida nii perearsti kui eriarstiabi teenuse osutajat. Viimastel
aastatel on patsientide ühendusi kaasatud mõne strateegia väljatöötamisse ning ka teatavate
riiklike komisjonide koosseisu.
5.1.4.
Jätkusuutlikkus
2005. aastal olid tervishoiu kogukulud 5 % SKP-st (846 dollarit elaniku kohta ostujõu
pariteedi järgi), mis on üks ELi madalaimatest (Bulgaaria ja Rumeenia ees). Riiklike kulutuste
osa kogukulutustest oli 2004. aastal 76 % ning see on viimasel kümnendil langenud. Euroopa
Poliitika Keskuse ja EÜ vanuseprognooside kohaselt kasvavad riiklikud kulutused 1,1 %
SKP-st aastaks 2050, jäädes ikkagi ELi keskmisest palju väiksemaks.
71
Tervishoiusüsteemi reform, mille eesmärgiks on vähendada akuutravi voodikohtade arvu, ei
saavuta eesmärke piisavalt kiiresti. Selleks, et jätkata haiglavõrgu optimeerimist, on vaja
täielikult kättesaadavaid ja toimivaid esmatasandi-, õendushooldus- ja taastusraviteenuseid.
Lisameetmete kava käivitati 2005. aastal ning kontrolliti ja optimeeriti ravikindlustuse
kulutusi (kulupõhised hinnad ja diagnoosipõhised kompleksteenused – DRG-d) ning
suurendati ravikindlustuse maksubaasi (sotsiaalmaksu miinimummäära tõstmine
miinimumpalga tasemele aastal 2009). Kaalutakse ka sotsiaalmaksukohustuslike isikute
rühmade laiendamist. Perearstid saavad stiimulina koguda tasustatavaid boonuspunkte,
jälgides kroonilisi haigeid ja rakendades ennetavat sekkumist. Üks olulistest prioriteetidest on
haiguste ennetamine ja tervise edendamine, et parandada rahvastiku tervislikku seisundit.
Pärast Eesti liitumist ELiga on uueks probleemiks tervishoiutöötajate liikuvus.
5.2.
Pikaajaline hooldus
5.2.1.
Süsteemi kirjeldus
Pärast eelmist aruandlusperioodi ei ole pikaajalise hoolduse süsteemi oluliselt muudetud.
Tervishoiusüsteem osutab meditsiinilist abi ja õendushooldusteenuseid hooldusasutustes või
haiglates, geriaatrilist abi, kodust esimese etapi arstiabi ja kodust õendushooldust. Selliste
teenuste eest tasub Eesti Haigekassa. Hoolekandesüsteem osutab hooldust hooldusasutustes ja
päevakeskustes, koduhooldust, eluasemeteenuseid (nt majade kohandamine, puhastamine,
toit) ja teisi sotsiaalteenuseid. Kohalikud omavalitsused vastutavad nende teenuste osutamise
eest või nende ostmise eest riigiasutustelt, kohalikelt asutustelt ja erasektorilt. Hooldajad
saavad toetust, et tasuda hoolduskulude eest või kergendada nende hoolduskoormat.
Sotsiaaltöötaja koos perearsti või geriaatrilise abi osutajatega kaalub ja valib hooldusviiside
vahel vastavalt isiku vajadustele ja rahalisele olukorrale.
Vananeva elanikkonna kontekstis on kõige haavatavamad ühe inimesega leibkonna üle 65aastased liikmed, kes on kõige suuremas suhtelise vaesuse ohus. Kuna 65-aastaste puhul on
tervena elatavaid eluaastaid alles ainult 3,4, on neil ka kõige rohkem puudeid. Sellest
tulenevalt on pikaajaline hooldus oluline teema. Nagu aruandes on märgitud, ei ole piisavalt
vahendeid eraldatud ei tervishoiusüsteemile ega pikaajalisele hooldusele, et olukorda piisaval
määral parandada.
5.2.2.
Juurdepääs tervishoiuteenustele
Pikaajalisele hooldusele tehtud kogukulutused olid 2005. aastal 0,15 % SKP-st. Kuigi need
veidi suurenevad, on need ikka veel ELi madalaimate hulgas. Kohalikud omavalitsused
vastutavad vanemaealistele koduhooldus- ja ühiskondlike sotsiaalteenuste osutamise eest.
Juurdepääs sellistele teenustele ning nende kvaliteet erinevad oluliselt.
Õendushooldusteenuste valdkonnas on kõige suurem probleem nende kättesaadavus, mis
tuleneb rahalise toe puudumisest, eelkõige koduteenuste puhul. Välja on töötatud
vanemaealiste hooldamise integreeritud teenuste kontseptsioon, et lahendada ööpäevaringset
hooldamisteenust vajavate vanemaealistele kättesaadavate tervishoiu ja hooldusteenuste
puudumise probleem, luues keskused, mis osutavad nii õendushooldus- kui ka
arstiabiteenuseid (mis on seni olnud eraldatud).
5.2.3.
Kvaliteet
Tervishoiu- ja pikaajalise hoolduse teenuste valdkonnas on üks prioriteetidest edendada
aktiivravilt lahkuvate, aga ka vanemaealiste ja krooniliste haigete hooldus- ja
72
taastusraviteenuste kvaliteeti. Õendushooldusteenuste kättesaadavuse parandamiseks on
rakendamisel hooldusravivõrgu arengukava ning integreeritud pikaajalise hoolduse
kontseptsioon, mille eesmärgiks on katta vajadused aastaks 2015.
5.2.4.
Pikaajaline jätkusuutlikkus
Praeguse majandusliku olukorra ja 2008. aasta järsu majanduslanguse tõttu Eestis väheneb
üldeelarve, mis mõjutab ka sotsiaalkulude eelarvet. Sellel võib omakorda olla mõju
pikaajalisele hooldusele, mille eest vastutavad peamiselt kohalikud omavalitsused. Kohalike
omavalitsuste rahalised vahendid võivad oluliselt väheneda ning patsientide endi tasutud
kulutuste üpris kõrge taseme tõttu pikaajalise hoolduse valdkonnas (omavastutuse määr
kulutuste katmisel on 55 %) võib tõusta elanikkonna koormus selliste kulude katmisel.
Pikaajalist statsionaarset hooldust täiendavate teenuste osutamise võrk on väga väike ning
seda ei ole lähiaastatel võimalik laiendada. Kokkuvõttes suurenevad selle tõttu leibkondade
sotsiaalkulutused.
6.
EESSEISVAD ÜLESANDED
· Jätkata riskirühmade osalemist tööturul, ühendades piisavalt rahastatavad aktiivsed
tööturumeetmed ja edendades paindlikke töövorme.
· Vähendada kõrget vaesuseohtu lastega perede hulgas.
· Vähendada kõrget vaesusohtu vanemaealiste
kaasamispoliitika (tegus vananemine) abil.
hulgas
integreeritud
aktiivse
· Tagada pensionisüsteemi pikaajaline rahaline jätkusuutlikkus, et tulevikus oleks võimalik
pakkuda adekvaatsemat pensioni.
· Tagada, et praegune majanduslik olukord ja võimalik avaliku sektori kulude vähendamine
ei mõjutaks juurdepääsu tervishoiuteenustele, pidades silmas rahvastiku halba tervislikku
seisundit ja madalaid üldkulusid; kasutada praegust olukorda võimalusena parandada
kvaliteedi ja hinna suhet süsteemis, ning eelkõige kasutada paremini esmatasandi arstiabi,
paremini koordineerida teenuste osutamist ning rakendada tervisliku seisundi
parandamiseks edendamise ja ennetamise strateegiaid. Jätkata keskpikas perspektiivis
piirkondlike ja sotsiaal-majanduslike erinevuste vähendamist juurdepääsu osas, tõsta
teenuste kvaliteeti ja lahendada inimressursiga seotud probleeme.
· Töötada välja integreeritud ja toimiv vanemaealiste pikaajalise hoolduse mudel ja
pehmendada finantskriisi mõju kõnealusele sektorile.
73
7.
TABEL PEAMISTE JA TAUSTANÄITAJATE KOHTA
2000
9,6
44,6
2005
9,2
61,1
Employment rate
15-24
55-64
56,9
28,3
46,3
62,1
29,1
56,1
15-64
Total
Male
Female
2000
60,4
64,3
2005
64,4
67,0
Unemployment rate
(% of labour force)
15+
15-24
Total
Male
Female
2000
12,8
13,8
11,8
23,9
2005
7,9
8,8
7,1
15,9
4,7
5,4
3,9
10
Public
health Exp
% of THE*
Out-ofpocket
payments
% of THE
EU-SILC
GDP per
capita**
Eurostat
GDP
growth
rate *
Eurostat
Eurostat
Unmet
need for
health care
% of pop
-2,4
64,8
69,4
73,2
65,9
34,5
60,0
2008f
2007
2007
Total
health exp
%GDP
Male
Female
Male
Female
1995
61,5
74,3
12,0
16,1
n.a.
n.a.
14,9
1995
n.a.
n.a.
n.a.
-
-
2000
65,5
76,2
12,8
17,0
n.a.
n.a.
8,4
2000
5,3
77,5
19,9
2005
6,6
13,2
18,3
49,4
53,7
5,0
5,0
76,9
20,5
2006**
2006
7,3
Eurostat
Life expectancy
at 65
WHO - OECD
Infant
at birth
rate
(2007
instead of
Male
Female
2006)
Life expectancy
at birth
67,4
78,6
2006
EPC-AWG
(2008)
Old age
dependency
ratio
Eurostat
1995
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
2004
25,2
17,1
6,7
5,4
n.a.
2000
14,0
45,3
32,1
1,3
11,9
2,7
6,6
2010
25,0
-0,6
0,1
0,4
n.a.
12,4
45,2
2006
31,2
0,9
12,1
1,0
9,5
2030
34,4
-2,3
-1,9
0,8
n.a.
2050
47,2
-2,7
-2,5
1,1
n.a.
Eurostat
Total
Old age
expenand
diture* (%
survivors
of GDP)
Sickness
and
health
care
Unemployment
Family
and
children
Housing
exclusion
Total social
expend.
Public
pensions
Health
care
Long-term
care
Poverty
risk gap
Income
inequalities
Anchored
at-risk of poverty
Total - fixed 2005
threshold
SILC
2007
Total
Children
0-17
18-64
65+
Total
Children
0-17
18-64
65+
S80/S20
Total
19
18
16
33
20.0p
26.0p
26.0p
14.0p
5.5p
2005
18
Male
17
-
15
21
24.0p
-
29.0p
14.0p
-
2006
12
Female
22
-
17
39
19.0p
-
23.0p
14.0p
-
2007
8
Children
Total
Total
Male
Female
Total
Male
Female
Total
Male
Female
2001
11,2
11
10,9
11,1
2000
5,9
6,7
5
2000
14,2
16,3
12.1u
2004
9,6
9,5
10,2
8,7
2004
5
5,6
4,4
2004
13,7
20,5
n.a.
14,3
21
n.a.
Total
Male
Female
0,47
0,4
0,57
7,2
6
6,1
5,9
2,3
2,9
1,7
2007
2007
2007
*: excluding students; i: change in methodology; b: break in series; u - data lack reliability due to low sample size; p - provisional value
SILC 2007
Total
Male
Female
0,65
0,68
0,63
SILC 2007
Net
Total
11
Total
Type of Occup. &
Statutory
statutory voluntary
pensions
scheme* pensions
Assumptions
Coverage rate (%)
Type of
suppl.
scheme**
Statutory
pensions
Contribution rates
Occupational
Occupational and
voluntary pensions
Statutory
pensions
(or Social
Security)
Estimate of
current (2002)
Assumption
/
22
-
-0,1
9
9
DB/DC
/
100
74
Ireland
1.
SITUATION AND KEY TRENDS
2006 and 2007 saw GDP growth of 5.7% and 6% respectively, compared to an EU average of
3.1% and 2.9%. However, a dramatic deterioration in the Irish economy during 2008, driven
by a collapse in the domestic housing market and exacerbated by the financial crisis, means
the Commission services' January 2009 economic forecast has estimated that real GDP will
contract by 2% in 2008 and 5% in 2009.
The employment rate increased to 69.1% in 2007 before contracting slightly in 2008 with a
further contraction of -4% expected in 2009. The female employment rate stood at 60.6% in
2007 while the rate for older workers increased to 53.8%. Unemployment remained stable in
2006 and 2007, at 4.5% and 4.6% respectively, but is estimated by the Commission to have
averaged 6.5% in 2008 and to increase further to 9.7% in 2009. Youth unemployment
increased from 8.6% in 2006 to 9.2% in 2007 and it is likely that it increased further in 2008.
In 2007, 18% of the population were at risk of poverty (down from 21% in 2004), compared
to an EU average of 16%. The number of children at-risk-of-poverty was the same as the EU
average at 19% while 29% of those over 65 were at risk of poverty, compared to an EU
average of 19%. While only 6% of employed persons were at-risk-of-poverty in 2007, the rate
for those who were unemployed was 43%.
Expenditure on social protection in Ireland remained static at 18.2% of GDP between 2004
and 2007, significantly behind the EU average of 27%. This difference can be partly
accounted for by the significant growth in GDP in Ireland during this period and the fact that
Ireland spends proportionally less on old age due to its lower age profile and reliance on
private pension provision.
Life expectancy at birth for Irish people increased to 79.7 years in 2006 (from 77.2 in 2001),
with an expectancy of 77.3 for men and 82.1 for women. Life expectancy at age 65 was 18.6
in 2006, up from 18 years in 2004. Infant mortality rates have dropped to 3.7 in 2006 from 5.1
in 2003 and 6.2 in 2000. Ireland had the lowest dependency ratio in the EU in 2008 at 16.3
compared to the EU average of 25.4. Although this rate has decreased slightly from 16.4 in
2004, it is expected to rise significantly to 43.6 in 2060 (albeit still below the EU average) as
a result of the projected rapid ageing of the population in the coming decades.
420 000 people, or 10% of the population, classified themselves as being of non-Irish
nationality in 2006, up from 5.8% in 2002, and made up approximately 16.3% of the labour
force. Although inward migration39 is still occurring in Ireland, the NSR noted a 50%
decrease in March 2008 compared to a year earlier while overall inward migration for 2008 is
expected to be 60% less than in 2007. The report also states that non-Irish nationals face a
higher risk of poverty (23.5%) than Irish nationals (16.6%).
39
Ireland uses the term 'migration' in its national report to describe the movement of both intraCommunity workers and non-EU nationals.
75
2.
OVERALL STRATEGIC APPROACH
The strategy adopted draws much of its focus from pre-existing plans, especially the National
Action Plan for Social Inclusion, 2007 – 2016, which represents Ireland's integrated approach
to social protection and social inclusion policy. The NSR incorporates a number of high level
goals from the national action plan, including the adoption of a specific poverty related target.
The report was formulated before the publication of Budget 2009, following which the full
impact of the recent economic downturn on public finances started to emerge. The budget was
aimed at achieving fiscal stability while maintaining capital expenditure on critical
infrastructure and protecting those who are most vulnerable. Within that context, it contained
a number of changes which will have an impact on the actions outlined in the NSR including
additional expenditure in priority areas, particularly social welfare and capital expenditure in
the areas of health and education, coupled with cuts in other areas, such as to the capital
childcare programme, the abolition of the automatic right for those aged over 70 to a medical
card, and the placing of a limit on the number of language support teachers in schools.
However, the economic situation in Ireland has deteriorated further since Budget 2009 was
announced and further significant cuts in public expenditure (including the public sector
payroll bill) have been signalled by the Government for 2009 and 2010.
Ireland has adopted similar priority areas for achieving the three overarching objectives as in
2005, while some new initiatives that will contribute to the objectives are also mentioned,
such as additional childcare places and a new national sustainable development strategy (in
the context of linking to the EU’s Sustainable Development Strategy). Otherwise, many of the
actions described are similar to 2005 reflecting, the long-term nature of the priorities
identified.
There is little description in the report of how the ESF can contribute to achieving the
overarching objectives. Notwithstanding this, an ESF-funded Equality for Women measure
has been announced since the publication of the NSR, and this will also address the issue of
gender mainstreaming. In relation to governance, no specific consultation process was
engaged in prior to the preparation of this report although there was an extensive consultation
process in advance of the national strategies and plans, introduced in 2007, on which the
report is largely based, and there was also significant consultation on the Green Paper on
Pensions.
3.
SOCIAL INCLUSION
3.1.
Key trends
The at-risk-of-poverty rate in Ireland fell from 21% to 18% between 2004 and 2007, just
above the EU average of 16%. However, when the poverty rate is anchored at a fixed moment
in time (2005), the at-risk-of-poverty rate drops to 12% (compared to EU average of 14%),
reflecting the significantly above-inflation rise in median incomes during this period. The rate
for older people in 2007 was 29% (compared to an EU average of 19%), down from 40% in
2004. The rate for children also decreased between 2004 and 2007, falling from 22% to 19%,
the same as the EU average. Lone parents continued to have a higher than average rate at 40%
in 2007 (compared to an EU average of 34%) although this fell significantly from 56% in
2004. Two-adult families, on the other hand, had at-risk-of-poverty rates below the EU
average in 2007 for one, two and three-child units of 10%, 12% and 20% respectively.
According to national EU SILC figures, the rate for people with disabilities fell to 37% in
2007 from 51.7% in 2003.
76
The relative at-risk-of-poverty gap decreased from 20.3% in 2005 to 16.4% in 2006 but rose
slightly to 18% in 2007, though this remained below the EU average of 22%. The Gini coefficient reduced slightly to 31% in 2007, just above the EU average of 30%, while the ratio
of income distribution was the same as the EU average at 4.8. The role of social transfers can
be seen in the fact that 33% of the population were at risk of poverty in 2007 before social
transfers, compared to 18% after. This 15 percentage point reduction in the at-risk-of-poverty
rate compares to a 9-point reduction across the EU.
Illustrating the important role played by employment, 6% of employed people over the age of
18 were at risk of poverty (compared to 8% in EU) in 2007, compared to 43% for those not in
employment (42% in the EU). 11.5% of children and 7.9% of adults lived in a jobless
household in 2007, compared to 10.4% and 8.8% respectively in 2001.
3.2.
Progress on the priorities set in the 2006-2008 National Strategy Report
(NAPIncls) and the challenges identified in the 2007 Joint report
Some progress in relation to child poverty has been made. There was a decrease in the at-riskof-poverty rate, and the provision of childcare places and additional grant-aid assistance to
schools to address educational disadvantage were singled out as contributing to this. Despite
this progress, however, Ireland still has some distance to travel in meeting its own targets and
it remains to be seen whether further progress will be hampered by expenditure cuts in this
area.
Given the importance of employment, child poverty is also linked to access to quality work
and learning opportunities. While the employment rate continued to rise for most of the
period covered, this did not apply equally to disadvantaged groups such as lone parents and
people with disabilities. Progress in increasing employment for these groups is dependent on
implementing planned reforms to encourage participation in education, training and
employment and these will, in turn, depend on putting in place the necessary supports,
especially childcare and retention of secondary benefits, particularly the medical card, for
people with disabilities. Improvements in the quality of employment will also depend on the
full implementation of the National Skills Strategy, especially in relation to lifelong learning.
Progress in relation to employment is also linked to progress in improving access to services.
The report details developments across a range of services, many of which are targeted at
disadvantaged areas and groups. Further analysis of the impact of these developments is
hampered by a lack of data. In relation to the social inclusion of migrants, there have been a
number of developments, such as the establishment of the Office of the Minister for
Integration and the publication of an integration strategy. However, analysis of progress is
hampered by the lack of data on migration in Ireland. The economic downturn is also having
an impact on the nature of the migration challenge in Ireland as the number of people entering
Ireland for employment slows and the number of immigrants who find themselves without
employment increases.
3.3.
Key challenges and priorities
Ireland has identified the same broad policy objectives in 2008 as in 2005, reflecting the longterm orientation of the policies and progress to be made. They are:
– Child poverty;
– Access to quality work and learning opportunities (activation measures), with a focus on
lone parents and people with disabilities;
77
– Social inclusion of immigrants;
– Access to quality services, with a focus on the Homeless.
3.4.
Policy measures
Child Poverty: The main target is to reduce the number of those experiencing consistent
poverty to between 2% and 4% by 2012, with the aim of eliminating it by 2016. Although not
a specific child-related target nor framed using the at-risk-of-poverty measure40, the inclusion
of an overall target is a positive step. The report sets out an integrated strategy which includes
a range of actions and targets covering early childhood development and care, improving
health and education outcomes and income support. In many cases implementation is already
under way or at an advanced planning stage. However, whether these measures are fully
implemented will depend to a great extent on the resources allocated in these changed
economic circumstances. Specific targets have been set in relation to the childcare strategy
and child income support against which progress can be measured. Details of funding are
given for childcare investment and income support, including both universal and targeted
supports, but not for the other policy areas covered.
Access to Quality Work and Learning Opportunities: The main aim is to target 50,000 people
and reduce by 20% the number depending on long-term social welfare payments for their total
income by 2016.
The main policy measures to achieve this target are active engagement with the
unemployed/inactive and improving access to learning opportunities. Priority will be given to
preparing people with disabilities and lone parents for education, training or employment
opportunities while those workers with low skills will also be targeted. Specific quantitative
targets are set for employment and training of people with disabilities and also for access to
lifelong learning opportunities such as youth reach and back to education places. Despite
increased income thresholds for receipt of family income supplement and proposals to reform
the one parent family payment, there is a need for further progress on removing tax- and
welfare-related disincentives to employment and recently commissioned research on financial
disincentives for social welfare claimants of working age may help to address this. Making
further progress on all of the above areas is inextricably linked to progress on other priorities,
including access to services, especially childcare and other supports. The recent significant
rise in unemployment in Ireland will also pose additional challenges to those outlined in the
NSR, especially in terms of financial and human resources, and it remains to be seen whether
this will affect the roll-out of activation measures for other inactive groups.
Social Inclusion of Migrants: No targets are mentioned in relation to this objective and policy
measures will be focused on: facilitating participation in employment, education supports, and
follow-up on the National Action Plan against Racism.
The measures outlined in the report are more strategic than before, exemplified by the
appointment of an Office and Minister for Integration. This is an innovative response and has
been listed by Ireland as an example of good practice. A more strategic approach by relevant
Departments is also evident, in particular the Department of Education and Science. The
economic downturn may also affect the nature of the challenge in relation to migration, given
evidence that the number of migrants entering Ireland is falling while those who remain are
40
Consistent poverty is a nationally developed indicator which measures a combination of monetary risk
of poverty and material deprivation. It is the indicator used for poverty-related targets but is not
comparable across the EU.
78
being disproportionally affected by the general rise in unemployment (the proportion of nonIrish nationals claiming unemployment benefit increasing from 12% in January 2007 to
18.7% in December 2008). The lack of reference to targets for this priority is apparent, as is
the lack of data available on which to base them (which is linked to a difficulty in including
migrants in large scale surveys due to small sample size).
Access to Quality Services: No target is given for this priority although there is a list of
comprehensive measures covering areas such as education, employment, health care, housing,
homelessness and income support, which are targeted at the most vulnerable groups. The
targeting of health-related actions at disadvantaged groups and areas is also apparent, for
example, with the National Intercultural Health Strategy which has been listed as a best
practice measure. Special attention has been given to homelessness – an area in which the
report indicates progress in relation to reducing numbers (although non-government
organisations working in this area dispute this). Achieving the target of eliminating long-term
occupancy of emergency accommodation by 2010 will be critical in this regard. A new
homelessness strategy has been developed to help achieve this but an implementation plan is
now a priority. Access to employment services could become more of an issue as
unemployment continues to increase, particularly for the 16 -24 cohort which has been most
affected by rising unemployment,.
The issue of gender is specifically addressed under this priority, with reference to the National
Women’s Strategy. Again, some financial allocations are included, and a breakdown of
funding under the NAPinclusion and the social inclusion chapter of the NDP is given in the
Annex.
3.5.
Governance
While the decision not to engage in a separate consultation process in advance of this NSR
received some adverse publicity in Ireland, the report details an extensive consultation process
undertaken in 2005, which subsequently informed the social partnership negotiations, the
NDP and the 2007 National Action Plan – upon which the current NSR is largely based. In
addition, extensive consultation is planned for the European Year for combating poverty and
social exclusion (2010). Despite this, there is uncertainty as to the extent to which
stakeholders are involved in an ‘ongoing structured dialogue in all stages of the policymaking process’, although the role of the social partners in the Towards 2016 steering group
is mentioned. Ongoing involvement of people experiencing poverty, or groups representing
them, which are outside the social partnership structure, occurs in the annual Social Inclusion
Forum.
Overall coordination of implementation and monitoring of social inclusion policy is achieved
via the cabinet committee on social inclusion, chaired by the Taoiseach (Prime Minister), and
a senior official group which reports to it. The Office for Social Inclusion, which will shortly
be merged with the Combat Poverty Agency, is responsible for day-to-day monitoring and
reporting on the implementation of these various strategies and reports to the cabinet
committee. Some social inclusion policy competence has been devolved to local authorities
but coordination of this is less structured than at national level.
79
4.
PENSIONS
4.1.
Key trends
The pension system in Ireland has two main components; the state-run social welfare system,
on the one hand, and an occupational or private pension system, on the other. Reform of the
pension system is largely on hold pending the publication of a new framework for pension
policy, due by the end of 2008. This framework will build upon the 2007 Green Paper on
Pensions and the subsequent extensive public consultation.
Recent changes to the pension system consisted primarily of improvements to pension rates,
which increased by 16.7% in the 2005–2008 period. State pension increases are not index
linked but the Government has committed to raising the level of the state pension to €300 per
week by 2012, a level which would bring the rate to approximately 40% of Gross Average
Industrial Earnings (GAIE). However, this target is likely to be impacted by the current
budgetary situation, with an increase of just over 3% announced for the contributory pension
in 2009. Recent increases resulted in the aggregate replacement ratio in Ireland increasing to
0.47 in 2006; just below the EU average of 0.49.
While all people over 65 in Ireland have public pension coverage, this is not considered
sufficient to guarantee an adequate income in retirement. Instead, Government policy
envisages supplementary pension cover for 70% of those at work between 30 and 65 years of
age by 2013. According to the latest figures the level was 61% in 2008, up slightly from 59%
in 2002. The lack of progress in meeting these targets is a key issue to be addressed in any
new pension framework. Nationality is also a factor determining pension coverage; the
proportion of Irish nationals aged 20–69 with private pension coverage increased to 58% in
2008 (from 53% in 2002), the equivalent rate for non-Irish nationals decreased from 34% to
28% in 2008. The disparity in coverage between the employed and self-employed has
narrowed slightly, with 56% of employed persons and 46% of self-employed persons being
covered in 2008, compared to 53% and 41% in 2002.
Pensions receive favourable tax treatment in Ireland, mainly to encourage private and
occupational provision. Pension contributions (up to a limit of €150 000) and investment
returns are tax exempt and, although tax is nominally payable when the pension is in payment,
this is subject to an allowance of €20 000 per annum for a single person aged over 65, or €40
000 for a couple.
4.2.
The 2007 Joint Report highlighted the need for Ireland to maintain pension adequacy while
widening coverage and maintaining sustainability.
In relation to adequacy, recent increases mean rates of public pension provision have
continued to grow in real terms. The average income of pensioners is now 34% of GAIE and
the government has committed to maintaining this growth until at least 2012. These rate
increases have contributed to a reduction in the number of pensioners considered at-risk-of
poverty (as detailed below). However, the report does not mention the adequacy of private
pension provision which is especially topical given recent economic developments and the
impact these could have on private pensions, especially DC pensions.
It is recognised that increasing adequacy can lead to further challenges in relation to
sustainability and this issue, along with coverage, has seen little progress since 2005. The
October 2007 Green Paper on Pensions was published with the objective of stimulating
80
debate on the future development of pensions in Ireland and identified the ageing of the
population and the sustainability of the public system as two of the most pressing issues to be
addressed. The demographic challenge is exemplified by the fact that the current dependency
ratio of 16.3 is estimated by the EU Commission to increase to 43.6 by 2060. This, together
with the commitment to increase pension rates to address adequacy issues, will have
consequences for the financial sustainability of the system, with public expenditure on
pensions projected by the EU Commission to rise by 6.4 percentage points from 4.7% of GDP
in 2004 to 11.1% in 205041. While the Government continues to pre-fund this liability through
the pensions reserve fund (with a market value of €16.4billion or 8.8% of GDP as at 30
December 2008), it is estimated this will only contribute about 3% of GNP annually towards
pension provision from 2050. The impact of the unprecedented falls in stock market
performance could also affect the value of the NPRF. Ireland is also making slow progress in
meeting its own targets for supplementary pension coverage.
4.3.
More people in work and working longer
Future changes in the population structure in Ireland imply that there is a mismatch between
the spending demand facing the public pension system and its ability to meet these demands.
Measures being considered to address this include increasing the share of the population at
work and increasing the retirement age.
Ireland had an employment rate of 69% in 2007 while it exceeded the EU targets for both
older and female workers with rates of 54.3% and 60.7% respectively. Despite the recent
increases in these rates, there is room for further improvement but this will depend on, firstly,
putting in place the necessary supports such as childcare for increased female participation
and, secondly, improving skills and learning opportunities for older workers. Measures
adopted by Ireland in that regard have been to extend the employment action plan to the 55-64
age group and developing a systematic programme of engagement to deal with those currently
at the margins of the labour market.
In addition to increasing participation rates, increasing the retirement age would allow for
contributions over a longer period and could, therefore, contribute to a considerable easing of
spending pressures. Although the average labour market exit age in Ireland was 64.1 in 2006,
considerably above the EU average of 61, measures have been taken to increase this further,
for example by abolishing the pre-retirement allowance, raising the minimum retirement age
in the public service to 65 from 60 and introducing a €200 earnings disregard for those in
receipt of a means-tested state pension who wish to remain in employment after age 65.
4.4.
Privately managed pension provision
It is estimated that 70% of the workforce in Ireland over 30 will require supplementary
pension provision by 2013 if adequacy is to be ensured (the state pension should be adequate
for the remaining 30%). In 2008 it was estimated that 61% of people working aged 30–65 had
such supplementary cover.
A recent trend has been for employers to opt for defined contribution (DC), as opposed to
defined benefit (DB), occupational pension schemes. It is estimated that the ratio of DB to DC
schemes fell from 4.5:1 in 1996 to 2:1 in 2008, mainly because of the strict funding and
accounting standards that apply to DB schemes in Ireland. The danger of this trend is that the
risk is effectively transferred from the employer to the employee. This risk becomes
particularly apparent in the current economic climate where there is a very real danger that the
41
ECFIN-EPC Report, 2006. Revised figures are due to be released by the Commission in Spring 2009.
81
value of DC schemes will not be enough to guarantee an adequate income. Some reports have
suggested that managed pension funds fell by as much as 33% in 2008. The potential impact
of such a fall in value particularly affects workers who are due to retire in the near future, as
there will be less time for any improved market performance to make up for previous losses.
However, there is also a risk to the significant number of DB schemes identified in the Green
Paper as not meeting the funding standard, a situation which is likely to have worsened
further since then. While such shortfalls might not be problematic in other circumstances,
there is evidence that the current economic climate is placing great strain on the ability of
employers to meet such shortfalls and, ultimately, on their ability to stay solvent.
4.5.
Minimum income provision for older people
The adequacy of income for pensioners was identified as a challenge for Ireland in the 2007
Joint Report. The response of the Irish Government has been to continue its policy of above
inflation increases in the basic rate. As a result, between 2005 and 2007 this rose by 16.7% in
real terms, compared to a rise in inflation and GAIE of 9% and 8% respectively.
These increases have almost certainly had an impact on the trend in poverty rates for older
people. For example, the number of those aged over 65 considered at-risk-of-poverty has
declined from 41% in 2003 to 29% in 2007. Although this is still above the EU average, the
gap has narrowed from 23% in 2003 to 10% in 2006. However, females continue to face a
higher risk of poverty (33%) than men (24%).
4.6.
Information and transparency
The Pensions Board provides information to the general public on pension provision and
conducts publicity campaigns to increase awareness of the need for supplementary provision.
Both trustees and employers are obliged by law to provide pension holders with a wide range
of personal and scheme information including annual reports and audited accounts. Recent
changes mean trustees will be obliged to issue annual benefit statements to scheme members.
Moreover, the consultation process recently engaged in and the way in which it is feeding into
the development of a framework for pension policy, via the publication of a report detailing
the submissions received and the options for further action, is a good example of transparent
policy making.
5.
HEALTH AND LONG-TERM CARE
5.1.
Healthcare
5.1.1.
Health status and description of the system
The health service in Ireland is a mix of public and private institutions and operates on the
basis of residency. A medical card gives full eligibility for all GP, A&E, in-patient, outpatient, prescribed drugs, dental, ophthalmic and maternity services. Those without a medical
card are eligible for some services, including in-patient and out-patient services in public
hospitals. Primary health care (PHC) is delivered primarily via health centres and GPs. The
health service is mainly financed through general taxation and private health insurance covers
47.6% of the population. The Department of Health and Children is responsible for the
development of strategic policy while the Health Service Executive (HSE) is responsible for
the management and delivery of services.
82
The National Health Strategy, Quality and Fairness: a Health System for You, launched in
2001, provides overall strategic direction. A reform programme was launched in 2003 to
deliver on the goals of the strategy, primarily by reorganising and reforming the health service
Since the last report the main developments reported on include PHC and families, cancer
control, acute hospitals, older people, and disability and mental health. The Offices of the
Minister for Children and Youth Affairs, Disability and Mental Health and Older People have
been set up to give policy direction to the respective policy areas. Some progress has been
made on transferring activity from hospitals to community-based settings through expanded
PHC, although much work remains to be done in that regard. A National Cancer Control
Programme has been implemented, involving significant realignment of services across the
country.
Life expectancy in 2006 was 79.7, up from 76.6 in 2000. The gender difference 2006 was 4.8
years (77.3 for males and 82.1 for females), a slight decrease from the 5.2 years recorded in
2000. Perinatal mortality rates were 7.9 in 2004 compared to an EU average of 6.4.
5.1.2.
Accessibility
Limited progress has been made since the previous report in relation to accessibility. The
proportion of the population in receipt of the medical card has remained static at 32.2%. The
proportion of private income paid for health care was 21.7% in 2007. The lack of attention
paid to health inequalities in the report, in terms of actions taken or improved outcomes, is
striking given the concern expressed in the 2007 Joint Report concerning the substantial
health inequalities that exist.
The Department of Health has committed to bringing forward a legislative framework in 2008
which will set out clear statutory provisions on eligibility and entitlement to the medical card,
while improvements have also been made to assessment procedures. The government has also
committed, during its lifetime, to indexing income thresholds to average earnings and
allowing people with disabilities who enter employment to retain their medical card past the
current limit of 3 years. However, no progress has been made on these commitments yet. A
recent government decision means that the over-70 age group will no longer have automatic
entitlement to the medical card but will instead have to undergo a means test.
In relation to disability and mental health, Part 2 of the Disability Act, which concerns the
automatic entitlement of people with a disability to an assessment of need, came into effect
from 2007 for children under 5. It is intended that these assessments will be rolled out to other
children (to age 18) by 2010.
Improving acute hospital services is also a priority and additional capital funding has been
invested in this area, although firm commitments in terms of targets and time-lines are not
given. The National Treatment Purchase Fund, which aims to treat patients who have been
longest on in-patient waiting lists, has been further expanded with a budget of €100m in 2008,
from €5m in 2002. In relation to PHC, there is an overall commitment for 500 primary care
teams by 2011. Progress is, however, slow and only 87 teams have been set up, although
funding for additional teams in 2008 has been provided. The overall target is being reviewed
in 2008.
5.1.3.
Quality
The development of PHC, with access to services in the community, is one of the main
measures envisaged to improve quality. Other planned developments include a policy
83
framework for the management of chronic disease, a cancer control strategy, the continued
development of mental health services, and a pre-hospital emergency care council.
In order to better inform the public, a health information strategy continues to be implemented
while a Health Information Bill is also being drafted. A strategy for service user involvement
in the health service has also been launched, including goals and actions for ensuring that
service user/provider partnership is established. A statutory complaints procedure and a
‘whistle blowing’ safeguard also protect patients’ interests.
Finally, a Health Information and Quality Authority was established in 2007. The aim of this
body is to promote the delivery of high-quality health and personal social services by setting
and monitoring standards for service delivery and by undertaking special investigations on
patient safety issues.
5.1.4.
Sustainability
According to the OECD, total health expenditure per capita increased from $796 in 1990 to
$3 082 in 2006, representing an increase from 6.1% of GDP to 7.5%. The EU Commission
(ECFIN-EPC, 2006) has calculated public expenditure at 5.3% of GDP in 2004, below the EU
average of 6.4%, and estimated that it would increase to 7.3% by 2050 (compared to an EU
average of 7.9%).
The scale of recent increases in expenditure on the health sector will be difficult to sustain,
particularly in current economic conditions and given the improvements in services the
government has committed to, not to mention the long-term issue of the ageing of the
population. This was recognised by the Minister for Finance in a recent speech in parliament
where he pledged to secure savings on health sector payroll, partly through the introduction of
a voluntary early retirement scheme. It remains to be seen what effect this will have on costs
in the future.
In relation to personnel issues, a significant development which could have a positive impact
on efficiency was the agreement of a new employment contract with medical consultants
which provides that a proportion of consultants will not have any fees from private practice
while others who do engage in private practice are obliged to have at least 80% public
patients.
5.2.
Long-term care
5.2.1.
Description of the system
The long-term care system in Ireland includes, alongside primary and hospital care: home
nursing, home help and care attendants, day centres, grants to adapt homes, therapy and
rehabilitation, day hospitals, public residential care and private nursing homes. Access is
based on need. Care in public facilities incurs a set charge while a means-tested grant is given
to patients to pay for private nursing home care. Financial assistance for carers is available via
the carer’s benefit and carer’s allowance schemes and the respite care grant. Care in the
community is the authorities’ preferred option with the aim of allowing people remain at
home in accordance with their wishes. Healthy ageing (promotion and prevention at older
ages) is also a stated aim. The ageing of the population and its effects on sustainability is
considered one of the biggest challenges facing the Irish system.
84
5.2.2.
Accessibility
Ireland is addressing the accessibility and affordability of long-term care through the Fair
Deal initiative. Under this system, where a person is diagnosed as being in need of long-term
care, an assessment will be made of their ability to contribute to the cost of that care and the
state will meet the remainder of the cost. This personal contribution will be no more than 80%
of their disposable income but may also include 5% of their assets, including up to 15% of the
value of a private residence. A choice can be made between any approved private or public
nursing home. The legislation for this scheme was published in October 2008 and is expected
to be implemented in 2009. Geographical disparities in the supply of long-term care are
reported outside the NSR.
5.2.3.
Quality
The improvement of home care packages, including the services of nurses and therapists, is
mentioned in the report although it appears that no additional funding has been provided in
this area for 2009 and no details are given on the availability or coverage of such packages.
The implementation of draft standards for all public and private nursing homes will begin
following their consideration by the Department of Health and Children.
5.2.4.
Long-term sustainability
The report offers no analysis of the costs of long term care although it does acknowledge that
the financial model to support any new arrangements must be financially sustainable and that
further data collection and evaluation is required. The Department has committed to
progressing this work later in 2008. The EU Commission (ECFIN-EPC, 2006) has estimated
that the cost of providing long-term care will increase from 0.6% of GDP in 2004 to 1.2% in
2050.
6.
CHALLENGES AHEAD
· To continue to invest in services in tandem with welfare reforms in order to address
inequalities and further reduce the risk of poverty, especially for disadvantaged groups.
Continued priority should be placed on childcare, especially in relation to affordability,
including for those in employment.
· To continue to address the high risk of poverty and low employment rates of certain
disadvantaged groups through targeted activation and training measures as well as though
tax and welfare policies that encourage such groups to take up employment.
· Given the recent rise in those claiming unemployment benefits, to monitor the adequacy of
the welfare system in meeting the income support needs of this group and ensure
personalised responses and timely transfer to appropriate active labour market
programmes.
· To quickly adopt a pensions framework policy which will ensure pension security,
adequacy and sustainability, taking account of the impact the current economic downturn
is having on private pension provision.
· To make progress on tackling issues of financial and geographical access to health care, in
particular through the full implementation of the planned primary health strategy and home
care packages on a nationwide basis, and also in relation to the rationalisation of medical
card eligibility.
85
· To address the sustainability of the health care system through a more efficient use of
resources in general and in tackling persistent health inequalities.
7.
TABLE WITH PRIMARY AND CONTEXTUAL INDICATORS
GDP per
capita**
2000
9,2
131,0
2005
2008f
6,4
144,1
-2,0
140,1
Employment rate
Total
15-64
Male
Female
2000
65,2
76,3
2005
67,6
76,9
2007
69,1
77,4
53,9
15-24
48,1
55-64
45,1
58,3
48,7
51,6
60,6
49,9
53,8
Unemployment rate
(% of labour force)
Eurostat
GDP
growth
rate *
Eurostat
Eurostat
15-24
Total
15+
Male
Female
2000
4,3
4,3
4,2
6,8
2005
4,3
4,6
4,0
8,6
2007
4,6
5,0
4,2
9,2
Healthy life
expectancy at birth
(2005 instead of
2006)
EU-SILC
Unmet
need for
health
care % of
pop
-
2005
2,0
7,5
78,3
12,4
2006
1,9
Male
Female
Male
Female
72,8
78,3
13,5
17,2
63,2
n.a.
6,4
2000
74,0
79,2
14,6
18,0
63,3
66,9
6,2
2006
77,3
82,1
16,8
20,2
63.3b
65b
3,7
2006
Life expectancy at
65
WHO OECD
Female
1995
Eurostat
Male
Infant
mortality
rate
Out-ofPublic
pocket
Total
health payments
health exp Exp % of
% of
%GDP
THE*
THE
6,7
71,9
13,5
1995
6,3
73,5
10,9
2000
Life expectancy at
birth
Total
expenditure
* (% of
GDP)
18,8
1995
13,9
2000
18,2
2006
Old age
and
survivors
26,5
Sickness
and health Unemploy
care
ment
36,2
15,3
Family
and
children
12,0
Housing
and social
exclusion
5,2
Disability
4,8
EPC-AWG
Eurostat
(2008)
Level in 2004 and changes
Old age
Public
Longdepende Total
ncy ratio social pension Health
term
s
care
care
Eurostat expend.
2005
16,3
15,5
4,7
5,3
0,6
25,4
41,4
9,6
13,7
4,5
5,3
2010
16,7
-0,1
0,5
0,2
0,0
27,4
41,1
7,6
14,7
3,8
5,4
2030
24,6
3,3
3,1
1,1
0,1
2050
40,4
7,8
6,4
2,0
0,6
SILC
2007
Total
Total
Children
0-17
18-64
65+
Total
29
24
18
18
33
17
19
male
18
16
-
15
14
femal
19
-
16
Children
Income
inequalities
Poverty risk gap
Children
0-17
19
Anchored at-risk of
poverty
Total - fixed
2005 threshold
2005
20
18-64
65+
S80/S20
10
10
4,8
-
20
20
-
2006
-
20
10
-
2007
12
Total
Total
Male
Female
Total
Male
Female
2001
10,4
8,8
7,4
10,2
2000
1,6
2
1
2000
N/A
Male
Female
2004
11,8
8,6
7,2
10,1
2004
1,6
2
1
2004
2007
11,5
7,9
6,7
9,3
2007
1,4
1,8
0,9
2007
12,9
16,1
9,7
11,5
14,2
8,7
Total
Male
Female
0,47
0,41
0,53
Total
SILC 2007
Total
Male
Female
SILC 2007
0,69
Net
Total
-11
Type of
statutory
scheme*
DB
Total
-10
Statutory
pensions
-2
Occup. &
voluntary
pensions
-9
Assumptions
Coverage rate (%)
Type of
suppl.
scheme**
DC
Statutory
pensions
100
rates
Occupational
& voluntary
Statutory Contribution
pensions
pensions
Occupational and (or Social Estimate of current Assumpti
on
voluntary pensions Security)
(2002)
55
10-15
9,5
6,4
86
Ελλάδα
1.
ΚΑΤΑΣΤΑΣΗ ΚΑΙ ΚΥΡΙΕΣ ΤΑΣΕΙΣ
Η πραγματική μεγέθυνση του ΑΕΠ ήταν υψηλή (πάνω από 4% κατά μέσο όρο μεταξύ 2001
και 2007), υπερβαίνοντας το μέσο όρο της ΕΕ-27 (2,1% μεταξύ 2001 και 2007). Η
διατηρήσιμη οικονομική ανάπτυξη αντικατοπτρίζεται στο ΑΕΠ κατά κεφαλήν εκφραζόμενο
σε μονάδες αγοραστικής δύναμης (ΜΑΔ), το οποίο βελτιώθηκε σταθερά έως το 97,2% του
μέσου όρου της ΕΕ το 2008). Το ποσοστό απασχόλησης αυξάνεται, ιδίως για τις γυναίκες,
εξακολουθεί όμως να βρίσκεται κάτω από το μέσο όρο της ΕΕ, ανερχόμενο σε 61,4% το 2007
(ΕΕ-27: 65,4%), και εξαιρετικά χαμηλό για τους νέους και τις γυναίκες (47,9% το 2007, ΕΕ27: 58,3%).
Το ποσοστό ανεργίας στην Ελλάδα (8,3% το 2007) παραμένει υψηλότερο από το αντίστοιχο
ποσοστό για την ΕΕ-27 συνολικά. Τα τελευταία στοιχεία για το 2008 δείχνουν περαιτέρω
μείωση της ανεργίας που προέρχεται κυρίως από μείωση του ποσοστού ανεργίας των
γυναικών (από 12,8% το 2007 σε 10,9% το δεύτερο τετράμηνο του 2008). Η ανεργία
εξακολουθεί να πλήττει κυρίως τους νέους και τις γυναίκες μαζί με ευπαθείς ομάδες
πληθυσμού (π.χ. άτομα με αναπηρία). Η μακροχρόνια ανεργία παραμένει υψηλή, ανερχόμενη
σε 4,1% το 2007 (ΕΕ-27: 3,1%) με σημαντική ανισορροπία ως προς τα φύλα: 2,2% για τους
άνδρες, 7,0% για τις γυναίκες (ΕΕ-27: 3,3). Ως αποτέλεσμα της παγκόσμιας
χρηματοοικονομικής κρίσης, υπάρχουν ενδείξεις πιθανής αύξησης του ποσοστού ανεργίας
για το 2009. Η οικονομική δραστηριότητα, κυρίως στον τομέα του τουρισμού, αναμένεται να
επιβραδυνθεί λόγω της χαμηλότερης εξωτερικής ζήτησης.
Οι δαπάνες κοινωνικής προστασίας βρίσκονταν στο 23,6% του ΑΕΠ το 2006, κάτω από το
μέσο όρο της ΕΕ. Το μερίδιο των δαπανών για την κοινωνική προστασία που δεν αναλώθηκε
σε συντάξεις εξακολούθησε να αυξάνεται το 2008, σε 17,9% του ΑΕΠ από 17,3% το 2007·
σκοπός της κυβέρνησης είναι να προσεγγίσει το 18,4% έως το 2010. Το ποσοστό των ατόμων
που αντιμετωπίζουν τον κίνδυνο φτώχειας παραμένει υψηλό, ανερχόμενο σε 20% έναντι του
μέσου όρου της ΕΕ που ήταν 16% το 2007, και πλήττει άνδρες και γυναίκες αναλογικά. Ο
κίνδυνος φτώχειας για άτομα μεγαλύτερης ηλικίας (ηλικίας 65 ετών και άνω), αν και
μειώνεται, εξακολουθεί να είναι υψηλό (23% το 2007 έναντι 28% το 2005· ΕΕ-27: 16% το
2007). Το 2007, το 7,9% των φτωχών δεν είχε πρόσβαση σε υγειονομική περίθαλψη. Το
ποσοστό παιδικής φτώχειας ανερχόταν σε 23% στην Ελλάδα το 2007 (ΕΕ-27: 19%).
Οι αλλοδαποί (εκτός της ΕΕ-27) πλήττονται λιγότερο από την ανεργία (7,5% σε σύγκριση με
το συνολικό ποσοστό ανεργίας του 8,3% το 2007), πλήττονται όμως από μεγαλύτερο κίνδυνο
φτώχειας που συνδέεται με την αδήλωτη και την ανασφάλιστη εργασία.
2.
ΣΥΝΟΛΙΚΗ ΣΤΡΑΤΗΓΙΚΗ ΠΡΟΣΕΓΓΙΣΗ
Τα τελευταία χρόνια καταβλήθηκαν προσπάθειες για να βελτιωθεί το σύστημα κοινωνικής
προστασίας και συγκεκριμένα να ανταποκριθεί στις ανάγκες των ευπαθών κοινωνικών
ομάδων που διατρέχουν κίνδυνο κοινωνικού αποκλεισμού και φτώχειας. Η Έκθεση Εθνικής
Στρατηγικής (ΕΕΣ) για την περίοδο 2008–2010 ακολουθεί το σκεπτικό της αντίστοιχης ΕΕΣ
2006–2008 και λαμβάνει υπόψη τα στοιχεία σχετικά με τον κοινωνικό αποκλεισμό, τις
συντάξεις και την υγειονομική και μακροχρόνια περίθαλψη. Προσδιορίζει τρεις στρατηγικές
κατευθύνσεις: 1) ενίσχυση του συντονισμού, της εφαρμογής, της παρακολούθησης και της
αξιολόγησης της πολιτικής καθώς και της συμμετοχής των ενδιαφερόμενων μερών, 2)
87
εξασφάλιση αξιοπρεπούς κοινωνικοοικονομικού βιοτικού επιπέδου για τις ευπαθείς ομάδες
μέσω: α) αναβάθμισης των ικανοτήτων τους και ένταξής τους στην αγορά εργασίας και β)
παροχής εισοδήματος και άλλης υποστήριξης και 3) εξασφάλισης υψηλής ποιότητας
κοινωνικών υπηρεσιών για όλους, ιδίως με τον εκσυγχρονισμό των συστημάτων
εκπαίδευσης, υγείας, κοινωνικής ασφάλισης και πρόνοιας.
Η στρατηγική προσέγγιση και οι κύριες προκλήσεις που προσδιορίστηκαν φαίνεται να
κινούνται προς τη σωστή κατεύθυνση. Ωστόσο, πρέπει να επιταχυνθεί η εφαρμογή.
Καταβάλλονται προσπάθειες για την αντιμετώπιση της κοινωνικής συνοχής, π.χ. με τη
βελτίωση της λειτουργίας του Εθνικού Ταμείου Κοινωνικής Συνοχής για τη μείωση της
φτώχειας. Θα επιδιωχθεί συγχρηματοδότηση του ΕΚΤ για πολλές από τις προτεινόμενες
παρεμβάσεις. Τα διοικητικά και κυβερνητικά μέτρα μπορεί να βελτιώσουν τη βιωσιμότητα
του συστήματος συνταξιοδότησης, αλλά η βελτίωση της δικαιότητάς του παραμένει
πρόκληση.
Τα συστήματα υγείας και μακροχρόνιας φροντίδας χρειάζονται μεγαλύτερη προσοχή, ιδίως
όσον αφορά την εξασφάλιση ποιότητας, τον εξορθολογισμό των δαπανών (αντιμετώπιση της
έλλειψης συντονισμού τόσο των δημόσιων όσο και των ιδιωτικών παρόχων) και τη συνεχή
αξιολόγηση των υπηρεσιών και των αναγκών.
3.
ΚΟΙΝΩΝΙΚΗ ΕΝΤΑΞΗ
3.1.
Κύριες τάσεις
Οι προσπάθειες για τη βελτίωση και την επέκταση του συστήματος κοινωνικής προστασίας
είναι εμφανείς, αλλά το πενήντα τοις εκατό σχεδόν των κοινωνικών δαπανών διοχετεύεται σε
συντάξεις γήρατος και επιζώντων. Ο αντίκτυπος των κοινωνικών μεταβιβάσεων στη μείωση
του κινδύνου της φτώχειας στην Ελλάδα παραμένει ένας από τους χαμηλότερους στην ΕΕ:
πρόκειται για μία από τις κύριες προκλήσεις του συστήματος κοινωνικής προστασίας. Το
2006, ο αντίκτυπος των κοινωνικών μεταβιβάσεων (πλην των συντάξεων) στη μείωση του
ποσοστού των ατόμων που διατρέχουν κίνδυνο φτώχειας στην Ελλάδα ανερχόταν σε 2,0
εκατοστιαίες μονάδες (23,6% πριν από τις κοινωνικές μεταβιβάσεις (πλην συντάξεων) και
21% μετά τις κοινωνικές μεταβιβάσεις), έναντι αντικτύπου 10 εκατοστιαίων μονάδων σε
ολόκληρη την ΕΕ (26% πριν και 16% μετά τις κοινωνικές μεταβιβάσεις). Το ποσοστό
ατόμων που διατρέχουν τον κίνδυνο φτώχειας παραμένει υψηλό (20% το 2007 έναντι 16%
για την ΕΕ-27). Το ποσοστό των νοικοκυριών ανέργων παραμένει χαμηλό και μειώνεται
ελαφρά, ενώ η φτώχεια εργαζομένων είναι πολύ υψηλή (14%), πολύ υψηλότερη από το μέσο
όρο της ΕΕ-25 (8% το 2006). Επιπλέον, το ποσοστό παιδικής φτώχειας ανερχόταν στο 23%
(ΕΕ-27: 19%). Περαιτέρω, το 2006, 7,9% των φτωχών στην Ελλάδα (6,2% για την ΕΕ-25)
δεν μπορούσαν να έχουν πρόσβαση σε υγειονομική περίθαλψη λόγω οικονομικών
δυσχερειών.
Η αναλογία ατόμων με χαμηλό μορφωτικό επίπεδο το 2007, ήταν 24,8% στην ομάδα ηλικίας
25–34 ετών (ΕΕ-27: 20,7%), αλλά το άνοιγμα της ψαλίδας ήταν πολύ μεγαλύτερο για τον
πληθυσμό ηλικίας 65 ετών και άνω (81,9%, ΕΕ-27: 63,8%). Το ποσοστό των ατόμων ηλικίας
15 ετών με χαμηλές επιδόσεις στον αναγνωστικό αλφαβητισμό ήταν ένα από τα υψηλότερα
στην ΕΕ, ανερχόμενο σε 27,7% (2006) έναντι 19,8% (2003). Το ποσοστό των νέων που
εγκαταλείπουν πρόωρα το σχολείο στην Ελλάδα είναι ελαφρώς άνω του μέσου όρου της ΕΕ,
ανερχόμενο σε 14,7% το 2007. Η συμμετοχή στη διά βίου μάθηση είναι μία από τις
χαμηλότερες στην ΕΕ και σημειώνει μικρή μόνον πρόοδο.
88
3.2.
Πρόοδος όσον αφορά τις προτεραιότητες που καθορίζονται στην Έκθεση
Εθνικής Στρατηγικής για την περίοδο 2006-2008 (συμπεριλαμβανομένων των
ΕΣΔ) και τις προκλήσεις που προσδιορίζονται στην κοινή έκθεση του 2007
Γενικά, η Ελλάδα έχει σημειώσει πρόοδο όσον αφορά την κοινωνική ένταξη. Στην τελευταία
έκθεση αναφέρεται ότι «η πρόοδος που επιτεύχθηκε είναι εμφανής σε αρκετά σημεία,
ωστόσο αρκετές από τις προκλήσεις παραμένουν». Η έκθεση παρέχει τον αριθμό των
δικαιούχων και τον αριθμό των δομών που συγκροτήθηκαν βάσει των διάφορων μέτρων και
προγραμμάτων, αλλά δεν παρέχει ενδείξεις ως προς το κατά πόσο οι συμμετέχοντες βρήκαν
τελικά θέση εργασίας ή κατά πόσο το έργο των υποστηρικτικών δομών κοινωνικής πρόνοιας
διευκόλυνε τη μετάβαση στην απασχόληση για τις ευπαθείς ομάδες.
Γίνονται αναλυτικές αναφορές στον αριθμό των προκλήσεων που πρέπει να αντιμετωπιστούν
περαιτέρω (δηλ. ενίσχυση της απασχόλησης, μείωση των υψηλών ποσοστών φτώχειας των
φτωχών εργαζομένων, μεγαλύτερης ηλικίας ανέργων, μονογονεϊκών οικογενειών και
παιδιών, αύξηση της πρόσβασης για τα άτομα με αναπηρία και κοινωνική ένταξη των
μεταναστών κ.τ.λ.). Αν και οι προκλήσεις αυτές αντιμετωπίζονται βάσει των αντίστοιχων
πολιτικών προτεραιοτήτων, δεν ορίζονται ποσοτικοποιημένοι στόχοι για αυτές στην έκθεση
πλην των στόχων που τίθενται για την αύξηση της απασχόλησης των γυναικών, τη μείωση
της φτώχειας και των ποσοστών παιδικής φτώχειας και τη μείωση του ποσοστού πρόωρης
εγκατάλειψης του σχολείου.
3.3.
Βασικές προκλήσεις και προτεραιότητες
Το πρόσφατα (2008) ιδρυθέν Εθνικό Ταμείο Κοινωνικής Συνοχής είναι η πιο σημαντική
πολιτική πρωτοβουλία για τη φτώχεια και την κοινωνική ένταξη στην Ελλάδα. Το εν λόγω
ταμείο στοχεύει να παρέχει νομισματική υποστήριξη στις πιο ευπαθείς ομάδες με σκοπό τη
μείωση της φτώχειας σε σημαντικό βαθμό τα επόμενα πέντε χρόνια. Δεν έχουν θεσπιστεί
σημαντικές πρωτοβουλίες όπως π.χ. οι πολιτικές «να ανταμείβεται η εργασία» ή «από την
κοινωνική πρόνοια στην εργασία» ή συστήματα «ελάχιστου εγγυημένου εισοδήματος».
Η έκθεση προσδιορίζει τέσσερις προτεραιότητες: i) αύξηση της απασχόλησης και της
ελκυστικότητας της εργασίας, ιδίως των γυναικών, των νέων, των μακροχρόνια ανέργων και
των ευπαθών ομάδων· ii) αντιμετώπιση της μειονεκτικής θέσης ορισμένων ατόμων και
ομάδων όσον αφορά την εκπαίδευση και την κατάρτιση· iii) ενίσχυση της οικογένειας με
έμφαση στην ευημερία των παιδιών και τη στήριξη των ηλικιωμένων και iv) προώθηση της
κοινωνικής ένταξης των ατόμων με αναπηρία, των μεταναστών και των ατόμων ή ομάδων
που είναι κοινωνικά ευπαθείς λόγω των πολιτισμικών χαρακτηριστικών τους. Παρόλο που οι
προτεραιότητες δείχνουν τη σωστή κατεύθυνση, απαιτούνται περαιτέρω προσπάθειες για να
καταστούν πιο αποτελεσματικές οι υφιστάμενες πολιτικές. Η έκθεση αναγνωρίζει την ανάγκη
να μειωθούν οι διαφορές της γνώσης όσον αφορά στατιστικά και διοικητικά στοιχεία για τις
ομάδες αυτές. Ορισμένοι νεοϊδρυθέντες οργανισμοί αναμένεται να καλύψουν ορισμένες από
τις διαφορές αυτές.
3.4.
Μέτρα πολιτικής
Οι παρεμβάσεις πολιτικής είναι παρόμοιες με εκείνες που έχουν εφαρμοστεί τα τελευταία
χρόνια, όπως: αναβάθμιση των δημόσιων υπηρεσιών απασχόλησης (να μετασχηματιστούν οι
υπηρεσίες του ΟΑΕΔ σε υπηρεσία ενιαίας εξυπηρέτησης)· στοχοθετημένες ενεργητικές
πολιτικές για την αγορά εργασίας για γυναίκες, νέους, ευπαθείς ομάδες και άτομα
μεγαλύτερης ηλικίας (ενεργητική γήρανση) και ισότητα των φύλων/καταπολέμηση των
διακρίσεων. Αξιολογήσεις και εκτιμήσεις επιπτώσεων των μέτρων που ελήφθησαν δεν είναι
ακόμα διαθέσιμες. Οι κύριες προκλήσεις βάσει της προτεραιότητας «Ενίσχυση της
89
απασχόλησης, ιδιαίτερα για τις γυναίκες, τους νέους, τους μακροχρόνια άνεργους και τις
ευάλωτες ομάδες του πληθυσμού» έχουν προσδιοριστεί, αλλά δεν είναι εμφανείς νέες
παρεμβάσεις που θα βελτίωναν την αποδοτικότητα. Οι ποσοτικοί στόχοι των εν λόγω
πολιτικών είναι να αυξηθεί το ποσοστό συνολικής απασχόλησης από 61,4% (2007) σε 64,1%
έως το 2010 και σε 65% έως το 2013, το ποσοστό απασχόλησης γυναικών από 47,9% (2007)
σε 52% έως 2013, το ποσοστό συμμετοχής των εγγεγραμμένων ανέργων ηλικίας 15–24 ετών
σε ενεργητικά μέτρα της αγοράς εργασίας στο 100% έως το 2013, το ποσοστό των
μακροχρόνια ανέργων που συμμετέχουν σε ενεργητικά μέτρα της αγοράς εργασίας σε 25%
έως το 2013, και το ποσοστό των ευπαθών ομάδων που επωφελούνται από ενεργητικά μέτρα
για την αγορά εργασίας από 9% το 2006 σε 15% το 2013.
Η πρόοδος όσον αφορά την εκπαίδευση και την κατάρτιση επιταχύνθηκε και θεσπίζονται
συγκεκριμένα μέτρα για την αντιμετώπιση του αναλφαβητισμού, της συμμετοχής στη διά
βίου μάθηση και της σχολικής αποτυχίας. Οι δημόσιες επενδύσεις στον τομέα της
εκπαίδευσης και της κατάρτισης αποτελούν τις χαμηλότερες στην ΕΕ. Η προοπτική για το
2009 είναι 3,069% και ο εθνικός στόχος (που τέθηκε το 2004) του 5% έως το 2008 έχει πλέον
μετατεθεί για το 2013. Ο στόχος της μείωσης της πρόωρης εγκατάλειψης του σχολείου σε
10% έως το 2010 (από 14,7% το 2007) έχει επίσης μετατεθεί για το 2013. Ο αριθμός των
«ολοήμερων» σχολείων μειώνεται και φαίνεται να είναι ανεπαρκής.
Η ενίσχυση της οικογένειας, με έμφαση στην ευημερία των παιδιών και στην υπoστήριξη των
ηλικιωμένων αποτελεί επίσης προτεραιότητα. Η έκθεση αναγνωρίζει τα υψηλά ποσοστά
ανενεργών ατόμων σε εργάσιμη ηλικία, που εν μέρει δείχνουν τόσο ότι η εργασία είναι
ιδιαίτερα μη ελκυστική όσο και ότι τα ανενεργά άτομα έχουν ιδιαίτερα χαμηλή ικανότητα
εργασίας. Ωστόσο, πολύ λίγα μέτρα ενεργοποίησης προτείνονται για τη διευκόλυνση της
επιστροφής τους στην αγορά εργασίας· θα μπορούσαν να καταβληθούν μεγαλύτερες
προσπάθειες. Όσον αφορά τις υπηρεσίες σε παιδιά και οικογένειες που αντιμετωπίζουν
δυσκολίες δεν προγραμματίζονται νέες παρεμβάσεις. Οι περισσότερες από τις ενέργειες που
προβλέπονται αποτελούν συνέχιση υφιστάμενων μέτρων, όπως σχέδια απασχόλησης,
ψυχοκοινωνική υποστήριξη, στήριξη εισοδήματος, υπηρεσίες φροντίδας παιδιών και το
πρόγραμμα «Βοήθεια στο Σπίτι» για ηλικιωμένους, που συγχρηματοδοτείται από το ΕΚΤ, για
τη συμφιλίωση οικογενειακού και επαγγελματικού βίου. Η επίσημη παροχή παιδικής
φροντίδας για παιδιά ηλικίας 0-3 ετών είναι πολύ χαμηλή και πολύ μακριά από το στόχο της
Βαρκελώνης (7% στόχος ΕΕ: 33%). Υπάρχει επείγουσα ανάγκη να αυξηθεί η παροχή και να
βελτιωθεί η ποιότητα εκπαίδευσης και πρόνοιας για τα νήπια.
Η προώθηση της κοινωνικής ένταξης ατόμων με αναπηρία, μεταναστών και ατόμων και
ομάδων που είναι κοινωνικά ευπαθείς λόγω των πολιτισμικών τους και άλλων
χαρακτηριστικών είναι η τέταρτη προτεραιότητα που καλύπτεται από την έκθεση. Οι
προγραμματισμένες παρεμβάσεις βασίζονται σ’ ένα συνδυασμό νέων μέτρων ιδίως για την
προώθηση ολοκληρωμένων πολιτικών, μαζί με υφιστάμενα μέτρα όπως π.χ. ολοκληρωμένα
προγράμματα για Ρομ και για μετανάστες (π.χ. το πρόγραμμα «ΕΣΤΙΑ») και δράση για την
υποστήριξη υπηρεσιών υγείας και κοινωνικής αλληλεγγύης. Απαιτούνται περισσότερες
προσπάθειες για την εισαγωγή στοχοθετημένων μέτρων, όπως η ενίσχυση της διοικητικής
ικανότητας, η ευαισθητοποίηση για ζητήματα μετανάστευσης, η πιστοποίηση των
εκπαιδευτικών και επαγγελματικών προσόντων των μεταναστών και η παροχή υπηρεσιών
στήριξης ώστε να βοηθηθούν να ωφεληθούν περισσότερο από τη συμμετοχή στον
κοινωνικοοικονομικό βίο.
Παρά τη συνέχιση των υφιστάμενων δραστηριοτήτων, απαιτούνται αξιολογήσεις εις βάθος
για την επανεξέταση και αναπροσαρμογή ορισμένων παρεμβάσεων ώστε να καλύψουν τις
συγκεκριμένες ανάγκες κάθε επιμέρους ομάδας και να συνταιριαστούν με τις διάφορες
κοινωνικοοικονομικές πολιτικές.
90
3.5.
Διακυβέρνηση
Η διαβούλευση όσον αφορά το σχέδιο έκθεσης δεν βασίστηκε σε δομημένη εμπλοκή και
συμμετοχή των διαφόρων ενδιαφερόμενων μερών, ιδίως περιφερειακών και τοπικών
τοιούτων.
Η εμπλοκή τους κατά τη διάρκεια του πλήρους κύκλου πολιτικής εξακολουθεί να παραμένει
περιορισμένη.
Απαιτούνται επειγόντως μηχανισμοί και ρυθμίσεις παρακολούθησης και αξιολόγησης. Η
έκθεση αναφέρεται στη συγκρότηση του Εθνικού Συμβουλίου Κοινωνικής Προστασίας
(ΕΣΥΚΠ), το οποίο αποτελεί ένα θετικό βήμα, αλλά εξακολουθεί να εκκρεμεί.
4.
ΣΥΝΤΑΞΕΙΣ
4.1.
Το ελληνικό συνταξιοδοτικό σύστημα είναι ένα διανεμητικό σύστημα, παρόλο που τα ταμεία
δικαιούνται να διατηρούν πλεονάσματα, με τις συντάξεις να παρέχονται από ορισμένα
ταμεία, τα οποία έχουν το καθεστώς δημόσιων οργανισμών και εντάσσονται στον ελληνικό
δημόσιο τομέα. Το σύστημα είναι ιδιαιτέρως κατακερματισμένο και, ως αποτέλεσμα, τα
διάφορα συστήματα παροχών που προβλέπονται για διάφορες επαγγελματικές κατηγορίες
διαφέρουν, όχι μόνο από ταμείο σε ταμείο αλλά συχνά και στο πλαίσιο του ίδιου ταμείου.
Ορισμένα από τα υφιστάμενα ταμεία είναι κύρια ταμεία που παρέχουν την κύρια σύνταξη,
ενώ ορισμένα είναι επικουρικά ταμεία, ταμεία που δίνουν εφάπαξ πληρωμές και ταμεία
πρόνοιας. Τα περισσότερα κύρια ταμεία παρέχουν υγειονομική κάλυψη επιπλέον των
συντάξεων, ενώ ορισμένα ταμεία παρέχουν πρόσθετες παροχές, όπως π.χ. οικογενειακές
παροχές. Οι μεγαλύτερη σε ηλικία εργαζόμενοι είναι ασφαλισμένοι σε τουλάχιστον ένα κύριο
ταμείο, αλλά συνήθως έχουν επικουρική κάλυψη (η οποία μπορεί να παρέχεται από κάποιο
άλλο ταμείο), ενώ οι νέοι εργαζόμενοι έχουν ένα μόνο ταμείο. Ορισμένοι εργαζόμενοι
συνεισφέρουν για την εφάπαξ πληρωμή κατά τη συνταξιοδότησή τους. Οι συντάξεις του
δημοσίου καταβάλλονται απευθείας από τον εθνικό προϋπολογισμό, ενώ πολλές δημόσιες
επιχειρήσεις και τράπεζες έχουν ειδικά ταμεία. Ένα δεύτερο σύνολο ταμείων αποτελείται από
επικουρικά ταμεία με βάση το επάγγελμα τα οποία παρέχουν επικουρικές συντάξεις. Τα
ταμεία κύριας σύνταξης, κατά κανόνα, παρέχουν ποσοστό αναπλήρωσης ύψους μεταξύ 70%
και 80%, ενώ τα επικουρικά ταμεία παρέχουν ποσοστό αναπλήρωσης ύψους 20%. Έτσι το
συνολικό ποσοστό αναπλήρωσης ανέρχεται συνήθως σε 90% για 35 έτη ασφάλισης. Αυτό
δεν αποτελεί συχνά τον κανόνα, ωστόσο, καθώς αρκετά ταμεία κύριας και επικουρικής
σύνταξης παρέχουν πιο γενναιόδωρες παροχές.
Η εκ του νόμου προβλεπόμενη ηλικία συνταξιοδότησης είναι τα 65 έτη, αλλά ορισμένα
ταμεία εξακολουθούν να βρίσκονται στη διαδικασία αναπροσαρμογής προς τα πάνω του
προτύπου αυτού. Όσον αφορά τις εισφορές, τα τυπικά ποσοστά εισφορών για εκείνους που
ασφαλίστηκαν μετά το 1992, για κύρια σύνταξη, είναι 6,67% για τον εργαζόμενο, 13,3% για
τον εργοδότη και για εκείνους που ασφαλίστηκαν μετά το 1992, και 10% για την κυβέρνηση.
Οι αγρότες εισφέρουν 7% στον ΟΓΑ, ο οποίος λαμβάνει ένα πρόσθετο 14% από το κράτος.
Τα τυπικά ποσοστά των επικουρικών συντάξεων είναι 3% για τον εργαζόμενο και 3% για τον
εργοδότη. Οι παροχές εφάπαξ χρηματοδοτούνται αποκλειστικά από τους εργαζομένους.
Ορισμένα ταμεία (ιδίως εκείνα των εργαζομένων των δημόσιων επιχειρήσεων και τραπεζών)
όρισαν υψηλότερα ποσοστά εισφορών, όπως και εκείνα για τους εργαζομένους σε βαρέα και
ανθυγιεινά επαγγέλματα που, κατά κανόνα, επιτρέπουν την πρόωρη συνταξιοδότηση.
91
Το 1996, θεσπίστηκε ένα επικουρικό σύστημα σύνταξης βάσει των πόρων ζωής (ΕΚΑΣ) για
τα άτομα με πολύ χαμηλές παροχές. Το 2004, ο υπολογισμός των συντάξεων που
προέρχονται από εισφορές που έχουν καταβληθεί σε περισσότερα ταμεία έγινε ομοιόμορφος.
Επιβλήθηκαν επίσης αυστηρότεροι κανόνες για τις συντάξεις των δημοσίων υπαλλήλων. Τα
ποσοστά αναπλήρωσης μειώθηκαν σταδιακά από 80 σε 70%, η ηλικία συνταξιοδότησης των
γυναικών αυξήθηκε στα 65 έτη και ο υπολογισμός των παροχών μετατοπίστηκε από τον
τελικό μισθό στο μέσο όρο των τελευταίων πέντε ετών. Τέλος, το 2008, ένας νέος νόμος
αναπροσάρμοσε την εκ του νόμου προβλεπόμενη ηλικία συνταξιοδότησης προς τα πάνω για
ορισμένες ομάδες και συγχώνευσε τα υφιστάμενα 175 ταμεία σε μόνο 13.
Τα συστήματα «δεύτερου πυλώνα» (επαγγελματικές συντάξεις) είναι μικρά στην Ελλάδα και
απαγορεύονταν έως πρόσφατα. Ο νόμος περί συντάξεων του 2002 θέσπισε ορισμένες
ευνοϊκές ρυθμίσεις για τις επαγγελματικές συντάξεις, συμπεριλαμβανομένης της εξαίρεσης
των εισφορών από το φορολογητέο εισόδημα και το 2005, επιτράπηκε να λειτουργήσουν τρία
συστήματα επαγγελματικής σύνταξης για μικρές επαγγελματικές ομάδες. Για να επιβλέπονται
τα ταμεία επαγγελματικής σύνταξης, ιδρύθηκαν δύο φορείς: η Διεύθυνση Επαγγελματικής
Ασφάλισης του Υπουργείου Απασχόλησης και Κοινωνικής Προστασίας και η Εθνική
Αναλογιστική Αρχή. Επί του παρόντος δεν υπάρχει νομική διάταξη για προαιρετική
αποταμίευση μέσω ιδιωτικών συστημάτων συνταξιοδότησης (τρίτος πυλώνας), αν και
χρηματοδοτήθηκε η Υπηρεσία Παρακολούθησης Ιδιωτικής Ασφάλισης.
Το σχετικό ποσοστό διάμεσου εισοδήματος ατόμων ηλικίας 65 ετών και άνω σχετικά με το
εισόδημα της ομάδας ηλικίας 0–65 ήταν 83% το 2007, σε σύγκριση με 79% το 2005. Ο
πρόσφατος νόμος 3655 του Απριλίου 2008 σχετικά με τη «Διοικητική και Οργανωτική
Μεταρρύθμιση του Συστήματος Κοινωνικής Ασφάλισης και άλλες διατάξεις» ενοποιεί τα
διάφορα ταμεία (κύρια και επικουρικά), εξισώνει ηλικίες συνταξιοδότησης για ορισμένα
ασφαλιστικά ταμεία και θεσπίζει όρια για την πρόωρη συνταξιοδότηση. Ο νέος νόμος
στοχεύει επίσης στη βελτίωση της παροχής μητρότητας και στην καταπολέμηση της
αδήλωτης εργασίας καθώς και της εισφοροδιαφυγής. Προβλέπει ένα νέο «Ασφαλιστικό
Κεφάλαιο Αλληλεγγύης Γενεών» (ΑΚΑΓΕ), που πρόκειται να χρησιμοποιηθεί μετά το 2019
για να ενισχύσει τη βιωσιμότητα του συνταξιοδοτικού συστήματος. Τέλος, η έκδοση αριθμού
μητρώου κοινωνικής ασφάλισης (ΑΜΚΑ) σε κάθε ασφαλισμένο, προκειμένου να
χρησιμοποιηθεί για όλες τις συναλλαγές με το σύστημα κοινωνικής ασφάλισης (απασχόληση,
υγεία, μεταφορές εισοδήματος), από την 1η Ιουνίου 2009, θα συμβάλει στη βιωσιμότητα του
συστήματος, απλουστεύοντας τις διοικητικές διαδικασίες και περικόπτοντας τα γενικά έξοδα.
4.2.
Κύριες προκλήσεις και προτεραιότητες
Οι κύριες προκλήσεις που προσδιορίστηκαν στην κοινή έκθεση του 2007 αφορούν τη
βιωσιμότητα του συνταξιοδοτικού συστήματος και την υπερνίκηση του κερματισμού του. Η
αύξηση των ποσοστών απασχόλησης, ιδίως γυναικών και μεγαλύτερων σε ηλικία
εργαζομένων και η αναχαίτιση της εισφοροδιαφυγής τονίστηκαν ως βασικές προτεραιότητες.
Σημειώθηκε κάποια πρόοδος όσον αφορά την αντιμετώπιση αυτών των προκλήσεων, όμως οι
προσπάθειες πρέπει να συνεχιστούν με ταχύτερο ρυθμό. Ο νόμος του 2008 είναι ένα βήμα
προς τη σωστή κατεύθυνση, δηλαδή την εξίσωση των όρων για όλους τους εργαζομένους,
απαιτείται όμως περαιτέρω πρόοδος για τη μείωση της διακύμανσης των ποσοστών
αναπλήρωσης στα διάφορα ταμεία. Το μικτό ποσοστό αναπλήρωσης που υπολογίστηκε
σύμφωνα με τη μεθοδολογία ISG για την Ελλάδα το 2006 ανερχόταν σε 105 (115 για το
καθαρό ποσοστό αναπλήρωσης). Το ποσοστό αναμένεται να μειωθεί κατά 12 εκατοστιαίες
μονάδες μεταξύ 2006 και 2046 (σε σύγκριση με τη μείωση 7 εκατοστιαίων μονάδων για το
καθαρό ποσοστό αναπλήρωσης). Ο αριθμός αυτός κρύβει τη μεγάλη διακύμανση όσον αφορά
τα αποτελέσματα διαφόρων ταμείων και διαφόρων ιστορικών εισφορών. Τα καθαρά ποσοστά
92
αναπλήρωσης πρέπει να γίνουν περισσότερο ομοιόμορφα για παρόμοιες σταδιοδρομίες σε
όλες τις κοινωνικοεπαγγελματικές ομάδες.
Θα είναι αναγκαίο να παρακολουθείται η πρόοδος στις θεσμικές αλλαγές όσον αφορά τη
βιωσιμότητα. Το ποσοστό συνταξιοδοτικών δαπανών ως ποσοστό του ΑΕΠ (ESPROS,
στοιχεία Eurostat) το 2006 ανερχόταν σε 11,9% (ΕΕ-27: 11,9%). Σύμφωνα με τις προβολές, η
συνταξιοδοτική δαπάνη αναμένεται να διπλασιαστεί έως το 24,8% του ΑΕΠ έως το 2050. Ως
εκ τούτου είναι αναγκαίο να καταβληθούν περισσότερες προσπάθειες: ειδικότερα, είναι
αναγκαίο να βελτιωθούν τα κίνητρα για την παράταση του εργασιακού βίου και τη
συνεισφορά στην κοινωνική προστασία μέσω της σταδιοδρομίας των εργαζομένων, με την
σύσφιξη των δεσμού μεταξύ εισφορών και παροχών και την αυστηροποίηση των κριτηρίων
επιλεξιμότητας για πρόωρη συνταξιοδότηση.
4.3.
Περισσότεροι εργαζόμενοι και παράταση του επαγγελματικού βίου
Η τυπική ηλικία συνταξιοδότησης, σε εθνικό επίπεδο, είναι τα 65 χρόνια για τους άνδρες και
τα 60 για τις γυναίκες, ενώ για τις γυναίκες που ξεκίνησαν να απασχολούνται από το 1993
και μετά, η ηλικία συνταξιοδότησης αυξήθηκε στα 65 χρόνια και με την προϋπόθεση να
έχουν συμπληρώσει τουλάχιστον 15 χρόνια εισφορών. Οι εργαζόμενοι που έχουν
συμπληρώσει 37 χρόνια εισφορών μπορούν να λάβουν πλήρη σύνταξη, ανεξάρτητα από την
ηλικία. Υπάρχουν πιο ευνοϊκές διατάξεις για άτομα που εργάζονται σε βαριά ή ανθυγιεινά
επαγγέλματα και για γονείς με εξαρτώμενα ή ανάπηρα τέκνα. Για την παροχή ελάχιστης
σύνταξης απαιτούνται 15 χρόνια εισφορών. Για άτομα που εργάζονται μετά το 65ο και έως το
68ο έτος της ηλικίας τους ισχύει υψηλότερος συντελεστής σώρευσης δικαιωμάτων, 3,3% ανά
έτος. Οι εργαζόμενες μητέρες (ασφαλισμένες στο IKA) μπορούν να κάνουν χρήση πρόσθετης
άδειας μητρότητας έξι μηνών. Το 2006, η αρχαιότητα συνταξιοδότησης
(συμπεριλαμβανομένων των περιόδων άνευ εισφορών) για νέες ροές συνταξιούχων ήταν 25,1
χρόνια (27,5 για άνδρες και 20,8 για γυναίκες), πολύ χαμηλή σε σύγκριση με άλλες χώρες.
Το ποσοστό απασχόλησης για ηλικιωμένους εργαζομένους (ηλικίας 55 έως 64 χρονών) είναι
συγκριτικά χαμηλό (42,4% το 2007), χωρίς σαφείς ενδείξεις ουσιαστικής ανοδικής τάσης,
παρά τον υψηλό βαθμό οικονομικής μεγέθυνσης· το ποσοστό απασχόλησης των γυναικών
ηλικίας 55 έως 64 χρονών είναι ιδιαίτερα χαμηλό, στο επίπεδο του 26,9% (EΕ-27: 36%). Το
2005, η μέση πραγματική ηλικία συνταξιοδότησης ήταν τα 61,7 έτη για τους άνδρες και τα
58,4 έτη για τις γυναίκες.
Με νομοθεσία που θεσπίστηκε πρόσφατα έγινε προσπάθεια να περιοριστούν οι ειδικές
διατάξεις που επιτρέπουν την πρόωρη συνταξιοδότηση, πριν από την «κανονική» ηλικία των
65 χρονών. Υπάρχουν ενεργητικά μέτρα όσον αφορά τη γήρανση, στα οποία
περιλαμβάνονται ένα φάσμα προγραμμάτων διά βίου μάθησης για τους μεγαλύτερης ηλικίας
εργαζομένους, επιδοτήσεις εταιρειών ως κίνητρο για την πρόσληψη άνεργων γυναικών
ηλικίας 50 και άνω ετών (και ειδικά προγράμματα για άνεργες γυναίκες ηλικίας 45 και άνω
ετών), καθώς επίσης και ειδικές επιδοτήσεις εταιρειών για την πρόσληψη ανέργων που
πλησιάζουν την ηλικία συνταξιοδότησης.
4.4.
Παροχή συντάξεων από τον ιδιωτικό τομέα
Αυτή τη στιγμή λειτουργούν στην Ελλάδα πέντε επαγγελματικά ταμεία, ενώ δημιουργούνται
άλλα δύο. Δεν γίνεται αναφορά σε ιδιωτικά συστήματα. Το ποσοστό του εργαζόμενου
πληθυσμού που καταβάλλει εισφορές σε ατομικό σύστημα συνταξιοδότησης είναι πολύ
χαμηλό, μικρότερο από 2%. Προαιρετικές συντάξεις (τρίτος πυλώνας) παρέχονται κυρίως από
τον κλάδο ασφάλισης ζωής. Στο πλαίσιο των συστημάτων ασφάλισης ζωής προτιμάται η
απόδοση εφάπαξ ποσών αντί για την παροχή προσόδων. Στην Ελλάδα, το σύνολο των
93
ασφαλίστρων ανερχόταν σε 2,14% του ΑΕγχΠ το 1999, ελαφρώς μικρότερο των επόμενων
δύο ετών, στη συνέχεια όμως αυξήθηκε σε 2,17% το 2005 (ο μέσος όρος της ΕΕ-25 ήταν
8,5% το 2005). Πρόσφατα παρατηρήθηκε ταχεία επέκταση του κλάδου ασφάλισης ζωής.
4.5.
Παροχή ελάχιστου εισοδήματος για ηλικιωμένους
Οι ηλικιωμένοι (ηλικίας 65 και άνω ετών) εμφανίζουν υψηλότερο ποσοστό όσον αφορά τον
κίνδυνο της φτώχειας (23% το 2007, ΕΕ-27: 19%). Ανασφάλιστοι ηλικιωμένοι λαμβάνουν
συντάξεις από τον ΟΓΑ, πολλές μελέτες όμως επισημαίνουν την ανεπάρκεια των ελάχιστων
συντάξεων, δεδομένου του υψηλού ποσοστού φτώχειας μεταξύ των συνταξιούχων, ιδίως
μεταξύ μόνων ηλικιωμένων γυναικών. Ωστόσο, στο ΕΣΠΑ δεν αναφέρεται κάποιο μέτρο για
την αντιμετώπιση αυτού του προβλήματος.
4.6.
Πληροφόρηση και διαφάνεια
Από το Μάιο του 2007 εφαρμόζεται ένα πιλοτικό σχέδιο του ΙΚΑ για την ενημέρωση των
πολιτών σχετικά με το χρόνο ασφάλισης που έχουν συμπληρώσει και τις εισφορές που έχουν
καταβάλει, το οποίο μπορεί να αποτελέσει ένα καλό μέσον για την προώθηση των υπηρεσιών
πληροφόρησης. Δεν υπάρχουν έρευνες ή άλλες πηγές μέτρησης της γνώσης/ικανότητας όσον
αφορά την ασφάλεια του εισοδήματος κατά το γήρας (ούτε υπάρχουν πληροφορίες σχετικά
με διαφορές ανά φύλο, ηλικία ή εκπαιδευτικό επίπεδο). Το ΕΣΠΑ δεν αναφέρει μηχανισμούς
για την παρακολούθηση και την ανάλυση εξελίξεων όσον αφορά τις συντάξεις. Όσον αφορά
τη συμμετοχή βασικών παραγόντων στη λήψη αποφάσεων, στο ΕΣΠΑ αναφέρεται ότι των
πρόσφατων νομοθετικών εξελίξεων προηγήθηκε κοινωνικός διάλογος και δημόσια
διαβούλευση με όλους τους συναφείς φορείς (κυρίως τα πολιτικά κόμματα και τους
κοινωνικούς εταίρους).
5.
ΥΓΕΙΑ ΚΑΙ ΜΑΚΡΟΧΡΟΝΙΑ ΦΡΟΝΤΙΔΑ
5.1.
Υγειονομική περίθαλψη·
5.1.1.
Υγειονομική κατάσταση και περιγραφή του συστήματος
Το ελληνικό σύστημα υγειονομικής περίθαλψης βασίζεται στη συνύπαρξη του εθνικού
συστήματος υγείας (ΕΣΥ), ενός συστήματος υποχρεωτικής κοινωνικής ασφάλισης υγείας, και
συστημάτων προαιρετικής ιδιωτικής ασφάλισης υγείας. Το σύνολο του πληθυσμού
καλύπτεται από το ΕΣΥ και μια πληθώρα ταμείων κοινωνικής ασφάλισης. Η πρωτοβάθμια
ιατρική περίθαλψη (ΠΙΠ) παρέχεται από τα κέντρα ΠΙΠ και τα εξωτερικά ιατρεία των
νοσοκομείων, ενώ η δευτεροβάθμια και τριτοβάθμια ιατρική περίθαλψη παρέχονται σε
γενικά νοσοκομεία και κλινικές. Κύριες εξελίξεις σε σχέση με την προηγούμενη περίοδο
είναι οι εξής: η μείωση του αριθμού των περιφερειακών υπηρεσιών διαχείρισης της
υγειονομικής περίθαλψης (από 17 σε 7)· η θέσπιση νέας νομοθεσίας (νόμος 3457/2006) για
τα φάρμακα, που εστιάζει κυρίως στη χρήση της ΤΠ για την παρακολούθηση και το
συντονισμό της κατανάλωσης φαρμάκων και των σχετικών δαπανών στα 30 ταμεία
ασφάλισης υγείας και στις μονάδες δευτεροβάθμιας και τριτοβάθμιας υγειονομικής
περίθαλψης· και η ενεργοποίηση του νόμου 3580 του 2007 για τις προμήθειες στις μονάδες
υγειονομικής περίθαλψης. Οι συμπράξεις μεταξύ δημοσίου και ιδιωτικού τομέα για τη
δημιουργία μονάδων υγείας και κοινωνικής φροντίδας αναμένεται να δώσουν ώθηση στην
απασχόληση.
Η ΠΙΠ αποτελεί προτεραιότητα που χρηματοδοτείται από τα διαρθρωτικά ταμεία. Η
ανάπτυξη ενός ολοκληρωμένου συστήματος πληροφόρησης για το εθνικό σύστημα ιατρικής
περίθαλψης μπορεί να συμβάλλει στη βελτίωση της πρόσβασης στο σύστημα όλων των
94
κοινωνικοοικονομικών ομάδων. Δεν παρέχονται επαρκείς δείκτες για τα αποτελέσματα στην
υγεία. Σε πρόσφατες βάσεις δεδομένων, το προσδόκιμο ζωής κατά τη γέννηση δείχνει να έχει
αυξηθεί στα 77,2 έτη για τους άνδρες και στα 81,9 έτη για τις γυναίκες το 2006, δηλαδή πάνω
από το μέσο όρο της ΕΕ-27 (72,2 για τους άνδρες και 81,9 για τις γυναίκες). Όσον αφορά την
ανισότητα, το ΕΣΠΑ δεν παρέχει στοιχεία σχετικά με το φύλο, τις συνθήκες
απασχόλησης/εργασίας, τη στέγαση ή τις συνθήκες διαβίωσης.
5.1.2.
Δυνατότητα πρόσβασης
Η πρόσβαση για όλους και η μη διάκριση εξασφαλίζεται από το νόμο, όμως παραμένουν
προβλήματα προσβασιμότητας λόγω των γεωγραφικών ανισοτήτων και διαφορών ως προς
την κάλυψη από τα ταμεία κοινωνικής ασφάλισης και άλλες πηγές. Τόσο η πρωτοβάθμια όσο
και η δευτεροβάθμια περίθαλψη υγείας χαρακτηρίζονται από ένα μεικτό σύστημα παροχής
υπηρεσιών από δημόσιους και ιδιωτικούς φορείς. Σύμφωνα με στοιχεία για τις δαπάνες
τωννοικοκυριών, το μέγεθος των ιδιωτικών δαπανών με τη μορφή άμεσων πληρωμών είναι
σημαντικό και αυξάνεται γρήγορα. Τα στοιχεία για τις ανεκπλήρωτες ανάγκες (ανεκπλήρωτες
ανάγκες και υγειονομικές ανάγκες βάσει ιδίων δηλώσεων) αποτελούν ένα συνεχές πρόβλημα.
Οι δαπάνες για την υγεία αυξήθηκαν ταχέως κατά τις δύο τελευταίες δεκαετίες: από 5,7%
των συνολικών δαπανών νοικοκυριών το 1993/94 σε 7,2% το 2004/05 (από αυτό, τα δύο
τρίτα αφορούν άμεσες πληρωμές σε ιατρούς και το υπόλοιπο δαπάνες για φάρμακα,
συμπεριλαμβανομένων των συνεισφορών και της περίθαλψης σε νοσοκομείο· στοιχεία της
Εθνικής Στατιστικής Υπηρεσίας). Η πολλαπλότητα των πηγών χρηματοδότησης συμβάλλει
επίσης στην έλειψη συντονισμού των αγοραστικών πολιτικών και στις αδυναμίες του
συστήματος. Δεν γίνεται αναφορά στον τρόπο με τον οποίο η μεταρρύθμιση των συντάξεων
θα επηρεάσει την ασφάλιση υγείας.
Το ΕΣΥ εξακολουθεί να χαρακτηρίζεται από ανισότητες, λόγω της υπερπροσφοράς
εξειδικευμένου προσωπικού (αλλά υποπροσφοράς σε νοσηλευτές), που είναι συγκεντρωμένο
κυρίως σε μεγάλα αστικά κέντρα, και λόγω των άμεσων δαπανών που αντιμετωπίζουν οι
ασθενείς στον ιδιωτικό τομέα και στο ΕΣΥ («φακελάκια»). Επίσης, εξακολουθούν να
υπάρχουν λίστες αναμονής σε δημόσια νοσοκομεία, ιδίως σε αστικές περιοχές. Όσον αφορά
την υγεία και τις γυναίκες, δεν γίνεται αναφορά σε ειδικά μέτρα που να περιλαμβάνουν τη
διάσταση του φύλου ή να προαγάγουν την υγεία των γυναικών.
5.1.3.
Ποιότητα
Γίνεται αναφορά στην Επιθεώρηση Υπηρεσιών Υγείας και Πρόνοιας, η οποία είναι υπεύθυνη
για τη διενέργεια περιοδικών επιθεωρήσεων σε μονάδες υγείας και φροντίδας (έμφαση
δίνεται κυρίως στην υλική υποδομή και σε λειτουργικά θέματα). Στις επιθεωρήσεις αυτές δεν
αξιολογείται το αποτέλεσμα της αγωγής και των παρεμβάσεων, οπότε απαιτείται ένα εθνικό
πλαίσιο για την αξιολόγηση της αποδοτικότητας και της αποτελεσματικότητας της ιατρικής
περίθαλψης. Δεν υπάρχει κάποιος εθνικός υπηρεσιακός κανονισμός που να θεσπίζει τα
απαιτούμενα πρότυπα αποδοτικότητας για τους διάφορους τομείς (που θα μπορούσε επίσης
να αποτελέσει μια βάση για την ενιαία κοστολόγηση των υπηρεσιών και την επιστροφή των
εξόδων από το φορέα). Λόγω του κατακερματισμού του ΕΣΥ, υπάρχει μια ασυνέχεια
ανάμεσα στην περίθαλψη σε εξωτερικά ιατρεία και στη δευτεροβάθμια περίθαλψη, με ελλιπή
μεταφορά πληροφοριών και ελλιπή ιατρικά μητρώα. Ο συντονισμός της περίθαλψης
εξακολουθεί να αποτελεί πρόβλημα, λόγω της έλλειψης εθνικών κανονισμών.
Στην έκθεση αναφέρεται η ανάγκη αναβάθμισης της ποιότητας, μέσω διαδικασιών
διαπίστευσης, τυποποίησης και αξιολόγησης, και αυτό θα αποτελέσει μέρος μελλοντικού
σχεδιασμού. Προετοιμάζεται ένα σχέδιο νόμου για θέματα ποιότητας, όμως δεν υπάρχουν
95
στοιχεία σχετικά με σχέδια/στόχους ή προθεσμίες για την υλοποίηση και την εφαρμογή
ενιαίων μηχανισμών αξιολόγησης και βελτίωσης της ποιότητας.
5.1.4.
Βιωσιμότητα
Οι συνολικές δαπάνες για την υγεία, ως ποσοστό του ΑΕγχΠ, (9,1% το 200642) βρίσκονται
πάνω από το μέσο όρο της ΕΕ43, ενώ τα τελευταία έτη παρουσιάζουν σταθερότητα. Από τις
συνολικές δαπάνες για την υγεία, το 61,6%, το 2006, ήταν δημόσιες δαπάνες, δηλαδή πόροι
προερχόμενοι από τον κρατικό προϋπολογισμό και την κοινωνική ασφάλιση. Το υπόλοιπο
36,4% των συνολικών δαπανών για την υγεία προέρχεται από ιδιωτικές πληρωμές. Οι
ιδιωτικές δαπάνες κρίνονται πολύ υψηλές και αποτελούν δείγμα ανισοτήτων όσον αφορά την
προσβασιμότητα και τη χρήση υπηρεσιών. Παρά τις αυξημένες συνολικές δαπάνες για την
υγεία, οι δείκτες για την κατάσταση της υγείας δεν έχουν βελτιωθεί. Οι προσπάθειες
εκσυγχρονισμού επικεντρώνονται στην αποτελεσματική χρήση των ΤΠΕ, στην εκπαίδευση
και σε μέτρα προαγωγής της ηλεκτρονικής διακυβέρνησης, όμως, χωρίς την κατάλληλη
παρακολούθηση της υλοποίησης και την αξιολόγηση αυτών των σχεδίων υπάρχει ο κίνδυνος
οικονομικών υπερβάσεων και ανάπτυξης ορισμένων υπηρεσιών (ιδιωτικών) σε μεγαλύτερο
βαθμό από άλλες (δημόσιες), με πιθανές δυσμενείς επιπτώσεις όσον αφορά την
προσβασιμότητα, λόγω της έλλειψης αποτελεσματικής παρακολούθησης/αξιολόγησης και της
διάθεσης των πόρων σύμφωνα με τις ανάγκες χωρίς ενιαία πρότυπα για τη διάθεση. Στο
ΕΣΠΑ γίνεται αναφορά στην πρόσφατη νομοθεσία για τις δημόσιες προμήθειες, ώστε να
βελτιωθεί η βιωσιμότητα του συστήματος, όμως δεν παρέχεται τεκμηρίωση σχετικά με τον
αναμενόμενο αντίκτυπο στις δαπάνες. Ο συντονισμός της περίθαλψης παραμένει πρόβλημα
για τη βιωσιμότητα του συστήματος, με αρνητικές επιδράσεις στην προσβασιμότητα για
ευπαθείς ομάδες, λόγω των σχετικά υψηλών ιδιωτικών δαπανών που επιβαρύνουν
δυσανάλογα τους φτωχούς.
5.2.
Μακροχρόνια φροντίδα
5.2.1.
Περιγραφή του συστήματος
Το σύστημα μακροχρόνιας φροντίδας είναι μικτό και περιλαμβάνει άμεσες παροχές μέσω
κοινωνικών υπηρεσιών, την κάλυψη αναγκών για φροντίδα μέσω των ασφαλιστικών ταμείων,
φορολογικές ελαφρύνσεις και την έμμεση παροχή φροντίδας. Στις υπηρεσίες της
μακροχρόνιας φροντίδας περιλαμβάνονται η αποκατάσταση, η κοινωνική φροντίδα, η
φροντίδα κατ’ οίκον, καθώς και δραστηριότητες απασχόλησης και ενίσχυσης από δημόσια
και ιδιωτικά ιδρύματα. Θα συνεχιστεί η εφαρμογή προγραμμάτων που συγχρηματοδοτούνται
από τα διαρθρωτικά ταμεία, όπως τα ολοήμερα σχολεία, η παροχή συμβουλών, η εκπαίδευση
και η κατάρτιση για τους αναπήρους και η φροντίδα κατ’ οίκον για τους ηλικιωμένους, έτσι
ώστε να μπορούν οι εργαζόμενες γυναίκες με εξαρτώμενα μέλη οικογενείας να
ανταποκρίνονται στο ωράριο εργασίας τους. Η εθνική στρατηγική έχει ως στόχο να βελτιώσει
το υπάρχον μοντέλο και να το μετατρέψει από «κλινικό» σε «κοινωνικό», π.χ. επιδιώκει την
αποϊδρυματοποίηση των ψυχικά ασθενών, που αναπτύσσεται κυρίως σε τοπικό επίπεδο, και
να βελτιώσει την αποτελεσματικότητα των συστημάτων υγείας και μακροχρόνιας φροντίδας
με την επέκταση του πεδίου της πρωτοβάθμιας υγειονομικής περίθαλψης. Απαιτείται
συντονισμός των συστημάτων.
42
43
ΟΟΣΑ, στοιχεία για την υγεία 2008 – Έκδοση: Ιούνιος 2008.
Μέσος όρος ΕΕ 8,87% και ΣΔΙΤ 2376,33 κατά κεφαλήν το 2004.
96
5.2.2.
Δυνατότητα πρόσβασης
Γενικός στόχος είναι η προώθηση της φροντίδας ηλικιωμένων στο σπίτι και ο συνδυασμός
του οικογενειακού και επαγγελματικού βίου για τις γυναίκες. Οι φορείς παροχής υπηρεσιών
είναι συγκεντρωμένοι σε αστικά κέντρα. Η αυξημένη ζήτηση για υπηρεσίες φροντίδας, λόγω
των αλλαγών στις οικογενειακές μορφές και της αύξησης της απασχόλησης γυναικών, σε
συνδυασμό με τη δημογραφική γήρανση και το συνεχώς αυξανόμενο αριθμό μόνων
ηλικιωμένων, αντιμετωπίζεται με την απασχόληση μεταναστών γυναικών (είτε ως
εσωτερικών είτε ως ημερήσια απασχολουμένων). Στο ΕΣΠΑ δεν παρέχονται στοιχεία όσον
αφορά τις διαφορές πρόσβασης σε φροντίδα ανά φύλο, ηλικία, κατάσταση της υγείας, εθνικές
μειονότητες και γεωγραφική τοποθεσία, σε σχέση με τις ανάγκες του πληθυσμού. Είναι
προβληματικό ότι διατίθενται αυξημένοι πόροι χωρίς ορθολογική αξιολόγηση των αναγκών.
Όσον αφορά το συντονισμό των υπηρεσιών φροντίδας με τις υπηρεσίες ιατρικής μέριμνας και
αποκατάστασης, η έκθεση αναφέρει ότι θα συγχρηματοδοτηθεί από την ΕΕ η περαιτέρω
ανάπτυξη εξειδικευμένων κέντρων (για αναπήρους, ηλικιωμένους και άλλες ευάλωτες
ομάδες).
5.2.3.
Ποιότητα
Η έκθεση αναφέρει την κατάρτιση του «Χάρτη ποιότητας των κοινωνικών υπηρεσιών» από
το Υπουργείο Υγείας και Κοινωνικής Αλληλεγγύης. Σκοπός είναι η ανάπτυξη μεθοδολογιών
και μηχανισμών για την αξιολόγηση υπηρεσιών, τη συγκέντρωση πληροφοριών και την
προώθηση του συντονισμού. Όπως και στην περίπτωση της υγειονομικής περίθαλψης, η
αναφορά σε θέματα ποιότητας συνδέεται με τη λειτουργία της υγειονομικής επιθεώρησης και
τη διαπίστευση μη κερδοσκοπικών οργανισμών που παρέχουν υπηρεσίες μακροχρόνιας
φροντίδας, από το Ινστιτούτο Κοινωνικής Προστασίας και Αλληλεγγύης, το οποίο υπάγεται
στο υπουργείο. Υπάρχει νομοθετικό πλαίσιο για τη διαπίστευση και την αξιολόγηση ΜΚΟ
και εθελοντικών οργανώσεων που παρέχουν μακροχρόνια φροντίδα. Τα κενά στην εφαρμογή
του και η ανεπάρκεια των επαγγελματιών στον τομέα της μακροχρόνιας φροντίδας (στις
αγροτικές περιοχές) είναι η πρόκληση για την επίτευξη ομοιογενούς παροχής ποιοτικών
υπηρεσιών. Χρειάζεται η αξιολόγηση κόστους/οφέλους ή η αξιολόγηση των αναγκών από
τους χρήστες των υπηρεσιών. Η διαπίστευση και οι δημόσιες προμήθειες είναι ένα σημαντικό
θέμα, ωστόσο απαιτείται, αλλά δεν αναφέρεται στο ΕΣΠΑ, η ενιαία αξιολόγηση της
ποιότητας και της αποδοτικότητας των νέων κέντρων και των παλαιών ιδρυμάτων.
5.2.4.
Μακροχρόνια βιωσιμότητα
Η εκτίμηση του συνολικού κόστους της μακροχρόνιας φροντίδας είναι δύσκολη λόγω της
πληθώρας των φορέων παροχής και των μορφών των παρεχόμενων υπηρεσιών. Μεγάλο
μέρος της μακροχρόνιας φροντίδας παρέχεται άτυπα από την οικογένεια και είναι συνεπώς
δύσκολο να αποτιμηθεί με όρους κόστους. Στο μικτό χρηματοδοτικό σύστημα της επίσημης
μακροχρόνιας φροντίδας έρχονται να προστεθούν και οι διαφορές στα ποσοστά
χρηματοδότησης που ποικίλλουν ανάλογα με το είδος της φροντίδας και το νομικό καθεστώς
του φορέα παροχής. Οι μηχανισμοί ελέγχου του κόστους έχουν αδυναμίες και δεν υπάρχει
ένα εκτενές πλαίσιο αξιολόγησης του κόστους (με βάση είτε την αξιολόγηση των αναγκών
είτε τις δημογραφικές προβολές). Ο συντονισμός ανάμεσα στις ιατρικές υπηρεσίες και τις
υπηρεσίες φροντίδας και τους πολλούς παράγοντες που εμπλέκονται στη μέτρηση της
ποιότητας στην κοινωνική μέριμνα είναι ελλιπής. Στο ΕΣΠΑ εκφράζεται η πρόθεση των
αρμόδιων αρχών να αξιοποιήσουν αποτελεσματικά όλους τους διαθέσιμους πόρους σε εθνικό
επίπεδο, σε επίπεδο ΕΕ ή σε άλλο διεθνές επίπεδο, ώστε να αντιμετωπίσουν τη ζήτηση.
Επιπλέον, η αύξηση της απασχόλησης ατόμων που παρέχουν φροντίδα, η αξιολόγηση των
πόρων που διατίθενται και η προώθηση συμπράξεων δημοσίου και ιδιωτικού τομέα,
αναμένεται ότι θα συμβάλουν στη βελτίωση και την επέκταση νέων μονάδων φροντίδας.
97
6.
ΜΕΛΛΟΝΤΙΚΕΣ ΠΡΟΚΛΗΣΕΙΣ
· Προώθηση της ενεργητικής ενσωμάτωσης σε συνδυασμό με ενεργητικά μέτρα
απασχόλησης και προώθηση θέσεων εργασίας ποιότητας, κατάλληλη υποστήριξη του
εισοδήματος και πρόσβαση όλων των πολιτών, ειδικά των ευπαθών ομάδων, σε υπηρεσίες.
Ανάληψη συγκεκριμένης δράσης για την καταπολέμηση της παιδικής φτώχειας και την
προαγωγή της ευημερίας των παιδιών.
· Βελτίωση της διακυβέρνησης, προώθηση της κινητοποίησης και της πλήρους συμμετοχής
όλων των συναφών παραγόντων και αύξηση της αποτελεσματικότητας και της
αποδοτικότητας των κοινωνικών δαπανών με τη θέσπιση συγκεκριμένων μηχανισμών και
διαδικασιών για το γενικό συντονισμό, την παρακολούθηση και την αξιολόγηση των
πρωτοβουλιών της κοινωνικής πολιτικής που υλοποιούνται και για την εκτίμηση
αντικτύπου και το μελλοντικό στρατηγικό σχεδιασμό.
· Αύξηση των ενεργειών για την αντιμετώπιση της φτώχειας των ηλικιωμένων και, ιδίως,
για την κάλυψη της ανάγκης για ένα ενιαίο δίχτυ ασφαλείας στο γήρας (δίχτυ ασφάλειας
για τις συντάξεις με βάση το εισόδημα και άλλα συναφή κριτήρια, έτσι ώστε να μη
δημιουργούνται στρεβλώσεις σε σχέση με την εργασία των ηλικιωμένων). Το Εθνικό
Ταμείο Συνοχής και Αλληλεγγύης πρέπει να λάβει άμεσα μέτρα για την αντιμετώπιση της
φτώχειας.
· Αντιμετώπιση της βιωσιμότητας του γενικού συστήματος συντάξεων με τη συνέχιση των
εργασιών εναρμόνισης των όρων μεταξύ των διαφόρων συνταξιοδοτικών ταμείων, τη
βελτίωση της διοικητικής αποδοτικότητας και της διακυβέρνησης και την ενίσχυση της
διασύνδεσης μεταξύ εισφορών και παροχών. Αντιμετώπιση της επάρκειας εισοδήματος για
όλους τους σημερινούς συνταξιούχους.
· Βελτίωση της σχέσης κόστους/οφέλους και της ποιότητας των υπηρεσιών υγείας,
εξασφάλιση συντονισμού μεταξύ των επιπέδων φροντίδας και των χρηματοδοτικών
ρυθμίσεων, θέσπιση ενός αποτελεσματικού μηχανισμού παρακολούθησης και ρύθμισης
στο δημόσιο και τον ιδιωτικό τομέα και αποτελεσματική μείωση ανισοτήτων όσον αφορά
την πρόσβαση.
· Ενίσχυση της παροχής υπηρεσιών μακροχρόνιας φροντίδας και καθιέρωση μηχανισμών
(ενιαία ποιοτικά πρότυπα και εργαλεία απόδοσης-διαχείρισης) για την αξιολόγηση της
ποιότητας των παρεχόμενων υπηρεσιών τόσο στο δημόσιο όσο και στον ιδιωτικό τομέα.
98
7.
ΠΙΝΑΚΑΣ ΜΕ ΚΥΡΙΟΥΣ ΚΑΙ ΕΝΝΟΙΟΛΟΓΙΚΟΥΣ ΔΕΙΚΤΕΣ
2000
4,5
84,1
2005
2,9
92,8
Employment rate
15-24
55-64
41,7
27,6
39,0
46,1
25,0
41,6
15-64
Total
Male
Female
2000
56,5
71,5
2005
60,1
74,2
Unemployment rate
(% of labour force)
15+
15-24
Total
Male
Female
2000
11,2
7,4
17,1
2005
9,8
6,1
15,3
26
8,3
5,2
12,8
22,9
Public
health Exp
% of THE*
Out-ofpocket
payments
% of THE
EU-SILC
GDP per
capita**
Eurostat
GDP
growth
rate *
Eurostat
Eurostat
Unmet
need for
health care
% of pop
2,9
94,1
61,4
74,9
47,9
42,4
2008f
2007
2007
29,1
Total
health exp
%GDP
Male
Female
Male
Female
1995
75,0
80,1
15,9
18,2
65,8
69,2
8,1
1995
8,6
52,0
n.a.
-
-
2000
75,5
80,6
16,1
18,4
66,3
66,9
5,9
2000
7,8
60,9
37,2
2005
4,6
77,2
81,9
17,5
19,4
2006
66.3b
67.9b
3,7
9,1
61,6
35.4**
2006
2006
5,8
Eurostat
Life expectancy
at 65
WHO - OECD
Infant
at birth
rate
(2007
instead of
Male
Female
2006)
Life expectancy
at birth
EPC-AWG
(2008)
Old age
dependency
ratio
Eurostat
1995
19,9
52,1
26,0
4,5
8,8
3,8
4,8
2004
27,8
8,9
5,1
5,1
n.a.
2000
23,5
49,7
26,5
6,2
7,4
5,4
4,8
2010
28,2
-0,2
n.a.
0,3
n.a.
24,2
51,3
2006
28,7
4,6
6,2
4,5
4,7
2030
38,5
0,2
0,8
0,8
n.a.
2050
57,0
1,3
1,7
1,7
n.a.
Eurostat
Total
Old age
expenand
diture* (%
survivors
of GDP)
Sickness
and
health
care
Unemployment
Family
and
children
Housing
exclusion
Total social
expend.
Public
pensions
Health
care
Long-term
care
Poverty
risk gap
Income
inequalities
Anchored
at-risk of poverty
Total - fixed 2005
threshold
SILC
2007
Total
Children
0-17
18-64
65+
Total
Children
0-17
18-64
65+
S80/S20
Total
20
23
19
23
26p
29p
26p
24p
6p
2005
20
Male
20
-
18
21
26p
-
25p
24p
-
2006
20
Female
21
-
19
25
26p
-
26p
24p
-
2007
20
Children
Total
Total
Male
Female
Total
Male
Female
Total
Male
Female
2001
5,3
8,8
6,4
11,2
2000
6,2
3,6
10,2
2000
18,2
22,9
13,6
2004
4,5
8,5
6,2
10,7
2004
5,6
3
9,4
2004
14,9
18,3
11,6
3,9
8
6
10
2007
2007
4,1
2,2
7
2007
14,7
18,6
10,7
Total
Male
Female
0,40
0,46
0,42
SILC 2007
Total
Male
Female
0,83
0,88
0,83
SILC 2007
Net
Total
-7
Total
Type of Occup. &
Statutory
statutory voluntary
pensions
scheme* pensions
Assumptions
Coverage rate (%)
Type of
suppl.
scheme**
Statutory
pensions
Contribution rates
Occupational
Occupational and
voluntary pensions
Statutory
pensions
(or Social
Security)
Estimate of
current (2002)
Assumption
/
20
/
-
-12
-12
DB
/
NA
99
España
1.
SITUACIÓN Y TENDENCIAS CLAVE
Estos últimos años el crecimiento económico en España ha sido muy dinámico; el PIB ha
llegado a alcanzar un crecimiento medio del 3,7 % en 2007 (EU-25: 2,9 %). No obstante,
como consecuencia de la inestabilidad financiera mundial, en 2008 el crecimiento económico
sufrió una rápida desaceleración (hasta 1,2 %) y se prevé que disminuirá en un 2 % en 200944.
El bajo crecimiento de la productividad obstaculiza la competitividad de la economía. Las
perspectivas del empleo reflejan la situación económica y financiera en general. Mientras que
en 2007 la actividad y el empleo continuaron creciendo hasta el 71,6 % (UE: 70,5 %) y el
65,6 % (UE: 65,4 %) respectivamente, se espera que la creación de empleo experimente un
marcado descenso del +3 % en 2007 hasta un −0,7 % en 2008 y un −3,9 % en 2009. También
la anterior tendencia a la baja en el desempleo está cambiando rápidamente, debido al
incremento del 8,3 % en 2007 (UE: 7,1 %) al 11,3 % en 2008, el 16,1 % en 2009 y el 18,7 %
en 201045. La tasa de desempleo a largo plazo, de un 1,7 % en 2007, sigue siendo una de las
más bajas de la UE (la media es 3,0 %). España se enfrenta a una segmentación muy alta del
mercado laboral; la proporción de contratos de duración determinada representa el doble que
la media de la UE (31,7 % en 2007, media de la UE: 14,5 %).
A pesar del crecimiento económico de estos últimos años, el número de personas por debajo
del umbral de riesgo de probreza no ha experimentado prácticamente ningún cambio (20 % en
200746, media de la UE: 16 %). Los niños (el 24 %) y los ancianos (el 28 %, un 30 % en el
caso de mujeres) están especialmente en situación de riesgo. La desigualdad de la renta está
por encima de la media de la UE (coeficiente S80/S20: 5,3 en 2006, EU-25: 4,8); en 2007, el
porcentaje de trabajadores pobres era del 11 % (UE: 8 %).
La población continúa creciendo, principalmente a consecuencia de los flujos migratorios. En
2007, el 15,1 % de la población de 15 a 64 años de edad era de origen extranjero; un 4 %
procedía de la EU-25 y un 11, 1 % eran nacionales de terceros países. Entre la población de
origen extranjero de entre 15 y 64 años de edad, el nivel de empleo es más elevado (más del
69 % en ambos grupos, un 65,6 % entre los nacionales), aunque el riesgo relacionado con la
calidad del empleo es mayor. España tendrá que abordar los efectos de una sociedad en
proceso de envejecimiento (el 17 % de una población total de más de 46 millones tiene más
de 65 años). Las proyecciones muestran una subida significativa, aunque menor que en
pronósticos previos, del coeficiente de dependencia de la tercera edad (el 24,1 % en 2008, el
24,4 % en 2010 y el 58,7 % en 2050. En 2006, la esperanza de vida al nacimiento siguió
estando entre las más altas de la UE (hombres: 77,7, mujeres: 84,4).
Los gastos sociales como porcentaje del PIB continúan estando perceptiblemente por debajo
de la media de la UE (el 20,9 % en 200647, UE: 26,9 %). Las prestaciones de vejez y
supervivencia representaron un 8,4 % del PIB48. España muestra uno de los índices de
44
45
46
47
48
Pronóstico interno de la DG de Asuntos Económicos y Financieros, enero de 2009.
Pronóstico interno de la DG de Asuntos Económicos y Financieros, enero de 2009.
El 19,7 % en 2007, según datos nacionales (Instituto Nacional de Estadística, encuesta sobre
condiciones de vida). Conviene observar que, por primera vez en 2007, se tiene en cuenta para el
cómputo la propiedad de la primera residencia, lo que introduce importantes diferencias en el índice de
riesgo de pobreza de las personas de edad avanzada.
Seepros 2006.
Seepros 2006.
100
abandono escolar más altos de la UE (31,0 % en 2007, media de la UE: 15,2 %), con
significativas diferencias regionales y de género.
2.
PLANTEAMIENTO ESTRATÉGICO GLOBAL
El informe español sobre protección social e inclusión social (Informe SPSI) parte de dos
premisas: la validez de los desafíos y los objetivos prioritarios identificados en el informe
correspondiente a 2006-2008 y la necesidad de actualizarlos y reforzarlos, abordando al
mismo tiempo nuevas necesidades sociales (derivadas de los flujos de inmigración y el
envejecimiento de la población) para intensificar el progreso social, reducir progresivamente
las desigualdades sociales y prevenir la exclusión social. Existen claros vínculos entre los
cinco objetivos prioritarios del Plan Nacional de Acción para la Inclusión Social (PNAin) y
las estrategias de pensiones y atención sanitaria y cuidados de larga duración; el objetivo es
coordinar el MAC en los ámbitos de la protección social y la inclusión social y el Programa
Nacional de Reformas. De acuerdo con el informe, los objetivos y las políticas del mercado
social y laboral se interrelacionan y afianzan entre sí, combinando medidas para impulsar la
actividad económica y el empleo y abordar las necesidades de los grupos vulnerables, así
como para impulsar la equidad y eficiencia del gasto público. Se presta una atención
particular al impacto de las medidas propuestas en materia de igualdad entre hombres y
mujeres.
El informe fue aprobado por el Consejo de Ministros. El proceso de elaboración estuvo
coordinado conjuntamente por el Ministerio de Educación, Política Social y Deporte y el
Ministerio de Trabajo e Inmigración en estrecha colaboración con el Ministerio de Sanidad y
Consumo. Los interlocutores sociales y las ONG participaron intensamente en la preparación
del nuevo PNAin, que se benefició asimismo de una mejor coordinación entre los diversos
niveles de la administración pública. El Informe Nacional de Estrategias sobre Pensiones se
presentó a los interlocutores sociales, cuyas contribuciones alimentarán el proceso de diálogo
social durante la nueva fase de negociaciones del Pacto de Toledo.
En la parte relativa a la inclusión, el informe español incluye un capítulo sobre la contribución
del FSE a los objetivos del Informe Nacional de Estrategias, a través de diecinueve programas
regionales y tres nacionales a fin de abordar los obstáculos para una participación general en
el mercado laboral y la integración social de los grupos más desfavorecidos.
Para abordar la crisis económica global, el Gobierno ha confirmado que se mantendrá el
presupuesto de política social previsto para 2009. También adoptó recientemente una serie de
medidas ad hoc (no incluidas en el Informe Nacional de Estrategias), que incluyen sistemas
para impulsar la actividad económica, el apoyo a las familias (por ejemplo, margen para
posponer los pagos hipotecarios para los desempleados en condiciones específicas) y el apoyo
al empleo y la contratación (entre otros, la adopción de Plan Extraordinario de Medidas de
Orientación, Formación Profesional e Inserción Laboral, bonificaciones para impulsar la
contratación indefinida de los desempleados con responsabilidades familiares, la promoción
del empleo público en cooperación con las autoridades locales y un incremento del
presupuesto destinado a la aplicación de la Ley de Promoción de la Autonomía Personal y
Atención a las Personas en Situación de Dependencia).
101
3.
INCLUSIÓN SOCIAL
3.1.
Tendencias clave
Una de las principales consecuencias de la agitación económica y financiera global en España
es el constante aumento de la tasa de desempleo, que en los próximos meses podría incidir
seriamente en la proporción de personas desempleadas en situación de pobreza (el 37 % en
2007)49, así como en el porcentaje de personas que viven en hogares en los que no trabaja
ninguno de sus miembros (el 6,2 % en 2007).
El índice general de población en riesgo de pobreza sigue siendo alto (en 2007, un 24 % antes
y un 20 %50 después de recibir transferencias sociales), a pesar de un progreso global
económico y del mercado laboral en estos últimos años. En particular, están en situación de
riesgo las personas de edad avanzada (28 %)51 y los niños (24 %). Los indicadores disponibles
muestran que la pobreza infantil es el resultado de una compleja interacción entre varios
factores, incluidas la intensidad del trabajo (en 2007, un porcentaje relativamente bajo, el
5,3 % de todos los niños, vivió en hogares sin ingresos, pero el 71 % de estos hogares con
hijos a cargo en los que no trabajaba ninguno de sus miembros se encontraba por debajo del
umbral de pobreza) y la estructura doméstica (en 2007, el 37 % de los hogares con más de tres
hijos a cargo se encontraba en riesgo de pobreza). En relación con la educación, se han
logrado progresos con respecto al cuidado de los niños y la tasa de escolarización, pero
España sigue rezagada con respecto al rendimiento de los estudiantes y sigue mostrando un
elevado índice de abandono escolar (el 31,0 % en 2007; media de la UE: 15,2 %). Los gastos
públicos en educación son más bajos que la media de la UE (en 2005 un 4,23 % del PIB;
media de la UE: 5,04 %).
En 200752 el porcentaje de trabajadores pobres fue del 11 % (EU-25: 8 %). La definición de
trabajadores pobres tiene en cuenta una combinación de aspectos relacionados con la
estructura doméstica, la calidad del trabajo y la inestabilidad del flujo de ingresos (es preciso
observar la alta segmentación del mercado laboral español, con un porcentaje muy alto de
contratos de duración determinada, especialmente entre las mujeres, los jóvenes, las personas
de origen migrante y las personas con discapacidad).
Los aspectos sociales desencadenados por el cambio en la estructura de edad y los flujos de
inmigración son significativos. España es uno de los países con una esperanza de vida más
alta, que muestra un claro nexo entre el estado de salud y la situación económica de las
personas. Cabe señalar el estado de salud de grupos específicos, como la población gitana,
que, a pesar de los avances obtenidos estos últimos años, sigue sufriendo problemas sanitarios
y enfermedades crónicas en mayor grado que la media de la población. La población gitana53
se enfrenta también a problemas relacionados con la integración en el mercado laboral y el
acceso a la vivienda.
49
50
51
52
53
Población: personas de dieciséis años o más que se encuentran en situación de desempleo.
Los datos nacionales (Instituto Nacional de Estadística, Encuesta sobre las condiciones de vida) indican
un 19,7 % en 2007.
Conviene observar que en 2007 se tiene en cuenta por primera vez la propiedad de la primera
residencia, lo que introduce importantes diferencias en el índice de riesgo de pobreza de las personas de
edad avanzada.
Los datos de 2007, aunque todavía no están disponibles para todos los Estados miembros, muestran que
en España la tasa de pobreza de los ocupados ha aumentado hasta un 11 %.
Datos no oficiales indican que la población gitana total en España es de entre 650 000 y 700 000
personas.
102
3.2.
Progreso en relación con las prioridades establecidas en el Informe Nacional de
Estrategias 2006-2008 (PNAin) y desafíos identificados en el Informe Conjunto
2007
El Informe Nacional de Estrategias 2006-2008 identificó cinco áreas prioritarias (vigentes en
la Estrategia para 2008-2010), relacionadas con el acceso al mercado laboral, la mejora de los
ingresos mínimos, la equidad y la calidad de la educación, la integración social de los
inmigrantes y la ayuda a personas en situación de la dependencia). El informe contiene
asimismo información sobre los avances realizados con los planes estratégicos y las medidas
correspondientes a cada prioridad y proporciona datos clave para apoyar los avances
obtenidos. Sin embargo, debido al amplísimo alcance de las áreas prioritarias, llevará algún
tiempo realizar una evaluación efectiva del impacto de las medidas y las acciones políticas.
Paralelamente al crecimiento económico, en los últimos años los avances en el acceso al
mercado laboral han sido sistemáticos. La ejecución de determinadas medidas como el
Acuerdo sobre el Crecimiento y el Empleo y la Ley de Igualdad entre Hombres y Mujeres ha
contribuido particularmente a la integración de las mujeres y los grupos vulnerables en el
mercado laboral.
El informe proporciona información detallada sobre el aumento del salario mínimo
interprofesional (equivalente al salario recibido por un 0,73 % de los empleados a tiempo
completo en 2007) y de las pensiones mínimas. El salario mínimo, que actualmente es de 600
EUR, corresponde aproximadamente a un 43 % de las ganancias mensuales brutas medias. Se
prevé que un aumento influiría positivamente en los salarios bajos. Asimismo, el Informe
Nacional de Estrategias contempla un incentivo financiero diseñado para facilitar la
integración en el mercado laboral de las personas en situación de necesidad potencialmente
activas.
El informe contiene asimismo una descripción detallada del incremento de becas en 2007 y
del progreso en materia de cuidado de los niños y educación preescolar. Con la aplicación de
los Programas de Refuerzo, Orientación y Apoyo se aborda parcialmente el alto índice de
abandono escolar, aunque el objetivo del Informe Nacional de Estrategias para 2010 (reducir
el índice del 31,0 % actual a un 15 %) parece inalcanzable. Sin embargo, conviene tener en
cuenta otros factores, como el efecto positivo que tendrá el rápido crecimiento de la tasa de
desempleo en las cifras relativas al abandono escolar por motivos económicos.
También se describe la aplicación del Plan Estratégico de Ciudadanía e Integración 2007–
2010 y del Fondo de Acogida, Integración y Refuerzo Educativo de los Inmigrantes. Informa
de una ralentización en la aplicación de la Ley de Autonomía Personal y Atención a las
Personas en Situación de Dependencia debida, principalmente, a problemas de coordinación
institucionales. Cabe destacar las medidas específicas de apoyo a los grupos vulnerables,
como, por ejemplo el Plan Nacional de Sensibilización y Prevención de la Violencia de
Género (2007-2008) y la creación del Consejo Estatal del Pueblo Gitano.
3.3.
Desafíos clave y prioridades
El objetivo de la estrategia es consolidar el progreso en materia de política social, asegurando
la continuidad con el anterior PNAin. Las prioridades seleccionadas requieren una
combinación de las estrategias para aumentar el acceso a un empleo seguro con la creación de
servicios y el apoyo a los ingresos a fin de minimizar el riesgo de que aparezcan trampas. Sin
embargo, los objetivos son muy amplios, y solo se obtendrán resultados con unas medidas
sostenibles y continuas y una coordinación reforzada entre las administraciones nacional y
autónomas.
103
Los objetivos globales son: 1) mejorar el acceso al mercado laboral, teniendo en cuenta la
iguladad entre hombres y mujeres, y centrándose en grupos vulnerables potencialmente
activos; 2) garantizar una renta financiera mínima para todos los ciudadanos; 3) introducir una
política de educación dirigida a lograr un sistema educativo de calidad al que se acceda de
forma equitativa; 4) mejorar la integración social de los inmigrantes, y 5) garantizar la
equidad en la atención a las personas en situación de dependencia.
El informe incluye un anexo sobre las aportaciones del FSE 2007-2013 a la política de
inclusión social. Se centra en especial en el «Programa Operativo de Lucha contra la
Discriminación», cuyo objetivo es promover la igualdad de trato y oportunidades con respecto
a la inclusión social y la integración en el mercado laboral y crear la Red de Inclusión Social
nacional del FSE.
3.4.
Medidas políticas
El informe enumera un listado completo de medidas relacionadas con los cinco objetivos
globales. Asimismo, tiene en cuenta los aspectos relativos a la igualdad entre hombres y
mujeres.
La aplicación de la Ley de Igualdad incluye medidas para promover el empleo de las mujeres
(54,7 %, media de la UE: 58,3 % en 2007), con sistemas específicos para mujeres mayores de
45 años y estimular la conciliación entre la vida privada y laboral. Se ha previsto una
estrategia específica que aborda la integración de las personas con discapacidad en el mercado
laboral (2008-2012). Continuará la aplicación del nuevo sistema de formación profesional y
de los sistemas de formación para grupos desfavorecidos.
Se han previsto medidas de ayuda financiera, como, por ejemplo, el programa de la Renta
Activa de Inserción (diseñado para apoyar la integración en el mercado laboral de las
personas con especiales necesidades económicas), o el progresivo incremento de las
pensiones mínimas y el salario mínimo interprofesional en términos reales, a fin de
incrementar el poder adquisitivo de los trabajadores menos cualificados. Sin embargo, los
efectos de estas medidas podrían quedar eclipsados por la nueva situación económica.
El informe describe medidas específicas para apoyar la educación infantil, fomentar las
ayudas financieras a los estudiantes, mejorar el rendimiento académico a cualquier edad y en
cualquier nivel, desarrollar programas especiales para los estudiantes de origen migrante,
aumentar el atractivo de la educación técnica y la formación profesional y prevenir el
abandono escolar.
El Plan Estratégico de Ciudadanía e Integración 2007–2010, aprobado en febrero de 2007,
contempla doce ámbitos de actuación: acogida, educación, empleo, vivienda, servicios
sociales, salud, infancia y juventud, igualdad de trato, mujer, participación, sensibilización y
codesarrollo. Para cada ámbito se identifican objetivos y medidas específicos. También se
prevén medidas de apoyo para las entidades locales, los organismos públicos y las
organizaciones sin ánimo de lucro. A la luz de la nueva situación económica y el creciente
desempleo, vale la pena mencionar el programa recientemente establecido de retorno
voluntario de los inmigrantes.
Se aplicarán los sistemas para a proporcionar atención primaria en el medio rural, prevenir
situaciones de dependencia, apoyar la formación de los cuidadores familiares y profesionales,
etc., vinculados a la Ley de Promoción de la Autonomía Personal y Atención a las Personas
en Situación de Dependencia. También se han previsto medidas para impulsar la coordinación
institucional.
104
El PNAin contempla asimismo medidas específicas diseñadas para impulsar la inclusión
social y el acceso al mercado laboral de los grupos vulnerables, como las personas de edad
avanzada, los jóvenes, la población gitana, los emigrantes que han regresado, los presos y
expresos, etc.
3.5.
Gobernanza
El Ministerio de Educación, Política Social y Deporte se encargó de coordinar la elaboración
del PNAin. Todas las partes interesadas, incluido el Consejo Económico y Social, los
interlocutores sociales y las ONG (a través del Consejo Estatal de ONG de Acción Social y el
Consejo Estatal del Pueblo Gitano), participaron activamente, y se pudo mejorar la
coordinación, tanto a nivel horizontal (ministerios) como a nivel vertical (autoridades
regionales y locales). El Plan fue aprobado por el Consejo de Ministros.
4.
PENSIONES
4.1.
Tendencias clave
El sistema español de pensiones se basa en regímenes públicos vinculados a los ingresos
(obligatorios) financiados por medio de las contribuciones sociales de los trabajadores (un
4,7 % de los ingresos) y de los empresarios (un 23,6 % de los ingresos). Las pensiones se
calculan sobre la base de la remuneración de los últimos 15 años antes de la jubilación y se
ajustan anualmente conforme al Índice de Precios al Consumo. Los trabajadores pueden
prolongar su vida activa más allá del límite de los 65 años mediante, por ejemplo, contratos a
tiempo parcial o incentivos para acceder a la jubilación con una edad superior a los 65 años.
Es posible acceder a la jubilación anticipada desde los 61 años de edad (60 con arreglo a
determinadas disposiciones transitorias). En 2007, la tasa de renta mediana relativa de las
personas mayores de 65 años fue de 0,76 (UE: 0,82).
Los planes de pensiones privados son voluntarios y abarcan los fondos de pensiones tanto
individuales como profesionales. En 2006, estaban cubiertas por planes de pensiones privados
casi 9,8 millones de personas (de las cuales 8 milllones estaban cubiertas por planes
individuales).
Desde el informe detallado anterior, el sistema ha seguido mostrando un superávit de más del
1 % del PIB debido a un aumento más rápido de los ingresos que de los gastos. Esto ha
permitido continuar con dotaciones adicionales al Fondo de Reserva de la Seguridad Social
(que actualmente es de 55 900 millones EUR, el 5,32 % del PIB), introducido en 1997 para
abordar los posibles desequilibrios financieros.
Recientemente, varias iniciativas legislativas introdujeron reformas en el sistema de seguridad
social. La Ley 40/2007, que establece unos periodos mínimos de cotización más largos para
los que solo se tienen en cuenta los días efectivos de cotización, refuerza los requisitos para la
jubilación anticipada, aplica controles efectivos para evitar el fraude en materia de protección
de la incapacidad, modifica las pensiones de viudedad y supervivencia e introduce nuevos
incentivos para extender la vida activa. Hay también un intento de simplificar el Sistema de
Seguridad Social por medio de la integración de todos los regímenes en el Régimen general
de trabajadores por cuenta ajena y en el de autónomos, a fin de que haya un número suficiente
de cotizaciones para garantizar unas pensiones adecuadas54. Por medio de la Ley 20/2007 se
54
Ley 18/2007, de 4 de julio, de integración de los trabajadores por cuenta propia del Régimen Especial
Agrario en el Régimen Especial de Trabajadores Autónomos.
105
equipara la protección social de las personas que llevan a cabo una actividad independiente y
la que gozan los trabajadores por cuenta ajena. Finalmente, la Ley Orgánica 3/2007 introdujo
importantes medidas de seguridad social dirigidas a favorecer la conciliación de la vida
familiar y laboral, incluida la nueva prestación económica de paternidad.
4.2.
Desafíos clave y prioridades
El incremento de la población derivado de los flujos de inmigración (4,7 millones desde
1996), ha influido positivamente en el coeficiente de dependencia de la tercera edad y la
población en edad de trabajar (y, por tanto, en el número de personas inscritas en el Sistema
de Seguridad Social). Sin embargo, este efecto positivo no será duradero, pues se prevé que
los flujos de inmigración se estabilizarán a un nivel más bajo y los trabajadores migrantes
alcanzarán la edad de jubilación. De hecho, se prevé que, en 2050, el coeficiente de
dependencia de las personas de edad avanzada en España será del 58,7 %, más alto que la
media de la EU-25.
Las medidas ya adoptadas y los cambios introducidos en el sistema aumentaron el nivel de
vida de los pensionistas, mejoraron y racionalizaron determinados regímenes, así como las
condiciones de acceso a las pensiones, y han alentado a más gente a trabajar durante más
tiempo.
Se prevé que la acumulación de fondos a consecuencia del superávit en el sistema de
seguridad social (un 5,32 % del PIB en 2008) perdurará hasta 2023, lo que supone un
aumento de ocho años más que en la proyección de 2005. Entre 2023 y 2029 el Fondo de
Reserva compensará el desequilibrio en los ingresos. A pesar de esta «prórroga en el tiempo»,
el proceso de reformas debe continuar, ya que se prevé que el gasto público en pensiones
aumente de un 8,6 del PIB en 2004 a un 15,7 % en 2050, lo que someterá la hacienda pública
a una presión considerable.
En términos de adecuación, el sistema legal proporciona una elevada tasa de sustitución para
los salarios bajos o medios (alrededor del 91 % de la tasa bruta de sustitución y del 97 % de la
tasa neta de sustitución para un trabajador que se jubile a los 65 años tras cotizar durante 40
años), que, sin embargo, disminuirá en el futuro debido a que el cambio de las tasas brutas de
sustitución teóricas (2006-2046) para las pensiones legales es de −9.
Por otra parte, se ha incrementado la cotización y los suplementos mínimos se están
financiando progresivamente con el presupuesto general (se prevé que en 2013 sea el 100 %).
Aunque el crecimiento económico continuo y el incremento del empleo durante los últimos
años ha permitido que España haga progresos significativos, se prevé que las tendencias
demográficas y otros desafíos se traduzcan en un aumento de la presión sobre la hacienda
pública. Las condiciones económicas y del mercado laboral se están deteriorando rápidamente
y todos los indicadores económicos señalan un mayor debilitamiento de la economía. Durante
2008 se ha producido en España un marcado incremento del desempleo, que ha sido incluso
más pronunciado entre los trabajadores migrantes.
En estas circunstancias, debe subrayarse la importancia de ulteriores reformas, ya que las
actuales previsiones relativas al sistema de pensiones —aunque mejores que las proyecciones
anteriores— podrían cambiar si la situación empeora. Se reconoce la necesidad de continuar
el proceso de reformas y el Gobierno español y los interlocutores sociales ya han iniciado un
nuevo proceso de negociación en el marco del Pacto de Toledo para abordar mencionados los
desafíos pendientes.
106
4.3.
Mayor número de personas que participan en el mercado laboral durante un
mayor número de años
Desde el año 2000 el índice de empleo general aumentó casi un 10 %, hasta alcanzar el
65,6 % en 2007, debido principalmente al incremento del empleo entre las mujeres (un
13,4 % en 2000 y un 54,7 % en 2007, aunque todavía es inferior a la media de la UE) y los
trabajadores extranjeros. El nivel de empleo de las personas de edades comprendidas entre los
55 y los 64 años también aumentó (del 7,6 % en 2000 al 44,6 % en 2007).
En 2007 la edad efectiva de salida del mercado laboral era de 62,1 años, superior a la media
de la UE. Las principales vías para la salida anticipada del mercado laboral son el desempleo
y la jubilación anticipada. El porcentaje de salidas por desempleo puede exceder del 25 % y el
porcentaje de salidas por enfermedad de larga duración o incapacidad es a menudo más
elevado del 25 %. La edad legal media de jubilación efectiva para los nuevos pensionistas es
de 63,6 años.
El número medio de años de cotización para las nuevas pensiones públicas de jubilación era
de alrededor de 40 años los hombres y 30 años las mujeres.
La nueva ley introduce nuevos requisitos para poder acceder a la jubilación parcial,
condiciones para la jubilación anticipada, incentivos para el aplazamiento voluntario de la
jubilación después de los 65 años y criterios para calcular las pensiones de invalidez. Sin
embargo, debe continuar el proceso de consolidación del vínculo entre cotizaciones y
prestaciones, así como también el incremento del número de años de cotización que se tienen
en cuenta para el cómputo del importe de la correspondiente pensión de jubilación.
Actualmente, esta prestación se calcula en función del importe de las cotizaciones abonadas
por los trabajadores y los empresarios durante los quince años anteriores a la jubilación. Por
otra lado, es importante que se introduzcan más facilidades para una jubilación flexible y
progresiva, así como mayores restricciones en los sistemas de jubilación anticipada.
4.4.
Disposiciones relativas a las pensiones de gestión privada
En España, las pensiones complementarias están poco desarrolladas. Son opcionales y están
diseñadas como complemento voluntario de las pensiones públicas. Puesto que las cantidades
a tanto alzado representan la mayor parte de los pagos de los regímenes de pensión, el
Gobierno ha modificado los incentivos fiscales para los fondos de pensiones, a fin de
fomentar el uso de anualidades después de la edad de jubilación, en lugar de pagos a tanto
alzado.
4.5.
Disposiciones relativas a los ingresos mínimos de las personas de edad avanzada
El importe de las pensiones contributivas mínimas está garantizado por medio de las
prestaciones complementarias destinadas a aumentar los ingresos; en 2006 era de 6 538 EUR
anuales (7 997 EUR anuales en 2008) para las personas de 65 años o más (o de 7 920 EUR en
2006 y 9 222,5 EUR en 2008 para las personas de 65 años o más con cónyuge a cargo) y
representan un 27 % del número total de pensiones (el 20,2 % para las nuevas pensiones).
Continúa la aplicación de la medida destinada a incrementar en un 26 % las pensiones
contributivas mínimas durante el periodo 2004-2008 que actualmente se aplica al 36 % de los
beneficiarios con cónyuge a cargo y al 28 % de los beneficiarios que viven solos.
Las pensiones no contributivas y otras pensiones sociales ligadas a los ingresos constituyen
una prestación universal básica que cubre al 11,4 % de los pensionistas.
107
Las recientes reformas de las pensiones mínimas y de las pensiones de supervivencia han
hecho que disiminuyan las diferencias entre hombres y mujeres con respecto a las condiciones
de vida y el riesgo de pobreza. Debido al aumento de las pensiones mínimas se ha reducido el
número de personas con una renta baja y está disminuyendo el porcentaje de pensionistas que
no pueden recibir una pensión basada en los ingresos.
Sin embargo, según datos de 2007, el riesgo de pobreza entre las personas de edad avanzada
(un 31 % antes y un 28 % después de las transferencias sociales) es todavía mucho más alto
que para el conjunto de la población, especialmente para las mujeres (30 %), una tendencia
que ha aumentado paulatinamente estos últimos años. Las diferencias entre hombres y
mujeres en el índice relativo al riesgo de pobreza son incluso mayores entre las personas
mayores de 65 años que viven solas (el 49 %, un 52 % de mujeres). Sin embargo, entre las
personas mayores, el desequilibrio en los niveles de pobreza es menor, lo que resalta el papel
de las pensiones mínimas para la lucha contra la pobreza entre las personas de edad avanzada.
Es preciso continuar avanzando hacia la consecución del objetivo de reducción de las
diferencias entre hombres y mujeres con respecto a las condiciones de vida y el riesgo de
pobreza de las personas de edad avanzada.
4.6.
Información y transparencia
En cuanto a la transparencia y la información a los ciudadanos, los trabajadores disponen de
considerable información sobre los derechos de pensión, en particular en el sitio web de la
seguridad social, que se actualiza continuamente.
La reforma del sistema de pensiones en España se basa en el diálogo social. El Pacto de
Toledo es el producto del consenso político y social de la reforma del sistema de seguridad
social. Hay un compromiso conjunto para supervisar y evaluar con regularidad los progresos
realizados en el marco del proceso de reforma del sistema de pensiones.
5.
ASISTENCIA SANITARIA Y CUIDADOS DE LARGA DURACIÓN
5.1.
Asistencia sanitaria
5.1.1.
Condiciones sanitarias y descripción del sistema
El Sistema Nacional de Salud (SNS), definido como el conjunto de los servicios de salud de la
Administración del Estado y de las Comunidades Autónomas, se rige por el principio de
cobertura universal. Es un sistema descentralizado, en el que las diecisiete Comunidades
Autónomas, coordinadas en el seno del Consejo Interterritorial del SNS (CISNS), dirigen los
servicios sanitarios bajo la supervisión del Ministerio de Sanidad y Consumo, que garantiza la
equidad del sistema. La Atención Primaria de Salud (APS) se gestiona públicamente y se
presta principalmente en los llamados «Centros de Salud». Los pacientes asisten a la consulta
de un médico generalista, que los remite a los especialistas, que, a su vez, los remiten a los
servicios hospitalarios. Se prestan servicios de atención especializada ambulatoria en los
Centros de Especialidades y servicios de atención especializada en régimen de hospitalización
en los hospitales públicos. El sistema se financia a través de impuestos y es gratuito en el
punto de consumo. Los productos farmacéuticos están sujetos a pago compartido, excepto
para los titulares de una pensión de jubilación y las personas con discapacidad. Los pacientes
pueden elegir su médico generalista en su zona de residencia. Un 4,7 % de la población está
afiliado voluntariamente a un seguro complementario de carácter privado. Los funcionarios
pueden optar por una de las tres mutualidades financiadas públicamente (un 70 % mediante
financiación pública y un 30 % mediante cotizaciones) y elegir entre un proveedor público o
108
un proveedor privado. En junio de 2008, el Ministerio de Sanidad y Consumo y todas las
Comunidades Autónomas del Consejo Interterritorial firmaron un gran Pacto por la Sanidad,
con objeto de fortalecer el SNS. Este acuerdo aborda problemas cruciales, como la mejora de
la política de recursos humanos; la creación de una cartera común de servicios; la designación
de los servicios y las unidades de referencia; la racionalización del gasto sanitario; el
establecimiento de un calendario de vacunación común; el establecimiento de un sistema de
garantías de tiempos máximos de espera; el incremento de la calidad y el fomento de la
innovación de los servicios sanitarios; la universalización del acceso a cuidados paliativos; el
impulso a la prevención y la aplicación de las políticas destinadas a ganar la batalla al
consumo ilícito de drogas.
5.1.2.
Accesibilidad
Casi la totalidad de la población española (un 98,3 % en 2006) está cubierta por el SNS.
Aunque la atención es gratuita en el punto de consumo, con la excepción de los productos
farmacéuticos, los datos disponibles ponen de manifiesto que el gasto privado, especialmente
el correspondiente a los pagos directos, es alto (un 21,5 % del gasto total en 2006), lo que está
estrechamente relacionado con las largas listas de espera. España es uno de los países de la
UE donde hay menos desigualdades con respecto al acceso a la asistencia sanitaria para todos,
independientemente de su nivel de ingresos. Desde 2000 los inmigrantes ilegales también
tienen acceso con simplemente inscribir su nombre en un censo municipal. Sin embargo, es
importante resaltar que, mientras que la descentralización puede asegurar una mayor
adaptabilidad a las necesidades locales, en cierta medida también ha dado lugar a diferencias
regionales en la oferta de asistencia. Para corregir estas diferencias, en septiembre de 2006 el
Gobierno español aprobó un nuevo Decreto en el cual se fijaba una cartera de servicios
éstandar comunes del Sistema Nacional de Salud para el conjunto del territorio nacional y se
utilizará el Fondo de Cohesión Social para mejorar las compensaciones actuales a
determinadas Comunidades Autónomas. Por otra parte, el Ministerio de Sanidad y Consumo
impulsará la Atención Primaria de Salud mediante la aplicación del Marco Estratégico para la
Mejora de la Atención Primaria, que estará en vigor durante seis años (2007-2012). Además,
en diciembre de 2007 se aprobó la Ley para el Desarrollo Sostenible del Medio Rural, que
contiene medidas para reforzar la Atención Primaria en el medio rural, como, por ejemplo, un
mayor acceso a las nuevas tecnologías y la mejora de las urgencias médicas. Por otro lado,
también se están introduciendo medidas dirigidas a lograr que todos los inmigrantes estén
cubiertos por el SNS como parte del Plan Estratégico de Ciudadanía e Integración 2007-2010.
5.1.3.
Calidad
Según las Encuestas Nacionales de Salud semestrales, el SNS español tiene buen rendimiento
en términos de eficacia, eficiencia y equidad en el acceso. Se ha elaborado un Plan de Calidad
para el SNS cuyo objetivo general consiste en garantizar la máxima calidad de la atención
sanitaria a todos los ciudadanos, con independencia de su lugar de residencia. El plan
contempla la creación, junto con todas las partes interesadas (p. ej. personal y pacientes), de
estrategias encaminadas a garantizar la excelencia clínica. Estas estrategias incluyen un mayor
uso de las TIC. En 2007, las autoridades españolas revisaron un plan anterior para recopilar y
supervisar datos sobre la eficacia. El principal problema está relacionado con las largas listas
de espera para cirugía y asistencia especializada, que se debe en parte a que España tiene uno
de los porcentajes más bajos de la UE en número de camas (338 por 100 000 habitantes en
2005). En junio de 2007, de cada 1 000 pacientes 9,33 y 37,7 personas tuvieron que esperar
para recibir cuidados quirúrgicos o asistencia especializada respectivamente. Por ello, el
Ministerio de Sanidad y Consumo fijó criterios, indicadores y un requisito nacional básico y
común mínimo en materia de listas de espera para las consultas de especialistas, las pruebas
diagnósticas y terapéuticas y las intervenciones quirúrgicas. Se han introducido varias
109
medidas para acortar las listas de espera, como el pago de horas extraordinarias o comisiones
por servicio a los profesionales de la sanidad pública en sus propias instituciones públicas o la
subcontratación de servicios a instituciones privadas, financiada con dinero público, y la
subcontratación de servicios a otras instituciones públicas con listas de espera más cortas.
5.1.4.
Sostenibilidad
En la última década, el gasto sanitario total (un 8,4 % del PIB y 2 458 dólares estadounidenses
PPA per cápita en 2006) ha crecido de forma más o menos constante durante la última década.
El total del gasto público sanitario en 2006 corresponde al 71,2 % de los gastos sanitarios
totales55. Las Comunidades Autónomas han adoptado o planificado varias medidas para
racionalizar el gasto, como, por ejemplo, criterios racionales en la gestión de compras;
políticas que aseguren la calidad y el uso racional de los medicamentos; mecanismos que
promuevan la demanda responsable y estimulen estilos de vida saludables; mayor acceso a la
mejor evidencia científica disponible; consolidación de los planes para poner unos
instrumentos médicos de vanguardia a disposición de los profesionales sanitarios; refuerzo de
las Agencias de Evaluación de Tecnologías Sanitarias; aumento de los recursos y de la
capacidad de resolución de la atención primaria de salud; desarrollo de las TIC y otras
medidas de racionalización.
5.2.
Cuidados de larga duración
5.2.1.
Descripción del sistema
Tradicionalmente, la familia desempeñaba un papel central en la prestación de cuidados, pero
debido a los cambios sociodemográficos, la prestación de cuidados de larga duración
constituye una creciente preocupación para las autoridades. En España, la demanda de
cuidados de larga duración ha aumentado debido al número cada vez mayor de personas de
más de 65 años de edad, al más alto índice de supervivencia de los enfermos crónicos, a los
cambios en la estructura familiar y a la entrada de la mujer en el mercado laboral. En
consecuencia, a lo largo de la última década, una serie de leyes han ampliado la gama de
servicios en este campo, que ahora incluyen APS a domicilio, centros de día, estancias
temporales en residencias, centros residenciales, teleasistencia y ayuda financiera para las
personas a cargo y los cuidadores. En diciembre de 2006 se aprobó una nueva Ley de
Promoción de la Autonomía Personal y Atención a las Personas en Situación de Dependencia.
Esta nueva ley creó asimismo el Sistema para la Autonomía y Atención a la Dependencia
(SAAD), cuyo objetivo es ampliar la cobertura a todas las personas en situación de
dependencia (desde niños y adultos con discapacidad hasta ancianos dependientes, alrededor
de 1 300 000 personas) antes de 2015 a través de un importante impulso a las prestaciones. El
objetivo del SAAD es asegurar la equidad del acceso, utilizando para ello una escala común
de valoración y definiendo un catálogo de servicios (amplia gama de servicios de ayuda a
domicilio —cuidados personales y atención a las necesidades del hogar—, centros de día y
centros de noche y servicio de atención residencial). También busca mejorar la integración de
la salud y de los servicios sociales. Las Comunidades Autónomas organizan el suministro de
servicios que podrán prestar proveedores públicos o privados acreditados por las autoridades.
Se concederán prestaciones económicas y los cuidadores familiares deberán estar dados de
alta en la Seguridad Social y asistir a cursos de formación. Los beneficiarios del sistema
participarán en la financiación del mismo en función de su renta y sus ingresos. El Gobierno
reconoce que el proceso de implantación de este sistema requerirá tiempo y esfuerzos. Desde
la entrada en vigor de la Ley, previo acuerdo en el Consejo Territorial como el organismo
operativo central, el Gobierno ha aprobado reglamentos de aplicación. El año pasado se
fijaron una serie de baremos de valoración y un nivel mínimo de protección garantizado por el
55
Fuente: datos de la OCDE y la OMS.
110
Gobierno central, así como las cuantías de las prestaciones económicas. También se aprobó el
Marco de Cooperación Interadministrativa, así como los criterios para la asignación del
presupuesto del Gobierno central para financiar a las Comunidades Autónomas. En general,
son éstas las que se encargan de suministrar los servicios de asistencia a las personas en
situación de dependencia, aunque estos servicios están financiados a partes iguales por el
Gobierno central y las administraciones de las Comunidades Autónomas.
5.2.2.
Accesibilidad
La Ley contempla una implantación progresiva hasta 2015, fecha en la que se aplicará
íntegramente. El objetivo es lograr, antes de esta fecha, la cobertura universal de los españoles
en situación de dependencia. Se ha iniciado la aplicación de este ambicioso nuevo Sistema de
Autonomía y Atención a la Dependencia (SAAD), aunque hay retrasos y diferencias entre las
Comunidades Autónomas. Durante el primer año de vigencia de la Ley, un 72 % de los
beneficiarios tenía más de 65 años, y casi la mitad de ellos tenía más de 80 años. En julio de
2008 habían solicitado la valoración como dependientes 536 342 personas, de las cuales
326 015 ya han sido reconocidos como beneficiarios (Gran dependencia y Grado severo de
dependencia).
5.2.3.
Calidad
Para impulsar la calidad es preciso acreditar centros, servicios y entidades que actúen en este
ámbito. Está previsto que a finales de 2008 el Consejo Territorial haya adoptado los criterios
comunes sobre acreditación, que cubrirán los recursos materiales y el equipamiento, así como
los recursos humanos, que deben aplicarse en todas las Comunidades Autónomas. En julio de
2008 se creó a una comisión especial para la mejora de la calidad en el marco del SAAD. Sin
embargo, estos últimos meses el debate público y político ha girado en torno a las diferencias
en el acceso entre las Comunidades Autónomas. En este contexto, la participación del
paciente en la supervisión de los cuidados de larga duración es un aspecto crucial
contemplado por la Ley.
5.2.4.
Viabilidad a largo plazo
Los servicios previstos por la Ley de Dependencia son financiados por la Administración
General del Estado, las Comunidades Autónomas y las contribuciones que abonan los
pacientes en función de su renta y sus ingresos. En el periodo 2007-2008, las contribuciones
estatales ascendieron a 1 271 millones EUR en total. En 2009, el presupuesto de la
Administración General del Estado incluirá 1 158 millones EUR para este apartado, un 33 %
más que en 2007. El nuevo Plan de mejora de la economía y el empleo aprobado
recientemente por el Gobierno refuerza el presupuesto con otros 400 millones EUR
adicionales. En 2005 la financiación total fue de alrededor del 0,57 % del PIB (antes de la
entrada en vigor de la Ley de Dependencia) y se espera un incremento de los gastos igual a un
1 % del PIB de aquí a 2015. Las autoridades han observado que la aplicación de la Ley creará
300 000 nuevos puestos de trabajo. Sin embargo, los cuidados familiares siguen siendo la
forma más extendida y aceptada de cuidados, tanto por parte de los cuidadores como de los
beneficiarios de este tipo de asistencia. A este respecto, hay fuertes lazos de solidaridad
intergeneracional entre los miembros de una familia en relación con los cuidados. En España,
los cuidadores informales son, en su mayoría, mujeres casadas, amas de casa de alrededor de
50 años, con educación primaria. Cabe mencionar que la contratación de cuidados
suministrados por proveedores privados o cuidadores informales a domicilio (trabajadores no
cualificados, inmigrantes) supone importantes pagos directos para las familias, debido al bajo
nivel de cobertura de los servicios públicos.
111
6.
RETOS FUTUROS
· Romper el ciclo de transmisión intergeneracional de la pobreza, en particular reduciendo la
elevada tasa de abandono escolar. Aunque varias medidas de aplicación de la Ley de
Educación abordan este problema, la consecución de los objetivos de 2010 requerirá
importantes y exhaustivos esfuerzos.
· Intensificar los esfuerzos para promover la inclusión activa de los grupos vulnerables,
como los ancianos, los inmigrantes, los jóvenes, la población gitana y las personas con
discapacidad, con un enfoque basado en la igualdad entre hombres y mujeres, a la luz de
los efectos de la inestabilidad financiera y el creciente desempleo previstos.
· Supervisar la sostenibilidad del sistema de pensiones habida cuenta de la recesión
económica, reforzar el vínculo entre contribuciones y prestaciones y mejorar los incentivos
para permanecer durante más años en el mercado laboral.
· Incrementar el suministro de cuidados a largo plazo y combatir las diferencias entre
Comunidades Autónomas.
· Acortar los tiempos de espera para recibir asistencia del SNS.
112
7.
CUADRO DE INDICADORES PRIMARIOS Y CONTEXTUALES
2000
5,0
97,3
2005
3,6
102,0
Employment rate
15-24
55-64
41,3
32,5
37,0
51.2b
38.3b
43.1b
15-64
Total
Male
Female
2000
56,3
71,2
2005
63.3b
75.2b
Unemployment rate
(% of labour force)
15+
15-24
Total
Male
Female
2000
11,1
7,9
16
24,3
2005
9,2
7,1
12,2
19,7
8,3
6,4
10,9
18,2
Public
health Exp
% of THE*
Out-ofpocket
payments
% of THE
EU-SILC
GDP per
capita**
Eurostat
GDP
growth
rate *
Eurostat
Eurostat
Unmet
need for
health care
% of pop
1,2
101,7
65,6
76,2
54,7
39,1
44,6
2008f
2007
2007
Total
health exp
%GDP
Male
Female
Male
Female
1995
74,3
81,5
16,0
19,8
64,2
67,7
5,5
1995
7,4
72,2
23,5
-
-
2000
75,7
82,4
16,5
20,4
66,5
69,3
4,4
2000
7,2
71,6
23,6
2005
1,2
77,7
84,4
17,9
22,0
2006
63.7b
63.3b
3,7
8,4
71,2
2006
21,5
2006
0,6
Eurostat
Life expectancy
at 65
WHO - OECD
Infant
at birth
rate
(2007
instead of
Male
Female
2006)
Life expectancy
at birth
EPC-AWG
(2008)
Old age
dependency
ratio
Eurostat
1995
21,6
43,9
28,6
16,5
2,0
1,6
7,4
2004
24,1
20,1
8,6
6,1
0,5
2000
20,3
44,7
29,4
11,6
4,9
1,4
7,9
2010
24,4
-0,4
0,3
0,2
0,0
20,9
41,3
2006
31,2
12,5
5,7
2,0
7,3
2030
34,3
3,3
3,3
1,2
0,0
2050
58,7
8,5
7,1
2,2
0,3
Eurostat
Total
Old age
expenand
diture* (%
survivors
of GDP)
Sickness
and
health
care
Unemployment
Family
and
children
Housing
exclusion
Total social
expend.
Public
pensions
Health
care
Long-term
care
Poverty
risk gap
Income
inequalities
Anchored
at-risk of poverty
Total - fixed 2005
threshold
SILC
2007
Total
Children
0-17
18-64
65+
Total
Children
0-17
18-64
65+
S80/S20
Total
20
24
16
28
24
25
27
21
5,3
2005
20
Male
19
-
15
26
24
-
27
21
-
2006
18
Female
21
-
17
30
24
-
27
20
-
2007
17
Children
Total
Total
Male
Female
Total
Male
Female
Total
Male
Female
2001
6,4
7,4
6,6
8,3
2000
3,7
2,3
6
2000
29,1
34,7
23,4
2004
6,3
7,3
6,7
7,9
2004
3,4
2,2
5,1
2004
31,7
38,5
24,6
5,3
6,2
5,8
6,7
2007
2007
1,7
1,1
2,5
2007
31
36,1
25,6
Total
Male
Female
0,47
0,52
0,48
SILC 2007
Total
Male
Female
0,76
0,77
0,76
SILC 2007
Net
Total
-12
Total
Type of Occup. &
Statutory
statutory voluntary
pensions
scheme* pensions
Assumptions
Coverage rate (%)
Type of
suppl.
scheme**
Statutory
pensions
Contribution rates
Occupational
Occupational and
voluntary pensions
Statutory
pensions
(or Social
Security)
Estimate of
current (2002)
Assumption
/
28,3
/
-
-9
-9
DB
/
89
113
France
1.
SITUATION AND KEY TRENDS
Inférieure à la moyenne communautaire, la croissance du PIB atteint 2,2% en 2007, avec des
prévisions de 0,7% pour 2008 et de – 1,8% pour 2009. En progrès, le taux d'emploi s'établit à
64,6% en 2007 mais reste faible pour les jeunes (31,5%) et les seniors (38,3%). Le taux
d'activité féminine (60%) atteint en 2007 l'objectif de Lisbonne. La croissance de l'emploi ces
dernières années recouvre une progression des emplois de moindre qualité: intérim et contrats
à durée déterminée représentent 10,6% de l'emploi salarié en 2006 et on dénombre 6,4% de
travailleurs pauvres56. Le taux de chômage s'élève à 8,3% en 2007 mais la tendance régulière
à la baisse observée depuis 2005 s'est interrompue mi-2008. Estimé à 7,8% en 2008, le taux
de chômage pourrait s'élever à 9,8% en 2009 sous l'effet de la crise économique. Le taux de
chômage des femmes (8,9%) est supérieur de plus d'un point à celui des hommes et les jeunes
restent très affectés (19,4%). Le chômage de longue durée est en légère baisse, avec des
niveaux de 4% en 2006 et 3,6% en 2007. Le risque de pauvreté concerne 13% de la
population (2007). Les dépenses de protection sociale représentent 31,1% du PIB (2006) avec
des dépenses de retraites majoritaires (44,3% du total), suivies des dépenses de santé (29,9%
hors invalidité). La démographie française reste caractérisée par un taux de fécondité élevé (2
enfants par femme en 2006). Le ratio de dépendance démographique (entre les plus de 65 ans
et les 15-64 ans) devrait passer de 25,8% en 2010 à 46,4% en 2050. En l'absence de données
statistiques ethniques et par origine géographique, le rapport ne présente pas d'analyse
spécifique sur les minorités.
2.
OVERALL STRATEGIC APPROACH
Dans la droite ligne du rapport précédent, les autorités françaises soulignent la convergence
entre les objectifs européens et le modèle français, fondé sur la recherche d'un plein emploi de
qualité et une plus forte cohésion territoriale. Leur stratégie se réfère aux trois grands objectifs
généraux de la méthode ouverte de coordination. La première orientation met en exergue
l'objectif de redressement financier du régime général de protection sociale en évoquant
l'amélioration de l'emploi des seniors et le redressement de l'assurance maladie parallèlement
à une politique axée sur un meilleur accès aux soins, la prévention et l'efficience. Figurent
également dans la stratégie française le souci d'améliorer les petites retraites et la prise en
compte de la dépendance ainsi que les trois pans de la stratégie d'inclusion sociale (retour à
l'emploi de ceux qui en sont le plus éloignés, insertion sociale et professionnelle des jeunes et
logement). Les interactions entre le renforcement de la cohésion sociale et le développement
de la croissance et de l'emploi sont traitées sous l'angle des mesures en faveur de l'inclusion
active et de l'emploi des seniors, ainsi que des effets de la politique familiale sur la croissance
démographique (on relèvera cependant le rôle de certains dispositifs sur le retrait du marché
du travail, notamment pour des femmes peu qualifiées). Les conséquences positives de la
stratégie pour la croissance et l'emploi sur la cohésion sociale, les pensions et la santé ne sont
pas explicitement présentées et les liens avec la stratégie de développement durable sont
absents. Le rapport souligne l'importance de la gouvernance. La dimension de genre apparaît
peu dans la stratégie et ses modalités de prise en compte par mesure et sur un plan transversal
sont insuffisamment précisées, notamment dans le volet inclusion sociale. La question du
handicap est abordée essentiellement sous l'angle des soins de longue durée.
56
Données nationales 2006
114
3.
SOCIAL INCLUSION
3.1.
Key trends
13% de la population vit sous le seuil de pauvreté en 2007, un taux dont la stabilisation depuis
2001 masque un renforcement de l'intensité de la pauvreté. Sont affectés 14% des femmes et
16% des enfants. Ce taux est très supérieur pour les personnes isolées (18% pour les femmes),
les familles monoparentales (27%) et les chômeurs (33%). Le taux de pauvreté avant
transferts atteint 26% (hors pensions), 24% pour les 18-64 ans et 36% pour les enfants. Les
revenus nets de l'assistance sociale représentent 80% du seuil de pauvreté pour une personne
seule et un parent isolé avec deux enfants (70% pour un couple avec deux enfants). Le
nombre d'allocataires du revenu minimum d'insertion (RMI) a baissé de 5,2% de juin 2007 à
juin 2008 et le taux de sortie à 12 mois a légèrement augmenté depuis 2004 (27,7% en 2006).
Néanmoins, le taux de maintien dans le RMI se dégrade (46% sont allocataires depuis plus de
trois ans). En 2007, 10% des adultes vivent dans un ménage sans emploi (11,1% des femmes
et 8,7% des enfants). Deux catégories sont très exposées au chômage: les 15-24 ans (19,4% en
2007), et la population étrangère57 (14% des hommes et 18% des femmes). L'échec scolaire
n'a pas diminué par rapport à 2005 (12,7% des jeunes et 14,6% des garçons en 2007) et 33,5%
des 25-64 ans ont un faible niveau d'études (18,3% des 25-34 ans).
3.2.
Progress on the priorities set in the 2006-2008 National Strategy Report
(NAPIncls) and the challenges identified in the 2007 Joint report
Le rapport recense les résultats de nombreux dispositifs dans le champ du retour à l'emploi, de
l'insertion des jeunes et du logement avec des conclusions, le cas échéant, quant aux
ajustements nécessaires. Sont par ailleurs évoquées les évolutions au cours de la période,
notamment le processus du «Grenelle de l'insertion», l'expérimentation du revenu de solidarité
active (RSA) et d'un contrat unique d'insertion. Si la construction de logements sociaux a
fortement progressé, environ 70% de l'augmentation depuis 2000 sont dus à l'offre locative
sociale intermédiaire, les logements très sociaux ne représentant que 8% du volume financé.
Par ailleurs, la reconstitution de l'offre reste inférieure aux démolitions.
3.3.
La stabilité du taux de pauvreté, le niveau élevé du chômage, le nombre de travailleurs
pauvres, les difficultés d'insertion sociale des jeunes et le déficit de logements sociaux
justifient une continuité d'objectifs. Les trois priorités, conformes aux défis identifiés dans le
rapport conjoint 2007, visent ainsi l'accès et le retour à l’emploi des personnes qui en sont le
plus éloignées, l'insertion sociale et professionnelle des jeunes, notamment des quartiers en
difficulté et appartenant aux minorités visibles, et le logement social (avec la lutte contre
l'habitat indigne). L'accent renforcé sur l'emploi n'est pas sans poser la question de la
mauvaise qualité et de la précarité de nombreux emplois; il tend aussi à limiter l'approche
multidimensionnelle (la question de la réduction des inégalités sociales liées à la santé est
ainsi peu traitée). Il n'y a ni estimation de l'effort global de l'État en faveur des politiques
d'inclusion sociale ni mention de la contribution du FSE. Or on relèvera le poids de l'axe
relatif à la cohésion sociale et à la lutte contre les discriminations (39% de l'enveloppe totale
de 4,494 milliards d'euros) du programme opérationnel national FSE pour la compétitivité
régionale et l'emploi, 28% de l'enveloppe FSE étant par ailleurs consacrée à l'amélioration de
l'accès à l'emploi des demandeurs d'emploi avec un ciblage sur les publics les plus fragiles. La
réflexion envisagée lors de la phase précédente pour déterminer des objectifs chiffrés de
57
Données nationales selon la définition suivante: personnes nées étrangères à l'étranger et résidant en
France
115
résultat en matière de lutte contre la pauvreté a donné lieu en 2007 à l'annonce suivante: la
fixation d'un objectif de réduction d'un tiers du taux de pauvreté ancrée dans le temps d'ici à
2012. Un tableau de bord consolidé est proposé avec des indicateurs complémentaires et une
désagrégation par âge, pour lesquels une réflexion sur la fixation d'objectifs est en cours. On
relève deux indicateurs sexués, relatifs au taux de pauvreté des femmes de 75 ans et plus et au
taux d'activité des femmes.
3.4.
Policy measures
Dans le champ de la première priorité (favoriser le retour à l'emploi des personnes qui en sont
le plus éloignées), le RSA, se substituant au RMI et à l'allocation de parent isolé, est la mesure
phare de la stratégie d'inclusion active. Généralisé après une phase expérimentale relativement
courte, il doit garantir aux allocataires de minima sociaux une hausse de revenu en cas de
retour à l'emploi et des ressources complémentaires pour les travailleurs pauvres. Il
conviendra de veiller à ce que certains bénéficiaires ne se stabilisent pas dans des emplois
précaires et de faible qualité. Le rapport évoque brièvement la politique d'inclusion active
destinée aux personnes handicapées (plan d'action lancé en 2008). Les autres orientations
visent à développer l'accompagnement, fusionner l'agence nationale pour l'emploi (ANPE) et
les organismes d'assurance chômage pour renforcer l'efficacité de la prise en charge,
notamment des publics fragiles, réformer la formation professionnelle pour mieux articuler
emploi et formation, améliorer et équilibrer l'offre de formation vers les moins qualifiés et
renforcer la transparence et la gouvernance du système. Une nouvelle simplification des
contrats aidés (avec un accompagnement renforcé) et la modernisation de l'insertion par
l'activité économique (afin de renforcer l'adéquation de l'offre d'insertion aux besoins des
personnes en difficulté) sont annoncées et les aides à la création d'entreprises confortées. Pour
amortir les effets du ralentissement économique, une relance des contrats aidés est prévue,
portant leur nombre à 330 000 pour 2009, une augmentation de près d'un tiers. Différentes
mesures complémentaires sont exposées, notamment la mobilisation des entreprises, une
réflexion sur la mobilité des demandeurs d'emploi, une priorité d'accès en crèche pour les
enfants de toute personne engagée dans un parcours d'insertion (et non des seuls bénéficiaires
des minima sociaux), le développement du microcrédit personnel, des expérimentations pour
lutter contre l'illettrisme. Des actions sont prévues en matière de discrimination ethnique
(label diversité pour les employeurs, parrainage).
Seconde priorité, l'insertion sociale et professionnelle des jeunes doit bénéficier de mesures
visant à ouvrir davantage l'école au monde professionnel (rénovation des diplômes
professionnels, prévention des ruptures dans l'apprentissage) et renforcer les dispositifs en
faveur des jeunes sortant sans qualification (accompagnement scolaire, écoles de la seconde
chance, centres de l'Établissement public d'insertion de la défense). Les jeunes des quartiers
défavorisés font l'objet de mesures spécifiques (plans d'accompagnement individualisés
complétés par une aide matérielle, engagements de recrutement de grandes entreprises et
fédérations professionnelles, lutte renforcée contre l'échec scolaire). Un recours fréquent à
l'expérimentation est prévu dans ce cadre. Un troisième volet traite des jeunes immigrés ou
issus de l'immigration et de leur famille. Dans l'ensemble, sont reconduits ou développés des
types d'actions déjà existants sans réussir à résoudre entièrement les problèmes de
cloisonnement, de manque de lisibilité et en conséquence, d'efficience, de nombreux
dispositifs.
Dans un contexte de déséquilibre durable entre offre et demande, développer l'offre de
logement social et réformer l'hébergement constituent la troisième priorité. La politique en la
matière repose sur la loi de 2007 instituant le droit au logement opposable et le projet de loi
de mobilisation pour le logement et la lutte contre l'exclusion. Le développement du logement
social et la lutte contre l'habitat indigne en sont des orientations essentielles impliquant un état
116
des lieux territorialisé et un effort spécifique dans les zones en déficit, notamment l'Île-deFrance. Plusieurs mesures doivent favoriser un meilleur accès et le maintien dans le logement.
La lutte contre l'habitat indigne est amplifiée avec pour corollaire la restructuration des
quartiers d'habitat social les plus dégradés. Le développement de formules de logements
adaptés et l'amélioration du dispositif d'accueil pour les publics très précarisés sont prévus
avec l'objectif d'assurer une fluidité vers le logement ordinaire. La problématique des gens du
voyage (aires d'accueil, logements adaptés) est évoquée.
3.5.
Governance
Le PNAI a été précédé de travaux conduits notamment par le Conseil national des politiques
de lutte contre la pauvreté et l’exclusion sociale et dans le cadre du «Grenelle de l'insertion».
Ce processus participatif de six mois, destiné à donner une dynamique nouvelle aux politiques
d'insertion, fait l'objet d'un comité de suivi multipartite. Outre cette dynamique, les progrès en
matière de gouvernance sont présentés sous l'angle de la poursuite de la révision générale des
politiques publiques et d'une meilleure valorisation du processus dans le cadre parlementaire,
envers le grand public et les instances locales. Dans la triple approche «consultation,
concertation et expérimentation» avant généralisation, l'accent est mis sur l'expérimentation
sociale et l'évaluation. L'annexe statistique, très complète, présente notamment le tableau de
bord destiné à suivre l'évolution de la pauvreté en rapport avec l'engagement présidentiel de
réduire la pauvreté ancrée dans le temps d'un tiers d'ici à 2012. La fixation de cibles à
atteindre pour les indicateurs complémentaires est annoncée. La coordination de politiques
fragmentées entre le niveau national et les échelons territoriaux reste cependant un défi
majeur. L’intégration des politiques entre elles apparaît peu, tout comme les liens entre les
différents pans de la MOC et avec le processus du programme national de réforme (PNR). On
relèvera néanmoins les liens entre MOC et PNR en ce qui concerne l'insertion professionnelle
des personnes les plus éloignées de l'emploi.
4.
PENSIONS
4.1.
Key trends
L'âge moyen de sortie du marché du travail est de 58,7 ans pour les hommes et 59,1 ans pour
les femmes. Depuis 2003, l'âge moyen de la retraite a diminué et s'établit à 60,7 ans pour les
hommes, notamment du fait des départs en retraite pour longue carrière. Le taux de
remplacement agrégé est de 58% (avec un écart important entre les hommes, 61% et les
femmes, 54%). Le niveau de vie médian des retraités, en tenant compte des revenus du
patrimoine et des loyers imputés, est de 5% inférieur à celui des actifs. En 2008, une
revalorisation des pensions est intervenue et le mécanisme d'indexation a été révisé pour
mieux prendre en compte l'évolution de l'inflation. La réforme engagée en 2003 (loi Fillon) a
préservé l'architecture du système fondé essentiellement sur les régimes obligatoires par
répartition en s'efforçant d'assurer sa pérennité financière et un traitement plus équitable entre
les différents régimes, l'État s'engageant à compenser les risques d'exclusion sociale. Elle
s'inscrit dans le cadre de la transition démographique prévue entre les années 2005 (avec
l'arrivée à la retraite des classes nombreuses nées après la seconde guerre mondiale) et 2050.
La loi pose le principe d'une augmentation de la durée d'assurance proportionnée aux gains
d'espérance de vie et prévoit un rendez-vous tous les quatre ans afin d'examiner la situation en
fonction des données économiques, sociales, démographiques et financières. Le contexte du
premier rendez-vous quadriennal en 2008 s'est révélé moins favorable à court et moyen
termes que les prévisions initiales avec un déficit du régime général de 4,6 milliards d'euros
en 2007 (probablement 5,6 milliards en 2008), dû pour moitié au succès de la retraite
anticipée pour longue carrière (plus de 400 000 bénéficiaires depuis 2004). Le déficit serait
117
plus important que prévu jusqu'en 2015 en raison notamment des effets modestes de la
réforme de 2003 et des mesures ultérieures sur les taux d'activité (faible succès de la retraite
progressive et du cumul emploi-retraite et caractère peu incitatif de la surcote). Toutefois, la
comparaison des projections quant au besoin de financement du système de retraite entre 2001
et 2007 montre une réduction de 50% du déficit global prévu en 2040. Les projections à long
terme sont plus favorables que celles de 2005 en raison de données plus élevées en matière de
fécondité et solde migratoire et d'une moindre progression de l'espérance de vie. Le besoin de
financement serait de 1,7% en 2050 avec un ratio de dépendance démographique pour les
retraites (52% en 2004) de 69% (et non 78%).
4.2.
Les dépenses de retraites représentent 13,1% du PIB en 2007, avec une projection de 14,8%
en 2050. Le taux de remplacement théorique net devrait évoluer de 79,7% en 2006 à 62,2% en
2046 pour un salarié masculin après une carrière à temps plein au salaire moyen prenant sa
retraite à 65 ans. C'est un des changements les plus profonds parmi les États membres58. Selon
les prévisions à long terme, si le marché du travail n'est pas davantage ouvert à l'emploi des
seniors, se posera le double défi de l'adéquation (chute des taux de remplacement théorique
net) et de la viabilité financière (montée des dépenses par rapport au PIB). La lutte contre le
chômage des jeunes et la progression des taux d'emploi, notamment des seniors, constituent
donc une solution inévitable. Deux réformes importantes ont été engagées depuis 2007 visant
en premier lieu à aligner les régimes spéciaux sur ceux de la fonction publique d'ici à 2012,
notamment en matière de durée d'assurance. Si l'impact financier est négligeable du fait du
petit nombre d'actifs concernés (2%), cette évolution contribue à l'équité et l'harmonisation du
système. Le rendez-vous de 2008 a ensuite engagé la réflexion sur les axes suivants: évolution
de la durée d'assurance, situation des titulaires de petites pensions, gestion des âges de départ
à la retraite et maintien des seniors dans l’emploi. Outre l'application effective de la loi de
2003 avec la majoration à 41 ans d'ici à 2012 de la durée d'assurance, la sécurisation du départ
anticipé pour longue carrière et le redéploiement financier entre les différentes branches de la
sécurité sociale, il a été décidé de renforcer la mobilisation pour l'emploi des seniors. Un point
d'étape est prévu en 2010. Dans le contexte du ralentissement économique actuel, les mesures
en vue d'augmenter l'emploi des seniors, en cours ou déjà entérinées, seront probablement
insuffisantes pour atteindre l'objectif de Lisbonne d'un taux d'emploi de 50% des seniors en
2010. Compte tenu des déficits courants du régime général, l'emploi des seniors jouera un rôle
crucial pour la viabilité financière à long terme.
4.3.
More people in work and working longer
En légère augmentation depuis 2003, le taux d'emploi des 55-64 ans atteint 38,3% en 2007
(40,5% pour les hommes, et un taux très faible pour les 60-64 ans, 15,7%). L'amélioration du
taux global est principalement due à l'essor de l'activité féminine pour les générations d'aprèsguerre. La durée moyenne de cotisation s'élève à 35 ans et 9 mois (40 ans pour les hommes et
31 ans et 9 mois pour les femmes). L'âge légal de la retraite (60 ans) est relativement bas.
L'entrée sur le marché du travail étant souvent tardive, il y a une discordance entre l'âge légal
de la retraite et la durée minimum d'assurance. La caisse nationale d'assurance vieillesse a
simulé les effets d'un relèvement progressif jusqu'à deux ans de l'âge légal de la retraite pour
les salariés du régime général: le déficit passerait de 13 à 8 milliards d'euros en 2020 dans
cette hypothèse. Il existe encore de nombreux dispositifs légaux de sortie anticipée. Fin 2006,
58
Il convient de souligner que les projections ISG prennent comme hypothèse la poursuite de la réduction
de la valeur du point pour les régimes complémentaires AGIRC et ARRCO à la différence des
projections AWG.
118
700 000 personnes en bénéficiaient dont 417 000 chômeurs de 55 ans et plus dispensés de
recherche d'emploi. On note cependant une nette diminution de la proportion des 55-59 ans
depuis 2000, hors retraite anticipée pour longue carrière. Compte tenu du succès de ce
dispositif, la durée de contribution pour en bénéficier a été portée à 43 ans pour 2009. Les
mesures pour l'emploi des seniors engagées depuis 2003 ont eu des résultats modestes et il a
été décidé de les renforcer: relèvement progressif des conditions d'âge (60 ans en 2011) pour
la dispense de recherche d'emploi, augmentation de la surcote, libéralisation et simplification
du cumul emploi-retraite, suppression des mises à la retraite d'office et des limites d'âge dans
le secteur privé et réflexion sur ce sujet dans le secteur public. Un amendement parlementaire
dans le cadre du débat législatif sur le budget de la sécurité sociale a repoussé de 65 à 70 ans
l'âge auquel un employeur peut mettre un salarié d'office à la retraite. Des négociations
obligatoires pour les branches ou entreprises sur l'emploi des seniors sont prévues, avec un
engagement chiffré de progression de l'emploi des 55-64 ans et une sanction sous forme de
cotisation retraite additionnelle en cas d'échec. En revanche, les négociations entre partenaires
sociaux sur le départ anticipé du fait de la pénibilité du travail n'ont pas abouti. Une majorité
de travailleurs se déclarant insatisfaits de leurs conditions de travail, la prolongation de la vie
active est donc aussi liée au traitement de cette thématique. On relèvera l'absence de mesures
destinées à compenser les inflexions des trajectoires professionnelles des femmes et des
groupes plus jeunes.
4.4.
Privately managed pension provision
Dans le secteur privé, les régimes d'initiative professionnelle sont mis en place par accord
collectif d'entreprise ou de branche, voire par décision de l'employeur avec un financement
partagé ou à la charge de l'employeur et une adhésion souvent obligatoire. Pour les
indépendants et les salariés des régimes spéciaux, ces régimes proviennent d'un groupement
ou d'une association professionnelle, avec adhésion facultative et financement par les
adhérents. La réforme de 2003 a autorisé l'épargne retraite d'initiative individuelle. Ces
régimes bénéficient d'avantages fiscaux et sociaux et sont gérés dans le cadre des directives
sur les assurances pour sécuriser les droits des bénéficiaires. Si on constate un certain
développement depuis 2003, ces dispositifs jouent encore un rôle mineur en France.
4.5.
Minimum income provision for older people
Le taux de risque de pauvreté des plus de 65 ans (13%) excède d'un point en 2007 celui des
18-64 ans; l'écart se creuse après 75 ans (avec un taux de 16% pour les femmes). Deux
principaux mécanismes visent à garantir un revenu minimum aux personnes âgées. Le
minimum vieillesse assure un revenu minimum aux 65 ans et plus sous condition de
ressources et de résidence, sans condition d'activité (599 000 bénéficiaires en 2006 pour un
montant mensuel de 633 euros pour une personne seule, niveau relativement proche du seuil
de pauvreté à 50% du niveau de vie médian mais globalement supérieur en tenant compte des
loyers imputés). Sa revalorisation de 25% à l'horizon 2012 par rapport à 2007 est prévue pour
soutenir les retraités les plus modestes. Le second dispositif, le minimum contributif, vise à
augmenter la pension des retraités ayant eu une carrière complète à bas salaire ou liquidant
leur pension après 65 ans (seuls 40% ont eu une carrière complète). Il concerne 4,4 millions
de personnes en 2004 (plus de 40% des retraités du secteur privé). Son montant mensuel est
de 584 euros (638 euros pour une carrière complète), complété par les régimes
complémentaires. Dans les deux cas, les femmes sont majoritaires à plus de 60%. Le
gouvernement a reconduit en 2008 l'objectif d'un taux de remplacement net de 85% du SMIC
après une carrière complète cotisée à temps plein sur base du SMIC. Sont par ailleurs pris en
compte les aléas de carrière (périodes de chômage, maladie, préretraite validées à titre gratuit)
et le fait d'avoir eu des enfants. Différentes mesures en matière fiscale et de santé et soins de
longue durée contribuent aussi au niveau de vie des personnes âgées.
119
4.6.
Information and transparency
L'accès à l'information, perçu comme une priorité susceptible d'aider les bénéficiaires à
moduler leur départ en retraite, a donné lieu en 2007 à l'envoi d'une estimation de leur pension
aux assurés des régimes obligatoires. Cette information sera généralisée à partir de 2011. Le
débat public est nourri depuis 2000 par un organe permanent, le Conseil d'orientation des
retraites, représentant les principaux acteurs. Ses rapports, publics, ont préparé les réformes
récentes.
5.
HEALTH AND LONG-TERM CARE
5.1.
Healthcare
5.1.1.
Health status and description of the system
L'espérance de vie à la naissance est élevée, avec un écart marqué entre les hommes (77,3 ans
en 2006) et les femmes (84,4 ans), près de deux et trois points respectivement au-dessus de la
moyenne européenne. L'espérance de vie en bonne santé est de 62 ans pour les hommes et
64,3 ans pour les femmes (2005) et l'espérance de vie à 65 ans respectivement de 18,2 ans et
22,6 ans. La mortalité infantile est en baisse continue (3,8/1000 en 2006). Fondé sur la
solidarité et l'universalité, le système français couvre toute la population sur une base
prioritairement professionnelle et, depuis 2000, subsidiairement résidentielle. Financés par les
cotisations sociales et l'impôt, les régimes de base couvrent environ ¾ de la dépense, avec une
meilleure prise en charge des affections de longue durée (à 100% pour les actes et prestations
remboursables dans la limite des tarifs de la sécurité sociale, donc hors forfaits – notamment
le forfait hospitalier – et dépassements d'honoraires). 85% de la population a une assurance
complémentaire dans un cadre professionnel ou personnel; les personnes défavorisées
bénéficient d'une couverture maladie complémentaire gratuite (CMUC) mais 7,7% de la
population ne disposent pas d'assurance complémentaire. Le remboursement aux assurés est le
principe de base mais le règlement direct («tiers payant») par les caisses d'assurance maladie
ou les assureurs complémentaires est possible; c'est la règle pour l'hospitalisation.
5.1.2.
Accessibility
L'accès aux soins est une problématique croissante du point de vue financier et géographique.
Depuis les années 90, les gouvernements ont limité les remboursements, laissant les
assurances complémentaires couvrir 12,9% des dépenses, 9,1% restant à la charge des assurés
(2005). La CMUC prend en charge à 100% les dépenses de santé des personnes à faibles
revenus sans avance des frais (7,4% de la population). En cas de ressources légèrement
supérieures aux conditions d'accès à la CMUC, il existe une aide au paiement d'une assurance
complémentaire sous forme de crédit d'impôt. Si le taux de renoncement aux soins pour
raisons financières est en baisse depuis 2004 (de 4,7% à 3,7% de la population en 2006), des
contrastes importants persistent entre groupes sociaux en matière d'accès aux soins,
notamment optiques et dentaires (moins bien couverts par les régimes obligatoires), et aux
spécialistes, concentrant les dépassements d'honoraires. Le gradient social des inégalités de
santé est significatif et malgré les efforts de couverture et l'encouragement à souscrire une
assurance complémentaire, on relève une problématique accrue dans l'accès des groupes à
faible revenu, notamment avec le refus de traitement de patients relevant de la CMUC par
certains praticiens (41% des spécialistes et 39% des dentistes en 2006). Les disparités
géographiques de l'offre de soins, en raison de la liberté d'installation, sont une autre source
d'inégalité donnant lieu à des mesures encore insuffisantes pour favoriser l'installation ou le
regroupement des professionnels de santé dans les zones déficitaires, situation qui risque de
120
s'aggraver du fait de la baisse prévisible du nombre de médecins en activité et de la demande
croissante de soins due au vieillissement démographique. On relève aussi la quasi-absence de
praticiens ne pratiquant pas de dépassements d'honoraires dans certaines zones. L'introduction
d'une régulation géographique se heurte toutefois à l'hostilité du corps médical.
5.1.3.
Quality
La Haute autorité de santé a pour missions principales l'évaluation du service médical rendu
des actes, produits et prestations, l'élaboration de recommandations de bonnes pratiques
professionnelles et la diffusion de la qualité des soins auprès des professionnels, la procédure
d'accréditation des établissements de santé. L'Agence française de sécurité sanitaire des
produits de santé veille à la qualité des produits, de la fabrication à la surveillance des risques
après la mise sur le marché. La formalisation des stratégies de santé via des plans thématiques
(cancer, maladies chroniques, maladies rares, facteurs environnementaux, comportements à
risque et conduites addictives) et des programmes ciblés (Alzheimer, diabète, infections
nosocomiales, soins palliatifs, urgences, tabac, nutrition) contribuent à améliorer les standards
de qualité. Les efforts de coordination par la désignation d'un médecin de référence orientant
les patients de plus de 16 ans dans leur parcours de soins est aussi une source d'amélioration
de la qualité (et de régulation des dépenses). Le médecin choisi peut cependant être
généraliste ou spécialiste, ainsi qu'en honoraires libres et le patient peut en changer librement
sous réserve d'une déclaration préalable. L'avenir du dossier médical personnel informatisé
pour faciliter le suivi médical, contesté par le Comité d'éthique, est en revanche incertain.
5.1.4.
Sustainability
Le décalage entre recettes et dépenses reste le principal défi malgré la baisse du déficit entre
2006 (5,9 milliards d'euros) et 2007 (4,6 milliards). Il serait toutefois supérieur en 2008 et
2009. La dépense nationale de santé représentait 11,2% du PIB en 2005 (8,9% pour la partie
publique), soit 3374 dollars par habitant mesurée en PPA. En 2007, les dépenses ont
augmenté de 4,2% par rapport à 2006. La responsabilisation financière des assurés, qui peut
avoir des conséquences négatives pour l'accès aux soins de certaines catégories, a été
renforcée depuis 2004 avec une participation forfaitaire par acte, non remboursable par les
assurances complémentaires (plafonnée à 50 euros par an pour les consultations et 50 euros
pour les autres actes – en sont exonérés les moins de 18 ans, les femmes enceintes et les
bénéficiaires de la CMUC). Le contrôle des coûts est par ailleurs fondé sur la maîtrise
médicalisée des dépenses avec l'appréciation du «service médical rendu»" modulant le taux de
prise en charge, la refonte de la nomenclature des actes techniques, la recherche d'une maîtrise
de la prescription par la promotion du bon usage des soins, la révision régulière des prix des
médicaments et la promotion des génériques. La convention médicale de 2005 a visé une
économie de 1 milliard d'euros, notamment dans les domaines où la consommation est très
élevée (psychotropes, antibiotiques); un avenant en 2006 a fixé un objectif de 1,4 milliard
d'euros. On relèvera l'absence d'une régulation coercitive par le contrôle de pratiques
médicales basées sur la preuve et l'absence de mesures face à la forte augmentation des
dépassements d'honoraires depuis dix ans. En ce qui concerne le parcours de soins global, la
structuration des soins primaires devrait être améliorée avec un recentrage vers le secteur
ambulatoire et une meilleure articulation entre soins de ville et hôpital afin d'assurer la
permanence de soins et d'éviter un recours injustifié aux structures hospitalières.
121
5.2.
Long-term care
5.2.1.
Description of the system
Le système repose sur une double prise en charge. L'assurance maladie finance les soins
fournis par les établissements d'hébergement aux résidents handicapés ou dépendants, les
soins de longue durée dans les services hospitaliers pour les patients sans autonomie de vie et
les soins infirmiers à domicile. Ces soins sont directement réglés par l'assurance maladie dans
le cadre du «tiers payant». Le tarif «hébergement» est à la charge de la personne ou de l'aide
sociale si ses ressources sont insuffisantes. D'autre part, deux dispositifs, essentiellement
financés par l'État et les collectivités locales, offrent des allocations (en fonction du niveau de
revenu et de dépendance) pour faire face aux frais liés à la perte d'autonomie à domicile ou en
établissement: prestation de compensation du handicap, allocation personnalisée d'autonomie
(APA) pour les personnes âgées dépendantes. Les caisses d’assurance vieillesse versent aussi
des aides ménagères au titre de l'action sociale. Le développement des aides à domicile a un
coût (hors prise en charge par l'APA) lié aux avantages fiscaux et sociaux. Les personnes
âgées ou handicapées ont aussi recours au système de soins de droit commun, au même titre
que les autres assurés, ce qui représente un coût public important.
5.2.2.
Accessibility
Les réformes engagées visent à augmenter les places en établissements pour personnes
handicapées et personnes âgées, à un rythme toutefois insuffisant pour couvrir les besoins et
l'évolution du nombre de personnes âgées dépendantes. Le coût du séjour des personnes
hébergées dépasse leurs revenus personnels dans 80% des cas. Le reste à charge des
personnes âgées dépendantes est élevé (en moyenne 25%, prises en charge à domicile et en
institutions confondues), créant des inégalités d'accès aux soins de longue durée. Une
réflexion est engagée pour réformer la tarification et agréger les prestations et aides fiscales.
5.2.3.
Quality
L'effort porte sur l'amélioration de l'encadrement médicalisé des établissements et de la
qualification des salariés et sur le soutien aux aidants familiaux (création en 2007 d'un congé
sans solde de soutien familial d'un an, accroissement des structures d'accueil de jour et
d'hébergement temporaire dans le cadre du plan Alzheimer). Le problème de la qualification
et de la qualité pour les services à domicile reste posé. En outre, une meilleure prise en charge
de la diversité des besoins des personnes dépendantes restant à leur domicile doit être
recherchée, notamment en matière d'aides techniques et d'aménagement des logements.
5.2.4.
Long-term sustainability
L'augmentation du coût public des soins de longue durée a entraîné l'affectation de nouvelles
ressources à la Caisse nationale de solidarité pour l'autonomie (contribution de solidarité de
0,3% sur les salaires en contrepartie d’une journée de travail supplémentaire non rémunérée,
contribution de 0,3% additionnelle aux prélèvements sociaux sur certains revenus du
patrimoine et des placements). Le nombre des plus de 60 ans (12,8 millions en 2007) devrait
atteindre 20,9 millions en 2035 et 22,3 millions en 2050. Un doublement des plus de 75 ans
est attendu sur la période. Le nombre de personnes âgées dépendantes devrait croître de 40%
d'ici à 2040 en raison de cette évolution démographique. Plusieurs orientations sont retenues
dans cette perspective: encourager le recours aux assurances privées, recentrer les aides vers
les revenus modestes et moyens par la prise en compte du patrimoine pour l'accès à la prise en
charge de la dépendance, créer une 5e branche de la sécurité sociale afin d'unifier le système
de financement et de gouvernance, redéployer les excédents de la branche famille vers la
122
dépendance. Le projet de décloisonnement entre les secteurs sanitaire et médico-social via la
création d'agences régionales de santé devrait accroître le nombre de places. Enfin, il est
essentiel d'encourager la promotion des métiers dans le secteur médico-social (400 000
emplois à pourvoir d'ici à 2015) avec un accent sur la qualité et les conditions de travail, enjeu
social à double titre puisqu'il s'agit d'une activité professionnelle largement féminine,
caractérisée par des temps partiels contraints et fragmentés et la faiblesse des qualifications et
de la rémunération.
6.
CHALLENGES AHEAD
· Promouvoir l'inclusion active, en particulier l'accès et le retour durable sur le marché du
travail des personnes qui en sont le plus éloignées, avec une attention particulière pour
l'intégration effective, professionnelle et socio-économique, des jeunes et des minorités
visibles, également dans un souci de cohésion territoriale.
· Résorber la crise du logement, notamment dans les zones urbaines les plus exposées.
· Assurer l'adéquation des pensions et leur viabilité financière en renforçant les mesures
favorables à l'emploi des seniors.
· Consolider la viabilité financière du système de santé par un approfondissement des
réformes visant à assurer une meilleure coordination et rationalisation du parcours de soins
tout en préservant un large accès et corrigeant les disparités géographiques.
· Pour les soins de longue durée, assurer une coordination des différents acteurs du
financement, afin de garantir la solvabilité à long terme du système et réduire le reste à
charge pour les personnes, assurant ainsi une meilleure égalité d'accès.
123
7.
TABLE WITH PRIMARY AND CONTEXTUAL INDICATORS
2000
3,9
115,3
2005
1,9
110,8
Employment rate
Total
Male
Female
2000
62,1
69,2
2005
63,1
68,8
15-64
15-24
55-64
55,2
28,6
30,0
57,6
30,7
38,0
Unemployment rate
(% of labour force)
Total
Male
Female
2000
9,1
7,6
10,9
20,1
2005
9,7
8,8
10,7
22,7
8,3
7,8
8,9
19,4
EU-SILC
GDP per
capita**
Eurostat
GDP
growth
rate *
Eurostat
Eurostat
Unmet
need for
health care
% of pop
15+
0,7
105,7
64,6
69,3
60,0
31,5
38,3
2008f
2007
2007
15-24
Infant
at birth
rate
(2007
instead of
Male
Female
2006)
Life expectancy
at 65
Male
Female
Male
Female
1995
73,9
81,8
16,1
20,6
60,0
62,4
2000
75,3
83,0
16,8
21,4
60,1
63,2
4,5
77,3
84,4
18,2
22,6
2006
62.7b
64.1b
3,8
Eurostat
Life expectancy
at birth
WHO - OECD
Total
health exp
%GDP
1995
9,9
79,7
7,6
-
-
2000
9,6
79,4
7,1
2005
1,7
11,1
79,7
2006
6,7
2006
1,5
Out-ofPublic
pocket
health Exp
payments
% of THE*
% of THE
EPC-AWG
(2008)
Old age
dependency
ratio
Eurostat
1995
30,3
43,5
28,3
7,9
10,0
4,5
5,9
2004
25,3
26,7
12,8
7,7
0,0
2000
29,5
44,4
28,8
7,2
9,1
4,7
5,9
2010
25,8
0,0
0,1
0,3
n.a.
31,1
44,3
2006
29,9
6,9
8,6
4,3
6,1
2030
39,0
1,9
1,5
1,2
n.a.
2050
44,7
2,9
2,0
1,8
n.a.
Eurostat
Total
Old age
expenand
diture* (%
survivors
of GDP)
Sickness
and
health
care
Unemployment
Family
and
children
Housing
exclusion
Total social Public
expend.
pensions
Health
care
Long-term
care
Poverty
risk gap
Income
inequalities
Anchored
at-risk of poverty
Total - fixed 2005
threshold
SILC
2007
Total
Children
0-17
18-64
65+
Total
Children
0-17
18-64
65+
S80/S20
Total
13
16
12
13
17
15
17
19
3,8
2005
13
Male
12
-
11
12
17
-
18
19
-
2006
13
Female
14
-
13
14
16
-
17
19
-
2007
13
Children
Total
Total
Male
Female
Total
Male
Female
Total
Male
Female
2001
9,2
10,3
8,9
11,6
2000
2,9
2,4
3,6
2000
13,5
15
12
2004
9,6
10,8
9,5
12,1
2004
3,9
3,5
4,3
2004
14,2
16,1
12,3
8,7
10
9
11,1
2007
2007
3,3
3,1
3,6
2007
12,7
14,6
10,9
Total
Male
Female
0,61
0,61
0,54
SILC 2007
Total
Male
Female
0,9
0,93
0,89
SILC 2007
Net
Total
-18
Total
Statutory
statutory voluntary
suppl.
pensions
Assumptions
Coverage rate (%)
Statutory
pensions
Occupational and
voluntary pensions
-16
-16
DB
/
100
/
Contribution rates
Occupational
Statutory
pensions
(or Social
Security)
Estimate of
current (2002)
Assumption
20
/
-
124
Italia
1.
SITUAZIONE E PRINCIPALI TENDENZE
Sul mercato del lavoro è stato registrato un lieve miglioramento, con un aumento
dell'occupazione dal 58,4% (2006) (57,6 nei dati 2005 della scheda ricapitolativa) al 58,7%
(2007), ma con un significativo divario di genere (70,7% per gli uomini contro il 46,6% per le
donne). Nello stesso periodo la disoccupazione è diminuita dal 6,8% (7,7 2005 nei dati 2005
della scheda ricapitolativa) al 6,1%. Il tasso generale di attività è nel 2007 diminuito di 0,2
punti percentuali, situandosi al 62,5%. Tale percentuale è tuttora al disotto dell'obiettivo di
Lisbona e il divario tra i due sessi è non indifferente: 50,7% per le donne (50,8% nel 2006) e
74,4% per gli uomini.
Malgrado il recente aumento, il tasso di occupazione per i lavoratori anziani (età 55-64 anni) è
stato del 33,8% nel 2007 (45,1% per gli uomini e 23% per le donne), molto al disotto
dell'obiettivo di Lisbona del 50%. L'occupazione generale dei giovani è del 24,7% (29,6% per
gli uomini, 19,5% per le donne). Gli indicatori di disoccupazione hanno continuato a far
registrare una riduzione da un anno all'altro, andando dal 10,1% nel 2000 al 6,1% nel 2007,
con un significativo divario di genere (4,9% uomini 7,9% donne). La ripartizione per gruppo
d'età mostra il 20,3% per le persone di età compresa fra 15 e 24 anni e il 2,4% per quelle di
età compresa tra 55 e 64 anni. A motivo dell'impatto della crisi nel mercato del lavoro, non si
prevede per il 2009 alcuna creazione netta di posti di lavoro. Si prevede che la disoccupazione
raggiunga il 6,7% nel 2008 e l'8,2% nel 2009.
Nel 2007 il tasso di rischio di povertà dell'Italia è stato del 20%, cioè dell'1% più del 2004. La
ripartizione vede il 21% per le donne e il 18% per gli uomini; per gruppo d'età, il 25% per le
persone di età compresa tra 0 e 17 anni e il 22% per le persone di oltre 65 anni.
Divari significativi tra i sessi e squilibri regionali caratterizzano tuttora il mercato del lavoro
italiano, come pure avviene per la persistente elevata presenza di lavori irregolari e l'aumento
di lavori flessibili, in special modo per le generazioni più giovani. Il 65% delle famiglie
italiane povere e il 68% delle persone povere sono concentrati nel Mezzogiorno. Il rischio di
povertà è più elevato per i bambini in famiglie numerose nel sud dell'Italia (36,7%) rispetto
alla media nazionale (27,1%)59.
Nel 2006 l'Italia ha speso il 26,6% del suo PIL per la protezione sociale. La spesa era
destinata principalmente agli anziani e ai superstiti60 (60,5%), alla malattia e alle cure
sanitarie (26,8%), mentre disoccupazione, alloggio e inclusione sociale sono oggetto di
misure cronicamente insufficienti. A causa dell'invecchiamento della popolazione e di un
basso tasso di fecondità (1,35 nel 2006) l'Italia dovrà affrontare una pressione demografica
fortemente negativa nel corso dei prossimi decenni. Si prevede che l'indice di dipendenza
degli anziani (30,5% nel 2008) raggiunga entro il 2050 il 59,2%, con un aumento dell'1,8%
della spesa sociale.
59
60
Rapporti ISTAT nel documento "la povertà relativa in Italia nel 2007"; 4 novembre 2008.
Occorre peraltro rilevare che in Italia le prestazioni quali il TFR (trattamento di fine rapporto, una
specie di piano di risparmio obbligatorio in seno all'impresa) sono classificate nella funzione vecchiaia,
ma in parte contano come spesa in materia di disoccupazione. Tali prestazioni rappresentano circa il 5%
delle prestazioni sociali complessive.
125
La speranza di vita alla nascita (2004: 77,9 per gli uomini e 83,8 anni per le donne) e la
speranza di vita in buona salute (2005: 65,8 anni per gli uomini e 67,0 anni per le donne —
valori provvisori) sono elevate e al di sopra della media dell'UE. La mortalità infantile, con un
tasso del 3,8 per 1000 nel 2007, è lievemente al disotto della media dell'UE.
Nel 2007 gli immigrati in Italia hanno rappresentato il 5,8% della popolazione complessiva
(51% donne, 49% uomini), contro il 2,3% nel 2001.
Il governo italiano ha adottato una serie di misure destinate a sostenere le famiglie e le
imprese più direttamente colpite dalla crisi, cercando nel contempo di accelerare gli
investimenti pubblici. Le misure volte a sostenere il reddito disponibile delle famiglie e a
ripristinare la fiducia dei consumatori includono un trasferimento in contanti una tantum alle
famiglie a basso reddito, l'estensione delle prestazioni di disoccupazione ai lavoratori atipici,
sgravi fiscali su retribuzioni a rendimento e congelamento delle tariffe per alcuni servizi. Nel
2009 il costo complessivo di queste misure rappresenta circa lo 0,25% del PIL. Inoltre, una
"social card" di 40 euro mensili, già prevista nella legge di bilancio 2009, è destinata a
sostenere le famiglie a basso reddito nell'acquisto di alcuni beni e servizi a partire dal quarto
trimestre del 2008.
2.
APPROCCIO STRATEGICO GENERALE
Il rapporto sottolinea l'importanza di garantire la sostenibilità a lungo termine delle finanze
pubbliche, promuovendo nel contempo una crescita economica più forte. Di conseguenza la
priorità strategica consiste nel ridurre la spesa pubblica, eliminare gli sprechi di risorse e reindirizzare la spesa pubblica verso quelli che ne hanno più bisogno. Una seconda priorità
consiste nell'aumentare i tassi di occupazione delle donne, dei giovani e degli anziani vista
l'esigenza di aumentare in modo sostanziale l'occupazione per garantire la sostenibilità del
sistema pubblico e migliorare la libertà individuale di scelta. Una terza priorità consiste nel
promuovere politiche favorevoli alla famiglia aumentandone il potere d'acquisto e
migliorando la conciliazione della vita lavorativa e familiare. Infine si pone l'accento sulla
dimensione regionale, incentrata sulla decentralizzazione delle competenze tramite la riforma
del sistema di welfare che verrà attuato parallelamente al federalismo fiscale.
Recenti mutamenti politici hanno fatto sì che talune misure nel quadro delle priorità 20062008 fissate dal governo precedente fossero interrotte. La priorità NSRSPSI 2006-2008
numero 4 “ridurre le disparità regionali” è sostanzialmente confermata come parte
dell'approccio orizzontale e attraverso il riferimento al programma di riforma nazionale di
Lisbona, in cui vengono ampiamente affrontate le dimensioni e le differenze regionali e con
un'analisi approfondita dell'utilizzazione dei fondi strutturali e nazionali nell'ambito del
quadro strategico nazionale di riferimento 2007-2013. I divari tra regioni sono tuttora molto
evidenti in Italia, dove le regioni meridionali sono in ritardo in settori quali istruzione,
occupazione, cure sanitarie e accesso ai servizi e all'assistenza sanitari.
Il progetto di rapporto è più simile a un documento esplicativo che non a un documento di
programmazione. A parte alcune eccezioni nel capitolo sull'inclusione sociale, esso non fissa
obiettivi né indicatori quantitativi né scadenze. Ciò è in parte dovuto al fatto che sarà a breve
presentato un nuovo Libro bianco sul futuro del welfare in Italia. Esso fa seguito alla
consultazione avviata dal Ministero del lavoro, salute e politiche sociali l'estate scorsa
attraverso il Libro verde ed è destinato a identificare un nuovo modello di welfare, con
priorità, misure e modalità specifiche per il raggiungimento degli obiettivi.
126
Le priorità in materia d'inclusione sociale riguardano 1) i senzatetto e le persone che vivono in
estrema povertà, 2) le famiglie in condizioni difficili, 3) la povertà infantile e 4) gli immigrati,
i Rom e i Sinti. Quanto ai divari generalizzati tra i sessi, il rapporto nazionale sulle strategie
riconosce che ciò in Italia costituisce un problema, ma le politiche proposte non sembrano
adeguate a far pienamente fronte alla sfida esistente.
L'obiettivo sulla "governance" è menzionato esplicitamente e il progetto di rapporto sottolinea
l'esigenza di un maggiore coordinamento tra le autorità nazionali, regionali e locali, tramite
l'istituzione di un'agenzia permanente. Un ruolo importante sarà attribuito a tutte le parti
interessate nell'applicazione delle varie politiche e misure. Tranne che per l'inclusione sociale
supportata da dati concreti, sono necessari maggiori particolari per meglio spiegare il
collegamento alla strategia di Lisbona. Viene messa in rilievo l'importanza dei fondi
strutturali nell'attuazione delle politiche sull'inclusione sociale e nella riduzione delle
divergenze regionali. Il documento fa riferimento ai fondi strutturali e alla necessità di
coordinare le misure tra i vari livelli di governo e di gestione, visto in particolare il numero di
programmi operativi (24 cofinanziati dal Fondo sociale europeo). Esso menziona altresì il
quadro strategico nazionale di riferimento e l'importanza attribuita all'inclusione sociale come
macro-obiettivo del quadro strategico in questione. L'obiettivo finale è quello di migliorare le
condizioni di vita e l'accesso ai servizi per tutti i cittadini.
3.
INCLUSIONE SOCIALE
3.1.
Principali tendenze
Il rallentamento dell'inflazione porta un certo sollievo alle famiglie a basso reddito, ma il
rischio di perdita del lavoro e, in misura minore, la restrizione del credito ai consumatori
interesserà le condizioni di vita delle famiglie e dei singoli. Nel 2007 il tasso totale delle
persone a rischio di povertà, al netto delle prestazioni sociali, è del 20% ma si eleva al 25%
per i giovani al disotto di 18 anni. Il numero di figli nei nuclei familiari senza occupati si è
ridotto recentemente fino al 5,9% nel 2007 (2,9% in meno che nel 1999). Nello stesso
periodo, nel 2007, è diminuito al 9,2% il numero di componenti dei nuclei familiari senza
occupati. L'incidenza della povertà è soprattutto concentrata nel Mezzogiorno e riguarda per
lo più famiglie numerose, famiglie il cui capofamiglia è disoccupato e donne o uomini con
bassi livelli d'istruzione. In genere le donne sono maggiormente a rischio di povertà e il
divario cresce con l'età.
La percentuale di abbandono scolastico prematuro, sebbene in riduzione, è tuttora elevata e
ben al di sopra della media dell'UE (19,3% nel 2007), con un notevole divario di genere
(15,9% per le ragazze e 22,6% per i ragazzi). I risultati mediocri in termini di livello
d'istruzione e di tasso occupazionale mettono in evidenza le difficoltà incontrate dai giovani
nel passaggio dalla scuola alla vita lavorativa. Ciò si rispecchia nella concentrazione di
disoccupati tra i giovani (il tasso di disoccupazione per i giovani al disotto dei 24 anni è del
20,3% contro un tasso del 4,9% per i giovani di età superiore a 24 anni).
Da rilevare che per i nuovi lavoratori dipendenti il tasso dei contratti a tempo determinato si
avvicina al 45%.
3.2.
Progressi rispetto alle priorità fissate nel rapporto nazionale sulle strategie
(PAN Incl.soc.) 2006-2008 e sfide individuate nel rapporto congiunto 2007
Gli obiettivi del progetto di rapporto 2008-2010 differiscono dalle priorità del rapporto 20062008, dato che i mutamenti politici hanno comportato la modifica di alcune misure e strategie.
127
In particolare la priorità "riduzione delle disparità regionali", una delle sfide del rapporto
congiunto 2007, dato che la natura multidimensionale della povertà è legata alle differenze
regionali, forma attualmente parte dell'approccio orizzontale. Altre sfide precedentemente
individuate, ad esempio "aumentare il livello di partecipazione sul mercato del lavoro
specialmente delle donne, dei giovani e degli anziani" non vengono approfondite qui, in
quanto trattate nel Piano Nazionale di Riforma (Rapporto sulla Strategia di Lisbona) come
indicatonella "Common Overview". Le nuove misure non hanno obiettivi né indicatori, che
saranno forniti con il Libro bianco. Di conseguenza non sono conosciuti gli importi e le fonti
delle risorse finanziarie delle politiche proposte.
Nel progetto di documento non figura una valutazione completa dei progressi rispetto agli
obiettivi del rapporto 2006-2008. Esso elenca le misure adottate dopo il 2006, ad es.: servizi
socio-educativi per bambini, un piano familiare nazionale, il miglioramento dei centri di
consulenza e delle cliniche per le famiglie, un fondo nazionale e assistenza per le persone
deboli, qualifiche delle persone addette all'assistenza delle famiglie, piano nazionale per
alloggi pubblici sociali e maggiori risorse per l'occupazione di portatori di handicap. Altre
misure sono rivolte agli immigrati, ad es. un fondo e regimi per l'inclusione sociale degli
immigrati e dei Rom, con la fornitura di aiuto abitativo e mediatori culturali per migliorare
l'inclusione sociale degli studenti immigrati.
3.3.
Sfide e priorità principali
La politica sull'inclusione sociale si basa su un approccio che sottolinea la crescita economica
come uno strumento per ridurre la povertà. Essa comporta la necessità di migliorare il
coordinamento tra le politiche, nonché tra le autorità nazionali, regionali e locali. La politica
s'incentra sulle quattro priorità nazionali menzionate in precedenza. Un raffronto tra i rapporti
2006-2008 e 2008-2010 dimostra che la prima nuova priorità "estrema povertà e senzatetto"
può essere coperta dalla priorità precedente "riduzione della povertà". Le famiglie in
condizioni difficili rappresentano una componente dell'obiettivo precedente "garantire un
migliore accesso ai diritti e ai servizi". Analogamente, la povertà infantile è un aspetto delle
priorità antecedenti "garantire un migliore accesso ai diritti e ai servizi" e "riduzione della
povertà" e "immigrati, Rom e Sinti" e un aspetto della priorità "categorie vulnerabili".
3.4.
Misure politiche
Le misure illustrate nel documento nel quadro delle quattro priorità selezionate, se
adeguatamente attuate, potrebbero ridurre la povertà e l'esclusione sociale. Peraltro, la
frequente mancanza di un solido contesto analitico e di una valutazione dell'impatto delle
politiche precedenti, abbinata ad obiettivi e indicatorinon specifici, rende difficile giudicarne
l'adeguatezza. Le misure saranno finanziate principalmente a partire dal bilancio nazionale e
dai fondi strutturali, ma l'assegnazione delle risorse finanziarie a misure specifiche non risulta
sempre chiara. Esiste prevedibilmente un rischio in termini di gestione frammentaria e
difficoltà di valutazione.
Nell'ambito della prima priorità "estrema povertà e senzatetto" grande attenzione è rivolta
all'esigenza di monitorare la situazione delle persone senzatetto, e saranno prese misure
specifiche, ad esempio un'indagine nazionale su statistiche, fabbisogni, motivi e servizi
riguardanti le persone senzatetto, un programma nazionale per riconoscere una residenza
legale alle persone senzatetto in collaborazione con i comuni, la possibilità per le persone
senzatetto di accedere a misure e a servizi destinati alle persone vulnerabili (ad es., la "social
card"), linee direttrici nazionali di lotta all'estrema povertà in zone urbane e una tavola
rotonda nazionale aperta alle persone in condizioni di povertà.
128
Per sostenere tale priorità non sono ancora definite risorse supplementari. Le autorità regionali
e locali e le ONG saranno coinvolte attraverso un metodo aperto di coordinamento.
Quanto alla seconda priorità "famiglie in condizioni difficili", l'Italia si è impegnata a ridurre
il tasso di rischio di povertà. La priorità sarà proseguita principalmente attraverso un piano
nazionale di alloggi pubblici a favore delle famiglie numerose e a basso reddito, delle famiglie
con portatori di handicap o delle persone anziane e degli immigranti con basso reddito. Un
secondo regime è costituito dalla "social card" che offre alle persone più povere riduzioni su
prodotti alimentari, bollette dell'energia e del gas. Il bonus (€ 480 nel 2008 per ogni
beneficiario) è disponibile per circa 1.300.000 residenti con cittadinanza italiana. Per essere
idonei, i beneficiari devono avere più di 65 anni e un reddito molto basso (< € 6 000 all'anno),
rappresentare famiglie povere con lo stesso reddito e con almeno un figlio di età minore di 3
anni o persone di età superiore a 70 anni con un basso reddito (fino a € 8 000). La "social
card" è principalmente finanziata tramite una nuova tassa sui profitti di settori specifici (la
cosiddetta "Robin-tax") e sarà gestita a livello centrale da un'agenzia nazionale.
Le autorità regionali e locali partecipano al piano nazionale di alloggi pubblici, come pure ai
piani d'inclusione sociale, conformemente all'attuale quadro giuridico.
La terza priorità è rappresentata dalla "povertà infantile". La principale misura esistente, cioè
un piano nazionale per servizi socio-educativi, è stata mantenuta. Il piano riguarda una serie
di azioni per bambini, inclusi asili e nidi d'infanzia, ed è attuato congiuntamente dallo Stato e
dalle autorità regionali e locali.
L'ancora atteso piano d'azione nazionale 2008-2010 per l'infanzia e l'adolescenza includerà un
sostegno al reddito delle famiglie, la conciliazione della vita lavorativa e della vita familiare,
servizi di assistenza a familiari, la riduzione degli abbandoni scolastici prematuri e la lotta allo
sfruttamento infantile, equilibrando gli approcci prevenzione/riduzione.
Le risorse devono essere tuttora individuate. Il progetto di rapporto si riferisce al quadro
strategico nazionale di riferimento 2007-2013, che identifica come obiettivi specifici asili
nido nel Mezzogiorno.
Per quanto concerne la quarta priorità "immigrati, Rom e Sinti" il fondo nazionale per
l'inclusione sociale dei migranti, concernente in particolare difficoltà di ordine sociale e
abitativo previsto dalla legge di bilancio 2007, è stato confermato per progetti attuati con il
bilancio 2007. Le risorse finanziarie sono destinate all'inclusione dei bambini stranieri nelle
scuole, con particolare attenzione ai bambini di minoranze etniche.
Sarà data priorità all'insegnamento dell'italiano e all'accesso a occupazione e alloggio regolari.
Quanto alle minoranze etniche, in particolare i Rom e i Sinti, il piano nell'ambito del quadro
strategico nazionale di riferimento 2007–2013 dovrà contribuire a valutare in modo migliore
la situazione socio-demografica ed economica delle comunità etniche esistenti, nonché a
migliorare i servizi loro destinati (ad es., istruzione, formazione professionale, occupazione,
servizi sanitari e sociali), la selezione, l'analisi e il trasferimento delle prassi ottimali nei
confronti della discriminazione nonché iniziative e campagne per porre fine ai pregiudizi e
agli stereotipi nei confronti dei Rom.
Come menzionato in precedenza, per la maggior parte delle misure e delle priorità contenute
nel progetto di rapporto 2008-2010 non vengono indicati né obiettivi né indicatori. Inoltre non
è esaminata adeguatamente la prospettivadi genere: sono contenuti alcuni riferimenti
129
riguardanti la partecipazione al mercato del lavoro e alla conciliazione della vita lavorativa e
quella familiare e alle cure sanitarie. Iniziative quali il sostegno alledonne immigrate,
finanziato dal fondo nazionale per l'inclusione sociale degli immigrati, non figurano più nel
progetto di documento 2008-2010, e ciò nonostante il fatto che tutti i più importanti indicatori
per l'Italia continuino a rilevare un notevole divario tra i sessi in materia di povertà e di
condizioni di vita.
3.5.
Governance
Il rapporto sottolinea la necessità di migliorare il coordinamento tra le politiche e un metodo
aperto di coordinamento tra le autorità nazionali, regionali e locali (attraverso un'agenzia
permanente che svolgerà un ruolo importante quando verranno applicate le norme previste sul
federalismo fiscale). Questi obiettivi consentiranno alle autorità nazionali, regionali e locali di
individuare corsi comuni d'azione, iniziative e corrispondenti risorse finanziarie in modo
coordinato, di istituire un sistema adeguato di monitoraggio e di valutazione, di rapportare il
piano nazionale per l'inclusione sociale ai piani regionali e locali, di integrare le politiche
sociali e occupazionali per le categorie più vulnerabili e di definire livelli di base di fornitura
di servizi per garantire un equo accesso a tutti i cittadini ai diritti civili e sociali a livello
nazionale.
Il documento ha riaffermato i meccanismi per la governance a più livelli basata sui principi di
sussidiarietà, costituzione in rete e partenariato che: a) interessano i settori privato, pubblico e
sociale; b) conferiscono alle parti interessate regionali e locali un ruolo importante nella
cooperazione regionale; c) offrono agli uffici centralizzati il ruolo di coordinamento strategico
nazionale, con il sostegno degli uffici subnazionali.
4.
PENSIONI
4.1.
Principali tendenze
La riforma delle pensioni del 1995 conteneva spese pubbliche per le pensioni, spese destinate
ad aumentare dal 14,2% del PIL nel 2004 a soltanto il 14,7% nel 2050, con un tasso di
sostituzione lordo destinato a diminuire dall'80% nel 2006 al 77% nel 2046. Il tasso di
sostituzione lordo diminuirà come conseguenza del rilevante invecchiamento della
popolazione. L'età effettiva di uscita dal mercato del lavoro è stata di 60,4 nel 2007 mentre la
speranza di vita alla nascita nel 2006 è stata di 78,2 per gli uomini e di 84 per le donne.
Il regime di pensioni attuale è principalmente basato sulla riforma 1995, che ha introdotto le
prestazioni a contribuzione definita. Il metodo basato sui contributi si applica appieno
soltanto a quelli che sono entrati per la prima volta nel mercato del lavoro dopo il 1995. I
lavoratori con almeno diciotto anni di contributi alla data d'introduzione rimangono nel
regime commisurato al guadagno. La legge n. 243/2004 fissava i requisiti d'età a 65 anni per
gli uomini e a 60 anni per le donne61 e concedeva un pensionamento anticipato soltanto alle
persone con 40 anni di contributi o con 35 anni di contributi e 60 anni d'età. Come risultato
dell'assai lungo periodo di transizione a seguito della riforma 1995, fino al 2013-2015 le
persone continueranno ad andare in pensione sulla base del regime più favorevole
commisurato alla retribuzuione; a decorrere da tale data il metodo a contribuzione definita
61
Va ricordato che, per quanto riguarda i dipendenti pubblici, la Corte di giustizia europea ha dichiarato
nel novembre 2008 che, mantenendo in vigore una disposizione grazie alla quale tali dipendenti hanno
diritto a ricevere la pensione di vecchiaia in età diverse a seconda del sesso, la Repubblica italiana ha
mancato di soddisfare gli obblighi di cui all'articolo 141 CE.
130
rivestirà un peso ampio e crescente per determinare l'importo delle prestazioni e sarà
pienamente integrato soltanto a partire dal 2033-35.
Le riforme 1995 miravano ad aumentare l'importo dei risparmi investiti in fondi pensione.
Malgrado l'intervento legislativo, il numero di lavoratori iscritti a fondi pensione privati è
rimasto basso. Per questo motivo la riforma delle pensioni 2004 e la legge n. 296/2006 hanno
introdotto ulteriori misure per rafforzare il secondo pilastro in due modi, offrendo incentivi
fiscali più elevati e trasferendo il TFR62 ai fondi pensione secondo il metodo "chi tace
acconsente" . L'adesione a fondi pensione privati resta un'opzione volontaria.
4.2.
Sfide e priorità principali
Il progetto di documento s'incentra sulle spese per le pensioni in Italia e fornisce informazioni
statistiche adeguate sulla stabilizzazione delle spese per pensioni nell'ultimo decennio nonché
proiezioni della spesa a medio e a lungo termine. Esso specifica chiaramente che, a seguito
delle riforme del 1995, la sfida principale consiste nel garantire pensioni adeguate ai futuri
pensionati, in particolare visto che i tassi di sostituzione stanno già diminuendo in modo
rilevante per una carriera di 40 anni. Dal momento che la maggior parte delle carriere in Italia
sono notevolmente più brevi, ciò rappresenta tanto più una sfida.
Il progetto di rapporto nazionale sulle strategie fornisce inoltre proiezioni a lungo termine in
merito al livello in cui le pensioni del secondo pilastro contribuiranno a garantire adeguati
tassi di sostituzione per i pensionati. Peraltro le ipotesi alla base dei calcoli contribuiscono ad
aumentare i tassi di sostituzione previsti da regimi di pensione privati a contribuzione definita.
Dato il profilo attuale della forza di lavoro, l'aumento del lavoro atipico e l'adesione limitata ai
regimi privati, non sembra realistico considerare i contributi regolari permanenti come
modello di riferimento per esaminare la futura adeguatezza delle pensioni.
Il rapporto nazionale sulle strategie individua una strategia pratica basata su tre pilastri:
– miglioramento dei tassi di occupazione per tutte le categorie di lavoratori;
– miglioramento della copertura delle pensioni supplementari;
– miglioramento della sicurezza sociale per quanti non sono coperti adeguatamente
(lavoratori atipici).
Mentre sull'ultimo punto si stanno registrando progressi, non è chiaro quali politiche
interesseranno i punti 1 e 2 precedenti.
4.3.
Un maggior numero di persone occupate e un lavoro di più lunga durata
Il progetto di rapporto strategico nazionale rileva che molto occorre fare in questo campo e
che vanno elaborate in futuro strategie politiche. Il rapporto peraltro non accenna a tali
strategie.
Per ampliare la copertura sono state intraprese varie misure: aumento di contributi dai
lavoratori atipici, introduzione di crediti di assistenza e maggiore flessibilità per conciliare
tutti i periodi contributivi in un unico fondo. Queste misure dovrebbero migliorare i diritti a
pensione della maggior parte delle persone assunte con contratti a breve termine e atipici,
quanto meno per una parte della loro vita lavorativa.
62
Cfr. nota 1.
131
Quanto al prolungamento della vita lavorativa, il rapporto cita varie misure politiche regionali
e locali introdotte negli ultimi anni, anche con un contributo del FSE. Sarebbe molto
interessante e utile valutare tali programmi sperimentali realizzati a livello regionale e locale.
Il documento non affronta in modo soddisfacente l'aspetto principale dell'aumento dei tassi di
occupazione, in particolare per le donne. Il documento dovrebbe anche affrontare in modo
migliore il processo destinato ad armonizzare l'effettiva età di pensionamento per le donne e
per gli uomini, in quanto esso potrebbe ridurre il divario tra i sessi per quanto riguarda i diritti
al pensionamento e rafforzare i tassi di occupazione dei lavoratori anziani.
L'importanza di queste sfide è stata sottollineata nel contesto della strategia di Lisbona. Il
Consiglio europeo di primavera del 2008 ha invitato l'Italia ad aumentare la fornitura di
servizi di assistenza ai bambini e agli anziani in modo da conciliare la vita lavorativa e quella
familiare e promuovere la partecipazione delle donne al mercato del lavoro. Una strategia
politica esauriente sull'invecchiamento attivo è infatti indispensabile per aumentare
l'occupazione dei lavoratori anziani e migliorare l'adeguatezza delle pensioni.
4.4.
Regimi pensionistici gestiti privatamente
Il rapporto mostra una situazione insoddisfacente, in particolare tenuto conto dei bassi tassi di
copertura tra i giovani e i lavoratori a basso reddito, le donne e, più in generale, con
riferimento alle piccole aziende e alle regioni meridionali. I regimi pensionistici gestiti
privatamente (normativi, professionali o individuali) debbono essere sviluppati per tali
categorie, ma il documento termina senza affrontare le implicazioni dell'analisi avviata.
4.5.
Reddito minimo per le persone anziane
Si riscontra un'ampia disparità regionale nella percentuale di persone anziane che vivono al
disotto della soglia di povertà, con il 23% di persone anziane nelle regioni meridionali contro
l'8,2% e il 6,9% nelle regioni settentrionali e centrali.
La recente legislazione ha inoltre disposto un aumento delle pensioni contributive minime. In
particolare, conformemente alla legge 127/2007 che applica il protocollo 2007 sul welfare, i
pensionati di età superiore a 64 anni con un reddito fino ad una volta e mezzo la pensione
minima contributiva (cioè fino a € 8 504 nel 2007 e € 8 640 nel 2008) hanno diritto a un
importo forfettario supplementare di € 327 nel 2007 e di € 420 nel 2008. Aumenti sono stati
anche decretati per tutti i tipi di pensioni non contributive, ma soltanto per i pensionati di oltre
70 anni di età. L'aumento annuo è pari a € 156. Come risultato, nel 2008 le pensioni di
assistenza pubblica per tale categoria di pensionati sono ammontate a € 580 mensili.
L'attuale governo ha inoltre appena introdotto un'ulteriore misura per i pensionati a basso
reddito: una carta elettronica prepagata di € 480 all'anno (cfr. parte inclusione sociale).
4.6.
Informazioni e trasparenza
Nella misura in cui i regimi pensionistici privati sono destinati a coprire unnumero maggiore
di lavoratori rispetto alla situazione attuale, sono di fondamentale importanza informazioni e
trasparenza su tutti i diritti a pensione. Il governo si sta orientando verso un sistema in grado
di consentire a tutti i pensionati di controllare la propria situazione generale in ogni momento,
anche se questo non è ancora operativo. Occorre intraprendere ulteriori sforzi affinché tutte le
categorie di lavoratori conoscano e capiscano le possibilità offerte dalle pensioni
complementari.
132
5.
ASSISTENZA SANITARIA E ASSISTENZA A LUNGO TERMINE
5.1.
Servizi sanitari
5.1.1.
Situazione sanitaria e descrizione del sistema
In Italia esiste un servizio sanitario nazionale finanziato dalle imposte. Dal 2001 la
responsabilità della gestione locale dei servizi sanitari è stata demandata alle regioni. Il
servizio sanitario nazionale rimane responsabile della definizione del contesto strategico e
delle politiche nazionali, nonché dei livelli essenziali di assistenza (LEA) che devono essere
disponibili in modo uniforme in tutto il paese. Le regioni sono responsabili
dell'organizzazione e della gestione del sistema sanitario. Le autorità sanitarie locali, sia a
livello ospedaliero che a livello comunale, sono responsabili dell'erogazione dei servizi
sanitari. I finanziamenti sono erogati alle regioni a partire dal bilancio centrale secondo una
serie di parametri (popolazione, frequenza del ricorso a cure sanitarie per età e sesso,
indicatori epidemiologici territoriali). Peraltro, la spesa sanitaria pro capite ($ 2 614 nel 2006)
varia tuttora in modo rilevante da regione a regione. Il sistema è anche finanziato talvolta con
imposte regionali. Nell'ambito del servizio sanitario nazionale vi sono meccanismi di
compartecipazione a carico degli utenti, ma non contributi anticipati.
L'assistenza sanitaria di base è fornita dai medici generici e dai pediatri, liberi professionisti
che fanno capo al servizio sanitario nazionale. I pazienti possono scegliere il luogo e il
medico cui desiderano rivolgersi (purché il medico di base non abbia raggiunto la quota
massima consentita di pazienti) e i medici generici hanno il compito di fungere da filtro. I
medici di base sono parte integrante della rete di servizi fornita dal distretto sanitario, che
rappresenta la struttura di base del sistema di sanità pubblica.
In questo contesto il progetto di rapporto mette in luce le due seguenti priorità: a) il
rafforzamento del ruolo della prevenzione e l'orientamento verso cure locali e ambulatoriali
anziché ospedaliere e b) la riduzione degli squilibri regionali tramite il monitoraggio della
gestione finanziaria regionale e della qualità (efficienza, adeguatezza, equità) a livello
regionale. Queste costituiscono, infatti, due priorità che, almeno secondo i documenti
ufficiali, sono condivise da tutte le principali parti interessate a livello nazionale e regionale.
5.1.2.
Accessibilità
I pagamenti in eccesso relativi alla partecipazione alle spese per il ricorso ai servizi pubblici e
alle cure sanitarie e farmaceutiche hanno rappresentato il 20,4% della spesa nel 2007. Dal
momento che sono state espresse preoccupazioni circa l'impatto della partecipazione alle
spese sui gruppi vulnerabili, sono state applicate esenzioni in base all'età, al reddito, alla
disabilità/dipendenza e alle malattie croniche o rare. Le autorità locali (comuni) si assumono
l'onere delle strutture assistenziali per le persone a basso reddito. Vi sono ancora lunghe liste
d'attesa per cure ospedaliere e specialistiche. Il progetto di rapporto strategico nazionale
menziona unicamente l'introduzione del piano nazionale 2006 destinato a ridurre i tempi di
attesa, senza riferire sui risultati della sua applicazione in varie aree del paese.
Esistono differenze nella qualità dei servizi offerti dalle regioni. Questo problema è stato
ulteriormente esacerbato dopo il 2001 e ha comportato la migrazione di pazienti che
desideravano ottenere cure specialistiche di livello più elevato verso le regioni con una
situazione sanitaria migliore.
133
L'accesso alle cure odontoiatriche costituisce anch'esso un problema rilevante a motivo della
bassissima percentuale di dentisti che operano nel settore pubblico (soltanto l'8% del totale) e
del costo comparativamente molto elevato delle cure odontoiatriche private.
Il sistema di contributi a carico degli utenti descritto nel rapporto 2006-2008 è tuttora
applicato mentre è stato abolito il contributo di 10 euro per ogni ricetta specialistica; di
conseguenza le risorse governative destinate al servizio sanitario nazionale sono aumentate
per gli anni 2009, 2010 e 2011.
5.1.3.
Qualità
Il rapporto strategico nazionale fornisce una descrizione particolareggiata della metodologia e
delle procedure avviate per monitorare la qualità delle cure medico-sanitarie in tutto il paese.
Esso mette in luce notevoli differenze tra il nord e il sud.
Il rapporto fa anche cenno in modo specifico all'attuazione delle priorità fissate nel rapporto
strategico nazionale 2006-2008, ma nel 2008 sono state adottate importanti misure, ad
esempio la vaccinazione contro il cancro della cervice ("papilloma virus") per le ragazze di
12-13 anni.
5.1.4.
Sostenibilità
La spesa sanitaria generale si situa all'incirca nella media dell'EU, con il 9% del PIL nel 2006,
registrando tuttavia un aumento rispetto all'8,1% del 2000. La spesa per le cure sanitarie
risulta leggermente inferiore alla media con 2614 PPP$ pro capite nel 2006. Nel 2007 la spesa
relativa alle cure sanitarie rappresentava circa il 77,0% del totale della spesa sanitaria.
Secondo le proiezioni CPE/CE 2006, è previsto che la spesa per le cure sanitarie aumenti di
1,3 punti percentuali del PIL entro il 2050 a causa dell'invecchiamento della popolazione.
La stabilità finanziaria rappresenta una preoccupazione fondamentale, in particolare in quanto
esistono notevoli differenze tra regioni e le regioni con le spese più elevate non fanno
registrare i migliori risultati in termini di qualità e di efficienza. Dati quantitativi e qualitativi
confermano che una serie di regioni del centro-nord Italia sono ben attrezzate per gestire in
modo efficace ed effettivo i loro sistemi di cure medico-sanitarie. Di conseguenza il governo è
in procinto di avviare procedure onerose per razionare le risorse, destinare finanziamenti
soltanto alle regioni con risultati positivi e trattenere i finanziamenti fintanto che le regioni
con risultati insufficienti raggiungano i livelli di qualità richiesti. Il governo centrale trasferirà
fondi ratealmente, in certi casi subordinati al completamento di una procedura di
valutazione.Se da un lato è necessario spingere in direzione di miglioramenti nell'utilizzo
razionale delle risorse in regioni con risultati insufficienti, queste nuove procedure potrebbero
penalizzare le regioni con i risultati migliori.
Il rapporto strategico nazionale rivolge inoltre una particolare attenzione alle misure
preventive. Esiste un piano nazionale di prevenzione 2005-2007 che alla fine del 2006 tutte le
regioni hanno attuato per almeno il 50%, con un effettivo impatto (migliore individuazione
del cancro e maggiori calcoli dei rischi cardio-vascolari dei singoli).
5.2.
Assistenza a lungo termine
5.2.1.
Descrizione del sistema
La fornitura dell'assistenza a lungo termine è basata su un sistema che associa le cure
domiciliari integrate e le cure residenziali. La responsabilità spetta alle autorità regionali e
locali, sia nel campo sanitario che in quello sociale, a seconda del tipo di servizio erogato. Il
134
sistema è tuttora insufficiente per una popolazione che invecchia ed esistono disparità
geografiche significative per quanto riguarda la disponibilità e la qualità.
Anche in questo campo il nuovo Libro bianco sul futuro del welfare in Italia dovrà fornire più
indicazioni e misure destinate a superare le disparità regionali, a raggiungere gli obiettivi di
integrare assistenza sociale e sanitaria, mediante l'integrazione dei servizi, e indicare strumenti
adeguati.
La spesa pubblica per le cure sanitarie a lungo termine dovrebbe aumentare di 0,7 punti
percentuali del PIL entro il 2050. Non sono disponibili dati circa la spesa per cure sanitarie a
lungo termine come percentuale del PIL.
5.2.2.
Accessibilità
Il piano ignora gli aspetti di copertura e propone un modello di cure a lungo termine non
connesso ai dati espliciti riguardanti la situazione sul terreno. Non vi è alcuna menzione:
a) del profilo e della distribuzione territoriale delle persone disabili e delle persone anziane e
deboli che hanno bisogno di assistenza a lungo termine; b) di proiezioni future di persone
dipendenti per gruppo d'età e sesso; c) di livelli di copertura per le cure istituzionali e
domiciliari in tutto il paese.
L'assenza di questo tipo d'informazioni indebolisce l'attendibilità del rapporto. Per fornire un
chiaro esempio, il rapporto non fa alcun riferimento all'aumento del ricorso a lavoratori
immigrati conosciuti come "badanti", incaricati di assistere persone anziane che vivono a
casa. Le famiglie italiane hanno sempre più fatto ricorso a donne immigrate che in molti casi
lavorano illegalmente63, a motivo dell'insufficiente disponibilità di servizi pubblici.
È importante notare che lo sviluppo molto limitato di servizi di assistenza a domicilio
("Assistenza domiciliare integrata") e il notevole divario tra le regioni centro-settentrionali e
quelle meridionali. Analogamente non si menziona affatto l'esistenza di liste d'attesa spesso
molto lunghe per l'accesso all'assistenza residenziale.
5.2.3.
Qualità
Si deplora un livello generale scadente della qualità delle prestazioni sociali, sia domiciliari
che presso istituti. Alla luce della riforma costituzionale del 2001, il governo centrale è
responsabile della definizione e della garanzia di standard di base sociali e sanitari in tutto il
paese. Quest'aspetto resta un problema oggetto di accese discussioni politiche tra i livelli
nazionale e regionale del governo, ma il progetto di rapporto non accenna a come il governo
intenda farvi fronte. La mancanza di standard nazionali pregiudica anche il monitoraggio
effettivo ed esauriente dei risultati regionali e riduce in modo rilevante la portata di azioni
miranti a colmare le attuali disparità regionali, lasciando la scelta alla discrezione politica dei
governi regionali in un contesto di risorse pubbliche sempre minori, sia a livello nazionale che
subnazionale. Il rapporto riconosce un miglioramento della qualità dei servizi assistenziali a
lungo termine rispetto al piano nazionale 2006-2008, ma ancora una volta non vengono
fornite prove specifiche per sostenere tale affermazione.
Per migliorare la qualità delle attuali modalità di assistenza a lungo termine non si può
ignorare la necessità di fornire programmi di formazione adeguati per gli operatori nel settore
dell'assistenza agli immigrati. Anche se alcune regioni promuovono progetti sperimentali in
questo settore, il rapporto non ne menziona alcuna.
63
Caritas "Immigrazione dossier statistico 2008" pag.272.
135
5.2.4.
Sostenibilità a lungo termine
Le cure a lungo termine sono finanziate sia dal servizio sanitario nazionale che dal fondo per
le politiche sociali e i finanziamenti sono distribuiti dal governo centrale alle autorità locali. Si
riconosce tuttavia che a causa dell'evoluzione demografica le risorse sono insufficienti.
Nonostante ciò, il progetto di rapporto non fornisce una valutazione generale delle risorse
necessarie per garantire i servizi previsti nel sistema assistenziale a lungo termine in tutto il
paese.
Alcune regioni hanno creato un fondo destinato in modo specifico agli anziani in situazioni di
dipendenza, inteso a finanziare servizi e indennità nell'ambito dei livelli essenziali dei servizi
sanitari. Il parlamento nazionale ha approvato una misura (fondo nazionale per le persone non
autosufficienti) nel 2007 per gli anni 2007, 2008 e 2009, di un importo pari, rispettivamente, a
100, 300 e 400 milioni di euro. Peraltro il rapporto non fa alcuna menzione degli impegni del
governo centrale dopo il 2009, facendo riferimento a misure e mezzi futuri previsti dal Libro
bianco. Questo aspetto è moto importante e va adeguatamente affrontato, in special modo
considerando che il piano economico e di bilancio del governo per il periodo 2009-2013
(legge n. 133/2008) non contiene impegni di spesa in questo settore della politica.
6.
LE SFIDE DEL FUTURO
· Ridurre le disparità regionali migliorando il coordinamento tra le misure nazionali e
subnazionali e l'adeguato assegnamento di risorse;
· incrementare il livello di partecipazione al mercato del lavoro, in particolare per quanto
riguarda i giovani, le donne e i lavoratori più anziani, per affrontare le sfide del futuro
dovute all'andamento demografico e garantire l'adeguatezza delle pensioni e la sostenibilità
di lungo periodo delle finanze pubbliche;
· migliorare l'efficienza attraverso un uso più razionale delle risorse e migliorare il
coordinamento e l'organizzazione dei servizi sanitari e delle cure a lungo termine
riducendo al tempo stesso gli squilibri geografici;
· per quanto riguarda le cure a lungo termine, concentrarsi sui servizi domiciliari e locali,
come alternativa alle cure ospedaliere e residenziali, in una prospettiva di approccio
integrato tra i livelli regioni e locali.
136
7.
TABELLA CON GLI INDICATORI PRIMARI E CONTESTUALI
2000
3,6
116,9
2005
0,6
104,7
Employment rate
15-24
55-64
39,5
26,4
27,7
45,3
25,7
31,4
15-64
Total
Male
Female
2000
53,7
68,0
2005
57,6
69,9
Unemployment rate
(% of labour force)
15+
15-24
Total
Male
Female
2000
10,1
7,8
13,6
2005
7,7
6,2
10,1
24
6,1
4,9
7,9
20,3
Public
health Exp
% of THE*
Out-ofpocket
payments
% of THE
EU-SILC
GDP per
capita**
Eurostat
GDP
growth
rate *
Eurostat
Eurostat
Unmet
need for
health care
% of pop
-0,6
97,6
58,7
70,7
46,6
24,7
33,8
2008f
2007
2007
27
Total
health exp
%GDP
Male
Female
Male
Female
1995
74,9
81,3
15,8
19,6
66,7
70,0
6,2
1995
7,3
70,8
26,6
-
-
2000
76,6
82,5
16,5
20,4
69,7
72,9
4,5
2000
8,1
72,5
24,5
2005
5
65.8b
67.0b
3,8
Eurostat
Life expectancy
at 65
WHO - OECD
Infant
at birth
rate
(2007
instead of
Male
Female
2006)
Life expectancy
at birth
2006
9,0
77.0**
20.4**
2006
2006
4,7
EPC-AWG
(2008)
Old age
dependency
ratio
Eurostat
1995
24,2
63,4
23,2
3,0
3,2
0,1
7,1
2004
30,5
26,2
14,2
5,8
1,5
2000
24,7
63,2
25,1
1,7
3,8
0,2
6,1
2010
31,0
-0,5
-0,3
0,2
0,0
26,6
60,5
2006
26,8
2,0
4,5
0,3
5,9
2030
42,4
1,1
0,8
0,9
0,2
2050
59,2
1,8
0,4
1,3
0,7
Eurostat
Total
Old age
expenand
diture* (%
survivors
of GDP)
Sickness
and
health
care
Unemployment
Family
and
children
Housing
exclusion
Total social
expend.
Public
pensions
Health
care
Long-term
care
Poverty
risk gap
Income
inequalities
Anchored
at-risk of poverty
Total - fixed 2005
threshold
SILC
2007
Total
Children
0-17
18-64
65+
Total
Children
0-17
18-64
65+
S80/S20
Total
20
25
18
22
22
25
25
19
5,5
2005
19
Male
18
-
16
18
24
-
25
17
-
2006
20
Female
21
-
19
25
22
-
25
20
-
2007
20
Children
Total
Total
Male
Female
Total
Male
Female
Total
Male
Female
2001
7
10,8
9,1
12,4
2000
6,3
4,8
8,4
2000
25,3
28,8
21,9
2004
5,7
9,1
7,9
10,4
2004
4
2,9
5,5
2004
22,3
26,2
18,4
2,9
2,2
3,9
2007
19,3
22,6
15,9
Total
Male
Female
0,49
0,56
0,37
5,8
9,2
7,9
10,6
2007
2007
SILC 2007
Total
Male
Female
0,86
0,89
0,84
SILC 2007
Net
Total
3
Total
Type of Occup. &
Statutory
statutory voluntary
pensions
scheme* pensions
Assumptions
Coverage rate (%)
Type of
suppl.
scheme**
Statutory
pensions
Contribution rates
Occupational
Occupational and
voluntary pensions
Statutory
pensions
(or Social
Security)
Estimate of
current (2002)
Assumption
11,4
32,7
5,70
6,91
-3
-17
DB&NDC
14
DC
100
137
Κυπρος
1.
ΚΑΤΑΣΤΑΣΗ ΚΑΙ ΚΥΡΙΕΣ ΤΑΣΕΙΣ
Η Κύπρος εξακολουθεί να εμφανίζει θετική οικονομική επίδοση, ανάλογη με τη γενικότερη
ευνοϊκή κατάσταση της αγοράς εργασίας. Η φτώχεια και ο κοινωνικός αποκλεισμός δεν
φαίνεται να αποτελούν μείζονα προβλήματα, αν και υπάρχουν θύλακες αποκλεισμού στο
πλαίσιο ορισμένων κοινωνικοοικονομικών ομάδων. Κατά τα δύο τελευταία έτη σημειώθηκε
σταδιακή αύξηση του ΑΕγχΠ, η οποία έφθασε το 4,4% το 2007. Το συνολικό ποσοστό
ανεργίας, που ανέρχεται στο 3,9%, είναι σημαντικά χαμηλότερο από το μέσο όρο της ΕΕ που
είναι ίσος με 7,1% (παραμένει σχετικά υψηλότερο για τις γυναίκες - 4,6%). Η ανεργία των
νέων έχει αρχίσει να μειώνεται και ανέρχεται στο 10,1%, ποσοστό χαμηλότερο από το μέσο
όρο της ΕΕ που είναι 15,3%. Το ποσοστό απασχόλησης των εργαζομένων μεγαλύτερης
ηλικίας (μεταξύ 55 και 64 ετών) αυξήθηκε σταθερά και ανήλθε στο 56% το 2007 (73% για
τους άνδρες και 40% για τις γυναίκες). Το συνολικό ποσοστό απασχόλησης, το οποίο
ανέχεται στο 71% (62,4% για τις γυναίκες), είναι ανώτερο από το μέσο όρο της ΕΕ. Το
συνολικό ποσοστό συμμετοχής στην απασχόληση, το οποίο ανέρχεται στο 74%, εξακολουθεί
επίσης να είναι ανώτερο από το μέσο όρο της ΕΕ
Ο κίνδυνος φτώχειας βρίσκεται στο ίδιο επίπεδο με το μέσο όρο της ΕΕ (16% το 2006). Το
ποσοστό των εργαζομένων που αντιμετωπίζουν τον κίνδυνο της φτώχειας είναι χαμηλότερο
από το μέσο όρο της ΕΕ και ανέρχεται στο 7%. Ωστόσο, ο κίνδυνος φτώχειας για την
ηλικιακή ομάδα των ατόμων άνω των 65 ανέρχεται στο 52%, το υψηλότερο ποσοστό όλων
των χωρών της ΕΕ, ενώ το ποσοστό κινδύνου για τα άτομα που ζουν σε νοικοκυριά ενός
ατόμου φθάνει, για την ίδια ηλικιακή ομάδα, το 70%.
Το προσδόκιμο επιβίωσης κατά τη γέννηση είναι υψηλότερο από το μέσο όρο της ΕΕ και
ανέρχεται στα 78,8 έτη για τους άνδρες, το υψηλότερο όλων των χωρών της ΕΕ, και στα 82,4
έτη για τις γυναίκες. Το ίδιο ισχύει και για το προσδόκιμο επιβίωσης στην ηλικία των 65:
17,7 για τους άνδρες και 19,7 για τις γυναίκες. Τα υγιή έτη ζωής κατά τη γέννηση είναι κατά
μέσο όρο 59,5 για τους άνδρες και 57,9 για τις γυναίκες. Τα ποσοστά βρεφικής θνησιμότητας
σημείωσαν σημαντική μείωση κατά την τελευταία δεκαετία, φθάνοντας στο 3,1 τοις χιλίοις
το 2006. Ο λόγος ηλικιακής εξάρτησης αναμένεται να αυξηθεί από 18% το 2010 στο 44,5%
έως το 2060.
Οι συνολικές δαπάνες για την κοινωνική προστασία στην Κύπρο διαπιστώθηκε ότι ανήλθαν
στο 18,1% του ΑΕγχΠ το 2006. Κατά την κατανομή των εν λόγω δαπανών ανά βασική
λειτουργία, διαπιστώνεται ότι σημαντικό μερίδιο διατίθεται στις παροχές τρίτης ηλικίας και
επιζώντων(8,3% του ΑΕγχΠ), ενώ ακολουθεί ο τομέας της φροντίδας υγείας (4,6% του
ΑΕγχΠ). Οι δαπάνες για την αναπηρία αποτελούν μικρό μέρος των συνολικών δαπανών για
την κοινωνική προστασία (0,7% του ΑΕγχΠ). Οι δαπάνες για τις συντάξεις ανήλθαν στο
6,8% του ΑΕγχΠ το 2006 και αναμένεται να φτάσουν το 19,8% του ΑΕγχΠ έως το 2050.
Σύμφωνα με τα στοιχεία της έρευνας εργατικού δυναμικού (LFS), το 17,7% του εργατικού
δυναμικού64 της Κύπρου αποτελείται από αλλοδαπούς. Όταν το ποσοστό αυτό κατανέμεται
ανά υπηκοότητα, το ποσοστό των ατόμων που έχουν γεννηθεί σε χώρα της ΕΕ25 ανέρχεται
στο 6,4%, ενώ το ποσοστό όσων έχουν γεννηθεί εκτός της ΕΕ25 αντιστοιχεί σε 11,2%. Από
το σύνολο των αλλοδαπών, το 52,1% δηλώνουν ότι ο βασικός λόγος που τους οδήγησε στη
64
πληθυσμός ηλικίας μεταξύ 1-64 ετών
138
μετανάστευση είναι η αναζήτηση εργασίας, ενώ ένα μεγάλο ποσοστό μεταναστών (40,2%)
αποτελείται από μη ειδικευμένους εργαζομένους65. Η διαφορά του ποσοστού απασχόλησης
μεταξύ των ατόμων που έχουν γεννηθεί στην Κύπρο και όσων έχουν γεννηθεί στο εξωτερικό
είναι -0,6.
Οι δαπάνες του δημόσιου τομέα για την υγεία αποτελούν ιδιαίτερη πρόκληση. Η Κύπρος έχει
πολύ χαμηλό ποσοστό δημόσιας συνεισφοράς στις συνολικές δαπάνες για την υγεία (43,2%
των συνολικών δαπανών) και το μεγαλύτερο μέρος των δαπανών για την υγεία καλύπτεται με
άμεσες πληρωμές των ασθενών, γεγονός που δημιουργεί ανισότητες όσον αφορά την
πρόσβαση σε ποιοτική φροντίδα υγείας.
Όσον αφορά την πρόσφατη οικονομική κρίση, η κυβέρνηση εκτιμά ότι δεν αναμένεται να
υπάρξουν σημαντικές ζημίες για την κυπριακή οικονομία στο χρηματοοικονομικό τομέα.
Ωστόσο, η οικονομική δραστηριότητα, κυρίως στους τομείς των κατασκευών και του
τουρισμού, αναμένεται να επιβραδυνθεί εξαιτίας της μικρότερης εξωτερικής ζήτησης. Η
πρόβλεψη της πραγματικής αύξησης του ΑΕγχΠ, που αναθεωρήθηκε προς τα κάτω, είναι 3%
για το 2009. Αν και δεν υπάρχουν ακόμα επαρκή στοιχεία για να εκτιμηθεί ο αντίκτυπος της
κρίσης και οι επιπτώσεις της στις ευπαθείς ομάδες, δεν αναμένεται να παρατηρηθεί
βραχυπρόθεσμα καμία σοβαρή επιδείνωση.
2.
ΣΥΝΟΛΙΚΗ ΣΤΡΑΤΗΓΙΚΗ ΠΡΟΣΕΓΓΙΣΗ
Σε αντιστοιχία με γενικές προτεραιότητες που έχει καθορίσει στο εθνικό της πρόγραμμα
μεταρρυθμίσεων, η Κύπρος προσδιορίζει ένα σύνολο συγκεκριμένων προτεραιοτήτων στην
εθνική της στρατηγική για την περίοδο 2008-2010. Η μείωση του κινδύνου της φτώχειας, η
ενεργητική ένταξη των ευπαθών ομάδων στην αγορά εργασίας, η πρόληψη του κοινωνικού
αποκλεισμού των παιδιών και ο εκσυγχρονισμός ορισμένων κρατικών υπηρεσιών
προβάλλονται ως σημαντικές προτεραιότητες για την Κύπρο. Η μεταρρύθμιση των
συστημάτων εκπαίδευσης, υγείας και συντάξεων και η αναδιάρθρωση των υπηρεσιών
πρόνοιας και απασχόλησης αποτελούν πιο συγκεκριμένους στόχους που προωθούνται επί του
παρόντος στο πλαίσιο του παραπάνω προγράμματος.
Οι προκλήσεις και οι προτεραιότητες που καθορίστηκαν στην εθνική στρατηγική της Κύπρου
για την περίοδο 2006-2008 και στην κοινή έκθεση για το έτος 2007 διατηρούν τη σημασία
τους, ιδιαίτερα όσον αφορά τον κίνδυνο της φτώχειας και την κοινωνική ένταξη του
μειονεκτουσών ομάδων. Το ίδιο ισχύει και για τις προκλήσεις που αφορούν την προτεινόμενη
μεταρρύθμιση του συστήματος υγείας εξαιτίας της αργής προόδου που σημειώνεται. Η
μεταρρύθμιση του συνταξιοδοτικού συστήματος, που αποσκοπεί να διασφαλίσει τη
βιωσιμότητα και την επάρκεια του συστήματος, προχωρεί ικανοποιητικά και η Κύπρος
ενθαρρύνεται να συνεχίσει περαιτέρω την υλοποίηση της συμφωνηθείσας δέσμης μέτρων.
Έχει σημειωθεί πρόοδος όσον αφορά την έμφαση στα μέτρα υπέρ των ευπαθών ομάδων.
Ωστόσο, υπάρχει ακόμα περιθώριο για περαιτέρω βελτίωση. Μπορούν επίσης να ενισχυθούν
περαιτέρω οι πολιτικές που αφορούν την κατάρτιση, την προσαρμογή και την ένταξη των
μεταναστών καθώς και την ένταξη των ατόμων με αναπηρία. Η ισότητα των φύλων
εξετάζεται λεπτομερέστερα, σύμφωνα με το εθνικό σχέδιο δράσης της κυβέρνησης για την
ισότητα, ενώ συνιστάται να σημειωθεί μεγαλύτερη πρόοδος στον τομέα αυτό. Οι ποσοτικοί
στόχοι περιορίζονται κυρίως στη μείωση της φτώχειας και δεν υπάρχουν ποσοτικοί στόχοι
σχετικά με τη διαφορά των αμοιβών μεταξύ των φύλων που ανερχόταν σε ποσοστό 25% το
65
Απογραφή του πληθυσμού στην Κύπρο το 2001(εθνικά στοιχεία).
139
2005. Τα συστήματα υγείας και μακροχρόνιας φροντίδας απαιτούν μεγαλύτερη προσοχή,
ιδιαίτερα σε ό,τι αφορά την πρόσβαση επί ίσοις όροις και την ποιότητα.
Η θέσπιση διυπουργικής επιτροπής για την παρακολούθηση και την αξιολόγηση της
υλοποίησης της εθνικής στρατηγικής για την περίοδο 2008-2009 αποτελεί θετική εξέλιξη για
τη διασφάλιση της προσήλωσης στους στόχους της πολιτικής
3.
ΚΟΙΝΩΝΙΚΗ ΕΝΤΑΞΗ
3.1.
Ο πληθυσμός της Κύπρου είναι εκτεθειμένος με άνισο τρόπο στον κίνδυνο φτώχειας. Ο
συνολικός κίνδυνος φτώχειας ανέρχεται σε ποσοστό 16%, το οποίο είναι ευνοϊκότερο από το
μέσο όρο της ΕΕ. Το 11% των παιδιών ηλικίας 0-17 αντιμετωπίζουν κίνδυνο φτώχειας μετά
τις κοινωνικές μεταβιβάσεις, σε σύγκριση με το 20% χωρίς τέτοιες μεταβιβάσεις. Ο κίνδυνος
φτώχειας για τα άτομα ηλικίας 18-64 ετών ανέρχεται στο 11%, ενώ το ποσοστό αγγίζει το
52% για τα άτομα 65 ετών και άνω. Ο κίνδυνος φτώχειας για τα άτομα που ζουν σε μονομελή
νοικοκυριά είναι 43% (52% για τις γυναίκες) και 70% για τα άτομα άνω των 65 μετά τις
κοινωνικές μεταβιβάσεις. Το άνοιγμα της ψαλίδας όσον αφορά τον κίνδυνο φτώχειας είναι 19
για το συνολικό πληθυσμό και 22 για την ηλικιακή ομάδα των ατόμων 65 ετών και άνω. Το
όριο της φτώχειας για τα μονομελή νοικοκυριά είναι 8.719 ευρώ και 18.311 ευρώ για μια
τυπική οικογένεια66.
Σύμφωνα με τα στοιχεία του 2007, το 3,7% των παιδιών ηλικίας μεταξύ 0 και 17 ετών ζουν
σε νοικοκυριά ανέργων. Το αντίστοιχο ποσοστό για τους ενηλίκους (ηλικίας 18-59) είναι
4,5%. Η ανεργία των νέων ανέρχεται στο 10,2%.
Σύμφωνα με τα εθνικά στοιχεία τα άτομα με τριτοβάθμια εκπαίδευση αποτελούν το 30,5%
του πληθυσμού ηλικίας 25-64 ετών. Τα άτομα με χαμηλό μορφωτικό επίπεδο αποτελούν το
27,9% του πληθυσμού, ενώ το ποσοστό αυτό μειώνεται στο 14,8% για τα άτομα ηλικίας 2534, ποσοστό το οποίο είναι καλύτερο από το μέσο όρο τη ΕΕ. Το ποσοστό των ατόμων που
εγκαταλείπουν πρόωρα το σχολείο στην ηλικιακή ομάδα 18-24 είναι 12,6%67 σε σύγκριση με
12,8% που είναι ο μέσος όρος της ΕΕ.
3.2.
Πρόοδος όσον αφορά τις προτεραιότητες που καθορίζονται στην έκθεση εθνικής
στρατηγικής για την περίοδο 2006-2008 (συμπεριλαμβανομένων των ΕΣΔ) και τις
προκλήσεις που εντοπίζονται στην κοινή έκθεση 2007
Δεδομένης της θετικής επίδοσής της όσον αφορά την οικονομία και την αγορά εργασίας, η
Κύπρος φαίνεται ότι είναι καλά εξοπλισμένη για να αντιμετωπίσει τον κίνδυνο φτώχειας, αν
και εξακολουθούν να υφίστανται ορισμένες προκλήσεις. Σημειώθηκε ελαφρά μείωση των
ποσοστών κινδύνου τα τελευταία έτη, καθώς και μείωση της ανεργίας των νέων και αύξηση
του ποσοστού απασχόλησης των μεγαλύτερης ηλικίας εργαζομένων. Η πρόοδος σχετικά με
την ένταξη των ευπαθών ομάδων στην κοινωνία ήταν συγκρατημένη. Από την άλλη, η
Κύπρος έλαβε ορισμένα θεσμικά μέτρα για την αντιμετώπιση προβλημάτων διακυβέρνησης
και διοίκησης, τομέας στον οποίο αναμένεται μεγαλύτερη πρόοδος.
66
67
Δύο ενήλικοι με δύο εξαρτώμενα παιδιά ηλικίας κάτω των 14 ετών
Όσοι σπουδάζουν στο εξωτερικό δεν συμπεριλαμβάνονται στον πληθυσμό αναφοράς.
140
3.3.
Την περίοδο 2008-2010 η εθνική στρατηγική της Κύπρου για την κοινωνική ένταξη
καταβάλλει ειλικρινή προσπάθεια να εντοπίσει και να αναγνωρίσει τις ελλείψεις της
πολιτικής που παρατηρήθηκαν τα προηγούμενα έτη. Στο πλαίσιο της προσέγγισης αυτής, και
λαμβάνοντας υπόψη τα θέματα που εξετάζονται στην κοινή έκθεση για το 2007, η Κύπρος
καθορίζει σωστές προκλήσεις και προτεραιότητες.
Η μείωση του κινδύνου της φτώχειας και του κοινωνικού αποκλεισμού καθορίζεται ως πρώτη
προτεραιότητα. Τα μέτρα για την αντιμετώπιση της διαφοράς των αμοιβών μεταξύ ανδρών
και γυναικών, οι ποσοτικοί στόχοι για τη μείωση του κινδύνου της φτώχειας και τα σχέδια
σχετικά με τη λήψη μέτρων για την αντιμετώπιση των προβλημάτων των ατόμων με
αναπηρία και των προσφύγων αποτελούν θετικές εξελίξεις.
Η ένταξη των ευπαθών ομάδων στην αγορά εργασίας αποτελεί επίσης προτεραιότητα. Στο
πλαίσιο αυτό, η Κύπρος αποσκοπεί να βελτιώσει την ενεργητική συμμετοχή των διαφόρων
κοινωνικών ομάδων μέσω προγραμμάτων που θα επικεντρώνονται στην επιχειρηματικότητα,
την επαγγελματική κατάρτιση, την ευέλικτη απασχόληση και την περαιτέρω ανάπτυξη του
διχτυού κοινωνικής πρόνοιας.
Η πρόληψη του κοινωνικού αποκλεισμού των παιδιών εξετάζεται επίσης ως ειδική
προτεραιότητα. Σημασία δίνεται στη μεταρρύθμιση του εκπαιδευτικού συστήματος.
Αναγνωρίζεται επίσης η ανάγκη για αντιμετώπιση της ενδοοικογενειακής βίας και της
νεανικής εγκληματικότητας.
Ο θεσμικός εκσυγχρονισμός παρουσιάζεται ως μία ακόμα εθνική προτεραιότητα. Υπάρχουν
σχέδια για την αναδιοργάνωση του Υπουργείου Παιδείας και της Υπηρεσίας Κοινωνικής
Πρόνοιας ενώ, παράλληλα, σε εξέλιξη βρίσκεται η αναβάθμιση της δημόσιας υπηρεσίας
απασχόλησης.
Για τα περισσότερα από τα μέτρα πολιτικής δίνεται η δημοσιονομική διάσταση, με σαφή
προβολή της συνεισφοράς των Διαρθρωτικών Ταμείων. Επισημαίνεται ειδικότερα ότι το ΕΚΤ
παρέχει σημαντική συνεισφορά σε μεγάλο φάσμα παρεμβάσεων πολιτικής, ιδιαίτερα σε ό,τι
αφορά την ισότητα των φύλων, την κοινωνική ένταξη των ευπαθών ομάδων και την
επαγγελματική κατάρτιση των νέων. Γενικά, η συνολική προσέγγιση της κυβέρνησης είναι
σύμφωνη με τους βασικούς στόχους κοινωνικής προστασίας και κοινωνικής ένταξης.
3.4.
Μέτρα πολιτικής
Η κυβέρνηση έχει θέσει δέκα ποσοτικούς στόχους, οι οποίοι αφορούν ειδικότερα τον κίνδυνο
της φτώχειας. Οι περισσότεροι από τους εν λόγω στόχους συνδέουν τις βασικές προκλήσεις
με σοβαρές δεσμεύσεις. Έχει τεθεί ως στόχος έως το 2011 η φιλόδοξη μείωση κατά δώδεκα
μονάδες του κινδύνου φτώχειας των ατόμων ηλικίας 65 ετών και άνω (από το 52% στο 40%).
Ο στόχος για μείωση του κινδύνου της φτώχειας για τα άτομα που ζουν σε μονομελή
νοικοκυριά είναι τρείς μονάδες (από το 43% στο 40%)· δεν έχουν, ωστόσο, καθοριστεί
ειδικοί στόχοι για τους ηλικιωμένους που ζουν σε τέτοια νοικοκυριά (οι οποίοι σήμερα
αντιμετωπίζουν τον κίνδυνο της φτώχειας σε ποσοστό 70%). Ο στόχος για τη μείωση του
κινδύνου της φτώχειας των μονογονεϊκών οικογενειών είναι τέσσερις μονάδες (από το 34%
στο 30%). Ο στόχος για το ποσοστό της γυναικείας απασχόλησης είναι να ανέλθει στο 63%
από το σημερινό 62,4%68. Η κυβέρνηση επιδιώκει επίσης να μειώσει το ποσοστό των ατόμων
68
Πρέπει να επισημανθεί ότι το ποσοστό απασχόλησης στην Κύπρο ήδη υπερβαίνει το στόχο της
Λισαβόνας. Ωστόσο, είναι προφανής η διαφορά της απασχόλησης μεταξύ των φύλων αν ληφθεί υπόψη
141
που εγκαταλείπουν πρόωρα το σχολείο (από το 12,6% στο 11%)· ωστόσο, ο στόχος αυτός δεν
αντιμετωπίζει κατ' ανάγκη το υψηλό ποσοστό ανδρών που εγκαταλείπουν πρόωρα το σχολείο
(το οποίο σήμερα ανέρχεται στο 19,5%).
Η εθνική στρατηγική της Κύπρου για την περίοδο 2008-2010 περιγράφει πολλά μέτρα
πολιτικής, ιδιαίτερα όσον αφορά την κοινωνική ένταξη των ευπαθών ομάδων. Αν και έχουν
εξεταστεί οι δημοσιονομικές πτυχές των περισσοτέρων στοιχείων, τα προτεινόμενα μέτρα
πολιτικής δεν αναλύουν πάντα τα απτά αναμενόμενα αποτελέσματα ούτε τον τρόπο με τον
οποίο οι διάφορες πολιτικές συνδέονται μεταξύ τους και αλληλοεπηρεάζονται.
Υπάρχουν σχέδια για την ανάπτυξη δράσεων που θα έχουν ως αντικείμενο τη διαφορά των
αμοιβών μεταξύ των ανδρών και των γυναικών (που το 2005 ανερχόταν στο 25%) μέσω
προγραμμάτων για την ενίσχυση της επιχειρηματικότητας των γυναικών και το συνδυασμό
του επαγγελματικού και του οικογενειακού βίου, δεν έχουν, όμως, οριστεί ποσοτικοί στόχοι.
Η παροχή επιχορηγήσεων για τις υπηρεσίες παιδικής φροντίδας αποτελεί θετικό βήμα για την
αύξηση των ποσοστών συμμετοχής των γυναικών στην απασχόληση. Η προαγωγή ευέλικτων
μορφών απασχόλησης, με τη χρηματοδότηση του ΕΚΤ, προβάλλεται ως ελπιδοφόρο σχέδιο
για την προώθηση της απασχόλησης των γυναικών και των νέων.
Η μεταρρύθμιση του εκπαιδευτικού συστήματος προβάλλεται ως σημαντική προτεραιότητα.
Επικροτείται το γεγονός ότι τα σχέδια μεταρρύθμισης λαμβάνουν επίσης υπόψη την ανάγκη
να βελτιωθούν τα εκπαιδευτικά μέσα που διατίθενται στα παιδιά με ειδικές ανάγκες.
Αναμένεται με μεγάλο ενδιαφέρον μεγαλύτερη πρόοδος σχετικά με το νέο σύγχρονο
πρόγραμμα μαθητείας, ένα ακόμα σχέδιο που συγχρηματοδοτείται από το ΕΚΤ.
Η συνειδητοποίηση του θέματος της αναπηρίας έχει βελτιωθεί εν μέρει μέσω πολιτικών που
επικεντρώνονται στη δυνατότητα πρόσβασης και αυτοαπασχόλησης των ατόμων με
αναπηρία. Ιδιαίτερη σημασία έχουν τα σχέδια για τη βελτίωση της κινητικότητας μέσω πιο
προσβάσιμων υπηρεσιών μεταφοράς και αστικών υποδομών. Τα μέτρα που αποσκοπούν στην
ενεργητική ένταξη των ατόμων με νοητική αναπηρία έχουν περιθώρια περαιτέρω βελτίωσης.
Τα διαφορετικά μέτρα πολιτικής για την αναπηρία πρέπει να υπαχθούν σε ένα γενικότερο
πλαίσιο πολιτικής για να επιτευχθεί μεγαλύτερη αποδοτικότητα.
Η θέσπιση ενός προγράμματος για την πρόληψη και την αντιμετώπιση της ενδοοικογενειακής
βίας αποτελεί μία ακόμα εξέλιξη. Η ενίσχυση του προγράμματος μέσω δραστηριοτήτων
ευαισθητοποίησης μπορεί να ωφελήσει περισσότερα τα θύματα της ενδοοικογενειακής βίας.
Η αναγνώριση των θυμάτων εμπορίας και σεξουαλικής εκμετάλλευσης αποτελεί μία άλλη
σημαντική βελτίωση. Το πρόβλημα αυτό είχε πολλές φορές παραμεληθεί στην Κύπρο και
χρειάζονται πιο ολοκληρωμένες πολιτικές για την αντιμετώπισή του. Πρέπει να εξεταστούν
μέτρα για την παροχή μετατραυματικής βοήθειας και την πρόληψη της εκ νέου
θυματοποίησης, παράλληλα με εκστρατείες για την ευαισθητοποίηση του κοινού.
Η εκπόνηση ορισμένων προγραμμάτων κοινωνικής ένταξης για τους πρόσφυγες και τους
μετανάστες αποτελεί θετικό βήμα, απαιτείται όμως ένα πιο ολοκληρωμένο πλαίσιο. Αν και οι
κυπριακές αρχές το αναγνωρίζουν, η πρόοδος φαίνεται να είναι αργή. Πρέπει να ληφθούν
περαιτέρω μέτρα για την πρόληψη της οικονομικής εκμετάλλευσης των προσφύγων και των
μεταναστών.
ότι η ανδρική απασχόληση ανέρχεται σήμερα στο 80% ενώ ο στόχος για το ποσοστό της γυναικείας
απασχόλησης είναι 63%.
142
Στην εθνική στρατηγική της Κύπρου για την κοινωνική ένταξη γίνεται λόγος για ένα εθνικό
πρόγραμμα ευαισθητοποίησης κατά των διακρίσεων, υπέρ της διαφορετικότητας και της
ισότητας. Αυτό αποτελεί σημαντική εξέλιξη που πρέπει να ενισχυθεί και να επεκταθεί.
Δεδομένου ότι η Κύπρος αρχίζει να σημειώνει κάποια πρόοδο σχετικά με την κοινωνική
ένταξη σε ό,τι αφορά θέματα φύλου, αναπηρίας και ηλικίας, λιγότερο ορατές μορφές
διάκρισης, όπως ο σεξουαλικός προσανατολισμός, θα πρέπει να συμπεριληφθούν στις
προτεραιότητες πολιτικής.
3.5.
Διαχείριση
Η εκπόνηση της εθνικής έκθεσης στρατηγικής ολοκληρώθηκε υπό το συντονισμό των
Υπηρεσιών Κοινωνικής Ευημερίας του Υπουργείου Εργασίας και Κοινωνικών Ασφαλίσεων.
Συγκροτήθηκε διυπουργική επιτροπή για την παρακολούθηση και την αξιολόγηση της
υλοποίησης της στρατηγικής για τα έτη 2008-2010. Μια διευρυμένη επιτροπή αναμένεται να
συνεδριάζει ετησίως με τους κοινωνικούς εταίρους, τις τοπικές αρχές και άλλες συναφείς
υπηρεσίες.
4.
ΣΥΝΤΑΞΕΙΣ
4.1.
Το γενικό σύστημα κοινωνικών ασφαλίσεων (ΓΣΚΑ) αποτελεί το κύριο συνταξιοδοτικό
σύστημα της Κύπρου. Το σύστημα κοινωνικών συντάξεων εντάσσεται στο υποχρεωτικό
σκέλος των συντάξεων, ενώ η ειδική χορηγία για τους συνταξιούχους συμπληρώνει τη
σύνταξη του ΓΣΚΑ και την κοινωνική σύνταξη. Το 19,6% του συνόλου των συνταξιούχων
του ΓΣΚΑ λαμβάνει την ελάχιστη σύνταξη η οποία σήμερα ανέρχεται στα 4000 ευρώ
(χαμηλότερη από το ήμισυ του ορίου φτώχειας για τα μονομελή νοικοκυριά). Η ειδική
χορηγία είναι ένα μέτρο που έχει θεσπιστεί για να παρέχεται συμπληρωματική χρηματική
ενίσχυση στους χαμηλοσυνταξιούχους. Όταν προστίθεται στην κατώτατη σύνταξη του
ΓΣΚΑ, το τελικό ποσό ανέρχεται στα 5538 ευρώ. Η κοινωνική σύνταξη αποτελεί ένα
χωριστό μέτρο για την αντιμετώπιση της κατάστασης των ατόμων άνω των 65 ετών που δεν
λαμβάνουν σύνταξη από καμία άλλη πηγή. Πρόκειται για ένα μη ανταποδοτικό σύστημα και
το 98% των δικαιούχων είναι γυναίκες. Το ποσό ανέρχεται σε 4735 ευρώ και περιλαμβάνει
την ειδική χορηγία.
Η ηλικία συνταξιοδότησης για όλους τους μισθωτούς είναι τα 65 έτη. Ωστόσο, αυτοί που
έχουν συμπληρώσει μια ορισμένη περίοδο ασφάλισης έχουν δικαίωμα να συνταξιοδοτηθούν
στην ηλικία των 63 χωρίς αναλογιστική μείωση της σύνταξης. Σήμερα, το 70% περίπου των
ασφαλισμένων συνταξιοδοτούνται στην ηλικία των 63 ετών. Η υποχρεωτική ηλικία
συνταξιοδότησης για τους δημόσιους υπαλλήλους είναι τα 63 έτη, ενώ η ηλικία
συνταξιοδότησης για τους εργαζομένους στους τομείς της δημόσιας παιδείας, της αστυνομίας
και του στρατού κυμαίνεται μεταξύ 55 και 60 ετών.
Το συνολικό ποσοστό αναπλήρωσης είναι 0,29 σύμφωνα με στοιχεία του 2007, που είναι το
χαμηλότερο όλων των χωρών της ΕΕ. Ο κίνδυνος φτώχειας είναι υψηλότερος για την
ηλικιακή ομάδα άνω των 65 ετών (52%) και πολύ υψηλότερος για τα άτομα ηλικίας 65 και
άνω που ζουν σε μονομελή νοικοκυριά (70%). Αν και η κυβέρνηση κατέληξε στο
συμπέρασμα ότι πραγματοποιήθηκε κάποια αύξηση στα κατώτατα επίπεδα του ΓΣΚΑ και του
ειδικού επιδόματος, ο αντίκτυπος των αυξήσεων αυτών στον κίνδυνο της φτώχειας των
συνταξιούχων δεν ήταν ουσιαστικός.
143
4.2.
Με βάση τους μακροπρόθεσμους δείκτες προκύπτει ότι η μελλοντική επάρκεια και
βιωσιμότητα του συνταξιοδοτικού συστήματος τελούν υπό ισχυρή πίεση. Οι συνταξιοδοτικές
δαπάνες ανέρχονται επί του παρόντος στο 6,8% του ΑΕγχΠ (2006), αλλά οι προβολές για την
εξέλιξη των συνταξιοδοτικών δαπανών δείχνουν ότι οι δαπάνες αυτές αναμένεται να φθάσουν
το 19,8% του ΑΕγχΠ έως το έτος 2050 (κατόπιν αύξησης της τάξεως του 12,9%). Το μεικτό
θεωρητικό ποσοστό αναπλήρωσης για την Κύπρο το 2006 ήταν 46% (το καθαρό ποσοστό
αναπλήρωσης ήταν 52%) για έναν μέσο εργαζόμενο που συνταξιοδοτείται στην ηλικία των
65 ετών. Το μεικτό θεωρητικό ποσοστό αναπλήρωσης αναμένεται να παρουσιάσει μεταβολή
της τάξεως του 14% από το 2006 έως το 2046 (16% για το καθαρό ποσοστό αναπλήρωσης).
Ο λόγος εξάρτησης του συνταξιοδοτικού συστήματος (αριθμός συνταξιούχων ανά 100
εισφορείς) αναμένεται να αυξηθεί από 26 που ήταν το 2004 σε 64 το 2050.
Η Κύπρος αναγνωρίζει ότι η κατάσταση που περιγράφηκε ανωτέρω συνιστά πρόκληση. Για
να καταστεί δυνατή η βιωσιμότητα των αποθεματικών των ταμείων συντάξεων και να
προληφθεί η εξάντλησή τους, η κυβέρνηση σχεδιάζει τη σταδιακή αύξηση του ποσοστού
εισφοράς (κατά 1,3% ανά πενταετία με έναρξη το 2009, ωσότου η τρέχουσα εισφορά του
14,3%, που διατίθεται για τη χρηματοδότηση των μακροπρόθεσμων παροχών, να ανέλθει στο
23,4% το 2039). Σχεδιάζεται ακόμη η αύξηση της ελάχιστης περιόδου πραγματικής
ασφάλισης. Ο τρέχων λόγος των συνταξιοδοτικών αποθεματικών ήταν 7,8 το 2007 και
αναμενόταν ότι θα παρουσιάσει έλλειμμα κατά -8,1 το 2050. Η κυβέρνηση αναμένει ότι με
την εφαρμογή των προτεινόμενων μέτρων ο λόγος αυτός θα ανέλθει στο 2,9 έως το 2050.
Εάν τα μέτρα αποδειχθούν αποτελεσματικά, η βιωσιμότητα του συνταξιοδοτικού συστήματος
μακροπρόθεσμα θα ενισχυθεί. Παρ’ όλα αυτά, το υψηλό ποσοστό του κινδύνου φτώχιας για
τους ηλικιωμένους καθιστά δύσκολη την εφαρμογή βραχυπρόθεσμων μέτρων, έτσι ώστε να
απαμβλυνθεί η επιβάρυνση του υπάρχοντος συστήματος. Η αναδιάρθρωση του Σχεδίου
Ειδικής Χορηγίας προς τους Συνταξιούχους (ΣΕΧΣ) με βάση μέθοδο εκτίμησης των αναγκών
είναι δυνατόν να καταστήσει πιο αποτελεσματική τη μεταβίβαση των παροχών σε εκείνους
τους συνταξιούχους που ζουν σε συνθήκες σχετικά μεγαλύτερης φτώχιας. Τα μέτρα που
αποσκοπούν στη βιωσιμότητα και την αποτελεσματικότητα του συνταξιοδοτικού συστήματος
είναι δυνατόν να υποστηριχθούν περαιτέρω μέσω πολιτικών για αύξηση του ποσοστού και
της διάρκειας της απασχόλησης, ιδιαίτερα της απασχόλησης των γυναικών.
4.3.
Αύξηση του αριθμού των απασχολουμένων και παράταση του εργασιακού βίου
Το ποσοστό απασχόλησης των μεγαλύτερης ηλικίας εργαζομένων ανέρχεται σήμερα στο
56% του συνολικού αριθμού των ατόμων ηλικίας 55-64 ετών. Το ποσοστό αυτό είναι
υψηλότερο από τον μέσο όρο της ΕΕ και η Κύπρος έχει ήδη επιτύχει τους στόχους της
Λισαβόνας, διαπιστώνεται όμως έντονη διαφορά μεταξύ των δύο φύλων, όταν το ποσοστό
απασχόλησης για τους εργαζόμενους άνδρες μεγαλύτερης ηλικίας (73%) συγκρίνεται με το
αντίστοιχο ποσοστό των εργαζόμενων γυναικών μεγαλύτερης ηλικίας (40%). Η κυπριακή
εθνική στρατηγική για την περίοδο 2008-2010 δεν περιλαμβάνει λεπτομερή αναφορά σε
μέτρα που αποσκοπούν στην ενίσχυση του ποσοστού απασχόλησης των μεγαλύτερης ηλικίας
εργαζομένων. Οι πολιτικές που ενθαρρύνουν την παράταση του εργασιακού βίου, ιδιαίτερα
όσον αφορά τις γυναίκες, μπορούν ενδεχομένως να βελτιώσουν το λόγο της εξάρτησης από
τις συντάξεις και να συμβάλουν στη βιωσιμότητα του συνολικού συστήματος.
4.4.
Ιδιωτική σύνταξη
Το Γενικό Σχέδιο Κοινωνικών Ασφαλίσεων (ΓΣΚΑ) είναι το κύριο συνταξιοδοτικό σύστημα
στην Κύπρο για τους απασχολουμένους του ιδιωτικού τομέα. Το 35% περίπου των
144
απασχολουμένων του ιδιωτικού τομέα καλύπτονται από επαγγελματικά ταμεία πρόνοιας, αν
και οι παροχές έχουν τη μορφή εφάπαξ ποσών κατά τη συνταξιοδότηση και όχι τη μορφή
μηνιαίων συντάξεων. Το 2006 θεσπίστηκε νόμος για τη χάραξη του γενικού πλαισίου των
Ταμείων Επαγγελματικών Συνταξιοδοτικών Παροχών, αλλά δεν έχει καταγραφεί καμία
ουσιαστική εξέλιξη στην πράξη. Παρά το γεγονός ότι η κυβέρνηση ενθαρρύνει την προαγωγή
των ιδιωτικών επαγγελματικών συνταξιοδοτικών συστημάτων ως συμπλήρωμα της γενικής
συνταξιοδοτικής διάρθρωσης, η διαδικασία συλλογικών διαπραγματεύσεων με τους
εκπροσώπους του ιδιωτικού τομέα δεν αναμένεται να οδηγήσει σε καθοριστικές εξελίξεις.
4.5.
Παροχή ελάχιστου εισοδήματος για τους ηλικιωμένους
Τα άτομα που ανήκουν στην ηλικιακή ομάδα των 65 ετών και άνω αντιμετωπίζουν υψηλό
κίνδυνο φτώχιας (52%). Ο κίνδυνος αυτός είναι ακόμη μεγαλύτερος για τα άτομα της ίδιας
ηλικιακής ομάδας που ζουν σε μονομελή νοικοκυριά (70%). Η κυβέρνηση επιδιώκει να
μειώσει τον μέσο κίνδυνο φτώχιας για τα άτομα ηλικίας 65 ετών και άνω στο 40% έως το
έτος 2011. Παρ’ όλα αυτά, δεν έχουν τεθεί συγκεκριμένοι στόχοι για τους ηλικιωμένους που
ζουν σε μονομελή νοικοκυριά.
Συγκρινόμενη με το όριο της φτώχιας στην Κύπρο, η παροχή κοινωνικής σύνταξης για τα
άτομα με καμία άλλη πηγή εισοδήματος δεν είναι επαρκής και δεν συνιστά αντιμετώπιση του
κινδύνου της φτώχιας που αντιμετωπίζουν ιδιαίτερα οι ηλικιωμένες γυναίκες (οι οποίες
αποτελούν το 98% του πληθυσμού των ληπτών στο εν λόγω σύστημα). Η κυβέρνηση
ανησυχεί ότι οιαδήποτε αύξηση της κοινωνικής σύνταξης θα δημιουργήσει ενδεχομένως
αντικίνητρα για παράταση του εργασιακού βίου και για εισφορά στο ΓΣΚΑ. Τα αντικίνητρα
αυτά είναι δυνατόν, μεταξύ άλλων, να αντιμετωπιστούν μέσω μέτρων πολιτικής που
στοχεύουν στη μεγαλύτερη συμμετοχή των γυναικών στην αγορά εργασίας και στο ΓΣΚΑ.
4.6.
Πληροφόρηση και διαφάνεια
Η απλοποίηση της νομοθεσίας κοινωνικών ασφαλίσεων το 2009, η δημιουργία της πύλης
διαδικτύου της Διοίκησης Κοινωνικών Ασφαλίσεων (ΔΚΑ) καθώς και η λειτουργία νέων
τοπικών γραφείων των Υπηρεσιών Κοινωνικών Ασφαλίσεων είναι ορισμένες από τις
εξελίξεις που έχουν λάβει χώρα με σκοπό να υπάρξει μεγαλύτερη πρόσβαση στην
πληροφόρηση. Η θέσπιση συνολικής πολιτικής με αντικείμενο την πληροφόρηση και τη
διαφάνεια μπορεί να διευκολύνει περαιτέρω τις προσπάθειες της κυβέρνησης για βελτίωση
της πρόσβασης στην πληροφόρηση.
Όσον αφορά την προτεινόμενη δέσμη μεταρρυθμίσεων, φαίνεται ότι οι κοινωνικοί εταίροι
συμμετέχουν στη διαδικασία λήψης αποφάσεων κατά τρόπο επαρκή και αποτελεσματικό,
μέσω τριμερών διαπραγματεύσεων που έχουν ως στόχο την επίτευξη γενικής συναίνεσης
μεταξύ των διαφόρων μερών.
5.
ΥΓΕΙΑ ΚΑΙ ΜΑΚΡΟΧΡΟΝΙΑ ΦΡΟΝΤΙΔΑ
5.1.
Φροντίδα υγείας
5.1.1.
Κατάσταση υγείας και περιγραφή του συστήματος
Το σύστημα της φροντίδας υγείας στην Κύπρο βασίζεται σε δύο ξεχωριστούς πυλώνες. Οι
δημόσιες υπηρεσίες υγείας οι οποίες εντάσσονται στο Υπουργείο Υγείας παρέχουν δωρεάν ή
επιδοτούμενη φροντίδα υγείας σε μεγάλο μέρος του πληθυσμού (γύρω στο 65-70%). Ο άλλος
πυλώνας είναι ο ιδιωτικός τομέας ο οποίος έχει αυξηθεί σημαντικά ως προς το μέγεθος και
την παρεχόμενη κάλυψη. Η κρατική εισφορά στις συνολικές δαπάνες υγείας αντιστοιχεί σε
145
ποσοστό της τάξεως του 44,3%, ενώ το μεγαλύτερο μέρος των δαπανών για την υγεία
καλύπτεται κατά κύριο λόγο μέσω ατομικών άμεσων πληρωμών προς τις ιατρικές υπηρεσίες
του ιδιωτικού τομέα. Η έλλειψη πλαισίου καθολικής κάλυψης έχει ως αποτέλεσμα ανισότητες
ως προς την πρόσβαση σε ποιοτική φροντίδα υγείας.
Αναγνωρίζοντας τα διαρθρωτικά προβλήματα του υφιστάμενου συστήματος, η κυβέρνηση
ξεκίνησε διαδικασία μεταρρύθμισης του τομέα της φροντίδας υγείας το 2001. Δεν έχει ακόμη
δημιουργηθεί γενικό σύστημα υγείας (ΓεΣΥ) το οποίο να ρυθμίζει και να συντονίζει τις
κρατικές και ιδιωτικές ιατρικές υπηρεσίες έτσι ώστε να παρέχουν καθολική κάλυψη. Η
μεταρρύθμιση εξελίσσεται με απογοητευτικά αργό ρυθμό και η εφαρμογή της εκκρεμεί εδώ
και πολύ καιρό. Παρ’ όλα αυτά, αναμένεται ότι θα υπάρξει περαιτέρω πρόοδος.
5.1.2.
Προσβασιμότητα
Λόγω της υφιστάμενης διάρθρωσης του συστήματος φροντίδας υγείας, η επίτευξη ισότητας
ως προς την πρόσβαση στη φροντίδα υγείας για όλες τις κοινωνικές ομάδες αποτελεί
πρόκληση. Οι, βάσει ιδίας δήλωσης αναφερόμενες, ακάλυπτες ανάγκες φροντίδας υγείας
προσεγγίζουν τον μέσο όρο της ΕΕ με ποσοστό 3,2%. Το ποσοστό αυτό φθάνει, ωστόσο, το
6,3% στην περίπτωση της οδοντιατρικής φροντίδας. Και στις δύο κατηγορίες παρατηρείται
ότι οι ακάλυπτες ανάγκες είναι υψηλότερες για τα πρώτα τρία πεμπτημόρια εισοδήματος.
Όταν λαμβάνεται υπόψη η αντίληψη των ατόμων για την κατάσταση της υγείας τους,
παρατηρείται ότι το 18,9% των ατόμων του πρώτου πεμπτημόριου εισοδήματος δηλώνουν ότι
έχουν κακή υγεία, ενώ το ποσοστό αυτό μειώνεται στο 2,2% στο πέμπτο πεμπτημόριο. Σε
γενικές γραμμές, τα ποσοστά είναι ενδεικτικά μεγαλύτερης πυκνότητας όσον αφορά τη μη
ικανοποιητική πρόσβαση στη φροντίδα υγείας για τα άτομα με χαμηλότερο εισόδημα. Παρά
το γεγονός ότι είναι πιθανόν και άλλες ευάλωτες ομάδες να υφίστανται τον αντίκτυπο των
ανισοτήτων ως προς την πρόσβαση σε ποιοτική φροντίδα υγείας, δεν υπάρχουν συγκεκριμένα
δεδομένα για τη μέτρηση του αντικτύπου αυτού με βάση το φύλο, την εθνικότητα και την
αναπηρία. Είναι, ωστόσο, απαραίτητο να υπογραμμιστεί ότι όλα τα τμήματα ατυχημάτων και
επειγόντων περιστατικών των κρατικών νοσοκομείων παρέχουν δωρεάν υπηρεσίες για
περιστατικά επείγουσας φύσεως, ανεξαρτήτως του καθεστώτος διαμονής.
Αναμένεται ότι η εισαγωγή του ΓεΣΥ σε συνδυασμό με τον οργανισμό ασφάλισης υγείας
(ΟΑΥ) θα συμβάλει στην εξασφάλιση μεγαλύτερης ισότητας ως προς την πρόσβαση στις
υπηρεσίες φροντίδας υγείας. Το σύστημα έχει σχεδιαστεί με στόχο την επίτευξη καθολικής
κάλυψης και τη θέσπιση συστήματος οικογενειακών ιατρών (τοπικών γενικών ιατρών), οι
οποίοι θα λειτουργούν ως πρώτο σημείο επαφής με τις υπηρεσίες υγείας. Η κυβέρνηση
χρειάζεται να εξετάσει προσεκτικά την κατανομή του οικονομικού κόστους στο πλαίσιο του
νέου συστήματος, έτσι ώστε να εκτιμηθεί ο αντίκτυπος που αναμένεται να έχουν οι
μεταρρυθμίσεις.
5.1.3.
Ποιότητα
Στην κοινή έκθεση του 2007 είχε αναφερθεί ότι η έλλειψη ολοκληρωμένου συστήματος
διασφάλισης της ποιότητας συνιστά σημαντική πρόκληση για το σύστημα φροντίδας υγείας
της Κύπρου. Το Υπουργείο Υγείας συγκρότησε κεντρική επιτροπή για τον έλεγχο της
ποιότητας και τη διαχείριση κινδύνου το 2003, αλλά δεν έχει ακόμη εισαχθεί ολοκληρωμένο
σύστημα ελέγχου της ποιότητας. Από την άλλη, στα δημόσια νοσοκομεία λειτουργούν
επιτροπές για την ευημερία των ασθενών οι οποίες παρέχουν στους ασθενείς ένα μέσο για να
εκφράσουν τις ανησυχίες τους. Δεν είναι σαφές σε ποιο βαθμό οι επιτροπές αυτές έχουν
συμβάλει στη βελτίωση της περιφρούρησης των δικαιωμάτων των ασθενών καθώς και στη
βελτίωση του βαθμού ικανοποίησης. Η κυβέρνηση αναμένεται να εντείνει περαιτέρω τις
προσπάθειες που καταβάλλει για βελτίωση των υφιστάμενων διαδικασιών διαπίστευσης και
146
των κλινικών κατευθυντήριων γραμμών με στόχο την ανάπτυξη προτύπων ποιότητας
αναφορικά με τους παρόχους φροντίδας υγείας τόσο στον δημόσιο όσο και στον ιδιωτικό
τομέα. Από την άποψη αυτή, ενθαρρύνεται η ανάπτυξη δομών ομοιόμορφης αξιολόγησης της
ποιότητας.
5.1.4.
Βιωσιμότητα
Οι συνολικές δαπάνες για τη φροντίδα υγείας ανέρχονταν στο 6,3% του ΑΕγχΠ το 2004, εκ
των οποίων το 2,49% καλυπτόταν μέσω κρατικών δαπανών. Οι υπόλοιπες δαπάνες φροντίδας
υγείας έγιναν μέσω ατομικών άμεσων πληρωμών και σε μικρή έκταση μέσω συστημάτων
ιδιωτικής ασφάλισης υγείας. Με βάση τα δεδομένα του 2004 για τις δαπάνες για τη δημόσια
υγεία, οι προβλεπόμενες δημόσιες δαπάνες αναμενόταν ότι έως το 2050 θα φθάσουν το 4%
του ΑΕγχΠ. Παρ’ όλα αυτά, λαμβανομένου υπόψη ότι η Κύπρος έχει αναλάβει να
μεταρρυθμίσει το σύστημα υγείας έτσι ώστε να καταστεί δυνατή η καθολική κάλυψη μέσω
του ΓεΣΥ, θα χρειαστεί να αναθεωρηθούν οι προβολές αυτές.
Στην έκθεση εθνικής στρατηγικής της Κύπρου για την περίοδο 2008-2010 δεν γίνεται
λεπτομερής αναφορά στη μακροπρόθεσμη βιωσιμότητα της νέας πολιτικής ΓεΣΥ. Με βάση
τα υποβληθέντα στοιχεία, ο ΟΑΥ θα λειτουργήσει ως οργανισμός για τη χρηματοδότηση του
συστήματος μέσω ταμείου το οποίο θα τροφοδοτείται από τις εισφορές των δικαιούχων
φροντίδας, των εργοδοτών τους και του κράτους. Είναι πολύ πιθανόν ότι η μετάβαση από τη
σημερινή διάρθρωση της φροντίδας υγείας στο ΓεΣΥ θα προκαλέσει πιέσεις στις κρατικές
δαπάνες για την υγεία. Είναι απαραίτητη η διενέργεια μελέτης με θέμα την πλήρη εκτίμηση
του αντικτύπου, έτσι ώστε να προσδιοριστούν οι αναμενόμενες μακροπρόθεσμες συνέπειες
του ΓεΣΥ και να αναλυθεί η μελλοντική βιωσιμότητα των ταμείων και των πόρων.
5.2.
Μακροχρόνια φροντίδα
5.2.1.
Περιγραφή του συστήματος
Οι κύριες υπηρεσίες μακροχρόνιας φροντίδας στην Κύπρο προσφέρονται από κρατικές δομές
για τους ηλικιωμένους και τα άτομα με αναπηρία, κοινοτικές/δημοτικές δομές παροχής
φροντίδας και αντίστοιχες ιδιωτικές δομές. Από το 2005 έως το 2007 σημειώθηκε αύξηση
ύψους 11% του αριθμού των ατόμων στα οποία παρασχέθηκε μακροχρόνια φροντίδα στα
ιδρύματα αυτά. Κρατική επιδότηση παρέχεται για τις δαπάνες μακροχρόνιας φροντίδας στους
δικαιούχους δημόσιου βοηθήματος. Οι δαπάνες για τη μακροχρόνια φροντίδα υπολογίστηκε
ότι αντιστοιχούν στο 0,11% του ΑΕγχΠ σύμφωνα με τα στοιχεία του 2005. Τα εθνικά
στοιχεία του 2007 δείχνουν ότι η αναλογία των φροντιστών ανά εξυπηρετούμενο είναι 1,98,
γεγονός που δείχνει μια τάση επιδείνωσης λόγω της μείωσης του αριθμού των φροντιστών
που παρέχουν υπηρεσίες. Η κυβέρνηση αναμένεται έως το 2010 να αναπτύξει πλαίσιο για την
κατ’ οίκον νοσηλευτική φροντίδα και να προωθήσει τις δομές κοινοτικής νοσηλευτικής
ψυχικής υγείας. Εθνικό κέντρο ψυχικής υγείας με μονάδες μακροχρόνιας φροντίδας
προγραμματίζεται να ανεγερθεί μέχρι το 2013.
5.2.2.
Προσβασιμότητα
Δεν υπάρχουν σαφή δεδομένα σχετικά με την προσβασιμότητα των δομών μακροχρόνιας
φροντίδας στην Κύπρο. Η ισότητα ως προς την πρόσβαση στη μακροχρόνια φροντίδα δεν
είναι δυνατό να εκτιμηθεί λόγω της έλλειψης στοιχείων σχετικά με την έκταση της κάλυψης
ανά ηλικία, φύλο, κοινωνικοοικονομική κατάσταση και γεωγραφική κατανομή.
Όσον αφορά τον συγκεκριμένο τομέα της μακροχρόνιας φροντίδας για τα άτομα που
υποφέρουν από διανοητική αναπηρία, η κυβέρνηση έχει θέσει σε λειτουργία εγκαταστάσεις
147
φροντίδας σε τρεις πόλεις, με περιορισμένο αριθμό εξυπηρετουμένων. Οι εθελοντικές
οργανώσεις κοινωνικής πρόνοιας υποστηρίζονται από την κυβέρνηση όσον αφορά τη
λειτουργία ορισμένων εγκαταστάσεων φροντίδας για τα άτομα με αναπηρία.
Η κυβέρνηση έχει δώσει προτεραιότητα στην αποϊδρυματοποίηση των υπηρεσιών
μακροχρόνιας φροντίδας και προγραμματίζει να ενθαρρύνει την κοινοτική φροντίδα και την
οικογενειακή φροντίδα. Ορισμένες χρηματικές παροχές (αν και ως επί το πλείστον είναι
περιορισμένες σε εφάπαξ ποσά) διατίθενται για τα μέλη οικογένειας που παρέχουν στέγαση
και φροντίδα σε ηλικιωμένους και άτομα με αναπηρία. Η διαφοροποίηση του φάσματος των
παροχών που χορηγούνται για οικογενειακή φροντίδα είναι δυνατόν να παράσχει
περισσότερα κίνητρα και να ενδυναμώσει τη διαδικασία αποϊδρυματοποίησης.
5.2.3.
Ποιότητα
Ο περί Στεγών για Ηλικιωμένους και Αναπήρους Νόμος του 1991 ορίζει ορισμένες
προδιαγραφές λειτουργίας των ιδιωτικών και κοινοτικών στεγών φροντίδας (υποχρεωτική
άδεια λειτουργίας, τακτική επιθεώρηση εγκαταστάσεων). Αναμένεται να καταρτιστεί νέο
νομικό πλαίσιο για την κατ’ οίκον φροντίδα από εθελοντικές οργανώσεις και άλλους φορείς
του ιδιωτικού τομέα. Συνιστάται η θέσπιση ολοκληρωμένου ρυθμιστικού πλαισίου που θα
παρέχει λεπτομερείς μηχανισμούς διασφάλισης της ποιότητας και διαπίστευσης στον τομέα
της μακροχρόνιας φροντίδας.
5.2.4.
Μακροπρόθεσμη βιωσιμότητα
Στην Κύπρο λειτουργεί καθεστώς επιδοτήσεων για τους εξυπηρετούμενους μακροχρόνιας
φροντίδας οι οποίοι εξαρτώνται από δημόσια βοηθήματα. Οι υπηρεσίες κοινωνικής πρόνοιας
χρηματοδοτούν επίσης το Σχέδιο Κρατικών Χορηγιών μέσω του οποίου υποστηρίζονται
εθελοντικές οργανώσεις και τοπικές αρχές που εμπλέκονται στον τομέα της μακροχρόνιας
φροντίδας. Δεν υπάρχει διαθέσιμη εκτίμηση της σημερινής και της προβλεπόμενης έκτασης
των ατομικών άμεσων δαπανών για τις υπηρεσίες μακροχρόνιας φροντίδας. Δεν υπάρχουν
σαφείς πληροφορίες σχετικά με τον τρόπο με τον οποίο κατανέμεται το κόστος της
μακροχρόνιας φροντίδας ή τον τρόπο με τον οποίο διαφορετικές κοινωνικές ομάδες
επηρεάζονται από το κόστος που προκύπτει μέσω των άμεσων πληρωμών.
Σε γενικές γραμμές, οι κύριοι μηχανισμοί χρηματοδότησης και κατάρτισης του
προϋπολογισμού για τη μακροχρόνια φροντίδα είναι επί του παρόντος ελλιπώς ανεπτυγμένοι
και δεν υπάρχουν επαρκή δεδομένα έτσι ώστε να εκτιμηθεί η οικονομική βιωσιμότητα. Η
κυβέρνηση αναμένεται να διενεργήσει μελέτη το 2009 σχετικά με τη χρηματοδότηση της
μακροχρόνιας φροντίδας με στόχο την ανάπτυξη μιας ολοκληρωμένης προσέγγισης.
6.
ΜΕΛΛΟΝΤΙΚΕΣ ΠΡΟΚΛΗΣΕΙΣ
· Να συνεχιστεί η βελτίωση της θέσης των γυναικών και των ευάλωτων ομάδων, ιδιαίτερα
των ατόμων με αναπηρία, των μεταναστών και των αιτούντων άσυλο, μέσω
ολοκληρωμένων πολιτικών για την ενεργό ένταξη στην απασχόληση και την κοινωνική
ζωή και για την ισότιμη πρόσβαση στις υπηρεσίες.
· Να συνεχιστούν οι προσπάθειες για επίτευξη καλύτερης διακυβέρνησης και αυξημένης
κοινωνικής συμμετοχής στην ανάπτυξη, εφαρμογή, παρακολούθηση και αξιολόγηση των
παρεμβάσεων πολιτικής.
· Να αντιμετωπιστεί ο υψηλός κίνδυνος φτώχιας για τα άτομα ηλικίας 65 ετών και άνω, να
προωθηθεί περαιτέρω η απασχόληση των γυναικών, να ενθαρρυνθεί η παράταση του
148
εργασιακού βίου και να
συνταξιοδοτικού συστήματος.
εξασφαλιστεί
η
μακροπρόθεσμη
βιωσιμότητα
του
· Να ξεκινήσει ταχύτατα η εισαγωγή του Γενικού Συστήματος Υγείας, έτσι ώστε να υπάρξει
εγγύηση για αποτελεσματική καθολική κάλυψη φροντίδας, να περιοριστούν τα
περιστατικά άμεσων πληρωμών στις ευάλωτες ομάδες και, παράλληλα, να εξασφαλιστεί η
μακροπρόθεσμη βιωσιμότητα της νέας δομής.
· Να βελτιωθούν οι μηχανισμοί παρακολούθησης, εκτίμησης του αντικτύπου και
διασφάλισης της ποιότητας όσον αφορά την παροχή υπηρεσιών, μεταξύ άλλων, για
φροντίδα υγείας και μακροχρόνια φροντίδα, τόσο στον δημόσιο όσο και στον ιδιωτικό
τομέα.
149
7.
ΠΙΝΑΚΑΣ ΚΥΡΙΩΝ ΚΑΙ ΕΙΔΙΚΩΝ ΔΕΙΚΤΩΝ
2000
5,0
88,8
2005
3,9
90,9
Employment rate
15-24
55-64
53,5
37,0
49,9
58,4
36,7
50,6
15-64
Total
Male
Female
2000
65,7
78,7
2005
68,5
79,2
Unemployment rate
(% of labour force)
15+
15-24
Total
Male
Female
2000
4,9
3,2
7,2
2005
5,2
4,3
6,5
13
4
3,4
4,6
10,1
Public
health Exp
% of THE*
Out-ofpocket
payments
% of THE
EU-SILC
GDP per
capita**
Eurostat
GDP
growth
rate *
Eurostat
Eurostat
Unmet
need for
health care
% of pop
3,6
89,3
71,0
80,0
62,4
n.a.
56,0
2008f
2007
2007
10,1
Total
health exp
%GDP
Male
Female
Male
Female
1995
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
9,7
1995
n.a.
n.a.
n.a.
-
-
2000
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
5,6
2000
5,7
41,6
55,7
2005
3,3
17,7
19,7
64,3
63,2
3,1
6,1
43,2
48,6
2006**
2006
3,2
Eurostat
Life expectancy
at 65
WHO - OECD
Infant
at birth
rate
(2007
instead of
Male
Female
2006)
Life expectancy
at birth
78,8
82,4
2006
EPC-AWG
(2008)
Old age
dependency
ratio
Eurostat
1995
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
2004
17,7
16,4
6,9
2,9
n.a.
2000
14,8
48,7
27,2
7,2
6,3
7,1
3,4
2010
18,0
0,1
1,1
0,2
n.a.
18,4
46,1
2006
25,7
6,1
10,8
7,4
3,9
2030
27,4
4,1
5,3
0,7
n.a.
37,7
11,8
12,9
2050
**: under the assumption that benefits are adjusted in line with general inflation; the expenditure level is projected to stay on the same level until 2050.
1,1
n.a.
Eurostat
Total
Old age
expenand
diture* (%
survivors
of GDP)
Sickness
and
health
care
Unemployment
Family
and
children
Housing
exclusion
Total social
expend.
Public
pensions
Health
care
Long-term
care
Poverty
risk gap
Income
inequalities
Anchored
at-risk of poverty
Total - fixed 2005
threshold
SILC
2007
Total
Children
0-17
18-64
65+
Total
Children
0-17
18-64
65+
S80/S20
Total
16
12
10
51
20
16
18
23
4,5
2005
16b
Male
14
-
8
47
18
-
17
21
-
2006
13
Female
17
-
12
54
21
-
19
24
-
2007
10
Children
Total
Total
Male
Female
Total
Male
Female
Total
Male
Female
2001
3,9
4,9
3,4
6,3
2000
1,2
0,5
2,2
2000
18,5
25
13,9
2004
2,6
5
3,8
6,1
2004
1,2
0,9
1,6
2004
20,6
27,2
14,9
3,9
4,7
4,2
5,2
2007
2007
0,7
0,8
0,7
2007
12,6
19,5
6,8
Total
Male
Female
0,29
0,34
0,34
SILC 2007
Total
Male
Female
0,57
0,6
0,56
SILC 2007
Net
Total
16
Total
Type of Occup. &
Statutory
statutory voluntary
pensions
scheme* pensions
Assumptions
Coverage rate (%)
Type of
suppl.
scheme**
Statutory
pensions
Occupational and
voluntary pensions
14
14
DB
/
86
/
Contribution rates
Occupational
Statutory
pensions
(or Social
Security)
Estimate of
current (2002)
Assumption
16,6
/
-
150
Latvija
1.
STĀVOKLIS UN GALVENĀS TENDENCES
Latvijā ir bijusi ievērojama ekonomikas izaugsme, kas savu maksimumu 11,9 % sasniedza
2006. gadā. Tomēr 2007. gada vidū tā strauji palēninājās, un pēc aplēsēm 2008. gadā IKP
samazinājās par 2,3 %. Saskaņā ar jaunākajām prognozēm 2009. gadā būs6,9 %
samazinājums. Inflācijas līmenis (2008. gadā 15,3 %), kas gan patlaban samazinās, joprojām
ir visaugstākais ES. Lai gan darba tirgus bijis elastīgs, 2008. gada trešajā ceturksnī bezdarbs
palielinājās, un gaidāms, ka 2009.–2010. gadā nodarbinātība samazināsies, bet bezdarbs
ievērojami pieaugs. Iespējams, tieši sociālās atstumtības riskam pakļautās grupas un jaunieši
saskarsies ar nodarbinātības līmeņa samazinājumu.
Izrādās, ar izaugsmi vien nepietiek, lai novērstu nabadzību un nevienlīdzību Latvijā. Lai gan
nabadzības riska indekss 2007. gadā (21 %) salīdzinājumā ar 2006. gadu (23 %) nedaudz
samazinājās, tas joprojām ir visaugstākais ES. Risks ir lielāks attiecībā uz sievietēm (23 %)
nekā vīriešiem (19 %). Ar nabadzību biežāk saskaras gados vecāki cilvēki, īpaši sievietes.
Jānorāda, ka nabadzības riska slieksnis Latvijā ir viens no zemākajiem ES. Lai gan vidējā
izpeļņa ievērojami pieauga, nodarbinātība nav pietiekams apstāklis, lai izvairītos no
nabadzības. Augsts ir strādājošo nabadzības līmenis (10 %), īpaši starp nepilnas slodzes darba
ņēmējiem (26 %). Ienākumu nevienlīdzība ir viena no lielākajām ES (ienākumu kvintiļu
attiecības indekss S80/S20 ir 6,3 %). Ārkārtīgi lielu ienākumu nevienlīdzību un to, ka līdz
2007. gadam tā aizvien pieauga, apstiprina arī Džini koeficients (35).
Demogrāfiskās perspektīvas neiepriecina, iedzīvotāju skaits kopš 1991. gada ir nepārtraukti
samazinājies, tam viens no dabiskiem cēloņiem ir emigrācija69. Mazs ir jaundzimušo vidējais
paredzamais mūža ilgums (2006. gadā 65,4 gadi vīriešiem un 76,3 gadi sievietēm), un liela ir
zīdaiņu mirstība (8,7 uz 1000 dzīvi dzimušiem bērniem), lai gan līdz 2006. gadam šim
rādītājam bija tendence samazināties (7,6 uz 1000 dzīvi dzimušiem bērniem). Veselīgas
dzīves gadu skaits 2006. gadā bija 50,5 gadi vīriešiem un 52,1 gads sievietēm. Atlikušais
mūža ilgums iedzīvotājiem 65 gadu vecumā bija 12,7 gadi vīriešiem un 17,3 gadi sievietēm.
Pašreizējais demogrāfiskās slodzes rādītājs ir zem vidējā (2008. gadā 25 %), taču tas
mainīsies un saskaņā ar prognozēm 2060. gadā būs daudz augstāks (64,5 %). Sociālās
aizsardzības un pensiju izdevumi ir vieni no mazākajiem ES un arvien samazinās, 2006. gadā
tie attiecīgi bija 12,2 % un 6,1 % no IKP. Tiek prognozēts, ka kopējie izdevumi ar vecumu
saistītai sociālajai aizsardzībai samazināsies.
2.
VISPĀRĒJĀ STRATĒĢISKĀ PIEEJA
Vispārējā pieejā, kas ir pamatā Ziņojumam par nacionālo sociālās aizsardzības un sociālās
iekļaušanas stratēģiju 2008.–2010. gadam (VSZ), uzsvērta saistība ar Latvijas attīstības plānu,
kura mērķis ir panākt līdzsvarotu un ilgtspējīgu attīstību un nodrošināt valsts konkurētspēju.
Ņemot vērā ekonomikas lejupslīdi un lielo nabadzības un nevienlīdzības līmeni, Latvija ir
izvirzījusi šādas galvenās prioritātes turpmākai rīcībai:
– sekmēt efektīvāku līdzdalību un integrāciju darba tirgū,
69
Lielākoties mobilitāte Kopienas iekšienē.
151
– uzlabot ienākumu atbalsta sistēmas,
– sekmēt kvalitatīvu pakalpojumu pieejamību.
Pensiju jomā galvenie centieni būs vērsti uz pietiekamu pensiju nodrošināšanu. Veselības
aprūpes jomā būs jāturpina īstenot esošās stratēģijas, piemēram, lai piesaistītu un saglabātu tik
ļoti nepieciešamos cilvēkresursus. Salīdzinot ar 2006. gada valsts stratēģijas ziņojumu, tagad
ziņojumā izvirzītās prioritātes ir saistītas ar kvantitatīvajiem mērķiem un rādītājiem. Trūkst
informācijas par to, kā šie pasākumi tiks finansēti, tāpēc ekonomiskās lejupslīdes apstākļos
pastāv bažas, ka tie var izrādīties pārāk vērienīgi. VSZ ir uzsvērts, ka jāizstrādā integrēta
stratēģiskā pieeja sociālās integrācijas politikas virzienu īstenošanā, taču tas joprojām ir
sadrumstalots. Tajā ietvertas atsevišķas iniciatīvas, bet trūkst saskaņotas pieejas. Būtu
skaidrāk jānovērtē 2006.–2008. gada ziņojumā izvirzīto prioritāšu izpilde un jāizskaidro
vajadzība tās mainīt. Ziņojumā biežāk ir ņemts vērā dzimumu aspekts. Kā galvenais līdzeklis
dzimumu līdztiesības un vispārējās līdztiesības nodrošināšanai (tostarp vecuma un
invaliditātes ziņā) ir uzsvērta dzimumu līdztiesības aspekta iekļaušana. Ir atzīts Kopienas
iniciatīvas EQUAL ieguldījums diskriminācijas novēršanā. VSZ ir atsauce uz Lisabonas
stratēģijas valsts programmu, taču trūkst saiknes ar ilgtspējīgas attīstības stratēģiju. Tādējādi
ir zaudēta iespēja rast labāku līdzsvaru starp mājokļa pabalstiem (kas palīdz segt apkures
izdevumus) un mājokļu sliktās izolācijas novēršanu.
Ziņojumā nav skaidri atzīts, ka ekonomiskā lejupslīde radīs jaunas problēmas. Iespējamais
scenārijs paredz bezdarba pieaugumu, darbavietu skaita samazinājumu – darbinieku skaits
publiskajā sektorā jau ir samazināts par 10 % (un to paredzēts vēl vairāk samazināt) un
minimālās darba algas paaugstināšanas pārtraukšanu. Pēdējā laikā strauji augusi dzīves
dārdzība un parādsaistības, kas ietekmē arī mājsaimniecības. Šis ļoti atšķirīgais ekonomiskais
stāvoklis būtiski ietekmē politikas virzienus: zemāku ieņēmumu dēļ mazāki resursu būs
pieejami plānoto politiku īstenošanai. Būs jāizšķiras par prioritātēm, vienlaikus pasargājot
sociālās atstumtības riskam pakļautās iedzīvotāju grupas no nevajadzīgiem apgrūtinājumiem.
Turklāt pēdējā laikā novērotās tendences darba tirgū mainīsies pretējā virzienā. Tas palielinās
izdevumus, pieaugs bezdarbniekiem maksājamo pabalstu apjoms un palielināsies
pieprasījums pēc pasākumiem atvērta darba tirgus jomā. Arī pašvaldībām un citiem valsts
dienestiem ir vajadzīga pienācīga darbspēja un resursi, lai tiktu galā ar aizvien pieaugošo
darba slodzi. Palielināsies vajadzība pēc sociālās palīdzības.
3.
SOCIĀLĀ INTEGRĀCIJA
3.1.
Galvenās tendences
Latvijas sociālās aizsardzības sistēma pagājušā gadsimta deviņdesmito gadu vidū tika būtiski
reformēta, lai nodrošinātu tās ilgtspējīgumu, taču pārmaiņas veselības aprūpes sistēmā ir
noritējušas lēnāk. Ievērojami augusi dzīves dārdzība, īpaši pārtikas, mājokļu, transporta,
veselības un izglītības pakalpojumu cenas. Lai gan inflācijas radītais spiediens drīzumā varētu
mazināties, tas vēl nav noticis: 2008. gada oktobrī aizvien palielinājās apkures cenas
(+16,5 %), gāzes cenas (+68,9 %), kā arī elektroenerģijas, pārtikas un apģērbu cenas.
Nabadzība un ienākumu nevienlīdzība Latvijā 2007. gadā bija viena no augstākajām ES.
Situācija attiecībā uz nabadzību nedaudz uzlabojās jauniešu vidū (21 %), turpretī pasliktinājās
gados vecāku cilvēku (65 gadi un vairāk) stāvoklis (33 %). Nabadzība ir bieži sastopama
mājsaimniecībās ar bērniem, īpaši ar trim un vairāk bērniem (46 %). Turklāt nabadzības risks
bija ārkārtīgi augsts bezdarbniekiem (57 %), īpaši vīriešiem (66 %). Jānorāda, ka nabadzības
riska slieksnis (vērtība PPS vienas personas mājsaimniecībai ir 3356) ir viens no zemākajiem
ES. Materiālā nenodrošinātība, galvenokārt, ekonomiskā spriedze ir ievērojama. Savukārt
152
ilgstošo bezdarbnieku skaits ir būtiski samazinājies (līdz 1,6 %). To personu īpatsvars, kas
dzīvo mājsaimniecībās, kurās ir bezdarbnieki un bērni, ir nedaudz zem ES vidējā rādītāja.
Augsts ir strādājošo nabadzības līmenis. Jau ilgāku laiku tiek meklēti labāki risinājumi, kā
panākt, lai darbs atmaksātos, jo darba ņēmēji, kuriem ir zema darba samaksa, maksā diezgan
lielu nodokli, un būtisku uzlabojumu nedod arī spēkā esošās nodokļu likmes. Tādējādi
saskaņā ar nodarbinātības rādītājiem ienākumi, kas tiek aplikti ar nodokli, pārejot uz pilna
laika nodarbinātību 2006. gadā svārstījās no 83 % līdz 100 % (kas vientuļajiem vecākiem un
ģimenēm ar vienu apgādnieku bija visaugstākie, turklāt tieši viņi saskaras ar pilnīgu ienākumu
zaudējumu, pēc ekonomiski neaktīva perioda iesaistoties darba tirgū). 2006. gadā tādu
sociālās palīdzības saņēmēju neto ienākums (procentuālā daļa no nabadzības sliekšņa), kuriem
nav darba, bija šķietami augsts, vientuļajiem vecākiem – 1,3 % un ģimenēm ar diviem
bērniem – 1,1 %. Lai gan skolu nepabeigušo personu procentuālais daudzums nedaudz
samazinājās un 2007. gadā bija 16 %, tas joprojām ir liels. Ievērojams ir arī to personu skaits,
kuras norādīja, ka pēdējos 12 mēnešos, neraugoties uz vajadzību apmeklēt ārstu, nav to nav
darījušas.
3.2.
Progress attiecībā uz 2006.–2008. gada valsts stratēģijas ziņojumā (NAPIncls)
izvirzītajām prioritātēm un 2007. gada kopīgajā ziņojumā identificētās problēmas
Pavisam neliels bija progress izglītības un nodarbinātības pakalpojumu pieejamības
nodrošināšanā nabadzības un sociālās atstumtības riskam pakļautajiem bērniem un
jauniešiem, kā arī resursu un pakalpojumu pieejamības nodrošināšanā ģimenēm ar bērniem un
pensionāriem. Jānorāda, ka pēdējā laikā vērojamā ekonomiskā izaugsme un uz darba tirgu
vērstās programmas, kas atbalsta pirmreizējo nodarbinātību un nodrošina konsultācijas par
karjeras iespējām, kopumā palīdzēja uzlabot jauniešu nodarbinātību, taču ekonomiskā
lejupslīde šo tendenci var izmainīt. Tika ieviesti daži pasākumi, kas paredzēti bērniem ar
īpašām vajadzībām un bērniem ar mācīšanās traucējumiem. Tika veikti pasākumi, lai uzlabotu
pakalpojumu sniegšanu, īpaši aprūpes nodrošināšanu. Ģimenes pabalstu un pensiju, kā arī
darba samaksas palielināšana samazināja ģimeņu nabadzības risku 2007. gadā, taču tas
nepasargāja pensionārus no nabadzības palielināšanās (38 %, 2006. gadā 35 %). Daži
pasākumi pat ekonomiskās izaugsmes laikā netika pilnībā īstenoti finanšu resursu trūkuma
dēļ. Šo pasākumu darbības joma izrādījās nepietiekama, jo nabadzības un nevienlīdzības
līmenis Latvijā vēl aizvien ir augsts. Jācenšas samazināt skolu nepabeigušo personu skaitu un
jāuzlabo aprūpes pakalpojumu pieejamība.
2007. gada kopīgajā ziņojumā bija iekļauti šādi galvenie uzdevumi:
– izstrādāt saskaņotu stratēģisko pieeju, kas vērsta uz sociālās integrācijas veicināšanu un
nabadzības cikla pārvarēšanu, īpaši ģimenēm, noteikt arī kvantitatīvus mērķus, ņemot vērā
reģionālo un dzimumu vienlīdzības aspektus;
– veicināt mērķtiecīgus sociālās atstumtības riskam visvairāk pakļauto personu grupu aktīvas
integrācijas pasākumus, novēršot cenu palielinājuma negatīvo ietekmi uz tādu iedzīvotāju
grupām, kuriem ir zems vai vidējs ienākumu līmenis, un paplašināt saistīto pakalpojumu
klāstu un vairot nodarbinātības iespējas.
Lai gan jāatzīst paveiktais, piemēram, vērienīgu mērķu ieviešana un pirmreizējās
nodarbinātības turpmāka atbalstīšana, kopumā jānorāda, ka noteiktie galvenie uzdevumi
saglabājas.
153
3.3.
Galvenie uzdevumi un prioritātes
2006.–2008. gada VSZ bija iekļauta dzīves cikla pieeja un bija izvirzīti šādi prioritārie
uzdevumi: nodrošināt izglītības un nodarbinātības pakalpojumu pieejamību nabadzības un
sociālās atstumtības riskam pakļautajiem bērniem un jauniešiem un uzlabot resursu un
pakalpojumu pieejamību ģimenēm ar bērniem un pensionāriem. Latvijai patlaban cenšoties
aptvert visas svarīgākās mērķa grupas, ir izvirzīti pārāk plaši prioritārie uzdevumi (dalība
darba tirgū, ienākumu atbalsta sistēmas, kvalitatīvu pakalpojumu pieejamība). Ir svarīgi
pievērsties pensionāriem un ģimenēm ar bērniem, jo šo grupu nabadzības risks vēl aizvien ir
augsts. Šķiet, visaktuālākais temats ir inflācijas nelabvēlīgo seku likvidēšana. Paredzams, ka
nodarbinātības līmenis drīz sāks samazināties, tāpēc ir svarīgi arī turpmāk uzlabot
nodarbinātības iespējas sociālās atstumtības riskam pakļautajiem iedzīvotājiem. Izvirzot
prioritāros uzdevumus, vairāk jāņem vērā neaizsargāto iedzīvotāju grupu vajadzības un
stāvoklis reģionos, kā arī jāuzlabo nodokļu un pabalstu mijiedarbība. Tā kā jaunie uzdevumi ir
ļoti plaši, var uzskatīt, ka tie vērsti uz 2007. gadā izvirzīto galveno uzdevumu risināšanu. Tie
kopumā ir saskaņoti ar “sociālās integrācijas virziena” mērķiem. Tomēr ekonomiskās
lejupslīdes apstākļos, kad izvirzītie mērķi un to saskaņotība ir diezgan vāja, maz ticams, ka
pašreizējais nabadzības risks, tostarp strādājošo nabadzība, būtiski samazināsies. Latvija
vairāku pasākumu veikšanai ir iecerējusi izmantot struktūrfondus, īpaši ESF, taču to
īstenošana 2007.–2013. gada periodā atpaliek. Jāseko arī tam, vai tie tiks pilnībā izpildīti,
ņemot vērā ievērojamos valsts budžeta ierobežojumus.
3.4.
Politikas pasākumi
Politikas pasākumi ir sagrupēti atbilstoši trim prioritātēm, par pamatu ņemot atbildīgo
ministriju rīcību.
Prioritārais uzdevums “Efektīva līdzdalība un integrācija darba tirgū” tiks risināts, uzlabojot
profesionālās izglītības un profesionālās rehabilitācijas pakalpojumu kvalitāti un pieejamību.
Tiks paplašinātas iespējas ģimenēm ar bērniem, bezdarbniekiem un konkrētām sociālās
atstumtības riskam pakļauto personu grupām atrast darbu. Progresa novērtēšanai izvirzītie
kvantitatīvie mērķi paredz līdz 2010. gadam sasniegt Lisabonas stratēģijā noteikto
nodarbinātības mērķi (70 %), palielināt profesionālajā izglītībā iesaistīto personu īpatsvaru
līdz 28,85 % (patlaban 26 %) un, kas ir interesanti, samazināt ilgstošo bezdarbnieku īpatsvaru
ekonomiski aktīvo iedzīvotāju kopskaitā līdz 2,3 %, kas atspoguļo nelabvēlīgās perspektīvas
ekonomikā.
“Ienākumu atbalsta sistēmu uzlabošana” tiks panākta, palielinot garantēto minimālo ikmēneša
pabalstu (no LVL 27 līdz LVL 37 2009. gadā), uzlabojot mājokļa pabalstu regulējošos tiesību
aktus un palielinot pabalstus invalīdiem no bērnības. Piemēram, ģimenes ar bērniem tiks
atbalstītas, 1. klases skolēniem piešķirot bezmaksas brīvpusdienas. Tiks palielināti pabalsti
bez vecāku gādības palikušiem bērniem. Tiks ieviestas papildu piemaksas un tiks koriģēti
pensiju pabalsti. Šim prioritārajam uzdevumam pieskaitāma arī minimālās darba algas
palielināšana no 48 % no iepriekšējā gada vidējās darba algas 2008. gadā līdz 50 %
2010. gadā. Nedaudz tiks palielināts ar nodokli neapliekamais minimums. Bija cerības, ka
nabadzības riska indekss varētu samazināties līdz 21 %.
“Kvalitatīvu pakalpojumu pieejamība” tiks panākta, uzlabojot profesionālo izglītību un
mūžizglītības sistēmas, nodrošinot labāku izglītības pieejamību invalīdiem un romiem un
uzlabojot sociālo darbinieku prasmi palīdzēt nabadzības un sociālās atstumtības riskam
pakļautajiem jauniešiem. Tiks atbalstītas audžu ģimeņu atbalsta grupas, kā arī ģimenes
atbalsta un jaunatnes iniciatīvu centri. Tiks uzlabota pašvaldību mājokļu pieejamība, kā arī
atbalsts tādām grupām kā bijušie ieslodzītie, invalīdi un gados vecāki cilvēki. Mūžizglītības
154
rādītājs (no 7,1 %) palielināsies līdz 12,5 % 2010. gadā, jauniešu izglītotības līmenis sasniegs
85 %, pamatizglītību ieguvušo personu īpatsvars pieaugs līdz 89 %, kā arī pašvaldības un
sociālo mājokļu pieejamība palielināsies par 0,4 % un 3 %.
Patlaban tiek izdarīti grozījumi Latvijas 2009. gada budžetā. VSZ nav informācijas par
piešķirto resursu apjomu. Ņemot vērā ekonomiskās lejupslīdes nelabvēlīgo ietekmi un
stingrākus budžeta līdzekļu ierobežojumus, pastāv bažas par to, vai būs iespējams saglabāt un
sasniegt lielāko daļu no 2010. gadam izvirzītajiem mērķiem.
3.5.
Pārvaldība
Ir izveidots oficiāls mehānisms, kurā ietvertas visas ieinteresētās personas. Valsts stratēģijas
ziņojums, tāpat kā iepriekš, tika apspriests un saskaņots Sociālās iekļaušanas politikas
koordinācijas komitejā. VSZ nav informācijas par apspriežu rezultātiem. Iespējams, partneri,
kas nav atbildīgās ministrijas, ir diezgan reti iesaistīti jautājumu noskaidrošanā. Salīdzinājumā
ar 2006.–2008. gadu apspriedes, kas risinājās plašsaziņas līdzekļos un ar ieinteresētajām
pusēm, nebija pamanāmas. Joprojām jātiecas nabadzīgo iedzīvotāju daļu labāk iesaistīt sava
stāvokļa uzlabošanā. VZS progresa uzraudzīšanā zināma nozīme būs Sociālās iekļaušanas
politikas koordinācijas komitejai.
4.
PENSIJAS
4.1.
Galvenās tendences
Latvija 1996. gadā veica pamatīgu PAYG shēmas reformu, lai ilgtermiņā nodrošinātu pensiju
ilgtspējīgumu. Pastāvēja dažādi riski, ieviešot
– valsts likumā noteiktu pensiju shēmu, kas ietvēra valsts obligāto NDC PAYG līmeni un
valsts fondēto pensiju līmeni,
– privātu brīvprātīgu shēmu, kas ļāva nodrošināt papildu uzkrājumus.
Reforma nostiprināja saikni starp veiktajām iemaksām un saņemtajiem pabalstiem. Cilvēki,
kuriem ir tiesības uz mazu pensiju, var saņemt minimālo pensiju. Likumā noteiktais
minimālais pensijas vecums pakāpeniski pieauga, un 2008. gada 1. jūlijā gan vīriešiem, gan
sievietēm tas bija 62 gadi. Līdz 2011. gada beigām tiek saglabāts noteikums par pirmstermiņa
pensionēšanos. Tādējādi joprojām ir iespējams pensionēties divus gadus pirms minimālā
pensijas vecuma sasniegšanas, saņemot 80 % no pensijas, ko aprēķina pēc vispārējās
formulas. 2007. gadā faktiskais vecums, kādā var izstāties no darba tirgus (63,3 gadi),
palielinājās, un tas bija lielāks nekā ES vidējais rādītājs, lai gan saskaņā ar VSZ atsevišķām
darba ņēmēju kategorijām (piemēram bīstamos apstākļos nodarbinātajiem) tika ieviests
samazināts pensionēšanās vecums. Sarežģītos darba tirgus apstākļos darba devēji labprāt
izmantoja gados vecāku darba ņēmēju prasmes, pieredzi un attieksmi, tādējādi palielinot šo
personu nodarbinātību līdz 57,7 % (2007. gadā 52,4 % sievietēm un 64,6 % vīriešiem).
Aizvien svarīgs ir jautājums par pietiekamu pensiju nodrošināšanu, jo pat ekonomiskās
izaugsmes laikā palielinājās gados vecāku cilvēku nabadzības risks (no 21 % 2005. gadā līdz
30 % 2006. gadā un līdz 33 % 2007. gadā), īpaši sievietēm (39 %). Biežāk tas skar vientuļos,
gados vecākus cilvēkus (75 %). Galvenā atbilde šai politikas jomā bija mazo pensiju
paaugstināšana. Ņemot vērā augsto inflācijas līmeni, 2006. gadā tika ieviesta piemaksa pie
vecuma pensijas, lai novērstu gados vecāku cilvēku nabadzību. No 2009. gada 1. janvāra
gados veci pensionāri saņems palielinātu ikmēneša piemaksu LVL 0,70 apmērā par katru līdz
1996. gadam “veikto iemaksu” gadu. Turklāt jaunajā VSZ ir atzīta vajadzība indeksēt visas
155
pensijas neatkarīgi no apmēra. Pensiju indeksēšana bija paredzēts 2009. gada oktobrī (saskaņā
ar cenu indeksāciju attiecībā uz lielākām summām). Patlaban sistēmā svarīgāka ir pārdale:
minimālo pensiju palielināšana un mazo pensiju indeksēšana (saskaņā ar cenu indeksu un
50 % apmērā no iemaksāto algu faktiskā palielinājuma) divreiz gadā. Lielās pensijas (kuru
apmērs piecas reizes pārsniedz valsts sociālā nodrošinājuma pabalstu) patlaban netiek
indeksētas. 2006. gadā pensiju izdevumi veidoja 6,1 % no IKP, būdami viszemākie ES, un tie
aizvien samazinās. Ņemot vērā nepietiekamos pensiju pabalstus, tie rūpīgi jākontrolē. Tiek
prognozēts, ka valsts pensiju izdevumi, ieskaitot valsts fondētās pensijas, palielināsies no
6,8 % no IKP 2004. gadā līdz 8,3 % 2050. gadā.
Nedeklarētais darbs un aplokšņu algas ir jautājumi, ar ko saskaras sociālā nodrošinājuma
sistēma. Sociālās apdrošināšanas iemaksu likme ir 33,09 % no bruto algas, 20 % no šīs
summas tiek atskaitīti pensijām. To personu pensiju iemaksas, kas pievienojušās valsts
fondēto pensiju shēmai, ir sadalītas šādi: 12 % NDC PAYG shēmai un 8 % – fondēto pensiju
shēmai. 2010. gadā ir paredzētas pārmaiņas, kad valsts fondēto pensiju shēmā ieskaitāmā daļa
palielināsies līdz 9 % un 2011. gadā – līdz 10 %. Dalība pensiju sistēmā ir paredzēta visiem
darba ņēmējiem, ieskaitot arī nepilnas slodzes darba ņēmējus un pašnodarbinātos. Kopējais
nomaiņas koeficients ir 0,38 %.
4.2.
Galvenie uzdevumi un prioritātes
VSZ par 2006.–2008. gadu bija identificēti resursi, lai panāktu pietiekamu pensiju
nodrošināšanu. Pietiekamu pensiju nodrošināšana vēl aizvien ir nozīmīgs jautājums, jo pieaug
pārtikas, apkures, elektroenerģijas, apģērbu un medicīnas pakalpojumu izmaksas. Salīdzinot
ar sabiedrības ienākumiem kopumā, pensiju ienākumi ir samazinājušies. Politiskajā plānā
pietiekamu pensiju nodrošināšana ir izvirzīta par svarīgu prioritāti. 2008. gada augustā notika
referendums par minimālās pensijas apmēru, taču tā dalībnieku skaits bija pārāk neliels, lai
gūtu rezultātus. Tomēr tas radīja spiedienu uz valdību, un plāni tika pārstrādāti, palielinot
mazās pensijas un valsts sociālā nodrošinājuma pabalstus, taču tas nav izdevies. Nav
skaidrības arī par pensiju indeksācijas plāniem 2009. gadā.
Pensiju reforma (daļēji analizējot 2007. gadā sasniegto), iespējams, ir veiksmīgi nodrošinājusi
ilgtspējīgu pensiju sistēmu. Pašreizējā demogrāfiskā situācija valsts pensiju sistēmai ir
labvēlīga, jo pensijas tiek izmaksātas nelielām iedzīvotāju grupām, kas dzimušas otrā pasaules
kara laikā, savukārt darba tirgū aizvien vairāk iesaistās personas, kas dzimušas pagājušā gada
astoņdesmitajos gados, kad dzimstība bija divreiz augstāka nekā patlaban. Stāvoklis
mainīsies, kad nelielā cilvēku grupa, kas dzimuši pagājušā gadsimta deviņdesmitajos gados,
sasniegs darbspējīgo vecumu, bet cilvēki, kas dzimuši augstas dzimstības periodā, sāks doties
pensijā. Lai gan kopš 2002. gada valsts sociālās apdrošināšanas speciālajā budžetā ir bijis
pārpalikums, pensiju rezerves fonda ieviešana ir atlikta vispārējo budžeta ierobežojumu dēļ.
Arī patlaban šī fonda perspektīvas nav iepriecinošas, jo pašreizējais VSZ ietver atsauci vienīgi
savlaicīgi uzkrāt ieņēmumus sociālās apdrošināšanas budžetā. Ir panākta pagaidu vienošanās
ar Valsts kasi par pārpalikuma pārvaldību, nodrošinot, ka budžets gūst 6 % peļņu no
ieguldītajiem pensiju līdzekļiem.
Valsts fondēto pensiju shēma negarantē turpmākos pabalstu līmeņus. Risku dalījums un
regulējums var aktualizēties, kad fondēto pensiju shēmai, atskaitot ilgmūžīguma un valsts
sniegto ienesīgumu, iestājas izmaksas periods. Jau paustas bažas par neadekvātu atdevi, ko
patlaban piedāvā aktīvi un dinamiski pensiju plāni.
156
4.3.
Vairāk cilvēku ir iesaistīti darba tirgū, un darba mūžs ir ilgāks
Pensiju sistēma ir vērsta uz to, lai stimulētu cilvēkus pēc iespējas ilgāk palikt darba tirgū un
strādāt arī pēc likumā noteiktā pensijas vecuma sasniegšanas. Pensijas aprēķināšanas formula
sākotnēji bija izstrādāta tā, lai mudinātu cilvēkus turpināt strādāt pēc likumā noteiktā pensijas
vecuma sasniegšanas, nesaņemot pensiju, tādējādi uzkrājot papildu pensiju kapitālu, kas ļautu
saņemt lielāku pensiju. Latvijas Parlaments pieņēma lēmumu maksāt samazinātu vecuma
pensiju un algu, taču Satversmes tiesa noraidīja šo pasākumu. Tādējādi ir mazāk stimulu atlikt
pensijas izmantošanu. Ja darba ņēmēji, sasniedzot likumā noteikto pensijas vecumu, turpina
strādāt, viņi parasti izvēlas saņemt gan pensiju, gan algu. Iespēja saņemt pilnu pensiju un algu
mudina cilvēkus strādāt ilgāk un palielina viņu ienākumus.
4.4.
Privāti pārvaldītais pensiju uzkrājums
Latvija kā viena no valstīm, kas pārveidoja valsts pensiju shēmu, ir paredzējusi nefondēto
NCD PAYG pensiju shēmu papildināt ar valsts fondēto pensiju shēmu. Bija paredzēts, ka tas
novērsīs pensionāru nabadzību, kad pienāks shēmas (kas ieviesta 2001. gadā) izmaksas
termiņš. Ievērojot to, ka ekonomikas perspektīvas aizvien pasliktinās, jānoskaidro, vai pārejas
izmaksas joprojām iespējams finansēt ar lielāku nodarbinātību, deklarētu darbu un algām.
Par pensiju sistēmas otrā līmeņa pārvaldi vēl aizvien lielā mērā atbild Valsts sociālās
apdrošināšanas aģentūra (VSAA). VSAA ir noslēgusi līgumu ar Valsts kasi par otrā līmeņa
pensiju plāna dalībnieku kontu pārvaldīšanu. Par līdzekļu ieguldīšanu lemj līdzekļu
pārvaldītājs. Pensiju kapitālu glabā turētājbankā. Shēmā iesaistītās iestādes uzrauga Finanšu
un kapitāla tirgus komisija. 2007. gadā pensiju kapitāla ienesīgums bija zemāks nekā
iepriekšējos gados un svārstījās no –0,82 % līdz 5,09 %. Neviens pensiju plāns neguva peļņu,
kas būtu lielāka par inflāciju (2007. gadā 10,1 %) un tādējādi ļautu panākt pensiju kapitāla
pieaugumu.
1998. gadā tika ieviesta privātā brīvprātīgā pensiju shēma, kas piedāvāja iespēju palielināt
pensiju ienākumus, veicot iemaksas privātos pensiju fondos, taču interese par šo shēmu ir
pavisam neliela – līdz 2007. gada beigām tikai 9,6 % no ekonomiski aktīvajiem iedzīvotājiem
bija iesaistījušies šajā shēmā.
4.5.
Minimālā ienākuma nodrošinājums gados vecākiem cilvēkiem
Cilvēki ar ļoti mazu pensiju var saņemt minimālo pensiju (ieviesta 1996. gadā). Tas saistīts ar
valsts sociālā nodrošinājuma pabalsta apmēru (45 LVL) un darba mūža ilgumu. 2006. gadā
valsts sociālā nodrošinājuma pabalsts tika paaugstināts, tādējādi palielinot minimālo pensiju.
Uzlabojās arī pensiju indeksācija. Patlaban vecuma pensijām ir noteikta ikmēneša piemaksa.
Latvijā notiekošās diskusijas bieži vien tiek aplūkots cits rādītājs: iztikas minimums, patēriņa
groza ikmēneša vidējā vērtība. Lai arī vidējā vecuma pensija vēl aizvien ir mazāka par šo
minimumu, plaisa aizvien sarūk. 2005. gadā tikai 8,5 % no visām vecuma pensijām bija virs
iztikas minimuma līmeņa, līdz 2007. gada beigām tas palielinājās līdz 16,4 %. Veicot
indeksāciju 2008. gada aprīlī un palielinot pensijas piemaksu tā paša gada jūnijā, vidējā
vecuma pensija palielinājās un 2008. gada jūlijā bija LVL 144,20 (kas bija 89 % no pašreizējā
iztikas minimuma LVL 161,91). Tomēr pārāk bieži ar nabadzību saskaras pensionāri, īpaši
sievietes. Relatīvais ienākumu mediānas indekss (65 gadi un vairāk) 2007. gadā bija 0,65 %,
bet relatīvā mediānas nabadzības riska plaisa bija 19. Sociālo pabalstu ietekme, būdama
neliela, 2006. gadā samazinājās par 5 procentpunktiem. 2007. gadā tā pieauga par vienu
procentpunktu. Sociālie pabalsti (pirms pensijām) samazina nabadzību no 27 % līdz 21 %
(piektais zemākais efektivitātes rādītājs ES).
157
4.6.
Informācija un pārredzamība
Pēc pensiju reformēšanas sabiedrību informēja par jauno sistēmu. Televīzijā tika pārraidītas
vairākas programmas, un bankas patlaban reklamē otrā un trešā līmeņa pensiju shēmas
pakalpojumus. Galvenais informācijas avots pensiju likuma izmaiņu jomā ir plašsaziņas
līdzekļi. Aizvien populārāka kļūst interaktīvā tīmekļa vietne. Tomēr augustā uzņēmuma
GE Money Bank veiktā aptauja liecināja, ka pavisam neliels skaits iedzīvotāju zina par
pensijām: 60 % aptaujāto neizprata atšķirību starp pensiju sistēmas līmeņiem. Vairums no
viņiem uzskata, ka tam ir kāda saistība ar nabadzību un atstumtību. Vismazāk šo sistēmu
izprot aptaujātie jaunieši, zemu atalgotie darba ņēmēji un iedzīvotāji ar pamatizglītību. 28 %
aptaujāto skeptiski raugās uz naudas uzkrāšanu trešajā pensiju plāna līmenī, bet 68 %
neuzticas privātām finanšu iestādēm. Interesanti ir tas, ka liels skaits cilvēku pievienojas
valsts fondēto pensiju shēmai. Iedzīvotāji vecumā 30 līdz 49 gadiem reformas brīdī var
izvēlēties pievienoties shēmai, taču acīmredzot nav pietiekami izskaidrotas iespējas nopelnīt
lielāku vecuma pensiju, iesaistoties tikai pirmajā pensiju līmenī. Brīvprātīgo dalībnieku skaits
2006. gadā pieauga līdz 374 523 (215 310 no tiem bija sievietes), salīdzinot ar 2002. gadu,
kas šis rādītājs bija 28 000.
5.
VESELĪBA UN ILGTERMIŅA APRŪPE
5.1.
Veselības aprūpe
5.1.1.
Situācija veselības aprūpes jomā un sistēmas apraksts
Latvijas veselības aprūpes sistēmas mērķis ir nodrošināt vispārēju veselības aprūpes
apkalpojumu pieejamību, tomēr bezmaksas pakalpojumu klāsts ir ierobežots, un tuvākajā
nākotnē to daudzums varētu mazināties; plaši izplatīta ir izmaksu dalīšana, un, iespējams, tā
pieaugs. Veselības obligātās apdrošināšanas valsts aģentūra (VOAVA) un tās piecas
teritoriālās nodaļas pārvalda resursus, kas no valsts budžeta piešķirti veselības aprūpei.
Aprūpes pakalpojumu iepirkuma pamatā ir līgumi ar pakalpojumu sniedzējiem saskaņā ar
noteiktiem kritērijiem. Šīs sistēmas pamatakmens ir primārā veselības aprūpe, ko nodrošina
vispārējās prakses ārsti (VPĀ) un medicīnas māsas, nereti praktizējot kopīgi. VPĀ ir
neatkarīgi līgumslēdzēji un darbojas kā kuratori speciālistiem un stacionārās aprūpes
sniedzējiem. Valsts nodrošina lielāko daļu speciālistu un stacionārās aprūpes pakalpojumu.
Zobārstniecības prakses un aptiekas ir privātas.
Valsts stratēģijas ziņojumā (VSZ) par 2006.–2008. gadu ir noteikti šādi uzdevumi: uzlabot
veselības aprūpes pakalpojumu pieejamību, turpināt reformas, uzlabot cilvēkresursus un
finansēšanu. Minētajā ziņojumā noteikts, ka “vispārējā situācija sabiedrības veselības jomā
uzlabojas – ir izvirzīti ilgtermiņa mērķi, noteikti uzdevumi un izstrādāti politikas plānošanas
dokumenti dažādu pasākumu īstenošanai”. Ir izstrādāti daudzi politikas dokumenti. Pašlaik
tiek sagatavoti vairāki dokumenti, ieskaitot politikas dokumentu par ambulatorās un
stacionārās veselības aprūpes pakalpojumu finansēšanas modeļiem un ambulatorās un
stacionārās veselības aprūpes pakalpojumu sniedzēju attīstības programmu jaunajam
plānošanas periodam. Veselības aprūpei 2009. gadā ir paredzēts valsts finansējums 3,37 % no
IKP (3,65 % 2008. gadā). Faktiski tas nozīmē, ka sagaidāms resursu samazinājums, kas kavēs
sistēmas spēju darboties pat pašreizējā līmeni. Pacientu maksājumi palielināsies, un dažus
pakalpojumus vairs nebūs iespējams nodrošināt bez maksas. Tādējādi pieaugs slogs
mājsaimniecībām, bet pašvaldības, iespējams, nespēs pilnīgi veikt jaunos uzdevumus, proti,
palīdzēt daudziem iedzīvotājiem piekļuvē aprūpes pakalpojumiem. Spriežot pēc ES
standartiem, Latvijā ir neliels jaundzimušo vidējais paredzamais mūža ilgums (īpaši
vīriešiem) un liela zīdaiņu mirstība. Veselīgas dzīves gadu un dzīves ilguma starpība ir liela.
158
Galvenie nāves cēloņi ir sirds un asinsvadu slimības un ļaundabīgie audzēji. Šī situācija tiks
uzlabota ar veselības veicināšanas un slimību profilakses programmām, piemēram, skrīninga
programmām, un VOAVA no 2009. gada organizēs centralizētu vēža skrīningu un
uzraudzību. Viens no izvirzītajiem mērķiem ir līdz 2010. gadam palielināt dzīves ilgumu līdz
95 % no ES vidējā rādītāja, un iestādes uzskata, ka mazināsies nevienlīdzība veselības aprūpē,
īpaši attiecībā uz sociālās atstumtības riskam visvairāk pakļautajiem cilvēkiem.
5.1.2.
Pieejamība
Kā norādīts iepriekš, bezmaksas pakalpojumu klāsts ir ierobežots. Publiskā sektora izdevumi
veselības aprūpei ir nelieli, un privātā sektora izdevumi, galvenokārt, maksājumi no personu
līdzekļiem, ir ļoti lieli un aizvien pieaug (2006. gadā – 38,6 % no kopējiem izdevumiem),
neraugoties uz to, ka ir izņēmumi attiecībā uz konkrētām pacientu kategorijām un jutīgām
iedzīvotāju grupām vai ka ir ieviestas maksimālās maksājumu likmes. Ir pieejams valsts
atbalsts, lai saņemtu lētākus vai bezmaksas medikamentus konkrētu slimību ārstēšanai.
Latvija ir noteikusi kvotas par plānotiem pakalpojumiem. Parasti gada beigās (un 2008. gadā
jau oktobra sākumā) slimnīcas pārtrauc vai ierobežo plānveida operācijas. Pacientiem ir
iespēja vai nu pašiem maksāt par operāciju, vai gaidīt to līdz nākamajam gadam. Atkarībā no
ārsta [operācijas] gaidīšanas periodi kļūst ilgāki. No pozitīvās puses raugoties, VPĀ ir
atrisinājuši šo situāciju, paredzot neatliekamiem gadījumiem vienu stundu dienā. Veselības
ministrija plāno dot cilvēkiem iespēju apmeklēt ārstu nedēļas nogalēs (reizi divos vai trijos
mēnešos).
Kopumā ierobežotie publiskā sektora resursi, kas piešķirti veselības aprūpei, var kavēt
pakalpojumu pieejamību. EU-SILC apsekojuma dati liecina, ka 2005. gadā 19,3 %
respondentu un 2007. gadā 15 % respondentu pēdējo 12 mēnešu laikā bija nepieciešama
ārstniecība vai veselības pārbaude, taču tā netika veikta. Medicīnas speciālista (vai zobārsta)
neapmeklēšanas galvenais iemesls 2005. un 2006. gadā (īpaši sievietēm) bija augstās
medicīnas pakalpojumu izmaksas. Tomēr 2006. gadā bija vērojami uzlabojumi. 2006. gada
apsekojums arī parādīja, ka nedaudz ir palielinājies tādu respondentu skaits, kuri savu
veselību uzskata par relatīvi labu vai labu.
5.1.3.
Kvalitāte
No pozitīvās puses raugoties, VSZ norādīts, ka ir paredzēta palīdzība, lai nodrošinātu
atbilstīgas medicīnas tehnoloģijas reģionos, un ka ir vērojami centieni panākt efektīvākas
izmaksas. Uzlabosies infrastruktūra un iniciatīvā e–Health paredzēto informācijas tehnoloģiju
izmantošana. Neatliekamās medicīniskās palīdzības pakalpojumi tiek modernizēti, un tiek
optimizēta pakalpojumu sniedzēju darbības struktūra. Lai gan darba samaksa ir pakāpeniski
palielinājusies un ir izstrādāti plāni studiju atbalstam medicīnas zinātnēs, darbinieku skaita
samazināšana, virsstundu darbs un neapmierinātība medicīnas darbinieku vidū ietekmē
kvalitāti. VSZ iekļautie dati liecina, ka palielinās zīdaiņu mirstība un ka 2008. gadā ir
pieaudzis dzemdībās mirušo sieviešu skaits. Palielinās neapmierinātība ar sistēmas
pārvaldību. Veselības ministrija un tai pakļautās aģentūras un iestādes ir kritizētas par
birokrātismu, darbību pārklāšanos utt. Kā liecina ES patērētāju apsekojumi, pacientu
apmierinātības līmenis ir ļoti zems. 2007. gadā finanšu trūkuma dēļ darbību pārtrauca Latvijas
Pacientu tiesību birojs – NVO, kas pārstāvēja pacientu intereses.
5.1.4.
Ilgtspēja
Nozare pēdējos gados ir saņēmusi vairāk resursu, un paredzams izdevumu palielinājums no
5,1 % no IKP 2004. gadā līdz 6,2 % 2050. gadā. Ambulatoro apmeklējumu skaits palielinās,
un slimnīcu daudzums un slimnīcā pavadīto dienu skaits samazinās, tomēr vidējais slimnīcā
159
pavadīto dienu skaits 2005. gadā joprojām bija liels – 9,6 dienas. Turklāt slimnīcas vēl aizvien
tērē lielāko daļu no veselības aprūpes finansējuma. Joprojām ir liels hospitalizēto skaits,
2007. gadā – 234 hospitalizētie uz 1000 iedzīvotājiem.
Laika gaitā primārās veselības aprūpes ārstu (ģimenes ārstu jeb vispārējās prakses ārstu un
pediatru) skaits ir stabilizējies. Ilgtermiņa programmā “Cilvēkresursu attīstība veselības
aprūpē 2006. – 2015. gadam”, kas izstrādāta 2006. gadā un minēta VSZ 2006.–2008. gadam,
kā viena no prioritātēm paredzēta zemas darba samaksas paaugstināšana. Nopietnas bažas
joprojām rada ārstu un citu medicīnas darbinieku vecums: vairāk nekā 40 % ārstu pieder pie
pirmspensijas vecuma grupas vai ir sasnieguši likumā noteikto pensionēšanās vecumu, bet
turpina strādāt. Turklāt ir nopietnas problēmas, piesaistot darbam un noturot tajā medicīnas
māsas un neatliekamās medicīniskās palīdzības sniedzējus. Tādējādi 2007.–2013. plānošanas
periodā ESF atbalstīs studijas medicīnas zinātnēs.
Jānorāda, ka ekonomikas lejupslīdes dēļ dažas programmas varētu tikt apturētas. Veselības
ministrija ir paudusi, ka varētu tikt apturēta arī cilvēkresursu programma. Solītais darba
samaksas pieaugums ir aizkavējies, un pacientiem varētu palielināties maksājumu slogs.
2007. gada kopīgajā ziņojumā noteikts, ka veselības aprūpes izdevumi Latvijā ir zemāki par
ES vidējiem rādītājiem, un ieteikts piešķirt veselības nozarei vairāk publiskā sektora resursu.
Tas joprojām ir spēkā. Valdība ir deklarējusi valsts 2009. gada budžeta izdevumu
samazināšanu, un visas nozares darbībā iesaistītās ministrijas ir samazinājušas savus
izdevumus, un paredzēts, ka resursi joprojām būs 2008. gada līmenī. Aplēses liecina, ka pēc
inflācijas būs panākts samazinājums LVL 44 miljonu apmērā. Šai nozarei paredzētais
finansējums turpmākajos trīs gados, iespējams, būs tādā pašā līmenī. Slimnīcās un primārās
aprūpes iestādēs ir relatīvi augsta darbības efektivitāte, un, turpinot kvalitātes un lietpratības
jautājumu risināšanu, joprojām ir iespējas uzlabot veselības aprūpes rādītājus.
5.2.
Ilgtermiņa aprūpe
5.2.1.
Sistēmas raksturojums
Ilgtermiņa aprūpes (ITA) pamatā ir iedzīvotāju individuālo vajadzību un sociālo darbinieku
veikuma novērtējums. Būtiskākais lēmums jāpieņem attiecībā uz izvēli starp aprūpi mājās un
sociālās aprūpes iestādē. Kritēriji ir diezgan ierobežojoši: pakalpojumus sniedz vienīgi uz
personas vajadzību, spēju, resursu un pieejamā atbalsta novērtējuma pamata. Ja atzīts, ka
persona spēj pati par sevi parūpēties, ITA tiek atteikta. Personām, kas saņem ITA, jāmaksā
par to. Pašvaldības ir atbildīgas par lielāko daļu ITA pakalpojumu, un tās atbalsta trūcīgos un
maznodrošinātos. Dažas iedzīvotāju grupas ir atbrīvotas no maksājumiem. Tajā pašā laikā, ja
personai ir pietiekami līdzekļi (vai ja kāds attiecīgās izmaksas sedz pilnībā), pakalpojums tiek
sniegts nekavējoties. Palielinās izvēles iespējas attiecībā uz sociālās aprūpes iestādes
pakalpojumiem. Ir sākts darbs integrēto pakalpojumu jomā, vienā iestādē apvienojot
daudznozaru pakalpojumu sniegšanu.
5.2.2.
Pieejamība
Tas, cik ilgstoši gados vecākiem cilvēkiem un invalīdiem ir iespējams atrasties mājas aprūpē,
lielā mērā atkarīgs no pieejamā pašvaldību atbalsta. Pašvaldības atkarībā no pieejamā budžeta
organizē pakalpojumu sniegšanu un nosaka prioritātes. Pensionāru dienas aprūpes centri,
sociālās aprūpes mājas un grupu dzīvokļi ir ITA alternatīvi veidi. Diemžēl VSZ ir sniegti tikai
absolūti rādītāji, tādējādi ir grūti novērtēt, cik lielā mērā ir apmierinātas aprūpes pakalpojumu
saņēmēju vajadzības un vai visas pašvaldības spēj sasniegt atbilstīgus pakalpojumus, un cik
liels ir pretendentu skaits rindā, lai saņemtu aprūpes pakalpojumus.
160
5.2.3.
Kvalitāte
Nosakot ITA kvalitātes standartus, Latvija ir daudz paveikusi, taču pastāv reģionālas
atšķirības, jo aprūpes kvalitāte ir atkarīga no piešķirtajiem resursiem. Ir grūtības nodrošināt
pietiekamu skaitu aprūpes darbinieku un sociālo darbinieku. Laukos ir sarežģītāk organizēt
aprūpi mājās, taču ir tādas pašvaldības, kuras radušas risinājumu, lai sniegtu saviem
iedzīvotājiem aprūpes pakalpojumus. Piemēram, Siguldas novada mājas aprūpes centrs ir
organizējis mobilas nodaļas, kurās darbojas aprūpes darbinieki un autovadītājs, kuri trīsreiz
nedēļā apmeklē visus iedzīvotājus, kam vajadzīga aprūpe, un piegādā pirmās nepieciešamības
preces un sniedz dažus aprūpes pakalpojumus. Kā īpašs pakalpojums tiek nodrošināta
gultasveļas maiņa un mazgāšana un gultas klāšana.
5.2.4.
Ilgtermiņa aprūpes noturība
Patlaban izdevumi ITA ir diezgan nelieli (0,4 % no IKP), un paredzēts, ka līdz 2050. gadam
tie palielināsies tikai līdz 0,7 %. Ņemot vērā to, ka palielinās vecu cilvēku un tādu personu
skaits, kam ir smaga invaliditāte, būtu jāpaplašina ITA iespējas, lai nodrošinātu aprūpi visiem,
kam faktiski vajadzīgs atbalsts. Tomēr ekonomikas prognozes ir nelabvēlīgas, tāpēc svarīgāka
kļūst īstermiņa perspektīva. Sagaidāms, ka nākamā ziema cilvēkiem būs ļoti grūts laiks.
Pašvaldības ir paudušas bažas par savu spēju apmierināt iedzīvotāju vajadzības. Atbalstu
trūcīgajiem un maznodrošinātajiem un pakalpojumus, piemēram, sociālos mājokļus un nakts
patversmes, finansē vienīgi pašvaldības.
6.
TURPMĀKIE UZDEVUMI
· Izstrādāt saskaņotu stratēģisko pieeju, kas vērsta uz sociālās integrācijas veicināšanu un
efektīvu nabadzības cikla pārvarēšanu, īpaši attiecībā uz ģimenēm ar bērniem.
· Veicināt mērķtiecīgus sociālās atstumtības riskam visvairāk pakļauto personu grupu
aktīvas integrācijas pasākumus, novēršot cenu palielinājuma negatīvo ietekmi uz tādu
iedzīvotāju grupām, kuriem ir zems vai vidējs ienākumu līmenis, palielināt sociālo
pabalstu efektivitāti un paplašināt saistīto pakalpojumu klāstu un vairot nodarbinātības
iespējas.
· Nodrošināt pietiekamām pensijām paredzēto resursu pieejamību pensiju shēmās un aktīvi
izskaust pensionāru nabadzību, vienlaikus uzraugot to fondēto pensiju shēmu efektivitāti,
kurām iestājas izmaksas termiņš.
· Nodrošināt, lai publiskā sektora izdevumu samazinājums neskartu veselības aprūpi, ņemot
vērā slikto iedzīvotāju veselības stāvokli un nelielos kopējos izdevumus, samazināt
veselības aprūpes finansiālo slogu iedzīvotājiem; uzlabot aprūpes pakalpojumu kvalitāti un
risināt cilvēkresursu jautājumus, vienlaikus arī turpmāk uzlabojot veselības aprūpes
efektivitāti.
· Nodrošināt, lai publiskā sektora izdevumu samazinājums neradītu negatīvu ietekmi uz
ilgtermiņa aprūpi, risināt cilvēkresursu jautājumus un nodrošināt pakalpojumu
nepārtrauktību.
161
7.
PRIMĀRO UN KONTEKSTA RĀDĪTĀJU TABULA
2000
6,9
36,7
2005
10,6
48,6
Employment rate
Total
Male
Female
2000
57,5
61,5
2005
63,3
67,6
15-64
15-24
55-64
53,8
29,6
36,0
59,3
32,6
50,0
Unemployment rate
(% of labour force)
Total
Male
Female
2000
13,7
14,4
12,9
21,4
2005
8,9
9,1
8,7
13,6
6
6,4
5,6
10,7
Public
health Exp
% of THE*
Out-ofpocket
payments
% of THE
EU-SILC
GDP per
capita**
Eurostat
GDP
growth
rate *
Eurostat
Eurostat
Unmet
need for
health care
% of pop
15+
-2,3
52,6
68,3
72,5
64,4
38,4
57,7
2008f
2007
2007
15-24
Total
health exp
%GDP
Male
Female
Male
Female
1995
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
1995
n.a.
n.a.
n.a.
-
-
2000
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
2000
6,0
54,7
43,9
2005
19,3
12,7
17,3
50,5
52,1
8,7
Eurostat
Life expectancy
at 65
WHO - OECD
Infant
at birth
rate
(2007
instead of
Male
Female
2006)
Life expectancy
at birth
65,4
76,3
2006
6,4
60,5
38,6
2006**
2006
15
EPC-AWG
(2008)
Old age
dependency
ratio
Eurostat
1995
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
2004
25,0
n.a.
6,8
5,1
0,4
2000
15,3
60,1
16,7
3,8
10,2
1,4
7,9
2010
25,2
-2,9
-1,9
0,4
0,0
29,1
3,7
10,2
1,4
7,3
2030
34,6
-1,5
-1,2
0,8
0,1
2050
51,2
-1,3
-1,2
1,1
0,3
Eurostat
Total
Old age
expenand
diture* (%
survivors
of GDP)
12,2
48,3
2006
Sickness
and
health
care
Unemployment
Family
and
children
Housing
exclusion
Total social
expend.
Public
pensions
Health
care
Long-term
care
Poverty
risk gap
Income
inequalities
Anchored
at-risk of poverty
Total - fixed 2005
threshold
SILC
2007
Total
Children
0-17
18-64
65+
Total
Children
0-17
18-64
65+
S80/S20
Total
21
21
18
33
25
28
30
19
6.3
2005
19b
Male
19
-
18
21
27
-
32
12
-
2006
18
Female
23
-
19
39
24
-
28
19
-
2007
10
Children
Total
10,7
Total
Male
Female
12,3
13,2
Total
Male
Female
2000
7,9
8,3
7,5
2000
7,2
7,8
7,1
8,4
2004
8,3
6,6
6,7
6,6
2007
2007
4,6
4,8
4,3
2004
15,6
20,5
10,7
1,6
1,9
1,2
2007
16
19,7
12,3
Total
Male
Female
0,38
0,33
0,43
2001
12,8
Total
Male
Female
2004
SILC 2007
Total
Male
Female
0,65
0,7
0,63
SILC 2007
Net
Total
-12
Total
Statutory
statutory voluntary
suppl.
pensions
Assumptions
Coverage rate (%)
Statutory
pensions
Contribution rates
Occupational
Occupational and
voluntary pensions
Statutory
pensions
(or Social
Security)
Estimate of
current (2002)
Assumption
/
20
/
-
-11
-11
NDC/DC
/
100
162
Lietuva
1.
PADĖTIS IR PAGRINDINĖS TENDENCIJOS
2001–2007 m. Lietuvos ekonomika įspūdingai augo. 2007 m. BVP padidėjo 8,9 %, o BVP
vienam gyventojui, išreikštas perkamosios galios standartais, pasiekė 61 % ES vidurkio (per
7 metus padidėjo 20 %). Palankios makroekonominės tendencijos turėjo teigiamos įtakos ir
darbo rinkos padėčiai. 2007 m. užimtumo lygis pasiekė 64,9 % (ES – 65,4 %), palyginti su
57,5 % 2001 m., o nedarbas nukrito iki rekordiškai žemo lygio – 4,3 %. Palyginti aukštas
moterų ir vyresnio amžiaus darbuotojų užimtumo lygis toliau didėjo ir atitinkamai buvo
62,2 % ir 53,4 %, o jaunimo nedarbo lygis sumažėjo iki 8,2 % (palyginti ES – 15,3 %).
Tačiau geri ekonominiai rezultatai nepadarė įtakos tam, kad pastebimai pagerėtų santykinis
skurdo lygis, kuris 2007 m. buvo 19 %. Nagrinėjant įvairias amžiaus grupes matyti, kad
didesnis skurdo rizikos lygis yra vaikų (22 %) ir vyresnio amžiaus moterų (37 %) grupėse.
Lietuvoje problemų kelia demografinė padėtis. Vyrų gyvenimo trukmė yra trumpa (2006 m.
buvo 65,3 metų, skaičiuojant nuo gimimo, ir 13 metų, skaičiuojant nuo 65 metų). Šiek tiek
padidėjo gimstamumo lygis, tačiau jis lieka mažas (1,31). Pagyvenusių žmonių
priklausomybės rodiklio perspektyva vidutinės trukmės laikotarpiu yra gana gera (23,2,
palyginti su 25,6 2010 m. ES), tačiau planuojama, kad jis labai greitai didės ir 2050 m. bus
51,13. Be to, paskutinį dešimtmetį vykusi didelė ekonominė emigracija padarė stiprų poveikį
demografinei ir darbo rinkos situacijai.
Nors socialinei apsaugai skiriamos sumos padidėjo, vertinant absoliučiais dydžiais, socialinei
apsaugai skiriama visų išlaidų dalis lieka viena mažiausių ES (2005 m. – 13,2 %, pusė šios
sumos skiriama pensijoms) ir net matyti mažėjimo tendencija. Taip pat labai svarbu pabrėžti,
kad 2008 m. pradėjo blogėti ekonominė situacija, infliacija padidėjo iki dviženklių skaičių, o
2009 m. BVP augimo lėtėjimas yra prognozuojamas -4 proc.70 Tai turės neigiamą poveikį
valstybės finansams, darbo rinkos padėčiai ir vargingiausioms visuomenės grupėms. Dar
daugiau – dėl blogėjančios ES ekonominės situacijos daug Lietuvos piliečių, išvykusių dėl
ekonominių priežasčių, gali pradėti grįžti atgal, ir tai sukeltų papildomų problemų darbo
rinkai ir valstybės finansams.
2.
BENDRAS STRATEGINIS POŽIŪRIS
Lietuvos Nacionaliniame strategijos pranešime strateginiai uždaviniai pateikiami pagal
pagrindinius atvirojo koordinavimo metodo tikslus, keliamus socialinės apsaugos ir socialinės
įtraukties srityse. Tačiau bendras požiūris pateiktas aptakiomis sąvokomis, trūksta strateginių
krypčių, kurių laikantis būtų galima išspręsti šiuos pagrindinius uždavinius. Nacionaliniame
strategijos pranešime nurodyta, kad lieka iš esmės nepakitusios pagrindinės problemos:
nepalankios demografinės tendencijos, mažėjantis darbo jėgos aktyvumo lygis, dideli regionų
skirtumai, didėjantis sveikatos priežiūros ir socialinių paslaugų poreikis, finansavimo
stabilumas ir pensijų sistemos adekvatumas, tam tikra prasme tai kelia klausimų dėl 2006–
2008 m. taikytų priemonių veiksmingumo. Pranešime taip pat išvardytos naujos su Lietuvos
ekonomikos lėtėjimu susijusios problemos, tačiau nenurodyta, kaip 2008–2010 m. turėtų būti
pertvarkyta socialinės įtraukties ir socialinės apsaugos politika, siekiant dorotis su šio
nuosmukio poveikiu. Nacionaliniame strategijos pranešime nurodytos sąsajos su nacionaline
70
Europos Komisijos tarpinė prognozė, 2009 m. sausio mėn.
163
Lisabonos strategija, visų pirma paminėtina pažeidžiamų grupių aktyvinimas ir jų
įsidarbinimo galimybės, pensijų ir sveikatos apsaugos sistemų užtikrinamos paskatos ilgiau
išlikti ir būti sveikesniems užimtumo sistemoje. Lyčių lygybės problema pateikiama kaip
horizontalusis principas ir ji turėtų būti sprendžiama visose politikos srityse. Struktūrinių
fondų parama nurodyta kaip viena iš pagrindinių priemonių regionų skirtumams mažinti.
3.
SOCIALINĖ ĮTRAUKTIS
3.1.
Pagrindinės tendencijos
Geri pastarųjų metų ekonominiai rezultatai padėjo pagerinti vargingiausių visuomenės grupių
padėtį, vertinant absoliučiais skaičiais. Tačiau nors skurdo rizikos riba 2007 m. padidėjo iki
3 512, skaičiuojant perkamosios galios standartais, ji yra tarp mažiausių ES. Be to, santykinis
skurdas išliko didelis (2007 m. buvo 19 % ir 16 % ES) ir gilus (26 % skurdo išlaidų
nuokrypis). Kaip ir 2004 m., 2007 m. santykinio skurdo rizika buvo didžiausia toms pačioms
gyventojų grupėms: bedarbiams (nuo 63 % sumažėjo iki 57 %), nepilnoms šeimoms, kuriose
yra išlaikomų vaikų (nuo 48 % sumažėjo iki 42 %), tris ir daugiau vaikų turinčioms šeimoms
(nuo 44 % sumažėjo iki 38 %)ir vienišiems suaugusiems namų ūkio savininkams (nuo 32 %
padidėjo iki 49 %). Nacionalinės statistikos duomenys nuolat rodo didelį skurdo rizikos lygį
kaimo vietovėse (34 %). Visų gyventojų skurdo rizikos lygis dėl socialinių mokėjimų
sumažėjo 7 % (nuo 26 %), tačiau mokėjimų poveikis buvo mažiau veiksmingas nei
vidutiniškai ES–25 (sumažėjo 9 %); viena iš priežasčių – socialinėms išlaidoms skiriami
riboti viešieji ištekliai.
Dėl užimtumo lygio augimo pastaraisiais metais (2007 m. – 64,9 %) labai sumažėjo nedarbo
(4,3 %), jaunimo nedarbo (8,2 %) ir ilgalaikio nedarbo (1,4 %) lygiai, o namų ūkių, kuriuose
nė vienas narys neturi darbo, sumažėjo nuo 7 % 2006 m. iki 6,3 % 2007 m. Tačiau rūpestį
kelia tai, kad tais pačiais metais namų ūkiuose, kuriuose nė vienas narys neturi darbo,
gyvenančių vaikų dalis padidėjo nuo 5,3 % iki 6,9 %. Be to, Nacionaliniame strategijos
pranešime nurodyta, kad 2008 m. didėjo nedarbas apskritai ir jaunimo nedarbas. Ir nors
gyventojai šiaip jau tapo turtingesni ir šiek tiek mažėjo pajamų pasiskirstymo nelygybė,
lyginant didžiausių ir mažiausių pajamų kvintilius, turtinės pajamos lieka labai nevienodos
(6,3, palyginti su 4,8 ES 2006 m.). Be to, nors darbo rinkos padėtis gerėjo, dirbančių žmonių
skurdas išliko palyginti didelis (skurdo 9 % visą darbo dieną dirbančių žmonių ir 25 % ne visą
darbo dieną dirbančių žmonių, palyginti atitinkamai su 7 % ir 11 % 2006 m. ES–25).
3.2.
2006–2008 m. nacionaliniame strategijos pranešime nurodytų prioritetų
įgyvendinimo pažanga (Nacionalinis veiksmų planas socialinės aprėpties
srityje) ir 2007 m. bendroje ataskaitoje nurodytos problemos
2006–2008 m. nacionaliniame strategijos pranešime buvo nurodyti keturi prioritetai:
(1) padidinti dalyvavimą darbo rinkoje, (2) gerinti kokybiškų paslaugų prieinamumą,
(3) įveikti vaikų skurdą ir sustiprinti paramą šeimoms ir (4) sumažinti švietimo ir mokymo
sistemų trūkumus. 2007 m. bendroje ataskaitoje buvo nurodytos trys socialinės įtraukties
problemos, esančios Lietuvoje: vaikų skurdas, skurdas kaimo vietovėse ir valdymas.
Apskritai labai pagerėjo darbo rinkos padėtis, padidėjo įvairių grupių užimtumo lygis, o
nedarbas sumažėjo. Lemiami šios pažangos veiksniai buvo auganti ekonomika ir dėl didelės
darbo jėgos emigracijos iš Lietuvos sumažėjusi darbo jėgos pasiūla. Strategijoje nurodyta tam
tikra pažanga, susijusi su geresnėmis sąlygomis pažeidžiamiausioms grupėms darbo rinkoje:
padidėjęs socialinių įmonių, kurios įdarbina neįgaliuosius, skaičius ir subsidijuojamas
užimtumas. Tačiau Nacionaliniame strategijos pranešime nėra vertinimo, koks buvo šių
164
priemonių poveikis visiems pažeidžiamiems gyventojams ir ar šios priemonės buvo
adekvačios. Dėl prioriteto gerinti kokybiškų paslaugų prieinamumą reikėtų pasakyti, kad
stiprėja pažangi tendencija pereiti nuo stacionarių socialinių paslaugų prie nestacionarių
paslaugų teikimo (teikti paslaugas namuose arba dienos centruose). Tačiau Nacionaliniame
strategijos pranešime vis dėlto nurodyta, kad socialinių paslaugų labai trūksta, labiausiai –
vyresniems žmonėms ir neįgaliesiems, taip pat didelė regionų nelygybė paslaugų
prieinamumo požiūriu. Pranešime neminima pažanga, susijusi su 2006–2008 m. strategijoje
pateiktais planais nustatyti socialinių paslaugų kokybės standartus ir kontrolės būdus.
Padaryta tam tikra pažanga kovojant su vaikų skurdu. Nacionaliniame strategijos pranešime
nurodyta, kad nežymiai mažėjo skurdo rizika vaikams, daugiausia dėl pagerėjusios darbo
rinkos padėties ir padidėjusių socialinių išmokų vaikams ir šeimoms. Tačiau skurdo rizikos
lygis nepilnose ir daugiavaikėse šeimose išlieka labai aukštas, o 2006 m. namų ūkiuose,
kuriuose nė vienas narys neturi darbo, gyvenančių vaikų dalis padidėjo. 2006–2008 m.
strategijoje nurodyta, kad 3–5 metų vaikams skurdo rizika yra didžiausia. Tačiau naujoje
strategijoje nenurodyta, kokia pažanga padaryta šiuo klausimu. Lietuvai gerai sekasi kovoti su
švietimo ir mokymo sistemų trūkumais (tai vienas iš prioritetų), kalbant apie per anksti
mokyklas paliekančių moksleivių skaičių ir jaunimo, kuris turi bent vidurinį išsilavinimą,
skaičių. Pranešime taip pat nurodyta tam tikra pažanga, susijusi su specialiųjų poreikių vaikų
ir vaikų su negalia integracija į švietimo sistemą. Tačiau nepateiktas vertinimas, kam šios
priemonės taikomos ir koks jų adekvatumas.
2007 m. bendroje ataskaitoje kaip viena iš Lietuvos problemų nurodyta kova su skurdu kaime,
tačiau ji nedavė vilčių teikiančių rezultatų, nepaisant nurodytų priemonių skaičiaus. Kaimo
gyventojai gyveno dideliame ir giliame skurde, o kaimo ir miesto atskirtis didėjo. Valdymo
srityje padaryta pažanga analizuojama 3.5 skirsnyje.
3.3.
Pagrindinės problemos ir prioritetai
Nacionaliniame strategijos pranešime nurodomas bendras socialinės įtraukties srities tikslas –
sumažinti skurdo riziką 2,5 % iki 17,5 % 2010 m. Tačiau atrodo, kad šis tikslas yra
deklaratyvus, nes neišskaidytas pagal tikslines grupes ir nepagrįstas aiškia veiklos strategija.
Strategijoje pagrindinis dėmesys skiriamas trims svarbiausiems prioritetams: (1) Įveikti vaikų
skurdą ir sustiprinti paramą šeimoms. Daugiausia dėmesio skiriama nepilnų ir daugiavaikių
šeimų vaikų, socialinės rizikos grupei priklausančių šeimų vaikų ir Lietuvoje gyvenančių
ekonominių migrantų vaikų skurdo rizikai bei vaiko teisėms. (2) Didinti dalyvavimą darbo
rinkoje. Įgyvendinant šį prioritetą daugiausia dėmesio skiriama palyginti dideliam bedarbių
skurdui ir nepalankioje padėtyje esančių žmonių ekonominiam aktyvinimui, panaudojant jų
potencialą kaip priemonę kovoti su darbo jėgos mažėjimu, ir geriau juos integruojant į
visuomenę. (3) Gerinti kokybiškų paslaugų prieinamumą. Daugiausia dėmesio skiriama
prastai išvystytoms socialinėms paslaugoms apskritai ir skirtumams, kaip paslaugos
prieinamos kaimo ir miesto bei mažesnių ir didelių miestų gyventojams. Taigi,
Nacionaliniame strategijos pranešime pagrindinis dėmesys skiriamas 2006–2008 m.
strategijos prioritetams, išskyrus 2006–2008 m. nurodytą prioritetą sumažinti švietimo ir
mokymo sistemų trūkumus. Be to, lyčių lygybė, subalansuota regioninė plėtra ir aktyvus
senėjimas į Nacionalinės strategijos įgyvendinimą turi būti integruoti kaip horizontalieji
principai. Stipriai pabrėžiami regioniniai skirtumai pagal trečiąjį prioritetą tam tikra prasme
atspindi 2007 m. bendroje ataskaitoje nurodytą kovos su skurdu kaime problemą. 2007 m.
bendroje ataskaitoje iškelta geresnio valdymo, kartu su visomis svarbiausiomis
suinteresuotosiomis šalimis plėtojant stebėsenos, vertinimo ir įgyvendinimo sistemas,
problema nenurodyta kaip prioritetinė.
165
3.4.
Politikos priemonės
Įgyvendinant pirmąjį prioritetą – įveikti vaikų skurdą ir sustiprinti paramą šeimoms –
taikomos priemonės yra išskaidytos į dvi grupes: (1) vaikų skurdo ir jų socialinės atskirties
įveikimo priemonės bei vaiko teisių užtikrinimas ir (2) socialinės rizikos šeimai prevencija ir
parama socialinės rizikos šeimoms. Socialinės rizikos šeimų grupei priklausančios šeimos
apibrėžiamos kaip disfunkcinės šeimos. Todėl yra rizikos, kad priemonės nebus taikomos
visoms skurstančioms šeimoms, nes nėra tinkamai atsižvelgiama į didelį nepilnų ir
daugiavaikių šeimų skurdo rizikos lygį. Nepaisant fakto, kad Lietuvoje kas ketvirtam vaikui
gresia skurdas, Nacionaliniame strategijos pranešime nenurodyti kiekybiniai tikslai šiuo
klausimu. Minėtame pranešime nurodyti kiekybiniai tikslai yra paimti iš įvairių nacionalinių
programų. Nors jie ir svarbūs, tačiau argumentais nepagrįsta, kodėl būtent jie pasirinkti vaikų
skurdui mažinti. Dauguma pagal šį prioritetą taikomų priemonių paprasčiausiai yra nuorodos į
neseniai priimtas nacionalines strategijas ir programas, kaip antai: į Vaiko gerovės valstybės
politikos strategiją, Našlaičių ir tėvų globos netekusių vaikų rėmimo ir integracijos į
visuomenę programą, Nacionalinę programą prieš vaikų komercinį seksualinį išnaudojimą ir
seksualinę prievartą, Nacionalinę demografinę (gyventojų) politikos strategiją ir Socialinio
būsto programą. Kai kurios kitos priemonės apibrėžtos bendrais bruožais, nepagrindžiant jų
įgyvendinimo, pavyzdžiui, užtikrinti, kad išmokos vaikams, gyvenantiems socialinės rizikos
grupei priklausančiose šeimose, būtų naudojamos vaikų poreikiams arba suteikti paramą
Lietuvoje gyvenantiems ekonominių emigrantų vaikams.
Pagal antrąjį prioritetą – padidinti dalyvavimą darbo rinkoje – keliami du uždaviniai: (1)
gyventojų užimtumo ir dalyvavimo darbo rinkoje didinimas ir (2) socialinės įtraukties
stiprinimas. Kiekybiniai tikslai, siekiant spręsti šį uždavinį, paimti iš Nacionalinės Lisabonos
programos. Svarbiausi iš šių tikslų yra susiję su įvairių amžiaus grupių aktyvumo ir užimtumo
lygiais. Tačiau nėra numatyta konkrečių tikslų neįgaliųjų ir kitoms pažeidžiamoms grupėms,
išskyrus vieną – ilgalaikių bedarbių aktyvinimas. Be to, neparodytos nustatytų tikslų ir
politikos priemonių sąsajos. Čia vėl reikia pabrėžti, kad priemonėse arba daroma nuoroda į
nacionalines programas (daugiausia į tokias pagrindines programas, kaip profesinio mokymo,
aukštojo mokslo, darbo jėgos judumo, ekonominės migracijos), arba priemonės yra
deklaratyvios (pavyzdžiui, socialinės partnerystės skatinimas, gyventojų verslumo ugdymas,
aktyvios darbo rinkos politikos plėtojimas, siekiant darbo rinkoje panaudoti neįgaliųjų
potencialą). Nėra konkrečių gerai suplanuotų pažeidžiamoms grupėms skirtų priemonių. Taip
pat nėra deramai atsižvelgta į finansines ir kitas darbo paskatas ar darbo naštą ir į gana didelį
dirbančių žmonių skurdą.
Pagal trečiąjį prioritetą – gerinti kokybiškų paslaugų prieinamumą – keliami du uždaviniai:
(1) gerinti socialinių paslaugų kokybę, prioriteto tvarka plėtoti pažangias socialinių paslaugų
formas ir didinti prieinamumą; mažinti regionų skirtumus teikiant socialines paslaugas, (2)
stiprinti neįgaliųjų, vyresnio amžiaus žmonių, prekybos žmonėmis aukų, paleistų iš įkalinimo
įstaigų asmenų ir pabėgėlių socialinę integraciją ir (3) aktyvinti visų grupių dalyvavimą
kultūrinėje, sporto ir savišvietos veikloje. Trys iš penkių kiekybinių tikslų, numatytų pagal šį
prioritetą, yra susiję su tuo, kad neįgaliesiems būtų geriau prieinamos profesinės reabilitacijos
paslaugos ir jos būtų veiksmingesnės. Pagal kitus du tikslus siekiama didinti socialinių
darbuotojų ir socialinių paslaugų gavėjų skaičių. Sprendžiant pirmąjį ir trečiąjį pagal šį
prioritetą iškeltus uždavinius, nenumatyta tikslų, tikslai neišskaidyti pagal pažeidžiamas
grupes, išskyrus neįgaliuosius. Suplanuotos svarbios priemonės socialinių paslaugų kokybės
standartams nustatyti, socialinių paslaugų infrastruktūrai ir socialinių darbuotojų darbo
sąlygoms gerinti, nestacionariai infrastruktūrai plėtoti, neįgaliųjų ir pabėgėlių socialinei
įtraukčiai skatinti, geresniam kultūrinės veiklos ir sporto prieinamumui užtikrinti. Tačiau kaip
ir pirmiau minėtų prioritetų atvejais, priemonės dažnai yra nepakankamai konkrečios, kad jas
būtų galima įgyvendinti, ir analitiškai neparemtos.
166
3.5.
Valdymas
Kaip ir ankstesnį Nacionalinį strategijos pranešimą, 2008–2010 strategiją parengė Socialinės
apsaugos ir darbo ministerija, padedama darbo grupės, sudarytos iš valstybės institucijų,
socialinių partnerių, nevyriausybinių organizacijų ir savivaldos institucijų atstovų. Ši grupė
taip pat stebės, kaip naujoji strategija bus įgyvendinama. Tačiau naujojoje strategijoje
nenurodyta, kaip buvo užtikrinta, kad suinteresuotųjų šalių dalyvavimas rengiant Nacionalinį
strategijos pranešimą buvo kokybiškas, ir kaip bus užtikrintas kokybiškas dalyvavimas stebint
strategijos vykdymą, taip pat nenurodyta, kokios valdymo patirties įgyta 2006–2008 m.
laikotarpiu.
2008–2010 m. strategija, kaip esminis sisteminis dokumentas, apibendrina nacionalinę
socialinės įtraukties politiką, o atitinkamas nacionalines programas ir kitas iniciatyvas nurodo
kaip jos priemones. Tačiau Nacionaliniame strategijos pranešime šių priemonių formuluotėms
dažnai trūksta aiškumo, išeities taško ir konkrečių tikslų, kurie būtini rezultatams ateityje
įvertinti. Nacionaliniame strategijos pranešime taip pat nenurodyta, kokiais būdais socialinės
įtraukties politika bus integruota į atitinkamas viešosios politikos sritis ir į struktūrinių fondų
priemones. Todėl 2006 ir 2007 m. bendrose ataskaitose nurodytas veiksmingos stebėsenos,
vertinimo ir įgyvendinimo klausimas ir toliau lieka aktualus.
4.
PENSIJOS
4.1.
Pagrindinės tendencijos
Lietuvos valstybinė socialinio draudimo pensijų sistema finansuojama iš įmokų (2008 m. –
23,5 % darbdavio mokama įmoka nuo bruto darbo užmokesčio ir 2,5 % darbuotojo mokama
įmoka). Pensijų sistema yra einamojo finansavimo pensijų sistema, pensiją sudaro nustatyto
dydžio bazinė pensija ir papildoma pensija, kuri priklauso nuo darbo stažo, atlyginimo ir
šalyje nustatytų draudžiamųjų pajamų. 2005–2007 m. darbo jėgos dalyvavimas valstybinio
socialinio draudimo sistemoje padidėjo nuo 85 % iki 92 %. 2004 m. pradėjo veikti valstybinės
pensijų sistemos antroji pakopa, t. y. dalis privalomų įmokų mokama į privačius pensijų
fondus. Į šiuos fondus mokama socialinio draudimo įmokos dalis (5,5 % bruto atlyginimo,
2009–2010 m. – 3 %). Iki 2008 m. šioje sistemoje nusprendė dalyvauti 69 % visų asmenų,
kurie yra visiškai apdrausti socialiniu draudimu (įskaitant 92 % galinčių dalyvauti vyresnių
nei 30 metų amžiaus) – daug daugiau, nei tikėtasi. Egzistuoja ir papildomas savanoriškas
pensinis aprūpinimas, tačiau šioje sistemoje dalyvauja nedaug žmonių – apie 0,1 % darbo
jėgos. Šiai pensinio aprūpinimo sistemai, kaip ir gyvybės draudimo produktams, taikomos
mokesčių lengvatos. Be to, nuo 2006 m. šalpos pensija (90 % bazinės pensijos) mokama
visiems vyresnio amžiaus žmonėms ir neįgaliesiems, jei jie negauna socialinio draudimo
pensijos. Dėl spartaus ekonomikos augimo pastaruosius kelerius metus vyriausybė galėjo
didinti pensijas, tačiau tai vyko lėčiau, nei realiai didėjo atlyginimai. Agreguota pensijų
pakeitimo norma išliko mažesnė už ES vidurkį (0,44, palyginti su 0,51 ES 2006 m.). 2006 m.
skurdo rizika tarp vyresnio amžiaus (vyresniems nei 65 metų) žmonių buvo daug didesnė
moterims (28 % moterų, palyginti su 10 % vyrų).
4.2.
Pagrindinės problemos ir prioritetai
Padėtis kai kur pagerėjo – tai susiję su įstatymu nustatytomis pensijomis didesniam gyventojų
skaičiui (2007 m. bendroje ataskaitoje buvo nurodyta kaip problema). Iki 92 % padidėjo
pensijų sistemoje dalyvaujančios darbo jėgos, o nedarbo lygis 2007 m. sumažėjo iki
rekordiškai mažo 4,3 % lygio, tačiau 2008 m. jis vėl pradėjo augti. Vis dėlto kai kurios
gyventojų grupės, pavyzdžiui ūkininkai ir menininkai, neįtraukti į valstybės pensijų sistemą.
167
Be to, šešėlinės ekonomikos (pastaraisiais metais jos mažėja) poveikis pensijų sistemai, visų
pirma atsižvelgiant į ekonomikos nuosmukį, reikalautų tolesnės analizės. Nuo 2008 m.
asmenys, auginantys vaikus iki trejų metų amžiaus arba prižiūrintys kitus priklausomus
šeimos narius yra draudžiami visai socialinio draudimo pensijai (anksčiau jie buvo draudžiami
tik bazinei pensijai). Tačiau nors ir padidėjo gyventojų dalis, kuri turi teisę gauti visą pensiją,
pensijų lygis išlieka žemas. 2007 m. agreguota pensijų pakeitimo norma buvo 40 %. Pagal
teorinę pakeitimo normą planuojama, kad grynųjų pajamų po išėjimo į pensiją sumažėjimas,
kaip darbo pajamų dalis išėjimo į pensiją momentu, 2006–2046 m. mažės trimis procentiniais
punktais darbuotojams, išeinantiems į pensiją 65 metų amžiaus. Išlaidos pensijoms yra gana
mažos, palyginti su ES vidurkiu – 2004 m. jos sudarė 6,7 % BVP. Planuojama, kad 2004–
2050 m. laikotarpiu išlaidos valstybinėje pensijų sistemoje didės 1,9 % valstybės mokamoms
pensijoms ir 3,7 %, įskaičiavus privačius pensijų fondus. Pagyvenusių žmonių
priklausomybės rodiklio perspektyva 65 metų amžiaus ir vyresniems asmenims vidutinės
trukmės laikotarpiu yra palyginti gera (23,2, palyginti su 25,6 ES 2010 m.), tačiau vėliau jis
labai greitai didės iki 51,13 % 2050 m. (2004 m. planuota 44,9 %).
Privalomų įmokų pervedimas į privačius pensijų fondus sumažina valstybinės pensijų
sistemos išteklius. Šie nuostoliai iš dalies buvo kompensuoti iš valstybės biudžeto. Tačiau
šiuo klausimu nėra ilgalaikių finansavimo įsipareigojimų. Todėl atsiranda rizika finansiniam
valstybinės pensijų sistemos stabilumui, taigi, gali būti, kad valstybės mokamos pensijos
nustos didėti. Nacionaliniame strategijos pranešime iškeltas tikslas iki 2015 m. vidutinę
pensiją padidinti nuo esamo 42 % grynojo darbo užmokesčio vidurkio iki 52 % neparemtas
adekvačiomis finansinėmis priemonėmis.
4.3.
Daugiau ir ilgiau dirbančių žmonių
Vyresnio amžiaus žmonių užimtumo lygis nuolat didėjo ir viršija Lisabonos strategijoje
iškeltą tikslą, kad iki 2010 m. vyresnių darbuotojų (55–64 metų) užimtumo lygis būtų bent
50 %. 2007 m. jis buvo 53,4 % (60,8 % vyrams ir 47,9 % moterims). 2007 m. bendras
užimtumo lygis priartėjo prie ES vidurkio (64,9 %, ES – 65,4 %). Įstatymu nustatytas
senatvės pensijos amžius 2008 m. buvo 62,5 metų vyrams ir 60 metų moterims.
Nacionaliniame strategijos pranešime pateikiama nuoroda į preliminarų planą nuo 2012 m.
laipsniškai didinti senatvės pensijos amžių, kol 2026 m. ir vyrams, ir moterims jis pasieks
65 metus.
Dėl šio padidėjimo moterų pensijų lygis priartėtų prie vyrų pensijų lygio, taip pat šis
padidėjimas turėtų teigiamą poveikį valstybinės pensijų sistemos stabilumui. 2007 m.
vidutinis išėjimo iš darbo rinkos amžius buvo 59,9 metų (ES – 61 metai). 2007 m. buvo
nustatytas pensijos priedas asmenims, įgijusiems didesnį kaip 30 metų valstybinio socialinio
pensijų draudimo stažą. Ilgesnis išlikimas darbo rinkoje reiškia, kad pensijos išmoka didėja
8 % per metus, palyginti su vidutine pensija. Kita vertus, nuo 2004 m. veikia ankstyvo išėjimo
į pensiją sistema ilgą laiką darbo neturėjusiems asmenims, ir pensija jiems mažėja 0,4 % už
kiekvieną visą mėnesį, likusį iki senatvės pensijos amžiaus. Nuo 2008 m. teisės į visą pensiją
užtikrinamos asmenims, darantiems stažo pertraukas, kaip pirmiau minėta, dėl vaiko arba
priklausomų asmenų priežiūros.
4.4.
Privatus pensinis aprūpinimas
Aukštą dalyvavimo lygį būtų galima laikyti naujosios sistemos sėkme, tačiau yra ženklų,
rodančių riziką, kad kai kurios gyventojų grupės (ypač vyresni ir mažai apmokami
darbuotojai) gali gauti neadekvačias pensijų išmokas ir kad gali kilti grėsmė finansiniam
valstybinės pensijų sistemos stabilumui. Ankstesniais metais dauguma pensijų fondų buvo
nepakankamai pelningi jų dalyviams, kad padengtų nuostolius dėl dalinio dalyvavimo
168
pasirinkimo valstybinėje pensijų sistemoje. Atrodo, kad deficitas didėja, susidūrus su
dabartine finansine sumaištimi. Naujosios sistemos veiksmingumą reikia stebėti jai įsibėgėjus.
Kai kurių privačių fondų administracinės sąnaudos buvo kritikuotos ir vėliausioje Valstybės
kontrolės ataskaitoje, ir kai kurių nepriklausomų ekspertų. Šiuo aspektu Nacionaliniame
strategijos pranešime nurodyta, kad Vyriausybė ketina nustatyti didžiausią administracinių
išlaidų ribą. Be to, kaip pirmiau minėta, dėl ilgalaikio planavimo, kaip bus padengti
valstybinės pensijų sistemos nuostoliai dėl privataus pensinio aprūpinimo, stokos yra rizikos
šios sistemos finansiniam stabilumui. Taip pat būtų naudinga atlikti tam tikrus tyrimus, koks
bus privataus pensinio aprūpinimo poveikis būsimųjų pensininkų pajamų lygybei ar
nelygybei, ir palyginti tų tyrimų duomenis arba su duomenimis tų, kurie nepasirinko išeiti iš
valstybinės sistemos, arba su duomenimis tų, kurie pasirinko įvairios rizikos fondus, arba su
duomenimis, kurie grindžiami dabartinių atlyginimų, pagal kuriuos skaičiuojamos įmokos į
pensijų sistemą, skirtumais.
4.5.
Minimalių pajamų užtikrinimas vyresnio amžiaus žmonėms
Skurdo rizika vyresnio amžiaus žmonėms (vyresniems nei 65 metų amžiaus) Lietuvoje yra
artima bendram lygiui (22 %, bendras lygis – 20 %). Nuo 2005 iki 2006 m. rizika padidėjo 5
procentiniais punktais, nes išmokų lygis nedidėjo taip greitai kaip atlyginimai. Panašus
pajamų dalies mažėjimas užfiksuotas ir vyresnių nei 65 metų amžiaus žmonių grupėje,
palyginti su 15–64 metų amžiaus žmonių grupe, taip pat užfiksuotas panašus pakeitimo normų
mažėjimas. Siekdama pakoreguoti šį santykinį išmokų lygio mažėjimą, Vyriausybė nuo
2008 m. sausio 1 d. bazinę pensiją padidino 10 %, todėl padidėjo visos pensijos, o mažiausios
pensijos – palyginti daugiausia.
Kad vyresnio amžiaus žmonėms būtų užtikrintos minimalios pajamos, siekiama šalpos pensiją
padaryti didesnę (šalpos pensija yra 90 % bazinės pensijos dydžio) nei socialinė parama
suaugusiesiems (valstybės remiamos pajamos). Tai buvo pasiekta 2006 m., kai šalpos pensija
tapo lygi 125 % valstybės remiamų pajamų dydžio. Tačiau dėl 2007 m. buvusio valstybės
remiamų pajamų ad hoc padidinimo šalpos pensija sumažėjo iki 101 %. 2008 m. valstybės
remiamos pajamos buvo 101 euras, tačiau to nepakanka skurdo rizikai sumažinti. Taigi,
vertinant santykinai, įsipareigojimai sustiprinti minimalios pensijos garantijas buvo įvykdyti
tik iš dalies.
Moterų skurdo lygis yra daug didesnis nei vyrų (28 %, palyginti su 10 %), tai ypač pasakytina
apie vyresnių nei 75 metų amžiaus moterų grupę (vyrams išlieka 10 %, o moterims – 35 %).
Viena iš šio su lytimi susijusio skirtumo priežasčių yra skirtingas įstatymu nustatytas išėjimo į
pensiją amžius, dėl kurio moterims yra mažiau laiko užsitikrinti pensijos teises. Moterys taip
pat yra labiau veikiamos darbo stažo pertrūkių, tačiau 2008 m. ši problema, kaip minėta, buvo
išspręsta. Kadangi privačių fondų mokamos pensijos grindžiamos skirtingais moterų ir vyrų
mirštamumo duomenimis, privačių pensijų fondų moterims mokamos išmokos bus mažesnės
dėl ilgesnės moterų gyvenimo trukmės. Reformuotos senyvo amžiaus sulaukusių žmonių
pensijos ir planuojamas pensijų didinimas seniems vienišiems asmenims turėtų pagerinti
moterų padėtį.
4.6.
Informavimas ir skaidrumas
Valstybinio socialinio draudimo fondo valdybos71 ir naujų privačių pensijų fondų72 interneto
svetainėse pateikiama daug informacijos apie pensijas (kai kurią informaciją galima rasti rusų
71
72
http://www.sodra.lt.
http://www.pensijusistema.lt.
169
ir anglų kalbomis). Nuo 2007 m. liepos 1 d. pensijų fondai turi suteikti išsamią informaciją
visiems pensijų fondų dalyviams. Tačiau pensijų fondų valdytojai skelbia tik nominalius
fondų veiklos rezultatus, kuriuose neatsižvelgiama į infliacijos poveikį. Taip pat trūksta
skaidrumo apie būsimas tiek valstybinės pensijų sistemos, tiek privačių fondų pensijų
išmokas. Iki šiol šios išmokos labai priklausė nuo ekonominių rezultatų ir ad hoc koregavimų.
5.
SVEIKATA IR ILGALAIKĖ PRIEŽIŪRA
5.1.
5.1.1.
Sveikatos apsauga
Sveikata ir sistemos apibūdinimas
Už Lietuvos sveikatos apsaugos sistemą yra atsakingos valstybės institucijos savivaldybių,
apskričių ir nacionaliniu lygiais. Privalomo sveikatos draudimo įmokos yra mokamos kaip
socialinio draudimo mokesčiai ir sudaro 3 % bruto darbo užmokesčio, o 30 % gyventojų
pajamų mokestis užtikrina, kad 99 % gyventojų turi sveikatos draudimą. Sveikatos apsaugos
paslaugos yra daugiausia valstybinės, tačiau Vyriausybė skelbia ketinimus skatinti privačių
paslaugų teikimą, visų pirma – pirminės sveikatos priežiūros srityje. Iš sveikatos rodiklių
matyti, kad sveiko gyvenimo trukmė 2006 m. buvo trumpa (51,2 metų – vyrams ir
54,3 metų moterims), o Nacionaliniame strategijos pranešime atskleistos nerimą keliančios
tendencijos, susijusios su gyventojų sveikata įvairiose srityse. Lietuvoje gyvenimo trukmė
skaičiuojant nuo gimimo buvo 71,1 metų (2004 m. ES buvo 78,4 metų); vyrų gyvenimo
trukmė trumpa (65,3 metų, palyginti su moterų 77 metų gyvenimo trukme). Šis gyvenimo
trukmės skirtumas buvo mažesnis sulaukusiesiems 65 metų (vyrams – 13 metų, moterims –
17,6 metų). 2006 m. žmonių, kurių sveikatos būklė nurodoma kaip bloga arba labai bloga,
procentas buvo kur kas didesnis žmonių grupėje, kurios pajamos patenka į du mažiausių
pajamų kvintilius (apie 16 %), palyginti su dviem didžiausių pajamų kvintiliais (6,2 % ir
3,4 %).
5.1.2.
Prieinamumas
Sveikatos priežiūros paslaugos sukoncentruotos didžiuosiuose miestuose; pripažįstama, kad
egzistuoja regionų nelygybė sveikatos paslaugų prieinamumo požiūriu. Tačiau
Nacionaliniame strategijos pranešime nepateikta informacijos, koks yra tikrasis sveikatos
priežiūros paslaugų prieinamumas. Sistemai vis dar trūksta lėšų, istoriškai ji orientuota į
stacionarių paslaugų teikimą ir gydymą ligoninėje; stacionaro pacientų skaičius, kaip ir
gydytojų skaičius 1 000 gyventojų, yra vieni didžiausių ES. Tokios priemonės, kaip
ambulatorinis gydymas, profilaktinės sveikatos programos ir sveiko gyvenimo būdo
skatinimas, yra nepakankamai išplėtotos, o periferijoje trūksta tam tikrų specialybių gydytojų.
Nors sveikatos apsaugai skirtas biudžetas padidėjo, Nacionaliniame strategijos pranešime
nepateikta įrodymų, kad pagerėjo paslaugų prieinamumas.
Kaip nurodė patys gyventojai, 2006 m. nepatenkintų sveikatos priežiūros poreikių (dėl
laukimo laiko, kainų ar atstumo) buvo 8,2 % (daugiau nei 2005 m. – 7,2 %), palyginti su
3,1 % ES vidurkiu. Gyventojų nurodytas poreikių nepatenkinimo lygis priklausė nuo pajamų
lygio, o mažiausių pajamų kvintiliuose poreikių netenkinimo lygis buvo daug didesnis.
2006 m. pateikę informaciją asmenys nurodė, kad 11,1 % buvo nepatenkintas odontologinių
paslaugų poreikis (ES – 5 %). Reikėtų plėtoti skaidrią ir išsamią paslaugų prieinamumo
stebėseną, visų pirma atsižvelgiant į pačių gyventojų nurodytą nepatenkintų poreikių gausą.
Šiuo klausimu Nacionaliniame strategijos pranešime nurodyta, kad 2007 m. pradėta vieša
sveikatos priežiūros paslaugų laukiančių asmenų sąrašų stebėsena ir kad sutrumpėjo laukimo
170
laikas, tačiau tai nepagrįsta duomenimis. Naudojantis Struktūrinių fondų parama ketinama
mažinti regionų skirtumus, susijusius su pirminės sveikatos priežiūros paslaugų prieinamumu.
5.1.3.
Kokybė
Lietuva įgyvendina Sveikatos priežiūros kokybės užtikrinimo 2005–2010 m. programą.
Tačiau dauguma priemonių tebėra koncepcijų lygio ir, remiantis PSO publikacija, dėl lėšų
stygiaus dar neįgyvendintos. Šioje publikacijoje remiamasi Lietuvos valstybės kontrolės
ataskaita, kurioje nurodyta, kad sveikatos apsaugos sistemoje nėra visapusės kokybės
užtikrinimo sistemos, kad savivaldybės nėra patvirtinusios sveikatos priežiūros kokybės
rodiklių ir neatlieka vertinimo. Vis dėlto didesnėse ligoninėse įdiegtos kokybės valdymo
sistemos. Tačiau Nacionaliniame strategijos pranešime nepateikta informacijos, kaip kokybės
užtikrinimo sistemos veikia, koks jų efektyvumas ir plėtra.
5.1.4.
Stabilumas
Nepaisant sveikintino šiam sektoriui skiriamų išteklių didinimo, Lietuvos sveikatos apsaugos
sistemai vis dar skiriama nepakankamai išteklių, palyginti su kitomis ES valstybėmis narėmis;
sveikatos apsaugai taip pat skiriama maža procentinė BVP ir BVP vienam gyventojui dalis.
Išlaidos sveikatos apsaugai sudaro 5,9 % BVP ir yra vienos mažiausių ES (2005 m. ES
vidurkis – 9 %). Išlaidos nuo BVP vienam gyventojui, skaičiuojant pagal perkamosios galios
paritetą, siekė 862 JAV dolerius, palyginti su ES vidurkiu, kuris lygus 2 454. Be to,
Nacionaliniame strategijos pranešime teigiama, kad ištekliai naudojami nepakankamai
veiksmingai, o didesnis finansavimas ir geresnis efektyvumas nurodyti kaip pagrindiniai
prioritetai. Tačiau išsamių įsipareigojimų šiuo klausimu nepateikta. Planuojamas 2004–
2050 m. valstybės sveikatos apsaugos finansavimo didinimas 0,9 % BVP, atsižvelgiant į
visuomenės senėjimą, yra gana kuklus, palyginti su kitomis valstybėmis narėmis (iš dalies
todėl, kad per menkai išvystyta dabartinė sistema).
Vienas iš pagrindinių Nacionaliniame strategijos pranešime nurodytų prioritetų – žmogiškųjų
išteklių planavimas. Tačiau duomenų apie žmogiškųjų išteklių situaciją, didelę darbuotojų
migraciją ir įgūdžių stoką nepateikta. 2002 m. tyrimas parodė, kad 60,7 % rezidentų ir 26,8 %
gydytojų nurodė turį ketinimų emigruoti. 2007 m. buvo patvirtinta sveikatos priežiūros
specialistų ir farmacininkų rengimo planavimo metodika. Tačiau Nacionaliniame strategijos
pranešime nepateikta išsamios strategijos, kaip bus šalinama personalo trūkumo rizika.
Dalinis šios problemos sprendimas – Europos sanglaudos fondo remiami medicinos
darbuotojų mokymai.
Atsižvelgiant į prastą gyventojų sveikatą, sveikintinas didelis sveikatinimui skiriamas
dėmesys.
5.2.
Ilgalaikė priežiūra
5.2.1.
Sistemos apibūdinimas
Nors šiuo metu didžiąją ilgalaikės priežiūros paslaugų dalį namuose teikia neoficialūs
asmenys, oficialiai ilgalaikės priežiūros paslaugos yra teikiamos savivaldybių ir apskričių
(valstybės) lygiu viešųjų, privačių ir nevyriausybinių institucijų. Sistema finansuojama ir
valstybės, ir privačiomis lėšomis. Ilgalaikė priežiūra teikiama stacionariose įstaigose, o
slaugoma tiek stacionariose, tiek ambulatorinėse įstaigose. Siekiant koordinuoti sveikatos
priežiūrą, slaugą ir globą, 2006–2007 m. priimta keletas teisės aktų. Taip pat planuojama, kad
stacionarios slaugos paslaugos bus teikiamos įprastinėse ligoninėse. Siekiama, kad iki
171
2008 m. pabaigos bent 80 % šių paslaugų būtų teikiama įprastinėse ligoninėse ir kad bent
50 % slaugos paslaugų būtų teikiama kartu su globos paslaugomis.
5.2.2.
Prieinamumas
Nacionaliniame strategijos pranešime pabrėžta, kad yra regionų skirtumų, susijusių su
ilgalaikės priežiūros paslaugų prieinamumu ir dideliu jų poreikiu. Šiuo aspektu nurodyta, kad
stacionarios slaugos lovų skaičius 2008–2010 m. gali būti padidintas nuo 3 832 iki 6 480.
Tačiau strategijoje nėra aiškiai pasakyta apie galimą didinimą, taip pat nėra duomenų, koks
yra šio tipo priežiūros poreikis. Taip pat pripažįstama, kad dar netirta ir nenustatyta, koks yra
slaugos ir globos paslaugų namuose poreikis. Nacionaliniame strategijos pranešime taip pat
nenagrinėjama problema, susijusi su atlyginimu, kompensavimu ar parama asmenims,
teikiantiems neoficialias priežiūros paslaugas. Dėl paslaugų neįgaliesiems reikia pasakyti, kad
valstybės finansuojamame reabilitacijos procese dominuoja medicininė reabilitacija ir yra
menkai išplėtotos profesinės ir socialinės reabilitacijos paslaugos, procesas nėra pakankamai
veiksmingas ir neadekvačiai aprėpia tuos, kurie jame turėtų dalyvauti.
5.2.3.
Kokybė
2007 m. buvo patvirtinti globos standartai. Nacionaliniame strategijos pranešime teigiama,
kad šie standartai padės šalinti regionų ir įvairių paslaugų teikėjų teikiamų paslaugų kokybės
skirtumus. Tačiau strategijoje nepaaiškinta, kaip ir kada tai bus padaryta. Nacionaliniame
strategijos pranešime taip pat paminėta, kad 2007 m. atlikti tyrimai, ar gyventojus tenkina
priežiūros paslaugos, tačiau tyrimų rezultatai nepateikti.
5.2.4.
Ilgalaikis stabilumas
2005 m. viešosios ilgalaikės priežiūros išlaidos sudarė 0,43 % BVP. Planuojama, kad dėl
senėjimo iki 2050 m. jos didės 0,4 % BVP, remiantis Ekonominės politikos komiteto
duomenimis. Nacionaliniame strategijos pranešime pripažįstama, kad senėjimas ir gyventojų
skaičiaus mažėjimas yra problema, tačiau nepateikiama aiškios strategijos, kaip ji bus
sprendžiama. Atsižvelgiant į pagyvenusių žmonių priklausomybės rodiklio didėjimą, ilgalaikė
priežiūra vis mažiau ir mažiau galės remtis dabar dominuojančia neoficialia priežiūra.
6.
ATEITIES UŽDAVINIAI
· Kovoti su vaikų skurdu, visų pirma teikiant paramą nepilnoms ir daugiavaikėms šeimoms
ir gerinant socialinių ir bendruomenės teikiamų paslaugų prieinamumą, gerinant galimybes
patekti į darbo rinką ir galimybes visiems gauti kokybišką išsilavinimą.
· Peržiūrėti socialinių mokėjimų veiksmingumą ir kovoti su skurdu kaimo vietovėse,
skatinant aktyvią įtrauktį ir mažinant didelę regionų nelygybę, susijusią su socialinių
paslaugų prieinamumu.
· Gerinti valdymą, visų pirma kuriant tinkamas stebėsenos ir vertinimo sistemas ir socialinės
politikos integravimo į kitas politikos sritis būdus.
· Toliau dėti pastangas siekiant užtikrinti, kad abiejose privalomos pensijų sistemos
pakopose pensijos būtų adekvačios, ir aktyviai spręsti pensininkų, ypač didesnę skurdo
riziką patiriančių vyresnių moterų, skurdo problemą, kartu atidžiai stebint finansinę
situaciją ir atitinkamą poveikį išmokų adekvatumui tiek einamojo finansavimo pensijų
sistemoje, tiek privačių fondų sistemoje.
172
· Užtikrinti, kad dėl dabartinės ekonominės situacijos ir dėl galimo viešojo sektoriaus išlaidų
mažinimo nebūtų poveikio sveikatos priežiūros paslaugų prieinamumui, atsižvelgiant į
prastą gyventojų sveikatą ir apskritai mažas išlaidas; dabartine situacija pasinaudoti kaip
galimybe gerinti kainos ir kokybės santykį sistemoje, daugiau teikiant pirminės sveikatos
priežiūros paslaugų, geriau koordinuojant paslaugas, skatinant ligų prevencijos strategijos
įgyvendinimą ir sveikatinimą. Vidutinės trukmės laikotarpiu – spręsti paslaugų
prieinamumo problemas, susijusias su geografiniais bei socialiniais ir ekonominiais
skirtumais, gerinti paslaugų kokybę ir spręsti žmogiškųjų išteklių klausimus.
· Sveikatos priežiūros sektoriuje sukurti išsamią kokybės užtikrinimo sistemą, kuri būtų
grindžiama rodikliais.
173
7.
PIRMINIŲ IR BENDRŲJŲ RODIKLIŲ LENTELĖ
2000
4,2
39,3
2005
7,8
52,9
Employment rate
Total
Male
Female
2000
59,1
60,5
2005
62,6
66,1
15-64
15-24
55-64
57,7
25,9
40,4
59,4
21,2
49,2
Unemployment rate
(% of labour force)
Total
Male
Female
2000
16,4
18,6
14,1
30,6
2005
8,3
8,2
8,3
15,7
4,3
4,3
4,3
8,2
Public
health Exp
% of THE*
Out-ofpocket
payments
% of THE
EU-SILC
GDP per
capita**
Eurostat
GDP
growth
rate *
Eurostat
Eurostat
Unmet
need for
health care
% of pop
15+
3,4
59,9
64,9
67,9
62,2
25,2
53,4
2008f
2007
2007
15-24
Total
health exp
%GDP
Male
Female
Male
Female
1995
63,3
75,1
12,9
16,9
n.a.
n.a.
12,5
1995
n.a.
n.a.
n.a.
-
-
2000
66,8
77,5
13,7
17,9
n.a.
n.a.
8,6
2000
6,5
69,7
26,1
2005
7,2
13,0
17,6
52,4
56,1
5,9
5,9
67,3
32,2
2006**
2006
8,2
Eurostat
Life expectancy
at 65
WHO - OECD
Infant
at birth
rate
(2007
instead of
Male
Female
2006)
Life expectancy
at birth
65,3
77,0
2006
EPC-AWG
(2008)
Old age
dependency
ratio
Eurostat
1995
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
2004
23,0
16,0
6,7
3,7
0,5
2000
15,8
47,8
29,8
1,8
8,8
3,4
8,4
2010
23,2
-0,7
-0,2
0,3
0,1
32.1p
1.9p
9.0p
1.6p
10.7p
2030
34,7
0,3
1,2
0,7
0,1
2050
51,1
1,4
1,8
0,9
0,4
Eurostat
Total
Old age
expenand
diture* (%
survivors
of GDP)
13,2
44.8p
2006
Sickness
and
health
care
Unemployment
Family
and
children
Housing
exclusion
Total social
expend.
Public
pensions
Health
care
Long-term
care
Poverty
risk gap
Income
inequalities
Anchored
at-risk of poverty
Total - fixed 2005
threshold
SILC
2007
Total
Children
0-17
18-64
65+
Total
Children
0-17
18-64
65+
S80/S20
Total
19
22
16
30
26
30
29
15
5,9
2005
21b
Male
17
-
15
15
28
-
30
12
-
2006
13
Female
21
-
16
37
23
-
28
16
-
2007
8
Children
Total
Total
Male
Female
Total
Male
Female
Total
Male
Female
2001
:
10
10,1
10
2000
8
9,4
6,5
2000
n.a.
n.a.
n.a.
2004
6,5
8,1
8,3
8
2004
5,8
5,5
6,2
2004
15,6
20,5
10,7
1,4
1,3
2007
16.0p
19.7p
12.3p
Total
Male
Female
0,40
0,38
0,44
8,3
7
7,3
6,8
1,4
2007
2007
*: excluding students; i: change in methodology; b: break in series; p: provisional data
SILC 2007
Total
Male
Female
0,69
0,74
0,65
SILC 2007
Net
Total
-3
Total
Statutory
statutory voluntary
suppl.
pensions
Assumptions
Coverage rate (%)
Statutory
pensions
Contribution rates
Occupational
Occupational and
voluntary pensions
Statutory
pensions
(or Social
Security)
Estimate of
current (2002)
Assumption
/
26
/
-
1
1
DB/DC
/
89
174
Luxembourg
1.
SITUATION ET GRANDES TENDANCES
La croissance du PIB est restée forte en 2007 (5,2%) mais elle devrait faiblir cette année, dans la
mesure où la crise financière et le ralentissement de l’économie internationale auront un effet
négatif sur elle. Cette tendance se poursuivra en 2009 : selon toute vraisemblance, la croissance
réelle du PIB sera la plus faible de ces vingt-cinq dernières années. Les créations d’emplois,
encore très nombreuses dans la première moitié de 2008, devraient connaître un coup de frein
alors que le chômage, qui avait commencé à reculer en 2007, est reparti à la hausse cet été.
Le taux d’emploi de la population résidente reste inférieur à la moyenne de l’Union
européenne (il a très légèrement augmenté depuis 2000 pour atteindre 64,2% en 2007 et se
caractérise par un important écart entre hommes et femmes : 16,2%); celui des travailleurs
âgés est particulièrement faible (2006 : 33,2%; 2007 : 32% — très en dessous de l’objectif de
l’UE, fixé à 50%) et celui des femmes (2007 : 56,1% — inférieur à l’objectif de l’UE, fixé à
60%) reste insatisfaisant malgré une tendance à la hausse depuis 2000. Chez les jeunes, le
chômage reste préoccupant (il a plus que doublé entre 2000 et 2007, période pendant laquelle
il est passé de 7,1% 15,5% pour atteindre la moyenne de l’Union européenne).
Le taux de dépendance des personnes âgées (21,1% en 2010 et 37,8% en 2050) devrait, d’ici à
2050, devenir l’un des plus bas de l’UE (37,8% contre 50,4% prévu pour l’ensemble de l’UE).
En 2006, le niveau des dépenses de protection sociale a atteint au total 20% du PIB. Les soins
de santé/maladie et les pensions ont été les deux principaux groupes de fonctions et ont
représenté, respectivement, 25,4% et 36,7% des dépenses publiques totales. D’ici à 2050, le
Luxembourg devrait enregistrer l’une des plus fortes augmentations des dépenses sociales
publiques totales : 8,3% du PIB.
Les non-ressortissants représentent actuellement 42,6% de la population totale et ce sont les
Portugais qui constituent le groupe le plus important (37,2%). Les non-ressortissants sont plus
exposés au chômage (59% du chômage total) et à la pauvreté (19,5%, contre 7,2% pour les
ressortissants)
2.
MÉTHODE STRATÉGIQUE GLOBALE
La méthode stratégique globale s’appuie sur la stratégie 2006-2008 et la respecte, tout en
renforçant des domaines d’action particuliers, conformément aux problèmes définis, afin de
servir mieux encore les objectifs communs de la MOC sociale. Compte tenu de
l’interdépendance des aspects économiques et sociaux, cette méthode soutient le renforcement
de l’État providence, qui privilégie l’égalité des chances pour tous et l’investissement dans le
capital humain en tant que préambule au développement économique, en encourageant
l’instauration d’un climat économique concurrentiel et stable, de finances publiques saines et
d’un système de sécurité sociale viable. Un objectif majeur de la promotion de la cohésion
sociale est de prévenir l’émergence de groupes parallèles dans la société luxembourgeoise.
Les principales priorités sont illustrées en relation avec les trois objectifs fondamentaux
communs de la MOC sociale. En ce qui concerne la défense de l’égalité des chances pour
tous, l’accent est mis sur : (1) l’inclusion sociale des immigrants dans la société du
luxembourgeoise; (2) la lutte contre la pauvreté en favorisant l’égalité d’accès à des revenus,
biens et services équitables et en menant des actions spécifiques en faveur des groupes
vulnérables; et (3) la volonté de relever le défi de l’intégration de la dimension de genre.
175
Compte tenu des interactions mutuelles avec la Stratégie de Lisbonne, les liens sont rendus
visibles de manière cohérente et réaliste, bien que l’objectif prioritaire concernant l’échec
scolaire ait été retiré de l’actuel rapport stratégique national (l’abandon prématuré des études
est actuellement considéré comme un «point à surveiller»). L’intégration des politiques est
particulièrement remarquable dans le cas de la pauvreté des enfants. Considérée comme très
corrélée au faible niveau de participation des parents au marché du travail, la conciliation du
travail et de la vie privée est donc soutenue par une amélioration quantitative et qualitative des
structures abordables d’accueil pour les enfants, en conformité totale avec la mise en valeur
d’une «stratégie fondée sur le cycle de vie» (LDI n° 18) et la lutte contre la pauvreté (MOC
sociale). Enfin, en ce qui concerne la gouvernance, le Luxembourg se caractérise par
l’efficacité du dialogue social institutionnalisé et des structures «tripartites» bien établies
jouant un rôle consultatif et cherchant systématiquement des solutions consensuelles aux
problèmes économiques et sociaux. La préparation du rapport stratégique national (RSN)
s’appuie sur de vastes discussions auxquelles participent toutes les parties prenantes, des
autorités publiques et des partenaires sociaux aux ONG. La coordination du RSN avec la
Stratégie de Lisbonne et la stratégie de développement durable est en partie assurée par deux
comités interministériels chargés de ces stratégies (le lien entre stratégie de développement
durable et FSE n’est pas développé, sauf de manière purement formelle).
3.
INCLUSION SOCIALE
3.1.
Tendances clés
D’une manière générale, le niveau de pauvreté au Luxembourg reste relativement stable. En
2007, le seuil de pauvreté était deux fois supérieur à la moyenne de l’UE (le plus élevé de
l’UE) et se situait à 17 929 euros (ménage d’une personne) et à 37 650 euros (deux adultes
avec deux enfants de moins de 14 ans). Inférieur à la moyenne communautaire (16% en
2007), le risque de pauvreté menaçait encore 14% de la population totale en 2007 (contre 13%
en 2005 et 12,3% en 2004). Les personnes de 65 ans et plus sont moins exposées à la pauvreté
(7% en 2007 contre 19% pour l’UE-25). Les enfants de 0 à 17 ans sont toujours gravement
exposés au risque de pauvreté (20% en 2007). Les ménages ayant des enfants à charge
représentaient 70% de la population exposée à la pauvreté en 2007 (sont plus particulièrement
concernés : les ménages sans emploi, essentiellement les ménages monoparentaux; les
familles monoparentales et les familles nombreuses). Les autres groupes très exposés sont les
non-ressortissants (19,5%, contre 7,2% pour les ressortissants) et les locataires (30%, contre
9% pour les propriétaires).
En 2007, la pauvreté au travail touchait 9% des personnes travaillant à temps plein et 10% de
celles qui travaillent à temps partiel (contre, respectivement, 7% et 12% dans l’UE-25). Bien
que le niveau de chômage total soit bas (4,1% en 2007, touchant surtout les non-ressortissants
et les travailleurs peu spécialisés), il faut garder à l’esprit que le risque de voir ce groupe
confronté à la pauvreté est croissant (46%). D’une manière générale, les transferts sociaux
atténuent de manière satisfaisante le risque de pauvreté, de 23% à 14% pour l’ensemble de la
population, de 33% à 20% pour les enfants (de 0 à 17 ans) et de 23% à 13% pour les
personnes de 18 à 64 ans. En 2006, le revenu net d’assistance sociale était parmi les plus
élevés et correspondait à 80% du seuil de pauvreté pour les célibataires, 80% pour les familles
monoparentales avec deux enfants et 70% pour les couples avec deux enfants.
176
3.2.
Progrès par rapport aux priorités fixées dans le rapport stratégique national
(RSN) 2006-2008 (PAN compris) et aux défis exposés dans le rapport conjoint
2007
Le Luxembourg a réalisé des progrès par rapport aux priorités fixées pour 2006-2008 et aux
problèmes identifiés dans le rapport conjoint 2007. Étant donné que, depuis 2000, le taux
d’emploi global du Luxembourg n’a que peu progressé, que le taux d’emploi des travailleurs
âgés est resté faible et que le taux de chômage des jeunes a augmenté, des améliorations sont
possibles relativement aux objectifs prioritaires de rétablissement du plein emploi. En ce qui
concerne l’abandon prématuré des études, le Luxembourg est resté très en-dessous de
l’objectif fixé pour 2010 (Eurostat, 2007 : 15,1%; UE-25 2007 : 14,5%), même si, sur la base
des indices nationaux, les chiffres font ressortir une amélioration dans ce domaine.
Conformément aux défis exposés dans le rapport conjoint 2007, les objectifs actuels visent
explicitement à favoriser la participation des jeunes et des travailleurs âgés au marché du
travail. Avec, depuis 2005, 3 751 places disponibles en plus dans les maisons-relais
(établissements publics de garderie, nombre total de places disponibles en 2007 : 11 751) et,
depuis 2003, 347 places disponibles en plus dans le cadre des dispositions d’assistance
parentale (nombre total de places disponibles en 2007 : 437), les progrès réalisés dans le
domaine de la conciliation de l’activité professionnelle et de la vie privée par rapport aux
objectifs ambitieux fixés pour 2009 (augmentation de 10 000 places dans les structures
d’accueil pour les enfants) sont plus que raisonnables. Enfin, on peut faire état de progrès
dans le domaine de la promotion de l’accès au logement. Le «Pacte du logement» a été adopté
le 11 juin 2008 et ses mesures vont être mises en application après le second vote
constitutionnel du Parlement (le 22 octobre 2008). Conformément aux défis exposés dans le
rapport conjoint 2007, cette priorité vise plus particulièrement les groupes vulnérables.
Pour assurer un suivi efficace des progrès, une attention particulière doit être accordée à la
bonne quantification des objectifs. C’est notamment le cas lorsqu’on examine les priorités
visant le rétablissement du plein emploi et la prévention de l’échec scolaire. Ces dernières
n’ont pas été suffisamment précisées en ce qui concerne le calendrier, y compris les étapes
intermédiaires qui pourraient être mesurables (les objectifs quantifiés sont nettement trop
généraux). Dans ce domaine, des précisions supplémentaires sur les aspects inclusifs des
politiques/mesures pour l’emploi et l’éducation sont nécessaires pour pouvoir définir des
objectifs intermédiaires raisonnables, spécifiques et mesurables et montrer comment les
différents moyens d’action doivent interagir.
3.3.
Principaux défis et axes prioritaires
Le rapport 2008-2010 s’est fixé quatre objectifs prioritaires : assurer le bien-être des enfants,
encourager la participation des jeunes et des travailleurs âgés au marché du travail,
moderniser l’aide sociale et faciliter l’aide au logement. Ces objectifs s’appuient sur ceux qui
avaient été fixés dans le précédent rapport, les respectent (sauf en ce qui concerne la
prévention de l’échec scolaire et l’amélioration du niveau général d’éducation) et reflètent les
principales tendances actuelles. Conformément à certains problèmes identifiés dans le rapport
conjoint 2007, les nouveaux objectifs renforcent explicitement l’ancienne stratégie sur
presque toutes les priorités en mettant plus particulièrement l’accent sur l’inclusion sociale
(réduction de la pauvreté) et sur les actions en faveur de certains groupes vulnérables.
Néanmoins, compte tenu des chiffres fournis par Eurostat, la question de l’échec scolaire doit
être traitée parallèlement aux principaux axes prioritaires (les jeunes hommes et les enfants
issus de l’immigration et de familles dont la situation socio-économique est mauvaise sont les
plus touchés). Il convient également de noter que les mécanismes d’intégration de la
dimension d’inclusion sociale dans toutes les politiques publiques pertinentes (économie,
emploi, éducation, etc.) n’ont pas été suffisamment préparés alors que dans le FSE
177
l’intégration vient d’être officiellement instituée. Enfin, les quatre objectifs prioritaires pour
2008-2010 tiennent compte des questions d’égalité des sexes, parfois, il est vrai, de manière
très générale (des informations et des témoignages supplémentaires sont parfois nécessaires
pour étayer les déclarations).
3.4.
Mesures politiques
En ce qui concerne l’objectif prioritaire visant à assurer le bien-être des enfants, les mesures
existantes, telles que l’extension et l’individualisation des services de soins (pour les enfants
ayant des besoins spécifiques), sont maintenues. De nouvelles actions sont également
engagées, par exemple une «bonification pour enfant» (qui est à la fois une allocation
familiale et une mesure fiscale dont bénéficient essentiellement les familles à faible revenu)
ou les «chèques-services» (à fournir pour l’utilisation des services de crèche et de garderie).
Celle politique associe, de manière intégrée, une approche préventive et une approche
curative visant à améliorer la situation de tous les ménages ayant des enfants (en augmentant
le niveau du revenu disponible et en améliorant les possibilités d’intégrer ou de réintégrer le
marché du travail en facilitant l’accès aux structures et services). Cet objectif prioritaire
renforce donc globalement les actions engagées dans le domaine de la conciliation des
activités professionnelles et de la vie privée. Certaines actions renforcent également les
mesures visant les enfants issus de l’immigration, exposés à l’exclusion sociale et à la
pauvreté matérielle, etc. (projet de loi n° 5764 sur l’aide aux enfants). Ces actions ambitieuses
ont besoin d’être renforcées pour atteindre leur principal objectif (des objectifs précis ne sont
fixés que dans le domaine de l’augmentation du nombre de places dans les services de crèche
et de garderie). Même s’il a été tenu compte de la dimension de genre, les efforts doivent être
poursuivis dans le domaine de l’intégration des questions de handicap. Le rapport ne fait pas
mention de l’importance des ressources affectées, pas plus qu’il ne décrit avec suffisamment
de détails la façon dont le FSE contribue concrètement à la réalisation de cet objectif
prioritaire (c’est-à-dire par le biais de l’axe prioritaire n° 1 du programme opérationnel).
En ce qui concerne l’objectif prioritaire visant à encourager la participation des jeunes et des
personnes âgées au marché du travail, aucune nouvelle mesure n’a été définie (l’approche est
fondamentalement un report de l’ancien objectif) et des objectifs précis et quantifiés n’ont pas
été fixés. Pour ce qui est des jeunes, l’approche est suffisamment pluridimensionnelle et
intégrée (mesures d’activation, services d’orientation et mécanismes en faveur de la
reconnaissance des compétences associés à la réforme du système d’enseignement primaire et
secondaire, y compris de l’enseignement professionnel). Mais lorsqu’on évalue la situation
des travailleurs âgés, la portée de l’approche ainsi que ses instruments (essentiellement un
«plan de maintien des travailleurs dans l’emploi» et un droit individualisé à la formation
professionnelle) semblent très insatisfaisants. La dimension de genre est semble-t-il prise en
compte, mais sans éléments de preuve suffisants par rapport aux mesures prises. Aucune
information ne permet de dire si une attention suffisante est accordée à l’intégration des
questions de handicap. Des moyens suffisants sont affectés à la réalisation de l’objectif et le
FSE y contribue effectivement (par le biais de l’axe prioritaire n° 1 du programme
opérationnel).
En ce qui concerne l’objectif prioritaire visant à moderniser l’aide sociale, la réforme était
déjà annoncée dans le premier PAN/Inclusion en 2001 (nécessité de réformer «l’aide sociale
paternaliste/arbitraire» au moyen de procédures administratives importantes et complexes).
Cette réforme (projet de loi n° 5830) s’articule sur plusieurs caractéristiques clés : fusion des
bureaux locaux d’aide sociale en services régionaux, harmonisation des méthodes
opérationnelles autour d’une «approche tout en un» et amélioration de la professionnalisation,
de l’efficacité et de la transparence. La réforme redéfinit également le concept d’«aide» (droit
opposable, subsidiaire et supplémentaire, polyvalent et individualisé). L’idée de suivi et de
178
partenariat est soulignée par un «contrat de solidarité». Le nouveau système ne devrait pas
être totalement en place avant janvier 2010. L’approche est suffisamment pluridimensionnelle
et intégrée mais il aurait été utile de prévoir des étapes intermédiaires mesurables. La réforme
adopte une perspective de genre (en soutenant les parents isolés, souvent des femmes) et
l’intégration des questions de handicap (en faisant de la «mobilité» un «besoin fondamental»).
Elle tient compte de la situation des non-ressortissants et des ressortissants de pays tiers, y
compris de ceux qui résident illégalement dans le pays (l’article 28 prévoit une aide
humanitaire discrétionnaire à court terme). Les moyens affectés sont suffisants et des
dispositions précises de suivi sont prévues (rapports annuels, enquêtes sociales structurées,
contrats de solidarité, etc.).
En ce qui concerne l’objectif prioritaire visant à faciliter l’accès au logement, il a été décidé,
sur la base d’une analyse approfondie de la structure de logement et de la situation sociale des
ménages, de compléter la politique globale d’accès au logement par une initiative spéciale
soutenue par des ONG, à savoir la création d’une «agence immobilière sociale» à l’intention
des ménages à faible revenu effectif et des personnes confrontés à des problèmes multiples.
Les principales missions de cette structure sont les suivantes : prospection immobilière,
gestion locative (rôle d’intermédiaire dans les contrats de location et le contrôle des
paiements) et assistance technique (réparation des logements). Des objectifs précis sont fixés :
50 logements pour 2009, 50 logements de plus par an et, à moyen terme, environ
500 logements à administrer sur l’ensemble du territoire. La réforme est suffisamment
pluridimensionnelle et intégrée, et elle tient compte de la perspective de genre (en soutenant
les parents isolés, souvent des femmes, au moyen d’une indemnité supplémentaire de
logement), de l’aspect pluridimensionnel de la pauvreté des enfants (privation matérielle) et
de la situation des immigrants. Les moyens affectés sont suffisants et des dispositions précises
de contrôle sont prévues (rapports annuels s’appuyant sur des objectifs quantitatifs).
3.5.
Gouvernance
Un jugement favorable est porté sur le traitement des questions de gouvernance au
Luxembourg. Comparativement aux rapports antérieurs, on peut considérer que l’actuel RSN
est le résultat d’un processus de planification stratégique qui n’a cessé de s’améliorer. Les
dispositions de préparation favorisant la coordination administrative dans le domaine de
l’inclusion sociale semblent efficaces et suffisamment inclusives. Néanmoins, des faiblesses
mineures (en termes de résultats procéduraux) peuvent être constatées au niveau de la
coordination avec la Stratégie de Lisbonne et la stratégie de développement durable. En ce qui
concerne la mobilisation et la participation des acteurs, le processus d’inclusion sociale
s’appuie sur une vaste consultation de toutes les parties prenantes concernées. Le
gouvernement, en coopération avec les autorités locales, soutient également les initiatives des
ONG (par exemple, conférence annuelle sur la pauvreté et l’inclusion) et tient compte des
conclusions et demandes résultant de ces activités. À cet égard, le rôle des acteurs non
gouvernementaux semble s’être renforcé tout comme il semble qu’il soit tenu compte, dans
une certaine mesure, de leurs points de vue (par exemple, l’«agence immobilière sociale»).
On pourrait toutefois regretter qu’une trop faible visibilité générale soit accordée au processus
d’inclusion sociale (par exemple dans les discussions politiques officielles, les médias). Des
dispositions appropriées sont généralement prises pour contrôler et évaluer les réformes
engagées et les mesures prises (même si on peut penser que les résultats escomptés pourraient
parfois être plus précisés ou quantifiés à un niveau intermédiaire).
179
4.
SYSTÈME DE PENSIONS
4.1.
Au Luxembourg, le système de pensions est dominé par un régime public couvrant les salariés
et les travailleurs indépendants. Il est financé à parts égales par l’employeur, le salarié et des
contributions du budget général, s’appuie sur un fort consensus politique et assure un niveau
d’adéquation élevé (système avec des taux de remplacement globaux très élevés
comparativement aux niveaux internationaux — 0,61 contre 0,49 (valeur estimative) pour
l’UE-25). C’est fondamentalement un régime de répartition à prestations déterminées basé sur
un modèle financier avec un taux de cotisation fixé pour une période de sept ans et un fonds
de réserve de compensation (jusqu’en 2008, le fonds a accumulé un actif représentant 25% du
PIB). Les prestations de retraite sont calculées sur la longueur de la période de cotisation et
sur la somme cumulée au cours de la vie.
Une caractéristique majeure est que, selon les projections, l’augmentation des dépenses
gouvernementales liées à l’âge devrait être parmi les plus élevées de l’UE en atteignant 8,3%
du PIB (3,4% en 2050 pour l’UE-25). Malgré cela, pratiquement rien n’a été fait pour
réformer le système de pensions et aucun progrès n’a été enregistré en 2008. Dans la
perspective des prochaines élections parlementaires, en juin 2009, et compte tenu de la
complexité relative de cette question qui couvre divers aspects dans les domaines de la
sécurité sociale et du travail, il ne faut pas s’attendre à des résultats révolutionnaires.
Un groupe de travail sur les pensions a été créé en novembre 2007 pour évaluer les
performances du système, élaborer des stratégies visant à adapter ce dernier aux changements
démographiques et structurels afin de garantir les futurs engagements en matière de pensions
au moyen de recettes stables et suffisantes, et pour assurer une pension minimale fondée sur la
solidarité intergénérationnelle et interéconomique. Les premiers résultats sont attendus pour
2009.
4.2.
Principaux défis et axes prioritaires
Depuis 25 ans, le Luxembourg applique une stratégie visant à adapter son système de sécurité
sociale. Actuellement, les défis identifiés dans le rapport conjoint 2007 se retrouvent dans les
activités du groupe de travail susmentionné. La viabilité financière du système doit être
améliorée par un accroissement des taux d’emploi de la population résidante et plus
particulièrement des femmes et des personnes de plus de 55 ans. La viabilité financière du
système de pensions dépend de taux relativement élevés de croissance économique dans
l’avenir, et surtout d’une très forte contribution des travailleurs non résidents à l’économie du
Luxembourg et aux régimes de pension. Malgré l’existence d’un fonds de réserve conséquent,
si le taux d’emploi des travailleurs non résidents devait diminuer, une population vieillissante
aurait à financer non seulement les pensions des retraités résidents, mais également celles d'un
grand nombre de retraités en dehors du Luxembourg. Il est en outre probable que les
professionnels (transfrontaliers) actuellement jeunes dans leur grande majorité auront,
lorsqu’ils atteindront l’âge de la retraite, un impact considérable sur le taux de dépendance
très avantageux d’aujourd’hui alors que beaucoup d’entre eux auront sans doute acquis le
droit à la retraite à taux plein. La durabilité à long terme des finances publiques et la viabilité
du système de pensions constituent par conséquent des défis d’une importance capitale. Le
Luxembourg doit donc axer ses efforts sur la réforme du système de pensions, surtout pour
encourager la participation des travailleurs âgés au marché du travail.
En ce qui concerne la première priorité, les discussions sont axées sur les moyens
d’augmenter l’âge de départ effectif à la retraite, qui n’a pas changé au fil des ans (59,2 ans
180
pour les hommes et 60,3 pour les femmes, selon les données de l’OCDE) et devient inférieur
à la moyenne communautaire (surtout pour les hommes) alors que l’espérance de vie au
Luxembourg reste plus élevée. Parallèlement — selon l’évaluation macro-fiscale de la
Commission européenne (à laquelle l’OCDE fait également référence) — une augmentation
des dépenses publiques du Luxembourg consacrées aux pensions, égale à 7,4% du PIB (de
10% à 17,4%), est prévue entre 2004 et 2050, ce qui en fait un des taux de croissance les plus
importants de l’Union européenne (2,2%).
La deuxième priorité concerne plus particulièrement les moyens de surmonter les
inconvénients liés à l’incapacité de travail. Selon les données STATEC, 15% des actifs âgés
de 50 ans et plus quittent leur emploi en raison de problèmes de santé ou d’une incapacité de
travail. Au total, 5% d’entre eux se retrouvent au chômage. Cela montre bien l’importance de
donner la priorité à la prévention des incapacités de travail, aux mesures favorisant le
maintien des travailleurs âgés dans l’emploi, et au soutien de mesures telles que les
programmes de réadaptation professionnelle et de reclassement.
Le Luxembourg s’efforce également d’améliorer l’individualisation des droits de pension
(problème d’acquisition des droits de pension par les divorcés).
4.3.
Plus de personnes travaillent, plus longtemps
Plusieurs mesures d’incitation au prolongement volontaire de carrière, introduites par la
réforme des retraites de 2002, n’ont pas donné les résultats escomptés. De fait, le taux
d’emploi des personnes âgées a légèrement reculé (de 33,2% en 2006 à 32% en 2007), alors
que pour les femmes il suit une courbe ascendante depuis 1997. Le RSN montre bien que pour
les personnes comptant un minimum de 38 années de cotisation, une augmentation de 0,02%
du taux d’acquisition du droit à pension de 1,85% par an entre 55 ans et l’âge effectif de
départ en retraite n’est pas une incitation économique suffisante pour différer le départ en
retraite. La préretraite à temps partiel n’est pas une alternative attrayante dans la mesure où
un revenu supérieur à un tiers du salaire minimal entraîne directement une réduction de la
préretraite. On pense que de meilleures incitations à la prévention des maladies et des
accidents professionnels associées à un contrôle plus strict des arrêts de travail médicalement
justifiés pourraient donner des résultats positifs.
4.4.
Régimes de pension privés
Les régimes de pensions privés sont des produits financiers (ni très populaires ni
financièrement importants) offerts aux particuliers. Ils sont régis par la loi de l’impôt sur le
revenu et par le règlement grand-ducal du 25 juillet 2002. Ils assurent le paiement de
prestations de pension individuelles complémentaires en plus de la retraite versée par l’État et
permettent la déduction fiscale d’un revenu de 1 500 à 3 200 euros par an, selon l’âge du
souscripteur. Les prestations sont versées au plus tôt à partir de 60 ans. La propriété de biens
immobiliers est une autre forme d’épargne privée pour les personnes âgées.
4.5.
Revenu minimal des personnes âgées
Le revenu minimal garanti (1 146,50 euros par mois en 2008) s’applique aux personnes âgées
comme au reste de la population. Dans la tranche des plus de 60 ans, environ 1,2% des
personnes perçoivent un supplément pour compenser l’insuffisance de leur revenu, contre 3%
pour l’ensemble de la population. En 2009, une nouvelle mesure remplacera les anciennes
déductions fiscales admises pour les pensions par un crédit d’impôt accordé à chaque
personne imposable, ce qui permettra aux retraités disposant d’un faible revenu et exemptés
d’impôt de bénéficier des mêmes avantages que les personnes imposables.
181
Comme les prestations de revenu minimal pour ceux qui n’ont pas travaillé pendant une
période ouvrant droit à une pension complète sont pratiquement aussi généreuses que les
prestations de pension minimale, l’adéquation des pensions ne pose pas un gros problème au
Luxembourg. Néanmoins, il faut garder à l’esprit que ce paramètre peut constituer une contreincitation à travailler pendant une durée ouvrant droit à une pension complète.
4.6.
Information et transparence
Un comité de coordination tripartite composé de représentants du gouvernement,
d’associations d’employeurs et de syndicats est le groupe consultatif politique le plus
important dans le domaine des pensions. Des informations sur les pensions publiques sont à la
disposition du public sur le site web du ministère. Les caisses de retraite informent
annuellement leurs membres par courrier du nombre d’années ouvrant droit à pension. Une
détermination préliminaire du montant de la pension auquel on peut s’attendre n’est effectuée
que sur demande.
5.
SOINS DE SANTE ET SOINS DE LONGUE DUREE
5.1.
Soins de santé
5.1.1.
État de santé et description du système
En 2006, l’espérance de vie à la naissance était de 76,8 ans pour les hommes et de 81,9 ans
pour les femmes, et l’espérance de vie en bonne santé à la naissance de 61 ans pour les
hommes et de 61,8 ans pour les femmes. Le Luxembourg a le plus faible taux de mortalité
infantile de l’Union européenne (1,8% en 2007).
Le régime d’assurance maladie obligatoire couvre près de 100% de la population. Les
dépenses totales de santé représentaient 7,3% du PIB en 2006 (une augmentation régulière
entre 1998 et 2004). Le système de santé bénéficie d’un financement essentiellement public
par l’intermédiaire de l’assurance-santé sociale. Les soins de santé sont dispensés par des
services publics, des médecins privés ainsi que des associations sans but lucratif payées sur le
budget du ministère. Les services de médecine préventive relèvent du ministère de la Santé.
Le Luxembourg importe tous les médicaments et fixe la plupart des prix de détail en fonction
des prix déterminés dans le pays d'origine.
La stratégie nationale est prioritairement axée sur la viabilité financière du système et
s'attache à une maîtrise des coûts et à une meilleure utilisation des ressources. L'acquisition
commune de médicaments et de technologies est également envisagée (centrale unique d'achat
pour les hôpitaux) afin de gagner en efficacité et de promouvoir l'utilisation des médicaments
génériques.
En 2004, un programme conjoint d’action nationale a été mis en chantier pour améliorer la
qualité du système en accroissant l’efficacité des dépenses. L’amélioration du système de
communication et d’information a également contribué à accroître la transparence du système
de santé.
À court terme, de nouvelles mesures ne sont pas nécessaires. Il serait souhaitable que les
stratégies adoptées respectent tout le processus politique jusqu’à leur stricte application et leur
contrôle rigoureux (cela vaut également pour les soins de longue durée).
182
5.1.2.
Accessibilité
Le régime d’assurance-maladie est obligatoire pour toutes les personnes ayant une activité
économique. En 2006, il est ressorti des données nationales qu’il couvrait 98% de la
population résidente (y compris, dans les familles, les personnes à charge). Par ailleurs,
174 200 non-résidents (ou les membres de leur famille) sont affiliés en tant que travailleurs
transfrontaliers.
Les besoins autodéclarés et non satisfaits de soins médicaux (0,4 en 2006; UE : 3,1) et de
soins dentaires (0,8 en 2006; UE : 5) se situent à un très faible niveau par rapport à la
moyenne de l’Union européenne.
De nouvelles mesures ont légèrement augmenté le niveau des co-paiements (de 5% à 10%
pour la première consultation d’un médecin généraliste dans un délai d’un mois en 2005) et
les taux de remboursement des soins dentaires, mais les paiements directs en proportion des
dépenses totales de santé sont restés stables (6,7% des dépenses de santé totales en 2005 —
pourcentage le plus faible des pays de l’OCDE; OCDE 2008).
5.1.3.
Qualité
Depuis 2004, un programme conjoint d’action nationale (actualisé tous les ans avec de
nouvelles priorités) s’efforce d’améliorer la qualité des soins de santé grâce à l’accroissement
de l’efficacité des dépenses. En ce qui concerne l’assurance qualité, les ministères de la Santé
et de la Sécurité sociale encouragent les hôpitaux et les unités de soins à établir des synergies
et à collaborer avec d'autres prestataires de soins à un niveau régional plus large. L'objectif est
d'accroître la qualité des soins grâce à la création de centres de soins spécialisés.
Depuis 2005, le conseil scientifique élabore, dans des domaines particuliers, des directives de
traitement basées sur des normes scientifiques internationales de médecine fondée sur des
données probantes. L’évaluation de leur impact n’est pas encore entérinée. Toutefois, des
analyses de l’impact des directives sur la prescription d’antibiotiques font ressortir des
résultats positifs en ce qui concerne les habitudes de prescription des pédiatres et des
internistes (ce n’est pas le cas pour les médecins généralistes). L’assurance qualité a été mise
en œuvre en 2003 pour des domaines particuliers : taux d’infections nosocomiales, qualité des
mammographies (cadre de l’EFQM généralisé mais pas encore évalué), etc.
En ce qui concerne l’e-santé, des travaux de recherche et autres ont été entrepris : inventaire
des différents logiciels utilisés dans les hôpitaux et les centres nationaux de santé spécialisés
visant à identifier l’interopérabilité potentielle des divers systèmes en place; création en 2005
d’un réseau sécurisé de communication de données informatiques pour les professionnels de
la santé et les établissements de soins de santé; et projet d’établissement d’ordonnances
électroniques.
5.1.4.
Viabilité
En 2005, les dépenses de santé par habitant calculées en PPA se sont élevées à 4 153 USD
(3 341 euros — OCDE 2008) alors que les dépenses totales de santé (7,8% du PIB en 2005 et
7,3% en 2006) étaient inférieures à la moyenne de l’UE (9% en 2005).
Les dépenses de santé doivent être examinées compte tenu des caractéristiques particulières
du marché du travail du Luxembourg (en grande partie basé sur la présence de travailleurs
transfrontaliers). Si les non-résidents (25% de la population totale assurée par le régime
d’assurance-maladie du Luxembourg) placent actuellement le pays dans une situation
démographique favorable (ils ont en moyenne 9 ans de moins et ne représentent que 0,2% de
183
la population des 65 ans et plus), il faut s’attendre à ce que leur utilisation des services de
santé augmente à mesure qu’ils prennent de l’âge. Les chiffres indiquant une augmentation de
3,37% des dépenses de santé par rapport à la croissance réelle du PIB entre 1995 et 2005,
pourcentage parmi les plus élevés d’Europe (en raison de l’accroissement de la population
couverte et de la modernisation de l’infrastructure et la technologie des soins de santé; OCDE
2008 ; l’adoption du système de comptes santé peut également expliquer ce chiffre en partie)
sont une autre source de préoccupation. La situation financière du système se trouvant
menacée à moyen terme, des mesures de contrôle des coûts ont été adoptées. Elles concernent
le comportement prescriptif des médecins, les nouvelles pratiques de gestion et l’achat
centralisé des médicaments, l’utilisation de médicaments génériques (identifiée dans le
rapport conjoint 2007 comme un problème central), les politiques dynamiques de promotion
de la santé et de prévention des maladies.
Des politiques de promotion et de prévention, ainsi que des plans de gestion des maladies,
sont en cours d’élaboration. Ces dernières années, le système a renforcé sa communication
interne et externe. Depuis 2007, les statistiques de sécurité sociale sont disponibles en ligne.
Le portail-santé encourageant l’adoption de modes de vie sains, les actions préventives et une
meilleure orientation dans le secteur de la santé devrait être en place en 2009. Le nombre de
programmes de prévention a également augmenté (des programmes de dépistage du cancer
ont été lancés et les résultats sont positifs). L’adoption d’une attitude préventive devrait avoir
une incidence budgétaire (le système de médecine préventive sera analysé et des études coûtsavantages sont prévues).
5.2.
Soins de longue durée
5.2.1.
Description du système
Les services de soins de longue durée sont fournis dans le contexte de la sécurité sociale et un
prélèvement social obligatoire donne accès à ces services sur la base des besoins,
indépendamment de la solvabilité des patients. En ce qui concerne les soins à domicile, les
bénéficiaires peuvent recevoir des prestations en espèces leur permettant de se faire aider et
soigner par des aidants informels (limitées à 10,5 heures par semaine afin de garantir un suivi
par les services de soins formels). Les soins palliatifs relèvent des hôpitaux, mais les autorités
souhaitent promouvoir l’offre de soins palliatifs dans le domaine extra-hospitalier et en
assurer le financement par le système de sécurité sociale.
Les dépenses consacrées aux soins de longue durée représentent 1,54% du PIB (2005), ce qui
est supérieur à la moyenne de l’UE, et devraient augmenter de 0,6% (UE-25 : 0,6%) d’ici à
2050. C’est pourquoi les autorités considèrent qu’elles constituent un risque pour le système
de sécurité sociale.
5.2.2.
Accessibilité
L’assurance publique soins de longue durée garantit l’égalité de protection à l’ensemble de la
population active, y compris aux travailleurs transfrontaliers, indépendamment de l’âge et de
l’état de santé (seules les personnes bénéficiant de prestations de longue durée versées par des
organisations internationales en sont exclues). Le critère crucial d’admissibilité aux
prestations est la dépendance prouvée à une autre personne, pendant un minimum de
3,5 heures par semaine, pour des activités de la vie quotidienne.
On ne peut parler de l’accès aux soins de longue durée sans parler du prix de l’hébergement
dans les maisons de retraite et les centres de santé intégrés pour personnes âgées. Ce prix est
184
considérable et est supporté par le résident lui-même. Dans ce cas, le Fonds national de
solidarité assure un soutien assujetti à des conditions de ressources (accueil gérontologique).
Dans l’ensemble, les problèmes d’accessibilité sont bien traités, grâce à l’assurance
dépendance obligatoire et aux co-paiements pour les groupes vulnérables nécessitant des soins
supplémentaires non couverts par l’assurance soins de longue durée. Des mesures spécifiques
prévoyant le paiement d’aidants informels et un suivi simultané par des établissements
formels sont déjà en place. Une évaluation coût-efficacité de ces régimes serait intéressante et
permettrait notamment d’examiner l’incidence des co-paiements, en ce qui concerne les
dépenses supplémentaires non couvertes par le régime global, sur les possibilités d’accès des
groupes vulnérables.
5.2.3.
Qualité
L’entrée sur le marché des soins est assujetti à l’approbation du ministère des Affaires
familiales (entérinement des normes de qualité et conclusion d’un contrat cadre avec
l’assurance-maladie). La nouvelle loi sur les soins de longue durée (23 décembre 2005) a créé
une commission qualité et une cellule d’évaluation et d’orientation (CEO) chargées d’évaluer
les besoins en matière de soins de longue durée et de mesurer l’inadéquation entre les soins
fournis et les besoins de la personne dépendante. À la suite d’une enquête de satisfaction
auprès des patients dans le domaine des soins à domicile effectuée en 2006 (par l’institut
CEPS/INSTEAD), une série de mesures ont été appliquées : harmonisation des procédures
administratives, exigences minimales applicables à la tenue des dossiers des patients et
informations sur les procédures de demande fournies en quatre langues (luxembourgeois,
français, allemand et portugais). En ce qui concerne la prévention et la rééducation à long
terme, le RSN donne déjà des exemples de bonnes pratiques : pour la rééducation gériatrique
à long terme, plus de 100 lits ont été mis à disposition. Au cours des cinq dernières années, le
domaine des soins gériatriques a bénéficié de réformes majeures : de nouveaux centres de jour
psychosociaux, ateliers protégés et logements bénéficiant d’un accompagnement
thérapeutique ont été construits. Un service multidisciplinaire de soins psychiatriques
ambulatoires pour les adolescents en difficulté a été créé. Une meilleure coordination avec les
services sociaux et la couverture de zones plus éloignées dans le nord du pays restent des
problèmes clés.
5.2.4.
Viabilité à long terme
Dans l’ensemble, l’assurance soins de longue durée est confrontée à une forte augmentation
des dépenses. Ces dernières ont représenté 1,54% du PIB en 2005 et ont augmenté de 25%
entre 2004 et 2006, notamment en ce qui concerne les prestations en nature (environ 70% des
dépenses totales). Selon les projections CPE/CE, les dépenses publiques pour les soins de
longue durée devraient augmenter de 0,6% du PIB d’ici à 2050 en raison du vieillissement de
la population. La loi du 23 décembre 2005 (appliquée en 2007) a modifié divers paramètres
afin d’assurer l’équilibre financier du système.
6.
DÉFIS POUR L’AVENIR
· Mieux contrôler et coordonner la stratégie d’inclusion et renforcer le mécanisme de suivi et
d’évaluation.
· Favoriser l’inclusion active en renforçant les efforts pluridimensionnels en faveur de
certains groupes, à savoir, les jeunes, les travailleurs âgés et les non-ressortissants.
185
· S’attaquer au problème de la viabilité à long terme du système de pensions pour s’assurer
qu’il est également viable en cas de faible croissance économique.
· S'attaquer au problème de la viabilité financière des soins de longue durée et améliorer la
qualité des services de soins de longue durée en intégrant ces différents services dans les
services de soins de santé, afin de garantir la continuité des soins à domicile et en
institution.
· Évaluer les améliorations en ce qui concerne la consommation excessive d’antibiotiques et
l’utilisation des médicaments génériques (en matière de qualité et de viabilité financière).
186
7.
TABLEAU DES INDICATEURS PRIMAIRES ET CONTEXTUELS
2000
8,4
243,7
2005
5,2
254,1
Employment rate
Total
Male
Female
2000
62,7
75,0
2005
63,6
73,3
15-64
15-24
55-64
50,1
31,9
26,7
53,7
24,9
31,7
Unemployment rate
(% of labour force)
Total
Male
Female
2000
2,3
1,8
3,1
7,1
2005
4,5
3,5
5,8
13,7
4,1
3,4
5,1
15,5
EU-SILC
GDP per
capita**
Eurostat
GDP
growth
rate *
Eurostat
Eurostat
Unmet
need for
health care
% of pop
15+
1,0
261,1
64,2
72,3
56,1
22,0
32,0
2008f
2007
2007
15-24
Total
health exp
%GDP
Male
Female
Male
Female
1995
73,0
80,6
14,7
19,7
n.a.
n.a.
5,5
1995
5,6
92,4
6,2
-
-
2000
74,6
81,3
15,5
20,1
n.a.
n.a.
5,1
2000
5,8
89,3
7,0
2005
0,4
17,0
20,3
61,0
61,8
1,8
7,3
90.9s
2006
6.5s
2006
0,4
Eurostat
Life expectancy
at 65
WHO - OECD
Infant
at birth
rate
(2007
instead of
Male
Female
2006)
Life expectancy
at birth
76,8
81,9
2006
Out-ofPublic
pocket
health Exp
payments
% of THE*
% of THE
EPC-AWG
(2008)
Old age
dependency
ratio
Eurostat
1995
20,7
45,1
24,9
3,1
13,1
1,2
12,7
2004
20,9
19,5
10,0
5,1
0,9
2000
19,6
39,9
25,4
3,2
16,6
1,5
13,4
2010
21,1
-0,1
-0,2
0,2
0,1
20,4
36,7
2006
25,4
4,9
16,9
2,9
13,2
2030
30,8
5,5
5,0
0,8
0,2
2050
37,8
8,3
7,4
1,2
0,6
Eurostat
Total
Old age
expenand
diture* (%
survivors
of GDP)
Sickness
and
health
care
Unemployment
Family
and
children
Housing
exclusion
Total social Public
expend.
pensions
Health
care
Long-term
care
Poverty
risk gap
Income
inequalities
Anchored
at-risk of poverty
Total - fixed 2005
threshold
SILC
2007
Total
Children
0-17
18-64
65+
Total
Children
0-17
18-64
65+
S80/S20
Total
14
20
13
7
19
20
20
9
4
2005
13
Male
13
-
12
7
19
-
20
8
-
2006
13
Female
14
-
13
8
19
-
19
12
-
2007
14
Children
Total
Total
Male
Female
Total
Male
Female
Total
Male
Female
2001
3,4
6,7
5,3
8,1
2000
0,6
0,5
0,6
2000
16,8
15,9
2004
3,4
7,1
5,7
8,5
2004
1,1
0,8
1,4
2004
12,7
12,6
12,7
2007
15,1
19,2
11.1u
Total
Male
Female
0,61
0,59
0,58
3,4
7
6
7,9
1,2
1,2
1,1
2007
2007
*: excluding students; i: change in methodology; b: break in series; u: data lack reliability due to low sample size
SILC 2007
Total
Male
Female
0,96
0,95
0,97
SILC 2007
17,6
Net
Total
0
Total
-1
Assumptions
Coverage rate (%)
Statutory
statutory voluntary
suppl.
pensions
-1
DB
/
Statutory
pensions
Occupational and
voluntary pensions
92
/
-
Contribution rates
Occupational
Statutory
pensions
(or Social
Security)
Estimate of
current (2002)
Assumption
24 (d)
/
-
* (DB: Defined Benefits;NDC: Notional Defined Contributions;DC: Defined Contributions);
** (DB/DC); (d) For Luxembourg, one third (8%) also comes from the general State budget.
187
Magyarország
1.
ÁTTEKINTÉS ÉS FŐBB TENDENCIÁK
A magas költségvetési hiány csökkentése érdekében a kormány által hozott költségvetési
konszolidációs intézkedések a GDP növekedésének jelentős lelassulását eredményezték 2007ben (1,1%), amelynek további nagyarányú csökkenése (-1,6%) valószínűsíthető 2009-ben a
gyorsan romló gazdasági kilátásokat is figyelembevevő EK-előrejelzés szerint. A
munkaerőpiac helyzetében az elmúlt néhány évben nem következett be változás, és egy enyhe
javulást követően a foglalkoztatottság szintje még mindig az egyik legalacsonyabb az Európai
Unióban (2002-ben 56,2%; 2007-ben 57,3%). Mindez az uniós átlagot megközelítő
munkanélküliséggel párosul (7,4%), amely azonban enyhén emelkedik, és 2009-re várhatóan
eléri a 8,8%-ot. A munkaerőpiac számára a legnagyobb kihívást továbbra is az EU átlagától
még mindig jóval elmaradó aktivitási szint (61,9%) jelenti. A rossz foglalkoztatottsági helyzet
részben az alacsony szintű fiatalkori foglalkoztatottsággal magyarázható, amely a 2004. évi
23,6%-ról 2007-ben tovább csökkent 21,0%-ra. Az idősek foglalkoztatottsága, amely egy
több éves emelkedő tendenciát követően 2006-ban már elérte a 33,6%-ot, szintén valamelyest
visszaesett (33,1%-ra) és még mindig nagyon alacsony az EU átlagához képest (44,7%). Az
alacsonyan képzett emberek foglalkoztatottsága szintén tovább csökkent (2007-ben 27,3%) és
több mint 20 százalékponttal elmarad az EU 27 tagállamának átlagától (48,6%), valamint csak
egyharmada a magasan képzettekének. Az inaktivitás elsősorban a fiatal és az idősebb
korcsoportokra, valamint a képzetlen és egyéb hátrányos helyzetű csoportokra jellemző,
beleértve a romákat és a fogyatékkal élőket is. Az európai uniós trendeknek megfelelően a
férfiak foglalkoztatottsági aránya (64%) magasabb, mint a nőké (50,9%), a kettő közötti
különbség azonban valamivel kisebb, mint az uniós átlag. A regionális munkaerő-piaci
különbségek továbbra is a második legmagasabbak az Unióban, és még komolyabb
mikrotérségi különbségek jellemzik őket.
Az időskorú eltartottak aránya 2008-ban 23,5% volt, amely az uniós átlag alatt maradt
(25,4%), de a 2010-re előrevetített (24,2%) érték 2050-re akár meg is duplázódhat az európai
uniós trendeknek megfelelően. 2006-ban a várható élettartam - a férfiaknál 69,2 év, a nőknél
77,8 év - az egyik legalacsonyabb a tagállamok között, bár folyamatosan emelkedik. A
lakosság rossz egészségi állapota csökkenti a várható élettartamot, és negatív hatást gyakorol
az általános munkaerő-piaci helyzetre is. A szociális védelemre fordított kiadások 2006-ban a
GDP 22,3%-át tették ki, amely jóval elmarad az EU átlagától (26,9%).
2.
ÁTFOGÓ STRATÉGIAI MEGKÖZELÍTÉS
A 2008-2010-es nemzeti stratégiai jelentés az előző jelentéshez képest nem hozott új
megközelítési módot a stratégiai orientációra vonatkozóan. Bár a stratégia fő célkitűzései nem
kerültek világosan és félreérthetetlen módon felsorolásra, a fontosabb kihívások azért
felismerhetők az értékelés alapján, ideértve a kihívásokra adandó szakpolitikai válaszokat is.
Az átfogó stratégiai megközelítésről szóló fejezet nem utal közvetlenül a három átfogó
célkitűzésre, hanem a különálló elemek foglalkoznak azok valamennyi fontos vonatkozásával.
Ezen elemek fő célkitűzései nagymértékben építenek az előző jelentés stratégiai
megközelítésére, és a beavatkozások is folytonosságot mutatnak a korábbi intézkedésekkel.
Ez annál is inkább indokoltnak tekinthető, mivel a fő mutatók csekély előhaladást mutatnak,
A dokumentum igyekszik a kormány átfogó reformprogramjára építeni a három elem révén.
Mindazonáltal a korábbi reform elképzelésekkel való kapcsolat, és az eltervezett stratégiák
188
közötti összefüggés nem mindig nyilvánvaló. A kormány megerősítette a lisszaboni folyamat
melletti elkötelezettségét, és ennek megfelelően a nemzeti stratégiai jelentés kapcsolódik a
növekedési és munkahely teremtési célokhoz, valamint összhangban áll a nemzeti
reformprogrammal (NRP). Az átfogó stratégiai megközelítésről szóló fejezet pontosan
bemutatja, hogy az összes részterület jelentősen hozzájárul a lisszaboni célok
megvalósításához, mindenekelőtt a foglalkoztatottsági helyzet javításához. Az általánosságok
szintjén marad azonban annak bemutatása, hogy a növekedési és foglalkoztatási programok
hogyan szolgálják a szociális védelmet, és a társadalmi integrációt (SPSI). Az SPSI stratégia
és a nemzeti reform programban megfogalmazott szakmapolitikai prioritások közötti
kölcsönhatás optimalizálása érdekében a koordináció még tovább erősíthető.
A felelősségteljes kormányzás előmozdítása terén tett erőfeszítések ellenére a jelentésnek a
gyenge pontját továbbra is a korábbi intézkedések végrehajtásának hatékony figyelemmel
kísérésére és értékelésére irányuló kézzelfogható intézkedések, valamint a tanulságnak a
tervezési folyamatban történő alkalmazása jelentik. A 2004–2006-os jelentésben bejelentett
intézkedések végrehajtásában a kiterjedt pénzügyi támogatás (beleértve az európai uniós
forrásokat is) hatékonysága egy átfogó monitoring rendszer és hatásvizsgálat hiányában még
mindig nem látható világosan. A stratégia megvalósításának fő forrását továbbra is a
strukturális alapok és különösen az Európai Szociális Alap (ESZA) adják. Részben a nemek
közötti egyenlőség és a fogyatékkal élők szempontjai is érvényesülnek a stratégiai
megközelítésben.
3.
TÁRSADALMI BEFOGADÁS
3.1.
Legfontosabb tendenciák
A szegénység továbbra is a társadalom széles rétegeit érinti. A gyermekszegénységi arány
(2007-ben 19%) sokkal magasabb, mint az egész népesség esetében (12 %), mely utóbbi az
uniós átlag alatt marad. Az idősek esetében tapasztalható kedvező arány elfedi a nemek között
meglévő jelentős különbséget. A szegénységi küszöb a családok (két felnőtt és két eltartott
gyermek) esetében 2007-ben 4 959 euró volt, amely kevesebb az uniós átlag egy harmadánál.
Továbbra is az állástalanok, az alacsonyan képzett szülők, a három vagy több gyermekes
illetve az egyszülős családok, valamint a kis településeken élők vannak leginkább kitéve a
szegénység veszélyének. Az aktív kereső nélküli háztartásokban élők aránya (2007-ben
11,9%) az Európai Unióban a második legmagasabb. A gyermekek esetében ugyanez az arány
13,9%, amely még inkább elmarad az európai uniós átlagtól (9,4%). A tartós munkanélküliség
3,4%-os aránya valamivel meghaladja az európai adatokat. A szegénységi tényezők továbbra
is aránytalanul sújtják a roma népességet a többségi társadalomhoz képest. Becslések szerint a
romák fele a szegénységi küszöb alatt él. Több figyelmet kell szentelni a szegénység
nemzedékek közötti átörökítésének megelőzésére, valamint néhány új társadalmi jelenség
felbukkanására (pl. az etnikai alapú bántalmazások megnövekedett száma, a társadalmon
belül erősödő ellenséges hangulat, a személyi kölcsönök miatti tömeges eladósodás növekvő
veszélye). Ezenkívül a pénzügyi válság és a költségvetési hiány lefaragására hozott további
megszorító intézkedések hatásainak következtében az elkövetkező években megnőhet az
elszegényedés veszélye. Bár az inaktivitási és munkanélküliségi csapdák nem különösen
magasak, az ellátórendszer munkára ösztönző elemeit tovább kell javítani.
A szociális ellátórendszer szegénység elleni küzdelemben nyújtott teljesítménye kielégítőnek
tekinthető. Az összlakosságot tekintve a szociális juttatások előtti szegénységi arány (29%) 17
százalékponttal magasabb volt, mint a szociális juttatások mellett (a gyermekek esetében a
különbség 25 százalékpont). Általános minimáljövedelem-rendszer ugyan nincs, de egy
minimális jövedelmet minden rászorulónak garantálnak különböző jogosultsági alapokon. Az
189
oktatásban való általános részvétel folyamatosan nőtt az elmúlt néhány évben, a tanulók
képzettségi szint és oktatási forma szerinti összetétele azonban jóval eltér a nemzetközi
mintáktól. A közép- és felsőfokú oktatásban való részvétel egyenletesen emelkedett, de a
közép- és felsőfokú szakképzésben résztvevők aránya rendkívül alacsony. Bár a
lemorzsolódási arány 2007-ben 3,9%-kal kisebb volt (10,9%), mint az uniós átlag, a hátrányos
helyzetű csoportok, pl. a romák felülreprezentáltsága jelentős. Amíg a PISA-felmérésben a
magyar diákok a legtöbb területen az OECD átlag körül teljesítettek, addig az iskolák közötti
gazdasági, szociális és társadalmi helyzetből adódó különbség az egyik legnagyobb. Az egyéb
közszolgáltatásokhoz való hozzáférés, a munkaerőpiaci helyzet és az elszegényedés veszélye
még mindig nagyban függ a település méretétől és elhelyezkedésétől.
3.2.
Előrehaladás a 2006-2008-as nemzeti stratégiai jelentésben meghatározott
prioritások (NAPIncls) és a 2007. évi közös jelentésben azonosított kihívások
területén
Habár az előző jelentés prioritásai megfelelőek , a beavatkozások együttes hatékonysága,
valamint az ezt figyelemmel kísérő eszközök még mindig vitathatóak, mivel csak nagyon
kevés mutató érte el a célértékét. Néhány közülük még rosszabbodott is. Az állami
költségvetés helyzetének javítását célzó megszorító intézkedések (még az olyan intézkedések
is, mint a munkaerő költségeinek növelése vagy a közigazgatásban dolgozók létszámának
csökkentése) kedvezőtlen hatásai részben magyarázhatják a negatív munkaerőpiaci
folyamatokat. Ugyanakkor a költségvetési megszorítások éveiben nem csökkentek a
társadalmi integrációra fordított kiadások. Tekintettel a 2007. évi közös jelentésben
azonosított kihívásokra, a legveszélyeztetettebb csoportok védelmére és a megszorító
intézkedések negatív hatásainak ellensúlyozására tett eddigi erőfeszítések sikeresek voltak,
mivel a szegények relatív jövedelmi helyzete nem rosszabbodott.
A kormány gyermekszegénység elleni küzdelem melletti elkötelezettsége ellenére a fő
mutatók ezen a területen nem mutattak jelentős javulást. Mindazonáltal a hosszútávú nemzeti
stratégia parlament által történő jóváhagyása kedvező fejleménynek számít. A gyermekes
családoknak nyújtott családi pótlék 2006 óta megőrizte a relatív értékét. Jelentősen megnőtt
azoknak a napközbeni ellátást biztosító intézményeknek a támogatása, melyek lehetővé teszik
a szülők számára a munkaerőpiacra való visszatérést. A dokumentum a gazdaságilag,
társadalmilag és területileg leghátrányosabb helyzetű csoportokra, nevezetesen a romákra
irányuló számos intézkedésről számol be. Amíg a hátrányos helyzetük többdimenziós
természeténél fogva csak komplex megoldások vezethetnek eredményre, addig a programok
megrekedtek egy általános szinten az integrált megközelítés során. A társadalmi befogadásra
irányuló intézkedések hatékonyságának szigorúbb figyelemmel kísérésére és értékelésére tett
kormány erőfeszítések ellenére kézzel fogható eredményt csak korlátozott mértékben sikerült
elérni e területen. A társadalmi befogadás fejlesztésének finanszírozásában eddig az uniós
pénzeszközök túlsúlya volt jellemző.
3.3.
Legfontosabb kihívások és prioritások
Mivel a mutatók szerint csekély előrehaladás történt az utolsó időszak óta, ezért indokolt a
2008-2010-es Nemzeti Cselekvési Tervben a prioritások - nevezetesen a munkaerő-piaci
integráció és a csökkenő inaktivitás támogatása, a gyermekszegénység elleni küzdelem, a
területi és lakhatási hátrányok csökkentésének - változatlanul hagyása, különös tekintettel a
romák társadalmi befogadására.
A 2007. évi közös jelentésben azonosított kihívásokkal a három prioritáson belül
foglalkoznak. Ennek megfelelően továbbra is központi kérdés Magyarország számára az aktív
befogadás támogatása a szociális ellátórendszer reformjának végrehajtásán keresztül. Ennek
190
elemei főleg a foglalkoztatási és szociális szolgáltatások közötti együttműködés javítására
irányulnak. A munkavállalók munkerőpiacon való tartását elősegítő további ösztönzők
kapcsolatban vannak a nyugdíjkérdéssel is. A felmerült nehéz gazdasági helyzet
figyelembevételével a kormánynak újra és újra meg kell erősítenie azt az eddig sikeres
elkötelezettségét, hogy a szegénység és kirekesztés elleni küzdelemre szánt források szintjét
fenntartja. A nyomon követés javításával kézzelfoghatóbb erőfeszítéseket kell tenni a
társadalmi integrációs politikák irányításának megerősítésére, mivel nem fordítanak kellő
figyelmet a terezési folyamat értékelésének megfelelő visszajelzéseire a megvalósítási szakasz
egésze során.
Az Új Magyarország Fejlesztési Terv, valamint a társadalmi befogadás fejlesztéséhez 20072013-ban a fő forrásokat nyújtó strukturális alapok megvalósítására létrehozott magyar
Nemzeti Stratégiai Referenciakeret (NSRK) tartalmazzák a társadalmi kohéziós szempontok
nagy részét. A társadalmi befogadás amellett, hogy az NSRK egyik horizontális célkitűzése,
elsősorban az ESZA által társfinanszírozott Társadalmi Megújulás Operatív Program valamint
(az Európai Regionális Fejlesztési Alap által társfinanszírozott) Társadalmi Infrastruktúra
Operatív Program különálló prioritás tengelyeként elkülönített forrásokkal célzott
intézkedésekre irányul.
3.4.
Szakmapolitikai intézkedések
A munkaerőpiaci integráció és a csökkenő inaktivitás támogatása a nemzeti
reformprogrammal összhangban álló aktív munkaerőpiaci politikákon alapul és
nagymértékben épül a korábban bevezetett intézkedésekre. A szakmapolitikai intézkedések
elsősorban a hátrányos helyzetű csoportokra, az alternatív foglalkoztatási lehetőségekre, a
szociális ellátórendszer munkára ösztönző területeire, valamint az alacsonyan képzettek
betanítására összpontosulnak. A hátrányos csoportok széles köre számára létrehozott
foglalkoztatási rendszerek továbbra is elsősorban járulékkedvezményt nyújtanak a
foglalkoztatók számára. Az Állami Foglalkoztatási Szolgálat (ÁFSZ) célcsoportját kiterjesztik
a munkaképes inaktív emberekre. Az ÁFSZ, a szociális ellátórendszer és a rokkantsági
nyugdíj rendszer közös erőfeszítéssel továbbra is segíteni fogják a részben az ESZA által
finanszírozott rehabilitációs eljárásokban való aktív részvételen keresztül a csökkent
munkaképességű emberek munkában maradását, illetve munkába való visszatérését. Bizonyos
szociális juttatásokhoz való jogosultságot munkaerőpiaci szolgáltatásokhoz fogják kötni.
Kétséges hatékonyságuk ellenére a közmunkaprogramok további támogatásra számíthatnak.
Annak a javaslatnak, amely szerint az uniós finanszírozású befektetési projektek
munkaerőigényének 10%-át a regisztrált munkakeresők alkalmazásával fedeznék, még nem
látszik a gyakorlati megvalósulása. További hangsúlyt kéne helyezni a roma népesség
speciális problémái kezelésének középpontba való helyezésére. A támogatási rendszer
domináns eleme továbbra is az alacsony képzettségűek számára indított képzési rendszerek. A
korábbi programok sikerét követően további térségi integrált szakképző központok (‘TISZK’)
létrehozására kerül majd sor a strukturális alapok segítségével annak érdekében, hogy
racionalizálják az intézményi működést és a szakképzési rendszer jobban igazodjon a
munkaerő-piaci igényekhez. A 2010-re kitűzött célértékek megvalósíthatónak tűnnek. Az
előző nemzeti reformprogrammal összehasonlítva a 2010-es célok azonban szerényebbek a
legtöbb mutató tekintetében. A nemek közötti esélyegyenlőséggel nem foglalkoztak kellő
mértékben.
Bár az utolsó jelentés óta a gyermekszegénység elleni küzdelem területén a szakmapolitikai
intézkedésekben nem figyelhető meg jelentős változás, a „Legyen jobb a gyerekeknek!”
(2207-2013) átfogó, hosszútávú stratégiának és a hozzátartozó 2007-2010-es cselekvési
programnak az elfogadása fontos lépést jelent a kérdés megoldása felé és az e területen tett
erőfeszítések összehangolásában. A stratégiával és az előző nemzeti stratégiai jelentéssel
191
összhangban a kormány elkötelezte magát arra, hogy megerősíti a szülők anyagi helyzetét,
beleértve a foglalkoztatási helyzetüket is, támogatásban részesíti a napközbeni ellátást
biztosító intézményeket, valamint egyenlő esélyeket biztosít az oktatásban és szakképzésben,
valamint a gyermekek egészségének megőrzésében. Bár a jelenlegi mutatók célértékei
reálisnak tűnnek, a mutatók száma nem elegendő az egész folyamat figyelemmel kíséréséhez.
A szociális juttatások rendszerében végrehajtott számos támogató jellegű változás közül a
családi pótlék 2008. évi differenciált emelése nagyobb mértékű előnyben részesíti a hátrányos
helyzetű családokat. A gyermekjóléti és gyermekvédelmi szolgálatoknak fontos szerepe van a
szegénység átörökítési ciklusának megszakításában. A főként ERFA finanszírozású
napközbeni ellátást biztosító létesítmények további bővítése hozzá fog járulni a prioritási
célmutatók teljesítéséhez. Üdvözlendő az oktatási rendszernek a társadalmi egyenlőtlenségek
megszüntetésében betöltött szerepének erősítése érdekében a helyi önkormányzatok számára
hozott keretszabályok megerősítése, hogy ezzel biztosítsák a gyermekek óvodába járását. A
szegregáció elkerülése érdekében a beiskolázási körzetek felülvizsgálata még folyamatban
van. Ezen a területen az átláthatóságnak kell az elsődleges célnak lennie.
A területi és lakhatási hátrányok csökkentésének prioritásához tartozó gazdaságpolitikai
kombináció e rendkívül összetett probléma kezelésére inkább egy különálló intézkedések
gyűjteményéből semmint egy koherens stratégiából áll. A sokféle szakmapolitikai
intézkedések közepette a haladás reális felméréséhez nem elég egyedüli mutatóként a
mikrotérségi központok eléréséhez szükséges időt alapul venni. A prioritáshoz elkülönített
pénzügyi források (hazai regionális fejlesztési alapok, ERFA, EMVA) elégnek tűnnek. Valódi
koherencia a területi hátrányok többdimenziós problémáját célzó komplex programok között
(többnyire a strukturális alapok segítség nyújtásával) még mindig nem került meghatározásra.
Üdvözlendő lépések a többcélú mikrotérségi együttműködési rendszer kialakítása a
közszolgáltatásokhoz való hozzáférés javítása érdekében, valamint a lakhatási hátrányok
leküzdésére létrejött különböző kezdeményezések. E prioritás különleges célcsoportjának
számító romák szempontjaival, akik csak általánosságban foglalkoznak.
3.5.
Kormányzás
Jelentős erőfeszítéseket tettek, hogy a nemzeti stratégiai jelentés előkészítésébe valamennyi
érintett minisztériumon kívül bevonják a legtöbb fontos társadalmi partnert például a civil
szervezeteket képviselő tanácsadó testületeket és különleges célcsoportokat (a Nemek Közötti
Egyenlőség Tanácsát) is. A regionális és helyi szint összekapcsolódása azonban elégtelennek
tűnt. Az első tervezetet megvitatásra az interneten keresztül tették elérhetővé a nyilvánosság
számára. Kivéve az érdekelteknek a megvalósításba történő bevonását célzó terveket a teljes
politika ciklusra. Bár az előző jelentésben már kifejezték a kormány elkötelezettségét a
társadalmi befogadásra irányuló intézkedések számára felállítandó átfogó monitoring és
értékelő rendszer mellett, egy ilyen rendszer működésének és valódi kimenetelének részletei
csak részben láthatók.
4.
NYUGDÍJAK
4.1.
Legfontosabb tendenciák
A magyarországi vegyes nyugdíjrendszert a törvényben előírt felosztó-kirovó finanszírozású
állami rendszer dominanciája jellemzi (3/4 részben), amelyet kiegészít egy kötelező, teljes
finanszírozású tőkefedezet (1/4 rész). Az önkéntes tőkefedezeti pillér 1993-ban jött létre. A
2008-ban indult vállalati nyugdíjak részaránya nem jelentős. Az idősek relatív életszínvonala
majdnem megegyezik a 0–64 korú népességével (a relatív jövedelemhányad 0,97 volt 2007ben; az uniós átlag 0,84). Az idős korúakat kevésbé fenyegeti az elszegényedés veszélye, mint
192
a népesség egészét, annak ellenére, hogy a nyugdíjak vásárlóerő paritáson mért értéke csupán
az uniós átlag 52%-ának felel meg.
A jogszabályban meghatározott nyugdíjkorhatár a férfiak számára 62 év, a nők számára pedig
2009-ig fokozatosan emelkedik (a korábbi 55 évről) ugyanerre az életkorra. A lakosság nagy
többsége (2004-ben 94%-a) korábban vonult nyugdíjba, így a tényleges nyugdíjkorhatár a
jogszabályban meghatározott nyugdíjkorhatárnál 3-5 évvel alacsonyabb (2007-ben 57,6 év),
bár emelkedik. A munkaadók által fizetendő nyugdíjjárulék legutóbbi emelése (18%-ról 24%ra) részben az egészségügyi hozzájárulások átcsoportosításának volt tulajdonítható. 2006 és
2008 között az egyéni nyugdíjjárulék oldalon is emelést hajtottak végre 8,5%-ról 9,5%-ra.
2001-ben a bérindexálást helyettesítették az alacsonyabb mértékű nyugdíjemelkedést
eredményező ár- és bérindexálás fele-fele arányú keverékével, amely azonban még mindig
nagylelkűbb, mint a legtöbb tagállamban alkalmazott tiszta árindexálás.
A nyugdíjrendszer reformja 1990-es évek eleje óta zajlik, 1997-ben felgyorsult és az átfogó
strukturális reformcsomag részeként folyamatosan a kormány napirendjén szerepel. Ellenkező
hatású intézkedések azonban gyakran gyengítették a pozitív eredményeket. A rendszer
hosszútávú fenntarthatóságának biztosítására irányultak a 2006-2007 között tett azon
reformlépések, amelyek elsősorban a korai nyugdíjba vonulást, illetve rokkantnyugdíj
igénylést ösztönző intézkedéseket csökkentették. Még e lépéseket figyelembe véve is,
Magyarország továbbra is magas kockázattal szembesül a rendszer egészének hosszútávú
fenntarthatóságát illetően.
4.2.
Legfontosabb kihívások és prioritások
A rendszer számára továbbra is fenntarthatóság jelenti a fő kihívást. Az időskorú eltartottak
aránya a 2008. évi 23,5%-ról 2050-re 50,8%-ra, több mint a kétszeresére fog nőni, amíg a
nyugdíjakra fordított összkiadás a GDP 10,4%-áról (2004) ugyanezen időpontig 16,8%-ra fog
emelkedni. A rendszer által eltartottak aránya is jelentősen meg fog nőni. Amíg 100
járulékfizetőre jelenleg 76 nyugdíjas jut, addig ez a szám a várakozások szerint 103-ra
emelkedik 2050-re. A népesség általános elöregedése, az alacsony foglalkoztatottság, a
nagyon alacsony nyugdíjkorhatár, és a járulékfizetés elkerülése együttesen igen káros hatást
gyakorolnak fenntarthatóságra nézve. Ennek eredményeként Magyarországot magas
kockázatú tagállamnak minősítették az államháztartás fenntarthatóságának szempontjából,
különösen a legfrissebb gazdasági előrejelzéseket figyelembe véve. Ennek a már 2007. évi
közös jelentésben is azonosított kérdésnek a megoldására hozott intézkedések nem tűnnek
elegendőnek.
A nyugdíjrendszer jelenlegi teljesítménye megfelelőnek mondható. Az elméleti helyettesítési
ráták viszonylag magasak egy 65 évesen nyugdíjba vonuló átlagos munkavállaló számára, és
várhatóan a jövőben is ilyen magas szinten maradnak. Ez részben azt tükrözi, hogy
jogszabályban meghatározott nyugdíjkorhatár alacsonyabb a számításokban használtnál. A
szegénységi kockázati ráta a 65 év feletti korcsoport esetében (6%) sokkal kedvezőbb mind az
Európai Unió 25 tagállamának átlagánál (19%), mind a népesség fennmaradó részénél (13%),
a nemek között azonban jelentős különbség mutatkozik (3% a férfiak és 8% a nők esetében).
Amíg a jelenlegi nyugdíjasok a körükben igen elterjedt általános állami tőkefedezetnek
köszönhetik viszonylag jó helyzetüket, addig szokatlanul alacsony nyugdíjakra számíthatnak
azok a népes csoportok, amelyeket a rendszerváltást követően az 1990-es évek elején
rendkívül súlyosan érintett a foglalkoztatási válság, és hamarosan úgy érik el a
nyugdíjkorhatárt, hogy a járulékokat nem fizették megfelelően, illetve nincs meg a szükséges
szolgálati idejük. A fekete gazdaság növekedése és a járulékelkerülés egyéb formái szintén
széles korcsoportokat fenyeget méltánytalansággal.
193
A nyugdíj rendszer azonnali és átfogó reformjára, valamint az időskorúak foglalkoztatásának
növelésére tett további erőfeszítésekre van szükség annak érdekében, hogy biztosítani
lehessen a hosszútávú fenntarthatóságot és méltányosságot.
4.3.
Cél: a munkaválallók és a munkában töltött évek számának növelése
A fenntarthatóság biztosítása szempontjából Magyarország számára kulcsfontosságú feladat,
hogy a foglalkoztatás növelésével emelje a járulékfizetők számát, és a munkaerőpiacról való
korai távozást meggátolja. A munkaerőpiacon az utóbbi években bekövetkezett egyik
legfigyelemreméltóbb változás, hogy az 55-64 éves korcsoporton belül jelentősen javult a
foglalkoztatottság, különösen a nők körében (2000 és 2007 között 13 százalékponttal),
elsősorban az emelkedő nyugdíjkorhatár következtében. A korai nyugdíjba vonulásra
vonatkozóan több intézkedést is hoztak 2005-2007-ben, hogy az embereket arra ösztönözzék,
hogy minél tovább maradjanak a munkaerőpiacon, pl. az 50 évesnél idősebb munkavállalókat
alkalmazó munkaadókat járulékfizetési kedvezményben részesítették. Üdvözlendő a kormány
azon szándéka, hogy adminisztratív eszközökkel − pl. az életkorra vonatkozó kritériumok és a
minimális szolgálati időre vonatkozó feltételek szigorításával − megakadályozza a korai
nyugdíjba vonulást. 2007-től a nyugdíj alatt végzett munka nyugdíjjárulék kötelessé vált,
2008-tól pedig az éves minimálbért meghaladó összevont jövedelem esetén felfüggesztik a
korai nyugdíj folyósítását. A kezdő nyugdíjak szintjének csökkentésére hozott intézkedések a
rendszer fenntarthatóságára nézve közvetlen pozitív hatást gyakorolnak, valamint csökkentik
a nyugdíjazás vonzerejét.
4.4.
Magánnyugdíjpénztárak
1997-ben az állami nyugdíjrendszer egy kötelező magánnyugdíjrendszerrel egészült ki teljes
finanszírozású tőkefedezettel. Mivel a munkerőpiacra újonnan belépőknek kötelező
magánnyugdíjpénztárat választaniuk, az új vegyes rendszerben résztvevő tagok száma
folyamatosan növekszik és jelenleg a biztosítottak megközelítőleg 70%-át teszi ki. A
magánpillér jelenleg a felhalmozási fázisban van, a kifizetések 2013-ban kezdődnek. A pillér
néhány összetevőjét kiszámíthatatlannak tartják a gyakran változó járulékfizetési szabályok
miatt. A rendeletek önmagukban még nem nyújtanak biztosítékot a juttatások kifizetésére,
azaz a kifizetések az elért haszontól és a befizetett járulékoktól függnek. Egy korábbi
konzervatív befektetési politikát követően, 2007-től kezdődően a portfoliók változatosabbá
váltak. Egy közelmúltban hozott módosítás alapján a magánnyugdíjalapoknak különféle
befektetési lehetőségeket kell kínálniuk, amelyben a tagok választhatnak a „biztonságos” és a
„kockázatosabb” portfoliók közül. Az utóbbi időben a pénzügyi piacokon uralkodó zűrzavar
ráirányította a figyelmet az ezen alapokban rejlő lehetséges kockázatokra, mivel a
nyugdíjalapok néhány hónap alatt elveszítették az értékük 20%-át. A kiegyensúlyozott
portfoliókezelés elérése továbbra is tényleges gondot fog jelenteni a magánnyugdíjalapok
számára, különösen az előreláthatólag bizonytalan piaci környezetben.
4.5.
Minimális jövedelem az időskorúak számára
Garantált létminimumot nyújtanak az időskorúak számára, amely tartalmazza a nyugdíjat és a
jogszabályban meghatározott, jövedelmi és élethelyzetüktől függő kiegészítő szociális
juttatást. A nyugdíjminimum 20 év munkaviszony után jár és legalább a minimálbér után
fizetett társadalombiztosítási járulékok alapján lehet benne részesülni. A relatív szintje az
elmúlt évtized során jelentősen esett, mértéke 2008-ban havi 28 500 HUF (114 euró) volt,
amely az átlagos öregségi nyugdíj 35%-a, és a minimálbér 40%-a. Egy korábbi határozattal
ellentétben a nyugdíjminimumot mégsem szüntetik meg 2009-től. Azoknak, akik nem, vagy
csak nagyon csekély összegű nyugdíjat kapnak, az időskorúak járadéka jelent támogatást,
194
melyet a 62 év felettiek kaphatnak szociális transzferként, célzott pénzügyi és természetbeni
ellátásokkal és támogatásokkal kiegészítve.
4.6.
Tájékoztatás és átláthatóság
A nyugdíjakkal kapcsolatban tanúsított tudatos magatartás meglehetősen alacsony szinten
reked, különösen a fiatalabb generáció körében. Az elmúlt évtizedben a kormány különféle
erőfeszítéseket tett a rendszer átláthatóbbá tétele érdekében, pl. elegendő tájékoztatást nyújtott
a járulékfizetők és a kedvezményezettek számára. A magánnyugdíjrendszer esetében ez
sikeresebb volt. A nyugdíjbiztosítási hatóságok csak egyszer küldtek jelentést a
járulékfizetőknek a felosztó-kirovó állami rendszerben, 2001-ben. A járulékfizetők azóta nem
tudták leellenőrizni az összegyűlt befizetéseiket. A magánnyugdíjrendszerben évente
küldenek kimutatást a tagoknak a megtakarításairól. Rendeletek és a felügyelet kényszerítik
az alapokat, hogy összehasonlítható egyenlegeket készítsenek, különösen a kiadásaik
szerkezetéről és megtérülési rátákról. A nemzeti stratégiai jelentés azonban határozatlan az
átláthatóság növelésére irányuló konkrét intézkedések tekintetében. A nyugdíjakkal
kapcsolatos kommunikációban és a döntéshozatali folyamatban való részvételt illetően a
szociális partnereknek és egyéb érdekelteknek eddig korlátozott szerep jutott.
5.
EGÉSZSÉGÜGYI ELLÁTÓRENDSZER ÉS TARTÓS ÁPOLÁS
5.1.
Egészségügyi ellátórendszer
5.1.1.
A rendszer egészségi állapota és leírása
A lakosság általános egészségi állapota rossz. A születéskor várható élettartam 2006-ban 73,6
év volt, amely az Európai Unióban a hatodik legrosszabb eredmény, valamint a nemek közötti
különbség is számottevő (69,2 év kontra 77,8 év). Az egészségi állapot önminősítésének
mutatói szerint a különböző jövedelmi helyzetű csoportok egészségi állapotában jelentős
egyenlőtlenségek tapasztalhatók. Az Országos Egészségbiztosítási Pénztár (OEP) igazgatja a
kötelező egészségbiztosítási rendszert, amely általános hozzáférést biztosít az átfogó
ellátáshoz. Az alapellátás és a szakellátás biztosítása a települések és a helyi önkormányzatok
feladata. A háziorvosok független vállalkozók. A szakorvosi és a kórházi ellátáshoz
háziorvosi beutalóra van szükség, ám gyakran megkerülik ezt a kapuőr-rendszert. Az állami
intézmények dominanciája ellenére néhány szakorvosi területen jelentős a magántulajdonú
intézmények aránya. A rendszert egy e célra elkülönített járulék segítségével finanszírozzák a
foglalkoztatók és a foglalkoztatottak révén, valamint a kormány és a helyi önkormányzatok
hozzájárulásaival. Megszokott a nem hivatalos fizetés, vagyis a hálapénz.
A 2006-ban megválasztott kormány főbb prioritásai között szerepelt egy átfogó egészségügyi
reform. A reformtervek legfontosabb összetevői között szerepelt az egészségbiztosítási
rendszer részleges privatizációja, a díjfizetési kötelezettség bevezetése az egészségügyben a
szolgáltatások túlzott igénybevételének csökkentésére, valamint a betegellátó kapacitások
szerkezetátalakítással történő racionalizálása. Miután a 2008 márciusában tartott népszavazás
néhány alapvető alkotóelemet elutasított, a kormány visszavonta az egészségbiztosítási
reformról szóló törvényt is. Ennek eredményeképpen a kötelező egészségbiztosítás állami
kézben maradt, valamint eltörölték a vizitdíjat és a kórházi napidíjat. Más
reformintézkedések, mint pl. az ellenőrzött betegutak és a gyógyszerekkel kapcsolatos
közkiadások felső határának meghatározása, sikeresebbnek bizonyultak és segítettek a
költségeket ellenőrzés alatt tartani. Más reform lépések esetében láthatóan szélesebb
konszenzust sikerült elérni, de a jelentésben bemutatott tervek túl nagyra törőnek tűnnek a
következő két évre.
195
5.1.2.
Hozzáférés
Az egészségügyi szolgáltatásokból álló alapcsomag minden Magyarországon tartózkodó
személy számára hozzáférhető. Az önbevalláson alapuló, orvosi ellátás iránti kielégítetlen
igény mutatója 2006-ban 2,4 volt (az uniós átlag 3,1). Az orvoslátogatások száma ugyanakkor
a második legmagasabb volt az Európai Unióban. A nagy lefedettség ellenére is vannak
regionális egyenlőtlenségek az egészségügyi szolgáltatások eloszlásában: a létesítmények a
nagyvárosokban összpontosulnak, néhány hátrányos helyzetű vidéki térségben hiány van
háziorvosokból és szakorvosokból. Az európai unió által finanszírozott fő programok a fekvőés járóbeteg ellátást nyújtó intézmények kapacitásának és vonzáskörzeteinek
szerkezetátalakítására irányulnak. E porgramok keretein belül térségi és mikrotérségi
járóbeteg ellátó központok ésszerűsített hálózata jön majd létre. A sürgősségi ellátáshoz való
hozzáférés javítása érdekében az ERFA segítségével átstrukturálják az ambuláns kapacitást.
Az egészségi különbségek csökkentése érdekében javítani kell a hátrányos helyzetű csoportok
hozzáférését a megelőző és az egészséghelyreállító ellátáshoz. Magas az azonnali fizetések
aránya (a teljes egészségügyi kiadás 22,6%-a), és a széleskörű nem formális fizetések
elsősorban a szegényeket érintik. A szegények arányaiban is többet fizetnek a
közegészségügyi ellátásért a gazdagoknál.
5.1.3.
Minőség
Léteznek az ellátás minőségéhez minimális standardok, és felméréseket végeztek az ellátási
igények meghatározása, valamint egy szükségletalapú megközelítés kialakítása érdekében. A
minőség javítása egy meghatározott mutatókon alapuló monitoring- és értékelő rendszer
megvalósítására is ki fog terjedni. A fő informatikai fejlesztési elképzelések között helyet
kapott egy adatbázisnak a biztosítási rendszer számára történő felállítása, egy
személyazonosító rendszer kialakítása, valamint a távdiagnosztika és távgyógyászat
fejlesztése. A jövőben több figyelmet fognak szentelni a szabványosításra, jegyzőkönyvek
használatára, és a betegek elégedettségének mérésére is. Az egészségügyi ágazatban az
átlagos bér még mindig alacsonyabb, mint a legtöbb más gazdasági ágazatban. Számos
intézkedésre került sor az adminisztratív kapacitás javítása érdekében. Sok intézetben az
orvosi felszerelés és az infrastruktúra rossz állapotban van. A nemzeti stratégiai jelentés a
minőséget elsősorban az egészségügyi rendszer intézményi struktúrájával összefüggő
kérdésnek tekinti.
5.1.4.
Fenntarthatóság
Az egészségügyi ellátásra fordított kiadás (2006-ban a GDP 8,3%-a) kissé elmarad az EU
átlagától, de egyenletesen növekszik (2000 óta 1,4 százalékponttal). A lakosság egészségi
problémái súlyos pénzügyi terhet jelentenek, amelyet csak súlyosbít a széleskörű
járulékelkerülés. Többéves veszteséges gazdálkodás után 2007-ben az OEP költségvetése
0,1%-os többlettel zárt, miközben a kormánynak nem sikerült bevezetni bizonyos
intézkedéseket (lásd fent) a költségek további lefaragására. Korábban a fekvőbeteg ellátás az
Európai Unión belüli egyik legmagasabb akut ágyszámáról volt nevezetes, amely a kórházi
ellátás nem megfelelő és túlzott igénybevételét jelezte. A kapacitások legutóbbi átalakítása
megteremtette az alapokat az aktív kórházi fekvőbeteg-ellátás napközbeni kórházi ellátással
és járóbeteg-szakorvosi ellátással történő felváltásához. Tervezik többek között az alapellátás
erősítését, a járóbeteg ellátás fejlesztését, valamint a szakorvosi ellátás koncentrálását.
Üdvözlendők a rehabilitáció, krónikus ellátás, otthoni ápolás javítására, továbbá a
háziorvosok kapuőr-szerepének erősítésére hozott további intézkedések. A legújabb
reformterveknek az emberi erőforrás stratégiára vonatkozó fő céljait az emberi erőforrás nem
megfelelő elosztásának átalakítása, és a vidéki területeken tapasztalható háziorvos és
szakorvos hiány leküzdése jelentik. Az ESZA támogatásával már folyamatban vannak
196
különféle megelőző intézkedések, mint például átfogó szűrőprogramok és az egészséges
életmódot népszerűsítő kampányok, de szükség van ezek továbbfejlesztésére.
5.2.
Tartós ápolás
5.2.1.
A rendszer leírása
Mind az egészségügyi mind pedig a szociális ágazat nyújt tartós ápolási szolgáltatásokat. A
feladatok jelenleg zajló összehangolása a két rendszer közötti átfedések és párhuzamos
tevékenységek elkerülésére irányul. Az önkormányzatok fontos szerepet játszanak az otthoni
és a bentlakásos ápolás biztosításában. A szociális szolgáltatások finanszírozása elkülönített
központi költségvetési támogatás formájában történik. Az intézményi keret krónikus és
ápolási részlegeket, valamint bentlakásos szociális intézményeket tartalmaz, amelyeket
elsősorban az önkormányzatok tartanak fönn. A kórházak, valamint nem kormányzati és
vallásos szervezetek is nyújtanak tartós ápolási ellátást az aktív ellátási ágazatban. A családi
hozzátartozójukat ápoló személyek ápolási díjat igényelhetnek a helyi hatóságoktól.
Meglehetősen nagyszámú intézkedést hoztak az otthon ápolás javítása érdekében.
5.2.2.
Hozzáférés
A tartós ápolás kapacitások maximális kihasználtság mellett működnek. A tényleges
várólistán levők száma a becslések szerint a rendelkezésre álló férőhelyek kb. 5-7%-ának felel
meg. Az ápolási ellátás nem kielégítő kapacitása és a hozzáférésre való hosszú várakozási
idők, valamint a napközi és bentlakásos ellátásban meglévő földrajzi egyenlőtlenségek az
aktív kórházi ágyak krónikus betegek számára történő túlzott felhasználásához vezet. Ennek
kezelésére a kormány az otthoni ellátás további támogatásával kívánja elérni az országos
lefedettség biztosítását. A bentlakásos intézmények strukturális alapok által finanszírozott
korszerűsítése hozzá fog járulni a megfelelő életkörülmények biztosításához azok számára,
akiket nem lehet saját otthonukban kezelni. A szociális szolgáltatásokat nyújtó mikrotérségi
együttműködési rendszerek kiegészítő támogatására vonatkozó tervezett intézkedések
segíthetnek megszüntetni a hozzáférés területén meglévő földrajzi egyenlőtlenségeket. A
jelenleg folyó egészségügyi kapacitás-átalakítás során figyelembe kell venni a tartós ápolási
szolgáltatások szempontjait.
5.2.3.
Minőség
A jelentés nem szól a tartós ápolás minőségi szempontjainak értékeléséről. Az átfogó
minőségbiztosítás és az akkreditációs mechanizmusok hiányoznak. Az egyik Európai Unió
által finanszírozott program alkotóeleme biztosítani fogja az időskorúak bentlakásos
ellátásához a protokollokat egy egységes elektronikus adminisztrációs rendszer létrehozásával
együtt. Egy új szolgáltatás irányítási modell kiépítéséhez kísérleti rendszer bevezetése folyik
annak érdekében, hogy a jobb koordináció révén a szolgáltatásokat még inkább a változó
igényekhez igazíthassák. Tervezik a szociális létesítmények nyilvántartásba vételét és egy
országos kapacitásfigyelő rendszer létrehozását. Cél, hogy a lehető leghosszabb ideig lehetővé
tegyék az időseknek, hogy otthonukban maradjanak. Szükség van egy betegkövetési
rendszerre is. További intézkedések szükségesek még egy javított, átfogó képzési rendszer
kialakítása és az e területet képviselő szakmák presztízsének helyreállítása érdekében.
5.2.4.
Hosszú távú fenntarthatóság
Az önálló intézményrendszer hiányából adódóan a tartós ápolás finanszírozása tekintetében
túlságosan is a kórházaktól függ. Az egészségügyi és a szociális ágazat jobb összehangolására
irányuló intézkedések, és az azt támogató önálló finanszírozási rendszer még mindig hiányzik.
197
A kórházi kapacitások átszervezésével részben sikerült elérni a korábbi nemzeti stratégiai
jelentés által sürgetett szorosabb regionális koordinációt az ápolóhálózatok kialakítása révén.
Az otthoni ápolást segítő intézkedések végrehajtása hozzájárul a rendszer
fenntarthatóságához.
6.
ELŐTTÜNK ÁLLÓ KIHÍVÁSOK
· Az aktív befogadás előmozdítása a szociális ellátórendszer reformjával, többek között a
munkaerőpiaci szolgáltatásokkal fennálló kapcsolatok javításával, az átfogó rehabilitáció
feltételeinek biztosításával és a munkaerőpiacon maradás érdekében további ösztönzők
bevezetésével.
· A költségvetési megszorítások és a gazdasági visszaesés közepette – a veszélyeztetett
csoportok, különösen a roma kisebbség körében – a szegénység és a kirekesztés elleni
küzdelemre szánt források szintjének fenntartása.
· A társadalmi integrációs politikák irányításának megerősítése elsősorban a monitorozás és
értékelés javításával, valamint a civil társadalom bevonásának elősegítésével.
· A nyugdíjrendszer hosszú távú fenntarthatóságának javítása és a nyugdíjak
méltányosságának biztosítása, különösen a korai nyugdíjba vonulás korlátozásával, és a
rokkantnyugdíjba vonulások számának valamint a hozzájárulások kijátszásának
csökkentésével.
· Politikai- és közmegegyezés elérése egy kormányciklusokon átívelő következetes
egészségügyi reform megvalósítása mellett, valamint a népesség egészségi állapotának
javítása az egészséges életmód és a betegségmegelőzés népszerűsítésével.
· A háziorvosok kapuőr-szerepének megerősítése, az egészségügyi ellátás pénzügyi
terheinek könnyítése a hátrányos helyzetű csoportok esetében, az ellátáshoz való
hozzáférés egyenlőtlenségeinek csökkentése a kapacitások további átalakítása révén,
valamint egy minőségbiztosítási rendszer kialakítása.
· A tartós ápolás, különösen az otthoni ápolás erősítése.
198
7.
TÁBLÁZAT A PRIMER ÉS KONTEXTUS MUTATÓKRÓL
2000
5,2
56,1
2005
4,0
63,2
Employment rate
Total
Male
Female
2000
56,3
63,1
2005
56,9
63,1
15-64
15-24
55-64
49,7
33,5
22,2
51,0
21,8
33,0
Unemployment rate
(% of labour force)
Total
Male
Female
2000
6,4
7
5,6
12,4
2005
7,2
7
7,4
19,4
7,4
7,1
7,7
18
EU-SILC
GDP per
capita**
Eurostat
GDP
growth
rate *
Eurostat
Eurostat
Unmet
need for
health care
% of pop
15+
0,9
61,5
57,3
64,0
50,9
21,0
33,1
2008f
2007
2007
15-24
Total
health exp
%GDP
Male
Female
Male
Female
1995
65,3
74,5
12,1
15,8
n.a.
n.a.
10,7
1995
7,3
84,0
16,0
-
-
2000
67,4
75,9
12,7
16,5
n.a.
n.a.
9,2
2000
6,9
70,7
26,3
2005
3,9
13,6
17,7
54,2
57,0
5,9
8,3
70,9
2006
22,6
2006
2,4
Eurostat
Life expectancy
at 65
WHO - OECD
Infant
at birth
rate
(2007
instead of
Male
Female
2006)
Life expectancy
at birth
69,2
77,8
2006
Out-ofPublic
pocket
health Exp
payments
% of THE*
% of THE
EPC-AWG
(2008)
Old age
dependency
ratio
Eurostat
1995
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
2004
23,5
n.a.
10,4
5,5
n.a.
2000
19,3
41,4
27,9
4,0
13,2
3,8
9,6
2010
24,2
0,3
0,7
0,2
n.a.
22,3
42,2
2006
29,0
3,1
13,0
3,1
9,6
2030
34,1
2,8
2,7
0,8
n.a.
2050
50,8
7,0
6,4
1,0
n.a.
Eurostat
Total
Old age
expenand
diture* (%
survivors
of GDP)
Sickness
and
health
care
Unemployment
Family
and
children
Housing
exclusion
Total social Public
expend.
pensions
Health
care
Long-term
care
Poverty
risk gap
Income
inequalities
Anchored
at-risk of poverty
Total - fixed 2005
threshold
SILC
2007
Total
Children
0-17
18-64
65+
Total
Children
0-17
18-64
65+
S80/S20
Total
12
19
12
6
20
19
21
13
3,7
2005
13b
Male
12
-
11
3
21
-
21
10
-
2006
14
Female
12
-
12
8
19
-
21
15
-
2007
10
Children
Total
Total
Male
Female
Total
Male
Female
Total
Male
Female
2001
13,5
13,2
12
14,3
2000
3,1
3,5
2,5
2000
13,8
14,3
13,2
2004
13,2
11,9
11,1
12,7
2004
2,7
2,8
2,6
2004
12,6
13,7
11,4
13,9
11,9
10,8
12,9
2007
2007
3,4
3,3
3,6
2007
10,9
12,5
9,3
Total
Male
Female
0,58
0,6
0,57
SILC 2007
Total
Male
Female
0,97
1,04
0,93
SILC 2007
Net
Total
5
Total
Statutory
statutory voluntary
suppl.
pensions
Assumptions
Coverage rate (%)
Statutory
pensions
Occupational and
voluntary pensions
13
13
DB/DC
/
100
/
Contribution rates
Occupational
Statutory
pensions
(or Social
Security)
Estimate of
current (2002)
Assumption
26,5
/
-
199
Malta
1.
SITWAZZJONI U TENDENZI EWLENIJA
Fl-2007 l-ekonomija Maltija rreġistrat rata ta’ tkabbir ta’ 3.9 %. U għall-2008 l-PGD huwa
stmat għal 2.1 % li huwa kkunsidrat pożittiv, speċjalment quddiem il-kriżi li tfaċċat f’dawn laħħar xhur. Fil-kuntest tal-qagħda ekonomika internazzjonali attwali li tippreżenta sfida, u ssitwazzjoni domestika speċifika, fil-Baġit tiegħu għall-2009, il-Gvern adotta għadd ta’ miżuri
li jimmiraw li jistimulaw l-attività ekonomika u fl-istess waqt jindirizzaw l-isfidi li qed
tiffaċċja l-ekonomija Maltija, fil-kuntest tal-Istrateġija mġedda ta’ Liżbona. Ir-rata totali ta’
impjiegi żdiedet b'mod gradwali (54.6 % fl-2007 meta mqabbla mat-53.9 % tal-2005),
għalkemm inqas mill-medja tal-UE (65.8 %). Ir-rata ta’ impjieg tan-nisa wriet biss żieda
żgħira (35.7 % fl-2007 meta mqabbla mal-34.9 % fl-2006) u r-rata ta’ impjieg ta' nies iktar
avvanzati fl-età niżlet minn 30.8 % fl-2006 għal 28.5 % fl-2007 Ir-rata ta’ impjieg tażżgħażagħ hija iktar pożittiva, billi żdiedet għal 46 % fl-2007 minn 44.7 % fl-2006, filwaqt li
baqgħet ’il fuq mill-medja tal-UE. Ir-rata tal-qgħad baqgħet relattivament baxxa meta
mqabbla mal-medja UE; wara li telgħet b’mod kostanti, f’dawn l-aħħar sentejn bdiet nieżla
sakemm fl-2007 waqgħet għal 6.4 %. B’kuntrast ma' dan, ir-rata ta’ qgħad fuq medda twila ta'
żmien (2.7 % fl-2007) baqgħet inqas mill-medja tal-UE (3.1 % fl-2007).
Huwa mistenni li Malta tgħaddi minn xejriet demografiċi simili ta’ bosta Stati Membri oħra,
minħabba r-rata ta’ fertilità li kull ma tmur dejjem qed tonqos. Mat-twelid, it-tul ta’ ħajja
mistennija hija ta’ 79.5 (2006), b’77 u 81.9 għall-irġiel u n-nisa rispettivament. Fl-2006 it-tul
tal-ħajja fis-saħħa mistennija kienet ta’ 69.1 għan-nisa u 68.1 għall-irġiel. Ir-rata tal-mewt tattrabi (6.5 minn kull 1 000 twelid ta’ trabi ħajjin fl-2007). Il-proporzjon ta’ dipendenza fixxjuħija (l-għadd ta’ persuni ta’ 65 sena u aktar (19.8 % fl-2008), huwa kemxejn inqas millmedja tal-UE ta’ 25.4 % u huwa mistenni li jiżdied bl-istess pass tal-UE kollha (49.8 % u
50.4 % rispettivament sal-2050), anki jekk id-dejta hija pjuttost stabbli fir-rigward tal-2006.
Ix-xejriet demografiċi jindikaw li l-popolazzjoni gradwalment qiegħda tixjieħ (fl-2007, ilpopolazzjoni ta’ nies li kellhom 80 sena jew aktar ammontat għal madwar 3 % talpopolazzjoni totali u dawk ta’ bejn 65-79 sena ammontaw għal 10.8 %) bl-istennija tat-tul talħajja ta' 77 għall-irġiel u 81.9 għan-nisa. Il-proporzjon demografiku huwa affettwat ukoll miżżieda fl-immigrazzjoni (13 877 fl-2007 meta mqabbel ma’ 12 000 fl-2006, żieda ta’ 13.6 %).
Il-migrazzjoni irregolari tirrappreżenta sfida kbira għal Malta, u għandha effett qawwi fuq issitwazzjoni soċjali. Ir-rata ta’ dawk li jitilqu mill-iskola kmieni baqgħet l-ogħla fl-UE (37.3 %
fl-2007), (minn 54.2 % fis-sena 2000).
2.
APPROĊĊ STRATEĠIKU KUMPLESSIV
Permezz tar-Rapport Strateġiku Nazzjonali (2008-2010) il-Gvern Malti kkonferma l-impenn
tiegħu mid-darba ta' qabel biex jiżgura protezzjoni soċjali xierqa u biex jikkonsolida lkoeżjoni soċjali. Bħala riżultat tal-kriżi attwali, Malta mistennija jkollha impatt negattiv fuq
bosta gruppi vulnerabbli tas-soċjetà. Għalhekk, l-istrateġija fuq medda qasira ta' żmien
timmira li żżomm ir-rata ta’ dawk li jkunu qegħdin jgħaddu minn riskju ta' faqar għal 14.2 %,
ikkumplimentata minn għan ta' medda medja ta' żmien biex titnaqqas ir-rata ta' nies fir-riskju
ta' faqar u esklużjoni soċjali taħt ir-rata attwali ta' 14.2 %.
200
Ir-rapport jenfasizza li l-isfida ewlenija politika soċjali għal Malta hija li tiżgura approċċi iktar
xierqa u sostenibbli li jikkoreġu jew jikkompensaw biżżejjed għall-iżbilanċi u inugwaljanzi
soċjali fi ħdan proċess ta' baġitjar pubbliku sostenibbli. L-għanijiet globali għall-iżvilupp
soċjo-ekonomiku u l-ħarsien soċjali/inklużjoni soċjali huma elenkati minn approċċ ibbażat
notevolment fuq il-pilastri li ġejjin:
-
L-iżgurar tal-investiment kontinwu fil-kapital uman, l-edukazzjoni u t-taħriġ.
– Tingħata protezzjoni soċjali u appoġġ speċjalment lil dawk li huma iktar vulnerabbli u filbżonn tal-għajnuna.
Ir-Rapport jenfasizza l-impjieg bħala kwistjoni ewlenija li tgħaqqad l-iżvilupp ekonomiku u
soċjali. B’mod ġenerali, l-istrateġija hija ffukata fuq prijoritajiet ewlenija u tispjega sew li
Malta qed tgħaddi minn riforma komprensiva, immarkata minn ċaqliqa mill-provvista talgvern għal enfasi fuq ir-responsabbiltajiet tal-individwu. L-istrateġja għall-impjieg f’Malta
tindirizza b’mod partikolari l-ħtieġa li jiżdied l-aċċess għall-impjieg permezz tal-introduzzjoni
ta’ tipi ta’ xogħol iktar flessibbli, permezz ta’ provvista ta’ servizzi immirati biex
jirrikonċiljaw il-familja u x-xogħol u l-appoġġ għas-sistema tal-Edukazzjoni u t-Taħriġ.
Minbarra miżuri attivi, il-Gvern Malti beħsiebu jirriforma l-interazzjoni tat-taxxi u lbenefiċċji, biex jiżgura impatt pożittiv fuq is-suq tax-xogħol.
Madankollu, ir-rapport strateġiku juri xi dgħufijiet ġenerali. Filwaqt li l-għanijiet globali
huma elenkati, ma ngħatatx analiżi adegwata. Sinerġiji u rabtiet bejn it-tliet elementi
(inklużjoni soċjali, pensjonijiet u kura tas-saħħa) mhumiex spjegati b'mod suffiċjenti. Ilkontinwità mal-pjan ta’ qabel setgħet kienet enfasizzata b’mod iktar adegwat billi tiġi
pprovduta analiżi iktar fil-fond tal-bidla fil-prijoritajiet u reazzjonijiet politiċi.
Fit-tħejjija tar-Rapport kien żgurat li kien hemm involviment estensiv tal-partijiet l-oħra
interessati. Fir-rigward tas-sessi, l-istrateġija tagħmel kontribut importanti għall-promozzjoni
tas-sehem tan-nisa fl-impjieg permezz ta’ miżuri komprensivi. Madankollu, il-konformità
mas-sessi hija nieqsa minn għadd ta’ miżuri marbuta mal-aċċess għas-servizzi u biex jiġi
evitat ir-riskju ta’ esklużjoni. Ir-Rapport jenfasizza l-użu tal-FSE biex jappoġġja lintegrazzjoni mill-ġdid fis-suq tax-xogħol u l-inklużjoni soċjali ta’ gruppi vulnerabbli, kif
ukoll il-promozzjoni tal-impjieg taż-żgħażagħ u tan-nisa. Il-FSE jappoġġja wkoll ir-riforma u
l-binja tal-kapaċità fis-settur pubbliku.
3.
INKLUŻJONI SOĊJALI
3.1.
Tendenzi ewlenin
Ir-rata tar-riskju tal-faqar fl-2006 kienet ta’ madwar 14 % ftit anqas mill-medja tal-UE (16 %).
Il-gruppi li huma l-aktar esposti għar-riskju tal-faqar huma t-tfal u n-nies tal-fuq minn 65,
b’rata ta’ madwar 19 % u 21 % rispettivament, madwar il-medja tal-UE għaż-żewġ rati. Barra
minn hekk, il-ġenituri waħedhom, dawk qegħda u persuni fi djar mikrija ukoll qegħdin
jiffaċċjaw riskju ikbar ta' faqar.
Il-perċentwali ta’ nies li jagħmlu parti minn familji bla xogħol naqas għal 7.7 % fl-2007, minn
8.6 % fl-2004, filwaqt li l-medja tal-UE huwa ta' madwar 9.3 %. Għal dawk it-tfal li jagħmlu
parti minn familji bla xogħol, it-tendenza hija pjuttost negattiva (9.2 % fl-2007 meta mqabbla
ma' 8.2 % tal-2006), għalkemm ir-rata hija eqreb il-medja tal-UE-27 (9.4 % fl-2007). L-għadd
ta’ dawk li jitilqu mill-iskola kmieni naqas ferm fl-2007 (37.3 %) minn 41.7 % fl-2006, iżda
xorta huwa l-ogħla bil-bosta fl-UE.
201
Għal dawk li jaħdmu iżda xorta qegħdin f’riskju kbir tal-faqar, li jista’ jiġi spjegat bin-numru
żgħir ta’ familji fejn it-tnejn jaħdmu (familji b'żewġ adulti b'1, 2 jew 3 u aktar tfal dipendenti:
11 %, 15 % u 24 %, rispettivament; UE-25: 12 %, 14 % u 24 %, rispettivament). Din ilproblema hija marbuta mill-qrib b’mod partikolari mar-rata għolja ta’ nisa qegħda.
3.2.
Il-progress dwar il-prijoritajiet stabbiliti fir-Rapport Strateġiku Nazzjonali 20062008 (NAPIncls) u l-isfidi identifikati fir-rapport Konġunt tal-2007.
Il-Pjan Nazzjonali ta’ Azzjoni 2006-2008 qiegħed lit-tfal u ż-żgħażagħ fiċ-ċentru tat-tfassil u
l-implimentazzjoni tal-politika. F'dan il-kuntest, saru sforzi u nkiseb progress importanti biex
jiġi miġġieled l-illitteriżmu u jitjiebu l-livelli ġenerali tal-edukazzjoni, li ġew enfasizzati
wkoll mit-tendenzi favorevoli fit-tluq kmieni mill-iskola. Bl-istess mod, żdiedu r-rati talimpjieg taż-żgħażagħ u n-nisa. L-effikaċja tas-sistema tal-benesseri tjiebet. Matul il-perjodu
bejn l-2006 u l-2008 ġew adottati diversi miżuri fil-qasam tal-inklużjoni u l-ħarsien soċjali,
bħal:
– L-emendi għal-leġiżlazzjoni tas-sigurtà soċjali,
– Inizjattivi bil-għan li jikkonsolidaw il-miżuri li jiffavorixxu l-familja,
– Riforma fis-sistema ta’ benefiċċji għat-tfal
– Miżuri biex tiżdied is-solidarjetà,
– Miżuri biex jittejjeb il-benesseri u l-inklużjoni ta’ persuni b’diżabilità,
– Miżuri li jagħtu spinta lin-nies biex jaħdmu u jtejbu l-kapaċità għall-impjieg tagħhom,
– Riforma fis-sistema tat-taxxa fuq id-dħul, u
– Riforma tal-pensjoni.
Minkejja dan ta’ hawn fuq, li x-xogħol jissarraf fi spinta fl-attività tas-suq tax-xogħol, li
tissaħħaħ il-ġlieda kontra l-frodi tal-benefiċċji u li s-sistema tas-sigurtà soċjali tkun b’mod
iktar effettiv jibqgħu sfidi importanti għal Malta.
3.3
Sfidi u prijoritajiet ewlenin
L-Istrateġija Nazzjonali Maltija tidentifika bħala sfidi ewlenija għall-perjodu li jmiss:
– Li jkun ittrattat l-assenteiżmu mill-iskola u jitkompla l-impenn biex titnaqqas l-inċidenza li
ma jintlaħqux l-għanijiet edukattivi.
– Tiżdied ir-rata globali ta’ impjieg, partikolarment permezz tal-inklużjoni ta’ ħaddiema
oħra, nisa, u gruppi vulnerabbli fi ħdan is-suq tax-xogħol;
– Tittejjeb id-disponibilità tad-djar adegwati u għall-but ta’ kulħadd;
– Tiġi miġġielda t-trażmissjoni tal-faqar u l-esklużjoni soċjali minn ġenerazzjoni għal oħra,
speċjalment għal tfal u nies anzjani;
– Jiġu indirizzati l-aspetti soċjali tal-migrazzjoni u jiġu promossi l-ugwaljanza u d-diversità;
u
– Issir riforma tas-sistema ta’ protezzjoni soċjali biex tiġi żgurata s-sostennibbiltà, ladegwatezza u l-komprensjoni.
202
Abbażi ta’ dawn l-isfidi, it-tliet għanijiet politiċi ta’ prijorità li ġejjin huma stabbiliti firRapport:
– Jittejbu l-prospetti għall-inklużjoni soċjali tat-tfal u ż-żgħażagħ;
– Tkun promossa l-inklużjoni attiva; u
– Tkun promossa l-ugwaljanza fl-opportunitajiet.
It-tliet għanijiet politiċi ta’ prijorità huma għażla ġusta minħabba li jirriflettu t-tħassib ewlieni
tal-popolazzjoni Maltija fil-preżent u jibnu fuq dawk magħżula għall-2006-2008 NSRSPSI.
Id-dokument strateġiku huwa komprensiv fl-istabbiliment ta’ medda ta’ soluzzjonijiet filmedda qasira u dik medja ta' żmien (speċjalment għal suġġetti indikati hawn fuq) għallproblemi immedjati ta' Malta, u jieħu approċċ multi-dimensjonali biex jitratta l-faqar u lesklużjoni soċjali. Id-dokument jispjega l-proċeduri għall-implimentazzjoni u l-mod kif lgħanijiet għandhom jinkisbu. Huma identifikati għadd ta’ miri kkwantifikati għal diversi
għanijiet ta’ politika, li bosta minnhom huma pjuttost ambizzjużi.
3.4.
Miżuri ta’ politika
Il-Pjan jirrapporta dwar xi miżuri marbuta mal-għanijiet globali.
Skont l-għan politiku "It-titjib tal-prospetti ta’ inklużjoni soċjali għat-tfal u ż-żgħażagħ", ilmiżuri jimmiraw li jiġġieldu t-trażmissjoni ta’ faqar u esklużjoni soċjali minn ġenerazzjoni
għal oħra, partikolarment billi jippromwovu l-iżvilupp personali, il-benesseri, id-drittijiet, linteressi u r-responsabbiltajiet tat-tfal u ż-żgħażagħ. Pereżempju, l-interventi fil-qasam taliżvilupp personali jinkludu riformi kontinwi fis-sistema edukattiva, il-modernizzazzjoni ta’
skejjel u kulleġġi, fl-investiment fl-edukazzjoni u t-taħriġ tal-ICT, fit-titjib tat-taħriġ informali
u ċittadinanza attiva, fit-tisħiħ għas-servizzi tal-impjieg taż-żgħażagħ offruti minn Servizzi ta'
Impjieg Pubbliċi. Il-benesseri ta’ tfal għandu jittejjeb permezz ta’ miżuri biex tittejjeb iddisponibbiltà ta’ djar adegwati u jittejbu s-servizzi tal-kura tat-tfal u servizzi oħra lill-familji.
Barra minn hekk, il-programmi komunitarji ta’ mobilizzazzjoni, u reviżjoni ta’ sistema talġustizzja tal-minorenni huma previsti biex jissalvagwardjaw id-drittijiet tat-tfal. Permezz talimplimentazzjoni tal-miżuri ta’ hawn fuq f’dan il-qasam, Malta timmira li tnaqqas ir-riskju
tal-faqar għal inqas minn 19 % u żżid il-perċentwali ta’ dawk ta' bejn 20 u 24 sena bi
kwalifiki sekondarji u 'l fuq sa 70 % sal-2013.
Skont l-għan politiku “Il-promozzjoni ta’ inklużjoni attiva”, il-miżuri se jkunu appoġġjati
permezz tat-tliet pilastri ta’ inklużjoni attiva: sostenn xieraq ta' introjtu, aċċess għas-swieq
tax-xogħol inklużivi, u aċċess għal servizzi ta’ kwalità. Pereżempju fil-mument, is-sussidju
għall-qgħad jikkorrispondi għal 72 % tal-paga minima netta, iżda jista' jilħaq 85 % jew anki
iktar f’każijiet partikolari (nies miżżewġa bit-tfal). L-impatt tas-sistema ta’ benefiċċji fuq laċċess tas-suq tax-xogħol hija marbuta b’mod sostanzjali mal-fenomenu ta’ xogħol mhux
dikjarat; xi ħaddiema jistgħu jaqtgħu qalbhom li jidħlu fix-xogħol minħabba li jistgħu
jgħaqqdu l-benefiċċji għall-qgħad ma' salarju mhux iddikjarat. Madankollu, il-pjan ta’ azzjoni
ma jagħtix indikazzjoni dettaljata ta’ kif se jkun żgurat is-sostenn xieraq tal-introjtu. IrRapport jelenka firxa wiesgħa ta’ miżuri għall-promozzjoni ta’ aċċess ugwali għat-taħriġ u limpjieg għal kulħadd. Fir-rigward tal-aċċess għas-servizzi ta’ kwalità qed titqiegħed enfasi
kbira fuq it-titjib tal-aċċessibilità u l-kwalità tas-servizzi tal-kura għat-tfal bil-ħsieb li jiżdied
il-bilanċ bejn ix-xogħol u l-ħajja. Barra minn hekk, il-miżuri jimmiraw li jnaqqsu xi proċeduri
tqal għall-aċċess tas-servizzi soċjali għaċ-ċittadini kollha. Ġew identifikati wkoll miri
kemxejn ambizzjużi. Malta timmira li tgħolli r-rata globali ta’ impjieg b’57 %, ir-rata ta’
203
impjieg għan-nisa għal 41 % sal-2013 u r-rata ta’ impjieg għal ħaddiema ta’ età ikbar għal
35 % sal-2010. Miri oħra jinkludu li jitnaqqas l-għadd ta' dawk li ilhom qiegħda fuq miżuri
attivi fi kwalunkwe ħin għal 20 %, u jiżdied l-għadd ta' adulti fit-tagħlim tul il-ħajja bi 8 %
sal-2013. Il-mira li tiżdied il-provvista għal kura tat-tfal għal tfal ta’ taħt it-tliet snin sa 15 %
sal-2010, jimplikaw progress sinifikanti, madankollu, għandu jibqa’ ferm inqas mill-mira ta’
Liżbona ta’ 33 %. Miri iktar speċifiċi kienu stabbiliti għat-taħriġ ta’ impjegati tas-settur
pubbliku, perċentwali ta’ familji mqabbda mal-broadband, u l-litteriżmu tal-ICT għal
popolazzjoni.
Permezz tal-għan politiku “Il-promozzjoni tal-ugwaljanza fl-opportunitajiet” Malta timmira li
tiżgura parteċipazzjoni soċjali sħiħa irrispettivament mir-reliġjon jew it-twemmin, diżabilità,
iż-żmien, is-sess jew l-orjentazzjoni sesswali billi tiġġieled id-diskriminazzjoni, ilpromozzjoni tal-integrazzjoni taċ-ċittadini minn pajjiżi terzi u l-konformità ta’ kwistjonijiet
ta’ inklużjoni soċjali u kontra d-diskriminazzjoni. Xi miżuri speċifiċi huma mmirati biex iżidu
r-rata ta’ impjieg u jtejbu l-benessri tan-nies b’diżabilità, madankollu l-ebda mira konkreta
m’hija ddefinita f’dan ir-rigward. Miżuri oħra jinkludu li tiġi adottata leġiżlazzjoni, ilpromozzjoni tad-diversità permezz ta’ kampanji biex titqajjem kuxjenza u l-ġlieda kontra listerjotipi. Grupp ta’ mira importanti ieħor li għalih jissemmew miżuri speċifiċi fir-rapport
huma ċ-ċittadini minn pajjiżi terzi, inklużi dawk li qed ifittxu ażil u r-refuġjati.
3.5.
Governanza
In segwitu għall-Pjan hemm involviment estensiv ta’ atturi diversi u l-partijiet interessati
kollha fit-tħejjija tad-dokument sa mill-iktar stadju bikri. Ir-rapport jipprovdi ħarsa ġenerali
ddettaljata dwar l-arranġamenti eżistenti ta’ monitoraġġ u evalwazzjoni u fil-qosor jispjega
arranġamenti ppjanati. Globalment, il-proċess ta’ konsultazzjoni jista’ jitqies sodisfaċenti
għalkemm l-ebda indikazzjonijiet dettaljati mhuma pprovduti dwar l-involviment tas-sħab
soċjali. Hija ħaġa pożittiva li qed jintwerew ir-rabtiet mal-użu tal-Fondi Strutturali.
4.
PENSJONIJIET
4.1.
Xejriet ewlenin
Fir-rigward ta’ l-isfida dwar is-sehem ta’ ħaddiema akbar fl-età fis-suq tax-xogħol, l-ebda
progress ma jista' jiġi rreġistrat. Naqset ir-rata ta’ impjieg ta’ ħaddiema akbar fl-età. Dan
jinkludi riskju ikbar għall-esklużjoni ta’ ċittadini anzjani u impatt importanti fuq is-sistema
tal-Pensjoni.
F’Malta, is-sistema tal-Pensjoni hija sistema obbligatorja marbuta mal-introjtu. Din isejħulha
pensjoni taż-żewġ terzi għaliex il-benefiċċji inizjali ta' meta jibda ż-żmien tal-irtirar huma
kkalkulati bħala żewġ terzi mill-introjtu medju u l-aħjar tliet snin waqt l-aħħar 10 snin qabel lirtirar, wara perjodu ta’ kontribuzzjoni ta’ 30 sena. Għal dawk in-nies li jaħdmu għal rashom,
il-perjodu medju ta’ introjtu huwa estiż għall-aħħar 10 snin. Il-bażi tal-kontribuzzjoni huwa
tali li kull introjtu ogħla minn 133 % tal-introjtu medju annwali ma jitqisx meta jiġi kkalkulat
d-dritt għall-pensjoni. Il-pensjoni sħiħa hija pagabbli lil dik il-persuna li tkun ħallset ilkontribuzzjonijiet matul perjodu ta’ 30 sena. Il-pensjonijiet privati għadhom ma jiffurmawx
parti mill-qafas tal-pensjoni obbligatorja. Il-miżuri adottati fl-2007 u l-2008 huma ffukati biex
itejbu l-introjtu minimu u biex itejbu s-sostennibilità bil-miżuri, biex itejbu l-flessibilità u biex
jibdlu l-età tal-irtirar minn 60 sena għan-nisa u 61 sena għall-irġiel kif qiegħda attwalment
għal 65 sena għal kemm l-irġiel kif ukoll in-nisa mill-2015 sal-2027.
204
Il-proporzjon tal-introjtu medju relattiv għan-nies ta' età ta’ 65 sena jew aktar huwa ta’ 0.79 %
fl-2007 meta mqabbel mal-medja fl-UE ta’ 0.84 %; filwaqt li l-proporzjon ta’ sostituzzjoni
aggregata kien ta’ 0.5 % fl-2007, meta mqabbel maż-0.49 % tal-UE 25.
4.2.
Sfidi u prijoritajiet ewlenin
L-isfidi ewlenin tal-fattibilità u s-sostitwibbilità tal-hekk imsejħa sistema “taż-żewġ terzi”
f’ambjent fejn is-sehem tal-popolazzjoni li qed tixjieħ hija mistennija li tikber; u fejn eżempji
ta' tħassib ta' rata ta' impjieg imnaqqsa ta' ħaddiema ikbar fl-età tista' twassal għal riskju ta'
esklużjoni għal ċittadini ta' età ikbar u għal impatt importanti fuq is-sistema tal-Pensjoni.
Dan għandu jirriżulta fi tkabbir gradwali fis-sehem ta’ nfiq fuq is-sistema attwali talpensjonijiet fil-Prodott Gross Domestiku (PGD) minn 7.3 fl-1995 għal 7.4 % fl-2004 u 8.7 %
fl-2010 u hija pproġettata li tilħaq l-quċċata b'9.1 % fl-2030 u li se tonqos għal 7 % fl-2050.
Għalhekk il-Prijoritajiet tal-Gvern Malti biex jittratta dawn il-kwistjonijiet ewlenin huma:
– Biex isostni u jħeġġeġ li l-ħajja tax-xogħol tiġi estiża;
– Biex iżid l-għarfien dwar is-sistema tal-pensjoni dwar l-importanza tat-tfaddil personali li
għandu jittejjeb iktar. B’mod partikolari r-Riforma tal-Pensjoni ta’ Marzu 2006 għarfet ilħtieġa li tissaħħaħ, speċjalment għas-settur pubbliku, ir-rabta bejn il-kontribuzzjonijiet u lbenefiċċji;
– Biex tinħoloq il-kundizzjoni għal-sistema finanzjarja sostenibbli tal-infiq għallpensjonijiet.
Hemm il-ħtieġa li jiżdied l-impjieg fost in-nisa minħabba l-esponiment ikbar tagħhom għallfaqar u rati iżgħar ta' sostituzzjoni fil-futur teoretikament meta mqabbla mal-irġiel.
Ir-rata grossa ta’ sostituzzjoni għal Malta fl-2006 kienet ta’ 65 (79 għar-rata netta ta’
sostituzzjoni). Hija mistennija bidla fir-rata grossa ta’ sostituzzjoni teoretika ta’ -17 % bejn l2006 u l-2046 (-21 għal rata netta ta’ sostituzzjoni).
Xorta waħda għadu mhux ċar jekk ir-riformi tal-2007-2008 huma biżżejjed biex jiggarantixxu
adegwatezza u sostennibilità tas-sistema attwali tal-pensjonijiet.
4.3.
Iktar nies fix-xogħol u li jaħdmu iktar fit-tul
Biex jiġi evitat it-tluq bikri mill-forza tax-xogħol, minħabba li Malta għandha l-inqas età
effettiva ta’ tluq mis-suq tax-xogħol,i.e., medja ta’ snin ta’ 58.5 meta mqabbel mal-medja talUE ta' 61.2 , l-operazzjonijiet tad-Direttorat ta' Investigazzjoni dwar il-Frodi tal-Benefiċċji
taw sehemhom b'mod indirett biex naqqsu l-għadd ta' persuni li qed ifittxu li jitilqu mill-post
tax-xogħol permezz ta' talbiet frodulenti għall-benefiċċji soċjali.
Barra minn hekk, sabiex tittejjeb il-flessibilità tas-suq tax-xogħol il-gvern adotta xi miżuri
billi introduċa reġistru ta’ persuni li qed ifittxu impjieg part-time, tingħata l-opportunità għal
kreditu tal-kontribuzzjoni tas-Sigurtà Soċjali lill-ġenituri li għal xi żmien joħorġu mis-suq taxxogħol biex jieħdu ħsieb it-tfal u miżuri oħra biex jitħaffef il-piż ta’ ċaqliq minn xogħol għal
xogħol minn fuq il-ħaddiema. Barra minn hekk, fl-2008, tneħħa l-limitu fuq il-Paga Minima
Nazzjonali minn fuq l-introjtu min-naħa ta’ pensjonanti taħt il-65 sena, u pensjonanti bħal
dawn ma għadhomx ikollhom iċedu d-dritt tagħhom għal pensjoni tas-sigurtà soċjali jekk lintrojtu tagħhom mill-impjieg jaqbeż il-limitu tal-Introjtu Minimu Nazzjonali. Din linizjattiva għandha tħeġġeġ lil persuni anzjani biex jibqgħu attivi fis-suq tax-xogħol u
205
tgħinhom iżommu standard ta’ ħajja relattivament adegwat. Għadd sostanzjali ta’ persuni diġà
bbenefikaw minn din il-miżura u l-effetti pożittivi ta’ din il-miżura tal-Baġit 2008 se jkunu
evidenti fil-miżuri futuri tal-ARPRs. Il-bidla tas-sistema tal-pensjoni tal-invalidità għandha
tibqa' wkoll mira ewlenija biex tiżgura li n-nies iqattgħu iktar żmien fix-xogħol billi jitnaqqas
in-numru ta' għotjiet ta' Pensjonijiet ta' invalidità. Ir-rata ta’ impjieg kienet 55.7 % fl-2007
meta mqabbla ma' 54.8 % fl-2006. Id-differenza bejn l-irġiel u n-nisa kienet ta’ madwar 37 %
fl-2007. Għall-irġiel ir-rata kienet ta’ 74.2 % filwaqt li għan-nisa kienet 36.9 % u fl-2006 din
id-differenza kienet ta' madwar 40 % billi għall-irġiel kienet ta' 74.5 % u għan-nisa 34.9.
Malta implimentat miżuri differenti biex tattira n-nisa fis-suq tax-xogħol (anki permezz talimplimentazzjoni tal-programm ġdid tal-FSE), pereżempju bil-miżuri fiskali bħal krediti tattaxxa, ir-ritorn għax-xogħol u l-appoġġ fiskali għal ħaddiema part-time. Se jkun kruċjali li
dawn l-isforzi jingħataw spinta. ir-rata ta' impjieg għan-nisa b'għallinqas wild wieħed taħt issitt snin hija l-anqas fl-UE filwaqt li r-rata għan-nisa iżgħar, prinċipalment qabel il-maternità
taqbeż il-medja tal-UE. Il-gvern ħa wkoll xi inizjattivi biex jinkoraġġixxi ħaddiema ta’ età
ikbar biex jerġgħu jintegraw irwieħhom fis-suq tax-xogħol, bħal l-għoti ta’ xi
kontribuzzjonijiet tas-sigurtà soċjali f’każijiet speċifiċi jew li jħalli l-pensjonanti jaħdmu
mingħajr ma titnaqqsilhom il-pensjoni.
4.4.
Dispożizzjoni ta’ pensjoni mmaniġjata privatament
Il-Gvern qiegħed jikkunsidra li jintroduċi skema mandatorja tat-tieni pilastru. Id-dokument ta’
konsultazzjoni kien fih sezzjoni kbira dwar din il-kwistjoni. Permezz tal-green paper tal-2006,
il-Gvern Malti pproċeda bil-konsultazzjoni mal-partijiet interessati u s-sħab soċjali biex
jintroduċi skema għat-tieni pilastru; iżda mhuwiex ċar jekk dan hux se jseħħ fil-futur u taħt
liema kundizzjonijiet. Madankollu s’issa dan ma ġiex implimentat, anki minħabba lkundizzjonijiet ekonomiċi li mhumiex favorevoli. Fl-2007 iż-żewġ provvedimenti li
għandhom x’jaqsmu mar-riżoluzzjoni barra mill-qrati tad-disputa fid-Direttiva dwar is-Swieq
fl-Istrumenti Finanzjarji (2004/39/KE) li kienu trasposti fl-Artikolu 20, effettivament
estendew ir-rwol tal-Maniġer tal-ilmenti tal-Konsumaturi lil hinn mill-prodotti u s-servizzi
mniżżla f’din id-Direttiva. Dan għandu jgħin li jrawwem perċezzjonijiet pożittivi lejn ilpensjonijiet privati.
4.5.
Dispożizzjoni dwar l-introjtu minimu għal nies ta’ età ikbar
Il-kwistjoni tal-faqar għal nies ta' età ikbar hija dwar l-għoti ta' pensjoni adegwata, iżda hija
kwistjoni wkoll ta' introjtu diversifikat fix-xjuħija. Ir-rata ta’ dawk fir-riskju tal-faqar tan-nies
ta' età ikbar telgħet għax kienet 21 % fl-2006 minn 16 % fl-2005. Id-differenza bejn l-irġiel u
n-nisa fl-2006 kienet baxxa ħafna, żewġ punti; għall-irġiel kienet 22 % filwaqt li għan-nisa
20 %.
Il-pensjoni minima nazzjonali ntrabtet kontra minimu ta’ 60 % tal-introjtu nazzjonali medju
ekwivalenti; u l-irtirati issa jistgħu jaħdmu u jaqilgħu kemm iridu mingħajr ma titnaqqsilhom
il-pensjoni. Ġew introdotti iktar miżuri fil-baġits tal-2007 u l-2008 biex tittejjeb ladegwatezza tal-introjtu minħabba li persuni li qed jirċievu pensjonijiet għal diżabilità severa
issa huma intitolati biex jirċievu din il-pensjoni għal sa ħames snin wara ż-żwieġ lil persuni
mingħajr diżabilità minkejja l-introjtu li jkun qed jaqla' l-konjugu; l-istess perjodu japplika
għar-romol irġiel u nisa li jkunu reġgħu żżewġu, tneħħiet xi taxxa mill-wirt tad-dar
residenzjali, il-pensjoni tas-servizz (EUR 466) se jkunu injorati fil-kalkolu tal-pensjoni tasSiġurtà Soċjali, il-baġit 2008 adatta l-faxex tat-taxxa fuq l-introjtu sabiex dawk li jaqilgħu linqas ma jħallsux taxxi, jingħataw krediti tal-pensjoni għall-kura tat-tfal u krediti tal-pensjoni
għall-kura tat-tfal u jkun hemm tnaqqis għal kura tax-xjuħ fis-servizzi residenzjali privati.
206
Għal darb’oħra r-riforma tal-pensjonijiet imnedija fir-riforma tal-2006 stabbilixxiet introjtu
massimu pensjonabbli sal-2013 meta l-IMP jista jitqiegħdlu limitu fuq il-medja mwieżna tattkabbir tal-paga u r-rata tal-inflazzjoni.
Waħda mill-miżuri l-oħra fil-baġit tal-2008 wasslet għall-introduzzjoni tad-dritt talpensjonanti għal żieda minħabba l-ispejjeż tal-ħajja (COLA) komparabbli ma' dik ta' persuni
fix-xogħol. Fi kliem ieħor, benefiċċjari preċedenti tal-pensjoni taż-żewġ terzi għandhom
jieħdu l-COLA bis-sħiħ, iffissata għal Lm1.50 (EUR 3.49) għal din is-sena tal-baġit.
4.6.
Tagħrif u trasparenza
Matul il-perjodu 2006-2008 kienu għaddejjin diskussjonijiet dwar is-suġġett tal-iskema talpensjoni tat-tieni Pilastru (SPPS) jew l-Iskema tal-Pensjoni tat-Tielet Pilastru bl-intenzjoni li
jiddaħħlu l-atturi ewlenin fil-qasam tal-provvista tal-pensjoni. Id-Dipartiment tas-Sigurtà
Soċjali għandu netwerk stabbilit sew tal-uffiċċji distrettwali minn fejn wieħed jista' jikseb
tagħrif dwar pensjonijiet u benefiċċji varji li wieħed jista’ jkollu dritt għalihom. Il-proċess tattagħrif huwa mirfud wkoll permezz ta’ programmi regolari televiżivi u fuq ir-radju fejn innies jistgħu jistaqsu xi mistoqsijiet jew jipparteċipaw f'diskussjonijiet f'xandiriet diretti.
Minħabba li l-SPPS u t-TPPS għadhom mhumiex introdotti formalment għad hemm lok għal
iktar kampanji ta’ għarfien u tagħrif.
L-Unità tal-Ilmenti tal-Konsumatur (CCU) tal-Awtorità tas-Servizzi Finanzjarji ta’ Malta
(MFSA) hija responsabbli biex ikunu protetti d-drittijiet tal-konsumatur billi tipprovdi servizz
u tagħrif dwar is-servizzi finanzjarji u prodotti relatati. Din twettaq dan id-dover pubbliku sew
billi tuża għodda diversi eż. kampanja fil-mezzi tax-xandir u l-istampa, u programmi ta'
diskussjoni fuq it-televiżjoni u r-radju.
5.
IS-SAĦĦA U L-KURA FIT-TUL
5.1.
Il-kura tas-saħħa
5.1.1.
Status tas-saħħa u deskrizzjoni tas-sistema
Servizz tas-Saħħa Nazzjonali (SSN) jipprovdi kura għas-saħħa pubblika komprensiva b’xejn
għar-residenti kollha. Kura tas-saħħa primarja – Il-KSP hija pprovduta fiċ-ċentri tas-saħħa
minn tobba għas-saħħa ġenerali (GPs), infermiera u xi servizzi speċjalizzati. Wara referenza,
il-pazjenti jistgħu jaċċessaw kura speċjalista u kura fl-isptar fi sptarijiet pubbliċi. L-SSN huwa
ffinanzjat mit-taxxi ġenerali u t-taqsim tal-ispejjeż japplika għall-farmaċewtiċi u xi kura tassnien u tal-għajnejn, kollha permezz ta' eżami tal-mezzi. Ħamsa u għoxrin fil-mija talpopolazzjoni jixtru b’mod volontarju assigurazzjoni għas-saħħa privata biex jaċċessaw il-KSP
privata u kura speċjalista bażika għall-outpatients li teżisti flimkien mas-servizzi pubbliċi.
Il-Gvern Malti, flimkien mal-partijiet interessati ewlenin tal-pajjiż, irrikonoxxew il-ħtieġa li
jtejbu l-ekwità fl-aċċess għall-kura, jippromwovu l-kwalità u l-eċċellenza u jissalvagwardjaw
is-sostennibilità bħala l-prijoritajiet ewlenin. L-inugwaljanzi qed jidhru mhux biss bħala
kawża umanitarja iżda wkoll li jwasslu għal telf ekonomiku kemm f'termini tal-produttività
mnaqqsa kif ukoll fi spejjeż ogħla għall-kura tas-saħħa. Għalhekk, id-Direttorat għat-Tagħrif
u r-Riċerka tas-Saħħa se jidentifikaw u jistabbilixxu l-inugwaljanzi eżistenti fis-saħħa
epidjomoliġika f’Malta.
207
Ġie rreġistrat progress konsiderevoli mill-ewwel involviment ta’ Malta fil-proċess tar-RSN
sentejn ilu. Aspett partikolarment importanti ta’ dan il-progress huwa l-isforz li sar mill-Gvern
biex jikkonsulta firxa wiesgħa ta’ partijiet interessati dwar diversi kwistjonijiet tas-saħħa, u
mhux biss dawk li jagħmlu parti mir-RSN. L-isfida li jmiss hija li tiġi tradotta l-politika
f'azzjoni.
Ir-rata tas-saħħa ta’ kif wieħed iħossu dwar saħħtu hija ogħla mill-medja tal-UE, b’firxa
interessanti bejn l-irġiel (Tajjeb Ħafna u Tajjeb flimkien jgħoddu għal 72.7 %) u n-nisa
(66.2 %).
5.1.2.
Aċċessibilità
Kura tas-saħħa pubblika komprensiva u b’xejn (inkluża l-kura preventiva) tikkontribwixxi
biex tiżgura l-aċċess għal kulħadd. Din hija kkumplimentata mad-dritt permezz ta’ eżami talmezzi (għall-familji b’introjtu baxx) għall-farmaċewtiċi, il-kura tas-snien u tal-għajnejn,
jiġifieri l-benefiċċji esklużi mill-pakkett tal-kura tas-saħħa pubblika. Il-kapaċità fit-tul
addizzjonali għandha tnaqqas iż-żmien ta' stennija billi tnaqqas l-għadd ta' 'bed blockers'. Ilkapaċità żejda għandha tikkumplimenta analiżi tal-listi ta' stennija u sistema ġdida ta'
maniġment tal-listi ta’ stennija li tinkludi miri ta' żmien ta' stennija, ftehimiet ġodda ma' tobba
u sigħat itwal fis-swali. L-Awtoritajiet Maltin għandhom jiżguraw li l-impenn biex inaqqsu żżmien ta’ stennija għall-interventi għal-livell aċċettabbli jimmaterjalizza. Il-Gvern irid jiżgura
prezzijiet aħjar u iktar trasparenti għall-mediċini, li jinkludi iktar monitoraġġ tal-prezzijiet u,
żieda fl-użu tal-ġeneriċi. Tnediet skema bi prova msemmija "l-ispiżerija tal-għażla tiegħek"
biex ittejjeb l-aċċess għall-mediċini. Diversi soluzzjonijiet proposti dwar l-e-saħħa (portal tassaħħa, reġistru elettroniku tal-pazjenti, konsulenza permezz tat-telefown) għandhom itejbu lgħoti tat-tagħrif lill-pazjenti u l-flussi tal-pazjenti mis-sistema.
5.1.3.
Kwalità
Kif imwiegħed fir-rapport tas-sena l-oħra fl-isptar il-ġdid ta’ Mater Dei issa qed joffru l-aħħar
tagħmir mediku modern kif ukoll l-ICT. Il-faċilità ġdida tal-kanċer li qed tiġi ppjanata se
tinkorpora dawn l-iżviluppi wkoll. Ir-rapport 2008-2010 jindika wkoll li ġew implimentati
għadd ta’ karti tas-servizzi ta’ kwalità. Il-Gvern Malti jisħaq li l-kontijiet futuri tal-Kura tasSaħħa u tas-Saħħa Mentali, li jridu jiġu ppreżentati lill-Parlament, jipprovdu bidliet kbar filqafas leġiżlattiv tad-drittijiet tal-pazjenti u għandhom jiżguraw li jiġu applikati standards
uniformi tul is-sistema kollha (fornituri pubbliċi u privati). Il-fornituri se jitħeġġu
jistabbilixxu protokolli sistematiċi dwar il-kura għall-pazjenti biex itejbu s-sikurezza talpazjenti u r-riżultati kliniċi. L-indikaturi komparabbli jitqiesu relevanti biex jippermettu tteħid tad-deċiżjonijiet informati. Skont l-awtoritajiet hemm għadd kbir ta' għażla għallpazjenti u l-abbozz ta’ liġi msemmi hawn fuq għandu jsaħħaħ iktar id-drittijiet tal-pazjenti, irresponsabbilitajiet u r-rappreżentazzjoni fi ħdan is-sistema. Huwa ttamat li dan se jwassal
ukoll għal użu iktar bil-għaqal tas-sistema. Il-pjan huwa li jintużaw l-istħarriġiet pubbliċi biex
jimmonitorjaw is-sodisfazzjon fuq in-natura u l-kwalità tas-servizzi pubbliċi, u l-fornituri se
jinħtieġu li jmexxu stħarriġ fil-fond tal-fehmiet tal-utenti tas-servizz. Il-Gvern Malti jistenna
wkoll li l-ICT u s-soluzzjonijiet tal-e-saħħa jsaħħu l-koordinazzjoni bejn il-KSP u l-kura
sekondarja u l-fornituri tal-provvista b’tagħrif aħjar. L-Awtoritajiet Maltin huma fiduċjużi li rrati tat-tilqim li dejjem qegħdin jiżdiedu għandhom jgħinu jkopru l-immunizzazzjoni talinfluwenza u l-epatite B.
Forza ta’ ħidma li għandha tiġi stabbilita fl-2009 se tħares l-implimentazzjoni tar-riformi filkura primarja u komunitarja. Sadanittant għandhom jitwettqu l-miżuri li ġejjin:
208
– Iċ-ċentri tas-saħħa għandhom jiġu rinnovati u mgħammra sabiex ikunu kapaċi jittrattaw
emerġenzi ħfief. Dan għandu jippermetti lill-pazjenti b’korrimenti ħfief u problemi ta’
saħħa minuri li jiġu kkurati b’mod iktar mgħaġġel u għandu jippermetti wkoll lis-servizzi
ta' emerġenza fl-Isptar Mater Dei jiffukaw ir-riżorsi tagħhom fuq każijiet akuti u ta'
emerġenza iktar serji;
Se jiġi stabbilit ċentru ta’ klassifikazzjoni medika (triage) għas-sejħiet ta’ emerġenza. Dan
għandu jiżgura reazzjonijiet iktar rapidi għall-kura domiċiljarja ta' emerġenza u l-konformità
tar-riżorsi umani meħtieġa għal żjajjar id-dar.
5.1.4.
Sostennibiltà
– In-nefqa totali għall-kura tas-saħħa (8.4 % tal-PGD fl-2005) hija taħt il-medja tal-UE
f'termini ta' PGD (9% fl-2005). Li wieħed jixjieħ qed tittieħed bħala sfida, u dan qed
iwassal għal talba ikbar ta’ servizzi, flimkien ma' iktar spejjeż għal tagħmir mediku u
farmaċewtiku (ukoll marbuta ma' rekwiżiti ta' kwalità iktar stretti). Kwistjonijiet oħra
(xejriet ta’ morbidità li jinbidlu, aspettattivi ikbar min-naħa tal-pazjenti li jiġu kkurati fuq
il-gżira u ma jiġux referuti barra mill-pajjiż, kura għall-kanċer, l-infiq għall-għoti tal-kura
tas-saħħa lill-immigranti, eċċ.) iżidu l-piż fuq is-Sistema Maltija Nazzjonali tas-Saħħa li
tista’ tagħmel impatt fuq is-sostennibilità għal sistema finanzjarja effettiva u sostenibbli.
Ġiet stabbilita unità ċentrali ta’ maniġment finanzjarju għall-monitoraġġ u l-kontroll talmaniġment finanzjarju tas-sistema fi ħdan is-settur pubbliku tas-saħħa.
Il-Gvern mhux beħsiebu jieħu f’idejh il-provvista tas-saħħa primarja mis-settur privat
minħabba li t-tabib tal-familja tal-komunità privata għandu rwol vitali fis-sistema tas-saħħa.
Pjuttost, l-għan huwa li jinstab mezz kif dawn it-tobba jistgħu jissaħħu u jiġu appoġġjati
sabiex jiżviluppaw prattiċi primarji u gruppi b'reġistrazzjoni formali tal-pazjenti.
5.2.
Kura fit-tul
5.2.1.
Deskrizzjoni tas-sistema
Is-servizzi huma pprovduti mill-Istat, il-Knisja u organizzazzjonijiet privati/volontarji. IdDipartiment għall-Kura tal-Anzjani, jikkumplimenta l-KSP u r-rijabilitazzjoni billi jmexxi
djar residenzjali għall-anzjani (li jħallsu parti mill-introjtu annwali tagħhom), sptar ġerjatriku,
servizz għall-għajnuna fid-dar (eż. attivitajiet fid-dar u xiri, meals-on-wheels [ikel lest li
jintbagħat fid-djar] u manutenzjoni tad-dar) għal ħlas nominali, u b’xejn għall-individwi li
għandhom introjtu baxx, u sistema tat-telecare/telefown. Is-sistema hija ffinanzjata permezz
tat-taxxi u pagamenti konġunti marbuta mal-introjtu. Il-Knisja tipprovdi kura residenzjali
b’xejn għal persuna b’diżabilità. Is-settur privat jipprovdi wkoll kura u appoġġ fid-dar. Ilpolitika tal-gvern tiffoka fuq li żżomm in-nies id-dar u fil-komunità għall-aktar żmien
possibbli u biex tiżgura popolazzjoni anzjana iktar b’saħħitha u attiva.
5.2.2.
Aċċessibilità
Ir-rapport jagħraf li talba li kull ma tmur dejjem qiegħda tikber għal servizzi u d-disponibilità
limitata ta’ kura istituzzjonali fis-setturi pubbliċi u tal-Knisja wasslu għal listi twal ta’
stennija, filwaqt li s-settur privat, parti żgħira mill-popolazzjoni biss għandha l-mezzi
finanzjarji biex tagħmel użu minnu. Inizjattivi sabiex tittejjeb il-provvista jinkludu li jiżdied lgħadd ta’ sodod fis-settur pubbliku u jiġu kkuntrattati sodod privati. L-awtoritajiet qegħdin
jiffukaw fuq it-titjib tal-provvista tas-servizzi komunitarji bħaċ-ċentri ta' rikreazzjoni matul ilġurnata u ċentri tat-tagħlim għall-adulti. Iddaħħal fis-seħħ qafas legali għal
209
organizzazzjonijiet volontarji, li jappoġġja r-rwol tal-NGOs f’dan il-qasam. Hija ppjanata
valutazzjoni tal-bżonnijiet tal-anzjani, speċjalment dawk li qegħdin jgħixu fil-komunità.
5.2.3.
Il-kwalità
Il-leġiżlazzjoni fuq l-istandards ta’ kwalità hija meqjusa bħala bażika u għandha tiġi
aġġornata, u l-liċenzjar u s-sorveljar sejrin jiġu msaħħa. Qed jitfittex li jkun hemm
koordinazzjoni aħjar fost il-livelli tal-gvern u l-Knisja, is-settur privat u l-NGOs. Inħolqot
faċilità step-down biex tiffaċilita tranżizzjoni minn kura akuta għal waħda fit-tul.
5.2.4.
Sostennibilità fit-tul
Il-previżjonijiet tan-nefqa 2008 tal-kura tas-saħħa u tal-kura fit-tul jipprevedu żieda ta’
1.8 punti perċentwali ta' PGD sal-2050. L-awtoritajiet qed jistennew li għadd ta’ inizjattivi
bħal djar immaniġġjati privatament, iffinanzjati mill-istat u appoġġ għal dawk li jieħdu ħsieb
il-familja fid-dar se jgħinu jikkontrollaw l-ispejjeż u jiżguraw l-użu effiċjenti tar-riżorsi. Ittaħriġ tar-riżorsi umani jvarja minn ħiliet ta’ kura bażiċi għal taħriġ professjonali speċjalizzat
u jitqies fundamentali mill-awtoritajiet. Għalhekk għandu jkun hemm pjan ta’ riżorsi umani li
jiffokaw fuq il-ħtiġijiet tal-persunal u fuq it-taħlita ta' ħiliet li għandhom, kif ukoll fuq ittaħriġ u t-taħriġ mill-ġdid għall-persunal u dawk li jieħdu kura ta’ ħaddieħor. Qed jiġu
ppjanati kampanji speċifiċi ta' promozzjoni u prevenzjoni għall-anzjani. Il-pjan tal-Gvern
huwa li tiżdied il-kapaċità tas-sodod flimkien ma' espansjoni konkomittanti fir-riżorsi umani
tal-ħiliet, b'mod partikolari dak li jieħdu ħsieb ħaddieħor.
6.
L-ISFIDI FIL-FUTUR
· Ikun miġġieled il-faqar fost it-tfal u l-anzjani u tinqata’ t-trażmissjoni tal-faqar u lesklużjoni soċjali minn ġenerazzjoni għal oħra u biex jiġu ttrattati l-kwistjonijiet ta’ tluq
kmieni mill-iskola u biex titnaqqas l-inċidenza li ma jintlaħqux l-għanijiet edukattivi.
· Tkun promossa l-inklużjoni ta' nisa, żgħażagħ u gruppi vulnerabbli fis-suq tax-xogħol u
biex jiġu indirizzati l-aspetti soċjali tal-migrazzjoni.
· Titjieb is-sostennibilità u l-adegwatezza tas-sistema tal-pensjoni permezz ta’ żieda flimpjieg tan-nisa u ħajja tax-xogħol itwal;
· Tkun promossa d-disponibilità tad-djar adattati u għall-but ta’ kulħadd;
· Li jitnaqqsu ż-żminijiet ta’ stennija għas-servizzi tal-kura tas-saħħa u fit-tul, li jkun żgurat
rimborż aħjar għall-mediċini u li titjieb il-provvista tas-servizzi tal-kura fit-tul, huma
prijoritajiet fil-qasam tal-kura tas-saħħa u kura fit-tul, għaliex id-differenza bejn l-istennija
tat-tul tal-ħajja u s-snin ta’ ħajja fis-saħħa tista’ tindika li jinħtieġu promozzjoni tas-saħħa u
prevenzjoni tal-mard iktar effettivi.
210
7.
TABELLA B’INDIKATURI PRIMARJI U KUNTESTWALI
2000
n.a.
83,6
2005
3,5
78,2
Employment rate
Total
Male
Female
2000
54,2
75,0
2005
53,9
73,8
15-64
15-24
55-64
33,1
52,4
28,5
33,7
45,3
30,8
Unemployment rate
(% of labour force)
Total
Male
Female
2000
6,7
6,4
7,4
13,7
2005
7,3
6,5
9
16,4
6,4
5,9
7,6
13,8
Public
health Exp
% of THE*
Out-ofpocket
payments
% of THE
EU-SILC
GDP per
capita**
Eurostat
GDP
growth
rate *
Eurostat
Eurostat
Unmet
need for
health care
% of pop
15+
2,1
76,4
54,6
72,9
35,7
46,0
28,5
2008f
2007
2007
15-24
Total
health exp
%GDP
Male
Female
Male
Female
1995
74,9
79,5
15,3
17,5
n.a.
n.a.
8,9
1995
n.a.
n.a.
n.a.
-
-
2000
76,2
80,3
15,2
18,5
n.a.
n.a.
5,9
2000
6,8
72,5
26,7
2005
1,6
16,1
19,5
68,1
69,2
3,6
8,4
77,4
20,2
2006**
2006
1,8
Eurostat
Life expectancy
at 65
WHO - OECD
Infant
at birth
rate
(2007
instead of
Male
Female
2006)
Life expectancy
at birth
77,0
81,9
2006
EPC-AWG
(2008)
Old age
dependency
ratio
Eurostat
1995
16,1
50,2
27,6
2,3
12,8
2,4
4,7
2004
19,8
18,2
7,4
4,2
0,9
2000
16,9
50,5
29,3
2,6
9,4
2,4
5,9
2010
21,2
n.a.
1,3
0,3
0,0
28,4
3,4
6,3
2,8
6,3
2030
39,1
n.a.
1,7
1,3
0,1
2050
49,8
n.a.
-0,4
1,9
0,2
Eurostat
Total
Old age
expenand
diture* (%
survivors
of GDP)
18,1
52,8
2006
Sickness
and
health
care
Unemployment
Family
and
children
Housing
exclusion
Total social
expend.
Public
pensions
Health
care
Long-term
care
Poverty
risk gap
Income
inequalities
Anchored
at-risk of poverty
Total - fixed 2005
threshold
SILC
2007
Total
Children
0-17
18-64
65+
Total
Children
0-17
18-64
65+
S80/S20
Total
14
19
12
21
14
19
12
21
3.8
2005
14br
Male
14
-
10
24
14
10
24
-
2006
11r
Female
15
-
14
18
15
14
18
-
2007
11
Children
Total
Total
Male
Female
Total
Male
Female
Total
Male
Female
2001
7,9
7,8
5,7
9,9
2000
4,4
4,5
4,2
2000
54,2
56,1
52,5
2004
9,2
8,6
6,8
10,4
2004
3,4
3,7
3
2004
42b
39.5b
44.2b
9,2
7,7
6,2
9,3
2007
2007
2,7
2,8
2,4
2007
37,3
32,9
41,1
Total
Male
Female
0,50
0,52
0,48
SILC 2007
Total
Male
Female
0,79
0,77
0,8
SILC 2007
Net
Total
-21
Total
Statutory
statutory voluntary
suppl.
pensions
Assumptions
Coverage rate (%)
Statutory
pensions
Contribution rates
Occupational
Occupational and
voluntary pensions
Statutory
pensions
(or Social
Security)
Estimate of
current (2002)
Assumption
/
30
/
-
-17
-17
DB
/
/
n.a.
211
Nederland
1.
STAND VAN ZAKEN EN VOORNAAMSTE TRENDS
Na een langdurige stagnatie in de eerste helft van de decade heeft de Nederlandse economie
het goed gedaan in de afgelopen drie jaar. De reële groei van het bbp was hoger dan het EUgemiddelde in 2007 (3,5% tegen 2,9% voor de EU) en heeft dat gemiddelde ook opgedreven.
Als gevolg van de mondiale economische crisis vertraagt de groei momenteel; de schatting
voor 2008 is 1,9%. In 2009 zal het bbp naar verwachting inkrimpen met 2%, en voor 2010
wordt een licht herstel verwacht.
De werkgelegenheidsdoelen van Lissabon zijn gehaald (2007: algemene arbeidsdeelname
76%, ouderen 50,9% en vrouwen 69,6%)73. De werkgelegenheidsgraad van vrouwen is
weliswaar aanzienlijk hoger dan de Lissabondoelstelling van 60%, maar veel vrouwen werken
in deeltijd: omgerekend in voltijdsequivalenten is de werkgelegenheidsgraad van vrouwen
slechts 44,4%. Het werkloosheidscijfer is gedaald tot 3,2% in 2007, wat laag is in vergelijking
met het EU-gemiddelde (7,1%). Door de vermindering van de economische activiteit zal de
werkloosheid naar verwachting snel stijgen (4,1% in 2009 en 5,5% in 2010). Het
jeugdwerkloosheidscijfer (5,9%) is het laagste in de EU. Het nationale doel is gehaald: de
jeugdwerkloosheid bedraagt niet meer dan het dubbele van het algemene werkloosheidscijfer.
Etnische minderheden zijn oververtegenwoordigd onder de werklozen in alle
leeftijdcategorieën. De langdurige werkloosheid (3%) ligt onder het EU-gemiddelde.
Het armoederisico vóór sociale transfers (afgezien van ouderdomspensioenen en uitkeringen
voor nabestaanden) bedraagt 21%, en het algemene armoederisico na sociale 10% (een van de
laagste cijfers in de EU). Het armoederisicopercentage voor kinderen van 0-17 jaar is 14%.
De groepen die het meest onder armoede te lijden hebben zijn de leden van niet-Westerse
etnische minderheden74, eenoudergezinnen en huishoudens die leven van andere uitkeringen
dan pensioenen.
De levensverwachting bij de geboorte was 77,7 jaar voor mannen en 82 jaar voor vrouwen in
2006: een toename van drie jaar voor mannen en anderhalf jaar voor vrouwen in de afgelopen
decade. De levensverwachting bij goede gezondheid bleef redelijk constant voor mannen
(61,7 jaar in 2003), maar nam weer af van 62,1 jaar in 1995 tot 58,8 jaar in 2003 voor
vrouwen75. Nederland is een van de lidstaten met de laagste afhankelijkheidsratio van ouderen
(20,7% in 2005). Dit cijfer zal naar verwachting stijgen tot 45,6% in 2050, maar zal ook dan
onder het EU-gemiddelde (50,4%) liggen. De totale overheidsuitgaven op sociaal gebied voor
pensioenen, gezondheidszorg, onderwijs en werkloosheidsuitkeringen bedragen momenteel
20,9% van het bbp.
73
74
75
De Nederlandse regering heeft een nationaal werkgelegenheidsdoel van 80% tegen 2016 vastgesteld.
De Commissie Arbeidsparticipatie (Commissie Bakker) is opgericht om voorstellen te formuleren voor
het verhogen van de arbeidsdeelname en de gemiddelde aantallen gewerkte uren. Het rapport van deze
commissie, Naar een toekomst die werkt, is in juni 2008 gepubliceerd.
"Leden van etnische minderheden" zijn personen die ten minste één ouder hebben die geboren is in
Turkije, Afrika, Latijns-Amerika of Azië (behalve Indonesië en Japan)
De afname van het aantal jaren gezonde levensverwachting wordt hoofdzakelijk veroorzaakt door een
toename van het aantal vrouwen met een ongezonde leefwijze (bv. meer roken en drinken en
ongezondere voeding).
212
2.
GLOBALE STRATEGISCHE AANPAK
De keuze van prioriteiten voor het onderdeel "sociale inclusie" van het NSR sluit aan bij het
verslag over 2006–2008. Het uitgangspunt van de Nederlandse regering is dat werk de beste
remedie is tegen armoede. Bij de preventie van langdurige armoede ligt dan ook sterk de
nadruk op de verhoging van de arbeidsdeelname via werkaanvaarding en scholing. Dit houdt
in dat mensen de nodige vaardigheden worden bijgebracht en dat zij de mogelijkheid krijgen
betaald werk of, wanneer dat niet mogelijk is, vrijwilligerswerk te gaan doen. Ter verhoging
van de effectiviteit is prioriteit toegekend aan het voorkomen van armoede en uitsluiting in
toekomstige generaties, bv. door bestrijding van armoede onder kinderen. Daarnaast omvat
het NSR maatregelen om onderbenutting van regelingen voor inkomensondersteuning en het
maken van problematische schulden te bestrijden.
Aangezien het percentage werkende armen zeer laag is in Nederland, is er een duidelijk
verband tussen het inclusie- en het werkgelegenheidsbeleid. De in het NHP genoemde
beleidsinitiatieven, die gericht zijn op verhoging van het algemene opleidingsniveau, de
terugdringing van het voortijdig schoolverlaten en de (re-)activering van kwetsbare groepen,
verbeteren de inzetbaarheid en de mogelijkheden voor sociale inclusie.
Zoals al eerder is opgemerkt, is het aantal doelen in het kader van de genoemde prioriteiten
beperkt en de doelen zijn in de meeste gevallen vrij algemeen geformuleerd. In het verslag
worden specifieke gendergerelateerde thema's en aandacht voor verschillende doelgroepen
alleen genoemd onder de doelstelling van het bevorderen van de (arbeids-)participatie. Een
omissie in het verslag is het ontbreken van een analyse van de relatie tussen de drie
beleidsterreinen. Verder vermeldt het NSR ook niet in welke mate de structuurfondsen zullen
bijdragen tot de verwezenlijking van de prioritaire nationale beleidsdoelstellingen.
3.
SOCIALE INCLUSIE
3.1.
Voornaamste trends
10% van de Nederlandse bevolking leeft van een beschikbaar inkomen dat lager is dan de
armoederisicodrempel. Deze drempel ligt bij een jaarinkomen van 10 924 euro voor een
huishouden van één persoon en 22 941 euro voor een huishouden van twee personen met twee
kinderen ten laste. Het percentage werkende armen na sociale transfers is laag (4%), terwijl
werklozen een hoog armoederisico lopen (27%). De werkloosheidsval (inactiviteitsval) blijft
een groot probleem, vooral voor alleenstaande ouders: in 2007 leden zij een inkomensverlies
van 8,75% bij aanvaarding van een baan op het minimuminkomensniveau. In 2008 is de
situatie voor gezinnen met kinderen verbeterd doordat de belastingaftrek voor kinderen is
omgezet in een kindertoelage.
Ondanks enige vooruitgang in de afgelopen jaren blijven etnische minderheden achter op de
rest van de bevolking wat betreft opleidingsniveau, succes op de arbeidsmarkt en huisvesting.
Doordat leden van etnische minderheden relatief vaak flexibele arbeidsovereenkomsten
hebben, schommelt hun werkloosheidscijfer sterk over de economische cyclus. Het is dan ook
te verwachten dat hun relatieve positie op de arbeidsmarkt zal verslechteren bij de huidige
economische teruggang.
Het opleidingsniveau van jongeren ligt onder het EU-gemiddelde (76,2% met een diploma
van de bovenbouw van het voortgezet onderwijs, tegen 78,1% voor de EU) en onder de EUbenchmark van 85% in 2010. De situatie is ongunstiger voor jongens (71,9%) dan voor
meisjes (80,5%). Hoewel het aantal voortijdige schoolverlaters gedaald is van 15,5% in 2000
213
to 12% in 2007, ligt dat cijfer nog ver boven het nationale doel van 8% voor 2012. Etnische
minderheden zijn oververtegenwoordigd onder de voortijdige schoolverlaters. Ook de
opleidingskloof tussen autochtonen en niet-Westerse etnische minderheden is groot (2005:
53% tegen 67%). Voortijdige schoolverlating en een laag opleidingsniveau worden
beschouwd als de voornaamste oorzaken van de lage arbeidsdeelnamecijfers van nietWesterse etnische minderheden.
Hoewel daar in het beleid veel aandacht aan wordt besteed, blijven de lage niveaus van
alfabetisme een ernstig probleem. Hoewel het aantal 15-jarigen met een laag niveau van
leesvaardigheid een van de laagste in de EU blijft, is dat aantal toch snel gestegen, van 9,5%
in 2000 tot 15,1% in 2006. Naar schatting beschikken ongeveer anderhalf miljoen mensen niet
over de noodzakelijke lees- en schrijfvaardigheid om volledig aan het maatschappelijke leven
deel te kunnen nemen. Een andere reden tot bezorgdheid is de relatief geringe deelname van
laagopgeleiden en werklozen aan activiteiten met betrekking tot een leven lang leren.
3.2.
Vooruitgang ten aanzien van de in het nationale strategierapport (NAPIncls)
voor 2006-2008 aangegeven prioriteiten en de in het Gezamenlijk Verslag voor
2007 geïdentificeerde uitdagingen
Voor de periode 2006-2008 heeft de regering vier beleidsdoelstellingen bepaald:
– het bevorderen van de participatie door werk, opleiding en/of onbetaalde sociale
activiteiten;
– het bestrijden van armoede en het bevorderen van participatie onder kinderen en jongeren;
– het stimuleren van het gebruik van bestaande voorzieningen;
– het bestrijden van overmatige schulden.
Het nationale strategierapport (NSR) 2008-2010 geeft gedetailleerde informatie over de
vorderingen op weg naar de doelen voor deze vier beleidsdoelstellingen. De groei van de
werkgelegenheid bijvoorbeeld is toegenomen van 1,8% in 2006 tot 2,6% in 2007. Het verslag
vermeldt echter niet in hoeverre deze vooruitgang toegeschreven kan worden aan de gunstige
economische situatie. Twee opmerkelijke en ongunstige trends zijn de sterke toename van het
aantal arbeidsongeschikte jongeren (+17% sinds 2004) en de toename van het aantal
aanvragen om steun voor het regelen van schulden.
Vanwege de verkiezingen is 2007 een relatief kalm jaar geweest in termen van de feitelijke
tenuitvoerlegging van nieuw beleid op het gebied van inkomens en sociale inclusie.
Anderzijds zijn in 2008 en 2009 verschillende maatregelen ten uitvoer gelegd, of zullen dat
nog worden, ter verbetering van de participatie van ondervertegenwoordigde groepen op de
arbeidsmarkt. Deze maatregelen zouden een bijdrage moeten kunnen leveren bij het
beantwoorden van de uitdaging in het gezamenlijke verslag van 2007 betreffende het
bevorderen van de integratie van etnische minderheden, alleenstaande ouders en ouderen op
de arbeidsmarkt.
In het gezamenlijk verslag van 2007 werd opgemerkt dat het jammer was dat het NSR geen
nieuwe beleidsmaatregelen noemde voor het aanpakken van inactiviteit en lagelonenvallen.
Het NSR 2008-2010 verwijst naar de (geplande) aanpassing van verschillende maatregelen
die de juiste financiële prikkels moeten bieden.
De uitdaging om een passend evaluatie- en monitoringkader te ontwikkelen voor het
beoordelen van de werkgelegenheids- en sociale maatregelen is nog niet beantwoord.
214
Aangezien de centrale overheid, in het kader van een algemene decentraliserings- en
dereguleringsoperatie, geen centrale rol speelt bij de uitvoering van het sociale-inclusiebeleid,
is het belangrijk dat de ontwikkelingen op dit terrein nauwlettend gevolgd worden. Volgens
het verslag wordt er gewerkt aan het synchroniseren van bestaande datasystemen en verslagen
zodat doelstellingen en indicatoren voor risicogroepen in mainstream-werkgelegenheids- en
sociale maatregelen beter gevolgd kunnen worden. Dit zal leiden tot een vermindering van het
aantal beleidsmonitors met 25%.
3.3.
De regering heeft dezelfde prioritaire beleidsdoelstellingen als voor 2006-2008 gehandhaafd.
Deze doelstellingen weerspiegelen de huidige belangrijkste trends en de in het gezamenlijk
verslag over 2007 aangegeven uitdagingen. Het thema passende evaluatie en monitoring van
werkgelegenheids- en sociale maatregelen, dat in het gezamenlijk verslag over 2007 als een
uitdaging werd aangegeven, komt niet aan de orde in het NSR voor 2008-2010.
De geselecteerde prioriteiten zijn relevant, hoewel de focus vrij breed is en de doelstellingen
en de verwachte resultaten meer gespecificeerd zouden kunnen worden. Aangezien armoede
een groeiend probleem was tijdens de laatste economische terugval, zal goed opgelet moeten
worden wat de gevolgen van de huidige crisis zullen zijn voor de situatie van de meest
kwetsbare groepen. Nederland werd pas met de gevolgen van de financiële crisis
geconfronteerd nadat het NSR was opgesteld, en mogelijke problemen bij het bereiken van de
beleidsdoelstellingen in de huidige recessie worden niet besproken.
3.4.
Beleidsmaatregelen
De eerste prioriteit is goed uitgewerkt: er wordt beleid "op maat" ontwikkeld om de
participatie van verschillende doelgroepen te verbeteren. In het kader van het
decentralisatiebeleid zijn de lokale overheden nu primair verantwoordelijk voor de
(her-)integratie en participatie van deze groepen. Hoewel het aantal ontvangers van
uitkeringen met 19% gedaald is sinds de invoering van de nieuwe bijstandswet (Wet Werk en
Bijstand) in 200476, hebben de gemeenten toch vooral succes geboekt met de relatief
gemakkelijk plaatsbaren. Uit evaluatie blijkt dat gemeenten weinig succes hebben met de
herintegratie van de harde kern van personen die al lang van een uitkering leven. Om
gemeenten beter in staat te stellen een coherenter participatiebeleid te voeren, zullen de
bestaande budgetten voor herintegratie, inburgering en volwassenenonderwijs vanaf 1 januari
2009 samengevoegd worden.
Er zijn specifieke programma's gelanceerd om de participatie van doelgroepen te verhogen.
De regering is bijvoorbeeld van plan 50 000 vrouwen met een migrantenachtergrond te helpen
vrijwilligers- of betaald werk te vinden tegen 2010, nog eens 200 000 aan de onderkant van de
arbeidsmarkt aan het werk te helpen tegen 2011, en nog eens 30 000 extra werkstudieprogramma's voor jongeren zonder kwalificaties te realiseren. Dit is relevant gezien de
kansarme status van deze groepen, maar het is moeilijk te voorspellen wat de effecten van
deze programma's zullen zijn.
Om mensen (vooral vrouwen) aan te moedigen om werk aan te nemen – en meer uren te
werken – heeft de regering aangekondigd dat de Wet Kinderopvang van 2005 herzien zal
76
Een belangrijk aspect van de Wet Werk en Bijstand is de andere financiering van de gemeenten. In
plaats van dat vergoeding van alle uitgaven voor bijstand rechtstreeks bij de centrale overheid wordt
geclaimd, krijgen de lokale overheden een budget dat alle uitgaven voor bijstand moet dekken. De
gedachte daarachter is dat dit zal leiden tot een efficiënter beheer van de gevallen.
215
worden, en heeft zij fiscale maatregelen aangekondigd, zoals de geleidelijke afschaffing van
de overdraagbaarheid van het algemene belastingkrediet. Ramingen wijzen erop dat de
volledige afschaffing een significant effect zal hebben op de participatie van vrouwen.
Aangezien echter de overgangsperiode 15 jaar zal duren en er verschillende uitzonderingen
zijn, is deze maatregel onvoldoende om de hoge marginale effectieve belastingdruk op tweede
verdieners op korte termijn te verlichten. Gezien het belang van het verhogen van het aanbod
van arbeidskrachten is het teleurstellend dat de overdraagbaarheid niet sneller en zonder
uitzonderingen wordt afgeschaft.
Op het terrein van de sociale inclusie van immigranten en etnische minderheden zijn de
beleidsmaatregelen vooral gericht op bekendmaking met de Nederlandse taal en cultuur en de
bestrijding van discriminatie. Het NSR benadrukt het belang van het Nederlandse
integratiebeleid voor de verbetering van de sociale inclusie van immigranten. Om
immigranten beter voor te bereiden, en daarmee bij te dragen tot het voorkomen van
uitsluiting, is het hele integratiesysteem ingrijpend herzien door de Inburgeringswet van 2007
en het Deltaplan Inburgering (een masterplan voor integratie).
Ook
zullen
de
Wet
Sociale
Werkvoorziening
(WSW)
en
de
Wet
arbeidsongeschiktheidsvoorzieningen voor jonggehandicapten (Wajong) worden aangepast
om mensen met een handicap die in staat zijn om te werken effectiever te helpen bij het
vinden van een passende baan die hen zoveel mogelijk gelegenheid biedt om onafhankelijk te
werken. Dit zou kunnen leiden tot betere (her-)integratiemogelijkheden voor deze personen.
Wat de tweede prioriteit betreft, zijn er regelingen getroffen met gemeentelijke overheden ter
bestrijding van armoede onder kinderen uit arme gezinnen. Met ingang van 2009 zullen
gemeentes meer de ruimte hebben om gezinnen die al een aantal jaren een laag inkomen
hebben aanvullende financiële steun te bieden. Daarnaast zullen gezinnen met een laag
inkomen en met schoolgaande kinderen meer steun in natura ontvangen, zoals computers en
lidmaatschappen van sportclubs. Aangezien er een sterke correlatie is tussen onderwijs en
armoederisico, ligt de nadruk op het voorkomen van voortijdige schoolverlating. Om
duurzame arbeidsdeelname aan te moedigen en afhankelijkheid van uitkeringen te
voorkomen, zullen jongeren tussen 18 en 27 jaar niet langer recht hebben op
bijstandsuitkeringen. Gemeentes zijn verplicht om jongeren die een uitkering aanvragen een
geïndividualiseerd aanbod te doen bestaande uit werk en/of opleiding.
De overige twee prioriteiten betreffen het terugdringen van het aantal huishoudens met een
minimuminkomensniveau. Wat het niet-gebruiken van inkomensvoorzieningen betreft, zet de
regering de bestaande beleidsmaatregelen voort, overeenkomstig het beginsel van individuele
verantwoordelijkheid: rechthebbenden bereiken door middel van voorlichting, samenvoeging
van de databases van verschillende instellingen en vereenvoudiging van aanvraagformulieren.
Teneinde het aantal mensen met problematische schulden te halveren tegen 2011, zullen
strengere reclameregels van kracht worden voor aanbieders van kredieten, alsmede hogere
boetes voor overtredingen van die regels. Verder wil de regering de kwaliteit van advies en
steun bij schuldenproblemen verbeteren en de wachtlijsten verkorten. Hoewel deze
maatregelen positieve effecten zouden kunnen hebben is deze op individuele
verantwoordelijkheid gebaseerde aanpak misschien toch te eenzijdig om het aantal
huishoudens op het minimuminkomensniveau terug te dringen.
3.5.
Governance
Er heeft een uitgebreide raadpleging plaatsgevonden voor het opstellen van het NSR, waarbij
onder andere gemeenten, sociale partners en organisaties die dagelijks contact hebben met
groepen met een hoog armoederisico (bv. gemeentelijke kredietbanken en stichtingen voor
216
sociale huisvesting) betrokken waren, alsmede NGO's en leden van de groepen met een hoog
armoederisico zelf. De resultaten van de raadpleging worden samengevat in de bijlage van het
NSR. De resultaten zijn ook elders in het verslag verwerkt, bijvoorbeeld onder de
onderwerpen "kinderarmoede" en "het gebruik van inkomensondersteuning aanmoedigen".
De dialoog met de maatschappelijke organisaties heeft geleid tot akkoorden tussen de
regering en andere stakeholders over de reikwijdte van NRS-gerelateerde thema's, bv. op de
terreinen van de bevordering van participatie, de bestrijding van analfabetisme en het
aanpakken van problematische schulden.
4.
PENSIOENEN
4.1.
Voornaamste trends
In Nederland hebben alle inwoners van 65 jaar en ouder recht op een algemeen
overheidspensioen dat voor iedereen gelijk is (AOW)77. Daarnaast is ongeveer 90% van de
werkende bevolking aangesloten bij aanvullende beroepspensioenregelingen. De derde pijler
van het Nederlandse pensioenstelsel, de individuele, vrijwillige pensioenplannen, is relatief
klein van omvang. In 2006 vertegenwoordigde de eerste pijler 50% van de totale netto
pensioeninkomens, en de tweede pijler bijna 40%. Hoewel het relatieve belang van de
secundaire pensioenen toeneemt, zal de eerste pijler een belangrijke bron van inkomen blijven
voor ouderen. In 2030 zal de AOW nog steeds 44% van de totale netto pensioeninkomens
vertegenwoordigen.
De bijdragen aan de overheidspensioenregeling bedroegen in 2004 6,8% van het bbp. Dit
aandeel zal naar verwachting in de komende twintig jaar licht afnemen, terwijl de
overheidsuitgaven voor pensioenen naar verwachting zullen toenemen van 7,7% tot 11,2%
van het bbp in 2050. Volgens de prognoses van ISG zal de netto theoretische vervangingsratio
toenemen met 8 procentpunten tussen 2006 en 2046, gezien het feit dat de wettelijke en
beroepspensioenregelingen uitkeringen van een vaststaand bedrag bieden ("defined benefit").
4.2.
In het gezamenlijk verslag van 2007 werd erkend dat het Nederlandse systeem duurzame
dekking kan garanderen. Het verslag wees ook op twee uitdagingen: het versterken van de
prikkels voor oudere werknemers om te blijven werken en meer deelname van vrouwen en
deeltijdwerkers aan beroepspensioenregelingen.
De eerste pijler wordt gefinancierd volgens het PAYG-systeem; de vergrijzing van de
bevolking heeft dit financieringssysteem onder druk gezet. De Nederlandse strategie voor de
eerste pijler is gebaseerd op de ambitieuze doelstelling om gedurende een lange periode
overschotten te realiseren en wordt ondersteund door een krachtiger werkgelegenheidsbeleid
en ontmoediging van vroegtijdige uittreding. Recente hervormingen van de
belastingwetgeving en regelingen voor vervroegde uittreding hebben het positieve effect
gehad dat de gemiddelde leeftijd bij uittreding gestegen is van 61,6 jaar in 2005 tot 63,9 jaar
in 2007. De arbeidsdeelnamekloof van 37 procentpunten tussen leeftijdsgroep van 55-59 jaar
en die van 60-64 jaar (EU-gemiddelde: 28,2 procentpunten) toont echter aan dat ouderen nog
steeds een groot deel uitmaken van het onbenutte arbeidspotentieel in Nederland. Om de
77
Voorwaarde voor een volledig pensioen van de eerste pijler is dat de betrokkene zonder onderbreking in
Nederland heeft gewoond tussen de leeftijd van 15 en 65. Niet-inwoners die in Nederland
inkomensbelasting betalen, zijn ook verzekerd.
217
financiële druk als gevolg van de vergrijzing het hoofd te bieden, moet getracht worden de
arbeidsdeelname van ouderen verder te verhogen en het (gemiddelde) moment van uittreding
verder uit te stellen, tot ten minste de overheidspensioenleeftijd van 65 jaar.
Er zijn geen specifieke maatregelen genomen om de deelname van vrouwen en
deeltijdwerkers aan beroepspensioenregelingen te verhogen. Volgens het NSR zal deze
uitdaging automatisch worden beantwoord wanneer gewerkt wordt aan het verhogen van de
arbeidsdeelname en de (gemiddelde) aantallen gewerkte uren, aangezien Nederland strikte
bepalingen kent betreffende gelijke behandeling van mannen en vrouwen en van voltijd- en
deeltijdwerkers wat bedrijfspensioenregelingen betreft.
4.3.
Meer werkenden die langer werken
De arbeidsdeelname van de leeftijdsgroep van 55-64 jaar is aanzienlijk toegenomen in de
afgelopen tien jaar. Bij de groep van 60 jaar en ouder is de participatiegraad echter nog steeds
laag (31,1% in 2007). Er zijn aanzienlijke genderverschillen: 80,4% van de mannen van 55-59
jaar en 39,8% van de mannen van 60-64 jaar heeft nog een baan, maar de corresponderende
cijfers voor vrouwen zijn 55,7% en 22,2%.
Om de noodzakelijke verhoging van de effectieve leeftijd van uittreding te bewerkstelligen,
zijn de uitkeringsregelingen bij arbeidsongeschiktheid en werkloosheid herzien, om te
voorkomen dat deze regelingen als sluikweg voor vervroegde uittreding worden gebruikt.
Ook de fiscale aanpak van vervroegde uittreding en prepensioenregelingen is aangepast. Om
de effectieve leeftijd van uittreding verder te verhogen, zullen in 2009 nieuwe maatregelen
worden ingevoerd: werknemers die na hun 62e blijven werken, zullen een bonus ontvangen
voor elk jaar dat zij blijven werken, en mensen zullen de mogelijkheid krijgen hun
overheidspensioen vrijwillig uit te stellen; wie niet op zijn 65e al zijn AOW aanvraagt, krijgt
later een hoger pensioen78. Helaas wijzen nationale studies erop dat het niet waarschijnlijk is
dat de voorgestelde nieuwe financiële prikkels zullen leiden tot de gewenste
gedragsveranderingen bij oudere werknemers79.
Hoewel de levensverwachting sindsdien met meer dan zes jaar gestegen is, is de
pensioengerechtigde leeftijd voor de AOW dezelfde gebleven sinds de regeling in 1957 werd
ingevoerd. Het verhogen van de pensioenleeftijd in aansluiting op de gestegen
levensverwachting zou een positief effect hebben op de arbeidsdeelname en op de
duurzaamheid van het fiscale stelsel. De regering wil echter een verhoging van de AOWleeftijd liever vermijden.
4.4.
Particuliere pensioenregelingen
Ongeveer 90% van de werkende bevolking is aangesloten bij aanvullende
beroepspensioenregelingen. Het aantal huishoudens bestaande uit mensen van 65 jaar en
ouder dat een aanvullend pensioen ontvangt, zal toenemen van 84% in 2006 tot 95% in 2030.
78
79
Er zij op gewezen dat werknemers vaak niet de mogelijkheid hebben te blijven werken na hun 65e. In
de meeste gevallen eindigen arbeidsovereenkomsten volgens de CAO's bij het bereiken van de leeftijd
van 65. Bovendien is er weinig vraag naar werknemers van 65 jaar en ouder omdat bedrijven de lonen
van werknemers bij ziekte maximaal twee jaar lang moeten blijven doorbetalen, en bij werknemers
boven de 65 kunnen zij zich daar niet tegen verzekeren.
Bv. Centraal Planbureau, Effecten doorwerkbonus, 17 oktober 2008.
218
In de afgelopen jaren zijn veel pensioenfondsen overgestapt van op het laatste loon
gebaseerde uitkeringen naar uitkeringen op basis van een gemiddelde over een aantal jaren80.
Een typische bedrijfspensioenovereenkomst bepaalt tegenwoordig dat de pensioenuitkering
gebaseerd zal zijn op een gemiddelde van het loon en dat alleen een bepaald minimumbedrag
gegarandeerd wordt, maar (in principe) wel met loonindexering. Vanaf 2005 heeft een aantal
grote ondernemingen een nieuw type pensioenregeling ingevoerd, het "collective definedcontribution scheme (CDC)", dat vooral bedoeld is om de financiële risico's van bedrijven te
verminderen. In deze regelingen delen de werkgevers en de aangesloten werknemers het
risico van slechte resultaten van de investeringen. Als de buffers te laag zijn, worden de
bijdragen aangepast of de indexering wordt lager (of nul) voor (toekomstige)
gepensioneerden, zodat zij in reële termen armer worden na pensionering.
De aanvullende pensioenfondsen worden gecontroleerd door de Nederlandsche Bank. Deze
fondsen moeten voldoen aan bepaalde verplichtingen ten aanzien van financiële reserves en
gezond financieel beleid. De financiële positie van de Nederlandse pensioenfondsen is sterk
aangetast door de problemen op de internationale financiële markten. De dekkingpercentages
van de fondsen zijn gedaald en verschillende fondsen zijn onder de drempel van 105% gezakt,
of zelfs onder de 100%. Gevreesd wordt dan ook dat de meeste pensioenfondsen geen
volledige indexering zullen bieden voor 2009 en dat de bijdragen zullen worden aangepast.
Pensioenfondsen met een dekkingspercentage van minder dan 105% moeten een herstelplan
aan Nederlandsche Bank voorleggen.
De derde pijler is relatief klein en vertegenwoordigt niet meer dan 10% van de
pensioeninkomens. De rol van de overheid blijft hierbij beperkt tot het bepalen van het fiscale
en wettelijke kader. De derde pijler omvat twee hoofdtypen verzekering, lijfrenteverzekering
en kapitaalverzekering. Aangezien de meerderheid van de zelfstandigen niet de mogelijkheid
heeft zich bij een regeling van de tweede pijler aan te sluiten, biedt de overheid fiscale
voordelen voor het sparen voor een pensioenregeling van de derde pijler. Er zijn recentelijk
twijfels gerezen over de houdbaarheid van pensioenen van de derde pijlers, aangezien
verzekeraars excessieve kosten in rekening hebben gebracht, waardoor de opbrengsten van
deze pensioenregelingen worden verlaagd. De overheid is weliswaar niet rechtstreeks
verantwoordelijk voor deze toestand, maar de inkomenspositie van gepensioneerden kan
erdoor aangetast worden.
Verschillen in inkomenspositie tussen ouders zijn vooral in de tweede pijler te vinden.
Vrouwen (met name oudere vrouwen) blijven achter bij mannen wat de pensioenopbouw in
die pijler betreft. Uit nationale cijfers blijkt dat vrouwen van 55 en ouder pensioenrechten in
de tweede pijler hebben die 80% lager zijn dan die van mannen in dezelfde leeftijdsgroep. De
rechten van vrouwen van 40-50 jaar zijn 50% lager. De opwaartse trend in de
pensioenopbouw van vrouwen is hoofdzakelijk toe te schrijven aan het feit dat meer vrouwen
gaan of blijven werken en dat zij beter betaalde banen vinden.
4.5.
Minimuminkomensvoorzieningen voor ouderen
In Nederland bestaat er een wettelijk gegarandeerd minimumpensioeninkomen in de vorm van
het pensioen van de eerste pijler (AOW). Het bedrag van de AOW is gekoppeld aan het
minimumloon en de ontwikkeling van dit bedrag kan gekoppeld worden aan de
loonontwikkeling in CAO's. Een dergelijke indexering heeft plaatsgevonden in de periode
2005-2008. Mensen die geen recht hebben op de volledige AOW-uitkering en die inclusief
80
Uit nationale cijfers blijkt dat tussen 2002 en 2007 het aandeel actieve aangeslotenen dat onder een
gemiddeldeloonregeling viel, steeg van 25% tot 84,5%
219
eventuele andere bronnen van inkomsten een totaal inkomen hebben dat onder het sociaal
minimum (minder dan 70% van het wettelijk minimumloon) hebben recht op sociale bijstand.
Het Nederlandse pensioenstelsel is efficiënt wat betreft het voorkomen van armoede onder
ouderen. Mensen van 65 jaar en ouder genieten een levensstandaard die dicht bij die van de
bevolking als geheel ligt (86% in 2005, een lichte daling vergeleken met 88% in 2004). In
2007 was het aantal ouderen (65 jaar en ouder) dat een armoederisico liep 10%, ongeveer
hetzelfde percentage als voor de bevolking van 0-64 jaar. Het is opmerkelijk dat het
armoederisico voor ouderen in de afgelopen jaren is toegenomen (5% in 2005), terwijl het
voor de groep van 0-64 jaar is afgenomen (12% in 2005).
4.6.
Informatie en transparantie
Per 1 januari 2007 is een nieuwe pensioenwet van kracht geworden. Het doel daarvan is het
pensioensysteem te moderniseren en aan te passen aan nieuwe ontwikkelingen op
pensioenterrein. Een belangrijk element is verbetering van de transparantie. De Pensioenwet
bevat uitgebreide instructies over het bieden van informatie over de inhoud van
pensioenregelingen en de manier waarop de regeling wordt beheerd (inclusief indexering). De
verdeling van de verantwoordelijkheden binnen de driehoeksverhouding van werknemers,
werkgevers en pensioenfondsen is verduidelijkt. De nieuwe pensioenwet heeft ook een nieuw
kader voor het toezicht op de pensioenfondsen ingevoerd, het Financieel Toetsingskader
(FTK). Een pensioenregister waar mensen toegang kunnen krijgen over hun pensioensituatie
zal tegen 2011 operationeel zijn, teneinde informatie over pensioenen toegankelijker te
maken.
5.
GEZONDHEIDSZORG EN LANGDURIGE ZORG
5.1.
Gezondheidszorg
5.1.1.
Gezondheidsstatus en beschrijving van het stelsel
In 2006 heeft de regering een radicale hervorming van het ziekteverzekeringsstelsel
doorgevoerd. Het duaal gefinancierde en deels verplichte stelsel is vervangen door een
verplicht, enkel en algemeen geldend stelsel, dat wordt gerund door particuliere
zorgverzekeraars. Een centraal idee van de hervormingen is het verhogen van de efficiëntie
door de concurrentie op de markten van ziekteverzekeraars en aanbieders van
gezondheidszorg. Het toezicht op deze markten wordt uitgeoefend door de Nederlandse
Zorgautoriteit (NZa).
Om het solidariteitsbeginsel te handhaven, is er een wettelijk vastgelegd
basisverzekeringspakket voor alle burgers; de verzekeraars zijn verplicht alle aanvragers te
accepteren en iedere aanvrager dezelfde nominale premie te berekenen. De
basisgezondheidsverzekering wordt hoofdzakelijk gefinancierd uit nominale en
inkomensgerelateerde premies. De laatste worden geredistribueerd volgens een
risicovereveningssysteem dat ziekteverzekeraars compenseert voor voorspelbare verschillen
in hun medische uitgaven. Het is mogelijk aanvullende particuliere verzekering aan te kopen,
maar in zulke gevallen kunnen verzekeraars aanvragen afwijzen en is het verbod van
premiedifferentiatie niet van toepassing.
Een belangrijk aspect van de hervorming is het creëren van een directe relatie tussen betaling
en de door ziekenhuizen verstrekte zorg. De diagnose-behandelingcombinatie (DBC) vormt
de basis van dit nieuwe betalingssysteem: verzekeraars betalen één bedrag per geval voor de
totale aan een bepaalde patiënt verstrekte zorg. Dit maakt een betere vergelijking van de
220
prijzen van behandelingen mogelijk en stelt de verzekeraars in staat om hun contractuele
regelingen met zorgaanbieders te verbeteren81.
De concurrentie op de ziekteverzekeringsmarkt leidt tot fusies van verzekeraars. Momenteel
bestaat de Nederlandse ziekteverzekeringsmarkt uit vier grote concerns met een
gecombineerd marktaandeel van ongeveer 90%82. Hoewel grotere verzekeraars mogelijk in
staat zijn betere voorwaarden te verkrijgen van aanbieders van gezondheidszorg, bestaat er
een gevaar dat dit zal leiden tot meer marktgewicht en dus hogere mark-ups/opslagen. In het
meer recente verleden is een grote aanbieder van gezondheidszorg begonnen met
onderhandelingen met zorgverzekeraars met het oog op een verticale fusie. Daardoor kunnen
verschillende typen inefficiënties gereduceerd worden, maar ook de concurrentie op de markt,
bv. als de verticale fusie verzekeringsmaatschappijen in staat stelt de toegang van andere
verzekeraars tot de gezondheidszorgaanbieder te blokkeren. Een ander punt dat het
functioneren van de gezondheidszorgmarkt kan belemmeren is de beperkte rol van de
consumenten. Door de grote verschillen in informatie, de technische complexiteit en de
onzekerheid over toekomstige behoeften zijn consumenten niet in staat werkelijk
weloverwogen keuzes te maken, en kunnen daardoor eventueel onvoldoende zorgdekking
inkopen bij het overstappen naar een andere verzekeraar83. Dat brengt een risico van
verminderde concurrentie in de toekomst met zich.
5.1.2.
Toegankelijkheid
Nederland heeft een toegankelijk stelsel van gezondheidszorg. Het verplichte
basisverzekeringspakket
omvat
de
noodzakelijke
curatieve
zorg,
waarvoor
premiedifferentiatie verboden is. De overheid betaalt de nominale premie voor kinderen tot 18
jaar.
Hoewel iedereen verplicht is zich te verzekeren, is dat bij 1,5% van de Nederlandse bevolking
niet het geval. In 2006 bestond de helft van de niet-verzekerde populatie uit twintigers en
dertigers. Immigranten van de eerste generatie zijn veel vaker onverzekerd (6,6%) dan
autochtonen (0,8%), terwijl bij immigranten van de tweede generatie die waarschijnlijkheid
slechts tweemaal zo groot is (1.6%)84. Sommige mensen zijn verzekerd maar betalen hun
premies niet. Ontvangers van uitkeringen en migranten zijn oververtegenwoordigd in de
groep niet-betalers. Mensen met lage inkomens kunnen een gezondheidszorgtoeslag
aanvragen.
Voor sommige diensten moet rechtstreeks ("out-of-pocket") betaald worden, maar dat komt
niet vaak voor. Tot 2008 konden individuele verzekerden een deel van nominale premie
terugkrijgen, tot een bepaald maximumbedrag, als zij in het voorafgaande jaar geen beroep
hebben gedaan op de zorgvoorzieningen, Aangezien chronisch zieken disproportioneel
benadeeld werden door dit no-claimsysteem, is deze regeling in 2008 vervangen door een
verplicht excedent van 150 euro per jaar.
81
82
83
84
Momenteel is vrije prijsstelling mogelijk voor ongeveer 20% van alle medische handelingen in
ziekenhuizen. Het doel is "performance costing" verder uit te breiden tot ongeveer 33% in 2009.
In 2007 bestond de ziekteverzekeringsmarkt uit zes grote concerns en zeven kleinere maatschappijen.
In 2006 stapte ongeveer 19% van de verzekerden over naar een andere ziekteverzekeraar (als gevolg
van een premieoorlog tussen verzekeraars); in 2007 bedroeg dit percentage niet meer dan ongeveer
4,5%.
"Migranten van de eerste generatie" zijn mensen die zelf, net als ten minste een van hun ouders, in het
buitenland geboren zijn. "Tweedegeneratiemigranten" zijn mensen die in Nederland geboren zijn met
ten minste één ouder die in het buitenland geboren is. Deze definities zijn niet noodzakelijk op het
nationaliteitsprincipe gebaseerd, aangezien mensen de Nederlandse nationaliteit kunnen verkrijgen als
ten minste een van de ouders die al bezit op het moment van de geboorte.
221
Het percentage mensen dat beweerde noodzakelijke medische zorg niet te ontvangen was laag
in 2006 (0,4%). De aangegeven niet bevredigde behoefte aan medische zorg is het hoogst
voor mensen met de laagste inkomens (0,9%). Er kunnen geringe verschillen zijn in de
kwaliteit van gezondheidszorg door de aanwezigheid van gespecialiseerde instituten, maar er
zijn geen significante regionale dispariteiten. De wachtlijsten, die werden gezien als een
onbevredigend kenmerk van het vorige stelsel, bestaan nog steeds, zij het dat ze korter zijn
geworden
5.1.3.
Kwaliteit
De kwaliteit wordt bewaakt via het toezicht door de Inspectie Gezondheidszorg. Verder heeft
de regering drie prioriteiten met betrekking tot verbetering van de kwaliteit in de
gezondheidszorg (verbetering van transparantie en meetbaarheid, verbetering van de invloed
van patiënten en cliënten, en verbetering van de veiligheid van de zorg zelf).
De eerstelijnsgezondheidszorg wordt voornamelijk geboden door huisartsen. Deze artsen
vervullen een poortwachtersfunctie voor de specialistische en ziekenhuiszorg. Patiënten zijn
geheel vrij om hun huisartsen te kiezen en op ieder gewenst moment te wisselen.
De beschikbaarheid van personeel is een voorwaarde voor het bieden van goede kwaliteit en
toegang tot gezondheidszorg. Volgens de verwachtingen zal er tegen 2020 een tekort van een
half miljoen zorgwerkers zijn. Om dit tekort aan arbeidskrachten het hoofd te bieden, zal de
regering bijzondere aandacht besteden aan het verhogen van de inflow van nieuw personeel,
het vasthouden van bestaand personeel, en het stimuleren van innovatie.
5.1.4.
Duurzaamheid
De totale uitgaven voor gezondheidszorg bedroegen in 2005 9,2% van het bbp, dat is
enigszins boven het EU-gemiddelde. Ook de totale uitgaven per hoofd lagen boven het EUgemiddelde (3192 $PPP tegen 2454 $PPP). Uit nationale cijfers blijkt dat de totale kosten van
zorg gemiddeld met 4,4% per jaar zijn toegenomen in de periode 2001-2006. In 2006 vonden
twee belangrijke kostenstijgingen plaats: in het vrij onderhandelbare deel van de
ziekenhuiszorg stegen de kosten met ongeveer 12% en een nieuw financieringssysteem leidde
tot een onvoorziene stijging van de uitgaven voor huisartsenzorg van ongeveer 17%. Het NSR
gaat niet in op deze stijgingen en de contradictie met het doel van hervormingen in het stelsel
van gezondheidszorg (namelijk het creëren van prikkels voor een efficiënt gebruik van
middelen).
Het nationale rapport noemt duurzaamheid op de langere termijn niet als een uitdaging op
zichzelf, en er wordt weinig aandacht besteed aan de effecten van de vergrijzing op het stelsel
van gezondheidszorg system. De markt voor de aankoop van gezondheidszorg is
geliberaliseerd om toekomstige duurzaamheidsproblemen aan te pakken. Daarnaast wordt het
beleid steeds meer gericht op preventie en innovatie, om de kosten van gezondheidszorg in de
hand te kunnen houden.
5.2.
Langdurige zorg
5.2.1.
Beschrijving van het stelsel
De Algemene Wet Bijzondere Ziektekosten (AWBZ) is de nationale verzekering voor
langdurige zorg en kostbare behandelingen. Deze wet regelt de organisatie en financiering van
langdurige zorg voor ouderen, gehandicapten en chronische psychiatrische patiënten. Op
1 januari 2007 is de Wet Maatschappelijke Ondersteuning (Wmo) van kracht geworden.
Daardoor zijn verschillende taken en verantwoordelijkheden overgedragen aan de gemeenten
222
(bv. dienstverlening aan huis en vervoer voor ouderen en gehandicapten), met de bedoeling op
lokaal niveau meer sociale ondersteuning te bieden.
5.2.2.
Toegankelijkheid
Om zorg uit hoofde van de AWBZ te ontvangen is een geldige verklaring van het Centrum
indicatiestelling zorg (CIZ) vereist. Binnen het kader van de Wmo is de gemeente
verantwoordelijk voor het bepalen van wie in aanmerking komt voor zorg, en voor het
verlenen van de betreffende diensten. In de meeste gevallen worden persoonlijke bijdragen
verlangd. Deze bijdragen zijn inkomensafhankelijk en kunnen per gemeente verschillen.
5.2.3.
Kwaliteit
Volgens het NSR zijn er problemen met betrekking tot de kwaliteit van de langdurige zorg en
de positie van de cliënt in het stelsel van gezondheidszorg. Om die te verhelpen, zijn enkele
aanpassingen van de huidige organisatie van de AWBZ noodzakelijk.
Er zijn regelingen getroffen met alle langdurigezorgsectoren over methoden voor het meten
van verantwoordelijke zorg. De regering heeft instrumenten ontwikkeld om de kwaliteit van
de zorg die verstrekt wordt door verpleegtehuizen en bejaardentehuizen, en hoe die zorg door
de patiënten ervaren wordt, te meten. Kwaliteitsgegevens betreffende verpleging, medische
zorg en thuiszorg zullen beschikbaar worden in het kader van het "kwaliteitskader
verantwoorde zorg". Dat zal cliënten meer inzicht bieden in de kwaliteit van de en hen in staat
stellen gefundeerde keuzes te maken tussen zorgaanbieders.
Het persoonsgebonden budget is een andere belangrijke regeling om keuzevrijheid aan te
moedigen voor zorgafhankelijke personen. Er zijn dan ook maatregelen aangekondigd die
meer keuzevrijheid en diversiteit van de leefomstandigheden mogelijk moeten maken, zoals
een verdere uitbreiding van de regeling die het mogelijk moeten maken om thuis intensieve
zorg te ontvangen die normaal in een inrichting zou worden have verstrekt ("full home
package").
5.2.4.
Duurzaamheid op langere termijn
Volgens het NSR vormt het beheer van de omvang en de toenemende kosten van de AWBZ
een serieus probleem. De voornaamste oorzaken zijn het feit dat de reikwijdte van de zorg in
het kader van de AWBZ enorm is toegenomen in de loop van de jaren, plus de groeiende
behoefte aan zorg als gevolg van de vergrijzing. Om de duurzaamheid en het
solidariteitsprincipe te kunnen handhaven, wil de regering de huidige regeling ingrijpend
verbeteren. Er zijn plannen voor verschillende maatregelen die de uitgaven tegen 2010 met
800 miljoen euro moeten beperken. Zo zullen bijvoorbeeld de voorzieningen nauwkeuriger
omschreven worden om onbedoeld en ongewenst gebruik te bestrijden. Daarnaast zullen voor
alle behandelingen in het kader van de AWBZ verplichte persoonlijke bijdragen worden
ingevoerd. Tegelijkertijd zal 2,5 miljard euro worden geïnvesteerd in het aanpakken van de
uitdagingen waarmee de "core business" van de AWBZ in de komende jaren zal worden
geconfronteerd.
6.
UITDAGINGEN VOOR DE TOEKOMST
· Voortzetting van de inspanningen om het opleidingsniveau van jongeren te verbeteren, om
ervoor te zorgen dat iedereen aan het begin van zijn of haar beroepsleven over een
minimumniveau aan kwalificaties beschikt (met inbegrip van een redelijke beheersing van
de Nederlandse taal);
223
· Bevordering van actieve inclusie in de samenleving en de arbeidsmarkt voor de meest
kwetsbare groepen, met name door het stimuleren van verdere integratie op de
arbeidsmarkt van etnische minderheden, langdurig werklozen en alleenstaande ouders, het
aanpakken van inactiviteit en lagelonenvallen, en het verhogen van het gebruik van
inkomensvoorzieningen voor huishoudens met een minimuminkomen;
· Waarborging van de kwaliteit van de monitoring binnen de nationale doelstelling van het
reduceren van het aantal "policy monitors" door voortzetting van de ontwikkeling van een
passend evaluatie- en monitoringkader voor de beoordeling van de participatie van, en de
resultaten voor, risicogroepen in mainstream werkgelegenheids- en sociale maatregelen;
· Voortzetting van de inspanningen om de arbeidsdeelname van ouderen op te voeren en de
effectieve uittredingsleeftijd te verhogen, en verdere ontwikkeling van pragmatische
regelgeving voor beroepspensioenregelingen waardoor stabiliseringsmechanismen
optimaal kunnen functioneren;
· Monitoring van de medische, sociale en financiële effecten van de hervormingen van het
stelsel van gezondheidszorg, met name het functioneren van de markten van
gezondheidszorg. Vooral het effect van consolidering op de mededinging dient
geëvalueerd te worden, en de aanzienlijke asymmetrieën inzake informatie en transparantie
dienen te worden aangepakt om de invloed van consumenten te versterken;
· Waarborging van de kwaliteit van en de toegang tot langdurige zorg in de toekomst door
het aanpakken van personeelstekorten en groeiende onbeheersbaarheid van het budget voor
de langdurige zorg (AWBZ).
224
7.
TABEL VAN PRIMAIRE EN CONTEXTUELE INDICATOREN
2000
3,9
134,3
2005
2,0
130,8
Employment rate
Total
Male
Female
2000
72,9
82,1
2005
73,2
79,9
15-64
15-24
55-64
63,5
68,4
38,2
66,4
65,2
46,1
Unemployment rate
(% of labour force)
Total
Male
Female
2000
2,8
2,2
3,6
5,7
2005
4,7
4,4
5,1
8,2
3,2
2,8
3,6
5,9
EU-SILC
GDP per
capita**
Eurostat
GDP
growth
rate *
Eurostat
Eurostat
Unmet
need for
health care
% of pop
15+
1,9
129,0
76,0
82,2
69,6
68,4
50,9
2008f
2007
2007
15-24
Total
health exp
%GDP
Male
Female
Male
Female
1995
74,6
80,4
14,7
19,0
61,1
62,1
5,5
1995
8,3
71,0
n.a.
-
-
2000
75,5
80,5
15,3
19,2
61,4
60,2
5,1
2000
8,0
63,1
9,0
2005
0,5
77,7
82,0
16,8
20,3
65.0b
2006
s: Eurostat estimate; p: provisional; b: break in series; p: provisional
63.2b
4,4
9,3
64,9**
7.7**
2006
2006
0,4
Eurostat
Life expectancy
at 65
WHO - OECD
Infant
at birth
rate
(2007
instead of
Male
Female
2006)
Life expectancy
at birth
Out-ofPublic
pocket
health Exp
payments
% of THE*
% of THE
EPC-AWG
(2008)
Old age
dependency
ratio
Eurostat
1995
30,6
38,0
28,5
9,9
4,6
6,5
12,6
2004
21,8
20,9
7,7
6,1
0,5
2000
26,4
42,4
29,3
5,1
4,6
6,8
11,8
2010
22,8
-0,3
-0,1
0,2
0,0
29.3p
41.4p
2006
31.8p
5.0p
5.8p
7.5p
8.5p
2030
40,0
3,8
2,9
1,0
0,3
2050
45,6
4,9
3,5
1,3
0,6
Eurostat
Total
Old age
expenand
diture* (%
survivors
of GDP)
Sickness
and
health
care
Unemployment
Family
and
children
Housing
exclusion
Total social Public
expend.
pensions
Health
care
Long-term
care
Poverty
risk gap
Income
inequalities
Anchored
at-risk of poverty
Total - fixed 2005
threshold
SILC
2007
Total
Children
0-17
18-64
65+
Total
Children
0-17
18-64
65+
S80/S20
Total
10
14
9
10
17p
18p
18p
10p
4,0p
2005
11b
Male
10
-
8
9
18p
-
22p
9p
-
2006
10
Female
11
-
10
11
17p
-
18p
11p
-
2007
9
Children
Total
Total
Male
Female
Total
Male
Female
Total
Male
Female
2001
6
6,9
5,4
8,5
2000
0,6
0,5
0,7
2000
15,5
16,2
14,8
2004
7
8
6,7
9,3
2004
1,6
1,5
1,6
2004
14
16,1
11,9
5,9
6,5
5,3
7,6
2007
2007
1,3
1,2
1,4
2007
12
14,4
9,6
Total
Male
Female
0,42
0,49
0,54
SILC 2007
Total
Male
Female
0,83
0,84
0,84
SILC 2007
Net
Total
8
Total
Statutory
statutory voluntary
suppl.
pensions
Assumptions
Coverage rate (%)
Statutory
pensions
Occupational and
voluntary pensions
5
2
DB
4
DB
100
91
Contribution rates
Occupational
Statutory
pensions
(or Social
Security)
Estimate of
current (2002)
Assumption
7
19:12
11,5-12,5
225
Österreich
1.
SITUATION UND WICHTIGSTE TRENDS
Österreich kann eine starke Wirtschaftsleistung aufweisen: 2007 betrug der reale BIPZuwachs 3,4 % und lag damit über dem EU-Durchschnitt. Die Beschäftigungsquote überstieg
2007 das Lissabon-Ziel (71,4 %; Frauen: 64,4 %, Männer: 78,4 %).Trotz eines steilen
Anstiegs von 31,8 % im Jahr 2005 auf 38,6 % im Jahr 2007 blieb die Beschäftigungsquote
älterer Arbeitnehmer weit hinter dem Lissabon-Ziel von 50 % zurück. Durch den starken
Beschäftigungszuwachs konnte die Arbeitslosenquote von 5,5 % im Jahr 2005 auf 4,4 % im
Jahr 2007 gesenkt werden; für 2008 werden 4,1 % vorhergesagt, nachdem bis 2005 ein
drastischer Anstieg zu verzeichnen war. Die Jugendarbeitslosigkeit ist in den letzten beiden
Jahren ebenfalls zurückgegangen, doch mit 8,7 % ist sie immer noch fast doppelt so hoch wie
die Gesamtarbeitslosenquote. Die Langzeitarbeitslosigkeit hat sich auf einem niedrigen
Niveau eingependelt (1,3 % im Jahr 2007).
Infolge der weltweiten Finanzkrise hat sich das Wachstum 2008 verlangsamt; für 2009 wird
mit einem Rückgang um 1,2 % gerechnet. Da die Schaffung neuer Arbeitsplätze mit dem
Bedarf an Beschäftigungsmöglichkeiten für Migranten und für die steigende Zahl von Frauen
und älteren Arbeitnehmern nicht Schritt halten kann, wird für 2009 und 2010 mit einem
Anstieg der Arbeitslosigkeit gerechnet.
Nach den jüngsten verfügbaren Daten zur Einkommenssituation der privaten Haushalte 2006
betrug die Armutsgefährdungsquote 12 %, wobei das Risiko für Frauen (14 %) höher ist als
für Männer (11 %). Ohne Transferleistungen zur sozialen Absicherung wäre die
Armutsgefährdungsquote doppelt so hoch. Der Anteil der Ausgaben für die soziale
Absicherung am BIP ist 2005 auf 27,6 % gestiegen; damit lag er etwas über dem EUDurchschnitt. Von den Gesamtausgaben entfielen 48,6 % auf Renten und Pensionen, 25,5 %
auf Gesundheitsleistungen und 1,5 % auf Maßnahmen zur sozialen Integration. In den
kommenden Jahrzehnten wird Österreich voraussichtlich ähnliche demografische Trends
verzeichnen wie die meisten anderen EU-Mitgliedstaaten: die Altersabhängigkeitsquote wird
nach den Prognosen von 2005 bis 2060 stetig von 23,6 % auf 50,7 % steigen. Die
Lebenserwartung bei der Geburt ist im letzten Jahrzehnt stark gestiegen; mit 77,2 Jahren für
Männer und 82,8 Jahren für Frauen lag sie 2006 über dem EU-Durchschnitt.
Unter Migranten ist die Beschäftigungsquote erheblich geringer als unter österreichischen
Staatsbürgern, wobei die Zahlen für Männer und Frauen besonders stark differieren: 2007
betrug die Beschäftigungsquote ausländischer Frauen 53,3 % und die ausländischer Männer
74,5 %. Die Arbeitslosigkeit ist unter Ausländern mehr als doppelt so hoch wie unter
Österreichern (2007: 9,5 %). Ursache dafür sind erhebliche Unterschiede im
Qualifikationsniveau. Der Anteil der Schulabbrecher ist unter Migranten fast dreimal so hoch
wie in Österreich insgesamt. Migranten haben zudem ein sehr viel höheres Armutsrisiko als
österreichische Staatsbürger.
2.
GESAMTSTRATEGISCHER ANSATZ
Die österreichische Strategie zur sozialen Eingliederung im Zeitraum 2008 bis 2010 zielt in
erster Linie darauf ab, allen Kindern und Jugendlichen optimale Entwicklungschancen zu
bieten, die Vermittelbarkeit und die Eingliederung benachteiligter Gruppen in den
Arbeitsmarkt zu verbessern und die monetäre Armut durch eine bedarfsorientierte
226
Mindestsicherung zu reduzieren. Hinsichtlich der Rentenversorgung soll eine soziale
Abfederung geschaffen werden, und die im Rentensystem vorgesehenen Anreize für eine
Verlängerung der Lebensarbeitszeit sollen verstärkt werden. Schwerpunkte im
Gesundheitssektor sind eine integrierte Gesundheitsversorgung auf der Basis einer
nachhaltigen Finanzierung, die Entwicklung verbindlicher Qualitätsvorgaben und weitere
Verbesserungen der Zugänglichkeit und Erschwinglichkeit der Gesundheitsversorgung. Ganz
obenan stehen zudem Gesundheitsförderung und Prävention sowie eine Verbesserung der
Pflege und Betreuung älterer Menschen. Österreichs Maßnahmen zur sozialen Eingliederung
und zur sozialen Absicherung sind eng an die Lissabonner Strategie für Wachstum und
Beschäftigung gekoppelt. Maßnahmen zur Armutsbekämpfung und zur Förderung der
Eingliederung in den Arbeitsmarkt werden als Investition in die Bevölkerung und in die
Volkswirtschaft angesehen, weil sich dadurch die Belastung des Staatshaushalts verringert
und das Wachstum durch ein größeres Angebot an Arbeitskräften unterstützt wird.
Insgesamt ist eine Kontinuität gegenüber dem Strategiebericht 2006-2008 festzustellen, doch
der neue Bericht sieht einen mehrdimensionalen Ansatz für die soziale Eingliederung vor.
Außerdem wird größeres Gewicht auf die sozialen Aspekte im Rentensystem gelegt. Die Ziele
sind allgemeiner formuliert; genaue Zielvorgaben und konkrete Hinweise zu finanziellen
Mitteln fehlen weitgehend. Die angestrebte Good Governance wurde durch einen
substanziellen, transparenten Konsultationsprozess mit vielen verschiedenen Stakeholdern
gestärkt. Chancengleichheit für Frauen und Männer wird zwar durch einige gezielte
Maßnahmen gefördert, doch es zieht sich keine Gender-Perspektive durch die gesamte
Strategie hindurch. Der Europäische Sozialfonds hat in Österreich großen Anteil an der
Strategie zur sozialen Eingliederung. Er unterstützt die Integration benachteiligter Gruppen in
den Arbeitsmarkt und hilft bei der Entwicklung neuer Konzepte zur Unterstützung schwer
vermittelbarer Personen.
3.
SOZIALE EINGLIEDERUNG
3.1.
Wichtigste Trends
In Österreich gilt als arm, wer mit EUR 911 oder weniger im Monat auskommen muss. Das
Armutsrisiko und Ungleichheiten in der Einkommensverteilung lagen 2007 unter dem EUDurchschnitt. Die Armutsgefährdungsquote war in den letzten Jahren relativ stabil (2006:
12 %), doch infolge der Arbeitslosigkeit wird sie voraussichtlich zunehmen. Da die Preise seit
Mitte 2007 schneller steigen als die verfügbaren Einkommen, wird sich die Situation von
Geringverdienern verschlechtern. Infolge der hohen Lebensmittel- und Brennstoffpreise sind
Arme in zunehmendem Maße auf Hilfsorganisationen angewiesen, um den Grundbedarf
decken zu können. Das höchste Armutsrisiko haben Arbeitslose (42 %), vor allem
Rentnerinnen in Einpersonenhaushalten (24 %), Migranten aus Nicht-EU-/EFTA-Staaten
(26 %), Alleinerziehende (31 %) und Menschen mit einer Behinderung (18 %). Zudem gelten
6 % der Erwerbstätigen als arbeitende Arme („Working Poor“), da ihr Einkommen nicht
einmal die Armutsschwelle erreicht. Die Armutsgefährdungsquote von Kindern und
Jugendlichen unter 18 Jahren lag 2007 bei 15 %; um das für 2016 angestrebte Ziel von 10 %
zu erreichen, sind in Österreich noch erhebliche Anstrengungen notwendig. Die
Armutsintensität liegt unter dem EU-Durchschnitt, d. h., der Abstand zwischen dem
Medianeinkommen der Armen und der Armutsschwelle ist geringer (17 % gegenüber 22 %
im EU-Durchschnitt 2007). Unzureichende schulische Qualifikationen, durch die das
Armutsrisiko erheblich steigt, haben in den letzten Jahren zugenommen. Der Prozentsatz der
15-Jährigen mit mangelhafter Lese- und Schreibkompetenz ist von 14,6 % im Jahr 2000 auf
21,5 % im Jahr 2006 gestiegen und liegt damit über dem EU-Durchschnitt. Auch der Anteil
der Schulabbrecher hat in den letzten Jahren zugenommen und erreichte 2007 10,9 %,
227
während in der EU insgesamt eine positive Entwicklung zu verzeichnen war. Unter Migranten
ist der Prozentsatz der Schulabbrecher besonders hoch (28,9 % im Jahr 2007); ihre schulische
Qualifikation verbessert sich in der zweiten Generation nicht wesentlich.
3.2.
Fortschritte bei den Prioritäten des Nationalen Strategieberichts 2006-2008 und
den im Gemeinsamen Bericht 2007 festgestellten Herausforderungen
Österreich ist es insgesamt gelungen, die Prioritäten bei der sozialen Eingliederung, die im
Nationalen Strategiebericht 2006-2008 formuliert worden sind, wie geplant umzusetzen;
einzige Ausnahme ist die bedarfsorientierte Mindestsicherung. Die Möglichkeiten für
benachteiligte Kinder und Jugendliche wurden verbessert, insbesondere durch ein neues
System zur Feststellung und Behebung von Defiziten bei Vorschulkindern in der Kenntnis der
deutschen Sprache, durch kleinere Klassen und eine Ausbildungsplatzgarantie für
Jugendliche. Beratung und Unterstützung für Familien in Krisensituationen und die
Wiedereingliederung jugendlicher Straftäter waren ebenfalls Teil der Strategie. Dank der
Aufstockung der Mittel für aktive Arbeitsmarktmaßnahmen und einige innovative Projekte
wurden auch Fortschritte bei der Beschäftigung schwer vermittelbarer Personen und bei der
sozialen Eingliederung von Menschen mit Behinderungen erzielt.
Im Gemeinsamen Bericht über Sozialschutz und soziale Eingliederung 2007 wurde die
intergenerationelle Weitergabe von Armut als eine der großen Herausforderungen
ausgemacht. Die oben genannten Maßnahmen zugunsten von Kindern und Jugendlichen sind
wichtige Schritte in die richtige Richtung, doch es sind kontinuierliche, verstärkte
Bemühungen notwendig, um die Bildungsergebnisse von benachteiligten Jugendlichen zu
verbessern.
Im Gemeinsamen Bericht 2007 wurde auch auf die aktive Eingliederung von Frauen
eingegangen, vor allem von alleinerziehenden Müttern, älteren Arbeitnehmerinnen und
Rentnerinnen. Erhebliche Fortschritte wurden durch die Einführung eines tarifvertraglichen
Mindestlohns, Sozialversicherungsregelungen für atypische Beschäftigungsverhältnisse, die
Flexibilisierung des Kinderbetreuungsgeldes, um einen schnelleren Wiedereinstieg in den
Arbeitsmarkt zu ermöglichen, und die Bereitstellung zusätzlicher Mittel für
Kinderbetreuungseinrichtungen erzielt. Weitere Maßnahmen sind erforderlich, um das hohe
Armutsrisiko von alleinerziehenden Müttern und Rentnerinnen zu reduzieren. Mindestlöhne
müssen auch in Verträgen durchgesetzt werden, die nicht tarifvertraglich geregelt sind. Gegen
den Mangel an Kinderbetreuungsmöglichkeiten und Nachmittagsbetreuung für 6- bis
14-Jährige muss noch mehr getan werden. Wichtig ist außerdem ein umfassendes Konzept zur
Verbesserung der Aufstiegsmöglichkeiten und Einkommen von Frauen einschließlich eines
verbesserten Angebots an qualifizierten Teilzeitstellen und einer besseren Berufsberatung für
junge Frauen.
3.3.
Österreich setzt bei den Maßnahmen zur sozialen Eingliederung vorrangig auf die
Verbesserung der Entwicklungschancen für Kinder und Jugendliche, bessere Vermittelbarkeit
und Eingliederung in den Arbeitsmarkt und eine bedarfsorientierte Mindestsicherung. Mit
diesen Prioritäten wird der vorangegangene Nationale Aktionsplan für soziale Eingliederung
fortgeführt. In einem umfassenderen Ansatz haben jetzt aber auch integrierte Maßnahmen in
anderen Politikfeldern Priorität, um die vielfältigen Dimensionen von Armut und sozialer
Ausgrenzung zu berücksichtigen. Alle festgelegten Prioritäten sind von hoher Relevanz. Noch
verbessert werden könnte die Strategie mit ihrem umfassenden Konzept durch zusätzliche
zielgerichtete Maßnahmen zur Bekämpfung von Armut und sozialer Ausgrenzung
benachteiligter Gruppen, vor allem von Alleinerziehenden und Personen mit
228
Migrationshintergrund. Angesichts der hohen Inflation sollte nicht nur Einkommensarmut,
sondern auch Konsumarmut berücksichtigt werden.
3.4.
Politische Maßnahmen
Maßnahmen zugunsten von Kindern und Jugendlichen zielen darauf ab, die Kinderarmut von
derzeit 15 % bis 2016 auf 10 % zu reduzieren. Dazu werden vor allem bereits eingeleitete
Initiativen fortgeführt. Neu ist ein Pilotprojekt für eine Gemeinschaftsschule für alle Kinder
zwischen 10 und 14 Jahren. Damit wird ein wichtiger Schritt getan, um die Verknüpfung von
Bildungschancen und sozioökonomischem Umfeld aufzubrechen. Konkrete Pläne über die
Pilotphase 2008/09 hinaus gibt es jedoch noch nicht. Vorgesehen sind einige neue
Maßnahmen zur Verbesserung der Qualität der schulischen Bildung für Kinder mit
besonderen Anforderungen. Wichtig wäre auch die Förderung nicht-formaler Bildung als
Instrument der sozialen Eingliederung von Jugendlichen.
Zur Förderung der Integration in den Arbeitsmarkt werden aktive arbeitsmarktpolitische
Maßnahmen für Langzeitarbeitslose, Sozialhilfeempfänger, ältere Arbeitnehmer (55+),
Frauen, Menschen mit Behinderungen, Personen mit Migrationshintergrund und
Geringqualifizierte durchgeführt. Die seit 2006 erfolgte Erhöhung der Mittel für Maßnahmen
des Arbeitsmarktservice (AMS) wird über 2008 hinaus fortgesetzt. Durch ein stärker
integriertes Konzept für besonders benachteiligte Gruppen und die Zusammenarbeit mit
Organisationen, die diese Gruppen gezielt unterstützen, könnte die aktive Arbeitsmarktpolitik
noch wirksamer werden.
Eine andere Priorität der österreichischen Strategie ist die Umsetzung der neuen
bedarfsorientierten Mindestsicherung; damit soll das bestehende Sozialhilfesystem wirksamer
zur Verhütung von Armut eingesetzt werden. Die relativ hohe Nichtinanspruchnahmequote
soll reduziert werden. Sozialhilfeempfänger sollen von der aktiven Arbeitsmarktpolitik des
Arbeitsmarktservice profitieren. Zwar wurde das Mindesteinkommen knapp unter der
Armutsschwelle festgelegt, doch die neue Regelung könnte einen wesentlichen Beitrag zur
Reduzierung der Armut leisten; deshalb sollte ihre Umsetzung Priorität haben. Es wird eine
große Herausforderung sein, die notwendigen zusätzlichen Ressourcen und genügend
qualifiziertes Personal für den Arbeitsmarktservice bereitzustellen und ein schlüssiges
Konzept für die Eingliederung von Arbeitslosen und Sozialhilfeempfängern in den
Arbeitsmarkt zu entwickeln.
Zu den integrativen Maßnahmen in anderen Politikfeldern gehören sozialer Wohnungsbau,
Unterstützung für Obdachlose, Erleichterung der Teilnahme von Geringverdienern am
kulturellen Leben, gesetzliche Regelungen zur Gleichstellung behinderter Menschen und
Unterstützung für Opfer von Gewalt. Zur Unterstützung von Migranten, Flüchtlingen und
Asylsuchenden sind einige Maßnahmen vorgesehen, aber um ihre soziale Eingliederung zu
fördern, wird ein umfassenderes, weitreichendes Konzept benötigt. Die Strategie richtet sich
auch auf Überschuldung, ein neues Problem in Österreich, das in den letzten Jahren stark
zugenommen hat. In all diesen Bereichen müssen angemessene soziale Dienstleistungen auf
regionaler Ebene bereitgestellt werden.
3.5.
Governance
Die Governance wurde bei der Vorbereitung des diesjährigen Strategieberichts durch einen
substanziellen Konsultationsprozess mit vielen verschiedenen Stakeholdern gestärkt. Mit der
Veröffentlichung aller Kommentare auf der Website des Bundesministeriums für Soziales und
Konsumentenschutz wurde für Transparenz gesorgt. So sollte auch in Zukunft vorgegangen
werden. Außerdem gibt es eine lange Tradition einer aktiven Einbeziehung der Sozialpartner
229
in den gesamten politischen Prozess, an dem nur die NROs weniger beteiligt sind. Die
Überwachungsmöglichkeiten wurden durch zusätzliche nationale Indikatoren für die soziale
Eingliederung verstärkt, doch es fehlt an einem umfassenden Bewertungssystem.
4.
ALTERSVERSORGUNG
4.1.
Wichtigste Trends
Österreich hat ein gesetzliches Rentenversicherungssystem mit festgelegten Leistungen, das
als Umlageverfahren organisiert ist. 2007 war der Lebensstandard älterer Menschen (60+)
ähnlich wie der Lebensstandard der Gesamtbevölkerung (Anteil des relativen
Medianeinkommens 93 %, aggregierte Ersatzrate 0,61 %; beide lagen weit über dem EU-25Durchschnitt). Das Armutsrisiko ist für ältere Menschen (14 %) etwas höher als für die
Bevölkerung unter 65 Jahren, und vor allem sind erhebliche Unterschiede zwischen Männern
(10 %) und Frauen (18 %) festzustellen.
In den Jahren 2002, 2003 und 2004 wurde das Rentensystem grundlegend geändert. Diese
Reformen haben zur Verbesserung der langfristigen Finanzierbarkeit beigetragen, wobei es
lange Übergangszeiten gibt. Danach soll das Rentenalter für Frauen schrittweise an das
Rentenalter für Männer angeglichen und zwischen 2024 und 2033 von derzeit 60 Jahren auf
65 Jahre angehoben werden; die jährliche Wachstumsrate wird schrittweise von 2 % im
Jahr 2003 auf 1,78 % im Jahr 2009 gesenkt. Die Berechnungsgrundlage wird erweitert und
soll sich ab 2028 auf das Lebenseinkommen (statt auf die 15 besten Einkommensjahre)
beziehen. Gleichzeitig wurde eine Verlustbegrenzung von 10 % für Rentenansprüche aus dem
System vor der Reform eingeführt. Das Rentensystem wurde durch ein einheitliches
Rentengesetz für alle Berufe harmonisiert; die Renten wurden an die Verbraucherpreise
gekoppelt, und der Zusammenhang zwischen Beiträgen und Leistungen wurde gestärkt. Eine
Frühverrentung infolge reduzierter Leistungsfähigkeit und infolge von Arbeitslosigkeit gibt es
nicht mehr. Ein Bonus-Malus-System für Spät- und Frühverrentung wurde eingeführt, das
jedoch durch die Senkung des Abzinsungssatzes für Frührenten im Jahr 2007 von 4,2 % auf
2,1 %, einen im internationalen Vergleich sehr niedrigen Prozentsatz, abgeschwächt wurde.
Für alle, die nach dem 1. Januar 2005 erstmals eine Rente beziehen, und für Empfänger von
Invalidenrenten bleibt es bei einem Abzinsungssatz von 4,2 % für jedes Jahr der
vorgezogenen Rente. Die Möglichkeit einer Frühverrentung besteht weiterhin für behinderte
Menschen, für langjährig Versicherte (Männer: 45 Jahre, Frauen: 40 Jahre) und bei Berufen,
die mit körperlich harter Arbeit verbunden sind. Zur Debatte stand außerdem ein
Nachhaltigkeitsfaktor als Mechanismus zur Anpassung des Systems an die höhere
Lebenserwartung.
4.2.
In ihrem Bericht von 2006 über die langfristige Tragfähigkeit der öffentlichen Finanzen in der
EU hat die Europäische Kommission Österreich in dieser Hinsicht als Mitgliedstaat mit
geringem
Risiko
eingeschätzt.
Nach
den
Prognosen
der
Arbeitsgruppe
„Bevölkerungsalterung“ des Ausschusses für Wirtschaftspolitik werden die öffentlichen
Finanzen in Österreich nur in geringem Maße durch die alternde Bevölkerung belastet
werden. Österreich hat EU-weit mit die höchsten Ausgaben für gesetzliche Renten; angestrebt
wird ein Rückgang zwischen 2004 und 2050 von 13,4 % auf 12,2 %. Die Voraussagen zu den
Rentenausgaben basieren allerdings auf relativ optimistischen Annahmen. Nicht
berücksichtigt sind Ausgaben für die sogenannte Ausgleichszulage zur Aufstockung von
Renten unter dem Einkommensminimum und Ausgaben für staatliche Zuschüsse zur
freiwilligen, privat finanzierten Rentensäule. Dadurch könnte es zu unvorhergesehenen
230
Steigerungen der künftigen Rentenausgaben kommen. Nach den Prognosen sollen die Renten
auf mittlere Sicht relativ hoch bleiben, aber ihre Entwicklung muss genau überwacht werden.
Die größte Herausforderung für Österreich sieht der Gemeinsame Bericht über Sozialschutz
und soziale Eingliederung 2007 darin, dass sowohl ausreichende als auch langfristig sichere
Renten durch wesentlich mehr Beschäftigungsmöglichkeiten für ältere Arbeitnehmer
gesichert werden müssen. Die Beschäftigung älterer Arbeitnehmer steht zwar im Mittelpunkt
der aktiven Arbeitsmarktpolitik, doch die Schaffung verstärkter Anreize für rentenrelevante
längere Lebensarbeitszeiten ist noch nicht sehr weit vorangeschritten. Im Strategiebericht
2008-2010 fehlen entsprechende Pläne. Maßnahmen wie die Senkung des Abzinsungssatzes
für Frührenten und die weiterhin mögliche Frühverrentung für langjährig Versicherte setzen
falsche Signale. Der Mechanismus zur Anpassung des Systems an die steigende
Lebenserwartung wird überarbeitet, doch noch steht nicht fest, ob und wie er angewandt
werden soll.
Das hohe Armutsrisiko von Rentnerinnen ist eine andere große Herausforderung. Ein
erheblich geringeres Lebenszeiteinkommen und eine sehr lange Übergangsfrist für die im
Zuge der Reform von 2004 eingeleitete Anhebung des Rentenalters von Frauen auf das
Rentenalter von Männern (von 60 auf 65 Jahre) führen dazu, dass Frauen noch über
Jahrzehnte niedrigere Renten beziehen werden.
4.3.
Mehr Erwerbstätige und längere Erwerbstätigkeit
Die Beschäftigungsquote von Arbeitnehmern zwischen 55 und 64 Jahren lag 2007 bei 38,6 %
und damit weit unter dem EU-Durchschnitt von 44,7 %, obwohl in den letzten Jahren eine
starke Zunahme zu verzeichnen war. Die Arbeitslosenquote älterer Menschen ist relativ
niedrig (3 % der über 50-Jährigen im Jahr 2007). Das effektive Rentenalter hat sich seit
Beginn der Rentenreformen im Jahr 2000 kaum erhöht. 2006 betrug es bei Männern 59 Jahre
und bei Frauen 56,9 Jahre und blieb damit weit hinter dem gesetzlichen Rentenalter zurück
(derzeit 65 Jahre für Männer und 60 Jahre für Frauen). Das frühe Ausscheiden aus dem
Arbeitsmarkt ist infolge der Rentenreform zwar zurückgegangen, doch 2007 hatten 72 % aller
Neurentner das gesetzliche Rentenalter noch nicht erreicht. Die Frühverrentung infolge
verminderter Arbeitsfähigkeit wurde 2000 abgeschafft, de facto aber zumindest teilweise
durch das Instrument der Invaliditätsrenten ersetzt, die 2007 etwa 35 % des jährlichen
Rentenneuzugangs ausmachten. Die Verrentung wegen Invalidität kann nicht generell als
problemloses frühzeitiges Ausscheiden aus dem Arbeitsmarkt angesehen werden. So ist die
Lebenserwartung von 60-jährigen Beziehern einer Invaliditätsrente geringer (Männer 4 Jahre,
Frauen 3 Jahre) als die Lebenserwartung von Personen, die regulär aus Altersgründen in den
Ruhestand gehen. Das System der Erwerbsunfähigkeitsrenten kann aber noch reformiert
werden, vor allem durch vermehrte Gesundheitsvorsorge am Arbeitsplatz. Eine Arbeitsgruppe
hat bereits Reformvorschläge erarbeitet. Im Strategiebericht werden Pläne zur Förderung von
Prävention und Gesundheitsvorsorge in allen Bereichen angekündigt.
4.4.
Private Altersvorsorge
Die private Altersvorsorge nimmt in Österreich immer noch einen sehr viel geringeren
Stellenwert ein als das öffentliche, im Umlageverfahren organisierte Rentensystem, obwohl
ihre Bedeutung in den letzten Jahren rapide zugenommen hat. 2008 waren 15 % aller
abhängig Beschäftigten durch eine Betriebsrentenregelung abgesichert. Das 2003 eingeführte
System („Abfertigung neu“) scheint im Hinblick auf die Altersversorgung weiterhin eher
geringe Bedeutung zu haben. Die Regelung basiert auf der gesetzlichen Verpflichtung der
Arbeitgeber, für jeden Beschäftigten einen monatlichen Beitrag in einen Fonds einzuzahlen,
der speziell für diesen Zweck eingerichtet wurde. Abhängig Beschäftigte können bei
231
Beendigung ihres Arbeitsvertrages ihre Ersparnisse mitnehmen (sofern bestimmte
Voraussetzungen erfüllt sind) oder sie bis zum Renteneintritt stehen lassen. Von dieser
zweiten Möglichkeit wird bisher aber wohl noch nicht allzu häufig Gebrauch gemacht. Die
Zahl derjenigen, die Rentenansprüche gegenüber privaten Fonds erwerben, steigt, vor allem
unter Besserverdienenden und Höherqualifizierten. Ein wichtiger Anreiz ist die öffentliche
Förderung, die seit Anfang 2003 für das prämiengestützte Rentensparmodell gewährt wird.
2006 hatten 15,3 % der unter 60-Jährigen einen Vertrag im Rahmen dieser Regelung.
4.5.
Mindesteinkommensregelung für ältere Menschen
Eine bedarfsorientierte Mindestsicherung gilt in Österreich für jeden, der Anspruch auf
Altersrente hat. Trotz eines überproportionalen Anstiegs in den letzten Jahren liegen die
Mindestrenten immer noch unter der Armutsschwelle. Wer keine persönlichen oder
abgeleiteten Rentenansprüche hat, kann bei den Bundesländern bedarfsorientierte
Sozialleistungen beantragen, die in den meisten Fällen ebenfalls unter der
Armutsgefährdungsgrenze liegen. Ältere Menschen (65+) haben ein höheres Armutsrisiko als
die Gesamtbevölkerung. Das gilt in erster Linie für Frauen (18 % im Vergleich zu 12 % in der
Gesamtbevölkerung), obwohl der Abstand zwischen verfügbarem Einkommen und
Armutsschwelle relativ gering ist (13 % gegenüber 15 % insgesamt). Auch
Erwerbsunfähigkeitsrenten sind durchweg sehr niedrig. Wenn die bedarfsorientierte
Mindestsicherung wie geplant umgesetzt wird, wird es eine universelle bedarfsorientierte
Mindestrente geben. Dadurch würde sich die Lage älterer Menschen, die keinen
Rentenanspruch haben, erheblich verbessern. Durch eine leichte Anhebung bis zur
Armutsschwelle könnte das Verarmungsrisiko älterer Menschen erheblich reduziert werden.
4.6.
Information und Transparenz
Informationen über das gesetzliche Rentensystem sind allgemein zugänglich, doch die
Transparenz könnte noch verbessert werden. Die schrittweise Einführung der 2004 und 2005
beschlossenen Reformen mit Ausnahmeregelungen, Regelungen zur Verlustbegrenzung,
langen Übergangsfristen und „Parallelkonten“ im alten und neuen System wirken der
Transparenz entgegen, die mit der Einführung der „persönlichen Konten“ 2005 angestrebt
wurde. Es fehlt an Informationen über die zweite und dritte Säule des Rentensystems.
5.
GESUNDHEITSVERSORGUNG UND LANGZEITPFLEGE
5.1.
Gesundheitsversorgung
5.1.1.
Gesundheitsstatus und Beschreibung des Systems
Das überaus komplexe österreichische Gesundheitssystem besteht aus vielen
Einzelregelungen
mit
dezentralisierten
Kompetenzen
und
vielfältigen
Finanzierungsinstrumenten. Das Gesundheitswesen fällt in die Kompetenz des Bundes. Eine
wichtige Ausnahme ist das Krankenhauswesen, für das der Bund nur die
Gesetzgebungskompetenz hat, während Ausführung und Durchsetzung Ländersache sind.
46 % der Gesundheitsausgaben werden über Krankenversicherungsbeiträge finanziert, 30 %
aus Steuermitteln und 24 % von privaten Haushalten, u. a. durch private
Zusatzversicherungen. Die Gesundheitsleistungen werden von staatlichen, privaten
gemeinnützigen und privaten Organisationen oder selbständigen Gesundheitsdienstleistern
angeboten. Das Gesundheitswesen in Österreich ist personell und technisch sehr gut
ausgestattet und weist eine im internationalen Vergleich hohe Krankenhausdichte auf. 2006
kamen in Österreich auf je 1000 Einwohner 6,1 Akutbetten gegenüber durchschnittlich
232
3,9 Krankenhausbetten in der OECD. Auch die Krankenhausaufnahmerate ist relativ hoch
(27,3 % gegenüber 18,3 % im EU-Durchschnitt 2005). 2005 wurde eine umfangreiche
Reform des österreichischen Gesundheitssystems eingeleitet. Die grundlegenden
Strukturveränderungen werden jetzt schrittweise umgesetzt. Ziele der im Strategiebericht
2008-2010 bestätigten Reform sind eine integrierte Planung, Verwaltung und Finanzierung
des gesamten Gesundheitssystems, die Sicherung und Verbesserung der Qualität im
Gesundheitssystem in ganz Österreich sowie die Sicherung der finanziellen Nachhaltigkeit
des Gesundheitssystems durch Kostendämpfung und Effizienzsteigerung.
Die Lebenserwartung in Österreich liegt mit 79,9 Jahren über dem EU-Durchschnitt. Sie ist in
den letzten Jahrzehnten erheblich gestiegen. Die Kindersterblichkeit ist niedriger als der EUDurchschnitt und geht weiter zurück. Bei Gesundheitsstatus und Lebenserwartung sind aber
erhebliche sozioökonomische Unterschiede festzustellen.
5.1.2.
Zugang
Sämtliche medizinischen und therapeutischen Angebote des österreichischen
Gesundheitswesens sind für alle leicht zugänglich, auch wenn sich soziale und regionale
Ungleichheiten beim Gesundheitsstatus feststellen lassen. Die als Pflichtversicherung
organisierte Krankenversicherung bildet das Herzstück des Systems. Ihr gehören ca. 98,5 %
der österreichischen Bevölkerung an. Wer nicht versichert ist, kann über die bedarfsorientierte
Sozialhilfe in den Genuss von Gesundheitsleistungen kommen. Um eine gleichberechtigte
Versorgung von Sozialhilfeempfängern und Angehörigen der Pflichtversicherung zu
gewährleisten, sind aber weitere Anstrengungen erforderlich. Abgesehen von der bei einigen
Krankenkassen vorgesehenen Mitfinanzierung durch die Patienten, Rezeptgebühren für
Arzneimittel und einer relativ geringen Zuzahlung pro Tag eines Krankenhausaufenthalts (für
maximal 28 Tage pro Jahr) gewährt das Sozialversicherungssystem freien Zugang zu den
Gesundheitsleistungen. Zusätzlich zu den bereits bestehenden Ausnahmen wurde für
chronisch oder mehrfach kranke Patienten eine neue Obergrenze für Rezeptgebühren in Höhe
von 2 % des Einkommens eingeführt. Durch die hohen personellen und apparativen
Kapazitäten gibt es bei medizinischen Leistungen keine nennenswerten Wartezeiten bzw.
Wartelisten. Nur bei einigen „Nicht-Notfalls-Operationen“ kommt es zu Wartezeiten. Die
private Zusatzversicherung wird vor allem für eine bessere Krankenhausunterbringung und
die eigene Arztwahl sowie zur Abkürzung der genannten Wartezeiten genutzt. Im
österreichischen Strategiebericht wird festgestellt, dass weitere Maßnahmen notwendig sind,
um die im Gesundheitswesen noch vorhandenen Ungleichheiten, insbesondere zwischen
östlichen und westlichen Landesteilen im Interesse der Menschen in Österreich nach und nach
zu beseitigen. In einigen Bundesländern bemüht man sich verstärkt um eine Verbesserung der
Situation von Personen mit Migrationshintergrund.
5.1.3.
Qualität
Durch mehrere Rechtsvorschriften, die im Zuge der Gesundheitsreform von 2005
verabschiedet worden sind, wurden die Voraussetzungen für Qualitätsarbeit im
österreichischen Gesundheitswesen gestärkt. Damit sollen die regionalen und sektoralen
Disparitäten in Qualität und Zugänglichkeit der Gesundheitsversorgung beseitigt und die
Qualität der Gesundheitsversorgung insgesamt verbessert werden. Die Gründung des
Bundesinstituts für Qualität im Gesundheitswesen (BIQG) im Jahr 2007 stellt eine
entscheidende Strukturverbesserung dar, auch wenn die Auswirkungen erst in den
kommenden Jahren zum Tragen kommen werden. Die landesweite Umsetzung von
Qualitätsrichtlinien bleibt eine wichtige Aufgabe. Außerdem kommt es darauf an, den
bestmöglichen Versorgungspfad aus Sicht der Patienten (und nicht der Institutionen) mit
flexiblen Übergängen zwischen verschiedenen Versorgungstypen (stationäre oder ambulante
233
Behandlung, Gesundheitsversorgung oder Langzeitpflege) zu gewährleisten. Die
Patientenrechte müssen durch klare Standards gestärkt werden. In den letzten Jahren haben
sich in Österreich immer mehr Ansätze für eine evidenzbasierte Medizin und zur Bewertung
von
Gesundheitstechnologie
entwickelt.
Verschiedene
Initiativen
sollen
die
Gesundheitsförderung und die Prävention in einem System stärken, in dem bisher immer der
kurative Aspekt der Medizin im Vordergrund stand. Jetzt kommt es darauf an, die neuen
Strategien und Pilotprojekte auf breiter Ebene umzusetzen.
5.1.4.
Nachhaltigkeit
Zwischen 1991 und 2004 ist der Anteil der Gesamtausgaben für die Gesundheitsversorgung
einschließlich Langzeitpflege am BIP von 8,4 % auf 10,3 % gestiegen. Danach ging er leicht
zurück, war aber mit 10,1 % im Jahr 2006 immer noch einer der höchsten Werte in der EU.
2006 hatten die Gesundheitsausgaben einen Anteil von 76,2 % an den Gesamtausgaben. In
den 1990er Jahren ist der öffentliche Anteil gestiegen, doch seit 2000 ist er weitgehend
unverändert geblieben. Nach den Prognosen des Ausschusses für Wirtschaftspolitik und der
Europäischen Kommission von 2006 wird damit gerechnet, dass der Anteil der öffentlichen
Ausgaben für Gesundheitsversorgung und Langzeitpflege am BIP im Zeitraum 2005 bis 2050
um 1,5 Prozentpunkte steigen wird; die OECD schätzt den Zuwachs sogar noch höher ein
(2007). Die Gründe für den langfristigen Anstieg der Gesundheitsausgaben liegen wie in
anderen Ländern auch in der demografischen Entwicklung, der technischen Entwicklung im
Gesundheitswesen und den steigenden Kosten für die Gesundheitsversorgung. Unabhängig
von diesen Langzeitprognosen besteht die Herausforderung darin, die kurzfristige finanzielle
Leistungsfähigkeit der Krankenkassen, von denen einige bereits beträchtliche Defizite
aufweisen, zu gewährleisten. Die Umsetzung der geplanten Maßnahmen zur Verbesserung der
Effizienz einschließlich der vorgesehenen weiteren Schwerpunktverlagerung von der
stationären auf die ambulante Versorgung kommt nur langsam voran, obwohl einige
Pilotprojekte zur integrierten Versorgung (z. B. von Diabetespatienten) durchgeführt und
kleine Ambulanzzentren eingerichtet worden sind. Maßnahmen zur Dämpfung der
Arzneimittelkosten hatten keine anhaltende Wirkung, und neue konkrete Maßnahmen sind im
Strategiebericht nicht vorgesehen. Die größte Herausforderung besteht darin, eine integrierte,
effiziente Planung, Überwachung und Finanzierung in dem komplexen System von
Finanzierungsmechanismen und der auf Bund und Länder verteilten Kompetenzen zu
verwirklichen.
5.2.
Langzeitpflege
5.2.1.
Beschreibung des Systems
Das österreichische System der Langzeitpflege besteht aus zwei Hauptkomponenten: dem
universellen bedürfnisorientierten Pflegegeld (1993 eingeführt) und den ambulanten,
halbambulanten und stationären Pflegediensten, die auf Ebene der Bundesländer organisiert
werden. Bis zu 80 % der pflegebedürftigen Menschen werden zu Hause von
Familienmitgliedern, Pflegediensten oder privaten Pflegepersonen betreut. Zurzeit erhalten
etwa 5 % der österreichischen Bevölkerung Langzeitpflege. Eine Arbeitsgruppe soll sich mit
einer Reihe von Zukunftsaufgaben befassen: langfristige Finanzierung, Anpassung des
Pflegegelds und weitere Ausweitung und Verbesserung der sozialen Dienste.
5.2.2.
Zugang
Wer auf Langzeitpflege angewiesen ist, hat unabhängig von Einkommen und Vermögen einen
gesetzlichen Anspruch auf Pflegegeld, das sich nach dem tatsächlichen Pflegebedarf richtet.
Außerdem stehen soziale Dienste zur Verfügung, für deren Inanspruchnahme ein auf die
234
wirtschaftlichen Verhältnisse des Leistungsempfängers abgestimmter Kostenbeitrag zu zahlen
ist. Für die stationäre Pflege sind in erster Linie Länder und Kommunen sowie religiöse und
andere nicht gewinnorientierte Organisationen zuständig. Ambulante Pflegedienste werden
von nicht gewinnorientierten Organisationen oder privaten Pflegediensten angeboten. Ein
wichtiger Schritt zur Sicherung der Langzeitpflege war die Schaffung der gesetzlichen
Voraussetzungen für die 24-Stunden-Pflege zu Hause und die Einführung einer
Ergänzungsleistung zur Deckung der zusätzlichen Kosten, die durch die Leistungen der
Sozialversicherung für die jetzt auf gesetzlicher Grundlage beschäftigten Pflegepersonen
entstehen. Diese neuen Regelungen stellen eine wesentliche Verbesserung dar, auch wenn sie
nur eine relativ kleine Zahl pflegebedürftiger Personen betreffen. Die Pflegedienste sind noch
nicht genügend verbreitet, um in allen Regionen einheitlichen Zugang zu ihren Leistungen zu
ermöglichen. Benötigt werden neue flexible Modelle für die ambulante und die teilambulante
Pflege.
5.2.3.
Qualität
In den letzten Jahren hat man sich weiter bemüht, die Qualität der Langzeitpflege zu
verbessern. Mit der Harmonisierung der sozialen Pflegeberufe (Umsetzung 2008
abgeschlossen) und der Einführung des bundesweiten Berufsbilds „Heimhelfer/-in“ wurde ein
wichtiger Schritt zur Bereitstellung qualifizierter Pflegekräfte getan. Zur Unterstützung
pflegender Familienangehöriger wurden Hausbesuche qualifizierter Pflegekräfte zur
Information und Beratung erleichtert, Zuschüsse für die Finanzierung einer Ersatzpflege
vorgesehen und die sozialversicherungsrechtliche Absicherung verbessert. Es wird aber
darauf ankommen, die Unterstützung für informelle Pflegekräfte weiter zu stärken und die
Qualität der informellen Pflege zu gewährleisten. Es müssen Bewertungen vorgenommen
werden, um die Wirkung der Maßnahmen zu überwachen, und die regionalen und sektoralen
Ungleichheiten müssen weiter untersucht werden.
5.2.4.
Nachhaltigkeit
Nach den Prognosen des Ausschusses für Wirtschaftspolitik und der Europäischen
Kommission von 2006 wird bis 2050, bedingt durch die Alterung der Bevölkerung, mit einer
Steigerung des Anteils der Pflegeausgaben am BIP um 0,9 Prozentpunkte gerechnet. Die
Ausgaben umfassen Sachleistungen im Sozialbereich und Geldleistungen. Beides wird nicht
durch die Sozialversicherung, sondern aus dem österreichischen Bundeshaushalt, den
Haushalten der Länder und in geringerem Umfang der Kommunalbehörden finanziert. Eine
große Herausforderung für die Finanzierung der Langzeitpflege besteht in der demografischen
Entwicklung, durch die der Bedarf an Pflegekräften steigen wird. Neue Strategien sind
deshalb notwendig, um die finanzielle Nachhaltigkeit zu sichern. Eine Arbeitsgruppe soll
Vorschläge erarbeiten, auf die sich künftige politische Entscheidungen stützen können.
6.
HERAUSFORDERUNGEN FÜR DIE ZUKUNFT
· Es sind weitere Anstrengungen erforderlich, um der intergenerationellen Weitergabe von
Armut entgegenzuwirken; dazu müssen die Bildungschancen und Bildungsergebnisse
benachteiligter Jugendlicher verbessert werden.
· Die Maßnahmen zur Reduzierung des besonders hohen Armutsrisikos von Frauen,
insbesondere von alleinerziehenden Müttern und Rentnerinnen sowie Migrantinnen,
müssen verstärkt werden. Dazu müssen die Maßnahmen zur Steigerung des
Lebenszeiteinkommens von Frauen verstärkt, die Vereinbarkeit von Familie und Beruf
erleichtert und das Rentenalter für Frauen angehoben werden. Notwendig ist zudem ein
235
dynamisches, umfassendes Konzept zur Förderung der sozialen Eingliederung von
Migrantinnen.
· Um die Angemessenheit und Nachhaltigkeit künftiger Renten zu gewährleisten, müssen
erheblich mehr Beschäftigungsmöglichkeiten für ältere Arbeitnehmerinnen und
Arbeitnehmer geschaffen werden.
· Die finanzielle Leistungsfähigkeit der Krankenkassen muss umgehend wiederhergestellt
werden, und die finanzielle Nachhaltigkeit der Gesundheitsversorgung muss durch bessere
Effizienz gesichert werden, vor allem durch eine stärkere Integration der Planung und
Finanzierung der Gesundheitsversorgung, durch eine Schwerpunktverlagerung von der
stationären auf die ambulante Versorgung und durch vermehrte Gesundheitsförderung und
Prävention. Außerdem müssen die steigenden Arzneimittelkosten gedämpft werden.
· Qualitätsstandards für die Gesundheitsversorgung und die Langzeitpflege müssen auch
weiterhin entwickelt und landesweit angewandt werden.
· Der Zugang zu Information, Anleitung und Schulung für informelle (familiäre)
Pflegekräfte muss verbessert werden, und es sind Strategien zu entwickeln, um den
steigenden Bedarf an professionellen Pflegekräften zu decken.
236
7.
TABELLE – PRIMÄR- UND KONTEXTINDIKATOREN
2000
3,7
131,4
2005
2,9
124,8
Employment rate
Total
Male
Female
2000
68,5
77,3
2005
68,6
75,4
15-64
15-24
55-64
59,6
52,4
18,8
62,0
53,1
31,8
Unemployment rate
(% of labour force)
Total
Male
Female
2000
3,6
3,1
4,3
5,3
2005
5,2
4,9
5,5
10,3
4,4
3,9
5
8,7
EU-SILC
GDP per
capita**
Eurostat
GDP
growth
rate *
Eurostat
Eurostat
Unmet
need for
health care
% of pop
15+
1,7
121,5
71,4
78,4
64,4
55,5
38,6
2008f
2007
2007
15-24
Total
health exp
%GDP
Male
Female
Male
Female
1995
73,3
79,9
14,9
18,6
60,0
n.a.
5,4
1995
9,7
72,6
17,0
-
-
2000
75,1
81,1
16,0
10,4
64,6
68,0
4,8
2000
9,9
75,8
16,8
2005
0,5
77,2
82,8
17,3
20,7
2006
58.4b
60.8b
3,7
10,1
76,2
2006
16,5
2006
0,5
Eurostat
Life expectancy
at 65
WHO - OECD
Infant
at birth
rate
(2007
instead of
Male
Female
2006)
Life expectancy
at birth
Out-ofPublic
pocket
health Exp
payments
% of THE*
% of THE
EPC-AWG
(2008)
Old age
dependency
ratio
Eurostat
1995
28,8
46,3
25,6
5,8
11,3
1,4
9,7
2004
25,4
25,4
13,4
5,3
0,6
2000
28,4
48,0
25,6
4,9
10,8
1,1
9,7
2010
26,0
-1,0
-0,6
0,2
0,1
2006
28,5
48,6
25,5
5,8
10,4
1,5
8,2
2030
38,1
0,8
0,6
1,0
0,4
2050
48,3
0,1
-1,2
1,5
0,9
Eurostat
Total
Old age
expenand
diture* (%
survivors
of GDP)
Sickness
and
health
care
Unemployment
Family
and
children
Housing
exclusion
Total social Public
expend.
pensions
Health
care
Long-term
care
Poverty
risk gap
SILC
2007
Total
Children
0-17
Total
Male
12
11
15
Female
13
Total - fixed 2005
threshold
65+
S80/S20
21
23
12
12
3,8
-
2005
2006
12
-
20
12
-
2007
13
65+
Total
11
9
14
10
17
19
19
-
12
18
16
13
Total
Male
Female
Total
Male
Female
Anchored
at-risk of poverty
18-64
18-64
Children
Total
Children
0-17
Income
inequalities
Total
Male
Female
2001
4,1
7,9
6,2
9,6
2000
1
0,9
1,2
2000
10,2
10,7
9,6
2004
5.6 i
8.8 i
7.6 i
10.0 i
2004
1.3 b
1.3 b
1.4 b
2004
8.7 i
9.5 i
7.9 i
1,2
1
1,4
2007
10,9
10,2
11,6
Male
0,62
Female
0,68
5,3
7,1
5,9
8,4
2007
2007
SILC 2007
Total
0,93
Male
0,98
Female
0,91
SILC 2007
Total
0,61
Net
Total
5
Total
Statutory
statutory voluntary
suppl.
pensions
Assumptions
Coverage rate (%)
Statutory
pensions
Contribution rates
Occupational
Occupational and
voluntary pensions
Statutory
pensions
(or Social
Security)
Estimate of
current (2002)
Assumption
/
22,8
/
-
1
1
DB
/
100
237
Polska
1.
SYTUACJA I GŁÓWNE TRENDY
W 2007 r. wzrost gospodarczy osiągnął 6,7%, jednak w 2008 r. przewidywane jest jego
spowolnienie do około 5% Wysoki wzrost PKB miał korzystny wpływ na rynek pracy i
przyczynił się do ograniczenia ubóstwa. Wskaźnik zatrudnienia wzrósł w 2007 r. do 57%,
pozostaje jednak jednym z najniższych w UE, zwłaszcza w przypadku kobiet w przedziale
wiekowym od 15 do 64 lat (50,6%). Przewiduje się, że w najbliższych dwóch latach tempo
wzrostu zatrudnienia znacząco zmaleje. Stopa bezrobocia spadła od 2006 r. o ponad 4 punkty
procentowe i wyniosła w 2007 r. 9,6% (9% dla mężczyzn i 10,4% dla kobiet). Bezrobocie
zmniejsza się w ostatnich latach w szczególności wśród kobiet (19,1% w 2005 r. i 10,4% w
2007 r.) oraz ludzi młodych (36,9% w 2005 r. i 21,7% w 2007 r.), pozostaje niemniej wysokie
w porównaniu do średnich wskaźników w UE. Chociaż w 2008 r. stopa bezrobocia wykazuje
tendencję spadkową, oczekuje się, że w latach 2009–2010 wzrośnie ono, sięgając 9,6%.
Wskaźnik zagrożenia ubóstwem zmniejszył się do 17% w porównaniu z 21% w 2004 r.,
pozostaje jednak powyżej średniej dla UE (16%). Szczególnie dotknięte ubóstwem są dzieci
(24%), chociaż wskaźnik ten uległ od 2004 r. zmniejszeniu o 5 punktów procentowych; z
kolei wynoszący 8% odsetek osób starszych żyjących w ubóstwie jest jednym z najniższych
w UE (6% dla mężczyzn i 9% dla kobiet). W 2006 r. całkowite wydatki na świadczenia
socjalne osiągnęły 19,2% PKB, z czego 61,2% stanowiły wydatki związane z emeryturami,
20,4% – z opieką zdrowotną, a 9,3% – z niepełnosprawnością. Jedynie 1,8% wydatków
przeznaczono na cele mieszkaniowe i walkę z wykluczeniem społecznym, lecz wskaźnik ten
wzrósł w stosunku do 2000 r. (1,5%). Prognozuje się, że wydatki związane z wiekiem
ludności spadną do 2050 r. o ponad 6 punktów procentowych.
W latach 2005–2006 średnie trwanie życia w momencie narodzin nieznacznie wzrosło (70,9
roku dla mężczyzn i 79,7 roku dla kobiet). Pozostaje ono poniżej średniej UE (zwłaszcza dla
mężczyzn), lecz w ostatnim dziesięcioleciu stale wzrastało (w 1995 r.: 67,6 i 76,4). Chociaż
poziom umieralności niemowląt stale spada (z 12,2‰ w 1996 r. do 6‰ w 2006 r.), jest on
jednym z najwyższych w UE. W porównaniu z innymi krajami w 2006 r. długość życia w
dobrym stanie zdrowia była wysoka w przypadku kobiet (62,5 roku), natomiast w przypadku
mężczyzn była średnia (58,2 roku).
Przewiduje się, że w Polsce wystąpią podobne trendy demograficzne jak w innych państwach
członkowskich UE: współczynnik obciążenia ludności w wieku produkcyjnym ludnością w
wieku poprodukcyjnym wzrośnie z 19% w 2010 r. do 27% w 2020 r. i do niemal 56% do
2050 r., będzie więc nieco wyższy od wynoszącej 50% średniej dla państw UE-27.
Biorąc pod uwagę bardzo niewielką imigrację (np. w 2007 r. odsetek ludności urodzonej w
Polsce w przedziale wiekowym od 15 do 64 lat wynosił 99,6%), włączenie społeczne
migrantów nie jest zaliczana do najważniejszych problemów polityki społecznej. Najbardziej
narażoną na ubóstwo i wykluczenie społeczne grupę obywateli państw trzecich stanowią
Czeczeńcy. Różnica wskaźników zatrudnienia między osobami urodzonymi poza Polską a
osobami urodzonymi w Polsce wynosi 21,7%, chociaż wskaźnik zatrudnienia migrantów
wzrósł, szczególnie w odniesieniu do obywateli państw trzecich (z 30,1% w 2005 r. do 38,7%
w 2007 r.).
238
2.
OGÓLNA KONCEPCJA STRATEGICZNA
Ogólna koncepcja strategiczna Polski polega na działaniu na rzecz spójności społecznej i
równości szans poprzez zapewnienie adekwatności i stabilności systemów ochrony socjalnej
oraz prowadzenie skutecznej polityki włączenia społecznego. Podkreśla się znaczenie
inwestycji w kapitał ludzki oraz modernizacji polityki społecznej z punktu widzenia
stwarzania warunków dla aktywizacji zawodowej. Krajowy Program (KP) kładzie nacisk na
potrzebę zwiększenia podaży i wydajności pracy poprzez ograniczenie możliwości
wcześniejszego przejścia na emeryturę oraz opracowanie skutecznej polityki edukacyjnej i
aktywnych polityk rynku pracy. Aby osiągnąć ten cel, KP określa szeroką gamę priorytetów i
konkretnych działań w obszarze włączenia społecznego, ochrony socjalnej oraz opieki
zdrowotnej. Zakres informacji dotyczących powiązań między tymi obszarami jest jednak
ograniczony.
Priorytety KP dotyczą w znacznej mierze obszarów określonych w KP 2006–2008. Wskazane
cele to usuwanie nierówności w systemie kształcenia, rozwój usług rynku pracy, koordynacja
polityki, usprawnienie świadczenia usług społecznych oraz kontynuowanie procesu reformy
systemu emerytalno-rentowego.
KP (przede wszystkim w związku z KPD/Integracja) dostarcza informacji o wsparciu różnych
działań w ramach EFS. Planuje się wdrażanie osobnych działań w zakresie ładu politycznego;
w opracowywaniu KP uczestniczyli przedstawiciele różnych instytucji. Poczyniono pewne
wysiłki na rzecz określenia wskaźników dla KPD/Integracja, brakuje jednak niektórych
celów. Uwzględniono wymiar płci, lecz jego widoczność jest ograniczona (zwłaszcza w
odniesieniu do strategii w dziedzinie opieki zdrowotnej i długoterminowej), a
wielowymiarowe podejście do osób niepełnosprawnych jest niewystarczająco rozwinięte.
Powiązania między KP a Krajowym Programem Reform (KPR) są widoczne szczególnie w
odniesieniu do działań mających na celu wsparcie ekonomii społecznej, reformę zasad
wcześniejszego przechodzenia na emeryturę oraz godzenie życia rodzinnego z zawodowym.
Nowe działania w dziedzinie edukacji, np. reforma programów nauczania i obniżenie wieku
szkolnego, mogą przyczynić się do wzrostu gospodarczego oraz włączenia społecznego.
Szerszy wymiar społeczny środków przewidywanych w KP na rzecz zatrudnienia mógłby
niemniej zostać lepiej zaprezentowany, a powiązania między niektórymi działaniami KP i
KPR (np. mającymi na celu upowszechnienie dostępu do technologii informatycznych)
mogłyby być bardziej rozbudowane.
3.
WŁĄCZENIE SPOŁECZNE
3.1.
Główne trendy
Pomimo trwałego wzrostu gospodarczego w Polsce nadal odnotowuje się niekorzystne
wskaźniki zatrudnienia i bezrobocia w porównaniu z innymi państwami członkowskimi UE.
Wskaźnik zagrożenia ubóstwem nieznacznie zmalał, lecz nadal wynosi 18% dla mężczyzn i
17% dla kobiet. Ubóstwo i wykluczenie społeczne wiążą się przede wszystkim z brakiem
pracy, dlatego też należy wspomnieć o znaczącym spadku stopy bezrobocia wśród młodzieży
(o niemal połowę od 2002 r.) oraz bezrobocia długotrwałego. Około 45% osób bezrobotnych
jest dotkniętych ubóstwem, a choć odsetek osób mieszkających w gospodarstwach
domowych, których członkowie pozbawieni są pracy, maleje (z 14,4% w 2006 r. do 11,6% w
2007 r.), jest on nadal powyżej średniej UE. Znalezienie pracy nie zawsze stanowi jednak
remedium, gdyż poziom ubóstwa pracujących jest wysoki (13% w 2006 r.). Do grup
szczególnie dotkniętych ubóstwem i wykluczeniem społecznym należą dzieci (24%), osoby
239
niepełnosprawne oraz mieszkające na obszarach wiejskich. Występuje także wysoki stopień
korelacji między zagrożeniem ubóstwem a liczbą dzieci w gospodarstwie domowym. W 2007
r. wskaźnik skrajnego ubóstwa85 w gospodarstwach domowych z trójką lub czwórką dzieci
wynosił 10,5%, a w gospodarstwach domowych z większą liczbą dzieci wzrastał do 25,4%.
Wskaźnik ubóstwa przed transferami socjalnymi w Polsce jest wysoki (27% w 2006 r.).
Największy wpływ transferów socjalnych na ograniczenie ubóstwa można zaobserwować
wśród osób w wieku powyżej 64 lat (głównie ze względu na emerytury), natomiast wśród
dzieci jest on relatywnie niski. Rozrzut regionalny bezrobocia maleje (4,5; UE: 11,1), lecz
powiększają się różnice w obrębie poszczególnych regionów, zwłaszcza najbardziej
rozwiniętych. W 2007 r. odsetek osób, które przedwcześnie zakończyły naukę szkolną,
kształtował się na poziomie 5%, a więc względnie niskim w porównaniu do innych państw
członkowskich. Dla niektórych grup, np. osób niepełnosprawnych, dostęp do edukacji
pozostaje utrudniony. Istnieje potrzeba zapewnienia równiejszego dostępu do systemu
edukacyjnego, zwłaszcza w odniesieniu do różnic pomiędzy obszarami miejskimi i wiejskimi.
3.2.
Postęp w realizacji priorytetów określonych w Krajowym Programie 2006–2008
(KPD/Integracja) oraz w odniesieniu do wyzwań zidentyfikowanych we
wspólnym sprawozdaniu z 2007 r.
Priorytety KPD/Integracja 2006–2008 skupiały się przede wszystkim na wsparciu dla rodzin z
dziećmi, włączenia przez aktywizację dzięki rozwojowi ekonomii społecznej i aktywnej
integracji, jak też mobilizacji i partnerstwie poprzez usprawnianie instytucji pomocy
społecznej oraz zacieśnianie ich współpracy z instytucjami rynku pracy.
Postęp w realizacji powyższych priorytetów jest nierównomierny: niektóre pozostały na
etapie planowania, podczas gdy inne już są lub zaczynają być wdrażane. W obszarach
związanych z priorytetami KPD widoczny jest jednak wyraźny postęp. W latach 2005–2007
wskaźnik ubóstwa względnego wśród rodzin z dziećmi spadł, choć spadek ten był mniej
widoczny w przypadku rodzin z większą liczbą dzieci. Wprowadzono nowe ustawodawstwo
dotyczące rodzinnych ulg podatkowych, wdrożono też liczne projekty na rzecz dzieci z
ubogich rodzin. Widoczny wzrost wskaźnika zatrudnienia kobiet z dziećmi w wieku do lat 6
(o niemal 6 punktów procentowych od 2005 r. – do 55,5% w 2007 r.) oraz wzrost zasiłków
rodzinnych dla rodzin wielodzietnych również przyczyniły się do spadku wskaźnika ubóstwa.
Ponadto w ostatnich latach wielu uczniów skorzystało z różnorodnych dotacji, stypendiów
socjalnych i innych form pomocy (np. bezpłatnych posiłków w szkołach). Pomoc dzieciom
zagrożonym wykluczeniem świadczą również ośrodki socjoterapeutyczne: do końca 2007 r.
powstało ich ponad 115.
Chociaż zasięg aktywnej polityki rynku pracy powiększył się, projekty wdrażane przez
Publiczne Służby Zatrudnienia docierają do osób dotkniętych wykluczeniem społecznym
jedynie w ograniczonym stopniu, a wspólne projekty PSZ oraz instytucji pomocy społecznej
nie są powszechne. Dzięki pomocy EFS i nowemu ustawodawstwu zwiększono rolę ekonomii
społecznej w aktywnej integracji, lecz potrzeby dotyczące tego rodzaju wsparcia nadal
przewyższają dostępne zasoby.
85
Skrajne ubóstwo (wskaźnik krajowy) dotyczy „koszyka dóbr” obejmującego te potrzeby, których
zaspokojenie nie może być odłożone w czasie, a których konsumpcja niższa od poziomu wyznaczonego
tą granicą prowadzi do biologicznego wyniszczenia.
240
3.3.
Kluczowe wyzwania i priorytety
Składnik KPD dotyczący włączenia społecznego skupia się na trzech podstawowych
priorytetach: przeciwdziałaniu ubóstwu i wykluczeniu społecznemu dzieci (Priorytet 1),
włączenia poprzez aktywizację (Priorytet 2) oraz rozwoju wysokiej jakości usług społecznych
(Priorytet 3). Priorytety te są istotne z punktu widzenia obecnej sytuacji w Polsce i
odpowiadają wspólnym celom otwartej metody koordynacji. Powyższe priorytety stanowią
też w znacznej mierze odpowiedź na konkretne wyzwania stojące przed Polską
zidentyfikowane we wspólnym sprawozdaniu z 2007 r. Strategia łączy kontynuację polityki
bieżącej z nowymi inicjatywami. Niektóre środki długoterminowe, które mogłyby w znacznej
mierze zapobiegać wykluczeniu społecznemu (czyli mieszkania w przystępnych cenach,
rozwój usług opiekuńczych), są nadal na wczesnym etapie wdrażania. W porównaniu do KPD
2006–2008 dają się dostrzec pewne zmiany w podejściu do zagadnienia ubóstwa wśród
dzieci: jest ono obecnie priorytetem, podczas gdy poprzednio przeciwdziałano mu z
perspektywy pomocy dla rodzin. Nie wyjaśniono, dlaczego brak jest działań mających na celu
zacieśnienie współpracy pomiędzy PSZ a instytucjami pomocy społecznej, chociaż w Polsce
nadal występują trudności z koordynacją pomiędzy politykami zatrudnienia i włączenia.
Planowane są nowe działania mające zapewnić włączenie społeczne osób powracających z
zagranicy. Oczekiwany wkład EFS oraz powiązania z programem EFS dla Polski na lata
2007–2013 przedstawiono w sposób szczegółowy; dotyczą one zwłaszcza rozwoju ekonomii
społecznej, wdrożenia narzędzi aktywnej integracji, pomocy dla osób niepełnosprawnych oraz
usprawnienia systemu kształcenia zawodowego.
3.4.
Środki polityczne
Pierwszy priorytet – przeciwdziałanie ubóstwu i wykluczeniu społecznemu dzieci i młodzieży
– skupia się na trzech kwestiach: poprawie dochodów rodzin z dziećmi, rozwoju usług opieki
nad dzieckiem oraz wyrównywaniu szans edukacyjnych. Zgodnie z planem poprawa
dochodów rodzin ma się dokonać dzięki połączeniu polityki wspierania dochodów z
aktywizacją zawodową rodziców. Rozwój usług opieki nad dzieckiem jest jednym z
najważniejszych wyzwań, zarówno z punktu widzenia wyrównywania szans edukacyjnych,
jak i systemów aktywizacji zawodowej rodziców. Jednym z planowanych działań, które może
przynieść pozytywne rezultaty pod warunkiem prawidłowego wdrożenia, jest wprowadzenie
obowiązku przedszkolnego dla pięciolatków. KPD nie zawiera jednak konkretnych zapisów
dotyczących ważnej kwestii ośrodków opieki dziennej na obszarach wiejskich oraz opieki nad
dziećmi niepełnosprawnymi. Podejście do wyrównywania szans edukacyjnych przedstawiono
kompleksowo, lecz kwestię segregacji w szkołach można byłoby omówić bardziej dogłębnie.
Plany aktywnej integracji w ramach Priorytetu 2 będą wdrażane poprzez rozwój ekonomii
społecznej i instrumentów na rzecz aktywnej integracji. Wsparcie dla ekonomii społecznej
zostanie zapewnione dzięki tworzeniu regionalnych ośrodków oferujących pomoc dla
inicjatyw związanych z ekonomią społeczną, wspieraniu zatrudnienia w spółdzielniach
socjalnych oraz wprowadzeniu nowego ustawodawstwa ułatwiającego udział takich instytucji
w przetargach publicznych. Planuje się powszechniejsze wykorzystanie kontraktów
socjalnych oraz lokalnych kontraktów aktywizacyjnych, jak również nowych aktywnych
instrumentów związanych z rynkiem pracy w przypadku osób długotrwale bezrobotnych.
Opracowano też odrębne działanie skierowane do osób niepełnosprawnych. Polska nadal nie
zaradziła brakowi kompleksowej, wielowymiarowej polityki dotyczącej tej grupy. Mimo to
planowane środki, w tym stworzenie systemu świadczeń wspierających aktywność, rozwój
działań w zakresie doradztwa zawodowego, wdrażanie programów rehabilitacji oraz
przeciwdziałanie dyskryminacji, powinny pomóc w zwiększeniu wskaźnika zatrudnienia w tej
grupie, który jest wśród najniższych w UE (13,7% w trzecim kwartale 2007 r.).
241
Większość działań w ramach Priorytetu 3 – dostęp do wysokiej jakości usług społecznych –
uwzględniono już w poprzednim KPD, choć obecnie poprawiono je i zaktualizowano.
Planowane zmiany w programie przeciwdziałania przemocy w rodzinie (przemocy domowej)
mogą poprawić sytuację ofiar. Nowe inicjatywy dotyczą również modernizacji kształcenia
zawodowego, co powinno przyczynić się do eliminacji najważniejszych przyczyn bezrobocia
wśród młodzieży. Ich wdrożenie gwarantują odpowiednie regulacje ustawowe oraz
mechanizmy finansowe i środki uzupełniające zaplanowane w ramach Priorytetu 1. Celem
wdrażanego programu usług poradnictwa obywatelskiego jest zapewnienie osobom uboższym
dostępu do pomocy prawnej. Jeżeli chodzi o program budownictwa socjalnego, proponowane
zmiany mają przyspieszyć budowę lokali. Podstawowym problemem w tej dziedzinie
pozostanie jednak niedobór środków finansowych.
Nowy cel dotyczący rozwoju usług dla ludzi starszych jest odpowiedzią na wyzwania
związane ze starzeniem się społeczeństwa. Koncepcję poprawy dostępu samotnych osób
starszych do usług lub wsparcia ich kariery zawodowej należy jednak rozwinąć. Dokument
zawiera pewne dane statystyczne w podziale na płeć, ale nie jest to podejście spójne w skali
całej strategii, a promowanie równości płci jako takiej nie jest bezpośrednim celem.
3.5.
Ład polityczny
W przygotowanie wstępnej wersji KP oraz przeprowadzenie konsultacji zaangażowani byli
przedstawiciele właściwych resortów, władze lokalne i regionalne, partnerzy społeczni,
organizacje pozarządowe i eksperci. Pomimo wysiłku podjętego w celu zachęcenia głównych
zainteresowanych stron do wzięcia udziału w procesie wydaje się, że KP nadal pozostaje poza
szeroką debatą publiczną. KPD obejmuje pewne działania mające na celu usprawnienie
komunikacji pomiędzy głównymi zainteresowanymi stronami, lecz wyzwaniem pozostaje
opracowanie mechanizmów zacieśniania współpracy między różnymi szczeblami władzy.
Widać postęp w angażowaniu we współpracę organizacji pozarządowych, a KPD uwzględnia
liczne inicjatywy promujące taką współpracę. Planuje się rozwój jednolitego systemu
monitorowania postępów w dziedzinie włączenia społecznego; chodzi zwłaszcza o
zapewnienie zaangażowania regionalnych obserwatoriów włączenia społecznego przez
władze regionalne.
4.
EMERYTURY I RENTY
4.1.
Główne trendy
Ustawowy system emerytalno-rentowy składa się z dwóch elementów, przy czym obydwa
mają charakter obowiązkowy i powszechny (istnieją też specjalne systemy dla rolników i
niektórych urzędników takich jak personel wojskowy, funkcjonariusze policji, sędziowie oraz
prokuratorzy): są to system repartycyjny oparty na zasadzie nominalnej zdefiniowanej
składki, administrowany przez Zakład Ubezpieczeń Społecznych (ZUS), oraz system
kapitałowy zarządzany przez niezależne prywatne instytucje inwestycyjne (otwarte fundusze
emerytalne – OFE), nadzorowane przez państwo. Kryzys finansowy spowodował wyraźny
spadek wartości aktywów OFE, co może szczególnie dotknąć niewielką grupę osób, które
wkrótce przejdą na emeryturę. Zjawisku temu towarzyszy pogorszenie społecznej percepcji
OFE, i może ono poskutkować znaczącym zmniejszeniem się liczby osób chętnych do
otwierania dobrowolnych indywidualnych kont emerytalnych.
Emerytura ustawowa opiera się na zasadzie zdefiniowanej składki, a jej wysokość jest zależna
od kapitału zgromadzonego w ZUS i OFE oraz średniego dalszego trwania życia dla obu płci
w momencie przejścia na emeryturę. System ustawowy jest finansowany ze składek
242
emerytalnych (składka wynosi 19,52% wynagrodzenia brutto) pobieranych przez ZUS i
dzielonych pomiędzy system oparty na nominalnej zdefiniowanej składce oraz ustawowy
system kapitałowy (ZUS przekazuje OFE 7,3% wynagrodzenia brutto). Oprócz tego
pobierane są dodatkowe składki na ubezpieczenie rentowe (10% wynagrodzenia brutto w
drugiej połowie 2007 r. i 6% od 2008 r.).
Ustawowy wiek emerytalny to 65 lat dla mężczyzn i 60 lat dla kobiet, lecz efektywny wiek
emerytalny pozostaje znacznie niższy – w 2007 r. wynosił on 57,5 roku dla kobiet i 61,4 roku
dla mężczyzn. W 2005 r. wskaźnik ubóstwa osób w wieku powyżej 65 lat należał do
najniższych w UE (8%), lecz dla kobiet (9%) pozostawał wyższy niż dla mężczyzn (6%).
Zgodnie ze statystykami w zakresie dochodów i warunków życia (SILC) z 2007 r.
zagregowana stopa zastąpienia wynosiła 0,58 (średnia UE-25: 0,49). Od 2004 r. ponad 915
tysięcy osób otworzyło dobrowolne indywidualne konta emerytalne, które umożliwiają
gromadzenie zwolnionych z podatku oszczędności uzupełniających przyszłą emeryturę.
4.2.
Kluczowe wyzwania i priorytety
Przewidywania AWG (Grupy Roboczej ds. starzenia się społeczeństw) na 2005 r. wskazują
na znaczny spadek wydatków publicznych na emerytury z poziomu 13,9% do 8,0% PKB w
latach 2004–2050 (po uwzględnieniu obowiązkowego filaru kapitałowego w 2050 r. wydatki
na emerytury zmaleją do 9,3% PKB). Niemniej jednak obliczenia wskazują, że filar
repartycyjny pozostanie deficytowy aż do połowy lat trzydziestych XXI w. ze względu na
koszty przejścia na nowy system. Przewidywania ISG (Podgrupy ds. wskaźników) dotyczące
teoretycznej stopy zastąpienia netto wskazują na jej stopniowy spadek (o 19 punktów
procentowych do 2046 r.), chyba że proporcje między długością okresu zatrudnienia a
długością okresu emerytalnego ulegną poprawie. Spadek ten jest jednym z największych
spośród krajów UE. Aby utrzymać w przyszłości adekwatność świadczeń emerytalnych, rząd
musi promować gromadzenie dodatkowych oszczędności emerytalnych oraz zachęcić
większą liczbę osób do dłuższej pracy.
Zgodnie z przewidywaniami profil demograficzny Polski będzie się zbliżał do średniej dla
UE. Oczekuje się, że do 2050 r. wskaźnik obciążenia demograficznego wzrośnie z obecnego
poziomu 19% do ponad 55%. Wskaźnik zatrudnienia wśród pracowników starszego
pokolenia jest jednym z najniższych w UE-27, zwłaszcza w przypadku kobiet (19,4% według
danych z 2007 r.). Ponadto reformy rolniczego systemu emerytalno-rentowego opóźniają się,
co skutkuje utrzymaniem ryczałtowych składek, niezwiązanych z uzyskiwanymi dochodami i
wymagających znaczących dopłat z budżetu państwa. W obliczu niedawnych obniżek
składek, obecnego systemu uprawniającego górników do wcześniejszego przechodzenia na
emeryturę oraz wprowadzonych nowych mechanizmów waloryzacji emerytur i rent (poprzez
m.in. częściową waloryzację płacową) zagwarantowanie stabilności finansowej systemu
emerytalno-rentowego pozostanie wyzwaniem.
Ogólne podejście zaprezentowane w KP potwierdza zasadniczo cele określone w poprzednich
strategiach i stanowi odpowiedź na wyzwania zidentyfikowane we wspólnym sprawozdaniu
z 2007 r. Obejmuje ono wprowadzenie systemu emerytur pomostowych, który ograniczy
(obecnie wysoką) liczbę zawodów uprawnionych do wcześniejszego przejścia na emeryturę,
jak też reformę systemu emerytalno-rentowego mającą poprawić wskaźnik zatrudnienia osób
niepełnosprawnych. Ponadto istnieją plany opracowania nowych mechanizmów dotyczących
rolniczego systemu emerytalno-rentowego, polegających na powiązaniu wysokości składki z
uzyskiwanymi dochodami. Obecnie związek między wysokością składki a emeryturą nie jest
widoczny, a planowane mechanizmy, jeżeli zostaną prawidłowo skonstruowane i wdrożone,
mogą też wywrzeć pozytywny wpływ na regionalny rozrzut wskaźników zatrudnienia oraz
restrukturyzację rolnictwa. Wreszcie KP przewiduje dokończenie zamiany oszczędności z
243
funduszy emerytalnych na bezpieczne renty dożywotnie. Działania te będą wspierane przez
mechanizmy mające doprowadzić do podwyższenia wskaźnika zatrudnienia w różnych
grupach oraz zrównania wieku emerytalnego mężczyzn i kobiet.
4.3.
Więcej zatrudnionych i dłuższy okres pracy
Planowana reforma systemów wcześniejszego przechodzenia na emeryturę, które stanowią
ważną furtkę do wcześniejszego opuszczenia rynku pracy, uległa opóźnieniu, a jeżeli chodzi o
system emerytur górniczych, nastąpił powrót do zasad obowiązujących w starym systemie.
Choć zaobserwowano pewien wzrost wskaźnika zatrudnienia, pozostaje on we wszystkich
grupach wiekowych jednym z najniższych w porównaniu do innych państw członkowskich
UE. W 2007 r. wskaźnik ten wynosił 57% (63,6% dla mężczyzn i 50,6% dla kobiet), co nadal
lokuje Polskę zdecydowanie poniżej średniej UE (65,4%). W przedziale wiekowym od 55 do
64 lat zaobserwowano bardzo niewielki wzrost (z 28,1% w 2006 r. do 29,7% w 2007 r.),
zwłaszcza wśród kobiet (19,4% w 2007 r. wskutek wzrostu o zaledwie 0,4 punktu
procentowego w stosunku do roku poprzedniego), z których cztery na pięć nie pracuje. W
obliczu starzenia się społeczeństwa wezwanie do zwiększania uczestnictwa w rynku pracy
pozostaje aktualne; powinno ono wiązać się z reformą systemów wcześniejszego
przechodzenia na emeryturę oraz rolniczego systemu emerytalno-rentowego, który również
wpływa na stabilność finansową systemu. Towarzyszyć temu powinny działania zwiększające
świadomość społeczną na temat związków między składkami a świadczeniami.
Rząd jest świadomy tej sytuacji i oprócz planowanych zmian systemu emerytalno-rentowego
zamierza wdrożyć program „Solidarność pokoleń” dążący do osiągnięcia celu strategii
lizbońskiej w dziedzinie wskaźnika zatrudnienia osób w przedziale wiekowym od 55 do 64
lat. Wzrost wskaźnika zatrudnienia we wszystkich grupach wiekowych jest jednym z
głównych celów strategicznych polityki rynku pracy, a KP wiąże potrzebę zwiększenia
zatrudnienia wśród osób starszych z celem utrzymania trwałego wzrostu gospodarczego
Polski.
4.4.
Prywatnie zarządzane programy zabezpieczenia emerytalnego
Od czasu przeprowadzonej w 1999 r. reformy OFE stanowią integralną część systemu
ubezpieczeniowego. Dysponują one osobnymi aktywami i są zarządzane przez prywatne
powszechne towarzystwa emerytalne. Rachunki gotówkowe i papierów wartościowych OFE
są obsługiwane przez depozytariuszy (banki), którzy są całkowicie niezależni od towarzystw
oraz ich akcjonariuszy. Ustawodawstwo kładzie nacisk na unikanie konfliktów interesów
między członkami OFE a akcjonariuszami towarzystw emerytalnych. Większą część portfeli
inwestycyjnych OFE stanowią dłużne papiery wartościowe (obligacje i bony skarbowe)
emitowane przez Skarb Państwa. Przepisy dotyczące maksymalnego poziomu opłat
pobieranych przez OFE stanowią, że do końca 2010 r. opłaty nie mogą przekroczyć 7%
składki, a próg ten będzie stopniowo obniżany, osiągając 3,5% w 2014 r. Pierwsze
świadczenia emerytalne ze środków zgromadzonych w OFE zostaną wypłacone w 2009 r. W
związku z tym rząd niedawno przedłożył parlamentowi ustawę o zasadach wypłaty emerytur
kapitałowych, która przewiduje dwa rodzaje wypłat: renty dożywotnie oraz okresowe
emerytury kapitałowe (dla kobiet w wieku od 60 do 64 lat). W obliczu niedawnego
zdecydowanego spadku wartości aktywów OFE należy pozytywnie ocenić fakt, że rząd
rozważa wprowadzenie w obrębie obowiązkowego systemu kapitałowego mechanizmu
dostosowania strategii inwestycyjnej do wieku (ryzyko inwestycyjne ulegałoby stopniowemu
zmniejszaniu wraz ze zbliżaniem się wieku emerytalnego). Należy wziąć pod uwagę
obowiązkowy charakter dostosowania strategii do wieku.
244
4.5.
Minimalny dochód gwarantowany osób starszych
Gwarantowana emerytura minimalna jest wypłacana w razie, gdy całkowita kwota emerytury
wypłacanej w ramach systemu ustawowego jest niższa od określonej przepisami emerytury
minimalnej (wynoszącej 56% minimalnego wynagrodzenia). W latach 2005–2007 emerytura
minimalna wynosiła około 23% średniego wynagrodzenia. Najubożsi emeryci mogą również
korzystać z zasiłków socjalnych przyznawanych w ramach systemu pomocy społecznej.
Rząd, wraz z partnerami społecznymi, podejmie starania na rzecz wypracowania
mechanizmów gwarantujących, że emerytury będą w wystarczającym stopniu zapobiegać
ryzyku ubóstwa wśród osób starszych. Obecnie wpływ transferów socjalnych na ograniczenie
ubóstwa jest znaczący, zwłaszcza wśród mężczyzn z wieku powyżej 65 lat, w przypadku
których ryzyko ubóstwa zmniejsza się o około 30% (w przypadku kobiet jest to około 25%).
Zagregowana stopa zastąpienia jest powyżej średniej dla UE, a ryzyko ubóstwa wśród osób
starszych jest znacznie mniejsze niż w przypadku populacji w wieku poniżej 65 lat, jednak dla
kobiet jest o około jedną trzecią wyższe niż dla mężczyzn. Niedawno wprowadzono
częściową waloryzację płacową. Niemniej, w związku z przewidywanym spadkiem
teoretycznej stopy zastąpienia, adekwatność świadczeń emerytalnych może w przyszłości stać
się problemem, zwłaszcza dla pracowników, których kariera zawodowa jest krótka, przede
wszystkim kobiet. Tak więc rząd musi zachęcić większą liczbę osób do dłuższej pracy oraz
promować gromadzenie dodatkowych oszczędności emerytalnych. Ponadto zrównanie
ustawowego wieku emerytalnego mężczyzn i kobiet pomogłoby w zniwelowaniu różnicy
między płciami w zakresie uprawnień emerytalno-rentowych oraz przyczyniłoby się do
zwiększenia wskaźnika zatrudnienia.
4.6.
Informacja i przejrzystość
Każdy ubezpieczony otrzymuje corocznie informacje dotyczące składek zgromadzonych na
rachunkach w ZUS i OFE; system ten ma zostać rozszerzony o dodatkowe informacje na
temat wartości przyszłych emerytur. Ten ujednolicony system informacyjny przyczynia się do
podniesienia świadomości obywateli w zakresie ich przyszłych dochodów i pomaga
zaplanować inne sposoby oszczędzania (np. otwarcie dobrowolnego rachunku emerytalnego).
Planowane ustanowienie nowej instytucji ma umożliwić regularne prognozowanie wpływów i
wydatków systemu emerytalno-rentowego oraz zarządzanie emeryturami kapitałowymi w
ramach systemu.
5.
OPIEKA ZDROWOTNA I OPIEKA DŁUGOTERMINOWA
5.1.
Opieka zdrowotna
5.1.1.
Sytuacja zdrowotna i opis systemu
System obowiązkowego ubezpieczenia zdrowotnego zarządzany przez Narodowy Fundusz
Zdrowia (NFZ) i jego 16 oddziałów wojewódzkich zapewnia osobom ubezpieczonym
powszechną ochronę (istnieje też wykaz świadczeń wyłączonych). Podstawowa opieka
zdrowotna jest świadczona przez prywatne praktyki indywidualne i grupowe, prywatne kliniki
oraz publiczne jednostki służby zdrowia. Lekarze rodzinni pełnią rolę ogniw poprzedzających
opiekę specjalistyczną i szpitalną. Specjalistyczna opieka ambulatoryjna opiera się na
prywatnych praktykach lekarskich lub wyspecjalizowanych poradniach. Opieka szpitalna jest
zapewniana w głównej mierze przez szpitale publiczne. System jest finansowany przede
wszystkim ze składek ubezpieczeniowych, natomiast opieka nad pewnymi grupami ludności
(np. bezrobotnymi) jest finansowana z budżetu państwa, budżetów wojewódzkich, gminnych i
245
lokalnych. Prywatne dobrowolne (uzupełniające) ubezpieczenia należą do rzadkości, lecz
widoczna jest tendencja wzrostowa w tym zakresie. Niektóre firmy oferują swoim
pracownikom pakiety ubezpieczeń od następstw nieszczęśliwych wypadków i ubezpieczeń
zdrowotnych (dotyczy to głównie opieki ambulatoryjnej). Narodowa Strategia Zdrowia ma
zapewnić do 2013 r. lepszą promocję zdrowia i zdrowego stylu życia, zwiększenie
skuteczności świadczeń, poprawę jakości świadczeń w stosunku do nakładów oraz
zredukowanie różnicy w sytuacji zdrowotnej w porównaniu ze średnią w UE.
Od 2006 r. sytuacja w zakresie reformy polityki ochrony zdrowia nie uległa poprawie,
chociaż wdrożono niektóre planowane działania, np. usprawniono system ratownictwa
medycznego. Nie wprowadzono jeszcze nowego ustawodawstwa dotyczącego reform systemu
opieki zdrowotnej. W związku z możliwością pracy poza Polską występują narastające
niedobory personelu medycznego (konkretnych specjalizacji).
Średnie trwanie życia nadal rośnie, lecz polskie wskaźniki (75,3 roku) są wciąż należą do
najgorszych w UE, zwłaszcza w przypadku mężczyzn (70,9 roku).
5.1.2.
Dostępność
Pomimo wysokiego odsetka ludności objętego opieką i szerokiego zasięgu świadczeń istnieją
znaczne różnice regionalne w dostępności opieki (brak specjalistów z niektórych dziedzin
oraz sprzętu), a co za tym idzie w dostępie do opieki zdrowotnej. Rosnąca liczba prywatnych
szpitali nie poprawia sytuacji w znaczący sposób, gdyż – jako placówki komercyjne – są one
zlokalizowane na obszarach bogatszych i lepiej rozwiniętych. Poziom niezaspokojonych
(zdaniem badanych) własnych potrzeb w zakresie opieki medycznej jest trzykrotnie wyższy
od średniej UE. Pacjenci ponoszą wysokie opłaty dodatkowe (w 2006 r. było to 25,6%
całkowitych wydatków zdrowotnych) związane z współpłatnością i korzystaniem z usług
sektora prywatnego, co ma niekorzystny wpływ na słabsze grupy społeczne. Listy
oczekujących i czas oczekiwania na niektóre świadczenia są zbyt długie. Wynikiem tego jest
ograniczony dostęp do opieki zdrowotnej, który zmusza pacjentów do zwracania się ku
sektorowi prywatnemu, gdzie ponoszą pełne koszty opieki. Liczba lekarzy pierwszego
kontaktu jest na tle UE dosyć niska, a system zarządzania listami oczekujących jest
nieefektywny. Władze planują opracować listę gwarantowanych świadczeń zdrowotnych
objętych systemem publicznych ubezpieczeń zdrowotnych oraz wprowadzić nowe systemy
ubezpieczeń obejmujące dodatkowe, niegwarantowane świadczenia. Rezultatem tego będzie
większa ochrona i dodatkowe środki dla systemu. Planowane są dalsze działania mające
usprawnić funkcjonowanie ogólnokrajowego systemu ratownictwa medycznego. Rząd
zamierza również wprowadzić nowe modele zarządzania placówkami służby zdrowia, by
poprawić stabilność ekonomiczną i usprawnić udzielanie świadczeń. Wśród dodatkowych
działań mających zwiększyć dostępność można wymienić opracowanie lepszego systemu
informacji zdrowotnej.
5.1.3.
Jakość
Centrum Monitorowania Jakości w Ochronie Zdrowia (CMJOZ) zapewnia niezależną
akredytację w oparciu o podany do publicznej wiadomości zestaw norm. Wymagania w
zakresie jakości, krajowe wytyczne i normy mają zostać przygotowane na podstawie
niezależnych ekspertyz. Dodatkowe działania obejmują opracowanie lepszego systemu oceny
świadczeń. Wzrośnie wykorzystanie oceny technologii, co doprowadzi do opartego na faktach
kontraktowania świadczeń.
246
5.1.4.
Stabilność
Całkowite nakłady na opiekę zdrowotną (6,2% PKB, czyli 910 USD per capita według
parytetu siły nabywczej w 2006 r.) są niskie w porównaniu do innych państw członkowskich
UE. Realne nakłady per capita z czasem wzrosły. Publiczne nakłady na opiekę zdrowotną
stanowią około 70%, a prywatne – około 30% nakładów na opiekę zdrowotną ogółem (2006
r.). Zgodnie z przewidywaniami KPG/KE z 2006 r. nakłady na publiczną opiekę zdrowotną
wzrosną do 2050 r. o 1,4 punktu procentowego PKB w związku ze starzeniem się
społeczeństwa. Zwiększony popyt na świadczenia zdrowotne pogarsza stabilność finansową
systemu, wpływając na wysoki, choć stale malejący stopień zadłużenia podmiotów
oferujących opiekę zdrowotną. Aby pozyskać dodatkowe finansowanie, wysokość składki na
NFZ podwyższono z 7,5% w 2000 r. do 9% w 2007 r. Trwają prace nad zapewnieniem
dodatkowego finansowania dla systemu opieki zdrowotnej. Ponadto podejmowane są
działania na rzecz poprawy skuteczności i efektywności świadczeń, na przykład ustanowienie
nowych zasad zarządzania placówkami służby zdrowia oraz reforma systemu ubezpieczeń
zdrowotnych. Łączna liczba łóżek opieki krótkoterminowej spadła w ostatnich latach.
Konieczna jest dalsza restrukturyzacja: należy usprawnić podstawową opiekę zdrowotną i
zwiększyć liczbę wizyt ambulatoryjnych w stosunku do niepotrzebnej i kosztownej opieki
specjalistycznej oraz szpitalnej. Jeżeli chodzi o kadry, liczba personelu medycznego jest
niska: problemem, któremu należy zaradzić, jest zwłaszcza stały spadek liczby lekarzy
zatrudnionych w jednostkach służby zdrowia na 100 tysięcy mieszkańców (z 229 w 2003 r.
do 199 w 2005 r.) oraz nadal niska liczba personelu pielęgniarskiego. Wynagrodzenia są
niskie, chociaż aby przeciwdziałać odchodzeniu personelu, władze rozpoczęły proces ich
podwyższania. Ponadto, w związku z niedoborami lekarzy konkretnych specjalizacji
(zwłaszcza anestezjologów i specjalistów z zakresu intensywnej terapii), należy zwrócić
większą uwagę na szkolenie i kształcenie personelu medycznego (działania takie mają być
finansowane przez EFS). KP kładzie także nacisk na wczesne rozpoznanie i leczenie chorób
nowotworowych. Inwestycje w nowoczesny sprzęt, w połączeniu z pomocą EFRR w zakresie
finansowania, mają zapewnić właściwy poziom opieki.
5.2.
Opieka długoterminowa
5.2.1.
Opis systemu
System opieki długoterminowej działa zarówno w sektorze opieki zdrowotnej, jak i pomocy
społecznej. W ramach powszechnej ochrony ubezpieczeniowej pacjenci mogą być objęci
opieką długoterminową w oddziałach stacjonarnych lub zakładach pielęgnacyjnych albo też
opieką domową. Świadczenia w tym zakresie na rzecz grup o niższych dochodach mogą być
także udzielane w ośrodkach pomocy społecznej. Opieka jest finansowana przez NFZ,
natomiast pacjenci częściowo pokrywają (w ramach współpłatności) koszty wyżywienia i
zakwaterowania. Opiekę dla słabszych grup społecznych, osób z poważnymi problemami i
dotkniętych chorobami przewlekłymi finansuje w zależności od dochodów budżet centralny.
5.2.2.
Dostępność
Pomoc społeczną zapewniają domy pomocy społecznej, które opłacają dodatkowe koszty
opieki zdrowotnej niepokrywane przez NFZ. Władze lokalne weryfikują spełnienie
warunków otrzymania pomocy społecznej. Dokonują one sprawdzenia środków utrzymania
ze względu na wielkość i dochód gospodarstwa domowego, porównując następnie te wartości
z kosztami opieki zdrowotnej. Dostrzegalny jest wzrost udziału instytucji niepublicznych,
zwłaszcza w zakresie opieki paliatywnej, jak też zwiększanie się świadomości społecznej w
dziedzinie problemów związanych z opieką długoterminową. Ze względu na rosnące
zapotrzebowanie na opiekę długoterminową zakres i dostępność tego typu świadczeń uważa
247
się za niewystarczające. Chociaż liczba ośrodków opieki długoterminowej i paliatywnej w
większości regionów wzrosła, ich rozmieszczenie na terenie kraju jest nadal nierównomierne,
a czas oczekiwania w poszczególnych regionach znacząco się różni. Jednym z wyzwań w
zakresie opieki długoterminowej w Polsce jest zapewnienie wykwalifikowanego personelu, w
związku z czym stworzono nowy zawód opiekuna medycznego, a pierwsi opiekuni podjęli już
pracę.
5.2.3.
Jakość
W związku z wnioskami z niedawnych (2007 r.) kontroli przeprowadzonych przez
administrację centralną rząd planuje zwiększyć nacisk na monitorowanie świadczeń
zapewnianych przez placówki opieki długoterminowej. Przygotowywane są odpowiednie
zmiany w ustawodawstwie. Kwestia jakości jest również ściśle powiązana z wprowadzeniem
kursów w zakresie opieki paliatywnej do programów studiów medycznych oraz szkoleń dla
pielęgniarek.
5.2.4.
Długoterminowa stabilność
Zgodnie z przewidywaniami KPG/KE z 2006 r. nakłady na opiekę długoterminową wzrosną
do 2050 r. o 0,1 punktu procentowego PKB w związku ze starzeniem się społeczeństwa.
Niedobory finansowe zwiększają ryzyko, że rosnące zapotrzebowanie na opiekę, typowe dla
starzejącego się społeczeństwa, nie zostanie zaspokojone. W pewnej mierze problemy te
rozwiąże wprowadzane obowiązkowe ubezpieczenie pielęgnacyjne, które zapewni dodatkowe
środki na finansowanie systemu. Wyzwaniem pozostaje zwiększenie liczby personelu
medycznego i pielęgniarskiego oraz rozwój infrastruktury socjalnej na obszarach wiejskich.
6.
WYZWANIA NA PRZYSZŁOŚĆ
· Popieranie aktywnej integracji poprzez zmniejszanie nierówności w systemie kształcenia,
wdrażanie aktywnych instrumentów rynku pracy, zwłaszcza dla osób niepełnosprawnych,
kobiet i starszych pracowników, wdrożenie polityk mających na celu zapewnienie, że
praca stanie się opłacalna dla odbiorców różnych form transferów socjalnych, a także
zapewnienie usług społecznych niezbędnych dla wspierania integracji na rynku pracy,
zwłaszcza dla rodzin wielodzietnych.
· Dalsze wzmacnianie potencjału administracyjnego instytucji pomocy społecznej i rynku
pracy, większa koncentracja na rozwoju mechanizmów usprawniających koordynację
polityki i działań na różnych szczeblach oraz pomiędzy różnymi zainteresowanymi
stronami.
· Kontynuowanie reform systemu emerytalno-rentowego (zwłaszcza rolniczego i rent
inwalidzkich) oraz rozważenie zrównania wieku emerytalnego mężczyzn i kobiet w celu
rozwiązania problemu przyszłej różnicy między płciami w zakresie uprawnień emerytalnorentowych, przy jednoczesnym zwiększaniu wskaźnika zatrudnienia starszych
pracowników oraz osób niepełnosprawnych i promowaniu gromadzenia dodatkowych
oszczędności emerytalnych.
· Rewizja obowiązkowego systemu kapitałowego poprzez finalizację podstaw prawnych dla
zamiany oszczędności z funduszy emerytalnych na bezpieczne renty dożywotnie oraz
zapewnienie dostosowania przez otwarte fundusze emerytalne poziomu ryzyka
inwestycyjnego do wieku beneficjenta w celu zagwarantowania zasobów zapewniających
adekwatność świadczeń emerytalnych.
248
· Zapewnienie równego i lepszego dostępu do opieki zdrowotnej oraz długoterminowej
poprzez zmniejszenie różnic regionalnych w ich świadczeniu (dotyczy to zwłaszcza
podstawowej opieki zdrowotnej), zaradzenie kwestiom bezpośredniego obciążenia
pacjentów kosztami opieki i długiego czasu oczekiwania poprzez zwiększenie nakładów na
publiczną opiekę zdrowotną celem rozwiązania problemu niedofinansowania,
przeciwdziałanie niedoborom personelu medycznego oraz usprawnienie zakupu usług
medycznych i administrowania jednostkami zamawiającymi.
· Poprawa efektywności systemu poprzez usprawnienie podstawowej opieki zdrowotnej i
opieki ambulatoryjnej oraz zwiększenie liczby zabiegów przeprowadzanych w trybie
dziennym w stosunku do opieki szpitalnej, jak też opracowanie jasnych ogólnokrajowych
wytycznych i norm mających na celu ocenę jakości świadczeń w zakresie opieki
zdrowotnej oraz długoterminowej.
249
7.
TABELA: WSKAŹNIKI PODSTAWOWE I KONTEKSTOWE
2000
4,3
48,2
2005
3,6
51,3
Employment rate
Total
Male
Female
2000
55,0
61,2
2005
52,8
58,9
15-64
15-24
55-64
48,9
24,5
28,4
46,8
22,5
27,2
Unemployment rate
(% of labour force)
Total
Male
Female
2000
16,1
14,4
18,1
35,1
2005
17,7
16,6
19,1
36,9
9,6
9
10,4
21,7
Public
health Exp
% of THE*
Out-ofpocket
payments
% of THE
EU-SILC
GDP per
capita**
Eurostat
GDP
growth
rate *
Eurostat
Eurostat
Unmet
need for
health care
% of pop
15+
5,0
54,3
57,0
63,6
50,6
n.a.
29,7
2008f
2007
2007
15-24
Total
health exp
%GDP
Male
Female
Male
Female
1995
67,7
76,4
12,9
16,5
n.a
n.a
13,6
1995
5,5
72,9
27,1
-
-
2000
69,6
78,0
13,6
17,5
n.a
n.a
8,1
2000
5,5
70,0
30,0
2005
9,9
14,5
18,8
58,2
62,5
6,0
6,2
69,9
2006
25,6
2006
9,3
Eurostat
Life expectancy
at 65
WHO - OECD
Infant
at birth
rate
(2007
instead of
Male
Female
2006)
Life expectancy
at birth
70,9
79,7
2006
EPC-AWG
(2008)
Old age
dependency
ratio
Eurostat
1995
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
2004
18,9
23,7
13,9
4,1
0,1
2000
19,7
55,3
19,6
4,6
5,0
1,5
14,0
2010
19,0
20,2
-2,6
0,3
0,0
20,4
3,0
4,4
1,8
9,3
2030
36,0
14,4
-4,7
1,0
0,0
2050
55,7
13,7
-5,9
1,4
0,1
Eurostat
Total
Old age
expenand
diture* (%
survivors
of GDP)
19,2
61,2
2006
Sickness
and
health
care
Unemployment
Family
and
children
Housing
exclusion
Total social
expend.
Public
pensions
Health
care
Long-term
care
Poverty
risk gap
Income
inequalities
Anchored
at-risk of poverty
Total - fixed 2005
threshold
SILC
2007
Total
Children
0-17
18-64
65+
Total
Children
0-17
18-64
65+
S80/S20
Total
17
24
17
8
24
26
25
14
5,3
2005
21b
Male
18
-
18
6
25
-
25
15
-
2006
16
Female
17
-
17
9
23
-
24
14
-
2007
13
Children
Total
Total
Male
Female
Total
Male
Female
Total
Male
Female
2001
n.a.
13,8
12,9
14,7
2000
7,4
6
9,1
2000
n.a.
n.a.
n.a.
2004
n.a.
15,8
14,8
16,8
2004
10,3
9,6
11
2004
5,7
7,7
3,7
9,5
11,6
10,4
12,7
2007
2007
4,9
4,6
5,4
2007
5
6,4
3,6
Total
Male
Female
0,58
0,64
0,57
SILC 2007
Total
Male
Female
1,04
1,12
0,99
SILC 2007
Net
Total
-19
Total
Statutory
statutory voluntary
suppl.
pensions
Assumptions
Coverage rate (%)
Statutory
pensions
Contribution rates
Occupational
Occupational and
voluntary pensions
Statutory
pensions
(or Social
Security)
Estimate of
current (2002)
Assumption
/
36,9
/
-
-16
-16
NDC/DC
/
77
250
Portugal
1.
SITUAÇÃO E PRINCIPAIS TENDÊNCIAS
A actividade económica portuguesa cresceu a um ritmo gradualmente mais intenso nos
últimos anos, com o crescimento do PIB a alcançar cerca de 1,9% em 2007. Em 2008, porém,
registou uma desaceleração que se estima ter sido de 0,2%, em virtude da crise financeira
mundial. Ainda que as taxas de actividade de homens e mulheres se situem acima das taxas
médias de emprego da UE, os seus níveis não têm evoluído, registando os mesmos valores em
2007 e 2004 (67,8%). O desemprego duplicou, chegando aos 8,1% em 2007 (4% em 2000) e
afectando mais as mulheres (9,7%) dos que os homens (6,7%). Os jovens (16,6%) e as
gerações mais velhas (6,5%) são os mais expostos ao desemprego, com níveis que superam a
média da UE. Também o desemprego de longa duração está a aumentar (3,8% em 2007),
situando-se acima da média da UE. O aperfeiçoamento do sistema de ensino é primordial para
melhorar os resultados da economia, uma vez que o abandono escolar precoce (36,3% em
2007) e o sucesso escolar (54,3%) estão muito aquém das metas da UE. Estão em curso
reformas do sistema de formação profissional, de modo a adaptar a oferta às necessidades do
mercado de trabalho.
Pese embora algumas melhorias, os níveis de pobreza e desigualdades na distribuição do
rendimento constituem problemas estruturais graves. Portugal regista um dos graus mais
elevados de desigualdade na distribuição do rendimento na UE (coeficiente de Gini: 38 e
rácio S80/S20: 6,5) e os níveis de pobreza (16% para o conjunto da população em 2006) são
também motivo de grande preocupação. No que respeita à demografia, a esperança de vida à
nascença aumentou consideravelmente (homens:75,5; mulheres: 82,3, em 2006), o que supera
a média da UE em 200486. A população portuguesa vive hoje quase dez anos mais do que há
três décadas. Contrariamente, a esperança de vida saudável tem diminuído nos últimos dez
anos. Graças ao rápido envelhecimento previsto, o rácio de dependência dos idosos em
Portugal aumentará de 26,6% em 2010 para 53% em 2050, acima da média da UE (25,9% e
50,4%). Em consequência, espera-se que o total das despesas públicas, que representava
23,8% do PIB, aumente 9,8%, correspondendo ao segundo aumento mais elevado na UE-25.
2.
ABORDAGEM ESTRATÉGICA GLOBAL
O relatório nacional de estratégia (RNE) para a protecção social e a inclusão social 2008-2010
será aplicado com base em dois eixos estratégicos de intervenção e seis objectivos
estratégicos. Um dos eixos prioritários diz respeito ao impacto das alterações demográficas e
integra três objectivos estratégicos: (i) apoiar a natalidade e a infância, (ii) apoiar a
conciliação entre a actividade profissional, a vida pessoal e familiar; (iii) promover o
envelhecimento activo com qualidade e prevenir e apoiar a dependência. O segundo eixo
prioritário preconiza a promoção da inclusão social e a redução das desigualdades, através da
consecução de três objectivos estratégicos: (iv) promover a inclusão social activa, (v)
melhorar as condições de vida em territórios vulneráveis, (vi) favorecer a inclusão social dos
grupos específicos, nomeadamente as pessoas com deficiências, os imigrantes e as minorias
étnicas e as pessoas sem abrigo.
86
A média da UE em 2004 era de 75,2 e 81,5 para os homens e as mulheres, respectivamente.
251
O actual RNE português constitui uma evolução relativamente ao relatório de 2006-2008,
uma vez que as prioridades e os objectivos são agora mais concentrados e incidem nos
factores que prejudicam a inclusão social e a protecção social. Não obstante, esta nova
estratégia não abrange todos os problemas existentes, mas parece identificar as correctas
prioridades.
Foram enumeradas medidas concretas ao abrigo das três vertentes. O plano nacional de acção
para a inclusão apoia-se em medidas mais circunstanciadas, identificando recursos
financeiros, metas quantificadas e indicadores de acompanhamento. São descritas medidas
relativas às regiões autónomas dos Açores e da Madeira. É demonstrada a sintonia com o
Quadro de Referência Estratégico Nacional (QREN) para o período 2007-2013 e a maioria
das medidas será concretizada com o apoio dos Fundos Estruturais.
A abordagem estratégica global identifica ligações à estratégia de Lisboa. O RNE inclui
várias medidas com impacto directo na Estratégia para o Crescimento e o Emprego no
período 2008-2010 (envelhecimento activo, reforma das pensões, inclusão activa e
flexigurança). No que respeita à governança, é mantido o anterior modelo. Neste contexto,
foram considerados de particular utilidade os seguintes aspectos: coordenação política entre
ministérios, forte articulação das três vertentes do método aberto de coordenação,
envolvimento da sociedade civil e das partes interessadas e adequada veiculação de
informações ao público. No tocante à dimensão da igualdade entre homens e mulheres, o
principal organismo nacional com responsabilidades este domínio participou activamente na
preparação do relatório.
3.
INCLUSÃO SOCIAL
3.1.
Principais tendências
A situação económica e social de Portugal continua a ser frágil, o que reflecte desequilíbrios
estruturais e deficiências a nível de capital humano. A taxa de desemprego atingiu um pico de
8,1% (2007), afectando com especial incidência as mulheres (9,7%) e os jovens (16,6%).
Ainda que a taxa global de emprego se tenha mantido constante, as taxas de emprego das
mulheres (61,9%) e dos trabalhadores mais velhos (50,9%) aumentaram e estão agora acima
da média da UE. No entanto, o emprego juvenil diminuiu consideravelmente (42,3% em 2001
para 34,9% em 2007).
Todos os grandes indicadores comprovam que a inclusão social é um problema assaz
preocupante. A taxa de risco de pobreza após transferências sociais é das mais elevadas na UE
(PT: 18%, UE: 16%), afectando principalmente as crianças (PT: 21%, UE: 19%) e os idosos
(PT: 26%, UE: 19%). Ainda que o emprego seja uma política fundamental para a promoção
da inclusão social, por si só não é suficiente. Na verdade, o número de «pobres que
trabalham» é considerável (PT: 11%; UE: 8%), o que reflecte os baixos salários pagos e causa
um problema social generalizado. A taxa de pobreza dos que trabalham é mais elevada no
caso dos trabalhadores a tempo parcial (29%) do que dos trabalhadores a tempo inteiro (9%),
espelhando um mercado de trabalho altamente segmentado.
No ensino, têm-se registado progressos no que respeita ao abandono escolar precoce, que
diminuiu quase 3% (2006: 39,2%; 2007: 36,3%), atingindo o seu valor mais baixo numa
década. Pela primeira vez em dez anos, o sucesso escolar dos jovens excedeu os 50% (2006:
49,6%, 2007: 53,4%). No entanto, a disparidade face à média da UE (78,1%) é ainda muito
acentuada, i.e. 14,8%.
252
3.2.
Progressos em relação às prioridades definidas no relatório nacional de
estratégia 2006-2008 (PNAI) e aos desafios identificados no Relatório Conjunto
de 2007
É com agrado que se regista o facto de estar actualmente em curso uma avaliação do RNE
2006-2008, com divulgação prevista para o início de 2009. Não obstante, o actual RNE teria
beneficiado de uma base analítica deste tipo. O RNE apenas relembra as principais medidas
definidas para o período 2006-2008. Não são fornecidos dados concretos sobre os progressos,
nem qualquer avaliação dos resultados finais na concretização das metas. Foi, no entanto,
realizada uma avaliação intercalar com o envolvimento das partes interessadas, o que permitiu
actualizar o processo e definir prioridades para o RNE 2008-2010. Uma das grandes
vantagens do RNE 2006-2008 tinha sido a definição de objectivos concretos acompanhados
de metas quantificadas, cuja avaliação final reveste primordial importância.
A resposta aos desafios carece de uma argumentação sólida e mal refere a forma como
aqueles foram abordados. Relativamente ao desafio de acompanhar de perto e avaliar o
impacto das medidas relativas ao rendimento mínimo, assegurando a integração social
efectiva dos grupos de risco, o RNE menciona o reforço e a consolidação da componente
inserção do rendimento social de inserção (RSI). O RSI foi objecto de uma fiscalização
regular e de um exercício de avaliação que contou com o envolvimento de diferentes
entidades e partes interessadas. Também a avaliação do sistema de rendimento mínimo veio
comprovar que a componente inserção do RSI deve constituir uma prioridade central do novo
ciclo.
No que respeita ao desafio de assegurar que os grupos mais afastados do mercado de trabalho
beneficiam de medidas para aumentar os níveis de escolaridade da população, nomeadamente
do grande número de trabalhadores pobres sem qualificações e dos jovens que abandonam
prematuramente o ensino, é reafirmada a prioridade política de actualizar as qualificações dos
jovens e dos adultos, através da iniciativa global «Novas Oportunidades». Procurou-se
solucionar o problema estrutural dos baixos níveis de escolaridade da população através de
investimentos no alargamento da oferta pré-escolar, da consolidação do ensino básico
universal, de uma extensão das medidas para diversificar a educação e a formação a nível
secundário e de melhorias da qualidade do sistema de ensino, assim como de um reforço dos
percursos profissionais. Foram aplicadas medidas para facilitar a integração dos grupos mais
afastados do mercado de trabalho, através de programas de intervenção específicos,
especialmente destinados às pessoas com deficiência e aos imigrantes desempregados.
3.3.
Principais desafios e prioridades
A promoção da inclusão social, a prevenção da pobreza e da exclusão social e a inversão das
tendências demográficas são desafios fundamentais para o novo período. Para tal, o RNE
2008-2010 identifica três prioridades para: (i) combater a pobreza das crianças e dos idosos,
assegurando os seus direitos básicos de cidadania, (ii) corrigir as desvantagens em matéria de
educação e formação/qualificação, e (iii) ultrapassar as discriminações e reforçar a integração
de grupos específicos, designadamente as pessoas com deficiência, os imigrantes e as
minorias étnicas.
Estas prioridades são coerentes com a actual situação social e asseguram continuidade com o
anterior período. A aposta num número mais reduzido de prioridades pode contribuir para
uma maior operacionalidade do RNE. A preocupação explícita relativamente à necessidade de
investir em mudanças estruturais e, simultaneamente, dar prioridade a iniciativas específicas
destinadas a determinados grupos é coerente com os desafios que Portugal enfrenta em
253
matéria de pobreza e inclusão social. Esta continuidade reflecte a necessidade de prosseguir as
acções realizadas em resposta aos desafios identificados no Relatório Conjunto de 2007.
A selecção dos objectivos do PNAI 2008-2010 apresenta decididamente algumas
características positivas, com uma incidência considerável em medidas transversais (entre as
três áreas do RNE, mas também mas também na ligação com o Plano Nacional de Reformas
2008-2010); no reforço de áreas políticas anteriormente subdesenvolvidas (como a habitação),
num conjunto significativo de novas medidas e na incorporação de acções dos Açores e da
Madeira. Convém igualmente destacar a articulação com o Quadro de Referência Estratégico
Nacional (QREN) e o contributo dos Fundos Estruturais. Espera-se que o programa
operacional «Potencial Humano», co-financiado pelo FSE, venha a desempenhar um papel
vital no financiamento de várias medidas.
Globalmente, o PNAI aborda os objectivos da vertente inclusão social. O RNE adopta uma
abordagem transversal no que respeita às questões de igualdade entre homens e mulheres. A
vertente da inclusão social contém medidas específicas que visam a integração de mais
mulheres no mercado de trabalho. O facto de a lei consagrar uma maior partilha de
responsabilidades familiares entre homens e mulheres, associado ao carácter cada vez mais
obrigatório desta possibilidade, poderá fazer a diferença.
3.4.
Medidas políticas
O âmbito das medidas ao abrigo da primeira prioridade foi alargado, com planos para
«combater a pobreza das crianças e dos idosos, através de medidas que assegurem os seus
direitos básicos de cidadania». Foram tidas em consideração questões estruturais
significativas como o rendimento (aumento gradual do salário mínimo nacional e das
prestações de apoio durante a gravidez) e a habitação (custos com a habitação e programa de
alojamento para os idosos). Estas iniciativas produzirão efeitos globais, não incidindo apenas
nas crianças e nos idosos; é inegável que a adopção de medidas de apoio directo ao
rendimento trará um significativo valor acrescentado num país onde o salário mínimo é ainda
muito baixo e a proporção de trabalhadores pobres continua a ser elevada. Por outro lado,
medidas como o investimento em infra-estruturas sociais induzirá um aumento da
participação das mulheres no mercado de trabalho. É um sinal positivo que o amplo conjunto
de medidas adoptadas abranja vários aspectos: rendimento, habitação, integração no mercado
de trabalho, educação, provisão de equipamentos sociais e serviços. É também fornecida uma
descrição de todas as medidas, a indicação dos organismos responsáveis e dos beneficiários,
bem como um indicador para avaliação. É também indicado, na maioria dos casos, o
orçamento atribuído às medidas.
No âmbito da segunda prioridade, que preconiza a correcção das desvantagens nos
processos de educação e de formação/qualificação, a maioria das medidas está estreitamente
relacionada com o Plano Nacional de Emprego e a iniciativa «Novas Oportunidades». As
acções já realizadas estão claramente estabilizadas (a rede de infra-estruturas de ensino préescolar, percursos curriculares alternativos, iniciativa «Novas Oportunidades») e a principal
característica nova é a introdução de medidas no domínio das tecnologias da informação e da
comunicação («Plano Tecnológico da Educação», redes de banda larga e «Portal da Escola»).
Entre as medidas mais sistemáticas contam-se o alargamento da taxa de cobertura do ensino
pré-escolar, a criação de percursos curriculares alternativos, mais cursos de educação e
formação para os jovens e os Territórios Educativos de Intervenção Prioritária. Esta é uma
aposta clara na educação pré-escolar e no aumento dos níveis de qualificação dos jovens
(através dos cursos de dupla certificação) e dos adultos (através do reconhecimento, da
validação e da certificação de competências). Algumas medidas prevêem o acesso às TIC para
os grupos desfavorecidos, principalmente na escola ou em centros especiais de inclusão
254
(Centros de Inclusão Digital). Estes planos visam incluir as pessoas em risco de exclusão em
regimes de formação profissional. É também prestada uma atenção especial às pessoas com
deficiência. Não obstante, parece que a dimensão do género não foi tida em plena conta, em
especial no que respeita às jovens mulheres de origens sociais desfavorecidas.
A terceira prioridade de ultrapassar as discriminações, reforçando a integração de grupos
específicos, nomeadamente as pessoas com deficiências e incapacidades, os imigrantes e as
minorias étnicas, apresenta medidas específicas para estas categorias e para as pessoas sem
abrigo. A maioria das medidas destinadas às pessoas com deficiência constitui um conjunto
coerente (em matéria de educação, qualificação, saúde, integração no mercado de trabalho,
acessibilidade e aconselhamento jurídico) e estão em linha com o anterior plano nacional de
acção. As medidas relativas aos imigrantes decorrem principalmente do Plano para a
Integração dos Imigrantes, em vigor desde 2007, e referem centros de integração, cursos de
línguas e apoio ao empreendedorismo. Acolhem-se com agrado a recente aprovação do Plano
de Combate ao Tráfico de Seres Humanos e a criação de um Observatório nesta área. Foram
também incluídos no PNA grupos de risco como os ciganos e as pessoas sem abrigo.
3.5.
Governação
A preparação do RNE foi coordenada com o Ministério do Trabalho e da Solidariedade
Social, através de uma comissão interministerial, com representação de 14 ministérios, dos
Governos Regionais da Madeira e dos Açores e do Fórum Não Governamental. O Fórum Não
Governamental para a Inclusão Social e as Redes Sociais Locais deram aos intervenientes
uma oportunidade de contribuírem para o processo desde a sua concepção. Esta melhoria é
destacada no relatório de avaliação do PNAI 2008-2010, elaborado pelo Fórum Não
Governamental para a Inclusão Social.
A aplicação do RNE 2008-2010 será monitorizada por uma rede de Pontos Focais (que
substituirá a anterior comissão interministerial de acompanhamento do PNAI 2006-2008 e o
Grupo de Trabalho do Ministério do Trabalho) e por uma plataforma de dezasseis
coordenadores de diferentes planos em áreas diversas (imigração, saúde, cultura,
toxicodependência, habitação, etc.). No que respeita aos Pontos Focais, será constituída uma
rede envolvendo dezasseis ministérios, representantes dos Governos Regionais dos Açores e
da Madeira e de associações de municípios e freguesias. Foi dada especial atenção ao
envolvimento de agentes locais e os principais representantes das autoridades locais a nível
nacional participam agora na estrutura de governação, imprimindo assim uma perspectiva
local mais forte.
É importante a criação da rede nacional de peritos para promover conhecimentos sobre
pobreza e exclusão social, podendo representar valor acrescentado para todo o RNE. No que
respeita à monitorização e avaliação, o RNE deveria ter dado maior atenção a um mecanismo
eficaz e operacional para monitorizar e avaliar este ambicioso plano de estratégia.
4.
PENSÕES
4.1.
Principais tendências
O sistema de pensões português caracteriza-se por um regime legal que é um regime geral
obrigatório para o sector privado. Existem também regimes profissionais, em especial para a
função pública. As despesas com as pensões têm sido grandemente responsáveis pelo
aumento da despesa pública em Portugal desde meados dos anos noventa. Na base do
aumento das despesas com as pensões está a rápida maturação dos regimes de pensões de
255
velhice, em virtude de um aumento significativo do número de pensionistas e da despesa
média com pensões devido a carreiras contributivas mais longas dos novos reformados.
Segundo as projecções de 2005 do Grupo de Trabalho sobre Envelhecimento (GTE), as
despesas públicas com as pensões deverão passar de 11,1% do PIB em 2004 para 20,8% em
2050. Contudo, em Outubro de 2007, a reforma do sistema de pensões em Portugal foi
submetida a uma revisão interpares do GTE e as projecções foram revistas em alta (o valor
esperado para 2050 é 16%). Neste aspecto, Portugal foi reclassificado, passando de país de
alto risco para risco médio. Está em curso uma revisão destas projecções, o que permitirá uma
actualização que se espera esteja concluída na Primavera.
A reforma das pensões esteve no centro do programa de consolidação fiscal. O objectivo era
controlar a despesa e melhorar a eficiência do sector público, bem como reformar a
administração pública. Na sequência de um acordo com os parceiros sociais, foi aprovada
uma reforma geral da segurança social em Janeiro de 2007 e a reforma do sistema de pensões
entrou em vigor em Maio do mesmo ano.
O rácio de rendimento mediano para as pessoas com 65 anos ou mais em relação ao
rendimento do grupo etário 0-65 era de 0,79 em 2007, nível que já havia sido registado no ano
anterior. O rácio de substituição agregado era de 0,47 em 2007. A idade média de reforma era
de 63,1 anos em 2005, o que se situa acima da média da UE de 61. A taxa de substituição
bruta para Portugal em 2006 era 75 (91 para a taxa de substituição líquida). Espera-se que a
taxa de substituição bruta teórica diminua 19% entre 2006 e 2046 (-20% para a taxa de
substituição líquida).
4.2.
Principais desafios e prioridades
O principal desafio para Portugal é a plena realização da reforma das pensões adoptada em
2007, em especial através da convergência do regime de protecção social da função pública
com o regime geral, da promoção do prolongamento da vida activa, da aplicação de uma
estratégia global de envelhecimento activo e da redução do risco de pobreza dos idosos.
O Relatório Conjunto de 2007 identificou a realização da reforma das pensões como um
desafio primordial para o futuro. Portugal respondeu positivamente com a reforma de 2007.
As principais medidas incluem a consideração da totalidade da carreira contributiva (e não
apenas os 10 melhores anos dos últimos 15 de carreira)87, penalizações financeiras para quem
opte pela reforma antecipada (de 4,5% para 6% numa base anual) e incentivos ao adiamento
da reforma. Entre outras acções contam-se uma nova fórmula de cálculo das pensões, que
beneficiará as pessoas com salários mais baixos; a introdução de um «factor de
sustentabilidade» que adequa automaticamente as prestações a aumentos da esperança de vida
e uma nova regra de indexação, o Indexante de Apoios Sociais, que tem em conta a evolução
do PIB e da inflação.
No que respeita à sustentabilidade, as medidas fundamentais são a consideração da totalidade
da carreira contributiva e o novo factor de sustentabilidade88. Outras acções importantes
incluem incentivos à natalidade, penalização pela antecipação da idade da reforma e
87
88
Esta regra aplica-se, desde 2007, ao regime geral de pensões; contudo, só será alargado à função pública
em 2015. Em 2005, foram adoptadas alterações ao regime de pensões da função pública, resultando na
sua convergência com o regime geral menos generoso dos trabalhadores do sector privado. Esta
mudança será concretizada através de aumentos graduais até 2015 da idade de reforma e dos períodos
de elegibilidade, bem como de alterações à fórmula de cálculo das prestações.
Pressupõe multiplicar a fórmula do cálculo das pensões por um factor de penalização igual ao rácio
entre a esperança média de vida aos 65 anos verificada em 2006 e aquela que se tiver verificado no ano
anterior ao requerimento da pensão.
256
benefícios aos que prolongam a vida activa, nova legislação de protecção no desemprego89,
nova regra de indexação (que deixa de considerar o salário mínimo nacional), um novo código
contributivo que adequa a base de incidência contributiva (também para os trabalhadores
independentes), o reforço do mecanismo de combate à fraude e um novo modelo de
financiamento.
É evidente que Portugal abordou a necessidade de conter as despesas públicas através da
reforma das pensões. No entanto, é possível que surjam futuras lacunas no sistema
contributivo de segurança social. O RNE define a Estratégia Nacional de Envelhecimento
Activo (através de incentivos ao prolongamento da vida activa) e o reforço dos incentivos às
pessoas com deficiência enquanto medidas importantes para dar resposta à futura adequação
das pensões, mas resta saber se estas acções serão suficientes. O desenvolvimento de
mecanismos de revisão e ajustamento regular assume importância primordial.
4.3.
Mais pessoas no emprego por mais tempo
Ainda que a reforma do regime geral de pensões introduza flexibilidade quanto à idade de
reforma, também penaliza a antecipação dessa idade (antes dos 65 anos). Esta penalização
actua também como um incentivo ao prolongamento da vida activa e é claramente uma
medida para manter mais pessoas no emprego. Esta penalização aumentou de 4,5% para 6%
ao ano. O subsistema da administração pública, no quadro do qual a idade de reforma
costumava ser 60 anos, está agora em convergência com o regime geral. Relativamente às
pessoas com deficiência é pela primeira vez feita a distinção entre «invalidez absoluta» (com
garantia da pensão mínima) e «invalidez relativa», situação na qual a pensão poderá ser
acumulada com rendimentos do trabalho.
4.4.
Provisão privada de pensões
O RNE não fornece muitas informações sobre os regimes privados de pensões. Não obstante,
nos sectores bancário e das telecomunicações, existem regimes profissionais sectoriais que
substituem o regime geral. As empresas fornecem igualmente prestações de reforma
complementares aos seus trabalhadores. Os regimes profissionais abrangem cerca de 3,7% da
mão-de-obra. As responsabilidades pelas pensões futuras são abrangidas por fundos
independentes, cujos activos ascendem actualmente a 14% do PIB. Um grande risco deste
regimes profissionais é a prevalência de planos de poupança reforma definidos. As perdas do
valor das carteiras de investimento dos fundos de pensões, decorrentes da actual crise
financeira, pode prejudicar seriamente estes regimes.
4.5.
Rendimento mínimo para os idosos
O risco de pobreza dos idosos é actualmente de 26%, significativamente acima da taxa global
(18%). Foi introduzida em 2006 uma prestação monetária específica para os idosos, intitulada
Complemento Solidário para Idosos (CSI)90, que beneficia cerca de 200 000 idosos. Foram
criadas em 2007 prestações de saúde adicionais para as pessoas elegíveis para o CSI, o que
permitiu um reembolso adicional de despesas de saúde.
89
90
Em vigor deste 1 de Janeiro de 2007, o regime de subsídios de desemprego foi melhorado, através do
reforço dos mecanismos de activação, da redução do período de permanência no desemprego e de
apoios ao regresso ao mercado de trabalho. As condições de acesso à pensão antecipada após
desemprego também sofreram alterações, passando a idade de acesso de 60 para os 62 anos, tendo o
beneficiário, à data do desemprego, pelo menos 57 anos de idade.
A adesão é progressiva: durante o ano de 2006 apenas puderam candidatar-se a esta prestação pessoas
com idade igual ou superior a 80 anos, em 2007 pessoas com idade igual ou superior a 70 anos e, em
2008 os pensionistas com mais de 65 anos (mediante prova de recursos) podem já requerer a prestação.
257
4.6.
Informação e Transparência
Foi criado em 2007 o Conselho Nacional de Segurança Social, em resposta a um
compromisso assumido pelo governo. Este é o órgão que procede à consulta com os parceiros
sociais e promove a monitorização tripartida da viabilidade económica, social e financeira do
sistema de segurança social. É ainda responsável pela definição dos objectivos desse sistema e
pelo acompanhamento da sua concretização. O RNE reconhece a importância de um sistema
de monitorização, mas não fornece informações concretas sobre o desenvolvimento desse
mecanismo de monitorização e avaliação, embora se mencione o serviço de informação
disponível através da Internet e o relatório nacional sobre a sustentabilidade da segurança
social. Em matéria de transparência, foi criado um serviço on line, que permite aos cidadãos
consultar a sua carreira contributiva e ser informados sobre a reforma em tempo devido. A
proposta de orçamento do governo que é apresentada ao Parlamento inclui, em anexo, um
relatório anual sobre sustentabilidade da segurança social. Os centros de serviço social estão a
ser modernizados e acessibilidade para as pessoas com deficiência será melhorada. Está
previsto para 2009 o centro de chamadas da segurança social.
5.
CUIDADOS DE SAÚDE E CUIDADOS PROLONGADOS
5.1.
Cuidados de saúde
5.1.1.
Situação da saúde e descrição do sistema
O sistema de saúde português abrange toda a população e é organizado pelo Serviço Nacional
de Saúde (SNS), com algumas responsabilidades delegadas em órgãos regionais. A
organização interna do ministério está a ser reestruturada no contexto de uma reforma geral da
administração pública em curso no país. O SNS é gerido pelo Ministério da Saúde.
Sobrepondo-se ao SNS existem alguns regimes especiais de seguro públicos e privados para
certas profissões (os chamados subsistemas de saúde). Os cuidados de saúde primários são
prestados através de uma rede de centros de saúde e de unidades móveis, bem como de
entidades privadas sem fins lucrativos que prestam cuidados aos utentes do SNS. No âmbito
do SNS, os médicos de clínica geral remetem os doentes para os hospitais para cuidados
especializados. Os cuidados hospitalares são prestados por hospitais do SNS
complementados, quando necessário, por entidades privadas e sociais com convenções
celebradas com o Ministério da Saúde. O sistema é financiado pelas receitas fiscais e
complementado por regimes de seguro públicos e privados e pagamentos directos. As taxas
moderadoras aplicam-se a medicamentos, consultas, cuidados hospitalares e domiciliários,
mas 50% da população está isenta do seu pagamento. A melhoria dos indicadores de saúde,
tais como a esperança de vida à nascença e a baixa taxa de mortalidade infantil, é atribuída ao
SNS. O Plano Nacional de Saúde 2004-2010 aposta veementemente no reforço das acções de
promoção e prevenção a todos os níveis dos cuidados de saúde. Este plano deu prioridade a
quatro programas estratégicos (cancro, VIH, doenças cardiovasculares e saúde mental).
As despesas públicas totais como os cuidados de saúde (em percentagem do PIB) ascendem a
70,6% (2006) e representam 10,2% do total das despesas públicas. As despesas privadas com
os cuidados de saúde representam aproximadamente 3% do PIB (2006) e, quando comparadas
com o total das despesas com cuidados, ascendem a 30,3%, o que está bem acima da média da
UE de 24,1%, e podem constituir encargos financeiros para os grupos mais vulneráveis. Entre
as medidas políticas para contrariar esta situação contam-se a promoção de um acesso mais
amplo, designadamente através de um sistema de gestão integrada da lista de inscritos para
cirurgia e consultas médicas. O facto de alguns grupos profissionais com regimes de
segurança social próprios (como a ADSE para a função pública e o SAMS para o sector
258
bancário) poderem aceder também ao SNS significa que alguns grupos da população podem
escolher os seus prestadores de cuidados enquanto outros estão limitados ao SNS.
5.1.2.
Acessibilidade
Um desafio crucial reside em reduzir os tempos de espera, tanto no que respeita aos cuidados
primários como hospitalares. Embora se considere que os tempos de espera são demasiado
longos em muitas especialidades médicas e apesar das disparidades regionais, Portugal tem
registado avanços significativos nos últimos anos. Em quatro anos, o tempo de espera para
todas as cirurgias diminuiu para metade. A melhoria do acesso aos cuidados hospitalares é
uma prioridade política, tal como a igualdade de acesso para todos os cidadãos. As principais
medidas incluem a adopção de sistemas integrados a nível nacional para gerir as listas de
espera de cirurgias e o acesso às consultas de especialidade nos hospitais (Programa Consulta
a Tempo e Horas). Ambos os sistemas visam assegurar que as pessoas recebem cuidados de
saúde consentâneos com as suas necessidades e tendo em conta o seu estado clínino. Estes
dois sistemas de informação e gestão demonstram a necessidade de programas de intervenção
específicos, como é o caso dos actuais programas de cuidados oftalmológicos e de obesidade.
No que respeita à redistribuição de serviços e às disparidades regionais no acesso e prestação
desses serviços, está em curso um plano que abrange diferentes zonas do país incluindo
unidades de cuidados móveis. Há que redistribuir os serviços para melhorar o acesso em
algumas zonas geográficas e reforçar a eficiência noutras.
As acções neste domínio incluem a implementação da «e-agenda» (facilitar a marcação de
consultas e de meios complementares de diagnóstico e de terapêutica através de plataformas
tecnológicas multi-canal, de uma linha de aconselhamento de 24 horas e de um portal de
saúde), a revisão do regime de convenções com o sector privado para melhorar o acesso dos
beneficiários do SNS, campanhas para promover a saúde de grupos específicos, reorganização
dos serviços de urgência psiquiátrica e outros projectos. O SNS isenta de quaisquer taxas ou
co-pagamentos os doentes que sofrem de doenças crónicas (por exemplo, diabetes, doenças
do foro oncológico e neuromuscular) e os grupos vulneráveis (grávidas, doenças e idosos
beneficiários do salário mínimo nacional). Foram também implementados programas
especiais de cuidados dentários para estes grupos vulneráveis, em virtude das lacunas dos
SNS nesta área. A política relativa aos medicamentos inclui também importantes elementos
em matéria de acesso, em especial os incentivos à prescrição de genéricos e a revisão da
política de comparticipação e de acesso aos medicamentos.
5.1.3.
Qualidade
O governo assegura normas de qualidade para as instituições públicas e privadas, através de
um sistema de auditoria, inspecção, acreditação nacional e qualificação de infra-estruturas. As
principais medidas para reforçar a qualidade incluem a implementação de um modelo
experimental de gestão integrada da doença, a implementação e desenvolvimento de
programas nacionais de prevenção e controlo de doenças não transmissíveis e reorganização
dos serviços de maternidade. Serão também realizadas acções para garantir a
acreditação/certificação de regras e procedimentos em meio hospitalar, o desenvolvimento do
programa nacional de qualificação dos centros de saúde, a preparação de normas nacionais de
orientação de boa prática profissional, o desenvolvimento de auditorias clínicas internas e
externas para melhoria progressiva da qualidade da prestação de cuidados e a progressiva
qualificação dos recursos humanos.
Um aspecto importante da qualidade do sistema de cuidados de saúde são os recursos
humanos. Portugal sofre de escassez de efectivos e teve de ultrapassar este problema através,
por exemplo, do recrutamento de pessoal proveniente da Espanha e da Europa de Leste. O
259
problema da falta de profissionais de saúde estende-se a todas as áreas (escassez de médicos
de clínica geral, enfermeiros e dentistas). Para colmatar estas insuficiências, foram criados nas
universidades dois novos cursos de medicina e está disponível uma subvenção do FSE para os
profissionais dos cuidados de saúde no período 2007-2013, ao abrigo do Programa
Operacional Potencial Humano.
5.1.4.
Sustentabilidade
A sustentabilidade do sistema de cuidados de saúde está dependente, em grande medida, da
consolidação das despesas públicas e do crescimento económico em geral. As despesas com a
saúde continuam a crescer a um ritmo mais rápido do que o PIB (1995: 7,8%, 2006: 10,2%).
Este é o resultado da complexidade do processo, conjugada com pressões crescentes no
orçamento da saúde decorrentes das novas tecnologias, novos fármacos e novos serviços. Não
obstante, as autoridades de saúde implementaram reformas para diminuir os elevados custos
associados aos cuidados de saúde, em especial através de programas para melhorar a eficácia,
da redução dos custos dos medicamentos e de reformas gerais do SNS (concentração de
centros hospitalares, a constituição de mais dez novas Entidades Públicas Empresariais,
reforma dos cuidados de saúde primários e rede de cuidados continuados integrados). Estas
medidas destacam um controlo mais apertado das despesas do sistema de saúde, o que torna
possível cumprir os objectivos e as metas fixadas no orçamento, sem ter de recorrer a
orçamentos correctores.
À semelhança do sistema de pensões, o sistema de cuidados de saúde está no centro dos
actuais esforços de consolidação fiscal. O controlo das despesas com cuidados de saúde e o
novo modelo de gestão «empresa-hospital» tiveram implicações importantes para a
sustentabilidade fiscal. As reformas no sector da saúde estão a produzir efeitos positivos,
como a criação de uma unidade central de compras (com maiores economias de escala), a
adopção de um modelo de contratualização por actividades e por resultados, a revisão do
regime de convenções do SNS e a actualização do valor das taxas moderadoras de acesso ao
SNS.
5.2.
Cuidados de longa duração
5.2.1.
Descrição do sistema
Até recentemente, eram poucos os serviços de cuidados de longa duração disponíveis. Só as
Misericórdias e algumas organizações sem fins lucrativos dispunham de estruturas de
cuidados de longa duração como centros de dia para os idosos e as pessoas que vivem em
situações de dependência. Em 2006, foi aprovada a Rede Nacional de Cuidados Continuados
Integrados, que visa prestar todos os níveis de cuidados continuados integrados
(convalescença, cuidados de média e longa duração, cuidados paliativos). Esta rede é uma
parceria entre o Ministério da Saúde e o Ministério do Trabalho e da Segurança Social, com o
envolvimento do sector social (Misericórdias e instituições de caridade) e do sector privado.
Visa promover os cuidados de saúde continuados e a assistência social para todos os cidadãos
em situação de dependência temporária ou permanente. Por outro lado, esta medida procura
ter um impacto importante na conciliação da vida familiar e profissional das mulheres,
ajudando-as a permanecer no mercado de trabalho ou a ele regressar. A organização
geográfica parece ter sido bem conseguida, com o estabelecimento de três níveis de
coordenação (central, regional e local).
260
5.2.2.
Acessibilidade
Ainda que o âmbito da Rede Nacional de Cuidados Continuados Integrados deva ser
considerado um passo positivo, o RNE 2008-2010 estabelece medidas a implementar a nível
regional e local com vista à criação de unidades de convalescença91, unidades de média
duração e reabilitação92, unidades de longa duração e manutenção93, unidades de cuidados
paliativos e unidades de dia.
Esta rede será bastante importante para os idosos com mais de 65 anos. Será também
relevante para as pessoas em situação de dependência. Trará igualmente um substancial valor
acrescentado para a concretização da meta da plena participação das mulheres no mercado de
trabalho.
5.2.3.
Qualidade
Foram também implementados um plano de formação para os profissionais dos cuidados de
longa duração, um processo sistemático e contínuo de avaliação dos resultados, uma avaliação
do grau de satisfação dos utentes e um sistema de queixas e reclamações.
5.2.4.
Sustentabilidade a longo prazo
A Rede Nacional de Cuidados Continuados Integrados será posta em funcionamento ao longo
de um período de dez anos (2006-2016), por forma a assegurar a sua sustentabilidade. Em
Maio de 2008 foi criado um programa de financiamento da rede para apoiar esta prioridade
política com os meios financeiros adequados.
6.
OS DESAFIOS A DEFRONTAR
· Combater a pobreza infantil através da adopção de estratégias globais que assegurem
melhores apoios ao rendimento das famílias e facilitem a integração no mercado de
trabalho.
· Garantir que os grupos mais afastados do mercado de trabalho beneficiam das medidas de
integração, a fim de aumentar os níveis de escolaridade da população, com especial ênfase
para o grande número de trabalhadores pobres sem qualificações e para os jovens que
abandonam prematuramente o ensino.
· Monitorizar de perto e avaliar o impacto das medidas do Plano Nacional de Acção para a
Inclusão, em especial as medidas relativas ao sistema de rendimento mínimo, a fim de
assegurar a inclusão social efectiva dos grupos de risco.
· Continuar a desenvolver e rever regularmente o mecanismo de monitorização da
adequação das pensões futuras.
· Melhorar a equidade e a eficácia (designadamente mercê do reforço dos cuidados
primários, da adaptação da capacidade hospitalar e do controlo das despesas farmacêuticas)
e implementar políticas globais para melhorar o estado de saúde da população e reduzir as
desigualdades nesta área.
91
92
93
810 camas até 2008 e 1446 camas em 2009.
Espera-se que venha a aumentar o número de camas de 1100 em 2008 para cerca de 1500 em 2009.
A Rede Nacional de Cuidados Continuados Integrados prevê 7000 camas até 2009.
261
· Reforçar a provisão de cuidados de longa duração e reduzir as disparidades geográficas na
oferta de cuidados.
7.
QUADRO DE INDICADORES PRIMÁRIOS E DE CONTEXTO
2000
3,9
78,0
2005
0,9
76,9
Employment rate
Total
Male
Female
2000
68,4
76,5
2005
67,5
73,4
15-64
15-24
55-64
60,5
41,1
50,7
61,7
36,1
50,5
Unemployment rate
(% of labour force)
Total
Male
Female
2000
4
3,2
4,9
8,8
2005
7,6
6,7
8,7
16,1
8,1
6,7
9,7
16,6
Public
health Exp
% of THE*
Out-ofpocket
payments
% of THE
EU-SILC
GDP per
capita**
Eurostat
GDP
growth
rate *
Eurostat
Eurostat
Unmet
need for
health care
% of pop
15+
0,2
73,7
67,8
73,8
61,9
34,9
50,9
2008f
2007
2007
15-24
Total
health exp
%GDP
Male
Female
Male
Female
1995
71,7
79,0
14,7
18,1
59,6
63,1
7,5
1995
7,8
62,6
n.a.
-
-
2000
73,2
80,2
15,4
18,9
60,2
62,2
5,5
2000
8,8
72,5
22,2
2005
4,7
75,5
82,3
16,6
20,2
2006
59.6b
57.6b
3,4
10,2
70,6
2006
22,8
2006
5
Eurostat
Life expectancy
at 65
WHO - OECD
Infant
at birth
rate
(2007
instead of
Male
Female
2006)
Life expectancy
at birth
EPC-AWG
(2008)
Old age
dependency
ratio
Eurostat
1995
21,0
41,1
36,2
5,3
5,2
0,4
11,8
2004
25,9
23,8
10,5
6,7
n.a.
2000
21,7
44,7
32,0
3,7
5,4
1,4
12,7
2010
26,6
0,4
1,4
0,1
n.a.
29,2
5,5
5,1
1,2
10,0
2030
36,6
4,2
3,4
-0,1
n.a.
2050
53,0
9,8
5,5
0,5
n.a.
Eurostat
Total
Old age
expenand
diture* (%
survivors
of GDP)
25,4
49,1
2006
Sickness
and
health
care
Unemployment
Family
and
children
Housing
exclusion
Total social
expend.
Public
pensions
Health
care
Long-term
care
Poverty
risk gap
Income
inequalities
Anchored
at-risk of poverty
Total - fixed 2005
threshold
SILC
2007
Total
Children
0-17
18-64
65+
Total
Children
0-17
18-64
65+
S80/S20
Total
18
21
15
26
24
26
27
19
6,5
2005
19
Male
17
-
14
24
24
-
27
14
-
2006
19p
Female
19
-
16
27
24
-
27
22
-
2007
18
Children
Total
Total
Male
Female
Total
Male
Female
Total
Male
Female
2001
3,6
4,3
3,7
4,9
2000
1,7
1,4
2
2000
42,6
35,1
50,1
2004
4,3
5,3
5
5,7
2004
3
2,6
3,4
2004
39,4
30,6
47,9
3,8
3,2
4,5
2007
36,3
30,4
42
Total
Male
Female
0,47
0,5
0,48
5,1
5,7
5,3
6,1
2007
2007
SILC 2007
Total
Male
Female
0,79
0,85
0,76
SILC 2007
Net
Total
-20
Total
Statutory
statutory voluntary
suppl.
pensions
Assumptions
Coverage rate (%)
Statutory
pensions
Contribution rates
Occupational
Occupational and
voluntary pensions
Statutory
pensions
(or Social
Security)
Estimate of
current (2002)
Assumption
/
33
/
-
-20
-20
DB
/
81
262
România
1.
SITUAțIE șI TENDINțE CHEIE
Începând cu anul 2000, performanțele macroeconomice ale României s-au ameliorat în mod
semnificativ. Rata de creștere a PIB-ului real pentru 2007 a fost de 6% iar ultimele prognoze
pentru 2008 au fost de 7,8%. Din cauza crizei financiare actuale, efectul imediat va fi
scăderea creșterii economice pentru perioada următoare. Ultimele prognoze ale Comisiei
Europene pentru 2009 arată o creștere de numai 1,8%. PIB-ul pe cap de locuitor calculat în
SPC94 nu reprezintă decât 43,6% din media UE. În ciuda creșterii PIB-ului înregistrată, rata de
ocupare rămâne relativ constantă din 2002. După o ușoară creștere în 2006, rata de ocupare sa stabilizat în 2007 în jurul valorii de 58,8%. Încadrarea în muncă în agricultură, caracterizată
prin venituri bănești foarte mici și reprezentând, prin urmare, o sursă de sărăcie, rămâne în
continuare semnificativă. Rata de ocupare în 2007 a fost de 63%, aceasta fiind mai ridicată în
rândul bărbaților. Rata de ocupare în rândul femeilor (52,8%), rata de ocupare în rândul
tinerilor (24,9%), precum și rata de ocupare în rândul lucrătorilor în vârstă (41,4%) rămâne
inferioară mediei europene. Rata șomajului a scăzut la o valoare record de 6,4% în 2007, sub
media europeană, însă din cauza crizei financiare ne putem aștepta la o creștere pentru 2009.
Fenomenul rămâne îngrijorător în rândul tinerilor, în ciuda scăderilor înregistrate în ultima
vreme (20,1% în 2007).
Riscul de sărăcie identificat de strategie este de 19%, cu valori superioare pentru populația
rurală, romi, copii, șomeri și femei în vârstă. Din punct de vedere demografic, populația
României este în continuă scădere ca urmare a mobilității intracomunitare, a ratei scăzute a
fertilității (1,31 în 2006), a speranței de viață la naștere dintre cele mai scăzute din UE (69,2
ani la bărbați și 76,2 ani la femei în 2006), precum și ca urmare a ratei mortalității în raport cu
natalitatea relativ ridicată. Rata mortalității în raport cu natalitatea se află încă printre cele mai
ridicate din UE, chiar dacă în 2007 s-a înregistrat o îmbunătățire (12%). Rata de dependență
demografică preconizată pentru 2010 este estimată la 21,3% și la 54% pentru 2050.
Cheltuielile cu protecția socială reprezintă 14,2% din PIB (2005), fiind printre cele mai
scăzute din UE (27,2% din PIB).
2.
METODA STRATEGICĂ GLOBALĂ
Obiectivele generale fixate de noua strategie prevăd continuarea eforturilor în vederea creării
unei societăți a incluziunii, solidară și prosperă, bazată pe egalitate și justiție socială pentru
toți, conformă obiectivelor metodei deschise de coordonare pentru protecție și incluziune
socială, cu strategia de la Lisabona și cu strategia dezvoltării durabile. Pentru noua perioadă,
eforturile se vor concentra pe incluziunea activă. Modernizarea sistemului de protecție socială
reprezintă în continuare elementul esențial al politicilor sociale, cu o atenție specială acordată
evitării dependenței de sistem, însă cu încurajarea incluziunii active. Strategia acordă
importanță implementării reformelor care sunt deja implicate în domeniul protecției sociale.
În ansamblu strategia poate fi considerată ambițioasă însă, în absența unor obiective
cuantificate, aceasta riscă să devină o declarație de bune intenții la un nivel mai degrabă
general. Unul din obiectivele importante rămâne dezvoltarea de politici integrate și asigurarea
implementării efective a strategiilor sectoriale. Strategia subliniază dificultățile de
implementare și necesitatea de continuare a dezvoltării instrumentelor de control și de
94
Standardele puterii de cumpărare (SPC)
263
evaluare, precum și a procedurilor care vizează creșterea eficacității politice. FSE este
menționat ca fiind instrumentul ce poate contribui la o bună implementare a obiectivelor
strategiei (de exemplu măsurile de ameliorare a participării grupurilor vulnerabile la piața
muncii, consolidarea capacității de administrare, atât la nivel local, cât și la nivel central,
precum și furnizarea unor servicii eficiente și de calitate pe baze descentralizate). Strategia
identifică ca prioritară capacitatea de înțelegere generală a incluziunii active și sensibilizarea
privind acest subiect, atât la nivelul cetățenilor, cât și la nivelul specialiștilor, pentru a
ameliora eficiența elaborării și implementării politicilor sociale. Cu toate acestea, deocamdată
puține sunt acțiunile care concretizează această declarație. Strategia se referă foarte puțin la
fenomenul de sărăcie în rândul copiilor, deși problema copiilor reprezintă o prioritate
permanentă în agenda socială a României și a fost adoptată o strategie națională pentru
protecția drepturilor copiilor pentru perioada 2008-2013; problema referitoare la copiii ai
căror părinți sunt plecați la muncă în străinătate nu este nici măcar menționată, deși este vorba
despre un fenomen foarte larg răspândit. Strategia abordează dimensiunea bărbat-femeie: se
va continua adoptarea de acțiuni în vederea consolidării egalității de șanse pe piața muncii și
în vederea reconcilierii vieții profesionale cu viața de familie. Problema handicapului este
menționată în strategie în contextul reducerii discriminării, al inserției sociale, al ocupării
forței de muncă și al îngrijirilor medicale pe termen lung.
3.
INCLUZIUNEA SOCIALĂ
3.1.
Tendințe cheie
Categoriile cele mai sărace sunt romii, populația rurală, copii, femeile în vârstă, familiile
monoparentale, familiile cu 3 sau mai mulți copii, persoanele singure și șomerii de lungă
durată. Din punct de vedere al distribuției regionale, regiunea nord-est reprezintă regiunea cea
mai săracă (26,2%), urmată de regiunile sud-est (24,2%) și sud-vest (23%). Rata sărăciei a
rămas relativ constantă în cursul perioadei 2004-2007, de aproximativ 18-19%. În schimb,
rata riscului sărăciei este superioară la copii, la tinerii sub 25 de ani și la femeile de peste 65
de ani. Numărul copiilor din familii fără ocupație este în continuă scădere (10% în 2007 față
de 11,1% în 2004). Aceeași tendință poate fi observată și pentru persoanele cu vârsta cuprinsă
între 18 și 59 de ani. Rata șomajului de lungă durată este, de asemenea, în continuă scădere cu
o valoare de 3,2% în 2007 (3,6% pentru bărbați; 2,7% pentru femei). Un fenomen îngrijorător
rămâne șomajul în rândul tinerilor (20,1% în 2007). Rata tinerilor care părăsesc prematur
școala rămâne ridicată în raport cu media europeană (19,2% în 2007). În zonele rurale acest
fenomen este și mai accentuat. Situația este și mai îngrijorătoare în rândul romilor, pentru care
se înregistrează o rată scăzută de frecventare a unităților de învățământ. Strategia indică faptul
că 9% din romi urmează studii secundare și numai 2% urmează studii universitare. Rata de
analfabetism rămâne foarte ridicată (28%). Pentru aproape 40% din populația romă cele mai
importante surse de venituri sunt reprezentate de prestațiile sociale și de venitul minim
garantat. Participarea la piața muncii declarate rămâne redusă, majoritatea romilor fiind
implicați pe piața muncii paralele.
3.2.
Progresul privind prioritățile stabilite în Raportul privind Strategia Națională
2006-2008(NAPIncls) și provocările identificate de Raportul comun 2007
Atât strategia, cât și raportul privind progresul, oferă o imagine mai degrabă descriptivă a
programelor și proiectelor care țintesc grupuri vulnerabile, fără a oferi o imagine suficient de
analitică a rezultatelor. Există progrese, însă cifrele prezentate sunt mai degrabă derutante
deoarece nu oferă nicio idee a impactului măsurilor în cadrul unei evaluări de ansamblu. Chiar
dacă există, fără îndoială, conexiuni între proiectele prezentate și strategiile sectoriale
existente/programele de interes național, acest lucru nu este prezentat foarte clar în textul
264
strategiei. În plus, absența obiectivelor cuantificate pe termen scurt, mediu și lung face dificilă
comparația între situația din trecut, cea prezentă și cea din viitor. Progrese în materie de
ocupare a forței de muncă (obiectivul 1): această secțiune conține informații în legătură cu
programele care au ca scop creșterea ocupării forței de muncă în rândul diferitelor grupuri
vulnerabile. Creșterea numărului de persoane ocupate în rândul grupurilor vulnerabile
reprezintă un aspect pozitiv, însă ocuparea forței de muncă nu rezolvă toate aspectele sociale
ale incluziunii, fiind necesară abordarea integrată. Progrese în materie de acces la drepturi și
servicii (obiectivul 2): sectorul asistenței sociale a întreprins acțiuni în vederea atingerii
obiectivului de reducere a sărăciei prin implementarea politicilor care vizează susținerea
persoanelor cu venituri mici și a serviciilor care țintesc diferite grupuri vulnerabile. Datele
statistice ale strategiei indică o scădere a numărului de solicitanți pentru diferite tipuri de
prestări sociale. Nu este însă clar dacă numărul a scăzut datorită eficacității politicii sau din
alte motive (de exemplu accesul limitat la informații, proceduri complicate, etc.). Strategia
actuală nu mai face referire la strategia anterioară, aceea de a asigura un acces egal la o
educație de calitate pentru toți. Având în vedere performanțele limitate ale României în
materie de educație (de exemplu rata încă ridicată de abandon școlar timpuriu, slaba
participare a adulților la măsurile de învățare de-a lungul vieții), acest obiectiv trebuie să
rămână un obiectiv cheie în viitor. Îmbunătățirea situației romilor (obiectivul 3): informațiile
din secțiunea privind progresul face foarte puțin referire la strategie. Există anumite informații
referitoare la târguri pentru locuri de muncă pentru romi și caravane de ocupare a forței de
muncă, însă rezultatele par a fi mai degrabă modeste. Raportul nu menționează evoluțiile
referitoare la problema documentelor de identitate, sursă importantă de excluziune socială
pentru această categorie. Ca și în cazul obiectivelor anterioare, informațiile nu sunt suficiente
pentru evaluarea eficacității programelor întreprinse.
3.3.
Provocări cheie și priorități
Obiectivele prioritare pentru perioada 2008-2010 rămân în continuare abordarea provocărilor
identificate în JIM și în strategia privind incluziunea și protecția socială 2006-2008. Au fost
înregistrate progrese în domeniul incluziunii sociale (de exemplu progrese legislative și
instituționale, strategii și planuri de acțiune, programe de interes național), însă obiectivele
stabilite de strategia anterioară rămân prioritare și pentru noua perioadă, deoarece multe dintre
eforturi au fost depuse pentru găsirea de soluții în situații de urgență sau pentru a răspunde
unor noi nevoi, nefiind posibilă îndeplinirea într-o măsură constantă a planificării stabilite
inițial. În domeniul pensiilor și al sănătății, continuarea reformelor respective rămâne o
prioritate.
3.4.
Măsuri politice
În continuare sunt prezentate prioritățile alese de către România.
Este vorba de creșterea nivelului de ocupare pentru cei mai vulnerabili, de promovarea
politicilor familiale integrate și de urmărirea eforturilor de ameliorare a condițiilor de viață
pentru romi.
– Creșterea nivelului de ocupare pentru persoanele defavorizate. În cadrul noii strategii, s-a
pus accentul pe dezvoltarea sectorului economiei sociale. Persoanele cu handicap sunt
vizate în mod special de aceste măsuri de economie socială, însă și alte grupuri vulnerabile
pot, de asemenea, să beneficieze de aceste măsuri. Vor fi abordate în continuare un anumit
număr de puncte critice: lipsa serviciilor de asistență complementare, nivelul în general
redus al salariilor, diferența de remunerare între femei și bărbați; disparitățile și
dezechilibrele între zonele rurale și zonele urbane, decalajul între ofertele de formare și
265
locurile de muncă disponibile; nivelul slab de participare la măsurile de formare de-a
lungul vieții, etc.
– Promovarea politicilor integrate (pachete de măsuri de prestații și servicii sociale).
Măsurile prevăzute în acest scop vizează continuarea eforturilor pentru asigurarea unui
venit adecvat tuturor membrilor societății, precum și oferirea unui acces mai bun la resurse
și servicii de calitate. Strategia cuprinde o abordare mai integrată care combină ajutorul
financiar și serviciile sociale. Prioritatea României în acest sens o reprezintă dezvoltarea
unităților de îngrijire a copiilor și asigurarea unor alocații sociale adecvate.
– Continuarea eforturilor de ameliorare a condițiilor de viață ale romilor. În prezentarea
acestui obiectiv există o anumită confuzie între obiective și măsurile prevăzute. Există prea
puține indicații referitoare la modul în care fenomenul abandonului școlar/analfabetismul
va fi redus sau referitoare la modul prin care va fi ameliorată participarea romilor la
educație. România va continua eforturile pentru ameliorarea accesului la serviciile de
sănătate, va continua, de asemenea, programele pentru formarea de mediatori
sanitari/școlari, va dezvolta programe naționale pentru încurajarea participării romilor pe
piața muncii declarate și va promova politicile antidiscriminatorii. Un element pozitiv îl
reprezintă angajamentul de a pune în aplicare sistemul de monitorizare și evaluare a
programelor politice în favoarea romilor, precum și colectarea datelor necesare pentru
elaborarea politicilor adecvate. Cu toate acestea, lipsa unor obiective cuantificate rămâne în
continuare un punct slab. Strategia va trebui să accentueze și mai mult situația femeilor
rome.
Obiectivele și măsurile par să fie realiste și corespund nevoilor însă, în absența unor obiective
cuantificate, există un mare risc de a rămâne la o simplă declarație de bune intenții, la un nivel
mai degrabă general care nu poate fi supus în mod adecvat unor evaluări.
3.5.
Guvernare
Deși elaborarea strategiei 2008-2010 s-a dovedit un exercițiu de nivel înalt dar aproape
invizibil pentru anumiți actori din domeniul incluziunii sociale, în practica cotidiană, crearea
și consolidarea capacității instituțiilor competente în domeniu, precum și participarea actorilor
sociali, au înregistrat anumite progrese, mai ales în ceea ce privește coordonarea și dialogul
social. Cu toate acestea, o repartizare mai clară a rolurilor și responsabilităților ar trebui să
rezulte dintr-un proces de consultare între toate părțile implicate, la toate nivelurile.
Numeroase organizații neguvernamentale, autorități locale, persoane (inclusiv mass-media și
oameni politici) nu erau la curent cu procesul de elaborare a prezentei strategii. Contribuțiile
potențiale ale acestora reprezintă o resursă neutilizată pentru căutarea de soluții în vederea
eradicării sărăciei și pentru lupta împotriva excluziunii sociale. Strategia identifică pentru
fiecare obiectiv prioritar instituțiile responsabile cu punerea în aplicare a acestuia. Eforturile
României referitoare la noua perioadă se vor concentra pe consolidarea mecanismului național
care vizează incluziunea socială, pentru ca acesta să devină cadrul de coordonare și elaborare
a politicilor sociale. Acest obiectiv va fi realizat prin implementarea unui program finanțat via
FSE începând cu 2009.
4.
PENSII
4.1.
Tendințe cheie
Asemenea majorității statelor membre ale UE, România trebuie să facă față unor provocări
demografice majore atât pe termen scurt, cât și pe termen lung.
266
Sistemele de pensionare timpurie adoptate de-a lungul primului deceniu de tranziție au crescut
considerabil numărul de pensionari (80% între 1990 și 2003). Politica de pensionare anticipată
elaborată pentru rezolvarea problemei șomajului în creștere a avut ca rezultat reducerea
vârstei medii de pensionare. În consecință, numărul de contributori pentru fiecare pensionar a
scăzut de la 3,43 în 1990 la numai 0,79 în 2003, în timp ce procentajul din PIB utilizat pentru
cheltuieli cu pensiile a scăzut în aceiași perioadă de la 7,2% la 6,5%. Pentru a acoperi un
deficit în continuă creștere a fondurilor de pensii, guvernul a mărit contribuțiile cu 49,5% în
2005. Din cauza taxării ridicate a lucrătorilor (circa 50% din salariul brut), guvernul a decis să
reducă această contribuție la 40,3% până la sfârșitul lui 2008. În ultimii ani, sistemul de pensii
al României a trecut prin numeroase reforme (în special prin introducerea unei componente
private în 2007). Noul sistem de pensii în vigoare prezintă trei piloni, funcționali în întregime:
pilonul 1 (public, finanțat în întregime, administrat de PAYG, legat de venituri, obligatoriu,
DB), pilonul 2 (privat, finanțat în întregime, administrat din fonduri private, obligatoriu
pentru persoanele cu vârsta sub 35 de ani și facultativ pentru persoanele cu vârsta între 35 și
45 de ani) și pilonul 3 (privat, facultativ) care vizează în principal muncitorii independenți și
agricultorii, dar care este deschis și angajaților publici și privați. Pilonul 1 (public, obligatoriu,
succesor al vechiului PAYG) a fost introdus în 2000, cu o rată de contribuție de 29% din
salariul brut (partajată între angajator și angajat) și numără 5,5 milioane de contributori la o
populație totală de 8,8 milioane de lucrători. Nivelul punctelor de pensie a fost mărit în mai
multe reprize, în principal în 2007, până la 37,5% din salariul mediu, fiind prevăzută mărirea
în continuare a acestuia până la 45% din salariul mediu.
4.2.
Provocări cheie și priorități
România se confruntă cu provocări majore în ceea ce privește durabilitatea sistemului de
pensii, atât pe termen scurt, cât și pe termen lung. Este vorba, pe de-o parte, despre
problemele de recuperare pe termen scurt, iar pe de altă parte despre problemele datorate,
între altele, numărului relativ mic de contributori la sistem în raport cu numărul de beneficiari,
ratei scăzute de ocupare de 41,4% în rândul lucrătorilor în vârstă, existenței unei rate ridicate
de muncă nedeclarată (aproximativ 20-50% din totalul ocupării forței de muncă, în funcție de
definițiile utilizate), resurselor încă insuficiente. Datele naționale indică un nivel de cheltuieli
de 7,3% din PIB pentru 2008, care rămâne inferior mediei europene. O provocare importantă
în materie de durabilitate o reprezintă introducerea componentei prefinanțate a primului pilon,
cu consecințe, pe de-o parte, asupra reducerii fondurilor disponibile pentru pensiile actuale
iar, pe de altă parte, asupra deficitului sistemului PAYG.
Guvernul român a luat o serie de măsuri pentru a face față acestor provocări (de exemplu
creșterea perioadei minime de cotizație de la 10 la 15 ani, creșterea vârstei minime de
pensionare de la 57 la 60 de ani pentru femei și de la 62 la 65 de ani pentru bărbați până în
2014, măsuri pentru încurajarea ocupării persoanelor în vârstă etc.). În perioada următoare,
prioritățile reformei se vor concentra asupra includerii agricultorilor și lucrătorilor
independenți într-un regim de contribuții, asupra reducerii diferențelor între pensii și asupra
creșterii numărului persoanelor de pe piața muncii în vederea asigurării durabilității financiare
a primului pilon. Creșterea nivelului de recuperare a contribuțiilor și lupta împotriva muncii
nedeclarate trebuie să rămână în continuare o preocupare.
4.3.
Mai multe persoane ocupate și cu o perioadă mai lungă de încadrare
Populația României este o populație îmbătrânită, fapt ce ridică problema durabilității
sistemului. Datele referitoare la rata de ocupare indică o rată de ocupare inferioară mediei
europene (58,8% comparativ cu 65,4% în 2007). În cursul ultimei perioade, rata de ocupare a
lucrătorilor în vârstă a rămas relativ stabilă (41,4%), inferioară mediei europene (44,7%), cu
diferențe mari între bărbați (50,3%) și femei (33,6%), în ciuda creșterii înregistrate de
267
România în ultimii ani. Perioada minimă de cotizație la sistemul de pensii este de 25 de ani
pentru femei și 30 de ani pentru bărbați. De asemenea, strategia menționează posibilitatea de
nivelare a perioadelor de cotizație între bărbați și femei, însă nu sunt disponibile informații
precise cu privire la data discuțiilor. Un fenomen îngrijorător îl reprezintă persoanele
pensionate pe motiv de dizabilitate: acestea sunt în realitate pensionări anticipate (în 2005,
această rată a fost anormal de ridicată și a reprezentat aproape 14% din numărul total de
persoane pensionate). Obiectivul politicii pensiilor în următorii ani va fi de stabilire a unui
sistem viabil din punct de vedere financiar, capabil să ofere pensii adecvate pentru toți. Pentru
realizarea acestui obiectiv, guvernul român a luat anumite decizii politice pentru a reduce, cel
puțin pe termen mediu, povara reprezentată de fenomenul de îmbătrânire (de exemplu
creșterea perioadei minime de contribuție și a vârstei pensionării, măsuri pentru stimularea
persoanelor în vârstă să rămână active după vârsta pensionării, limitări stricte privind
pensionarea anticipată introduse recent în vederea descurajării acestei practici, utilizată în
mod curent, introducerea unui program național pentru promovarea ocupării persoanelor în
vârstă pentru perioada 2008-2011 etc.).
4.4.
Prevederea referitoare la pensiile aflate în gestionare privată
În 2007 au fost introduși doi piloni care corespund sistemului privat de pensii: pilonul 2
(reglementat prin legea 411/2004) și pilonul 3 (reglementat prin legea 204/2006). Pilonul 2
(privat, denumit impropriu „pilonul 1 bis”) este obligatoriu pentru toate persoanele până la
vârsta de 35 de ani. Contribuția este facultativă pentru persoanele între 35 și 45 de ani. Pilonul
2 (sau „pilonul 1 bis”) reprezintă componenta prefinanțată a primului pilon, o parte a
contribuțiilor la securitatea socială fiind dirijată în mod obligatoriu către fondurile de pensii
aflate în administrare privată. Rata contribuției în primul an este de 2% din venitul brut și va
ajunge la un maxim de 6% până la sfârșitul anului 2016. Numărul contributorilor înregistrați
în acest sistem era de 4,15 milioane (martie 2005). Pilonul 3 (privat, facultativ) vizează în
principal lucrătorii independenți și agricultorii, dar este deschis și angajaților publici și privați;
contribuția este limitată la 15% din venitul lunar brut, angajatorul fiind autorizat să participe
la această contribuție. Primele contribuții au început în mai 2007. Un an mai târziu au fost
înregistrați 88 000 de contributori (80% dintre aceștia provenind din zone urbane). Autoritatea
responsabilă cu reglementarea și controlul fondurilor de pensii private este Comisia de
Supraveghere a Sistemului de Pensii Private (CSSPP), stabilită în 2005, organism independent
aflat sub controlul Parlamentului României. Un fond de pensii poate funcționa cu un capital
minim în RON echivalent cu 4 milioane de euro; în cursul primilor trei ani, fondul ar trebui să
atragă un minim de 50 000 de contributori.
4.5.
Prevederea referitoare la venitul minim pentru persoanele în vârstă
Datele indică faptul că riscul de sărăcie în rândul persoanelor în vârstă este aproximativ
același pentru populația totală a României (19i), însă cu mari diferențe între bărbați (13i) și
femei (22i). Sistemul român de protecție socială oferă garanții pentru cei mai defavorizați.
Legislația română nu prevede un nivel minim pentru pensii, deoarece nivelul este în funcție de
contribuții. Cu toate acestea, pensionații ale căror pensii sunt insuficiente sunt acoperiți de
diferite regimuri de ajutor social, cel mai important fiind venitul minim garantat. Conform
unui studiu, impactul venitului minim garantat este mai important la persoanele în vârstă: rata
sărăciei în rândul populației de peste 64 de ani a scăzut de la 22,2% la 19,1%95.
95
Zaman și Stanculescu, 2006
268
4.6.
Informare și transparență
În 2007 a avut loc o campanie națională de informare a populației asupra recentelor schimbări
din sistemul de pensii. Rezultatele anchetei care a urmat acestei campanii arată că 78% dintre
români sunt bine informați cu privire la sistemul de pensii, 52% dintre aceștia cunosc faptul
că pensia privată este corelată cu politica de investiții într-un fond de pensii, 78% au
cunoștință de existența Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private (CSSPP) și
88% au o părere favorabilă despre această instituție. În timp ce 61% din persoanele
intervievate nu au încredere în fondurile de pensii publice, 60% sunt favorabile pensiilor
private și 73% sunt bine informate cu privire la al treilea pilon al sistemului.
5.
ASISTENțA MEDICALĂ șI ASISTENțA DE LUNGĂ DURATĂ
5.1.
Asistența medicală
5.1.1.
Starea de sănătate și descrierea sistemului
Datele Eurostat indică o stare de sănătate relativ precară a românilor în raport cu alte state ale
UE: o speranță de viață dintre cele mai scăzute din UE (69,2 pentru bărbați și 76,2 pentru
femei în 2006), o mortalitate maternă și infantilă dintre cele mai ridicate din regiune, în ciuda
îmbunătățirilor înregistrate în ultimul timp. În România cauzele de deces cele mai importante
sunt bolile cardiovasculare (62,1%), cancerele (17,6%), bolile digestive (5,5%) și bolile
respiratorii (4,9%). Situația sanitară cea mai precară se găsește în rândul romilor. Rezultatele
unui sondaj realizat în 2000 arată că numai 34% dintre romi sunt acoperiți de asigurarea de
sănătate. În general, sistemul român de sănătate este perceput de populație ca fiind elementul
societății cel mai afectat de corupție. 96
Reforme majore în materie de asistență medicală au ca scop transformarea sistemului
centralizat într-un sistem descentralizat și pluralist, fondat pe relații contractuale între
fondurile de asigurări de sănătate, în calitate de cumpărător, și furnizorii de asistență
medicală. Acesta funcționează pe principiul asigurării, participarea fiind obligatorie și
corelată cu statutul de angajat. Contribuțiile reprezintă un procent din venit, plătite de
angajator și asigurat. Cabinetele private sunt permise, deși spitalele sunt, în general,
proprietate de stat.
Prezenta strategie are ca obiectiv să îmbunătățească condițiile de sănătate ale populației și să
contribuie la crearea unui sistem de sănătate modern și eficient, compatibil cu sistemele de
sănătate ale UE. Pe termen scurt, guvernul român vizează îmbunătățirea accesului la servicii
medicale de bază și îmbunătățirea calității serviciilor. În acest scop au fost elaborate un număr
de strategii, cele mai importante referindu-se la dezvoltarea infrastructurii și a medicinii
preventive. Aceasta din urmă este în prezent o prioritate esențială pentru guvern, având în
vedere rezultatele programului național de evaluare a sănătății populației recent implementat.
Concluziile acestei evaluări arată că aproximativ 37% din populația României prezintă un risc
de îmbolnăvire.
5.1.2.
Accesibilitate
Problema accesibilității serviciilor medicale se pune pentru anumite categorii: a) persoanele
fără asigurare medicală (aproximativ 5,7% din populație), b) persoanele cu reședința în zone
rurale izolate (confruntate cu distanțe mari între domiciliu și instituția de sănătate cea mai
apropiată) și c) persoanele asigurate, dar care trăiesc în condiții de sărăcie și care nu își pot
96
Studiu realizat de Transparency International, 2006
269
permite plata serviciilor derivate (de exemplu medicamente, servicii care nu sunt acoperite de
asigurare). Accesul la serviciile de sănătate este cu deosebire redus în rândul minorității rome.
Accesul diferențiat la servicii este și o consecință a repartiției teritoriale eterogene a spitalelor,
a paturilor de spital și a personalului medical. În ultimul timp au fost înregistrate progrese mai
ales în domeniul accesului universal la servicii de urgență pre-spitalicești/spitalicești, atât
pentru asigurați, cât și pentru neasigurați. De exemplu, între 2007 și 2008, în domeniul prespitalicesc: au fost cumpărate 2 420 de ambulanțe și 71 de vehicule pentru transportul
traumatizaților, în timp ce în domeniul spitalicesc au fost investiți 167,7 milioane euro în
echipamente moderne pentru 313 unități spitalicești, pentru primirea urgențelor). Accesul la
programele de sănătate (de exemplu tratamente oncologice, diabet, programe pentru mamă și
copil etc.) este asigurat pentru neasigurați în aceiași măsură ca și pentru asigurați. Raportul
prezintă o serie de măsuri care sunt prevăzute pentru ameliorarea accesibilității la serviciile de
asistență medicală pentru perioada următoare. Printre obiectivele fixate pentru perioada
următoare, guvernul își propune să construiască 28 de spitale noi, reabilitarea a 15 spitale de
urgență, achiziționarea a 1 520 de ambulanțe, angajarea a 500 de asistente medicale comunitare
pe an, precum și a 50 de mediatori romi pe an.
5.1.3.
Calitate
În perioada 2007/2008 au fost efectuate investiții importante în ceea ce privește achiziția de
echipament medical în spitale. Cu toate acestea, medicamentele sunt insuficiente din cauza
faptului că medicamentele cele mai costisitoare reprezintă prima alegere a prescripțiilor
medicale. Obstacolele în calea îmbunătățirii calității sunt repartizarea inadecvată și salariile
mici ale personalului medical. Plata „pe sub mână” a personalului sanitar reprezintă un obicei.
Conform unor estimări, plățile ilicite efectuate către personalul medical reprezintă
aproximativ 285 milioane euro pe an. Au fost depuse eforturi în vederea concentrării
resurselor către cele mai bune unități de sănătate și pentru eliminarea spitalelor și centrelor
specializate de calitate inferioară. Achiziția echipamentului este în general problematică.
Strategia prevede anumite măsuri în acest sens, însă nu există repere cuantificate fără de care
strategia riscă să rămână o simplă declarație de bune intenții, cu obiective prea generale.
Disparitățile regionale existente în achiziția de echipament trebuie să rămână o preocupare
pentru România.
5.1.4.
Durabilitate
În 2004 Eurostat a estimat cheltuielile totale cu sănătatea la aproximativ 5,5% din PIB. În
2004, cota cheltuielilor de sănătate publică reprezenta 66,1% din cheltuielile totale cu
sănătatea, în creștere, în timp ce plățile nerambursate reprezentau 31,7% din cheltuielile totale
cu sănătatea. Pe de altă parte, sistemul de sănătate se bazează pe un regim care funcționează
pe principiul contribuțiilor, ca și în cazul sistemului de pensii. Tendințele demografice și
scăderea numărului de contributori amenință stabilitatea financiară. Utilizarea asigurării de
boală complementare, furnizată de instituții private, ar putea fi o soluție, însă accesul la acest
serviciu se va limita la un segment de populație cu venituri mari. Durabilitatea financiară se
află într-un real pericol, având în vedere cheltuielile de sănătate din România comparativ cu
media UE. Una dintre preocupările referitoare la durabilitatea sistemului o reprezintă capitalul
uman: România este confruntată cu o mobilitate intracomunitară importantă a personalului
medical, care preferă să muncească în alte state membre ale UE, unde nivelul salariilor este
superior. România va trebui să prevadă atât o strategie adecvată în materie de resurse umane,
în vederea îmbunătățirii calității condițiilor de muncă ale personalului medical, cât și
motivația necesară pentru a determina acest personal să rămână să lucreze în România. În
ceea ce privește formarea, România va trebui să utilizeze șansa oferită de FSE, care poate
oferi sprijin în acest domeniu.
270
5.2.
Asistența pe termen lung
5.2.1.
Descrierea sistemului
În funcție de strategie, beneficiarii sistemului sunt persoanele în vârstă și persoanele cu
handicap. În marea majoritate acestea sunt ajutate de către familie sau locuiesc singure.
Numai acele persoane care necesită îngrijiri medicale sunt incluse în sistem. Reformele în
domeniul asistenței de lungă durată au deplasat responsabilitatea bugetului central către
autoritățile locale și regionale. Finanțarea sistemului este mixtă și combină resursele bugetului
național cu cele ale bugetului local. Reducerea serviciilor cu caracter comunitar continuă și, în
ciuda anumitor progrese, sistemul este încă destul de puțin dezvoltat iar ONG-urile joacă un
rol important în materie de organizare și finanțare. În ceea ce privește persoanele cu handicap,
instituția responsabilă cu dezvoltarea sistemului de servicii sociale destinate persoanelor cu
handicap este Autoritatea Națională pentru Persoanele cu Handicap. Au fost înregistrate
progrese (creșterea numărului de servicii sociale, adoptarea unei strategii cu privire la
persoanele cu handicap pentru 2006-2013, dezvoltarea unui instrument de evaluare utilizat
pentru identificarea și analiza necesarului de servicii sociale), însă eforturile trebuie să
continue, în special în materie de calitate.
5.2.2.
Accesibilitate
Numărul unităților care furnizează asistență de lungă durată a înregistrat o creștere. Numărul
caselor de odihnă pentru persoanele în vârstă a crescut de la 19 în 2005 la 68 în 2007
(finanțate din bugete locale) iar alte 38 de instituții au fost create începând cu 2005 (finanțate
de ONG-uri). Cu toate acestea, strategia nu oferă indicații privind repartiția geografică a
acestora. În ceea ce privește a doua categorie de beneficiari de servicii de sănătate de lungă
durată, persoanele cu handicap, guvernul a încercat să dezvolte capacitatea instituțiilor
specializate transformând mai mult de 140 de unități de asistență rezidențiale în instituții
pentru persoanele cu handicap. Majoritatea acestor instituții erau case de odihnă sau spitale
pentru boli cronice, însă aproape nicio transformare specială n-a fost efectuată efectiv cu
scopul de a adapta unitățile la nevoile pacienților.
5.2.3.
Calitate
Îmbunătățirea calității asistenței de lungă durată și a condițiilor de viață a destinatarilor
asistenței de lungă durată aflați în rezidență rămân priorități ale autorităților române, precum
și dezvoltarea unei rețele de lucrători sociali și îmbunătățirea atât a calității condițiilor
sanitare, cât și a calificărilor personalului care muncește în acest sector. Măsurile sunt
prevăzute, însă strategia va trebui să aleagă indicatorii din acest domeniu, care vor fi utili în
evaluările ulterioare. Angajamentul de a încuraja asistența la domiciliu pentru persoanele
dependente figurează, de asemenea, în strategie. Sunt prevăzute măsuri cum ar fi posibilitatea
de a plăti salariu membrilor de familie implicați în asistență și formarea adecvată a acestora.
5.2.4.
Viabilitatea pe termen lung
Strategia nu oferă multe indicații referitoare la acest subiect: există numai mențiunea că
sistemul, pentru a fi durabil pe termen lung, trebuie reformat (plata serviciilor de către
„client”; intervenția statului pentru cei care nu pot suporta cheltuielile, pe de-o parte, și
resurse suficiente garantate pentru autoritățile locale, pe de altă parte).
271
6.
PROVOCĂRI ÎN VIITOR
· Continuarea eforturilor pentru întreruperea ciclului sărăciei în cazul celor mai vulnerabili
(mai ales copiii aflați în situație de vulnerabilitate), cu accent pe implementarea efectivă a
strategiilor sectoriale și dezvoltarea instrumentelor necesare pentru o urmărire adecvată.
· Asigurarea faptului că strategiile în domeniul incluziunii sociale și al ocupării forței de
muncă se consolidează reciproc. Continuarea eforturilor pentru creșterea participării
tuturor actorilor sociali, atât la elaborarea politicilor adecvate, cât și la implementarea
acestora.
· Continuarea eforturilor pentru îmbunătățirea capacității autorităților locale de a identifica și
de a implementa mai bine prioritățile din domeniul social, pentru creșterea calității și
eficienței serviciilor pe baze descentralizate, pentru consolidarea capacităților
administrațiilor locale/regionale în vederea unei mai bune utilizări a fondurilor europene în
acest sector.
· Continuarea eforturilor pentru îmbunătățirea situației romilor (cu un accent deosebit pe
creșterea participării la educație, la formare și la piața muncii declarate, rezolvarea
problemei actelor de identitate, lupta împotriva oricărei forme de discriminare).
· Consolidarea capacității de funcționare și a durabilității regimului de pensii actuale și
viitoare: pe termen scurt, printr-o mai bună colectare și, pe termen lung, prin creșterea
numărului de contributori la sistem și a ratei generale de ocupare (în special a lucrătorilor
în vârstă), în paralel cu diminuarea muncii nedeclarate. Eforturile trebuie să continue
pentru reducerea inegalităților încă existente pentru o categorie largă de persoane.
· Continuarea eforturilor pentru rezolvarea problemelor legate de accesibilitatea la asistența
medicală și la asistența de lungă durată de calitate, și mai ales pentru reducerea
disparităților geografice și abordarea problemei privind cheltuielile private ridicate în
materie de asistență medicală și produse farmaceutice.
· Continuarea eforturilor pentru realizarea unui sistem social de sănătate descentralizat și
funcțional, capabil să rezolve problema durabilității financiare pe termen lung și utilizarea
eficientă a resurselor. Trebuie prevăzută o reformă a resurselor umane pentru a răspunde
provocării mobilității intracomunitare a personalului medical și a fenomenului de corupție.
272
7.
TABEL CU INDICATORI PRIMARI șI CONTEXTUALI
GDP per
capita**
2000
2,1
25,9
2005
4,2
35,0
Employment rate
Total
Male
Female
2000
63,0
68,6
2005
57,6
63,7
15-64
15-24
55-64
57,5
34,0
49,5
51,5
24,9
39,4
Unemployment rate
(% of labour force)
Eurostat
GDP
growth
rate *
Eurostat
Eurostat
Total
Male
Female
2000
7,2
7,8
6,4
20
2005
7,2
7,8
6,4
20,2
6,4
7,2
5,4
20,1
Public
health Exp
% of THE*
Out-ofpocket
payments
% of THE
15+
7,8
44,3
58,8
64,8
52,8
24,9
41,4
2008f
2007
2007
15-24
Total
health exp
%GDP
Male
Female
Male
Female
EU-SILC
Unmet
need for
health care
% of pop
1995
65,3
73,1
12,6
15,1
n.a.
n.a.
21,2
1995
n.a.
n.a.
n.a.
-
-
2000
67,7
74,6
13,4
15,7
n.a.
n.a.
18,6
2000
4,6
74,1
25,9
2005
-
13,6
16,5
n.a.
n.a.
12,0
5,5
70,3
25,3
2006**
2006
-
Eurostat
Life expectancy
at 65
WHO - OECD
Infant
at birth
rate
(2007
instead of
Male
Female
2006)
Life expectancy
at birth
69,2
76,2
2006
EPC-AWG
(2008)
Old age
dependency
ratio
Eurostat
1995
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
2004
21,3
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
2000
13,2
48,5
25,6
7,7
10,0
0,4
7,9
2010
21,3
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
34,8
2,7
8,9
1,2
7,4
2030
30,3
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
2050
54,0
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
Eurostat
Total
Old age
expenand
diture* (%
survivors
of GDP)
14,0
45,0
2006
Sickness
and
health
care
Unemployment
Family
and
children
Housing
exclusion
Total social
expend.
Public
pensions
Health
care
Long-term
care
Poverty
risk gap
SILC
2007
Total
Children
0-17
18-64
65+
Total
19 (p)
25 (p)
17 (p)
Male
18 (p)
-
17 (p)
Female
19 (p)
-
16 (p)
Anchored
at-risk of poverty
Total - fixed 2005
threshold
Total
Children
0-17
18-64
65+
S80/S20
19 (p)
23(p)
26 (p)
23 (p)
19(p)
5,3 (p)
2005
n.a.
13 (p)
23 (p)
-
23 (p)
17(p)
-
2006
n.a.
22 (p)
24 (p)
-
23 (p)
20(p)
-
2007
n.a.
Children
Total
Income
inequalities
Total
Male
Female
Total
Male
Female
Total
Male
Female
2001
6,8
8,7
7,7
9,6
2000
3,5
3,6
3,4
2000
22,3
23,3
21,3
2004
11,1
11,1
10,4
11,7
2004
4,5
5,2
3,6
2004
23,6 (b)
24,9 (b)
22,4 (b)
10
10,4
9,3
11,5
2007
2007
3,2
3,6
2,7
2007
19,2
19,1
19,2
Total
Male
Female
n.a.
n.a.
n.a.
SILC 2007
Total
Male
Female
0.89p
n.a.
n.a.
SILC 2007
Net
Total
52
Total
Statutory
statutory voluntary
suppl.
pensions
Assumptions
Coverage rate (%)
Statutory
pensions
Contribution rates
Occupational
Occupational and
voluntary pensions
Statutory
pensions
(or Social
Security)
Estimate of
current (2002)
Assumption
/
29
/
-
39
39
DB/DC
/
n.a.
273
Slovenija
1.
STANJE IN KLJUČNA GIBANJA
Pozitiven makroekonomski okvir in dobri rezultati , zabeleženi v zadnjih nekaj letih, so
povečali stopnjo zaposlenosti in znižali stopnjo brezposelnosti. Kljub temu je bila
avgusta 2008 v Sloveniji šestodstotna inflacija, najvišja na območju evra. Stopnja rasti BDP
slovenskega gospodarstva je bila leta 2007 6,8 %, medtem ko je bila v prvem četrtletju
leta 2008 1,9 % (0,6 % v EU, Eurostat). Vendar se je rast začela upočasnjevati delno tudi
zaradi svetovne finančne krize. Predvidoma naj bi leta 2008 dosegla 4,0 % in leta 2009 0,6 %
zaradi splošnega pojemanja naložbenih dejavnosti. Brezposelnost naj bi predvidoma dosegla
4,5 % leta 2008 in 5,2 % leta 2009.
BDP na prebivalca je leta 2007 dosegel 88,8 % povprečja EU. Čeprav je stopnja zaposlenosti
nekoliko višja od povprečja EU (67,8 % leta 2007) in je stopnja brezposelnosti ena od
najnižjih (4,9 %), je za trg dela značilna nizka stopnja zaposlenosti starejših delavcev
(33,5 %), zlasti starejših žensk (22,2 %, medtem ko je bila stopnja zaposlenosti starejših
moških 45,3 %). Čeprav se to izboljšuje, je ta kazalnik še vedno eden od najnižjih v EU in
bistveno zaostaja za lizbonskim ciljem doseganja 50 % do leta 2010. Za trg dela je značilna
tudi sorazmerno visoka stopnja brezposelnosti mladih (10,1 % v primerjavi s povprečjem
4,9 % leta 2007). BDP, namenjen socialnim izdatkom, je ocenjen na 24,2 % za obdobje 2004–
2010, pri čemer je bilo leta 2007 12 % prebivalstva, ki ga je ogrožala revščina (10 % moških
in 13 % žensk), kar je pod povprečjem EU. Delež socialnih izdatkov kot odstotek skupnih
prejemkov se je namenil pokojninam (45,4 %), ki so jim sledili prejemki zdravstvenega
varstva (32,1 %), 8,6 % se je namenilo družinam in otrokom (prejemki, povezani z
nosečnostjo, rojstvom, posvojitvijo, vzgojo otrok in skrbjo za druge družinske člane), 8,5 %
za invalidnost, 3 % za brezposelnost ter 2,5 % za nastanitev in socialno izključenost.
Demografsko gibanje bo v prihodnjih desetletjih v Sloveniji najverjetneje podobno kot v
večini držav članic EU: delež odvisnega starejšega prebivalstva (23,9 % leta 2006) se bo
predvidoma več kot podvojil (na 59,4 % leta 2050). Pričakovana življenjska doba ob rojstvu
se je v zadnjem desetletju bistveno podaljšala ter leta 2006 dosegla 82 let za ženske in 74,5
leta za moške. Slovenija je imela leta 2007 najnižjo stopnjo rodnosti v EU, tj. 0,98 %.
2.
SPLOŠNI STRATEŠKI PRISTOP
Splošni strateški pristop nacionalnega strateškega poročila za obdobje 2008–2010 temelji na
glavni ideji in vsebini strategije razvoja Slovenije, ki ima vlogo krovnega strateškega
nacionalnega dokumenta za obdobje do leta 2013. Nacionalno strateško poročilo ugotavlja, da
globalizacija, konkurenčnost in staranje slovenske družbe zahtevajo prilagoditev in
posodobitev sistema socialne varnosti, da se spodbudi vzdržna socialna država. Na drugi
strani je bistvena krepitev odgovornosti posameznika in ozaveščenosti o potrebi po stalnem
osebnem razvoju, izobraževanju in usposabljanju.
Ključne prednostne naloge nacionalnega strateškega poročila v zvezi s socialno vključenostjo
so zagotoviti primerne varstvene dodatke ranljivim skupinam, da se prepreči socialna
izključenost, povečati potencial vključujočega trga dela v boju proti revščini in socialni
izključenosti ter zagotoviti dostop do socialnih storitev splošnega pomena. Nacionalno
strateško poročilo ugotavlja, da demografska gibanja, spremembe na trgu dela in globalizacija
vplivajo na pokojninski sistem ter na povezavo med zaposlenimi zavarovanimi osebami in
upokojenci. Glede zdravstvenega sektorja se strategija z izboljšanjem dostopa do storitev in
274
njihove kakovosti ter večanjem ozaveščenosti o odgovornosti posameznika za svoje zdravje
osredotoča na zmanjšanje splošnih regionalnih razlik in razlik med prebivalstvom v zvezi
zdravstvenim stanjem. Te prednostne naloge večinoma ustrezajo posebnim izzivom države.
Ohranjena je splošna kontinuiteta s strateškim poročilom za obdobje 2006–2008, pri čemer so
cilji in prednostne naloge zadostno usklajeni s tremi na novo opredeljenimi prednostnimi
nalogami.
Vendar se vprašanje enakosti spolov in vprašanje invalidnosti v politiko ne vključujeta
sistematično.
Politiki socialne vključenosti in socialne zaščite sta tesno povezani z lizbonsko strategijo za
rast in delovna mesta. Zaradi neugodnih demografskih gibanj so potrebni dodatni ukrepi za
povečanje zaposlenosti, predvsem starejših oseb in mladih. Ukrepi za boj proti revščini in
podporo vključevanju na trg dela se obravnavajo kot naložba v ljudi in nacionalno
gospodarstvo, ker razbremenjujejo državni proračun in spodbujajo rast, tako da večajo
ponudbo delovne sile.
ESS delno sodeluje pri reševanju ključnih problemov, zlasti v zvezi s socialno vključenostjo.
Iz strukturnih skladov se bo 41 milijonov EUR namenilo spodbujanju socialne vključenosti
ranljivih skupin in 30 milijonov EUR socialni infrastrukturi za obdobje 2007–2013.
3.
SOCIALNA VKLJUČENOST
3.1.
Ključna gibanja
Leta 2006 je 12 % prebivalcev ogrožala revščina, kar je še vedno med najnižjimi stopnjami v
EU. Vendar je bila ta stopnja visoka pri nekaterih skupinah prebivalstva, kot so samska
gospodinjstva (39 %), ženske, starejše od 65 let (25 %), brezposelni (36 %) in starši
samohranilci z vsaj enim otrokom (29 %). Revščina v Sloveniji je precej pod povprečjem v
EU, kar izraža relativna povprečna vrzel tveganja revščine, ki je leta 2006 znašala 19 % in je
bila ena od najnižjih v EU. V Sloveniji je leta 2006 revščina pomenila preživeti mesec s
466 EUR ali manj.
Ob visoki stopnji zaposlenosti in eni najnižjih stopenj brezposelnosti je leta 2007 le 6,5 %
odraslih živelo v gospodinjstvih brez zaposlenih članov, medtem ko je povprečje v EU 9,3 %.
V gospodinjstvih brez zaposlenih članov je živelo več žensk kot moških. Vendar so se
razmere izboljšale, saj je leta 2001 v gospodinjstvih brez zaposlenih članov živelo 8,2 %
odraslih. To gibanje je pozitivno tudi za otroke, ki živijo v gospodinjstvih brez zaposlenih
članov, saj se je delež s 3,8 % leta 2001 znižal na 2,2 % leta 2007 (v primerjavi z ocenjenim
povprečjem 9,4 % v EU-27). Poleg tega je leta 2006 5 % redno zaposlenih s svojimi dohodki
živelo pod pragom revščine in se lahko tako obravnavajo kot „revni delavci“, pri čemer je bilo
povprečje v EU-25 8 %.
Stopnja pasti nedejavnosti za samske osebe brez otrok je bila leta 2006 71 %. Stopnja pasti
brezposelnosti je v Sloveniji med najvišjimi v EU-27 in se je z 80,5 % leta 2001 povečala na
94,09 % leta 2006 (povprečje v EU-27 leta 2006 je bilo 75,39 %). Kazalniki izobraževanja in
kvalifikacij so pozitivni, saj se je v šolskem letu 2007–2008 48,2 % prebivalcev v starosti 19
do 23 let izobraževalo na višji strokovni ravni ali na višješolski ravni, pri čemer je bila stopnja
osipa leta 2007 le 4,3 %. Kljub temu je imelo 41 % prejemnikov socialne podpore nizko raven
izobrazbe (po nacionalnih podatkih), kar kaže na potrebo po zagotovitvi dostopa do
izobraževanja in usposabljanja.
275
3.2.
Napredek pri prednostnih nalogah iz nacionalnega strateškega poročila 2006–
2008 (vključno z nacionalnim akcijskim načrtom) in izzivih, opredeljenih v
skupnem poročilu 2007
Slovenija je na splošno pri doseganju ciljev iz nacionalnega strateškega poročila 2006–2008
napredovala. Vendar nekateri kazalniki niso imeli izmerljivega cilja ali se o njih ni poročalo,
zato je težko oceniti njihovo izvajanje. Napredek je bil dosežen v zvezi z izzivom povečanja
dejavnega vključevanja ljudi, odvisnih od socialne pomoči, saj se je število prejemnikov
denarne socialne pomoči zmanjšalo, pri čemer je skoraj 1 000 prejemnikov pomoči našlo
redno zaposlitev. Vendar se je oktobra 2008 število prejemnikov pomoči povečalo za 51,18 %
(s 1 061 na 1 604), kar je verjetno posledica začetnega vpliva gospodarske recesije. V zvezi s
prednostno nalogo zagotavljanja nastanitve za ranljive skupine je bil dosežen napredek glede
števila mest za posamezne ranljive skupine in začasno prebivanje. Nacionalno strateško
poročilo v zvezi z bojem proti diskriminaciji in socialno vključenostjo migrantov v družbo
poroča o sprejetih ukrepih (vključno s protidiskriminacijsko kampanjo, raziskovalnim
projektom idr.), vendar ne o kazalnikih, opredeljenih v poročilu NSP 2006–2008.
Četrta prednostna naloga socialne zaščite za starejše osebe je tesno povezana z zdravstvenim
varstvom in doseženimi kazalniki.
Izziv iz skupnega poročila 2007 „krepiti aktivno vključevanje ljudi, ki so odvisni od socialne
pomoči, zlasti dolgotrajno brezposelnih mladih ljudi, z zagotavljanjem spremljevalnih
ukrepov in primernih dohodkov, da se tiste osebe, ki se najtežje vključijo na trg dela, ne
potisnejo še bolj na obrobje“ je obravnavan v nacionalnem strateškem poročilu o izvajanju.
Vendar ni jasno, ali so se upoštevale regionalne razlike. Drugi izziv v zvezi s socialno
vključenostjo „z vsemi zainteresiranimi stranmi začeti poglobljeno analizo obsega in narave
diskriminacij ter strategijo ustrezno prilagoditi“ je bil le delno obravnavan. Sprejet je bil
Zakon o romski skupnosti v Republiki Sloveniji. Kljub temu ni jasno, ali je bila sprejeta
ustrezna strategija.
3.3.
Ključni izzivi in prednostne naloge
Splošni strateški pristop NSP za obdobje 2008–2010 temelji na glavni ideji in vsebini
dokumenta o strategiji razvoja Slovenije.
Glavni kvantitativni cilji za preprečevanje revščine in socialne izključenosti do leta 2010 so:
zmanjšati stopnjo tveganja revščine z 11,7 % na 11 %, zmanjšati stopnjo tveganja revščine
ljudi, starejših od 65 let, z 20 % na 18 %, zmanjšati stopnjo brezposelnosti na 3–4 % do
leta 2013 z vmesnim ciljem zmanjšanja stopnje registrirane brezposelnosti na 6,3 % do
leta 2010 (zdaj 7,4 %); zmanjšati brezposelnost invalidov na povprečno stopnjo za Slovenijo
in skrajšati čakalne dobe za vključitev invalidov v poklicno rehabilitacijo na manj kot tri
mesece. Ti cilji so precej visoko zastavljeni, zlasti ob upoštevanju sedanje gospodarske
recesije.
Prednostne naloge, opredeljene v poročilu, so delno preoblikovane prejšnje prednostne
naloge: (i) zagotoviti primerne varstvene dodatke ranljivim skupinam, da se prepreči socialna
izključenost; (ii) uresničiti potencial vključujočega trga dela v boju proti revščini in socialni
izključenosti ter (iii) zagotoviti dostop do socialnih storitev splošnega pomena, da se prepreči
socialna izključenost. Te prednostne naloge globalno ustrezajo trem stebrom pristopa
dejavnega vključevanja. V primerjavi z obdobjem 2006–2008 se dodaten pomen pripisuje
otroškemu dodatku.
Vendar je treba več pozornosti nameniti pogojem zaposlovanja, zlasti za mlade, in
stanovanjskim težavam mladih, saj je 66 % mladih v starosti 16–24 let v delovnem razmerju
276
po pogodbi za določen čas (od katerih je 76 % žensk). Večina bank delavcem s takimi
pogodbami ne odobri posojil ali hipotek. Prav tako se večajo razlike med plačami in cenami
nepremičnin. To je začetek začaranega kroga nizke stopnje zaposlenosti mladih za nedoločen
čas, stanovanjskega vprašanja, s tem povezane nizke stopnje rodnosti in velike proračunske
obremenitve v zvezi s pokojninami.
Za obravnavanje predvidenega povečanja brezposelnosti je treba posebno pozornost nameniti
učinkovitosti zavodov za zaposlovanje, da se za presežne delavce zagotovijo ukrepi hitre
prerazporeditve delovne sile. V sedanjih razmerah so zelo pomembni prožna varnost,
izpopolnjevanje znanja in prilagajanje le-tega trgu dela ter ohranjanje dohodka v
gospodinjstvih. Poleg tega je treba preučiti učinkovitost politike dejavnega vključevanja pri
blaženju vpliva finančne krize na ranljive skupine.
3.4.
Ukrepi politik
V poročilu je določenih veliko ciljev, čeprav ciljne vrednosti niso opredeljene za vse
kazalnike.
Prvi prednostni cilj, katerega namen je zagotoviti primerne varstvene dodatke ranljivim
skupinam, da se prepreči socialna izključenost, vključuje številne obstoječe oblike socialnih
prejemkov, kot so otroški dodatek, subvencije za vrtec (za doseganje 90-odstotnega vpisa v
vrtec otrok v drugi starostni skupini in ohranitev sedanje stopnje vpisa otrok v prvi starostni
skupini, pri čemer se ta cilj ne zdi zelo visoko zastavljen), subvencije za šolske obroke,
štipendije ter varstveni dodatek za invalide. Vključuje tudi podporo za starejše, osnovni
znesek minimalnega dohodka in denarno pomoč zaradi sprememb cen ter dejstva, da socialna
pomoč morda ni ustrezno valorizirana za vključitev teh sprememb. Večina teh prejemkov že
obstaja, zato se prednostni ukrepi ne štejejo za zelo ambiciozne. NSP ne omenja pomoči ESS,
čeprav prispeva k nekaterim ukrepom, npr. k štipendijam. Prav tako niso omenjene razlike
med spoloma.
Drug prednostni cilj, tj. uresničiti potencial vključujočega trga dela v boju proti revščini in
socialni izključenosti, se bo izvajal s številnimi ukrepi ESS, vključno z dostopom ranljivih
skupin do zaposlovanja in usposabljanja, spodbujanjem enakih možnosti in socialne
vključenosti mladih ter večanjem javne ozaveščenosti o enakih možnostih kot pozitivni
družbeni vrednoti. Ta cilj se osredotoča na invalide, migrante in njihove otroke, Rome,
begunce in njihove otroke, ženske, mlade, usklajevanje poklicnega in družinskega življenja,
socialno podjetništvo ter inovativne zamisli za nove pristope k zaposlovanju ranljivih skupin.
Tretji prednostni cilj, tj. zagotoviti dostop do socialnih storitev splošnega interesa, da se
prepreči socialna izključenost, se izvaja prek številnih ukrepov za izboljšanje dostopa do
nastanitve, dostopa do storitev socialne pomoči (pomoč na domu, institucionalno varstvo
starejših oseb, varstveno-delovni centri) in dostopa do vrtca. Ukrepi vključujejo povečanje
števila razpoložljivih mest v različnih ustanovah za oskrbo. Cilji za boljši dostop do storitev
so: vključitev 36 % oseb s statusom invalida v programe dnevnega varstva v varstvenodelovnih centrih v okviru Zakona o družbenem varstvu duševno in telesno prizadetih oseb;
povečanje zmogljivosti materinskih domov in zavetišč za ženske na skupno okvirno
zmogljivost 350 mest; povečanje zmogljivosti sprejemnih centrov in zavetišč za brezdomce
na skupno okvirno zmogljivost 250 mest; povečanje zmogljivosti mreže terapevtskih
programov, ki zagotavlja psihosocialno pomoč otrokom, odraslim in družinam, da se doseže
popolno pokritje (en strokovnjak, ki zagotavlja psihosocialno pomoč približno 50 000
osebam), ter vključitev ranljivih skupin ali oseb s posebnimi potrebami v storitve socialne
pomoči, pri čemer se posebna pozornost nameni razvoju inovativnih ali nadomestnih oblik
pomoči.
277
3.5.
Upravljanje
Dobro upravljanje se spodbuja z vključevanjem zainteresiranih strani v pripravo NSP.
Ministrstvo za delo, družino in socialne zadeve je koordiniralo pripravo poročila, ki ga je
pripravljala delovna skupina, razdeljena v štiri podskupine glede na področje. NSP je bilo tudi
predstavljeno in obravnavano na javnem posvetovanju, organiziranem za splošno javnost,
predstavnike interesnih skupin, lokalne skupnosti, nevladne organizacije, socialne partnerje,
ponudnike storitev socialne pomoči, državno upravo in strokovnjake na posebnih področjih.
Glede na znaten prispevek sklada k socialni vključenosti bi se s tesnejšim sodelovanjem z
oddelki ESS dodatno izboljšala kakovost priprav NSP.
Upravljanje odprte metode koordinacije na socialnem področju bi se izboljšalo tudi z
razširitvijo uporabe kvantificiranih ciljev in uvedbo ustreznih mehanizmov spremljanja za
merjenje napredka. S tem bi se tudi olajšalo delo skupine za vrednotenje, ki bo vzpostavljena
do konca leta 2008 in bo pripravila dve vmesni poročili.
4.
POKOJNINE
4.1.
Ključna gibanja
Nizka stopnja rodnosti in daljša pričakovana življenjska doba vedno bolj obremenjujeta
slovenski pokojninski sistem. Tako kot v EU se je razmerje med zaposlenimi in upokojenimi
osebami zmanjšalo z 2,3 leta 1990 na 1,7 zaposlenega na eno upokojeno osebo leta 2007
(nacionalni podatki). Poleg tega je v Sloveniji še vedno nizka stopnja zaposlenosti starejših
oseb (od 55 do 64 let), čeprav se je povečala z 29,0 % leta 2004 na 33,5 % leta 2007.
Leta 2007 je bila povprečna upokojitvena starost 61 let in 10 mesecev za moške ter 57 let in
7 mesecev za ženske. Povprečna starost ob dejanski upokojitvi je bila leta 2006 59,8 leta, kar
je ena od najnižjih v EU-27 (povprečna starost 61,2 leta). Ob upoštevanju dolge delovne dobe
in nekaj let, ki se namenijo varstvu otrok, je leta 2008 minimalna upokojitvena starost 56 let
za ženske in 58 let za moške (nacionalni podatki).
Stopnja tveganja revščine pri ljudeh, starejših od 65 let, se je med letoma 2004 in 2006
ustalila na 19 %. Vendar razlika med spoloma ostaja in se veča, saj je ta stopnja leta 2006
znašala 25 % za ženske in 11 % za moške. Stopnja tveganja revščine pred socialnimi
transferji je 35 % za ženske in 23 % za moške. Pokojnine so indeksirane s plačami. Relativno
povprečno razmerje prihodka za starostno skupino nad 65 let je leta 2007 znašalo 0,86 %.
Obvezni sistem, povezan z zaslužkom in financiran na podlagi sprotnega prispevnega kritja,
pokriva tveganja starejših oseb, invalidov in preživelih družinskih članov. Vključene so vse
zaposlene in samozaposlene osebe, medtem ko se lahko nekatere kategorije nedejavnih oseb v
sistem vključijo prostovoljno. Skupna prispevna stopnja je 24,35 % bruto plače. Od tega plača
delojemalec 15,5 %, delodajalec pa 8,85 %. Kompenzacijski prispevki za osebe, odsotne
zaradi brezposelnosti, začasne bolezni ali dolžnosti v zvezi z nego, se plačajo iz splošnega
državnega proračuna. Leta 2000 je bila uvedena obsežna pokojninska reforma s prehodnim
obdobjem do leta 2024. To pomeni, da se bo upokojitvena starost pri ženskah postopno
dvignila na 58 let in najmanj 38 let pokojninske dobe, medtem ko za moške že velja pogoj
58 let in 40 let pokojninske dobe. Z reformo se je uvedel tudi v celoti financiran sistem
dodatnega prostovoljnega pokojninskega zavarovanja.
4.2.
Ključni izzivi in prednostne naloge
Skupno poročilo 2007 navaja, da je prihodnji izziv obravnavanje finančne vzdržnosti in
zagotovitev primernih pokojnin, zlasti z razmislekom o nadaljnji pokojninski reformi in s
278
sprejetjem dopolnilnih ukrepov za povečanje stopnje zaposlenosti starejših oseb. V obdobju
2006–2008 niso bile izvedene nobene večje reforme pokojninskega sistema, ampak so bile
izvedene izboljšave, predvidene v nacionalnem strateškem poročilu za obdobje 2006–2008,
vključno z Zakonom o enkratnem pokojninskem dodatku (2008), Zakonom o varstvenem
dodatku (2008) in socialno državno pokojnino za ljudi, ki niso upravičeni do prejemkov.
Osnovni namen teh izboljšav je bil zmanjšati velik pritisk naraščajočih življenjskih stroškov,
zlasti za upokojence z nizkimi pokojninami, in zagotoviti minimalni dohodek za starejše
osebe. Ker leta 2006 ni bil sklenjen sporazum s socialnimi partnerji in doseženo ustrezno
politično soglasje, se predlogi o nadaljnjih spremembah pokojninskega sistema za povečanje
vzdržnosti še vedno niso obravnavali. Pokazalo se bo, ali bo to del novega vladnega
programa.
Proračunska obremenitev zaradi izdatkov, povezanih s starostjo, je v Sloveniji višja kot v
večini drugih držav članic. Delež odvisnega starejšega prebivalstva se bo predvidoma
podvojil, tj. s 23 % leta 2008 na 59,4 % leta 2050. Glede na napoved delovne skupine za
staranje prebivalstva iz leta 2005 se bodo javni pokojninski izdatki leta 2050 povečali na
18,3 % BDP, torej za 7,3 odstotne točke BDP od leta 2004. Brez sprememb politike bi se
splošni javni dolg, ki se je zdaj ustalil na 29,1 % BDP, do leta 2050 povečal na približno
287,2 % BDP. Teoretična stopnja neto nadomestil se bo v obdobju 2006–2046 za delavca s
povprečno plačo, ki se upokoji v 65. letu starosti, predvidoma povečala za dve odstotni točki.
Glede na NSP je cilj Slovenije pokojninski sistem, ki ne le varuje pred revščino v starosti,
temveč tudi ohranja življenjski standard upokojencev. Dopolnilno pokojninsko zavarovanje je
bilo uvedeno za delno nadomestitev načrtovanega dolgoročnega zmanjšanja ravni pokojnin v
okviru obveznega zavarovanja. Razmerje med pokojnino in plačo je leta 2007 znašalo 61,5 %
in se bo do konca prehodnega obdobja reforme leta 2024 predvidoma zmanjšalo na 56,33 %
(nacionalni podatki). Stopnja tveganja revščine pri ljudeh, starejših od 65 let, ki je 19 %, je
skoraj za dvakrat večja od stopnje pri ljudeh v starosti od 18 do 64 let (10 %). V povprečju
prejema oseba nad 65 let 86 % povprečnega dohodka osebe pod to starostjo.
Spremembe pokojninskega sistema so potrebne za doseganje dolgoročne vzdržnosti in
ustreznosti. Spremembe se morajo osredotočiti zlasti na spodbujanje daljše delovne dobe in
reformo pokojninskega sistema (višja upokojitvena starost, daljša obdobja plačevanja
prispevkov itd.). Vendar je treba daljšo delovno dobo dopolniti z ukrepi, ki starejšim olajšajo
iskanje ustrezne zaposlitve. V Sloveniji se to vprašanje kljub zavedanju potrebe po doseganju
višjih stopenj zaposlitve med starejšimi osebami ni dovolj obravnavalo. Leta 2005 je bila
napovedana strategija aktivnega staranja, vendar še vedno ni bila sprejeta. Zmanjševanje
zgodnjih odhodov s trga dela ter spodbujanje in omogočanje starejšim osebam, da podaljšajo
delovno dobo, skupaj z velikimi spremembami pokojninskega sistema so ključni za
zagotavljanje prihodnje primernosti in vzdržnosti.
4.3.
Več zaposlenih in daljša delovna doba
Stopnja zaposlenosti starejših oseb (55–64 let) se je postopno povečala (od leta 2005 do
leta 2007 za 2,8 %), vendar je s 33,5 % še vedno ena od najnižjih v EU, kar kaže na dolgo
tradicijo upokojitvene starosti pod 60 let ter na nezadostne ukrepe za spodbujanje ljudi in
omogočanje ljudem, da podaljšajo delovno dobo. Le 17,7 % vseh upokojencev ima delovno
dobo daljšo od 40 let, od katerih je 34,2 % moških in 5,3 % žensk (nacionalni podatki).
Veljavna zakonodaja o pokojnini in zaposlovanju ne predvideva učinkovitih spodbud za
podaljšanje delovne dobe. Poleg tega je premalo možnosti za zaposlitev starejših oseb. Zato je
bistvena splošna strategija aktivnega staranja, sestavljena iz celovitih ukrepov, usmerjenih v
posameznike in organizacije.
279
4.4.
Sistem zasebnega pokojninskega zavarovanja
Dopolnilno pokojninsko zavarovanje, ki ga organizirajo pooblaščeni zasebni pokojninski
skladi, je bilo uvedeno kot del pokojninske reforme iz leta 2000. Od oseb, vključenih v
dopolnilno zavarovanje, jih je le 5,48 % v individualnih sistemih, medtem ko so drugi v
skupnih sistemih zavarovanja. Dopolnilno pokojninsko zavarovanje ima sklenjeno tudi
55,19 % ljudi, vključenih v obvezno pokojninsko in invalidsko zavarovanje. Glede na pretekla
gibanja, prispevne stopnje in donosnost naložb ne bodo zadostovale za kompenzacijo
načrtovanega zmanjšanja stopenj nadomestil v obveznem pokojninskem zavarovanju. Takšne
razmere so bile že pred finančno krizo. Ta težava je priznana v nacionalnem strateškem
poročilu 2008–2010, vendar politika na to še ni odgovorila. To je še en primer, v zvezi s
katerim je nujna reforma pokojninskega sistema.
Dopolnilno pokojninsko zavarovanje je obvezno za osebe, ki opravljajo zlasti težaven poklic,
poklic, ki škoduje njihovemu zdravju, ali poklic, ki ga po določenem letu starosti ni več
mogoče uspešno opravljati.
4.5.
Zagotavljanje minimalnega dohodka za starejše osebe
Leta 2006 je bila stopnja tveganja revščine za ženske nad 65 let 25 %, pri čemer je za moške
znašala le 11 %, skupna pa je bila 19 %. Stopnja tveganja revščine je veliko višja pri starejših
ženskah kot pri moških, tudi glede na podatke pred socialnimi transferji (35 % za ženske nad
65 let in 23 % za moške). Težavo visoke stopnje tveganja revščine za starejše osebe je
priznala tudi vlada, ki jo namerava zmanjšati na 18 %.
Velik delež (22,1 %) upokojencev prejema pokojnine med 300 EUR in 400 EUR na mesec,
pri čemer le 18,3 % upokojencev prejema pokojnine nad 700 EUR. Vendar je znesek
povprečne neto pokojnine podoben znesku minimalne plače, ki je leta 2007 znašala okrog
513 EUR (nacionalni podatki).
Osebe, ki niso upravičene do zadostnega prejemka v okviru obveznega pokojninskega
zavarovanja, lahko zahtevajo državno pokojnino, ki se oceni glede na njihove dohodke. Leta
2007 je bila povprečna državna pokojnina 158,69 EUR na mesec. Istega leta je bilo 3,2 %
upokojencev v okviru obveznega pokojninskega zavarovanja prejemnikov državne pokojnine.
4.6.
Informacije in preglednost
Raven finančne pismenosti v zvezi s sistemom dodatnega pokojninskega zavarovanja
(prostovoljni del) je sorazmerno nizka in NSP navaja potrebo po povečanju „finančne
pismenosti“, zlasti glede sistema dodatnega pokojninskega zavarovanja.
Splošne informacije so na voljo na spletni strani Zavoda za pokojninsko in invalidsko
zavarovanje (ZPIZ). Vendar to ni najučinkovitejša komunikacijska pot glede na nizko raven
uporabe interneta (20 %) v starostni skupini od 55 do 64 let. Drug način dostopa do teh
informacij je neposredno na ZPIZ-u. Ker dostop do teh informacij zahteva vedno več ljudi,
število zaposlenih na ZPIZ-upa ostaja enako, se odzivni čas podaljšuje. Zato je za zagotovitev
kakovostnih informacij potreben novi informacijski mehanizem.
280
5.
ZDRAVSTVENO VARSTVO IN DOLGOTRAJNA OSKRBA
5.1.
Zdravstveno varstvo
5.1.1.
Zdravstveno stanje in opis sistema
V Sloveniji je vzpostavljen sistem obveznega zdravstvenega zavarovanja, ki temelji na
zavarovanju ter se financira iz socialnih prispevkov delojemalcev in njihovih delodajalcev.
Zavod za zdravstveno zavarovanje Slovenije in zavarovalnice upravljajo model financiranja
na podlagi javno-zasebnega partnerstva. Javna sredstva vključujejo obvezno zdravstveno
zavarovanje ter državna proračunska sredstva in proračunska sredstva Skupnosti. Zasebni viri
vključujejo sredstva iz prostovoljnega zdravstvenega zavarovanja, del sredstev iz nezgodnega
zdravstvenega zavarovanja, neposredna plačila posameznikov za zdravstvene storitve,
zdravila in medicinske pripomočke ter sredstva različnih družb, dobrodelnih organizacij in
donatorjev. Obvezno zdravstveno zavarovanje vključuje skoraj celotno prebivalstvo (98,7 %)
in zagotavlja veliko različnih prejemkov.
Storitve zdravstvenega varstva opravljajo javne institucije in zasebna podjetja s koncesijo za
izvajanje dejavnosti, financiranih z javnimi sredstvi. Občine so odgovorne za zmogljivosti in
organizacijo na primarni ravni, medtem ko je opravljanje zdravstvenih storitev na sekundarni
in terciarni ravni odgovornost države. Opravljanje storitev na primarni ravni se kaže kot
nezadostno za zadovoljitev potreb starajočega se prebivalstva.
Peta prednostna naloga strategije razvoja Slovenije in z njo povezanega akcijskega načrta o
„zdravju kot delu kakovostnega življenja“ določa okvir za slovensko zdravstveno strategijo. V
zadnjih 12 mesecih je bilo sprejetih več zakonov (Zakon o duševnem zdravju), sprememb
zakonov (spremembe Zakona o zdravstvenem varstvu in zdravstvenem zavarovanju) in
resolucij (Resolucija o nacionalnem planu zdravstvenega varstva 2008–2013) za izboljšanje
učinkovitosti in kakovosti zdravstvenega varstva. Spremembe Zakona o zdravstvenem varstvu
in zdravstvenem zavarovanju zagotavljajo bistven prispevek k večji socialni vključenosti, tako
da zagotavljajo sredstva iz nacionalnega proračuna za sofinanciranje zdravstvenih storitev do
njihove polne cene za socialno ogrožene osebe.
V zvezi z zdravstvenim stanjem se je veliko sistemov osredotočalo na spodbujanje zdravega
načina življenja, preventive in odgovornosti posameznikov za zdravje. Še vedno obstajajo
razlike med regijami in skupinami prebivalstva, čeprav je večina anketirancev izjavila, da so
zdravi ali zelo zdravi. Pričakovana življenjska doba ob rojstvu se podaljšuje (leta 2006
78,3 leta), pri čemer je pri ženskah (82 let) daljša kot pri moških (74,5). Umrljivost otrok se
zmanjšuje (3,4 ‰ leta 2006) in je med najnižjimi v EU-27.
5.1.2.
Dostopnost
Dostopnost se izboljšuje. Po podatkih OECD je bilo leta 2005 v zdravstveno zavarovanje
vključenega 98,7 % prebivalstva. Preostali delež zajema begunce, prosilce za azil, nekdanje
zapornike in tujce z začasnim prebivališčem. Leta 2006 je bila raven nezadovoljenih potreb
po popolnih zdravstvenih in zobozdravstvenih storitvah, ki temelji na samooceni, veliko pod
povprečjem EU (SLO 0,2; EU 3,1). Vsem državljanom je na primarni ravni zagotovljen enak
dostop z enakomerno razporejenimi zmogljivostmi osnovnega primarnega zdravstvenega
varstva in zdravstvenega varstva v bolnišnicah (z izjemo nekaterih oddaljenih podeželskih
območij). Dostop do posebnih ambulantnih storitev s hospitalizacijo ni tako enakomeren in je
osredotočen predvsem v večjih mestih. Zaradi razlik med regijami je treba določiti minimalno
raven pokritja mreže javnozdravstvenih storitev, da se zagotovi enakopravnejši dostop do
oskrbe.
281
Obvezno zdravstveno zavarovanje pokriva 100 % stroškov zdravljenja samo za nekatere
skupine prebivalstva (otroke, učence, študente) ali nekatere storitve (ugotavljanje bolezni in
bolezenskih stanj). Za druge skupine ljudi in storitve je potrebno doplačilo. Delež gotovinskih
plačil (plačila za farmacevtske izdelke in storitve, ki niso vključeni v paket ugodnosti, ter
dostop do zdravnikov na zasebni ravni) se je od leta 2002 povečal. Leta 2004 je predstavljal
približno 11,6 % zdravstvenih izdatkov, medtem ko je leta 2005 presegel 12 %. Zavarovane
osebe plačajo te storitve z lastnimi sredstvi ali sklenejo prostovoljno dodatno zdravstveno
zavarovanje. Ta ureditev je delno neugodna za osebe brez dohodka ali osebe iz družine z
nizkimi dohodki in je lahko velika finančna obremenitev za ljudi iz nižjih socialnoekonomskih skupin.
Čakalne dobe so se nekoliko skrajšale, vendar so še vedno dolge za ortopedske in ortodontske
operacije, operacije na odprtem srcu, operacije očesne mrene in operacije golše ter za nekatere
zahtevnejše diagnostične teste. Čakalna doba se je podaljšala za operacije žil. Slovenija želi
skrajšati čakalne dobe, da bodo krajše od najdaljše dovoljene dobe za zaprto zdravljenje
primarnih bolezni v zvezi s posameznimi skupinami z ukrepi iz osnutka resolucije o
nacionalnem programu varnosti in zdravja pri delu.
5.1.3.
Kakovost
Na splošno je Slovenija ena od držav EU-12, ki se lahko pohvali s kakovostnim zdravstvenim
varstvom. Zakon o pravicah pacientov, sprejet januarja 2008, zagotavlja enake storitve za vse.
Za izboljšanje kakovosti so organi uvedli šest kazalnikov v zvezi s kakovostjo bolnišničnih
storitev, ki jih je treba spremljati. Bolniki imajo predstavnika v skupščini ZZZS in sodelujejo
pri upravljanju zdravstvenih institucij. Še ena pomembna institucija je varuh pravic bolnikov.
Uvedba novih tehnologij predstavlja velik izziv zaradi pomanjkanja ekonomskega
vrednotenja. Iz NSP ni razvidno, ali bo Slovenija uporabila ESS ali ESRR za izboljšanje
dostopa.
5.1.4.
Vzdržnost
Skupni izdatki za zdravje (8,5 % BDP in 1 959 USD v pariteti kupne moči leta 2005) so pod
povprečjem EU (9,0 % in 2 454 USD v pariteti kupne moči), medtem ko se izdatki kot delež
BDP v preteklih letih niso bistveno spremenili. Sredstva obveznega zdravstvenega
zavarovanja so leta 2007 znašala 6,05 % BDP. Povečali so se zasebni izdatki za zdravje.
Prispevki za socialno zavarovanje so bili glavni vir financiranja zdravstvenega varstva (72 %),
sledili pa so jim Zavod za zdravstveno zavarovanje (13 %) in plačila gospodinjstev (12 %).
V zvezi s pokritjem zdravstvenih delavcev je bilo v zadnjih letih opazno delno pomanjkanje
zdravnikov (primarna raven) in negovalnega osebja (sekundarna in terciarna raven). V
Sloveniji je bilo leta 2006 približno 2,48 zdravnika, 0,65 zobozdravnika, 1,9 medicinske
sestre (ali 6,4 ponudnika zdravstvenih storitev) in 4,76 bolniške postelje na 1 000 prebivalcev
(nacionalni podatki).
Zelo se poudarjajo izvajanje programov za spodbujanje zdravja, zgodnje odkrivanje
dejavnikov tveganja za kronične in degenerativne bolezni ter izobraževalni programi in
programi večanja ozaveščenosti, da se izpostavi odgovornost državljanov za lastno zdravje.
282
5.2.
Dolgotrajna oskrba
5.2.1.
Opis sistema
Čeprav se je novi zakon o dolgotrajni oskrbi začel pripravljati že leta 2005, Slovenija še
vedno nima skladnega sistema dolgotrajne oskrbe. Storitve in ugodnosti zagotavljajo sistemi
zdravstvenega varstva, socialne varnosti, pokojninskega in invalidskega zavarovanja ter
posebni predpisi, ki urejajo status invalidov in vojnih veteranov, vendar je usklajevanje med
njimi slabo. Glavni vir financiranja je obvezno zdravstveno zavarovanje. Javni in zasebni
ponudniki zagotavljajo različne storitve na podlagi institucionalnih oblik pomoči ter
povezujejo področja zdravstvenega varstva in socialna področja, čeprav pomoč ni vključena v
okviru oblik, ki se zagotavljajo v življenjskem okolju. Nekatere storitve se izvajajo v obliki
institucionalnega zdravstvenega varstva in kot oskrba na domu, ki jo opravljajo bližnji
sorodniki. Sedanja organizacija dolgotrajne oskrbe uporabnikom ne zagotavlja v celoti
kakovosti ter enakega in potrebnega dostopa do storitev.
5.2.2.
Dostopnost
Razmere se izboljšujejo v zvezi z razpoložljivimi zmogljivostmi, vendar demografska gibanja
niso ugodna ter sedanje razpoložljive zmogljivosti v sistemu zdravstvene in socialne varnosti
ne zadovoljujejo dejanskih potreb. Čakalne dobe za prejem številnih storitev so še vedno
sorazmerno dolge, geografsko pokritje je neenakomerno, prav tako primanjkuje zdravnikov in
medicinskih sester. Opravljanje storitev oskrbe na domu je nezadostno in slabo razvito. Poleg
tega lahko zaradi demografskih sprememb ter usklajevanja poklicnega in družinskega
življenja vedno manj družin skrbi za starejše družinske člane doma.
5.2.3.
Kakovost
Kakovost, pravice in dostop do dolgotrajne oskrbe se razlikujejo med posamezniki v
institucionalnem varstvu in tistimi, za katere se opravlja oskrba na domu. Medtem ko so lahko
prvi deležni sorazmerno primerljive dobre oskrbe, slednjim ni zagotovljena enaka kakovost.
Pomanjkanje zmogljivosti v institucionalnem varstvu in premalo razvita oskrba na domu
skupaj s pomanjkljivim usklajevanjem predstavljata glavne izzive zagotavljanja kakovosti.
5.2.4.
Dolgoročna vzdržnost
Več kot polovica izdatkov socialnih storitev za dolgotrajno oskrbo je financiranih iz javnih
virov, preostanek pa iz zasebnih sredstev, ki vključujejo dodatna plačila za nastanitev in hrano
v domovih za ostarele ter drugih vrstah institucionalnega varstva. Pričakuje se, da bo osnutek
zakona o spremembi Zakona o zdravstvenem varstvu in zdravstvenem zavarovanju zagotovil
stabilnejše financiranje zdravstvenega varstva, oblikovanje programov in storitev
zdravstvenega varstva ter njihovih cen v partnerstvu. Cilj zakona je tudi izboljšati plačevanje
prispevkov in učinkovitejše upravljanje izdatkov zdravstvenega varstva. Sprejelo se bo tudi
novo zavarovanje dolgotrajne oskrbe z namenom uvedbe osebnih dodatnih plačil in
prostovoljnega zavarovanja za dolgotrajno oskrbo.
6.
IZZIVI V PRIHODNOSTI
· Spodbujanje socialnega vključevanja mladih in vključevanja mladih na trg dela ter
obravnavanje ovir za dostop do stanovanj.
· Izboljšanje upravljanja, zlasti z razširitvijo uporabe kvantificiranih ciljev, uvedbo ustreznih
mehanizmov spremljanja za merjenje napredka in okrepitvijo sodelovanja z oddelki ESS.
283
· Sklenitev sporazuma o večjih spremembah pokojninskega sistema in izvedba teh
sprememb, zato da se obravnavata dolgoročna finančna vzdržnost in zagotovitev primernih
pokojnin ter da se bistveno povečajo prizadevanja za povečanje stopnje zaposlenosti
starejših oseb.
· Dodatno izboljšanje dostopa do sistema zdravstvenega varstva, predvsem z dodatnim
skrajšanjem čakalnih list in izboljšanjem dostopa do novih farmacevtskih izdelkov ob
hkratnem izboljševanju učinkovitosti sistema.
· Vzpostavitev skladnega in bolje usklajenega sistema dolgotrajne oskrbe z zadostnimi
zmogljivostmi, v katerem storitve opravlja usposobljeno osebje.
284
7.
TABELA PRIMARNIH IN VSEBINSKIH KAZALNIKOV
2000
4,4
79,8
2005
4,3
87,4
Employment rate
Total
Male
Female
2000
62,8
67,2
2005
66,0
70,4
15-64
15-24
55-64
58,4
31,2
22,7
61,3
34,1
30,7
Unemployment rate
(% of labour force)
Total
Male
Female
2000
6,7
6,5
7
16,3
2005
6,5
6,1
7
15,9
4,9
4
5,9
10,1
EU-SILC
GDP per
capita**
Eurostat
GDP
growth
rate *
Eurostat
Eurostat
Unmet
need for
health care
% of pop
15+
4,0
89,3
67,8
72,7
62,6
37,6
33,5
2008f
2007
2007
15-24
Total
health exp
%GDP
Male
Female
Male
Female
1995
70,8
78,5
13,6
17,6
n.a.
n.a.
5,5
1995
n.a.
n.a.
n.a.
-
-
2000
72,2
79,9
14,2
18,7
n.a.
n.a.
4,9
2000
8,4
74,0
11,5
2005
0,3
15,8
20,0
57,6
61,0
3,1
8,5
72,4
12,4
2006**
2006
0,2
Eurostat
Life expectancy
at 65
WHO - OECD
Infant
at birth
rate
(2007
instead of
Male
Female
2006)
Life expectancy
at birth
74,5
82,0
2006
Out-ofPublic
pocket
health Exp
payments
% of THE*
% of THE
EPC-AWG
(2008)
Old age
dependency
ratio
Eurostat
1995
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
2004
23,0
24,2
11,0
6,4
0,9
2000
24,2
45,2
30,7
4,3
9,2
1,6
9,0
2010
23,9
-0,2
0,1
0,3
0,2
22,8
45,4
2006
32,1
3,0
8,6
2,5
8,5
2030
40,8
4,4
3,4
1,2
0,6
2050
59,4
9,6
7,3
1,6
1,3
Eurostat
Total
Sickness
Old age
expenand
Unemand
diture* (%
health ployment
survivors
of GDP)
care
Family
and
children
Housing
exclusion
Total social Public
expend.
pensions
Health
care
Long-term
care
Poverty
risk gap
Income
inequalities
Anchored
at-risk of poverty
Total - fixed 2005
threshold
SILC
2007
Total
Children
0-17
18-64
65+
Total
Children
0-17
18-64
65+
S80/S20
Total
12
11
10
19
19
21
19
20
3,3
2005
12b
Male
10
-
10
11
19
-
20
15
-
2006
11
Female
13
-
10
25
20
-
19
20
-
2007
10
Children
Total
Total
Male
Female
Total
Male
Female
Total
Male
Female
2001
3,8
8,2
7,1
9,4
2000
4,1
4,1
4,2
2000
n.a.
n.a.
n.a.
2004
3,8
7,5
7
8
2004
3,2
3,1
3,4
2004
4,2u
5,8u
2,6u
2,2
6,5
5,5
7,5
2007
2007
2,2
1,8
2,7
2007
4,3u
5,7u
2,7u
Total
Male
Female
0,44
0,51
0,39
SILC 2007
Total
Male
Female
0,86
0,94
0,81
SILC 2007
Net
Total
Total
Statutory
statutory voluntary
suppl.
pensions
Assumptions
Coverage rate (%)
Statutory
pensions
Occupational and
voluntary pensions
2
-4
-4
DB
/
100
/
Contribution rates
Occupational
Statutory
pensions
(or Social
Security)
Estimate of
current (2002)
Assumption
24,35
/
-
285
Slovensko
1.
SITUÁCIA A HLAVNÉ TRENDY
Na Slovensku bola aj naďalej zaznamenaná vysoká miera rastu HDP - na úrovni 7,1 % bola
v roku 2008 najvyššia v EÚ (prognóza na rok 2009 – 2,7 %). HDP na obyvateľa sa zvýšilo
o 5 percentuálnych bodov a v roku 2007 dosiahlo 68,4 % priemeru EÚ a v roku 2008 69,1 %.
Vysoký rast sa na výkonnosti trhu práce odrazil v roku 2007 len čiastočne, keď celková
zamestnanosť stúpla o 2,1 % na 60,7 %, zamestnanosť žien o 2,2 % na 53 % a zamestnanosť
mužov na 68,4 %. Napriek skutočnosti, že miera zamestnanosti starších ľudí (55 – 64 rokov)
prudko stúpla z 23 % v roku 2002 na 36 % v roku 2007 (muži 53%, ženy 21 %), a to hlavne
z dôvodu zvýšenia minimálneho veku odchodu do dôchodku, naďalej je jednou z najnižších
v EÚ. Od roku 2000 patrila miera zamestnanosti mladých ľudí (15 – 24 rokov) k najnižším
v EÚ - v roku 2007 dosiahla 27,6 % (muži 30,9 %, ženy 24,1 %). Miera nezamestnanosti aj
napriek pomalému ale trvalému poklesu z 18,8 % v roku 2000 na 11,1 % v roku 2007 (muži
9,9%, ženy 12,7%) je naďalej najvyššou v EÚ. S mierou 20,3 % v roku 2007 nezamestnanosť
osobitne dolieha na mladých ľudí, hoci výrazne klesla z 37,7 % v roku 2002. Pokiaľ ide
o zamestnanosť a nezamestnanosť, pretrvávajú výrazné regionálne rozdiely.
Miera rizika chudoby predstavovala v roku 2007 11 %, v prípade detí až 17 %. Naopak, ľudia
nad 65 rokov čelili oveľa menšiemu riziku, a to 8 % (muži 3%, ženy 11 %). Detská úmrtnosť
(6,1 roku 2007) je siedmou najvyššou v EÚ, hoci v uplynulých rokoch došlo k výraznému
zlepšeniu (10,2 v roku 1996).
Súčasná a prognózovaná miera závislosti starých ľudí nad 65 rokov je výrazne pod
priemerom EÚ, predpokladá sa jej nárast zo súčasných 16,6 % v roku 2008 na 16,9 % v roku
2010, 32,3 % v roku 2030 a 55,5 % v roku 2050. V porovnaní s rokom 2000 sa celkové
výdavky na sociálnu ochranu znížili v roku 2007 o 3,5 percentuálneho bodu na 15,9 % HDP.
V roku 2006 sa na výdavkoch najväčšou mierou podieľali zdravie a dôchodky (31 % a 45,3 %
v uvedenom poradí).
V národnej strategickej správe sa neuvádza, že veľká časť pracovnej sily (7 %) pracuje
v súčasnosti v zahraničí, čo priaznivo vplýva na mieru zamestnanosti, nezamestnanosti
a chudoby. Najväčšími menšinami sú Maďari (pribl. 10 % populácie) a Rómovia. Podľa
odhadov na Slovensku žije do 380 000 Rómov, z ktorých 60 % je integrovaných
a rozptýlených vo väčšinovej populácii.
Slovenská vláda vo svojom vyhlásení z decembra 2008 ohlásila niekoľko opatrení
zameraných na podporu finančného sektora a reálnej ekonomiky vrátane trhu práce vzhľadom
na súčasnú finančnú krízu. V záujme dosiahnutia plánovaného deficitu 1,7 % v roku 2009 je
nevyhnutné zníženie verejných výdavkov, vláda však vyhlásila, že k úsporám nemožno
pristúpiť v sociálnej oblasti, v ktorej bol na rok 2009 schválený ambiciózny sociálny balík.
Vláda nepredpokladá žiadne zvyšovanie ani znižovanie daní a má v úmysle pokračovať vo
fiškálnej konsolidácii. Sociálnym partnerom sa pozdávalo udržiavať v nadchádzajúcom
období veľmi malý nárast miezd a vláda zavedie systém monitorovania vývoja cien. Vláda
chce podporovať občanov ohrozených rozsiahlym prepúšťaním aj prostredníctvom ESF
(poradenstvo, vzdelávanie a rekvalifikácia) a podporovať tvorbu pracovných miest,
zriaďovanie nových podnikov a samostatnú zárobkovú činnosť.
286
2.
CELKOVÝ STRATEGICKÝ PRÍSTUP
V novej národnej strategickej správe sú vytýčené rovnaké prioritné ciele ako v národných
strategických správach za roky 2006 až 2008. To možno považovať za výhodu, keďže
kontinuita v oblasti sociálneho začleňovania uľahčuje mobilizáciu zdrojov. Na druhej strane
nemožno nechať bez povšimnutia skutočnosť, že text oddielov venovaných prioritám bol
z veľkej časti prevzatý z predchádzajúcej národnej strategickej správy, čo môže svedčiť o
„časovo úspornom“ prístupe pri vypracúvaní národnej strategickej správy a o tom, že jej
príprave sa pripisuje menší politický význam. Hlavné strategické odkazy uvedené
v predchádzajúcej národnej strategickej správe už nie sú zdôraznené. V národnej strategickej
správe sa uznáva jej previazanosť na lisabonskú stratégiu pre Slovensko a obnovenú
lisabonskú stratégiu, modernizačný program Slovensko 21 a národný strategický referenčný
rámec. Spolufinancovanie z ESF sa plánuje pre všetky tri politické opatrenia, hoci nie sú k
dispozícii žiadne konkrétne finančné údaje. V zneniach obidvoch operačných programov ESF
na roky 2007-2013 sú plánované projekty na zlepšenie vzdelávania pre znevýhodnené
skupiny a marginalizované rómske komunity, ďalšieho vzdelávania zamestnancov
v zdravotníckom sektore, podpory rastu zamestnanosti prostredníctvom zvýšenej dostupnosti
a účinnosti služieb sociálnej starostlivosti a práce v rámci komunity a na budovanie kapacít
pre verejné služby a mimovládne organizácie. Rodová rovnosť sa má zabezpečiť
prostredníctvom legislatívnej činnosti a má ju koordinovať slovenská Rada vlády pre rodovú
rovnosť. Postihnutie je začlenené do oblasti všeobecného záujmu, ale prístup k nemu je
fragmentárny a chýba angažovanosť v záujme zabezpečenia prístupu ľudí s postihnutím
k verejným službám. Zo všeobecného hľadiska sa národná strategická správa zdá byť
kompiláciou súčasných a navrhovaných politík než dokumentom strategického plánovania.
3.
SOCIÁLNE ZAČLENENIE
3.1.
Hlavné trendy
Od roku 2004 mierne pokleslo riziko chudoby (so zanedbateľným rozdielom medzi mužmi
a ženami) z 13 na 11 %, rovnako tomu bolo aj u detí (z 19 na 17 %), kým riziko chudoby
u ľudí nad 65 rokov mierne stúplo (zo 7 na 8 %) v porovnaní s údajmi z roku 2007. Podiel
dospelých a detí žijúcich v domácnostiach nezamestnaných osôb klesol od roku 2006 (9,6 %
a 11,8 % v uvedenom poradí) na súčasných 8,9 %, pokiaľ ide o dospelých (muži 8,1 %, ženy
9,6 %) (EÚ: 9,3 %), a 10,6 %, pokiaľ ide o deti (EÚ: 9,4 %). Prepad pod hranicu chudoby je
mierne pod priemerom EÚ a jeho hodnota je 19 % v prípade celého obyvateľstva a 21 %
u detí, kým u osôb nad 65 rokov, ktoré sú lepšie chránené, dosahuje 12 %. V roku 2006 bola
hranica chudoby na Slovensku na úrovni 198,8 EUR, čo je 4-krát menej ako priemer EÚ-25.
Chudoba pri zamestnaní na plný úväzok bola v roku 2007 na úrovni 5 %, teda pod priemerom
EÚ, ktorý bol 8 %. Za posledné tri roky bol zaznamenaný priemerný ročný nárast miery
predčasného ukončenia školskej dochádzky o 0,7 %, čím v roku 2007 dosiahol 7,2 % (EÚ
14,8 %). Pasca nezamestnanosti klesla zo 70 % v roku 2003 na 44 % v roku 2006 (EÚ 75 %).
Rovnako aj pasca nízkeho zárobku v prípade dvojice s jednou zárobkovo činnou osobou a 2
deťmi klesla zo 124 % v roku 2002 na 29 % v roku 2006 (EÚ 62 %).
Pokiaľ ide o rozdiel v odmeňovaní mužov a žien (22 % v roku 2007), Slovensku patrí druhé
miesto (EÚ 15 %). V prieskume o životných podmienkach Rómov na Slovensku uverejnenom
Rozvojovým programom OSN v roku 2007 sa odhaduje, že zamestnaných je 10,5 %
rómskych mužov a 4,6 % rómskych žien v produktívnom veku.
287
V správe Slovenskej republiky sa nevenuje dostatočná pozornosť niektorým dôležitým
trendom, napr. migračnému odlevu pracovnej sily alebo regionálnym rozdielom. Rovnako sa
nezaoberá otázkou systému sociálneho zabezpečenia a minimálneho príjmu napriek odkazom
na „štátne sociálne dávky“ v niektorých jej častiach.
3.2.
Pokrok dosiahnutý v prioritách stanovených v Národnej strategickej správe za
roky 2006-2008 a výzvy identifikované v Spoločnej správe za rok 2007
Pri všetkých prioritách bol zaznamenaný určitý pokrok. Pozitívny vývoj v záujme dosiahnutia
cieľov stanovených v oblasti miery nezamestnanosti a chudoby na Slovensku nemožno
zrejme pripísať len samotnej politike sociálneho začleňovania, ale okrem iného aj celkovému
hospodárskemu rastu a pracovnej mobilite v rámci i mimo EÚ. Je však dôležité upozorniť na
skutočnosť, že štatistika EÚ o príjmoch a životných podmienkach nebrala do úvahy rómske
obyvateľstvo žijúce v marginalizovaných komunitách (približne 100 000 ľudí väčšinou
v domácnostiach s nezamestnanými osobami), čo sa v národnej strategickej správe neuvádza.
Oznamuje sa, že priorita spočívajúca v „znížení detskej chudoby“ sa rieši vzdelávacou
politikou a súvisiacimi programami finančnej podpory, čo vedie k predpokladu, že nový
zákon o vzdelávaní a výchove postačuje na riešenie problému chudoby detí
v marginalizovaných rómskych komunitách, keďže nie sú opísané žiadne iné pozitívne
a/alebo vyrovnávacie opatrenia. Naplnená bola väčšina kvantifikovaných ukazovateľov
okrem toho najdôležitejšieho, ktorým je začlenenie rómskych detí do štandardných škôl.
V prípade priority „zvyšovanie začlenenia“ sa oznamuje pokrok formou opisu niekoľkých
činností v oblasti právnych predpisov, rozvoja bývania, štipendijného grantového programu
a rozvoja kultúrnych potrieb, ale bez toho, aby bol predstavený komplexný pohľad s jasnou
politickou koordináciou. Kvantifikované ciele boli vo veľkej miere dosiahnuté: došlo
k miernemu zlepšeniu dostupnosti sociálnych služieb, kvality sociálnej ochrany či dostupnosti
bývania pre zraniteľné skupiny. Slovenské orgány sa priorite „zlepšenie prístupu na trh práce“
venovali hlavne prostredníctvom novelizácie zákona o službách zamestnanosti, ktorou boli
zavedené nové nástroje aktívnej politiky trhu práce ako zakladanie sociálnych podnikov alebo
zaangažovanie obcí. V záujme vytvorenia miestnych partnerstiev pre sociálne začlenenie
Rómov boli zrealizované projekty ESF. V súvislosti s prioritou „správa verejných vecí“ bola
veľmi nápomocná štatistika EÚ o príjmoch a životných podmienkach, pokiaľ ide o kvalitu
a spoľahlivosť údajov. Boli dosiahnuté oba viac-menej nejednoznačné ciele (vytvorenie
webovej stránky a miestne partnerstvá podporované z ESF).
3.3.
Hlavné výzvy a priority
Prioritné ciele národnej strategickej správy za rok 2008 sú totožné s cieľmi národnej
strategickej správy za rok 2006, došlo len k miernemu rozšíreniu a úprave ukazovateľov.
Tieto ciele sú v súlade so spoločne zadefinovanými výzvami z roku 2007, hoci sociálne
začlenenie zraniteľných skupín, najmä marginalizovaných rómskych komunít, napr.
prostredníctvom opatrení bytovej politiky, nie je dostatočne riešené. V súvislosti so všetkými
tromi prioritami sa očakáva príspevok z ESF; presné finančné sumy nie sú vymedzené.
Zo znenia novej národnej strategickej správy vyplýva nedostatok koordinácie v politikách
začleňovania a tendencia zužovať cieľ zabezpečenia „prístupu pre všetkých“ na legislatívne
zmeny namiesto komplexných vyrovnávacích opatrení. Národná strategická správa sa
formálne zaoberá všetkými siedmimi hlavnými politickými prioritami EÚ, menej dôrazu sa
kladie na trvalo udržateľné programy sociálnej ochrany spolu s programami minimálneho
príjmu a riadne ubytovanie. Po prvý raz je cieľom národnej strategickej správy posilnenie
zásady rodovej rovnosti pomocou nového orgánu pre rodovú rovnosť a opatrení na trhu práce,
hoci zosúladenie pracovného a rodinného života je výrazne zanedbané.
288
3.4.
Politické opatrenia
– Zníženie chudoby detí a odstránenie jej medzigeneračného
preventívnych opatrení a podpora rodín s deťmi.
prenosu
pomocou
Bez toho, aby bola v národnej strategickej správe predstavená koherentná stratégia, je v nej
opísaných niekoľko viacrozmerných, ale neintegrovaných opatrení v oblasti vzdelávania:
rovnaké príležitosti, pokiaľ ide o prístup k vzdelávaniu a jeho kvalitu, predškolskú výchovu,
nový zákon o celoživotnom vzdelávaní, ako aj v oblasti sociálneho zabezpečenia: zvýšenie
prídavkov na deti a rodičovského príspevku pri náležitom zacielení a subsidiarite a zvýšenie
kvality a kvantity sociálnej práce. Boli stanovené kvantifikované ciele na zníženie rizika
detskej chudoby, zlepšenie prístupu k vzdelaniu pre rodiny s nízkym príjmom, zlepšenie
sociálneho začlenenia rómskych detí do vzdelávania a zníženie priemernej dĺžky pobytu detí
v detských domovoch. V národnej strategickej správe sa nerieši právny problém identifikácie
rómskych detí: na Slovensku sú údaje o príslušnosti k etnickej skupine založené na vlastnom
prehlásení, čo bráni v posúdení účinnosti realizovaných opatrení.
– Zlepšenie začlenenia a boj proti diskriminácii zraniteľných skupín obyvateľstva
podporovaním dostupnosti verejných služieb, rozvojom miestnych riešení a zvýšením
účasti vylúčených skupín na živote spoločnosti.
Zlepšenie sociálnych služieb (dostupnosť a kvalita, modernizácia a variabilita) sa považuje za
hlavný nástroj na dosiahnutie tohto cieľa; iné opatrenia spočívajú v poskytovaní podpory
v záujme cenovej dostupnosti bývania, prístup k zdravotnej starostlivosti a digitalizácia
slovenského kultúrneho dedičstva. Legislatívny rámec sa ďalej rozšíri o návrh zákona
o peňažných príspevkoch na kompenzáciu ťažkého zdravotného postihnutia a zákon
o sociálnych službách. Nie je však jasné, aké opatrenia sa prijmú v oblasti bývania alebo
zdravotnej starostlivosti. Hlavnými cieľmi plánovaných opatrení je zlepšenie sociálnych
služieb, zvýšenie kvality a účinnosti opatrení sociálnoprávnej ochrany a sociálnej kurately,
zmapovanie súčasnej sociálnej siete, zvýšenie dostupnosti bývania, zlepšenie prístupu
k zdravotnej starostlivosti, finančné programy

ADD 1 - consilium

Transcription

Documents pareils

PROGRAMMA - Istituto Romano Bruni

A choral benediction A south african trilogy Agua de Beber Alegria

Prescrizioni sulla protezione delle acque I-D-F

Ufficio di Siracusa

Omofobia e omicidio in Italia: un`analisi psicologica Homophobie et

Catalogo - SECA srl

14-Poesie(LesPortesDeL`Enfer-L`EnferDesFees) - Jean

Grafo-Cad

Sito WEB Tavola rotonda_3