CAAM PROTECT 90

Communiqué de presse
Paris, le 14 novembre 2008
CAAM lance « CAAM PROTECT 90 »,
un fonds d’épargne salariale « nouvelle génération »
Crédit Agricole Asset Management (CAAM) propose un nouveau Fonds Commun de
Placement d’Entreprise (FCPE) Multi-Entreprises, « CAAM PROTECT 90 », destiné aux
investissements en épargne salariale (PEE1, PERCO2). Avec ce fonds au processus de
gestion innovant, conçu à partir de la technique d’assurance de portefeuille3, CAAM ouvre
l’épargne collective aux produits issus de l’épargne individuelle. Ce produit répond à la
double attente des salariés : recherche de performance pour leurs placements à long
terme et protection de leurs investissements.
Avec « CAAM PROTECT 90 », les salariés :
- investissent sur les marchés internationaux en profitant partiellement de leur
progression sur le long terme. Pour ce faire, la répartition des avoirs du fonds
« CAAM PROTECT 90 » est pilotée de manière dynamique entre des actifs « risqués »,
source de performance à long terme (OPCVM investis en supports diversifiés sur les
places financières internationales) et des actifs « sécurisés », assurant la protection du
fonds (OPCVM monétaires).
- bénéficient de la double garantie de récupérer au minimum 90% de la plus haute
valeur de part depuis la création et au minimum 90% de leur investissement initial,
quelle que soit l’évolution des marchés. La protection est révisable en continu et
uniquement à la hausse, en fonction des performances du fonds. La valeur
liquidative du fonds reste en permanence supérieure ou égale à 90% de la plus haute
valeur liquidative atteinte depuis la création du fonds.
- profitent d’un placement souple : ils peuvent acheter, arbitrer, ou vendre leurs
parts à tout moment, sans pénalités et avec le bénéfice de la protection. Compte tenu
du niveau de risque du fonds, la durée de placement recommandée est de 5 ans
minimum.
1
PEE : Plan d’Epargne Entreprise
PERCO : Plan d’Epargne Retraite Collective
3
Gestion en assurance de portefeuille : La technique de gestion « en assurance de portefeuille » consiste à répartir les
avoirs du fonds en fonction du comportement des marchés, entre un actif «risqué» destiné à générer la performance du
fonds et un actif «sécurisé » permettant de délivrer le niveau de protection de la valeur de part indiqué. Lorsque les marchés
baissent, l’exposition du fonds à l’actif «risqué» est réduite pour être orientée vers l’actif «sécurisé ». Inversement, en cas de
hausse des marchés, la part investie dans l’actif « risqué » augmente.
2
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« CAAM PROTECT 90 » est un Fonds Commun de Placement Multi-Entreprises (FME),
de classification « diversifié ». Il a été agréé par l’AMF (Autorité des Marchés Financiers) le
8 août dernier.
A propos de l’activité épargne salariale de Crédit Agricole Asset Management (CAAM)
Acteur historique sur l’activité d’épargne salariale (depuis 1967), CAAM est N°2 en France avec, au 30 juin
2008, 19,6 % de part du marché français, soit plus de 15 milliards d’euros d’encours sous gestion. En
actionnariat salarié, CAAM est N° 1, avec plus de 23,3% des encours*.
L’activité épargne salariale est développée auprès des grandes entreprises, TPE, PME/PMI et des
Professionnels, clients des réseaux des Caisses Régionales de Crédit Agricole et de LCL. Le Groupe Crédit
Agricole compte, ainsi, 45 000 entreprises clientes et plus de 1,9 millions de salariés clients.
Rappelons, en outre, qu’avec un encours géré de 471,4 milliards d’euros au 30 juin 2008, CAAM Group, le
holding de gestion d’actifs du groupe Crédit Agricole, est N°1 en France** et N°1 en Europe*** en gestion
collective. CAAM Group est une filiale à 100% du Groupe Crédit Agricole.
* Source AFG au 30/06/2008
** Source Europerformance, gestion collective – Juin 2008
*** Source Lipper, OPCVM commercialisés en Europe – avril 2008
www.caam.com / www.caam-epe.com
Contacts presse : Crédit Agricole Asset Management Group
Alain Berry – Tél. 01.43.23.00.01 – [email protected]
Sonia Kobiela – Tél. 01.43.23.79.56 - [email protected]
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Caractéristiques techniques de « CAAM PROTECT 90 »
• Code AMF : 990000099829
• Forme juridique : FCPE Multi-Entreprises de droit français
• Classification AMF : Diversifié
• Société de gestion : CAAM
Société de gestion par délégation : CASAM
• Orientation de gestion du fonds : Le fonds a pour objectif de :
ƒ préserver 90% de la plus élevée des valeurs liquidatives établies pendant la période de
protection (période de 8 ans minimum, allant de la valeur liquidative établie le 14 novembre
2008 incluse à la dernière valeur liquidative établie le 18 novembre 2016 inclus. Le fonds offre
aux porteurs la protection que chaque valeur liquidative établie sera au moins égale à 90% de
la plus élevée des valeurs liquidatives précédentes (la « Valeur Liquidative Plancher »).
ƒ participer à l'évolution de deux catégories d'actifs dits « risqués » et « non risqués ».
- les actifs dits « non risqués » sont constitués d'instruments (dont OPCVM) monétaires ou
obligataires afin d'assurer la protection du capital pendant la période de protection,
- les actifs « risqués », composés d'OPCVM, notamment OPCVM actions et/ou obligations
(dont actions et obligations émergentes), sont utilisés comme moteur de performance du
fonds.
La gestion du fonds se fera selon le mécanisme d'assurance de portefeuille.
• Valeur de la part à la constitution du fonds : 100 €.
• Périodicité de la valeur liquidative : Hebdomadaire
• Affectation des revenus du fonds : capitalisation dans le fonds
• Délai d’indisponibilité : 5 ans (accords de participation, PEE, PEI, ou PEG), jusqu’au départ à la
retraite (PERCO, PERCOG, PERCOI), sauf en cas de déblocage anticipé prévu par la législation.
• Durée de placement recommandée : 5 ans et plus. Cette durée de placement recommandée en
tient pas compte de la durée de blocage de votre épargne (5 ans, départ à la retraite, ou autre,
selon le type d’accord), sauf cas de déblocages anticipés prévus aux articles R 442-17 et R 443-12
du code du travail.
• Souscripteurs : réservé aux salariés des entreprises et, le cas échéant, aux mandataires sociaux,
pour recevoir et investir leur épargne salariale
• - Commission de souscription à l’entrée : 3 % maximum, dont 0,05% acquise au fonds
- Commission de rachat à la sortie : Néant
- Frais de fonctionnement et de gestion à la charge du fonds: 0,60% TTC maximum l’an de l’actif
net, dont les honoraires du contrôleur légal des comptes.
- Rémunération du garant : 0,10% l’an de l’actif net du FCPE à la charge du fonds.
- Commission de mouvement : néant
La notice d’information du Fonds Commun de Placement d’Entreprises « CAAM PROTECT 90 »,
agréé par l’AMF, est disponible sur simple demande
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