24h/24, 7j/7 Guide pratique Internet et Mobile

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> Localiser une agence ou le
distributeur le plus proche et
accéder aux coordonnées des
agences.
L’ACCÈS AUX SERVICES MOBILE
> Préparer vos projets grâce
à nos simulateurs de crédits
personnels et immobiliers
(uniquement pour iPhone,
iPad et Google Android).
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21
Étoile Direct(1) : 0 892 894 894
Étoile Direct Bourse(1) : 0 892 898 898
Pour vous abonner à ces différents
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compte à compte et vers vos
bénéficiaires enregistrés.
Banque Courtois - Société Anonyme à Directoire et Conseil de Surveillance au capital de EUR 17 383 880 - SIREN 302 182 258 - RCS Toulouse - N° TVA FR15 302 182 258. Siège Social : 33, rue de Rémusat, BP 40107,
31001 Toulouse Cedex 6. Société de courtage d’assurances immatriculée à l’ORIAS sous le N° 07 023 867 - DMO - Réf. 6292 B - Février 2012 - Document non contractuel à caractère publicitaire - (1) 0,34 € TTC la minute
depuis un poste fixe, hors surcoût éventuel selon opérateur. Agence kiss
nos services en ligne pour
accédez à vos comptes
24h/24, 7j/7
Guide pratique
Internet et Mobile
bienvenue sur les services internet
et mobile de votre banque
Nous vous remercions d’avoir souscrit nos services Internet et Mobile pour
suivre et gérer vos comptes.
Simple, pratique et sécurisé, votre espace personnel vous permettra de
réaliser un grand nombre d’opérations à tout moment, sans vous déplacer.
En quelques clics, vous pourrez consulter le solde de vos comptes,
imprimer un RIB, effectuer un virement, commander un carnet de chèques,
mais aussi gérer vos contrats d’assurance vie, votre portefeuille titres ou
encore accéder au meilleur de l’information financière.
Ce guide d’utilisation est à votre disposition pour vous accompagner tout
au long de la découverte de nos services Internet et Mobile.
Nous vous souhaitons une bonne navigation.
POUR TOUTES QUESTIONS CONTACTEZ NOUS
Par téléphone
Une équipe de Conseillers est à votre écoute, du lundi au vendredi de
8h à 21h et le samedi de 9h à 17h au 01 77 86 99 64 (prix d’un appel local).
Si vous souhaitez joindre votre Conseiller habituel, vous retrouverez
ses coordonnées dans votre espace personnel.
Par e-mail
À partir de la messagerie de votre espace personnel, vous pouvez :
- adresser vos messages à nos équipes : [email protected]
- contacter votre agence,
- effectuer des demandes de documentation.
Nos Conseillers s’engagent à répondre au plus vite à vos questions et
vous assurent une assistance performante et de qualité.
sommaire
I - L’ACCÈS AU SERVICE INTERNET
Votre espace de consultation et de gestion de comptes
Comment vous connecter ?
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COMPTES ET OPÉRATIONS.
Le suivi de vos comptes au quotidien
Consultez vos comptes
Téléchargez vos écritures
Imprimez vos RIB
Suivez l’évolution de vos placements
Gérez votre crédit renouvelable Étoile Avance
Gérez vos crédits personnels et immobiliers
Visualisez votre compte carte American Express
Paramétrez vos alertes sur compte par SMS ou e-mail
Réalisez vos opérations courantes
Effectuez vos virements
Commandez vos chéquiers
Recevez vos relevés de compte en ligne
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TITRES ET ASSURANCE VIE.
Optimisez la gestion de vos portefeuilles Consultez vos portefeuilles titres
Gérez et passez vos ordres en temps réel
Accédez au meilleur de l’information financière
Optimisez la gestion de vos contrats d’assurance vie
Consultez la situation de vos contrats d’assurance vie
Réalisez vos versements et arbitrages
Visualisez vos opérations
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16
16
CÔTÉ PRATIQUE.
Les services pratiques
Votre messagerie
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II - L’ACCÈS AUX SERVICES MOBILE
Comment y accéder
Comment vous connecter
Présentation des services mobile 19
20
20
I - L’ACCÈS AU SERVICE INTERNET
www.banque-courtois.fr
le menu
par onglets
votre
messagerie
Vous permet de
consulter le détail
de notre offre.
Vous pouvez
contacter
directement votre
Conseiller, consulter
vos messages
et accéder à vos
relevés de compte.
votre profil
Vous pouvez
le personnaliser
en modifiant
vos coordonnées,
en choisissant
vos options de
banque en ligne et
en paramétrant vos
alertes sur compte.
la barre de
navigation
Vous donne accès
à de nombreuses
fonctionnalités
de gestion de
vos comptes.
L’ACCÈS AU SERVICE INTEERNET
votre espace de consultation
et de gestion de comptes
votre espace
souscription
et adhérent
norplus
Vous pouvez
souscrire un produit
en ligne et accéder
aux avantages de
votre Club Norplus si
vous êtes détenteur
de notre convention
Norplus.
assistance
technique
Posez vos questions
directement à nos
techniciens.
4
5
Pour vous connecter,
munissez-vous de votre
identifiant et de votre
code confidentiel.
le suivi
de vos comptes
au quotidien
L’ACCÈS AU SERVICE INTEERNET
L’ACCÈS AU SERVICE INTEERNET
comment vous connecter ?
Cliquez sur l’onglet
dans la barre de navigation pour faire
apparaître le menu ci-contre.
Identifiant : ce numéro vous est communiqué par votre Conseiller à la
souscription de votre abonnement Internet. Vous pouvez le retrouver sur
vos relevés de compte.
Code confidentiel : vous recevez ce code par courrier séparé, dans les
72 heures suivant la souscription de votre abonnement Internet. Lors de
votre première connexion, vous devrez impérativement le personnaliser.
consultez vos comptes
Cliquez sur la rubrique
de la barre de navigation afin de
faire apparaître la synthèse de vos comptes.
Cette synthèse vous donne une vision de l’ensemble de vos comptes
(compte courant, épargne, titres et Étoile Avance) et de leur solde.
Que faire en cas d’oubli de vos numéros ?
En cas d’oubli ou de perte de ces numéros, vous pouvez les demander
gratuitement auprès de votre Conseiller en agence, sur notre site ou par
téléphone au 01 77 86 99 64 (prix d’un appel local). Votre numéro d’identifiant
vous sera communiqué immédiatement. Votre nouveau code confidentiel
vous sera adressé sous 72 heures par courrier.
POUR VOTRE SÉCURITÉ
Votre code confidentiel est secret, ne le communiquez à personne,
d’aucune manière que ce soit.
Prenez le soin de choisir un code suffisamment complexe et renouvelez
le régulièrement dans la rubrique “Modifier vos paramètres”.
Vos communications sont protégées par un cryptage de haut niveau
(protocole SSL 128 bits). Un cadenas, affiché dans la barre d’état en
bas de la fenêtre de votre navigateur, indique que l’espace Internet est
sécurisé.
Pour vous déconnecter du site, cliquez sur le bouton
6
>>>
7
imprimez vos rib
Cliquez sur la rubrique
puis cliquez sur
L’ACCÈS AU SERVICE INTEERNET
L’ACCÈS AU SERVICE INTEERNET
Visualisez vos opérations
Cliquez sur le libellé du compte pour accéder au détail des opérations.
Vous visualisez les dernières écritures sur une période de 45 jours (dans
la limite de 300 écritures).
, sélectionnez le compte concerné
.
suivez l’évolution de vos placements
Cliquez sur la rubrique
dans la barre de navigation. Vous
accédez alors à la synthèse de vos placements. Vous pouvez consulter le
détail d’un compte en cliquant sur son libellé.
gérez votre crédit renouvelable étoile avance
Cliquez sur la rubrique
dans la barre de navigation. Vous
accédez alors au détail de votre crédit réserve Étoile Avance. Pour utiliser
ou rembourser Étoile Avance, sélectionnez l’opération concernée, indiquez
le montant souhaité puis cliquez sur
.
Recherchez une opération
Vous pouvez rechercher une opération en particulier en cliquant sur le
bouton
, situé au dessus du détail de vos opérations.
téléchargez vos écritures
Pour télécharger l’ensemble des écritures sur un logiciel de gestion de
finances personnelles (Money ou Quicken) ou sur un tableur Excel, cliquez
sur la rubrique
de la barre de navigation puis sélectionnez
le(s) compte(s) concerné(s), la période désirée et le format du fichier, puis
cliquez sur
.
TEMPS RÉEL
La consultation de vos comptes sur Internet est en temps réel. Par
exemple, un retrait effectué dans l’un de nos distributeurs est immédiatement
consultable. Cependant, vos opérations ne sont pas nécessairement
comptabilisées le jour même. Vous retrouverez ainsi deux dates : la
date d’enregistrement de votre écriture et la date de valeur.
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Cliquez sur la rubrique
dans la barre de navigation
pour accéder à la synthèse de vos crédits. Cliquez sur le libellé d’un crédit
pour accéder à son détail (caractéristiques, taux et situation en temps réel).
visualisez votre compte carte american express
Si vous êtes détenteur d’une carte American Express, vous pouvez consulter
vos achats effectués et vos points cumulés en cliquant sur la rubrique
. Vous serez alors redirigé vers le site Internet
d’American Express.
paramétrez vos alertes sur compte
par sms ou e-mail
Très pratiques, les alertes vous permettent de rester informé de tous les
mouvements de vos comptes :
- lorsque le solde atteint un seuil que vous avez déterminé ;
- lorsqu’un mouvement d’un montant supérieur à un seuil que vous avez
spécifié est enregistré, au débit comme au crédit ;
- lors de la mise à disposition de vos moyens de paiement.
Les alertes sont paramétrables en fonction de vos besoins :
- vous déterminez la fréquence de vos alertes : tous les jours ou une à deux
fois par semaine ;
- vous choisissez le mode de réception, SMS ou e-mail.
Vos alertes sont modifiables sans frais à tout moment.
Pour paramétrer vos alertes, cliquez sur
situé en
haut à gauche de votre espace. Cliquez ensuite sur
puis
sélectionnez le compte concerné. Remplissez les champs de personnalisation
en fonction de vos besoins et cliquez sur
.
6 alertes
gratuites
Avec votre abonnement Internet, vous bénéficiez
de 6 alertes SMS ou e-mail gratuites par mois.
réalisez
vos opérations
courantes
Cliquez sur l’onglet
apparaître le menu ci-dessus.
dans la barre de navigation pour faire
effectuez vos virements
Vous retrouvez sur le site l’ensemble des options de virement disponibles
en agence : virements ponctuels ou périodiques, de compte à compte ou
externes, en France ou à l’étranger.
Pour émettre des virements externes vers des comptes en France ou à
l’étranger, vous devez être abonné à ce service.
Virement France
Cliquez sur la rubrique
pour effectuer un virement
ponctuel interne vers l’un de vos comptes ou externe vers celui d’un de
vos bénéficiaires.
Virement étranger
Cliquez sur la rubrique
pour effectuer un virement
ponctuel vers le compte d’un de vos bénéficiaires domicilié à l’étranger.
Virement permanent
Cliquez sur la rubrique
pour programmer des
virements périodiques sur l’un de vos comptes ou celui d’un bénéficiaire.
Vous choisissez le montant, la date, la fréquence et la durée du virement.
BON À SAVOIR
Pour l’ensemble de vos virements, des plafonds sont à respecter :
- si le solde du compte débité est insuffisant, le virement ne sera pas exécuté ;
- pour les virements différés, le contrôle de la provision s’effectue à la
date d’exécution de l’ordre.
gratuit
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L’ACCÈS AU SERVICE INTEERNET
L’ACCÈS AU SERVICE INTEERNET
gérez vos crédits personnels et immobiliers
Tous vos virements effectués en France sur Internet,
qu’ils soient internes ou externes, sont gratuits.
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1
Choisissez les comptes à débiter et à créditer.
2
Saisissez le montant. Pour plus de sécurité, le montant journalier
des virements est plafonné. Vous pouvez demander une modification
du plafond auprès de votre Conseiller.
3
Inscrivez la référence de l’ordre qui figurera sur votre relevé de
compte et le motif du virement transmis au bénéficiaire.
4
Indiquez la date d’exécution en cas d’exécution différée (jusqu’à 90
jours).
5
Suivez vos ordres.
Enregistrez un bénéficiaire 6
Vous pouvez enregistrer en ligne vos bénéficiaires de virements ponctuels
ou permanents dont le compte est domicilié en France ou à Monaco.
Pour cela, cliquez sur le bouton
puis sur le bouton
.
L’ACCÈS AU SERVICE INTEERNET
L’ACCÈS AU SERVICE INTEERNET
Exemple de saisie d’un virement
Vous devez ensuite saisir le RIB ou l’IBAN de votre bénéficiaire et enfin
sélectionner la méthode de validation de votre bénéficiaire :
- en ligne par saisie d’un code de sécurité transmis par SMS sur votre
téléphone portable,
- ou par bordereau papier à envoyer signé à votre agence.
commandez vos chéquiers
6
5
Cliquez sur la rubrique
. Remplissez ensuite le
formulaire en sélectionnant le numéro de compte concerné, le nombre de
carnets, le format des carnets et le mode de réception des chéquiers (en
agence ou à domicile).
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Cliquez sur
et avis.
optimisez
la gestion de
vos portefeuilles
L’ACCÈS AU SERVICE INTEERNET
L’ACCÈS AU SERVICE INTEERNET
recevez vos relevés
de compte en ligne
pour accéder à l’ensemble de vos relevés
Pour consulter un relevé, cliquez sur l’icône
située à droite de son libellé.
Une fois un relevé téléchargé, vous pouvez l’imprimer ou l’enregistrer sur votre
ordinateur. Vos relevés de compte en ligne remplacent les relevés papier
tout en conservant la même valeur juridique.
Ils sont disponibles avec un historique de 4 ans, plus l’année en cours.
Notre service “Titres et Bourse” vous permet
de gérer vos portefeuilles en temps réel
et d’accéder au meilleur de l’information
financière.
Pour accéder à ce service, cliquez sur l’onglet
dans la barre de navigation
pour faire apparaître le menu ci-dessus.
consultez vos portefeuilles titres
Cliquez sur la rubrique
puis sur
.
Sélectionnez le compte concerné pour en consulter le détail. Vous pouvez
également consulter la position fiscale de vos portefeuilles, l’historique de
vos revenus et des ordres passés.
gérez et passez vos ordres en temps réel
Cliquez sur la rubrique
puis sur
ou
.
Sélectionnez le compte concerné puis recherchez la valeur de votre choix.
Vous pouvez également consulter votre carnet d’ordres.
accédez au meilleur de l’information financière
Cliquez sur la rubrique
puis sur :
pour suivre l’actualité financière en temps réel,
bénéficier de conseils et d’analyses d’experts ... (conçu en partenariat avec
Boursorama).
pour accéder au détail de notre offre OPCVM.
pour découvrir la stratégie mensuelle d’nvestissement
de nos experts pour élaborer votre portefeuille.
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Notre service “Assurance Vie” vous permet de consulter l’évolution de vos
contrats mais également de réaliser vous-même des opérations d’arbitrages
et de versements complémentaires.
Pour accéder à ce service, cliquez sur l’onglet
dans la
barre de navigation.
consultez la situation
de vos contrats d’assurance vie
Cliquez sur
pour faire apparaître le tableau de bord
présentant l’ensemble de vos contrats d’assurance vie.
Cliquez sur le libellé d’un contrat pour en consulter le détail. Vous
visualisez alors la répartition par support de votre contrat et ses principales
caractéristiques.
réalisez vos versements et arbitrages
Cliquez sur
pour effectuer un versement complémentaire
ou sur
pour modifier la répartition de votre épargne.
Sélectionnez le contrat sur lequel vous souhaitez effectuer l’opération.
La liste des contrats éligibles est disponible auprès de votre Conseiller.
les services
pratiques
L’ACCÈS AU SERVICE INTEERNET
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optimisez
la gestion de
vos contrats
d’assurance vie
pilotez vos projets avec nos simulateurs
Sur la page d’accueil de votre espace,
retrouvez nos simulateurs qui vous aideront
à trouver la meilleure solution pour réaliser
tous vos projets :
Les simulateurs Épargne pour vos projets
d’épargne et de retraite.
Les simulateurs Crédit pour vos prêts
personnels et immobiliers.
souscrivez nos produits en ligne
Quelques minutes suffisent pour souscrire ou
réserver un produit, sans vous déplacer à votre
agence. Depuis votre espace, vous avez accès
à de nombreux produits de banque au quotidien, d’épargne, de crédit et
d’assurance.
accédez au club norplus
Si vous êtes détenteur de la Convention Norplus,
vous bénéficiez d’offres privilégiées grâce au
site du Club Norplus accessible depuis votre espace. Vous y retrouverez de
nombreuses offres à tarifs préférentiels pour organiser vos loisirs, voyages…
visualisez vos opérations
Cliquez sur le bouton
pour suivre en temps réel
l’état d’avancement de vos opérations de versements et/ou d’arbitrages
enregistrées en ligne ou en agence.
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II - L’ACCÈS AUX SERVICES MOBILE
consultez vos messages
Pour accéder aux messages que la Banque vous adresse, cliquez sur
depuis la fenêtre de messagerie. Vous visualisez alors
votre boîte de réception personnelle. Pour consulter un message, cliquez
simplement sur son libellé.
comment vous connecter
Si vous êtes détenteur d’un iPhone, ou iPad :
- téléchargez l’application mobile depuis l’AppStore : recherchez
“Banque Courtois”, cliquez sur l’application et “installer”,
→ - ou scannez le QR code suivant avec votre iPhone ou iPad :
Pour vous connecter, munissez-vous de
votre identifiant et de votre code confidentiel
Internet.
Si vous êtes détenteur d’un Smartphone fonctionnant sous Google
Android :
- téléchargez l’application mobile depuis Android Market : recherchez
“Banque Courtois”, cliquez sur l’application et “installer”,
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envoyez un message à votre conseiller
Cliquez sur
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Grâce à nos services mobiles, vous pouvez :
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accès Internet :
- saisissez directement l’adresse du site mobile m.banque-courtois.fr
dans le navigateur de votre téléphone mobile.
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