Phase de Souscription

Transcription

Allianz
Assurance
Emprunteur
Allianz Courtage
Dernière mise à jour le 28/09/2015
Présentation
Marché
Volet Hamon
Suite à la mise en place de la loi Hamon, les emprunteurs sont libres de souscrire une autre assurance
emprunteur que celle proposée par l’assurance groupe de leur banque.
Les banques ne peuvent s’opposer à cette faculté ni appliquer une majoration du taux de crédit.
Cependant, le contrat d’assurance choisit par l’emprunteur doit présenter des garanties équivalentes à
celle du contrat groupe de la banque.
Un dispositif a été mis en place précisant qu’à compter du 1er octobre 2015, les banques :
 devront fixer la liste précise de leurs exigences en termes de garanties (caractère forfaitaire/indemnitaire, niveau
de prise en charge, délais de franchise…) via la Fiche Standardisée d’Information (FSI).
 ne pourront refuser l’assurance alternative que sur le fondement de ces exigences.
 la comparaison sera facilitée par la Fiche standardisée d’information (dont la version Allianz a été revue
conformément au modèle fixé par arrêté du 29 Avril 2015).
Pour vous accompagner dans votre démarche de vente, vous trouverez ci-dessous :
Un argumentaire de vente
Un document permettant de
comparer les garanties
Ce document ne doit en aucun cas être remis à vos clients.
Allianz Courtage – Direction du développement
2
Présentation
Offre
Allianz Assurance Emprunteur est un contrat d’assurance collectif à adhésion individuelle facultative, souscrit par l’ANCRE* auprès
d’Allianz Vie et Allianz IARD.
Cette assurance s’adresse aux personnes qui souhaitent garantir leur(s) prêt(s) accordé(s) par des organismes prêteurs.
Il s’agit d’une assurance totalement modulaire qui s’adapte aux besoins du client avec 2 garanties de base, 4 garanties complémentaires et
4 options possibles.
Architecture du produit
*ANCRE: Association Nationale pour la Couverture des risques, la Retraite et l’Epargne, association à but non lucratif régie par le décret du 16 août 1901.
A ce titre, elle représente ses membres dans les relations avec l’assureur Allianz Vie et Allianz IARD.
3
Présentation
Offre
Cliquez sur l’image pour accéder à la fiche détaillée
des garanties et options
INVALIDITE PERMANENTE
0
1
Niveau 1
Niveau 0
2
Niveau 2
Pas de garantie
S’assurer en cas
S’assurer en cas
invalidité
d’invalidité totale
d’invalidité totale ou partielle
INCAPACITE TEMPORAIRE
0
Niveau 0
1
2
Niveau 2
Niveau 1
Pas de garantie
S’assurer en cas
S’assurer en cas d’arrêt
arrêt de travail
d’arrêt de travail total
de travail total ou partiel
OPTIONS REPONDANT A DES BESOINS SPECIFIQUES
Option 1: Renfort Dos & Psy
Option 2: Perte d’emploi
Option 3: Maladies Redoutées
Option 4: Couverture Décès – avant déblocage des fonds
Garanties de base (obligatoires)
Garanties complémentaires
Options
4
Présentation
Offre
Les
garanties
essentielles
Les + d’Allianz
• Couverture gratuite en cas de
décès accidentel le temps de
finaliser l’adhésion (pendant 60
jours maximum)
Innovation
Allianz
Les
options
•
•
•
•
• Exonération des cotisations d’assurance pendant
toute la durée d’indemnisation
• Couverture sans majoration de la pratique
occasionnelle de sports à risques
• Garanties forfaitaires: les prestations sont versées
même si la rémunération est maintenue
• Déclenchement des prestations selon l’incapacité à
exercer la profession de l’assuré et non toutes les
professions.
L’option « dos et psy » permet d’être indemnisé en cas
de maladies du dos (lumbago...) ou de maladies
neurologiques et psychiatriques (dépression…) sans
condition d’hospitalisation ou d’intervention chirurgicale.
L’option Perte d’emploi est accessible aux salariés comme aux travailleurs indépendants
Exonération des cotisations d’assurance pendant toute la durée d’indemnisation
Service d’assistance « Pep’s Emploi » utilisable dès la souscription
Service d’assistance « Aide au Retour à l’Emploi » en cas de perte d’emploi
• L’option Maladies Redoutées offre une large couverture avec 10 pathologies graves prises en compte
(dont cancer, accidents vasculaires cérébraux, infarctus, Alzheimer, sclérose en plaques,…)
• Choix du capital assuré, pouvant aller jusqu’à 100% du capital restant dû
• Possibilité, en option, d’être couvert en cas de décès ou perte totale et irréversible d’autonomie avant le
déblocage des fonds, quelle qu’en soit la cause
5
Présentation
Offre
Les exemples
Pour vos clients particuliers:
6
Présentation
Offre
Les exemples
Pour vos clients TNS:
7
Présentation
Souscription
Phase 2
Phase 3
Le contrat
La vente
Contractuelle
Pré contractuelle
Bulletins d’adhésion
Demande d’adhésion intégrant la
déclaration spéciale non fumeurs
(1 par adhérent, jusqu’à 3 prêts)
Phase 1
Notice d’information
(=DG)
+ lexique
papier
Liste des formalités médicales
En fonction des garanties et
capitaux souscrits :
-La déclaration d’état de santé
(DES)
-Le questionnaire d’état de santé
(QES)
-Le rapport médical
Etude du besoin
Démarche commerciale
L’étude tarifaire comprend :
- L’étude du besoin client
- La Fiche Standardisée d’information
(1 par prêt et par assuré)
- Les formalités médicales (si besoin)
- Dépliant d’information AERAS (si besoin)
Easyclic
et/ou
site
des
imprimés
Les questionnaires d’activité
professionnelle et sportive
easyclic
Mandat de prélèvement (SEPA)
Questionnaire financier (si
montant du capital assuré >
1,6M€)
8
Présentation
Souscription
Délégation de souscription…
La gestion des pièces
Transmettre le dossier complet immédiatement après finalisation sur easyclic et
signature des pièces par l’assuré.
Les pièces à adresser au Centre de Gestion sont :
 La demande d’adhésion datée et signée par le client
 Le mandat SEPA complété et signé
 Le RIB du payeur
 Contrôle d’identité :
- personne physique intervenante : CNI, passeport ou carte de séjour en cours de
validité.
- personne morale intervenante : extrait Kbis de moins de 3 mois.
 DES (Déclaration d’Etat de Santé) ou QES (Questionnaire d’Etat de Santé) signé du
client, le rapport médical s’il y en a
 Le questionnaire financier (s’il y en a un) et les questionnaires d’activités à risques
 Le formulaire de consentement Mondial Assistance si votre client a demandé à
bénéficier de l’assistance téléphonique
Adresse du centre de gestion :
Allianz
Direction des Opérations Vie
TSA 81003
67018 Strasbourg cedex
9
Présentation
Souscription
Non-délégation de souscription…
Présentation des cas
Les cas de non délégation de souscription
Risques aggravés médicaux
 DES ne peut-être signée, QES avec au moins un OUI, formalités médicales autres
que DES/QES
Sports à risque nécessitant une étude
 tarification n’est pas disponible dans easyclic car il faut préalablement renseigner un
questionnaire pour permettre l’étude du risque (en cas de plusieurs sports à risque)
Profession à risque nécessitant une étude
 tarification n’est pas disponible dans easyclic car il faut préalablement renseigner un
questionnaire pour permettre l’étude du risque
Multi risques
 Combinaison de sport(s) à risque et de profession à risque au delà de 2
Quoi faire en cas non délégation commerciale ?
Vous devez :
1- valider la demande dans easyclic (finir par le bouton « souscrire »)
2- transmettre le dossier au centre de gestion
Allianz
TSA 81003
Le centre de gestion étudie et informe de la décision avec reprise automatique
des informations déjà saisies dans easyclic.
10
Présentation
Souscription
Non-délégation de souscription…
Présentation des cas
La non délégation implique l’envoi des pièces
Liste des documents à envoyer par courrier :
 La demande d’adhésion signée du client
 les autres pièces nécessaires (cf.tableau ci-après)
Documents archivés
au centre de gestion
Information
pour transfert à l’établissement
teneur du compte à débiter

CNI (et extrait Kbis si TNS), Mandat SEPA

Doc. médicaux : DES ou QES, Rapports médicaux et résultats à mettre sous enveloppe secret
médical
d’examens

Questionnaires d’activités à risques

Questionnaire financier (si montant du capital > 1,6M€)
11
Présentation
Souscription
Acceptation médicale…
Assistance téléphonique
Pour souscrire Allianz Assurance Emprunteur, votre client doit remplir la Déclaration d’Etat de Santé
(DES) ou le Questionnaire d’Etat de Santé (QES).
Si l’état de santé de votre client ne lui permet pas de signer cette DES, ou de répondre NON à toutes
les questions de ce QES, le client a désormais la possibilité de choisir une procédure d’assistance
téléphonique pour effectuer les formalités médicales.
Comment procéder ?
1- Vous devez obtenir le consentement de votre client et lui faire remplir et signer le formulaire de
consentement disponible depuis easyclic, bouton « Emprunteur », trame de gauche « Documentation ».
Ce document sera à joindre au dossier papier envoyé au Centre de gestion.
2- Vous devez cliquer « Non » à la troisième question de l’écran Qualité Client (cf. slide 42)
3- L’écran « Acceptation Médicale » se débloque et vous permet de renseigner les coordonnées de votre
client pour qu’il soit rappelé par une infirmière Mondial Assistance
12
Présentation
Souscription
Acceptation médicale…
Circuit lié aux examens médicaux
Deux centres d’examens partenaires sont à la disposition de nos futurs clients qui doivent passer les examens demandés par Allianz Vie.
CIVEM
Centre International de Visites et d’Expertises Médicales
223/225 rue de Bercy - 75012 Paris
Tél Azur: 0810 12 12 12
ARM
Analyse du Risque Médical
455 Promenade des Anglais BP3269 – 06205 Nice cedex 3
Tél Azur: 0810 72 50 00
Bien sûr, le client est entièrement libre de se rendre ou non dans le cabinet médical indiqué. C'est un « plus » qui lui est offert et non une obligation.
Ce « plus » se traduit par :
une seule prise de rendez-vous et un seul déplacement : l'ensemble des examens et la visite médicale ont lieu au cours d'un seul rendez-vous, au
même endroit (sauf en cas de radiographie du thorax)
un seul interlocuteur qui s'occupe de tout, en fonction des disponibilités du client
un accueil privilégié et un engagement de rapidité tant dans la prise de rendez-vous que dans l'établissement des résultats
Un simple coup de fil: les clients peuvent appeler au numéro de téléphone AZUR D'A.R.M. ou de CIVEM : pour se mettre en contact avec le médecin
agréé le plus proche de leur domicile et prendre rendez-vous.
Comment procéder ?
Ne pas favoriser l’un ou l’autre des réseaux partenaires. Il convient d’expliquer au client qu’il dispose de l’un ou l’autre et qu’il doit appeler pour obtenir
toutes les informations dont il a besoin (centre près de chez lui, date du RDV…).
A remettre au client :
+ la lettre destinée au centre d’examens dûment complétée (cf modèle
disponible en version PDF sous easyclic) avec la liste des examens à
demander (cochez ceux que le client doit faire pratiquer),
+ Les imprimés nécessaires
 rapport de visite médicale vierge (référence COM09286)
 le cas échéant un rapport pour l’examen cardio-vasculaire
(référence COM13143)
 une enveloppe confidentielle pour le service médical (référence
ADM05889)
Le dossier complet (résultats d’examens) doit être adressé sous
enveloppe confidentielle au :
Allianz Vie
Médecin du Centre de Service clients
TSA 81003
A.R.M. et CIVEM disposent de la correspondance entre les types d'examens I, II ou III et le détail exact des analyses auxquels ils correspondent. Ils disposent également
Courtagedu
– Centre
DirectiondeduService
développement
desAllianz
coordonnées
Clients et du nom de son chef de centre.
13
Présentation
Souscription
Si combinaison de sport(s) à
risque et de profession à
risque au delà de 2
Si risque médical
Cas de surprime/ d’exclusion
La tarification sera faite
en standard sur easyclic
mais il sera réévalué par
le centre de gestion
suite à l’envoi des
documents.
Le centre de gestion envoie une lettre
à votre client pour lui indiquer que
son tarif est augmenté en fonction du
risque.
Si le client est OK,
il répond « Oui ».
Si non, le dossier est classé sans
suite
Exemple d’un client qui fait de la
boxe anglaise en compétition.
Cas d’exclusion
Dans certains cas, le
refus se traduit pas
l’exclusion du sport ou
de la profession sur une
ou plusieurs garanties
Une surprime sera appliquée sur le
capital des garanties décès et refusé
sur les garanties incapacité/invalidité.
Le sport est couvert :
avec surprime sur les garanties
décès,
en standard sur les garanties
incapacité/invalidité avec
exclusion du sport.
14
Présentation
Réductions
Co-emprunteur
10% de réduction automatique sur le coût total si emprunt à deux.
Condition: l’emprunteur et le co-emprunteur doivent être assurés pour une quotité au moins égale à 30% en Décès-Perte
Totale et Irréversible d’Autonomie.
Faites profiter vos clients de nos offres tout au long de l’année.
Jusqu’à deux mois de cotisation offerts sur certaines périodes !
15
Lancer un projet
Le processus de création d’un devis se fait directement par votre extranet easyclic:
https://www.courtage-allianz.com/portal/agf
ASTUCE
A noter que le même bouton
se situe dans l’onglet
« Professionnel »
1. Cliquer sur le bouton « Emprunteur »
16
Lancer un projet
1. Cochez (personne physique / personne morale).
2. Saisir les différentes informations (Titre – Nom – Prénom – Date de naissance)
3. Cliquez sur le bouton « Valider » pour confirmer les données et passer à l’étape de tarification
17
Phase de Tarification
Onglet Assuré(e)
L’onglet « Assuré(e) » est composé de plusieurs fenêtres permettant de renseigner des informations
personnelles sur l’assuré et sa famille.
18
Onglet Assuré(e) - Détails
1. Sélectionnez la nature du projet dans la liste déroulante
2. Renseignez si votre client emprunte seul ou non
Les informations dans cette zone sont reprises depuis
la fiche de pré-saisie easyclic renseignées plus tôt.
Elles ne sont pas modifiables sur cet écran.
3. Renseignez le code postal de résidence.
4. Si votre client co-emprunte, cliquez sur « Assuré 2 » et renseignez les informations
19
1. Indiquez si le client/prospect est fumeur ou non, s’il travaille en hauteur, s’il effectue des déplacements
professionnels de plus de 20 000km et s’il effectue un travail de manutention supérieur à 15kg
2. Renseignez le champ profession.
3. Sélectionnez la catégorie sociale dans le menu déroulant.
Fenêtre profession à risque
4. Sélectionnez la profession à risque
dans la fenêtre adéquate et cliquer sur
le bouton « Valider ».
A noter : Si « sans
profession à risque »
est sélectionnée,
une fenêtre d’alerte
s’ouvre pour valider
le choix
20
5. Sélectionnez le sport à risque dans la fenêtre adéquate
6. Cliquez sur le bouton « Terminer »
Fenêtre sport à risque
ASTUCE
Pour connaître les activités
sportives couvertes en
standard
A noter : Il est possible de sélectionner 4 sports.
L’icône « Poubelle » permet de supprimer
la profession pour en sélectionner une autre.
Rendez-vous sur easyclic,
bouton « Emprunteur, trame de
gauche « Documentation ».
Si « sans profession à risque » est sélectionnée,
une fenêtre de confirmation s’ouvre
pour valider le choix
21
Onglet Prêts
L’onglet « Prêts » est composé de plusieurs fenêtres permettant de renseigner des informations sur les prêts
du client.
Dans le cadre de la loi Hamon, le processus de vente a été adapté et renseigne désormais la FSI (Fiche
Standardisée d’Information) si elle est communiquée au conseiller Allianz.
22
Onglet Prêts - Détails
1. Renseignez le nombre de prêts à assurer (maximum 3 prêts par assuré)
2. Renseignez le montant des capitaux restant dus déjà garantis par Allianz
3. Cochez Oui/ Non pour
sélectionner les personnes à
assurer
Si le devis concerne 2 personnes, il
faut qu’au minimum un des prêts
soit commun aux 2 personnes
4. Renseignez le nom du prêt
(facultatif) et le nom de
l’organisme prêteur
5. Renseignez l’ensemble des
informations du prêt (durée,
taux, date de déblocage,
FSI…)
6. Réalisez de nouveau les
étapes 3,4 et 5 dans les
onglets si il y a plusieurs prêts
Mettre par défaut
« Proportionnel » s’il s’agit
d’un prêt immobilier
7. Cliquez sur le bouton « Terminer » pour valider toutes les informations et passer à l’onglet suivant.
23
Onglet Garanties
L’onglet « Garanties» permet de renseigner les garanties voulues par votre client sur chacun de ses prêts.
ASTUCE
Les boutons
expliquent les
niveaux de garanties (0,1 et 2)
et vous donnent des
informations sur la garantie.
Si plusieurs prêts, naviguez entre les
boutons « Prêt 1 », « Prêt 2 », etc…
et fixez les garanties souhaités pour
chacun des prêts.
ASTUCE
La case à cocher
permet de
sélectionner
la garantie
Les boutons
vous
expliquent ce que
couvre la garantie.
24
Onglet Garanties - Détails
ASTUCE
Les boutons
expliquent les
niveaux de garanties (0,1 et 2)
et vous donnent des
informations sur la garantie.
1. Sélectionnez Oui/ Non
pour appliquer la garantie.
Sélectionnez 0, 1 ou 2 en
fonction du niveau de
couverture que souhaite
votre client.
2. Faites glisser le curseur pour déterminer le % de couverture de votre client.
3. Cliquez sur « Calculer le tarif » pour afficher la proposition
tarifaire.
ASTUCE
Les boutons
vous
expliquent ce que
couvre la garantie.
Si plusieurs prêts et plusieurs assurés co-existent, le calcul du tarif ne se fera que sur
l’onglet où vous êtes situé. Pour obtenir le tarif de tous les assurés, sur tous les prêts,
vous devrez calculer le tarif à chaque fois.
Exemple: Assuré 1, Prêt 1. Vous n’aurez que le tarif que de l’assuré 1. (Plus de détails
page suivante)
25
Onglet Garanties - Détails
Si plusieurs prêts et plusieurs assurés co-existent, le calcul du tarif ne se fera que sur
l’onglet où vous êtes situé. Pour obtenir le tarif de tous les assurés, sur tous les prêts,
vous devrez calculer le tarif à chaque fois.
Exemple: Assuré 1, Prêt 1. Vous n’aurez que le tarif que de l’assuré 1. (Plus de détails
page suivante)
Cliquez sur les cases
pour naviguer entre
les prêts et les
assurés
3. Placez vous sur chaque case « Prêt 1 » de l’assuré 1,
« Prêt 1 » de l’assuré 2, etc…
Puis cliquez sur « Calculer le tarif ». Si le tarif convient à
votre client, cliquez sur « Terminer ».
26
Onglet Résultats
L’onglet « Résultats » est composé de quatre zones permettant de de choisir la fréquence de versement
des cotisations, de vérifier les montants et les cotisations des garanties et d’avoir une possibilité de
modulation tarifaire.
ASTUCE
Vous pouvez appliquer
une réduction tarifaire
(max 20%).
Après avoir renseigné le
taux souhaité, cliquez sur
« Calculer », si le tarif
convient à votre client,
cliquez sur « Terminer ».
Attention: l’application
d’un abattement à un
impact sur votre
commissionnement.
Exemple: 10%
d’abattement = 50% de
commissions en moins.
27
Onglet Finalisation
1. Renseignez les coordonnées du client/prospect.
« L’intitulé » est pré-saisi sous le format
(nom – prénom – date de naissance).
ASTUCE
1. Indiquez si vous souhaitez l’édition du projet et des
formalités médicales
Même si vous n’imprimez
pas l’étude tarifaire, il est
nécessaire de cliquer sur
« Imprimer » pour
débloquer le bouton
« Souscription ».
Dès que l’étude tarifaire
apparaît, allez en bas de
page et cliquer sur
« Fermer », puis
souscrivez !
2. Cliquez sur « Souscription »
3. Cliquez sur le bouton « Enregistrer »
4. Cliquez sur le bouton « Imprimer »
ASTUCE
Il est possible
d’enregistrer
plusieurs devis afin
d’éviter la ressaisie.
A noter : Une vérification des
devis déjà enregistrés est
effectuée. Il est alors possible
de créer un nouveau devis ou
d’enregistrer une nouvelle
version.
Un fenêtre apparaît confirmant
l’enregistrement du devis.
La demande d’adhésion
peut être finalisée dans
un délai de 30 jours après
l’émission du devis
28
Onglet Finalisation
ASTUCE
Focus « Assurabilité »
Nous vous conseillons de ne pas passer par une demande
d’assurabilité.
En effet, il est préférable de souscrire votre affaire même si
votre client présente des cas de non délégation (sports à
risques, professions à risques…).
C’est le centre de gestion qui reviendra vers vous et votre
client avec le tarif adéquat.
Dans ce cas, pas besoin de ressaisir l’affaire !
29
Onglet Finalisation - Impression
1. L’éditeur PDF s’ouvre, il est possible d’imprimer ou d’enregistrer le document.
2. Cliquez sur le bouton « Préparation à la souscription » pour accéder aux fenêtres de souscription.
30
Phase de Souscription Chevron Client(s) et Clauses
L’onglet « Client(s) et Clauses» est composé de quatre zones permettant de renseigner des informations
personnelles et légales.
31
Chevron Client(s) et Clauses
1. Choisir la nationalité du client/prospect dans le menu déroulant.
2. Sélectionnez la situation matrimoniale du client/prospect dans le menu déroulant.
3. Saisir la commune de naissance du client/prospect.
4. Saisir le département de naissance du client/prospect.
5. Choisir le pays de naissance du client/prospect.
6. Vérifiez les cordonnées du client/prospect.
A noter : Les numéros ANCRE sont
sur 7 chiffres, mettre 3 chiffres 0 avant
de renseigner le numéro.
7. Indiquez si le client/prospect est adhérent à l’ANCRE. Si vous cochez Oui, un champ N° adhérent
apparaît et doit être complété.
Un contrôle (sur Qualité, Nom , Prénom, Code postale et Date de
naissance) permet de trouver le numéro d’ANCRE, il est pré-affiché à
l’écran et il est non modifiable.
32
Phase de Souscription Chevron Client(s) et Clauses - Détails
1. Cliquez sur le bouton « Sélection… ».
2. Sélectionnez le bénéficiaire de garantie.
3. Cliquez sur le bouton « Valider ».
4. Cliquez sur le bouton « Suivant ».
33
Phase de Souscription Chevron Client(s) et Clauses – Détails
1. Renseignez les informations personnelles de l’assuré 2 si co-emprunt.
2. Cocher si l’adresse est identique au client/prospect, sinon, saisir les coordonnées.
3. Cliquer sur le bouton « Terminer » pour passer à l’étape suivante.
34
Chevron Données bancaires
Personnes physiques
1. Cliquez sur le bouton « Sélectionner / créer RIB », une fenêtre apparaît.
ASTUCE
Les prélèvements automatiques (PA)
ne peuvent se faire que le 5 ou le 15
et sont prédéfinis selon la date
d’effet.
Le calcul type : tout contrat ayant une
date d’effet comprise entre le 5 et le
15 aura un PA au 15.
Toute autre date aura comme PA le 5.
Pas de remontée de fonds possible ;
le chèque doit OBLIGATOIREMENT être
envoyé à la Direction des Opérations Vie
d’Allianz
2. Sélectionnez le RIB dans le menu déroulant. Si nouveau RIB passez à l’étape suivante
3. Cliquez sur le bouton « Sélectionner / créer RIB », une fenêtre apparaît.
4. Cliquez sur le bouton « Valider » pour enregistrer le RIB.
35
Personnes physiques
1. Renseignez l’ensemble des informations sur l’organisme prêteur
2. Cliquez sur « Suivant » si plusieurs prêts ou co-emprunteur. Sinon, cliquez sur « Terminer ».
36
Spécificité pour une personne morale
Dans le champ « Sélectionner un RIB », une question est rajoutée « le souscripteur est-il gérant majoritaire ? ».
1. Répondre à la question, si oui, continuer en renseignant les champs suivant (Titulaire du RIB,…).
2. Répondre à la question, si non,
3. Sélectionnez le RIB dans le menu déroulant. Si nouveau RIB, renseigner les champs suivants (Titulaire du
RIB,…).
37
Phase de Souscription Chevron Commissionnement
1. Sélectionnez le choix pour le commissionnement escompté.
2. Cliquer sur le bouton « Enregistrer » pour passer à l’étape suivante.
38
Phase de Souscription Chevron Editions
1. Si besoin, saisir des données spécifiques.
2. Choisir si vous souhaitez imprimer le questionnaire d’état de santé et la notice d’information..
ASTUCE
La saisie des spécificités engendre
une reprise en gestion pour analyse.
Il n’y aura pas de délégation.
Dès que la demande d’adhésion est éditée,
il est conseillé d’aller au bout de la
souscription car en cas de reprise, une
nouvelle demande d’adhésion sera à
générer et à signer.
3. Cliquez sur le bouton « Imprimer », une fenêtre Editeur PDF s’ouvre.
4. Cliquez sur le bouton « Terminer », pour passer à l’étape suivante.
39
Phase de Souscription Onglet Edition – Mandat SEPA
40
Phase de Souscription Chevron Qualité Client
1. Répondez à l’ensemble des questions.
ASTUCE
Votre contrat n’est toujours pas souscrit.
Il faut vous rendre sur le dernier chevron
« Souscription » et cliquer sur le bouton
« Souscrire ».
Une fois fait, votre affaire est enregistrée !
ASTUCE
Si vous cliquez « Non », l’écran Acceptation Médicale
s’ouvrira par la suite.
Renseignez les informations demandées pour que votre
client soit rappelé par Mondial Assistance pour remplir
sa déclaration ou son questionnaire d’état de santé.
2. Cliquez sur le bouton « Continuer » pour passer à l’étape suivante.
3. Cliquez sur le bouton « Terminer » pour passer aux questions suivantes.
41
Phase de Souscription Chevron Qualité Client – Suite
1. Répondre à l’ensemble des questions.
2. Cliquez sur le bouton « Terminer », pour passer à l’étape suivante.
ASTUCE
« Souscrire ».
ASTUCE
Répondez systématiquement
« Oui » à la question sur le
certificat de prescription
42
Phase de Souscription Chevron Qualité Client – Suite
1. Faites signer le formulaire de consentement disponible sur easyclic, trame de gauche,
«Documentation », puis cliquez sur « Oui ».
ASTUCE
« Souscrire ».
2. Renseignez les informations demandées pour que votre client puisse être rappelé
2. Cliquez sur « Terminer »
43
Phase de Souscription Chevron Souscription
1. Cliquez sur le bouton « Souscrire ».
Si votre client n’a pu
remplir la DES ou le QES
2. Une fenêtre de validation de la souscription apparaît, cliquer sur le bouton « OK ».
3. Fermez l’onglet de votre navigateur afin de revenir sur la page easyclic.
Votre contrat Emprunteur est souscrit !
44
Transmettre le dossier complet immédiatement après finalisation sur easyclic et signature des pièces
par l’assuré.
Les pièces à adresser au Centre de Gestion sont :
 La demande d’adhésion datée et signée par le client
 Le mandat SEPA complété et signé
 Le RIB du payeur
 Contrôle d’identité :
- personne physique intervenante : CNI, passeport ou carte de séjour en cours de validité.
- personne morale intervenante : extrait Kbis de moins de 3 mois.
 DES (Déclaration d’Etat de Santé) ou QES (Questionnaire d’Etat de Santé) signé du client, le rapport
médical s’il y en a
 Le questionnaire financier (s’il y en a un) et les questionnaires d’activités à risques
 Le formulaire de consentement Mondial Assistance si votre client a demandé à bénéficier de l’assistance
téléphonique
Allianz
TSA 81003
Votre client recevra ses dispositions particulières à
son domicile. Il devra renvoyer un exemplaire
signé par lettre T.
Vous recevrez une copie de ces dispositions
particulières
45

Phase de Souscription

Transcription

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