Rapport annuel 2014

rapport
2014
annuel
avant-propos
L’activité d’Harmonie habitat pour 2014 se situe dans la continuité des années antérieures, tout en
préparant l’avenir.
Durant l’année 2014, le parc de logements familiaux a augmenté de 186 logements et un EHPAD
de 84 logements a été mis en service. Ce développement de logements familiaux est la traduction de la
volonté de la société depuis plusieurs années de concourir à augmenter l’offre de logements sociaux en
particulier sur le territoire de l’agglomération nantaise. Par ailleurs la société poursuit sa stratégie de
développement de logements sociaux « foyers » notamment en direction des personnes âgées, que ces
équipements soient gérés par des acteurs du groupe Harmonie ou par d’autres opérateurs.
Les activités immobilières, syndic, vente HLM, gestion des bureaux continuent leur développement
dans la suite des décisions de 2012/2013.
Nous avons fait le choix de recruter quatre jeunes en emploi d’avenir pour renforcer en particulier
l’accueil, pour le reste l’organisation de la société est dans la continuité des années précédentes avec
une stabilisation des effectifs.
Les équipes d’Harmonie habitat ont continué à œuvrer pour que la vie au quotidien de nos locataires
soit facilitée par des logements de qualité et bien entretenus, qui correspondent à leurs attentes.
Les administrateurs, notamment ceux qui sont investis dans la commission d’attribution ou le comité
d’engagement, le comité de direction, les membres du personnel, chacun à sa place a concouru à ce que
2014 soit une année de pleine réussite.
Pour préparer l’avenir, l’année 2014 a vu la validation du plan de développement de la société
par ses actionnaires. Cette validation s’est confirmée fin 2014 par la décision de lancer une procédure
d’augmentation du capital de la société pour passer de 5 M€ à 10 M€. Cette augmentation de capital se
concrétisera en 2015. Cet effort financier qui a déjà reçu l’aval d’Harmonie Mutuelle pour 5 millions d’€,
permettra à Harmonie habitat de continuer son développement en Loire-Atlantique pour offrir 150 à
200 logements neufs par an aux familles en attente d’un toit.
La participation marquée d’Harmonie habitat en 2014 dans la stratégie de développement du
groupe Harmonie en matière de service aux personnes âgées et personnes handicapées, permettra à la
société d’asseoir une partie de son développement dans les années à venir sur le logement spécifique,
notamment en Pays de la Loire, soit dans le cadre de foyers, soit dans le cadre de logements sociaux
adaptés à la situation de ces personnes.
Ces actions menées en 2014 constituent des éléments forts qui marqueront le développement futur
de la société Harmonie habitat.
Jacques STERN
Président
Dominique MAJOU
Directeur Général
LA SOCIéTé
2 l e per s onnel
1 Don n ées juridi q u es
Au 31 décembre 3014, l’effectif d’Harmonie habitat est de 65 personnes : 37 cadres,
4 agents de maîtrise et 24 employés.
- Capita l socia l
o r ga n ig r a mme
au 31.12.20 14
Le capital social s’élève à 5 328 876 €.
CONSEIL D’ADMINISTRATION
Président
Jacques STERN
Le Conseil d’administration d’Harmonie habitat du 15 décembre 2014 a voté la convocation
d’une assemblée générale extraordinaire en date du 23 février 2015 en vu d’une augmentation de capital portant ce dernier à la somme de 10 996 290 €.
COMITE DE DIRECTION
Directeur Général
Dominique MAJOU
-Ac tionnariat
Directeur Général Adjoint
Stéphanie LABAT
La composition du capital social au 31/12/2014 est la suivante :
Ré partition de l’actionnariat Harm onie hab itat
Direction de la Gestion
Locative et Patrimoniale
Brice CHINCOLLA
3%
Direction
de la Politique Sociale
Valéry BOLO
Direction Administrative
et Financière
Ariane LATAPY
Assistantes du Comité de Direction
20 %
p H2I (Groupe Harmonie Mutualité)
p CIL Atlantique
p Caisse d’épargne
p Autres
57 %
20 %
gestion locative
Gestion Locative sur chacun
des territoires d’implantation :
Nantes, NM Nord, NM Sud,
Grand 44, St-Herblain - Sillon
- 16 Responsables de territoire
- 9 Chargé(e)s de Clientèle
L’ACTIONNARIAT D’H ARMONIE HABITAT
E T SON C ONSE IL D’ADMINISTRATIO N
au 31. 12. 2014
pole immobilier
HARMONIE MUTUelle
SERVICES
SUPPORTS
maîtrise d’ouvrage
- Accueil
- Informatique
- Comptabilité
- Contentieux
- Logistique
- Médiation
- 5 Responsables d’opérations
- 4 Chargé(e)s d’opérations
- 1 Technicien sécurité
- 3 Assistantes
APPUI
Développement du patrimoine
APPUI
Accession Sociale, vente HLM
Syndic
Gestion de Bureaux
85 %
- 3 Responsables
- 2 Assistantes
HARMONIE INVESTISSEMENT IMMOBILIER
57,47 %
CAISSE D’EPARGNE : 20 %
CIL ATLANTIQUE : 20 %
- F o r m a t i o n
HARMONIE HABITAT
Au cours de l’exercice 2014, la réalisation du plan de formation a représenté
un investissement de 129 K€, concernant 36 salariés et représentant 5,5 % de la masse
salariale. Les actions de formations ont porté notamment sur :
CONSEIL D’ADMINISTRATION
Administrateur représentant
la Caisse d’Epargne Bretagne
Pays de Loire :
BOUZELOC Morgane
Administrateur représentant
le CIL Atlantique :
THIOLLIERE Rémy
Administrateur représentant
le Conseil Régional Pays de la Loire :
DULONG Vincent
Administrateurs représentant
Harmonie Mutuelle :
DENIAUD Joseph
(Président d’Harmonie Mutuelle)
BOUCHET Yves
CHAPLAIS Yves
LE ROY Karine
GUILLEVIN Gildas
-le montage d’opérations en maîtrise d’ouvrage et en réhabilitation ;
Administrateur représentant
les locataires CLCV :
BROCHARD Monique
-la vente HLM et le syndic de copropriété ;
Administrateur représentant
les locataires INDECOSA CGT 44 :
Raballand Nathalie
-
la gestion locative (Charges et réparations locatives, conséquences des
situations familiales sur la gestion locative, actions en pré-contentieux et
gestion des impayés, états des lieux…) ;
Administrateur représentant
les locataires CSF :
HAVENEL Janine
-la sécurité, la prévention et les conditions de travail ;
-les évolutions réglementaires ;
LEDUC Jean-Paul
Administrateur représentant
le Conseil Général
de Loire-Atlantique :
BOCHER Hervé
LEMOINE Jean-François
Administrateur représentant
Nantes Métropole :
NEDELEC Marie-Hélène
STERN Jacques
-le développement personnel et le management.
RELAIX Michelle
BROUSSARD Yveline
Censeur représentant
la Caisse d’Epargne Bretagne
Pays de Loire :
HAYERE Jean-Yves
Censeur représentant
le CIL Atlantique :
GUILLOU Joël
4
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H a r m o n i e h a b i tat
5
R a p p o rt a n n u e l 2 0 14
H a r m o n i e h a b i tat
LES FAITS MARQUANTS DE 2014
L’ACTIVITé MAÎTRISE D’OUVRAGE
1 Cha n tier du SILLO N d e Br etag ne
1 L e Pat r i moi ne
Après l’achèvement en fin d’année 2013 de l’ensemble des travaux de
réhabilitation de l’immeuble du Sillon de Bretagne – restructuration et
isolation par l’extérieur des façades, aménagement des parties privatives des
logements et réalisation d’équipements publics tels la médiathèque, les pôles
Emploi, Santé et Petite Enfance – les travaux extérieurs de résidentialisation
menés par Harmonie habitat se sont terminés au printemps 2014 ; les travaux
d’aménagements des espaces publics sont en cours de réalisation par Nantes
Métropole et la Ville de Saint-Herblain : parc de l’Angevinière, parking
avenue de l’Angevinière et parvis rue des Thébaudières.
- Un patrimoine 6 677 logements
Le patrimoine d’Harmonie habitat est réparti sur 200 résidences et majoritairement
composé de logements familiaux, collectifs et individuels :
PATR IMO IN E D E LO G EMEN TS fa mil iau x AU 31 D EC EMB R E 20 14
Rési dences
Nombre de l ogements
% de l ogements
COLLECTIFS
4 385
76 %
INDIVIDUELS
1 275
22 %
DOMICILES SERVICES
ET VILLAGES RETRAITES
106
2%
TOTAL
5 766
100 %
Par ailleurs, Harmonie habitat est également propriétaire d’un patrimoine de foyers
d’une capacité de 1 225 places, confiés à des associations gestionnaires : ADAPEI (handicapés), ADELIS (jeunes travailleurs), CROUS (étudiants), Mutualité Retraite (personnes
âgées), Associations,…
PATR IMO IN E D E FOY ER S AU 31 D EC EMB R E 20 14
2M ise en p lace d e la po litiq u e d e vente
de logem en ts HLM
Nombre de rési dences
Nombre de pl ac e s
% de l oge m e nt s
ADAPEI
4
72
6%
ADMR
1
8
1%
ADELIS (FJT)
2
84
7%
ASSOCIATION LA GRANGE
1
102
8%
3 Dév elop p em en t d e l’activité d e synd ic
ASSOCIATION LA CHICOTIERE
1
19
2%
L’activité de syndic de copropriété poursuit son développement au sein
du pôle immobilier de la société. Harmonie habitat a obtenu la gestion de
4 copropriétés supplémentaires en 2014, dont 2 pour le compte d’un autre
organisme HLM. Cette évolution porte à 10 le nombre de copropriétés
gérées représentant 287 logements dont 185 logements sont la propriété
d’Harmonie habitat.
CROUS
1
157
13 %
MUTUALITE RETRAITE
6
496
40 %
RESIDENCE SOLEIL
1
104
8%
CCAS SAINT HERBLAIN
1
15
1%
ASSOCIATION MRP
1
84
7%
ASSOCIATION LA PROVIDENCE
1
84
7%
20
1 225
100%
Depuis la fin de l’année 2013, Harmonie habitat a initié une politique de
vente HLM, permettant aux locataires du parc social de devenir propriétaires
de leur logement. Ainsi, depuis cette date, 6 logements du secteur de Nantes
Métropole ont été cédés.
4 M utua lisation HLM
Le mécanisme de mutualisation financière, remplaçant le prélèvement de
l’Etat sur le potentiel financier et prévu dans le cadre du « pacte d’objectifs
et de moyens » signé par l’Etat et le Mouvement HLM , a été mis en œuvre
en 2014. Son calcul résulte de la différence entre une cotisation assise sur le
patrimoine 2013 de la société (nombre de logements et loyers perçus) et un
droit à aide assis sur la production de nouveaux logements et le volume de
réhabilitations (financements de 2013).
Gesti onnai res
TOTAL LOGEMENTS FOYERS
La capacité d’hébergement de 1 225 places correspond à 911 équivalents logements en
terme de conventionnement administratif.
Le calcul de cette mutualisation financière pour Harmonie habitat en
2014 dégage une ressource nette de 404 K€, illustrant ainsi l’importance
des investissements effectués par la société, autant sur la production de
logements neufs que sur le volume des réhabilitations, notamment par celle
du bâtiment du Sillon de Bretagne.
6
R a p p o rt a n n u e l 2 0 14
H a r m o n i e h a b i tat
7
R a p p o rt a n n u e l 2 0 14
H a r m o n i e h a b i tat
-Localisat ion gé ographique du p a t r i m o i n e
au 31 déc e mbre 2014
- L o c a l i s a t i o n g é o g r a p h i q u e d u p a t r i m o i n e
a u 3 1 d é c e m b re 2 0 1 4
Foyers et résidences :
personnes agées,
jeunes travailleurs,
handicapés,
étudiants
Logements familiaux
St Vincent
des Landes
4
44
en loi r e-at l a n tique
h or s na n t es m étropol e
9 7 8 logem en ts
Vay
5
St Malo
de Guersac
5
Trignac
177
St Nazaire
Pornichet
1
23
Donges
51
Savenay
90
Riaillé Saint Mars
la Jaille
15
50
Teillé
Belligné
10
36
Les Touches
Mésanger
Mouzeil
27
36 St Herblon
20
Ligné
Varades
14
5
12
Le Temple
de Bretagne
1
St Étienne
de Montluc
30
La Baule
83
Le Loroux
Bottereau
13
Haute
Le Landreau
Goulaine
10
33
Cheix
en Retz
Vallet
La Haie Le Pallet
8
11
Fouassière 11
20
Aigrefeuille Clisson
Geneston
sur Maine 18
St Philbert de
5
Grand Lieu
4
Boussay
St Colomban
15
17
6
La Planche
50
Saint Étienne
de Mer Morte
Corcoué
Vieillevigne
sur logne
9
25
16
Touvois
10
Legé
62
de 1 à 25 logements
de 26 à 100 logements
de 101 à 1000 logements
44
St-Nazaire
80
Couëron
102
NM
Rouans
84
en lo ir e-atl a n tiq u e
1 225 foy er s lo g emen ts
St Herblain
168
Nantes
575
Vertou
28
Haute
Goulaine
8
Le Loroux
Bottereau
14
Geneston
83
plus de 1000 logements
La Chapelle
sur Erdre
173
na n t es m ét r op o l e
4 7 8 8 logem en ts
Carquefou
42
Thouaré
87
Orvault
248
Ste-Luce
23
Saint Jean
de Boiseau
48
Le Pellerin
26
Brains
8
Indre
84
SaintHerblain
1 460
La Montagne
193
Bouguenais
367
St Aignan
de Grand Lieu
23
8
R a p p o rt a n n u e l 2 0 14
H a r m o n i e h a b i tat
Nantes
1 070
St Sébastien
sur Loire Basse
57
Goulaine
56
Rezé
245
Les Sorinières
54
© Vincent Jacques
Couëron
317
Vertou
230
Résidence Suzanne Flon. Architecte : Quadra.
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H a r m o n i e h a b i tat
- Les livra is ons 2 0 1 4
Au cours de l’exercice 2014, 171 logements locatifs sociaux familiaux ont été construits et
livrés par Harmonie habitat ; 15 logements adaptés pour les personnes âgées ont été acquis
auprès d’une ESH ; et un EHPAD de 84 places a été livré à Rouans.
Constructions et acquisition en VEFA
Les opérations de logements locatifs sociaux familiaux
et de logements adaptés pour personnes âgées
A Nantes, dans le quartier de Chantenay, 10 logements familiaux collectifs ont été acquis en
VEFA à la société ADI dans la résidence Ôparc (architecte : Hervé Beaudouin) et Harmonie
habitat a réalisé la réhabilitation de 5 logements de La Brianderie pour accueillir des
personnes âgées. Ces deux opérations viennent proposer une offre diversifiée en complément
de l’EHPAD de Notre Dame du Chêne, en bordure du parc des Oblates.
Dans le centre d’Indre, Harmonie habitat a livré le Mastro, ensemble de 27 logements locatifs,
composé de 15 logements collectifs et 12 logements individuels. Architecte : ASA GIMBERT
Sur le territoire de la COMPA, (Communauté de Communes du Pays d’Ancenis)
A Riaillé, dans le Pays d’Ancenis, une opération mixte, Le Clos des Chaumes, regroupant
5 logements familiaux et 10 logements adaptés pour des personnes âgées a été mise en
service, sur un terrain acquis par la Communauté de Communes auprès de la Maison de
retraite riveraine des Trois Moulins.
La Brianderie. Architecte : Labatut
Sur Saint-Herblain, deux opérations ont été livrées cette année :
La première, Les Allées du Parc située à proximité de la mairie, au cœur du bourg, a été réalisée par Nexity- général Foy Investissement. Harmonie habitat a acquis en VEFA 39 logements
familiaux répartis dans deux petits immeubles R+3. Architecte : atelier de l’atlantique
© 11 h 45
Sur le secteur de Bagatelle, dans le parc du Sillon, Harmonie habitat s’est porté acquéreur en
VEFA de 10 maisons individuelles en structure bois, réalisées par Bâtinantes dans la résidence
les Hauts de Bagatelle.
Les Hauts de Bagatelle. Architecte : In Situ A&E
10
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H a r m o n i e h a b i tat
Le Clos des Chaumes. Architecte : Mabire & Reich
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H a r m o n i e h a b i tat
A Trignac, Les Sternes, collectif de 26 logements sur la ZAC Océane-Acacias viennent conclure
la reconstruction des logements destinés au relogement du projet ANRU de Certé.
© Vincent Jacques
A Mésanger, 16 maisons individuelles ont été livrées dans l’opération de la Cour des
Bois. Elles viennent compléter le patrimoine d’Harmonie habitat sur la commune qui a
récemment livré Le Presbytère, collectif à destination de personnes âgées et l’Estaque,
logements intermédiaires à destination de jeunes ménages.
Les Sternes. Architecte : ARLAB
© Vincent Jacques
A Rouans, début 2014, un EHPAD de 84 places a été livré : La Providence.
La Cour des Bois. Architecte : FORMA6
Sur le territoire de la CARENE,
La Providence. Architecte : Essentiel
A Donges, Le Bois de la Mare regroupe 13 logements collectifs et 10 maisons individuelles.
- Les acquisitions en 2014
© Vincent Jacques
Harmonie habitat s’est porté acquéreur de 15 logements T2, adaptés pour les personnes
âgées, situés sur la Commune de Couëron, à proximité immédiate de la Résidence La
Grange.
Le Bois de la Mare. Architecte : Atelier DU LIEU
12
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H a r m o n i e h a b i tat
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H a r m o n i e h a b i tat
- Le développeme n t e n co u r s
A Trignac, La Licorne et Sirius, deux immeubles collectifs de 30 logements seront livrés
sur la ZAC Océane Acacias. Architecte : HUCA
Les livraisons prévues pour 2015
Au cours de l’exercice 2015, il est envisagé de livrer 218 logements locatifs sociaux
familiaux et 18 logements en accession sociale.
Les opérations de logements locatifs sociaux familiaux
A Nantes, sur le terrain de l’ancienne Maison de Retraite Protestante, Harmonie habitat
acquiert en VEFA un immeuble de 14 logements collectifs construits par Bouygues
Immobilier, Carré Bouchaud. Architecte : QUADRA
Sur Saint-Herblain, trois programmes seront livrés début 2015 :
Bagatelle, construction par Harmonie habitat de 45 logements collectifs dans un
immeuble de 9 étages donnant sur le Parc du Sillon et acquisition auprès de COGEDIM
de 5 logements dans leur immeuble riverain Parc en Scène.
© Vincent Jacques
Keriaden, opération de 17 logements collectifs dans le quartier de la Carrière.
Architecte : GRIZZLY architectes
Bagatelle. Architecte : De Alzua+
Rue de la Commune de Paris à Bouguenais, sera livrée Gavroche, une opération
de 5 logements dont deux maisons individuelles. Architecte : Urban Makers
A Rezé, Les Champs Renaudin, 4 maisons individuelles à structure bois, achetées en
VEFA à Macobois dans un lotissement de 10 maisons. Architecte : Belenfant-Daubas
A Brains, quatre maisons individuelles, La Robrie, accueilleront des familles
en logement locatif. Architecte : GRIZZLY architectes
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H a r m o n i e h a b i tat
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H a r m o n i e h a b i tat
A Couëron sur la ZAC Ouest centre ville, deux opérations mixtes
seront livrées en 2015 :
Les opérations de Logements foyers
A Saint-Nazaire, dans le quartier de Grenapin, la résidence Suzanne Flon,
EHPAD de 83 lits, accueillera ses pensionnaires avant l’été. Architectes : Quadra.
L’Audubon, opération de 48 logements regroupant 36 logements locatifs et
12 logements en accession sociale dans un immeuble collectif de 40 logements
et 8 maisons individuelles.
© Vincent Jacques
D’Orbigny, regroupant 24 logements collectifs en locatif social
et 6 maisons individuelles en accession sociale.
Deux opérations destinées à des étudiants seront livrées pour la rentrée universitaire
2015 : la première, Résidence John Pershing, sur le quartier d’Heinlex à Saint-Nazaire
comprenant 78 logements et la seconde sur le site d’Oniris à Nantes, Résidence
Madeleine BRES constituée de 236 logements. Ces opérations sont acquises en VEFA
auprès de CIRMAD. Architectes : LCR Architectes.
L’Audubon. Architecte : GPAA
D’Orbigny. Architecte : FAU
Résidence Madeleine BRES
Les logements locatifs sociaux de ces deux opérations seront destinés à la première
phase de relogement des locataires de la résidence de Bel Air appelée à être démolie.
16
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H a r m o n i e h a b i tat
Les acquisitions de foyers en 2015
Harmonie habitat s’est porté acquéreur début 2015 de la résidence des Cheveux blancs,
EHPAD de 100 lits gérés par Mutualité Retraite.
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R a p p o rt a n n u e l 2 0 14
H a r m o n i e h a b i tat
2 L a R éha b i l i tat i on
- La progra mma tio n 2 0 1 6 e t a u -d e l à
- B i l a n d u P l a n S t r a t é g i q u e d u P a t r i m o i n e s u r l’année 2014
23 opérations sont en cours d’études ou de travaux pour des livraisons prévues en
2016 et les années suivantes :
L’enveloppe budgétaire consommée en 2014 pour l’entretien du patrimoine et la rénovation
énergétique est de 1 938 K€.
- 19 opérations de logements familiaux comprenant 312 logements locatifs et
104 logements en accession sociale ;
- 3 ré h a b i l i t a t i o n s a c h e v é e s e n 2 0 1 4
- 4 foyers, dont 2 pour personnes âgées, 1 résidence jeunes travailleurs et 1 foyer
pour personnes handicapées.
Commune
Résidence
Saint-Herblain Les Nobels
Territoire
Lgts Type de travaux
St-Herblain 217 Mise en place d’une VMC
Les 3 provinces NM Sud
17
Toiture, charpente, embellissements, isolation, menuiseries
452 K€
Savenay
La Bannerie
52
Reprise de la couverture, des gouttières et des réseaux
406 K€
Logements
Logements locatifsaccession
Grand 44
6
75
Nantes
6 9537
Nantes Métropole Sud
4
74
25
Nantes Métropole Nord
2
56
35
Saint Herblain
1
12
0
Commune
TOTAL Logements familiaux
19
312
104
Le Loroux
La Motte
Autres 44 13
Bottereau Grand 44
1
80
Nantes
139
Nantes Métropole Sud
2
110
TOTAL Logements foyers
4
229
À Vertou : reconstruction du foyer ADAPEI de Beautour, 30 studios. Architecte : Quadra
autres 44 montant total des opérations
R a p p o rt a n n u e l 2 0 14
H a r m o n i e h a b i tat
1 160 K€
- Réhabilitation en cours en 2015
Résidence
Territoire
Lgts Type de travaux
Montant Etat d’avancement
Isolation des combles, remplacement des 349 K€
menuiseries et des radiateurs, des portes
de halls et pose d’une nouvelle VMC
Orvault
La Bugallière NM Nord 120 Isolation par l’extérieur, isolation des combles, mise en place de volets
roulants et de marquises
Travaux en cours
1 911 K€ Travaux en cours
Nantes
La Motte
Nantes 20
Picquet
Isolation des façades, des cloisons et des 835 K€
plafonds, remplacement des menuiseries
et de la VMC, mise en place de chaudières
gaz et traitement des espaces extérieurs
Travaux en cours
Saint-Sébastien La Profondine NM Sud 45
sur Loire Traitement des balcons et remplacements 413 K€
des sols des parties communes
Consultation
des entreprises
Legé
Le Clos
Autres 44 9
du Moulin Remplacement des menuiseries, de la
179 K€
VMC, des thermostats et des convecteurs,
isolation des combles, travaux de clôture
Travaux en cours
Legé
Le Chambord Autres 44 12
Remplacement des menuiseries, reprises des toitures, travaux de clôture
Travaux en cours
Saint Aignan Le Pressoir 1 NM Sud
16
de Grand Lieu Remplacement des menuiseries, 430 K€
de la VMC, mise en place de chaudières gaz, isolation des combles
Consultation
des entreprises
Saint Aignan Le Pressoir 2
NM Sud
7
de Grand Lieu Remplacement des menuiseries, 125 K€
de la VMC, mise en place de chaudières gaz, isolation des combles
Consultation
des entreprises
Touvois
Le lotissement Autres 44 10
des sports Remplacement des menuiseries, de la VMC, des convecteurs, travaux
sur les réseaux EU et EP, création de
faux plafonds et travaux d’espaces verts
Phase diagnostic
Mouzeil
Les Blunières Autres 44 12
Isolation des murs extérieurs, des 451 K€
plafonds, remplacement des menuiseries
extérieures, de la VMC et création
de douches PMR
montant total des opérations
18
302 K€
Boussay
POLES
Opérations
7
Montant
19
R a p p o rt a n n u e l 2 0 14
H a r m o n i e h a b i tat
223 K€
391 K€
5 307 K€
Obtention des prêts
L’ACTIVITE GESTION LOCATIVE
1 N os locata ires
2 l es i ndi cat eur s de gest i on
- La rota tion da ns l e p a t r i m o i n e
Va c a n c e
Le taux de rotation dans le patrimoine se situe en 2014 autour de 9,82 %, à un niveau stable
par rapport aux années précédentes.
La vacance locative moyenne s’établit à 2,4 % en 2014, et la vacance technique à 0,9 %
évo lu tio n d e l a vaca n c e 20 14 ( en % )
é volution du taux de rotation
4,00 %
3,00 %
10,8 %
11 %
10,1 %
9,7 %
10 %
9,4 %
9,4 %
9,9 %
9,35 %
9,82 %
2,00 %
1,2 %
0,8 %
0,9 %
0,9 %
0,9 %
1%
0,9 %
0,8 %
1%
0,9 %
1%
0,8 %
2,3 %
2,5 %
2,4 %
2,3 %
2,5 %
2,5 %
2,8%
2,8 %
2,1 %
2,2 %
2,7 %
2,1 %
Jan.
Fév.
Mars
Avril
Mai
Juin
Juil.
Août
Sept.
Oct.
Nov.
Déc.
1,00 %
9%
0%
8%
2007
2008
2009
2010
2011
2012
2013
2014
p Vacance locative p Vacance technique
La vacance moyenne de l’année a représenté l’équivalent de 188 logements, dont :
Bil an de l a c ommission d’attr ib ut ion des logem ents 2014
• 136 logements ont subi une période de vacance locative.
Nombre de commissions 25
Nombre de dossiers demandeurs 2 610
Nombre de demandeurs différents 1 750
• 52 logements classés en vacance technique.
Nombre d’entrées dans les lieux 730 (Dont 182 livraisons neuves)
2,5 %
évo lu tio n d u tau x d e vaca n c e c o mmer c ia l e
2,3 %
2,2 %
2%
1,6 %
1,5 %
2,4 %
2,1 %
1,7 %
1,7 %
2011
2012
1,1 %
1%
Indicate urs c l e fs
2013
2014
Variations et commentaires
Entrées dans les lieux
632
730
Augmentation corrélée à l’augmentation
du parc de logements locatifs familiaux
Mutation interne
16 %
16 %
Objectif CUS : 15 %
Impayés
< 60 % plafond
< 40 % plafond
81 %
57 %
79 %
58 %
Pas d’évolution significative
Contingent Préfecture
36 %
35 %
Action de reconstitution
du contingent préfectoral
Impayés
Décembre 2013
ImpayésÉcart décembre 2013 /
Décembre 2014
décembre 2014
Légère augmentation, résultat
d’une attention particulière
à traiter les demandes anciennes
Locataires présents
1 430 856 €
1 354 273 €
- 76 583 € (- 5,3 % )
Locataires partis
1 678 593 €
1 931 232 €
+ 252 639 € (+ 15,1 %)
Total impayés logements
3 109 449 €
3 285 505 €
+ 176 056 € (+ 5,7 %)
483 012 €
- 103 786 € (+ 17,7 %)
Ancienneté demande > 2 ans 24 %
27 %
Situation famil ial e
2013
2014
Variations et commentaires
Personne seule
31,5 %
36 %
Légère augmentation, non corrélée
avec une volonté particulière
Famille monoparentale
33 %
35 %
Statut anté rie ur d’oc c upation
20
0,5 %
2007
2008
2013
2014Variation
Locatif privé
23 %
24 %
Pas d’évolution significative
HLM
29 %
30 %
Pas d’évolution significative
Hébergé
40 %
36 %
Pas d’évolution significative
Propriétaire
4 %
5 %
Pas d’évolution significative
SDF
4 %
4 %
Pas d’évolution significative
2009
2010
Autres impayés
586 798 €
(bureaux - commerces - foyers)
21
2013
2014
L’évolution des impayés sur l’exercice 2014 est la suivante :
Légère augmentation, non corrélée
avec une volonté particulière.
R a p p o rt a n n u e l 2 0 14
H a r m o n i e h a b i tat
0%
R a p p o rt a n n u e l 2 0 14
H a r m o n i e h a b i tat
ACTIONS DANS LE CADRE DE
LA RESPONSABILITE SOCIALE
DE L’ENTREPRISE (RSE)
1 Action s en directio n d es lo catair es
Commis sion V ie So ci a l e
- L a Commission Vie Sociale est une instance interne à Harmonie habitat.
Deux types de publics peuvent relever d’un accompagnement CHRS « hors les murs » :
- La Commission examine les situations des locataires en procédure contentieuse pouvant
aboutir à leur expulsion. La Commission est composée des membres de la commission
d’attribution, des représentants des associations de locataires, des représentants des
communes concernées, des travailleurs sociaux des CMS ou CCAS, et plus largement de
toute personne susceptible d’apporter sa contribution à la construction d’une solution
garantissant au mieux le devenir des ménages.
• Les ménages orientés par le Service Intégré de l’Accueil et de l’Orientation (SIAO),
éligibles au parc social, et qui ont déposé une demande de logement social pour lesquels
l’évaluation de l’autonomie dans le logement dans le cadre d’un accompagnement
CHRS permet d’envisager l’attribution d’un logement de droit commun.
• Les ménages déjà logés dans le parc social à partir de l’identification de difficultés
pouvant justifier un accompagnement CHRS dans le logement occupé ou un autre
logement à attribuer en concertation avec les bailleurs sociaux des ménages concernés
(un échange de logements entre bailleurs signataires du protocole pour des ménages
expulsés du parc social peut être réalisé)
- La Commission aborde donc les situations dans toutes leurs dimensions : économiques,
juridiques, sociales, culturelles, médicales, familiales…
- La commission rend un avis au Directeur Général d’Harmonie habitat, seul habilité
à décider de la mise en œuvre du concours de la force publique lorsque celui-ci est
accordé.
-5
commissions « Vie Sociale » réunies en 2014
-1
5 locataires convoqués – 9 présents
- Aucune expulsion «sèche» sans solution de relogement organisée ou spontanée pré ou
post reprise du logement.
Cette expérimentation fera l’objet d’une évaluation déterminant les axes de développements
et d’amélioration.
Les Visites Sociales
Harmonie habitat avait cofinancé un projet d’accompagnement de nos locataires en
difficultés par l’association Anef-Ferrer sur le secteur de Trignac, dans la continuité du Projet
de Renouvellement Urbain.
P a rcours ré sidentie l s i n t e r b a i l l e u r s
L’action désormais intitulée « Les visites sociales » est développée sous une forme réadaptée
et élargie au département.
Cette action partenariale expérimentale innovante initiée en 2013 par quatre ESH de Loire
atlantique. (Harmonie habitat, Atlantique Habitation, LNH et la SAMO), est reconduite pour
deux années (2015/2016) et élargie à trois nouveaux partenaires : Logis Ouest, Habitat 44 et
Nantes Habitat.
L’association Anef-Ferrer met en œuvre des modes d’intervention et d’accompagnement
individualisés activables à la demande, notamment pour les situations de nos locataires non
éligibles aux dispositifs d’accompagnement sociaux de droit commun.
Les bailleurs partenaires mutualisent leur parc de logement pour le traitement des mutations
de locataires pour raisons de santé/handicap, raisons économique ou sous occupation. La mise
en œuvre opérationnelle de l’action est confié à l’Agence Départementale d’Information
sur le Logement de Loire Atlantique qui met à disposition du projet une conseillère en
économie sociale et familiale.
P ro j e t d ’ a c t i o n c u l t u re l l e d a n s l e c a d re d u P R U Sillon. « Les
grands ensembles »
Après diagnostic des situations des demandeurs en difficultés, le projet a pour ambition de
proposer dans les meilleurs délais et dans les conditions de localisation, de typologie et de
coût les mieux adaptés, des solutions de mutations. Ce projet est de nouveau soutenu et
financé pour deux années supplémentaires par le fond d’innovation social de la fédération
des Entreprises Sociales pour l’Habitat. Ce projet est également soutenu par la Direction
Départementale de la Cohésion Sociale, ainsi que par Nantes Métropole et le Conseil
Départemental de Loire Atlantique.
L’Association Le Bruit de Mon Œil est présente sur le quartier du Sillon de Bretagne de
Saint Herblain depuis novembre 2013 pour réaliser un travail artistique en lien avec les
habitants. En 2014, 2 actions culturelles se sont déroulées au sein d’un appartement avenue
de l’Angevinière, mis à disposition gracieusement par Harmonie habitat.
CHRS Hors le s murs
De mars à juin 2014, l’appartement a accueilli 12 artistes de la Compagnie l’Homme
Debout, pour la suite des aventures de kadi, le géant du Sillon. Ces artistes ont accompagné
70 constructeurs bénévoles lors de 5 mini chantiers participatifs de 3 jours chacun, afin de
construire une rose des vents. Ce travail sera intégré à la scénographie du spectacle de clôture
de l’aventure de Kadi lors de la fête de fin du PRU au Sillon de Bretagne le 26 Septembre.
Ce projet est réalisé à la demande d’Harmonie habitat sous le pilotage de la Ville de SaintHerblain, dans le cadre de l’accompagnement culturel du Projet de Rénovation Urbaine.
En février d’abord, « Les Grands Ensembles - épisode 2 - l’appartement », la restitution du
travail artistique réalisé par l’association le Bruit de mon œil, à l’occasion de son accueil en
résidence, a réuni un public de 280 personnes environ.
Harmonie habitat et Nantes Habitat sont partenaires de l’opération expérimentale « CHRS
Hors les Murs » pilotée par la Direction Départementale de la Cohésion Sociale, avec les
CHRS « ETAPE » et « ARCHIPEL ».
La réflexion menée en Loire-Atlantique sur la mise en œuvre de places de Centre
d’Hébergement et de Réinsertion Sociale « hors les murs » résulte de la volonté des
opérateurs locaux de privilégier l’accès au logement de droit commun, y compris pour des
publics justifiant d’un accompagnement social global et soutenu.
Le comité de pilotage relatif à l’expérimentation de la notion de CHRS « hors les murs »
en Loire-Atlantique a été mis en place en 2013 par la DDCS et Union Sociale de l’Habitat
des Pays de la Loire avec les partenaires gestionnaires de CHRS Archipel (CCAS de Nantes)
et Étape ainsi que deux bailleurs sociaux (Harmonie habitat, Nantes Habitat) qui disposent
d’un parc important sur le territoire de Nantes Métropole et travaillant déjà étroitement
avec les structures sociales concernées.
22
R a p p o rt a n n u e l 2 0 14
H a r m o n i e h a b i tat
23
R a p p o rt a n n u e l 2 0 14
H a r m o n i e h a b i tat
2 Action s d’in sertio n
3 Act i ons s oci éta l es
Bilan de s a ctions d ’ i n se r t i o n 2 0 1 4
N e t t o y a g e d e s b u re a u x
Harmonie habitat mène des actions en faveur de l’insertion, très au-delà
de ses obligations légales. Il en ressort un bilan satisfaisant des actions
d’insertion, tant au sein des opérations de construction que des contrats
d’exploitation.
Harmonie habitat a soutenu la société ADC pour la mise en œuvre, sur des
horaires en journée, des prestations de nettoyage de ses bureaux et des
bureaux du Sillon de Bretagne.
Jour de fête
Harmonie habitat était partenaire de l’édition 2014 de la manifestation « jour
de fête » parc de la Bégraisière à St Herblain. Nos locataires des secteurs Sillon
de Bretagne et Nobels à Saint Herblain se sont vus proposer la participation
à la création d’un spectacle : « Le cabaret 2 quartier ». Les spectateurs de
« jour de fête » ont pu assister à la présentation de performances (chant,
théâtre, poésie…) sous chapiteau durant toute la durée du festival.
Marc h é s de travaux ave c c l ause d’insert ion
Nombre
de marchés
Nombre d’heures
d’insertion demandées
Nombre d’heures
d’insertion réalisées
Année 2009
5
11 157
Année 2010
7
21 457
5 409
Saint Herblain Olympic Club
Année 2011*
8
45 580
15 463
Année 2012
4
8 965
38 952
Année 2013
3
6 190
19 604
Harmonie habitat à contribué financièrement au soutien de l’action
éducative et sportive du SHOC, en ce qu’il contribue à l’encadrement et la
proposition d’activités sportives collectives du secteur Sillon de Bretagne,
immeuble et quartier en pleine période rénovation urbaine.
Année 2014
4
7 425
14 391
Total
31
100 774
93 819
Ce soutien était renouvelé pour la dernière année en 2014, année de fin de
Projet de Rénovation Urbaine.
E n v i ro n n e m e n t s o l i d a i re
* L’année 2011 correspond à la passation des marchés de travaux de réhabilitation du Sillon de Bretagne
État des
marchés Nombre
Nombre d’heures d’insertion Nombre de
de marchés demandées
réalisées personnes
En consultation / CAO
4
7 425
En cours
5
14 605
13 847
Réceptionné
22
78 744
79 972
Total
31
100 774
93 819
Le dispositif Environnements Solidaires propose une réponse originale à la
problématique récurrente des encombrants.
Nombre
d’entreprises
Créé grâce au partenariat instauré par 5 bailleurs sociaux (Harmonie
habitat, Atlantique Habitation, Habitat 44, LNH et la SAMO) et l’association
d’insertion OCEAN, ce projet vise à l’amélioration du cadre de vie pour et par
les habitants du quartier Bellevue à Saint Herblain. OCEAN et ses partenaires
associatifs de l’économie sociale et solidaire s’emploient à sensibiliser les
locataires sur la réutilisation potentielle des encombrants et les circuits de
réparation et/ou de transformation.
339173
Environnements Solidaires participe à l’insertion par l’activité économique
solidaire grâce à la création de 8 postes d’opérateurs de quartier.
Sur les opérations réceptionnées, le taux de réalisation est de 102 %,
les entreprises allant au-delà des heures minimum demandées.
Environnements Solidaires vise surtout à sensibiliser l’ensemble des habitants
à leur environnement, à modifier leurs habitudes de consommation, à créer
des solidarités de voisinage. Il permet de fédérer les énergies autour d’un
thème central du développement durable, la régulation des encombrants,
qui relève aussi bien de la responsabilité sociétale des entreprises que des
responsabilités individuelles quant aux modes de consommation et de
durabilité des biens.
Par ailleurs, sur ses marchés d’exploitation (nettoyage, entretien des
espaces verts, travaux de maintenance), Harmonie habitat a fait réaliser
55 830 heures d’insertion, soit 34 équivalents temps plein concernant
9 entreprises partenaires.
Environnements Solidaires est soutenu par le fond d’innovation des E.S.H.,
par les Villes de Saint-Herblain et Nantes, par Nantes Métropole et est lauréat
du grand concours national « La France s’engage » créé par le Président de
la République.
Le public
291 personnes ont bénéficié d’un contrat de travail dans le cadre de la mise
en œuvre de la clause d’insertion sur les opérations réalisées ou en cours de
réalisation, dont 54 % sont issues des zones quartiers politique de la Ville
(157 personnes).
24
R a p p o rt a n n u e l 2 0 14
H a r m o n i e h a b i tat
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R a p p o rt a n n u e l 2 0 14
H a r m o n i e h a b i tat
L’ACTIVITE IMMOBILIERE
La gestion financière
1 L’ac c ession sociale / Ventes immo bilièr es
1 Nos r és ultats
L’activité d’accession sociale a poursuivi son développement en 2014.
Ainsi, si aucun programme d’accession sociale n’a été livré sur l’année,
3 nouveaux programmes ont démarré sur Nantes, sur Treillières et sur
Couëron pour un total de 33 logements et 8 logements ont fait l’objet
de levées d’option. Ainsi, seuls 4 logements sont en stock et en phase
locative au 31 décembre 2014.
- Résultat Net Comptable
Le résultat net de l’exercice 2014 est arrêté à la somme de 5 105 834 € contre 2 441 772 € en
2013, soit en hausse de 2 664 062 €.
Ce résultat 2014 est caractérisé par les points suivants :
En 2014, sur Trignac, une vente de commerce en pied de l’immeuble
Sirius s’est également conclue pour 482 K€.
• D’importants éléments exceptionnels venant s’ajouter au résultat :
Les produits de vente des certificats d’économie d’énergie (CEE) liés aux travaux
réalisés sur le Sillon de Bretagne : 438 K€
Le produit de la mutualisation financière (voir détail explicatif en page 6) : 405 K€
Des transferts de charges internes sur le projet PRU du Sillon de Bretagne : 86 K€
Les produits des activités immobilières notamment les marges sur l’activité
accession : 180 K€
Les produits des ventes HLM (4 logements cédés) s’élevant à 527 K€ en 2014,
Et un produit exceptionnel de 411K€ provenant de la récupération de TVA sur
les opérations de démolition à Trignac et d’une diminution des valeurs nettes
comptables sur les opérations de réhabilitation 2014.
Le résultat exceptionnel est ainsi fortement impacté par ces éléments et s’établit
à + 2 768 K€, en hausse de 1 718 K€.
• Une hausse des produits d’exploitation de 6,2 % :
L’année 2014 a vu la livraison de 171 nouveaux logements locatifs sociaux sur la
Loire-Atlantique et de 84 logements foyers. Ainsi, la gestion locative des foyers
représente plus de 10,7 % du chiffre d’affaires de la société, contre 9 % en 2013.
Par ailleurs, les produits issus des activités immobilières représentent 1 048 K€,
provenant principalement de l’activité accession, ainsi que des rémunérations de
maîtrise d’ouvrage sur les nouvelles opérations.
• Les dépenses d’entretien / maintenance du patrimoine :
La maîtrise des dépenses courantes d’entretien / maintenance ainsi que la mise en
place du Plan Stratégique de Patrimoine sur plusieurs années a permis de réduire
les dépenses d’entretien courant, de gros entretien et de travaux à la relocation
qui s’élèvent à 3,6 M€ en 2014, en baisse de 0,4 M€ par rapport à l’année
précédente.
L’activité d’accession depuis l’origine de la société représente un total de
4 301 logements construits et livrés au 31.12.2014.
2 Activ ité de sy nd ic
et v en te de log ements H LM
Ces deux activités ont été structurées au sein du nouveau pôle immobilier ; pour plus de détail sur l’activité de l’année, se reporter à la rubrique
« faits marquants de l’exercice » en page 6.
• Les charges patrimoniales s’inscrivent en hausse de 1,8 M€, du fait principalement
de l’impact des dotations aux amortissements liées aux constructions neuves
(+ 1,6 M€) mais également de la hausse du coût du contentieux (frais de justice et
impayés locataires) dont la charge augmente de 15%, soit + 81 K€.
• Les frais généraux restent maitrisés ; ils représentent en 15,9% du chiffre d’affaires
(16,4 % en 2013).
• Les intérêts d’emprunts baissent de 361 K€, pour passer à 5 567 K€, et ce malgré l’effet
des livraisons de nouveaux logements, ce dernier étant compensé par les baisses du
taux du livret A survenues ces 2 dernières années.
3 M a n dat de gest io n
des b ureaux du Sillo n d e Br etag ne
Depuis septembre 2009, Harmonie habitat gère, pour le compte de la
SAS Sillon Tertiaire – titulaire d’un bail emphytéotique – les bureaux
du Sillon de Bretagne représentant une surface commerciale totale de
17 400 m2.
Le chiffre d’affaires provenant de cette activité de gestion s’élève à
72 K€ en 2014.
26
R a p p o rt a n n u e l 2 0 14
H a r m o n i e h a b i tat
27
R a p p o rt a n n u e l 2 0 14
H a r m o n i e h a b i tat
- Principales données bilantielles
- Déc omposition d u ré su l t a t
Le résultat net comptable se décompose de la manière suivante :
201220132014
10 000
ACTIF
2 768
8 000
905
6 000
4 000
6 680
2 000
1 050
Actif immobilisé net
7 817
7 282
0
- 2 000
- 5 461
- 4 000
- 5 439
- 5 854
291 516 097 € 339 384 096 € 373 970 301 €
Dont constructions
231 041 083 € 298 611 537 € 324 729 981 €
Dont travaux en cours
58 955 072 € 39 245 214 € 47 686 854 €
Stocks
5 684 403 € 1 605 168 € 637 079 €
Créances clients
44 874 060 € 34 524 442 € 25 290 327 €
4 157 697 € 4 875 738 € 3 336 991 €
38 882 888 € 29 465 474 € 21 661 929 €
- 6 000
2012
2013
2014
p Résultat d’Exploitation p Résultat Financier p Résultat Exceptionnel
- Comptes s implifi é s 2 0 1 4
Dont créances locataires
Dont autres créances (Subventions)
Disponibilités
9 051 792 € 9 413 566 € 17 434 668 €
Charges à répartir
1 917 118 € 1 476 066 € 981 120 €
Total du Bilan Actif
353 043 470 € 386 403 337 € 418 313 495 €
112 283 845 € 121 136 751 € 125 300 010 €
71 694 265 € 78 105 399 € 77 162 823 €
201220132014
Produits Exploitation
39 778 349 € 39 084 738 € 41 490 265 €
Dont loyers et charges récupérées
31 402 920 € 34 216 609 €
35 540 463 €
Dont chiffre d’affaires accession sociale
1 434 147 € 4 987 102 €
1 534 959 €
Provisions
1 969 444 € 2 307 938 € 2 377 772 €
Dont rémunération activités immobilières 772 787 € 971 733 €
899 439 €
Endettement
217 075 736 € 246 052 978 € 272 940 661 €
Subventions d’exploitation
113 937 € 63 698 €
119 105 €
Dont emprunts
215 314 004 € 244 214 640 € 271 023 559 €
Charges Exploitation
33 098 392 € 31 802 744 € 33 673 477 €
20 036 723 € 16 905 670 € 17 469 087 €
6 271 532 € 6 031 156 € 4 116 032 €
Dont entretien / maintenance
3 380 235 € 4 063 881 € 13 765 191 € 10 568 379 € 13 353 055 €
Dont charges Patrimoniales
16 615 064 € 1 677 722 € 306 135 €
225 966 €
Dont Frais Généraux
386 403 337 € 418 313 495 €
PASSIF
Capitaux Propres
28
Dont Subventions nettes
Dettes fournisseurs
Dont fournisseurs exploitation
3 638 561 €
Dont founisseurs immobilisations
18 910 347 € 20 636 968 €
Autres dettes
6 111 012 € 5 903 402 € 6 014 919 €
Total du Bilan PASSIF
353 043 470 € Résultat d’exploitation
6 679 957 € 7 281 994 € 7 816 788 €
Charges financières
- 5 603 815 € - 5 927 993 € - 5 566 550 €
Produits financiers
143 234 €
73 542 € 127 661 €
Résultat Financier
- 5 460 581 € - 5 854 450 € - 5 438 889 €
Résultat exceptionnel
905 187 € 1 049 802 €
2 767 612 €
IS
- 30 821 € - 35 574 € - 39 677 €
Résultat Net
2 093 742 € 2 441 772 € 5 105 834 €
R a p p o rt a n n u e l 2 0 14
H a r m o n i e h a b i tat
29
R a p p o rt a n n u e l 2 0 14
H a r m o n i e h a b i tat
- Inv e stis seme nts 2 0 1 4
2 Per s pect i v es et or i entat i ons b udgéta i r e s
Constructions RéhabilitationsTOTAL
Livraisons/acquisitions 2014
30 957 646 € 5 756 953 € *
36 714 599 €
Travaux en cours de l’année
31 254 136 € 4 110 894 € 35 365 029 €
TOTAL
62 211 781 € 9 867 847 € 72 079 628 €
2.1 evolution du chiffre d’affaires locatif
Le Conseil d’Administration du 20 octobre 2014 a voté la revalorisation des loyers à compter du
1er janvier 2015 à hauteur de 0,57 %, à l’exception de certaines résidences pour lesquelles un gel
des loyers a été validé.
Les équipes d’Harmonie habitat sont particulièrement mobilisées en cette période de contexte
économique tendu dans le suivi régulier et attentif des impayés de nos locataires.
* dont 3 463 K€ concernant le solde des travaux de réhabilitation du Sillon de Bretagne
Enfin, la livraison de nouvelles résidences et foyers sur 2015 ont un impact significatif sur le chiffre
d’affaires attendu en 2015 : +1,9 M€, soit + 5,2 %.
2.2 Evolution de l’activité immobilière
- La mainte nance d u p a t r i m o i n e
L’activité immobilière (gestion de copropriétés, accession sociale, vente HLM et gestion des
bureaux) devrait poursuivre son développement en 2015 ; ainsi, trois nouveaux programmes
représentant 25 logements en accession sociale seront livrés en courant d’année à Couëron et
Treillières ; les levées d’option interviendront à compter de 2016.
Notre société a dépensé au cours de l’exercice 2014 :
Travaux
Montant 2014
Montant 2014
par logement
Médiane
des ESH
Entretien courant et remise en état 2 235 K€
des logements et bureaux
388 €
211 €
Harmonie habitat est amené également à accroître le nombre de copropriétés gérées, de par
l’effet des ventes HLM (création de copropriétés), des livraisons de programmes mixtes locatif /
accession et de l’obtention de nouveaux mandats de gestion auprès de tiers.
Gros Entretien 1 410 K€
(logements, bureaux et commerces) 245 €
394 €
2.3 Evolution du résultat
TOTAL
633 €
605 €
3 645 K€
La vente HLM initiée en 2013 poursuit sa croissance avec 10 ventes prévues sur l’année.
Harmonie habitat devrait maintenir, en % des recettes d’exploitation, les budgets relatifs :
- aux dépenses d’entretien/maintenance,
- aux frais de fonctionnement,
- aux charges patrimoniales,
Le résultat prévisionnel 2015 est ainsi attendu, hors éléments exceptionnels venant impacter le
résultat, à hauteur de 2,5 M€.
• Principaux ratios en K€
20 000
2.4 Evolution du potentiel financier
17 435
Au regard d’un plan de développement et de réhabilitation important, un projet
d’augmentation de capital a été validé par le Conseil d’Administration et l’Assemblée
générale de la société en fin d’année 2014 ; cet apport sollicité à hauteur de 8,3 M€,
prime d’émission incluse, doit permettre une amélioration du potentiel financier,
rendant possible la réalisation de notre ambition, à savoir la production de près de
1 000 logements familiaux neufs sur 5 ans et 5 foyers au moins sur cette période.
15 314
15 000
13 009
9 052 9 414
10 000
9 258
5 106
5 000
0
3 602
2 094 2 442
Résultat net
4 590 4 612
4 542
Trésorerie
Excédent Brut
d’Exploitation
2 106
2 084
Capacité
d’autoFinancement
• Principaux ratios de gestion
Le tableau suivant présente l’évolution des principaux ratios de gestion d’Harmonie
habitat, au regard des critères d’exigence ou de vigilance de l’Union Sociale pour l’Habitat
(USH).
Autofinancement
courant HLM
p 2012 p 2013 p 2014
201220132014Seuils USH
Autofinancement HLM
Seuil d’exigence
(en % des produits)
7,6 %
13,2 %
13,9 %
Plus de 3 %
Vacance moyenne Seuil de vigilance
(en% du parc de logements)
2,9 %
3,1 %
3,3 %
Plus de 6 %
Annuité des emprunts locatifs Seuil de vigilance
(en % des loyers)
45,1 %
45 %
48,3 %
Plus de 65 %
Coût de fonctionnement Seuil de vigilance
(en € / logt)
20,7 %
19 %
19,6 %
Plus de 28 %
Loyer moyen hors charges
(en € / logt)
369 €
374 €
377 €
30
R a p p o rt a n n u e l 2 0 14
H a r m o n i e h a b i tat
31
R a p p o rt a n n u e l 2 0 14
H a r m o n i e h a b i tat
Espace bureaux
8 avenue des Thébaudières
BP 70344
44816 ST-HERBLAIN cedex
www.harmoniehabitat.org
s i r e t 3 4 0 0 4 7 7 0 3 0 0 0 2 0 - av r i l 2 0 15
photographie couverture : vincent jacques
D o c u m e n t i m p r i m é s u r u n pa p i e r i s s u d e f o r ê t g é r é e d u r a b l e m e n t .