BIL Wealth Management

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PRIVATE BANKING
BIL Wealth Management
La gestion discrétionnaire sur mesure
Nous avons les mêmes intérêts.
Les vôtres.
PRIVATE BANKING
BIL Wealth Management
BIL Wealth
Management
est aussi
disponible à
travers un contrat
d'assurance vie.
UN MANDAT DE GESTION
DISCRÉTIONNAIRE SUR MESURE
BIL WEALTH MANAGEMENT
VOUS PERMET DE BÉNÉFICIER :
BIL Wealth Management vous permet d’accéder à une gestion
discrétionnaire sur mesure à travers un portefeuille créé
exclusivement pour vous, par des professionnels, conformément à votre profil d’investisseur et à votre stratégie.
•
d’une relation privilégiée avec votre Responsable de
relation et votre gestionnaire de portefeuille en charge
de votre approche patrimoniale et de la gestion de vos
actifs ;
À cette fin, une analyse détaillée de votre situation patrimoniale est menée au préalable par votre Responsable de
relation et votre gestionnaire de portefeuille, afin d'étudier
notamment votre situation financière, votre situation fiscale,
optimiser votre planification successorale en vue de vous
offrir la gestion la plus appropriée possible.
•
d’un portefeuille personnalisé et transparent, dont la
stratégie a été élaborée en accord avec vos préférences,
objectifs et conformément à votre profil d’investisseur ;
•
d’un horizon d’investissement que vous avez défini au
préalable avec votre Responsable de relation et votre
gestionnaire de portefeuille ;
•
des connaissances de spécialistes qui surveillent votre
portefeuille quotidiennement ;
Vous avez le choix d’accéder à de nombreux types d’actifs
financiers tels que les obligations, les actions, les fonds de
fonds alternatifs, les fonds immobiliers, les matières premières.
•
BIL Wealth Management est disponible dans
différentes devises et à travers plusieurs structures, entre autres, un contrat d’assurance vie.
Vous souhaitez vous appuyer sur notre expertise dans les domaines économiques, financiers afin de mener à bien vos investissements.
Vous disposez d'un
rapport régulier
d'informations
détaillées.
Vous désirez recourir aux services entièrement
sur mesure offerts à travers BIL Wealth Management.
Vous décidez donc de déléguer la gestion de vos avoirs à nos
spécialistes.
d’un rapport régulier d’informations détaillées nécessaires tant au niveau de la
performance d’investissement que de la
composition du portefeuille ;
• de rencontres personnalisées avec votre
Responsable de relation et votre gestionnaire de portefeuille en vue d’une analyse
complète de vos résultats et de la stratégie poursuivie.
La gestion discrétionnaire est assurée par des gestionnaires de portefeuille expérimentés.
BIL Wealth Management est géré par un Comité d’Investissement dédié, constitué d'experts par types d'actifs financiers et d'analystes actions par zones géographiques. Le Comité d’Investissement, fixe la stratégie et prend les décisions
d’investissement du portefeuille au niveau des actions, des
produits à revenu fixe, des matières premières, des devises,
des fonds traditionnels et alternatifs, des produits structurés
ainsi que des autres classes d’actifs.
Le Comité d’Investissement mène des analyses quantitatives
et qualitatives. Il effectue les études sur l'évolution statistique des risques et de la performance et les analyses de
risque et de due diligence lors de la sélection des meilleurs
gestionnaires de fonds dans chaque classe d’actifs. Une fois
l’analyse et la sélection réalisées, nos experts contrôlent quotidiennement les positions du portefeuille et fournissent en
toute transparence au Comité d’Investissement un compte
rendu sur la composition et les résultats.
LA LIQUIDITÉ
Avec BIL Wealth Management, vous pouvez disposer de vos
liquidités sous condition de l’exécution des sous-jacents
composant votre portefeuille.
Avec BIL Wealth Management, vous décidez dès la signature
du mandat, de la liquidité de votre portefeuille.
LA TRANSPARENCE
D'UNE TARIFICATION FORFAITAIRE
•
•
Commission annuelle
forfaitaire
La facturation est basée sur
l'évaluation du portefeuille et
est payable par trimestre.
La tarification forfaitaire inclut des services gratuits et
vous assure une vision claire des frais payés.
Veuillez consulter votre Responsable de relation pour
connaître la politique tarifaire complète et les conditions y
relatives.
Vous disposez
d'un portefeuille
personnalisé et
d'une tarification
transparente.
UNE GESTION DISCRÉTIONNAIRE SUR MESURE QUI :
•
vous procure le confort de la délégation de gestion ;
•
tient compte de votre profil d’investisseur, de vos contraintes, de vos objectifs d’investissement et de votre stratégie ;
•
vous offre une relation personnalisée avec votre Responsable de relation et votre gestionnaire de portefeuille ;
•
vous permet de disposer d’un rapport régulier d’informations détaillées.
Le contenu de ce document est fourni à titre purement indicatif, sans aucune prise en considération des objectifs d’investissement, de la situation financière ni des besoins spécifiques
d’un client particulier. Par conséquent, les informations contenues dans ce document ne peuvent en aucun cas être considérées comme un conseil financier ou une recommandation, une
garantie de résultat, une offre d’achat ou de vente, une sollicitation d’offre d’achat ou de vente d’un quelconque titre, produit ou instrument financier, ou encore une sollicitation d’offre
de participation à une stratégie d’achat/vente dans tout Etat où cette offre, sollicitation ou stratégie d’achat/vente serait illégale.
Les produits et services décrits dans le présent document peuvent ne pas être disponibles dans tous les Etats. Les investissements ainsi que les changes peuvent fluctuer à la hausse ou
à la baisse et impliquer des risques de pertes. Les performances passées ne présument pas des performances futures. Les informations contenues dans ce document sont d’actualité à la
date de publication ; elles sont toutefois susceptibles d’être modifiées sans notification.
Avant de prendre une décision, nous vous recommandons de lire attentivement les clauses et conditions figurant dans la documentation relative aux différents produits et services
spécifiques. Nous vous recommandons également de lire les informations concernant les facteurs de risque inclus dans le présent mandat, tels que décrits dans le contrat de gestion
discrétionnaire BIL Wealth Management. Un investissement dans un titre, un produit ou un instrument financier, une participation à une stratégie d’achat/vente ne conviennent pas à tous
les profils d’investisseurs. En cas d’incertitude au sujet des informations contenues dans le présent document, veuillez consulter votre courtier, votre conseiller juridique, votre comptable,
votre Responsable de relation ou tout autre conseiller professionnel.
Téléchargez gratuitement l’application BILnet Mobile disponible
sur App Store et sur Google play. Celle-ci vous permet de gérer vos
comptes, d’effectuer des virements, de visualiser l’encours de vos
cartes de crédit et d’accéder à une série d’informations pratiques
comme la simulation d’un prêt, les coordonnées de l’agence la plus
proche et bien plus encore.
Luxembourg
Suisse
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