Présentation des compétences du métier

Transcription

Observatoire des métiers,
des qualifications
et de l’égalité professionnelle
entre les femmes et les hommes dans la banque
Étude des métiers du contrôle dans la banque
Paris, le 15 décembre 2009
© Ineum Consulting 2009
0
Table des matières
Périmètre et objectifs de l’étude
Méthodologie
Principales caractéristiques et évolutions
prospectives par famille professionnelle
Présentation des compétences par métier
1
Périmètre et objectifs
de l’étude
Les métiers du contrôle font l’objet d’une attention spécifique
dans un contexte qui a parfois soulevé les faiblesses des
procédures de contrôle
Les événements 2008/2009 dans le milieu bancaire ont porté l’Observatoire des métiers à
lancer une étude spécifique sur les métiers du contrôle. A travers ce document,
l’Observatoire propose de se focaliser sur la dimension RH (compétences, mobilité,
recrutement…) des métiers du contrôle, indépendamment de leur positionnement
organisationnel (rattachements, dimensionnements, process…) au sein des établissements
bancaires
5 métiers entrent dans le périmètre de l’étude :
Sont hors champs de l’étude :
« Conformité »
Le métier «Finance» (contrôle de
gestion, comptabilité…),
« Déontologie »
Les auditeurs externes
« Risque »
« Audit »
« Inspection »
Ces métiers représentent les dispositifs de contrôles permanent et périodique
Les objectifs de l’étude sont :
¾ Donner les moyens de mieux anticiper les évolutions des métiers
¾ Accompagner plus efficacement les mobilités professionnelles et proposer des axes de
formation
2
de l’étude
Trois dimensions sont visées par notre étude de manière à
disposer d’une vision exhaustive des métiers du contrôle, des
compétences associées et de leur perspective d’évolution
Réaliser un référentiel standard des métiers du contrôle
Cartographie
Relevé des missions et activités des métiers Conformité, Déontologie,
Risques, Audit et Inspection
Identifier les compétences associées à chaque métier
Compétences
Connaissances, savoir-faire et savoir-faire relationnels à l’entrée dans le
métier
Cette mise en lumière des compétences est nécessaire, notamment pour
appréhender les parcours professionnels et les passerelles possibles
Intégrer les éléments de prospective relatifs à chaque métier
Prospective
Cela conduit à une mise en perspective
des impacts des événements récents sur ces métiers
des impacts RH en termes de formation, de recrutement, de
rémunération en particulier
3
de l’étude
Les métiers du contrôle sont circonscrits par la réglementation
en vigueur et plus spécifiquement par le règlement 97-02 modifié
Contenu
Mise en place d’un dispositif de contrôle permanent
et périodique
Stricte indépendance entre les engagements et leur
contrôle
Nomination d’un responsable en charge de la
97-02
conformité
Mise en place d’une organisation comptable et du
traitement de l’information
Contrôle des prestations essentielles externalisées
Rôles des organes exécutifs et délibérants en
matière de contrôle interne
Articles clés
Article 6
Article 7
Article 11
Article 13
Articles 37-8
Articles 38-42
4
de l’étude
Vision synoptique du dispositif de contrôle interne
Type de contrôle
Contenu
Fréquence des missions
Contrôler la conformité, la sécurité et la
LE CONTRÔLE
PERMANENT
validité des opérations
Vérifier le respect des règles, la permanence
et la pertinence des contrôles de premier
niveau
En continu
Au fil de l ’eau
Contrôler l’efficacité des contrôles
permanents
LE CONTRÔLE
PÉRIODIQUE
Contrôler le respect des procédures et la
réglementation
Missions planifiées
Missions spéciales
Suivre la réalisation de ses propres
recommandations
5
de l’étude
L’étude commanditée par l’Observatoire des métiers permet de
disposer de deux supports complémentaires
Les deux principaux livrables issues de cette étude sont :
Une
Une étude
étude détaillée
détaillée présentant
présentant ::
Une
Une présentation
présentation regroupant
regroupant ::
Les
Les composantes
composantes du
du contrôle
contrôle
bancaire
bancaire
Le
Le référentiel
référentiel des
des métiers
métiers
Le
Le référentiel
référentiel des
des compétences
compétences
La
La vision
vision prospective
prospective des
des 55 métiers
métiers
étudiés
étudiés
Les
Les 55 fiches
fiches Métier
Métier
Les
Les 55 fiches
fiches Compétences
Compétences
Les
Les 55 fiches
fiches Prospective
Prospective
Principales sources :
Des documentations fournies par l’Observatoire des Métiers
Des entretiens réalisés avec des membres du comité de pilotage de l’Observatoire des Métiers
Des entretiens menés auprès de banques dans le cadre d’études récentes réalisées par Ineum
Consulting
Des données recueillies dans le cadre d’études précédentes récentes menées par Ineum Consulting
6
Table des matières
Méthodologie
7
Méthodologie
Afin de viser la dimension ressources humaines des métiers
étudiés, une arborescence à trois niveaux a été retenue
FAMILLES
PROFESSIONNELLES
METIERS RATTACHES
COMPETENCES
ASSOCIEES
8
Méthodologie

Aux trois familles professionnelles illustrant le contrôle interne
sont rattachés des métiers clés et des emplois
Familles
Professionnelles
CONFORMITE
RISQUES
AUDIT / INSPECTION
Métiers Clés
Conformité
Risques
Inspection
Exemples d’emplois
associés

Directeur Conformité /
Compliance officer

Directeur des risques /
Risk manager

Inspecteur général

Superviseur
Responsable du
Contrôle et des
Services
d’Investissement

Business Risk Manager

…

Analyste Risque

…
Audit interne
Contrôleur /
Correspondant
Contrôle permanent
(selon le contexte)

Responsable d’Audit

Chef de mission
…

…
Déontologie

Déontologue

…
9
L’analyse des données quantitatives reçues des banques a
permis de déterminer des fourchettes d’effectifs type pour
chaque famille
Méthodologie
Effectifs des fonctions de contrôle des banques AFB
(total 205 000 personnes)
3 444
3 000
3 444
1,40%
2 296
1,40%
2 296
2 000
1 230
0,50%
1 000
820
Conformité
Risques
Inspection / Audit
10
Table des matières
Méthodologie
11
Caractéristiques et
évolutions
prospectives
MISSIONS
MISSIONS
Présentation des éléments structurants des métiers issus de la
famille « CONFORMITE »
Réaliser
Réaliser des
des missions
missions de
de contrôle
contrôle permanent
permanent du
du risque
risque de
de non-conformité
non-conformité en
en
toute
toute indépendance
indépendance (avec
(avec les
les métiers
métiers opérationnels,
opérationnels, les
les autres
autres mesures
mesures des
des
risques,
risques, l'Inspection)
l'Inspection)
Piloter
Piloter la
la veille
veille réglementaire
réglementaire et
et juridique
juridique en
en collaboration
collaboration avec
avec les
les métiers
métiers
concernés
concernés afin
afin d'en
d'en assurer
assurer la
la déclinaison
déclinaison opérationnelle
opérationnelle
Coordonner
les
plans
de
contrôle
nécessaires
Coordonner les plans de contrôle nécessaires pour
pour veiller
veiller aux
aux risques
risques de
de nonnonconformité
conformité
Principales
Principales caractéristiques
caractéristiques
Connaissance
Connaissance du
du métier,
métier, du
du «« business
business »» et
et
son
son organisation
organisation
Nécessité
Nécessité de
de faire
faire preuve
preuve de
de pédagogie
pédagogie
(procédures
et
réglementation,
(procédures et réglementation, …)
…)
Profils
Profils de
de recrutement
recrutement :: commerciaux
commerciaux et
et
juristes
juristes
Passerelles
Passerelles de
de mobilité
mobilité :: arrivées
arrivées de
de profils
profils
«« terrain
»
et
mouvements
vers
terrain » et mouvements vers
l’inspection/audit
l’inspection/audit
Évolutions
Évolutions Prospectives
Prospectives
Réglementation
Réglementation (renforcement)
(renforcement)
Place
Place grandissante
grandissante de
de la
la conformité
conformité au
au sein
sein
des
process,
notamment
de
la
des process, notamment de la
commercialisation
commercialisation
Développement
Développement d’une
d’une culture
culture conformité
conformité
Mise
Mise en
en place
place de
de communication
communication
spécifiquement
dédiée
spécifiquement dédiée àà la
la conformité
conformité
12
évolutions
prospectives
MISSIONS
MISSIONS
famille « RISQUES »
Garantir,
Garantir, au
au fil
fil de
de l'évolution
l'évolution des
des exigences
exigences réglementaires,
réglementaires, que
que les
les risques
risques
générés
générés par
par l'activité
l'activité de
de la
la banque
banque sont
sont identifiés,
identifiés, couverts
couverts et
et compatibles
compatibles avec
avec
ses
ses politiques
politiques et
et ses
ses objectifs
objectifs de
de rentabilité
rentabilité
Assurer
Assurer l'objectivité
l'objectivité du
du contrôle
contrôle des
des risques,
risques, par
par l'absence
l'absence d'implication
d'implication dans
dans la
la
logique
logique commerciale
commerciale
Définir
la
Définir la stratégie
stratégie et
et la
la culture
culture de
de contrôle
contrôle des
des risques
risques pour
pour la
la banque
banque
Principales
caractéristiques
Montée
Montée en
en compétences
compétences :: maîtrise
maîtrise d’ouvrage
d’ouvrage
Bâle
2,
Conduite
de
projets,
Animation
Bâle 2, Conduite de projets, Animation GT
GT
Profils
Profils de
de recrutement
recrutement :: spécialistes
spécialistes par
par
nature
nature de
de risques,
risques, scientifiques
scientifiques
Passerelles
Passerelles de
de mobilités
mobilités :: arrivées
arrivées de
de profils
profils
avec
avec des
des expériences
expériences multiples,
multiples, mouvements
mouvements
vers
vers l’audit/inspection
l’audit/inspection
Évolutions
Prospectives
Réglementation
Réglementation (pilier
(pilier 22 de
de Bâle
Bâle 2)
2)
Positionnement
Positionnement au
au niveau
niveau des
des comités
comités de
de
direction
direction
Expertise
Expertise métier
métier plus
plus pointue
pointue (compétences
(compétences
techniques,
techniques, évolutions
évolutions technologiques)
technologiques)
Implication
Implication des
des Risques
Risques dans
dans la
la conception
conception
des
process
et
procédures
des process et procédures
13
évolutions
prospectives
MISSIONS
MISSIONS
famille « INSPECTION / AUDIT »
Inspection
Inspection ::
Évaluer
Évaluer le
le dispositif
dispositif de
de contrôle
contrôle permanent
permanent mis
mis en
en place
place par
par l’organisation
l’organisation
Piloter
des
missions
de
contrôle
thématiques
et
d'évaluation
de
Piloter des missions de contrôle thématiques et d'évaluation de contrôle
contrôle interne
interne afin
afin de
de
contribuer
au
meilleur
fonctionnement
de
la
banque
à
travers
ses
analyses
et
ses
contribuer au meilleur fonctionnement de la banque à travers ses analyses et ses
rapports
rapports
Audit
Audit ::
Assurer
Assurer un
un service
service d'audit
d'audit interne
interne indépendant
indépendant et
et de
de qualité
qualité àà toutes
toutes les
les entités
entités de
de la
la
banque
banque
Assurer
Assurer un
un contrôle
contrôle périodique
périodique
Auditer
Auditer l'ensemble
l'ensemble des
des filiales,
filiales, métiers
métiers ou
ou fonctions
fonctions sur
sur la
la base
base d'un
d'un plan
plan d'audit
d'audit pluri
pluri
annuel
annuel
Principales
caractéristiques
Dimensions
Dimensions de
de contrôle
contrôle et
et de
de conseil
conseil
Approche
transverse
Approche transverse
Profils
Profils de
de recrutement
recrutement :: connaissance
connaissance des
des
circuits
circuits et
et produits
produits bancaires
bancaires et
et de
de la
la
réglementation
réglementation
Passerelles
Passerelles de
de mobilité
mobilité :: arrivées
arrivées de
de profils
profils
issus
de
la
conformité,
mouvements
vers
issus de la conformité, mouvements vers
risques,
risques, contrôle
contrôle de
de gestion,
gestion, organisation,
organisation, …)
…)
Évolutions
Prospectives
Professionnalisation
Professionnalisation et
et spécialisation
spécialisation de
de
l’audit
l’audit et
et de
de l’inspection
l’inspection :: expertise
expertise métier
métier
plus
plus pointue
pointue concernant
concernant les
les métiers
métiers de
de
marché
marché
Communication
Communication àà privilégier
privilégier sur
sur ces
ces métiers
métiers
afin
afin d’en
d’en renforcer
renforcer l’attractivité
l’attractivité
14
Table des matières
Méthodologie
15
Compétences
Le dictionnaire des compétences des métiers du contrôle (1/2)
Savoir-faire Relationnels

Adaptabilité
Aisance dans la prise de parole en public
Aisance relationnelle
Animation d'équipe (manager)
Aptitude à la communication
Autonomie
Capacité à argumenter
Capacité à convaincre
Capacité à travailler en équipe
Capacité d’analyse
Capacité d’assimilation rapide de problématiques variées
Capacité d’écoute
Capacité de conceptualisation
Capacité pédagogique
Esprit critique
Esprit d’analyse et de synthèse
Faculté d'alerte
Organisation
Ouverture d'esprit
Pragmatisme
Prise de décision (manager)
Qualités rédactionnelles
Qualités relationnelles
Rigueur
Connaissances
Connaissance des métiers bancaires, des produits et services
Connaissance des normes professionnelles liées à la pratique
de l'audit interne (IFACI, IIA...)
Connaissance des problématiques de lutte anti-blanchiment
Connaissances en comptabilité, fiscalité, juridique
Expertise sur des sujets de modélisation / mesure du risque
Maîtrise de Langues étrangères (anglais courant a minima)
Maîtrise des outils informatiques
Maîtrise des risques liés aux opérations bancaires (marché,
contrepartie, liquidité, taux, opérationnel, etc.)
Maîtrise des textes réglementaires en vigueur (CRBF 97-02
modifié relatif au contrôle interne,)
Modalités de mise en place de contrôles
Normes de l'établissement
Problématiques et enjeux propres à l’entreprise
Processus bancaires, gammes de produits et services,
applicatifs et circuits de validation
Réglementation bancaire
16
Compétences
Le dictionnaire des compétences des métiers du contrôle (2/2)
Savoir-faire

Analyser les informations
Assurer le rôle d’interface avec les Autorités bancaires
Assurer un rôle d’alerte à tous les niveaux hiérarchiques
Communiquer des règles de fonctionnement
Conduire des projets
Conseiller des actions pour améliorer les process
Contrôler les droits d'accès aux informations financières
Coordonner des chantiers transversaux
Coordonner la circulation des informations entre les différents
services de l'entreprise
Coordonner les activités liées à la gestion des risques
Coordonner les opérations de communication et de sensibilisation
en matière risque
Développer et garantir la cohérence des méthodologies et des outils
de mesure des risques
Élaborer des mesures correctrices, partagées avec les audités
Élaborer des méthodes d'évaluation
Être force de proposition dans l’évaluation des risques de
l'entreprise
Évaluer les process et fonctions grâce à une bonne vision
transversale de l’organisation
Identifier et évaluer les risques
Identifier l'origine des anomalies éventuelles
Maîtriser l’analyse et la rédaction juridique
Mener des études préalables à la mise en place de projets
Mettre en œuvre le système d’assistance et d’approbation préalable
à la diffusion des procédures
Mettre en œuvre les moyens nécessaires afin que les salariés soient
formés à la conformité
Mettre en place les actions nécessaires à l’amélioration continue du
dispositif interne
Piloter les missions de surveillance et de maîtrise des risques
Proposer et mettre en place des règles et des procédures
Rapporter aux autorités compétentes
Réaliser des missions de contrôle
Réaliser un reporting exhaustif et fiable des risques
Rédiger et diffuser des actions correctives
Rédiger les rapports des missions de contrôle
Réunir et présenter les éléments utiles à la prise de décision de la
Direction générale
Savoir imposer son analyse d’une situation à risque avec fermeté et
objectivité
Suivre et mettre à jour le dispositif de maîtrise des risques
Tenir les délais procéduraux
Travailler en coordination avec les autres entités
Travailler en réseau
Veiller à ce que les risques pris se situent à un niveau acceptable et
cohérent avec les objectifs de rentabilité de la banque
Veiller à la bonne application des règles et procédures internes
Vérifier la bonne diffusion des procédures au sein des équipes
17
Compétences
Présentation des compétences du métier « Conformité »

Qualités relationnelles
Capacité pédagogique
Capacité de
conceptualisation
Aisance dans la prise de
parole en public
Anglais
Esprit d’analyse et de
synthèse
Rigueur
Faculté d'alerte
Connaissances

Connaissances financières et
juridiques
Connaissance des techniques
de blanchiment
Problématiques et enjeux
propres à l’entreprise
Processus bancaires, gammes
de produits et services,
applicatifs et circuits de
validation
Normes de l'établissement
Modalités de mise en place de
contrôles
Savoir-faire

Assurer un rôle d’alerte à tous les niveaux hiérarchiques
Savoir imposer son analyse d’une situation à risque avec
fermeté et objectivité
Travailler en réseau
Tenir les délais procéduraux
Maîtriser l’analyse et la rédaction juridique
Coordonner des chantiers transversaux
Rapporter aux autorités compétentes
Communiquer des règles de fonctionnement
Mettre en œuvre les moyens nécessaires afin que les salariés
soient formés à la conformité
Vérifier la bonne diffusion des procédures au sein des équipes
Mettre en œuvre le système d’assistance et d’approbation
préalable à la diffusion des procédures
Réaliser des missions de contrôles pertinents grâce à une
connaissance opérationnelle des risques
Les éléments surlignés représentent les compétences incontournables à détenir ou acquérir pour exercer ce métier
18
Compétences
Présentation des compétences du métier « Risque »
Capacité d’analyse
Aptitude à la communication
Animation d'équipe
(manager)
Prise de décision (manager)
Capacité à argumenter
Autonomie
Rigueur
Capacité à travailler en
équipe
Faculté d'alerte
Connaissances
Connaissances financières et
juridiques
Connaissance des métiers, des
produits
Maîtrise des risques liés aux
opérations bancaires (marché,
contrepartie, liquidité, taux,
opérationnel, etc.)
Expertise sur des sujets de
modélisation / mesure du risque
Savoir-faire

Suivre et mettre à jour le dispositif de maîtrise des risques
Travailler en coordination avec les autres entités
Piloter les missions de surveillance et de maîtrise des risques
Coordonner les activités liées à la gestion des risques
Coordonner les opérations de communication et de
sensibilisation en matière risque
Veiller à ce que les risques pris se situent à un niveau
acceptable et cohérent avec les objectifs de rentabilité de la
banque
Développer et garantir la cohérence des méthodologies et des
outils de mesure des risques
Réaliser un reporting exhaustif et fiable des risques
Assurer le rôle d’interface avec les Autorités bancaires
19
Compétences
Présentation des compétences du métier « Audit »

Esprit critique
Rigueur
Adaptabilité
Organisation
Aisance relationnelle
Pragmatisme
Capacité à travailler en
équipe
Aisance verbale
Capacité à convaincre
Capacité d’écoute
Capacité d’assimilation
rapide de problématiques
variées
Faculté d'alerte
Connaissances
Savoir-faire
Connaissance des textes
réglementaires en vigueur
(CRBF 97-02 modifié, etc.)
Connaissance des métiers
bancaires
Connaissance des normes
professionnelles liées à la
pratique de l'audit interne
(IFACI, IIA...)
Maîtrise de langues
étrangères (anglais courant
a minima)
Maîtrise des outils
informatiques
Connaissances en
comptabilité, fiscalité,
juridique
Connaissance des
problématiques de lutte antiblanchiment
Identifier et évaluer les risques
Proposer et mettre en place des règles et des
procédures
Coordonner la circulation des informations entre les
différents services de l'entreprise
Analyser les informations
Identifier l'origine des anomalies éventuelles
Contrôler les droits d'accès aux informations financières
Évaluer les process et fonctions grâce à une bonne
vision transversale de l’organisation
Conseiller des actions pour améliorer les process
Rédiger et diffuser des actions correctives
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