Support à la Gouvernance d`Entreprise au sein de BIM

MEGA Success Story
Banca Intermobiliare
Support à la Gouvernance
d’Entreprise au sein de BIM
La valeur ajoutée de la modélisation des
processus
BANCA
INTERMOBILIARE
Le Groupe BIM, aujourd’hui,
est le premier Groupe bancaire
indépendant du marché du
Private Banking, avec un capital
de plus de 14 millards euros,
29 filiales sur le territoire italien
et environ 180 « Relationship
Manager » disponibles pour aider
et conseiller la clientèle dans
leurs choix d’investissement
http://www.gruppobim.it/
Les bénéfices
−− Une approche plus logique,
structurée et approfondie dans
l’analyse des processus
−− Une meilleure identification
des liens logiques entre les
différents processus
−− Uniformisation des standards
de modélisation et de la
terminologie
−− Une règlementation interne
plus claire et synthétique,
grâce à la réalisation des
« tests uniques » (MPO
Manuel des Procédures
Organisationnelles) structurée
par processus.
BIM (Banca Intermobiliare di Investimenti e Gestioni) a
initié en janvier 2008 un important projet de support à la
gouvernance d’entreprise, en s’appuyant sur une approche
par les processus. Ce projet répond à des objectifs
d’analyse, d’amélioration de l’efficacité, de conformité aux
règlementations, de suivi et de gestion des risques.
La mise en œuvre d’un tel projet répond, d’une part,
à l’apparition de nouvelles normes qui impactent
l’organisation des banques, comme la réglementation MIFID
ou Bâle II, et d’autre part à la croissance de la structure de la
banque ainsi qu’à l’élargissement de l’offre des produits et
services proposés. C’est ainsi que BIM a souhaité s’orienter
vers des solutions pouvant supporter de façon structurée
l’analyse et la complexité opérationnelle afin de favoriser la
conduite du changement.
Dans ce contexte particulier et afin de répondre à ces
besoins, BIM a décidé de se doter d’une solution logicielle
et d’une expertise conseil. C’est ainsi que BIM a choisi, de
travailler en partenariat avec MEGA.
Mise en œuvre du projet
Dans un premier temps, la méthodologie permettant de supporter
la construction des liens logiques entre la cartographie des
processus BIM, la plateforme des processus ABILAB et le cahier
des charges requis par Bâle II a été mise en place. MEGA a pu
ainsi garantir à la Banque un système d’information cohérent et
intégré afin de répondre aux spécificités des différents modèles
mis en jeu.
En particulier les modèles suivants ont été développés :
−− un modèle « personnalisé BIM », qui fournit une vue
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MEGA Success Story
Banca Intermobiliare
Audit / Compliance
Organizzazione
Risk Management
Organigramma
Modello
ABI Lab
“B
IM (Banca
Intermobiliare di
Investimenti e
Gestioni) a initié un important
projet de support à la
gouvernance d’entreprise, en
s’appuyant sur une approche
par les processus.”
Compliance
Modello
BIM
Valutazione rischi
Normativa
Modello
Basilea II
Mansionari
Self Assessment
Gestione Rischi
d’ensemble des processus selon une logique organisationnelle
Efficientamento processi
Identificazione dei rischi
et qui propose une modélisation détaillée des processus de la
Banque ;
−− un modèle « ABILAB », qui fournit la vue de processus selon
la terminologie Abilab et à laquelle ont été associées les
analyses liées aux contrôles, à la conformité et à l’audit ;
−− un modèle « Bâle II », qui présente une vue des processus
par métier, en faisant état des risques et des pertes
opérationnelles associées.
Audit / Conformité
Organisation
Gestion des risques
Organigramme
Modèle
ABILAB
Conformité
Evaluation des
risques
Identification des risques
Modèle
BIM
Réglementation
Fiches de poste
Modèle
Bâle II
Auto-évaluation Gestion des risques
Amélioration des processus
Dans un deuxième temps, BIM est passé à la phase de
modélisation de ses processus et à la production automatique de
la documentation associée (à des fins de révision et de diffusion
en interne), à l’aide de la solution MEGA.
Ensuite, le système de monitoring et de contrôle des risques
opérationnels, dans la perspective de Bâle II, a été mis en place.
Les process owners de la banque peuvent ainsi accéder en ligne
à la création d’incidents et de pertes opérationnelles. Quant aux
risques managers, ils peuvent visualiser automatiquement les
résultats à jour selon leurs propres besoins (vue et données
synthétiques).
Par ailleurs, les campagnes d’identification et d’auto-évaluation
des risques, sont lancées selon les besoins sur les domaines
spécifiques métiers. Elles permettent ainsi d’identifier et de
formaliser les risques opérationnels auxquels on associera les
données opérationnelles relevées.
A ce jour, BIM a réalisé la majorité de la cartographie de ses
processus clés. La société peut ainsi réaliser de façon autonome
les campagnes d’évaluation des risques, avec l’expertise des
consultants MEGA lors de la vérification de la qualité de la
cartographie.
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MEGA Success Story
Banca Intermobiliare
“A
ce jour, BIM a réalisé
la majorité de la
cartographie de ses
processus clés. La société
peut ainsi réaliser de façon
autonome les campagnes
d’évaluation des risques”
La prochaine phase du projet donnera le jour à la mise en
place des modules d’audit et de conformité pour la gestion des
systèmes du contrôle interne : un moyen pour BIM de disposer
d’un modèle de gouvernance complet.
Pourquoi MEGA ?
BIM a trouvé en MEGA, les trois caractéristiques qu’elle
recherchait pour son projet:
−− Un outil unique pour la cartographie des processus, des
risques opérationnels, et du contrôle interne.
−− La flexibilité et la capacité à personnaliser l’outil
−− La facilité d’implémentation de documentation standard.
Selon Paola Battisti, Responsable Organisation au sein de
la BIM « l’avantage de l’adoption de la solution MEGA a été
de créer un lien logique entre les 3 frameworks sur lesquels
nous travaillons. Cela nous a permis d’avoir une triple vision
intégrée et gérée dans un seul référentiel. En outre, l’expertise
des consultants et leur approche méthodologique a été d’une
importance notoire, que ce soit en termes de réalisation du projet
tout nouveau pour BIM qu’en termes d’autonomie grâce à la
facilité d’utilisation de la solution logicielle ».
www.mega.com
© MEGA January 2011
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