Principales conditions tarifaires applicables aux professionnels

Vos opérations internationales
Vos opérations internationales
Vos opérations internationales
Principales
conditions tarifaires
applicables
aux professionnels
agriculteurs
et entreprises
La souscription de certains produits et services est soumise
Crédit documentaire export
• Commission de change .................................................... 0,20 % - Mini 15,90 €
• Frais courriers spéciaux........................................................................68,00 €
C’est un engagement de paiement pris par la banque de votre client à sa demande.
Il vous apporte une sécurité de paiement dès lors que vous avez remis la liasse
documentaire conforme aux termes et conditions de crédit.
Frais d’acheminement
Frais de port et/ou télex................................................................................ 23.00 €
• Notification d’ouverture du crédit.......................Taux 0.10% - Mini 102.00 €
• Modification de crédit non échu.....................................................Forfait 91.50 €
Frais de banque étrangère (frais OUR)
Frais réclamés par la banque étrangère (si l’émetteur demande à les payer)
montant ≤ 100 000 € . .....................................................................................25.90 €
montant > 100 000 €....................................................................................Coût réel
Frais de recherche
Sur des opérations non abouties................................................................44.80 €
Devises
• Frais de gestion liés à un compte en devises.....................................Gratuit
• Achat à terme / Vente à terme Forfait........................................101.00 €
• Placement en devises
Forfait.........................................101.00 €
• Caution / Garantie bancaire à l’international... 1.50 % - Mini 144.00 €
• Flexigain Mise en place ...............................................................101.00 €
Tirage ............................................5.10 €
Opération en provenance de l’étranger (Exportations)
Virement reçu de l’étranger
• Virement d’un pays adhèrent à l’espace SEPA**................................ Gratuit
• En euros sur un compte en euros
Virement EEE* ≤ 50 000 €.....................................................................................Gratuit
Virement EEE* > 50 000 €.....................................................................................17.20 €
• En euros provenant d’un pays hors EEE* .....................................................17.20 €
• En devises sur un compte en euros...............................................................17.20 €
+ Commission de change
Encaissement de chèque étranger (payable hors de France)
• En euros............................................ Taux 0.10 % - Mini 19,50 € - Maxi 112,00 €
• En devises........................................ Taux 0.10 % - Mini 19,50 € - Maxi 112,00 €
+ Commission de change
• Encaissement chèque montant < 100 € ou contre valeurs :
Forfait.............................................................................................................................. 12.75 €
• Retour chèque impayé
+ frais éventuels de la banque correspondante........................................ 30.00 €
Encaissement d’un effet simple étranger
• En euros...........................................Taux 0.10 % - Mini 45.80 € - Maxi 103.90 €
• En devises.......................................Taux 0.10 % - Mini 45.80 € - Maxi 103.90 €
+ Commission de change
Remise document export (effet documentaire)
Vous êtes à l’initiative de cette remise documentaire. Le Crédit Agricole
joue ici un rôle d’intermédiaire.
• En euros..........................................Taux 0.10 % - Mini 45.80 € - Maxi 256,00 €
• En devises.......................................Taux 0.10 % - Mini 45.80 € - Maxi 256,00 €
+ Frais courriers spéciaux
Opération à destination de l’étranger (Importations)
Virement émis
• Virement vers un pays adhèrent à l’espace SEPA**
à l’agence.............................................. 3.37 €
par EDI ............................................ 0.31 €
• En euros sur un compte en euros
- Virement EEE* ≤ 50 000 € à l’agence.............................................. 3,37 €
par EDI.............................................. 0.31 €
- Virement EEE* > 50 000 € ou non standardisé.................................... 7.22 €
• En euros vers un pays hors EEE*
- à l’agence
Commission de transfert................ 0.20 % - Mini 21.70 €
+ Frais d’acheminement.......................................... 23.00 €
- par EDI
Commission de transfert................. 0.10 % - Mini 11.00 €
+ Frais d’acheminement ...........................................11.50 €
• En devises vers un pays hors EEE*
- à l’agence
Commission de transfert................ 0.20 % - Mini 21.70 €
+ Frais d’acheminement.......................................... 23.00 €
+ Commission de change
- par EDI
Commission de transfert................. 0.10 % - Mini 11.00 €
+ Frais d’acheminement ...........................................11.50 €
+ Commission de change
• Commission de mise aux normes
(en cas de code IBAN / SWIFT incomplet, erroné ou manquant).44.80 €
Chèque émis en faveur d’un bénéficiaire étranger
• En euros vers un pays adhèrent à l’espace SEPA**
Commission de transfert............................................ 21.70 €
+ Frais d’acheminement ..........................................23.00 €
• En euros vers un pays hors espace SEPA**
Commission de transfert................ 0.20 % - Mini 21.70 €
+ Frais d’acheminement
• En devises vers un pays hors espace SEPA**
Commission de transfert................ 0.20 % - Mini 21.70 €
+ Frais d’acheminement + Commission de change
Règlement par effet simple
• En euros effet libre.................Taux 0.10% - Mini 48.70 € - Maxi 116.00 €
+ Frais d’acheminement
• En devise effet libre . ............Taux 0.10% - Mini 48.70 € - Maxi 116.00 €
+ Frais d’acheminement + Commission de change
• Incidents sur effet : impayé ou prorogation...................................... 46.30 €
Remise documentaire import
• En euros........................................ Taux 0.10% - Mini 48.70 € - Maxi 355.00 €
+ Frais d’acheminement
• En devise..................................... Taux 0.10% - Mini 48.70 € - Maxi 355.00 €
+ Frais d’acheminement + Commission de change
• Acceptation
Forfait .................................................................................................................... 46.30 €
Crédit documentaire import
C’est un engagement de paiement pris par le Crédit Agricole en faveur
de votre fournisseur. Le Crédit Agricole le réglera sur présentation d’une
liasse documentaire conforme à sa part.
• Commission d’ouverture de crédit irrévocable
Taux ......0.50% - Mini 144.00 €
+ Frais d’acheminement
• Commission de modification
Forfait.................................72.00 €
.+ Frais d’acheminement
• Commission de paiement, de levée ou d’utilisation
Taux......0.50% - Mini 90.00 €
+ Frais d’acheminement
• Commission d’acceptation ou d’engagement de paiement différé
Taux...... 0.10% - Mini 80.00 € .+ Frais d’acheminement
• Caution pour absence de document Taux........0.15% - Mini 86.60 €
• Commission forfaitaire ouverture CREDOC < 12 500 €.............217.00 €
• Commission forfaitaire documents irréguliers.............................127.00 €
* EEE : Espace Economique Européen constitué de 32 pays (16 de l’Union Européenne zone euro + 12 Union Européenne
zone non euro + 4 de l’AELE).
** SEPA : Single Euro Payment Area = espace unique de paiement en euro.
à conditions et/ou à l’accord de la Caisse Régionale.
Renseignez-vous auprès de votre agence ou au 0262 28 28 28
(coût d’une communication locale non surtaxée).
Numéros utiles
• Déclarer un sinistre habitation
ou automobile ou accidents de la vie • Protégez vos biens professionnels et privés :
- Multirisque professionnelle : protégez votre activité et votre entreprise,
- Assurance véhicule professionnel,
- Assurances automoteurs, remorque, camions,
- Assurances habitation, garantie locative.
• Protégez vous et vos proches :
- Assurance Garantie de revenus : Maintenez vos revenus en cas d'arrêt
de travail,
- Valeur Prévoyance : Protégez votre patrimoine professionnel en cas
de décès,
- Valeur Prévoyance Multipartenaire : Protégez votre entreprise en cas
de décès,
- Garantie des Accidents de la Vie (GAV) : Faites face aux accidents de
la vie privée et professionnelle,
- Complémentaire Santé Professionnelle.
Assurances : consultez votre conseiller pour les tarifs
et les conditions. Devis gratuits.
>>> 0800 813 8101
• Assistance aux personnes ou aux véhicules assurés
et de l’étranger :
>>> 0262 900 0121
>>> + 262 262 900 012
• Pour tout problème avec votre carte,
téléphonez au centre d’appel de votre banque :
Pour les cartes du Crédit Agricole heures ouvrées
>>> 0262 282 8281
Pour les cartes du Crédit Agricole 24h/24 - 7j/7
>>> 0565 876 3382
Pour les autres cartes
>>> 0892 705 7053
En vigueur au 1er
janvier 2012
(1) coût d'une communication locale non surtaxée - (2) 0,20 € /min - (3) 0,34 €/min
(4) appel gratuit d’un poste fixe.
Internet
Fil’Contact centre d’appels
www.ca-reunion.fr
02 62 28 28 28
Coût de communication variable
selon le fournisseur d’accès.
Téléphone Portable
Les assurances
>>> 0800 810 8124
• Déclarer un Litige juridique
Fil’Mobile Direct
Offre Pro : 1,77€ HT/mois, gratuit pour les
détenteurs du compte service + 0,50€ HT
le SMS « CA » envoyé au 2236
Coût d’une communication locale, numéro non
surtaxé. 8h-18h du lundi au vendredi/8h-12h
le samedi.
Téléphone Portable
Fil’Wap
Abonnement gratuit + 0,50€ HT / connexion
La banque au quotidien
les crédits
Ne pas jeter sur la voie publique. DL :
Frais communs aux opérations internationales
L’épargne
Les opérations internationales
Les assurances
Le Crédit Agricole de La Réunion propose principalement
les contrats d’assurance de Pacifica, Prédica, CAMCA et CNP.
Les évènements garantis et conditions sont indiqués au contrat.
Service bancaire de base : les titulaires dont les comptes sont ouverts
sur désignation de la Banque de France dans le cadre de l’article
L. 312-1 du code monétaire et financier bénéficient gratuitement
des services mentionnés à l’article D. 312-5 du Code monétaire et financier.
Caisse Régionale de Crédit Agricole Mutuel de la Réunion,
société coopérative à capital variable, agréée en tant qu’établissement
de crédit - Siège social situé Parc Jean de Cambiaire Cité des Lauriers
BP 84 97462 Saint-Denis cedex.
RCS D 312 617 046 - Saint-Denis – Swift : AGRI RERX
Société de courtage d’assurance immatriculée au Registre
des Intermédiaires en Assurance sous le n° 07 023 120
Tél. : 0262 40 81 81 – Fax. : 0262 40 81 40
www.ca-reunion.fr
Tarifs HT ou nets de TVA en Euros. Extraits.
Nos principales conditions tarifaires sont consultables auprès de l’ensemble de nos agences et sur Internet
www.ca-reunion.fr.
La banque au quotidien
La banque au quotidien
Le compte de dépôt
La banque au quotidien
Opérations encaissement/escompte
• Ouverture de compte..............................................................................................................................................Gratuit
• Clôture/Transfert de compte ..................................................................................................................Gratuit
• Frais de tenue de compte actif* .......................................................................................8,90 € /mois
• Frais de tenue de compte inactif
(compte sans mouvement depuis 12 mois)
- non NPAI ( N’habite Pas à l’Adresse Indiquée ) ................................................................................ 18,30 € /an
- NPAI( N’habite Pas à l’Adresse Indiquée ) ...............................................................................................52,00 € /an
*Gratuit dans le Compte Service Professionnel
Les comptes-services Crédit Agricole
Offre de services groupés qui peuvent être achetés séparément.
Le Compte Service est une offre qui vous permet d’accéder, pour une
tarification mensuelle forfaitaire, à un ensemble de services bancaires au
quotidien .
• Remise de prélèvement
- support papier/ligne ................................................................................................................................................. 7,85 €
- support magnétique/ligne ...............................................................................................................................0,47 €
- EDI (Echange de Données Informatisées)/ligne ..............................................................0,31 €
• Remise d’effets à l’encaissement
Lettre de change Relevé (LCR), billet à ordre (BOR)
- support papier/ligne ................................................................................................................................................ 3,80 €
- support magnétique/ligne ...............................................................................................................................0,52 €
- EDI (Echange de Données Informatisées)/ligne ..............................................................0,31 €
• Gestion de l’effet
- prorogation, réclamation, remboursement anticipé, modification .............16,00 €
• Retour d’impayés
- prélèvements ........................................................................................................................................................................8,40 €
- effet (encaissement/escompte) ...........................................................................................................16,00 €
Comptes Service Professionnels
Contrats souscrits
avant le 25/03/07
Contrats souscrits
à partir du 26/03/07
à partir de
21,60 €
21,60 €
jusqu’à
44,25 €
42,10 €
(opération entraînant une irrégularité de fonctionnement du compte et nécessitant un traitement particulier)
Paiements et mouvements de fond
Virements émis
Virements vers la France avec RIB/IBAN–BIC Complet
Comptes Service Agriculteurs
Contrats souscrits
avant le 25/03/07
Contrats souscrits
à partir du 26/03/07
à partir de
11,30 €
10,60 €
jusqu’à
34,00 €
31,90 €
Tenue et suivi de compte
• Commission du plus fort découvert du mois* ..............................................................0,055 %
• Commission de mouvement*
calculée sur les mouvements débiteurs du trimestre ........................................0,055 %
*Exonération pour les titulaire d’un compte service Professionnel ou Agri
Recherche d’information
• Recherche simple (document disponible en agence)
- Copie / document............................................................................................... 11,88 €
- Copie / chèque....................................................................................................... 4,61 €
• Recherche complexe
- Copie / document............................................................................................... 11,88 €
- Copie / chèque....................................................................................................... 4,61 €
- Forfait / recherche..............................................................................................18,43 €
• Renseignements pour contrôle société ................................................................................ 90,00 €
Relevés de comptes et e-relevés
Périodicité
Mensuel
Quinzaine (2 par mois)
Décadaire (3 par mois)
Journalier
Relevé papier
Gratuit
1,84 € (par mois)
2,44 € (par mois)
16,04 € (par mois)
E-relevé
Gratuit
Gratuit
Gratuit
16,04 € (par mois)
Oppositions
• Sur un chèque ................................................................................................................................................................ 14,00 €
• Sur un chèquier . ......................................................................................................................................................... 28,00 €
• Sur avis de prélèvement .................................................................................................................................. Gratuit
• Sur carte (pour perte ou vol) ................................................................................................................... Gratuit
Incidents
• Rejet pour provision insuffisante
- chèque < 50 € ................................................................................................................................................................ 30,00 €
- chèque ≥ 50 € ................................................................................................................................................................ 50,00 €
- virement (dans la limite du montant de l’ordre)
20,00 € maxi
- effet ............................................................................................................................................................................................... 16,00 €
- prélèvement (dans la limite du montant de l’ordre) 20,00 € maxi
• Lettre d’information préalable MURCEF ............................................................................... 12,75 €
• Rejet d’effet pour opposition sur compte, absence d’ordre,
prorogation, tirage contesté ................................................................................................................... 16,00 €
• Commission d’intervention ..................................... 9,20 €/opération/jour plafonné à 27,60€/jour
Virement occasionnel en Euros
*Vers un compte détenu au Crédit Agricole
*Vers un compte d’une autre banque
Virement permanent en Euros
*Vers un compte détenu au Crédit Agricole
- Mise en place
- Par virement effectué
*Vers un compte d’une autre banque
- Mise en place
- Par virement effectué
Internet
Minitel
Agence
Gratuit
Gratuit
Gratuit
3,37 €
Gratuit
Gratuit
Gratuit
Gratuit
Gratuit
Gratuit
Gratuit
1,10 €
Virements collectifs émis
EDI / EDI Web
Papier
Remise de virement régulier (/ligne)
0,31 €
6,50 €
Remise de virement trésorerie
13,80 €
14,95 €
Cartes de retrait et de paiement
• Carte internationale Business Mastercard - débit immédiat. ................40,00 €
- débit différé ....................................................................................................................................................................... 48,00 €
• Carte internationale Business Executive
Mastercard (débit différé) ..........................................................................................................................127,00 €
• Carte de retrait Libre Service Bancaire Agricole . .................................................... 30,00 €
Chèques
• Délivrance d’un chèque de banque ................................................................................................ 10,00 €
• Confection de lettres chèques (selon modèle et quantités) ......................Sur devis
Avis de prélèvements
• Mise en place d’une autorisation de prélèvement ............................................... Gratuit
Paiement de chaque prélèvement
• En faveur d’un établissement public . .......................................................................................... Gratuit
• En faveur d’un établissement privé ................................................................................................... 1,70 €
• Mesure exécutoire inopérante ........................................................................................................... 49,00 €
• Saisie attribution ou conservatoire ............................................................................................ 98,00 €
• Avis à tiers détenteur, opposition administrative
dans ce dernier cas, frais limité à 10% du montant dû au Trésor Public................................................................... 98,00 €
• Frais de gestion d’arrivée au service contentieux . ..................................... 120 €/dossier
• Frais de recherche sur Avis à Tiers Détenteur ............................................................. 10 €/ATD
• Frais de retour courrier NPAI .................................................................................................................. 14,90 €
• Frais incident et recherche NPAI (mensuel).......................................................................... 9,90 €
Divers
• Telex de mise à disposition de fonds (en métropole) . ...................................... 15,75 €
• Dépôt espèces.......................................................................................................Gratuit
• Frais comptage monnaie - versement pièces .................................................................... 1,55 %
Banque à distance
(Tarifs hors coût de communication variable par opérateur)
Crédit Agricole en ligne
Abonnement mensuel
• Offre Vision.......................................................................................................................................................................... Gratuit
• Offre Progestion ........................................................................................................................................................... 9,00 €
• Offre Accès Entreprise Plus....................................................................................................................... 14,90 €
SMS (Service Fil Mobile)
• Fil Mobile Pro-Abonnement.............................................................................................................. 1,77 €/mois
• Fil Mobile direct : réception d’un mini relevé
- abonnement ....................................................................................................................................................................... Gratuit
- coût unitaire/alerte...................................................................................................................................................0,50 €
• Fil Mobile alerte : réception d’alerte en cas de dépassement du découvert autorisé
- abonnement mensuel............................................................................................................................................. 1,00 €
- coût unitaire/alerte...................................................................................................................................................0,50 €
Internet Mobile (Fil Wap)
- abonnement ....................................................................................................................................................................... Gratuit
Télétransmission
• Abonnement mensuel ................................................................................................................................... 26,00 €
• Par écriture ............................................................................................................................................................................ 0,05 €
• Certificat signature électronique .............................................................. à partir de 83,00 €
(1) Comprend la lettre d'injonction recommandée, la lettre d'information préalable MURCEF, l'ouverture du dossier d'interdiction bancaire, le rejet de chèque, le blocage de provision, le certificat
de non-paiement, le suivi annuel de l'interdiction bancaire et sa mainlevée.
Les crédits
L’épargne
Prêts
Les placements en bourse
Ouverture de crédit en compte courant
• Frais de dossier ................................................................................................................1,00 % (mini) 116,00 €
+ commission d’engagement (prélèvement trimestriel)......................................... 1,00 %
• Commission de plus fort découvert (prélevée par mois).............................. 0,055%
• Commission de mouvement de compte (par trimestre)................................ 0,055%
• Parts sociales.......................................................................................................................................................................... 1,00 %
Ouverture ou renouvellement ligne d’escompte
• Frais de dossier 1,00 %........................................................................... mini 116,00 € - maxi 880,00 €
Cession de créances professionnelles - Loi Daillly
• Frais de dossier. ..................................................................................................... 1,00 % min 116 € max 880 €
• Minimum de jours d’intérêt.......................................................................................................................10 jours
• Minimum par montant d’intérêt............................................................................................................ 5,60 €
• Commission par remise de bordereaux..................................................................................... 16,10 €
• Frais de traitement par facture................................................................................................................. 7,50 €
• Notification, acceptation, prorogation ou impayé................................................. 18,45 €
• Frais de modification............................................................................................................................................50,00 €
Financements court terme
• Professionnels - Frais de dossier .............................................................................. 1,00 % min 122 €
- Parts sociales............................................................................................... 1,00 % min 211,14 € max 899,64 €
• Entreprises - Frais de dossier .......................................................................................... 1,00 % min 171 €
• Agriculteurs - Frais de dossier ................................................................................................................... 1,00 %
- Parts sociales......................................................... 1,00 % min 211,14 € 2 max 899,64 €
Financements moyen long terme
• Professionnels - Frais de dossier ............................................................................. 1,00 % min 234 €
- Parts sociales .......................................................... 1,00 % min 211,14 € max 899,64 €
• Entreprises - Frais de dossier ........................................................................................ 1,00 % min 255 €
• Agriculteurs - Frais de dossier .............................................................................. 1,00 % min 74,00 €
- Parts sociales ....................................................... 1,00 % min 211,14 € 2 max 899,64 €
- Frais de dossier Prêts bonifiés agricoles < 8000 € ............................................120,00 €
- Frais de dossier Prêts bonifiés agricoles > 8000 € ............................................184,00 €
Information des cautions
• Par prêt......................................................................................................................................................................................... 16,70 €
Autres actes de prêts
• Simple (modification de périodicité).........................................................................................30,00 €
• Complexe (changement de garantie)............................................................................................... 1,00 %
• Demande de situation de prêt............................................................................................................... 21,00 €
• Attestation annuelle d’intérêts payés......................................................................................... 16,70 €
Frais d’étude de dossier de prêt accordé et non réalisé..................50% des frais
de dossier - maxi 228 €
Divers & Incidents
• En cas d’échéance impayée
- lettre 1er rappel..................................................................................................................................................................Gratuit
- lettre 2e rappel................................................................................................................................................................... 18,10 €
- lettre 3e rappel.................................................................................................................................................................27,00 €
- lettre de mise en demeure........................................................................................................................110,00 €
• Mainlevée
- partielle...................................................................................................................................................................................... 78,30 €
- totale sans quittance.............................................................................................................................................48,85 €
(2) Si montant du prêt > 15000 €.
Les comptes titres
• Ouverture d’un compte titres ordinaire, d’un Plan
Epargne Actions ou d’un Plan Epargne Boursière . .........................................................Gratuit
Les droits de garde
Tarif annuel, prélevé sur la valeur du portefeuille au 31/12 de chaque année
Par an
Compte titre
PEA
Frais de tenue de compte
24,75€
24,75€
Par an
Valeur Crédit
Agricole
Valeur Hors CA
Commission proportionnelle
au montant du portefeuille
Gratuit
0,24% jusqu’à 30000€
0,18% au delà
Frais fixes par ligne
Gratuit
3,85%
• Montant global des droits de garde ......................... Mini 24,75 €- Maxi 419,40 €
• Forfait par compte non valorisé (sans ligne depuis 18 mois) ................... 5,00 €
Les ordres de bourse éxécutés en France
)Frais de marché en sus, variables selon le lieu d’exécution(
Invest Store Initial
Invest Store Intégral
Internet
• 0,54% du montant de l’ordre
• Minimum : 7€
• Frais fixes à la ligne : gratuit
• Ordre < 1500€ : 7€
• Ordre compris entre
1500€ et 7500€ : 13€
• Ordre > 7500€ : 13€ + 0,12%
Téléphone
• 1,31% du montant de l’ordre
• Minimum : 14,30€
• Frais fixes à la ligne : 4,70€
• Idem ci-dessus
+ 12,50€ par ordre
Les OPCVM
• Souscription et vente des OPCVM du crédit Agricole ......... Nous consulter
• Souscription OPCVM hors CA ..................................................................................... Nous consulter
• OPCVM en ligne (Internet) .........................................................................50% du droit d’entrée
Les Ordres de bourse sur l’étranger ..................................................................... Nous consulter
Epargne salariale
Plan Epargne inter-entreprise
• Tenue de compte
- nombre de salariés ≤ 10 ................................................................................................................................. 125,00 €
- au-delà, supplément par salarié ........................................................................................................ 10,00 €
Le suivi de votre épargne
• Attestation Impôt Sur la Fortune - ISF ............. Inclus dans les droits de garde comptes-titres
• Transfert de compte titres vers une autre banque .............................................. 75,00 €
• Transfert de titre en nominatif pur ............................................................................................ 10 €/ligne
• Transfert de titre en nominatif administré .........................................................................Gratuit