Certificat Private Banking (CPB)

Certificat
Private Banking (CPB)
Gestion de fortune dans les banques privées
Certificat
Private Banking (CPB)
Enjeu et contexte
Le certificat en private banking
(CPB) est une formation unique qui
offre
a
ses
participants
connaissance
des
essentiels
métiers
banque
des
privée,
une
aspects
de
la
englobant
les
aspects économiques, financiers,
compliance et légaux du métier
ainsi
qu’une
connaissance
des
produits et services principaux.
Compact
et
essentiel,
le
certificat propose d’acquérir les
connaissances et le savoir faire
nécessaires pour évoluer dans le
domaine de la banque privée, de
ses nombreux métiers ainsi que des
professions connexes.
Les
compétences
et
connaissances acquises dans le
cadre
utilité
du
CPB
dans
trouvent
plusieurs
professionnelles,
leur
situations :
l’élargissement
se
l’augmentation
son
spectre
de
de
ses
performances
compétences
ou
la
compréhension des connaissances clés dans l’optique de la certification des
opérateurs proposée par la prochaine loi sur les services financiers.
Objectif de la formation
À l’issue de cette formation, le candidat sera à même de :
 Acquérir et mettre en œuvre les connaissances de base nécessaires à une
solide compréhension des activités des banques et de la pratique du métier
dans le domaine de la banque privée
 Comprendre globalement les enjeux, les opportunités et les risques de cette
activité
 Acquérir les connaissances essentielles pour la pratique des métiers de la
gestion et se préparer aux exigences de la prochaine loi sur la certification
bancaire
Avantages & Caractéristiques
 Certificat reconnu par le canton de Genève (DIP)
 Certificat accrédité par la place financière (Genève Place Financière)
 Basé sur la mise en pratique
 Intervenants spécialisés disposant d’une expérience professionnelle notoire
 Effectif réduit et accompagnement personnalisé
 Homogénéité des besoins et du niveau des participants
 Mise à jour continue des contenus pour refléter les derniers développements
 Programme court (2-3 mois) et flexible (cours du jour ou cours du soir)
 Examen finalisant chacun des modules
Points clés
Titre :
Certificat en Private Banking (CPB)
Fréquence : 2 fois par an (journées ou soirées)
Durée :
14 jours non consécutifs (dates disponibles sur www.isfb.ch)
ou
28 soirs non consécutifs (dates disponibles sur www.isfb.ch)
Cours :
En journée : 08:30 – 12:00 / 13:30 – 17:00
En soirée : 18:00 – 21:30
Examens :
2 examens écrits
Lieu :
ISFB – Genève
Prix :
CHF 5’950.-*
* Candidats employés d'établissements membres de l'ISFB ou finançant seuls leur formation
Contenu et structure des études
Économie – Système bancaires et financiers
Thèmes
 Banques de dépôt, banques d’affaires et banques privées
 Prêts de capitaux, gestion de fortune et trafic des paiements
 Paysage bancaire de la place financière suisse
 Banque centrale et banque nationale
 Monnaie papier et monnaie scripturale
 Création monétaire et multiplicateur bancaire
 Taux d’intérêt, taux directeurs, courbe normale et courbe inversée
 Politique monétaire accommodante ou restrictive
 Risque systémique, risque de défaut et produits dérivés liés
 Fonds propres et levier financier
Devises et métaux précieux (introduction)
Thèmes
 Devises :

Marché et opérations spots

Cours croisés (cross rates)

Opérations à terme

Opérations swaps
 Métaux Précieux :

Or, Argent, Palladium, Platine
Marché monétaire
Thèmes
 Principaux produits du marché monétaire
 Prêts interbancaires (Libor et Euribor)
 Papiers gouvernementaux : bons du Trésor & emprunt d’Etat
 Papiers bancaires : dépôts fiduciaires, certificats de dépôt & bons de caisse
 Papiers corporatifs : créances comptables
 Fiscalité des produits
 Mode de calcul des intérêts sur les produits
 Différents types de risques
 Ratings
Obligations (introduction)
Thèmes
 Définition d’une obligation
 Risques et rendements des obligations
 Principaux marchés obligataires : primaire vs secondaire
 Différents types d’obligations
 Différents types de calculs d’intérêts
 Différents types de cotations
 Calculs de rendement & d’intérêts courus
 Études de cas et de documents (tombstone)
Bourse et Actions (introduction)
Thèmes
 Connaître
les
principales
places
boursières
mondiales
et
leurs
caractéristiques
 Passer des ordres de bourse rapidement et de manière précise
 Comprendre le fonctionnement d’une bourse
 Comprendre les implications du système intégré de la bourse suisse
 Différencier les 3 différents types d’indices existants
 Reconnaître les différents types d’actions et leurs caractéristiques
 Comprendre les principales opérations sur titre et leur influence sur le
cours de l’action
 Opérations sur actions (dividende, split, augmentation de capital)
Fonds de placement (introduction)
Thèmes
 Marché des fonds
 Fonctionnement d’un fonds et acteurs
 Formes juridiques et institutionnelles d’un fonds
 Catégories de fonds de placement
 Fonds d’allocations d’actifs
 Survol des hedge funds
 Fiscalité des fonds
 Avantages et désavantages des fonds de placement
 Chiffres principaux d’analyse
 Analyse d’un fact sheet
Compliance (introduction)
Thèmes
 Le secret bancaire en Suisse (Constitution suisse, CC suisse, Article 47 de la
LB, Loi sur l’Harmonisation de l’Impôt Direct, principes de coopération
juridique internationale, Modèle de convention de l’OCDE,
évolution
actuelle)
 La lutte contre le blanchiment d’argent en Suisse (LB, CP suisse, Loi sur le
Blanchiment d’Argent et son Ordonnance de la FINMA)
Crédits (introduction)
Thèmes
 Financement des banques et sources de fonds
 Titrisations
 Politique en matière de crédits
 Typologie des crédits et limites de crédits
 Crédits d’engagement et crédits en espèces
 Types de débiteurs
 Ratings
 Liquidités et fonds propres : obligations pour les banques
Crédits à la clientèle privée
Thèmes
 Crédits lombards
 Définition et utilisation dans la pratique
 Types d’actifs remis en garantie
 Notions de liquidité / volatilité / négociabilité
 Évaluation des gages
 Taux d'avance et marge de sécurité
 Valeur de nantissement d’un portefeuille
 Mise en place et surveillance du crédit
 Crédits hypothécaires
 Types d’immeubles et types de prêts
 Documentation nécessaire
 Analyse de la demande de crédit et taux d’effort
 Mise en place et surveillance du crédit
Produits dérivés et structurés (introduction)
Thèmes
 Forwards et Futures : distinctions, caractéristiques et utilisation
 Caractéristiques des options
 Options call & option put : les 4 positions de base via les call & les put
 Le principe des produits structurés
 Les grandes catégories de produits structurés
 Les produits de protection du capital
 Les produits d’optimisation de la performance
 Les produits de participation
 Les produits de levier sans et sans knock-out
Gestion alternative (introduction)
Thèmes
 Différences entre la gestion alternative et traditionnelle
 Classe d’actifs alternatifs
 Risques spécifiques des actifs alternatifs
 Véhicules d’investissements
 Hedge Funds
 Private Equity
Fiscalité bancaire (introduction)
Thèmes
 Fiscalité fédérale/cantonale/communale (trois niveaux d’imposition)
 Impôt sur le revenu/bénéfice et la fortune/capital des personnes physiques
et morales
 Droits de timbre d’émission et de négociation
 Impôt suisse anticipé, imposition à la source
 Convention modèle OCDE visant à éviter les doubles impositions
 Accords QI, FATCA, Rubik et sur la fiscalité de l’épargne (exemples choisis)
Droit bancaire (introduction)
Thèmes
 La Loi fédérale sur les Banques et son ordonnance (LB et OB)
 L’ordonnance sur les fonds propres (OFR)
 Le mandat de gestion de fortune de l’ASB et les principes du contrat de
mandat dans le Code des Obligations (CO)
 L’article 11 de la Loi sur les Bourses et les Valeurs Mobilières (LBVM) et les
règles de conduite pour négociants en valeurs mobilières de l’ASB
Prérequis
Lecture du document « SwissBanking – Le secteur bancaire suisse »
connaissances de bases en mathématiques ».
Ai-je le niveau ? : Je me teste !

Autoévaluation Maths – test

Autoévaluation Maths – Solutions
Public cible
Ce certificat s'adresse particulièrement à toute personne évoluant dans un milieu
bancaire ou financier au sens large et souhaitant s’orienter dans le secteur de la
banque privée.
Il peut s’agir de collaborateurs juniors débutant une carrière dans le métier de la
banque privée :
■
Assistant de gestion
■
Conseil en investissement
■
Support front
■
Portfolio management
■
Trading & sales
■
Etc.
Ou de collaborateurs confirmés assurant des fonctions de support ou des rôles
de business Partner, par exemple :
■
HR
■
Organisateur
■
IT
■
Audit
■
Chef de projet
■
Etc.
Intervenants
« La formation des professionnels par des professionnels » tel est le slogan de
l’ISFB.
Tous nos intervenants sont des spécialistes ou des experts exerçant, ou ayant
exercé, à un niveau élevé, des responsabilités dans les établissements de la place.
AUBERT François
AOB Associates SàRL
METRY Michel
Consultant indépendant
DEBEAUVAIS Maurice
What's Up
PFEIFER Jean
ABLE Academy
GROSSEN Jan
UBS SA
SCHORDERET Yann
Mirabaud & Cie SA
GUERRERO Pablo
Consultant indépendant
TOURETTE Pascal
étude Kronbichler & Tourette
GUIGNARD Robert
Banque Raiffeisen
LAFAYE Pascal
KBL (Switzerland) Ltd
VUAGNIAUX Pierre-Yves
Credit Suisse SA
Documentation
L’intégralité de la documentation est remise au format électronique (fichier
pdf). Chaque participant la reçoit, au plus tard 5 jours avant la formation, dans son
espace personnel sur le site Internet de l'ISFB.
Une tablette Samsung Galaxy Note (comprise dans le prix du certificat) est remise
définitivement au début de la formation.
Le participant peut également commander la version papier de la documentation au
tarif forfaitaire de CHF 20,- /jour de formation. Dans ce cas elle lui est remise le
1er jour de la formation.
A propos de l’ISFB
■
L’ISFB est une association fondée en 1987 par les banquiers de Genève afin
d’accélérer le développement des compétences professionnelles et ainsi la
compétitivité de la place financière. Il a comme président du Conseil Monsieur
Antonio PALMA (Associé et CEO de Mirabaud & Cie) et Vice-président Monsieur
Blaise GOETSCHIN (Président de la Direction Générale de la Banque Cantonale
de Genève).
■
L’ISFB compte parmi ses membres une cinquantaine de banques et de sociétés
financières représentant plus de 80% de l’emploi salarié sur la place financière
genevoise.
■
L’ISFB propose des formations professionnelles dans un large éventail de
domaines liés a l’activité financière et bancaire, tels que :
o
Fiscalité, droit et Compliance
et alternatifs
o
Management & stratégie
o
Gestion de fortune
o
Compétences interpersonnelles
o
Crédits & financements
o
Gestion des risques
o
Economie
o
Marketing financier
o
Opérations bancaires
o
Négoce de matières premières, etc.
o
■
Investissements
traditionnels
L’ISFB propose une palette de plus de 70 cours « à la carte » ainsi que de
nombreux programmes délivrant des certificats, diplômes et masters.
■
L’ISFB travaille aussi en partenariat avec des instituts académiques ou
professionnels reconnus, permettant de proposer des formations délivrant des
crédits
ects
universitaires
ou
des
certifications
internationalement reconnues (CAIA, CFA)
o
KALAIDOS UNIVERSITY ZURICH
o
CFA INSTITUTE
o
UNIVERSITE DE GENEVE
o
CAIA INSTITUTE
o
HEG GENEVE
o
ETC.
professionnelles
Contacts, conseils et inscriptions
Frédéric KOHLER
Frédéric RUIZ
Directeur de l’ISFB
Directeur Adjoint
+41 22 827 30 02
+41 22 827 30 01
[email protected]
[email protected]
Retrouvez tous les détails sur www.isfb.ch
ISFB
Route de Jeunes 12
CH – 1227 Genève
T : +41 22 827 30 00 / [email protected]