family office - Morningstar Pro

Florence BRAU BILLOD
NOTRE SAVOIR FAIRE
Eden Roc V – 45, rue de la Turbine – 13008 MARSEILLE
Tél. : 04 91 71 24 14 – Fax : 04 91 71 89 92
www.patrimoinesa.fr
[email protected]
SAS au capital de 150.000 € - RCS de Marseille 37960454900012 - APE 7022Z - TVA intracommunautaire FR00379604549
Florence BRAU BILLOD vous apporte
sa compétence, son expérience,
son temps et sa discrétion
Diplômée d’un DESS (Diplôme d’Etudes Supérieures Spécialisées) en GESTION DE PATRIMOINE par l’Ecole
Supérieure de Commerce de Marseille et d’un M.B.A. (Master of Business Administration) en GESTION DE
PATRIMOINE de l’université de San Bernardino en Californie (U.S.A.) ;
Exerce une activité de Conseil en Gestion de Patrimoine dans une tradition familiale établie depuis plus de 60 ans.
Vous conseille dans la mise en place et l’évolution d’une stratégie patrimoniale.
Vous accompagne dans toutes vos démarches administratives, fiscales et sociales.
Vice-présidente et Administrateur National de la Chambre Nationale des Conseillers en Investissements Financiers
(CNCIF), association professionnelle agréée par l’AMF - Autorité des Marchés Financiers Délégué Régional PACA de la Chambre Nationale des Conseils et Experts Financiers CNCEF.
Florence BRAU BILLOD, Présidente de la société PATRIMOINE S.A., vous assure :
- Une garantie en responsabilité civile professionnelle et d’exploitation ainsi que financière ;
- Une indépendance vis-à-vis de tous les établissements financiers y compris ceux dont nous pouvons préconiser
des produits d’épargne et de placement ;
- Une sélection rigoureuse de partenaires ;
- Une confidentialité sur toutes les informations communiquées ;
- Un respect rigoureux du Code de Déontologie de la profession ;
- Une formation continue garantissant l’actualisation de ses connaissances en Gestion de Patrimoine ;
- Des moyens humains, techniques et informatiques nécessaires à l’exercice de sa profession.
Nous établissons une « fiche de connaissance » lors du premier contact ayant pour objet la découverte de votre
situation et la définition de vos objectifs. Nous formalisons notre mission et nos honoraires par la « lettre de
mission ». La rémunération de notre prestation est fonction de la réglementation sur chaque corps de métier. La
rémunération par honoraires et/ou par rétrocessions est fonction de la profession et de la mission mais aussi de la
notoriété du Conseiller, de la complexité de la mission, de l’importance des intérêts en présence et du temps de
travail. Elle peut être calculée au forfait, au temps passé, au résultat ou un panachage des formules précitées.
Nos nombreux partenaires nous permettent d’apporter une réponse personnalisée.
PATRIMOINE S.A. est partenaire :
- D’une grande majorité de compagnies d’assurances (Epargne, Vie et IARD) ;
- De professionnels des marchés financiers (sociétés de gestion, sociétés de bourse…) ;
- De professionnels en défiscalisation (innovation, immobilier…) ;
- D’établissements de crédit ;
- D’agences immobilières ;
- De professionnels du marché de l’or, de l’art… ;
- Des Notaires, des Avocats, des Fiscalistes, des sociétés de services, certification de qualité… ;
PAR NOTRE SAVOIR-FAIRE, NOTRE INDEPENDANCE ET NOTRE PROXIMITE,
PATRIMOINE S.A. RESTE UN INTERLOCUTEUR UNIQUE
Aujourd’hui, intervenir sur les marchés, qu’ils soient financiers, immobiliers ou monétaires, nécessite des
connaissances précises et des moyens spécifiques. Nous nous engageons à vous proposer un service en toute
impartialité et de qualité. PATRIMOINE SA prendra soin de bien connaître vos objectifs et vos besoins.
Notre objectivité est pour nos clients un gage de confiance. Notre conseil, un gage de réussite.
IMMOBILIER
PATRIMOINE S.A., par la sélection de ses partenaires, vous aide à réaliser vos projets.
PATRIMOINE S.A. veille au respect de vos intérêts aux différentes étapes de sa mission :
-
Définir des objectifs réalisables selon les conditions du marché, vos revenus ou votre patrimoine ;
Rechercher des partenaires financiers dans l’obtention d’un crédit ;
Rechercher des partenaires pour l’acquisition, la vente et/ou la gestion d’un bien ;
Vous assister dans toutes les démarches administratives, notariales, fiscales ou juridiques ;
Définir des objectifs et des critères lors d’une acquisition dite « défiscalisante » ;
Notre mission :
DEFENDRE
NOTRE STATUT :
AGENT IMMOBILIER TRANSACTION N° A08-4686
VOS INTERETS ET VOUS ACCOMPAGNER DANS VOS PROJETS
PREFECTURE DES BOUCHES DU RHONE
INVESTISSEMENTS FINANCIERS
ASSURANCES-VIE & DEFISCALISATION
Nous vous proposons des solutions en adéquation avec vos objectifs. PATRIMOINE S.A. vous conseille non
seulement sur le choix d’un contrat d’épargne mais englobe ce choix dans votre stratégie patrimoniale :
- Sélection des produits d’épargne
- Clause bénéficiaire
- Rentabilité des supports
- Actifs de défiscalisation (FCPI, FIP, holding ISF…)
- Capitalisation, rentes viagères, retraits programmés
- Suivi des objectifs
Notre mission :
NOUS NE VENDONS AUCUN PRODUIT MAIS NOUS TROUVONS LE VOTRE !
ETRE CONSEILLE NE REVIENT PAS PLUS CHER, NE VOUS EN PRIVEZ PAS
NOTRE STATUT :
COURTIER EN ASSURANCE ENREGISTRE A L’ORIAS N° 07002588
DEMARCHEURS FINANCIERS ENREGISTRES AUPRES DE LA BANQUE DE FRANCE
PORTEFEUILLES BOURSIERS
Une étude de votre aversion aux risques sera clairement définie préalablement à tout
investissement en actions (françaises, européennes ou internationales), en obligations ou
en O.P.C.V.M.. PATRIMOINE S.A. intégrera la gestion de votre portefeuille dans une analyse globale de votre
patrimoine vous assurant la pérennité de vos objectifs. PATRIMOINE S.A. vous garantit de défendre au mieux
vos intérêts : la rémunération de la Société de Gestion, partenaire, est fonction des résultats de votre portefeuille
Notre mission :
UNE GESTION PERSONNALISEE DANS UNE STRATEGIE
REMUNERATION SUR LES PERFORMANCES
NOTRE STATUT :
CIF N° D001738 ENREGISTRE A LA CNCIF – ASSOCIATION
PATRIMONIALE
AGREEE PAR L’AMF
Services Personnalisés
FAMILY OFFICE
Immobilier
Assurance-vie
Portefeuille boursier
Défiscalisation
Œuvres d’art
Projet d’acquisition
Financement des études
Préparation de la retraite
Préparation de la succession
Gestion Gestion
de
des avoirs
l’avenir
familiaux
Services
Personnalisés
Correspondance administrative
Domiciliation du courrier
Déclarations d’impôts ( IRPP – ISF )
Traitement des salaires du personnel de maison
Déclaration URSSAF, Organismes de retraite
Règlement des successions
La notion de Family Office inclut une gestion globale de votre patrimoine associée à un
service personnalisé dans le but de simplifier vos besoins et de vous dégager d’un maximum de soucis.
Nous vous apportons toute la disponibilité de nos services pour qu’au fil du temps, votre
patrimoine soit toujours en adéquation avec vos objectifs et votre situation.
SAVOIR–FAIRE
PROXIMITE
INDEPENDANCE
EXPERIENCE
TRANSPARENCE
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UN INTERLOCUTEUR UNIQUE
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EDEN ROC V
45 RUE DE LA TURBINE
13008 MARSEILLE
TEL : 04 91 71 24 14
www.patrimoinesa.fr
SAS au capital de 150.000 € - RCS de Marseille 37960454900012 – APE 7022Z – TVA intracommunautaire FR00379604549