FCPE - Pro BTP

Fonds Communs de Placement d’Entreprise
Épargne salariale du BTP
Un Fonds Commun de Placement d’Entreprise (FCPE) est
un produit d’épargne qui permet à plusieurs investisseurs
de détenir en commun un portefeuille de valeurs mobilières. Le FCPE est destiné à recevoir et à investir l’épargne
salariale des bénéficiaires.
Nos fonds sont gérés par la société de gestion de portefeuille
PRO BTP FINANCE. Les sommes sont investies sur les marchés financiers. Vos avoirs peuvent donc varier à la hausse
comme à la baisse. Le Document d’Informations Clés pour
l’Investisseur (DICI) de chaque fonds est disponible sur notre
site Internet www.regardbtp.com
La gamme BTP ÉPARGNE
possible, mais celle-ci peut connaître d’importants écarts d’une
année sur l’autre. La part variable entre actions et obligations doit
toutefois contribuer à limiter ces écarts. L’indicateur de risque
synthétique du FCPE est de 4 sur 7. Un horizon de placement(1)
de 5 ans est recommandé.
ã BTP ÉPARGNE MONÉTAIRE
100 % de produits monétaires
Ce fonds procure un rendement proche de celui du marché monétaire et une valorisation faible mais très régulière de l’épargne.
L’indicateur de risque synthétique du FCPE est de 1 sur 7. Un
horizon de placement(1) inférieur à 3 mois est recommandé.
ã BTP ÉPARGNE OBLIGATAIRE
100 % de produits de taux (obligataires et/ou monétaires)
Ce fonds est presque exclusivement investi sur les produits de
taux avec une répartition variable entre obligations et produits
monétaires, en fonction de l’évolution des marchés. Il permet d’obtenir à moyen terme une régularité dans l’évolution de la valeur
de la part ainsi qu’une rémunération supérieure à celle du marché
monétaire. L’indicateur de risque synthétique du FCPE est de 3 sur 7.
Cependant, un horizon de placement(1) de 1 an est recommandé.
ã BTP ÉPARGNE PRUDENT
80 % minimum et 100 % maximum de produits de taux
20 % maximum d’actions
Ce fonds, au prix d’une moindre régularité dans l’évolution de la
part, est utilisé par les salariés qui souhaitent obtenir à moyen
terme une rémunération supérieure à celle du marché obligataire,
grâce à une diversification vers les actions. L’indicateur de risque
synthétique du FCPE est de 3 sur 7 et un horizon de placement(1)
de 2 ans est recommandé.
ã BTP ÉPARGNE ÉQUILIBRE
50 % minimum et 80 % maximum de produits de taux
20 % minimum et 50 % maximum d’actions
Par une répartition variable entre actions et obligations décidée
par la société de gestion en fonction de l’évolution des marchés,
ce fonds permet, pour des projets à plus long terme, de rechercher
un surcroît de performance des placements. L’indicateur de risque
synthétique du FCPE est de 4 sur 7. Un horizon de placement(1)
de 5 ans minimum est recommandé.
ã BTP ÉPARGNE DYNAMIQUE
30 % minimum et 50 % maximum de produits de taux
50 % minimum et 70 % maximum d’actions
Ce fonds est majoritairement investi sur les actions européennes.
Il doit procurer sur le long terme la performance la plus élevée
ã BTP ÉPARGNE ACTIONS
25 % maximum de produits de taux
75 % minimum et 100 % maximum d’actions
Ce fonds est majoritairement investi sur les actions des pays de la
communauté européenne. Il doit procurer sur le très long terme la
performance la plus élevée possible, mais celle-ci peut connaître
d’importants écarts d’une année sur l’autre. L’indicateur de risque
synthétique du FCPE est de 5 sur 7. Un horizon de placement(1)
de 5 ans est recommandé.
ã BTP
ÉPARGNE FLEXIBLE ET SOLIDAIRE
(Mutation à compter du 30 janvier 2016
anciennement BTP ÉPARGNE ET SOLIDARITÉ)
5 % et 10 % maximum de titres solidaires
95 % maximum entre actions, obligations et monétaires
Le FCPE aura pour vocation de contribuer au financement d’entreprises solidaires au sens de l’article L. 3332-17-1 du Code du Travail,
au travers du Fonds Professionnel Spécialisé « ECOFI Contrat
Solidaire ». Une gestion flexible et de conviction permet d’optimiser à tout moment le couple rendement/risque. L’indicateur de
risque synthétique du FCPE est de 6 sur 7. L’horizon de placement(1)
recommandé est supérieur à 5 ans.
ã BTP
ÉPARGNE PME (fonds réservé exclusivement à
la gestion pilotée du PERCO BTP,
non éligible à la gestion libre)
FCPE nourricier du FCPE « Lyxor UCITS ETF PEA-PME »
98 % minimum d’actions
2 % maximum de liquidités
Le FCPE a pour vocation de contribuer au financement de petites
et moyennes entreprises et entreprises de taille intermédiaire.
Ce fonds investit en permanence 98 à 100 % de son actif en
parts D- EUR du FCP « Lyxor UCITS ETF PEA-PME », FCPE Actions
de pays de la zone euro. L’indicateur de risque synthétique du
FCPE est de 6 sur 7. L’horizon de placement(1) recommandé est
supérieur à 5 ans.
(1) L’horizon de placement ne tient pas compte de la durée légale de blocage des avoirs.
RBTP 0066 – V2 – 03/2016
Une gamme variée de fonds vous permet d’investir selon vos
objectifs et votre sensibilité au risque.
La gamme BTP ÉPARGNE
vous donne accès à deux
types de gestion :
Une gestion socialement
responsable
La gamme BTP Épargne bénéficie du label du Comité
intersyndical de l’épargne salariale (CIES) depuis le
21 juillet 2008. Le CIES a été créé en 2002 par les
confédérations syndicales CFDT, CGT, CFTC et CFECGC pour :
ã La gestion libre
Vous investissez librement vos avoirs en fonction de vos objectifs et de votre sensibilité au risque et pouvez à tout moment
modifier la répartition de votre épargne dans les différents fonds
de la gamme BTP ÉPARGNE (hors FCPE BTP Épargne PME, non
éligible à la gestion libre). Les arbitrages sont gratuits et illimités. Ils peuvent être réalisés directement en ligne sur le site
www.regardbtp.com dans « Votre compte » sécurisé.
é favoriser l’extension de l’épargne salariale à tous les salariés,
é orienter les placements vers des Investissements socialement
responsables (ISR),
é contrôler et sécuriser l’utilisation des sommes investies.
Pour la 3e année consécutive, le centre de recherche
Novethic a attribué son label ISR à deux de nos
fonds socialement responsables : le Regard Actions
Développement Durable et le Regard Obligations
Privées ISR.
ã La gestion pilotée pour le PERCO BTP
Le label ISR Novethic est attribué aux fonds d’Investissement
Socialement Responsable (ISR) dont la gestion prend systématiquement en compte des critères Environnementaux, Sociaux
et de Gouvernance (ESG). Il atteste de l’impact que l’analyse
ESG a sur la composition du portefeuille. Plus d’information sur
novethic.fr
RBTP 0066 – V2 – 03/2016
Nous gérons vos avoirs selon votre horizon de placement (date
de projet que vous nous indiquez ou, à défaut, date présumée
de votre départ à la retraite). Votre épargne est répartie automatiquement, par arbitrages, entre les quatre FCPE suivants :
BTP ÉPARGNE MONÉTAIRE – BTP ÉPARGNE OBLIGATAIRE –
BTP ÉPARGNE ACTIONS – BTP ÉPARGNE PME conformément
à une grille d’allocation prédéterminée qui permet de réduire
progressivement le risque financier. La gestion pilotée constitue
l’option par défaut du PERCO BTP.
REGARDBTP S
ociété anonyme à directoire et conseil de surveillance, au capital de 3 800 000 € – Siège social : 7 rue du Regard 75006 PARIS
SIREN 451 292 312 – RCS PARIS
PRO BTP FINANCE Société anonyme à directoire et conseil de surveillance, au capital de 3 100 000 € – Nº d’agrément AMF GP 97083
Siège social : 7 rue du Regard 75006 PARIS – SIREN 379 892 946 – RCS PARIS
Performances de la gamme BTP Épargne
Profil de
l’investisseur
Horizon de
placement
BTP Épargne
Monétaire
Vous avez un projet à moins
d’un an et/ou refusez tout
risque de perte en capital
3 mois
1*
0,00 %
2,06 %
BTP Épargne
Obligataire
Vous n’avez pas de projet immédiat et souhaitez valoriser
votre épargne avec un niveau
de risque réduit
1 an
3*
0,07 %
13,71 %
BTP Épargne
Prudent
Vous n’avez pas de projet immédiat et souhaitez valoriser
votre épargne avec un niveau
de risque maîtrisé sur 5 ans
2 ans
3*
1,56 %
18,69 %
BTP Épargne
et Solidarité
Vous cherchez à dynamiser
votre épargne sur le moyen
terme en privilégiant une approche solidaire
3-6 ans
4*
0,90 %
12,93 %
BTP Épargne
Équilibre
Vous souhaitez dynamiser
votre épargne sur le moyen
terme et acceptez les fluctuations des marchés financiers
5 ans
4*
3,43 %
21,45 %
BTP Épargne
Dynamique
Vous souhaitez une gestion
dynamique sur le long terme,
avec un risque de fluctuations importantes sur les
marchés financiers
5 ans
4*
4,43 %
22,70 %
BTP Épargne
Actions
Vous souhaitez épargner sur
le long terme, pour la retraite
par exemple. Vous acceptez
les variations importantes
des marchés financiers
5 ans
5*
6,67 %
29,35 %
FCPE
En 2015
Du 31/12/2010
au 31/12/2015
Composition
Produits de taux
Monétaire
Actions
Titres solidaires
RBTP 0066 – V2 – 03/2016
Performances
Niveau
de
risque
Les informations fournies ici sont exactes et à jour au 31/01/2016
* Échelle de risque :
À risque plus faible
rendement potentiellement
plus faible
1
2
3
4
5
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Sources : Comptes annuels ou rapports annuels de gestion 2015 des fonds. L’orientation de gestion des fonds et leur composition sont
détaillées dans les documents d’informations clés pour l’investisseur (DICI) téléchargeables sur le site www.regardbtp.com
6
7
À risque plus élevé
rendement potentiellement
plus élevé
millésimés
Performances de la gamme BTP FIBTP (fdeondsla Participation)
Profil de l’investisseur : en choisissant le FIBTP 2015, vous recherchez, en 5 ans ou plus, le meilleur compromis entre performance et sécurité.
Niveau de risque : 3 * pour toute la gamme.
(millésime à la date
de versement de
la participation)
Performances du fonds
Sommes
disponibles
En 2015
De la date de création au
31/12/2015
FIBTP 2010
2015
− 0,36 %
11,80 %
5 ans
du 19/02/2010
au 31/12/2015
FIBTP 2011
2016
1,29 %
17,70 %
01/04/2011
FIBTP 2012
2017
1,34 %
21,10 %
05/04/2012
FIBTP 2013
2018
2,11 %
11,40 %
11/04/2013
FIBTP 2014
2019
1,85 %
4,80 %
01/05/2014
FIBTP 2015
2020
—
-1,60 %
01/05/2015
FIBTP LT
—
Composition
de l’actif
Produits de taux
Actions
29,44 %
sur 10 ans
du 30/12/2005
au 31/12/2015
1,02 %
RBTP 0066 – V2 – 03/2016
FPCE
millésimé
* Échelle de risque :
À risque plus faible
rendement potentiellement
plus faible
1
2
3
4
5
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Sources : Comptes annuels ou rapports annuels de gestion 2015 des fonds. L’orientation de gestion des fonds et leur composition sont
détaillées dans les documents d’informations clés pour l’investisseur (DICI) téléchargeables sur le site www.regardbtp.com
6
7
À risque plus élevé
rendement potentiellement
plus élevé