PREZ suivi patrimonial

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Prestations assurées par le binôme Consultant Fidroit / CGP
ABONNEMENT
SUIVI
PATRIMONIAL
ABONNEMENT
SUIVI
GESTION
PRIVEEE
ABONNEMENT
SUIVI
FINANCIER
•!Honoraires de suivi Patrimonial :
=> Professionnel
=> Particulier
129! HT mois
99! HT mois
Prestations assurées le CGP
•!Honoraires de suivi « Gestion Privée » :
59! HT mois
Prestations assurées le cabinet Marc RECTON & Associés
•!Honoraires de suivi Financier :
39! HT mois
Suivi Patrimonial
Prestations assurées à l’année par un binôme : Consultant Fidroit / CGP
1/ La mise à jour du dossier patrimonial :
Afin de suivre l’évolution de l’environnement patrimonial et des problématiques nouvelles apparues,
une mise à jour du dossier patrimonial est effectuée une fois par an. Elle permet d’ajuster la veille
juridique et fiscale. Le Client doit transmettre à Fidroit ou au Conseil, au minimum chaque année, les
informations nécessaires à la réalisation de cette mise à jour.
2/ La veille patrimoniale :
Le Client est averti par courriels, pendant toute la durée de son abonnement, des évolutions juridiques
et fiscales qui peuvent concerner sa situation patrimoniale.
=> Alertes « génériques » reçues par tout abonné
=> Alertes «thématiques » ciblées par rapport au patrimoine suivi.
3/ Site web patrimonial :
Marc RECTON & Associés met à disposition du Client sur www.recton.com un espace privé donnant
accès à un site regroupant des informations juridiques et fiscales. Le Client a également accès à son
espace personnel où il peut consulter ses données patrimoniales et leur mise à jour annuelle.
4/ La Hotline LINEA :
Le Client a à sa disposition un consultant Fidroit afin de répondre à ses questions patrimoniales. Le
Client peut l’interroger sur toutes questions relatives à son dossier patrimonial, à une alerte de mise à
jour, à une nouveauté juridique ou fiscale le concernant.
Fidroit s’engage à apporter, dans ses domaines de compétence, une réponse orale directe ou au
maximum différée de 72 heures.
5/ La Newsletter :
Tous les trimestres, Fidroit fait parvenir par courrier ou courriel au Client une newsletter comprenant
des informations juridiques fiscales et financières qu’elle a jugées pertinentes.
Suivi « Gestion Privée »
Prestations assurées à l’année par un CGP
1/ Inventaire Patrimonial
Un inventaire patrimonial est réalisé afin de cerner l’environnement patrimonial et les problématiques
du dossier à partir des données communiquées par le client et selon les souhaits exprimés. Elle
permet de paramétrer les alertes patrimoniales. Le Client doit transmettre au Conseil, au minimum
chaque année, les informations nécessaires à la réalisation de cet inventaire.
2/ Les alertes « gestion privée »
Pendant toute la durée de l’abonnement, Marc RECTON & Associés adresse par courriels des
informations à caractère patrimonial (juridique, fiscale, économique, financière, immobilière, etc…).
3/ Site web de consultation de comptes
Marc RECTON & Associés met à disposition du Client sur www.recton.com un espace privé donnant
accès à un site de consultation de ses comptes de placements financiers.
4/ La Hotline « gestion privée »
Marc RECTON & Associés met à la disposition du client une interface de consultations en partenariat
avec Fidroit. Le client interroge Marc RECTON & Associés qui, le cas échéant consulte Fidroit, puis
transmet les informations oralement au client.
5/ La Newsletter :
Tous les trimestres, Marc RECTON & Associés fait parvenir par courrier ou courriel au Client la
newsletter FIDROIT comprenant des informations juridiques fiscales et financières.
Suivi Financier
Prestations assurées à l’année par le cabinet Marc RECTON & Associés
1/ Etat des lieux des placements
Cette étape est destinée à dresser un état des lieux des placements du client afin d’évaluer sa
politique de gestion et d'épargne, pour le conseiller dans les allocations d’actifs de ses placements.
2/ Alertes financières
Pendant toute la durée de l’abonnement, Marc RECTON & Associés adresse par courriels des
informations sur les placements existants et le cas échéant des propositions d’arbitrage.
3/ Site web de consultation de comptes
Marc RECTON & Associés met à disposition du Client sur www.recton.com un espace privé donnant
accès à un site de consultation de ses comptes de placements financiers.
4/ Hotline financière
Marc RECTON & Associés se tient par téléphone à la disposition du client pour le tenir informé des
types de placements financiers / assurance-vie / immobiliers qui répondraient à ses attentes.
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Les investissements et ressources que nous consacrons au service de Conseils sûrs
et efficaces :
•!Logiciels d’agrégation de comptes, de suivi des portefeuilles et de gestions des risques.
•!Logiciels fiscaux.
•!Espace privé, dédié à la consultation des dossiers et des placements sur www.recton.com.
•!Adhésion au Cercle Fidroit Développement.
•!Adhésion au Club de Réflexion des Indépendants du Patrimoine.
•!Formation continue très au-delà des 25 heures minimum requis par les autorités de tutelle.
•!Abonnement à des revues professionnelles.
•!Rencontres régulières avec les établissements promoteurs de produits.
•!Assurance en Responsabilité Civile Professionnelle supérieure au minimum réglementaire.
Les honoraires des expertises et dossiers patrimoniaux sont fonction de la
complexité des cas, du temps passé et des caractéristiques patrimoniales telles que :
-!La situation familiale (célibataire sans enfant ! remarié, famille recomposée, contrat de
mariage)
-!La réalisation ou non de libéralités (donations, testaments, …)
-!La présence ou non de sociétés patrimoniales (SCI, …)
-!La présence ou non d’un patrimoine professionnel
-!La réalisation d’opérations patrimoniales complexes
-!L’importance du patrimoine
-!La problématique posée…
Document d’entrée en première relation
(conforme à l’article 325-3 du Règlement Général de l’Autorité des Marchés Financiers et à l’article L.520-1 du Code des assurances)
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