L`investissement intelligent simplifié

Solutions d’investissement
L’investissement intelligent simplifié
—
InvestCube combine des portefeuilles conçus par des experts à partir de fonds négociés en bourse
(FNB) à un système intelligent de rééquilibrage automatique selon les fluctuations des marchés.
Ce concept innovateur, allié à des frais peu élevés, fait de InvestCube une option pour ceux
qui désirent garder un certain contrôle sur leurs investissements – en choisissant eux-mêmes
leur portefeuille – tout en bénéficiant de l’expertise de professionnels. InvestCube représente donc
une solution si votre temps est précieux et que vous désirez investir dans les marchés à long terme.
Les 3 grands avantages de InvestCube
Portefeuilles composés de FNB
Pourquoi investir dans des fonds négociés en bourse ? Parce qu’ils constituent un moyen simple d’investir et off rent
une diversification à faible coût. Choisissez l’un de nos cinq portefeuilles conçus par des spécialistes.
Rééquilibrage automatique
Les portefeuilles sont évalués chaque mois et rééquilibrés lorsque nécessaire pour conserver la répartition cible
des actifs selon le portefeuille choisi. Voilà qui résume le rééquilibrage intelligent simplifié.
Frais peu élevés
Des frais annuels de seulement 0,99 % pour
le profil équilibré, comprenant les frais
de gestion des FNB et le coût de rééquilibrage
du portefeuille. Aucune commission pour
les transactions, tout est inclus.
Frais (incluant le rééquilibrage et les frais de gestion des FNB)
Comment adhérer à InvestCube ?
Contactez l’un de nos représentants : 1 888 902-0202
Portefeuille
Conservateur
Pondéré
Équilibré
Croissance
Actions
0,99 %
1,04 %
0,99 %
0,97 %
0,92 %
Solutions d’investissement
Comprendre InvestCube plus en détail
En quoi consiste un fonds négocié en bourse (FNB) ?
Un FNB est un produit financier négocié sur une bourse,
composé de titres sous-jacents et qui suit généralement
le rendement d’un indice. Un FNB peut être constitué d’actions,
d’obligations et d’autres types d’actifs. Les FNB les plus simples
cherchent généralement à reproduire un indice. Les plus évolués
permettent une exposition à d’autres types d’actifs, la mise en
œuvre de stratégies de placement plus sophistiquées et même
la gestion active.
Comment fonctionne le rééquilibrage automatique
de mon portefeuille ?
Le but est de maintenir l’allocation cible des actifs, soit
la proportion d’actions canadiennes, d’actions mondiales et
de titres à revenu fixe déterminée au départ selon le portefeuille
que vous avez choisi. Pour y arriver, InvestCube procède
automatiquement au rééquilibrage de votre portefeuille jusqu’à
12 fois par année, si nécessaire. Le rééquilibrage est généré
lorsqu’un titre dévie de 10 % ou plus de son allocation cible.
InvestCube est-il disponible pour tous
les types de comptes ?
Oui. REER, CELI, REEE, CRI/RERI, FERR, compte comptant,
compte sur marge, etc. : InvestCube est offert dans tous
les types de comptes en devise canadienne.
InvestCube off re-t-il un programme d’investissement
systématique ?
Oui. InvestCube facilite l’investissement systématique
en permettant de programmer des transferts de fonds
de façon régulière tel que : hebdomadaire, bimensuel,
mensuel. L’argent transféré est versé dans l’encaisse
du compte et automatiquement investi lors d’un rééquilibrage
ou lorsque l’encaisse atteint 5 % de la valeur du portefeuille.
Combien puis-je investir dans InvestCube ?
L’investissement minimal est fi xé à 25 000 $. Il n’y a pas
d’investissement maximal ou de minimum pour les
investissements subséquents.
Exemple d’un rééquilibrage de portefeuille
Portefeuille initial
100 000 $
Portefeuille après 1 an
112 000 $
Portefeuille rééquilibré
112 000 $
Opérations
effectuées
Titres à revenu fi xe
45 000 $ (45 %)
50 400 $ (45 %)
50 400 $ (45 %)
Aucune
Actions canadiennes
20 000 $ (20 %)
35 840 $ (32 %)
22 400 $ (20 %)
Vente pour 13 440 $
Actions mondiales
35 000 $ (35 %)
25 760 $ (23 %)
39 200 $ (35 %)
Achat pour 13 440 $
La variation présentée dans le tableau est à titre indicatif seulement et ne reflète pas nécessairement la variation des marchés sur une période donnée. Le rééquilibrage se fait
en fonction de l’allocation cible; par conséquent, la pondération de chaque actif pourrait dévier légèrement de l’allocation initiale.
l
Si vous avez des questions, n’hésitez pas à communiquer avec nous.
—
1 888 902-0202
[email protected]
bncd.ca/investcube
Banque Nationale Courtage direct inc. est une filiale à part entière de la Banque Nationale du Canada. Elle ne donne aucun
conseil et ne formule aucune recommandation en matière de placement. Le client est seul responsable des conséquences
financières et fiscales de ses décisions de placement. Membre du Fonds canadien de protection des épargnants.
(2014/12)
Heures d’ouverture : de 8 h à 20 h (heure de l’Est), du lundi au vendredi
1100, rue University, 7e étage, Montréal (Québec) H3B 2G7