L`IMMOBILIER AUTREMENT

L’IMMOBILIER AUTREMENT
METTEZ DE LA « PIERRE »
DANS VOTRE ASSURANCE VIE !
L’immobilier reste, avec l’assurance vie, l’un des placements préférés des Français(1).
Valeur refuge et concrète, le bien immobilier acquis en direct comporte
davantage de contraintes (ex. : apport plus important, épargne moins
disponible, gestion locative plus lourde). Les loyers impayés et la vacance
locative sont des problématiques communes à la gestion individuelle et
collective.
Un OPCI (Organisme de Placement Collectif Immobilier)
est une solution de placement composée de :
+
Immobilier
Avec les OPCI de la gamme AXA Selectiv’ Immo, vous êtes exposés aux
marchés immobiliers et financiers autrement, dans le cadre fiscal favorable
de l’assurance vie.
UN OPCI, QU’EST-CE QUE C’EST ?
Assurance vie
PLUS BESOIN
DE CHOISIR !
Ces supports d’investissement en unités de compte constituent une alternative à un achat immobilier « en
direct », sans les tracas d’un propriétaire, en contrepartie du paiement de frais, tels que décrits dans le DICI.
IMMOBILIER
PHYSIQUE
ACTIONS &
OBLIGATIONS
LIQUIDITÉS
LES AVANTAGES DE L’OPCI
AU SEIN DU CONTRAT D’ASSURANCE VIE AXA
• Accessibilité avec un apport modéré.
• Disponibilité des encours investis, dans un délai maximum de 2 mois.
IMMOBILIER PHYSIQUE
51 % minimum - 60 % maximum
IMMOBILIER COTÉ
Actions et obligations de sociétés foncières cotées
0 % minimum - 44 % maximum
OBLIGATIONS D’ÉTATS & LIQUIDITÉS
5 % minimum - 40 % maximum
Poche liquidité de 5 % minimum (ratio réglementaire)
Cette composition a pour objectif de :
• diversifier les sources de rendement,
• diversifier les risques.
•V
ersement potentiel d’un revenu, issu notamment des loyers perçus et un potentiel de valorisation
sur le long terme.
• L’expertise du N°1 Européen(2) de la gestion d’actifs immobiliers AXA IM - Real Assets.
LE MARCHÉ DES OPCI
• Diversification complémentaire à d’autres solutions financières, comme la Gestion pilotée.
L’année 2015 consacre la montée en puissance
des OPCI Grand Public :
• 2,45 milliards € de collecte nette
(3 fois plus qu’en 2014),
• 37 % de la collecte nette « pierre-papier »
(22 % en 2014).
• Dans le cadre fiscal favorable des contrats d’assurance vie et de capitalisation.
Les OPCI comportent aussi des risques liés à la stratégie d’investissement, au recours à l’endettement, à la
gestion Discrétionnaire et aux marchés financiers.
(1) Source : Insee, enquête Patrimoine 2014-15.
(2) Source : enquête INREV 2014 publiée en mai 2015.
L’évolution du capital et du rendement de l’OPCI dépend à la fois des conditions des marchés immobiliers et des marchés financiers.
Source : Institut de l’Épargne Immobilière et Foncière.
Exemple de composition de portefeuille
TÉ
AU
NOUVE
2016
AXA Selectiv’ Immoservice est un OPCI qui peut être choisi comme unité de compte dans certains contrats
d’assurance vie et de capitalisation(3).
santé : cliniques,
Ehpad(4), maison
de retraite
résidence étudiante : résidence
privée pour étudiants, résidence
universitaire, campus
logement
UN OPCI SPÉCIALISÉ INVESTI DANS UN MARCHÉ PORTEUR…
• Avec une demande structurelle soutenue des particuliers concernés à chaque étape de leur vie : éducation, santé, retraite et dépendance (source AXA IM).
• Répondant aux besoins créés par l’évolutions démographiques : dynamisme de la natalité et vieillissement de la population.
• Profitant des évolutions des structures de santé et d’hébergements (biens neufs et récents…).
• Anticipant les évolutions/les changements de l’offre et de la demande : allongement de l’espérance de vie, accès généralisé aux soins, augmentation de la population
étudiante, importance des loisirs…
(3) Éligible à une sélection de contrats et selon les conditions du contrat.
(4) Etablissement d’Hébergement pour Personnes Agées Dépendantes.
L’investissement sur des supports en unités de compte supporte un risque de perte en capital. Les montants investis sur les supports
en unités de compte ne sont pas garantis par l’assureur, qui ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte, mais sont sujets à des
fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers et immobiliers. Cet OPCI est susceptible
de servir de support en unités de compte à un contrat d’assurance vie. Nous vous invitons à vous reporter aux Conditions Générales du contrat
pour connaître les dispositions applicables, notamment les frais.
Retrouvez le détail dans le DICI. Le DICI du support est disponible sur simple demande auprès de votre interlocuteur AXA habituel ou sur le
site Internet : www.axareimsgp.fr. AXA REIM SGP est une société de gestion qui gère les OPCI d’AXA.
- Crédit photos : iStock
hôtellerie :
professionnelle et/ou
de loisir, parcs de loisirs
L’immobilier de services, santé et loisirs
d’AXA Selectiv’ Immoservice pour
compléter l’univers d’investissement
d’AXA Selectiv’ Immo, composé
majoritairement de bureaux et de
commerces, et pour diversifier les
sources de rendement et de risques.
Réf. : 970570 - 05/2016 -
Il cible notamment les marchés porteurs de l’immobilier de loisir, de santé et de service en Europe en investissant
dans :
BON À SAVOIR