GINET COURTAGE ASSURANCES

GINET COURTAGE ASSURANCES
SPECIALISTE DE LA GESTION DES RISQUES DE L’ENTREPRISE
MANUEL QUALITE SECURITE ENVIRONNEMENT
Version du 01/03/2011
Notre société existe depuis 1926 et est spécialisée depuis plus de 30 ans dans l’assurance des risques de l’entreprise.
Leader en Assurance Transport sur la région Rhône-Alpes, notre structure compte 28 spécialistes au service de nos clients
du lundi au vendredi de 7H à 19H
Notre credo : La réussite de l'entreprise par la satisfaction de nos clients, le respect et la sécurité de nos salariés et la contribution de notre entreprise au
respect de l’environnement.
GINET COURTAGE est membre du groupement de courtiers indépendants Réso+ et du Groupement de courtiers Mondial Trust Risk Contol afin de vous accompagner
à l’international.
Certification
S’assurer « Le conseil en plus »
IE
TIF
CER 9001
lité
01
Q ua it é 180 4001
r
1
u
Séc em ent
n
n
iro
E nv
Certifiés qualité depuis 1999, nous sommes désormais certifié
Qualité - Sécurité – Environnement
Le périmètre de certification est le suivant :
« Activités de Courtage en assurances »
Rédigé conformément aux exigences des normes:
ISO 9001
Compte tenu des activités exclusivement des services du cabinet Ginet Courtage,
a été exclu :
•
Conception, le chapitre 7.3
•
Préservation du produit, le chapitre 7.5.5
•
Maîtrise des dispositifs de surveillance et de mesure, le chapitre 7.6
ISO 14001
BS OHSAS 18001
Dans le souci constant de s’améliorer, nous réfléchissons pour mener une
démarche vers le prix européen de la Qualité.
« Le courtier apporte ses conseils. »
Le courtier représente ses clients, pour le compte desquels il recherche, auprès
des sociétés d'assurances, les garanties adaptées à leurs besoins et
négocie les tarifs ainsi que leurs conditions en faisant jouer la
concurrence.
Compagnies
Clients
GINET COURTAGE
conseille le
meilleur produit et
négocie le meilleur tarif
GINET COURTAGE ASSURANCES - PRESENTATION
Qui sommes nous ?
ASSURANCES DOMMAGES
Flottes véhicules
Marchandises
Transportées
Incendies et
Risques industriels
Responsabilité
Risques spéciaux
Risques Techniques
Assurance
Franchise
Poids lourds
RC Contractuelle
Perte d’exploitation
Civile
Bris de machine
Rachat de Franchise
Autocars
Faculté
Polices Tout Sauf
Décennale
Risques de
la construction
Protection de Franchise
Automobiles
Stock Transit
Multirisques Pro
Professionnelle
Garantie annulation
Engins
Commissionnaire
Mandataires
sociaux
Protection Juridique
Loueurs
Transitaires
Dépositaire
Voiturettes
ASSURANCES DE PERSONNES
Santé
Prévoyance
Retraite
Placements
Collective
Collective
Collective
Epargne Entreprise
Loi MADELIN / Dirigeant
Loi MADELIN / Dirigeant
Loi MADELIN / Dirigeant
Assurance Vie
Individuelle
Garantie Emprunteur
Indemnités de fin de carrière
Expatriés
Temporaire Décès
Couverture Visa Schengen
GINET COURTAGE ASSURANCES – NOS ASSURANCES
Une Assurance adaptée à vos besoins
35ème COURTIER D’ASSURANCE Français
des spécialistes (1)
14 000 Entrée/sorties
de véhicules (2)
14 500 Cartes Grises
20 000 Personnes
assurées
7 000 dossiers
sinistres gérés (2)
700 Entreprises
assurées
(1) Source de l’Argus de l’Assurance 2009
(2) Par an
Supports
GINET COURTAGE met à votre disposition des supports papiers ou informatiques pour suivre l’évolution de vos assurances.
100 000 Mouvements
d’entrées sorties de
garanties (2)
GINET COURTAGE ASSURANCES - CHIFFRES
La société GINET COURTAGE en chiffres
UN PERSONNEL QUALIFIE APPORTE SES CONSEILS, SA COMPETENCE ET SON EFFICACITE
Commercial
Production
Gilles GRAILLON
Tél : 04 37 40 46 49
Marie-Pierre SIBERT
Tél : 04 37 40 46 42
Laurent LECLERCQ
Tél : 04 37 40 46 36
Bernadette MOTA
Tél : 04 37 40 46 30
Thérèse MAIK-LAHMADI
Tél : 04 37 40 46 23
Guillaume MANAS
Tél : 04 37 40 46 22
Touria BARAOUD
Tél : 04 37 40 46 32
Dominique CHAUDET
Tél : 04 37 40 46 31
Comptabilité
Sinistres
Marie Laure MASSON
Tél : 04 37 40 46 26
Chantal CHARVET
Tél : 04 37 40 46 29
Joëlle MARTINEZ
Tél : 04 37 40 46 27
Geneviève PENNESTRI
Tél : 04 37 40 46 28
Informatique
Anthony CHALAND
Tél : 04 37 40 46 35
Jenny BURETTE
Tél : 04 37 40 46 33
Vivian MARTINEZ
Tél : 04 37 40 46 50
Andréa MENU
Tél : 04 37 40 46 48
Joël PONE
Tél : 04 37 40 46 40
Lucie VANDERWIEL
Tél : 04 37 40 46 31
Sébastien CARON
Tél : 04 37 40 46 25
Benoit MEYER
Tél : 04 37 40 46 39
Olivier CHOMAT
Tél : 04 37 40 46 40
Assistantes Commerciales
Béatrice GONCALVES
Tél : 04 37 40 46 44
Elodie COSTE-COUTENCEAU
Tél : 04 37 40 46 44
Fax : 04 37 40 45 29
[email protected]
Danièle MARABET
Responsable
Tél : 04 37 40 46 41
Fax : 04 37 40 45 22
[email protected]
Didier CHAUDET
Responsable
Tél : 04 37 40 46 45
Fax : 04 37 40 45 26
Comptabilite
@ginet-courtage.fr
Corinne ZULIAN
Responsable QSE (1)
Tél : 04 37 40 46 40
Fax : 04 37 40 45 20
Informatique
@ginet-courtage.fr
Classement / Archivage : Fouzia ELFEZZARI
QSE (1)
Entretien : Pascal BERNARD
Corinne ZULIAN
DIRECTION (1) - Patrick GINET
Tél : 04 37 40 46 47 - Fax : 04 37 40 45 29
(1) Equipe de Direction : Direction + Responsable QSE
Françoise BRUNDU
Responsable
Tél : 04 37 40 46 43
Fax : 04 37 40 45 21
Sinistres
@ginet-courtage.fr
GINET COURTAGE ASSURANCES - ORGANIGRAMME
Les femmes et les hommes de GINET COURTAGE
Notre politique QSE, établie après une analyse complète des aspects satisfaction client, environnementaux et sécuritaires, s’articule autour de 2 axes :
Au plan du MANAGEMENT DE LA QUALITE
La satisfaction de nos clients, tant sur notre prestation principale (Courtage) que sur nos prestations périphériques (formations, statistiques) ;
La maîtrise de notre savoir-faire
La maîtrise des coûts et de notre développement
Ces trois points s’inscrivent à la fois dans le scrupuleux respect des exigences réglementaires et légales, dans la satisfaction de notre personnel et dans
la qualité de nos relations avec les compagnies d’assurance
Au plan de la QUALITE DE VIE ET SERENITE AU TRAVAIL
Le maintien de notre entreprise pratiquement pas polluante par la scrupuleuse gestion de nos déchets
La maîtrise des accidents éventuels de notre personnel
En toile de fond nous nous engageons dans le cadre du soucis de l’amélioration continue à prévenir toute pollution et à respecter toutes les exigences
légales et autre exigences applicables dans les domaines de l’environnement, de la prévention des lésions corporelles et des atteintes à la santé.
Cette politique se décline en objectifs mesurables et suivis à tous les niveaux de l’organisation. Chaque collaborateur est invité à participer activement
à l’atteinte de ces objectifs et nous nous engageons à assurer la disponibilité des ressources nécessaires et à assurer régulièrement des revues de
direction
Dans un souci de transparence notre manuel QSE est disponible sous notre site internet.
Ainsi il est non seulement communiqué à notre personnel, mais aussi à nos clients, ainsi qu’à toute personne ou organisme, tels nos fournisseurs ou la
collectivité dans laquelle nous sommes installés pour bien faire comprendre ce signal de réussite.
A Béligneux le 01/01/2011
P. Ginet, PDG
C. Zulian, Responsable QSE
GINET COURTAGE ASSURANCES – NOTRE ENGAGEMENT
Notre politique Qualité Sécurité Environnement
ATTENTES
CLIENTS
SATISFACTION
CLIENTS
Commercialisation
Production
ATTENTES
COLLABORATEURS
SATISFACTION
COLLABORATEURS
ATTENTES
COMPAGNIES
SATISFACTION
COMPAGNIES
Sinistres
Comptabilité
ATTENTES
PARTIES INTERESSES
Support / Amélioration
SATISFACTION
PARTIES INTERESSES
Support / Ressources
Support / Organisation
Méthode - Informatique
Le processus support est composé de 3 sous processus :Amélioration
Ressources
Organisation – Méthode – Informatique
La liste des procédures par processus et autres documents QSE se trouve dans le document « Liste des documents QSE »
GINET COURTAGE ASSURANCES – PROCESSUS
Cartographie des processus
Sorties
Entrées
production
compta
sinistres
Commerc.
Clients / co
courtiers
Cies / co
courtiers
production
compta
sinistres
Commerc.
un s i ni s tre ne peut
Condi ti ons
être ouvert que s i i l y a Be s oi n d'é vol uti on du
parti cul i ères s i gné es exi s tences de la pol i ce
contra t
+ ga ranti es
Demande
s us pens i on de
Non pa i ement de
d'i nterventi on de
garanti e pour non
s i ni s tres s i prime non
pa i ement auprè s du
pa ie me nt
à jour
cl i ent
Capita l is a ti on
Inci dence des
Demande
Avances de règl ements
s i ni s tres sur l es
d'i nte rvention auprè s
s i ni s tres pour
gara nti es e t l a
du cl i ent pour l es
certai ne s compagni e
vi abi l i té du contrat
s i nis tres i mportants
ou parti cul ie rs
accompagnement
commerci a l du s ervi ce
Accord du cl i ent s ur l e
Enca is s ement de s
s i ni s tre auprès de s
devis
acomptes cl i ents
cl i ents pour des
s i ni s tre s i mportants
Demande de contrat,
Décla rati ons de
a venant, ca rtes ve rtes ,
Pai ement
s i ni s tres , documents
Bes oi n
rés i l i ati on,
demandés
attes tati on, …
Envoi / tra ns mi ss i on
Envoi d’avi s
de contrat, ave nant,
Règl ements s ini s tre s,
Acce pti on et s e s
d’échéances ,
cartes vertes ,
experti se , demande de condi ti on ou refus de
bordere aux termes ,
rés i l i ati on,
docume nts
cota ti on
contentie ux
attes tati on, …
Clients / cocourtiers
Cies / co courtiers
Envoi / trans mi s s i on
de contrat, avena nt,
ré si l i ati on,
atte sta ti on, …
Demande de contrat,
avenant, cartes vertes ,
ré s il i a ti on,
a tte sta tion, …
Qui ttances , Cartes
vertes
Pa ie ment
Règl ement de
si ni stre s, docume nts
de ma ndé s
Décl arati ons de
s ini s tre s, docume nts
demandés , demande
experti s e
Proje t accepté ou
re fus é et conditi ons
Demande de cotati on
GINET COURTAGE ASSURANCES – PROCESSUS
Description des interactions entre les processus
5.2 Ecoute client
4.3.2/4.5.2 Exigences légales et autres & Conformité
4.2/ 5.3 Politique
Politique QSE
PLAN
4.3.1 Analyse environnementale / Identification des
dangers, évaluation des risques et mesures de
contrôles
PR Analyse des risques
FQ Document unique
4.3.3/5.4.1 Objectifs & Cibles
PR Objectif processus
PR Veille réglementaire aux exigences légales
réglementaires et autres
NC et nouvelles exigences
AES
RS
Fiche de suivi des actions préventives et
correctives
4.4.6 (/ 7.1 à 7.5+8.3) Maitrise Opérationnelle
DO
4.4.7 Situation d’Urgence
PR Gestion de crise
4.5.2 Evaluation de conformité
PR Maîtrise des incidents, des NC,
des réclamations des actions
correctives et préventives
FQ Fiche d’amélioration, Fiche
d’action corrective, préventive, …
Cf. 4.3.2
4.5.3/8.2.2 Audit Interne
Ecarts
PR Gestion des audits internes
ACT
En vert : Environnement
En rouge : Sécurité
En bleu : Qualité
EN noir : commun
4.5.4/ 8.5 Non-conformité, Action
corrective et préventive
4.6/5.6 Revue de direction
CR de RD
PR Gestion des compétences
PR Communication interne externe
participation et consultation
FQ Evaluation de formation, …
CHECK
Ecarts
PR Objectif processus
Objectifs & cibles
Vérification périodique
PR Règles de contrôle de la gestion des dossiers
PR Achat, sélection et suivi des fournisseurs
4.4.2/ 6.2.2 Compétence, sensibilisation &
formation
4.4.1/5.5.1 Ressources, rôles, responsabilité et
autorité
4.4.3 / 4.4.3.1/ 5.5.3 Communication
4.4.3.2 Consultation
4.5.1/8.2.3-8.2.4 Surveillance & Mesurage
PR PR Maîtrise
des
enregistrements
Ressources
PR Maîtrise
des documents
6.3 Infrastructures
6.4 Environnement de
travail
4.4.5 / 4.2.3 Maitrise de
la documentation
4.5.4 / 4.2.4 Maitrise
des enregistrements
PR Maîtrise des
enregistrements
PR Gestion des consommations d’énergie et des déchets du tertiaire
Consigne de sécurité (protocole, plan de prévention,…)
Processus métiers : Production, Compta, Sinistres, Commercial : PR, FQ et Inst
GINET COURTAGE ASSURANCES – INTERACTIONS
interaction des éléments du système
Le cabinet GCA propose gratuitement à ses clients les services complémentaires suivants :
Formation aux constats amiables
Dans le cadre de certains contrats (flotte) le cabinet GCA peut proposer à son client de former ses chauffeurs à la pratique du constat amiable.
Ce service est intégré dans le processus Commercialisation
Mise à disposition de statistiques
Seules les statistiques envoyées par les compagnies sont reconnues.
Mais dans un souci d’apporter des services à valeur ajoutée au client, le cabinet GCA fournit au cas par cas (à la discrétion du commercial) des
statistiques. Les statistiques issues de GCA ne sont données qu’à titre d’information au client pour lui apporter une vision complémentaire sur l’analyse
des sinistres dans son entreprise.
Les principales informations qui peuvent être déduites sont :
Fréquence par chauffeur
Fréquence par véhicule
Fréquence par filiale
Nature et coût du sinistre par catégorie
Le cabinet peut être amené à faire réaliser (en terme de présentation) des tableaux personnalisés pour certains clients.
Les statistiques sont automatiquement éditées (sans calcul) par le système informatique de gestion à partir des informations (sinistre - règlement)
saisies lors des règlements.
Les règlements aux tiers et les provisions pour corporels étant faits par les compagnies, ils ne sont donc pas connus du cabinet.
Les statistiques sont aussi utiles pour le cabinet, afin de définir sa politique, et aussi, pour détecter une amélioration ou détérioration des résultats de
la police, afin de préparer des négociations
ð Procédure « Mise à disposition de statistiques »
Gestion des budgets des comptes clients
Afin de libérer le client de la contrainte du règlement des primes, le cabinet peut gérer des comptes de primes.
Le commercial établit avec le comptable un budget prévisionnel et le client signera un ordre de virement mensuel sur 10,11 ou 12 mois selon l'accord.
En fin d'année, le service comptable fera le solde de la liste selon les sommes réelles repayées aux Compagnies.
ð Procédure " Gestion des primes"
GINET COURTAGE ASSURANCES –SERVICE PLUS
Réalisation du service / Services PLUS orientés clients
Certains termes utilisés sont propres à l'activité de Courtage en assurance, nous donnons ici une définition :
AVENANT : Document constatant une modification du contrat et dont il fait partie intégrante. CONTRAT : Engagement contractuel qui fixe
l'étendue des garanties de la compagnie pour un client
CO-COURTAGE : Courtage entre plusieurs courtiers
COURTIER : Professionnel indépendant mandaté par son client pour négocier ses programmes d’assurances auprès des compagnies du marché
COTATION : devis chiffré
DISPOSITIONS GENERALES : Sont communes à l'ensemble des assurés garantis auprès de la même société pour un type de contrat déterminé
DISPOSITIONS PARTICULIERES : Elles personnalisent le contrat en l'adaptant à la situation de chacun
IARD : Incendie Accident Risques Divers
INDICE : Valeur de référence des contrats permettant son réajustement annuel en fonction de son évolution
INTERMEDIATION : Résumé des besoins du client et justification de la réponse proposée (loi n°2005-1564 du 15 décembre 2005)
MULTIRISQUE : Contrat tout en un. Contrat regroupant plusieurs garanties
PAIEMENT PAR LISTE : Gestion annuelle des primes d'un client
PROPOSITION D'ASSURANCE : Questionnaire permettant de bien cerner le risque à assurer
RESILIATION : Annulation d'un contrat
RISQUE : Tout événement aléatoire
TARIF : Prix du contrat
GINET COURTAGE ASSURANCES –SERVICE PLUS
Annexe 1 : définition des principaux termes métiers
BELIGNEUX – LYON
GINET COURTAGE ASSURANCES
Chemin du Derontet
ZA des 2B, BP 17
01360 BELIGNEUX
Tel 04 37 40 46 40
Fax 04 37 40 45 20
Implantations commerciales
LA ROCHELLE
GCA Grand Ouest
10-14 rue Jean-Perrin
17000 LA ROCHELLE
Tel 08 10 00 80 03
Fax 04 37 40 45 20
PARIS
GCA Ile de France
15 rue TAITBOUT
75009 PARIS
Tel 01 49 23 41 27
Fax 04 37 40 45 20
AIX EN PROVENCE
GCA PACA
Europarc de Pichaury Bâtiment B5
1330, avenue Guilibert de la Lauzière
13 856 AIX EN PROVENCE Cedex 03
Tel 08 10 00 80 03
Fax 04 37 40 45 20
STRASBOURG
GCA Grand Est
10, avenue Molière
67000 STRASBOURG
Tel 08 10 00 80 03
Fax 04 37 40 45 20
GINET COURTAGE ASSURANCES - IMPLANTATIONS
Centre de Gestion
GINET COURTAGE ASSURANCES – COORDONNEES
Centre de Gestion :
ZA des 2B - BP17 – 640 Rue du Derontet
01360 BELIGNEUX
GINET COURTAGE D'ASSURANCES, RCS Lyon 353461866, SAS au capital de 1 800 000 €
www.ginet-courtage.fr
SIEGE SOCIAL / 27, rue de la Villette 69003 LYON
APE : 6622 Z - Inscription ORIAS : 07 000 479 – Site web ORIAS : www.orias.fr .
N° TVA intracommunautaire : FR4035346186600066
ACP, Autorité de Contrôle Prudentiel, 61 rue Taitbout 75009 Paris
Assurance de Responsabilité Civile Professionnelle et Garantie Financière conformes au Code des Assurances