Master Gestion de patrimoine

Faculté des Sciences Economiques et de Gestion
2007/2008
Master Gestion de patrimoine
Lieu de formation : Clermont‐Ferrand
Références de l'enquête :
50 diplômés issus de la promotion 2008 de ce master (29 femmes et 21 hommes)
ont été interrogés afin de connaître leur situation au 1er décembre 2010.
41 diplômés ont répondu à l'enquête (23 femmes et 18 hommes).
Taux de réponse :
82%
Situation générale des diplômés 2007/2008 au 1er décembre 2010
Situation des diplômés
Femme
En emploi
Homme
Total
22
18
40
En recherche d'emploi
0
0
0
En études
1
0
1
Autres situations
0
0
0
23
18
41
Total
Les 40 diplômés en emploi occupent tous
un emploi au niveau du master.
Pour 30 d'entre eux, il s'agit de leur premier
emploi depuis l'obtention de leur master.
Un diplômé prépare, à l'Université de Pau
et des pays de l'Adour, l'examen d'entrée à
l'école d'avocats.
Adéquation des emplois avec le master obtenu
Femme
En emploi au niveau du
master
Homme
Total
22
18
40
En emploi à un niveau
supérieur au master
0
0
0
En emploi qualifié sans lien
direct avec ce diplôme
0
0
0
En emploi à un niveau inférieur
au master
0
0
0
22
18
40
Total
2%
En emploi au niveau du master
En emploi à un niveau supérieur au
master
En emploi qualifié sans lien direct
avec ce diplôme
En emploi à un niveau inférieur au
master
En recherche d'emploi
En études
Autres situations
98%
Master Gestion de patrimoine - promotion 2007/2008 - Enquête 2011
Observatoire de l'Insertion Professionnelle de l'Université d'Auvergne
1
L'entrée sur le marché du travail
pour les emplois actuellement au niveau du master
adequation = "oui"
Type de contrat du premier emploi
Femme
fonctionnaire
adequation = "oui"
Homme
Moyen d'accès au premier emploi
Total
1
0
1
suite de stage de fin d'études
19
17
36
candidature spontanée
prof. libérale, indépendant,
chef d'entreprise
0
0
0
auto-entrepreneur
0
0
0
volontariat international en
entreprise (VIE)
0
0
0
CDD (y compris
contractuel de la fonction
publique, ATER, assistant
d'éducation)
1
1
2
intérimaire
0
0
0
emplois aidés (Contrat
Initiative Emploi…)
0
0
0
autres
0
0
0
Total
21
18
39
CDI
18
8
suite à un contrat en alternance
5
réseau (relations professionnelles ou personnelles)
3
Université d'Auvergne (UDA PRO, enseignants ….)
2
CV déposé sur internet
2
autre 1
(1 sans réponse)
La durée médiane et la durée moyenne
d'accès au premier emploi sont inférieures à un
mois.
95% des diplômés ont un premier emploi
stable.
(1 sans réponse)
Les emplois occupés actuellement, au niveau de ce master
30 diplômés sont toujours sur leur premier emploi depuis l'obtention de leur master, et 10 diplômés ont changé d'emploi.
adequation = "oui"
Type de contrat de l'emploi actuel
Femme
fonctionnaire
adequation = "oui"
Homme
Total
Moyen d'accès à l'emploi actuel
1
0
1
suite de stage de fin d'études
21
17
38
candidature spontanée
prof. libérale, indépendant,
chef d'entreprise
0
0
0
auto-entrepreneur
0
CDI
autre
4
CV déposé sur internet
volontariat international en
entreprise (VIE)
0
0
0
0
0
CDD (y compris
contractuel de la fonction
publique, ATER, assistant
d'éducation)
0
1
1
intérimaire
0
0
0
emplois aidés (Contrat
Initiative Emploi…)
0
0
0
22
18
40
Total
17
8
3
suite à un contrat en alternance
2
Université d'Auvergne (UDA PRO, enseignants ….)
2
réseau (relations professionnelles ou personnelles)
2
Pôle emploi 1
(1 sans réponse)
98% des diplômés ont un emploi stable.
Tous les diplômés ont un statut de cadre.
Master Gestion de patrimoine - promotion 2007/2008 - Enquête 2011
Observatoire de l'Insertion Professionnelle de l'Université d'Auvergne
2
adequation = "oui"
Salaires mensuels bruts en € (primes incluses)
> 3900
3
2
de 3601 à 3900
3
3
2
4
de 3301 à 3600
Femme
Homme
de 3001 à 3300
5
2
de 2701 à 3000
5
4
2
1
de 2401 à 2700
de 2101 à 2400 0
0
de 1801 à 2100 0
0
1
0
de 1501 à 1800
<= 1500 0
0
adequation = "oui"
Femme Homme
calc_salaire
Total
Moyenne
3 187
3 417
3 287
Min
1 593
2 608
1 593
Max
4 166
5 000
5 000
Médiane
3 194
3 411
3 230
(3 sans réponse)
adequation = "oui"
Catégories d'entreprises
Nb
% cit.
secteur public (fonction et entreprise publiques, sécurité sociale, office publique d'HLM,...)
0
0%
30
75%
entreprise privée de taille intermédiaire (de 250 à 5000 salariés, tous sites confondus)
3
8%
moyenne entreprise privée (de 50 à 250 salariés tous sites confondus)
3
8%
petite entreprise privée (de 10 à 50 salariés, tous sites confondus)
0
0%
microentreprise privée (moins de 10 salariés, tous sites confondus)
3
8%
association, organisme professionnel
1
3%
autre
0
0%
40
100%
grande entreprise privée (sup à 5000 salariés, tous sites confondus)
Total
Master Gestion de patrimoine - promotion 2007/2008 - Enquête 2011
Observatoire de l'Insertion Professionnelle de l'Université d'Auvergne
3
adequation = "oui"
Les emplois par secteurs d'activité
Activités financières, bancaires et d'assurance
36
Information et communication (les médias)
2
Activités juridiques et comptables, conseil de gestion
1
Construction et génie civil (BTP)
1
Effectif
Lieu d'emploi
8
adequation = "oui"
Répartition géographique des emplois
Auvergne
3
8%
Rhône-Alpes
2
5%
Ile-de-France
11
28%
autres départements
français
24
60%
0
0%
étranger
Les chiffres clés
Le taux d'insertion professionnelle global :
= nombre de diplômés ayant un emploi / (nombre de diplômés ayant un emploi
+ nombre de diplômés en recherche d'emploi)
Emploi stable :
CDI, fonctionnaire, chef d'entreprise, prof. libérale.
Emploi instable :
CDD, INTERIM, emplois aidés, volontaire international
Taux d'insertion professionnelle global
97,6%
Taux d'insertion professionnelle à un niveau
bac +5 et plus
97,6%
Au
niveau du
master
Taux d'insertion professionnelle
97,6%
Taux d'emploi stable
97,5%
Master Gestion de patrimoine - promotion 2007/2008 - Enquête 2011
Observatoire de l'Insertion Professionnelle de l'Université d'Auvergne
4
Emplois occupés
Missions
effectif
Générer de la collecte auprès de patrimoines importants, placements, projets et fiscalisation.
Prospection, constats et bilan patrimoniaux, mise en place de stratégies, proposition de produits
(immobilier, prévoyance, placements, défiscalisation, épargne salariale, ...) puis suivi des dossiers.
Conseiller en gestion de
patrimoine
Gérer et développer un portefeuille de clients patrimoniaux. Animer une agence haut de gamme
dans le domaine de l'épargne financière.
Conseiller la clientèle patrimoniale, financièrement, juridiquement et fiscalement.
Rôle de conseil en gestion de patrimoine pour les clients patrimoniaux d'une banque.
Etude auprès de clients "hauts de gamme".
Placements en assurance vie, vente de produits bancaires (assurance, ouverture de comptes,
équipements, épargne ...).
19
Mettre en avant l'offre de la banque. Apporter du conseil patrimonial sur des missions d'ingénierie
patrimoniale pour des clients importants de la banque tout en développant la rentabilité du
portefeuille de clients confié par la banque.
Développement du marché patrimonial et du fonds de commerce. Audit et bilans patrimoniaux.
Conseils financiers et juridiques. Animation et formation des conseillers en charge.
CGP, relation client en direct, animation du réseau.
Optimiser le patrimoine des clients.
(non renseigné)
Conseiller en patrimoine
financier
Gestion des avoirs financiers de la clientèle haute gamme. Financement immobilier.
Gestion et suivi d'une clientele "haut de gamme".
Conseiller en patrimoine financier.
Vente de produits bancaires et d'assurance et conseil auprès des clients.
Conseiller en gestion de patrimoine. Gestion d'une clientèle de 130 foyers (familles).
Suivi d'un portefeuille d'une centaine de client en banque privée et développement de ce portefeuille
de client. Gestion des actifs (gestion conseillée, sous mandat...). Conseil juridique sur l'organisation
Conseil en banque privée du patrimoine (régime matrimonial, rédaction de clause bénéficiaire, donation, transmission
d'entreprise...). Gestion du passif du client (utilisation de l'effet de levier du crédit...). Optimisation
fiscale du foyer.
4
3
Vente de produits maison.
Conseiller Premier
Chargé d'affaires
Gestion d'une clientèle internationale. Gestion de patrimoine, conseil en placement, allocation d'actif,
transmission et protection de la famille et défiscalisation.
1
Conseil en fusions-acquisitions.
Suivi de clientèle, analyse du patrimoine.
2
Analyse patrimoniale et conseil auprès de la clientèle en matière de placements bancaires,
d'investissements immobiliers, de défiscalisation, de transmission du patrimoine... Rédaction des
Conseiller en gestion privée bilans patrimoniaux et des propositions commerciales, suivi de la relation client et développement de
la prescription. Pas de portefeuille client, mais intervention en appui des conseillers sur cinq
agences.
Conseiller patrimonial
Conseiller privé
1
Conseil auprès de notaire - partie commerciale.
Gérer un portefeuille de clients haut de gamme dans une agence bancaire.
1
1
Chargé de clientèle
individuelle VIP
Gérer et développer un portefeuille de clients. Entreprise spécialisée dans l'assurance collective, je
suis également chargé d'intervenir en support de mes collègues pour les questions assurance
individuelle (assurance-vie, prévoyance, santé...).
1
Chargé de clientèle
professionnelle
Gestion d'une clientèle de professionnels (PME...).
1
Conseiller clientèle
Gestion d'un portefeuille clients.
(non renseigné)
2
Responsable du
développement commercial
(non renseigné)
/ chef de projet en
communication
1
Gérer la structure, qui est une organisation professionnelle, et les salariés. Trouver de nouveaux
projets et ses financements (subventions). Faire des prévisionnels, des bilans, le suivi des actions.
Secrétaire générale CAPEB
Représenter la strucutre auprès des pouvoirs publics. Conseiller les adhérents sur des questions
techniques, juridiques...
1
Tenue d'une revue destinée aux conseillers en gestion de patrimoine indépendant. Rédaction
Chef de rubrique en gestion
d'articles sur le site des échos entrepreneurs. Réalisation de kit de formation patrimonial et fiscal à
de patrimoine
destination des experts comptables.
1
Clerc de notaire
Rédaction d'actes et comptabilité.
Master Gestion de patrimoine - promotion 2007/2008 - Enquête 2011
Observatoire de l'Insertion Professionnelle de l'Université d'Auvergne
1
5
Comparaison des situations des diplômés 2007/2008 à 30 mois du diplôme
Promotions
2007
2008
Effectif enquêté
Réponses
Taux de réponses
25
17
68,0%
50
41
82,0%
Situation générale à 30 mois du diplôme
2007
2008
15
15
0
0
0
41
40
0
0
1
En recherche d'emploi
1
0
En études
1
1
Autre situation
0
0
2007
2008
100,0%
97,5%
En emploi
En emploi au niveau du master
En emploi après poursuites d'études
En emploi qualifié sans lien direct avec ce diplôme
En emploi à un niveau inférieur au master
Emplois stables
CDI, fonctionnaire, chef d'entreprise et prof. libérale
Salaires mensuels bruts (en €) primes incluses
2007
2008
Médian
3 315
3 230
Moyen
3 471
3 287
Maximal
4 767
5 000
Minimal
2 563
1 593
100%
75%
15
40
50%
25%
1
1
1
1
2007
2008
0%
Autre situation
En études
En recherche d'emploi
En emploi à un niveau inférieur au master
En emploi qualifié sans lien direct avec ce diplôme
En emploi après poursuites d'études
En emploi au niveau du master
Références de la population
Inscrits
(2)
Française
Etrangère
Total
FI
52
52
Diplômés
(3)
FC
1
1
FI
49
49
FC
1
1
Enquêtés (1)
50
50
(1) Population enquêtée : diplômés de nationalité
française, nés en 1978 ou après.
(2) Formation initiale
(3) Formation continue
Master Gestion de patrimoine - promotion 2007/2008 - Enquête 2011
Observatoire de l'Insertion Professionnelle de l'Université d'Auvergne
6