Gestion de fortune profilée

swissQuant
Gestion de fortune profilée
Répondez-vous aux exigences
élevées des HNWI et UHNW?
Maintien des marges par la
­réduction des coûts et discrétion
Les banques privées satisfont en grande partie aux
besoins des HNWI et UHNWI pour les options de placement exclusives et sophistiquées, mais il demeure
un défi supplémentaire. Désormais, les réglementations MiFID/FIDLEG impliquent des critères de
transparence et des conditions cadres ambitieuses qui
rendent difficile le processus de conseil en termes de
qualité et de temps. swissQuant Group s’est penché
sur ce dilemme et a développé un système permettant
l’automatisation du transfert de la prestation de placement, ceci en tenant compte de toutes les conditions
cadres. Ce système offre en outre une aide intelligente
à la décision pour le conseiller à la clientèle.
Pour les banques privées, le respect des dispositions légales aura des incidences sur la rentabilité. Le
rattachement au système de risques swissQuant/SIX
ImpaQt réduit les coûts grâce à l’automatisation de
processus coûteux. Le système permet simultanément
d’utiliser des appareils mobiles dans le conseil; les
données des clients ne quittent à aucun moment la
banque.
Un succès
Une banque privée liechtensteinoise utilise déjà, pour
le conseil de ses clients, un système de gestion de
fortune basé sur un écran tactile développé par nos
soins. Les clients profitent d’une planification patrimoniale sophistiquée et obtiennent un portefeuille de placements individuel basé sur les objectifs de rendement
et le profil de risque. Grâce à une visualisation intuitive
et attractive de situations complexes, la banque a
pu enregistrer la même année un afflux substantiel
d’argent de nouveaux clients.
Respect des nouvelles réglementations
La surveillance des portefeuilles clients agrégée au
niveau des banques permet une large automatisation
du contrôle d’adéquation et d’aptitude. A l’aide de
la technologie de monitoring de swissQuant Group,
il est possible d’examiner durant la nuit plus d’un
million de portefeuilles afin d’y déceler d’éventuelles
violations des règles qualitatives et quantitatives. Notre
technique de construction de portefeuille garantit que
les propositions de placement soient vérifiées avant
le négoce au niveau de leur influence sur le risque
du portefeuille et les rendements escomptés. Notre
­logiciel d’établissement de profils clients est utilisé
par plusieurs banques privées afin de visualiser de
façon compréhensible et compétente les caractéristiques d’une stratégie d’investissement spécifique
pour le client.
Technologie sophistiquée
Health Checks risque/rendement portefeuille
Contrôle d’adéquation et d‘aptitude MiFID/FIDLEG
Logiciel de gestion de fortune à base d’écran tactile
Construction de portefeuille
ImpaQt pw
Un conseil à la clientèle différencié
Pour deux tiers des clients, la qualité et non pas le prix des prestations bancaires est au premier plan. Les
conseillers à la clientèle doivent informer en toute compétence des nouvelles conditions cadres. L’utilisation
de notre système de gestion de fortune sophistiqué permet un conseil individualisé ainsi qu’un contrôle efficace
des risques du portefeuille et des instruments. En collaboration avec une grande banque suisse, swissQuant
Group a développé un système haute performance qui transmet quotidiennement à plusieurs milliers de conseillers à la clientèle des informations sur les risques, le monitoring et les opportunités d’investissement.
Avantage
1
Avantage
2
Avantage
3
Avantage
4
Gestion des risques
et monitoring
Le système de gestion de fortune permet une surveillance permanente du risque et de la performance permettant des mesures
proactives ainsi qu’une prévention active des pertes. Le client
peut compter sur la banque et s’assurer que le maintien du capital
est au premier plan.
ALM privé
Planification
patrimoniale
Le système de gestion de fortune accroît la flexibilité et la propension au risque du client et veille à ce que toutes les obligations
soient accomplies sans coûts d’opportunités élevés pour le client.
Allocation optimale
de portefeuille
Le système de gestion de fortune calcule en temps réel une
allocation de portefeuille optimale pour le client, ce qui permet
un processus d’investissement efficient. Le client obtient un
­rendement optimal adapté à sa propension au risque.
Proposition de
­placement indivisualisée
Une proposition de placement détaillée incluant les bases de
­décision pour l’achat ou la vente d’une position est générée en
temps réel. Le conseiller à la clientèle présente une proposition de
placement individuelle pendant l’entretien d’investissement et utilise son temps efficacement pour renforcer la rétention du client.
Références
swissQuant Group a développé et mis en oeuvre
avec succès plusieurs systèmes de gestion de
Une banque privée liechtensteinoise utilise un système
de gestion de fortune basé sur un écran tactile. Les
clients obtiennent un portefeuille de placements
­individuel basé sur les objectifs de rendement et le
profil de risque.
fortune globaux. Figurant parmi les plus grands
Quant Teams indépendants d’Europe, nous nous
engageons de générer au travers de nos solutions une valeur durable pour nos clients. Une
sélection de projets actuels avec ImpaQt pw:
Un système de gestion des risques haute performance
a été développé conjointement avec une grande
banque suisse. Ce système transmet quotidiennement
des informations à plusieurs milliers de conseillers à
la clientèle, est entièrement automatisé et place les
souhaits du client au centre du conseil.
Une grande banque cantonale suisse étaye sa sophistication dans la gestion de fortune en faissant confiance à
notre logiciel «Private Portfolio Consulting» pour la
réalisation de propositions de placement en temps réel.
Contactez-nous
+41 43 244 7585
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www.swissquant.com