Questionnaire visant à définir le profil de l`investisseur

Questionnaire visant à définir
le profil de l’investisseur
Vous avez votre propre combinaison personnelle
de ressources et de besoins financiers
La Série SunWise Essentiel offre des portefeuilles
qui répondent aux besoins de tout investisseur.
Questionnaire visant à définir le profil de l’investisseur
Pour faire des choix de portefeuille placés sous le signe
de la sagesse, il faut d’abord évaluer judicieusement
votre profil d’investisseur. Pour vous et votre conseiller,
le Questionnaire visant à définir le profil de l’investisseur
constitue le point de départ de votre collaboration
pour élaborer votre programme d’investissement. Ces
questions couvrent plusieurs aspects importants, tels que
votre situation personnelle et financière actuelle, vos
objectifs de placement et votre tolérance au risque, et vos
connaissances et expérience en matière de placements.
y Série Portefeuilles de revenu — (<11 points)
Pour les investisseurs qui recherchent un revenu et la préservation du capital.
Une fois rempli soigneusement et de façon complète,
ce profil peut devenir un outil efficace qui aidera votre
conseiller à vous recommander le portefeuille qui vous
conviendra le mieux.
y Série Portefeuilles croissance équilibrée — (88 à 114 points)
Pour les investisseurs qui recherchent une croissance du capital à long terme en restant conscients de la volatilité.
Nos recherches et notre expérience nous ont appris que
le succès de vos placements à long terme est en rapport
direct avec votre capacité à accepter des risques et votre
compréhension de la volatilité à court terme. Pour obtenir
des rendements plus élevés, il faut généralement prendre
plus de risques, et cela peut entraîner une volatilité plus
marquée de la valeur de vos placements. Si vous ne pouvez
pas vivre confortablement avec votre portefeuille lors des
périodes de baisse, il est peu probable que vous puissiez
continuer à adhérer à votre stratégie à long terme. C’est
pourquoi plusieurs questions qui vous sont posées portent
sur votre tolérance au risque.
Avant de remplir ce questionnaire, il y a deux points
importants que vous devez comprendre :
y La Série Portefeuilles a été créée pour répondre à des
objectifs de placement à long terme. Vous devriez
être prêt à laisser la majeure partie de votre argent
complètement investie durant un cycle économique
entier (généralement, une durée de cinq à dix ans).
Certains placements ont besoin d’un cycle complet pour
réaliser leur potentiel, et un horizon de placement de cinq
ans permet d’effacer les effets de la plupart des fluctuations
à court terme. Ainsi, vous risquez moins de devoir faire
des retraits importants à des moments inopportuns.
y Votre situation personnelle et financière évolue avec le
temps, donc il sera important de réviser régulièrement
votre portefeuille avec votre conseiller.
y Série Portefeuilles prudente — (12 à 30 points)
Pour les investisseurs dont l’objectif principal est la préservation du capital et un revenu avec une croissance modérée.
y Série Portefeuilles équilibrée prudente — (31 à 59 points)
Pour les investisseurs dont l’objectif principal est la préservation du capital avec une certaine croissance.
y Série Portefeuilles équilibrée — (60 à 87 points)
Pour les investisseurs qui recherchent une croissance du capital à long terme tout en étant conscients de la volatilité.
y Série Portefeuilles croissance — (115 à 135 points)
Pour les investisseurs à long terme qui recherchent une forte croissance du capital tout en étant à l’aise avec la
volatilité à court terme.
y Série Portefeuilles croissance maximale — (136 à 150 points)
Pour les investisseurs dynamiques qui cherchent à maximiser les rendements et qui peuvent tolérer une volatilité
légèrement plus élevée.
La Série Portefeuilles Sélect 20r/80a et 100a sont disponibles uniquement pour la catégorie Placement de la Série
SunWise Essentiel. La catégorie Succession et la catégorie Revenu de la Série SunWise Essentiel exigent qu’au
moins 30 % de la valeur des parts de la catégorie Succession et la catégorie Revenu soit investie dans des fonds dont
la nature est « à revenu fixe ». Les clients pourraient constater que cela fait passer la répartition aux fonds à revenu
à un niveau supérieur à celui suggéré dans leur Questionnaire visant à définir le profil de l’investisseur. Afin de
répondre à cette exigence, nous suggérons que les clients augmentent leur répartition aux fonds à revenu, ou qu’ils
choisissent un portefeuille plus prudent.
La Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie, membre des compagnies du groupe Financière Sun Life, est l’émetteur unique du
contrat de rente variable fournissant les placements dans les Fonds distincts de la Série SunWise Essentiel. Une description des principales
caractéristiques du contrat de rente variable individuelle applicable est contenue dans la notice explicative. Tout montant affecté à un
fonds distinct est investi aux risques du titulaire du contrat et pourra augmenter ou diminuer en valeur selon les fluctuations de
la valeur marchande. ®Placements CI, le logo de Placements CI, Fonds communs Synergy, Harbour Advisors, Fonds Harbour et Signature
Global Advisors sont des marques déposées de CI Investments Inc. MCCambridge, Série Portefeuilles et Fonds Signature sont des marques
de commerce de CI Investments Inc. ®SunWise est une marque déposée de la Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie.
La Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie
227 King Street South
P.O. Box 1601 STN Waterloo
Waterloo (Ontario) N2J 4C5
630, boul. René-Levesque Ouest, Bureau 1820, Montréal (Quebec) H3B 1S6 I www.ci.com
Bureau de Montréal
514-875-0090
1-800-268-1602
Toronto
416-364-1145
1-800-268-9374
Calgary
403-205-4396
1-800-776-9027
Vancouver
604-681-3346
1-800-665-6994
Service à la clientèle
Français : 1-800-668-3528
Anglais : 1-800-563-5181
géré par CI Investments Inc.
émis par la Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie
03996_F (05/11)
SWES_PS_IPQ_F.indd 1
09/05/11 12:12 PM
Questionnaire visant à définir
le profil de l’investisseur
Vous avez votre propre combinaison personnelle
de ressources et de besoins financiers
La Série SunWise Essentiel offre des portefeuilles
qui répondent aux besoins de tout investisseur.
Questionnaire visant à définir le profil de l’investisseur
Pour faire des choix de portefeuille placés sous le signe
de la sagesse, il faut d’abord évaluer judicieusement
votre profil d’investisseur. Pour vous et votre conseiller,
le Questionnaire visant à définir le profil de l’investisseur
constitue le point de départ de votre collaboration
pour élaborer votre programme d’investissement. Ces
questions couvrent plusieurs aspects importants, tels que
votre situation personnelle et financière actuelle, vos
objectifs de placement et votre tolérance au risque, et vos
connaissances et expérience en matière de placements.
y Série Portefeuilles de revenu — (<11 points)
Pour les investisseurs qui recherchent un revenu et la préservation du capital.
Une fois rempli soigneusement et de façon complète,
ce profil peut devenir un outil efficace qui aidera votre
conseiller à vous recommander le portefeuille qui vous
conviendra le mieux.
y Série Portefeuilles croissance équilibrée — (88 à 114 points)
Pour les investisseurs qui recherchent une croissance du capital à long terme en restant conscients de la volatilité.
Nos recherches et notre expérience nous ont appris que
le succès de vos placements à long terme est en rapport
direct avec votre capacité à accepter des risques et votre
compréhension de la volatilité à court terme. Pour obtenir
des rendements plus élevés, il faut généralement prendre
plus de risques, et cela peut entraîner une volatilité plus
marquée de la valeur de vos placements. Si vous ne pouvez
pas vivre confortablement avec votre portefeuille lors des
périodes de baisse, il est peu probable que vous puissiez
continuer à adhérer à votre stratégie à long terme. C’est
pourquoi plusieurs questions qui vous sont posées portent
sur votre tolérance au risque.
Avant de remplir ce questionnaire, il y a deux points
importants que vous devez comprendre :
y La Série Portefeuilles a été créée pour répondre à des
objectifs de placement à long terme. Vous devriez
être prêt à laisser la majeure partie de votre argent
complètement investie durant un cycle économique
entier (généralement, une durée de cinq à dix ans).
Certains placements ont besoin d’un cycle complet pour
réaliser leur potentiel, et un horizon de placement de cinq
ans permet d’effacer les effets de la plupart des fluctuations
à court terme. Ainsi, vous risquez moins de devoir faire
des retraits importants à des moments inopportuns.
y Votre situation personnelle et financière évolue avec le
temps, donc il sera important de réviser régulièrement
votre portefeuille avec votre conseiller.
y Série Portefeuilles prudente — (12 à 30 points)
Pour les investisseurs dont l’objectif principal est la préservation du capital et un revenu avec une croissance modérée.
y Série Portefeuilles équilibrée prudente — (31 à 59 points)
Pour les investisseurs dont l’objectif principal est la préservation du capital avec une certaine croissance.
y Série Portefeuilles équilibrée — (60 à 87 points)
Pour les investisseurs qui recherchent une croissance du capital à long terme tout en étant conscients de la volatilité.
y Série Portefeuilles croissance — (115 à 135 points)
Pour les investisseurs à long terme qui recherchent une forte croissance du capital tout en étant à l’aise avec la
volatilité à court terme.
y Série Portefeuilles croissance maximale — (136 à 150 points)
Pour les investisseurs dynamiques qui cherchent à maximiser les rendements et qui peuvent tolérer une volatilité
légèrement plus élevée.
La Série Portefeuilles Sélect 20r/80a et 100a sont disponibles uniquement pour la catégorie Placement de la Série
SunWise Essentiel. La catégorie Succession et la catégorie Revenu de la Série SunWise Essentiel exigent qu’au
moins 30 % de la valeur des parts de la catégorie Succession et la catégorie Revenu soit investie dans des fonds dont
la nature est « à revenu fixe ». Les clients pourraient constater que cela fait passer la répartition aux fonds à revenu
à un niveau supérieur à celui suggéré dans leur Questionnaire visant à définir le profil de l’investisseur. Afin de
répondre à cette exigence, nous suggérons que les clients augmentent leur répartition aux fonds à revenu, ou qu’ils
choisissent un portefeuille plus prudent.
La Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie, membre des compagnies du groupe Financière Sun Life, est l’émetteur unique du
contrat de rente variable fournissant les placements dans les Fonds distincts de la Série SunWise Essentiel. Une description des principales
caractéristiques du contrat de rente variable individuelle applicable est contenue dans la notice explicative. Tout montant affecté à un
fonds distinct est investi aux risques du titulaire du contrat et pourra augmenter ou diminuer en valeur selon les fluctuations de
la valeur marchande. ®Placements CI, le logo de Placements CI, Fonds communs Synergy, Harbour Advisors, Fonds Harbour et Signature
Global Advisors sont des marques déposées de CI Investments Inc. MCCambridge, Série Portefeuilles et Fonds Signature sont des marques
de commerce de CI Investments Inc. ®SunWise est une marque déposée de la Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie.
La Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie
227 King Street South
P.O. Box 1601 STN Waterloo
Waterloo (Ontario) N2J 4C5
630, boul. René-Levesque Ouest, Bureau 1820, Montréal (Quebec) H3B 1S6 I www.ci.com
Bureau de Montréal
514-875-0090
1-800-268-1602
Toronto
416-364-1145
1-800-268-9374
Calgary
403-205-4396
1-800-776-9027
Vancouver
604-681-3346
1-800-665-6994
Service à la clientèle
Français : 1-800-668-3528
Anglais : 1-800-563-5181
géré par CI Investments Inc.
émis par la Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie
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09/05/11 12:12 PM
Ce questionnaire a
été conçu pour vous
aider à sélectionner le
portefeuille qui répond
le mieux à vos objectifs
de placement.
Situation personnelle
et financière
I
Objectifs de placement
et tolérance au risque
1. Quel est votre âge? En général, les investisseurs plus
4. Quel est votre principal objectif de placement? Lorsque
âgés ont besoin de prendre des risques moins importants
que les investisseurs plus jeunes. La tolérance au risque
diminue généralement avec l’âge, mais certains facteurs,
tels que la richesse individuelle, peuvent remettre en question
cette hypothèse.
o Plus de 65
o 51 à 65
o 41 à 50
o 31 à 40
o 30 ans et moins
votre objectif de placement sera établi, votre conseiller
financier pourra choisir une répartition d’actifs convenable
qui aidera à maximiser le rendement de votre portefeuille,
tout en minimisant les risques.
o Préserver le capital
o Générer le maximum de revenu et
une croissance modeste des actifs
o Obtenir une croissance modérée et un revenu
o Obtenir une forte croissance des actifs
et un revenu modeste
o Obtenir la croissance maximale des actifs
(0)
(2)
(4)
(6)
(8)
(0)
(4)
(9)
(14)
(17)
1. Remplir le questionnaire
2. Quel est le revenu annuel de votre ménage (avant
impôts)? Votre conseiller financier doit être au courant de
Remplissez le questionnaire en encerclant
la réponse la plus appropriée pour chaque
question.
2. Faire le total
Vos réponses produiront un nombre total de
points qui permet de déterminer le portefeuille
qui vous convient le mieux en calculant le
niveau de risque que vous pouvez tolérer afin
d’atteindre vos objectifs de rendement.
3. Choisir votre portefeuille
Sélectionnez le portefeuille qui correspond à
votre nombre total de points. Votre conseiller
vous aidera dans le processus de sélection du
portefeuille en tenant compte de l’ensemble
des facteurs pertinents.
II
(0)
(4)
(9)
(14)
(17)
votre situation financière pour pouvoir vous aider à mettre
sur pied une stratégie de placement sur mesure qui reflète
votre situation actuelle et qui vous permet d’atteindre vos
objectifs financiers.
o Moins de 40 000 $
o 40 001 à 75 000 $
o 75 001 à 125 000 $
o 125 001 à 200 000 $
o Plus de 200 000 $
3. Votre ménage peut investir jusqu’à quel montant d’actifs
(le total de vos actifs moins votre résidence principale,
vos actifs d’entreprise et vos biens mobiliers)?
(0)
(4)
(9)
(14)
(17)
Ordinairement, ceux qui font état d’une richesse plus élevée
affichent une plus forte tolérance « financière » au risque.
Toutefois, certains investisseurs fortunés évitent de prendre
des risques et affichent également une faible tolérance
« psychologique » au risque.
o Moins de 35 000 $
o 35 001 à 75 000 $
o 75 001 à 150 000 $
o 150 001 à 300 000 $
o Plus de 300 000 $
5. Pendant combien de temps avez-vous l’intention
d’investir cet argent avant que vous n’en retiriez une
partie importante de votre portefeuille (retrait par
exemple de plus de la moitié)? Si vous avez l’intention
III
8. Quel rendement global moyen attendez-vous de votre
portefeuille de placements à long terme (10 ans
et plus), avant impôts mais après l’inflation? Votre
(0)
(2)
(4)
(6)
(8)
6. Compte tenu de vos objectifs financiers, quel niveau
de volatilité (risque) êtes-vous prêt à assumer pour
atteindre le rendement que vous attendez de votre
portefeuille? N’importe quel portefeuille diversifié
(0)
(5)
(11)
(16)
(25)
comporte un certain niveau de volatilité (risque). Il est
même possible que le portefeuille enregistre des rendements
négatifs pendant certaines années.
o Volatilité faible
o Volatilité faible à moyenne
o Volatilité moyenne
o Volatilité moyenne à élevée
o Volatilité élevée
(0)
(2)
(4)
(6)
(8)
niveau de connaissances en matière de placements aide votre
conseiller financier à communiquer avec vous sur le même
terrain. De plus, votre niveau de connaissances permet à
votre conseiller de déterminer le niveau de renseignement
général requis lors de vos entretiens concernant vos stratégies
et produits de placement.
o Connaissances très limitées
o Connaissances de base, très peu d’expérience
o Bonnes connaissances, un peu d’expérience
o Très bonnes connaissances et expérience
o Expert, beaucoup d’expérience
10. Quel est l’énoncé qui correspond le mieux à votre
portefeuille actuel de placements (titres individuels,
fonds communs de placements et (ou) fonds
distincts)? Les renseignements relatifs à votre expérience
(0)
7. Quel niveau de repli temporaire seriez-vous prêt
à accepter sur un an dans votre portefeuille? Il est
conseiller financier peut vous aider à faire correspondre vos
attentes de rendement avec votre tolérance au risque. Vous
devriez idéalement vous concentrer sur les rendements à long
terme de votre portefeuille après l’inflation (c’est-à-dire, le
taux réel de rendement).
o0%à2%
o1%à3%
o4%à7%
o5%à9%
o Plus de 9 %
9. Quel énoncé correspond le mieux à votre niveau de
connaissances en matière de placements sur les
marchés et produits financiers? Le fait de connaître votre
d’investir pour moins de trois ans, vous pourriez vous
trouver dans une période de repli du marché et ne pas avoir
l’occasion de profiter des tendances à plus long terme.
(0) o 1 à 3 ans
(16) o 11 à 15 ans
(5) o 4 à 5 ans
(25) o Plus de 15 ans
(11) o 6 à 10 ans
probable que votre portefeuille enregistre des rendements
négatifs pendant certaines années. Un portefeuille avec
une plus grande volatilité (risque) aura vraisemblablement
des rendements négatifs plus élevés au cours d’une de
ses années. Vous aurez à la fois besoin d’une tolérance
« psychologique » et « financière » au risque pour surmonter
ces rendements négatifs.
(0) o 0 %
(14) o -15 %
(4) o -5 %
(17) o Plus de -15 %
(9) o -10 %
SWES_PS_IPQ_F.indd 2
Connaissances et expérience en
en matière de placements
(2)
(4)
(6)
(8)
de placement précédente aide votre conseiller financier à
évaluer vos connaissances en matière de placements et votre
comportement par rapport aux risques afférents.
o Principalement des instruments du marché monétaire
canadien (espèces, CPG, obligations d’épargne)
o Principalement des titres à revenu fixe canadiens
(obligations d’État et/ou de sociétés)
o Équilibre entre des titres à revenu fixe et des actions
o Principalement des actions canadiennes et
internationales de premier ordre
o Principalement des titres spéculatifs canadiens
et internationaux
RÉSULTATS
Nom du client :
Conseiller :
Date du questionnaire :
Après avoir examiné les résultats du questionnaire que vous
venez de remplir, votre conseiller s’assurera d’avoir considéré
tous les éléments pertinents avant de vous recommander
l’un des portefeuilles.
1
+
2
+
3
+
4
+
5
+
6
+
7
+
8
+
9
+
10
+
TOTAL
=
Bref résumé des points pour
la Série SunWise Essentiel
(Veuillez vous référer au recto de cette brochure pour obtenir plus
de détails sur les portefeuilles.)
Série Portefeuilles de revenu
Série Portefeuilles prudente
Série Portefeuilles équilibrée prudente
Série Portefeuilles équilibrée
Série Portefeuilles croissance équilibrée
Série Portefeuilles croissance
Série Portefeuilles croissance maximale
<11 Point
12 à 30 Points
31 à 59 Points
60 à 87 Points
88 à 114 Points
115 à 135 Points
136 à 150 Points
09/05/11 12:12 PM
Ce questionnaire a
été conçu pour vous
aider à sélectionner le
portefeuille qui répond
le mieux à vos objectifs
de placement.
Situation personnelle
et financière
I
Objectifs de placement
et tolérance au risque
1. Quel est votre âge? En général, les investisseurs plus
4. Quel est votre principal objectif de placement? Lorsque
âgés ont besoin de prendre des risques moins importants
que les investisseurs plus jeunes. La tolérance au risque
diminue généralement avec l’âge, mais certains facteurs,
tels que la richesse individuelle, peuvent remettre en question
cette hypothèse.
o Plus de 65
o 51 à 65
o 41 à 50
o 31 à 40
o 30 ans et moins
votre objectif de placement sera établi, votre conseiller
financier pourra choisir une répartition d’actifs convenable
qui aidera à maximiser le rendement de votre portefeuille,
tout en minimisant les risques.
o Préserver le capital
o Générer le maximum de revenu et
une croissance modeste des actifs
o Obtenir une croissance modérée et un revenu
o Obtenir une forte croissance des actifs
et un revenu modeste
o Obtenir la croissance maximale des actifs
(0)
(2)
(4)
(6)
(8)
(0)
(4)
(9)
(14)
(17)
1. Remplir le questionnaire
2. Quel est le revenu annuel de votre ménage (avant
impôts)? Votre conseiller financier doit être au courant de
Remplissez le questionnaire en encerclant
la réponse la plus appropriée pour chaque
question.
2. Faire le total
Vos réponses produiront un nombre total de
points qui permet de déterminer le portefeuille
qui vous convient le mieux en calculant le
niveau de risque que vous pouvez tolérer afin
d’atteindre vos objectifs de rendement.
3. Choisir votre portefeuille
Sélectionnez le portefeuille qui correspond à
votre nombre total de points. Votre conseiller
vous aidera dans le processus de sélection du
portefeuille en tenant compte de l’ensemble
des facteurs pertinents.
II
(0)
(4)
(9)
(14)
(17)
votre situation financière pour pouvoir vous aider à mettre
sur pied une stratégie de placement sur mesure qui reflète
votre situation actuelle et qui vous permet d’atteindre vos
objectifs financiers.
o Moins de 40 000 $
o 40 001 à 75 000 $
o 75 001 à 125 000 $
o 125 001 à 200 000 $
o Plus de 200 000 $
3. Votre ménage peut investir jusqu’à quel montant d’actifs
(le total de vos actifs moins votre résidence principale,
vos actifs d’entreprise et vos biens mobiliers)?
(0)
(4)
(9)
(14)
(17)
Ordinairement, ceux qui font état d’une richesse plus élevée
affichent une plus forte tolérance « financière » au risque.
Toutefois, certains investisseurs fortunés évitent de prendre
des risques et affichent également une faible tolérance
« psychologique » au risque.
o Moins de 35 000 $
o 35 001 à 75 000 $
o 75 001 à 150 000 $
o 150 001 à 300 000 $
o Plus de 300 000 $
5. Pendant combien de temps avez-vous l’intention
d’investir cet argent avant que vous n’en retiriez une
partie importante de votre portefeuille (retrait par
exemple de plus de la moitié)? Si vous avez l’intention
III
8. Quel rendement global moyen attendez-vous de votre
portefeuille de placements à long terme (10 ans
et plus), avant impôts mais après l’inflation? Votre
(0)
(2)
(4)
(6)
(8)
6. Compte tenu de vos objectifs financiers, quel niveau
de volatilité (risque) êtes-vous prêt à assumer pour
atteindre le rendement que vous attendez de votre
portefeuille? N’importe quel portefeuille diversifié
(0)
(5)
(11)
(16)
(25)
comporte un certain niveau de volatilité (risque). Il est
même possible que le portefeuille enregistre des rendements
négatifs pendant certaines années.
o Volatilité faible
o Volatilité faible à moyenne
o Volatilité moyenne
o Volatilité moyenne à élevée
o Volatilité élevée
(0)
(2)
(4)
(6)
(8)
niveau de connaissances en matière de placements aide votre
conseiller financier à communiquer avec vous sur le même
terrain. De plus, votre niveau de connaissances permet à
votre conseiller de déterminer le niveau de renseignement
général requis lors de vos entretiens concernant vos stratégies
et produits de placement.
o Connaissances très limitées
o Connaissances de base, très peu d’expérience
o Bonnes connaissances, un peu d’expérience
o Très bonnes connaissances et expérience
o Expert, beaucoup d’expérience
10. Quel est l’énoncé qui correspond le mieux à votre
portefeuille actuel de placements (titres individuels,
fonds communs de placements et (ou) fonds
distincts)? Les renseignements relatifs à votre expérience
(0)
7. Quel niveau de repli temporaire seriez-vous prêt
à accepter sur un an dans votre portefeuille? Il est
conseiller financier peut vous aider à faire correspondre vos
attentes de rendement avec votre tolérance au risque. Vous
devriez idéalement vous concentrer sur les rendements à long
terme de votre portefeuille après l’inflation (c’est-à-dire, le
taux réel de rendement).
o0%à2%
o1%à3%
o4%à7%
o5%à9%
o Plus de 9 %
9. Quel énoncé correspond le mieux à votre niveau de
connaissances en matière de placements sur les
marchés et produits financiers? Le fait de connaître votre
d’investir pour moins de trois ans, vous pourriez vous
trouver dans une période de repli du marché et ne pas avoir
l’occasion de profiter des tendances à plus long terme.
(0) o 1 à 3 ans
(16) o 11 à 15 ans
(5) o 4 à 5 ans
(25) o Plus de 15 ans
(11) o 6 à 10 ans
probable que votre portefeuille enregistre des rendements
négatifs pendant certaines années. Un portefeuille avec
une plus grande volatilité (risque) aura vraisemblablement
des rendements négatifs plus élevés au cours d’une de
ses années. Vous aurez à la fois besoin d’une tolérance
« psychologique » et « financière » au risque pour surmonter
ces rendements négatifs.
(0) o 0 %
(14) o -15 %
(4) o -5 %
(17) o Plus de -15 %
(9) o -10 %
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Connaissances et expérience en
en matière de placements
(2)
(4)
(6)
(8)
de placement précédente aide votre conseiller financier à
évaluer vos connaissances en matière de placements et votre
comportement par rapport aux risques afférents.
o Principalement des instruments du marché monétaire
canadien (espèces, CPG, obligations d’épargne)
o Principalement des titres à revenu fixe canadiens
(obligations d’État et/ou de sociétés)
o Équilibre entre des titres à revenu fixe et des actions
o Principalement des actions canadiennes et
internationales de premier ordre
o Principalement des titres spéculatifs canadiens
et internationaux
RÉSULTATS
Nom du client :
Conseiller :
Date du questionnaire :
Après avoir examiné les résultats du questionnaire que vous
venez de remplir, votre conseiller s’assurera d’avoir considéré
tous les éléments pertinents avant de vous recommander
l’un des portefeuilles.
1
+
2
+
3
+
4
+
5
+
6
+
7
+
8
+
9
+
10
+
TOTAL
=
Bref résumé des points pour
la Série SunWise Essentiel
(Veuillez vous référer au recto de cette brochure pour obtenir plus
de détails sur les portefeuilles.)
Série Portefeuilles de revenu
Série Portefeuilles prudente
Série Portefeuilles équilibrée prudente
Série Portefeuilles équilibrée
Série Portefeuilles croissance équilibrée
Série Portefeuilles croissance
Série Portefeuilles croissance maximale
<11 Point
12 à 30 Points
31 à 59 Points
60 à 87 Points
88 à 114 Points
115 à 135 Points
136 à 150 Points
09/05/11 12:12 PM
Ce questionnaire a
été conçu pour vous
aider à sélectionner le
portefeuille qui répond
le mieux à vos objectifs
de placement.
Situation personnelle
et financière
I
Objectifs de placement
et tolérance au risque
1. Quel est votre âge? En général, les investisseurs plus
4. Quel est votre principal objectif de placement? Lorsque
âgés ont besoin de prendre des risques moins importants
que les investisseurs plus jeunes. La tolérance au risque
diminue généralement avec l’âge, mais certains facteurs,
tels que la richesse individuelle, peuvent remettre en question
cette hypothèse.
o Plus de 65
o 51 à 65
o 41 à 50
o 31 à 40
o 30 ans et moins
votre objectif de placement sera établi, votre conseiller
financier pourra choisir une répartition d’actifs convenable
qui aidera à maximiser le rendement de votre portefeuille,
tout en minimisant les risques.
o Préserver le capital
o Générer le maximum de revenu et
une croissance modeste des actifs
o Obtenir une croissance modérée et un revenu
o Obtenir une forte croissance des actifs
et un revenu modeste
o Obtenir la croissance maximale des actifs
(0)
(2)
(4)
(6)
(8)
(0)
(4)
(9)
(14)
(17)
1. Remplir le questionnaire
2. Quel est le revenu annuel de votre ménage (avant
impôts)? Votre conseiller financier doit être au courant de
Remplissez le questionnaire en encerclant
la réponse la plus appropriée pour chaque
question.
2. Faire le total
Vos réponses produiront un nombre total de
points qui permet de déterminer le portefeuille
qui vous convient le mieux en calculant le
niveau de risque que vous pouvez tolérer afin
d’atteindre vos objectifs de rendement.
3. Choisir votre portefeuille
Sélectionnez le portefeuille qui correspond à
votre nombre total de points. Votre conseiller
vous aidera dans le processus de sélection du
portefeuille en tenant compte de l’ensemble
des facteurs pertinents.
II
(0)
(4)
(9)
(14)
(17)
votre situation financière pour pouvoir vous aider à mettre
sur pied une stratégie de placement sur mesure qui reflète
votre situation actuelle et qui vous permet d’atteindre vos
objectifs financiers.
o Moins de 40 000 $
o 40 001 à 75 000 $
o 75 001 à 125 000 $
o 125 001 à 200 000 $
o Plus de 200 000 $
3. Votre ménage peut investir jusqu’à quel montant d’actifs
(le total de vos actifs moins votre résidence principale,
vos actifs d’entreprise et vos biens mobiliers)?
(0)
(4)
(9)
(14)
(17)
Ordinairement, ceux qui font état d’une richesse plus élevée
affichent une plus forte tolérance « financière » au risque.
Toutefois, certains investisseurs fortunés évitent de prendre
des risques et affichent également une faible tolérance
« psychologique » au risque.
o Moins de 35 000 $
o 35 001 à 75 000 $
o 75 001 à 150 000 $
o 150 001 à 300 000 $
o Plus de 300 000 $
5. Pendant combien de temps avez-vous l’intention
d’investir cet argent avant que vous n’en retiriez une
partie importante de votre portefeuille (retrait par
exemple de plus de la moitié)? Si vous avez l’intention
III
8. Quel rendement global moyen attendez-vous de votre
portefeuille de placements à long terme (10 ans
et plus), avant impôts mais après l’inflation? Votre
(0)
(2)
(4)
(6)
(8)
6. Compte tenu de vos objectifs financiers, quel niveau
de volatilité (risque) êtes-vous prêt à assumer pour
atteindre le rendement que vous attendez de votre
portefeuille? N’importe quel portefeuille diversifié
(0)
(5)
(11)
(16)
(25)
comporte un certain niveau de volatilité (risque). Il est
même possible que le portefeuille enregistre des rendements
négatifs pendant certaines années.
o Volatilité faible
o Volatilité faible à moyenne
o Volatilité moyenne
o Volatilité moyenne à élevée
o Volatilité élevée
(0)
(2)
(4)
(6)
(8)
niveau de connaissances en matière de placements aide votre
conseiller financier à communiquer avec vous sur le même
terrain. De plus, votre niveau de connaissances permet à
votre conseiller de déterminer le niveau de renseignement
général requis lors de vos entretiens concernant vos stratégies
et produits de placement.
o Connaissances très limitées
o Connaissances de base, très peu d’expérience
o Bonnes connaissances, un peu d’expérience
o Très bonnes connaissances et expérience
o Expert, beaucoup d’expérience
10. Quel est l’énoncé qui correspond le mieux à votre
portefeuille actuel de placements (titres individuels,
fonds communs de placements et (ou) fonds
distincts)? Les renseignements relatifs à votre expérience
(0)
7. Quel niveau de repli temporaire seriez-vous prêt
à accepter sur un an dans votre portefeuille? Il est
conseiller financier peut vous aider à faire correspondre vos
attentes de rendement avec votre tolérance au risque. Vous
devriez idéalement vous concentrer sur les rendements à long
terme de votre portefeuille après l’inflation (c’est-à-dire, le
taux réel de rendement).
o0%à2%
o1%à3%
o4%à7%
o5%à9%
o Plus de 9 %
9. Quel énoncé correspond le mieux à votre niveau de
connaissances en matière de placements sur les
marchés et produits financiers? Le fait de connaître votre
d’investir pour moins de trois ans, vous pourriez vous
trouver dans une période de repli du marché et ne pas avoir
l’occasion de profiter des tendances à plus long terme.
(0) o 1 à 3 ans
(16) o 11 à 15 ans
(5) o 4 à 5 ans
(25) o Plus de 15 ans
(11) o 6 à 10 ans
probable que votre portefeuille enregistre des rendements
négatifs pendant certaines années. Un portefeuille avec
une plus grande volatilité (risque) aura vraisemblablement
des rendements négatifs plus élevés au cours d’une de
ses années. Vous aurez à la fois besoin d’une tolérance
« psychologique » et « financière » au risque pour surmonter
ces rendements négatifs.
(0) o 0 %
(14) o -15 %
(4) o -5 %
(17) o Plus de -15 %
(9) o -10 %
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Connaissances et expérience en
en matière de placements
(2)
(4)
(6)
(8)
de placement précédente aide votre conseiller financier à
évaluer vos connaissances en matière de placements et votre
comportement par rapport aux risques afférents.
o Principalement des instruments du marché monétaire
canadien (espèces, CPG, obligations d’épargne)
o Principalement des titres à revenu fixe canadiens
(obligations d’État et/ou de sociétés)
o Équilibre entre des titres à revenu fixe et des actions
o Principalement des actions canadiennes et
internationales de premier ordre
o Principalement des titres spéculatifs canadiens
et internationaux
RÉSULTATS
Nom du client :
Conseiller :
Date du questionnaire :
Après avoir examiné les résultats du questionnaire que vous
venez de remplir, votre conseiller s’assurera d’avoir considéré
tous les éléments pertinents avant de vous recommander
l’un des portefeuilles.
1
+
2
+
3
+
4
+
5
+
6
+
7
+
8
+
9
+
10
+
TOTAL
=
Bref résumé des points pour
la Série SunWise Essentiel
(Veuillez vous référer au recto de cette brochure pour obtenir plus
de détails sur les portefeuilles.)
Série Portefeuilles de revenu
Série Portefeuilles prudente
Série Portefeuilles équilibrée prudente
Série Portefeuilles équilibrée
Série Portefeuilles croissance équilibrée
Série Portefeuilles croissance
Série Portefeuilles croissance maximale
<11 Point
12 à 30 Points
31 à 59 Points
60 à 87 Points
88 à 114 Points
115 à 135 Points
136 à 150 Points
09/05/11 12:12 PM
Questionnaire visant à définir
le profil de l’investisseur
Vous avez votre propre combinaison personnelle
de ressources et de besoins financiers
La Série SunWise Essentiel offre des portefeuilles
qui répondent aux besoins de tout investisseur.
Questionnaire visant à définir le profil de l’investisseur
Pour faire des choix de portefeuille placés sous le signe
de la sagesse, il faut d’abord évaluer judicieusement
votre profil d’investisseur. Pour vous et votre conseiller,
le Questionnaire visant à définir le profil de l’investisseur
constitue le point de départ de votre collaboration
pour élaborer votre programme d’investissement. Ces
questions couvrent plusieurs aspects importants, tels que
votre situation personnelle et financière actuelle, vos
objectifs de placement et votre tolérance au risque, et vos
connaissances et expérience en matière de placements.
y Série Portefeuilles de revenu — (<11 points)
Pour les investisseurs qui recherchent un revenu et la préservation du capital.
Une fois rempli soigneusement et de façon complète,
ce profil peut devenir un outil efficace qui aidera votre
conseiller à vous recommander le portefeuille qui vous
conviendra le mieux.
y Série Portefeuilles croissance équilibrée — (88 à 114 points)
Pour les investisseurs qui recherchent une croissance du capital à long terme en restant conscients de la volatilité.
Nos recherches et notre expérience nous ont appris que
le succès de vos placements à long terme est en rapport
direct avec votre capacité à accepter des risques et votre
compréhension de la volatilité à court terme. Pour obtenir
des rendements plus élevés, il faut généralement prendre
plus de risques, et cela peut entraîner une volatilité plus
marquée de la valeur de vos placements. Si vous ne pouvez
pas vivre confortablement avec votre portefeuille lors des
périodes de baisse, il est peu probable que vous puissiez
continuer à adhérer à votre stratégie à long terme. C’est
pourquoi plusieurs questions qui vous sont posées portent
sur votre tolérance au risque.
Avant de remplir ce questionnaire, il y a deux points
importants que vous devez comprendre :
y La Série Portefeuilles a été créée pour répondre à des
objectifs de placement à long terme. Vous devriez
être prêt à laisser la majeure partie de votre argent
complètement investie durant un cycle économique
entier (généralement, une durée de cinq à dix ans).
Certains placements ont besoin d’un cycle complet pour
réaliser leur potentiel, et un horizon de placement de cinq
ans permet d’effacer les effets de la plupart des fluctuations
à court terme. Ainsi, vous risquez moins de devoir faire
des retraits importants à des moments inopportuns.
y Votre situation personnelle et financière évolue avec le
temps, donc il sera important de réviser régulièrement
votre portefeuille avec votre conseiller.
y Série Portefeuilles prudente — (12 à 30 points)
Pour les investisseurs dont l’objectif principal est la préservation du capital et un revenu avec une croissance modérée.
y Série Portefeuilles équilibrée prudente — (31 à 59 points)
Pour les investisseurs dont l’objectif principal est la préservation du capital avec une certaine croissance.
y Série Portefeuilles équilibrée — (60 à 87 points)
Pour les investisseurs qui recherchent une croissance du capital à long terme tout en étant conscients de la volatilité.
y Série Portefeuilles croissance — (115 à 135 points)
Pour les investisseurs à long terme qui recherchent une forte croissance du capital tout en étant à l’aise avec la
volatilité à court terme.
y Série Portefeuilles croissance maximale — (136 à 150 points)
Pour les investisseurs dynamiques qui cherchent à maximiser les rendements et qui peuvent tolérer une volatilité
légèrement plus élevée.
La Série Portefeuilles Sélect 20r/80a et 100a sont disponibles uniquement pour la catégorie Placement de la Série
SunWise Essentiel. La catégorie Succession et la catégorie Revenu de la Série SunWise Essentiel exigent qu’au
moins 30 % de la valeur des parts de la catégorie Succession et la catégorie Revenu soit investie dans des fonds dont
la nature est « à revenu fixe ». Les clients pourraient constater que cela fait passer la répartition aux fonds à revenu
à un niveau supérieur à celui suggéré dans leur Questionnaire visant à définir le profil de l’investisseur. Afin de
répondre à cette exigence, nous suggérons que les clients augmentent leur répartition aux fonds à revenu, ou qu’ils
choisissent un portefeuille plus prudent.
La Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie, membre des compagnies du groupe Financière Sun Life, est l’émetteur unique du
contrat de rente variable fournissant les placements dans les Fonds distincts de la Série SunWise Essentiel. Une description des principales
caractéristiques du contrat de rente variable individuelle applicable est contenue dans la notice explicative. Tout montant affecté à un
fonds distinct est investi aux risques du titulaire du contrat et pourra augmenter ou diminuer en valeur selon les fluctuations de
la valeur marchande. ®Placements CI, le logo de Placements CI, Fonds communs Synergy, Harbour Advisors, Fonds Harbour et Signature
Global Advisors sont des marques déposées de CI Investments Inc. MCCambridge, Série Portefeuilles et Fonds Signature sont des marques
de commerce de CI Investments Inc. ®SunWise est une marque déposée de la Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie.
La Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie
227 King Street South
P.O. Box 1601 STN Waterloo
Waterloo (Ontario) N2J 4C5
630, boul. René-Levesque Ouest, Bureau 1820, Montréal (Quebec) H3B 1S6 I www.ci.com
Bureau de Montréal
514-875-0090
1-800-268-1602
Toronto
416-364-1145
1-800-268-9374
Calgary
403-205-4396
1-800-776-9027
Vancouver
604-681-3346
1-800-665-6994
Service à la clientèle
Français : 1-800-668-3528
Anglais : 1-800-563-5181
géré par CI Investments Inc.
émis par la Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie
03996_F (05/11)
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