Gestion de fortune

Communiqué de
presse
Étude « Sink or swim : why wealth management can’t afford to miss the digital wave »
#financial_services #wealth_management #digitalisation #E_Banking
Gestion de fortune : la vague numérique
déferle
Aujourd’hui, 69 % des clients privés fortunés dans le monde utilisent des
services de banque en ligne et mobile. Par contre, 25 % seulement des gérants
de fortune dans le monde offrent à leurs clients des canaux numériques allant
au-delà du contact e-mail. Seuls 39 % des clients disposant d’une fortune
supérieure à CHF 1 million seraient actuellement prêts à recommander leur
gérant de fortune. Cette proportion tombe à 23 % chez les clients dont la
fortune dépasse les CHF 10 millions. L’engouement pour les prestations de
conseil numériques va croissant : 47 % des personnes interrogées de moins de
45 ans ont l'intention de recourir à des « robo-services » à l’avenir. Tels sont
les résultats qui ressortent du rapport « Sink or swim : why wealth
management can’t afford to miss the digital wave » de Strategy&, l’entité
conseil en stratégie de PwC.
Zurich, le 1er juin 2016 – La gestion de fortune est un des domaines les moins numérisés
du secteur des services financiers : seuls 25 % des gérants de fortune dans le monde offrent
aujourd’hui à leurs clients des canaux numériques allant au-delà du courrier électronique.
Par contre, 69 % des clients privés fortunés utilisent des services de banque en ligne et
mobile et 48 % gèrent leur portefeuille en ligne. Au total, 56 % des personnes interrogées
considèrent important que leur gérant de fortune dispose d’une puissante offre numérique,
proportion qui atteint même 65 % chez les moins de 45 ans.
Conseillers-robots : les surfeurs de l’avenir
La vague numérique offre de nouvelles opportunités de marché à la gestion de fortune. Ainsi,
de plus en plus de clients s’intéressent aux technologies de conseil numérique. Parmi les
clients privés fortunés interrogés dans le monde, 50 % connaissent le terme de « roboadvisor » et 14 % utilisent déjà ces conseillers-robots. En Europe, 23 % des personnes
interrogées ont l’intention d’utiliser des services de gestion automatisés (« robo-services »)
dans un avenir proche, proportion qui atteint 47 % chez les moins de 45 ans. « Les gérants de
fortune feraient bien d’inclure des services numériques dans leur portefeuille de prestations.
Il ne s’agit pas de remplacer les hommes par des machines mais d’intégrer au mieux le
progrès technologique dans le conseil à la clientèle. Les acteurs du marché qui réussiront à
convaincre avec une approche de conseil hybride seront les gagnants », déclare Andreas
Lenzhofer, associé Financial Services, PwC Strategy& Suisse.
La numérisation : facteur décisif pour pérenniser la relation client
Comme le montrent les attentes des clients, les gérants de fortune vont devoir s’ouvrir aux
stratégies et aux canaux numériques. Actuellement, seuls 39 % des clients seraient prêts à
recommander leur gérant de fortune. Chez les clients dont les valeurs patrimoniales
dépassent CHF 10 millions, cette proportion tombe à 23 %. L’utilisation de nouvelles
technologies numériques va jouer un rôle décisif à l’avenir, tant pour augmenter la
fidélisation de la clientèle que pour se mesurer aux concurrents numériques.
La numérisation du modèle d’affaires doit être déployée sur trois niveaux :
1) Créer des bases numériques : numérisation de bout en bout des principaux « customer
journeys » (p.ex. onboarding, conseil, reporting) et mise en place d’une offre multicanal
intégrée et cohérente.
2) Compléter l’offre de conseil par des services de conseil automatisés : développement de
« compétences en conseil automatisé » en appui à l’offre de conseil et de gestion de
portefeuille. Les clients fortunés continuent néanmoins à attendre un conseil
personnalisé et sont prêts à le payer. Les besoins complexes vont requérir des solutions
hybrides.
3) Développer de nouvelles offres numériques : en dépit du scepticisme généralisé, les
clients fortunés continuent à accorder une grande confiance à leur gérant de fortune et à
lui confier un grand nombre d’informations très personnelles. Il convient d’exploiter ce
statut de « Trusted Data Custodian » pour aider les clients fortunés – et leurs familles –
à atteindre leurs objectifs tout au long de la vie.
Daniel Diemers, associé Financial Services, PwC Strategy& Suisse, résume les résultats de
l’étude comme suit : « Les gérants de fortune qui saisissent les opportunités de la
numérisation à temps et les mettent systématiquement en œuvre seront en position de force
à l’avenir. Grâce à la numérisation, ils pourront exploiter pleinement les possibilités du
conseil personnel comme celles du conseil automatisé : un critère de différenciation majeur
dans la rude concurrence qui vise des clients particulièrement exigeants et versés dans le
numérique. »
À propos de cette étude
Dans le cadre de cette étude, Strategy& a effectué une enquête quantitative auprès de 1000 HNWI en
Europe, en Amérique du Nord et en Asie et a interviewé 100 conseillers à la clientèle et CEO de
sociétés de gestion fortune ou de fintechs, fin 2015 et début 2016.
Contact
Andreas Lenzhofer
Associé, Strategy& Suisse
ch.linkedin.com/in/andreaslenzhofer
[email protected]
Claudia Sauter
Head of PR & Communications, PwC Suisse
ch.linkedin.com/in/claudiasauter
[email protected]
Daniel Diemers
Associé, Strategy& Suisse
ch.linkedin.com/in/ddiemers
[email protected]
Téléchargement
Vous trouverez de plus amples informations sur cette étude ici : www.pwc.com/wealth
Share
Vous trouvez également nos communiqués de presse sous
www.twitter.com/PwC_Switzerland et www.linkedin.com/company/pwc_switzerland.
A propos de nous
A propos de Strategy&
Strategy& est une équipe mondiale d’experts dans le domaine du conseil en stratégie. Nous aidons nos
clients à réaliser leur potentiel et à résoudre leurs problèmes les plus complexes en les accompagnant
dans l’élaboration et la concrétisation de leur vision. Nous conjuguons un siècle d’expérience en
conseil en stratégie avec l’expertise fonctionnelle et sectorielle du réseau PwC. Que ce soit lors du
développement d’une stratégie d’entreprise, de la transformation d’un domaine d’activité ou de la
mise en place de nouvelles compétences, nous créons à tout moment la valeur ajoutée que nos clients
attendent de notre part.
Strategy& est membre du réseau mondial de PwC. présent dans 157 pays et regroupant plus de
208 000 collaborateurs, PwC offre des prestations de services spécifiques aux secteurs d’activité, dans
les domaines de l’audit, du conseil fiscal et du conseil en entreprise. www.strategyand.pwc.com
A propos de PwC
Le but de PwC est de développer la confiance dans la société et de résoudre des
problèmes importants. Nous sommes un réseau d’entreprises membres présentes
dans 157 pays et regroupant 208 000 collaborateurs. Ceux-ci s’engagent à délivrer des
services d’audit, de conseil juridique et fiscal, ainsi qu’un conseil économique, afin
d’offrir une plus-value pour l’économie et en particulier pour les entreprises. Chez
PwC Suisse, 2800 collaborateurs et partner s’y emploient, dans 14 sites en Suisse et
un dans la principauté du Liechtenstein. Pour en savoir plus et nous dire ce qui
compte pour vous, rendez-vous sur notre site www.pwc.ch.
« PwC » fait référence au réseau international de PwC et/ou à une ou plusieurs de ses
entreprises membres, chacune étant une personne morale différente. Pour plus
d’informations, veuillez consulter le site www.pwc.com/structure.