Pacifica - Crédit Agricole Assurances

PACIFICA
notre métier, protéger votre famille
et vos biens privés et professionnels
PACIFICA, COMPAGNIE D’ASSURANCE DOMMAGES
DU GROUPE CRÉDIT AGRICOLE ASSURANCES, a pour
ambition de contribuer à la différenciation du groupe
Crédit Agricole dans la relation clients. Ceci résulte de nos
investissements dans :
• L’innovation produits, avec le développement soutenu
en 2014 de notre nouvelle multirisque habitation et le
lancement d’une multirisque agricole plus personnalisée.
• L’innovation processus, nos services 100 % en ligne
contribuant à l’ambition digitale du groupe Crédit
Agricole.
• La qualité de la gestion des sinistres, qui s’est
avérée précieuse pour un million de clients en 2014,
spécialement touchés par les événements naturels.
Le déploiement national de la réparation en nature s’est
poursuivi. L’indice de recommandation des clients (IRC)
sinistrés a par conséquent dépassé +38 %, et 93 % d’entre
eux se déclarent satisfaits ou très satisfaits de la gestion
de leur sinistre. Ces clients constituent un vivier pour la
recommandation du Groupe dans son ensemble.
NOS CLASSEMENTS (à fin 2014)
1 er
7 e
e
2 EN GARANTIE
DES ACCIDENTS
DE LA VIE (GAV)
ASSUREUR
DOMMAGES
EN FRANCE
EN ASSURANCE
AGRICOLE
1
NOTRE GOUVERNANCE
Thierry Langreney
Directeur général de Pacifica
Raphaël Appert
Président de Pacifica
• COMITÉ DE DIRECTION
• CONSEIL D’ADMINISTRATION
31 mars 2015
31 mars 2015
Raphaël Appert
Président de Pacifica et de
Crédit Agricole Assurances
Directeur général de la
Caisse régionale Centre-Est
Jack Bouin
Directeur général de la
Caisse régionale Aquitaine
Jean-Jacques Duchamp
Directeur général adjoint
de Crédit Agricole
Assurances
Elisabeth Eychenne
Présidente de Caagis,
Directeur général de
la Caisse régionale de
Franche-Comté
Paul Foubert
Directeur du plan,
du contrôle de gestion
et du budget de Crédit
Agricole S.A.
Olivier Gavalda
Directeur du pôle Caisses
régionales de Crédit Agricole S.A.
Nicole Gourmelon,
Présidente du Comité d’audit
et des risques
Directeur général de la
Caisse régionale de
Normandie
Jérôme Grivet
Vice-président, Directeur
général de Crédit Agricole
Assurances et de Predica
Thierry Langreney
Directeur général
François Imbault
Président de la Caisse régionale
Paris/Île-de-France
Xavier Musca
Directeur général délégué
de Crédit Agricole S.A.
Patrick Degiovanni 2
Directeur général adjoint
marchés spécialisés
et indemnisation
Guillaume Oreckin
Yves Nanquette
Président de Caci,
Directeur général de LCL
Yannick Appert-Raullin
Directeur de la solvabilité
et de l’actuariat
4
Bernard Pacory
Président de la Caisse régionale
Nord de France
Jean-Pierre Vauzanges
Président de Predica, Directeur
général de la Caisse régionale
d’Ille et Vilaine
Thierry Cornille 5
Directeur commercial
et du développement
CENSEUR
Jérôme Di Pace 6
Directeur financier
Bertrand Corbeau
Directeur général
de la Fédération Nationale
du Crédit Agricole
Jean-Michel Geeraert 8
Directeur du marché
de l’agriculture et de la
prévention
Noël Léger 9
Secrétaire général et RCPR
Cécile Lassus-Carrois
3
Directeur général adjoint
marché des particuliers
et fonctionnement
Responsable des ressources
humaines
Olivier Rattez 11
Directeur des sinistres
Jean-Paul Schwartz 12
Directeur des partenariats
Brigitte Thomas 13
Directeur organisation,
système d’information
et process
12
11
8
4
3
9
10
Lionel Féraud 7
Directeur du marché
des particuliers
2
10
1
1
5
6
7
13
2
NOS OFFRES
ASSURANCE VIE / ÉPARGNE / RETRAITE
SE CONSTITUER
une épargne
COMPLÉTER
ses remboursements
de santé
PRÉPARER
sa retraite
PARTICULIER
PROFESSIONNEL
AGRICULTEUR
ENTREPRISE
PROTÉGER
sa famille
SÉCURISER
ses achats
Garantie des Accidents de la Vie,
Complémentaire santé individuelle, santé
et prévoyance collectives TNS/TPE
Services à la personne
ASSURER
ses biens
Auto/moto,
Habitation,
Assurances agricoles et
professionnelles,
Responsabilité civile,
Protection juridique,
Assurance tous mobiles,
Moyens de paiement,
Réseau réparateurs
ASSURANCE
DOMMAGES
SANTÉ / PRÉVOYANCE
• ASSURANCES DE BIENS,
RESPONSABILITÉS ET
DE LA FAMILLE
PARABANCAIRE
ASSURANCE DE BIENS ET RESPONSABILITÉS
Simplifier sa vie quotidienne avec des déductions
d’impôts à la clé.
Souscrire à une assurance automobile, habitation,
2 roues, plaisance... pour faire face à certains
imprévus, tels que des incendies, des vols, ou encore
des intempéries.
COMPLÉMENTAIRE SANTÉ
Couvrir ses dépenses de santé mais également
disposer de formules couvrant les frais d’actes
d’acupuncture, ostéopathie, étiopathie, chiropraxie,
diététique (médecines douces).
GARANTIE DES ACCIDENTS DE LA VIE
Prendre en main, de manière efficace et sûre,
sa protection et celle de sa famille.
PROTECTION JURIDIQUE
Gérer des litiges à titre personnel ou professionnel
en étant accompagné à chaque étape
et dans toutes ses démarches.
Garantir les risques de perte ou de vol de ses moyens
de paiement, ainsi que leur utilisation frauduleuse.
SERVICES À LA PERSONNE
(AVEC VIAVITA, FILIALE DE PACIFICA)
• ASSURANCE
DES PROFESSIONNELS
ET EXPLOITANTS AGRICOLES
ASSURANCE DE BIENS ET RESPONSABILITÉS
AGRICOLES ET PROFESSIONNELLES
Bénéficier de garanties et options prenant en compte
tous les besoins professionnels, adaptées à leur statut
et à leur métier.
ASSURANCE SANTÉ ET ACCIDENTS DU CHEF
D’ENTREPRISE
ASSURANCES COLLECTIVES SANTÉ ET PRÉVOYANCE
DES SALARIÉS TNS/TPE
3
NOTRE ACTIVITÉ
• NOS VALEURS
NOS CHIFFRES (à fin 2014)
Pacifica inscrit son action dans les valeurs du
groupe Crédit Agricole dans son ensemble :
proximité, responsabilité, loyauté notamment.
2,8 mds d’euros
• NOTRE MISSION
de chiffre d’affaires
Protéger les clients du groupe Crédit Agricole face
aux aléas de la vie et les accompagner au quotidien.
9,9 millions
de contrats
• NOTRE AMBITION
Faire du groupe Crédit Agricole l’assureur
dommages préféré de ses clients, dans la durée.
1 002 000
sinistres gérés
• NOS ATOUTS
• Une culture orientée satisfaction client
• Un modèle industriel et personnalisé performant
• L’engagement de nos collaborateurs
• Notre intimité avec nos banques partenaires
porteuses d’un potentiel de développement
exceptionnel
38 %
IRC*
(réseau particuliers
des Caisses régionales)
* Indice de Recommandation Clients
IRC calculé suite à la survenance d’un sinistre = part des notes 9-10 (clients
considérés comme des promoteurs) moins part des notes <6 (clients considérés
comme des détracteurs)
UNE NOUVELLE ANNÉE DE FORTE ÉVOLUTION
DU CHIFFRE D’AFFAIRES (PRIMES EN M€)
3 200
ÉVOLUTION DES EFFECTIFS
Primes (M€)
* s’y ajoutent les effectifs de Viavita (31) et de Viaren (40)
2806
1 500
2 483
2 330
2 128
2 200
Fusion avec AFCALIA
(assurance parabancaire LCL)
1 million
de sinistres
gérés
9 millions
de contrats
gérés
1 885
1 200
1 070
926
600
441
1 200
417
1 206
AFIARD Assurances
dommages LCL
1 048
UGS
676
Acquisition
de la MRA
1 521
Assurances
agricoles
1 112
900
1 734
1 700
1 521
TOTAL*
1 338
2 638
2 700
1 460
300
284
412
390
409
2010
2013
2014
Siège
235
133
897
700
512
440
588
676
0
3 millions de sinistres
cumulés enregistrés
2000
2005
2 millions de contrats en portefeuille
(auto, MRH, Santé, PJ), lancement GAV
200
2000
2002
2004
2006
2008
2010
2012
2014
4
ÉVOLUTION DES AFFAIRES NOUVELLES ET DU PORTEFEUILLE
En milliers de contrats
En milliers de contrats
2000
10000
9 566
1 710 1 649 1 749
8 360
8000
1500
1 260
6000
1000
9 938
5 350
800
4000
2 650
500
0
2000
0
2000
2005
2010
2013
2014
2000
Affaires nouvelles
EN 2014, NOTRE ENVIRONNEMENT A ÉTÉ MARQUÉ
PAR :
Un niveau modéré des ventes automobiles
et des transactions immobilières ;
Un effet bénéfique des approches besoins pour
l’excellence Relationnelle : RC2.0 en Caisses régionales
et Centricité Client chez LCL.
2005
2010
2013
2014
Portefeuille
Dans ce contexte, notre apport net atteint 387 000
contrats soit une hausse de 39% par rapport à 2014.
Notre portefeuille a cru de 3,9% soit près de 4 fois plus
vite que le marché.
Notre chiffre d’affaires a augmenté de 6,4 %,
soit près de 3 fois la progression du marché français.
Les commissions ont progressé de 14% en 2014
totalisant une hausse de 42% depuis 2010.
NOTRE STRATÉGIE 2015
• MARCHÉ DES PARTICULIERS
• MARCHÉ DES PROFESSIONNELS
DANS LE CADRE DU PLAN À MOYEN TERME DU
GROUPE CRÉDIT AGRICOLE, notre objectif est de porter
à 40 % le taux d’équipement des clients des Caisses
régionales en assurance dommages. LCL a également
décidé d’investir fortement pour mieux équiper ses clients
particuliers.
EN PHASE AVEC LA STRATÉGIE DU GROUPE SUR LE
MARCHÉ DES PROFESSIONNELS, Pacifica met en route
son projet Pros 2020 Assur’ (40% de clients bancarisés
équipés, 40% de ces clients multi-équipés). Suite au
déploiement en 2014 de l’assurance collective des TPE,
en 2015, notre objectif est d’améliorer notre position en
santé individuelle et de prendre une part significative du
nouveau marché lié à l’obligation d’assurance collective
des salariés.
Pour atteindre ces objectifs, Pacifica a engagé deux
projets majeurs : APC40 et New Sesame.
LE PROJET APC40 (40 % de clients bancaires équipés,
40 % de ces clients multi-équipés, pour 40 banques
partenaires), a pour priorités :
• Le recentrage de nos efforts sur notre cœur de
gamme ;
• Une orientation forte en direction du multiéquipement ;
• La densification de la relation avec nos clients en
utilisant tous les canaux possibles ;
• Un effort particulier pour développer nos ventes
avec LCL, avec qui nous avons des marges de
progrès importantes.
NEW SESAME, LE FUTUR POSTE DE TRAVAIL
ASSURANCE DU CONSEILLER BANCAIRE, est entré en
phase de conception active. Un diagnostic complet a été
effectué et la cible a été définie pour un déploiement fin
2015/début 2016.
• MARCHÉ AGRICOLE
NOTRE PRODUIT MULTIRISQUE AGRICOLE A ÉTÉ
REFONDU EN JUIN 2014. Cette offre est plus modulable
et repose sur une approche filière avec des garanties
innovantes et une approche prévention systématique.
NOUS POURSUIVONS NOS EFFORTS de recherche et
développement en assurance récoltes et fourrages : fin
2015, un nouveau contrat socle verra le jour.
NOUS POURSUIVONS LE DÉPLOIEMENT DE NOTRE
CONTRAT FOURRAGES auprès de plusieurs centaines
d’éleveurs.
5
ASSURANCE VIE / ÉPARGNE / RETRAITE
• 1 592 COLLABORATEURS
• NOS BANQUES PARTENAIRES
(Pacifica, Sirca, Viavita, Viaren)
SE CONSTITUER
une épargne
39 Caisses régionales du Crédit Agricole :
dont 1 112 dans 16 unités de gestion de sinistres
et 1 unité de gestion Récoltes.
Recrutements en 2014 :
140 CDI,
126 CDD,
20 alternants et stagiaires
PRÉPARER
sa retraite
Rouen
PARTICULIER
PROFESSIONNEL
AGRICULTEUR
ENTREPRISE
ASSURER
ses biens
Paris
Rennes
Le Mans
Metz
Orléans
Strasbour g
Poitiers
Clermont-Ferrand
PROTÉGER
sa famille
SÉCURISER
ses achats
Garantie des Accidents de la Vie,
Complémentaire santé individuelle, santé
et prévoyance collectives TNS/TPE
Services à la personne
Auto/moto,
Habitation,
Assurances agricoles et
professionnelles,
Responsabilité civile,
Protection juridique,
Assurance tous mobiles,
Moyens de paiement,
Réseau réparateurs
ASSURANCE
DOMMAGES
SANTÉ / PRÉVOYANCE
Lyon
PARABANCAIRE
Montpellier
Pau
ASSURANCE DE BIENS ET RESPONSABILITÉS
Simplifier sa vie quotidienne avec des déductions
d’impôts à la clé.
Souscrire à une assurance automobile, habitation,
2 roues, plaisance... pour faire face à certains
imprévus, tels que des incendies, des vols, ou encore
des intempéries.
COMPLÉMENTAIRE SANTÉ
Couvrir ses dépenses de santé mais également
disposer de formules couvrant les frais d’actes
d’acupuncture, ostéopathie, étiopathie, chiropraxie,
diététique (médecines douces).
GARANTIE DES ACCIDENTS DE LA VIE
Prendre en main, de manière efficace et sûre,
sa protection et celle de sa famille.
PROTECTION JURIDIQUE
Gérer des litiges à titre personnel ou professionnel
en étant accompagné à chaque étape
et dans toutes ses démarches.
• ASSURANCE
DES PROFESSIONNELS
ET EXPLOITANTS AGRICOLES
ASSURANCE DE BIENS ET RESPONSABILITÉS
AGRICOLES ET PROFESSIONNELLES
Bénéficier de garanties et options prenant en compte
tous les besoins professionnels, adaptées à leur statut
et à leur métier.
ASSURANCE SANTÉ ET ACCIDENTS DU CHEF
D’ENTREPRISE
ASSURANCES COLLECTIVES SANTÉ ET PRÉVOYANCE
DES SALARIÉS TNS/TPE
es équipes proches du terrain de Middle et
•d
de Back-Office
Banque Chalus : banque régionale implantée en
Auvergne avec un réseau de 23 agences
•4
,1 MILLIONS DE CLIENTS NOUS
FONT CONFIANCE
Répartition à fin 2014
UGS* IARD
UGS* Protection juridique
Unité de Gestion Récoltes
Viavita et Viaren
PACIFICA
notre métier, protéger votre famille
et vos biens privés et professionnels
10 %
Agriculteurs
et Professionnels
Aix-en-Provence
90 %
Particuliers (automobile,
MRH, prévoyance, divers)
Garantir les risques de perte ou de vol de ses moyens
de paiement, ainsi que leur utilisation frauduleuse.
SERVICES À LA PERSONNE
(AVEC VIAVITA, FILIALE DE PACIFICA)
• 480 AssurPros dédiés aux marchés des professionnels
et des agriculteurs
Bordeaux
* Unités de Gestion de Sinistres
• ASSURANCES DE BIENS,
RESPONSABILITÉS ET
DE LA FAMILLE
• un réseau de 7 007 agences en France avec 26 500
professionnels de l’assurance
CL : un réseau de 2 077 agences en France avec
L
6 000 professionnels de l’assurance
Arras
COMPLÉTER
ses remboursements
de santé
– mai 2015 – Crédits photos : CAPA Pictures - A. Meyssonnier, Alain Goulard, Sabine Serrad, www.seignettelafontan.com
NOTRE PRÉSENCE
Direction de la communication et RSE de CAA –
NOS OFFRES
• FORME JURIDIQUE ET SIÈGE SOCIAL
8, boulevard de Vaugirard
75724 Paris Cedex 15
SA au capital de 252 432 825 euros
PACIFICA EST UNE COMPAGNIE DU GROUPE CRÉDIT AGRICOLE ASSURANCES
GROUPE CRÉDIT AGRICOLE ASSURANCES
(au 31/12/2014)
1er BANCASSUREUR EN EUROPE ET 2ème ASSUREUR EN FRANCE
30,3 MILLIARDS D’EUROS DE CHIFFRE D’AFFAIRES
249 MILLIARDS D’EUROS D’ENCOURS ASSURANCE VIE
3 500 COLLABORATEURS
RETROUVEZ L’ACTUALITÉ DE CRÉDIT AGRICOLE ASSURANCES
SUR CA-ASSURANCES.COM ET LES RÉSEAUX SOCIAUX
twitter.com/
CA_Assurances
6
PACIFICA, COMPAGNIE D’ASSURANCE DOMMAGES
DU GROUPE CRÉDIT AGRICOLE ASSURANCES, a pour
ambition de contribuer à la différenciation du groupe
Crédit Agricole dans la relation clients. Ceci résulte de nos
investissements dans :
• L’innovation produits, avec le développement soutenu
en 2014 de notre nouvelle multirisque habitation et le
lancement d’une multirisque agricole plus personnalisée.
• L’innovation processus, nos services 100 % en ligne
contribuant à l’ambition digitale du groupe Crédit
Agricole.
• La qualité de la gestion des sinistres, qui s’est
avérée précieuse pour un million de clients en 2014,
spécialement touchés par les événements naturels.
Le déploiement national de la réparation en nature s’est
poursuivi. L’indice de recommandation des clients (IRC)
sinistrés a par conséquent dépassé +38 %, et 93 % d’entre
eux se déclarent satisfaits ou très satisfaits de la gestion
de leur sinistre. Ces clients constituent un vivier pour la
recommandation du Groupe dans son ensemble.
NOS CLASSEMENTS (à fin 2014)
1 er
7 e
e
2 EN GARANTIE
DES ACCIDENTS
DE LA VIE (GAV)
ASSUREUR
DOMMAGES
EN FRANCE
EN ASSURANCE
AGRICOLE