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DOSSIER DE CANDIDATURE POUR UNE DEMANDE DE PRÊT D
DOSSIER DE CANDIDATURE POUR UNE DEMANDE DE PRÊT D’HONNEUR ET DE PRÊT NACRE PROJET DE CROISSANCE D’ENTREPRISE ENTREPRISE : ………………………..… CREATEUR : ……………………………… InitiativeGrandEstSeine-Saint-Denis 191AvenuePaulVaillantCouturier-93000BOBIGNY Tél.:[email protected] NOTE D’INFORMATION PREALABLE A LA REDACTION DU DOSSIER DE CANDIDATURE Vous envisagez de créer ou reprendre une entreprise. Si votre apport est inférieur à 30% du plan de financement, vous avez besoin de renforcer votre apport pour convaincre un banquier de s’engager à vos côtés. Nous pouvons vous aider en vous accordant un prêt d’honneur à taux 0 % et sans sûreté réelle. Notre mission consiste à : - vous conseiller dans la mise au point de votre dossier de candidature en procédant à une analyse de cohérence de votre projet ; - vous présenter à un comité d’agrément qui peut vous attribuer ce prêt d’honneur - vous conseiller pendant la durée de remboursement du prêt d’honneur - vous recommander un parrain qui sera à votre écoute pendant les trois premières années. N’hésitez pas à consulter notre site internet (www.initiativegessd.fr) et la plaquette de présentation de la plateforme. En même temps que votre demande de prêt d’honneur, vous pouvez solliciter la désignation d’un parrain, chef d’entreprise ou cadre supérieur, disposant d’une grande expérience des affaires, qui sera à votre écoute. Notre action relevant de la solidarité, nos prêts et nos conseils sont totalement gratuits. Les Conseillers Initiative Grand Est Seine-Saint-Denis S’agissant d’un dossier type, n’hésitez pas à prendre contact avec nos conseillers au 01 48 95 11 69 au siège de Bobigny ou au 07 62 89 79 34 sur l’antenne d’Aulnay, même si votre dossier est incomplet. 2 InitiativeGrandEstSeine-Saint-Denis 191AvenuePaulVaillantCouturier-93000BOBIGNY Tél.:[email protected] (Cette page est à remplir par les Conseillers Initiative Grand Est Seine-Saint-Denis ) COMITE D’AGREMENT DU : ………………………………. Dossier suivi par : …………………… Origine du dossier :…………………………. Dossier complet le : ………………..... ! Prêt d’honneur demandé : Apport personnel :……………………………… Prêt bancaire :………………………………….. Plan de financement total :…………………… 3 InitiativeGrandEstSeine-Saint-Denis 191AvenuePaulVaillantCouturier-93000BOBIGNY Tél.:[email protected] I –LE PORTEUR DE PROJET LE PORTEUR DE PROJET Nom Nom de jeune fille Prénom Adresse Code postal Ville Téléphone Mail Date de naissance Nationalité : " C.E " Hors C.E Précisez …………………………… VOTRE SITUATION FAMILIALE Nom et prénom du conjoint : " Marié(e) …………………………………….. " Régime de la séparation de biens " Régime de la communauté " Concubinage " Pacs " Divorcé(e) " Célibataire Nombre d’enfants à charge et âges : ………………………………………………………........................................................................ VOTRE SITUATION PROFESSIONNELLE " Emploi salarié (précisez) : ………………………………………………………………… " Demandeur d’emploi (Pôle Emploi) Inscrit(e) depuis le………………………. " Allocataire du RSA/COTOREP/ASS Organisme :……………………………….. " Etudiant(e) Autre : …………………………………….. " Création d’entreprise antérieure " L’entreprise créée existe toujours Votre Conjoint est-il en activité ? : " Oui " Non Si oui, précisez son activité : …………………………………………..…. 4 InitiativeGrandEstSeine-Saint-Denis 191AvenuePaulVaillantCouturier-93000BOBIGNY Tél.:[email protected] Quelle est l’implication de votre conjoint dans le projet ? : …………………………………………………………………………………..……………. VOTRE SITUATION IMMOBILIERE " Locataire Montant du loyer : ……….......................€ " Propriétaire " Hébergé à titre gratuit EMPRUNT BANCAIRE IMMOBILIER EN COURS ? "Redevable d’un emprunt bancaire Montant de l’emprunt restant dû : Montant des mensualités : Date de fin :…………………………. …….………………….……………€ …………………………….€ AUTRE(S) CREDIT(S) EN COURS ? "Redevable d’un crédit consommation Montant de l’emprunt restant dû : Montant des mensualités : Date de fin :…………………………. …….………………….……………€ …………………………….€ VOTRE BUDGET FAMILIAL RESSOURCES Demandeur Conjoint (e) Revenus nets du créateur (salaires, rémunération) Autres revenus Revenus fonciers RMI, RSA Indemnisation Pôle Emploi Aides au logement Allocations familiales Pensions diverses (allocations AAH …) TOTAL Êtes-vous vous-même ou l’un de vos associés interdit bancaire ou fiché à la Banque de France ? " Oui " Non Êtes-vous vous vous-même ou l’un de vos associés en faillite personnelle ? " Oui " Non 5 InitiativeGrandEstSeine-Saint-Denis 191AvenuePaulVaillantCouturier-93000BOBIGNY Tél.:[email protected] VOTRE NIVEAU DE FORMATION ET VOS EXPERIENCES FORMATION GENERALE/DIPLOMES Nom du diplôme Année d’obtention Obtenu ? (oui/non) …………………………………… ……………………………… …………………………………… ……………………………… …………………………………… …………………………………… …………………………………… ……………………………… …………………………………… ……………………………… …………………………………… …………………………………… …………………………………… ……………………………… …………………………………… ……………………………… …………………………………… …………………………………… EXPERIENCES LIEES A VOTRE PROJET : Fonction occupée : Début : Fin : …………………………………… ……………………………… ……………………………… Fonction occupée : Fin : Début : …………………………………… ……………………………… ……………………………… Fonction occupée : Fin : Début : …………………………………… ……………………………… ……………………………… FORMATIONS PROFESSIONNELLES : Détail de la formation : Début : Fin : …………………………………… ……………………………… ……………………………… EVALUATION DE VOS COMPETENCES Technique " Faible " Moyenne " Satisfaisante Commercial " Faible " Moyenne " Satisfaisante Administration " Faible " Moyenne " Satisfaisante Gestion " Faible " Moyenne " Satisfaisante Comptabilité " Faible " Moyenne " Satisfaisante 6 InitiativeGrandEstSeine-Saint-Denis 191AvenuePaulVaillantCouturier-93000BOBIGNY Tél.:[email protected] Juridique " Faible " Moyenne " Satisfaisante Management " Faible " Moyenne " Satisfaisante II – VOTRE PROJET L’ACTIVITE ! Quelle est l’activité de votre entreprise (produits, services) et quelles seront les évolutions (produits, services…) ? ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ! Précisez vos prix de ventes, volumes, potentiel marché et perspectives d’évolution par produit, en complétant le tableau suivant Produit A Produit B Produit C Produit D Prix de vente (préciser HT ou TTC) Volumes Potentiel du marché Perspectives d’évolution 7 InitiativeGrandEstSeine-Saint-Denis 191AvenuePaulVaillantCouturier-93000BOBIGNY Tél.:[email protected] ! Quelles sont les raisons/motivations qui vous ont conduit à ce projet ? ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… APPROCHE JURIDIQUE/REGLEMENTATION ! Votre activité nécessite-t-elle ? Diplôme (s) obligatoire (s) " Oui " Non Le(s)quel(s)? : Autorisations " Oui " Non Lesquelles ? : Agréments " Oui " Non Lesquels ? : Respect de normes " Oui " Non Lesquelles ? : ! Quel est votre statut juridique ? ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ! Quel statut fiscal avez-vous " Impôt sur les sociétés (IS) " Impôt sur le revenu (IR) ! Quel est votre statut social : " Président " Directeur Général " Gérant ! " Gérant minoritaire " Gérant salarié " Cogérant " Exploitant individuel " Simple associé Quel est le montant du capital ?..........................................................€ 8 InitiativeGrandEstSeine-Saint-Denis 191AvenuePaulVaillantCouturier-93000BOBIGNY Tél.:[email protected] ! Quelle est la répartition du capital ? Nom et prénom des associés ! Répartition du capital (%) Décrivez votre local : superficie, implantation, type de bail…? ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… LE MARCHÉ ! Comment avez-vous procédé à votre étude de marché ? Précisez vos sources d’information. ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ! Présentez les résultats de votre étude de marché : état et évolution du marché, segmentation de la demande, chiffres-clés, conclusions de l’étude. Quelles sont les menaces et opportunités ? ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… 9 InitiativeGrandEstSeine-Saint-Denis 191AvenuePaulVaillantCouturier-93000BOBIGNY Tél.:[email protected] ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ! Qui sont vos concurrents, quelle est leur importance ? Concurrent………..….. Concurrent………….... (à …km) (à …km) Concurrent………….... (à …km) Prestations ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... Prix/marges pratiqués ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... Clientèle (professionnelle ? particulière ? caractéristiques) ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... Effectif du ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... 10 InitiativeGrandEstSeine-Saint-Denis 191AvenuePaulVaillantCouturier-93000BOBIGNY Tél.:[email protected] concurrent Chiffre d’affaires du concurrent (précisez l’année) Forces/faiblesses ……………............... ……………............... ……………............... …………………….. …………………….. ……………............... ……………............... ……………............... …………………….. …………………….. ……………............... ……………............... ……………............... …………………….. …………………….. ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ……………............... ! Quelle sera votre différenciation par rapport à la concurrence ? ………………………………………………………………………………………… ……….………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ! Quels sont les organismes qui vous ont conseillé ? ………………………………………………………………………………………… Vous pouvez vous renseigner auprès de l’INSEE (outil ODIL), Chambre de Commerce et d’Industrie, Chambre de Métiers et de l’Artisanat…). LA CLIENTELE Importantpour lecalculdevotre besoinenfonds deroulement ! A quels types de clientèle et cible vous adressez-vous ? …………………………………………………………………………… …….…………………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………………. ! Indiquez la répartition du chiffre d’affaires potentiel de votre entreprise par type de client ainsi que leurs délais de paiement. CLIENTS % Délais de paiement (en jours) Commentaires Particuliers Entreprises Collectivités Grossistes Autres : ………………….. 11 InitiativeGrandEstSeine-Saint-Denis 191AvenuePaulVaillantCouturier-93000BOBIGNY Tél.:[email protected] VOTRE STRATEGIE ! Quel est votre positionnement (prix, qualité, garantie…) ? ……………………………………………………………………………….……..…… ………………………………………………………………………………...………… ………………………………………………………………………………...………… . ………………………………………………………………………………………… . ………………………………………………………………………………………… . ………………………………………………………………………………………… . ………………………………………………………………………………………… ! Quelle sera votre stratégie commerciale et de prospection (mailing, phoning, visites, porte-à-porte)? ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ! Avez-vous déjà des contrats en vue? Quelle est l’importante de votre fichier clients ? ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… L’IMPLANTATION DE VOTRE ENTREPRISE ! Précisez l’adresse du siège social (celui-ci doit correspondre à l’une des communes adhérentes à Initiative Grand Est Seine Saint Denis) : ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ! Quelle sont les raisons de cette implantation ? ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ! Décrivez la zone de chalandise : implantation du local (centre-ville, zone pavillonnaire,…), accessibilité (parking, transports en commun), commerces, marchés, écoles, entreprises à proximité… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… 12 InitiativeGrandEstSeine-Saint-Denis 191AvenuePaulVaillantCouturier-93000BOBIGNY Tél.:[email protected] VOTRE COMMUNICATION ! Quelles seront les opérations de communication publicitaires ou promotionnelles que vous mettrez en place (supports, évènements, budget) ? ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… VOS FOURNISSEURS, MATIERES PREMIERES OU ACHATS DE MARCHANDISES ! Qui sont vos fournisseurs ? ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… PRODUCTION PAR SOUS-TRAITANCE ! Si dans votre activité, vous faîtes appel à la sous-traitance, qui sont ces soustraitants ? ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… LES MOYENS HUMAINS Poste Contrat Date d’embauche Salaire brut annuel Participation au capital de la société (%) 13 InitiativeGrandEstSeine-Saint-Denis 191AvenuePaulVaillantCouturier-93000BOBIGNY Tél.:[email protected] ! Quels sont le statut et le rôle du chef d’entreprise et des membres de sa famille dans la société ? ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… LES MOYENS FINANCIERS ! En dehors de votre capital, quelles sont les sommes que vous et vos associés êtes prêts à investir ? Vous :……………………………………………………………………………………… Vos associés (détailler en fonction de chaque associé et joindre les statuts) …………………………………………………………………………………………… ……………….…………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………………… ……………………………………………….…………………………………………… ……………………………………………….…………………………………………… ! Quel montant de prêt d’honneur sollicitez-vous ? ……………………………………………….………………………………………… ! Quel financement bancaire pour votre projet demandez-vous ? (celui-ci doit représenter le financement principal du projet) Montant :……………………………………………. Durée :………………………………………………. Taux :……………………………………………….. Organisme :…………………………………………. ! Détaillez vos investissements matériels et immatériels (équipements, aménagement, travaux, véhicules, matériel de bureau, publicité, recherche, brevets…) prévus et leurs coûts. Appuyez-vous si possible sur des devis, les coûts d’achat ou de location. Investissements de démarrage Coûts (en € Hors Taxe) VOS CONSEILS 14 InitiativeGrandEstSeine-Saint-Denis 191AvenuePaulVaillantCouturier-93000BOBIGNY Tél.:[email protected] Expert-comptable (nom et coordonnées) …………………………………………………………………………….. …………………………………………………………………………….. Avocat (nom et coordonnées) …………………………………………………………………………….. …………………………………………………………………………….. Banque (nom et coordonnées) …………………………………………………………………………….. …………………………………………………………………………….. Autre (notaire…) (nom et coordonnées) …………………………………………………………………………….. …………………………………………………………………………….. MOTIVATIONS & VISION DE L’ENTREPRISE ! Quelles sont vos motivations personnelles pour la demande de prêt d’honneur? ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ! Quels sont les points forts et de vigilance du projet ? Points forts : Points de vigilance : # …………………………… # …………………………… …………………………… …………………………… # …………………………… # …………………………… …………………………… …………………………… # …………………………… # …………………………… …………………………… …………………………… ! Quel est l’état d’avancement de votre projet ? …………………………………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………………………… ! Quelles en sont les perspectives d’évolution ? …………………………………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………………………… …………………………………………………………………… 15 InitiativeGrandEstSeine-Saint-Denis 191AvenuePaulVaillantCouturier-93000BOBIGNY Tél.:[email protected] TABLEAUX FINANCIERS : PLAN DE FINANCEMENT ET COMPTE DE RÉSULTAT PRÉVISIONNEL Si vous disposez déjà d’un prévisionnel, il est inutile de compléter ces tableaux financiers. M erci de joindre votre prévisionnel. PLAN DE FINANCEMENT Création Année 1 Année 2 Année 3 EMPLOIS Investissements incorporels HT Honoraires 0 Véhicule 0 Mobilier 0 Matériel informatique 0 Dépôts et cautions 0 Investissements corporels HT Investissements financiers HT Stock de départ HT TVA à avancer puis à récupérer sur Stock 0 0 TVA à avancer puis à récupérer sur Investissements 0 Variation du BFR d’exploitation 0 0 0 Remboursement Prêt bancaire 0 0 0 Remboursement Prêt d'honneur 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Trésorerie de démarrage TOTAL DES BESOINS 0 RESSOURCES Apports en numéraire Apports en nature Apports en comptes courants Capacité d’autofinancement Prêt d'honneur 0 Prêt Bancaire 0 TOTAL RESSOURCES 0 0 0 0 SOLDE 0 0 0 0 16 InitiativeGrandEstSeine-Saint-Denis 191AvenuePaulVaillantCouturier-93000BOBIGNY Tél.:[email protected] SOLDE CUMULÉ 0 Année 1 Année 2 0 0 Année 3 0 Commentaires COMPTE DE RESULTAT Chiffre d’affaires Produits d’exploitation Achats Marge commerciale Loyer - Charges Assurances Honoraires Fournitures Entretiens et maintenance Communication - publicité Poste et télécom EDF-GDF- Eau Services bancaires + TPE Déplacements, Missions et Réceptions Divers Charges d’exploitation Valeur ajoutée Rémunération brute des salariés Charges sociales des salariés Rémunération du gérant Charges sociales du gérant CET, Taxe d'apprentissage… Excédent brut d’exploitation Autres charges d’exploitation Dotations aux amortissements Résultat d’exploitation Charges financières Résultat courant avant impôts 17 InitiativeGrandEstSeine-Saint-Denis 191AvenuePaulVaillantCouturier-93000BOBIGNY Tél.:[email protected] Impôts sur les sociétés (15% si bénéfices <38 120€) Résultat net comptable Capacité d’autofinancement Nombre de collaborateurs Je soussigné(e) …………………………….auteur/rédacteur de ce dossier et chef d’entreprise, certifie sur l’honneur la véracité et la cohérence des informations mentionnées dans la présente demande de prêt d’honneur. Je sollicite la désignation d’un parrain : "oui " non De plus, je garde à la disposition d’Initiative Grand Est Seine-Saint-Denis tous les justificatifs nécessaires à la vérification de ces informations. En cas de fausse déclaration, je suis informé(e) que mon dossier sera classé sans suite. Date : Nom et Prénom : Signature : 18 InitiativeGrandEstSeine-Saint-Denis 191AvenuePaulVaillantCouturier-93000BOBIGNY Tél.:[email protected] III – PIECES A JOINDRE AU DOSSIER AVANT LE PASSAGE EN COMITE D’AGREMENT $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ CV du créateur et de ses associés mettant en évidence leurs compétences pour le projet Photocopie de la carte d’identité ou de la carte de séjour du créateur et des associés Justificatif de situation au moment de la création (fiche de paye) Déclaration sur l’honneur de non-interdiction bancaire Statuts juridiques Vos diplômes liés à l’activité Devis ou factures pro-forma des investissements, si disponibles Modèles de contrats commerciaux, s’ils existent Prévisionnel (plan de financement et compte de résultat sur 3 ans, plan de trésorerie sur 1 an) 3 derniers bilans détaillés APRES ACCORD DU PRÊT D’HONNEUR $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ Accord de prêt bancaire Justificatif de l’apport personnel du créateur et des associés sur le compte professionnel Récépissé de déclaration de début d’activité au CFE Photocopie d’extrait K bis, carte d’inscription à la Chambre des Métiers et Artisanat Relevé d’Identité Bancaire ou Postal personnel Bail commercial et statuts définitifs Photocopie de la carte de sécurité sociale Autorisations administratives (si nécessaires) Justificatif de domicile (taxe d’habitation, EDF…) Photocopie de la taxe foncière, si vous êtes propriétaire Extrait d’acte de naissance Photocopie du livret de famille Photocopie de l’avis d’imposition à l’impôt sur le revenu Photocopie du contrat de mariage si vous êtes marié sous le régime de la communauté Photocopie de la carte nationale d’identité de votre conjoint 19 InitiativeGrandEstSeine-Saint-Denis 191AvenuePaulVaillantCouturier-93000BOBIGNY Tél.:[email protected]
