INNOVATIVE ISLAMIC FINANCE

INNOVATIVE
ISLAMIC
FINANCE
Domaines d'intervention
Notre intervention se décline suivant 5 axes principaux : SOM M AIR E
A PROPOS
METIER
SAVOIR-FAIRE
LEADERSHIP
CREDENTIALS
CONTACT
•
•
•
•
•
Développement de produits islamiques
Etude de marché & étude stratégique
Conformité Sharia
Conseil en origination & structuration
Placement d’actifs financiers islamiques
Nous apportons conseil aux
•
•
•
•
•
•
Gouvernements
Régulateurs
Banques centrales
Banques & institutions financières
Fonds d’investissement
Family Office
OBJECTIFS
A PROPOS
Amanah Consulting est une référence dans le domaine
du conseil spécialisé en Finance Islamique avec une équipe
travaillant sur des opérations de Finance Islamique depuis plus
de 20 ans.
De nombreuses institutions nous font confiance pour les
accompagner sur l’ensemble des sujets de stratégie financière
Islamique.
Amanah Consulting a été crée à l’initiative d’associés avec
une expérience internationale dans le conseil, la banque, le
domaine académique et la recherche financière islamique
Nous apportons à nos clients notre vision de l’applicabilité de
la finance islamique et de la sharia pour les besoins financiers
des banques et gestionaires d’actifs.
Nous croyons à l’opportunité de créer un pont entre les besoins
de financement des pays européens et les pays du Golfe
Amanah Consulting est présent à Bahreïn, à Jeddah, à Paris,
en Tunisie, à Hong Kong, en Indonésie et prochainement en
Malaisie.
Notre ambition est d’être le partenaire de choix pour
accompagner nos clients dans leurs projets de Finance Islamique.
Amanah Consulting est un cabinet spécialisé en Finance
islamique. Notre objectif est d’accompagner nos clients dans
le développement de cette activité.
Notre équipe est spécialisée dans les services liés à
la finance islamique et la conformité Shariah. Amanah
Consulting propose d’accompagner et d’assister tout acteur
qui s’intéresse à ce secteur d’activité.
Nos experts ont une parfaite connaissance des principes de
la Sharia, et sont reconnus pour leurs compétences ainsi que
leur parcours dans le monde dans la banque et la finance.
Nos objectifs sont à la fois d’aider les nouveaux acteurs à
pénétrer le marché de la finance islamique mais aussi tous
ceux qui sont déjà dans ce secteur d’activité et qui souhaitent
se développer.
ALLIANCES STRATEGIQUES
Les bureaux de Amanah Consulting se trouvent dans les
grands centres financiers islamiques et dans divers pays à
travers le monde.
De notre présence locale, nous tirons des connaissances
et des ressources internationales qui se traduisent par un
service exceptionnel et par les conseils innovants que nous
donnons à nos clients.
Pour parfaire les ressources, nous avons conclu les alliances
stratégiques avec Islamic Finance Consultants - IFC, un
cabinet local de Financial Advisory basé et fondé en 1999
à Bahreïn et régulé par la Banque Centrale de Bahreïn.
Notre métier
Développement de produits
Notre métier
est d’accompagner nos clients
dans le développement de leur
offre de produits islamiques
Amanah Consulting vous aidera à développer des solutions innovantes et
des produits rentables, et vous accompagnera tout au long du cycle de vie
du produit, de sa conception à sa mise en œuvre.
Nous vous proposons de concevoir et de développer sur mesure des
produits financiers conformes à la Shariah, tant pour les marchés de
détails que ceux de l’investissement, les marché des capitaux et Takaful
(assurance), et qui tiennent compte des réglementations en vigueur et des
environnements locaux. Notre avons une expertise des produits suivants :
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
Opcvm islamiques
Compte courant
Compte d’épargne
Prêt à la consommation
Financement immobilier résidentiel et commercial
Financement d’entreprise
Instruments de trésorerie pour les grandes sociétés
Fonds d’investissement pour banques privées et banques d’affaires
Financements des projets industriels et d’infrastructure
Produits de financements immobiliers et commerciaux
Takaful : assurance personnelle et commerciale
Sukuks (produits de titrisation)
Financement Structuré
Financement de projet
Notre métier
est d’apporter une réelle
valeur-ajoutée à nos clients dans le
domaine de la conformité Shariah
Etude de marché
Conformité Shariah
Amanah Consulting propose de réaliser tout type d’étude de marché afin
d’identifier vos objectifs et vos besoins. Nous saurons réaliser tout type
d’étude de marché afin d’identifier votre marché, ses acteurs, ses clients et
son potentiel.
Nos services d’ étude de marché sont bases sur une évaluation des objectifs
de votre banque et peuvent couvrir l’ensemble des besoins d’analyse:
L’équipe Finance Islamique de Amanah Consulting a développé des
expertises pointues dans le domaine d’audit pour conformité Shariah.
Notre méthodologie vous garantit une réelle valeur ajoutée dans ce
domaine, et vous permet de vous assurer que vos procédures, produits et
services respectent les standards définis par la Shariah.
• Des groupes de réflexion
• La gestion de sondage quantitatifs et qualitatifs
• L’analyse de marché concurrentiel
Vous pouvez profiter autant des études de marchés existantes que de
nouvelles. Nous utiliserons des diverses d’entretiens en face a face ou par
groupes de travail (focus groups) qui peuvent être conduits dans des langues
différentes.
Notre étude de marché implique un processus à plusieurs niveaux:
•
•
•
•
Consultation initiale
Développement de méthodologies et questionnaires
Travail sur le terrain
Analyse quantitative et qualitative des recherches primaires et
secondaires
• Présentation des résultats
• Recommandations
Nous vous fournissons un service sur mesure qui tient compte de vos besoins
et vous assure que toutes les lignes métiers sont en phase avec la Shariah.
•
•
•
•
Nos services comprennent :
Audit conformité Sharia
Analyse et examen des processus et procédures
Conception du produit islamique final
Nous vous fournissons un service sur mesure qui tient compte de vos besoins
et vous assure que toutes les lignes métiers sont en phase avec la Sharia.
Ceci permet que tous les intervenants, des concepteurs aux consommateurs
et clients en passant par les régulateurs et les techniciens, sont certains de
s’assurer de leur totale conformité avec les principes et les règles de la
finance islamique.
Dans la mise en place de tous nos services, nous travaillons avec vous et
vos éventuels comites Sharia pour fournir une conformité Sharia actualisée
et approuvée.
Notre métier
est d’apporter l’expertise et
les compétences en matière de
structuration et placement d’actifs
Conseil en origination et structuration
Placement d’actifs
financiers islamiques
A la pointe de l’innovation, Amanah
Consulting est en mesure de proposer
à ses clients des solutions sur mesure
dans les domaines suivants :
Amanah Consulting est un acteur de premier plan
sur les marchés de placement d’actifs financiers
islamiques
Notre expérience en matière de
titrisation et de structuration Sukuk
est reconnue à l’échelle de l’industrie
de la finance islamique. Nous étions
à l’origine de la 1ère émission de
• Conseil et assistance au montage «Corporate Sukuk» aux E.A.U
des projets et leur syndication sur
les marchés financiers islamiques
Nous avons développé plusieurs
• Conseil et Assistance pour l’émission modèles visant à créer des programmes
de Sukuks sous leurs diverses formes de refinancement de type Asset• Organisation de Road-Show backed afin de répondre aux besoins
pour le compte d’émetteurs & de nos clients de refinancement courtinvestisseurs
terme et de créer une plate-forme
pour leurs besoins de refinancement
Amanah Consulting travaille avec futurs.
les institutions financières, grandes
entreprises et les gestionnaires d’actifs Nous avons mis au point un modèle de
afin de structurer les opérations «interbank asset market model” visant
de refinancement islamiques des à renforcer les capacités de gestion
institutionnels.
de la liquidité des banques islamiques.
Dans le domaine des Sukuk, l’équipe spécialisée
et implantée dans le Golfe recherche les solutions
optimales pour accéder à cette importante poche
de liquidité pour le compte d’institutions financières
La ligne métier placement d’actifs financiers en deux
pôles d’activité :
• Vente : Ce département est en charge de la
distribution des produits aux investisseurs finaux
sur les marchés, traitant des sukuks et des
certificats islamiques.
• Opérations : en charge de la gestion des books
en traitement bancaires, gestion des conduits et
des programmes d’ émission de papiers islamiques.
Leadership
Abdelhak
EL KAFSI
Abdelhak. El Kafsi a plus de 31 ans
d’expérience dans le domaine Bancaire
avec les 19 dernières années consacrées à
la Finance Islamique.
A. El Kafsi a travaillé pendant 10 ans pour
Bank of America à Sydney, au Caire et à
Tunis.
Il a ensuite rejoint l’Arab Banking Corporation,
pour être en charge du Global Marketing.
En 1992, il a été chargé de développer le
département Finance Islamique de la Arab
Banking Corporation - ABC à Bahreïn; ce
Département a été, en 1998, converti en une
Banque de Financement et d’investissement
Islamique
indépendante spécialisée dans la titrisation
des actifs bancaire comme principal outil de
gestion des liquidités des Banques.
Immédiatement après la création de la
Banque Islamique de la fin de 1998 au sein
de la ABC,
A. El Kafsi quitte son emploi pour fonder la
première compagnie de Financial Advisory
spécialisée en Finance Islamique à Bahreïn,
en partenariat et ayant comme actionnaire la
Société d’ investissement du gouvernement
des E.A.U: Abu Dhabi Investment Authority.
(InvestAD)
A. El Kafsi est considéré comme l’un des
experts du secteur de la Finance Islamique
et intervient
dans les conférences internationales sur le
sujet. Parmi ses réalisations durant les dernières
années nous citons: Le développement de
la première émission de Sukuk hybride liée
au projet finance et la structuration de la
dette Mezzanine islamique.
A. El Kafsi est membre du Comité consultatif
de la Finance Islamique de l’institut des
Banquiers de Bahreïn et membre du
conseil d’administration d’un certain nombre
d’institutions financières dans la région du
Golf.
Majdi
CHAABOUNI
Diplômé de l’Université d’Oxford et membre
de l’Académie Américaine de la Gestion
Financière (AAFM), Majdi Chaabouni
est professeur invité dans de nombreuses
universités sur les sujets de la finance
islamique (Universités de Strasbourg et
de Paris Dauphine - France, Université de
Durham, Royaume-Uni, l’Université d’Istanbul,
...) et un membre fondateur de Chapter de la
Professional Risk Management Association
International l(PRMIA).
M. Chaabouni a une expérience de plus
de 15 ans dans le Risk Management, les
services d’investissement et en particulier
dans la structuration des produits islamiques.
M. Chaabouni a travaillé au sein de cabinets
de conseil américains de renom puis au
sein de Moody’s Analytic’s, la N.B.F Bank
(la Banque d’Etat des E.A.U) à Dubaï où il
a été Head of Portfolio Management du
portefeuille propre de la banque et à la
National Commercial Bank (Arabie Saoudite)
où il était premier Directeur Exécutif au sein
du Group Risk Management..
Les fonctions et les responsabilités assurées
pendant 5 ans au sein de National
Commercial Bank (Arabie Saoudite) lui ont
permis d’acquérir une solide expertise sur la
finance islamique et la création de produits
et activités islamiques et s’est
spécialisé dans l’identification des risques
et la structuration des transactions et
financement islamiques.
M. Chaabouni a pratiqué la finance islamique
à Bahreïn pour les activités de la banque
d’investissement, à Djeddah pour l’activité
Corporate & Institutionnel et à Istanbul pour
l’activité retail islamique au sein de la filiale
bancaire Turque.
Depuis 2011, il coordonne le développement
d’Amanah Consulting, cabinet de conseil
spécialisé en Finance Islamique et
structuration de produits institutionnels
bancaires.
Le Groupe
Amanah est composé de deux structures :
Amanah Consulting opère à travers 3 practices :
Credentials
• Amanah Islamic Finance: conseil en Finance islamique
• Amanah Investment Bankers: financial advisory
• Amanah Strategy Institute: Formation & recherche financière
Amanah Finance & Technology
Notre équipe fait, chaque fois que nécessaire, appel à l’assistance de nos alliés stratégiques basés
au Moyen-Orient. Notre offre en finance islamique Est confortée par l’expérience de nos bureaux
locaux ainsi que notre présence à Bahreïn en association stratégique avec le cabinet Islamic Finance
Consultants IFC.
Notre expérience en matière de titrisation et de structuration Sukuk est reconnue à l’échelle de
l’industrie de la finance islamique.
Nous étions à l’origine de la 1ere émission de « Corporate Sukuk » aux E.A.U avec les émissions de
TABREED.
Nous étions également derrière la première émission hybride (Istisna’a suivie de Ijara).
Est un éditeur de logiciels pour les professionnels de l’assurance et propose depuis
plus de 5 ans des solutions pour la réassurance, la gestion des risques, les mutuelles,
les compagnies d’assurance et les institutions de prévoyance.
Amanah Finance & Technology est présent à l’international avec des clients de
renoms répartis sur quatre continents.
Amanah et son allié stratégique en Finance Islamique, Islamic Finance Consultants BSC(c),disposent
du du Track record suivant:
• Advisory pour la création de la 1ere banque islamique au Mali,
• Advisory pour la mise en place du cadre reglementataire des services financiers islamiques à Malte,
Malta Financial Services Authority (MFSA)
• Advisory pour la modélisation financière pour le compte d’un projet immobiler au Bahrein Muharraq
Mall (RASAMEEL, Kuwait)
• Advisory pour mise en place d’offre de produits islamiques de Leasing en Afrique du Nord
• Advisory pour le compte de “German-Qatari Medical Portfolio” German Private Equity Group
• Structuration et placement d’un Financement pour le compte d’un grand groupe au Qatar Groupe
prive
• Développement d’une structure Mortgage Finance Islamique pour le compte d’une société en
Arabie Saoudite (Manazel)
• Advisory pour l’origination la 1ere émission de « Corporate Sukuk » aux E.A.U et la première émission
de Sukuks notés par S&P et cotés à Bahreïn et Luxembourg pour le compte du Groupe TABREED.
• Développement du business Plan pour la première banque d’affaire Islamique au Qatar dans le
cadre du Qatar Financial Center Authority pour le compte d’un groupe privé qatari.
• Structuration et placement d’un projet de Financement pour le compte d’un Dum en Iran
• Structuration et placement de la première émission de “US Municipality Sukuk”
• Développement d’un financement sharia compliant en Arabie Saoudite
Nous sommes régulé par la Banque
Centrale du Bahreïn
Our group is regulated by the Central Bank of Bahrain.
Our group is an authorized agent of The Islamic Corporation for the Insurance of
Investment and Export Credit (ICIEC),
Our group is a member of the Islamic Development Bank (IDB) Group.
Our group is an authorized MIGA (Multilateral Investment Guarantee Agency)
business finder, MIGA is a member of the World Bank Group.
Contactez-nous
[email protected]
+33 1 45 05 37 04
111, avenue Victor Hugo
75784, Paris cedex 16
www.amanah-consulting.com
Europe Headquarters
Africa Bureau
111 avenue Victor-Hugo
Paris, 75016 France
Immeuble LE 45
Rue du Japon - Montplaisir
1073 Tunis, Tunisia
Middle East Headquarters
Asia Bureau
DCR Business Center bldg.
Office no. 91, 9th floor,
P.O. Box 21258, Manama
Kingdom of Bahrain
Unit 1502, 15/F, Jubilee Centre,
46 Gloucester Road, Wan Chai
Hong Kong