www.fortuneo.be VOTRE MANDAT DE GESTION

votre mandat de gestion
“ Confiez votre portefeuille
à un professionnel !
”
www.fortuneo.be
Fortuneo Portfolio Management : Gestion sous mandat
FORTUNEO PORTFOLIO MANAGEMENT
“ Les avantages de la Gestion sous Mandat ”
Une gestion dont vous fixez le cadre, en fonction de vos objectifs
Une gestion continue de votre portefeuille par une équipe de spécialistes
La sélection des meilleures sociétés de gestion du marché
Une diversification optimale de vos actifs
Une information régulière et personnalisée
La sécurité et la souplesse d’un contrat, sans engagement de durée de votre part
Le confort et la simplicité d’une solution intégrée
“ La Gestion sous Mandat accessible dès 25 000 € ”
FRAIS
TAXES
Droits d'entrée
1,5 %
A l'entrée
Droits de sortie
0 %
A la sortie
Frais de gestion
0,15 % par trimestre TTC
Droits de garde
0 %
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(min. 37,50 euro)
0 %
Taxe de bourse
ou
0,5 %
Précompte mobilier 15 %
(sur la partie intérêts
des fonds d'obligations)
Accédez aux meilleurs gestionnaires d’actifs du marché
dans le cadre privilégié du mandat de gestion
Optimisez la gestion de vos avoirs, en les diversifiant au travers d’une sélection des meilleurs
fonds du marché, établie selon un processus rigoureux par une équipe dédiée de spécialistes.
L’offre de produits financiers est de plus en plus
abondante, à tel point qu’il y a aujourd’hui, dans le
monde, plus de fonds d’investissement que d’actions
cotées !
La masse d’informations disponibles et les nombreux
canaux de diffusion rendent difficiles une évaluation
objective de la valeur d’un fonds et la comparaison
entre plusieurs produits.
Avec la Gestion sous Mandat, vous déléguez la
gestion de votre portefeuille à des professionnels de
la finance, qui analysent de façon systématique les
fonds disponibles pour ne retenir que les meilleurs
dans chaque catégorie.
Vos actifs sont gérés dans le cadre de la stratégie
d’investissement la mieux adaptée à votre profil avec
un accès à l’ensemble des marchés internationaux.
Dans cet environnement très riche, il est parfois complexe
de choisir ses placements et d’orienter son portefeuille.
FORTUNEO vous propose une solution simple :
la Gestion sous Mandat.
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Fortuneo Portfolio Management : Gestion sous mandat
La Gestion sous Mandat
“ Une gestion personnalisée qui répond à vos attentes ”
La gestion de votre contrat est personnalisée suivant vos objectifs de gestion :
« Je privilégie la prudence »
« Je privilégie
la valorisation de
mon capital »
« Je privilégie la performance »
Dans la sélection
des fonds, le gérant
accorde une place
prépondérante aux
supports obligataires
et accessoirement aux
supports monétaires.
La performance de votre
compte bénéficie ainsi
d'une volatilité faible.
Dans la sélection
des fonds, le gérant
accorde une place
prépondérante aux
supports monétaires et
obligataires. La présence
de supports actions vient
dynamiser la rentabilité.
La performance de votre
compte bénéficie ainsi
d'une volatilité modérée.
Les fonds sélectionnés
pour vous se
complètent habilement
et présentent une
grande diversité :
la recherche de la
performance va ainsi
de pair avec la maîtrise
de la volatilité.
Votre allocation d'actifs
se tourne résolument
vers les supports actions,
qui sont historiquement
les plus performants sur
le long terme.
Votre allocation
d'actifs se tourne très
résolument vers les
supports actions, qui
sont historiquement les
plus performants sur le
long terme.
Optez pour le profil
Optez pour le profil
Optez pour le profil
Optez pour le profil
Optez pour le profil
composé de 70% à 100%
de supports obligataires
composé de 15% à 45%
de supports actions.
composé de 35% à 65%
de supports actions.
composé de 55% à 85%
de supports actions.
composé de 50% à 100%
de supports actions
P art monétaire
0% à 30%
P art monétaire et
obligataire 55% à 85%
P art monétaire et
obligataire 35% à 65%
P art monétaire et
obligataire 15% à 45%
P art monétaire et
obligataire 0% à 50%
P art obligataire
70% à 100%
P art actions
15% à 45 %
P art actions
35% à 65 %
P art actions
55% à 85 %
P art actions
50% à 100%
BONDS
Durée minimum conseillée
3 ans
LOW RISK
Durée minimum conseillée
3 ans
MEDIUM RISK
Durée minimum conseillée
4 ans
Votre gestionnaire répartit votre portefeuille selon le
profil choisi et sélectionne minutieusement les valeurs
adaptées.
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HIGH RISK
Durée minimum conseillée
6 ans
GROWTH
Durée minimum conseillée
8 ans
A tout moment, il peut réaliser les arbitrages nécessaires
pour optimiser votre portefeuille dans les limites autorisées
par le profil retenu.
ne diversification de votre portefeuille
U
pour un risque mesuré
Une organisation rigoureuse du processus de gestion
Cette organisation est indispensable pour obtenir des
résultats de qualité.
Elle requiert des moyens techniques très importants.
Les décisions de gestion sont guidées par une logique
de cohérence entre la sélection des fonds et les
objectifs que vous avez fixés.
Une fois le profil de gestion déterminé dans le cadre
de l’un des mandats, la construction et la gestion des
portefeuilles privilégient la diversification, gage de
réduction des risques.
La construction du portefeuille
Une diversification optimale des actifs est la clé d’une performance régulière sur le moyen et le long terme, avec
un risque piloté et contrôlé.
Chaque profil bénéficie de 4 niveaux de diversification :
1
Diversification
La pondération entre les classes d'actifs (actions, obligations et monétaire)
est révisée de manière régulière.
2
Diversification
Chaque portefeuille est investi majoritairement sur le marché européen.
Une diversification internationale est réalisée sur l'ensemble des classes d'actifs.
Diversification
Chaque classe d'actifs combine différents styles de gestion :
valeurs de croissance, valeurs d'actifs et de rendement.
Diversification
Une sélection de gérants choisis parmi les meilleurs du monde :
grandes sociétés spécialisées sur des concepts de gestion.
3
4
des actifs
géographique
des styles de gestion
des gérants (OPC)
La gestion continue du portefeuille
Afin de bénéficier à tout moment des opportunités
des marchés, le gérant de votre portefeuille optimise
une allocation d’actifs selon trois critères essentiels :
performance, risque et liquidité. L’allocation d’actifs
vise à tirer profit des changements de configuration
de certains marchés pour améliorer la performance
et dynamiser la gestion du portefeuille.
Par ailleurs, les équipes de Federal Finance ont accès
à une information exhaustive, transparente et de qualité
sur les sociétés de gestion et leurs fonds. Elles peuvent
ainsi réaliser un suivi permanent et détecter toute dérive
relative, par exemple, à la performance ou au style
de gestion. Les fonds qui composent votre portefeuille
peuvent être arbitrés à tout moment s’ils ne répondent
plus aux critères définis.
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Fortuneo Portfolio Management : Gestion sous mandat
La sélection des meilleures sociétés de gestion
Les sociétés de gestion sont soumises à un processus
d’analyse et de sélection très strict. Cette analyse
s’applique à l’ensemble des fonds quel qu’en soit
l’établissement promoteur.
Pour ce faire, les experts de Federal Finance associent
analyse quantitative et qualitative et établissent une
liste de fonds sélectionnés dans chaque classe d’actifs.
Le processus de sélection
Définition de l'univers
d'investissement
Analyse quantitative
1 2 0 0 0
5 0 0 0
250
Analyse qualitative
50
OPC et 1 000 sociétés
de gestion suivis
OPC étudiés
OPC classés
OPC sélectionnés
Les performances passées ne permettent pas de préjuger des performances futures. Ce seul critère de performance est insuffisant pour
sélectionner un gestionnaire.
Grâce à des outils d’analyse quantitative sophistiqués,
les équipes évaluent les fonds à partir de critères
objectifs basés sur des historiques de performance
et de niveau de risque pris par les gérants, pour ne
garder que les meilleurs.
Les fonds retenus font alors l’objet d’une deuxième
phase d’analyse, qualitative cette fois ci, pour
sélectionner les fonds présentant les meilleures
garanties de performances futures. Celle-ci s’effectue
au travers de questionnaires très pointus et de contacts
directs avec les gérants.
pour garantir une multigestion efficace :
“ Notre engagement
une sélection rigoureuse des fonds
et une diversification optimale de votre portefeuille
”
Des professionnels de la finance pour servir vos intérêts
Afin de répondre au mieux à vos attentes en termes
de performance, de tolérance au risque et d’horizon
d’investissement, Federal Finance vous garantit la
mise en oeuvre des compétences professionnelles
et techniques essentielles à une gestion efficace de
votre portefeuille. Elles constituent également un gage
de sécurité et de rigueur en matière de contrôle des
risques et de suivi de vos objectifs.
Avec près de 30 milliards d’euros d’encours gérés,
Federal Finance est animée d’une ambition forte :
proposer à ses clients des prestations et des services
de haut niveau, dans les domaines de la gestion privée,
de la gestion collective, de la gestion institutionnelle et
de l’épargne pour l’entreprise.
:
“ Fortuneo PortfolioleManagement
confort d’une solution intégrée
”
6 www.fortuneo.be
Une liberté totale
Vous ne restez en Gestion sous Mandat que si
vous en êtes totalement satisfait. Il n’y a aucun frais
si vous souhaitez l’arrêter et gérer librement votre
allocation d’actifs.
De même, il vous est possible de changer de profil à
tout moment.
ne information
U
complète et personnalisée
Via Internet Banking, sur demande.
Chaque trimestre, vous recevez :
Accédez en temps réel et quand vous le souhaitez à
la valorisation de vos avoirs.
- La situation de vos avoirs gérés
(capitaux, apports/retraits, performances)
- Un rapport de gestion, véritable instrument de suivi
et de contrôle composé notamment d’éléments de
synthèse sur la conjoncture boursière, de représentations
graphiques de vos avoirs et d’informations financières.
Comment souscrire ?
La Gestion sous Mandat est accessible à partir de
25 000 euros.
Pour en bénéficier, il vous suffit de compléter le
« Mandat de Gestion » en choisissant votre profil
d’orientation de gestion (Bonds, Low Risk, Medium
Risk, High Risk, Growth). Datez et signez le « Mandat
de Gestion » et retournez-le nous. Vous recevrez
ensuite une confirmation de l’entrée effective en Gestion
sous Mandat et serez tenu régulièrement informé des
opérations effectuées sur votre contrat.
“ Pour plus d'informations, contactez votre conseiller
Fortuneo au 02/225.19.19 (Bruxelles)
ou 010/24.80.73 (Fortuneo Center Wavre)
”
FEDERAL FINANCE GESTION - 232 rue Général Paulet - BP 97 29802 BREST Cedex 9 - France. Société Anonyme à Directoire et Conseil de Surveillance au
capital social de 6 500 000 euros - SIREN 318 135 610 RCS BREST - France - TVA : FR 87 378 135 610 - Agrément de l'Autorité des Marchés Financiers
N° GP 04/006 du 22/03/2004 (AMF - 17 place de la Bourse - 75082 Paris Cedex 2 - France - www.amf-france.org). Notification d'exercice de libre prestation de services sur le territoire belge à la Commission Bancaire, Financière et des Assurances (FSMA - 12-14 rue du Congrès - 1000 Bruxelles - www.fsma.be).
7
Nacréa Design - Réf. GSM - 2010
www.fortuneo.be
Fortuneo Belgium - Rue des Colonies 11 - 1000 Bruxelles - N° BCE 0879 257 191
Succursale belge de Fortuneo Société Anonyme à Directoire et Conseil de Surveillance au capital de 64 928 634 euros
Siège social : 26, avenue des Champs Elysées - 75008 Paris - N° RCS Paris 384 288 890
Intermédiaire en assurance autorisé à exercer en Belgique (N°ORIAS 07 008 441)