Insertion Emplois Equilibre

Insertion Emplois Equilibre
Diversifié
Fonds Commun de Placement - Mensuel - 30/09/2010
Pour conjuguer engagement en faveur de l'emploi,
performance et prise de risque modérée
"Le label Finansol garantit la solidarité et la
transparence du produit d'épargne Insertion
Emplois Equilibre" www.finansol.org
Le fonds solidaire et socialement responsable vise une
performance comparable à une allocation, 30-40% actions/
60-70% taux, en s'engageant en faveur de l'emploi, sur un
horizon de placement minimum de 5 ans.
Performances nettes de frais (en %)
Insertion Emplois Equilibre
1 mois
3 mois
Début
année
1 an
3 ans
Depuis le
04/04/06
1.82
3.95
2.99
3.35
0.79
6.24
Principe d'investissement
109
60-70 % sont investis en produits de taux de la zone euro.
25-35% sont investis en parts de fonds actions ISR et 5 à
10% des encours sont investis en titres non cotés de la
Société d'Investissement France Active, qui soutient des
organismes solidaires non cotés, participant à la création
d'emplois.
101
97
93
Caractéristiques
FR0010303909
Code ISIN :
I C
CFR0010303909
Société de Gestion :
105
89
85
04/04/06
14/09/06
19/02/07
30/07/07
03/01/08
11/06/08
16/11/08
23/04/09
30/09/09
05/03/10
12/08/10
NATIXIS ASSET MANAGEMENT
Dépositaire
CACEIS BANK
Frais (en %)
Droits d'entrée
Droits de sortie
Frais de gestion (max.)
Néant
Néant
0.70% TTC
Points forts
- Un produit offrant une diversification de vos placements à moyen long terme.
- Un FCP solidaire unique qui allie performance financière et développement de l'emploi.
- L'alliance de l'expertise financière et socialement responsable de NATIXIS Asset Management et de
l'action solidaire de France Active au service de l'emploi.
- SIFA, leader en investissement solidaire, rembourse les souscriptions à leur valeur nominale.
Allocation au 30/09/2010
Profil de Risque
Répartition initiale
Horizon d'investissement recommandé
> 5 ans
Actif net et valorisation
Actif net en euro
54 608 678.96
Nombre de parts
514 002
Valeur liquidative par part en euro
106.24
I C
35.00 %
65.00 %
SIFA (5%)
Insertion Emplois (30%)
Détail des investissements en % au 30/09/2010
Actions
CAC40 10EUR1010
CDC TRESOR PRE.MON
IMP. SOUV. NC €
INSERT. EMPL.DYNA RC
INSERTION EMPL.SEREN
NAT.IMP.€ C.BOND IC€
NATIXIS IMP. AG.€ IC
SIFA CAT C
0.68
0.46
2.68
31.64
1.83
8.58
48.06
6.62
%
%
%
%
%
%
%
%
Taux
Répartition Insertion Emplois Equilibre
SIFA CAT C (6.62%)
Futures actions (0.68%)
38.95 %
61.15 %
INSERT. EMPL.DYNA RC (31.64%)
0.59 %
Actions
Monétaire
Taux
Insertion Emplois Equilibre
Diversifié
Fonds Commun de Placement - Mensuel - 30/09/2010
Les Critères d’investissement des « 10 % solidaires »
Les « 5 à 10 % solidaires » du FCP Insertion Emplois Equilibre sont investis auprès de structures solidaires, essentiellement au travers de prise de participation dans la Société
d’Investissement France Active (SIFA). Cette filiale de France Active soutient des entreprises solidaires sélectionnées selon les critères d’investissement suivants : création ou
consolidation d’emplois, notamment pour des personnes en difficulté d’insertion professionnelle, utilité sociale des biens ou services proposés, pertinence du projet de
développement, pérennité économique de la structure et capacité à rembourser le concours financier apporté. Par ailleurs, la poche actions du FCP Insertion Emplois Equilibre
est investie dans le FCP actions Insertion Emplois Dynamique, lequel participe également au financement d’organismes solidaires. Les projets financés durant ce mois par la
SIFA vous sont présentés ci-dessous.
Les investissements solidaires réalisés au mois de septembre 2010
Nom Entreprise
Type d’activité
sociale
CAP VACANCES
Structure d’utilité
sociale
Structure d’utilité
sociale
AUVERGNE
Brioude
BASSE
NORMANDIE
Argentan
LORRAINE
Nancy
Structure d’utilité
sociale
Tourisme Social
3 structures
financées
Montant
Versé
Cap’Vacances est une association de tourisme social issue du mouvement de l’éducation populaire.
Son objet social consiste à organiser et promouvoir toutes formes de loisirs à caractère culturel, sportif
et/ou éducatif. Son action se fonde sur les valeurs suivantes : l’accessibilité des vacances pour tous et
le développement local par le tourisme.
Deux principaux pôles d’activités peuvent être identifiés :
ƒ La vente de séjours en villages de vacances / secteur « familles et groupes ».
ƒ La vente de séjours en centres de vacances / secteur « enfants ».
Parmi les services également proposés par l’association, on distingue :
175 ETP, dont
ƒ L’hébergement et la restauration / pension complète, demi-pension ou location simple.
3 travailleurs
ƒ L’animation et l’encadrement d’activités sportives et/ou culturelles.
handicapés et 6
En juillet 2009, la Société Civile Immobilière Cap’Vacances Patrimoine a été créée. Avec 58% du
contrats
capital social détenu, l’association est l’actionnaire majoritaire.
d’insertion
La SCI porte actuellement deux biens (Doucy et La Plagne) qu’elle loue à Cap’Vacances. Elle a pour
objet de prendre en charge et financer les plans patrimoniaux des divers sites en mobilisant des
capitaux extérieurs. La demande de financement porte sur une intervention à hauteur de 200 k€. Cette
intervention est destinée à financer une partie des investissements mobiliers prévus dans le cadre du
programme de rénovation/extension du village de la Plagne. Ce chantier est entièrement porté par la
SCI, excepté les investissements mobiliers, qui pour des raisons fiscales, doivent obligatoirement être
assurés par l’association, qui a donc sollicité France Active pour les financer.
L’intervention est
destinée à
l’acquisition et à
l’installation de
mobiliers sur le
village vacances de
La Plagne, dans le
cadre du
programme de
rénovation/extensio
n engagé sur ce
site.
200 000 €
L’IREO est un organisme de formation, sous statut associatif, qui est affilié aux Maisons Familiales
Rurales (MFR). Il a été créé en 1966 pour assurer la formation et l’orientation des jeunes ruraux. La
structure, qui est implantée à 5 km du centre ville d’Argentan, dispose d’une capacité d’accueil de 150
jeunes en internat. Elle dispensait jusqu’alors des formations aux métiers agricoles, aux services en
milieu rural et d’assistant de vie aux familles avec en plus la location d’un gîte en gestion libre.
Le modèle économique d’origine des MFR s’appuie sur des subventions :
ƒ de l’Etat, au titre des formations (dispensées sous statut scolaire) s’intégrant au cursus du
Ministère de l’Agriculture via un contrat de participation au service public d’éducation ;
ƒ de la Région, au titre des formations en apprentissage dans d’autres secteurs que ceux
couverts par le Ministère de l’Agriculture ;
La structure dispose d’un fort soutien des Fédérations locales de MFR qui souhaitent renforcer l’assise
de l’IREO de Mauvaisville ; de ce fait : en 2010 : Les formations aux métiers de la restauration et aux
métiers de l’hôtellerie jusqu’alors dispensées par le centre de Vimoutiers ont été reprises par l’IREO
de Mauvaisville ; pour mettre en œuvre ces formations, l’association envisage la réalisation de travaux
de réhabilitation et l’aménagement de son espace restauration/cuisine.
Cette demande est
destinée à participer
au financement de
travaux
d’aménagement
d’un restaurant /
cuisine
pédagogique.
65 000 €
Ville
Formation
accompagnement
professionnel
Association
MAISON FAMILIALE
DE VACANCES
Motif
Investissement
Activité
Tourisme Social
INSTITUT RURAL
D’EDUCATION ET
D’ORIENTATION
(IREO) DE
MAUVAISVILLE
Emplois
(Equivalent
Temps
Plein)
Région
dans 3
régions
AMFV est une association de tourisme social créée en 1958 à l’initiative de la MFR de Saint Die.
L’association est propriétaire de deux sites : La Bolle (220 lits) et Brabant (45 lits) qui a démarré en
Mai 2008. Le nombre de journées vacances a donc atteint 48 900 jours en 2009. L’offre se décline en
l’accueil de personnes, de familles, de groupes de séniors et de classes découvertes avec des séjours
touristiques et sportifs et des animations pour des classes scolaires. Afin de maintenir les taux de
fréquentation, la structure décide de diversifier sa clientèle avec les entreprises et les groupes de
séniors et de sportifs sur la basse saison.
Pour ce faire, elle doit adapter ses équipements : elle transforme des salles de formation pour
accueillir des séminaires et décide de construire une piscine chauffée toute l’année dans un espace
couvert et chauffé. Ces équipements complèteront l’offre « bien-être » existante avec le sauna et le
jacuzzi. La SIFA est donc intervenue pour financer ces investissements.
225 emplois Equivalent Temps Plein, dont 24 pour des personnes en difficulté
22 ETP
34 ETP
dont
15 contrats
d’insertion
Cette demande est
destinée au
financement de
travaux
d’amélioration du
site de La Bolle
(Vosges).
65 000 €
Montant total versé :
330 000 €