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GESTION DE PATRIMOINE 2012
Les Conseillers Indépendants
GROUPEMENTS DE CABINETS :
Quel Intérêt pour les CGPI ?
"50 pages et 40 graphiques et tableaux
pour mieux apprécier l'évolution de l'activité des conseillers indépendants"
Chacun peut le constater, le discours prônant le rassemblement des Conseillers en Gestion de Patrimoine
Indépendants est très largement relayé. Dans ce contexte, le Groupement de CGPI, ce tout que l’on dit supérieur à
la somme des parties, a pris une place particulière.
Fournisseurs de produits, presse, une partie des CGPI eux-mêmes sont les hérauts d’un mode d’encadrement et
d’organisation dont on entend qu’il permet aux CGPI d’être mieux informés, mieux formés, de favoriser
l’interprofessionnalité, d’être plus performants mais aussi de favoriser leur rémunération et leur développement.
La promesse est grande ! Elle ne doit pas se départir de la réalité observable et quantifiable des faits.
Après 15 à 20 ans d’expérimentation des groupements, alors que la profession continue à chercher le moyen de se
développer, il est possible d’établir quelques constats et d’aboutir à certaines conclusions.
Au travers de ce dossier réalisé à partir d’une enquête, de témoignages et de statistiques issues de notre base de
données qui recense plus de 2 500 cabinets CGPI, nous avons poursuivi différents objectifs.
Nous avons cherché à savoir dans quel cadre les CGPI inscrivent leur participation aux groupements. Quelles sont
leurs attentes mais aussi quelles sont les limites à ces attentes ?
Nous avons également cherché à évaluer la réussite des groupements au travers des résultats enregistrés par les
cabinets regroupés. Puisque l’on entend que les groupements créent des synergies qui favorisent la croissance des
cabinets, quel est l’impact de l’appartenance à un groupement sur le stock et la collecte des CGPI ? Mais la réussite
des groupements ne se mesure-t-elle qu’à l’aune de la croissance des cabinets et de la collecte ?
Enfin, l’étude des groupements de CGPI ne peut se départir de l’analyse des relations qui unissent Indépendants et
fournisseurs de produits. Nous en évaluerons les bénéfices et les contraintes pour les Conseillers en Gestion de
Patrimoine Indépendants.
Méthodologie
Notre étude concerne les groupements de CGP Indépendants. C'est-à-dire qu’elle exclut les groupements dont le capital est détenu en
majorité par des établissements financiers et/ou des fournisseurs de produits ainsi que tous les groupements qui ont pour Con seils en
Gestion de Patrimoine des mandataires. Elle exclut les franchises et les sociétés dont l’activité principale est de diffuser de produits vers les
courtiers et les CGPI.
Pour réaliser notre étude, nous nous sommes appuyés sur :
- L’élaboration de statistiques issues des données collectées auprès de 2 506 CGPI au dernier trimestre 2011 parmi lesquels on compte 24
% de CGPI qui indiquent avoir rejoint 89 groupements aux organisations et statuts divers. Compte-tenu de cette diversité et pour éviter
toute sélection arbitraire, nous nous en sommes tenus ici aux structures que les CGPI reconnaissent eux-mêmes comme groupements.
- Une enquête téléphonique menée entre mai 2011 et mai 2012 auprès de 100 membres de groupements qui appartiennent à 80 des 89
groupements recensés.
Notre étude est complétée par des interviews de différents responsables de groupements.
Bureaux : 4 rue Charles Divry 75014 Paris - Tél. : 01 56 03 96 20 - Fax : 01 56 03 96 21
APRÉDIA SAS au capital de 38 112 euros. - RCS Paris B 401 151 386 - APE 5814Z
TVA Intracommunautaire FR0240115138600059 – SIRET 401151386 00059
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Présentation du contenu de l'étude
Introduction
L’attractivité du groupement
 La rupture de l’isolement
 La dimension régionale ou nationale des groupements
 Rejoindre un groupement … mais pour quoi faire ?
 Des formations et des services recherchés
 S’unir pour être visibles
 Les négociations avec les fournisseurs
Développement des cabinets CGPI
 Quand les CGPI jugent de l’apport de leur groupement pour le développment de leurs cabinets
 Succès et limites du développement des services
 La place de l’interprofessionnalité dans les groupements
 Succès et limites du développement des services
 L’impact des groupements sur la progression de la collecte, de l’encours et du CA des cabinets
Méthodes, Organisation et Perspectives des Groupements
Les exemples de :
 Finindep – Interview de Stéphane GASIOROWSKI, Président
 La Financière du Carrousel – Interview de Jean-Luc DESHORS, Dirigeant-fondateur
 Le Club de Entrepreneurs CGP – Interview de Pascale BAUSSANT, Responsable
 Consultys - Interview de Nicolas Willig, Responsable Ile-de-France
Groupements et Fournisseurs de produits
 Groupement, le nouveau maillon dans la relation CGPI / Fournisseurs de produits
 La place des fournisseurs de produits dans les groupements
 Les groupements favorisent-ils la concentration de fournisseurs de produits ?
 Classement des fournisseurs de produits auprès des CGPI membres de groupements.
Conclusions
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Parution septembre 2012  50 pages  Format A4
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