organes d`administration, de surveillance et de

ORGANES D'ADMINISTRATION, DE SURVEILLANCE ET
DE GESTION D'ING BELGIQUE
CONSEIL D’ADMINISTRATION
Composition
Comité de rémunération et de nomination
Cees Maas
1
Président
Cees Maas
Luc Vandewalle
Président du Conseil d'administration,
vice-président et chief financial officer, ING Groep (2008)
2
Membres
Luc Vandewalle
Président de la banque
(2008) 3
ADMINISTRATEURS HONORAIRES
Robert Van Hoofstat
Administrateur-délégué
(2006) 3,4
(2010) 3
(2008)
3
(2010) 3
(2007) 3
Baron Luc Bertrand
(2006) 5
Eric Boyer de la Giroday
Membre du Raad van bestuur, ING Groep
(2006) 2
Baron Philippe de Buck van Overstraeten
Secrétaire général, Unice
(2006)
(2011) 5
Comte Diego du Monceau de Bergendal
Président
Baron Philippe de Buck van Overstraeten
Jean Colaut
Bernard Peelman
Jos Daniëls
Baron Paul De Meester
Baron Jacques De Staercke
Vicomte Mark Eyskens
(2011) 2
Baron Lambert
Baron Lamfalussy
Philippe van de Vyvere
Comité d’audit
Eric Andersen
Comte Thierry de Broqueville
Eli Leenaars
administrateur-délégué, Groep Sea Invest
Président honoraire de la banque
Charles Coppieters de Gibson
(2009) 5
Comte Diego du Monceau de Bergendal
Membre du Raad van bestuur, ING Groep
Baron Cardon de Lichtbuer
Administrateurs-délégués honoraires
Président du Conseil d'administration,
Administrateur-délégué, Rainyve
Daniel Gillet
Baron Jean-François de le Court
5
Philippe Delaunois
SBE, Mediabel, Alcopa
John Dils
Vice-présidents honoraires du Conseil d’administration
Président du Comité exécutif,
Ackermans & van Haaren
Comte Jean-Pierre de Launoit
Jules Desclée de Maredsous
André Vanden Camp
Administrateur-délégué
Jacques Moulaert
Présidents honoraires du Conseil d’administration
Bruno Colmant
Administrateur-délégué
ancien président de la banque
André Dequae
Jan Op de Beeck
Administrateur-délégué
Jacques Thierry
Président honoraire du Conseil d’administration,
Michael Jonker
Administrateur-délégué
Philippe van de Vyvere
(2008) 5
Elisabeth le Hodey
Jean Samain
Jean-Pierre Wellens
Administrateurs honoraires
Jean Frère
Conseiller général honoraire
Philippe Delaunois
Baron Godeaux
Membres
Associé-gérant honoraire
de la Banque Lambert
1 Situation à la date de l’assemblée générale ordinaire des actionnaires du 26 avril 2006. En regard du nom de chacun des membres du Conseil, figure l'année d'échéance normale de son
mandat / 2 Administrateur non exécutif représentant l’actionnaire unique / 3 Administrateur chargé de la gestion journalière / 4 Jusqu'au 26 avril 2006 / 5 Administrateur indépendant.
ING BELGIQUE RAPPORT ANNUEL 2005
11
GOUVERNANCE ET STRUCTURES
André de Kerchove de Denterghem
SECRÉTAIRE GÉNÉRAL
COMMISSAIRE
Ernst & Young Reviseurs d’entreprises SCC (B160)
représentée par
Ludo Swolfs, Associé 2
Marc Van Steenvoort, Associé 3
Danielle Vermaelen, Associée
COMITÉ DE DIRECTION
Jusqu’au 26 avril 2006
Luc Vandewalle
PRÉSIDENT DE LA BANQUE
Secrétariat général et communication
Corporate audit services
Personnel et relations humaines
Affaires juridiques et compliance
Affaires fiscales
Financial markets
Corporate development South West Europe
South West Europe co-ordination
Robert Van Hoofstat
ADMINISTRATEUR-DÉLÉGUÉ
Finance South West Europe
Facility management
Management consulting services
ING Insurance
Michael Jonker
ADMINISTRATEUR-DÉLÉGUÉ
Politique et décision crédits
Risk management
• risques de crédit
• risques de marché
• risques opérationnels
Jan Op de Beeck
ADMINISTRATEUR-DÉLÉGUÉ
Retail & private banking
Marketing
Record Group
Bruno Colmant
ADMINISTRATEUR-DÉLÉGUÉ
Wholesale banking 4
Investment management
Leasing
Factoring
André Vanden Camp
ADMINISTRATEUR-DÉLÉGUÉ
Business information systems
General banking operations
Securities department
Financial markets support
(2007) 1
Michel Eertmans
AUDITEUR GÉNÉRAL
A partir du 27 avril 2006
Luc Vandewalle
PRÉSIDENT DE LA BANQUE
Secrétariat général et communication
Corporate audit services
Personnel et relations humaines
Financial markets
Wholesale banking
Corporate development South West Europe
South West Europe co-ordination
Michael Jonker
ADMINISTRATEUR-DÉLÉGUÉ
Politique et décision crédits
Risk management
• risques de crédit
• risques de marché
• risques opérationnels
Leasing
Factoring
Jan Op de Beeck
ADMINISTRATEUR-DÉLÉGUÉ
Retail & private banking
Marketing
Record Group
ING Insurance
Bruno Colmant
ADMINISTRATEUR-DÉLÉGUÉ
Finance South West Europe
Facility management
Management consulting services
Affaires juridiques et compliance
Affaires fiscales
Investment management
André Vanden Camp
ADMINISTRATEUR-DÉLÉGUÉ
Business information systems
General banking operations
Securities department
Financial markets support
André de Kerchove de Denterghem
SECRÉTAIRE GÉNÉRAL
Michel Eertmans
AUDITEUR GÉNÉRAL
1 Année d'échéance du mandat / 2 Jusqu’au 26 avril 2006 / 3 A partir du 26 avril 2006 / 4 A l’exception des marchés financiers, placés sous l’autorité de M. Luc Vandewalle, président de
la banque.
12
RAPPORT ANNUEL 2005 ING BELGIQUE
COMMENTAIRES
Conseil d’administration
Comité de direction
M. Robert Van Hoofstat, administrateur-délégué a souhaité
devancer l’âge conventionnel de la retraite applicable aux
Décisions prises par l’assemblée générale
ordinaire du 27 avril 2005
membres du Comité de direction. Il quittera le Comité à l’is-
L'assemblée générale ordinaire du 27 avril 2005 a reconduit
il renoncera à son mandat d’administrateur.
le mandat d’administrateur de M. Philippe Damas et du comte
Le départ de M. Van Hoofstat entraînera une redistribution des
Diego du Monceau de Bergendal, pour un terme de six ans
compétences au sein du Comité de direction.
sue de l’Assemblée générale du 26 avril 2006, date à laquelle
prenant fin à l’issue de l’assemblée générale ordinaire de 2011.
Elle a ratifié la cooptation de M. André Vanden Camp, pour
Direction
achever le mandat de M. Jean Colaut. Ce mandat échoit à la
Un directory fait partie intégrante du présent rapport. Il rend
clôture de l’assemblée générale ordinaire de 2007.
notamment compte des structures de direction d'ING Belgique,
de ses succursales et de ses principales filiales, telles que cel-
Elle a nommé M. Jean Colaut administrateur-délégué honoraire.
Enfin, elle a nommé administrateurs honoraires le vicomte Mark
Eyskens et M. Jean-Pierre Wellens.
Evénements ultérieurs
les-ci se présentaient au début d’avril 2006.
Ont pris leur retraite et se sont vu octroyer l'honorariat de leur
grade M. Elmar Baert, directeur général (31 août 2005),
et M. Daniel Villers, directeur (31 mars 2006).
Appelé par le groupe ING à prendre en charge le retail et le
M. Frederik Schalckens, directeur adjoint, est parti à la retraite
private banking pour l’Asie, M. Philippe Damas a démissionné
le 31 mars 2006 : il a reçu l’honorariat de son titre d’admi-
de son mandat d’administrateur d’ING Belgique, avec effet au
nistrateur-délégué d’ING Insurance.
31 août 2005. En sa séance du 4 août 2005, le Conseil d’ad-
Ont été promus au 1 er janvier 2006 :
ministration d’ING Belgique a coopté M. Eli Leenaars, mem-
• au grade de directeur général, MM. Bernard Coucke (ING
b re d u R a a d v a n b e s t u u r d ’ I N G G ro e p e t a n c i e n
Luxembourg), Pierre Jolie (Retail product management), Dirk
administrateur-délégué de la banque, pour achever le man-
Serbruyns (ING Bank, Succursale de Bucarest) et Luc
dat de M. Damas, qui échoit à l’issue de l’Assemblée géné-
Verbeken (Wholesale banking) ;
rale de 2011. L’Assemblée générale des actionnaires du 26 avril
• au grade de directeur, MM. Marc Boghe (Business informa-
2006 sera invitée à ratifier cette cooptation.
tion systems), Albert Cluckers (Affaires juridiques et com-
M. Robert Van Hoofstat a fait part de son intention de renon-
pliance), Gilbert De Graef (ING Insurance) et Jean Sonneville
cer à son mandat d’administrateur à la clôture de l’Assemblée
générale des actionnaires du 26 avril 2006. L’Assemblée sera
invitée à prendre acte de cette décision.
(ING Investment Management) ;
• au grade de directeur adjoint, MM. Kurt De Winne (OPS &
IT Europe), Stephan Geron (Domestic wholesale LimburgLeuven), Erik Van Den Eynden (Domestic wholesale
Les mandats du baron Luc Bertrand, de M. Eric Boyer de la
Antwerpen), Jean-Pierre Verbeken (Retail & private banking
Giroday et du baron Philippe de Buck van Overstraeten
Oost-Vlaanderen) et Philippe Wallez (Retail & private ban-
échoient à l’issue de l’Assemblée générale des actionnaires du
king Namur, Luxembourg & Brabant Wallon).
26 avril 2006. Il sera demandé à l’Assemblée de les renouveler pour un nouveau terme de six ans, soit jusqu’à la clôture
de l’Assemblée générale de 2012.
Commissaire
M. Ludo Swolfs a décidé de mettre fin à ses activités de reviseur à la date du 31 décembre 2006. Il demeurera en fonction chez ING Belgique, en qualité de représentant d’Ernst &
Young Reviseurs d’entreprises SCC, jusqu’à l’issue de
l’Assemblée générale ordinaire des actionnaires du 26 avril
2006. L’Assemblée sera invitée à prendre acte de son remplacement par M. Marc Van Steenvoort.
ING BELGIQUE RAPPORT ANNUEL 2005
13
GOUVERNANCE ET STRUCTURES
STRUCTURE DU RÉSEAU BELGE
Région Domestic wholesale
d’Oost-Vlaanderen
Le réseau domestique d’ING Belgique est structuré fonctionnellement selon deux grandes lignes de clientèle : Retail & pri-
Jan Rammeloo
Région Domestic wholesale
de West-Vlaanderen
Alain Malschaert
vate banking d’une part, Wholesale banking d’autre part.
A la différence de la découpe qui a été retenue dans la ligne
Retail & private banking
retail, une seule entité wholesale a été créée pour couvrir la
Le réseau Retail & private banking est placé sous l’autorité de
région de Bruxelles. Une seule entité wholesale a de même
M. Jan Op de Beeck, administrateur-délégué.
été constituée pour couvrir l’ensemble formé par le Hainaut
et la région de Namur, Luxembourg & Brabant wallon. Dans
Responsable national
les deux cas de figure, l’élargissement du rayon se justifie par
Retail distribution
Albert Roggemans
la volonté de créer une masse critique suffisante.
Responsable national Product
management retail
Pierre Jolie
Responsable national Private banking
Guy de Marnix
Comités consultatifs des régions
Domestic wholesale
Ces Comités réunissent des personnalités choisies pour leur
Région Retail & private banking
d’Antwerpen
Wim Roelant
caractère représentatif de la vie économique et sociale de la
région. Leur composition se présente comme suit à la date de
Région Retail & private banking
de Bruxelles Nord
Jef Van In
rédaction du présent rapport.
Région Retail & private banking
de Bruxelles Sud
Christel Droogmans
PRÉSIDENT
Région Retail & private banking
de Hainaut
Philippe Hugon
Région Retail & private banking
Clemens Scholzen
Région Retail & private banking
Eddy Bruyninckx, administrateur-délégué, Autonoom
Havenbedrijf Antwerpen
Marleen Van De Voorde
Région Retail & private banking
Products NV
& Brabant wallon
Philippe Wallez
Région Retail & private banking
d’Oost-Vlaanderen
Marcel Dubourg, administrateur-délégué, Zuidnatie
Jules Noten, administrateur-délégué, Massive Lighting
de Namur, Luxembourg
Martine Reynaers, administrateur-délégué, Reynaers
International NV
Jean-Pierre Verbeken
Région Retail & private banking
Jan Suykens, membre du Comité de direction, chief financial
officer, Ackermans & van Haaren NV
de West-Vlaanderen
Jo Maes
Eduard van der Pluym, président, Pluma Groep
Wholesale banking
Bruxelles
Le réseau Wholesale banking relève de M. Luc Vandewalle,
PRÉSIDENT
président de la banque.
Bruno Colmant, administrateur-délégué, ING Belgique SA
Responsable International wholesale
VICE-PRÉSIDENT
South West Europe
Luc Verbeken
Responsable Domestic wholesale
Luc Truyens
Head of Client products & services
Guido Busseniers
Région Domestic wholesale
d’Antwerpen
de Bruxelles
tutionnels pour Bruxelles, ING Belgique SA
MEMBRES
Roland D’Ieteren, président du Conseil d’administration,
D’Ieteren SA
Rik Vandenberghe
Région Domestic wholesale
de Hainaut-Namur
Rik Vandenberghe, directeur régional entreprises et insti-
Christian Boas, administrateur-délégué, ASCO SA
Erik Van den Eynden
Région Domestic wholesale
Mark Duyck, président du Conseil d’administration, WDP
Jean-Claude Logé, administrateur-délégué, Systemat SA
Jean-Loup Blondeau
Région Domestic wholesale
de Liège
de Limburg-Leuven
RAPPORT ANNUEL 2005 ING BELGIQUE
Bernard Marchant, administrateur-délégué, Rossel SA
Luc Missorten, chief financial officer, UCB SA
Pierre Gustin
Région Domestic wholesale
14
Michael Jonker, administrateur-délégué, ING Belgique SA
MEMBRES
de Liège
de Limburg-Leuven
Antwerpen
Ludo Saerens, chief executive officer, Group Saerens
Jean Schréder, président, administrateur, Schréder Group
Stephan Géron
François Schwennicke, administrateur-délégué, Delvaux SA
Marc van Heddeghem, administrateur-délégué, Redevco SA
Alfred Küchenberg, administrateur-délégué, Grenz Echo SA
Yves Verschueren, président, Unilever Bestfoods Belgium SA
Clément Meurens, administrateur-délégué, Siroperie
Meurens SA
Hainaut - Namur
Pierre Meyers, administrateur-délégué, Euremis Holding SA
Hainaut
Georges Moury, administrateur, Gilles Moury SA
PRÉSIDENT
Bruno Colmant, administrateur-délégué, ING Belgique SA
MEMBRES
Serge Comin, administrateur-délégué, Centre Hospitalier
Régional de Mons
Limburg - Leuven
PRÉSIDENT
Raoul Dedoyard, directeur général honoraire,
ING Belgique SA
Georges Cuvelier, président, administrateur-délégué,
MEMBRES
Ets Biebuyck SA
Peter Berben, notaire
Gérard Delvaux, reviseur d'entreprises
Bart Claes, chief executive officer et administrateur-
Eric Domb, président, Parc Paradisio SA
délégué, JBC
Pierre-Maurice Dufrasne, administrateur-délégué, Lixon SA
Laurent Draelants, administrateur-délégué, Groep Harol
Marc Dussart, président, Mactac Europe SA
Mathieu Gijbels, administrateur-délégué, Groep Gijbels
Marleen Lammerand, chief financial officer, Cartonneries
Paul Kumpen, administrateur-délégué, Groep Kumpen
de Thulin SA
Willy Lenaers, chief executive officer, Concentra NV
Serge Roland, directeur général adjoint, Holcim SA
Hugo Leroi, administrateur-délégué, Care4Cars NV
Luc Van Overschelde, administrateur-délégué, Groupe Vano
Joseph Neyens, chief executive officer et administrateur-
Namur - Brabant wallon
PRÉSIDENT
André Vanden Camp, administrateur-délégué,
ING Belgique SA
délégué, Rohde & Schwarz Belgium NV
Koen Van Gerven, administrateur-délégué, Groep Acerta
Oost-Vlaanderen
PRÉSIDENT
MEMBRES
Comte André de Kerchove de Denterghem, secrétaire
Alain Aubry, directeur administratif et financier, Ferrero
général, ING Belgique SA
Ardennes SA
Raymond Calozet, administrateur-délégué, Socogetra SA
Eric de Lamotte, administrateur, IBA SA
Baron Jacques de Thysebaert, administrateur-délégué,
Biovision SA
Michel Hardy, président du Conseil d’administration,
Finance & Management Consulting SA
Michel Scholasse, avocat, Haumont, Scholasse & Partners
Yves Somville, directeur du service d'études, Fédération
wallonne de l'agriculture
Charles Van Wymeersch, professeur ordinaire, Facultés
universitaires Notre-Dame de la Paix
Liège
PRÉSIDENT
Jean Colaut, administrateur-délégué honoraire,
ING Belgique SA
MEMBRES
Guy Bats, reviseur d'entreprises, Ernst & Young & Partners
Geert Blommaert, administrateur-délégué, Belgomine NV
Gino De Raedt, administrateur-délégué, Straco NV
Jacques Dossche, administrateur-délégué, Dossche Invest NV
Jean-François Gribomont, administrateur-délégué,
Utexbel NV
Karel Uyttersprot, administrateur-délégué, Voka - Kamer
van Koophandel Oost-Vlaanderen
Frederik Van Bladel, executive vice-president tax & insurance, Groupe Arcelor
Eugeen Van Craeyvelt, administrateur-délégué,
Havenbedrijf Gent
Herman Van de Velde, administrateur-délégué, Van de
Velde NV
Philippe van de Vyvere, administrateur-délégué, Groep
Sea Invest
MEMBRES
Jean-Marie Becker, administrateur-délégué, MMM Group SA
Baron Rodolphe Collinet, président du Conseil d'administration, Carmeuse SA
Baron Hervé de Radiguès de Chennevière, administrateur de sociétés
ING BELGIQUE RAPPORT ANNUEL 2005
15
GOUVERNANCE ET STRUCTURES
West-Vlaanderen
Portugal
PRÉSIDENT
ING Belgium, Sucursal em Portugal (Lisboa)
Luc Vandewalle, président, ING Belgique SA
Peter Nabney, general manager
MEMBRES
Clement De Meersman, administrateur-délégué,
Deceuninck NV
Suisse
ING Belgique, Succursale de Genève
Paul Baszanger, general manager
Chris Dewulf, chief executive officer, Picanol
ING Belgique, Succursale de Genève,
Karel Ghesquière, directeur général, ADMB
antenne commerciale de Zurich
Filiep Libeert, chief executive officer, Domo
Jean-Pierre Saelens, administrateur de sociétés,
directeur régional, Voka - Kamer van Koophandel Brugge
Guy Taillieu, administrateur-délégué, ORAC NV,
Erik Eduard Fortgens, head of local branch
Filiales étrangères
président, Voka - Kamer van Koophandel West-Vlaanderen
France
Emmanuel Tuytens, directeur général, Concordia NV
Group ING Bank (France) :
Jos Van der Perre, avocat au barreau de Brugge
• ING Bank (France),
Arthur Vanhoutte, managing director, Mutoh Europe NV
• ING Securities Bank (France),
Marc Vanmoerkerke, administrateur-délégué,
• ING Investment Management (France)
SunParks Groep
Eric Orlans, chief executive officer
Didier Ysenbaert, chief financial officer, Balta Group
Grand-duché de Luxembourg
ING Luxembourg SA
Record Group
Bernard Coucke, managing director
Filiale d’ING Belgique, Record Group s’adresse au marché
de masse des particuliers, des indépendants, des profes-
Iles anglo-normandes
sions libérales et des entreprises familiales, à travers un
ING Bank (Jersey) Ltd.
réseau d’agents bancaires indépendants, d’intermédiaires
Paul-Michael Van Neste, managing director
de crédit, de garages et de commerçants affiliés.
ING Trust Company (Jersey) Ltd.
Charles Hotton, managing director
Responsable de Record Group
Raf Haccour
Irlande
ING Belgium Ireland
STRUCTURE DU RÉSEAU INTERNATIONAL
Barry Fehily, managing director
Monaco
Le réseau international relève de M. Luc Vandewalle, prési-
ING Bank (Monaco) Sam
dent de la banque.
Bruno Dumitrescu, general manager
Succursales étrangères
Royaume-Uni
Williams de Broë PLC
Allemagne
Richard Charnock, chief executive officer
ING Belgien, Niederlassung Köln 1
Gerrit Verlodt, deputy chief executive officer
Hans Langendries, general manager
Suisse
Espagne
ING Bank (Suisse) SA
ING Belgium, Sucursal en España (Madrid)
Guy Beniada, general manager
Filip Deelen, general manager
ING Fiduciary Services (Suisse) SA
ING Belgium, Sucursal de Barcelona
Paul-Michael Van Neste, general manager
Juan Manuel Bermejo, head of local branch
Irlande
ING Belgium, Dublin Branch
Barry Fehily, general manager
Pays-Bas
ING Belgium, Breda Branch
Peter Formesyn, general manager
1 Les activités de la succursale seront transférées à ING Bank (Deutschland) dans le courant de 2006.
16
RAPPORT ANNUEL 2005 ING BELGIQUE