BNP Net Entreprises Guide d`utilisation

Transcription

BNP Net Entreprises
Guide d’utilisation
Avril 2008
BNP Net Entreprises
1
Sommaire
INTRODUCTION ET AIDE A LA CONNEXION...........................................................................................................5
LA CONFIGURATION DE VOTRE POSTE DE TRAVAIL .........................................................................................................5
Pour une utilisation optimale .................................................................................................................................5
Systèmes d’exploitation.........................................................................................................................................5
Les navigateurs .....................................................................................................................................................6
La sécurité .............................................................................................................................................................6
Le lecteur de cartes ...............................................................................................................................................6
L’ACCES A BNP NET ENTREPRISES ..............................................................................................................................6
Connectez-vous.....................................................................................................................................................6
Enregistrez BNP Net Entreprises dans vos « favoris ».........................................................................................8
Identifiez-vous........................................................................................................................................................8
SERVICE D’ASSISTANCE TELEPHONIQUE: LE CENTRE DE RELATIONS TELEMATIQUES .......................................................8
PRINCIPES GENERAUX D’UTILISATION DE BNP NET ENTREPRISES ...............................................................9
PRESENTATION DES PAGES ..........................................................................................................................................9
AUTRES PRINCIPES D’UTILISATION DU SITE ..................................................................................................................10
Actions essentielles .............................................................................................................................................10
Autres actions pratiques ......................................................................................................................................11
COMPTES ..................................................................................................................................................................12
LES MODES DE CONSULTATION DE LA RUBRIQUE COMPTES ..........................................................................................12
Situation Comptable ............................................................................................................................................12
Situation prévisionnelle........................................................................................................................................13
LES SOUS-MENUS PRINCIPAUX DE LA RUBRIQUE COMPTES ..........................................................................................13
Relevé de comptes..............................................................................................................................................13
Relevé d’opérations.............................................................................................................................................14
Evolution des positions........................................................................................................................................16
Mouvements prévisionnels ..................................................................................................................................16
Téléchargement des données .............................................................................................................................17
FINANCEMENT..........................................................................................................................................................19
LES ENCOURS DE CREDIT ...........................................................................................................................................19
LES CESSIONS DE CREANCES .....................................................................................................................................19
PAIEMENTS ...............................................................................................................................................................20
GESTION DES TIERS ...................................................................................................................................................20
Créer votre première liste de tiers .......................................................................................................................21
Ajouter un Tiers ...................................................................................................................................................22
Gérer vos listes de Tiers......................................................................................................................................23
Rechercher, supprimer, modifier un tiers ou son rattachement à une ou plusieurs listes de tiers .....................24
Signer les comptes de tiers .................................................................................................................................25
VIREMENTS UNITAIRES ...............................................................................................................................................27
Effectuer un virement ..........................................................................................................................................27
Historique.............................................................................................................................................................29
Annuler un virement ............................................................................................................................................29
REMISES DE VIREMENTS, DE PRELEVEMENTS ET D’EFFETS DE COMMERCE ....................................................................30
Créer une remise (de virements, de prélèvements ou d’effets de commerce) ...................................................31
Copier une remise ...............................................................................................................................................35
Valider une remise...............................................................................................................................................35
Imprimer le détail d’une remise ...........................................................................................................................37
Historique des remises ........................................................................................................................................37
PLAFONDS DE SIGNATURE ..........................................................................................................................................38
BNP Net Entreprises
2
EFFETS DE COMMERCE..........................................................................................................................................39
ENCOURS .................................................................................................................................................................39
REMISES D’EFFETS DE COMMERCE .............................................................................................................................39
RELEVES DE LCR......................................................................................................................................................39
Liste de vos relevés de LCR................................................................................................................................39
Détail d'un relevé de LCR....................................................................................................................................40
Détail d'un effet....................................................................................................................................................41
BONS A PAYER ..........................................................................................................................................................41
Liste des relevés de LCR non validés .................................................................................................................41
Détail d'un relevé .................................................................................................................................................42
Paiement total......................................................................................................................................................43
Paiement partiel...................................................................................................................................................44
Refus total............................................................................................................................................................46
Accusé de réception ............................................................................................................................................48
Historique des relevés .........................................................................................................................................48
PLACEMENTS ...........................................................................................................................................................49
PORTEFEUILLE ..........................................................................................................................................................49
SOUSCRIPTION (ACHAT) .............................................................................................................................................50
Recherche du fonds ............................................................................................................................................50
Sélection du portefeuille ......................................................................................................................................51
Ecran de saisie d’un ordre de souscription .........................................................................................................52
Récapitulatif de la souscription et validation .......................................................................................................52
Compte rendu de validation.................................................................................................................................53
RACHAT (VENTE) .......................................................................................................................................................54
Choix de la valeur................................................................................................................................................54
Ecran de saisie d’un ordre de rachat...................................................................................................................54
Compte rendu de validation.................................................................................................................................54
CARNET D'ORDRES ....................................................................................................................................................55
Liste des ordres ...................................................................................................................................................55
Détail d'un ordre ..................................................................................................................................................55
Annulation d'un ordre...........................................................................................................................................56
RELEVE DE CESSIONS ................................................................................................................................................57
OFFRE OPCVM ........................................................................................................................................................58
TRANSNET ................................................................................................................................................................59
PRESENTATION GENERALE .........................................................................................................................................59
CONFIGURATION ET PREMIERE UTILISATION ................................................................................................................59
Installation de l’applet sous Internet Explorer......................................................................................................59
Désinstallation de l'applet....................................................................................................................................60
RECUPERATION (RECEPTION) DE FICHIERS SUR VOTRE POSTE .....................................................................................60
Modifier la liste des fichiers à disposition ............................................................................................................60
Déclenchement de la récupération......................................................................................................................61
Historique.............................................................................................................................................................61
ENVOI DE FICHIERS ....................................................................................................................................................61
Paramétrage de la fonction Envoi .......................................................................................................................61
Liste des fichiers à envoyer .................................................................................................................................61
Historique.............................................................................................................................................................62
VALIDATION DES REMISES D’ORDRES AU FORMAT FICHIERS ..........................................................................................63
Liste des remises à valider ..................................................................................................................................63
Valider une remise...............................................................................................................................................63
Historique des remises traitées ...........................................................................................................................64
DETAIL DE LA FONCTION « PARAMETRES » : UTILISATION AVANCEE DE TRANSNET ........................................................65
Paramètres / Récupération..................................................................................................................................65
Paramètres / Envoi ..............................................................................................................................................65
SERVICES..................................................................................................................................................................67
COMMANDE DE CHEQUIERS ........................................................................................................................................67
OPPOSITIONS ............................................................................................................................................................67
Opposition sur cartes...........................................................................................................................................67
Opposition sur chèques.......................................................................................................................................67
Historique des oppositions ..................................................................................................................................68
EDITION DE RIB.........................................................................................................................................................68
COURS DES CHANGES................................................................................................................................................68
BNP Net Entreprises
3
Sélection ..............................................................................................................................................................68
Consultation.........................................................................................................................................................69
Export de données ..............................................................................................................................................69
TAUX MONETAIRES ....................................................................................................................................................69
ASSISTANCE ..............................................................................................................................................................70
ESPACE PERSO .........................................................................................................................................................70
Sécurité................................................................................................................................................................70
Libellé des comptes.............................................................................................................................................71
Fusion de comptes ..............................................................................................................................................72
MAIL REPORT ............................................................................................................................................................73
Formulaire ‘Mail Report’ ......................................................................................................................................73
Relevé d’opérations.............................................................................................................................................74
GLOSSAIRE...............................................................................................................................................................76
ANNEXE : L’IMPORT DE FICHIERS DE TIERS DANS BNP NET ENTREPRISES A PARTIR D’UN POSTE DE
TRAVAIL ....................................................................................................................................................................77
BNP Net Entreprises
4
Introduction et aide à la connexion
Nous vous remercions d’avoir choisi notre service de Banque à Distance.
Ce guide a été conçu pour vous permettre une utilisation optimale de BNP Net Entreprises (ou BNP Net
Evolution, suivant l’offre que vous avez souscrite). Vous y trouverez des informations concernant la configuration
de votre poste de travail, les différents moyens de sécurité mis à votre disposition pour vous connecter, ainsi
qu’une notice détaillée de chaque fonction disponible.
L’ensemble des fonctionnalités disponibles sont décrites dans le présent guide. Il se peut qu’en
fonction des services souscrits ou des habilitations qui vous ont été accordées, vous n’ayez pas accès
à certaines d’entre elles. Pour toute modification de votre contrat, votre chargé d’affaires (ou conseiller
en agence) se tient bien sûr à votre disposition.
A la fin de ce guide, un index général vous permettra de trouver rapidement une réponse à une question
ponctuelle.
BNP Net Entreprises fait l’objet d’évolutions régulières, afin d’être au plus près de vos besoins. Nous vous
conseillons donc de vérifier régulièrement la mise à jour de ce guide utilisateurs dans la partie Services >
Assistance.
La configuration de votre poste de travail
Pour accéder à BNP Net Entreprises, vous devez avoir accès à Internet. Cela suppose que votre poste de travail
soit configuré pour vous permettre cet accès.
Pour une utilisation optimale
L’utilisation d’Internet dans un cadre professionnel nécessite de très bonnes performances de l’interface utilisateur.
Ces performances sont liées à de nombreux critères touchant toute la chaîne de communication, du PC jusqu’aux
serveurs de BNP Paribas.
Ainsi les différents éléments suivants peuvent influer directement sur la facilité d’utilisation du produit :
•
le type de connexion à Internet : une connexion haut débit (ADSL, câble…) est fortement recommandée,
•
la configuration du PC (processeur, RAM, disque dur, système d’exploitation) : chacun de ces éléments peut
constituer un frein à une utilisation aisée du produit s’il n’est pas suffisamment performant. Il convient d’autre
part d’installer une version de Windows en adéquation avec la puissance du PC,
•
le fournisseur d’accès : tous les fournisseurs d’accès n’offrent pas la même qualité de service (certains
peuvent être particulièrement sensibles aux heures de pointe de connexion, ce qui se traduit directement par
des temps d’affichage plus longs),
•
la taille de l’écran : BNP Net Entreprises nécessite au minimum un affichage 800x600 et un écran 15 pouces.
(l’affichage s’adaptant à des résolutions supérieures, nous recommandons, pour plus de confort, l’utilisation
d’un affichage 1024x768 avec un écran 17 pouces minimum).
Systèmes d’exploitation
Certaines fonctionnalités de BNP Net Entreprises mettent en œuvre des technologies qui ne fonctionnent que sur
des configurations de type PC sous Windows (toutes versions). C’est le cas des paiements nécessitant la mise en
œuvre d’une validation électronique par carte à puce (« carte Transfert Sécurisé ») et lecteur de carte Caroline
connecté USB ainsi que des transferts de fichiers.
Les fonctions de consultation et certains types de transactions fonctionnent sur d’autres systèmes d’exploitation
(Mac, Linux, etc.).
BNP Net Entreprises
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Les navigateurs
Le service BNP Net Entreprises fonctionne avec les versions de navigateur suivantes : Internet Explorer V5.5, V6
et V7.
Les navigateurs doivent être configurés pour accepter les cookies qui sont notamment
utilisés dans BNP Net Entreprises pour maintenir les sessions utilisateur.
La sécurité
Les informations qui sont échangées entre votre navigateur et le serveur Web de BNP Net Entreprises sont
cryptées avec des clés de 128 bits grâce au protocole SSL. Il faut donc que ce protocole soit activé, ce qui est le
cas dans les configurations standards des navigateurs Internet Explorer.
Certaines opérations nécessitent l’utilisation d’un lecteur de cartes et d’une carte à puce pour être validées (voir
plus loin).
Le lecteur de cartes
Pour vous identifier par carte à puce à BNP Net Entreprises ou passer des ordres tels que des virements au-delà
d’un certain montant vers des comptes ne faisant pas partie de votre abonnement, vous devez nécessairement
demander une carte Transfert Sécurisé ainsi qu'un lecteur de cartes à votre agence BNP Paribas.
Deux modèles de lecteurs sont à votre disposition :
- le lecteur Caroline (connecté à votre poste de travail par port USB)
- le lecteur sans fil.
Un guide d’installation ou d’utilisation du modèle de lecteur de carte que vous avez acquis est accessible à partir
de la page d’identification du site. Nous vous recommandons de lire ce guide avec attention avant toute utilisation
de votre matériel.
L’accès à BNP Net Entreprises
Connectez-vous
Dans la barre d’adresses de votre navigateur, tapez l’URL suivante : http://entreprises.bnpparibas.fr pour accéder
à la page d’accueil de l’Espace Entreprises France BNP Paribas. Ce site vous propose des liens utiles vers les
autres sites du groupe BNP Paribas et vous permet d’obtenir des informations sur les solutions BNP Paribas pour
vous accompagner dans votre activité professionnelle.
Pour accéder à la page d’identification de BNP Net Entreprises, il vous suffit alors de cliquer sur l’une des icônes
« Accéder à vos comptes ».
BNP Net Entreprises
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n Page d’accueil de BNP Paribas Entreprises
o Page d’identification de BNP Net Entreprises
La page d’identification propose les onglets suivants :
•
Connexion (onglet affiché par défaut)
Cette page vous permet de vous connecter à BNP Net Entreprises par la saisie de votre numéro d’abonné
et de votre mot de passe ou bien par Carte Transfert Sécurisé que vous utilisez, selon le modèle que vous
avez choisi, soit avec le lecteur de cartes connecté, soit avec le lecteur sans fil.
La zone « Actualités » à droite vous permet par ailleurs de prendre connaissance de l’actualité récente relative
à BNP Net Entreprises.
•
Découverte
Cette page vous propose une brève présentation des fonctionnalités des modules standards et optionnels de
BNP Net Entreprises.
•
Lecteurs de Carte
Cet onglet vous livre la description des différents lecteurs de cartes compatibles avec la Carte Transfert
Sécurisé ainsi que la procédure d’installation et/ou d’utilisation de chacun des modèles de lecteurs.
•
Assistance Utilisateurs
Dans cette page, vous trouverez des réponses à vos questions les plus fréquentes (par exemple : Que faire en
cas de blocage de mon code secret ?) et les coordonnées du Centre de Relations Télématiques, assistance
dédiée aux utilisateurs Professionnels Entreprises des services télématiques BNP Paribas.
•
Convention Juridique
Cette page vous permet de prendre connaissance à tout moment de la dernière version des Conditions
Générales d’utilisation de BNP Net Entreprises.
Pour accéder à la version anglaise du site, cliquez sur « English version » en haut à droite de l’écran de
connexion.
BNP Net Entreprises
7
Enregistrez BNP Net Entreprises dans vos « favoris »
Nous
vous
conseillons
d’enregistrer
l’adresse
Internet
du
site
BNP
Paribas
Entreprises
(http://entreprises.bnpparibas.fr) ou de la page d’identification dans vos favoris pour vous éviter de la saisir à
chaque utilisation.
Identifiez-vous
La page d’identification permet votre identification et l’accès à vos données.
Vous avez le choix entre trois modes d’identification :
•
Par numéro d’abonné et mot de passe : vous devez saisir votre numéro d’abonné (8 chiffres) ainsi que votre
mot de passe en cliquant successivement sur les 6 chiffres apparaissant de manière aléatoire dans une grille.
Cliquez ensuite sur le bouton Valider pour accéder à votre espace sécurisé.
•
Par carte à puce Transfert Sécurisé et lecteur connecté : cliquez sur le libellé «Lecteur connecté» et suivez
les instructions s’affichant sur votre écran et sur votre lecteur de carte à puce.
•
Par carte à puce Transfert Sécurisé et lecteur sans fil : vous devez saisir votre numéro d’abonné (8
chiffres) ainsi que la clé d’accès sur 8 chiffres qui vous est fournie par votre lecteur (pour obtenir cette clé
d’accès, introduisez votre carte dans votre lecteur sans fil, appuyez sur la touche « CODE » du lecteur puis
saisissez le code PIN à 4 chiffres de votre carte sur le clavier du lecteur : la clé d’accès, unique et temporaire,
s’affiche alors).
Service d’assistance téléphonique: le Centre de Relations Télématiques
BNP Paribas a mis en place une plate-forme téléphonique pour les utilisateurs de tous ses produits télématiques.
En tant que client utilisateur de BNP Net Entreprises, vous bénéficiez de l’aide de cette plate-forme, pour tout
problème renocntré dans l’utilisation du produit, ou toute question. Vous pouvez donc contacter le Centre de
Relations Télématiques (CRT) au
0 825 02 06 07 (0.22 € TTC/min).
Une fiche descriptive des services apportés par le Centre de Relations Télématiques est disponible dans cette
rubrique. Le CRT est certifié ISO 9001.
Après vous être identifié, vous pouvez également remplir des formulaires accessibles dans la rubrique Services >
Assistance. Ils seront adressés au Centre de Relations Télématiques qui vous répondra dans les meilleurs délais.
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Principes généraux d’utilisation
de BNP Net Entreprises
Présentation des pages
Exemple de la page accédée directement après la connexion : Comptes > Situation comptable
Niveau 1
Niveau 2
Niveau 3
Titre de la rubrique sélectionnée
Fonctions pratiques
Titre de la page
consultée
Cet ascenseur vous permet
de faire défiler les données
de la page.
Sur la page présentée ci-dessus comme sur l’ensemble des pages du site, vous retrouverez les éléments
suivants :
•
Le système de navigation est horizontal et se décompose en 3 niveaux matérialisés ci-dessous par les flèches.
•
Les contenus des niveaux 2 et 3 dépendent de la rubrique sélectionnée dans le menu de niveau supérieur.
•
Les titres de la rubrique et de la page sélectionnée sont rappelés et les rubriques sélectionnées sont affichées
en orange et précédées de la ‘puce’ : ’ ‘ .
•
Les fonctions pratiques vous permettent :
-
d’ajouter la page à vos favoris,
-
de télécharger ou d’exporter les données vers votre poste de travail,
BNP Net Entreprises
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-
de solliciter une impression de la page,
-
de personnaliser les éléments de la page en cours,
-
d’accéder à la rubrique d’aide en ligne qui vous livre toutes les informations requises sur la page.
•
Le pictogramme
vous renvoie en bas de page. Ainsi, vous pouvez directement accéder à
la mise à jour de vos critères de consultation pour la page en cours (par exemple : Affichage des soldes en
valeur plutôt qu’en capitaux).
•
L’ « ascenseur » à droite permet de faire défiler la page pour visualiser les autres comptes par exemple.
Toutes les rubriques de niveau 1 disponibles sur le site vous sont présentées sur l’image précédente.
Pour plus de lisibilité, vous disposez sur votre abonnement des seules rubriques correspondant à des
services auxquels vous avez souscrit. Par ailleurs, certaines rubriques de niveau 2 prennent place en
niveau 1 lorsqu’elles sont solitaires en niveau 2.
Autres principes d’utilisation du site
Actions essentielles
Lorsqu’un tableau vous est présenté (par exemple le tableau des listes de tiers ci-dessous), vous pouvez au choix:
•
Agir sur un des éléments du tableau sélectionné au préalable par un clic dans la colonne ‘Sel’ (exemple :
Renommer la liste de tiers Clients 1),
•
Faire une action plus générale, qui ne touche pas un élément en particulier du tableau (exemple : agir pour
créer une nouvelle liste de tiers),
•
Avoir plus de détails sur l’une des lignes du tableau, en cliquant sur l’élément qui vous intéresse (ce dernier est
souligné lorsque vous pouvez obtenir plus de détails),
En outre, lorsque les noms des rubriques dans les tableaux sont soulignés, vous pouvez cliquer sur ces derniers
afin d’effectuer un tri des éléments de la colonne (ordre croissant ou décroissant par exemple).
Cliquez pour obtenir plus de
détails sur cet élement.
Cliquez pour
sélectionner un
élément sur
lequel vous
souhaitez agir en
particulier.
Actions sur l’élément du
tableau qui est
sélectionné
Actions plus générales qui ne concernent
pas un élément du tableau en particulier
BNP Net Entreprises
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Autres actions pratiques
•
En survolant cette icône, vous obtiendrez une information sur l’élément qui lui est associé. Par exemple,
dans certains tableaux, le survol de l’icône vous rappellera le code BIC du compte.
•
Lorsque les libellés sont soulignés dans les en-têtes de tableaux, vous
pouvez cliquer sur l’un des libellés pour trier les données du tableau selon ce critère. Un petit triangle vous
indique la colonne utilisée comme critère de tri.
Case de multi sélection
•
La case de multi sélection vous permet de sélectionner
l’ensemble des éléments d’une liste.
•
Dans de nombreuses pages, vous pouvez accéder aux
informations précédentes ou suivantes grâce à ces
icônes.
BNP Net Entreprises
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Comptes
Le menu Comptes est celui sur lequel vous êtes dirigé par défaut après votre identification. Il est
également accessible par un clic sur « Comptes » dans le menu de niveau 1.
Ce menu vous permet d’accéder à l’ensemble des services de consultation de vos comptes inscrits (relevé
d’opérations, évolution des soldes, mouvements prévisionnels). Il vous permet également d’accéder à la fonction
d’export de données vers votre poste de travail.
Vous consultez les relevés de vos comptes :
- tenus en France
- tenus chez BNP Paribas hors de France
- tenus dans des banques adhérentes au réseau SWIFT,
- fusionnés (fusions fictives de plusieurs de vos comptes – voir rubrique Services > Fusion de comptes).
Dans le sous-menu Situation comptable, vous obtenez également des informations sur :
- vos comptes titres (dernière valorisation)
- vos comptes épargne et de dépôt à terme (solde au jour de consultation).
En cliquant sur la valorisation d’un compte titres, vous accédez au menu principal Placements.
Reportez-vous aux rubriques Placements ou Financement du présent manuel pour plus d’informations sur ces
menus.
Les modes de consultation de la rubrique Comptes
A l’intérieur de la rubrique Comptes, deux modes de consultation principaux sont disponibles : Situation
comptable et Situation prévisionnelle.
Situation Comptable
Ce menu vous permet d’obtenir les éléments relatifs à la position comptable de vos comptes. Les soldes affichés
tiennent compte des dernières opérations comptabilisées par la Banque.
Attention, les mouvements prévisionnels (opérations connues mais non encore comptabilisées) ne sont pas pris
en compte dans la rubrique Situation Comptable. Référez-vous au menu Situation prévisionnelle pour les consulter.
Tenant compte de cette définition, les données accessibles dans ce menu sont :
•
La position de vos différents comptes (relevés de comptes) à la dernière date de comptabilisation en
capitaux (par défaut) ;
•
Vos relevés d’opérations (détail des opérations accessible compte par compte) en capitaux (par défaut) ;
•
L’évolution des positions de vos différents comptes (historique des positions des différents comptes sur
les 30 derniers jours) en capitaux (par défaut).
L’ensemble de ces données est accessible directement à partir des menus de niveau 3 ou en cliquant sur la
position (pour le relevé d’opérations) ou le libellé du compte (pour l’évolution des soldes).
Pour obtenir les mêmes données en valeur, pour chacun des sous-menus, vous pouvez sélectionner le mode en
valeur dans les critères de consultation qui figurent en bas de page. Pour rappel, ces critères de consultation sont
accessibles directement en cliquant sur l’icône à droite de l’écran :
BNP Net Entreprises
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Situation prévisionnelle
Ce menu vous permet d’obtenir les éléments relatifs à la position prévisionnelle de vos comptes. Les soldes
affichés tiennent compte des opérations comptabilisées la veille au soir et des mouvements prévisionnels
(opérations connues mais non encore comptabilisées).
La page « Relevés de comptes » est mise à jour à chaque consultation afin de tenir compte des nouveaux
mouvements prévisionnels connus en cours de journée.
Tenant compte de cette définition, les données accessibles dans ce menu sont :
•
La position de vos différents comptes (relevés de comptes) à la date de consultation en valeur ;
•
Vos relevés d’opérations (détail des opérations accessible compte par compte) en valeur;
•
L’évolution des positions de vos différents comptes (historiques des positions des différents comptes sur
les 30 derniers jours) en valeur ;
•
Les mouvements prévisionnels en valeur (accessibles compte par compte, comprenant une synthèse des
mouvements prévisionnels par type d’opérations mais également un accès au détail des opérations figurant en
mouvements prévisionnels.).
L’ensemble de ces données est accessible directement à partir des menus de niveau 3.
Il n’est pas possible dans ce menu d’obtenir l’ensemble de ces informations en capitaux. Si vous souhaitez
obtenir les données en capitaux, merci de vous reporter à la sous-rubrique Situation Comptable.
Les sous-menus principaux de la rubrique Comptes
Relevé de comptes
Que vous vous trouviez dans le menu Situation Comptable ou Situation prévisionnelle, dans un mode de
consultation en capitaux ou en valeur, les colonnes des tableaux vous permettront de retrouver dans l’ordre :
-
Le nom du compte (que vous pouvez personnaliser en cliquant sur l’icône personnalisation à droite de
l’écran),
Le BIC du compte (identifiant international de l’établissement qui tient le compte),
Le numéro de compte,
BNP Net Entreprises
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-
La devise de tenue de compte,
La date de dernière mise à jour des positions,
La position du compte et la devise dans laquelle vous avez souhaité consulter les positions des comptes.
Attention : pour vérifier la nature des informations affichées dans la colonne position, n’hésitez pas à vous
reporter au titre de la page consultée (ici : Relevé de comptes prévisionnels en valeur).
Vous pouvez définir les critères de consultation des relevés de comptes en accédant aux critères de consultation
(en bas de page ou par un accès direct aux critères de consultation en cliquant à droite sur ‘Critères de
consultation’).
Les critères de consultation disponibles sont :
-
Le type de compte : pour n’afficher que le type de compte sélectionné (comptes courants BNP Paribas,
comptes fusionnés, etc.),
La devise de consultation : pour consulter l’ensemble des positions de comptes dans une devise
particulière,
Et, uniquement pour le menu Situation Comptable, le mode de consultation (en valeur ou en capitaux).
En cliquant sur le libellé d’un compte, vous accédez à la page d’Evolution des positions de ce compte.
En cliquant sur le solde d’un compte, vous accédez au Relevé d’opérations de ce compte.
Relevé d’opérations
Le relevé d’opérations porte toujours sur un compte et une période de consultation donnés.
Que vous vous trouviez dans les menus Situation Comptable ou Situation prévisionnelle, le relevé d’opérations est
disponible :
•
en cliquant sur la position du compte dont vous souhaitez consulter le relevé d’opérations sans la page
« Relevé de comptes »,
•
en cliquant sur Relevé d’opérations dans le menu de niveau 3. Dans ce cas, le relevé d’opérations du premier
compte courant de la page Relevés de Comptes sera affiché,
•
à partir de la page Evolution des positions, en cliquant sur une date particulière pour obtenir le relevé
d’opérations de la date choisie.
Dans le menu Situation Comptable, en fonction du mode de consultation choisi (en capitaux ou en valeur), les
opérations apparaissent triées par défaut en fonction de leur date d’opération ou de leur date de valeur.
Dans le menu Situation prévisionnelle, les relevés d’opérations sont toujours affichés en valeur.
BNP Net Entreprises
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Pour changer le mode de consultation (en valeur ou en capitaux) du relevé d’opérations lorsque vous vous trouvez
dans le menu Situation Comptable, cliquez sur l’icône ‘critères de consultation’ à droite puis choisissez le mode
souhaité et validez.
Accès aux informations précédentes ou suivantes :
•
Soixante-dix opérations au maximum sont affichées dans une page du relevé d’opérations.
Au-delà, des numéros de pages apparaissent sous la liste des opérations pour permettre d’accéder à la suite
du relevé sur la période consultée.
•
Des boutons Journée précédente et Journée suivante permettent de
parcourir le relevé d’opérations sur l’ensemble de la période de consultation disponible.
Attention : pour vérifier le mode (en valeur ou en capitaux) des informations affichées, n ‘hésitez
pas à vous reporter au titre de la page consultée (page précédente : Relevé d’opérations en capitaux).
Les caractéristiques du compte consulté vous sont systématiquement rappelées dans le haut de la page de
consultation du relevé d’opérations.
A partir de cette page, vous pouvez définir d’autres critères de consultation en cliquant sur l’icône ‘critères de
consultation’ :
-
la période de consultation (un ou plusieurs jours),
Pour sélectionner la période de consultation, vous pouvez indifféremment taper les dates de début
et de fin en les tapant au format JJ/MM/AAAA dans les zones de saisie, ou les choisir dans le
calendrier qui s’affiche en cliquant sur
-
. Seuls les 30 derniers jours sont disponibles.
la consultation du relevé d’opérations d’un autre compte,
le mode de consultation (en valeur ou en capitaux) - uniquement dans le menu Situation Comptable,
la devise de consultation.
BNP Net Entreprises
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Evolution des positions
L’évolution des positions est disponible :
•
en cliquant sur le libellé des comptes dans le Relevé de Comptes,
•
en cliquant sur Evolution des positions dans le menu de niveau 3 (dans ce cas, l’évolution des positions du
premier compte de la page Relevé de comptes sera affiché.).
Le mode de consultation utilisé pour la consultation du relevé sera conservé.
Les caractéristiques du compte dont vous consultez l’évolution ainsi que la période de consultation vous sont
rappelées dans le haut de la page. L’évolution sur les 30 derniers jours est présentée dans un tableau.
A partir de la page Evolution des positions, vous pouvez définir d’autres critères de consultation en cliquant sur
l’icône ‘Critères de consultation’ :
-
la consultation de l’évolution des positions pour un autre compte,
le mode de consultation (en valeur ou en capitaux),
En cliquant sur la date, pour un jour donné présenté dans le tableau de l’évolution du solde, vous accédez
au relevé d’opérations de cette journée.
Mouvements prévisionnels
BNP Net Entreprises
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Les Mouvements prévisionnels sont les mouvements relatifs aux opérations connues de la Banque mais non
encore comptabilisées dans vos relevés de comptes. Ils sont accessibles dans le menu Situation prévisionnelle en
cliquant sur le menu de niveau 3 « Mouvements prévisionnels ».
Les caractéristiques du compte dont vous consultez les mouvements prévisionnels ainsi que la position du compte
vous sont rappelées dans le haut de la page.
Vous disposez ensuite d’un tableau synthétique vous indiquant les montants prévisionnels consolidés par type
d’opération, connus au moment de la consultation. Pour accéder au détail des mouvements prévisionnels, cliquez
sur une catégorie d’opérations (exemple : Virements). Seuls les mouvements prévisionnels de ce type seront
affichés dans un tableau. Vous pouvez aussi cliquer sur le total : tous les mouvements prévisionnels seront
affichés dans un tableau.
A partir de ce tableau qui vous présente le libellé générique des mouvements prévisionnels, leur date de valeur,
leur date d’opération et le sens du mouvement, vous accédez à un niveau de détail supplémentaire pour chacun
des mouvements présentés en cliquant sur le montant du mouvement dans la colonne à droite du tableau. Ainsi,
vous obtenez des détails sur l’opération et il vous est possible de consulter le détail d’une autre opération
prévisionnelle en cliquant simplement sur ‘Opération suivante’ ou ‘précédente’ sous le tableau.
Exemple de détail d’une opération de type Chèques, accessible depuis la liste des mouvements prévisionnels
De la même manière que pour les Relevés de comptes, les Relevés d’opérations ou l’Evolution des soldes, vous
pouvez utiliser à tout moment les critères de consultation en bas de page (ou accès direct via l’icône à droite de
l’écran) pour sélectionner la visualisation détaillée des mouvements prévisionnels sur un autre compte ou changer
Tous les mouvements prévisionnels ne sont pas forcément affichés dans une seule page. N’oubliez pas d’utiliser le
bouton de changement de page sous le tableau pour visualiser les mouvements prévisionnels suivants.
Téléchargement des données
Vous pouvez télécharger les données de vos comptes sur votre poste de travail lorsque l’icône
s’affiche à droite de l’écran.
En cliquant sur cette icône, vous accédez à un écran vous permettant de télécharger les relevés d’opérations des
comptes.
Commencez par sélectionner le (ou les) compte(s) dont vous souhaitez télécharger les relevés d’opérations sur
votre poste de travail. Il est important de noter qu’un fichier est créé pour chaque compte à exporter. Si vous
possédez de nombreux comptes dans votre abonnement, le nombre de fichiers à télécharger sera conséquent.
BNP Net Entreprises
17
Vous choisissez ensuite les caractéristiques de ce que vous souhaitez importer, la période sur laquelle portent les
relevés (tout l’historique disponible ou une période sélectionnée par vos soins), la devise (celle de tenue de compte
ou une autre devise), le format du compte (RIB ou IBAN).
Choisissez ensuite le format des dates et les séparateurs des champs (les différents champs du relevé
d’opérations, par exemple, la date de l’opération et le libellé de l’opération seront séparés par une virgule ou un
point, etc.).
Validez vos choix et visualisez la page récapitulative des fichiers créés en fonction de vos choix.
Dans la colonne « Fichier » du tableau est affiché le nom du fichier et son extension : par exemple 1245678.cpt.
Après un clic sur « Télécharger », une première boite de dialogue apparaît sur votre écran. Vous pouvez choisir
d’ouvrir le fichier ou de le sauvegarder sur votre poste de travail. Dans ce dernier cas, une seconde boite de
dialogue apparaît et vous permet de désigner le répertoire dans lequel sera sauvegardé le fichier.
Le fichier que vous avez téléchargé a un nom semblable à « 1245678.cpt ». L’extension de fichier "cpt" n’est pas
directement reconnue par le logiciel Microsoft Excel®. Comment, dès lors, consulter ce fichier ?
•
Lancez le logiciel Microsoft Excel®. Choisissez l'option "Ouvrir" et sélectionner le fichier que vous venez de
télécharger. Dans le champ "type de fichier", choisissez "Tous types", puis cliquez sur "Ouvrir".
•
Double-cliquez sur le fichier que vous venez de télécharger. Une boite de dialogue s'ouvre, vous demandant
avec quel logiciel doit être ouvert le fichier. Choisissez Microsoft Excel®.
Le téléchargement des données d’un portefeuille titres à partir du menu Situation Comptable se fait selon la
même procédure. Vous téléchargez alors un fichier des différentes valeurs détenues avec leur dernière
valorisation.
BNP Net Entreprises
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Financement
Cette rubrique de BNP Net Entreprises vous donne accès à la consultation d’informations concernant vos
financements. Il s’agit de la consultation d’encours pour les crédits amortissables, les crédits par billets financiers,
les billets financiers impayés et les crédits par caisse ainsi que la consultation des créances en garantie.
La rubrique comprend deux sous-menus de niveau 2, « Encours de crédit » et « Cessions de Créances ».
Les encours de crédit
L’écran vous présente une vision globale de vos comptes classés par type d’encours.
Les tableaux sont organisés par type de crédit et reprennent les informations suivantes :
-
-
le libellé ou nom du compte (personnalisable grâce à l’icône de personnalisation - à droite de l’écran - ou
par un accès à la fonction Personnalisation dans le menu de niveau 1 « Services - Personnalisation Libellés des comptes »,
le numéro de compte,
la position des comptes ou les informations relatives aux montants associés au crédit (créances dues,
utilisation, impayés, soldes).
Juste au-dessus des tableaux, à droite, une mention vous rappelle la devise de consultation des montants.
Pour accéder aux détails relatifs à chacun des crédits, cliquez sur les informations chiffrées qui sont soulignées
dans les tableaux.
Vous accédez alors à des pages relatives aux détails du crédit que vous avez sélectionné. Dans les pages
détaillées, vous pouvez sélectionner la visualisation des détails liés à un autre crédit du même type en utilisant les
« Critères de consultation » en bas de page ou accessibles directement par un clic sur l’icône « Critères de
consultation » à droite de l’écran.
Pour les comptes de crédits amortissables, vous pouvez consulter les détails du financement en cliquant sur le
solde du compte. Ainsi, une nouvelle page s’affiche vous présentant : le montant du prêt, le taux d’intérêt, la durée
du prêt ainsi que la date du dernier remboursement effectué.
Pour les comptes de crédits par billet, en cliquant sur le solde figurant dans la colonne « Utilisation », vous
disposez d’informations sur vos crédits telles que les dates de prise d’effet et de règlement, le nombre de jours, les
montants et les intérêts.
Les cessions de créances
Cette page vous présente vos contrats d’avances sur factures et autres contrats Dailly assortis de créances.
Vous pouvez consulter, pour chaque contrat :
-
-
le libellé du compte (personnalisable grâce à l’icône à droite de l’écran de personnalisation ou par un
accès à la fonction Personnalisation dans le menu de niveau 1 « Services – Personnalisation - Libellés des
comptes »,
le montant des encours cédés (non échus à la date du jour) et le montant des créances à échoir (à partir
de J+1).
Juste au-dessus des tableaux à droite, une mention vous rappelle la devise de consultation des montants.
En cliquant sur le montant des créances cédées, vous accédez à l’évolution du solde sur les 30 derniers jours.
Dans ces pages détaillées, vous pouvez sélectionner la période de consultation ou la visualisation de l’évolution
des soldes d’un autre contrat en utilisant les « Critères de consultation » en bas de page ou accessibles
directement par un clic sur l’icône « Critères de consultation » à droite de l’écran.
En cliquant sur le montant des créances à échoir, vous obtenez le relevé de créances en garantie pour le contrat
considéré et pouvez choisir de visualiser des créances en garantie pour un autre contrat en modifiant les « Critères
de consultation ».
BNP Net Entreprises
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Paiements
Ce module regroupe tous les moyens de paiements disponibles dans BNP Net Entreprises à l’exception des
paiements par effets de commerce que vous retrouvez dans le module « Effets ».
Dans le module « Paiements » les sous-menus suivants sont disponibles :
•
•
•
•
les Virements unitaires,
les Virements multiples (ou ‘remises de virements’),
les remises de Prélèvements,
la Gestion des tiers (ou ‘gestion de vos bénéficiaires’).
A l’exception des transferts effectués entre deux comptes inscrits dans votre abonnement BNP Net Entreprises,
toutes les autres opérations de paiements (y compris les remises d’effets de commerce décrites au chapitre
suivant), nécessitent une saisie préalable des tiers dans le module Gestion des Tiers.
Attention : si le moyen de signature des ordres que vous utilisez est le mot de passe, l’utilisation d’un
nouveau tiers dans une opération de virement unitaire, une remise de virements, de prélèvements ou
d’effets est soumis à un délai de sécurité de 4 jours. Autrement dit, il vous faudra anticiper d’au moins 4
jours la saisie ou la modification des tiers pour pouvoir les utiliser dans un virement unitaire ou une remise.
Les utilisateurs signant leurs ordres exclusivement avec une carte TS (quel que soit le modèle de lecteur
utilisé) ne sont pas soumis à cette temporisation des tiers.
Utilisation du lecteur sans fil avec la carte Transfert Sécurisé : dans le cas où vous vous êtes identifié
avec votre lecteur sans fil (par la saisie de votre numéro d’abonné et de la clé d’accès fournie par le
lecteur), vous devez avoir signé l’ensemble des comptes de tiers avant de pouvoir valider les ordres
concernant ces comptes en un seul clic. Les comptes de tiers qui ont été créés dans le cadre d’une
session accédée avec un lecteur connecté sont automatiquement considérés comme signés. Les comptes
qui n’ont pas été signés apparaissent en italique et en orangé dans la liste de vos bénéficiaires. Le
paragraphe « Utilisation du lecteur sans fil : signer les comptes de tiers » du présent guide vous
présente les étapes de la signature des comptes de tiers.
Gestion des tiers
Le module « Gestion des tiers » vous permet de créer, modifier et supprimer les bénéficiaires de vos ordres de
paiements, d’insérer les bénéficiaires dans des listes et de gérer ces listes.
Pour chaque bénéficiaire, vous saisissez le nom ou la raison sociale, une référence, au moins un numéro de
compte et les autres coordonnées.
Un module de recherche permet de trouver rapidement un bénéficiaire déjà inscrit. De plus, les utilisateurs du
service Télélistes sur Minitel peuvent exporter leurs bénéficiaires déjà inscrits dans Télélistes vers BNP Net
Entreprises.
Vous pouvez gérer jusqu’à 100 listes de tiers et 1000 bénéficiaires.
La rubrique de gestion des tiers est accessible directement à partir du sous-menu de niveau 2 « Gestion des
Tiers ». Dans ce chapitre nous parlons de tiers mais nous emploierons également le terme de « bénéficiaires ».
Dans la rubrique « Gestion des Tiers », vous pouvez :
•
•
•
•
•
saisir en ligne les informations relatives à vos Tiers,
enregistrer ces informations pour les utiliser dans la rubrique « Paiements »,
modifier les informations relatives aux Tiers,
les classer éventuellement dans des « listes de Tiers. »,
(! uniquement dans le cadre d’une session accédée avec un lecteur sans fil) signer les comptes de vos tiers
pour pouvoir valider les ordres concernant ces comptes en un seul clic.
BNP Net Entreprises
20
La « Gestion des Tiers » répond à une double logique pour vous permettre d’effectuer vos paiements plus
rapidement par la suite :
1. La gestion de TIERS (on s’attache aux données d’un bénéficiaire)
Les actions possibles sont :
- la création d’un bénéficiaire,
- la modification des données relatives à un bénéficiaire,
- la suppression d’un bénéficiaire,
- le rattachement d’un bénéficiaire à une ou plusieurs listes de tiers.
Ces fonctions sont accessibles via les rubriques « Ajouter un Tiers » et « Rechercher un Tiers » notamment.
2. La gestion de LISTES DE TIERS (on s’attache à créer des listes de bénéficiaires ayant des
caractéristiques communes, par exemple, des listes de salariés).
Les actions possibles sont :
- la création de listes de tiers,
- la modification de listes de tiers (modification du nom des listes, modification ou suppression de tiers rattachés
à une liste, etc.).
Ces fonctions sont notamment accessibles dans la rubrique « Gérer vos listes de Tiers ».
Créer votre première liste de tiers
Chaque tiers créé doit être rattaché à une liste. Il vous faut donc au préalable créer au moins une liste de tiers.
Ceci se fait par le sous-menu de niveau 3, « Gérer vos listes de Tiers » en cliquant sur le bouton « Ajouter une
nouvelle liste ». Vous saisissez ensuite le nom de la liste que vous souhaitez créer, un commentaire
éventuellement, et vous déterminez obligatoirement le type de liste (salariés, fournisseurs, etc.) qui apparaîtra
ensuite dans les tableaux relatifs à vos listes de tiers.
Vous pouvez aussi importer des listes à partir du service Minitel Télélistes si vous y êtes abonnés. Procédez
comme suit :
•
•
Cliquez sur « Importer » une liste du service Minitel Télélistes.
Saisissez votre numéro d’abonné et votre mot de passe au service Télégestion BNP et cliquez sur « Suivant ».
BNP Net Entreprises
21
•
•
Sélectionnez alors la liste que vous souhaitez importer (case à cocher de la colonne de gauche du tableau),
nommez cette liste dans le cadre prévu à cet effet.
Un compte-rendu d’import vous est alors présenté (Les imports non réussis apparaissent en rouge et le motif
de l’échec vous est indiqué dans la colonne « commentaire » du tableau.).
Vous avez créé votre première liste de tiers par l’une ou l’autre des méthodes décrites ci-avant. Recommencez
selon l’une ou l’autre des méthodes si vous souhaitez créer d’autres listes de Tiers.
Toutes les autres options possibles depuis le menu « Gérer vos listes de tiers » sont décrites dans le paragraphe
« Gérez vos listes de Tiers »
Ajouter un Tiers
Après avoir créé au moins une liste, vous pouvez créer vos tiers et les rattacher à une ou plusieurs de vos listes de
tiers existantes.
Sélectionnez le sous-menu de niveau 3, « Ajouter un Tiers ».
Vous disposez d’un tableau avec plusieurs encadrés vous permettant de saisir les informations principales
relatives au nouveau Tiers :
•
Le nom du tiers et un code spécifique que vous devez lui associer,
•
Ses coordonnées bancaires.
Vous pouvez saisir jusqu’à quatre numéros de compte différents pour un même tiers. Si vous souhaitez saisir
plus d’un numéro de compte pour un tiers, cliquez sur « Ajouter » dans l’encadré de saisie des numéros de
comptes.
Remarque sur le format du numéro de compte de vos tiers :
Vous avez le choix entre trois formats de saisie :
- le code BIC et l’IBAN,
- le RIB (sous la forme Code Banque + Code Guichet + Numéro de compte + Clé RIB),
- le code BIC et le BBAN.
Nous vous rappelons que pour un virement international (virement au débit d’un compte en devise, ou
au crédit d’un compte non tenu en France, ou virement dans une devise autre que l’EUR), le compte
crédité doit être au format Code BIC + IBAN ou BBAN.
Dans le cas où le code BIC dont vous disposez n’est que de 8 caractères, complétez sur 11 caractères
en saisissant XXX à la suite des 8 premiers caractères.
Vous devez nécessairement rattacher le tiers à une ou plusieurs listes de tiers. La partie de la page « Rattacher le
Tiers à une liste » vous permet de le faire par sélection d’une ou plusieurs listes dans le tableau qui récapitule les
listes existantes. Si vous souhaitez que le tiers soit rattaché à toutes les listes affichées dans le tableau, vous
devez dans la première colonne, cocher la case de multi sélection.
BNP Net Entreprises
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Case de multi sélection
Saisissez ensuite tous les détails que vous souhaitez associer au tiers dans la partie « Identité du Tiers » en bas
de la page puis « Valider ».
Gérer vos listes de Tiers
Cette rubrique vous permet de:
•
•
•
créer de nouvelles listes de tiers (reportez-vous au chapitre « créer votre première liste de tiers » pour plus
d’information sur cette fonction),
de renommer ou de supprimer des listes de tiers,
de visualiser le détail des listes de tiers.
Elle vous permet également d’atteindre le niveau de gestion d’un tiers grâce à l’accès à la fonction de
modification d’un tiers:
•
•
•
La visualisation des détails concernant un tiers d’une liste,
La modification des informations concernant un tiers d’une liste (RIB, nom du tiers, etc.)
La modification du rattachement d’un tiers à une ou plusieurs listes de tiers.
Gérez vos listes : Renommez ou supprimez des listes, visualisez le détail des listes
de tiers.
•
Le tableau qui vous est présenté lorsque vous accédez au sous-menu « Gérer vos listes de Tiers » reprend
l’ensemble des listes de tiers que vous avez déjà créées.
•
Pour supprimer une liste, sélectionnez une liste, puis cliquez sur « Supprimer » juste au-dessous du tableau.
Un message de confirmation est affiché, cliquez sur ‘OK’ pour confirmer la suppression de la liste.
•
Pour renommer une liste, cliquez sur « Renommer » puis saisissez le nouveau nom ou le nouveau type de liste
avant de cliquer sur « Valider » dans l’écran suivant pour confirmer l’opération.
•
Pour accéder au détail d’une liste, cliquez sur le nom de la liste dans le tableau de synthèse de vos listes.
Ajoutez un tiers dans une liste, modifiez un ou plusieurs tiers d’une liste ou son
rattachement à une ou plusieurs listes de tiers.
Cliquez d’abord sur le nom de la liste dans le tableau de synthèse de vos listes (première page de la fonction
Gestion de Tiers). Vous accédez à un tableau récapitulatif des tiers rattachés à la liste.
AJOUTER UN TIERS DANS UNE LISTE (ajout direct ou import à partir du poste de travail)
Les deux boutons en bas de la page « Ajouter » (un nouveau tiers dans cette liste) et « Importer » de
nouveaux tiers dans cette liste, vous permettent d’ajouter des tiers dans la liste que vous avez
préalablement sélectionnée.
En cliquant sur « Importer » des tiers dans la liste, vous pouvez télécharger des tiers à partir d’un fichier au format
Excel par exemple et qui se trouve sur votre poste de travail. Une nouvelle page vous permet de cliquer sur
parcourir afin de sélectionner le fichier sur votre poste de travail. Vous cliquez ensuite sur « Envoyer » afin
d’intégrer les tiers du fichier à la liste de tiers sur laquelle vous travaillez dans BNP Net Entreprises. Un compterendu d’import vous est présenté et les tiers du fichier qui n’ont pu être intégrés dans la liste sont associés à un
statut ‘en anomalie’ et indiqués en rouge. Le commentaire dans le tableau vous indique la nature de l’anomalie.
Nous vous recommandons de consulter l’annexe 1 du présent guide pour plus d’informations sur les
caractéristiques des fichiers qui peuvent être importés dans BNP Net Entreprises.
BNP Net Entreprises
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MODIFIER UN OU PLUSIEURS TIERS D’UNE LISTE
Pour effectuer des actions sur un ou plusieurs tiers de la liste, sélectionnez dans le tableau présentant les tiers de
la liste, le tiers que vous souhaitez modifier ou supprimer.
A ) Pour effectuer des actions sur PLUSIEURS tiers d’une liste, sélectionnez plusieurs tiers dans le
tableau, puis l’action en cliquant sur l’un des boutons « Supprimer », « Exporter », « Rattacher ».
•
« Supprimer » vous permettra de supprimer de la liste les tiers sélectionnés (et non de toutes les listes de
tiers auxquelles les tiers sélectionnés sont rattachés). Une validation vous sera demandée.
•
« Rattacher » vous permettra de rattacher à une autre liste de tiers (en plus de celle auxquelles ils sont
déjà rattachés) les tiers sélectionnés. Si vous souhaitez les rattacher à plusieurs autres listes, vous devrez
recommencer la sélection des tiers dans le tableau et cliquer à nouveau sur rattacher pour les rattacher à une
liste supplémentaire.
•
« Exporter » vous permettra d’exporter les tiers sélectionnés sur votre poste de travail en indiquant les
mentions que vous souhaitez exporter (toutes les informations sur le tiers, uniquement les numéros de compte,
etc.). Après avoir sélectionné les mentions, les séparateurs de champ, il ne vous reste plus qu’à cliquer sur
« Suivant » en bas de la page et à cliquer ensuite sur « télécharger » dans le tableau qui sera affiché.
B ) Pour effectuer des actions sur UN tiers d’une liste, cliquez sur le nom ou la raison sociale du tiers que
vous souhaitez modifier dans le tableau récapitulatif des tiers rattachés à la liste.
Vous retrouverez alors le formulaire relatif au tiers qui est décrit dans un chapitre précédent « Ajouter un tiers » du
présent guide. Au lieu de saisir les informations comme décrit dans le chapitre « Ajouter un tiers » il vous suffit de
les modifier dans le formulaire.
La seule différence par rapport au chapitre « Ajouter un tiers » est la partie du formulaire « Rattacher le tiers à une
liste » qui est remplacée par « Modifier les listes de destination du tiers ».
Si vous souhaitez supprimer le rattachement d’un tiers à une ou plusieurs listes, sélectionnez le tiers dans le
tableau puis cliquer sur « Supprimer » juste au-dessous du tableau.
Si vous souhaitez rattacher le tiers à une ou plusieurs autres listes (en plus de celles auxquelles il est déjà
rattaché), sélectionnez simplement dans le deuxième tableau la ou les listes de rattachement souhaitées. Pour
sélectionner toutes les listes du tableau, vous pouvez cliquer directement sur la case de multi sélection.
Rechercher, supprimer, modifier un tiers ou son rattachement à une ou plusieurs
listes de tiers
La modification et la suppression d’un tiers ou de son rattachement à une ou plusieurs listes de tiers sont des
fonctions accessibles directement à partir du sous-menu de niveau 2, « Rechercher un tiers ».
En cliquant, sur ce menu, un formulaire de recherche s’affiche qui vous permettra de rechercher les tiers selon des
critères que vous définirez. Après avoir saisi les informations que vous connaissez pour rechercher les tiers,
cliquez sur « Valider ».
Un tableau récapitulatif des tiers qui correspondent aux critères de recherche que vous avez saisis vous est alors
présenté.
Il vous sera possible de supprimer complètement le tiers (et donc également de le supprimer dans toutes les listes
auxquelles il est rattaché) en sélectionnant le tiers dans le tableau puis en cliquant sur « supprimer ». Une
confirmation vous sera demandée.
Il vous est également possible de modifier un tiers ou son rattachement à une ou plusieurs listes de tiers en
cliquant sur le nom du tiers dans le tableau. Consultez ensuite le chapitre précédent pour plus d’informations sur
les modifications des tiers et de leur rattachement aux listes de tiers.
BNP Net Entreprises
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Signer les comptes de tiers
Cette rubrique vous est proposée uniquement dans les cas où vous vous êtes connecté avec un lecteur
sans fil.
Après vous être identifié avec le lecteur sans fil, vous pouvez accéder à la page de signature de vos tiers de
deux manières :
1) Depuis la page de saisie de l’ordre : en cliquant sur le numéro de compte en italique.
Tout tiers non signé apparaît en italique sur la page de saisie de l’ordre : virement unitaire, remise de
virements, de prélèvements ou d’effets LCR.
2) Depuis le menu Gestion des tiers / Signer les comptes de tiers: en cliquant sur le libellé « En attente de
signature », en regard d’un compte de la liste de comptes qui vous est proposée.
Dans les 2 cas, vous accédez alors à la page de signature du compte de tiers concerné.
Pour signer le compte en toute sécurité, la page de signature du compte vous propose un « challenge » sur 8
chiffres.
La signature se fait alors, compte par compte, en respectant les étapes suivantes :
BNP Net Entreprises
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1/ Pressez la touche [SIGN] de votre lecteur sans fil pour accéder au mode de signature des comptes de tiers.
2/ Saisissez sur le clavier du lecteur les 8 chiffres du challenge proposé par le site puis validez en pressant sur la
touche [OK]. Pour votre sécurité, vous pouvez vérifier que la 2ème partie du challenge reprend les 4 derniers
chiffres du numéro de compte.
3/ Saisissez le code PIN de votre carte Transfert Sécurisé et pressez la touche [OK] pour valider.
1
2
4/ Le lecteur génère alors une réponse sur 8 chiffres.
3
5/ Sur la page de signature du compte, sur le site, saisissez dans la zone « Réponse » du site les 8 chiffres de la
réponse affichée par le lecteur. Cliquez sur « Valider » pour valider la signature du compte de tiers concerné.
Désormais, si vous vous êtes identifié avec votre lecteur sans fil (et uniquement dans ce cas), un simple clic vous
suffira pour valider un ordre concernant ce compte.
BNP Net Entreprises
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Virements unitaires
Le sous-menu « Virements unitaires » de la rubrique Paiements, vous donne accès à deux menus de niveau 3 :
« Nouveau virement » et « Historique ».
Effectuer un virement
Pour réaliser des virements unitaires, sélectionnez « Nouveau virement ». La page qui s’affiche vous présente la
première étape de la réalisation de votre virement unitaire. Elle permet de sélectionner le compte à débiter, le
compte à créditer. La devise de transfert est à indiquer en bas de page dans le cadre prévu à cet effet.
Sélection des comptes à débiter et créditer.
Trois tableaux affichent l’ensemble des comptes pouvant être sélectionnés dans le cadre du virement :
•
le premier (Vos comptes) liste les comptes inscrits dans votre abonnement BNP Net Entreprises. Seuls les
comptes autorisés pour les virements pourront être sélectionnés au débit. Un virement effectué entre les
comptes de votre abonnement n’est soumis à aucun plafond de signature (en dehors du solde disponible sur le
compte).
•
les 2ème et 3ème tableaux listent les comptes des bénéficiaires en dehors de France métropolitaine et qui ont été
saisis dans la fonction Gestion des Tiers.
Tout virement saisi au crédit de l’un de ces comptes est appelé « Virement tiers ». Plus précisément, il s’agit
uniquement des tiers de la liste nommée « Virement Unitaire ». Par conséquent, un virement « tiers »
nécessite obligatoirement d’avoir inscrit au préalable le tiers dans la liste nommée « Virement
Unitaire » dans le module Gestion de Tiers (cf. chapitre consacré à la gestion des tiers).
•
Comme indiqué dans la partie « Principes Généraux pour l’utilisation de BNP Net Entreprises », dans chacun
des tableaux, l’icône
vous permet de consulter une information complémentaire sur le compte (code BIC).
Choix de la devise de transfert
Vous avez le choix entre un virement en euros et un virement dans une autre devise que vous pouvez sélectionner
dans une liste déroulante.
Remarques :
•
Tout virement effectué dans une devise autre que l’euro est un virement « international » donnant lieu à une
saisie et une facturation particulière.
•
Si le compte à débiter est tenu dans une devise autre que l’euro, la devise de transfert doit être obligatoirement
la devise de tenue de ce compte. Le virement sera également considéré comme un virement international.
•
De même, lorsque le compte à créditer est tenu en dehors de France métropolitaine, le virement est
international.
Les choix effectués précédemment renvoient, lors du clic sur le bouton « Suivant » en base de page, sur le
formulaire du type de virement correspondant : un virement domestique ou un virement international.
Vous passez ensuite à l’étape 2, différente selon qu’il s’agit d’un virement domestique ou international.
BNP Net Entreprises
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Virement unitaire domestique
Lorsque le compte au débit est tenu en euro, le compte du bénéficiaire est tenu en France métropolitaine et la
devise de transfert est l’euro, le virement est dit « domestique ». Dans ce cas, il suffit de renseigner le montant du
virement et de préciser la date d’exécution.
En cliquant sur « Suivant » un récapitulatif de l’ordre s’affiche. Vous pouvez soit le modifier, soit le valider
définitivement. Dès que l’ordre est validé, un compte-rendu de validation du virement vous est restitué avec une
référence bancaire.
Virement unitaire international
Tout virement ne répondant pas au critère du virement domestique est considéré comme international.
Dans ce cas un autre formulaire s’affiche :
BNP Net Entreprises
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Un formulaire détaillé vous est présenté et est simplifié au travers de choix sur liste déroulante, de manière à vous
permettre de saisir toutes les mentions nécessaires pour la réalisation d’un virement international.
Comme pour le virement domestique, la validation du formulaire renvoie vers un récapitulatif de l’ordre, que vous
pouvez alors modifier ou valider définitivement. Dès que l’ordre est validé, de la même manière que pour les
virements domestiques, un compte-rendu de validation du virement est restitué avec une référence bancaire.
Attention.
Le virement (domestique ou international) ne sera exécuté que si le compte au débit présente un solde
suffisant le jour de sa date d’exécution. Nous vous recommandons par conséquent de suivre attentivement
l’exécution de vos virements.
La date d’exécution est la date de traitement de l’opération par BNP Paribas. Elle ne correspond
aucunement à la date à laquelle le bénéficiaire sera crédité. Pour les paiements (cotisations, impôts …)
ayant une date limite à ne pas dépasser, la date d’exécution devra être anticipée au moins d’un jour ouvré.
Renseignez-vous auprès de votre chargé d’affaires.
Historique
Vous pouvez consulter un historique détaillé de vos demandes de virements effectuées depuis les 30 derniers
jours ouvrables. Pour accéder à cet historique, sélectionnez le menu de niveau 3 « Historique ». Cette rubrique
vous permet également d’annuler un virement.
Annuler un virement
Un virement différé peut être annulé jusqu'à J-1 (16h) avant la date d'exécution souhaitée. Pour annuler un
virement, rendez-vous dans la rubrique "Historique", sélectionnez le virement à annuler puis cliquez sur "Annuler
cet ordre".
Remarque : l’annulation d’un virement ne modifie pas le cumul des virements signés correspondant.
BNP Net Entreprises
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Remises de virements, de prélèvements et d’effets de commerce
BNP Net Entreprises vous offre la possibilité de saisir en ligne des remises, correspondant à un regroupement de
plusieurs opérations de même type. L’exécution de la remise ne générera qu’une seule ligne au débit ou au crédit
du compte émetteur.
Vous pouvez effectuer des remises de virements (ou « virements multiples »), des remises de prélèvements ou
des remises d’effets de commerce.
Une remise peut regrouper jusqu’à 98 opérations au maximum.
La création des remises en ligne de virements ou de prélèvements est possible depuis le menu principal
« Paiements », en sélectionnant le menu de niveau 2 :
•
« Virements multiples », pour la création de remises de virements ;
•
« Remises prélèvements », pour la création de remises de prélèvements.
Depuis les menus « Virements multiples » ou « Remises prélèvements », les accès aux sous-menus de
niveau 3 suivants vous sont proposés:
•
Remises en attente vous permet de visualiser les remises de virements ou de prélèvements en attente de
validation, d’accéder au détail des opérations les constituant (ou de télécharger ce détail), de les copier et de
procéder à leur validation,
•
Créer une remise vous permet de créer une nouvelle remise de virements ou de prélèvements,
•
Plafonds de signature vous rappelle pour chaque compte les mandataires habilités à signer des ordres sur
ces comptes, et le cumul des opérations sur ces comptes déjà réalisées,
•
Historique des remises vous donne accès à l’historique de toutes les remises créées et de leur statut
(validées, supprimées, dont la date de validation est dépassée, etc.), de les copier ou de les télécharger.
BNP Net Entreprises
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Créer une remise (de virements, de prélèvements ou d’effets de commerce)
La création d’une remise (de virements, de prélèvements ou de LCR) se fait en plusieurs étapes. Pour accéder au
premier écran de la création d’une remise, sélectionnez le menu de niveau 3 « Créer une remise ».
1ère étape : saisie des informations générales de la remise
1.
Choisissez obligatoirement le
compte émetteur de la remise
dans la liste
2. Renseignez ensuite les
caractéristiques
générales de la remise
Dans cet écran, vous saisissez des informations sur l’émetteur de la remise :
-
-
Choix du compte émetteur (grâce à liste déroulante). Si vous n’avez qu’un seul compte inscrit à votre
abonnement, ce compte est automatiquement sélectionné. Après le choix, la page se recharge
automatiquement et le numéro du compte choisi ainsi que sa domiciliation sont affichés dans le pavé
« Remise n°… ».
Raison sociale de l’entreprise détentrice du compte émetteur (saisie obligatoire).
Numéro d’émetteur BNP Paribas sur 6 caractères (saisie facultative).
Numéro SIRET (à 14 chiffres) de l’entreprise détentrice du compte émetteur (saisie facultative).
Vous saisissez également les informations générales relatives à la remise :
-
Date de règlement souhaitée, saisie obligatoire selon le format : JJ/MM/AAAA (26/02/2007 par exemple).
Montant total prévu de la remise (facultatif, il vous permet de limiter les risques d’erreur lors de la création
de la remise).
Selon le type de remise à effectuer, les informations à renseigner sur ce premier écran peuvent varier.
Pour les remises de prélèvements :
La saisie du numéro d’émetteur national Banque de France sur 6 caractères est obligatoire. En revanche,
vous ne devez pas saisir le numéro de SIRET de l’entreprise détentrice du compte ni aucun autre identifiant.
Vous devez enfin renseigner une date d’échéance souhaitée, et spécifier le type de prélèvement souhaité :
ordinaire ou accéléré.
Remarque : un prélèvement de type accéléré est traité le jour de la réception par la banque s’il arrive avant
l’heure de banque (ou heure de clôture de prise en compte des transactions), au lieu d’être traité le lendemain.
Pour les remises de LCR :
Vous sélectionnez en premier lieu le compte émetteur de la remise et précisez la raison sociale et
éventuellement le numéro SIREN (à 9 chiffres) de l’entreprise détentrice de ce compte. Enfin, vous devez
choisir le type de remise d’effet de commerce à réaliser : encaissement, escompte, escompte en valeur. Dans
ces 2 derniers cas, vous devez indiquer s’il s’agit d’une remise Dailly.
Si vous cliquez sur « Annuler », les saisies effectuées ne seront pas sauvegardées.
Cliquez ensuite sur le bouton « Etape 2 » pour passer au deuxième écran de création de la remise.
BNP Net Entreprises
31
2ème étape : sélection des tiers à intégrer à la remise
Cet écran vous permet de désigner le (ou les) tiers des opérations de cette remise.
Vous sélectionnez au préalable la liste de tiers dans laquelle vous voulez sélectionner les tiers.
Au sein d’une même remise, vous ne pouvez désigner des tiers appartenant à des listes de tiers différentes.
Nous vous rappelons toutefois que lorsque vous créez un tiers, vous pouvez le rattacher à plusieurs listes de tiers.
1. Sélectionnez une liste de
tiers
grâce
au
menu
déroulant, puis validez.
Une fois la liste
de tiers
sélectionnée, la
page se recharge
et le tableau des
tiers de la liste
est mis à jour.
Ces zones sont renseignées
automatiquement et vous
permettent de vérifier les
éléments de la remise.
2. Cochez les
tiers à intégrer
à la remise.
Vous pouvez
associer jusqu’à 4
comptes à un même
bénéficiaire dans le
menu de Gestion
des Tiers. Si le
bénéficiaire a
plusieurs comptes,
n’oubliez pas de
sélectionner le
compte à intégrer
dans la remise.
BNP Net Entreprises
3. Cliquez ici pour passer
à l’étape suivante de la
remise. Attention, si
vous cliquez sur
Annuler, aucun élément
de la remise ne sera
conservé.
32
Cliquez ici pour copier
le tiers et pouvoir
intégrer plusieurs
opérations le
concernant dans la
remise.
3ème étape : saisie des opérations de la remise
Le dernier écran de saisie d’une remise vous permet de créer les opérations unitaires qui composent la remise.
Pour chaque opération (concernant chacun des tiers sélectionnés à l’étape précédente), vous devez saisir un
montant. Vous avez également la possibilité de saisir pour chaque opération, dans un écran spécifique, des
informations plus détaillées.
Cliquez ici pour revenir à
l’étape 1 et modifier les
informations générales
sur la remise.
Ces zones sont
incrémentées au fur
et à mesure de vos
saisies. Ils vous
permettent de
vérifier la cohérence
des données
saisies.
Dans le cas où vous avez saisi un
montant total de la remise à la 1ère
étape, celui-ci vous est rappelé.
Vous pouvez le modifier.
Cliquez ici pour revenir
à l’étape précédente et
modifier les tiers
constituant la remise.
2. Une fois saisies toutes les
opérations, cliquez sur
« Quitter et créer une
nouvelle remise » pour
accéder à la saisie d’une
nouvelle remise ou
« Quitter », pour accéder à la
liste des remises en attente.
1. Pour chaque opération
constituant la remise,
vous devez
obligatoirement saisir un
montant. Vous pouvez
également supprimer une
opération, ou cliquer
dans la colonne « Détail »
pour accéder à la page de
saisie des détails d’une
opération (voir ci-après).
En cliquant sur un bouton
dans la colonne « Détail», il vous est possible de renseigner des champs
supplémentaires concernant l’opération correspondante.
Grâce aux boutons « Opération précédente » et « Opération suivante », vous pouvez passer aux autres opérations
constituant la remise et en saisir directement les détails.
En renseignant dans cette page « Détail de l’opération » le montant de l’opération, il est automatiquement
renseigné dans l’écran de « Saisie des opérations » présenté ci avant.
Un clic sur le bouton « Valider » vous permet de revenir à l’écran de saisie des opérations de la remise.
BNP Net Entreprises
33
Remarque importante pour les remises de LCR :
Dans le cas d’une remise de LCR, vous devez cliquer dans la colonne « Détail » afin de saisir les champs
suivants pour chaque opération :
-
Montant de l’opération
Type d’effet : LCR non acceptée, LCR acceptée, Billet à ordre
Date de création
Date d’échéance (à vue ou date choisie)
Référence tireur (facultative)
Référence tiré (facultative).
Vous pourrez utiliser là encore les boutons « Opération précédente » et « Opération suivante » pour renseigner le
détail des autres opérations de la remise de LCR.
Terminer la saisie
Sur la page de saisie des opérations constituant la remise, lorsque vous cliquez sur « Quitter » ou « Quitter et
créer une nouvelle remise », un contrôle de cohérence a lieu entre le montant total des opérations saisies et le
montant total prévu. Dans le cas où ces deux montants ne sont pas cohérents (ou si vous n’avez pas saisi de
« montant total prévu »), un message d’avertissement s’affiche à l’écran :
- en cliquant sur « OK », vous validez votre saisie et la remise intègre la liste des remises en attente avec le
statut « A Valider »,
- en cliquant sur « Annuler », la remise intègre la liste des remises en attente avec le statut « A modifier ».
Si vous avez cliqué sur « Quitter », vous êtes redirigé vers le menu de niveau 3 « Remises en attente » et
votre remise figure alors dans le tableau présentant les remises en attente de validation.
Si vous avez cliqué sur « Quitter et créer une nouvelle remise », vous êtes redirigé vers la 1ère étape de saisie
d’une remise.
Si vous cliquez sur « Annuler », les données saisies depuis le début de la procédure ne seront pas conservées et
votre remise ne sera pas enregistrée.
A compter de la date de saisie, vous disposez de 10 jours ouvrés pour valider une remise créée (cette date
butoir vous est indiquée dans la colonne « A valider avant le » de la liste des remises en attente).
Au-delà de cette date, si la remise n’a pas été validée, elle intègre l’historique de vos remises avec le statut
« Abandonnée ».
BNP Net Entreprises
34
Copier une remise
Dans le cas de paiements périodiques avec les mêmes bénéficiares (par exemple, vos remises de virements de
salaires tous les mois), vous pouvez copier et modifier une remise en attente de validation ou figurant dans
l’historique afin de vous en éviter la ressaisie complète.
Pour cela, accédez simplement à la page de vos remises en attente (menu de niveau 3 « Remises en attente »),
ou à l’historique de vos remises (menu de niveau 3 « Historique des remises), et cliquez sur le bouton
colonne « Copier ») en regard de la remise que vous souhaitez copier.
(dans la
Accès direct à la
copie de la remise
depuis la liste des
remises en attente
Vous accédez alors directement à l’écran de modification des montants des opérations constituant la remise, sans
passer par le choix des bénéficiaires.
Vous pouvez alors ajouter de nouveaux bénéficiaires en cliquant sur « Ajouter des virements » (dans le cas d’une
remise de virements), et leur attribuer des montants par un clic sur « Ajouter une opération ». Enfin, vous validez
vos modifications en cliquant sur « Quitter » et êtes redirigé vers le menu de niveau 3 « Remises en attente ».
Valider une remise
Après avoir créé votre remise, celle-ci doit être validée par un ou deux signataires pour en initier le traitement par
les applications bancaires. Vos remises saisies mais non validées sont présentées dans un tableau, dans le menu
«Remises en attente »; vous pouvez trier vos remises selon différents critères, en cliquant sur les en-têtes de
colonnes.
Accès au détail de la
remise et à sa
validation
BNP Net Entreprises
35
Pour effectuer une validation, cliquez sur le statut de la remise (dans la colonne « Statut ») depuis le tableau des
remises en attente de validation.
Vous accédez alors à une page de récapitulatif de la remise à valider (voir page suivante).
La validation d’une remise doit intervenir dans les 10 jours ouvrés suivant sa création.
La double signature
Vous pouvez demander à votre Agence une personnalisation des règles concernant les signatures et opter
pour la double signature. Vous définissez alors des couples de signataires et les règles qui régissent les
couples de signataires.
Exemple de règles :
-
Une remise doit être obligatoirement validée par les deux signataires du couple de signataires.
-
Une remise peut être validée par le deuxième signataire (si celui-ci n’a pas épuisé son plafond) si le
premier signataire a épuisé son plafond.
La personnalisation des plafonds de signature décrite en page 38 s’applique aux remises de virements.
Accès à l’impression
du détail de la remise
Tableau des
opérations constituant
la remise
Accès au détail de
chaque opération
constituant la remise
Accès à la validation (en fonction
de vos habilitations et du moyen
de sécurité que vous utilisez)
BNP Net Entreprises
36
Imprimer le détail d’une remise
accessible sur la page de récapitulatif d’une remise
Pour imprimer le détail d’une remise, cliquez sur le bouton
ci-dessus (dans la liste des remises en attente ou dans l’historique).
Une nouvelle fenêtre de votre navigateur s’ouvre alors en « pop up », et un écran vous propose d’imprimer la
remise.
Historique des remises
Dans l’historique, accessible à partir du menu de niveau 3 « Historique des remises », vous pouvez consulter les
remises validées, supprimées ou dont la date limite de validation a été atteinte.
Vous pouvez également copier une remise que vous sélectionnez, ou en télécharger le détail (par un clic sur le
bouton
en regard d’une remise du tableau).
Tri des remises par
statut
Téléchargement du
détail de l’ensemble des
remises de la liste
Accès direct à la
copie d’une remise
Téléchargement du
détail d’une remise
Cet historique est disponible sur 30 jours ouvrés. Vous pouvez trier les données affichées dans le tableau en
cliquant sur les intitulés des colonnes du tableau, et trier les remises par statut (pour cela, sélectionnez un statut
dans la liste déroulante, et cliquez sur « Valider » : le tableau est alors mis à jour).
En cliquant sur la référence d’une remise, une page vous est affichée présentant les caractéristiques de la remise,
et le détail des opérations la composant.
BNP Net Entreprises
37
Plafonds de signature
En cliquant sur la rubrique« Plafonds de signature », vous pouvez consulter pour un compte donné :
- les plafonds définis par type de virement, par signataire, par jour (ou par quinzaine de jours),
- les cumuls de virements réalisés par type de virement, par signataire, par jour (ou par quinzaine).
Les plafonds limitent les possibilités qu’a un signataire d’effectuer des virements par BNP Net Entreprises.
Il est possible de demander à votre Agence de fixer des valeurs particulières par utilisateur, par compte et
par moyen de paiement : c’est la personnalisation des plafonds signature.
Attention :
Les plafonds sur les virements unitaires sont par défaut de 150 000 euros par compte, par virement et par
jour et de 750 000 euros pour les remises.
Cependant l’utilisation du mot de passe comme moyen de validation abaisse considérablement ces plafonds.
Renseignez-vous auprès de votre chargé d’affaires.
Les plafonds personnalisés:
Pour chacun des signataires, vous définissez une habilitation pouvant être affinée :
- par compte,
- par type de virement (domestique ou international),
- par période (plafond 'cumul’ 1sur une seule journée ou sur 15 jours glissants)
Rappel du compte pour lequel vous
consultez les plafonds de signature
Montant maximum autorisé par
jour ou par quinzaine de jours
Montant maximum
autorisé par opération
Type de
virement sur
lequel
s’appliquent
les plafonds
Rappel des
encours de
virements
réalisés sur le
compte
1
Un cumul présente la somme des virements tiers domestiques ou internationaux signés par un signataire sur un compte et une période donnés. Pour ce
signataire, vous limitez ainsi le montant des débits autorisés sur un compte par virement unitaire sur une période de 2 semaines.
Le "cumul jour" correspond à tous les virements tiers validés le jour J et plus.
Le "cumul sur 15 jours glissants" regroupe tous les virements tiers dont la date d’exécution est postérieure à J-15, J étant la date de signature.
BNP Net Entreprises
38
Effets de commerce
Le menu « Effets » vous permet de consulter vos en-cours de portefeuille commercial mais également d’effectuer
vos remises d’effets de commerce.
Vous pouvez aussi consulter la liste de vos relevés de LCR et y répondre. Un historique est également disponible
et vous permet de consulter les réponses émises depuis BNP Net Entreprises.
Encours
Cette rubrique vous permet de consulter les encours de votre portefeuille commercial (effets à l’encaissement et à
l’escompte) et leur décomposition selon un échéancier. Pour les contrats d’escompte comme les contrats
d’encaissement, vous visualisez la référence du contrat, la date d’encours, la devise et le montant de l’encours. En
cliquant sur le montant de l’encours vous disposez d’un échéancier jour par jour pour les 15 prochains jours puis
pour 7 décades. Enfin, en cliquant sur le montant de l’encours d’une période, une page s’affiche vous présentant
les encours pour une période donnée.
Vous pourrez accéder directement à un autre portefeuille commercial en vous servant de la fonction en bas de
page « Liste de vos contrats d’escompte et d’encaissement ».
Remises d’effets de commerce
Cette rubrique permettant de créer, copier, modifier, valider des remises d’effets de commerce est très proche de
la fonction permettant de gérer des remises de virements (Paiements > Virements multiples). Toutes les
procédures sont décrites dans le paragraphe précédent que nous vous invitons à consulter, avec les précisions
spécifiques aux remises d’effets de commerce.
Relevés de LCR
Cette fonction permet de consulter la liste des relevés de LCR avec la possibilité d’accéder au détail des effets.
Liste de vos relevés de LCR
Lorsque vous sélectionnez l'option 'Relevés de LCR' dans le menu de deuxième niveau de BNP Net Entreprises,
vous accédez directement à la liste de vos relevés de LCR. Si cette liste est vide, le message suivant s'affiche :
"Vous ne disposez d'aucun relevé de LCR à consulter". Dans le cas contraire, la liste de vos relevés de LCR est
affichée.
Numéro du relevé à
cliquer
pour
le
visualiser en détail
Système de pagination
A partir de cet écran vous pouvez consulter le détail d'un relevé en cliquant sur son numéro de relevé.
Une pagination est mise en place tous les 25 relevés.
BNP Net Entreprises
39
Détail d'un relevé de LCR
Cet écran vous permet la visualisation détaillée du relevé que vous avez sélectionné précédemment.
Afin de savoir quel relevé vous êtes en train de consulter, le numéro de celui-ci est visible en haut de la page
principale dans le titre.
Les caractéristiques de ce relevé sont présentées en deux blocs distincts :
- caractéristiques propres au relevé,
- liste des effets du relevé.
Une pagination est mise en place lorsque le relevé est composé de plus de 20 effets (une nouvelle page est
ajoutée tous les 20 effets).
A partir de cet écran vous pouvez :
-
accéder au détail des effets contenus dans le relevé en cliquant sur le lien hypertexte présent sur les
numéros des effets,
-
accéder au paiement du relevé (si celui-ci n'est pas déjà validé ou de type 'Paiement sauf désaccord') en
cliquant sur le bouton
situé en bas de page,
-
naviguer d'un relevé à un autre.
-
en cliquant sur ce bouton, consulter le relevé suivant. Si vous êtes positionné sur le
dernier relevé, ce bouton n'est pas accessible.
-
en cliquant sur ce bouton, consulter le relevé précédent. Si vous êtes positionné
sur le premier relevé, ce bouton n'est pas accessible.
-
revenir sur la liste des relevés de LCR en cliquant sur le bouton
.
Le paiement de l'effet doit se faire avant la date indiquée en face du champ "Réponse avant le".
Numéro du relevé
consulté
Cadre rappelant
quelques informations
propres au relevé de
LCR
Cliquer pour accéder au
détail de l'effet
Système de navigation
entre les différents
relevés
Permet
d'accéder
au
paiement du relevé consulté
(visible uniquement pour
certains
relevés
et
utilisateurs)
BNP Net Entreprises
40
Détail d'un effet
Cette page vous permet de consulter le détail d'un effet. Le numéro de l'effet consulté, ainsi que le numéro du
relevé auquel il appartient sont affichés dans le titre de la page.
-
accéder au paiement du relevé (si celui-ci n'est pas déjà validé ou de type 'Paiement sauf désaccord') en
cliquant sur le bouton
situé en bas de page,
-
naviguer d'un effet à un autre.
-
en cliquant sur ce bouton, consulter le relevé suivant. Si vous êtes positionné sur le
dernier relevé, ce bouton n'est pas accessible.
-
en cliquant sur ce bouton, consulter le relevé précédent. Si vous êtes positionné sur
le premier relevé, ce bouton n’est pas accessible.
-
revenir sur le détail du relevé de LCR en cliquant sur le bouton
.
Numéro de l'effet et du relevé
consulté
entre les différents effets
du relevé
Permet d'accéder au
paiement de l'effet consulté
(visible uniquement pour
certains relevés et
utilisateurs)
Bons à payer
La fonction 'Bons à payer' permet de répondre aux relevés de LCR. La rubrique est décomposée en deux parties
distinctes, la partie réponse et l'historique.
Liste des relevés de LCR non validés
Lorsque vous sélectionnez l'option 'Bons à payer' dans le menu de deuxième niveau, vous accédez directement à
la liste de vos relevés de LCR non validés. Cette liste reprend l’ensemble des relevés de LCR non validés sur les
comptes inscrits au service Bons à payer.
Une pagination est mise en place lorsque le nombre de relevés est supérieur à 25. Une nouvelle page est ajoutée
tous les 25 relevés.
-
consulter le détail du relevé en cliquant sur son numéro,
-
effectuer un paiement total, un paiement partiel ou un refus total d'un relevé en le sélectionnant
(bouton radio
BNP Net Entreprises
) puis en cliquant sur le bouton correspondant au type de paiement souhaité.
41
Cliquer
pour
sélectionner un
relevé
Cliquer pour accéder au
paiement total, paiement
partiel ou au refus total
du relevé sélectionné
Système de pagination
Détail d'un relevé
Cet écran vous permet la visualisation détaillée du relevé que vous avez sélectionné précédemment.
Les caractéristiques de ce relevé sont présentées en deux blocs distincts :
- caractéristiques propres au relevé,
- liste des effets du relevé.
Une pagination est mise en place lorsque le nombre d'effets est supérieur à 20. Une nouvelle page est ajoutée
tous les 20 effets.
-
effectuer un paiement total, un paiement partiel ou un refus total du relevé en cliquant sur le bouton
correspondant au type de paiement souhaité,
-
accéder au relevé non validé précédent ou suivant de la liste précédente,
-
revenir sur la page affichant la liste des relevés de LCR non validés.
Numéro du relevé
consulté
Cadre rappelant quelques
informations propres au
relevé de LCR
Liste des effets contenus
dans le relevé de LCR
paiement total, paiement
partiel ou au refus total
du relevé consulté
Système de pagination permettant
de passer aux 20 effets suivants
entre les différents
relevés non validés
BNP Net Entreprises
42
Paiement total
Pour accéder à la fonction de paiement total d'un relevé, vous devez cliquer sur le bouton
à
partir de l'écran affichant la liste des relevés de LCR non validés ou à partir de l'écran affichant le détail d'un relevé
non validé. Vous accédez alors à l'écran ci-dessous.
Numéro du
consulté
relevé
Liste
des
effets
contenus dans le relevé
paiement total du relevé
consulté
C'est à partir de cet écran que vous pouvez vérifier les caractéristiques de votre relevé avant de le valider et d'y
répondre définitivement lors de l'étape suivante.
Le numéro du relevé consulté est visible dans le titre de la page.
Les informations affichées sont réparties en deux blocs distincts :
- caractéristiques du paiement du relevé (le montant, la date de règlement, le compte débité)
- liste des effets du relevé ainsi que certaines de leurs caractéristiques.
Une pagination est mise en place lorsque le nombre d'effets est supérieur à 20. Une nouvelle page est ajoutée
tous les 20 effets.
-
revenir à la liste de vos relevés de LCR non validés en cliquant sur le bouton
-
accéder à la validation du paiement total en cliquant sur le bouton
redirigé vers l'écran ci-dessous.
Pour valider le paiement total du relevé, cliquez sur le bouton
validé' et apparaîtra dans l'historique durant 18 jours calendaires.
,
. Vous êtes alors
. Le relevé passe donc à l'état 'Relevé
En cliquant sur le bouton
le paiement total du relevé n’est pas enregistré et vous êtes redirigé vers
la page affichant la liste des relevés de LCR non validés.
BNP Net Entreprises
43
Paiement partiel
Cette fonctionnalité vous permet d'effectuer un paiement partiel d'un relevé de LCR. Vous pouvez choisir les effets
du relevé que vous souhaitez payer et ceux que vous souhaitez refuser, mais aussi le montant que vous souhaitez
payer (ou refuser) pour chacun des effets du relevé.
Pour accéder à la fonction permettant le paiement partiel d'un relevé, vous devez cliquer sur le bouton
à partir de l'écran affichant la liste des relevés de LCR non validés ou à partir de l'écran
affichant le détail d'un relevé non validé.
1ère étape - Sélection d'un effet
Après avoir cliqué sur le lien hypertexte présent sur le numéro de l'effet de votre choix, vous êtes redirigé vers la
page permettant la saisie des montants à payer / refusé pour l'effet sélectionné.
Cliquez sur le lien pour accéder
au paiement de l'effet.
Accès à la validation du
paiement partiel du relevé.
2ème étape - Saisie du montant à payer / refusé et du motif de refus
Etape 2 - Saisie du
Saisie du montant refusé (mis à jour
automatiquement si le montant à
payer est saisi).
Saisie du montant à payer (mis à
jour automatiquement si le montant
refusé est saisi).
Saisie du motif de refus.
montant refusé (mis à jour automatiquement si le montant à payer est saisi).
BNP Net Entreprises
44
Sur cet écran vous pouvez voir les caractéristiques de l'effet sur lequel vous travaillez. Sous ce cadre vous trouvez
un formulaire dans lequel vous pouvez saisir le montant refusé ou le montant à payer et le motif de refus.
Si vous choisissez de saisir le montant refusé, le champ du montant à payer sera automatiquement rempli selon la
formule suivante : montant à payer = montant d'origine de l'effet - montant refusé.
Une fois les montants saisis, il faut sélectionner le motif de refus. Votre effet est alors prêt à être validé. Pour cela
deux solutions s'offrent à vous :
-
en cliquant sur le bouton
ou le bouton
, vous enregistrez le paiement
que vous venez de saisir et vous passez à l'effet suivant ou précédent du relevé,
-
en cliquant sur le bouton
, vous enregistrez la réponse que vous venez de saisir et vous
revenez sur l'écran affichant le détail du relevé que vous souhaitez payer partiellement (si vous cliquez
sur le bouton
seul le paiement du dernier effet saisi ne sera pas sauvegardé et vous
serez redirigé vers l'écran affichant le détail du relevé).
3ème étape - Accès à la validation du paiement partiel
Une fois toutes vos saisies effectuées, vous êtes à nouveau sur l'écran affichant le détail du relevé.
Si vous ne voulez pas valider votre paiement immédiatement, vous pouvez cliquer sur le bouton
.
Vous êtes alors redirigé vers la page affichant la liste des relevés de LCR non validés. Toutes vos saisies sur les
effets de ce relevé seront sauvegardées mais vous pourrez les modifier, tant que le paiement ne sera pas validé.
Pour accéder à la validation du paiement, vous devez cliquer sur le bouton
vers l'écran permettant la validation d'un paiement.
. Vous êtes alors redirigé
. Le relevé passe donc à l'état
Pour valider le paiement partiel du relevé, cliquez sur le bouton
'Relevé validé' et apparaît dans l'historique pour une durée de 18 jours calendaires.
Vous pouvez encore modifer votre réponse en cliquant sur le bouton
. Vous êtes alors redirigé vers
la page affichant le détail de votre relevé. Les données saisies précédemment sont sauvegardées.
Vous pouvez choisir de ne pas valider ce relevé en cliquant sur le bouton
. Les modifications
effectuées précédemment sont sauvegardées. Seul le statut du relevé ne changera pas, le relevé n'étant pas
validé. Vous êtes redirigé vers la page affichant la liste des relevés de LCR non validés.
BNP Net Entreprises
45
Refus total
Cette fonctionnalité vous permet d'effectuer un refus total d'un relevé de LCR. Vous pouvez choisir d'effectuer ce
refus de deux manières différentes :
- un refus total du relevé avec un motif de refus identique pour chacun des effets du relevé
- un refus total du relevé avec un motif de refus propre à chacun des effets du relevé.
Pour accéder à la fonction permettant le refus total d'un relevé, vous devez cliquer sur le bouton
à partir de l'écran affichant la liste des relevés de LCR non validés ou à partir de l'écran affichant le détail d'un
relevé non validé. Vous êtes alors redirigé vers une page affichant quelques informations sur le relevé et vous
proposant de sélectionner le type de refus que vous souhaitez utiliser.
Cadre permettant le choix du type de refus
Liste
déroulante
permettant
de
sélectionner le motif de refus lors d'un
refus global.
A partir de cet écran, vous pouvez donc choisir entre un refus global ou un refus effet par effet.
Si vous sélectionnez l'option Refus global, il faut sélectionner un motif de refus dans la liste déroulante. Ce motif de
refus sera attribué par défaut à tous les effets.
Si vous sélectionnez l'option Refus effet par effet, vous devrez sélectionner manuellement le motif de refus pour
chacun des effets du relevé.
. Quel que soit le type de
Une fois le type de refus sélectionné, vous devez cliquer sur le bouton
refus sélectionné, vous êtes alors redirigé vers la page de sélection des motifs de refus.
BNP Net Entreprises
46
Si vous avez choisi un refus effet par effet, la page se chargera sans aucune valeur sélectionnée par défaut pour
les listes déroulantes. Vous devrez donc choisir un motif de refus pour chacun des effets du relevé. Si le relevé
possède plus de 10 effets, une pagination est mise en place (une page est ajoutée tous les 10 effets), vous devrez
donc parcourir chacune des pages avant de pouvoir cliquer sur le bouton
validation de la réponse au relevé.
et accéder à l'écran de
Si vous avez choisi un refus global et donc déjà sélectionné un motif de refus, la page se chargera et toutes les
listes déroulantes rattachées aux effets du relevé seront positionnées sur le motif de refus choisi au préalable (voir
capture d'écran ci-dessous).
Dans ce cas précis, vous n'aurez pas besoin de naviguer sur l'ensemble des pages affichant tous les effets du
. Rien ne vous empêche de modifier les motifs de refus de
relevé pour pouvoir cliquer sur le bouton
votre choix (par exemple pour un relevé de 50 effets dont 45 ont le même motif de refus, il sera plus judicieux de
sélectionner un refus global et de modifier les 5 effets le nécessitant, plutot que de saisir les 50 effets un à un).
, la réponse au relevé est annulée et vous êtes redirigé vers la page
affichant la liste des relevés de LCR non validés.
total.
, vous accédez à l'écran ci-dessous permettant la validation de votre refus
Pour valider le refus total du relevé, cliquez sur le bouton
validé' et apparaît dans l'historique durant 18 jours calendaires.
Vous pouvez encore modifer votre réponse en cliquant sur le bouton
la page vous proposant de sélectionner un type de refus.
. Le relevé passe donc à l'état 'Relevé
. Vous êtes alors redirigé vers
Vous pouvez choisir de ne pas valider ce relevé en cliquant sur le bouton
. Les modifications
effectuées précédemment sont sauvegardées. Seul le statut du relevé ne changera pas, le relevé n'étant pas
validé. Vous êtes redirigé vers la page affichant la liste des relevés de LCR non validés.
BNP Net Entreprises
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Accusé de réception
A la suite d'une validation de réponse à un relevé de LCR, une page vous confirme que l'opération s'est déroulée
avec succès et vous rappelle la date et l'heure à laquelle la réponse a été prise en compte.
Un rappel des caractéristiques du relevé et de votre réponse est affiché afin de vous permettre la vérification de la
validité des données.
Un message vous informe que
l'opération s'est déroulée correctement
vous êtes redirigé vers la page affichant la liste des relevés de
LCR non validés afin de vous permettre d'effectuer une nouvelle réponse.
Historique des relevés
Vous pouvez consulter un historique des réponses à vos relevés de LCR. Les réponses sont conservées dans
l'historique durant 18 jours calendaires.
Une pagination est mise en place dès qu'il y aura plus de 25 relevés dans l'historique. Une nouvelle page est
ajoutée tous les 25 relevés. En cliquant sur le lien présent sur le type de réponse d'un relevé, vous accédez au
détail de ce relevé (liste des effets composant le relevé -écran ci-dessous).
Si le relevé possède plus de 10 effets, une pagination est mise en place (une nouvelle page sera ajoutée tous les
10 effets).
relevés de LCR.
BNP Net Entreprises
vous retournez sur la page affichant l'historique de vos réponses aux
48
Placements
Le service « Placements» de BNP Net Entreprises vous permet
•
de consulter vos portefeuilles titres inscrits au service, votre carnet d’ordres et le relevé de vos cessions,
•
d’acheter et de vendre des SICAV (Société d’Investissement à CApital Variable) et FCP (Fonds Communs
de Placements) du groupe BNP Paribas,
•
de vendre les SICAV et les FCP détenus en Portefeuille (SICAV et FCP du groupe BNP Paribas ou
d’autres organismes financiers).
Portefeuille
Cette rubrique vous permet d’accéder à la consultation de vos portefeuilles titres inscrits au service Placements.
Par défaut, votre 1er portefeuille vous est présenté. Cliquez sur le bouton « Autre portefeuille » pour accéder à la
liste de vos portefeuilles inscrits.
Dernière
valorisation connue
La position comptable du compte espèces rattaché au portefeuille consulté vous est rappelée : en cliquant sur les
montants figurant en face de la ‘position comptable’ du compte ou des ‘mouvements prévisionnels’, vous serez
renvoyé respectivement sur le dernier relevé d’opérations du compte ou sur la page de consultation des
mouvements prévisionnels.
Le tableau qui suit indique, pour chaque fonds ou valeur en protefeuille, son libellé, son code, son pays de
cotation, la quantité détenue ainsi que la dernière valorisation connue. La ligne suivante vous indique pour chaque
fonds :
- son P.A.M.P.* dans la colonne « VALEUR » (voir plus loin)
- vos +/- values potentielles sur le fonds dans la colonne « VALORISATION ».
BNP Net Entreprises
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* Le P.A.M.P. (ou Prix d'Achat Moyen Pondéré) définit la valeur moyenne d’achat d’un titre que vous détenez en
portefeuille. Il est calculé à partir des positions comptables titres après règlement et livraison des titres à J+3 pour
les opérations avec un règlement comptant. Lors d'un premier achat, il est à " zéro " jusqu'à la livraison des titres
(en fin de mois s'il s'agit de titres achetés avec un règlement différé).
Vous pouvez consulter la fiche produit correspondante à un fonds sur le site BNP Paribas Asset Management en
sélectionnant le fonds (colonne ‘Sel’ à droite) puis en cliquant sur « Fiche produit » sous le tableau.
Pour souscrire ou racheter un fonds en portefeuille, sélectionnez celui-ci puis cliquez sur « Souscription » ou
« Rachat ».
Si une même valeur a été négociée en France et à l’étranger (valeurs négociables sur plusieurs places), vous
visualisez deux lignes avec le même code ISIN sur votre relevé de portefeuille. Un indicateur « E » (dépôt à
l’étranger) vous permet de distinguer et d’identifier les valeurs négociées à l’étranger. Les relevés qui vous
sont adressés par courrier sont aussi établis avec le code ISIN, avec le même indicateur « E » pour les
valeurs en dépôt à l’étranger.
Souscription (achat)
Le choix du fonds que vous souhaitez souscrire peut s’effectuer de plusieurs manières :
•
par l’intermédiaire de la consultation de votre portefeuille titres (sous-rubrique Portefeuille, bouton
« Souscription » sous le tableau),
•
en cliquant sur la rubrique de niveau 2 « Souscription » pour accéder à une page de recherche du fonds.
Pour effectuer une opération de souscription, il est nécessaire que vous possédiez un portefeuille titres
inscrit au service Placements de BNP Net Entreprises. Si ce n’est pas le cas, vous ne pourrez accéder à
cette fonctionnalité. Merci de vous renseignez auprès de votre conseiller ou de votre chargé d’affaires.
Recherche du fonds
Dans la page « Souscription - Recherche du fonds à souscrire » vous pouvez rechercher un fonds en saisissant
son code valeur (code ISIN) ou en sélectionnant d’autres caractéristiques telles que la nature du fonds (SICAV ou
FCP), le pays de cotation ou sa classification (monétaire, obligataire ou action).
Après validation des critères de recherche par un clic sur le bouton « Suivant », une page « Résultat de la
recherche » affiche l’ensemble des fonds répondant à ces critères.
La liste est triée sur le libellé des fonds mais il est possible de changer le critère de tri en cliquant sur l’un des titres
des colonnes que vous souhaitez sélectionner comme critère de tri. Un deuxième clic sur le même libellé de
colonne inverse le sens du tri (croissant/décroissant) sur le même critère.
BNP Net Entreprises
50
Pour chaque fonds il est possible d’accéder à sa fiche produit pour en consulter les caractéristiques ainsi qu’à la
notice légale disponible au format PDF. Pour cela, il vous suffit de cliquer sur les boutons correspondants audessous du tableau.
Si plus de 15 fonds répondent aux critères, il faudra cliquer sur les numéros de page sous le tableau pour
visualiser les fonds suivants.
Les critères de recherche choisis sont rappelés en début de page et un lien « Autre recherche » dans le premier
encadré permet de revenir à la page précédente.
En cliquant sur le bouton « Souscription » après sélection d’un fonds dans la colonne « SEL », vous accédez au
formulaire de souscription d’OPCVM.
Sélection du portefeuille
Lors de votre premier accès aux fonctions Souscription, Rachat ou Carnet d'ordres (et uniquement si vous avez
plusieurs comptes titres), une page de sélection du portefeuille vous est préalablement présentée.
Sélectionnez le portefeuille sur lequel vous souhaitez réaliser votre opération. Le portefeuille choisi sera conservé
et proposé lors du prochain accès à l'un de ces services. Vous pourrez changer de portefeuille à tout moment en
cliquant sur le lien « Changer de portefeuille » présent dans ces pages.
Si vous ne possédez qu'un seul compte titres, c'est ce compte qui vous sera automatiquement proposé pour la
réalisation de la transaction dans l’écran de souscription.
BNP Net Entreprises
51
Ecran de saisie d’un ordre de souscription
•
Dans le bloc « Caractéristiques du fonds sélectionné » figure un rappel de la valeur que vous souhaitez
souscrire, avec la possibilité d’accéder à la fiche produit, ou de revenir à la page de sélection des fonds (lien
"Autre fonds").
•
Dans le bloc « Caractéristiques du portefeuille sélectionné » figurent le compte titres qui va être utilisé pour la
souscription avec sa dernière valorisation et le compte espèce associé avec son solde incluant les
mouvements prévisionnels (dits MCF ou mouvements à comptabilisation future).
Il est possible de changer de portefeuille titres en cliquant sur le lien « Autre portefeuille ».
•
En bas de l'écran se trouvent les champs de saisie du formulaire. La souscription se fait en indiquant
directement le nombre de parts souhaité ou en saisissant le montant souhaité de la souscription qui sera
automatiquement converti en nombre de parts.
Un clic sur le bouton « Suivant » entraîne l’affichage d’une page de validation finale de l’ordre.
Récapitulatif de la souscription et validation
Une nouvelle page s’affiche résumant votre souscription et vous donnant la possibilité d’abandonner, de modifier
ou valider l’ordre de souscription en cours.
Détection de vos ordres inhabituels
Dans le cadre de la Directive sur les Marchés d’Instruments Financiers (MIF) entrée en vigueur le 1er
novembre 2007, BNP Paribas a mis en place un système de détection automatique de vos ordres inhabituels (
ordres portant sur des types de valeurs que vous n’avez pas récemment négociées, ou dans le cas de
montants d’ordres différents avec la moyenne du montant de vos ordres passés).
Dans le cas où un tel ordre est détecté par nos applications, un message d’alerte s’affiche sur la page de
récaptulatif de l’ordre. Il vous faut impérativement cocher la case « J’ai bien pris note du caractère
iinhabituel de mon ordre et je souhaite le valider sans modification » pour valider définitivement votre
ordre.
BNP Net Entreprises
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Exemple de message affiché dans le cas de la détection d’un ordre inhabituel
Compte rendu de validation
La validation de la page précédente affiche un compte rendu prouvant la bonne prise en compte de la demande
de souscription par nos systèmes.
Le montant de la souscription est limité au solde du compte courant associé auquel sont ajoutés les
Mouvements prévisionnels (quelle que soit leur date), les ordres de souscription et de rachat en
attente d’exécution ainsi qu’une éventuelle facilité de caisse.
Le fait que l’ordre de souscription ait bien été enregistré par nos systèmes ne garantit pas que
l’ordre sera effectivement exécuté, les contrôles d’approvisionnement du compte courant associé
étant effectués à nouveau au moment de l’exécution de l’ordre.
Lorsqu'une souscription est validée, elle est immédiatement visible dans le carnet d’ordres avec le statut « En
attente d’exécution ». Le portefeuille titres sera enrichi du nombre de fonds souscrits lorsque l’ordre sera exécuté.
Il vous est possible d’effectuer une nouvelle souscription à partir de cet écran en cliquant sur le bouton « Nouvelle
Souscription ».
BNP Net Entreprises
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Rachat (vente)
Choix de la valeur
Pour procéder au rachat d'un fonds, vous avez deux possibilités:
•
•
Cliquer sur "Rachat" du menu de niveau 2 et passer par les étapes de sélection du portefeuille puis du fonds.
(voir sélection de portefeuille)
Cliquer sur le menu de niveau 2 « Portefeuille », sélectionnez un fond à vendre, puis cliquer sur le lien
"Rachat" lié à un des fonds de votre portefeuille.
Dans les deux cas, on parvient sur le formulaire de rachat du fonds sélectionné.
Ecran de saisie d’un ordre de rachat
Cette page vous permettre d’indiquer, pour la valeur sélectionnée et un compte titres donnés, le nombre de parts à
racheter.
•
Dans le bloc "Caractéristiques du fonds sélectionné" figure un rappel de la valeur que vous souhaitez racheter,
avec la possibilité d’accéder à la "Fiche produit" et à la "Notice COB".
•
Le bloc "Caractéristiques du portefeuille sélectionné" affiche le compte titres à partir duquel va s’effectuer le
rachat ainsi que le compte courant associé.
•
Dans le troisième bloc, à côté du rappel du nombre de parts du fonds sélectionné détenues sur le portefeuille
titres, figure un champ permettant de saisir le nombre de parts que vous souhaitez racheter.
Le clic sur le bouton « Suivant » permet d’afficher une page de récapitulatif de l’ordre qu’il vous faut ensuite valider
pour enregistrer l’ordre final de rachat.
Compte rendu de validation
Le compte rendu de validation rappelle le détail de l’ordre passé ainsi que la référence bancaire associée.
L’opération sera immédiatement visible dans le carnet d’ordres.
BNP Net Entreprises
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Carnet d'ordres
Liste des ordres
Le carnet d'ordres présente les ordres de souscription et de rachat passés sur un compte titres donné durant les
35 derniers jours calendaires.
Il présente les ordres effectués aussi bien par BNP Net Entreprises que passés en agence ou par tout autre canal.
Le carnet d'ordres concerne un portefeuille précis. C’est le dernier compte titres utilisé dans les fonctions de
souscription ou rachat qui est affiché par défaut.
Dès qu’un ordre de souscription ou rachat a été validé, il apparaît avec le statut « En attente d’exécution » dans le
carnet d’ordres.
Le statut passe à l’état « Exécuté » dès lors que le jour de calcul de la valeur liquidative et l’heure de centralisation
des ordres sont atteints et que les contrôles de solde sur le compte courant associé autorisent l’exécution de
l’ordre.
Un mouvement prévisionnel apparaît alors sur le compte courant associé et visible dans la rubrique « Mouvements
prévisionnels » de la partie « Comptes ».
Depuis cette page il est possible :
•
•
•
•
d’accéder au relevé d'opérations du compte courant associé en cliquant sur « Solde » et à la page des
mouvements prévisionnels « Mouvements prévisionnels »,
de consulter le détail d'un ordre, en cliquant dans le tableau sur l’opération dont vous souhaitez visualiser le
détail (dans la colonne ‘Opération’),
d’annuler un ordre en attente d'exécution (ordres avec statut « En attente d’exécution ») en cliquant sur le
bouton
,
de trier les ordres (par date, par type d'opération, par statut, etc.) en cliquant sur le libellé de la colonne que
vous souhaitez utiliser comme critère de tri dans le tableau.
Détail d'un ordre
La page ‘Détail de la souscription’ rappelle les informations qui figuraient dans le compte rendu de validation.
BNP Net Entreprises
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Annulation d'un ordre
Les ordres en attente d'exécution peuvent être annulés. Pour cela, à partir de la page de gestion du carnet
d’ordres, il vous suffit de cliquer sur le pictogramme
dans la colonne située complètement à droite dans le
tableau (cf. Paragraphe Liste des Ordres du présent guide).
Ce pictogramme n'est affiché à côté du statut de l'ordre que lorsque la date et l'heure d'arrêté (d'exécution de
l'ordre) ne sont pas dépassées.
Vous devrez ensuite valider la page de confirmation de la demande d’annulation de l’ordre qui s’affichera suite au
clic sur pictogramme servant à l’annulation d’un ordre.
Il n'est pas possible de modifier un ordre (souscription ou rachat) non encore exécuté.
Par conséquent, pour modifier un ordre, il faut d'abord l'annuler et le recréer en tenant compte des
modifications souhaitées.
BNP Net Entreprises
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Relevé de cessions
Cette rubrique du service Placements vous permet de consulter, pour chacun de vos portefeuilles titres inscrits au
service et par valeur négociée, le montant des +/- values que vous avez réalisées, ainsi que le détail des cessions
réalisées par valeur ou fonds sélectionné.
La liste de vos cessions est accessible pour l’année en cours et l’année précédente.
Par défaut, les cessions de l’année en cours sont affichées. Pour accéder aux cessions de l’année précédente,
choisissez l’année dans la liste affichée en regard du titre « Liste des cessions sur l’année ».
Vous pouvez changer de portefeuille titres en cliquant sur le lien « Autre portefeuille ».
Depuis cette page il est possible :
•
•
•
d’accéder au relevé d'opérations du compte espèces associé en cliquant sur la position comptable et à la page
des mouvements prévisionnels de ce compte en cliquant sur le montant des mouvements prévisionnels
de trier le tableau (par fonds, code, montant brut, +/- values) en cliquant sur le libellé de la colonne que vous
souhaitez utiliser comme critère de tri.
de consulter le détail des cessions réalisées sur ce portefeuille pour un valeur ou un fond donné, en cliquant
dans le tableau « Liste des cessions » sur le montant global des +/- values réalisée sur ce fond / cette valeur.
La page de détail des cessions réalisées pour une valeur donnée liste l’ensemble des opérations de cessions
réalisées sur la valeur ou le fonds concerné, et sur le portefeuille titres indiqué.
BNP Net Entreprises
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Offre OPCVM
Cette rubrique du service Placements vous permet de télécharger, sur votre poste de travail, un fichier contenant la
liste des OPCVM BNP Paribas avec leur dernière valorisation.
Vous cliquez sur « Valider» après avoir indiqué le format de la date et du séparateur décimal (le séparateur
décimal est par exemple une virgule qui permet de séparer les différentes données un fichier au format txt). Vous
parvenez sur la page de paramétrage du fichier à télécharger. Une page récapitulative est alors affichée. En
cliquant sur le bouton « Télécharger » vous lancez la procédure de téléchargement.
Les fichiers téléchargés sont au format texte, le nom est créé de la manière suivante: quantième de jour dans (sur
3 caractères) suivi de la chaîne de caractères "OPCVM" avec l'extension ". EXL".
Exemple: pour un fichier exporté le 11 février: "042OPCVM.EXL"
Ici, le 11 février est le 42ème jour de l’année. « 042 » est suivi des caractères OPCVM, puis de l’extension du fichier
.EXL.
Après avoir cliqué sur « Télécharger », une première boite de dialogue va apparaître sur votre écran. Vous pouvez
choisir d’ouvrir le fichier ou de le sauvegarder sur votre disque dur. Dans ce dernier cas une seconde boite de
dialogue apparaîtra vous permettant de désigner le répertoire dans lequel sera sauvegardé le fichier.
Ces fichiers peuvent être importés simplement dans les progiciels de gestion bancaire de la gamme
Poste Banque® pour mettre à jour la valorisation des OPCVM.
BNP Net Entreprises
58
Transnet
Présentation générale
Transnet est un service optionnel de BNP Net Entreprises. C’est un canal d’échange de fichiers entre BNP Paribas
et ses clients, dans le sens Banque-Client ou dans le sens Client-Banque.
Il permet d'utiliser Internet comme canal de communication entre la banque et ses clients pour la télétransmission
de fichiers (envoi et récupération de fichiers).
Il est également possible dans Transnet, de valider les fichiers d’ordres au moyen de l’utilisation d’une carte
Transfert Sécurisé et d’un lecteur associé (lecteur sans fil ou lecteur connecté).
Les fichiers reçus ou envoyés sont les mêmes que ceux transmis aujourd'hui par ETEBAC 3. Ils sont conformes
aux normes interbancaires du CFONB et peuvent donc être générés ou traités par tout logiciel respectant ces
normes (c'est le cas de la gamme Poste Banque® BNP commercialisée par BNP Paribas).
Transnet est accessible directement à partir du menu Transnet.
Ce module se compose :
- d’une fonction d’échange Banque/Client appelée « Récupération » permettant de télécharger sur le poste
client différents types de fichiers (extraits de comptes, relevés de LCR à payer, impayés …) généralement
au format interbancaire du CFONB (Centre Français d’Organisation et de Normalisation Bancaires).
-
d’une fonction d’échange Client/Banque appelée « Envoi » permettant à un client de transmettre à la
banque des fichiers de remises de différents types (virements, prélèvements …) généralement au format
interbancaire du CFONB.
-
d’une fonction de Validation des remises on-line permettant de donner un ordre d’exécution des remises
télétransmises de manière sécurisée.
Il est possible de souscrire indépendamment à chacune des trois fonctions du produit.
Configuration et première utilisation
Transnet repose sur la technologie des applets JAVA. C'est ainsi une applet qui prend en charge le transfert des
fichiers ainsi que la gestion des archives et l’historique de comptes rendus.
L’accès à Transnet s’effectue par l’intermédiaire d’un simple navigateur. Toutefois les technologies mises en jeux
en limite l’utilisation à des configurations de postes clients présentant les caractéristiques suivantes :
-
Système d’exploitation : Microsoft Windows (toutes versions à partir de W98),
-
Navigateur : Microsoft Internet Explorer, Mozilla Firefox,
-
Présence indispensable de la Machine Virtuelle JAVA de SUN ou de Microsoft (n’est plus recommandée),
-
Accès en lecture et écriture sur un dossier de l’unité C: du PC,
-
Port 443 ouvert pour le protocole HTTPS.
Au 1er accès, l'applet est téléchargée automatiquement et installée sur le micro-ordinateur et ne sera donc pas
téléchargée à chaque accès à Transnet. Seules des mises à jour de l'applet par BNP Paribas provoqueront un
nouveau chargement sur le poste.
Installation de l’applet sous Internet Explorer
L'installation débute dès le premier accès à la rubrique Récupération ou Envoi de BNP Transnet. Une ou plusieurs
fenêtres de demande d'autorisation apparaissent et doivent toutes être validées.
BNP Net Entreprises
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Désinstallation de l'applet
L'applet se désinstalle par l'intermédiaire des Options Internet accessibles par le menu Affichage ou Outils selon la
version d'Internet Explorer utilisée. Dans la fenêtre « Options Internet », cliquer sur le bouton « Paramètres » de
l'onglet Général , puis sur le bouton « Visualiser les objets ». Dans la liste qui s'affiche, sélectionner BNP Transnet
Applet et supprimez-la.
Récupération (réception) de fichiers sur votre poste
Lorsque vous sélectionnez le menu de niveau 2 « Récupération », le menu de niveau 3 qui est par défaut
sélectionné est également « Récupération ». Une page s’affiche vous indiquant l’ensemble des fichiers que vous
pouvez récupérer ainsi que leurs caractéristiques.
Seuls apparaissent dans
cette colonne les fichiers
inscrits dans votre
abonnement.
Sélectionnez le type de fichiers
que vous souhaitez récupérer.
Par défaut toutes les cases sont
sélectionnées.
Ill s’agit du détail du contenu du fichier
qui sera téléchargé.
Ici, le fichier de type MVT et SOLDES
INTERB contiendra les relevés du 10
au 14/12/2008 et pèse 35.2 kO.
Bouton de lancement de la
procédure de récupération.
Concernant la colonne « Contenant les fichiers du », BNP Paribas met les fichiers à disposition de ses clients en
fonction de leur périodicité. Ainsi, si vous êtes abonné au fichier « Mouvements et soldes interbancaires »
quotidien, chaque jour ouvré un fichier sera mis à votre disposition. Cette colonne affiche, par défaut, les fichiers
que vous n'avez pas déjà récupérés. Quand « Aucun » apparaît dans la colonne, cela signifie qu'aucun nouveau
fichier n'est à votre disposition pour l'instant, pour ce type de fichier.
Modifier la liste des fichiers à disposition
Il est possible de modifier la liste des fichiers à disposition par l'accès direct au menu de niveau 3 « Options » ou
par un clic sur le libellé d'un type de fichier dans la colonne « Type de fichier ».Pour chaque type de fichier, vous
pouvez demander l’accès aux fichiers non transmis uniquement ou bien à la totalité des fichiers disponibles
sur le site.
Sur cette sélection de base, on peut ensuite spécifier une période de récupération et/ou un numéro de fichier dans
la journée (utile pour les fichiers ayant une périodicité multi-quotidienne). Il faut cliquer sur le bouton Valider au bas
de la page pour que les modifications soient prises en compte et pour mettre à jour la liste des fichiers mis à
disposition dans le tableau décrit ci-dessus. Les modifications effectuées ne sont sauvegardées que le temps
de la session.
A la prochaine connexion à Transnet, seuls les fichiers non transmis seront à nouveau proposés.
BNP Net Entreprises
60
Une demande de la totalité des fichiers disponibles sur toute la période d'archivage peut nécessiter un temps
d'affichage de la liste des fichiers à récupérer très long.
Déclenchement de la récupération
Un clic sur le bouton « Récupérer » déclenche la récupération de l'ensemble des fichiers sélectionnés dans la liste
des fichiers à disposition. Si aucun fichier n'est disponible, les cases à cocher n'apparaissent pas et il n'y a pas non
plus de bouton Récupérer. Quand la récupération est déclenchée, une jauge de transfert apparaît.
Il est possible d'interrompre le transfert en cliquant sur le bouton « Arrêt ». L'arrêt n'est pas forcément immédiat,
mais le libellé « Arrêt en cours... » indique que la demande d'interruption a été prise en compte.
A la fin du transfert, un compte rendu de mise à disposition s'affiche. Vous pouvez l’imprimer. Pour chaque
fichier demandé, il contient : le libellé du type de fichier, la date de récupération du fichier (il s'agit de la date
système de votre micro-ordinateur), le résultat du transfert (réussi ou pas), la localisation et le nom du fichier créé
sur l'ordinateur ou la cause de l'abandon du transfert.
Historique
Les comptes rendus de mise à disposition sont archivés et consultables dans la rubrique de niveau 3
« Historique »
Envoi de fichiers
Si vous n'utilisez pas le logiciel de gestion bancaire Poste Banque V 5.0 et suivantes, il vous faut d'abord passer
par une étape de paramétrage de BNP Transnet avant de pouvoir effectuer votre premier envoi de fichier. Le
chapitre qui suit décrit l'étape de paramétrage. Les utilisateurs de Poste Banque® BNP V 5.0 et suivantes peuvent
passer directement au chapitre « Liste des fichiers à envoyer ».
Paramétrage de la fonction Envoi
Cliquez sur la rubrique de niveau 3 « Paramètres ». Sur la nouvelle page qui s’affiche, vous allez pouvoir préciser,
pour chaque type de fichier auquel vous êtes abonné pour le sens Client =>Banque les informations suivantes :
•
Le répertoire : cliquez sur le bouton Parcourir pour faire apparaître l'arborescence des différentes unités
auxquelles vous accédez à partir de votre poste. Il faut sélectionner le répertoire où Transnet pourra trouver les
fichiers à envoyer du type indiqué dans le cadre.
•
Le nom : indiquez dans ce champ le nom du fichier à envoyer. Il est possible d'utiliser le caractère * pour
remplacer un ensemble de caractères. Par exemple, indiquer comme nom bnpvir* permet à Transnet de
sélectionner tous les fichiers dont le nom commence par "bnpvir".
•
L'extension : indiquez l'extension du fichier ou des fichiers à envoyer (par exemple "txt"). Il est aussi possible
d'utiliser le caractère *.
Le paramètre « Nombre maximum de fichiers archivés » est pré-renseigné. Son utilisation sera décrite dans le
chapitre « Utilisation avancée ». Quand le paramétrage a été saisi pour chaque type de fichier que vous souhaitez
envoyer, cliquez sur le bouton « Valider » situé au bas de la page. Vous êtes re-dirigé vers le sous-menu de niveau
3 « Envoi » du menu « Envoi ».
Liste des fichiers à envoyer
Lorsque vous accédez à la fonction « Envoi », un tableau vous présente la liste des fichiers à envoyer localisés sur
votre poste. Si aucun fichier n'a été trouvé, le message « Aucun fichier à envoyer » est affiché. Le tableau est
composé des colonnes suivantes :
BNP Net Entreprises
61
-
SEL.: les cases à cocher permettent de sélectionner ou désélectionner les fichiers à envoyer. Par défaut
toutes les cases sont cochées.
FICHIER : il s'agit du chemin d'accès et du nom du fichier à envoyer.
TYPE: le type est déduit du paramétrage effectué ou bien indiqué par Poste Banque.
DATE - HEURE : la date et l'heure de dernière modification du fichier à envoyer est rappelée.
TAILLE : taille totale, en octets ou kilo-octets du fichier à envoyer.
Tous les fichiers sont pré-cochés, il suffit de cliquer sur le bouton Envoyer pour déclencher l'envoi de tous les
fichiers sélectionnés. Quand l'envoi est déclenché, une jauge de transfert apparaît. Il est possible d'interrompre le
transfert en cliquant sur le bouton « Arrêt ». L'arrêt n'est pas forcément immédiat, mais le libellé « Arrêt en
cours... » indique que la demande d'interruption a été prise en compte.
A la fin du transfert, un compte rendu de réception s'affiche. Vous pouvez l’imprimer. Pour chaque fichier
envoyé, il contient : la localisation et le nom du fichier envoyé, la date et l'heure d'envoi du fichier (il s'agit de la
date de votre ordinateur), le type de fichier, le résultat du transfert (réussi ou pas), et si le transfert est réussi, la
localisation et le nom du fichier archivé sinon la cause de l'interruption du transfert.
Historique
Les comptes rendus d’envoi des fichiers sont archivés, imprimables et consultables dans la rubrique de niveau 3
« Historique ».
BNP Net Entreprises
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Validation des remises d’ordres au format fichiers
Les remises de virements, prélèvements, effets de commerce et virements étrangers ne seront exécutées que si
BNP Paribas a reçu l'ordre d'exécution correspondant. La fonction Validation de Transnet vous permet de donner
l'ordre d'exécution online de vos remises de virements, prélèvements et effets de commerce.
Pour pouvoir valider vos remises de fichiers au-delà d’un certain montant, vous devez obligatoirement être
détenteur d’une carte Transfert Sécurisé et d’un lecteur de cartes (au choix, lecteur sans fil ou lecteur
connecté USB).
Liste des remises à valider
Un tableau présente la liste des remises en attente de validation. Pour chaque remise sont indiqués : le type de la
remise, la référence de la remise (indiquée par l'utilisateur ou générée par le logiciel bancaire), le n° de compte
émetteur, le montant total et la devise de la remise, la date limite de validation. Les mêmes règles que pour les
remises interactives peuvent s’appliquer : la mise en place des plafonds personnalisés et de la double
signature.
Par défaut, les remises sont triées selon les dates limites de validation, les plus urgentes à valider apparaissant en
haut de la liste. Il est néanmoins possible de trier la liste selon les 5 critères correspondant à chacune des
colonnes du tableau, en cliquant simplement sur l'intitulé de la colonne.
Vous disposez de 5 jours ouvrés pour valider les remises envoyées. Au-delà de cette limite, les remises
intègrent automatiquement l'historique et ne peuvent plus être validées.
Valider une remise
BNP Net Entreprises
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En cliquant sur le type d'une remise, on accède à un écran présentant les caractéristiques générales de la remise :
-
Le n° de compte émetteur,
La date de transmission de la remise,
Le montant total de la remise,
La date de remise, d'exécution ou d'échéance selon le type de remise,
La date limite de validation.
Selon le type de remise, il est possible de modifier ou renseigner certaines informations :
-
Pour les remises de virements domestiques, le mode de règlement, ordinaire ou urgent qui sera appliqué à
la remise.
-
pour les remises d'effets de commerce, la catégorie de la remise (à l'encaissement, à l'escompte), le choix
éventuel d'un n° de contrat et d'une ligne de condition.
De plus, sous le tableau récapitulatif des éléments de la remise, vous pouvez visualiser le détail de la remise en
cliquant sur « Détail de la remise». Ainsi, vous visualisez les caractéristiques de la remise ainsi que les opérations
la constituant. En cliquant sur le bénéficiaire d’une opération vous accédez au détail de l’opération.
Il est alors possible de valider la remise ou de la supprimer. Dans ce dernier cas elle intègre l'historique avec le
statut « Supprimée » et ne pourra plus être validée.
La validation de la remise s'effectue obligatoirement à l'aide de votre carte Transfert Sécurisé et de votre lecteur. Il
vous est demandé de valider un récapitulatif de l'ordre d'exécution et de taper le code confidentiel de la carte pour
effectuer la validation complète. Un message indique alors si la validation s'est bien effectuée ou pas et si l'ordre
d'exécution est accepté ou mis en suspens suite à des contrôles sur le compte émetteur. Dans tous les cas, vus
retrouverez la remise dans l'historique avec un statut correspondant au message restitué lors de la validation.
Historique des remises traitées
Vous accédez à l’historique des remises traitées en cliquant dans le menu « Validation » sur la rubrique de niveau
3 « Historique ».
L'historique liste les remises traitées durant les 21 derniers jours ouvrés. Pour chaque remise sont indiqués :
-
-
La date de traitement,
Le traitement ou statut qui peut prendre différentes valeurs (validée, supprimée, abandonnée c’est-à-dire
non traitée après les 5 jours ouvrés de présence dans les remises en attente, suspendue (soumise à
l'accord de l'agence), refusée (les contrôles effectués ne vous autorisent pas à valider la remise),
Le type
La référence,
Le n° de compte émetteur,
Le montant total.
En cliquant sur le type de la remise, il reste possible d'en consulter les caractéristiques. Vous accéderez alors aux
caractéristiques générales de la remise et pourrez visualiser le détail de la remise par un clic sur « Détail » en bas
de page.
BNP Net Entreprises
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Détail de la fonction « Paramètres » : utilisation avancée de Transnet
Paramètres / Récupération
Transnet a besoin d'un certain nombre de paramètres qui ont été positionnés avec des valeurs par défaut. Pour la
partie « Récupération », l'ensemble de ces paramètres est accessible sous la rubrique de niveau 3 « Paramètres »
dans le menu « Récupération » et peut être modifié par l'utilisateur. Ils sont enregistrés sur votre ordinateur, par
conséquent vous ne les retrouverez pas si vous changez de micro-ordinateur. Les paramètres de la fonction de
récupération de Transnet sont les suivants.
•
Localisation des fichiers : les fichiers récupérés sont enregistrés dans un répertoire C:\TRANSNET mais il est
possible de paramétrer, pour chaque type de fichier, d'autres unités et répertoires accessibles à partir du poste
client. Utilisez le bouton Parcourir pour renseigner le champ répertoire. Le chemin d'accès complet ne doit
toutefois pas dépasser 52 caractères.
•
Noms des fichiers : les noms de fichiers sont générés automatiquement de la façon suivante.
-
Une partie fixe sur 4 caractères propres au type de fichier et modifiable (par défaut FICA, FICB ...),
-
Une partie variable sur 4 caractères constituée par un numéro qui s'incrémente à chaque réception d'un
même type de fichier.
-
Une extension (par défaut TXT) modifiable.
•
Conservation des fichiers reçus : la numérotation automatique incorporée au nom du fichier permet de
conserver les anciens fichiers pendant un certain temps. Cette durée (par défaut 30 jours) peut être modifiée
pour chaque type de fichier en indiquant le nombre de journées de récupération que l'on souhaite garder. Une
journée de récupération est constituée par l'ensemble des fichiers récupérés lors d'une journée. Quand cette
durée sera atteinte, la numérotation des fichiers sera réinitialisée et les anciens fichiers écrasés.
•
Conservation des comptes rendus : les comptes rendus obtenus à la fin des récupérations de fichiers sont
mémorisés et peuvent être consultés par l'intermédiaire de la fonction historique. Cet historique est stocké sur
votre poste de travail. La durée pendant laquelle ces comptes rendus restent visibles dans l'historique (par
défaut 30 jours) peut être modifiée en indiquant le nombre de journées de comptes rendus que l'on souhaite
garder. Une journée de comptes rendus est constituée par l'ensemble des comptes rendus obtenus durant une
journée.
•
Gestion des fichiers témoins : les fichiers témoins sont destinés à la communication entre BNP Transnet et les
modules de la gamme Poste Banque® BNP (à partir de la version 5). Pour chaque fichier récupéré, un fichier
témoin est enregistré également sur le poste client, qui contient des informations sur le fichier récupéré. Poste
Banque® BNP, en lisant les fichiers témoins, est capable de retrouver les fichiers récupérés et de les intégrer
automatiquement.
Comme les fichiers reçus, les noms des fichiers témoins comprennent une partie fixe modifiable par
l'utilisateur, et une partie variable (un numéro), généré par Transnet. Par défaut, les fichiers témoins sont
appelés TB000 (auquel est ajouté un numéro sur 3 caractères), avec l'extension RET et sont enregistrés dans
le répertoire c:\transnet.
Il est possible de modifier le répertoire de destination des fichiers témoins, la partie fixe du nom et l'extension. Il
est possible également de supprimer le paramétrage des fichiers témoins (notamment pour les clients qui ne
sont pas utilisateurs de Poste Banque® BNP) ou au contraire d'en ajouter. Lorsqu'on ajoute le paramétrage
d'un nouveau fichier témoin, ce n'est plus un mais deux fichiers témoins qui seront générés par fichier
récupéré. Un deuxième fichier témoin serait utile si le fichier récupéré devait être traité par deux applications
différentes sachant gérer les fichiers témoins.
Paramètres / Envoi
Nous avons vu précédemment que si vous n'utilisez pas Poste Banque® BNP V5 et suivantes, il vous fallait passer
par une étape de paramétrage préalable à l'utilisation de la fonction Envoi pour que Transnet puisse localiser les
fichiers à envoyer sur votre ordinateur. Comme pour la récupération, ces paramètres sont sauvegardés sur le
BNP Net Entreprises
65
disque dur et ne seront donc pas retrouvés si vous changez de micro-ordinateur. Les paramètres de la fonction
Envoi sont décrits ci-après.
•
Localisation des fichiers : pour chaque type de fichier, il est possible d'indiquer le répertoire, le nom et
l'extension des fichiers à rechercher. Les noms et extensions peuvent être renseignés à l'aide du métacaractère * pour indiquer un ensemble de fichiers (par exemple : bnp* et txt pour indiquer tous les fichiers dont
le nom commence par "bnp" et ayant l'extension txt).
•
Archivage des fichiers envoyés : un fichier dont la procédure d'envoi s'est correctement déroulée est archivé.
Pour cela le fichier est déplacé de son répertoire d'origine vers le répertoire C:\transnet\archives du disque dur
et son extension est remplacée par un numéro qui s'incrémente à chaque archivage de ce type de fichier. Il est
possible d'indiquer combien, au maximum, de fichiers de chaque type on souhaite garder dans l'archive (de 1 à
999). Par défaut les 30 derniers fichiers seront archivés. Une diminution de ce paramètre n'entraîne pas de
purge des fichiers archivés.
•
Conservation des comptes rendus : les comptes rendus obtenus à la fin des envois de fichiers sont mémorisés
et peuvent être consultés par l'intermédiaire de la fonction historique. La durée pendant laquelle ces comptes
rendus restent visibles dans l'historique (par défaut 30 jours) peut être modifiée en indiquant le nombre de
journées de comptes rendus que l'on souhaite garder. Une journée de comptes rendus étant l'ensemble des
comptes rendus d'envois obtenus durant une journée.
BNP Net Entreprises
66
Services
Dans cette rubrique, vous avez accès à des services complémentaires, conçus pour vous faciliter la Banque au
quotidien. Vous pourrez par exemple commander un carnet de chèques, effectuer des oppositions sur cartes ou
chèques, ou encore éditer les RIB de vos comptes.
Commande de chéquiers
Vous pouvez commander de nouveaux carnets de chèques en ligne grâce à BNP Net Entreprises. Pour cela, dans
la rubrique « Services », cliquez sur le menu de niveau 2 « Commande de Chéquiers ». Les menus de niveaux 3
vous permettront alors de réaliser une commande en cliquant sur « Commande » ou de consulter l’historique des
commandes en cliquant sur « Historique ». L’historique vous permet de consulter l’état de vos commandes en
cours et passées.
Pour effectuer une commande de chéquiers, cliquez sur l’option « Commande ». Il faut alors que vous effectuiez
les choix suivants :
•
•
•
•
•
Le moyen de mise à disposition du carnet de chèques, dans votre agence ou dans votre entreprise (envoi à
vos frais en recommandé),
Le compte auquel est rattaché le carnet de chèques grâce à une liste de comptes,
Le nombre de carnets de chèques (1, 2 ou 3),
Le nombre de chèques par carnet ainsi que le format du carnet,
La devise des chèques à émettre.
Une fois ces choix effectués, cliquez sur « Suivant ». Un écran récapitulatif de votre commande apparaît alors à
l’écran. Vous pourrez effectuer une validation finale de la commande, la modifier, l’annuler ou consulter l’historique
des commandes. Suite à la validation définitive vous recevez un message de confirmation de commande et
conservez la possibilité de réaliser une autre commande ou de consulter l’historique.
Oppositions
BNP Net Entreprises vous permet de faire opposition sur différents moyens de paiements : les cartes et les
chèques. Vous disposerez également de l’historique des oppositions réalisées.
Pour effectuer des oppositions, sélectionnez le menu de niveau 2 « Opposition ». Vous choisissez ensuite dans le
menu de niveau 3 l’opération que vous souhaitez faire : un ou plusieurs oppositions sur cartes, sur chèques ou une
consultation de l’historique des oppositions.
Opposition sur cartes
La page qui s’affiche permet de déterminer la raison de l’opposition (perte ou vol, avec ou sans code) ainsi que la
carte sur laquelle vous souhaitez faire opposition (si vous disposez de plus d’une carte). Cliquez sur « Suivant »
afin de poursuivre la procédure d’opposition sur cartes.
Une page de confirmation s’affiche alors. Vous pouvez valider cette opposition, la modifier ou l’annuler. Si vous
choisissez de valider, un écran récapitulatif va vous être affiché ainsi que la possibilité d’effectuer une autre
opposition.
Opposition sur chèques
La page qui s’affiche permet de déterminer le type d’opposition choisi :
•
Opposition sur chèque vierge
•
Opposition sur chèque signé
Suite à ce choix, vous validez et parvenez sur une page contenant de nombreux champs à remplir :
BNP Net Entreprises
67
Champs obligatoires :
-
Numéro de compte débité
Numéro du chèque
Montant du chèque
Motif (perte ou vol)
Champs facultatifs :
-
Date de la perte ou du vol
Numéro du procès verbal
Bénéficiaire du chèque
Date d'émission du chèque
Lorsque vous avez renseigné les champs obligatoires et accessoirement les autres champs, cliquez sur
« suivant ». Une page récapitulative de votre opposition s’affiche alors ; vous pouvez donc effectuer une validation
finale (un message de confirmation vous sera alors affiché), une modification ou annulation de votre opposition.
Historique des oppositions
La dernière option proposée par BNP Net Entreprises dans le service d’opposition, est la consultation d’un
historique des oppositions réalisées les 3 derniers mois. Pour chaque opposition sont présentés le type
d’opposition, la date et l’heure, le compte impacté ainsi que des informations différentes en fonction du type
d’opposition.
Edition de RIB
Vous pouvez procéder à l’édition de RIB grâce à BNP Net Entreprises. Pour éditer un ou plusieurs RIB
sélectionnez le menu de niveau 2 « Edition de TIB ». Vous accédez alors sur une page vous permettant de choisir
le compte pour lequel vous souhaitez une édition de RIB. Effectuez la sélection du compte puis cliquez sur
« Suivant ». Une page présentant le RIB est alors affichée.
Pour imprimer le RIB, vous pouvez procéder selon les méthodes suivantes.
•
Vous placez le curseur de la souris sur le RIB et cliquez avec le bouton droit de cette dernière. Vous choisissez
l’option « Imprimer ».
•
Ou bien, vous cliquez sur l’icône « imprimer » dans les fonctions pratiques décrites au début de ce manuel.
•
Ou encore, dans la fenêtre de votre navigateur, vous choisissez « Fichier » puis « Imprimer » et cliquez sur
« OK ».
Cours des changes
Cette fonction vous permet de consulter la cotation d’un très grand nombre de devises sur la place de Paris. Vous
y accéderez grâce à un clic sur le menu de niveau 2 « Cours des Changes ». La page qui s’affiche est votre
sélection de devises. Si vous n’avez pas effectué de sélection de devises, la liste complète est affichée. Nous
allons donc décrire comment réaliser une sélection, puis les différents outils offerts par le produit afin d’optimiser le
traitement des informations et enfin l’option d’export de données sur votre poste de travail.
Sélection
Pour effectuer une sélection de devises, cliquez sur le bouton
. Vous pouvez alors réaliser une sélection
personnelle en cochant les devises devant figurer dans votre sélection. Vous enregistrez cette sélection en cliquant
sur le bouton « Valider » (cette sélection sera sauvegardée à l’aide d’un cookie placé sur votre poste de travail).
Pour modifier cette sélection, vous procédez de la même manière : vous cochez ou décochez les devises que vous
souhaitez faire apparaître ou non dans votre sélection.
BNP Net Entreprises
68
Consultation
Sur la page (horodatée) de consultation des devises (que ce soit la liste complète ou votre liste personnelle) les
données sont présentées dans un tableau qui comporte le code de la devise, le libellé de la devise, la devise de
référence (l’Euro), le cours vendeur et le cours acheteur de la devise exprimé en Euros
Lors de l’accès à cette fonction, vous accédez au dernier cours fixé de la mi-journée. Si le cours à la mi-journée n’a
pas encore été fixé pour la journée, c'est le cours mi-journée de la veille qui vous est proposé.
En cliquant sur le code de la devise, vous accédez, pour CETTE devise à :
•
Une fonction de statistiques qui présente le cours minimum et maximum de cette devise par rapport à la devise
de référence ainsi que la date à laquelle ces cours ont été atteints. En haut de cette page vous disposez d’un
lien vers une calculette et un historique (menus de niveau 3).
•
Cette calculette vous permet, pour la devise choisie d’obtenir un cours vendeur/acheteur. La calculette vous
permet également de saisir un montant et de le convertir en Francs et en Euros, ou de partir d’un montant en
francs ou en Euros et de le convertir dans la devise choisie.
•
Un historique présente, pour la devise sélectionnée, sur les deux derniers mois, la date, la devise de référence
et les cours acheteur/vendeur.
.
Export de données
Sous la rubrique de consultation des cours des changes, vous disposez d’une fonction d’export de données. Cette
fonction vous permet de télécharger sur votre poste de travail un fichier que vous aurez paramétré au préalable.
Pour accéder au paramétrage du fichier à télécharger, cliquez sur le menu de niveau 3 « Téléchargement ».
Pour exporter les cours de change, vous choisissez la liste de devises (complète ou personnelle), puis le format
des données et vous cliquez sur « Valider ». Une page récapitulative s’affiche alors : elle comporte un tableau
présentant deux fichiers à exporter. Téléchargez celui que vous venez de créer en cliquant sur « Télécharger ».
Une fenêtre Windows va apparaître vous demandant si vous souhaitez ouvrir le fichier ou le sauvegarder sur votre
disque. Si vous choisissez de le sauvegarder, une autre fenêtre apparaîtra afin de vous permettre de définir dans
quel répertoire de votre poste de travail le fichier sera conservé.
Taux monétaires
La consultation des taux monétaires est accessible depuis le menu de niveau 2 « Taux monétaires ». Les taux
présentés sont l’EURIBOR, l'EONIA et le TEC 10.
Les données affichées sont les cotations du jour si la cotation a commencé ou de la veille. Grâce aux « Critères de
consultation » accessibles directement depuis l’icône à droite en haut de la page ,vous pouvez accéder à un
historique : vous saisissez la date de cotation et cliquez sur valider. Vous pouvez lancer des requêtes sur des
cotations des trois derniers mois.
BNP Net Entreprises
69
Assistance
La rubrique « Assistance » est accessible depuis le menu de niveau 2. Les options suivantes sont alors disponibles
grâce à un clic sur le menu de niveau 3 correspondant :
•
Un guide utilisateur de BNP Net Entreprises sous forme interactive (le contenu est identique à ce document)
ainsi qu’un bouton vous permettant de télécharger ce document. Par ailleurs, un guide utilisateur spécifique au
lecteur sans fil, ainsi que deux didacticiels d’aide à l’utilisation du lecteur sans fil vous sont également
proposés.
•
Un lien vers un formulaire « Problèmes techniques » vous permettant de nous soumettre vos problèmes
relatifs à l’utilisation du produit.
•
Un lien vers un formulaire « Questions » vous permettant de nous soumettre vos questions sur l’utilisation du
produit.
•
Un lien vers un formulaire « Suggestions » vous permettant de nous soumettre vos idées d’amélioration du
produit.
•
Le numéro de téléphone de notre plate-forme Centre Relations de Télématiques.
BNP Net Entreprises vous permet de personnaliser votre abonnement : modifier votre mot de passe de connexion,
modifier les libellés de vos comptes, réaliser des fusions de comptes et inscrire les bénéficiaires de vos paiements
dans le module de gestion des tiers.
Espace Perso
Cette rubrique est accessible depuis le menu principal « Services ».
La page d’accueil vous présente 4 cadres donnant accès aux différentes fonctionnalités accessibles :
•
•
•
•
Sécurité,
Mail report,
Fusion de comptes,
Libellés des comptes.
Vous accèderez à la rubrique souhaitée en cliquant sur le nom de la rubrique.
Sécurité
La rubrique « Sécurité » vous permet d’accéder au formulaire de modification de votre mot de passe, et vous
permet également de faire le choix de pouvoir valider vos ordres par mot de pass dans lec as où vous êtes
détenteur d’une carte Transfert Sécurisé.
Les principes de sécurité
BNP Net Entreprises
70
L’utilisation de BNP Net Entreprises est subordonnée à une authentification. Cette authentification peut se faire par
carte Transfert Sécurisé ou par simple saisie de votre numéro d’abonné et de votre mot de passe. Dans ce
dernier cas, il est important de redoubler d’attention en les utilisant. Quelques principes de bases sont à respecter :
•
•
•
•
•
•
ne donner son mot de passe sous aucun prétexte, à qui que ce soit,
ne jamais accéder au site BNP Net Entreprises par le biais d’un lien contenu dans un mail mais toujours à
l’aide du favoris enregistré dans le navigateur ou en saisissant directement l’URL,
ne jamais écrire son numéro d’abonné ou son mot de passe sur un papier laissé près de l’ordinateur,
ne pas quitter son poste de travail sans se déconnecter de BNP Net Entreprises,
changer fréquemment le mot de passe et veiller à ne pas créer un mot de passe trop facile à trouver par une
tierce personne (comme la date de naissance par exemple),
sécuriser le PC par l’utilisation de logiciels adaptés et régulièrement mis à jour (anti-virus, anti-spyware …)
Après la 80ème connexion avec le même mot de passe, vous recevez un message vous proposant de changer
votre mot de passe. Ce message vous sera diffusé jusqu’à la 100ème connexion. A la 100ème connexion, vous
êtes dirigés automatiquement vers la page de modification de mot de passe.
Changer de mot de passe
Après avoir cliqué sur « Services » puis « Espace Perso » et avoir choisi l’onglet « Mot de passe », vous parvenez
sur la page de modification du mot de passe.
Pour les détenteurs de carte TS, la rubrique « Mot de passe » est remplacée par une rubrique intitulée « Sécurité »
qui donne accès à deux sous rubriques : « Mot passe » et « Mode de signature ». Dans la sous-rubrique « Mot de
passe » :
•
Saisissez votre ancien mot de passe en cliquant sur les 6 chiffres correspondant dans la grille graphique puis
cliquez sur « Valider ».
•
Saisissez votre nouveau mot de passe de la même manière puis cliquez à nouveau sur « Valider ».
•
Confirmez-le en le saisissant de nouveau puis cliquez sur « Confirmer » afin d’enregistrer ce nouveau mot de
passe.
Accéder à la validation par mot de passe
Certains détenteurs de carte TS peuvent demander la possibilité de valider les ordres également à l’aide de leur
mot de passe.
Ce mode de signature peut offrir une certaine souplesse au niveau de la saisie, de la mobilité et de la compatibilité
avec certains systèmes d’exploitation et navigateurs.
Il engendre en revanche des contraintes sur les montants des ordres pouvant être validés et sur la gestion des
tiers en raison d’un niveau de sécurité inférieur à celui de la carte TS.
Attention : cette activation n’est possible qu’en validant la demande à l’aide de la carte TS.
Pour activer la possibilité de validation par mot de passe, accédez à la sous-rubrique « Mode de signature »
accessible dans la rubrique « Services », « Espace Perso » et l’onglet « Sécurité ».
Dans la page affichée, sélectionnez le bouton radio correspondant à l’activation de la validation par mot de passe
puis cliquez sur « Valider », ce qui déclenche une signature par carte TS.
Un compte rendu vous indique la bonne prise en compte de la demande qui est effective immédiatement.
Il reste possible de désactiver la validation par mot de passe à tout moment et selon le même principe.
Libellé des comptes
Personnaliser un libellé
Pour vous faciliter la lecture de votre relevé de compte, vous avez la possibilité de donner des libellés
personnalisés à vos comptes. Pour personnaliser vos libellés de comptes, suivez la procédure suivante :
BNP Net Entreprises
71
•
Choisissez la rubrique « Libellés de comptes ».
•
Vous disposer alors de la liste de vos comptes figurant dans votre abonnement. Pour chacun de ces comptes,
vous pouvez saisir un libellé personnalisé (20 caractères maximum) dans le champ de saisie placé à droite du
numéro de compte.
•
Vous enregistrez ces nouveaux libellés en cliquant sur le bouton « Valider ».
•
Un message de confirmation est alors affiché.
Modifier ou supprimer un libellé
La modification d’un libellé consiste simplement à modifier le libellé tel qu’il apparaît dans le champ de saisie et de
valider la modification en cliquant sur « Valider ».
Pour effectuer la suppression, effacez le contenu du champ de saisie puis validez. Le compte reprendra alors son
libellé par défaut, tel que : compte courant ou compte chèque.
Fusion de comptes
Cette fonction est accessible en cliquant sur le libellé « Fusion de comptes » du pavé correspondant sur la page
« Espace Perso » du menu principal « Services ».
Le principe
Afin d’optimiser votre utilisation de BNP Net Entreprises, vous pouvez réaliser des « Fusions de comptes ». Le
principe de cette option est de réaliser des fusions de comptes FICTIVES afin de connaître le solde agrégé de
différents comptes : par exemple, vous pouvez réaliser une fusion de tous vos comptes « clients ».
Modifier, supprimer une fusion existante
Après un clic sur le libellé « Fusion de comptes », un tableau récapitulatif des fusions existantes vous est présenté.
Vous pouvez alors sélectionner une fusion par un clic dans la première colonne du tableau, puis solliciter une des
actions suivantes grâce aux boutons figurant en dessous du tableau :
- Modifier la fusion
- Supprimer la fusion (Une confirmation vous sera demandée avant la suppression définitive.)
- Consulter l’évolution des soldes de cette fusion.
Grâce à un clic sur le nom que vous avez donné à la fusion dans le tableau, vous pourrez consulter le détail des
comptes qui constituent la fusion. L’écran suivant vous permettra, tout comme le bouton « Modifier la fusion »
précédemment cité, de modifier le nom de la fusion, de supprimer un ou plusieurs comptes de la fusion et de
valider vos modifications. Si vous cliquez sur « Annuler » vos modifications ne seront pas sauvegardées.
Pour rajouter un compte dans une fusion existante, vous devrez créer une nouvelle fusion.
Créer une nouvelle fusion
Vous pouvez créer une nouvelle fusion en cliquant sur le bouton « Créer une fusion » qui figure sous le tableau
récapitulatif des fusions existantes, ou par un clic sur « Créer un fusion » dans le menu de niveau 3 de la rubrique
« Fusion ».
Le nom de la fusion vous est alors demandé dans la première partie de la page; l’ensemble de vos comptes est
affiché dans un tableau et vous devrez sélectionner les comptes que vous souhaitez voir ajouter à la fusion en
cours de création par une sélection de ces comptes dans la première colonne du tableau.
Cliquez ensuite sur « Valider », un récapitulatif de la fusion créée sera affiché.
A partir de cet écran vous pouvez visualiser l’évolution du solde du compte de fusion fictif ainsi créé.
Vous pouvez créer jusqu'à 99 fusions, chaque fusion étant un sous-ensemble de comptes courants.
Une fusion ne peut contenir que des comptes tenus dans la même devise.
BNP Net Entreprises
72
Mail Report
Mail Report est l’offre BNP Paribas de reporting par e-mail, qui vous permet de recevoir un relevé d’opérations
par e-mail le lendemain de chaque jour ouvré, du mardi matin au samedi matin, pour chaque compte abonné au
service.
La rubrique de personnalisation de Mail Report vous permet de préciser le destinataire du relevé d’opérations. Une
fois l’adresse e-mail renseignée, vous recevrez votre reporting quotidien.
Pour chaque compte abonné au service, vous disposez d’un formulaire pour définir le destinataire principal du
mail, avec éventuellement un destinataire en copie. De plus, vous pouvez définir la langue du reporting
(français/anglais) et suspendre l’envoi du mail selon votre convenance (absence prolongée par exemple).
Formulaire ‘Mail Report’
La rubrique de personnalisation de Mail Report est accessible depuis le premier écran de la rubrique « Espace
perso » du menu « Services ».
La première page de cette rubrique vous présente les comptes que vous avez inscrits à la fonction Mail Report lors
de la signature du contrat BNP Net Entreprises.
Le tableau de synthèse vous précise le nom du compte, le destinataire principal des relevés de comptes par e-mail
si vous avez déjà renseigné le nom de ce dernier et le statut du compte pour la fonction Mail Report :
•
•
•
« Actif » si vous avez déjà activé la fonction sur le compte,
« A renseigner » si vous n’avez pas encore rempli le formulaire en ligne pour activer la fonction sur le compte,
« Adresse inconnue » si le mail saisi dans le formulaire ne fonctionne pas.
Par un clic sur le libellé du compte, vous accédez au formulaire d’inscription du compte :
•
Un formulaire vierge si vous n’avez pas encore rempli le formulaire en ligne pour activer la fonction sur le
compte,
•
Le formulaire tel que vous l’aviez rempli, que la fonction ait déjà été activée correctement ou que le formulaire
ait été mal rempli.
La page de personnalisation Mail Report présente autant de formulaires que de comptes inscrits aux services.
Chaque formulaire doit être renseigné et validé séparément pour donner lieu à l’envoi du relevé de compte.
Saisie dans le formulaire
Pour chacun des comptes inscrits au service "Mail report", un formulaire vous permet de préciser :
•
L’adresse e-mail du destinataire du relevé d’opérations (cette donnée nous est nécessaire pour vous faire
parvenir votre relevé, elle est donc obligatoire),
•
L’adresse e-mail de la personne en copie (donnée facultative),
•
Votre signalétique, civilité, nom, prénom et numéro de téléphone (chacune de ces données est facultative),
•
La langue du message entre le français et l’anglais (Elle s’applique au destinataire principal autant qu’au
destinataire en copie.).
En cochant la case prévue à cet effet, vous pouvez de plus interrompre momentanément l’envoi du relevé de
compte (Cela n'entraînera pas d'arrêt de la facturation).
Les adresses e-mail doivent respecter la syntaxe "caractères" @ "caractères"."caractères" ([email protected]).
Un bouton ‘Valider’ vous est présenté pour chaque formulaire. Un clic sur "Valider" permet d'enregistrer les
informations saisies. Un message vous précise que les informations saisies avant la validation ont bien été prises
en compte.
BNP Net Entreprises
73
Qu’il s’agisse d’une nouvelle inscription, de la modification ou de la correction d’un formulaire existant, si vous
saisissez des informations mais ne cliquez pas sur "Valider", ces dernières ne sont pas prises en compte.
Nous ne pourrons pas vous faire parvenir votre relevé de compte.
Toute modification effectuée prend effet lors de l’envoi du prochain relevé de compte.
Echec de distribution pour adresse inconnue
Si le message envoyé par BNP Paribas est sujet à un échec de distribution, l'envoi du message est
automatiquement stoppé. Nous vous recommandons par conséquent une grande vigilance lors de la saisie
des adresses dans le formulaire. De plus, les relevés de compte sont envoyés la nuit à l’adresse e-mail
précisée, nous vous recommandons donc de vérifier que l’adresse précisée est en permanence disponible.
Dans le formulaire ‘Mail Report’ du compte concerné, nous vous précisons ‘Inconnue’ en face de l’adresse du
destinataire principale. Vous devez alors vérifier que l’adresse saisie ne comporte pas d’erreur.
Relevé d’opérations
Votre relevé d’opérations est envoyé au format HTML en pièce jointe d’un e-mail. Pour le consulter, vous devez
disposer d’un navigateur (Internet Explorer), ou de tout outil capable d’interpréter ce format (voir exemple cidessous). L’impression du relevé peut alors s’effectuer à partir de l’outil de consultation.
BNP Net Entreprises
74
Le contenu du relevé qui vous est envoyé quotidiennement par e-mail est limité à 100 opérations.
Différentes hypothèses sont à considérer concernant l'affichage de ces opérations :
Moins de 100 opérations comptabilisées
Il est alors possible d'afficher des mouvements prévisionnels mais en respectant la règle suivante : la
priorité est donnée aux opérations comptabilisées, les mouvements prévisionnels complètent le
nombre total de mouvements présentés sur le relevé de compte dans la limite de 100 inclus.
Plus de 100 opérations comptabilisées
Dans ce cas, il n'est pas possible de toutes les afficher et vous êtes averti par un message sur le
relevé.
Dans tous les cas les totaux et les trois soldes (en capitaux, en valeur et en valeur avec les mouvements
prévisionnels) reprennent l’ensemble des opérations.
BNP Net Entreprises
75
Glossaire
Date d’exécution
Date d’opération
Date de valeur
Echelles d'intérêt
Frais de tenue de
compte
IBAN
Date de règlement interbancaire ou date de traitement par la banque du donneur d’ordre.
Date comptable de crédit ou de débit du compte.
Date à partir de laquelle une opération porte intérêt. Elle est définie à partir de la date
d'opération bancaire, en y ajoutant (pour les mouvements créditeurs) ou en y retranchant
(pour les mouvements débiteurs) les jours de valeurs négociés avec le client en fonction
des dates de trésorerie appliquées sur la place, pour chacune des opérations de
trésorerie.
Relevé des soldes en valeur d'un compte ou d'une fusion de comptes.
Frais forfaitaires (perçus mensuellement ou trimestriellement) au titre de la gestion du
compte.
International Bank Account Number, c’est-à-dire l’identifiant international de compte,
valable dans toutes les banques du monde.
Mouvement du jour non encore comptabilisé et de comptabilisation incertaine.
Mouvements à comptabilisation future. L’opération est connue par BNP Paribas mais
n’est pas encore comptabilisée dans vos relevés d’opérations et vos soldes de comptes.
Intradays
Mouvements
prévisionnels
(ou MCF)
Vente de parts de SICAV et de FCP
Rachat de SICAV &
FCP
Souscription de SICAV Achat de parts de SICAV et de FCP
& FCP
Society For Worldwide Interbank Financial Telecommunication. Le réseau SWIFT est un
SWIFT
réseau international normalisé permettant les échanges de flux bancaires. Il s'appuie sur
le réseau longue distance X25.
Virement émis en faveur de tiers, comportant un seul débit sur le compte de l'entreprise
Virements multiples
pour le montant global, et n crédits sur les comptes des bénéficiaires (ex : salaires,
ou remise de
fournisseurs).
virements
BNP Net Entreprises
76
ANNEXE : L’import de fichiers de tiers dans BNP Net
Entreprises à partir d’un poste de travail
Avant de commencer la procédure d’import d’un fichier depuis le poste de travail vers le serveur de BNP Net
Entreprises, il est important de créer le fichier selon un format que le serveur pourra traiter convenablement.
Le format du fichier à importer
Le format d’import tient compte de tous les champs disponibles pour un tiers. L’ordre des champs comprend tous
les champs obligatoires et ensuite tous les champs facultatifs.
Type de données
Nom ou raison sociale
Référence tiers
Coordonnées bancaires 1 (*)
Information complémentaire
Téléphone
Fax
E-mail
Adresse courrier 1
Adresse courrier 2
Ville
Code postal
Etat /département
Pays
SIREN
NIC
Taille en caractères
Maximale
24
12
1+45(*)
1+45(*)
1+45(*)
1+45(*)
24
15
15
30
32
32
30
5
30
30
9
5
Commentaires
Alpha numérique - Obligatoire
Alpha numérique - Facultatif
Alpha numérique – Facultatif
Tous les champs doivent être séparés par un point-virgule « ; » et les données concernant un tiers doivent tenir sur
une seule ligne. Le retour chariot (clic sur « Enter ») permet la saisie d’un nouveau tiers. Tous les séparateurs de
champs doivent être présents dans le document même si les champs sont vides. Aucune extension de fichier n’est
imposée mais nous vous conseillons de lui donner une extension « .TXT ».
(*)
Les coordonnées bancaires sont exprimées soit par le code BIC + l’IBAN, soit par le BIC + le BBAN, soit par le
RIB (France Métropole). Pour les distinguer dans le fichier d’export, elles sont précédées par un type de compte :
‘I’ pour l’IBAN
‘B’ pour le BBAN
‘R’ pour le RIB
+ BIC (11) + IBAN
+ BIC 11) + BBAN
+ RIB
Exemple d’un tiers :
Societe tiers 1;tiers 1;R30000101010101010101010;IBBRUBEBBXXXBE01010101010101;
BBACBBEBBXXX10101010101010101010101010101010101;;tiers;0100101010;0101010100;[email protected]
om;BNP Paribas;14 rue Bergere;Paris 9eme;75009;Paris;France;10101010101010;
BNP Net Entreprises
77

BNP Net Entreprises Guide d`utilisation

Transcription

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