Assurance vie Balance Invest

Prévoyance individuelle (pilier 3b)
Investissement via une prime unique
Assurance vie
Balance Invest
Le placement qui vous offre perspectives
de rendement, sécurité et garanties
flexibles.
Un placement moderne et flexible dans
une assurance vie traditionnelle
Balance Invest financé par une prime unique vous offre tous les
avantages d’une assurance vie à part entière.
Il vous donne en outre la possibilité de sécuriser et d’optimiser
régulièrement votre placement.
Pourquoi investir dans Balance Invest?
› Solution mixte: cette assurance vie offre à la fois une garantie flexible en cas de vie et un potentiel de rendement.
› Prestations garanties: des prestations sont
convenues en cas de vie comme en cas de décès.
› Perspectives de rendement: au début du contrat, vous investissez dans le cadre du placement axé sur
le rendement dans des fonds qui participent à
l’évolution du marché suisse des actions. Vous
pouvez choisir d’autres fonds parmi une sélection
pendant la durée du contrat.
› Placement personnalisé: vous déterminez en
fonction de vos besoins spécifiques le montant
du capital garanti en cas de vie et profitez ensuite de
l’équilibre entre sécurité et perspectives de
rendement.
› Sécurisation des gains: grâce à un mécanisme
d’augmentation de garantie inédit, vos gains sont
périodiquement sécurisés et vous faites fructifier la
garantie en cas de vie.
Voici les objectifs que vous
pouvez atteindre:
Sécurité individuelle: vous fixez le
montant du capital garanti en cas de
vie (à l’échéance du contrat) en tenant
compte des risques liés au placement
dans le fonds d’actions sous-jacent et en
fonction de votre aptitude au risque. Vous
pouvez choisir entre 60, 65, 70, 75, 80, 85,
90, 95 ou 100 % de la prime unique (hors
droit de timbre).
Potentiel de rendement: le placement
axé sur le rendement (voir graphique) est
investi au début du contrat dans l’Allianz
Fonds Schweiz-A-CHF ou dans des Pictet
(CH) Swiss Equities-P. Pendant toute sa
durée, vous pouvez adapter la stratégie
d’investissement.
Flexibilité: en procédant à des transferts
entre les fonds sélectionnés et en adaptant le montant de garantie choisi, vous
pouvez réagir à l’évolution de vos propres
besoins et/ou des marchés financiers.
Vous sécurisez les gains réalisés grâce au
mécanisme d’augmentation de garantie.
Le positionnement en bref
Rendement
Assurance
vie liée
à des fonds
Balance Invest (à prime unique) se positionne entre la
sécurité et le rendement. Cette assurance vie se caractérise, d’une part, par des prestations garanties en cas de
vie comme de décès et, d’autre part, par des possibilités
attrayantes et flexibles de participer directement
à l’évolution des marchés financiers. La flexibilité du
niveau de garantie est optimisée par un mécanisme
d’augmentation de garantie inédit.
Potentiel de rendement
Possibilités de croissance, mais
aussi de fluctuations de cours
Sécurité, potentiel de
rendement et flexibilité
Capital garanti, placement axé sur
le rendement et mécanisme
d’augmentattion de garantie
Balance
Invest
Sécurité
Garantie de capital et de taux
d‘intérêt ainsi que participation
aux excédents en fonction
des résultats
Assurance vie
traditionnelle
Sécurité
Fonctionnement de Balance Invest
avec mécanisme d’augmentation de garantie
Fin du contrat d’assurance
4
2
1
1
2
3
4
5
Capital garanti en cas de vie
Capital garanti en cas de décès
Capital garanti
Placement axé sur le rendement
Mécanisme automatique
d’augmentation de la garantie
6 Compte d’excédents
Prime unique
5
3
6
Fonctionnement de Balance Invest sans
mécanisme d’augmentation de garantie
Fin du contrat d’assurance
5
2
4
Prime unique
1
3
1
2
3
4
5
Capital garanti en cas de vie
Capital garanti en cas de décès
Capital garanti
Placement axé sur le rendement
Attribution des excédents au
placement axé sur le rendement
1
2
3
Garantie:
En cas de vie comme en cas
de décès, la garantie que
vous avez choisie vous est
assurée grâce à la solidité
financière avérée
d’Allianz Suisse.
Augmentation de la
garantie:
Des limites de sécurisation
des gains au choix (10 %/
20 %) augmentent
l’étendue de la garantie
en cas de vie.
Flexibilité:
Pendant la durée du
contrat, le montant de la
garantie en cas de vie peut
dans certaines conditions
être adapté à la hausse ou
la baisse.
4
5
6
Rendement:
Vous participez, dans le
cadre de votre placement
axé sur le rendement, à
l’évolution des marchés
financiers et pouvez
changer de fonds.
Clause bénéficiaire:
En cas de succession ou de
faillite, la clause bénéficiaire (conjoint, partenaire/
concubin, enfants) est
avantageuse.
Financement:
Le nantissement de votre
police 3b, fiscalement
avantageux, peut en outre
servir de garantie pour des
hypothèques ou d’autres
emprunts.
Allianz Suisse
Tél. +41 58 358 71 11
Fax +41 58 358 40 42
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www.allianz.ch
Les conditions contractuelles d’Allianz Suisse font foi.
YDPPR273F – 0813
Six avantages importants
de Balance Invest à prime unique