tariffs retail banking - Banque des Mascareignes
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Tarifs des opérations et services bancaires applicables à la clientèle des Particuliers, Professionnels, Professions libérales & PME. à partir du 1er septembre 2011 Private individuals, Professionals & SMEs. Schedule of Charges as from 1st September 2011 TARIFS BANQUE DE DÉTAIL TARIFFS RETAIL BANKING TARIFS BANQUE DE DÉTAIL TABLE DES MATIERES TABLE OF CONTENTS Réduire vos frais bancaires / Reduce your banking charges Services Gratuits / Free Services Comptes / Accounts Virements / Transfers Incidents Liés aux Opérations de Paiement / Fees Related to Dishonoured Payments Cartes Bancaires / Cards Banque en ligne / Internet Banking Crédits / Credit facilities Cautions / Bank Guarantees Opérations de Change / Foreign Exchange Transactions Opérations Internationales / International Transactions Frais Divers / Miscellaneous Expenses TARIFFS RETAIL BANKING 1 TARIFS BANQUE DE DÉTAIL Chers clients, Voici les principales conditions applicables aux opérations bancaires liées aux marchés des particuliers et des professionnels / PME. Toutes ces informations vous seront utiles pour choisir les produits et les services les mieux adaptés à vos attentes, et pour améliorer la gestion de vos opérations bancaires. Bien entendu, pour toutes précisions complémentaires, n’hésitez pas à prendre contact avec votre chargé de clientèle dans l'une de nos agences. La brochure est également disponible sur notre site internet : www.banquedesmascareignes.mu À compter du 1er septembre 2011, ces tarifs annulent et remplacent les précédentes conditions du 1er juillet 2010. Dear valued customers, We are pleased to propose our new booklet of charges applicable to banking transactions for private individuals and self employed / SMEs. This guide will be helpful to you in choosing the best product or service to fulfill your needs in your day to day banking operations. Should you need any supplementary information, please contact your Relationship Officer. This booklet is also available on our website : www.banquedesmascareignes.mu As from 1st September 2011, these tariffs cancel and replace the preceding conditions of 1st July 2010. 2 TARIFFS RETAIL BANKING TARIFS BANQUE DE DÉTAIL RÉDUIRE VOS FRAIS BANCAIRES TIPS TO BANK SMARTLY AND REDUCE YOUR BANK CHARGES • Utilisez les GAB dans la mesure du possible, car ces services sont gratuits et vous permettent de réduire votre temps d’attente ATM are at your disposal in your branch self service lounge. • Imprimez vos relevés de compte gratuitement grâce à notre service de banque en ligne Print your bank statements free of charge from our Internet Banking service • Utilisez des chéquiers barrés Use crossed cheques • Attendez la compensation de vos remises de chèques avant d’émettre des paiements Wait for your deposits to be cleared before making any payment • Préférez des retraits dans les GAB de la Banque des Mascareignes Favour withdrawals from Banque des Mascareignes ATM • Utilisez votre carte; c'est un moyen de paiement plus sûr Use your card for your payments; plastic money is safer • Vos demandes de solde sont possibles gratuitement sur tous les ATM Visa à travers l'ile You can request your balance at any Visa ATM around the island free of charge • Prévoyez un solde disponible au moment de votre échéance de prêt pour éviter de payer des intérêts pénalitaires Avoid penalty charges by providing available funds on the specified dates for your loan repayment TARIFFS RETAIL BANKING 3 TARIFS BANQUE DE DÉTAIL RÉDUIRE VOS FRAIS BANCAIRES TIPS TO BANK SMARTLY AND REDUCE YOUR BANK CHARGES • Récupérez votre chéquier et votre carte avant le délai d'un mois pour éviter leur destruction pour des raisons de sécurité Collect your cheque books or cards within one month delay to avoid their destruction for security reasons • Privilégiez l'envoi de votre chéquier par voie postale plutôt que la récupération en agence Favour postage of your cheque book rather than collection at branch • Ecredoc Bénéficiez de 10% de rabais sur les commissions lors des opérations effectuées à travers Mascareignes Direct sur les transactions de crédits documentaires All operations effected through Mascareignes Direct on documentary credit operations will benefit from a discount of 10% on commissions Un service d’assistance en cas d’urgence Vous disposez d’une assistance 24 h / 24 et 7j / 7 en cas de perte ou de vol de votre carte : + 230 212 1000 What to do if you lose your card Call our hotline on +230 212 1000 to report loss or theft of your card. This service is available 24h/24 7d/7. 4 TARIFFS RETAIL BANKING TARIFS BANQUE DE DÉTAIL SERVICES GRATUITS / FREE OF CHARGE SERVICES Changement d’adresse / Change of address Relevé d’Identité Bancaire / Bank Details (IBAN) Virements locaux reçus en MUR / Local inward Transfers in MUR Virement interne émis en MUR et devises étrangères / Internal transfer in MUR and foreign currency ( Par banque en ligne / Internet Banking ) Remise de chèques et d’espèces en MUR / Deposit of MUR cheques and cash Retrait espèces MUR au guichet / MUR Cash withdrawals at counter Paiement par carte bancaire / Payment by card Achat et vente de devise en espèces / Foreign exchange (change at counter in cash) Paiement de chèques / Payment of cheques Gestion automatique (solde minimal MUR 10,000) / Autosweep facility (minimum balance MUR 10,000) Cartes / Cards Easycard Carte VISA Classic - Débit ( 1ère carte ) VISA Classic card - Debit card ( 1st issue ) Réfection carte défectueuse / Defective card replacement Retrait GAB BM / BM ATM withdrawal Mini relevé de compte sur guichets automatiques BM / Request for mini bank statements on BM ATM TARIFFS RETAIL BANKING 5 TARIFS BANQUE DE DÉTAIL COMPTE D'EPARGNE / SAVINGS ACCOUNT Solde minimum pour paiement des intérêts / Minimum balance for payment of interest MUR 5,000 COMPTE COURANT / CURRENT ACCOUNT Dépôt Minimum / Minimum deposit MUR 5,000 Frais de tenue de compte Particuliers (par mois) / Service charges private individuals (monthly) MUR 75 + TVA / VAT Frais de tenue de compte Professionnels (par mois) / Service charges professionals, SMEs and self employed (monthly) MUR 120 + TVA / VAT Relevé de Compte / Bank statement - Duplicata de relevé de compte / Duplicate Bank statement MUR 100 relevé / statement - Courrier collection- agence / Hold-collect statement MUR 50 relevé / statement CHEQUIER / CHEQUE BOOK • Chéquier Barré / Crossed cheque book - 50 feuilles / Sheets MUR 150 - 100 feuilles / Sheets MUR 300 • Chéquier non barré / Uncrossed cheque book - 25 feuilles / Sheets MUR 100 - 50 feuilles / Sheets MUR 170 - 100 feuilles / Sheets MUR 320 Chéquier conservé en agence / Hold / collection of cheque book Si envoi en recommandé / Via registered mail Chèque de Banque MUR / Office Cheque MUR 6 Ajouter MUR 100 / Add MUR 100 Ajouter MUR 20 Add MUR 20 MUR 150 / chèque TARIFFS RETAIL BANKING TARIFS BANQUE DE DÉTAIL Special Clearance ( Pour des montants > MUR 250,000 tiré sur agence principale / For amounts > MUR 250,000 drawn on H.O) MUR 250 / chèque Frais d’opposition (pour un ou plusieurs chèque(s), ou par chéquier) / Stop payment instructions (for one or more cheque(s) or per cheque book) MUR 100 Envoi chéquier à l'étranger / Forwarding cheque book overseas MUR 750 VIREMENTS PONCTUELS / ONE-OFF TRANSFERS Interne même bénéficiaire MUR / Internal same beneficiary MUR MUR 5 / opération Interne même bénéficiaire DEV / Internal same beneficiary - Foreign currency MUR 10 / opération Bénéficiaire client BM autre que donneur d’ordre / BM customer another beneficiary MUR 15 / opération Interne compte devises vers compte MUR autre bénéficiaire / Internal transfer from foreign currency account to MUR account another beneficiary MUR 40 / opération Bénéficiaire hors BM / External Transfer - Other Banks • A travers MACSS (J) / Through MACSS • Mode Normal ( min 2 jours ouvrés / min 2 working days) MUR 100 / opération MUR 50 / opération VIREMENT PERMANENT / STANDING INSTRUCTION Interne / Internal MUR 10 / opération Externe / External MUR 35 / opération Prélèvement automatique / Direct Debit MUR 10 / opération Salaires / Payroll • Salaires Liste Papier / Paper salary listing • Salaires par fichier informatique / By spreadsheet MUR 7 / opération MUR 80 unité / unit TARIFFS RETAIL BANKING 7 TARIFS BANQUE DE DÉTAIL INCIDENTS LIES AUX OPERATIONS DE PAIEMENTS / FEES RELATIVE TO DISHONOURED PAYMENTS Frais de chèque impayé pour défaut de provision / Dishonoured cheque due to insufficient funds MUR 250 Virement ou Prélèvement impayé / Rejected standing order or Direct Debit MUR 100 Retour sur chèques impayés bénéficiaire client BM / Cheques deposited and returned unpaid MUR 25 Mise en attente de décision des valeurs débitrices / Transactions requiring an immediate credit decision MUR 50 / opération CARTES BANCAIRES / CARDS Retrait GAB / ATM withdrawal • • Autres banques locales / Other local banks A l'étranger / Overseas MUR 40 MUR 80 Cotisation annuelle / Annual fee VISA Classic MUR 200 + TVA / VAT VISA Gold MUR 800 + TVA / VAT Carte Additionelle / Additionnal card • • Classic Gold Retrait sur carte / Cash advance fee Augmentation de limite / Increase in limit Frais de réfection (perte / vol/ carte abîmée) / Replacement fee (loss / theft / damaged card) • • Classic / Easycard Gold Envoi de carte à l'etranger / Forwarding of card to an overseas address 8 MUR 100 + TVA / VAT MUR 400 + TVA / VAT 2% sur chaque retrait / 2% on each withdrawal (min MUR 100) 1% (min MUR 200) MUR 100 + TVA / VAT MUR 400 + TVA / VAT Ajouter / Add MUR 2000 (Express Courrier) TARIFFS RETAIL BANKING TARIFS BANQUE DE DÉTAIL Dépassement de limite / overlimit fee MUR 200 Réfection code secret / Pin replacement fee MUR 100 Frais délivrance Pin au siège / Hold collect Pin at Head office MUR 100 Oposition sur carte / Stop payment MUR 100 BANQUE EN LIGNE / INTERNET BANKING Abonnement mensuel / Monthly fee • Particuliers / Retail MUR 50 • Professionnels / SMEs and Self employed MUR 400 Réfection code Pin / Pin replacement MUR 100 Frais délivrance Pin au siège / Hold collect Pin at Head Office MUR 100 Transfert / Transfer • Virement interne / Internal • Virement MUR externe (MACSS) / External local MUR transfer (MACSS) Gratuit / Free of charge MUR 75 • Virement local ou international en devises sans MUR 200 + Swift MUR 150 change / Local or international transfer in foreign + frais de correspondant / currency without change Overseas charges (Si / If applicable)* + "CILE"** • Virement local ou international avec change MUR 200 + Swift MUR 150 + frais de correspondant / Overseas charges (Si / If applicable)* * Virements émis: - les instructions reçues avant le ‘cut off time’ de la banque, c’est-à-dire 14 heures, seront traitées le même jour. Les instructions reçues après le ‘cut off time’ de la banque seront traitées le lendemain (J+1). - Toutes les transactions en devises seront effectuées à date de valeur ‘SPOT’, c'est-à-dire à date de valeur J+2, sauf dispositions spécifiques * Outward remittances: - Instructions received prior to the bank's cut off time of 14:00 hours will be processed on the same day. Instructions received after the bank's cut off time will be processed on the next business day (D+1). - All Foreign Exchange transactions will be effected for value date 'SPOT', i.e. value date D+2, unless specific arrangements have been made." TARIFFS RETAIL BANKING 9 TARIFS BANQUE DE DÉTAIL CREDITS / CREDIT FACILITIES Frais de dossier / Handling fee Frais de tenue de dossier mensuel / Monthly ledger fee (Pour les crédits / For loan facilities ≥ MUR 100 000) 1% (min. MUR 1,000) Concours court-terme / Short term facility Dépassement / Overdrawn balance 0,5% (min MUR 300) Demande d'augmentation de limite / Increase in limit 1% (min. MUR 200) Non utilisation des concours court terme / Unutilised short term facility MUR 75 + TVA / VAT 5% additionel / 5% additional p.a. 0.08% mensuellement / monthly Frais de recherche hypothécaire / Search fee MUR 200 Frais de recherche MCIB / MCIB fee MUR 20 FRAIS LEGAUX ET ADMINISTRATIFS / LEGAL AND ADMINISTRATION FEES Changement de garantie / Change in Security Pari-Passu MUR 500 + Registrar Cession de Priorité / Transfer of priority MUR 500 + Registrar Changement garantie sur biens hypothéqués / Change in security involving fixed charge Changement garant ou garantie / Change in guarantor or guarantee Frais de renouvellement des sûretés / Renewal of sureties MUR 500 + Government fees MUR 100 MUR 300 tous les 10 ans / every 10 years Nantissement assurance vie ou actions / Pledge of life policy, stocks or shares MUR 500 Mainlevée partielle / Part erasure MUR 500 Mainlevée totale / Radiation MUR 500 Frais de cristallisation des sûretés / Crystallisation fees MUR 500 Frais d’avenant au contrat de crédit / Amendment to credit proposal MUR 500 10 TARIFFS RETAIL BANKING TARIFS BANQUE DE DÉTAIL RAPPORT CONFIDENTIEL / PRIVATE REPORT Traitement de Lettre-Auditeur - Audit Confirmation - Standard MUR 350 - Complexe / Complex MUR 700 Traitement de Lettre - Avoué (succession etc... sur instruction client) / Treatment of Letter - Attorney (succession etc... on customer instruction) MUR 500 GARANTIE BANCAIRE / BANK GUARANTEE Caution de Bonne Fin / Performance Bond 1,5% p.a (min. MUR 500) Caution de Soumission / Tender Bond - Jusqu’à 6 mois / 6 months or less 1% (min. MUR 500) - Par trimestre additionnel / By additional quarter 0,25% (min. MUR 500) Restitution d’acompte / Advance payment bond 2% p.a (min. MUR 500) Retenue de garantie / Retention money bond 2% p.a (min. MUR 500) Emission garantie bancaire en absence de connaissement / Shipping guarantee (covering missing B / L) - Pour les deux premiers mois / For the first 2 months MUR 800 - Pour chaque mois additionnel / For every additionnal month MUR 400 Aval / Avalised bills 2% p.a (min MUR 1000) Garantie pour déboursement crédit / Guarantee for disbursement of loans 2% p.a (min. MUR 500) Caution douane et couverture paiement de chèques / Guarantee to the Customs and covering payment of cheques Caution Immigration / Bank Guarantee Modification de Caution / Amendment to guarantee 1,5% p.a (min MUR 500) 2% (min. MUR 1,000) MUR 500 Cautions diverses / Miscellaneous guarantees 2% p.a (min. MUR 500) Lettre de Confort – Capacité, Crédibilité et Moyen du Client / Comfort Letter - Capacity, Credibility and financial means of the customer 0,1% (min. MUR 1,500) TARIFFS RETAIL BANKING 11 TARIFS BANQUE DE DÉTAIL COMPTE EN DEVISES ÉTRANGÈRES / FOREIGN CURRENCY ACCOUNTS CILE** Pour les opérations débitrices sans conversion de devises / Commission in lieu of exchange on every debit to foreign currency account excepts sales to MUR 0,50% • Bénéficiaire banque locale / beneficiary local bank min USD 25 pas de max • Bénéficiaire banque à l'étranger / min USD 25 max USD 100 Beneficiary overseas bank Solde minimal ouverture d'un compte courant / Minimum to open a current account 2000 unités / units USD, AUD, CAD, CHF - 1.5 Frais de tenue de compte (unité / mois) Service fee (unit / monthly) EUR, GBP - 1, ZAR 10 + TVA / VAT • Solde minimal ouverture d'un Dépôt à terme / Minimum to open a term deposit 5000 unités / units Chèque en devises / Demand draft: (EUR,USD,GBP) • D'un compte MUR / MUR account • D'un compte en devises étrangères/ From a foreign currency account Opposition sur chèque (Perte / Vol) / Stop payment request (lost / stolen) Versement devise en espèces sur compte en devises / Foreign cash deposit on foreign currency account Retrait de devises en espèces par débit de compte en devises / Foreign currency withdrawals on a foreign currency account Versement chèques de voyage / Deposit of traveller's cheques • Sur compte MUR / On the MUR account ( max. MUR 1,000) • Sur compte en devises / On a foreign currency account Achat de Chèques de Voyage / Purchase of traveller's cheque MUR 150 Ajouter / Add CILE MUR 200 commissions + MUR 150 SWIFT 1% 1% USD billets / notes, 0.5% autres devises / other currencies MUR 25 / cheque 0,5% 1% min. MUR 150 *Minimum: USD 10, EUR 10, GBP 7, AUD 15, SGD 18, ZAR 70 12 TARIFFS RETAIL BANKING TARIFS BANQUE DE DÉTAIL OPERATIONS INTERNATIONALES / FOREIGN CURRENCY TRANSACTIONS PAIEMENTS A DESTINATION DE L'ETRANGER / OUTWARD PAYMENTS Virement international / International transfer MUR 250 commissions + MUR 150 SWIFT + frais de correspondant (si applicable) / + Overseas charges (if applicable) Par débit d'un compte de la même devise / By debit from an account in the same currency ajouter / add CILE VIREMENTS REÇUS DE L’ÉTRANGER / INWARD PAYMENTS • Bénéficiaire client BM / Beneficiary BM customer MUR 200 • Bénéficiaire client autres banques locales / Beneficiary customer other local banks MUR 300 Encaissement de chèques payables à l’étranger / Deposit of foreign currency cheques Chèque retourné impayé / Unpaid cheques MUR 150 / chèque MUR 300 / chèque + Frais du Correspondant (si applicable) / + Overseas Charges (if applicable) TARIFFS RETAIL BANKING 13 TARIFS BANQUE DE DÉTAIL CREDITS DOCUMENTAIRES – A L’IMPORTATION / DOCUMENTARY CREDIT - IMPORT CILE** Pour les opérations débitrices sans conversion de devises / Commission in lieu of exchange on every debit to foreign currency account excepts sales to MUR 0,50% • Bénéficiaire banque locale / beneficiary local bank min USD 25 pas de max • Bénéficiaire banque à l'étranger / min USD 25 max USD 100 Beneficiary overseas bank Ouverture / Issuance • Premiers 6 mois / First 6 months • Trimestre additionnel / Additional quarter Crédit documentaire Standby / Standby documentary credit Modification (montant et validité) / Change (amount and validity) 0,50 % (min. MUR 1,000) + SWIFT : MUR 500 0,25% (min. MUR 300) 2% p.a (min. MUR 1,000) + SWIFT MUR 350 Voir ouverture / Same as issuance Autres modifications / Other amendments MUR 400 + Swift MUR 150 Règlement / Payment Commissions d'utilisation : 0,25% (min. MUR 500) + SWIFT MUR 150 / Message Commission d'acceptation / Acceptance commission 0,125% par mois indivisible entre la date d'acceptation et la date d'échéance (min MUR 500) / 0,125% per indivisible month between acceptance date and expiry (min. MUR 500) 14 TARIFFS RETAIL BANKING TARIFS BANQUE DE DÉTAIL REMISES DOCUMENTAIRES – A L’IMPORTATION / DOCUMENTARY COLLECTIONS - IMPORT Remise Import – Paiement /Acceptation et paiement / Commission charges on all import related bills Frais de dossier / Handling fees Effet de commerce / Bills for collection 0,50% (min. MUR 500) + SWIFT MUR 150 + MUR 150 0,50% (min. MUR 500) Frais de dossier / Handling fees Documents à délivrer ‘franco de paiement’ / Documents delivered free of payment MUR 300 + SWIFT MUR 150 Conversion de vue à l'échéance ou prorogation 0,50% (min. MUR 1,000) d'échéance de paiement / Fee for conversion of D/P Tenor to D/A Tenor or extension of payment Commissions sur remise en souffrance / Commissions on unpaid Aval / Avalised bills Retour Impayé / Handling fee on unpaid foreign bill MUR 350 par quinzaine indivisible / Each indivisible 15 days + SWIFT MUR 150 2% p.a. (min. MUR 1000) + SWIFT MUR 150 MUR 2,000 CREDITS DOCUMENTAIRES – A L’EXPORTATION / DOCUMENTARY CREDIT - EXPORT Notification / Advising MUR 400 Commission de paiement / Payment commission - bill in: • Compte en devise / Foreign currency account • Compte en MUR / Mauritian rupee account 0,125% (min. MUR 500) + Frais de dossier / handling fee MUR 500 Confirmation 0,25% (min. MUR 1,000) Transfert / Transfer 0,25% (min. MUR 1,000) Modification transfert / Amendment to transferred DC MUR 400 + Swift si applicable / If applicable Règlement / Negotiation 0,25% (min. MUR 1,000) TARIFFS RETAIL BANKING 15 TARIFS BANQUE DE DÉTAIL REMISES DOCUMENTAIRES – A L’EXPORTATION/ DOCUMENTARY COLLECTION - EXPORT Remise Export – Règlement / Export collection - Payment Frais de dossier / Handling fees Escompte / Discounting Fee 0,25% (min. MUR 1,000) + SWIFT MUR 150 (Si applicable / If applicable) MUR 200 + SWIFT MUR 150 MUR 500 DIVERS / MISCELLANEOUS Compte dormant (Non opérationnel pendant 12 mois consécutifs) / Dormant account MUR 150 + TVA / VAT chaque 6 mois / every 6 months (No operation on account for 12 consecutive months) Frais Courrier pour compte dormant / Reminder fee for dormant account Clôture de compte / Account closure Lettre de référence / Banker's reference Attestations diverses / Miscellaneous testimonials Réédition Relevé d'Identité Bancaire / Duplicata bank details (IBAN) Recherche de document archivé / Search fee for document from archives Frais de photocopie / Photocopy service Frais courrier ( International ) / Courrier charges ( Overseas ) Frais pour envoi de fax / Fax expenses • Local • Vers l’étranger / Overseas Renseignements commerciaux internationaux / Information sent by swift MUR 100 MUR 200 + TVA / VAT MUR 300 MUR 300 MUR 100 MUR 50 / document MUR 10 / page MUR 750 MUR 10 / page MUR 100 / page MUR 200 + MUR 150 SWIFT* Duplicata certificat d'intérêts / Duplicate certificate of Interest MUR 100 Frais courrier pour compte en dépassement ou arriérage / Reminder fee for account in arrears or in excess MUR 100 16 TARIFFS RETAIL BANKING TARIFS BANQUE DE DÉTAIL Cette liste de tarifs est non exhaustive. La banque se réserve le droit de recouvrir tous autres frais encourus lors de la mise en place des produits et services non mentionnés dans cette brochure. Ces frais pourront être communiqués sur demande ou au moment où le service sera disponible. This list of tariffs is non-exhaustive. The bank reserves the right to recover any other expenses relating to those products and services offered which are not mentioned in this booklet. These tariffs shall be disclosed on request or at the time the service is provided. * Les frais encourus par les banques correspondantes lors de l'envoi et de la réception de fonds ou d'informations sont à la charge du client. * Overseas charges incurred by correspondent banks on transmission and / or reception of funds and / or information shall be borne by the customer. Mise à jour septembre 2011 Updated September 2011 TARIFFS RETAIL BANKING 17 NOS AGENCES Port Louis 5, Avenue du Duc d'Edimburg Tel: (230) 213 2200 - Fax: (230) 212 5007 Centre de Flacq Rue Ste Ursule Tel: (230) 413 5500 - Fax: (230) 413 5070 Grand Baie Complexe Super U, Route de la Salette Tel: (230) 263 1400 - Fax: (230) 263 1500 Curepipe Route Royale Tel: (230) 670 4200 - Fax: (230) 670 3100 Triolet Route Royale Tel: (230) 261 8700 - Fax: (230) 261 6135 Rose Hill Route Royale Tel: (230) 466 8600 - Fax: (230) 467 7966 Tamarin Key West Plaza, Route Côtière Tel: (230) 483 8600 - Fax: (230) 483 8611 Quatre Bornes Route St Jean Tel: (230) 427 8600 - Fax: (230) 483 8601 Lallmatie Dozekee Bldg Tel: (230) 418 8951 - Fax (230) 418 7634 Mahébourg Rue Cent Gaulettes Tel: (230) 631 3115 - Fax: (230) 631 3298 Rose Belle Route Royale Tel: (230) 627 0301 - Fax (230) 627 2433 Email: [email protected] Site Web: www.bm.mu