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Créer, développer et gérer votre patrimoine
www.groupesarro.com
Sommaire
Edito .......................................................................................................................... 3
Organisation .......................................................................................................... 4
Chiffres clés ........................................................................................................... 5
La Gestion de Patrimoine ................................................................................. 6
 Conseils & Stratégies Patrimoniales
 Placements & Gestion d’Actifs
 Prévoyance & Retraite
 Financements & Crédits
L’immobilier..........................................................................................................12
 Immobilier Neuf & Défiscalisation
 Achat & Vente
 Location & Gestion
Foncier & Promotion .........................................................................................16
Nos Garanties .....................................................................................................17
Nos Partenaires ..................................................................................................18
Nos Fournisseurs ..............................................................................................19
Nous contacter ...................................................................................................20
Edito
Acteur incontournable de la Gestion de
Patrimoine en Languedoc-Roussillon,
le Groupe SARRO regroupe un ensemble
de sociétés indépendantes délivrant des
prestations de conseils et des solutions
d’investissements
pour
développer,
sécuriser, optimiser et transmettre son
patrimoine.
Des valeurs partagées : Le Groupe SARRO
a pour ambition de porter un certain
nombre de valeurs communes auprès de
ses clients, prescripteurs et partenaires :
 INDÉPENDANCE
La Qualité : notre exigence
pour atteindre l’Excellence
Notre mission : délivrer un conseil et une approche service irréprochable ainsi
qu’une sélection indépendante des meilleures solutions grâce à notre équipe
complémentaire et compétente.
Notre exigence transparaît dans le soin apporté au suivi de nos clients, à la qualité
de l’information, à la gestion et au suivi administratif, et, bien évidemment à la
sélection de nos partenaires : compagnies d’assurances, promoteurs, banques,
notaires, avocats, experts comptables…
L’indépendance : notre conviction
pour mieux vous servir
Totalement indépendants, nous élaborons intégralement avec nos partenaires les
solutions patrimoniales de demain. C’est pour nous la seule manière d’anticiper et
de répondre véritablement aux attentes de nos clients.
 ETHIQUE
 PROXIMITÉ
 TRANSPARENCE
 CONFIDENTIALITÉ
Patrick SARRO
Gérant associé
Thierry COTENTIN
Gérant associé
3
Notre organisation
Des experts à votre service dans chaque domaine d’activité
Notre structure, unique en Languedoc-Roussillon, dispose d’une équipe spécialisée dans chaque domaine d’activité, nous permettant
ainsi de vous offrir l’expertise la plus pointue pour l’ensemble de vos besoins.
GESTION DE PATRIMOINE
 CONSEIL & STRATÉGIE
PATRIMONIALE
 PLACEMENTS
& GESTION D’ACTIFS
 FINANCEMENTS & CRÉDITS
 PRÉVOYANCE & RETRAITE
4
IMMO BILIER
FON CIER & P R O MOTI O N
PA RTEN A I R ES
 IMMOBILIER NEUF
 DÉVELOPPEMENT FONCIER
 EXPERTS COMPTABLES
 ACHAT - VENTE
 MONTAGE D’OPÉRATIONS
 NOTAIRES
 LOCATION
 PROMOTION
 AVOCATS
 GESTION
« Nous sommes une structure à taille humaine et nous
tenons à le rester, c’est ce qui nous permet de garder
une proximité avec nos clients et partenaires. Nous
souhaitons garder la maîtrise de notre développement.
Nous voulons rester libres et indépendants. »
Chiffres clés
2,0
Patrick Sarro
Gérant associé
1,5
1,0
2012
2013
2014
0,5
0,0
CA consolidé (Millions d’€)
Depuis 2003, le Groupe SARRO a su diversifier ses activités
avec succès. La progression constante de notre chiffre
d’affaires et nos résultats nous permettent d’asseoir la
croissance de notre société sur une structure financière
et des fonds propres solides.
ANNÉE DE CRÉATION : 2003
SIÈGE : JACOU, AGGLOMÉRATION DE MONTPELLIER (34)
EFFECTIF 2015 : 25 COLLABORATEURS
DIRIGEANTS : PATRICK SARRO ET THIERRY COTENTIN
NOMBRE DE CLIENTS : + DE 1000
ENCOURS FINANCIER GÉRÉ : + DE 100 MILLIONS D’EUROS
LOGEMENTS VENDUS DEPUIS 2008 : + DE 600
(+- 95 000 000 € EN VALEUR)
LOGEMENTS GÉRÉS : + DE 170
5
« Nous mettons à votre
disposition une équipe de
spécialistes soucieux de
vous délivrer un service
personnalisé de qualité. »
La Gestion de Patrimoine
Créer, développer, gérer et transmettre votre patrimoine dans
toutes ses composantes : c’est ainsi que nous concevons la gestion
de patrimoine .
Thierry Cotentin
Gérant associé
Notre indépendance totale nous permet d’apporter des conseils
objectifs et de sélectionner les meilleures offres du marché dans
tous nos domaines d’activités.
Du conseil au produit, nous
sur mesure pour nos clients.
développons
des
solutions
En étroit partenariat avec d’autres professionnels du chiffre et du
droit (notaires, avocats, experts-comptables…) pour la mise en
oeuvre de nos préconisations, nous délivrons un service complet
dans une relation de confiance et de confidentialité avec le client.
Nos domaines d’intervention :
C O N S E I L & S TRATÉ GIE PATRIMONI ALE
FI N A N C E M E NTS & C R É DITS
P L AC EM E NTS & GE S TIO N D’ACTIFS
P R É VOYA N C E & R E TRA ITE
I MM O B I L IE R
6
 PERCEVOIR DES REVENUS
 MAÎTRISER VOTRE FISCALITÉ
 TRANSMETTRE VOTRE PATRIMOINE
 SÉCURISER VOTRE RÉUSSITE
 PROTÉGER VOS PROCHES
3 étapes clés pour réussir la gestion de votre Patrimoine
1
L’audit patrimonial :
Il s’agit d’identifier vos actifs et vos passifs
tout en prenant en compte vos objectifs.
2
Stratégie Patrimoniale :
Nous définissons et mettons en
place les meilleures solutions dans le
domaine de la gestion de patrimoine en
fonction de vos besoins.
3
Suivi et accompagnement :
Pour une optimisation régulière, nous vous
proposons un suivi et une actualisation de
nos conseils en fonction des évolutions
économiques, juridiques et fiscales.
Notre rémunération
Nos interventions peuvent être rémunérées sous la forme
d’honoraires de conseils, dont les modalités sont précisées
par une lettre de mission préalablement acceptée par le client.
Cette facturation peut être ponctuelle ou prendre la forme d’un
abonnement mensuel afin de bénéficier d’un suivi régulier,
notamment l’aide aux déclarations (IR, ISF) et l’optimisation
constante des actifs financiers (arbitrages, versements
complémentaires…).
Dans un souci de protection absolue de nos clients, il n’est perçu
aucun fonds, en dehors des honoraires. Les actifs financiers
gérés sont détenus par les plus grands dépositaires de la place,
garants d’une liquidité et d’une sécurité totale.
Dans le cadre d’investissements (financiers ou immobiliers) ou
de services de courtages (crédit, prévoyance,…), nous percevons
une rémunération de la part de nos partenaires, variable en
fonction de la nature de l’investissement.
7
Conseils & Stratégies Patrimoniales
La construction de votre patrimoine dans la durée est l’un des gages de
réussite de notre approche, car il est le fruit de stratégies élaborées selon
votre situation et vos attentes, et qui peuvent évoluer avec le temps.
Il est essentiel de vous connaître avant d’apporter des solutions juridiques,
fiscales, financières et immobilières. La base de notre métier est de réaliser
un audit patrimonial, connaître vos objectifs, comprendre votre rapport au
risque. Les solutions seront d’autant plus pertinentes que cette étape aura
été bien appréhendée.
Notre pôle « Conseils & Stratégies Patrimoniales » composé de juristes et
de fiscalistes, assiste nos conseillers en gestion de patrimoine dans la
préconisation de la stratégie la plus adaptée à votre situation. Un réseau
de professionnels de qualité (notaires, experts comptables, avocats…) nous
accompagne pour la mise en place de la stratégie validée avec vous.
Ensuite, nos conseillers spécialisés vous préconisent les solutions de
placements (investissements financiers et investissements immobiliers)
sélectionnées en toute indépendance sur le marché.
8
Placements & Gestion d’Actifs
Un interlocuteur vous conseillera sur les meilleures offres du marché en
phase avec vos objectifs.
Notre mission est d’identifier la ou les offres les plus pertinentes en fonction
de vos objectifs. Pour cela, nous travaillons en architecture ouverte, en
comparant les offres des meilleurs acteurs de la place et en les mettant en
concurrence.
Vous pourrez réaliser vos placements financiers auprès des compagnies les
plus solides et des maisons de gestion les plus réputées.
Nos solutions :
 CONTRAT D’ASSURANCE-VIE
 CONTRAT DE CAPITALISATION
 COMPTE-TITRES / PEA / PEA PME
 TRÉSORERIE D’ENTREPRISE
 SCPI (SOCIÉTÉS CIVILES DE PLACEMENTS
DANS L’IMMOBILIER)
 FIP (FONDS D’INVESTISSEMENTS DE
PROXIMITÉ)
 FCPI (FONDS COMMUNS DE PLACEMENT
DANS L’INNOVATION)
 INVESTISSEMENT NON CÔTÉ / IR-ISF PME
 FONCIER VITICOLE / FORESTIER
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Prévoyance & Retraite
La Prévoyance
C’est une protection sociale complémentaire qui vient s’ajouter à celle qui
intervient dans le cadre d’un régime obligatoire (salarié, travailleur non salarié).
Elle couvre tout ce qui relève des risques liés à la personne :
Nos solutions
Prévoyance
 ASSURANCES INCAPACITÉ, INVALIDITÉ, DÉCÈS
 COMPLÉMENTAIRE SANTÉ
 Indemnités journalières versées dans le cadre d’un arrêt de travail lié à un
accident ou une maladie.

Rente d’invalidité.
Protection de la famille en cas de décès (capital décès, rente éducation,
rente de conjoint).

La Retraite
Avec le recul de l’âge de départ à la retraite, la baisse du niveau des rentes
versées par les régimes obligatoires vieillesse, le déséquilibre démographique
entre les actifs et les retraités, il est plus que jamais important de penser aux
solutions personnalisées qui vous permettront d’avoir demain une retraite à
la hauteur de vos attentes.
 ASSURANCE EMPRUNTEUR
 PROTECTION HOMME CLÉ
 PROTECTION DES ASSOCIÉS
 PRISE EN CHARGE DES FRAIS GÉNÉRAUX
 ASSURANCE PERTE D’EMPLOI
 ASSURANCE DÉPENDANCE
 GARANTIE DES ACCIDENTS DE LA VIE
Retraite
 AUDIT RETRAITE
 RETRAITE MADELIN
 RETRAITE COLLECTIVE (ARTICLE 83)
 PEE-PERCO (EPARGNE SALARIALE)
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Financements & Crédits
Des solutions de financements personnalisées pour les particuliers et le
développement des entreprises.
Crédits immobiliers pour les particuliers
 Courtier en crédits immobiliers, nous travaillons avec l’ensemble des
établissements bancaires pour vous proposer les taux les plus compétitifs.
Financement et crédit pour les professionnels
Vous souhaitez développer votre entreprise et avez besoin d’investir ? Le
Groupe SARRO vous aide à trouver les solutions de financement adaptées.
�
 Les Crédits Professionnels : Après une étude détaillée de la situation, du
projet et des besoins de l’entreprise, nous recherchons les meilleures offres
de financement auprès des établissements bancaires (prêt amortissable ou
prêts plus spécifiques comme le crédit-bail, l’affacturage ou l’escompte).
�
Nos solutions
 RACHAT DE CRÉDIT
 CRÉDIT AMORTISSABLE
 CRÉDIT IN FINE
 PRÊT À TAUX ZÉRO
 GARANTIES BANCAIRES
 ASSURANCE EMPRUNTEUR
 CRÉDIT PROFESSIONNEL
 LEVÉES DE FONDS
 MBO, LMBO…
 Levées de fonds, financements structurés et opérations à effet de levier
(MBO, MBI, LMBO…), opérations avec les fonds d’investissement, les family
offices, les business angels… Nous apportons des conseils et une assistance
technique sur des opérations capitalistiques des sociétés de petites et
moyennes capitalisations (midcpas). Notre but est d’accélérer, de sécuriser
et de concrétiser la création de valeur en apportant des solutions de liquidités
pour les actionnaires.
11
L’immobilier
Le pôle « Immobilier » du Groupe SARRO réunit toutes les
compétences pour vous aider à concrétiser vos projets
immobiliers. Nous vous accompagnons bien au-delà
de la signature de l’acte… Le groupe tient à conserver
cette proximité qui le lie à l’acquéreur, lui garantissant
la qualité et la pérennité de son investissement.
DEVELOPPEMENT
COMMERCIAL
Alexandre ROEGIERS
ACHAT - VENTE
Catherine DUBREUIL
DEVELOPPEMENT FONCIER
Maxime BENOIT
FINANCEMENTS
Delphine SARRO ROEGIERS
12
BACKOFFICE
Angela HUMEZ
LOCATION
GESTION
Frederic HABOUZIT
IMMOBILIER NEUF
Morgane SARRO
Thierry KOLIRA
Immobilier neuf
Des solutions innovantes et personnalisées,
grâce à notre expertise en matière de conseils en investissement
immobilier et défiscalisation.
Aujourd’hui, plus que jamais, pour vous permettre d’acquérir dans des
conditions optimales de sécurité et de sérénité, notre département « Immobilier
neuf » vous entoure de nombreuses garanties, d’un accompagnement certifié
et de conseils avisés sur le financement, la défiscalisation et l’optimisation de
votre patrimoine.
Nos solutions
 VEFA
(VENTES EN ÉTAT FUTUR D’ACHÈVEMENT)
 CCMI (CONTRATS DE CONSTRUCTION DE
MAISONS INDIVIDUELLES)
Notre mission est d’assurer un accompagnement tant sur les aspects
financiers et fiscaux que juridiques, mais également de veiller à la satisfaction
de nos clients pendant toute la durée de détention de leur bien immobilier.
 LOUEUR EN MEUBLÉ – RÉSIDENCES
AVEC SERVICES
Notre expertise dans les investissements immobiliers locatifs vous permet de
répondre à vos objectifs de retraite et/ou de défiscalisation.
 SCPI (SOCIÉTÉS CIVILES DE PLACEMENTS
DANS L’IMMOBILIER)
Tout comme pour l’investissement financier, notre indépendance vous apporte
une valeur ajoutée dans la recherche des produits en privilégiant la qualité
de l’emplacement et la signature de nos partenaires. Nous sélectionnons, en
toute indépendance, leurs meilleures réalisations.
 NUE PROPRIÉTÉ
Nous commercialisons des programmes à prix directs promoteurs auprès
de notre clientèle, mais également par l’intermédiaire de professionnels de
l’immobilier et de partenaires bancaires.
 EHPAD & RÉSIDENCE SENIORS
 DÉFISCALISATION : PINEL, CENSI BOUVARD…
HABITER
INVESTIR
DÉFISCALISER
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Achat & Vente
Une force de vente expérimentée
à votre service
Nos solutions
Achat
Vendre ou acheter sa résidence principale, secondaire, ou réaliser un
investissement, demeure plus que jamais un acte financièrement et
affectivement important qui requiert du temps, de l’attention et une véritable
compétence.
 UNE RECHERCHE SUR MESURE
Nous savons combien ces projets immobiliers soulèvent de nombreuses
questions et nécessitent de réelles connaissances juridiques, fiscales et
financières.
Vente
Afin d’y répondre, le groupe Sarro met à votre service les compétences d’un
véritable professionnel de l’immobilier qui sera le plus compétent pour vendre
ou trouver votre logement dans les meilleures conditions. Il dispose d’un
savoir-faire et de moyens les plus performants pour réaliser votre projet.
Votre conseiller spécialiste du secteur est présent et vous accompagne tout
au long de votre projet pour lever vos interrogations et vous guider afin de
faciliter la vente ou l’achat de votre bien immobilier.
Un seul interlocuteur dédié et toutes les forces d’un groupe mobilisées pour
la réussite de votre projet mettrons leur dynamisme et leur expertise à votre
service pour la réalisation de votre transaction dans les meilleures conditions.
 UNE AIDE À LA NÉGOCIATION
 DES BIENS PRÉSENTÉS EN «AVANT-PREMIÈRE»
 UNE ÉVALUATION PROFESSIONNELLE
DE VOTRE BIEN
 UN MANDAT DE VENTE ADAPTÉ
 LA PRISE EN CHARGE DES DIAGNOSTICS
 UNE PROMOTION EFFICACE
 UN EXTRANET 24H/24H
À LA DISPOSITION DES VENDEURS
 DES ENGAGEMENTS ÉCRITS
 LES GARANTIES D’UN PROFESSIONNEL FNAIM
HABITER
INVESTIR
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Location & Gestion
Pour être sûr de pouvoir compter sur un
revenu locatif régulier et optimisé
Notre pôle « Location & Gestion » vous apporte toute son expertise et des
services personnalisés pour trouver des locataires fiables, administrer
efficacement vos biens au quotidien et sécuriser vos revenus.
Pour la gestion de votre bien, vous bénéficiez d’un conseiller de proximité
dédié, expérimenté et régulièrement formé.
Disposant d’une véritable connaissance du marché immobilier pour effectuer
l’ensemble des tâches de gestion locative, il vous assiste pour toutes les
obligations techniques, juridiques et fiscales qui concernent votre patrimoine
immobilier.
Nos solutions
Le mandat de location
 RECHERCHE DU LOCATAIRE
 RÉDACTION DU BAIL
 RÉDACTION DE L’ÉTAT DES LIEUX
Le mandat de gérance
 RECHERCHE DU LOCATAIRE
 RÉDACTION DU BAIL
 RÉDACTION DE L’ÉTAT DES LIEUX
 ENCAISSEMENT DES LOYERS ET RÈGLEMENT
DES CHARGES DE COPROPRIÉTÉ AU SYNDIC
 RELEVÉ DE GÉRANCE MENSUEL
 EXÉCUTION ET SUIVI DES TRAVAUX
 AIDE AUX DÉCLARATIONS D’IMPÔTS
(REVENUS FONCIERS)
 AIDE JURIDIQUE (SINISTRES, MISES EN
DEMEURE DES OBLIGATIONS LOCATIVES…)
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Foncier & Promotion
MONTPELLIER
(34)
MONTPELLIER (34)
Depuis plusieurs années, grâce à un réseau de partenaires
de qualité, le Groupe SARRO a développé un pôle « Foncier &
Promotion ».
Ce pôle permet de détecter et d’exploiter les opportunités
foncières sur des zones ciblées en fonction des stratégies de
développement de nos partenaires (fonds d’investissements,
promoteurs, gestionnaires, family offices…).
CASTELNAU-LE-LEZ (34)
Suivant les projets nous pouvons décider de revendre les
terrains nus ou d’aller jusqu’au montage de l’opération, le
dépôt du permis de construire, la construction, l’exploitation,
la commercialisation...
LA GRANDE MOTTE (34)
MONTPELLIER
POUSSAN
(34)(34)
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Nos garanties
Le Groupe SARRO est titulaire
de toutes les garanties que la loi impose :
 Statut Conseiller en Investissement Financier CIF membre de la CIP (Chambre des Indépendants du Patrimoine).
Association référencée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF).
 Courtier en assurance inscrit auprès de l’Organisme pour le registre des intermédiaires en assurance (Orias).
 Courtier en opérations de banque et services de paiement (COBSP) référencé sur le registre de l’Orias.
 Carte professionnelle portant la mention « transactions sur immeubles et fonds de commerce »
et « gestion immobilière » délivrée par la Préfecture de Montpellier.
 Compétence Juridique Appropriée CJA.
 Assurance responsabilité civile professionnelle et garantie financière.
 Adhérent de la FNAIM (Fédération Nationale de l’Immobilier).
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Nos partenaires
Notre stratégie : tisser des
liens et s’entourer des meilleurs
pour vous accompagner
dans une approche globale
de votre patrimoine privé et
professionnel.
 LES EXPERTS- COMPTABLES
 LES NOTAIRES
 LES AVOCATS
 LES PROMOTEURS
 LES ARCHITECTES
 LES BANQUES
 LES GESTIONNAIRES (IMMOBILIER GÉRÉ)
 ETC…
18
Nos principaux fournisseurs
Cette liste est non exhaustive...
19
5
Le Groupe SARRO vous accueillera prochainement
dans son nouveau siège à Jacou
Tel :
04 99 58 19 04
Fax :
04 67 99 58 48
Mail :
[email protected]
www.groupesarro.com