GUIDE FONCTIONNEL 1. Comptes 1.1. Détail du

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Version: 16 februari 2016
GUIDE FONCTIONNEL
1. Comptes
On peut obtenir cet écran de 2 manières :
1. automatiquement après une connexion réussie;
2. après un clic sur le raccourci " comptes" dans le menu figurant à gauche de l‟écran;
Cet écran affiche une liste des numéros de compte auxquels vous avez accès via le service
eb online. Pour chaque numéro de compte, les données suivantes sont affichées :
 le nom du(des) titulaire(s) de compte;
 le numéro de compte;
 le type de compte ;
 le solde du compte;
 la date du dernier mouvement (les mouvements débiteurs et créditeurs d'intérêts ne
sont pas pris en compte);
 le nombre de virements introduits, encore à exécuter (si différent de 0) (voir
Virements en attente);
 le montant total des virements déjà introduits, encore à exécuter (si différent de 0);
Si tous les comptes ne peuvent pas être affichés en une fois, vous pouvez visualiser les
autres comptes en faisant glisser la barre coulissante.
Si vous obtenez un écran vide, cela signifie que les comptes ne peuvent pas encore ou ne
peuvent plus être consultés. Prenez dans ce cas contact avec votre agence.
En cliquant sur un numéro de compte, vous passez à un écran de détail où vous pouvez
effectuer une ou plusieurs opérations pour le compte sélectionné.
Connexion précédente: la date et l‟heure de votre dernière connexion réussie.
1.1. Détail du compte
Dans la colonne de gauche se trouvent les données suivantes:
 le nom du(des) titulaire(s) de compte;
 le type de compte;
 le numéro de compte;
 le numéro IBAN du compte (le numéro de compte international);
 le code BIC d‟Europabank.
Le milieu de l‟écran vous donne une série d‟informations sur le compte sélectionné:
 le solde et la monnaie;
 la date du dernier mouvement (les mouvements d'intérêts ne sont pas pris en
compte);
 des informations complémentaires selon le type de compte, comme le format des
extraits de compte, l'échéance et les conditions d'intérêt s'il s'agit d'un compte à
terme, le numéro d‟affiliation du commerçant s'il s'agit d'un compte merchant.
Vous pouvez aussi cliquer sur l‟une des options suivantes dans le menu de navigation de
gauche sous “vos possibilités”:










Historique des opérations: pour consulter les opérations exécutées sur le compte;
Extraits de compte : pour imprimer et/ou télécharger les extraits de compte des 13
derniers mois en format pdf et CODA . Si possible, vous pouvez modifier la forme et
la periodicité de l‟extrait de compte ;
Virements ancien format: l‟écran pour introduire des virements à exécuter par le
débit du compte sélectionné en faveur d‟un numéro de compte en Belgique selon le
format classique XXX-XXXXXXX-XX;
Virements européens: l‟écran pour introduire des virements à exécuter par le débit
du compte sélectionné en faveur d‟un IBAN en Belgique ou d‟un autre pays SEPA;
Virements en attente: donne un aperçu des virements nationaux et européens déjà
introduits et pas encore exécutés, via le débit du compte sélectionné, et qui peuvent
être supprimés;
Gestion des bénéficiaires: une liste des noms de personnes ou de sociétés et leur
numéro de compte (ancien format et IBAN + BIC) que vous avez choisis comme
“bénéficiaire à sauvegarder”;
Ordres permanents: un aperçu des ordres permanents actifs sur le compte à vue,
comprenant la possibilité d‟ajouter, de supprimer, ou de modifier le montant d‟un
ordre permanent;
Commande de chèques: l‟écran pour commander un carnet de chèques pour le
compte à vue sélectionné;
Domiciliations: un aperçu des domiciliations nationales et européennes sur le
compte à vue sélectionné ;
Vos intérêts : La prime de fidélité et l'intérêt de base d‟un dépôt d'épargne que vous
recevrez à la fin de l‟année pour une situation identique. Vous pouvez aussi
télécharger un détail du décompte des intérêts de l'année passée.
Étant donné que toutes les options mentionnées ci-dessus ne sont pas possibles pour tous
les types de comptes, ces options seront actives ou pas selon le type de compte.
1.2. Historique des opérations
1.2.1.
Compte client
Pour un compte à vue, un dépôt d'épargne, un compte à terme, un compte de devises ou un
compte de notaire, cet écran donne un aperçu des opérations exécutées sur le compte
sélectionné. Les opérations sont présentées dans un ordre chronologique descendant qui
affiche en premier lieu l'opération la plus récente. On peut modifier l‟ordre chronologique en
cliquant sur le titre de l‟une ou l‟autre colonne.
Vous pouvez consulter les opérations sur une période de maximum 13 mois. Pour les
comptes à terme, sont affichés tous les mouvements depuis l‟ouverture du compte.
Pour chaque opération, les données suivantes sont affichées :
 la date de l‟opération;



la description de l‟opération (éventuellement affichée sur plusieurs lignes);
le montant de l‟opération (précédé du signe + ou – );
le solde intermédiaire par date d‟opération.
Par un clic sur l‟icône
, vous obtenez le détail de l‟opération sélectionnée dans l‟historique.
Les icônes de l‟extrait figurent toujours dans la colonne „Extrait de compte‟ près du dernier
mouvement qui clôture une période. Par un clic sur l‟icône pdf
télécharger et/ou imprimer l‟extrait de compte.
ou CODA
, vous pouvez
Si l‟historique couvre plus d‟une page, vous pourrez consulter la série suivante d‟opérations
via la touche flèche
en bas de l‟écran. Pour revenir à la série précédente, utilisez la
touche flèche
ou le numéro de page au bas de l‟écran.
Les flèches
1.2.1.1.
et
ne sont pas visibles s‟il n‟y a pas de série suivante ou précédente.
Fonction de recherche dans l’historique
Pour rechercher des opérations spécifiques dans l‟historique, vous pouvez introduire vos
critères en haut de l‟écran. Les critères de recherche suivants peuvent être combinés :
 Période du : date (format JJMMAAAA) à partir de laquelle on souhaite obtenir un
historique des opérations (ex. 15052008 = à partir du 15 mai 2008).
 Au : date (format JJMMAAAA) jusqu‟où l‟on souhaite obtenir un historique des opérations
(ex. 01092008 = jusqu‟au 1er septembre 2008).
Vous pouvez aussi choisir la date directement dans le calendrier
.
 Montant : vous avez le choix dans le menu entre le signe =, > (supérieur à) ou < (inférieur
à) suivi du montant à rechercher, comptant 2 décimales maximum. Les
montants
négatifs doivent être précédés du signe moins (-).
 Description : critère de recherche dans la description des opérations comprenant un
maximum de 23 caractères (lettres, chiffres ou signes de ponctuation). Aucune distinction
entre majuscules et minuscules.
Par un clic sur le bouton chercher, la recherche des opérations souhaitées démarre et le
résultat apparaît sur l‟écran.
Si aucune opération n‟a pu être trouvée, l‟écran reste vide.
Pour obtenir à nouveau l‟historique complet, vous devez effacer les critères de recherche,
appuyer ensuite sur la touche enter ou cliquer sur chercher.
1.2.2.
Compte merchant ou compte de commerçant
Un compte merchant ou compte de commerçant est un compte par lequel un commerçant
affilié auprès d‟Europabank pour le traitement des transactions Visa & Mastercard, peut
obtenir le historique de toutes les opérations qui ont été exécutées dans son commerce avec
des cartes de crédit (Visa & Mastercard).
1.2.2.1.
Écran à compléter
En premier lieu apparaît un écran où doivent être introduits certains critères de sélection
nécessaires pour démarrer la recherche.
L‟écran contient les zones suivantes:
 type de carte: choix dans la combobox entre Visa, MasterCard, Maestro et V-Pay;
 l‟UID: est le numéro d‟affiliation du commerçant auprès d‟Europabank. Dans la
combobox correspondante, on peut choisir entre une recherche concernant le siège
principal du commerçant (UID de 6 chiffres), une filiale ou siège d‟exploitation (8 chiffres)
ou un appareil de paiement (10 chiffres).
 le numéro de ticket de 6 chiffres maximum (facultatif);
 le numéro d‟upload de 4 chiffres maximum (facultatif);
 votre référence: de 8 caractères maximum (facultatif);
 le montant brut de la transaction en euro arrondi à 2 décimales maximum (facultatif),
précédé au choix du signe =, < (plus petit que) ou > (plus grand que),
 la date qui déterminera la sélection: choix dans la combobox entre date de la transaction
ou date de traitement;
La date de la transaction = la date à laquelle la transaction a été effectuée chez le
commerçant. C‟est la date mentionnée sur le ticket.
La date de traitement = la date à laquelle la transaction a été traitée par Europabank (peut
se situer après la date de transaction).
 la période à partir du … jusqu‟au … pour laquelle l‟on veut obtenir le détail des
transactions, sous le format JJMMAAAA (ex 15032008). Ces dates ne peuvent pas se
situer dans le futur. La période par défaut porte sur les transactions des 7 derniers jours.
Vous pouvez aussi choisir les dates directement dans le calendrier
.
 détail: cocher „v’ si l‟on souhaite obtenir un relevé des transactions individuelles;
 Totaux par : choix du critère dans la combobox selon lequel l‟on souhaite un total des
transactions : par date, par terminal de paiement, par filiale, UID ou pas de totaux.
Si l‟on choisit l‟option “pas de totaux”, il faut cocher l‟option “détail”, sans quoi l‟on
n‟obtiendra aucun résultat.
Par un clic sur le bouton chercher, les transactions demandées sont affichées sous forme
de liste.
Pour revenir à l‟écran à compléter, on choisit l‟option “Historique des opérations” dans la
colonne du menu.
1.2.2.2.
Historique des opérations par cartes de crédit
Pour des comptes merchant, cet écran donne un historique des opérations par carte selon
les critères de recherche demandés. Les opérations sont données dans l‟ordre
chronologique. Vous pouvez consulter les opérations jusqu‟à maximum 6 mois dans le
passé.
Pour chaque opération, les données suivantes sont affichées:
 l‟UID composé de 10 chiffres, comprenant le numéro de filiale (position 7 et 8) et
l‟appareil de paiement (position 9 et 10);
 la date de comptabilisation;
 la date de la transaction;
 le numéro de carte composé de 4 blocs de 4 chiffres, dont uniquement le dernier bloc de
4 chiffres est lisible. Les 12 premiers chiffres sont remplacés par des étoiles (*) pour des
raisons de sécurité.
 le montant de transaction brut;
 la commission retenue;
 le montant de transaction net (= le montant brut – la commission);
 n° réf EB : le numéro de référence Europabank;
 votre référence : votre numéro de référence;
 le numéro de ticket;
 le numéro d‟upload.
Les montants peuvent être précédés du signe „moins‟ (-) (par exemple pour une annulation
ou un remboursement de TVA).
Si l‟on a opté pour l‟un ou l‟autre total (l‟option “totaux par” n‟est pas identique à “pas de
totaux”), ces totaux sont affichés dans une autre couleur de fond.
Le total par date est toujours décomposé par appareil de paiement.
Si les opérations en détail sont demandées en association avec l‟un ou l‟autre total,
apparaîtra au bas de l‟écran un sous-total provisoire, pour autant que toutes les opérations
en détail ne sont pas encore affichées.
Si l‟historique couvre plus d‟une page, vous pourrez consulter la série suivante d‟opérations
via le numéro de page ou la flèche
au bas de l‟écran. Pour revenir à une série
précédente, utilisez la touche
ou le numéro de page figurant au bas de l‟écran.
Les flèches
1.2.2.3.
et
Aperçu des opérations
Via leur compte de commerçant, les commerçants peuvent consulter et télécharger un
aperçu des opérations par filiale ou siège d‟exploitation. Pour cela, il faut sélectionner le
numéro d‟affiliation de la filiale souhaitée dans la combox « Vos entreprises » et cliquer sur
Chercher.
L‟utilisateur obtient ensuite la liste des aperçus en format pdf selon la période choisie et pour
autant qu‟ils soient disponibles. Les aperçus sont disposés chronologiquement du plus
récent au plus ancien et sont disponibles pour les 6 derniers mois.
1.2.2.4.
Aperçu annuel des transactions
Via leur compte merchant, les commerçants peuvent consulter et télécharger les aperçus
annuels des transactions de cartes par filiale ou par siège d'exploitation.
Cet écran vous montre une liste des aperçus annuels en format PDF à condition qu'ils soient
disponibles, avec la mention de la date à partir de laquelle ils sont mis à disposition.
1.3. Extraits de compte
1.3.1.
Consulter les extraits de compte
L'option "extraits" dans le menu de choix d'un compte vous donne un écran où en haut vous
obtenez une liste de tous les extraits de compte disponibles en format pdf et CODA du
numéro de compte choisi avec indication :
 du numéro de l‟extrait de compte ;
 de la date de rédaction de l‟extrait de compte ;
 du solde intermédiaire sur le compte au bas de l‟extrait de compte ;
 la date à laquelle l'extrait pdf a été téléchargé une première fois.
Le CODA ou extrait codifié est un fichier électronique contenant les données des extraits de
compte. Chaque mouvement est identifié sous forme structurée par une codification propre
ce qui permet à votre informatique de les identifier sans équivoque et de procéder à des
imputations dans votre comptabilité.
La description du CODA est disponible sur le site de Febelfin (www.febelfin.be) rubrique
“paiements”, sous-rubrique “standards ABB pour la banque à distance” – “CODA – Extrait de
compte codifié”.
Par un clic sur l‟icône pdf
l‟extrait de compte.
ou CODA
, il est possible de télécharger ou d‟imprimer
Les extraits de compte sont classés dans l‟ordre chronologique et disponibles pour les 13
derniers mois.
1.3.2.
Périodicité des extraits de compte
L'option "extraits" dans le menu de choix d'un compte vous donne un écran où dans la partie
inférieure vous pouvez voir la forme et la périodicité de l‟extrait de compte pour le compte
concerné.
Dans ce cadre, vous avez la possibilité de passer de la forme „papier‟ à la forme
„électronique‟ (ou inversement) avec la périodicité correspondante que vous pouvez
sélectionner dans la liste.
Pour enregistrer la modification, vous devez confirmer votre accord avec les Conditions
bancaires, chapitre courrier et extrait de compte électronique que vous pouvez télécharger
en format pdf, et cliquer ensuite sur « Modifier ».
La modification ne vaut que pour le compte choisi et devra éventuellement être répétée pour
d‟autres comptes.
Si vous avez choisi la tenue des extraits de compte à disposition à l‟agence, il n‟est pas
possible d‟effectuer des modifications via eb online. Vous devrez vous adresser pour cela à
votre agence.
1.3.3.
Télécharger des extraits de compte
L'option 'extraits" dans le menu de navigation à gauche dans l'aperçu des comptes vous
donne la possibilité de regrouper des extraits d'un ou de plusieurs comptes en format pdf ou
coda pour les télécharger ensuite en une seule fois.
D'abord, vous choisissez un ou tous les comptes et le type d'extraits (pdf, coda ou les deux)
et vous cliquez sur Chercher.
Ensuite, vous verrez une liste avec tous les extraits disponibles selon les critères choisis.
Les extraits sont rangés par ordre chronologique inverse. Vous pouvez modifier l'ordre en
cliquant sur l'un ou l'autre titre de colonne.
Via les flèches
dans la colonne "Action", vous pouvez sélectionner les extraits pour la
composition d'un ensemble à télécharger en une seule fois.
Via le bouton "Sélectionnez tous les extraits non téléchargés", tous les extraits dont la date
de téléchargement n'est pas complétée, sont transférés dans la liste en bas.
Vous pouvez supprimer un extrait de la liste via le bouton supprimer .
Cliquez ensuite sur exécuter pour créer définitivement l'ensemble des extraits à télécharger.
Naviguez ensuite vers "Fichiers" pour visualiser le résultat de la demande.
1.4. Fichiers
Sous fichiers, vous recevrez une liste avec tous les ensembles créés pour être téléchargés.
L'ensemble créé avec les extraits apparaît dans la liste avec la description "extraits" et date
de demande = aujourd'hui.
Cliquez sur télécharger
pour demander l'ensemble. Ensuite, vous avez le choix d'ouvrir
ou de sauvegarder le fichier "downloadcoda.zip". La date de téléchargement est complétée
ensuite. Cliquez sur supprimer
si vous ne voulez plus conserver l'ensemble des extraits
dans la liste.
1.5. Virements
1.5.1.
Virements ancien format
Cet écran vous permet d'introduire un ou plusieurs virements vers tout numéro de compte en
Belgique, selon le format classique XXX-XXXXXXX-XX. Les virements enregistrés seront
exécutés par le débit du compte sélectionné (compte mentionné dans la colonne de gauche).
L'introduction d'un virement ancien format peut être comparée à la remise d'un ordre de
virement orange. Il n'y a donc aucune garantie que le virement sera effectué car l'exécution
dépendra entre autres du solde disponible sur le compte au moment de l'exécution (le jour
ouvrable suivant ou à la date mémo).
L'écran affiche les zones suivantes à remplir :



date mémo: vous pouvez introduire une date, de format JJMMAAAA (ex. 01032009), si le
virement doit être exécuté à une date ultérieure. La date doit être valable et se situer
moins de 12 mois dans le futur. Vous pouvez aussi choisir la date directement via le
calendrier
.
le montant à virer en euro avec maximum 2 décimales après la virgule ou le point;
le numéro de compte du bénéficiaire selon le format classique constitué de 12 chiffres
XXX-XXXXXXX-XX;
Vous pouvez aussi choisir un bénéficiaire parmi la liste sauvegardée de vos bénéficiaires
en cliquant sur le carnet d‟adresses
. En cliquant sur l‟action sélectionner
côté du bénéficiaire souhaité, les données seront copiées vers l‟écran.
à
Un bénéficiaire peut être sauvegardé dans la liste “vos bénéficiaires”. Pour sauvegarder
un nouveau bénéficiaire, la case “Sauvegarder bénéficiaire” doit être cochée.
Vous pouvez effectuer des virements via le débit de votre compte à vue en faveur de
n‟importe quel autre compte en Belgique. Pour un livret d‟épargne, il n‟est pas possible
d‟ajouter de nouveaux bénéficiaires à la liste. Des virements à partir d'un livret d'épargne
ne sont possibles qu'en faveur d'un compte figurant parmi la liste des bénéficiaires. Des
virements à partir d'un compte à terme ne sont pas possibles.
Un mandataire d‟un compte à vue au nom d‟un mineur d‟âge pourra seulement introduire
un virement en faveur d‟un dépôt d‟épargne ouvert chez Europabank au nom du mineur
d‟âge.



le nom du bénéficiaire;
une communication libre de maximum 2 fois 40 positions (facultatif);
une communication structurée belge de format NNN/NNNN/NNNNN (facultatif).
Pour chaque virement, un seul type de communication, libre ou structurée, sera accepté.
Si vous introduisez un virement reçu sur papier et pourvu d'une communication structurée
(reconnaissable à la structure +++NNN/NNNN/NNNNN+++), il est primordial de la remplir
dans le champ réservé à la communication structurée, afin de ne pas mettre en péril le
traitement automatique du virement auprès du bénéficiaire.
Les champs assortis d‟une étoile („*‟) sont obligatoires.
Après avoir rempli toutes les données de votre virement, cliquez sur le bouton exécuter. Les
données sont soumises à un contrôle portant sur d'éventuelles erreurs. Si le virement est
accepté, il est repris plus bas dans la liste des virements à envoyer. Vous pouvez ensuite
introduire le virement suivant.
Dans certains cas, et par mesure de sécurité, le système vous demandera de signer, au
moyen de votre digipass, le numéro de compte d‟un bénéficiaire. Les instructions pour la
signature électronique s‟affichent à l‟écran à chaque fois qu‟une signature est requise. Vous
pouvez annuler la signature en cliquant sur Retour.
Vous pouvez charger un maximum de 50 virements et les envoyer ensuite à l'exécution,
sinon vous recevez un message d'erreur vous informant que la limite de 50 virements est
déjà atteinte.
Au bas de l‟écran apparaît le montant total arrondi, sans décimales, des virements à
exécuter.
Pour envoyer ensemble les virements à exécuter, cliquez sur le bouton Envoyer. L'écran
“virements en attente” où vous pouvez consulter tous les virements introduits, apparaît
automatiquement.
Dans certains cas, le système vous demandera de signer l‟opération pour le montant total au
moyen de votre digipass. Les instructions pour la signature électronique s‟affichent à l‟écran
à chaque fois qu‟une signature est requise. Vous pouvez annuler la signature en cliquant sur
Retour.
Il n‟est pas possible de quitter l‟écran des virements tant qu‟il y a encore des virements dans
la liste qui n‟ont pas encore été envoyés pour exécution.
1.5.1.1.
Liste des virements à envoyer
Via Exécuter
, les virements introduits sont stockés pour un envoi groupé dans la liste
située au bas de l'écran.
Les virements stockés peuvent être sélectionnés un par un à partir de la liste. Via l‟action
Modifier
, le virement est copié vers l'écran du milieu où vous pouvez en modifier ou
supprimer
les données.
Via l‟action
, vous pouvez supprimer un virement, soit directement dans la liste des
virements à envoyer, soit à partir de l‟écran des virements.
1.5.1.2.
Montant maximum d’un virement
Vous pouvez charger un seul virement ou plusieurs virements ensemble.
Pour des raisons de sécurité, des limites ont été instaurées dans le système. Les limites
standard sont définies dans les conditions bancaires.
Le montant maximal de virements par semaine détermine quel montant total vous pouvez
virer pour 7 jours calendrier successifs d'exécution. Si vous introduisez par exemple un
virement à exécuter le 20 mars, le système va rechercher tous les virements déjà introduits
via le service eb online ayant une date d'exécution se situant entre le 17 et le 23 mars et en
additionner les montants. Si la somme de ces montants dépasse la limite fixée, le virement
ne sera pas accepté.
Les virements en faveur des bénéficiaires suivants :
 les comptes nationaux de la TVA;
 les contributions directes;
 les versements anticipés des contributions;
 les caisses sociales;
 les comptes auxquels l‟utilisateur a accès via le service eb online
ne sont pas soumis à cette limite.
Cliquez ici pour consulter la liste complète des numéros de compte non soumis à cette limite.
Un second montant limite détermine le montant maximum par virement individuel. Cette
limite est applicable à tous les virements introduits via le service eb online.
Les virements à partir d‟un livret d‟épargne sont soumis à un montant limite fixe de 25.000
euros par semaine.
1.5.2.
Virements européens
Cet écran vous permet d‟introduire un ou plusieurs virements en faveur d‟un compte IBAN en
Belgique ou dans un autre pays SEPA, via le débit du compte sélectionné (mentionné dans
la colonne de gauche). Les virements européens ne sont possibles qu‟à partir d‟un compte à
vue ou un compte de notaire.
L‟introduction d‟un virement européen peut être comparée à la remise d‟un ordre de virement
rouge de format européen. Il n‟y a donc aucune garantie que le virement sera effectué car
l‟exécution dépendra entre autres du solde disponible sur le compte au moment de
l‟exécution le jour ouvrable suivant.
1.5.2.1.
Conditions
Un paiement européen ne sera enregistré que s‟il répond aux conditions suivantes :
 Le numéro de compte du bénéficiaire doit être le numéro IBAN.
L‟IBAN (International Bank Account Number) est le numéro de compte bancaire
international du bénéficiaire. Ce numéro compte un maximum de 34 caractères
alphanumériques et a une longueur fixe dans chaque pays. Il se compose d‟un code du
pays (2 lettres), un numéro de contrôle (2 chiffres) et de l‟actuel numéro de compte
national.
Exemples :
N° de compte bancaire national en Belgique : 539-0075470-34
IBAN correspondant : BE68 5390 0754 7034
Pour convertir un numéro de compte de format classique en numéro de compte IBAN
avec le BIC correspondant, vous pouvez utiliser un écran d‟aide que vous affichez via le
convertisseur IBAN
. Introduisez votre numéro de compte dans le format ancien et
cliquez sur "Calculer". Votre IBAN et BIC seront automatiquement complétés dans l'écran
virement.
 Le BIC (Bank Identifier Code), aussi appelé adresse SWIFT, permet d‟identifier la banque
du bénéficiaire. Le BIC compte 8 ou 11 caractères alphanumériques et est composé d‟un
code bancaire (4 caractères), d‟un code pays (2 lettres), d‟un code de lieu (2 caractères)
et pour certaines banques, d‟un code d‟agence (3 caractères).
Exemple : BIC Europabank = EURBBE99
Pour un IBAN belge, il n'est pas nécessaire de remplir le BIC. Dans la plupart des cas, le
BIC est automatiquement défini à partir de l'IBAN en cliquant sur le bouton "exécuter". Si
vous devez introduire le code BIC vous-même et vous ne le connaissez pas, vous le
trouverez sur le BIC Directory Online de Swift, via le point d‟interrogation
ou le
raccourci « chercher le code BIC via SWIFT ».
Vous pouvez également chercher directement sur www.swift.com, où vous cliquez sur
„BIC search‟, et ensuite Advanced BIC Search. Vous obtenez un écran de recherche
(cliquez sur “search” pour démarrer la recherche) où vous pourrez remplir plusieurs
critères de recherche tels que le pays, la ville, le nom de l‟institution bancaire mais aussi
le code BIC.
 Le virement doit être destiné à un état membre du SEPA. Au 31/10/2008, le SEPA
comprend les Etats membres de l‟Union européenne : la Belgique, la Bulgarie, Chypre, le
Danemark, l‟Allemagne, l‟Estonie, la Finlande, la France, la Grèce, la Hongrie, l‟Irlande,
l‟Italie, la Lettonie, la Lituanie, le Luxembourg, Malte, les Pays-Bas, l‟Autriche, la Pologne,
le Portugal (y compris les Açores et Madère), la Roumanie, la Slovénie, la Slovaquie,
l‟Espagne (y compris les Iles Canaries, Ceuta et Melilla), la Tchéquie, le Royaume Uni (y
compris Gibraltar et l‟Irlande du Nord), la Suède ainsi que l‟Islande, le Liechtenstein, la
Norvège, la Suisse et les départements français d‟Outre-Mer (la Guadeloupe, la
Martinique, la Guyane française et la Réunion).
1.5.2.2.
L’écran à compléter
L‟écran contient les zones suivantes:




la date mémo : vous pouvez introduire une date, de format JJMMAAAA (ex. 01032009),
si le virement doit être exécuté à une date ultérieure. La date doit être valable et se situer
moins de 12 mois dans le futur. Vous pouvez aussi choisir la date directement dans le
calendrier
.
le montant à virer en euro avec maximum 2 décimales après la virgule ou le point;
le nom du bénéficiaire : s‟il y a déjà plusieurs bénéficiaires dans la liste, l‟utilisateur voir
apparaître dans le champ dès qu‟il tape au moins 2 lettres, une liste de bénéficiaires où il
pourra sélectionner directement l‟IBAN et le BIC ;
le numéro IBAN du bénéficiaire;
Vous pouvez aussi choisir un bénéficiaire parmi la liste sauvegardée de vos bénéficiaires
en cliquant sur le carnet d‟adresses
. En cliquant sur l‟action sélectionner à
côté du bénéficiaire souhaité, les données seront copiées vers l‟écran.
Un bénéficiaire peut être sauvegardé dans la liste “vos bénéficiaires”. Pour sauvegarder
un nouveau bénéficiaire, la case “Sauvegarder bénéficiaire” doit être cochée.



le code BIC de la banque du bénéficiaire;
une communication libre de 80 positions ou une communication structurée européenne
qui commence par RF et compte maximum 25 caractères (sans espaces) (facultatif);
une communication structurée belge de format NNN/NNNN/NNNNN (facultatif).
Pour chaque virement, un seul type de communication, libre ou structurée, sera accepté.
Si vous introduisez un virement reçu sur papier et pourvu d'une communication structurée
(reconnaissable à la structure +++NNN/NNNN/NNNNN+++), il est primordial de la remplir
dans le champ réservé à la communication structurée, afin de ne pas mettre en péril le
traitement automatique du virement auprès du bénéficiaire.
Les champs assortis d‟une étoile („*‟) sont obligatoires.
Après avoir rempli toutes les données de votre virement, cliquez sur le bouton exécuter
.
Les données sont soumises à un contrôle portant sur d'éventuelles erreurs. Si le virement
est accepté, il est repris plus bas dans la liste des virements à envoyer. Vous pouvez ensuite
introduire le virement suivant.
Dans certains cas, et par mesure de sécurité, le système vous demandera de signer, au
moyen de votre digipass, le numéro de compte d‟un bénéficiaire. Les instructions pour la
signature électronique s‟affichent à l‟écran à chaque fois qu‟une signature est requise. Vous
pouvez annuler la signature en cliquant sur Retour.
Vous pouvez charger un maximum de 50 virements et les envoyer ensuite à l'exécution,
sinon vous recevez un message d'erreur vous informant que la limite de 50 virements est
déjà atteinte.
Au bas de l‟écran apparaît le montant total arrondi, sans décimales, des virements à
exécuter.
Pour envoyer ensemble les virements à exécuter, cliquez sur le bouton Envoyer. L'écran
“virements en attente” où vous pouvez consulter tous les virements introduits, apparaît
automatiquement.
Dans certains cas, le système vous demandera de signer l‟opération pour le montant total au
moyen de votre digipass. Les instructions pour la signature électronique s‟affichent à l‟écran
à chaque fois qu‟une signature est requise. Vous pouvez annuler la signature en cliquant sur
Retour.
Il n‟est pas possible de quitter l‟écran des virements tant qu‟il y a encore des virements dans
la liste qui n‟ont pas encore été envoyés pour exécution.
1.5.2.3.
Liste des virements à envoyer
Via Exécuter
, les virements introduits sont stockés pour un envoi groupé dans la liste
située au bas de l'écran.
Les virements stockés peuvent être sélectionnés un par un à partir de la liste. Via l‟action
Modifier
, le virement est copié vers l'écran du milieu où vous pouvez en modifier ou
supprimer
les données.
Via l‟action
, vous pouvez supprimer un virement, soit directement dans la liste des
virements à envoyer, soit à partir de l‟écran des virements.
1.5.2.4.
Montant maximum d’un virement
Vous pouvez charger un seul virement ou plusieurs virements ensemble.
Pour des raisons de sécurité, des limites ont été instaurées dans le système. Les limites
standard sont définies dans les conditions bancaires.
Le montant maximal de virements par semaine détermine quel montant total vous pouvez
virer pour 7 jours calendrier successifs d'exécution. Si vous introduisez par exemple un
virement à exécuter le 20 mars, le système va rechercher tous les virements déjà introduits
via le service eb online ayant une date d'exécution se situant entre le 17 et le 23 mars et en
additionner les montants. Si la somme de ces montants dépasse la limite fixée, le virement
ne sera pas accepté.
Les virements en faveur des bénéficiaires suivants :
 les comptes nationaux de la TVA;
 les contributions directes;
 les versements anticipés des contributions;
 les caisses sociales;
 les comptes auxquels l‟utilisateur a accès via le service eb online
ne sont pas soumis à cette limite.
Cliquez ici pour consulter la liste complète des numéros de compte non soumis à cette limite.
Un second montant limite détermine le montant maximum par virement individuel. Cette
limite est applicable à tous les virements introduits via le service eb online.
Les virements à partir d‟un livret d‟épargne sont soumis à un montant limite fixe de 25.000
euros par semaine.
1.5.3.
Introduction de vos virements en temps utile
Il est recommandé de veiller à introduire au préalable une date mémo correcte pour vos
virements.
Les virements sont exécutés en principe chaque jour bancaire ouvrable à 7h00 du matin et
16h00 de l‟après-midi, et doivent donc avoir été envoyés pour cette heure par l'utilisateur.
Des virements introduits après 16h00, sans date mémo, recevront automatiquement la date
du jour bancaire ouvrable suivant comme date d'exécution. Après 16h00 il n'est plus possible
d'envoyer un virement avec une date mémo = jour ouvrable actuel.
Le compte concerné est débité lorsque le virement est exécuté. Vous pouvez consulter pour
cela l'historique de vos opérations.
Vous serez informés par une lettre des virements dont l'exécution a été refusée. Pour le
reste, les mêmes règles que pour les virements sur papier sont d'application, tel que décrit
dans le règlement général des opérations bancaires.
1.5.4.
Supprimer des virements introduits
Vous pouvez supprimer les virements que vous avez introduits jusqu'au prochain moment
d‟exécution (7h00 ou 16h00) du jour de la date d'exécution via l'écran Virements en attente .
1.6. Liste des bénéficiaires
Si vous effectuez régulièrement des virements vers certains bénéficiaires, le numéro de
compte (ancien format et/ou IBAN), le code BIC et le nom des personnes ou entreprises
peuvent être sauvegardés dans une liste.
Si vous cochez l‟option «Sauvegarder bénéficiaire », le numéro de compte ancien format,
l‟IBAN, le code BIC et le nom du bénéficiaire remplis dans l'écran du milieu s‟ajouteront
automatiquement à la liste. Si vous ne souhaitez pas sauvegarder les données d‟un nouveau
bénéficiaire, il suffit de ne pas cocher la case “Sauvegarder bénéficiaire”.
Inversement, le numéro de compte ancien format ou l‟IBAN, le code BIC et le nom d‟un
bénéficiaire peuvent être sélectionnés dans la liste des bénéficiaires en cliquant sur
.
Par un clic sur l‟action sélectionner à côté du bénéficiaire, les champs sont copiés dans la
zone à compléter.
Via une fonction de recherche en haut de l‟écran, vous pouvez rechercher un bénéficiaire à
partir de son nom ou de quelques caractères.
Les données d‟un bénéficiaire que vous ne souhaitez plus garder dans la liste, peuvent être
supprimées en cliquant sur “gestion des bénéficiaires” dans la colonne du menu à gauche et
ensuite sur “Supprimer”
.
Si vous avez plusieurs comptes à vue, vous pouvez joindre la liste des bénéficiaires de
différents comptes à vue dans une seule liste. Vous pouvez le faire en cliquant sur le bouton
"fusionner" (
) dans l'écran "gérer bénéficiaires". Si vous souhaitez retourner vers les
listes séparées par compte à vue, cliquez sur le bouton "Séparée par compte à vue" ( ).
1.7. Les bénéficiaires non soumis à une limite
000-0001424-76
001-6305888-91
191-0514232-01
BE91 0000 0014 3476
BE23 0016 3058 8891
BE43 1910 5142 3201
Group S
UCM
Partena
290-0063077-48
290-0132245-55
310-0013806-21
310-0667788-29
380-0807624-73
385-0083500-46
390-0392540-36
402-7526091-52
410-0014401-68
679-0261811-08
679-2002205-28
679-2002242-65
679-2002330-56
679-2002340-66
679-2002499-31
679-2002501-33
679-2003000-47
679-2003493-55
734-0031859-52
BE11 2900 0630 7748
BE31 2900 1322 4555
BE17 3100 0138 0621
BE26 3100 6677 8829
BE27 3800 8076 2473
BE33 3850 0835 0046
BE46 3900 3925 4036
BE64 4027 5260 9152
BE82 4100 0144 0168
BE63 6790 2618 1108
BE37 6792 0022 0528
BE18 6792 0022 4265
BE20 6792 0023 3056
BE07 6792 0023 4066
BE04 6792 0024 9931
BE79 6792 0025 0133
BE22 6792 0030 0047
BE31 6792 0034 9355
BE64 7340 0318 5952
Securex
Hulp der patroons
Partena
Zenito
Attentia
Handel & Ambacht
HDP
Acerta
SD ASBL
Office national de sécurité sociale (ONSS)
Recettes TVA
Bureau recettes contributions Mortsel
Versement anticipé north galaxy
Versement anticipé contributions
Bureau recettes contributions
Bureau recettes contributions Gand
Recettes TVA
Recettes TVA
Acerta secretariat social
1.8. Virements en attente
Cet écran vous propose un aperçu des virements nationaux et européens déjà introduits et
qui doivent encore être exécutés via le débit du compte sélectionné.
Les virements en attente sont affichés chronologiquement selon la date de leur introduction
dans le système. On peut modifier l‟ordre d‟affichage en cliquant sur le titre de l‟une ou
l‟autre colonne.
Si le nombre de virements en attente fait plus d‟une page, vous pourrez consulter la suite
des virements via le numéro de page en bas de l‟écran.
Pour chaque virement en attente, les données suivantes sont affichées :
 la date d‟exécution souhaitée (= un jour ouvrable bancaire);
 le nom du bénéficiaire;
 le n° de compte du bénéficiaire (ancien format ou IBAN);
 la communication du virement;
 le montant du virement.
Via l‟action “supprimer” , le virement en question sera supprimé. Les virements portant la
mention “en cours de traitement” ne peuvent pas être supprimés.
1.9. Ordres permanents
L'écran « Ordres permanents » affiche un aperçu des ordres permanents enregistrés pour le
compte à vue sélectionné, mentionné en haut dans la colonne de gauche. Vous avez aussi
la possibilité d'ouvrir un nouvel ordre permanent, de modifier ou de supprimer un ordre
existant.
1.9.1.
Liste des ordres permanents
Sur l‟écran des ordres permanents, les données suivantes sont affichées pour chaque ordre
permanent:
 le numéro de compte (IBAN et BIC) du bénéficiaire;
 le montant en euro avec 2 décimales;

la date de la prochaine exécution (jj-mm-aaaa).
Ces données sont disposées de manière chronologique selon la date d‟enregistrement. On
peut modifier l‟ordre d‟affichage en cliquant sur le titre de l‟une ou l‟autre colonne.
Si la liste couvre plus d‟une page, vous pourrez consulter la série suivante via le numéro de
page ou la flèche
au bas de l‟écran. Pour revenir à une série précédente, utilisez la
touche
ou le numéro de page figurant au bas de l‟écran.
Les flèches
1.9.2.
et
Ouverture d’un nouvel ordre permanent
En cliquant sur Introduction d’un ordre permanent, vous obtenez un écran pour introduire
un nouvel ordre permanent et les données suivantes :
 le nom du bénéficiaire: Vous pouvez aussi choisir un bénéficiaire parmi la liste
sauvegardée de vos bénéficiaires en cliquant sur le carnet d‟adresses
. En cliquant
sur l‟action sélectionner à côté du bénéficiaire souhaité, les données seront copiées
vers l‟écran.
S‟il y a déjà plusieurs bénéficiaires dans la liste, l‟utilisateur voit apparaître dans le champ
dès qu‟il tape au moins 2 lettres, une liste de bénéficiaires où il pourra sélectionner
directement l‟IBAN et le BIC ;
 l‟IBAN (le numéro de compte international) et le BIC (code d‟identification de la banque);
Pour convertir un numéro de compte de format classique en numéro de compte IBAN
avec le BIC correspondant, vous pouvez utiliser un écran d‟aide que vous affichez via le
convertisseur IBAN
. Introduisez votre numéro de compte dans le format ancien et
cliquez sur "Calculer". Votre IBAN et BIC seront automatiquement complétés dans l'écran
ordre permanent.




Si vous ne connaissez pas le code BIC, vous le trouverez sur le BIC Directory Online de
Swift, via le point d‟interrogation
ou le raccourci « chercher le code BIC via SWIFT ».
Montant entre 0 et 2000 euros selon le type fixe ou variable. Pour le type “fixe”, c'est le
même montant qui est viré à chaque exécution. Pour le type “variable”, c'est le solde qui
est supérieur au montant minimum qui doit rester sur le compte qui sera viré à chaque
fois.
Agenda:
 la date de la première exécution au format JJMMAAAA (ex. 15122004). Il doit d'agir
d'une date valable qui se situe dans le futur. Vous pouvez aussi sélectionner la date
dans le calendrier
 la périodicitié de l'exécution ou le nombre de mois entre chaque exécution, avec un
minimum de 1 (= mensuel) et un maximum de 12 (= annuel). Il n'est pas possible
d'ouvrir des ordres permanents avec une périodicité en jours dans EB Online.
 la date de fin en format JJMMAAAA (ex 20112018): la date de la dernière exécution.
Vous pouvez aussi sélectionner la date dans le calendrier
. Si aucune date de fin
n'est complétée, la durée est illimitée.
une communication libre de 40 positions ou une communication structurée européenne
qui commence par RF et compte maximum 25 caractères (sans espaces) (facultatif);
une communication structurée belge de format NNN/NNNN/NNNNN (facultatif) .
Un seul type de communication sera accepté, libre ou structurée.
Après avoir complété toutes les données, cliquez sur Envoyer et vous retournez
automatiquement dans l‟écran général avec la liste des ordres permanents.
Dans certains cas, le système vous demandera de signer le numéro de compte au moyen de
votre digipass. Les instructions pour la signature électronique s‟affichent à l‟écran à chaque
fois qu‟une signature est requise.
On peut ouvrir un maximum de 2 ordres permanents par jour vers le même compte
bénéficiaire.
1.9.3.
Modification d’un ordre permanent
Vous pouvez modifier un ordre permanent existant. Pour cela, cliquez sur l‟action détail
,
où vous retrouvez ensuite le détail de l‟ordre permanent. Vous pourrez modifier le nom du
bénéficiaire, le date fin, la communication et le montant d‟une valeur située entre 0 et 2.000
euros. Il n‟est pas possible de modifier les autres données.
Pour rendre la modification définitive, cliquez sur Modifier. Vous retournez automatiquement
sur l‟écran général des ordres permanents.
Il n‟est pas possible de modifier un ordre permanent à la date de son exécution ni de
modifier ou supprimer un ordre permanent en faveur d‟un prêt Europabank.
1.9.4.
Suppression d’un ordre permanent
Dans l‟écran de détail d‟un ordre permanent, via l‟action détail
l‟ordre permanent en cliquant sur Supprimer
.
, vous pouvez supprimer
1.10.Commande de chèques
Cette transaction vous permet de commander des chèques pour le compte sélectionné (si
autorisation de chèques pour le compte).
Vous avez le choix entre 2 types de chèques:
 chèques ordinaires;
 chèques en continu.
Pour les chèques ordinaires, vous pouvez en commander un nombre standard de 20. Pour
les chèques en continu, vous pouvez choisir le nombre souhaité parmi une liste. Vous avez
le choix entre 20, 40, 60, 80 ou 100. La valeur affichée par défaut est 20.
Vous devez également indiquer de quelle façon les nouveaux chèques pourront être mis à
votre disposition :


par un envoi recommandé à votre domicile (les frais de l‟envoi seront débités de ce
compte);
par la mise à disposition à votre agence.
Une seule option pourra à chaque fois être cochée pour le type de chèques et pour la
livraison.
La commande est confirmée par un clic sur Commande de chèques qui vous renvoie
ensuite vers l'écran de détail de vos comptes.
1.11.Domiciliations nationales et européenes
L'écran « Domiciliations » affiche un aperçu des ordres de domiciliation nationaux et
européens respectifs liés au compte à vue sélectionné, dont le numéro est mentionné dans
la colonne de gauche.
Pour chaque domiciliation, les données suivantes sont affichées:
 la date d‟ouverture;
 la date de la dernière présentation.
Si toutes les domiciliations ne peuvent pas être affichées en une fois, vous pouvez visualiser
les autres domiciliations via le numéro de page ou la flèche
au bas de l‟écran.
1.12. Vos intérêts
Cet écran vous permet de visualiser la prime de fidélité que vous recevrez à la fin de cette
année et l'année prochaine et l‟intérêt de base à la fin de cette année, pour une situation
identique.
Cette simulation ne tient pas compte d'éventuelles modifications des taux d'intérêt, de
versements ou retraits éventuels effectués entretemps, ni du précompte mobilier.
La deuxième partie de cet écran vous permet de télécharger un détail du décompte des
intérêts de l'année passée (taux de base et primes) à condition que le total qui s'affiche dans
la rubrique "Que vous a rapporté votre épargne" soit plus élevé que 0.
Ce décompte d'intérêt ne tient pas compte d'une éventuelle imputation du précompte
mobilier.
2. Cartes de crédit
Les clients qui disposent d‟une carte Visa et/ou MasterCard auprès d‟Europabank peuvent
consulter les transactions effectuées avec leurs cartes de crédit dans l‟historique des
opérations de la carte.
Par un clic sur l‟option “Cartes de crédit” qui figure dans le menu de navigation à gauche,
s‟affiche une liste de toutes les cartes Visa et MasterCard disponibles, classées par titulaire
de carte, avec indication du numéro de carte précédé du type de carte, Visa ou MasterCard.
Pour chaque numéro de carte, des icônes différentes indiquent les modalités d‟utilisation :
la carte de crédit est utilisable mondialement;
la carte de crédit est utilisable seulement dans la région européenne.
Par un clic sur cette icône, vous recevez un lien vers notre site informatif avec de
l‟information supplémentaire concernant l‟utilisation de la carte de crédit.
la carte de crédit est utilisable pour les paiements sur internet;
la carte de crédit n‟est pas utilisable pour les paiements sur internet. Le titulaire de carte
peut rendre sa carte de crédit utilisable pour les paiements sur internet par un simple clic sur
cette icône.
votre numéro de gsm a été enregistré dans la rubrique “vos données”. De ce fait, il est
possible de confirmer vos paiements sur internet avec votre gsm.
votre numéro de gsm n‟est pas enregistré dans la rubrique “vos données”. De ce fait, il
n‟est pas possible de confirmer vos paiements sur internet avec votre gsm. Vous pouvez
enregistrer votre numéro de gsm dans l‟écran “vos données” pour rendre cette fonctionnalité
possible.
Les cartes de crédit sont toujours associées à un compte carte. Par conséquent, le titulaire
d‟un compte carte pourra consulter toutes les cartes de crédit qui sont associées à ce
compte carte et ce n‟est donc pas nécessairement limité aux seules cartes de l‟utilisateur du
service eb online. Tous les autres non-titulaires pourront uniquement consulter l‟historique de
leurs cartes.
Si vous ne disposez pas de cartes de crédit chez Europabank, ou si celles-ci ne sont pas
encore consultables via eb online, vous recevez dans ce cas le message qu‟il n‟y a pas de
cartes disponibles.
2.1. Détail carte
En cliquant sur un numéro de carte de crédit dans la liste, vous obtenez l‟écran de détail de
cette carte.
Les données suivantes sont affichées pour une carte de crédit:
 le nom du titulaire de carte;
 le type de carte;
 le numéro de la carte.
2.2. Historique
En cliquant sur l‟option “historique des opérations” dans le menu de navigation (disponible
dans le détail carte), l‟historique de la carte s‟affiche avec toutes les transactions effectuées
avec la carte de crédit au cours des 6 derniers mois, y compris les opérations qui n‟ont pas
encore été facturées.
Dans la colonne „Etat de dépenses‟ se figure toujours une icône PDF
mouvement qui clôture une période de relevé. Par cliquer l‟icône PDF
télécharger et/ou imprimer cet état de dépenses.
2.2.1.

à côté du dernier
vous pouvez
Quelles sont les opérations visibles?
tous les achats et paiements effectués auprès de commerçants en Belgique et à
l‟étranger;
 tous les retraits via ATM en Belgique et à l‟étranger.
Des corrections éventuelles ou transactions contestées ne sont pas reprises dans
l‟historique!
2.2.2.
Données de l’historique
Pour chaque transaction, les données suivantes sont montrées :
 la date de la transaction;
 le nom du commerçant et le lieu où la transaction a été effectuée;
 le montant de la transaction en euro, suivi éventuellement du montant exprimé dans la
monnaie d‟origine s‟il ne s‟agit pas de l‟euro.
2.2.3.
Fonction de recherche dans l’historique
Vous pouvez rechercher des opérations spécifiques dans l‟historique en introduisant vos
critères en haut de l‟écran. Les critères de recherche suivants peuvent être combinés :
 Date: date de l‟opération dans le format JJMMAAAA (ex. 15052009 = 15-mai-2009).
Vous pouvez aussi choisir la date directement dans le calendrier
.
 Montant: vous avez le choix dans le menu entre le signe =, > (plus grand que) ou < (plus
petit que) suivi du montant à rechercher, comptant 2 décimales maximum. Les montants
négatifs doivent être précédés du signe moins (-).
 Commerçant: critère de recherche dans la description des opérations comprenant un
maximum de 23 caractères (lettres, chiffres ou signes de ponctuation). Aucune distinction
entre majuscules et minuscules.
Par un clic sur le bouton Chercher, la recherche des opérations souhaitées démarre et le
résultat apparaît sur l‟écran.
Si aucune opération n‟a pu être trouvée, vous verrez apparaître le message “Aucun résultat
ne correspond à vos critères de recherche”.
Pour obtenir à nouveau l‟historique complet, vous devez effacer les critères de recherche et
cliquer sur Chercher.
2.3. L’ état de dépenses
2.3.1.
Consulter l’état des dépenses
Dans cet écran, vous recevez une liste de tous les états des dépenses disponibles en format
PDF avec mention de la date de création. Les états des dépenses sont présentés dans un
ordre chronologique descendant.
En cliquant sur l‟icône PDF , vous pouvez télécharger et/ou imprimer cet état des
dépenses.
2.3.2.
Modification du format de l’état des dépenses
L‟option „état des dépenses‟ qui se trouve dans le menu d‟une carte de crédit affiche un
écran où vous pouvez voir dans la partie inférieure le format actuel d‟envoi de l‟état des
dépenses.
Dans la liste de choix, il est possible de passer du format „papier‟ au format „électronique‟ (ou
l‟inverse).
Pour confirmer la modification, vous devez vous déclarer d‟accord avec les conditions
générales relatives à l‟état des dépenses électronique que vous pouvez télécharger en
format pdf et cliquer ensuite sur „modifier‟.
La modification sera valable pour toutes les cartes de crédit émises sous le même compte
carte.
3. Placements
Si vous gérez vos bons de caisse, obligations, actions, fonds de placement ou autres via un
compte-titres, vous pourrez en consulter la composition et la contre-valeur.
Vous pourrez aussi consulter le détail de votre compte épargne-pension.
3.1. Compte-titres
Par un clic sur le compte-titres concerné, vous obtenez l‟écran de détail du compte avec
mention de la contre-valeur totale.
À partir de là, vous pouvez choisir « composition » dans la colonne de gauche, et vous
obtenez un aperçu de tous les titres qui sont gérés à partir du compte-titres.
Les données suivantes sont affichées :
 Le code ISIN : ISIN signifie « International Securities Identifying Number ». Il s‟agit d‟un
code alphanumérique de 12 caractères qui permet d‟identifier une valeur financière
négociable (titres) ; ce code est unique et international (facultatif) ;
 La dénomination du titre ;
 Le pourcentage d‟intérêt (facultatif) ;
 L‟échéance (facultatif) ;
 La monnaie ;
 Le cours du change (informatif), s‟il ne s‟agit pas de l‟euro, exprimé en devises et
équivalent à la valeur d‟1 EUR ;
 Le nombre de titres ou la valeur nominale du titre ;
 La cotation : il s‟agit du dernier cours connu par la banque. Pour les valeurs indiquées
par (*), il s‟agit du cours de la fin du mois qui précède ;
 La contre-valeur en EUR.
Pour chaque catégorie de titres, un sous-total de la contre-valeur des titres est donné. On
distingue les catégories suivantes :
 Obligations belges ;
 Obligations étrangères ;
 Actions belges ;
 Actions étrangères ;
 Fonds de placement ;
 Autres.
3.2. Compte épargne-pension
Si vous cliquez sur le numéro du compte épargne-pension voulu, vous obtenez un écran
détaillé pour ce compte, qui reprend les informations suivantes :
 Le numéro du compte épargne-pension ;
 La dénomination du fonds ;
 La monnaie ;
 Le nombre de parts que vous possédez ;
 La valeur d‟inventaire actuelle d‟une part ;
 La contre-valeur totale.
4. E-Commerce
Des commerçants qui font le traitement de leurs transactions e-commerce par le MPI
(Merchant Plug In) d'Europabank, peuvent consulter et traiter ces transactions par Eb Online.
4.1. Aperçu UID
En cliquant sur l'option "E-commerce" dans le menu de navigation à gauche, vous obtenez
une liste de toutes les connexions de commerçants sous forme d'un appareil UID.
En cliquant sur l'UID souhaité, vous recevez l'écran "Transaction Realtime" avec les
transactions e-commerce effectuées par l'UID concerné (voir plus loin).
En cliquant sur une des options dans le menu de navigation à gauche sous "vos possibilités",
les fonctions suivantes sont possibles:
4.2. Transactions realtime
Cet écran montre un aperçu de toutes les transactions e-commerce effectuées sous le UID,
qui est mentionné au dessus du menu de navigation gauche, dans une chronologie inverse.
La transaction la plus récente est donc la première dans la liste.
Par transaction les données suivantes sont montrées:
 Sécurité: une désignation finale si la transaction a été effectuée sous 3D-secure.
 Transaction: statut de la transaction montré par un symbole de statut. Si vous placez le
curseur sur le symbole, vous verrez la description du symbole en question. Tous les
symboles utilisés sont encore une fois expliqués si vous cliquez sur le point d'interrogation
en haut de la liste.
 Le numéro de carte où seuls les 4 derniers chiffres sont lisibles. Pour des raisons de
sécurité, les 12 premiers chiffres sont remplacés par des étoiles ('*').
 Le montant de transaction brut
 La date de transaction
 Le temps de transaction, exprimé en heure, minutes, secondes.
 Le numéro EBRef: le numéro de référence d'Europabank
 Votre référence: une référence unique du commerçant
 Action: les actions possibles qui peuvent être effectuées par transaction en cliquant sur un
symbole de choix. En cliquant sur un symbole d'action, on passe à un écran d'action (voir
aussi plus loin).
 La description du symbole concerné est montrée quand vous placez le curseur sur le
symbole. Tous les symboles utilisés sont encore une fois expliqués si vous cliquez sur le
point d'interrogation
A l'aide des champs à compléter en haut de l'écran, on peut chercher des transactions
spécifiques dans la liste. Les critères suivants, combinés ou pas, peuvent être introduits:
 Date à partir de: date de transaction dans le format JJMMAAAA (p.ex. 15052011 = 15mai-2011). Lors de la recherche sur date, les transactions sont listées par date inférieure
ou égale à la date introduite.
 Vous pouvez sélectionner directement la date par le calendrier
 Votre référence;
.
En cliquant sur le bouton Rechercher, les transactions désirées sont recherchées et le
résultat est montré sur l'écran.
Pour obtenir à nouveau l'historique complet, on doit éliminer les critères de recherches
introduits et cliquer sur le bouton "Rechercher".
4.3. Recurring
Cet écran donne un aperçu de toutes les transactions recurring.
Une transaction recurring est une transaction qui sera effectuée plusieurs fois, par exemple
un abonnement mensuel.
Cette option est uniquement disponible si pour son utilisation, vous avez obtenu l'autorisation
explicite d'Europabank NV. Pour plus d'informations, contactez-nous.
Par recurring chargé, les données suivantes sont montrées:
 Le numéro de carte où seuls les 4 derniers chiffres sont lisibles. Pour des raisons de
sécurité, les 12 premiers chiffres sont remplacés par des étoiles ('*').
 Le montant
 La périodicité: le nombre de jours entre 2 présentations recurring consécutives
 Nombre de fois déjà exécutées
 Votre référence: une référence unique du commerçant
 Date d'exécution: date à laquelle la transaction recurring a été éxécutée pour la dernière
fois.
 action: les actions possibles qui peuvent être effectuées par transaction en cliquant sur un
symbole de choix. En cliquant sur un symbole d'action, on passe à un écran d'action (voir
aussi plus loin).
La description du symbole concerné est montrée quand vous placez le curseur sur le
symbole. Tous les symboles utilisés sont encore une fois expliqués si vous cliquez sur le
point d'interrogation
En cliquant sur le bouton Rechercher, vous pouvez chercher la transaction recurring
souhaitée via la référence mentionnée (dans le champ tout en haut).
Pour obtenir à nouveau la liste complète, on doit éliminer les critères de recherches
introduits et cliquer sur le bouton "Rechercher".
4.4. Ecran d'actions
En cliquant sur une action (p. ex. annuler ou capture") dans la liste "transactions realtime" ou
transactions recurring", vous obtiendrez un écran détaillé dans lequel à chaque fois le
montant doit être introduit pour lequel l'action concernée doit être exécutée, suivi par un clic
sur le bouton "exécuter".
4.5. Configurations
Dans cet écran, différents paramètres et mots de passe peuvent être configurés ou modifiés:
 Paramètre de sécurité: Vérifier si le pays d'émission de la carte correspond au pays (de
délivrance) et à l'adresse IP du client. S'ils ne correspondent pas, la transaction est
refusée si ce paramètre est configuré.
 E-mail: l'adresse e-mail du commerçant qui servira pour communiquer des mentions de
problèmes ou des upgrades.
Vous devez confirmer les modifications que vous faites dans les données mentionnées cidessus, par le bouton "sauvegarder".
 Gestion url: enregistrer et supprimer des url. Le commerçant doit ajouter ici le hostname
de son site.
 Pour que le MPI d'Europabank puisse faire connexion avec le serveur de site du
commerçant, le code READABLE doit être mis sur OUI. Pour ce faire, le commerçant doit
prendre contact avec Europabank.
 Modifier le client secret: Afin de changer le mot de passe du client secret, l'ancien mot de
passe et 2 X le nouveau mot de passe doivent être introduits. Le nouveau mot de passe
ne peut pas être identique à l'ancien.
 Modifier le server secret: Afin de changer le mot de passe du server secret l'ancien mot
de passe et 2 X le nouveau mot de passe doit être introduits. Le nouveau mot de passe
ne peut pas être identique à l'ancien.
4.6. E-Terminal
Dans cet écran vous avez la possibilité d'enregistrer des transactions realtime.
Cette option est uniquement disponible si pour son utilisation vous avez obtenu l'accord
explicite d'Europabank NV. Pour plus d'info, contactez-nous.
Les champs suivants doivent être remplis:
 Montant;
 Votre référence: référence unique du commerçant. Uniquement des caractères
alphanumériques sont admis.
 Description;
 Périodicité en jours : le nombre de jours entre les deux remises recurring consécutives;
 Échéances du recurring: La dernière date de recurring possible. Vous pouvez également
sélectionner la date via le calendrier
.
En cliquant sur le bouton "Exécuter", la transaction est envoyée et l'écran de paiement est
présenté.
4.7. Filtre des pays
Dans cet écran les pays d'émission des cartes de crédit peuvent être exclus pour des
transactions e-commerce.
Pour exclure un pays, le pays concerné doit être déplacé de la liste des pays acceptés à la
liste des pays non-acceptés via les flèches
(ou l'inverse
).
Si on utilise les flèches à côté du drapeau européen
ou le globe , en haut de l'écran,
respectivement tous les pays européens ou tous les pays du monde entier seront déplacés.
4.8. Downloads
Ici vous pouvez télécharger quelques Merchant Plug In's.
Un manuel est également disponible afin d'établir la connexion entre le site du commerçant
et le MPI d'Europabank.
5. Messages
Des informations importantes pour l‟utilisateur et/ou le titulaire du compte sera
communiquées par messages.
Quand des nouveaux messages sont disponibles, ce sera indiqué par un clignotant à côté
l‟option “Messages” dans la colonne menu à gauche.
Quand il y a des messages importants que l‟utilisateur est supposé lire, l‟écran de messages
sera montré directement dès l‟ identification de l‟utilisateur
Les messages sont rangés par date de réception, avec mention du sujet. Dès qu‟un
message est lu, “lu le” est noté dans la liste.
Des messages pas encore lus sont précédés par une enveloppe fermée
. Pour ouvrir ce
message vous cliquez sur le sujet du message.
Dans un message individuel vous pouvez aller à un message précédent et suivant par les
flèches
et .
Autant dans la liste quand dans le message individuel, vous avez la possibilité de supprimer
le message par l‟action supprimer . Seulement les messages lus (dans la liste précédé
par une enveloppe ouverte ) peuvent être supprimés. Messages qui ne sont pas
supprimés manuellement, peuvent être consultés jusqu‟à que la “message disponible
jusqu‟au ” est atteinte.
Pour retourner d‟un message individuel à l‟écran de messages, vous cliquez sur Messages
.
6. Données
Dans la colonne du menu figure l‟option “Données”, où vous pouvez consulter ou modifier
certaines données:
 le numéro de client: c‟est votre numéro de dossier interne qui permet à la banque de
consulter votre dossier.
 nom: votre nom enregistré dans nos fichiers.
 adresse mail: c‟est l‟adresse de courrier électronique où vous avez reçu votre code pin
initial pour le digipass et où Europabank peut vous envoyer des mails. Vous avez la
possibilité de modifier cette adresse mail. Ici vous pouvez aussi indiquer si vous souhaitez
recevoir une confirmation par mail lorsque vous effectuez un virement d‟un montant élevé.
 numéro de téléphone/GSM: votre numéro de téléphone et/ou de GSM où la banque
peut vous joindre. Le numéro de GSM enregistré est aussi utilisé pour confirmer des
paiements par internet avec votre carte de crédit ou pour l‟utilisation d‟eb online mobile.
Seuls les utilisateurs d'un digipass peuvent modifier le numéro de téléphone et/ou de
GSM. Seul un numéro de GSM d‟opérateurs belges est admis.
 mot de passe eb online mobile : vous pouvez enregistrer un mot de passe pour utiliser
eb online mobile avec sms et dont vous aurez besoin pour vous connecter. Le mot de
passe doit contenir au moins 6 positions et 20 caractères maximum. Il est composé d‟une
combinaison de chiffres (0 à 9), de lettres (de a à z) ou du trait d‟union (-). Le mot de
passe doit contenir au moins un chiffre et au moins une lettre. Le mot de passe ne peut
pas être le même que le nom d‟'utilisateur.
 messages eb online: ici vous pouvez indiquer si vous souhaitez recevoir des
informations et des publicités concernant les produits et les actions d‟ Europabank et d‟
Eb-lease par la fonction "Messages" dans eb online.
En cliquant sur Modifier, les modifications doivent être signées par des utilisateurs d'un
digipass. Après les modifications sont enregistrées et vous retournez ensuite sur l‟écran
“Comptes”.
7. Impression ou téléchargement de données
Toutes les listes de données dans eb online (historique d‟un compte, liste des bénéficiaires,
liste des ordres permanents et domiciliations, …) peuvent être imprimées ou téléchargées.
En bas de chaque liste, vous avez le choix entre 3 possibilités en cliquant sur l‟icône :
: télécharger en format excel;
: télécharger en format pdf;
: télécharger en version imprimable.

GUIDE FONCTIONNEL 1. Comptes 1.1. Détail du

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