professionnels - Crédit Agricole Nord Midi

Principales
conditions tarifaires
applicables aux
2013
professionnels
www.ca-nmp.fr
Entreprises
PME-Artisans
professions libérales
Commerçants
Agriculteurs
ASSOCIATIONS
SOCIéTéS CIVILES IMMOBILIèRES
A p p l i c a t i o n a u 1 er j a n v i e r 2 0 1 3
Ouverture, Transformation, Clôture........................................................... 5
Relevés de compte...................................................................................... 5
Tenue de compte......................................................................................... 5
Services en agence..................................................................................... 6
SOMMAIRE
Ouverture, Fonctionnement et Suivi de votre compte ..........................5
La banque à distance.......................................................................................7
Internet et téléphone mobile...................................................................... 7
Services SMS Filmobile ............................................................................. 7
Téléphone avec Filservice........................................................................... 8
Vos moyens et opérations de paiement ......................................................9
Les Cartes................................................................................................... 9
Cotisations ...........................................................................................9
Carte de dépôt......................................................................................9.
Paiements par carte............................................................................9.
Autres opérations par Carte ............................................................. 10
Les Virements........................................................................................... 10
Frais par Virement Occasionnel.................................................... 10
Frais par Virement Permanent..................................................... 11
Les Prélèvements/TIP.............................................................................. 11
Les Chèques.............................................................................................. 12
Les Effets.................................................................................................. 12
Les Solutions Monétique.......................................................................... 13
Offre entrée de gamme...................................................................... 13
Offre Standard.................................................................................... 14
Offre Spécifique.................................................................................. 14
Options............................................................................................... 15
Votre solution E-Commerce.............................................................. 16
Les dates de valeur................................................................................... 19
2
Vos offres de services groupés.................................................................20
Les Comptes Services .............................................................................. 20
3
Ouverture, Fonctionnement et Suivi de votre compte
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SOMMAIRE
Irrégularités et Incidents ....................................................................... 21
Commission d’intervention ...................................................................... 21
Opérations particulières .......................................................................... 21
Incidents de paiement .............................................................................. 21
Ouverture, Transformation, Clôture
Ouverture de compte ......................................................................................................... gratuit
Crédits.............................................................................................................. 23
Clôture de compte ............................................................................................................. gratuit
Crédits....................................................................................................... 23
Délivrance de BIC/IBAN...................................................................................................... gratuit
Garantie bancaire émise en France.......................................................... 24
Retrait d’un des co-titulaires du compte-joint...................................................................32,60 €
Autres opérations liées aux crédits.......................................................... 25
Service d’aide à la mobilité.................................................................................... nous consulter
Service bancaire de base : les titulaires dont les comptes sont ouverts sur désignation de la
Épargne et Placements financiers ............................................................. 26
Banque de France dans le cadre de l’article L312-1 du code monétaire et financier bénéficient
Épargne bancaire ..................................................................................... 26
gratuitement des services mentionnés à l’article D312-5 du code monétaire et financier.
Placements financiers ...................................................................... 26
Opérations diverses sur titres........................................................... 26
Relevés de compte
Les ordres de bourse ........................................................................ 27
E-relevé............................................................................................................................... gratuit
Les droits de garde annuels comptes titres ..................................... 28
Relevé mensuel.................................................................................................................. gratuit
Les autres opérations sur valeurs mobilières.................................. 28
Relevé décadaire...................................................................................................................2,55 €
Le placement des excédents............................................................. 29
Relevé journalier.................................................................................................................15,50 €
Épargne Salariale et Épargne Retraite..................................................... 29
Réédition d’un relevé de compte.............................................................................................. 2 €
Relevé de compte électronique.......................................................................................... gratuit
Vos opérations à l’étranger ........................................................................... 30
Assurances et Prévoyance..........................................................................33
Assurance des biens ...................................................................................... 33
Assurance des personnes.............................................................................. 33
Autres services .............................................................................................34..
Vos solutions d’Échanges de Données Informatisées................................... 34..
Coffres
............................................................................................................ 34
Divers
............................................................................................................ 34
Commission de tenue de compte* ……………………..………….………………… à partir de 7,30 €/mois
Commission de mouvements
(sur opérations de débit hors mouvements financiers)**........................................ 0,10 %/mois
* gratuit pour les titulaires d’un Compte Service Agri ou Pro
**La commission de mouvement s’applique aux artisans, professions libérales, commerçants,
entreprises, PME et sociétés civiles immobilières.
Taux annuel des intérêts débiteurs non convenus au 01/07/2012....................................13,52 %
MA BANQUE D’Où JE VEUX QUAND JE VEUX......................................................36
Le taux des intérêts débiteurs correspond à un taux variable qui s’appuie sur le Taux Effectif Moyen pratiqué
au cours du trimestre précédent par l’ensemble des établissements de crédit et fixé par le Ministère de
l’Économie en application de l’article L313-3 du code de la consommation. Ce taux évolue donc au cours de
l’année.
ma banque pratique.......................................................................................37
Frais de tenue de compte inactif....................................................................................... 52 €/an
Résoudre un litige ........................................................................................35
4
Tenue de compte
(Compte sans mouvement depuis 12 mois)
5
Ouverture, Fonctionnement et Suivi de votre compte
La Banque à distance
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Services en agence
Frais de mise à disposition de fonds ................................................................................ 20,80 €
Frais de recherche simple (TVA)...........................................................11 € par document remis
Frais de recherche complexe (TVA)......................................................................Nous consulter
Vous souhaitez consulter vos comptes 7j/7 et 24h/24, effectuer des
virements, gérer des Lettres de Change Relevé (LCR) / Billets à Ordre
Relevé (BOR), encaisser vos règlements par Internet, où que vous soyez ?
Avec la Banque à Distance, c’est possible !
Gagnez en temps et en efficacité !
Frais de recherche virement S€PA (TVA)........................................................................... 62,90 €
Internet et téléphone mobile
Accès au service de consultation des comptes et de réalisation des virements internes/
externes.............................................................................................................................. gratuit
Accès aux opérations de Bourse*
- Abonnement à des services de banque à distance InvestStore Initial.....................1,83 €/mois
- Abonnement à des services de banque à distance InvestStore Intégral
Si > 2 ordres / mois......................................................................................................1,83 €/mois
Si ≤ 2 ordres / mois......................................................................1,83 €/mois + 7,35 €/mois (TVA)
* gratuit pour les titulaires d’un Compte Service Agri ou Pro
Accès au service PRO GESTION de réalisation des virements multiples, solde en valeur, gestion
des LCR/ BOR**.........................................................................................................10,60 €/mois
** 25 % de réduction pour les titulaires d’un Compte Service Agri ou Pro
Services SMS Filmobile
Abonnement à un produit offrant des alertes de la situation de compte par SMS
Mini-relevés................................................................................................................. 0,28 €/SMS
Filmobile gestion.................................. 4 €/mois pour 12 SMS + 0,28 €/SMS au-delà de 12 SMS
Alerte carte.......................................................................................................................... 2 €/an
6
Filmobile Alerte.................................... 4 €/mois pour 12 SMS + 0,28 €/SMS au-delà de 12 SMS
* Tarifs hors coût de l’opérateur téléphonique et/ou du fournisseur d’accès
7
La Banque à distance
Vos moyens et opérations de paiement
Aller
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Téléphone avec Filservice
Les Cartes
À l’annonce du solde (tarif unitaire).....................................................................................0,48 €
Pour améliorer la gestion de vos frais professionnels et bénéficier de
solutions sûres, efficaces et pratiques, choisissez la carte qui vous
convient le mieux, la Business ou la Business Executive :
La Business est un véritable outil de travail pour gérer plus vite, mieux
et plus facilement votre budget.
Avec sa nouvelle application CA POCKET,
le Crédit Agricole Nord Midi-Pyrénées vous propose
un concentré d’actions :
• Consultation de vos comptes, passage d’ordres de bourse
• Simulations en ligne
• Contact avec son agence, n° d’urgences
• Actions locales, jeux concours…
La Business Executive est quant à elle un véritable assistant
professionnel avec des avantages et privilèges préférentiels .
Cotisations
Carte Business Débit Immédiat* ...................................................................................... 50 €/an
Carte Business Débit Différé* .......................................................................................... 65 €/an
Carte Business Executive Débit Différé* ........................................................................ 140 €/an
* 25 % de réduction sur la 1ère carte pour les titulaires d’un Compte Service Agri ou Pro
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AppStore et Google Play
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près de chez vous, avec vous…
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La 2ème carte sur un même compte bénéficie d’une réduction de 30%.
La réduction s’applique à la cotisation la moins chère des deux.
Carte de dépôt
Carte Dépôt Espèces.................................................................................................... 12,20 €/an
Paiements par carte
Paiements en France et dans un pays de l’Espace Économique Européen soumis au Règlement
européen n°924/2009(1)g�������������������������������������������������������������������������������������������r���������� gratuit
Paiements hors EEE et devise en euro ou différente de l’euro
- frais proportionnels au montant du paiement...................................................................... 2 %
8
- frais fixes pour chaque paiement......................................................................................0,20 €
minimum de perception de 1,25 € /opération
(1) Opérations par carte (paiements et retraits) et virements, en Euros dans l’Espace Économique Européen, automatisables
avec l’IBAN du bénéficiaire et le code BIC de la banque 9
Vos moyens et opérations de paiement
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Autres opérations Carte
Opposition faite par le titulaire de la carte......................................................................... gratuit
Virement télétransmis (unitaire)..........................................................................................0,27 €
Réédition du code confidentiel.............................................................................................9,18 €
Virement de trésorerie (VSOT) ou mouvement financier...................................................19,50 €
Re-fabrication de la carte (suite à perte, vol ou détérioration par le porteur)..................10,20 €
Envoi de la carte en recommandé AR [frais de poste inclus] (TVA).....................................6,42 €
Commande de carte en urgence........................................................................................15,30 €
Virement de trésorerie télétransmis....................................................................................5,61 €
Remise virement papier globale..........................................................................................4,13 €
Virement papier à l’unité......................................................................................................4,54 €
Modification des plafonds d’utilisation à la demande du porteur........................................... 7 €
Demande de retour de fonds……En fonction des frais de la banque destinataire des fonds
Frais d’opposition de la carte par la banque pour usage abusif....................................... gratuit
Rejet de virement :
Recherche sur retrait ou paiement carte (TVA)..................................................................15,60 €
- si virement < 8,97 €........................................................................montant du paiement rejeté
- si virement ≥ 8,97 €...........................................................................................................8,97 €
Ré-imputation de virement erroné ou retourné...................................................................5,71 €
Les Virements (1)
Par internet
En agence
Frais par Virement Occasionnel
*V
irement vers un compte détenu
au Crédit Agricole
Les Prélèvements/TIP (1)
gratuit
gratuit
Frais d’attribution de numéro Identifiant Créancier Sepa (I.C.S.)..........................................50 €
Frais prélèvement papier à l’unité........................................................................................4,49 €
Frais par prélèvement papier remis (remise globale).........................................................5,61 €
Frais par prélèvement télétransmis.....................................................................................0,27 €
*V
irement vers un compte d’une autre banque
gratuit
4€
Frais de mise en place de prélèvement (ou de prélèvement européen S€PA)
- Cas général* ........................................................................................................................10 €
* Exceptions : nous consulter
Frais par Virement Permanent
*V
irement vers un compte détenu au Crédit
Agricole :
- Frais de mise en place
- Frais sur virement permanent
* Virement vers un compte d’une autre banque :
- Frais de mise en place
- Frais sur virement permanent
Frais prélèvement permanent unitaire................................................................................1,30 €
Opposition, révocation de mandat de prélèvement, demande de résiliation de prélèvement
gratuit
gratuit
automatique ……….…………………………………………………………………………………....………………..gratuit
gratuit
gratuit
Frais prélèvement émis rejeté ...........................................................................................10,20 €
Frais sur AP reçu rejeté :
gratuit
gratuit
8,77 €
1,18 €
- si montant < 20 €..........................................................................montant du paiement rejeté
- si montant ≥ 20 €.................................................................................................................20 €
Frais rejet de prélèvement hors-délai ....................................................................................20 €
10
11
(1) Soumis au règlement européen 924/2009 : Opérations par carte (paiements et retraits) et virements en Euros dans
l’Espace Economique Européen, automatisables avec l’IBAN du bénéficiaire et le code BIC de la banque
(1)
oumis au règlement européen 924/2009 : mise en place et exécution des TIP, ainsi que des prélèvements et virements
S
soumis au règlement 924/2009 CE Vos moyens et opérations de paiement
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Les Chèques
Les Solutions Monétique
Remise de chèque sur le compte ...................................................................................... gratuit
Chèque remis à l’encaissement ........................................................................................ gratuit
Chéquier standard remis à l’agence .................................................................................. gratuit
Chéquier avec talon de correspondance..............................................................................4,80 €
Frais d’envoi chéquier en pli simple** ................................................................................1,75 €
Frais d’envoi chéquier en recommandé AR (frais de poste inclus) ....................................7,50 €
Frais d’émission d’un chèque de banque* ........................................................................14,60 €
* 1 gratuit/an pour les titulaires d’un Compte Service Agri ou Pro
Frais d’opposition sur chèque par l’émetteur.........................................................................16 €
Avec l’offre Monétique du Crédit Agricole, vous bénéficiez de solutions
performantes et adaptées à votre activité pour gérer vos encaissements
par carte bancaire. Accepter les paiements par carte bancaire est
un service-clé pour votre clientèle : vous sécurisez et accélérez vos
encaissements tout en développant votre chiffre d’affaires.
Nous vous proposons une gamme complète de solutions monétiques et
d’options à forte valeur ajoutée.
Consultez votre conseiller pour une solution personnalisée.
Frais d’opposition sur chéquier par l’émetteur.................................................................31,35 €
Carnet de remises de chèques personnalisées (frais de poste inclus)**...........................2,55 €
** gratuit pour les titulaires d’un Compte Service Agri ou Pro
Frais de remise de chèques supérieure à 50 chèques........................................................2,24 €
Location mensuelle matériel, maintenance et assistance téléphonique incluses :
par tranche de 50 chèques d’une même remise
Offre Entrée de gamme
Les Effets
Offre
Tarif (TVA)
TPE FIXE sans PINPAD «ENTRÉE GAMME »
9,90 € / mois
Remise à l’escompte ou à l’encaissement
- Bordereau de remise effet papier......................................................................................5,35 €
- Effet papier (par ordre).......................................................................................................4,49 €
- Effet par télétransmission (par ordre)...............................................................................0,37 €
Effet réclamé, impayé, prorogé ou restitué........................................................................17,15 €
Avis effet bon à payer ...........................................................................................................3,67 €
Traite rejetée position tiré..................................................................................................18,15 €
Escompte au taux contractuel calculé sur la durée : minimum 12 jours, maximum 90 jours
Frais minimum sur effet escompté < 762 € ou agios minimum..........................................6,40 €
12
13
Vos moyens et opérations de paiement
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Offre Standard
Options
Offres
Tarif (TVA)
Offres
14,90 € / mois
TPE FIXE
SAV Confort (intervention / installation
par technicien)
24 € / mois
TPE FIXE ADSL
22,60 € / mois
TPE RADIO
28 € / mois
TPE RADIO ADSL
Forfait Télécom
TPE GPRS
35,50 € / mois
TPE GPRS PARIS ou RADIO ADSL PARIS
50,40 € / mois
Paiement Express Sans Contact
TPE GPRS INTERNATIONAL
42,20 € / mois
Cartes Privatives
- Installation logiciel privatif
- Location d’espace privatif*
Tarif (TVA)
7,70 € / mois
0 à 100 opérations /mois : 3,45 € / mois
101 à 500 opérations /mois : 8 € / mois
501 à 1000 opérations /mois : 15,10 € / mois
Nous consulter
42 € à l’installation
6,60 € / mois
* même tarif quel que soit le nombre de logiciels
Offre Spécifique
Offres
Cartes CUP (CHINA UNION PAY) :
uniquement sur TPE GPRS
- Installation logiciel privatif
- Location d’espace privatif
Tarif (TVA)
78 € à l’installation + loyer selon modèle TPE
TPE Saisonnier
TPE évènementiel (foire, fêtes…)
TPE évènementiel International
49,50 € HT à l’installation
111 € HT à l'installation
Paiement Plusieurs Fois
- Installation
- Location
Éditeur lecteur chèque
VERIFIANCE (option qui permet la consultation en
Vous bénéficiez d’une réduction de 20 %* à partir du 2
(condition : option « SAV confort » souscrite).
ème
* Exceptions : nous consulter.
14
TPE
140 €+ 63,20 € / TPE supplémentaire
6,60 € / mois
ligne du Fichier National des Chèques Irréguliers de
la Banque de France)
140 € Crédit Agricole Nord Midi-Pyrénées
+ 30,50 € SOFINCO
6,60 € / mois
14,90 € / mois
Facturation par VERIFIANCE
Logiciel de Vente À Distance
42 € à l’installation
Logiciel de Paiement Location
Biens et Services
42 € à l’installation
Relevé journalier des opérations cartes
12,10 € / mois
Intervention sur site Offre Standard
(maintenance ou installation de logiciel)
135 € à l’intervention
15
Vos moyens et opérations de paiement
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Commission sur opérations cartes ………………………………………………………………..Nous consulter
Pour les Professionnels Libéraux de Santé :
OFFRES E-transactions
• Location lecteurs carte vitale/carte bancaire (offre SANTEFFI)....................... Nous consulter
Droits d’entrée
Votre Solution E-Commerce :
Abonnement mensuel
Solution d’encaissement des paiements par carte :
Coût par transaction
du traitement monétique
• E-transactions Internet (TVA)................................................................................ 17,90 €/mois
Dynamisez votre chiffre d’affaires sur Internet
et en vente à distance !
Avec E-transactions, optez pour une solution de paiement
simple, évolutive et sécurisée : E-transactions offre à vos clients
des standards de sécurité élevés.
54 €
168 €
209 €
14,60 €
17,90 €
24,40 €
Nous consulter
Commission bancaire de paiement
par transaction
Cartes Zone E.E.E.
Cartes Hors Zone E.E.E.
Date de télécollecte
J
J
J
58 €
5,60 €
58 €
5,60 €
58 €
5,60 €
Gratuit
Gratuit
Gratuit
Paybox / Atos :
nous consulter
Paybox / Atos :
nous consulter
Paybox / Atos :
nous consulter
No Show
5,60 €
5,60 €
5,60 €
Paiement 3 ou 4 fois
5,60 €
5,60 €
5,60 €
Indisponible
4,30 €
Indisponible
American Express
Droits d’entrée
Abonnement mensuel
Option Gestion Manuelle des
encaissements
Pour + de 50 transactions/
jour, existent les 2 options
suivantes : Gestion Automatisée
des encaissements et Requêtes
Informatiques
16
Tous paiements à
Paiements par
Paiements par
distance : Vente à
Téléphone, Fax,
Internet
distance + Internet
Courrier
(TVA)
(TVA)
(TVA)
3D SECURE (système
d’authentification du porteur
pour les paiements par carte sur
Internet)
17
Vos moyens et opérations de paiement
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Nouvelle solution de paiement en ligne :
• Kwixo………………………………………………………………………………………………………….Nous consulter
Les dates de valeur (1)
• Versements et retraits d’espèces, virements émis ou reçu.................................................. J
Kwixo est une nouvelle solution de paiement en ligne que vous pouvez
ajouter aux autres solutions de paiement de votre site internet.
C’est une offre complète et modulable à vos besoins.
• Chèques :
Paiement de chèque.................................................................................................................... J
Remise de chèque*........................................................................................................ J+1 ouvré
* valeur J pour les titulaires d’un Compte Service Agri ou Pro
• Prélèvements :
Remis (10 jours avant échéance)................................................................................................. E
Présentés au paiement................................................................................................................ J
Pack e-commerce : solutions de création et de développement de votre site de vente en
ligne
• Effets :
• Votre boutique en ligne avec le Pack e-boutique (TVA) :
- Remise effets CA Nord Midi-Pyrénées :
Forfait installation................................................................................................................ 300 €
Abonnement mensuel............................................................................................................ 55 €
• Votre site de réservations d’hébergements touristiques en ligne avec le Pack e-tourisme
(TVA) :
Forfait installation................................................................................................................ 300 €
Abonnement mensuel............................................................................................................ 55 €
• Le Pack Duo : e-boutique + e-tourisme (TVA) :
Forfait installation................................................................................................................ 400 €
+ de 4 jours calendaires avant échéance..................................................... E+1 ouvré
- de 4 jours calendaires avant échéance....................... .Date traitement + 3 j ouvrés
- Remise effets autres banques :
+ de 10 jours calendaires avant échéance................................................... E+1 ouvré
- de 10 jours calendaires avant échéance...................... Date traitement + 8 j ouvrés
- Effets domiciliés : paiement d’effet......................................................................................... E
• Opération sur carte bancaire.................................................................................................. J
Abonnement mensuel............................................................................................................ 65 €
Avec le Pack e-commerce du Crédit Agricole, vous, professionnels,
agriculteurs, et responsables de petites et moyennes entreprises,
allez pouvoir facilement créer votre site de vente en ligne.
J : date de l’opération ou date de présentation à la Caisse Régionale.
Ouvré : du lundi au vendredi
E : date d’échéance
18
19
(1) La date de valeur est la date prise en compte pour le calcul des intérêts débiteurs Vos offres de services groupés
Irrégularités et Incidents
Aller
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Les Comptes Services
Offres de services groupés qui peuvent être souscrits séparément.
Facilitez la gestion bancaire de votre activité professionnelle
avec nos Comptes Services !
Le Compte Service vous accompagne chaque jour dans votre activité. Il
regroupe un ensemble de services pour anticiper un besoin de trésorerie,
réduire vos dépenses, sécuriser vos recettes, déposer vos espèces sans
passer par les files d’attente et gérer
vos comptes en ligne 24h/24.
Commission d’intervention
Par opération........................................................................................................................9,30 €
Plafond journalier...................................................................................................... 6 opérations
Opération présentée sans provision entraînant en conséquence une irrégularité de fonctionnement
du compte nécessitant un traitement particulier : chèques, prélèvements, virements, paiement par
carte, retraits sur distributeur automatique de billets hors Crédit Agricole Nord Midi-Pyrénées. En
cas de rejet de l’opération, la commission d’intervention est incluse dans le forfait des frais de rejet.
Opérations particulières
Frais annuels plis non distribués ......................................................................................13,70 €
Frais de lettre d’information pour compte débiteur non autorisé.....................................16,72 €
Frais pour autre lettre d’information pour compte débiteur non autorisé........................19,05 €
* Le Compte Service n’est pas disponible pour les entreprises réalisant plus de 1 500 000 € de chiffre
d’affaires TTC.
Frais pour avis de débit........................................................................................................7,14 €
Frais par Saisie Attribution ou Conservatoire, Avis à Tiers Détenteur (TVA).....................87,60 €
(Si opposition administrative, frais limités à 10 % du montant dû au Trésor Public)
Mesure exécutoire : sans provision....................................................................................11,73 €
Compte Service Professionnel avec ou sans découvert (par mois)
Mesure exécutoire : solde inférieur au SBI (Solde Bancaire Insaisissable) (TVA).............26,40 €
- minimum / maximum...............................................................13,60 / 47,90 €
Compte Service Agriculteur avec ou sans découvert (par mois)
- minimum / maximum................................................................13,60 / 45,10 €
Compte Service Association avec ou sans découvert (par mois)
- minimum / maximum...................................................................5,40 / 7,45 €
Compte Service Auto-entrepreneur avec ou sans découvert (par mois)
- minimum / maximum...................................................................8,30 / 9,80 €
Incidents de paiement
Frais de lettre d’information préalable pour chèque sans provision :
- si chèque non rejeté........................................................................................................6,32 €
- si chèque rejeté………………………………………………………montant compris dans le forfait rejet
Forfait de frais de chèque rejeté pour défaut de provision
Montant inférieur ou égal à 50 €...................................................................30 €/chèque*
Montant supérieur à 50 € ..............................................................................50 €/chèque*
* Frais pour un rejet de chèque impayé suite absence ou insuffisance de provision : frais correspondant
à la gestion du dossier d’interdiction bancaire, au blocage de provision, à la réalisation d’un
certificat de non paiement, à la déclaration de mainlevée auprès de la Banque de France, et à la
commission d’intervention ; les frais postaux de la lettre d’injonction avec A.R. en supplément.
20
21
Irrégularités et Incidents
crédits
Aller
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En cas d’interdiction bancaire :
Chèque payé en infraction d’une interdiction bancaire ...................................... 33,66 €/chèque
Frais d’enregistrement de l’interdiction bancaire signalée par une autre banque...........13,87 €
Frais d’envoi de la lettre d’injonction AR.............................frais d’affranchissement en vigueur
Mainlevée interdiction bancaire signalée par une autre banque.......................................28,90 €
Frais par services de paiement rejetés pour défaut de provision
(forfait intégrant la commission d’intervention et la notification) :
Le Crédit Agricole vous propose une gamme complète de solutions de
financement adaptées à votre activité professionnelle : financez avec nous
vos besoins de trésorerie, vos investissements, votre création / reprise
d'entreprise.
Crédits
Prêts Agriculteurs, Professionnels (hors SCI), Entreprises
- si prélèvement ou TIP < 20 € (et dont le motif est sans provision)
…………………………………………………………….……........................montant du paiement rejeté
- si prélèvement ou TIP ≥ 20 €.....................................................................................20 €
Taux :
Nous consulter
- si virement < 8,97 €……………………………………………….……… montant du paiement rejeté
Minimum : 100 €
De 0 à 75 000 € : 1 %
De 75 000 € à 250 000 € : 0,8 %
> 250 000 € : 0,6 %
- si virement ≥ 8,97 €.................................................................................................8,97 €
Frais de dossier :
Ces montants comprennent les frais d’éventuelle lettre d’information préalable et la
commission d’intervention.
SCI
Taux :
Frais de dossier :
Nous consulter
Minimum : 110 €
De 0 à 75 000 € :1,1 %
De 75 000 € à 250 000 € : 0,9 %
> 250 000 € : 0,7 %
Crédit Bail
22
Taux :
Nous consulter
Frais de dossier :
Nous consulter
23
crédits
Aller
au sommaire
Garantie Dailly, Escompte Dailly et Financement sur poste client
Taux
Frais de dossier
rais d'établissement de bordereau (1
F
bordereau par organisme payeur)
rais de courrier de notification Dailly (1
F
courrier par organisme payeur)
Nous consulter
Nous consulter
19,60 €
19,35 €
7,30 €
ommission de prorogation de ligne
C
d'escompte Dailly
19,60 €
19,60 €
(frais prélevés à chaque remise de poste Client)
Frais de dossier
24
0,30 % / trimestre indivisible
minimum : 102 €
A partir de 82 €
Frais de promesse de caution
59 €
Délivrance d'acte dans une ligne
préautorisée (par acte)
27 €
Commission de modification de montant,
prorogation de validité ou autre
37,70 €
Modification de la date d’échéance
37,70 €
Attestations diverses liées aux prêts (attestation de prêt soldé,
attestation de prêt à jour, …)
35,20 €
0,30 % / trimestre indivisible
minimum : 96 €
30 €
Réédition du tableau d’amortissement du prêt
19,40 €
Situation emprunteur
(état des prêts en cours à une date donnée)
20,40 €
Délégation de contrat d’assurance
36,60 €
Mainlevée opposition assurance
84,60 €
Mise en délai ou sursis
34,70 €
Nantissement (forfaitaire par opération)
84,60 €
Changement de garantie (forfaitaire par opération)
84,60 €
Non prise de gage
84,60 €
Mainlevée de garantie (forfaitaire par opération)
84,60 €
Réaménagement du taux du prêt (forfaitaire par opération)
Garantie bancaire émise en France
Commission d’engagement
Modification de la périodicité du prêt
Information annuelle des cautions (par caution et par an)
ommission de service par facture (ligne
C
d'escompte Dailly)
ntreprises : financement à court terme
E
sur poste client
Autres opérations liées aux crédits
350 €
Lettre de rappel n°2
20,40 €
Lettre de rappel n°3
22,45 €
Commission d’engagement sur lignes de trésorerie
(par an et payable d’avance au trimestre)
0,60 %
Commission de dossier administratif (dont ré-examen annuel)
Frais d’étude spécifique
Commission de plus fort découvert
50 % des frais de dossier
Mini : 100 € / ligne
de trésorerie
Sur devis
0,065 %/mois
Modification du compte à débiter
24,40 €
Décompte de remboursement anticipé
25,50 €
Assurance décès-invalidité : le contrat d’assurance facultative est assuré par CNP Assurances, 4, place Raoul
Dautry, 75716 PARIS CEDEX 15 et PREDICA, Compagnie d’assurances de personnes, filiale de Crédit Agricole
SA, 50-56 rue de la Procession 75015 Paris. Entreprises régies par le code des assurances. Conditions et
événements garantis indiqués au contrat.
25
Épargne et Placements financiers
Aller
au sommaire
Les ordres de bourse
Nous vous proposons des solutions pour placer vos excédents ponctuels ou
récurrents, pour constituer une épargne de précaution à moyen terme ou
pour préparer votre retraite tout en bénéficiant d'avantages fiscaux.
Épargne Bancaire
Épargne disponible
Livret Excédent Pro, Livret A Associations, Compte sur livret Associations, Tréso+ (*)
Ouverture ……………………………………………………………………………………….………………………….gratuit
Rémunération ……………………………………………………………….…………………......……..Nous consulter
(*) Sous réserve d’éligibilité
Épargne moyen/long terme
Frais
proportionnels
Frais fixes
Montant
minimum
Montant
maximum
• Ordres passés en agence
1,55 %
8,62 €
17,85 €
• Ordres passés par téléphone
1,28 %
7,29 €
16,21 €
• Ordres passés par Internet
offre Investore Initial
0,59%
• Valeurs non cotées
(actions de société)
1,55%
8,62 €
• Ordres passés en agence
1,55 %
8,93 €
• Ordres passés par téléphone
1,28 %
8,11 €
• Ordres passés par Internet
0,59%
3,88 €
Actions / obligations
Rémunération ..................................................................................................... Nous consulter
3 000 €
Droits et Bons de Souscription (BS)
Valeurs étrangères
• Ordres passés en agence
2,15 % +
frais étranger
32,13 € +
335 € +
frais étranger frais étranger
• Ordres passés par Internet ou
par téléphone
0,59 % +
frais étranger
17,14 € +
335 € +
frais étranger frais étranger
Les Dépôts à Terme, Certificat de Dépôt Négociable
Ouverture ……………………………………………..…….................................................................. gratuit
7,65 €
Ordres passés par Internet avec l’Offre Investstore Intégral
Placements financiers
Actions / obligations
Opérations diverses sur titres
• Ordres < 1500 euros
7,65 €
• > 1500 euros et < 7500 euros
14,08 €
Ouverture d’un compte titres ............................................................................................ gratuit
• > 7500 euros
14,08 €
8,62 €
12,70 €
Transfert de compte titres
Par compte..................................................................................................................125 €
Par ligne :
* par ligne (au-delà de 5 lignes) ........................................................................9,38 €
* maximum par compte au-delà de 5 lignes .....................................................366 €
Duplicata d’IFU (TVA)…...........................…..………………….………………………………………………15,80 €
0,129 %
Warrant
Ordre par téléphone
(supplément par ordre)
Service Règlement Différé (SRD)
Ordres et prorogations
0,025 % par
jour de portage
Opposition sur titre …………………...………..……………….……………………………………………….……60,50 €
Ordre annulé, non exécuté.................................................................................................. gratuit
26
Frais sur titre non coté ....................................................1,55 %, fixe 8,62 €, maximum 3 000 €
Mise en nominatif ..……………………………..……………………………………………………………..……… gratuit
Mise en nominatif administré..……………………………………………………………………………….…...gratuit
Conservation nominatif administré ................................................15,30 € la ligne, 61,20 € maxi
Pour vos opérations de bourse, utilisez Investstore, notre service de
gestion de portefeuille en temps réel. Avec Investstore, vous consultez vos
placements boursiers à tout moment, vous avez également la possibilité de
passer des ordres à des tarifs privilégiés.
27
Épargne et Placements financiers
Aller
au sommaire
Les Droits de garde annuels compte titres (TVA)
Le placement des excédents
Calculés sur le montant du portefeuille au 31 décembre
Service de versement des excédents de trésorerie
Compte titres ordinaire
21,66 €
Droits de garde (par compte titres)
Type Commission (par ligne)
Commission proportionnelle
Commission fixe
Valeurs Crédit Agricole SA
0,054 %
1,95 € /ligne
Valeurs Autres
0,254 %
3,09 € /ligne
Or
0,836 %
3,09 € /ligne
Actions Crédit Agricole SA, parts sociales
et autres.
gratuit
gratuit
• Droits d’entrée / sortie
OPCVM non domiciliées
• Commission fixe à l’achat
Remboursement Titres Vifs
• Forfait
28
Opposition Bons ou titres
• Forfait
13,67 € / trimestre
Gestion excédent trésorerie
• Commission fixe à partir de 20 €
• Commission sur la plus-value
réalisée : 8,53 %
Alimentation automatique d’un compte épargne
détenu au Crédit Agricole par virement de
montant fixe
gratuit
Découvrez les solutions Épargne Salariale et Épargne Retraite du
Crédit Agricole, pour vous permettre l'optimisation et la valorisation
de votre politique de rémunération mais aussi l'intégration de la
problématique retraite dans votre politique sociale.
Les autres opérations sur valeurs mobilières
OPCVM
Sigma Ecrêtement Pro Agri
Épargne Salariale et Épargne Retraite
Maximum de facturation par compte : 366,72 €
Commission
Cotisation
Frais
Nous consulter
28,82 € + droits d’entrée
4,69 € / remboursement
60,50 € /opération
Plan d’Épargne Entreprise
Plan d’Épargne Retraite Convergence
Offre contrat Madelin (ACCORDANCE pour
les Professionnels et PREDIAGRI pour les
Agriculteurs)
Offre article 83 (Retraités salariés)
Consultez votre conseiller
pour une étude personnalisée
29
Vos opérations à l’étranger
Aller
au sommaire
Trouver des relais de croissance sur les marchés exports est un de vos
objectifs majeurs ? Vous recherchez des partenaires commerciaux ou
industriels, vous voulez créer une filiale à l’étranger ?
Grâce à la présence du Crédit Agricole dans plus de 70 pays, vous disposez
des points d’ancrage nécessaires à la conquête de vos marchés.
Dates de valeur
• Règlement Euros provenant de l’étranger
• Cession de devises contre Euros
• Transfert sur l’étranger
VIREMENTS VERS L’ÉTRANGER
Sauf mention spéciale, nos frais sont supportés par le donneur d’ordre et
les frais de banque du bénéficiaire sont supportés par celui-ci.
• Virements S€PA émis en agence
• Autre virement émis en agence ≤ 50 000 € ou contre-valeur*
• Autre virement émis en agence > 50 000 € ou contre-valeur*
• Option “Frais à la charge du donneur d’ordre”
• Virement via EDI WEB, EBICS ou E-BANKING
VIREMENTS PERMANENTS VERS L’ÉTRANGER
• Frais de mise en place
- virement S€PA
- autre virement
• Frais sur virement permanent
- virement S€PA
- autre virement
≤
50 000 €*
> 50 000 €*
CHÈQUE ÉMIS
• Frais d’émission de chèque de banque en devises
• Commission de transfert de fonds sur la contre-valeur
≤ 50 000 €*
> 50 000 €*
• Chèque émis en Euros et remis à l’encaissement à l’étranger
≤ 50 000 €*
> 50 000 €*
30
RÈGLEMENTS PROVENANT DE L’ÉTRANGER
• Virements S€PA reçu
• Autre virement reçu *
• Chèques remis en crédit immédiat sauf bonne fin *
• Chèques remis en crédit après encaissement *
(Frais de port et de banque étrangère en sus)
* Commissions de change en sus sur opérations en devises
J
J + 2 ouv
J
4 €
19 €
32 €
19,50 €
nous consulter
gratuit
8,77 €
1,18 €
Vos échanges commerciaux se multiplient à l’import et à l’export.
Vous recherchez à disposer d’une gamme de garanties et de financements
adaptée à vos besoins. Le Crédit Agricole met à votre disposition des
solutions pour vous accompagner : couverture de change, crédits
documentaires, affacturage, des services sur mesure pour
vos règlements et placements en devises.
OPÉRATIONS DE CHANGE
• Commission de change
- s ur la partie de l’opération jusqu’à une contre-valeur de
50 000 €
- s ur la partie de l’opération au-delà d’une contre-valeur
de 50 000 €
• Frais de dossier à la mise en place d’une opération de
change Complexe (dont Flexigain…)
• Frais de dossier à la mise en place d’une opération de
change à terme
• Prorogation, annulation, levée anticipée
• Abonnement change en ligne
COMPTES EN DEVISES
• Frais de tenue de compte
• Commission de mouvement de compte
• Commission de plus fort découvert
0,10 %
minimum 16,80 €
0,05 %
127 €
82 €
45,50 €
gratuit
19 € /mois
0,10 % /mois
0,065 % /mois
19 €
32 €
FINANCEMENT EN DEVISES
Frais de dossier, prorogations
76,50 €
15 €
19 €
32 €
19 €
32 €
gratuit
21 €
26,60 €
48 €
PORTEFEUILLE IMPORT EXPORT
• Commission d’encaissement d’effet *
Mini / maxi
• Commission d’encaissement de remise documentaire *
Mini / maxi
• Frais banque étrangère le cas échéant
• Effets impayés, réclamés, avis de sort, prorogations,
acceptations
• Frais de port
* Commissions de change en sus sur opérations en devises
0,10 %
de 31,50 € à 105 €
0,20 %
de 48 € à 230 €
selon barème banque
étrangère
32,50 €
cf commissions autres
31
Vos opérations à l’étranger
Assurances et Prévoyance
Aller
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CRÉDIT DOCUMENTAIRE IMPORT
• Frais de dossier à la mise en place d’un crédit
documentaire
• Commission d'ouverture (par trimestre indivisible)
• Commission de levée de documents
• Commission de modification de montant, prorogation de
validité (par trimestre indivisible)
• Commission de modification (autre)
• Commission pour paiement différé (par mois)
• Commission de rejet de documents ou annulation
62 €
0,30 % - minimum : 104 €
0,125 % - minimum 89,50 €
0,30 % - minimum : 104 €
98 €
0,20 % - minimum : 72 €
80 €
0,30 % - minimum : 104 €
à partir de 83 €
0,30 % - minimum : 104 €
98 €
minimum 173 €
CRÉDIT DOCUMENTAIRE EXPORT
• Commission de notification
• Frais de transmission
• Commission de transfert de crédit et de remboursement
• Commission de levée de documents
• Commission de modification
• Commission de mise en conformité de documents
• Confirmation : selon pays
• Autre prestation particulière
- pré-vérification des documents minimum 1 h
• Transfert de crédit doc
0,10 % - minimum : 98 €
80 €
Frais réels
0,15 % - minimum : 134 €
89 €
72 €
Nous consulter
150 €
0,15 % - minimum 150 €
GARANTIE BANCAIRE REÇUE
• Commission de notification
• Frais pour authentification garantie papier émise ou
modifiée
• Commission de mise en jeu ou de modification
• Frais de port
Assurance des biens :
GARANTIE BANCAIRE ÉMISE
• Commission d'engagement (par trimestre indivisible)
• Frais de dossier
• Commission de modification de montant, prorogation de
validité (par trimestre indivisible)
• Commission de modification (autre)
• Commission de mise en jeu
Parce qu'il est essentiel d'assurer vos outils de travail, mais aussi vos
salariés et vous-même, le Crédit Agricole vous accompagne au quotidien.
0,10 % - minimum : 73,50 €
50 €
0,15 % - minimum : 100 €
cf commissions autres
Assurance multirisque professionnelle et agricole
Assurance habitation des professionnels
Assurance véhicule professionnel
Assurance camion, automoteur, remorque, bateaux
professionnels
Assurance multirisques climatiques, aléas climatiques,
mortalité des animaux
Assurance des forêts, décennales, des collectivités publiques et
associations
Assurance des personnes :
Assurance indemnités journalières et invalidité (arrêt de travail
agri et assurance garantie des revenus professionnels)
Assurance décès (Valeur Prévoyance)
Garantie Accident de la Vie
COMMISSIONS AUTRES
32
• Frais de port Union Européenne* (TVA)
• Frais de port autres zones (TVA)
• Frais courriers spécifiques
• Frais d’intervention suite à réclamation
• Frais chèque ou effet impayé, demande de sort
• Frais banque étrangère le cas échéant
• Confirmation par fax
* Commissions de change en sus sur opérations en devises
20 €
30 €
15 €
30 €
32,50 €
Selon barême banque étrangère
8€
Consultez votre
conseiller
pour une étude
personnalisée
Consultez votre
conseiller
pour une étude
personnalisée
Assurance Santé
33
Autres Services
Résoudre un litige
Aller
au sommaire
Vos Solutions d’Échanges de Données Informatisées * :
Pour échanger par télétransmission (Internet), des fichiers de virements,
prélèvements, LCR, relevés de comptes…
• EDI WEB.................................................................................................................19,90 €/mois
• E
BICS.....................................................................................................................37,70 €/mois
• E
-BANKING** ............................................................................................................44 €/mois
** Forfait EDI WEB ou EBICS avec virements et prélèvements illimités
* 25% de réduction pour les titulaires d’un Compte Service
1- Directeur d'agence : En cas de problème, il est votre interlocuteur privilégié pour trouver
une solution appropriée. Vous pouvez également transmettre votre demande :
- Par téléphone : 098.098.18.18 du lundi au vendredi de 8h30 à 18h30 et le samedi de 8h30 à
17h (appel non surtaxé, hors coût éventuel selon votre opérateur)
- Par internet, sur le site : www.ca-nmp.fr/, rubrique « contactez-nous »
2- Service Qualité Clients : En cas de désaccord sur la solution proposée, vous pouvez
contacter ce service de la Caisse Régionale :
Service Qualité Clients
Caisse Régionale de Crédit Agricole Nord Midi-Pyrénées
160 Av. Marcel Unal
BP 204 - 82000 MONTAUBAN Cedex
Coffres
Ouverture coffre (perte clé) (TVA)
450 €
Location annuelle
Location coffre 0/27 dm3 (TVA)
93,50 €
Location coffre 28/43 dm3 (TVA)
109,80 €
Location coffre 44/99 dm3 (TVA)
146,80 €
Location coffre CAT. 1 (TVA)
61,80 €
Location coffre CAT. 2 (TVA)
72,40 €
Location coffre CAT. 3 (TVA)
89,30 €
Location coffre CAT. 4 (TVA)
161,60 €
Location coffre CAT. 5 (TVA)
323,30 €
Location coffre saisonnier
Nous consulter
Divers
34
Frais de lettre accréditive...................................................................................................20,80 €
Transports de fonds : comptage........................................................................... Nous consulter
Ces conditions sont susceptibles d’être modifiées à tout moment. Ces tarifs tiennent compte
de la TVA en vigueur pour les opérations et services concernés. Pour en savoir plus, n’hésitez
pas à consulter la gamme de dépliants à votre disposition dans votre Agence et / ou sur votre
site ca-nmp.fr. La souscription de certains produits et services est soumise à conditions et/ou
à l’accord de la Caisse Régionale. Renseignez-vous auprès de votre Agence.
Caisse Régionale de Crédit Agricole Mutuel Nord Midi-Pyrénées
Société coopérative à capital variable agréée en tant qu’établissement de crédit - 444 953
830 RCS ALBI. Siège social : 219, avenue François Verdier - 81022 ALBI Cedex 9 - Tél. 098 098
18 18 (prix d’un appel local non surtaxé). Société de courtage d’assurance immatriculée au
Registre des Intermédiaires en Assurance sous le numéro 07 019 259, Domiciliation : Bank
Identification Code (BIC) AGRIFRPP812
- agréée et contrôlée par l’Autorité de Contrôle Prudentiel :
61 rue Taitbout, 75436 Paris Cedex 09
Voir le site : www.banque-france.fr/
- contrôlée par Crédit Agricole S.A. :
12 place des Etats-Unis, 92545 Montrouge Cedex
- contrôlée par l’Autorité des Marchés Financiers :
17 place de la Bourse – 75082 PARIS Cedex 02
35
ma banque d’où je veux quand je veux
ma banque pratique
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Consultez librement et gratuitement(1) vos comptes et gérez-les à
distance en temps réel et en toute sécurité. Accès aux opérations de
bourse : coût selon offre Investstore retenue. Nous consulter.
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Vous pouvez joindre un conseiller en direct du lundi au vendredi de 8h30
à 18h30 et le samedi de 8h30 à 17h ou votre Agence (n° sur votre relevé
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téléphone mobile. Accès libre sans abonnement (1).
Déclaration perte ou vol du chéquier :
0 892 68 32 08
Assistance Automobile et Habitation :
Pour déclarer un sinistre si vous êtes assuré Pacifica**
0 800 810 812 (gratuit)
Avec FILMOBILE, vous avez la situation en main. Recevez, par SMS,
l’état de votre compte directement sur votre téléphone mobile.
(1)
36
Hors coût de l’opérateur téléphonique et/ou du fournisseur d’accès, précisé pour rappel :
• Internet : coût selon fournisseur d’accès
• Filservice : appel non surtaxé, hors coût éventuel selon votre opérateur.
À l’annonce du solde 0,48 € /solde.
• FilAgence : prix d’un appel local non surtaxé
• Internet Mobile : coût variable selon l’opérateur
* Appel non surtaxé, hors coût éventuel selon votre opérateur.
** Possibilité de souscrire auprès de PACIFICA. Entreprise régie par le Code des Assurances.
Société Anonyme au capital de 111 772 995 € entièrement libéré.
37
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